Тести цільовим інструктажу під фт. Тест перевірки знань працівників організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами. Типові помилки, яких припускаються організаціями та індивідуальними підприємцями при перевірці Прокуратури

Т Е С Т

перевірки знань працівників організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном вимог законодавства про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму

1. Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом це:

а) володіння, користування або розпорядження грошовими коштамиабо іншим майном, одержаними внаслідок вчинення злочину.

б) надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення злочину майнового характеру;

в) надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення злочину, за винятком злочинів, передбачених статтями 193, 194, 198, 199, 199.1 і 199.2 Кримінального кодексу Російської Федерації;

2. Фінансування тероризму це:

а) надання або збір коштів або надання фінансових послуг з усвідомленням того, що вони призначені для фінансування організованого злочинного співтовариства і його організацій, підготовки і вчинення злочинів, передбачених статтями 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 і 199.2 Кримінального кодексу Російської Федерації ;

б) надання або збір коштів або надання фінансових послуг з усвідомленням того, що вони призначені для фінансування організації, підготовки та здійснення хоча б одного із злочинів, передбачених статтями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 і 360 Кримінального кодексу Російської Федерації, або для забезпечення організованої групи, незаконного збройного формування або злочинного співтовариства (злочинної організації), створених або створюваних для здійснення хоча б одного із зазначених злочинів;

в) надання або збір коштів або надання фінансових послуг з усвідомленням того, що вони призначені для фінансування організації, підготовки та здійснення хоча б одного із злочинів, передбачених статтями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 і 360 Кримінального кодексу Російської Федерації, або для забезпечення організованої групи, незаконного збройного формування або злочинного співтовариства (злочинної організації), створених або створюваних для здійснення хоча б одного із зазначених злочинів;

3. Внутрішній контроль це:

а) діяльність організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, щодо виявлення операцій, що підлягають внутрішньому контролю;

б) діяльність організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, щодо виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю;

в) діяльність організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, щодо виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю, і інших операцій з грошовими коштами або іншим майном, пов'язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму.

4. Організація внутрішнього контролю це:

а) сукупність прийнятих організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, заходів, що включають розробку правил внутрішнього контролю, призначення спеціальних посадових осіб, відповідальних за реалізацію правил внутрішнього контролю;

б) сукупність прийнятих організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, заходів, що включають розробку і узгодження правил внутрішнього контролю та програм його здійснення;

в) сукупність прийнятих організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, заходів, що включають призначення спеціальних посадових осіб, відповідальних за дотримання зазначених правил і реалізацію зазначених програм.

5. Здійснення внутрішнього контролю це:

а) реалізація організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, правил внутрішнього контролю та програм його здійснення, а також виконання вимог законодавства щодо документального фіксування відомостей (інформації) та їх поданням до уповноваженого органу, щодо зберігання документів і інформації, з підготовки та навчання кадрів;

б) реалізація організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, правил внутрішнього контролю, а також виконання вимог законодавства щодо ідентифікації клієнтів, їх представників, вигодонабувачів, з документального фіксування відомостей (інформації) та їх поданням до уповноваженого органу, щодо зберігання документів і інформації, з підготовки і навчання кадрів;

в) реалізація організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, правил внутрішнього контролю та програм його здійснення, а також виконання вимог законодавства щодо ідентифікації клієнтів, їх представників, вигодонабувачів, з документального фіксування відомостей (інформації) та їх поданням до уповноваженого органу.

6. Чи відноситься до заходів, спрямованих на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму заборона на інформування клієнтів та інших осіб про прийняті заходи протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму:

а) ні, не відноситься, такого обов'язку не існує;

б) так, відноситься тільки стосовно до осіб щодо яких є відомості про їх причетність до екстремістської діяльності або тероризму, або юридична особа, прямо або побічно перебуває у власності або під контролем таких організації або особи, яка фізична або юридична особа, яка діє від імені або за вказівкою таких організації або особи;

в) так, відноситься.

7. Операція з грошовими коштами або іншим майном підлягає обов'язковому контролю, якщо:

а) сума, на яку вона здійснюється дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до надання юридичними особами, які не є кредитними організаціями, безвідсоткових позик фізичним особам і (або ) іншим юридичним особам, а також отримання такої позики;

б) сума, на яку вона здійснюється дорівнює або перевищує 3000000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 3000000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до надання юридичними особами, які не є кредитними організаціями, безвідсоткових позик фізичним особам і (або ) іншим юридичним особам, а також отримання такої позики;

в) сума, на яку вона здійснюється дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до надання юридичними особами, які не є кредитними організаціями, будь-яких позик фізичним особам і (або ) іншим юридичним особам, а також отримання такої позики;

8. Операція з грошовими коштами або іншим майном підлягає обов'язковому контролю, якщо:

а) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до внесення особою до статутного (складеного) капіталу організації грошових коштів;

б) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до внесення фізичною особою до статутного (складеного) капіталу організації грошових коштів у готівковій формі ;

в) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до внесення юридичною особою до статутного (складеного) капіталу організації грошових коштів у готівковій формі ;

9. Угода з нерухомим майном підлягає обов'язковому контролю, якщо:

а) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 3 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 3 рублів, або перевищує її, а результатом її здійснення є перехід права власності;

б) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її;

в) вона відбувається, шляхом оплати цінними паперами на суму від 600000 до 3 рублів;

10. Клієнта необхідно ідентифікувати в разі якщо він:

а) тільки робить операцію (угоду) підлягає обов'язковому контролю;

б) тільки якщо у працівників організації, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном, на підставі реалізації програм здійснення внутрішнього контролю виникають підозри, що будь-які операції здійснюються з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму;

в) здійснює будь-яку операцію (угоду), за винятком здійснення фізичною особою операції з купівлі або продажу готівкової іноземної валюти на суму, що не превишающуюрублей або не перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентнуюрублей;

г) правильно А і Б.

11. У якому випадку спеціальне посадова особабуде відповідати кваліфікаційним вимогам:

а) наявність вищої професійної освіти за спеціальністю «Юриспруденція», підтвердженого в установленому порядку, проходження навчання з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму в формі позапланового інструктажу;

б) наявність досвіду роботи не менше двох місяців на посадах, пов'язаних з виконанням обов'язків щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та проходження навчання з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму в формі цільового інструктажу;

в) наявність вищої професійної освітиза спеціальностями, які належать до групи спеціальностей «Економіка і управління», або за фахом «Юриспруденція», що відноситься до групи спеціальностей «Гуманітарні та соціальні науки», підтвердженого в установленому порядку, а при відсутності зазначеного освіти - досвіду роботи не менше двох років на посадах , пов'язаних з виконанням обов'язків щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та проходження навчання з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму в формі цільового інструктажу.

12. Про який інструктажі йдеться, якщо він - проводиться спеціальним посадовою особою при прийомі на роботу на посаді або для виконання функцій, Зазначені (зазначених) в пунктах 3, 4 Положення, і при перекладі ( тимчасове переведення) На посади або для виконання функцій, зазначені (зазначених) в пунктах 3, 4 Положення.

а) плановий;

б) позаплановий;

в) цільової;

г) вступний.

13. Одноразове проходження навчання з метою ПІД і ФТ в формі цільового інструктажу передбачено для:

а) спеціальних посадових осіб;

б) керівників організацій (філії);

в) заступників керівників організацій (філій);

д) керівника юридичного підрозділуабо юриста організації;

е) вірно а, б, в, г, д;

ж) вірно а, б, в, г.

14. На який термін організація зобов'язана призупинити операцію, якщо хоча б однією зі сторін є організація або фізична особа, Щодо яких є отримані в установленому порядку відомості про їх участь у терористичній діяльності, або юридична особа, прямо або побічно перебуває у власності або під контролем таких організації або особи, яка фізична або юридична особа, яка діє від імені або за вказівкою таких організації або особи:

а) на три робочих дні;

б) на два робочих дня;

в) на 10 робочих днів.

15. Яким нормативним документом визначено єдиний підхід до розробки організаціями (за винятком кредитних організацій), які здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, згаданих у статті 5 Федерального закону від 01.01.2001р. , Правил внутрішнього контролю, здійснюваного з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму:

а) Розпорядження Уряду РФ від 01.01.01 р;

б) Розпорядження Уряду РФ від 01.01.2001;

в) Постанова Уряду РФ.

16. Організації, які здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном відповідно до правил внутрішнього контролю, зобов'язані документально фіксувати інформацію, отриману в результаті застосування зазначених правил і реалізації програм здійснення внутрішнього контролю, і зберігати її конфіденційний характер при цьому підставами документального фіксування інформації є:

а) заплутаний або незвичний характер угоди, яка не має очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети;

б) невідповідність угоди цілям діяльності організації, встановленим установчими документами цієї організації;

в) виявлення неодноразового здійснення операцій або угод, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового контролю, передбачених цим Законом, інші обставини, що дають підстави вважати, що операції здійснюються з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму.

г) вірно тільки А і Б;

д) вірно тільки А і В;

е) вірно А, Б і В.

17. Хто здійснює нагляд за виконанням Федерального закону від 01.01.2001 N 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму»:

а) Росфінмоніторинг;

б) Генеральний прокурор Російської Федерації і підлеглі йому прокурори;

в) Президент Російської Федерації;

г) Уряд Російської Федерації.

Умова виконання тесту - правильним може бути тільки 1 варіант відповіді.

Цільовий інструктаж по ПІД / ФТ, підвищення рівня знань в сфері фінансового моніторингу та інші форми навчання: практичні рекомендації по проходженню навчання

СМИСЛІВ П.А .:

Цільовий інструктаж по ПІД / ФТ, підвищення рівня знань в сфері фінансового моніторингу та інші форми навчання:

Як і де пройти цільовий інструктаж. практичні поради експерта з фінансового моніторингу, фахівця з освітньої діяльностів сфері ПІД / ФТ Павла Смислова по проходженню навчання

(Стаття для ювелірних організацій, агентств нерухомості, лізингових і факторингових організацій, операторів з прийому платежів)

Навчання з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму (навчання з метою ПІД / ФТ) - одна з улюблених обов'язків багатьох організацій, на які поширюються вимоги «антивідмивного» законодавства.

Адже для багатьох цільовий інструктаж з ПІД / ФТ - це завжди ціла подія: потрібно приїхати в навчальний центр, прослухати протягом цілого дня захоплюючу і корисну лекцію і по його закінченні отримати свідоцтво, надруковане на красивому бланку, яке потім можна повісити на стіну в своєму кабінеті і хвалитися перед колегами: «тепер я знаю про фінансовий моніторинг і ПІД / ФТ все!».

Однак, як показує практика автора цієї статті, є лектором цільових інструктажів та підвищення рівня знань як в заснованому ним Міжрегіональному навчальному та консультаційно-правовому центрі фінансового моніторингу, так і в інших партнерських навчальних центрах, регулярно із задоволенням запрошують його до себе на читання лекцій, навчання все ж є досить слабкою ланкою в системі внутрішнього контролю за ПІД / ФТ в організаціях і у підприємців, які не до кінця виконують покладені на них законодавцем обов'язки в частині вимог до підготовки і навчання кадрів.

Нормативною основою, яка регулює питання проходження навчання є Наказ Росфінмоніторингу від 03.08.2010 №203 «Про затвердження положення про вимоги до підготовки і навчання кадрів організацій, Які здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму »(у просторіччі його згадують як« 203 Наказ Росіфнмоніторінга »). За традицією, що склалася автора ми поговоримо з Вами про обов'язки в сфері фінансового моніторингу НЕ цитатами з нормативних актів, які Ви можете прочитати і самостійно, без нашої допомоги, а своїми простими словами, Виділивши тільки основні і найважливіші моменти.

Для початку визначимося, хто повинен проходити цільовий інструктаж з ПІД / ФТ, Підвищення рівня знань та інші форми навчання з фінансового моніторингу в організаціях і у підприємців.

Отже, навчання з протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму зобов'язані пройти наступні співробітники:

а) керівник організації;

б) керівник філії організації;

в) заступник керівника організації (філії), відповідно до посадовими обов'язкамизаймається питаннями організації та здійснення внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму;

г) спеціальне посадова особа організації (філії), відповідальна за дотримання правил внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та програм його здійснення (простими словами - спеціальне посадова особа);

д) головний бухгалтер(Бухгалтер) організації (філії), при наявності посади в штаті організації або філії, або співробітник, який здійснює функції з ведення бухгалтерського обліку;

е) керівник юридичного підрозділу організації (філії) або юрист організації (при наявності);

ж) співробітники служби внутрішнього контролю організації (філії), при наявності;

з) інші співробітники організації (філії) на розсуд керівника організації і з урахуванням особливостей діяльності організації (філії) та її клієнтів.

Таким чином, легко побачити, що коло співробітників, які навчаються за ПІД / ФТ, досить широкий і не обмежується тільки спеціальним посадовою особою, як думають багато організацій і підприємці.

У більшості компаній, як мінімум, є генеральний директор, Головний бухгалтер, юрист, спеціальне посадова особа по ПІД / ФТ - всі вони зобов'язані пройти навчання по Росфінмоніторинг, в т.ч. і цільовий інструктаж в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.

Дуже важливо відзначити, що керівник організації повинен затвердити перелік співробітників, які повинні проходити обов'язкову підготовку і навчання по ПІД / ФТ. Цей документ практично завжди запитують співробітники наглядових органів на перевірку, а заодно просять показати їм Ваше штатний розклад. Штатний розкладперевіряють не в цілях цікавості про розміри посадових окладів, як могли б подумати деякі читачі, а щоб перевірити, чи всі співробітники Вашої організації, зобов'язані проходити навчання в силу закону, пройшли його.

Розберемося тепер з формами, періодичністю та термінами навчання по ПІД / ФТ.

Умовно навчання в сфері фінансового моніторингу можна розділити на дві групи: зовнішнє і внутрішнє.

До зовнішніх форм навчаннями відносимо цільовий інструктаж з ПІД / ФТ та підвищення рівня знань в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.

До внутрішніх форм навчанняз протидії легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму відносять вступний і додатковий інструктажі.

Зовнішні форми навчання проводять спеціалізовані навчальні центри, які є партнерами Міжнародного навчально-методичного центру фінансового моніторингу (МУМЦФМ), який був заснований Федеральною службою з фінансового моніторингу. Одним з відомих навчальних центрів, які проводять цільовий інструктаж з ПІД / ФТ та підвищення рівня знань, є Міжрегіональний навчальний і консультаційно-правовий центр фінансового моніторингу (МУКПЦМ), заснований автором цієї статті і очолюваний його талановитої сестрою Серафимою Олександрівною Змістовний. Існують і інші навчальні центри - партнери МУМЦФМ.

Що таке цільовий інструктаж з ПІД / ФТ? Цільовий інструктаж - це отримання працівниками організацій базових знань, необхідних для дотримання ними законодавства Російської Федерації про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, а також формування і вдосконалення системи внутрішнього контролю організацій, програм її здійснення та інших організаційно розпорядчих документів, прийнятих в цих цілях. Саме ця форма навчання так полюбилася багатьом організаціям і підприємцям: приходиш на лекцію і занурюєшся в цікаві, захоплюючі, важливі і корисні знання (якщо звичайно лектор навчального центру не якийсь зануда, а досвідчений і практикуючий фахівець з ПІД / ФТ, педагог і справжній майстер своєї справи). Кому то згадуються з тугою пішли в минуле студентські рокиз лекціями з інституту, а кому то шкільні парти і дзвінки на зміни. Так, непомітно пролітає цілий день, в кінці якого слухачі за підсумками заняття пишуть тестування і в урочистій обстановці отримують свідоцтво про проходження цільового інструктажу по ПІД / ФТ. Автор цієї статті, провівши цільовий інструктаж з ПІД / ФТ завжди в кінці семінару бажає слухачам здоров'я, щастя і всіх благ, продуктивного застосування отриманих знань і роботи в сфері ПІД / ФТ без штрафів. У МУКПЦФМ також заведена добра традиція: після закінчення семінару по ПІД / ФТ на пам'ять робиться загальне фото лектора зі слухачами цільового інструктажу в сфері фінансового моніторингу.

Цільовий інструктаж проходиться слухачами одноразово (один раз в житті). Важливо відзначити, що навчання в формі цільового інструктажу особа, яка планує здійснювати функції спеціального посадової особи, проходить одноразово до початку здійснення таких функцій. Одноразове навчання в формі цільового інструктажу також повинні пройти: керівник організації (філії), головний бухгалтер (бухгалтер) організації (філії) (при наявності посади в штаті організації) або співробітник, який здійснює в організації функції по веденню бухгалтерського обліку, керівник юридичного підрозділу або юрист організації (при наявності посади в штаті організації) - ці співробітники повинні пройти одноразове навчання в формі цільового інструктажу по пІД / ФТ протягом року з дати покладання відповідних посадових обов'язків.

Не пізніше ніж через три роки після проходження цільового інструктажу зазначені в попередньому абзаці особи зобов'язані пройти наступну форму зовнішнього навчання - підвищення рівня знань. Підвищення рівня знань з ПІД / ФТ здійснюється у формі участі в конференціях, семінарах та інших навчальних заходах, яке організовується навчальними центрами - партнерами МУМФЦМ і, зокрема, Міжрегіональним навчальним і консультаційно-правових центром фінансового моніторингу (МУКПЦФМ). При цій формі навчання співробітники знову сідають за парти і слухають захоплюючу розповідь про свої права та обов'язки у сфері ПІД / ФТ. І знову комусь із слухачів згадується студентська молодість, а кому «шкільні році чудові». А після закінчення цього важливого семінару з фінансового моніторингу, якщо він проводився в МУКПФМ, автор цієї статті в урочистій обстановці вручає слухачем свідоцтва про підвищення рівня знань.

Хочемо зазначити, що деякі навчальні центри переконують слухачів в тому, що вони зобов'язані проходити зовнішнє навчання щорічно і буквально завалюють своїх клієнтів поштовими розсилками із запрошеннями на навчання і анонсами різних семінарів по ПІД / ФТ. Тим часом, 203 Наказ Росфінмоніторингу прямо говорить про те, що співробітники організацій і підприємців, яким адресована ця стаття, зобов'язані проходити підвищення рівня знань з ПІД / ФТ не рідше одного разу на три роки. Тому Ви не зобов'язані ходити на навчання з фінмоніторингу, цільовий інструктаж з ПІД / ФТ, підвищення рівня знань з кожного запрошення навчального центру. Часте відвідування Вами лекцій - це Ваше право, але не обов'язок. Автор цієї статті рекомендує (але не нав'язує, як це роблять інші, своєї думки) проходити навчання в навчальних центрах приблизно раз на рік - щоб завжди бути в «правовому тонусі» і знати про всі новелах стрімко змінює законодавства в сфері ПВК / ФТ.

І якщо з обов'язком проходити зовнішнє навчання з протидії легалізації злочинних доходів організації та підприємці більш-менш справляються (а ще б їм не впорається, коли їх завалюють з усіх боків навчальні центри своїми пропозиціями про послуги з проведення цільового інструктажу), то з внутрішніми формами навчання (вступний і додатковий інструктаж по ПІД / ФТ) все набагато сумніше. Автор цієї статті, будучи консультантом багатьох організацій та ВП з ​​питань ПІД / ФТ, знає не з чуток, як в них буксує проведення внутрішнього навчання.

Вступний інструктаж в організації проводиться спеціальним посадовою особою при прийомі на роботу на посаді або для виконання функцій, зазначених у самому початку нашої статті. Нагадаємо, що це і керівник, і головний бухгалтер, і юрист, і спеціальне посадова особа, і інші співробітники, тобто всі ті, кого організація і підприємець повинні включити в перелік співробітників, зобов'язаних пройти навчання відповідно до вимог 203 Наказу Росфінмоніторингу.

Вступний інструктаж також проводиться спеціальним посадовою особою співробітникам і при їх перекладі (тимчасовому переведенні) на вищевказані посади або для виконання вищевказаних функцій.

Тим же співробітникам спеціальним посадовою особою проводиться також ще і додатковий інструктаж по ПІД / ФТ. Він проводиться не рідше одного разу на рік або в наступних випадках:

При зміні діючих та вступ в силу нових нормативних правових актів Російської Федерації у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму;

При затвердженні організацією нових або зміну діючих правил внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та програм його здійснення;

При перекладі співробітника організації на іншу постійну роботу (тимчасову роботу) в рамках організації в разі, коли наявних у нього знань в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму недостатньо для дотримання законодавства Російської Федерації про протидію легалізації (відмиванню ) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму;

При дорученні співробітнику організації роботи, що виконується вищевказаними співробітниками організації, але не обумовленої укладеним з ним трудовим договором, Коли виконання такої роботи не тягне зміни умов укладеного з співробітником трудового договору.

Відзначимо, що вступний і додатковий інструктаж проводяться відповідно до програми підготовки та навчання співробітників організації в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, розробленої організацією з урахуванням вимог Росфінмоніторингу. Програму навчання дуже люблять перевіряти співробітники наглядових органів. Нагадаємо, що програма навчання в обов'язковому порядкувходить до складу правил внутрішнього контролю за ПІД / ФТ. Але ми також рекомендуємо затверджувати програму навчання ще й у вигляді окремого документа. Дуже часто організації стикаються з вимогами перевіряючих про те, що мало мати програму навчання по ПІД / ФТ тільки в складі правил внутрішнього контролю - її потрібно ще й затвердити як самостійний документ.

Розробляється програма навчання повинна передбачати:

а) вивчення нормативних правових актів Російської Федерації у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму;

б) вивчення правил і програм здійснення внутрішнього контролю в організації під час виконання працівником посадових обов'язків, а також заходів відповідальності, які можуть бути застосовані до співробітника організації за невиконання вимог нормативних правових актів Російської Федерації у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та інших організаційно-розпорядчих документів організації, яких було вжито для організації і здійснення внутрішнього контролю;

в) вивчення типологій, характерних схем і способів відмивання злочинних доходів і фінансування тероризму, а також критеріїв виявлення і ознак незвичайних угод.

Якщо за підсумками цільового інструктажу і підвищення рівня знань слухачі отримують гарні свідоцтва, які, як ми вже згадували, багато хто любить вішати на стіну свого кабінету, збираючи їх цілу колекцію (ми сподіваємося, що якщо Ви все ж і вирішите колекціонувати свідоцтва, то всі вони будуть видані Вам нашим навчальним центром МУКПЦФМ), то як фіксувати факти проведення з працівниками додаткового і вступного інструктажу? Для цього ми рекомендуємо завести Вам два журнали: один для відомостей про проведення вступного інструктажу, інший - для відомостей про проведення додаткового. У них Ви фіксуєте прізвища, імена, по батькові та посади слухачів, дати інструктажів, підписи співробітників про проходження інструктажу, а в журналі додаткового інструктажу також ще і тематику (причину) навчання. Не забудьте, що спеціальне посадова особа сам собі також проводить внутрішні інструктажі. Навіть якщо Ви один працюєте в організації: Ви і директор, і бухгалтер, і спеціальне посадова особа (і кравець, і тесля, і на мишей мисливець) - Ви все одно проводите собі такі інструктажі та робите записи в журналах.

Великі труднощі викликає проведення додаткових інструктажів. Якщо Ви проводите його тільки раз на рік, значить, Ви робите щось не так. Додатковий інструктаж з метою протидії відмиванню злочинних доходів потрібно проводити набагато частіше, тому що нормативно-правові акти Російської Федерації в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму виходять і змінюються дуже часто (буває навіть, по кілька разів на місяць). Законодавство по ПІД / ФТ змінюється настільки часто, що часом не встигаєш за всім їм встежити. Як же не загубитися у великому масиві законодавства в сфері фінансового моніторингу? Все дуже просто: автор цієї статті на добровільних засадах ось уже багато років поспіль збирає на своєму сайті все новости в сфері ПІД / ФТ, в т.ч. що стосуються виходу нових або зміни діючих нормативних актів з фінансового моніторингу. Адреса цього сайту відомий багатьом організаціям і підприємцям: У 2016 році сайт відзначає десятирічний ювілей з моменту свого заснування (побажаємо йому ще довгих років роботи на благо організацій і підприємців і для популяризації законодавства у сфері ПІД / ФТ). Автор статті також веде блок новин по ПІД / ФТ в популярній соціальної мережіВконтакте. Ось адреса цієї групи: https://vk.com/smyslovyГрупа призначена для спілкування з питань ПІД / ФТ і містить сотні запитань-відповідей з фінансового моніторингу.

Слідкуйте за сайтом, підписуйтесь на новини на https://vk.com/smyslovyі Ви завжди будете в курсі того, які зміни в сфері ПІД / ФТ відбулися.

Нам часто задають питання по проходженню додаткового інструктажу, приблизно наступного характеру: «ми ювелірна організація, в Федеральний закон від 7 серпня 2001 р №115-ФЗ« Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму »внесені зміни , що стосуються банків. Чи потрібно нам провести додатковий інструктаж? ». «Потрібно», - відповідаємо ми: «Адже в 203 Наказі Росфінмоніторингу нічого не сказано про те, що додаткові інструктажі потрібно проходити вибірково».

Наступний популярний питання по проходженню додаткового інструктажу в сфері ПІД / ФТ: «скільки днів дається на проведення інструктажу після тверджень нової редакціїправил внутрішнього контролю, вступу в силу змін до нормативного акти по ПІД / ФТ або вступу в силу нового нормативного акту в цій сфері? ». «Анітрохи», - відповідаємо ми: «Ви зобов'язані провести інструктаж в день затвердження правил, в день вступу в силу нормативного акта». Нам відомі випадки, коли зволікання в проведенні інструктажу навіть на кілька днів призводило згодом до заходів адміністративного покарання з боку наглядових органів.

1. Цільовий інструктаж по ПІД / ФТ та підвищення рівня знань Ви можете проходити як в формі очних семінарів, так і в форматі он-лайн (вебінари з фінансового моніторингу). Однак, на наш погляд, слухачі очного навчання засвоюють матеріал набагато глибше на відміну від слухачів вебінарів. Тому намагайтеся проходити очні семінари. Вебінар по ПІД / ФТ - це варіант для тих, хто живе або працює у віддалених регіонах і приїхати в навчальний центр у нього немає ніякої можливості.

2. Семінари з фінансового моніторингу (цільовий інструктаж і підвищення рівня знань з ПІД / ФТ), на які навчальні центри запрошують протягом одного дня одразу кілька лекторів (перші дві години заняття веде перший лектор, потім другий, третій і т.д.) - як правило, виходять дуже сумбурні, без чіткої послідовності викладу матеріалу, що негативно позначається на якості лекції. Слухачі ризикують не почути важливого матеріалу (тому що перший лектор сподівається, що другий його доповнить, а другий лектор думає, що перший все вже розповів). Іноді лектори протягом дня суперечать в своїх позиціях, що тільки бентежить слухачів.

3. Обов'язково звертайте увагу на лекторський склад навчального центру. Часом семінари ведуть лектори, які мають тільки поверхневі знання в сфері ПІД / ФТ, які не знають, наприклад, як на практиці користуватися особистим кабінетоморганізації на порталі Росфінмоніторингу, самі ніколи не здавали звітність в Росфінмоніторинг, отримали свої знання шляхом самостійного вивчення нормативних актів в сфері ПІД / ФТ або консультацій у своїх більш досвідчених колег. Один з кращих варіантівлектора - це практикуючий фахівець в сфері фінансового моніторингу, який отримав свої знання і досвід по ПІД / ФТ за рахунок багаторічної роботи з організаціями та підприємцями, а також сам пройшов професійну підготовкув якості спеціаліста з освітньої діяльності в сфері ПІД / ФТ.

Так виглядає свідоцтво фахівця з освітньої діяльності

Так може виглядати характеристика на лектора

4. Не женіться за дешевими цільовими інструктажами по ПІД / ФТ. Ціни на навчання та інструктажі з фінансового моніторингу можуть відрізнятися навіть в три і більше разів. Цілком очевидно, що якщо навчання проводиться зовсім дешево, значить, навчальний центр на чимось економить (цілком можливо на лекторів, запрошуючи недосвідчених фахівців), що в кінцевому підсумку може негативно позначитися на якості вашої підготовки. Можна отримати свідоцтво про проходження цільового інструктажу, але не отримати найголовнішого - знань.

5. Під час проходження семінару по ПІД / ФТ намагайтеся робити конспект, виділяючи найбільш важливі для Вас моменти. Після проходження цільового інструктажу або підвищення рівня знань з ПІД / ФТ обов'язково самостійно подивіться нормативні акти, про які Вам говорив лектор.

6. Не соромтеся задавати лектору питання. Дача відповідей на них - це прямий обов'язок лектора. Семінар по ПІД / ФТ повинен йти до останнього Вашого питання.

7. Існує думка, що проходити навчання потрібно тільки галузеве: тобто окреме для ювелірів, окреме для агентств нерухомості, окреме для лізингових компаній і т.д. Насправді ж норми законодавства ПІД / ФТ для всіх організацій практично ідентичні. Досвідчений лектор і педагог по ПІД / ФТ проведе семінар так, що Ви не відчуєте ніякого дискомфорту від того, що, будучи наприклад, агентством нерухомості, слухали лекцію в складі групи, в якій переважали ювеліри. Досвідчений лектор не оминув своєю увагою не одну сферу діяльності, Представники якої присутні на навчанні з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.

8. Якщо Ви пройшли навчання по ПІД / ФТ, але Вам так і не розповіли, які звіти в Росфінмоніторинг в які терміни і як здаються, рекомендуємо Вам звернутися за перепідготовкою в інший навчальний центр фінансового моніторингу. Адже здача звітності - найважливіший обов'язокбудь-якої організації і підприємця, які працюють в сфері ПІД / ФТ. Незнаний цих питань загрожує багатотисячними штрафами.

Високий рівень знань лектора в питаннях здачі звітів в Росфінмоніторинг повинен бути підтверджений документально

9. Роздавальні матеріали (буклети, CD диски, брошури по ПІД / ФТ і т.д.), якими Вас постачають деякі навчальні центри, мають властивість з часом застарівати: змінюється законодавство і документи в раздаточном матеріалі стають не актуальними. Ми рекомендуємо Вам самостійно стежити за всіма змінами в сфері ПІД / ФТ, орієнтуючись на актуальне законодавство, що міститься в різних інформаційно-правових базах.

10. Уважно стежте за назвою форми навчання, яке Вам вписує навчальний центр в свідоцтво про навчання з ПІД / ФТ. Буває так, що слухачеві потрібно пройти підвищення рівня знань, а йому оформили навчання як цільовий інструктаж з ПІД / ФТ. Або, навпаки, слухачеві потрібно було пройти одноразовий цільовий інструктаж з фінансового моніторингу, а йому видали свідоцтво про проходження підвищення рівня знань. Дуже прикро потім на перевірці отримувати зауваження за цими фактами.

11. Якщо Ви вже пройшли цільовий інструктаж з ПІД / ФТ від імені однієї організації, то від імені іншої Вам його проходити вже не потрібно, незважаючи на те, що в свідоцтві про навчання зазначено назву Вашої першої організації: нагадаємо, що свідоцтво про проходження навчання в формі цільового інструктажу іменне і містить Ваші прізвище, ім'я та по батькові.

12. Великою популярністю користуються лекції та семінари по ПІД / ФТ автора цієї статті Смислова Павла Олександровича. В основному він їх проводить в Міжрегіональному навчальному та консультаційно-правовому центрі фінансового моніторингу. Але його також можна побачити в складі лекторів та інших навчальних центрів- партнерах МУМЦФМ Росфінмоніторингу: слухачам і керівництву навчальних центрів подобається проста і захоплююча манера лектора розповідати про складне законодавстві по ПІД / ФТ. Він багато їздить і проводить цільовий інструктаж з ПІД / ФТ по всій країні: від Криму до Далекого Сходу.

Бажаємо Вам гарного проходження цільового інструктажу, підвищення рівня знань в сфері ПІД / ФТ! Пройти цільовий інструктаж у автора цієї статті Ви можете, записавшись до нього на навчання за цим посиланням:

Експерт з фінансового моніторингу, канд. істор. наук, юрист Павло Смислов

При використанні та цитуванні матеріалу посилання на сайт є обов'язковим!

* * *

Ознайомтеся з нашими численними статиями по темі фінансового моніторингу та ПІД / ФТ тут:

Перелік наших практичних статей і публікацій з питань фінансового моніторингу, ПІД / ФТ, «антивідмивні» законодавству, 115-ФЗ і іншим пов'язаним питань

І багато іншого.

Детальніше ТУТ.

Підпишіться на "Вісник фінансового моніторингу"- перший в Росії безкоштовний і регулярний випуск новин в сфері фінансового моніторингу:

Порядок дій при отриманні вимоги Прокуратури:

1. Уважно вивчіть список необхідних документів;
2. Перевірте правила внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ на відповідність діючим нормам закону на момент надання в Прокуратуру;
3. Уточніть у помічника прокурора, що мається на увазі під тим чи іншим документом, якщо у вимозі міститься розмите формулювання;
4. Вивчіть всі обов'язки організацій або ІП, які повинні виконуватися відповідно до законодавства, щоб дати відповіді на всі питання перевіряючого;
5. Якщо ви сумніваєтеся в правильності організації внутрішнього контролю, відповідно документів нормам законодавства, зверніться до фахівця з фінансового моніторингу та ПІД / ФТ.

Фахівці «Національне надбання» (МЕЦФМ) брали участь в численних перевірках, що проводяться Прокуратурою, і знають всі тонкощі цього процесу.

При зверненні в центр фахівець:

• проведе аналіз всіх наявних документів в організації або у ІП;
• при необхідності виправить допущені помилки;
• підготує відсутні документи;
• проведе докладну консультацію про порядок перевірки документів Прокуратурою;
• підготує відповідального співробітника або керівника до типових питань, які може задавати перевіряючий;
• при необхідності наш фахівець може бути присутнім з вами в Прокуратурі при наданні документів за дорученням або надавати ваші інтереси самостійно.

Типові помилки, яких припускаються організаціями та індивідуальними підприємцями при перевірці Прокуратури.

• подання неповного пакету документів через нерозуміння формулювання, викладеної у вимозі.

Те ж стосується і поширеної помилки про те, що якщо в організації немає співробітників крім директора або ІП, то документи з навчання складати немає необхідності;

• не знання обов'язків організації або ІП з фінансового моніторингу та ПІД / ФТ призводить до того, що при опитуванні перевіряючим керівника і відповідального співробітника, останній не може відповісти на питання правильно про порядок виконання обов'язків.

• надання правил внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ в редакції не актуальною на дату надання.

Ми описали лише деякі помилки. Якщо ви не впевнені на 100%, що правильно і в повній мірі виконуєте вимоги закону, попередньо зверніться до професіоналів.

Наші фахівці розробили пакет документів для некредитних фінансових організацій відповідно до вимог Вказівки Банку Росії від 5 грудня 2014 р №3471-У "Про вимоги до підготовки і навчання кадрів в некредитних фінансових організаціях":

1. Програма підготовки та навчання співробітників в сфері ПІД / ФТ / Фром.
2. Програма навчання співробітників по ПІД / ФТ / Фром для проведення вступного (первинного) інструктажу.
3. Свідоцтво про проходження співробітником навчання по ПІД / ФТ / Фром.
4. Атестаційний лист.
5. Тести для перевірки знань працівників з ПІД / ФТ / Фром (25 штук).
6. Відповіді на тести (25 штук).
7. Щорічний план перевірки знань працівників з ПІД / ФТ / Фром.
8. Щорічний план реалізації програми навчання співробітників по ПІД / ФТ / Фром.
9. Наказ про затвердження переліку співробітників, які повинні проходити обов'язкову підготовку і навчання по ПІД / ФТ / Фром.

Зразок програми підготовки та навчання співробітників некредитового фінансової організації по ПІД / ФТ / Фром, складеної нашими фахівцями

За додаткову плату наші фахівці готують всі перераховані вище документи з урахуванням організаційної структуринекредитового фінансової організації та її види діяльності (ломбард, МКК, МФК, КПК, СКПК, страхова компанія, страховий брокер, НПФ, КК і т.д.). При отриманні документів на електронну пошту Вам залишиться тільки їх роздрукувати, підписати і поставити печатку. Подробиці про послугу по електронній пошті [Email protected]сайт /

Програма підготовки та навчання співробітників фінансової організації в сфері ПІД / ФТ / Фром

У фінансовій організації з характеру і особливостей її діяльності, характеру та особливостей діяльності її клієнтів повинні проводитися заходи, спрямовані на підготовку та навчання її співробітників по ПІД / ФТ. Так, в першу чергу, у фінансовій організації повинна бути розроблена програма підготовки та навчання співробітників в сфері ПІД / ФТ і затверджений керівником фінансової організації перелік співробітників, які повинні проходити навчання по ПІД / ФТ. При цьому, програма навчання співробітників НФО по ПІД / ФТ повинна обов'язково містити:

• вивчення законодавчих актів Російської Федерації, нормативних актів Банку Росії та інших нормативних правових актів Російської Федерації в області ПІД / ФТ;
• вивчення правил і програм здійснення внутрішнього контролю у фінансовій організації під час виконання працівником посадових обов'язків, а також заходів відповідальності, які можуть бути застосовані до співробітника фінансової організації за невиконання законодавчих актів Російської Федерації, нормативних актів Банку Росії, інших нормативних правових актів Російської Федерації в області ПІД / ФТ та внутрішніх документів фінансової організації, яких було вжито для організації і здійснення внутрішнього контролю;
• вивчення типологій, характерних схем і способів відмивання злочинних доходів і фінансування тероризму, а також критеріїв виявлення і ознак незвичайних угод;
• перевірку знань працівників фінансової організації по ПІД / ФТ.

Програма підготовки та навчання по ПІД / ФТ повинна на періодичній основі (не рідше одного разу на рік) піддаватися аналізу відповідальним співробітником. Тобто, наприклад, спеціальне посадова особа зобов'язана щорічно оновлювати тести з метою перевірки знань працівників фінансової організації, актуалізувати навчально-методичний матеріал, призначений для проведення вступного інструктажу з працівниками при прийомі їх на роботу.

Первинна перевірка знань співробітників фінансової організації по ПІД / ФТ проводиться після закінчення одного місяця з дати проведення вступного (первинного) інструктажу. Форма і порядок проведення перевірки знань працівників з ПІД / ФТ визначаються фінансовою організацією самостійно. Наприклад, це може бути тестування співробітників.

Крім обліку фактів перевірки знань працівників також необхідно здійснювати облік проходження співробітниками навчання в трьох формах. Порядок ведення такого обліку встановлюється керівником фінансової організації. Факт проведення з співробітником вступного (первинного) і цільового (позапланового) інструктажу повинен бути підтверджений його власноручним підписом у документі, форму і зміст якого фінансова організація встановлює самостійно .. Документи (або їх копії), що свідчать про проходження співробітником навчання по ПІД / ФТ, зберігаються в особовій справі працівника протягом усього часу його роботи у фінансовій організації. Допускається зберігання зазначених документів в електронному вигляді. Нагадаємо, що навчання в фінансових організаціях проводиться в трьох формах:

1. вступний (первинний) інструктаж;
2. цільової (позаплановий) інструктаж;
3. підвищення кваліфікації (плановий інструктаж).

Вступний інструктаж співробітників некредитового фінансової організації

Вступний (первинний) інструктаж проводиться з метою ознайомлення співробітників з законодавчими актами Російської Федерації, нормативними актамиБанку Росії, нормативними правовими та іншими актами Російської Федерації в області ПІД / ФТ, а також внутрішніми документами по ПІД / ФТ фінансової організації. До внутрішніх документів по ПІД / ФТ в першу чергу відносяться правила внутрішнього контролю або коротко їх називають ПВК по ПІД / ФТ.

Вступний (первинний) інструктаж проводиться одноразово відповідальним співробітником протягом одного місяця з дня прийняття співробітника на роботу, а також з дня переведення на інші посади.

Цільовий інструктаж співробітників некредитового фінансової організації

Цільовий (позаплановий) інструктаж співробітники фінансової організації проходять в цілях отримання знань, необхідних для дотримання ними законодавчих актів Російської Федерації, нормативних актів Банку Росії, нормативних правових та інших актів Російської Федерації в області ПІД / ФТ, а також формування і вдосконалення системи внутрішнього контролю некредитних фінансових організацій, програм його здійснення і внутрішніх документів некредитового фінансової організації, яких було вжито для ПІД / ФТ. Навчання в формі цільового (позапланового) інструктажу повинні пройти:

• особа, яка планує здійснювати функції відповідальної посадової особи, до початку здійснення таких функцій;
• керівник фінансової організації та керівник філії фінансової організації, до призначення на відповідну посаду;
• індивідуальний підприємець, що є страховим брокером, до початку здійснення діяльності з надання послуг страхового брокера;
• співробітники структурного підрозділу по ПІД / ФТ, співробітники служби внутрішнього контролю фінансової організації (в тому числі філії) та співробітники з додаткових переліків, встановлених Банком Росії, протягом року з дня призначення на відповідні посади або покладання на них відповідних посадових обов'язків.

Цільовий (позаплановий) інструктаж співробітників фінансової організації, зазначених у цьому Вказівці, проводиться відповідальним співробітником в чотирьох випадках:

1. при зміні діючих та вступ в силу нових законодавчих актів Російської Федерації, нормативних актів Банку Росії, нормативних правових та інших актів Російської Федерації в області ПІД / ФТ, в частині питань, що відносяться до відповідних сфер діяльності фінансових організацій, не пізніше трьох робочих днів з дати вступу в силу відповідних актів;
2. при затвердженні фінансовою організацією нових або зміну діючих правил внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ та програм його здійснення, не пізніше десяти робочих днів з дати затвердження або зміни зазначених документів. При цьому для осіб, які підлягають навчанню у відповідності до вимог цього Вказівки і відсутніх на робочому місці в зв'язку з відпусткою, службовим відрядженням або тимчасовою непрацездатністю, термін починає обчислюватися з робочого дня, наступного за днем ​​закінчення відпустки, службового відрядженняабо періоду тимчасової непрацездатності.
3. при перекладі співробітника на іншу постійну роботу (тимчасову роботу) в рамках фінансової організації, що передбачає виконання функцій, відмінних від виконуваних ним до такого перекладу, в разі коли для забезпечення дотримання законодавства Російської Федерації в області ПІД / ФТ при виконанні співробітником нових функцій потрібне проведення цільового (позапланового) інструктажу - не пізніше десяти робочих днів з дня настання відповідного випадку;
4. при дорученні працівнику фінансової організації роботи, що виконується співробітниками фінансової організації, зазначеними в додаткових списках ЦБ, і не обумовленої укладеним з ним трудовим договором, коли виконання такої роботи не тягне за собою зміни умов такого договору - не пізніше десяти робочих днів з дня настання відповідного випадку .

Підвищення кваліфікації співробітників некредитового фінансової організації

Підвищення кваліфікації (плановий інструктаж) здійснюється у формі участі в семінарах та інших навчальних заходах.

Відповідальні співробітники фінансових організацій проходять підвищення кваліфікації (плановий інструктаж) не рідше одного разу на календарний рік.

Включені до переліку співробітники страхових організацій і професійних учасників ринку цінних паперів проходять підвищення кваліфікації (плановий інструктаж) не рідше одного разу на календарний рік.

Інші співробітники фінансових організацій, включені до Переліку, проходять підвищення кваліфікації (плановий інструктаж) не рідше одного разу в два календарних роки.

Основний (загальний) перелік співробітників фінансової організації, які повинні проходити навчання по ПІД / ФТ

У Вказівці №3471-У від 05.12.2014 р "Про вимоги до підготовки і навчання кадрів в некредитних фінансових організаціях" Банком Росії встановлені загальний і додаткові списки співробітників НФО які зобов'язані проходити навчання по ПІД / ФТ. Так, в основний перелік включаються такі співробітники, відповідно при наявності відповідних посад в штаті:

1. керівник фінансової організації;
2. керівник філії фінансової організації;
3. заступник керівника фінансової організації (філії), що займається відповідно до письмово оформленим розподілом обов'язків питання організації та здійснення внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ;
4. головний бухгалтер (бухгалтер) фінансової організації (філії) або співробітник, який здійснює функції з ведення бухгалтерського обліку;
5. спеціальне посадова особа, відповідальна за реалізацію правил внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ у фінансовій організації;
6. співробітники структурного підрозділу по ПІД / ФТ, в разі формування такого структурного підрозділу під керівництвом відповідального співробітника;
7. контролер;
8. співробітники служби внутрішнього контролю фінансової організації (філії);
9. керівник юридичного підрозділу фінансової організації (філії) або юрист;
10. керівник служби безпеки фінансової організації (філії);
11. інші співробітники фінансової організації (філії) на розсуд її керівника з урахуванням особливостей діяльності організації (філії) та діяльності її клієнтів.

Додаткові переліки співробітників фінансової організації, які повинні проходити навчання по ПІД / ФТ

Крім загального списку посад працівників, які повинні проходити навчання по ПІД / ФТ Банк Росії в Вказівці 3471-У встановив додаткові списки співробітників в залежності від виду діяльності фінансової організації.

1. Професійним учасником ринку цінних паперів,

1. керівник і заступник керівника структурного підрозділу професійного учасника ринку цінних паперів (філії), яке здійснює професійну діяльність на фінансовому ринку;
2. співробітники професійного учасника ринку цінних паперів (філії), які відповідно до посадових обов'язків виконують хоча б одну з наступних функцій:

• • укладення угод з цінними паперами, в тому числі від імені професійного учасника ринку цінних паперів і за рахунок професійного учасника ринку цінних паперів, від імені клієнтів і за рахунок клієнтів, від імені професійного учасника ринку цінних паперів і за рахунок клієнтів;
  • ведення внутрішнього обліку операцій з цінними паперами;
  • проведення операцій, пов'язаних з переходом права власності на цінні папери за рахунками депо клієнтів;
  • проведення операцій, пов'язаних з переходом права власності на цінні папери за особовими рахунками зареєстрованих осіб.

2. Керуючою компанієюв додатковий Перелік включаються такі співробітники:

1. керівник і заступник керівника структурного підрозділу керуючої компанії(Філії), яке здійснює діяльність на фінансовому ринку;
2. співробітники керуючої компанії (філії), які відповідно до посадових обов'язків виконують хоча б одну з наступних функцій:

• • укладення угод і (або) операцій з грошовими коштами та (або) цінними паперами в інтересах засновника управління;
  • підписання вихідних документів керуючої компанії (філії), що стосуються здійснення операцій, пов'язаних з управлінням іпотечним покриттям;
  • підписання вихідних документів керуючої компанії (філії), що стосуються здійснення операцій, пов'язаних з управлінням інвестиційними резервами акціонерного інвестиційного фонду, майном, що є пайовий інвестиційний фонд, засобами пенсійних резервів недержавного пенсійного фонду або майном, в яке інвестовані кошти пенсійних накопичень або накопичення для житлового забезпечення військовослужбовців ;
  • підписання вихідних документів керуючої компанії (філії), що стосуються здійснення операцій, пов'язаних з управлінням цінними паперами, що належать акціонерному інвестиційному фонду, цінними паперами в складі майна, що становить пайовий інвестиційний фонд, або цінними паперами, в які розміщені кошти пенсійних резервів недержавного пенсійного фонду або інвестовані кошти пенсійних накопичень або накопичення для житлового забезпечення військовослужбовців.

3. Страховий організацієюдо додаткового переліку включаються такі співробітники:

1. керівник і заступник керівника структурного підрозділу страхової організації (філії), що здійснює функції, пов'язані зі страховою діяльністю;
2. співробітники служби внутрішнього аудиту страхової організації (філії);
3. співробітники страхової організації (філії), які відповідно до посадових обов'язків виконують хоча б одну з наступних функцій:

• • укладання договорів страхування;
  • укладення угод і (або) операцій зі страховими резервами і (або) власними коштами(Капіталом).

4. НПФдо додаткового переліку включаються такі співробітники:

1. керівник і заступник керівника структурного підрозділу НПФ (філії), яке здійснює діяльність на фінансовому ринку;
2. співробітники НПФ (філії), які відповідно до посадових обов'язків виконують хоча б одну з наступних функцій:

• • укладення угод і (або) операцій з пенсійними резервами і (або) пенсійними накопиченнями;
  • здійснення операцій з виплати і (або) переведення грошових коштів з недержавного пенсійного забезпечення, в тому числі щодо дострокового недержавного пенсійного забезпечення, обов'язкового пенсійного страхування.

5. КПК, в тому числі СКПК, і МФО (МКК і МФК)до додаткового переліку включаються співробітники, що виконують функції по залученню коштів від фізичних та юридичних осіб.

Додатковий список співробітників не встановлено в даний час тільки для ломбардів. Відносно решти фінансових організацій Банк Росії встановив списки для кожного виду діяльності.

1.- так, зобов'язаний,

2.- до 30 днів

Як часто співробітник підрозділу по роботі з клієнтами повинен оновлювати відомості, отримані в результаті ідентифікації клієнта?

відповідь:

У всіх перерахованих випадках
Чим керується співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при класифікації операції як незвичайної?

відповідь:

Сукупністю критеріїв підозрілості, характеристикою клієнта, що виникли у співробітника підозрами про можливу легалізацію доходів, незалежно від суми здійснення операції
Чи повинен, співробітник підрозділу по роботі з клієнтами ідентифікувати і вивчати осіб, які перебувають на обслуговуванні?

відповідь:

Так, при здійсненні всіх банківських операцій та інших угод на суму понад встановленої законодавством РФ
Які санкції з боку наглядових органів можуть бути застосовані до кредитної організації за порушення Федерального закону в області ПІД / ФТ?

відповідь:

Адміністративне призупинення діяльності

адміністративний штраф

Відкликання ліцензії
Клієнт отримує в кредитній організації депозитний сертифікат на суму 1 млн. Руб. Чи підлягає дана операція обов'язковому контролю?

відповідь:

Так, в будь-якому випадку за кодом операції 4006
Які з перерахованих видів угод з рухомим майном на суму понад встановленого вартісного критерію відповідають Коду групи операцій 50?

відповідь:

Отримання або надання майна за договором фінансової оренди (лізингу)

Купівля та продаж дорогоцінних металів у фізичній формі і в знеособленому вигляді, покупка і продаж монет з дорогоцінних металів

Надання юридичними особами, які не є кредитними організаціями, безвідсоткових позик фізичним особам і (або) іншим юридичним особам, а також отримання такої позики
Який курс використовується при визначенні рублевого еквівалента суми угоди, зазначеної в кількості дорогоцінного металу або в іноземній валюті, за операції з дорогоцінними металами або операції з готівковою іноземною валютою?

відповідь:

Курс, встановлений Ощадбанком Росії

відповідь:

Всі перераховані документи
Хто приймає рішення про визнання операції клієнта операцією, що підлягає зупиненню?

відповідь:

Відповідний Контролер Банку
Які з перерахованих видів угод з нерухомим майном на суму понад встановленого вартісного критерію відповідають коду виду операції 8001?

відповідь:

Всі операції з нерухомим майном
Співробітник підрозділу по роботі з клієнтами виявив, що відбулося зарахування (списання) грошових коштів в сумі 650 000 рублів за рахунком юридичного лиця, Операції, по якому не проводилися з моменту його відкриття. Чи повинен співробітник розцінювати дану операцію як операцію, що підлягає обов'язковому контролю?

відповідь:

Так, повинен
На який термін здійснюється призупинення операції, якщо хоча б однією зі сторін є організація або фізична особа, стосовно яких є отримані в установленому порядку відомості про їх участь у терористичній діяльності?

Здійснення операції з дорогоцінними металами
Які документи запитує співробітник підрозділу по роботі з клієнтами у юридичної особи при відкритті їм розрахункового рахунку, в рамках здійснення ідентифікації?

відповідь:

Інформаційні відомості клієнта.

Скільки разів співробітник підрозділу по роботі з клієнтами повинен проходити навчання з питань ПІД / ФТ?

відповідь:

Не менш ніж один раз на рік
Які заходи не здійснюються в процесі призупинення операції, якщо хоча б однією зі сторін є організація або фізична особа, стосовно яких є отримані в установленому порядку відомості про їх участь у терористичній діяльності?

відповідь:

Співробітники підрозділу по роботі з клієнтами після прийняття рішення про призупинення операції інформує Клієнта про причини призупинення операції
Якщо співробітник підрозділу по роботі з клієнтами встановив, що проводиться клієнтом операція, підлягає обов'язковому контролю, в який термін він повинен направити Контролерові повідомлення по операції?

відповідь:

Не пізніше 10:00 робочого дня, наступного за днем ​​вчиненням операції
Які документи є підставою для встановлення вигодонабувачів?

відповідь:

Всі перераховані договору
Чим керується співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при виявленні операцій, пов'язаних з екстремістського діяльністю або тероризмом?

відповідь:

Переліком, що містить відомості про осіб, причетних до екстремістської діяльності або тероризму, незалежно від суми і характеру операції
Які з перерахованих структур є наглядовими органами для кредитної організації з питань ПІД / ФТ:

відповідь:

1) Банк Росії;

3) Федеральна службапо фінансовому моніторингу;

4) Прокуратура РФ;
Який код виду операції присвоюється сумнівною операції, проведеної в рамках схем «переведення в готівку» великих грошових коштів і виведення капіталу за кордон?

відповідь:

Код 6001 - підозріла операція
Чим керується співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при виявленні операцій, що підлягають обов'язковому контролю?

відповідь:

Збігом вартісного критерію і виду операції
Співробітникові підрозділу по роботі з клієнтами стало відомо про здійснення клієнтом операції з нерухомим майном на суму 2,5 млн. Руб. Чи підлягає дана операція обов'язковому контролю?

відповідь:

Ні, тому що сума операції не перевищує 3 000 000 рублів
Що з перерахованого необхідно встановити в процесі проведення процедури ідентифікації клієнта юридичної особи?

відповідь:

1) повне та скорочене найменування;

2) відомості про державну реєстрацію;

4) адресу місцезнаходження та поштову адресу;

6) номери контактних телефонів та факсів.

1. Які дії співробітника підрозділу по роботі з клієнтами при виявленні операції зарахування на рахунок Клієнта на суму 100 000 руб., Де однією зі сторін є фізична особа, що перебуває в Переліку, що містить відомості про осіб, причетних до екстремістської діяльності або тероризму?

Сума операції менше 600 000 руб., Тому вона не підлягає обов'язковому контролю

Операції із зарахування коштів на рахунок не підлягають обов'язковому контролю.

- Співробітник направляє повідомлення Контролерові з кодом 7001

Правильна відповідь не вказано

Співробітник направляє Контролерові повідомлення з ознакою підозрілості за кодом 6001
2. Яку інформацію необхідно встановити в процесі проведення процедури спрощеної ідентифікації клієнта фізичної особи?

Прізвище ім'я по батькові

Правильна відповідь не вказано

- Прізвище ім'я по батькові; реквізити документа, що посвідчує особу

Прізвище ім'я по батькові; Дата та місце народження; громадянство; реквізити документа, що посвідчує особу; ІПН; дані страхового свідоцтва державного пенсійного страхування дані міграційної карти і документа, що підтверджує право на перебування в РФ (для іноземного громадянина або особи без громадянства)

Прізвище ім'я по батькові; Дата та місце народження; громадянство; реквізити документа, що посвідчує особу; дані міграційної карти і документа, що підтверджує право на перебування в РФ (для іноземного громадянина або особи без громадянства)
3. Якими документами повинен керуватися співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при виконанні обов'язків в області ПІД / ФТ?

Федеральним Законом № 115-ФЗ і Правилами СБ РФ №881-5-р

- Всіма зазначеними документами

Технологічною схемою ВВБ СБ РФ №244-4-ВВБ

Правилами СБ РФ №881-5-р і Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ВВБ

Федеральним Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а також нормативними документамиБанку Росії (Положенням ЦБ РФ № 321-П, Положенням ЦБ РФ № 262-П, і т.д.)
4. Яким чином співробітник підрозділу по роботі з клієнтами оцінює ступінь (рівень) ризику легалізації (відмивання) злочинних доходів і фінансування тероризму?

Використовує критерії, встановлені керівником підрозділу по роботі з клієнтами

Запрошує дані про ступінь ризику у клієнта

У разі першого звернення клієнта, вказує, що ступінь ризику відсутній

Підвищена ступінь ризику встановлюється тільки за операціями, що підлягають обов'язковому контролю

Всіма перерахованими способами.

- Використовує ознаки, встановлені Правилами №881-5-р від 12.05.10
5. Які із зазначених відомостей запитує співробітник підрозділу по роботі з клієнтами у фізичної особи при здійсненні його ідентифікації?

Національність

Дані страхового свідоцтва державного пенсійного страхування

Всі перераховані відомості

Дані міграційної карти і документа, що підтверджує право іноземного громадянина або особи без громадянства на перебування (проживання) в Російській Федерації у клієнта, що є іноземним громадянином або особою без громадянства

- Реквізити документа, що посвідчує особу

6. Хто підлягає ідентифікації, якщо клієнт надав повноваження щодо розпорядження банківським рахунком (внеском), також іншій особі?

Ідентифікація в даному випадку не проводиться

- І клієнт і особа, якій надані повноваження щодо розпорядження банківським рахунком (внеском)

Особа, якій надано повноваження щодо розпорядження банківським рахунком (внеском)
7. Чим керується співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при визначенні операції як сумнівної, пов'язаної з «переведенням у готівку» великих грошових коштів і виведення капіталу за кордон?

- Ознаками реалізації сумнівних схем по «переведення в готівку» і виведення капіталу за кордон

Збігом вартісного критерію і виду операції

видом операції

вартісним критерієм

Збігом вартісного критерію і виду операції, а також періодичністю здійснення операцій
8. Чи перевіряється в процесі ідентифікації контрагента Банку його наявність в переліку, що містить відомості про осіб, причетних до екстремістської діяльності або тероризму?

- Так, в будь-якому випадку

Ні, тому що угоди з контрагентами не відноситься до операцій або операцій, зазначених у статті 5 Федерального закону від 02.12.1990 № 395-1 "Про банки і банківську діяльність"

Правильна відповідь не вказано

Ні, в будь-якому випадку

Так, якщо здійснюються з контрагентом операція підлягає обов'язковому контролю
9. На який термін здійснюється призупинення операції, якщо хоча б однією зі сторін є організація або фізична особа, стосовно яких є отримані в установленому порядку відомості про їх участь у терористичній діяльності?

Термін, на який призупиняється операція, встановлюється на розсуд Керівника підрозділу по роботі з клієнтами

Термін, на який призупиняється операція, встановлюється на розсуд відповідного Контролера

Термін, на який призупиняється операція, встановлюється на розсуд уповноваженого органу

- На два робочих дня з дати, коли розпорядження клієнта про її здійсненні має бути виконане, якщо постановою Уповноваженого органу операція не припинена на додатковий термін

На п'ять робочих днів з дати, коли розпорядження клієнта про її здійсненні має бути виконане, якщо постановою Уповноваженого органу операція не припинена на додатковий термін
10. Що забороняється співробітнику підрозділу по роботі з клієнтами при здійсненні заходів в області ПІД / ФТ?