Целеви брифинг тестове по ft. Тест за проверка на знанията на служители на организации, извършващи транзакции със средства. Типични грешки, допуснати от организации и индивидуални предприемачи при проверка на прокуратурата

ТЕСТ

проверка на знанията на служителите на организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, относно изискванията на законодателството за борба с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност, и финансиране на тероризма

1. Легализирането (изпирането) на доходи от престъпление е:

а) притежание, използване или разпореждане в бройили друго имущество, получено в резултат на извършване на престъпление.

б) даване на правна форма на притежаването, използването или разпореждането с парични средства или друго имущество, получено в резултат на извършване на престъпление от имуществен характер;

в) даване на правна форма на притежаването, използването или разпореждането с парични средства или друго имущество, получено в резултат на извършване на престъпление, с изключение на престъпленията, предвидени в членове 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 от Наказателния кодекс Руска федерация;

2. Финансирането на тероризма е:

а) предоставянето или събирането на средства или предоставянето на финансови услуги със знанието, че те са предназначени за финансиране на организирана престъпна общност и нейните организации, подготовката и извършването на престъпления, предвидени в членове 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 и 199.2 от Наказателния кодекс на Руската федерация;

б) предоставянето или събирането на средства или предоставянето на финансови услуги със знанието, че те са предназначени за финансиране на организацията, подготовката и извършването на поне едно от престъпленията, предвидени в членове 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 от Наказателния кодекс на Руската федерация или да предвиди организирана група, незаконно въоръжено формирование или престъпна общност (престъпна организация), създадена или създадена, за да извърши поне едно от тези престъпления;

в) предоставянето или събирането на средства или предоставянето на финансови услуги със знанието, че те са предназначени за финансиране на организацията, подготовката и извършването на поне едно от престъпленията, предвидени в членове 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 от Наказателния кодекс на Руската федерация или да предвиди организирана група, незаконно въоръжено формирование или престъпна общност (престъпна организация), създадена или създадена, за да извърши поне една на тези престъпления;

3. Вътрешният контрол е:

а) дейностите на организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, за идентифициране на сделки, подлежащи на вътрешен контрол;

б) дейностите на организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, за идентифициране на сделки, предмет на задължителен контрол;

в) дейностите на организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, за идентифициране на транзакции, подлежащи на задължителен контрол, и други транзакции с парични средства или друго имущество, свързани с легализация (изпиране) на доходи от престъпна дейност и финансиране на тероризма.

4. Организацията на вътрешния контрол е:

а) набор от мерки, предприети от организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, включително разработване на правила за вътрешен контрол, назначаване на специални длъжностни лица, отговорни за прилагането на правилата за вътрешен контрол;

б) набор от мерки, предприети от организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, включително разработването и одобряването на правила и програми за вътрешен контрол за неговото прилагане;

в) набор от мерки, предприети от организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, включително назначаването на специални служители, отговорни за спазването на определените правила и изпълнението на посочените програми.

5. Прилагането на вътрешен контрол е:

а) прилагане на правилата за вътрешен контрол и програми за неговото прилагане от организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, както и спазване на изискванията на законодателството за документално записване на информация (информация) и предаването им на упълномощените орган, за съхранение на документи и информация, за подготовка и обучение на персонал;

б) прилагане на правилата за вътрешен контрол от организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, както и спазване на изискванията на законодателството относно идентифицирането на клиенти, техните представители, бенефициенти, при документално записване на информация (информация) и предаването им до упълномощения орган за съхранение на документи и информация за обучение и обучение на персонал;

в) прилагане на правилата за вътрешен контрол и програми за неговото прилагане от организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, както и спазване на изискванията на законодателството относно идентифицирането на клиенти, техните представители, бенефициенти, при документално записване информация (информация) и предоставянето им на упълномощения орган.

6. Прилага ли се забраната за информиране на клиенти и други лица за мерките, предприети за противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризма, за мерки, насочени към противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризъм:

а) не, не се прилага, няма такова задължение;

б) да, се отнася само за лица, за които има информация за тяхното участие в екстремистки дейности или тероризъм, или юридическо лице, пряко или косвено притежавано или контролирано от такава организация или лице, или физическо или юридическо лице, действащо от името на на или по указание на такава организация или лице;

в) да, така е.

7. Сделката с парични средства или друго имущество подлежи на задължителен контрол, ако:

а) сумата, с която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли, или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до предоставянето на безлихвени заеми на физически лица по закон субекти, които не са кредитни институции и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем;

б) сумата, с която се извършва, е равна или надвишава 3 000 000 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 3 000 000 рубли, и по своята същност се отнася до предоставянето на безлихвени заеми на физически лица от юридически лица които не са кредитни институции и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем;

в) сумата, с която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до предоставянето от юридически лица, които не са кредитни институции на заеми за физически лица и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем;

8. Транзакция с парични средства или друго имущество подлежи на задължителен контрол, ако:

а) сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли, или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до вноската на лице в уставния (обединен) капитал на организацията на средствата;

б) сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до вноската на физическо лице към разрешения (обединен) капитал на организацията на пари в брой;

в) сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли, или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до приноса на юридическо лице към упълномощените (обединени ) капитал на организацията на пари в брой;

9. Сделката с недвижимо имущество подлежи на задължителен контрол, ако:

а) сумата, с която се извършва, е равна или надвишава 3 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 3 рубли, и резултатът от нейното комисиониране е прехвърлянето на собствеността;

б) сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли;

в) извършва се чрез плащане с ценни книжа в размер от 600 000 до 3 рубли;

10. Клиентът трябва да бъде идентифициран, ако той:

а) извършва само операция (транзакция), подлежаща на задължителен контрол;

б) само ако служители на организация, извършваща транзакции с парични средства или друго имущество, въз основа на прилагането на програми за вътрешен контрол, подозират, че всякакви транзакции се извършват с цел легализиране (изпиране) на доходи от престъпление или финансиране тероризъм;

в) извършва всяка операция (транзакция), с изключение на изпълнението от физическо лице на операция за покупка или продажба на чуждестранна валута в брой за сума, която не надвишава рубли или не надвишава сума в чуждестранна валута, еквивалентна на рубли;

г) А и В са правилни.

11. В кой случай е специалното изпълнителна властще отговаря на квалификационните изисквания:

а) наличието на висше професионално образование в специалност "Правосъдие", потвърдено в съответствие с установената процедура, преминаването на обучение с цел противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма под формата на непланирани инструкции;

б) с най -малко два месеца трудов стаж на длъжности, свързани с изпълнението на задълженията за борба с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма и преминават обучение с цел противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризма под формата на целенасочен инструктаж;

в) наличието на висше професионално образованиев специалности, принадлежащи към групата специалности „Икономика и управление“, или в специалност „Правосъдие“, принадлежаща към групата от специалности „Хуманитарни и обществени науки“, утвърдени по предписания начин, а при липса на посоченото образование - на най -малко две години трудов стаж на длъжности, свързани с изпълнението на задълженията за противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризма и преминаване на обучение, за да се противодейства на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризъм под формата на целенасочен инструктаж.

12. За какъв брифинг става въпрос, ако той се провежда от специално длъжностно лице при наемане на работа или за изпълняват функциипосочени (посочени) в клаузи 3, 4 от Правилника и при превод ( временно прехвърляне) на длъжности или за изпълнение на функциите, посочени (посочени) в точки 3, 4 от Правилника.

а) планирано;

б) непредвидени;

в) мишена;

г) уводна.

13. Предоставя се еднократно обучение за целите на ПОД и ФТ под формата на целенасочен инструктаж за:

а) специални длъжностни лица;

б) ръководители на организации (клон);

в) заместник -ръководители на организации (клонове);

д) главата юридическа единицаили адвокат на организацията;

е) вярно a, b, c, d, e;

ж) вярно a, b, c, d.

14. За колко време организацията е длъжна да спре операцията, ако поне една от страните е организацията или индивидуаленпо отношение на които има получена информация по предписания начин за участието им в терористични дейности или юридическо лице, пряко или косвено притежавано или контролирано от такава организация или лице, или физическо или юридическо лице, действащо от името или по указание на такава организация или лица:

а) за три работни дни;

б) за два работни дни;

в) за 10 работни дни.

15. Какъв регулаторен документ дефинира единен подход за развитието на организации (с изключение на кредитни институции), извършващи сделки с парични средства или друго имущество, посочени в член 5 от Федералния закон от 01.01.2001 г. , правилата за вътрешен контрол, извършвани с цел противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма:

а) Заповед на правителството на Руската федерация от 01.01.01 г .;

б) Заповед на правителството на Руската федерация от 01.01.2001 г .;

в) Резолюция на правителството на Руската федерация.

16. Организациите, извършващи транзакции с парични средства или друго имущество в съответствие с правилата за вътрешен контрол, са длъжни да документират информацията, получена в резултат на прилагането на тези правила и изпълнението на програмите за вътрешен контрол, и да поддържат нейната поверителност, докато основанията за документално записване на информация са:

а) объркващият или необичаен характер на сделката, който няма очевиден икономически смисъл или очевидна легитимна цел;

б) несъответствие на сделката с целите на дейността на организацията, установени с учредителните документи на тази организация;

в) идентифициране на многократно извършване на операции или транзакции, чийто характер дава основание да се смята, че целта на тяхното изпълнение е да се избегнат задължителните процедури за контрол, предвидени в този Федерален закон, други обстоятелства, които дават основание да се смята, че транзакциите са извършени с цел легализиране (изпиране) на доходи, получени от престъпление, или финансиране на тероризма.

г) само А и В са верни;

д) само A и B са верни;

е) A, B и C са верни.

17. Кой контролира прилагането на Федералния закон от 01.01.2001 г. N 115-ФЗ "За противодействие на легализацията (изпирането) на престъпно получени доходи и финансирането на тероризма":

а) Росфинмониторинг;

б) главният прокурор на Руската федерация и подчинените му прокурори;

в) президентът на Руската федерация;

г) правителството на Руската федерация.

Условието за провеждане на теста е, че само 1 вариант на отговор може да бъде правилен.

Целево обучение по ПОД / ФТ, повишаване нивото на познания в областта на финансовия мониторинг и други форми на обучение: практически препоръки за завършване на обучението

П.А.СМИСЛОВ:

Целево обучение по ПОД / ФТ, повишаване нивото на познания в областта на финансовия мониторинг и други форми на обучение:

Как и къде да получите целево обучение. практичен съвети на експерт по финансов мониторинг, специалист по образователни дейности в областта на ПОД / ФТ Павел Смислов за обучение

(статия за бижутерски организации, агенции за недвижими имоти, лизингови и факторинг организации, оператори за получаване на плащания)

Обучението с цел борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (обучение за целите на ПОД / ФТ) е едно от любимите задължения на много организации, които са предмет на изискванията на законодателството за борба с изпирането на пари.

Всъщност, за много целенасочените инструкции по ПОД / ФТ винаги са цяло събитие: трябва да дойдете в учебния център, да слушате завладяваща и полезна лекция за цял ден и след нейното завършване да получите сертификат, отпечатан на красива бланка, която след това можете да окачите на стената в офиса си и да се похвалите пред колегите: „сега знам всичко за финансовия мониторинг и ПОД / ФТ!“

Въпреки това, както показва практиката на автора на тази статия, който е лектор на целеви брифинги и повишаване на нивото на познания както в създадения от него Межрегионален център за обучение и правни консултации за финансов мониторинг, така и в други центрове за обучение на партньори, които редовно поканете го с лекция с удоволствие.Обучението все още е много слабо звено във вътрешната система за контрол на ПОД / ФТ в организациите и сред предприемачите, които не изпълняват напълно задълженията, наложени им от законодателя по отношение на изискванията за обучение и образование.

Регулаторната рамка, уреждаща обучението, е Заповедта на Росфинмониторинг от 03.08.2010 г. № 203 „За одобряване на Наредбата за изискванията за обучение и образование персонал на организацииизвършване на транзакции с парични средства или друго имущество с цел противодействие на легализацията (изпирането) на печалби от престъпна дейност и финансирането на тероризма “(разговорно наричано„ 203 Rosfnmonitoring Order “). Според утвърдената традиция на автора, ние ще говорим с вас за отговорностите в областта на финансовия мониторинг не с цитати от наредби, които можете да прочетете сами, без нашата помощ, а със собствената си с прости думи, подчертавайки само основните и най -важни моменти.

Първо, нека решим които трябва да преминат целенасочено обучение по ПОД / ФТ, повишаване на нивото на знания и други форми на обучение за финансов мониторинг в организациите и сред предприемачите.

Така че следните служители трябва да преминат обучение за борба с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма:

а) ръководителят на организацията;

б) ръководителят на клона на организацията;

в) заместник -ръководителят на организацията (клон), в съответствие с служебни отговорностинадзор върху организацията и прилагането на вътрешен контрол с цел противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма;

г) специално длъжностно лице на организацията (клон), отговарящо за спазването на правилата за вътрешен контрол с цел противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма и програми за неговото прилагане (с прости думи - специален официален);

д) главният счетоводител (счетоводител) на организацията (клон), ако има длъжност в персонала на организацията или клона, или служител, изпълняващ функциите по поддържане счетоводство;

е) ръководителят на правния отдел на организацията (клон) или адвокатът на организацията (ако има такъв);

ж) служители на службата за вътрешен контрол на организацията (клон), ако има такава;

з) други служители на организацията (клон) по преценка на ръководителя на организацията и като се вземат предвид спецификите на дейността на организацията (клон) и нейните клиенти.

По този начин е лесно да се види, че кръгът от служители, преминаващи обучение по ПОД / ФТ, е много широк и не се ограничава само до специален служител, както си мислят много организации и предприемачи.

Повечето компании имат поне управител, главен счетоводител, адвокат, специален служител по ПОД / ФТ - всички те са задължени да преминат обучение по Росфинмониторинг, вкл. и целенасочено обучение в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма.

Много е важно да се отбележи, че ръководителят на организацията трябва да одобри списъка на служителите, които трябва да преминат задължително обучение и обучение по ПОД / ФТ. Почти винаги този документ се иска от служителите на надзорните органи при проверката и в същото време те са помолени да им покажат вашата щатна маса. Маса за персоналте не се проверяват с цел любопитство относно размера на официалните заплати, както биха могли да мислят някои читатели, а за да се провери дали всички служители на вашата организация, които са задължени да преминат обучение по закон, са го завършили.

Нека сега се заемем с формите, честотата и времето на обучението по ПОД / ФТ.

Условно обучението в областта на финансовия мониторинг може да бъде разделено на две групи: външни и вътрешни.

Към външните форми на образованиевключваме целенасочено обучение по ПОД / ФТ и повишаване нивото на познания в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма.

Към вътрешните форми на обучениеотносно борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма включват въвеждащи и допълнителни брифинги.

Външните форми на обучение се осъществяват от специализирани обучителни центрове, които са партньори на Международния учебен и методически център за финансов мониторинг (ITMCFM), създаден от Федералната служба за финансов мониторинг. Един от добре познатите учебни центрове, осигуряващи целенасочено обучение по ПОД / ФТ и повишаване на нивото на знания, е Междурегионалният център за обучение и правни консултации за финансов мониторинг (МУКПТСМ), създаден от автора на тази статия и ръководен от талантливата му сестра Серафима Александровна Смислова. Има и други учебни центрове - партньори на ITMCFM.

Какво е целевото обучение по ПОД / ФТ? Целева инструкция е придобиване от служители на организации на основни знания, необходими за тяхното спазване на законодателството на Руската федерация за борба с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма, както и формирането и подобряването на вътрешните система за контрол на организациите, програми за нейното изпълнение и други организационни административни документи, приети за тези цели. Именно тази форма на обучение е толкова обичана от много организации и предприемачи: идвате на лекция и се потапяте в интересни, вълнуващи, важни и полезни знания (освен ако, разбира се, преподавателят на учебния център не е скучен, но опитен и практикуващ специалист по ПОД / ФТ, учител и истински овладяващ своя бизнес). Някой си спомня с копнеж за миналото студентски годинис лекции от института, а за някой училищни бюра и призиви за почивка. И така, целият ден минава неусетно, в края на който обучаемите, въз основа на резултатите от урока, пишат тест и в тържествена обстановка получават сертификат за завършено целево обучение по ПОД / ФТ. Авторът на тази статия, след като проведе целево обучение по ПОД / ФТ, винаги в края на семинара пожелава на обучаемите здраве, щастие и всичко най -добро, продуктивно прилагане на придобитите знания и работа в областта на ПОД / БФТ без глоби . Добра традиция е установена и в MUKPSFM: в края на семинара за ПОД / ФТ се използва за спомен обща снимка на лектора със слушателите на целево обучение в областта на финансовия мониторинг.

Целевите инструкции се дават от обучаваните само веднъж (веднъж в живота). Важно е да се отбележи, че обучението под формата на целенасочен инструктаж за лице, което планира да изпълнява функциите на специално длъжностно лице, се провежда веднъж преди началото на тези функции. Еднократното обучение под формата на целенасочен инструктаж също трябва да бъде завършено от: ръководителя на организацията (клон), главния счетоводител (счетоводител) на организацията (клон) (ако има длъжност в персонала на организацията), или служител, изпълняващ счетоводни функции в организацията, ръководителят на правния отдел или адвокатски организации (ако има длъжност в персонала на организацията) - тези служители трябва да преминат еднократно обучение под формата на целенасочено обучение по ПОД / ФТ в рамките на една година от датата на възлагане на съответните длъжности.

Не по -късно от три години след преминаване на целевия инструктаж, лицата, посочени в предходния параграф, са длъжни да преминат следната форма на външно обучение - повишаване нивото на знания. Повишаването на нивото на познания относно ПОД / ФТ се осъществява под формата на участие в конференции, семинари и други обучителни събития, което се организира от центрове за обучение - партньори на IUMFCM и по -специално от Междурегионалния център за обучение и правни консултации за Финансов мониторинг (IUKFCFM). С тази форма на обучение служителите отново сядат на бюрата си и слушат завладяваща история за техните права и задължения в областта на ПОД / ФТ. И отново някои от слушателите си спомнят студентската си младост и някои „прекрасни ученически години“. И в края на този важен семинар по финансов мониторинг, ако се проведе в IUKPFM, авторът на тази статия в тържествена обстановка връчва на слушателя сертификати за повишаване нивото на знания.

Бихме искали да отбележим, че някои учебни центрове убеждават обучаемите, че те са задължени да преминават външно обучение годишно и буквално запълват клиентите си с пощенски съобщения с покани за обучение и съобщения за различни семинари за ПОД / ФТ. Междувременно в заповед 203 на Росфинмониторинг директно се посочва, че служителите на организации и предприемачи, на които е адресирана тази статия, трябва да преминат повишено обучение по ПОД / ФТ поне веднъж на три години. Следователно не се изисква да посещавате обучение по финансов мониторинг, целенасочено обучение по ПОД / ФТ, повишаване нивото на познания за всяка покана от учебния център. Честото ви посещение на лекции е ваше право, но не и задължение. Авторът на тази статия препоръчва (но не налага, както правят другите, неговото мнение) да преминава обучение в учебни центрове около веднъж годишно - за да бъде винаги в „правен тон“ и да е наясно с всички новости на бързо променящо се законодателство в областта на ПОД / ФТ.

И ако организациите и предприемачите са повече или по -малко в състояние да се справят със задължението да преминат външно обучение за борба с изпирането на пари (и те няма да могат да се справят, когато са бомбардирани от всички страни от учебни центрове с техните предложения за целеви услуги за обучение) , след това с вътрешни форми на обучение (уводно и допълнително обучение по ПОД / ФТ) всичко е много по -тъжно. Авторът на тази статия, като консултант по ПОД / ФТ на много организации и индивидуални предприемачи, знае от първа ръка как вътрешното обучение е задържано в тях.

Въвеждащият инструктаж в организацията се извършва от специален служител при наемане на длъжности или за изпълнение на функциите, посочени в самото начало на нашата статия. Да припомним, че това е мениджър, главен счетоводител, адвокат, специално длъжностно лице и други служители, т.е. всички, които организацията и предприемачът трябва да включат в списъка на служителите, които трябва да преминат обучение в съответствие с изискванията на 203 от Заповедта за Rosfinmonitoring.

Въвеждащият инструктаж се извършва и от специално длъжностно лице към служителите и по време на тяхното преместване (временно преместване) на горепосочените длъжности или за изпълнение на горните функции.

Специален служител също осигурява на същите служители допълнително обучение по ПОД / ФТ. Провежда се поне веднъж годишно или в следните случаи:

При промяна на съществуващите и влизане в сила на нови регулаторни правни актове на Руската федерация в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма;

Когато организацията одобрява нови или променя съществуващите правила за вътрешен контрол, за да противодейства на легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма и програми за неговото прилагане;

Когато служител на организация е преместен на друга постоянна работа (временна работа) в рамките на организацията, в случай че неговите познания в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма са недостатъчни, за да се съобразят със законодателството на Руската федерация за борба с легализацията (изпиране на пари)) приходи от престъпление и финансиране на тероризма;

Когато инструктирате служител да организира работа, извършена от горните служители на организацията, но не поради затворника с него трудов договоркогато извършването на такава работа не води до промяна в условията на трудовия договор, сключен със служителя.

Трябва да се отбележи, че уводният и допълнителният инструктаж се провеждат в съответствие с програмата за обучение и образование за служителите на организацията в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма, разработена от организацията, приемаща взема предвид изискванията на Росфинмониторинг. Програмата за обучение обича да проверява персонала на надзорните органи. Припомнете, че програмата за обучение в задължителене част от правилата за вътрешен контрол за ПОД / ФТ. Но също така препоръчваме да одобрите програмата за обучение под формата на отделен документ. Много често организациите са изправени пред изискванията на одиторите, че не е достатъчно да имат програма за обучение по ПОД / ФТ само като част от правилата за вътрешен контрол - тя също трябва да бъде одобрена като независим документ.

Разработваната програма за обучение трябва да предвижда:

а) проучване на нормативните правни актове на Руската федерация в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма;

б) проучване на правилата и програмите за прилагане на вътрешен контрол в организацията при изпълнение на служебните задължения на служителя, както и мерките за отговорност, които могат да бъдат приложени към служителя на организацията при неспазване на изискванията на регулаторните правни актове на Руската федерация в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма и други организационни и административни документи на организацията, приети с цел организиране и упражняване на вътрешен контрол;

в) проучване на типологии, типични схеми и методи за изпиране на пари и финансиране на тероризъм, както и критерии за идентифициране и признаци на необичайни транзакции.

Ако в резултат на целенасочено обучение и повишаване на нивото на знания учениците получават красиви свидетелства, които, както вече споменахме, много хора обичат да висят на стената на офиса си, събирайки цяла колекция от тях (надяваме се, че ако все пак решите да събирате свидетелства, тогава всички те ще ви бъдат издадени от нашия обучителен център MUKPTFM), тогава как да запишем фактите от допълнителни и уводни инструктажи със служители? За да направите това, препоръчваме да запазите два списания: едното за информация за провеждане на уводен брифинг, другото за информация относно провеждането на допълнително. В тях записвате фамилните имена, имена, бащини имена и длъжности на учениците, датите на брифингите, подписите на служителите за инструктажа, а в допълнителния дневник с инструкции и темата (причината) на обучението. Не забравяйте, че самият специален офицер също провежда вътрешни инструктажи. Дори да сте единственият, който работи в организация: вие сте директор, счетоводител и специален служител (шивач, дърводелец и ловец на мишки) - все пак си давате такива инструктажи и правите записи в дневници.

Изпълнението на допълнителни инструкции е много трудно. Ако го държите само веднъж годишно, значи правите нещо нередно. Допълнителното обучение с цел борба с изпирането на пари трябва да се извършва много по -често, т.к Регулаторните правни актове на Руската федерация в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма се издават и променят много често (понякога дори няколко пъти месечно). Законодателството относно ПОД / ФТ се променя толкова често, че понякога не можете да следите всички тях. Как да не се изгубите в голям набор от законодателства в областта на финансовия мониторинг? Всичко е много просто: авторът на тази статия, на доброволни начала, събира всички новини за ПОД / ФТ на своя уебсайт в продължение на много години подред, вкл. относно пускането на нови или промени в съществуващите разпоредби относно финансовия мониторинг. Адресът на този сайт е известен на много организации и предприемачи: През 2016 г. сайтът отбелязва своята десета годишнина от основаването си (пожелаваме му още много години работа в полза на организациите и предприемачите и за популяризиране на законодателството в областта на ПОД / ФТ). Авторът на статията поддържа и новинарски блок за ПОД / ФТ в популярния социална мрежаВъв връзка с. Ето адреса на тази група: https://vk.com/smyslovyГрупата е предназначена за комуникация по въпросите на ПОД / ФТ и съдържа стотици въпроси и отговори относно финансовия мониторинг.

Следете сайта, абонирайте се за новини на https://vk.com/smyslovyи винаги ще сте наясно какви промени са настъпили в сферата на ПОД / ФТ.

Често ни задават въпроси относно допълнителни инструкции, приблизително от следното естество: „ние сме бижутерска организация, Федералният закон от 7 август 2001 г. № 115-ФЗ„ За борба с легализацията (изпирането) на престъпно получени доходи и финансирането на тероризма ”Е изменено по отношение на банките. Имаме ли нужда от допълнителни инструкции? " „Необходимо е“, отговаряме: „В края на краищата заповед № 203 на Росфинмониторинг не казва нищо за необходимостта да се вземат допълнителни инструкции избирателно.“

Следващият популярен въпрос за завършване на допълнително обучение в областта на ПОД / ФТ: „колко дни се дават за провеждане на обучение след одобрения ново изданиеправила за вътрешен контрол, влизане в сила на изменения на регулаторните актове за ПОД / ФТ или влизане в сила на нов регулаторен акт в тази област? ”. "Изобщо", - отговаряме: "Вие сте длъжни да проведете инструктажа в деня на одобряване на правилата, в деня на влизане в сила на нормативния акт." Известни са ни случаи, когато забавяне на инструктажа, дори и за няколко дни, впоследствие е довело до административно наказание от надзорните органи.

1. Целево обучение по ПОД / ФТ и повишаване нивото на познания Можете да провеждате както под формата на семинари лице в лице, така и в онлайн формат (уебинари за финансов мониторинг). Според нас обаче редовните студенти изучават материала много по-дълбоко, за разлика от слушателите на уебинари. Затова се опитайте да посещавате семинари лице в лице. Уебинарът за ПОД / ФТ е опция за тези, които живеят или работят в отдалечени региони и нямат възможност да дойдат в учебния център.

2. Семинари по финансов мониторинг (целенасочено обучение и повишаване нивото на познания по ПОД / ФТ), на които учебните центрове канят няколко преподаватели в рамките на един ден (първият лектор води първите два часа от урока, след това вторият, трета и т.н.) - като правило се оказва много хаотично, без ясна последователност на излагане на материала, което се отразява негативно на качеството на лекцията. Слушателите рискуват да не чуят важен материал (защото първият преподавател се надява, че вторият ще го допълни, а вторият преподавател смята, че първият вече е разказал всичко). Понякога лекторите противоречат на позициите си през деня, което само обърква аудиторията.

3. Не забравяйте да обърнете внимание на преподавателския състав на учебния център. Понякога семинарите се провеждат от преподаватели, които имат само повърхностни познания в областта на ПОД / ФТ, които не знаят например как да използват лична сметкаорганизациите на портала Rosfinmonitoring никога не са изпращали своите доклади до Rosfinmonitoring; те са придобили знанията си, независимо изучавайки наредбите за ПОД / ФТ или се консултирали с по -опитните си колеги. Един от най -добрите вариантипреподавателят е практикуващ специалист в областта на финансовия мониторинг, който е натрупал своите знания и опит в областта на ПОД / ФТ чрез дългогодишна работа с организации и предприемачи, както и със себе си професионално обучениекато специалист по образователни дейности в областта на ПОД / ФТ.

Така изглежда сертификатът на специалист по образователни дейности

Може да изглежда като характеристика на лектор

4. Не преследвайте евтини целеви обучения за ПОД / ФТ. Цените за обучение и инструктаж по финансов мониторинг могат да се различават дори три или повече пъти. Съвсем очевидно е, че ако обучението се провежда много евтино, това означава, че учебният център спестява от нещо (най -вероятно от преподаватели, като канят неопитни специалисти), което в крайна сметка може да повлияе негативно на качеството на вашето обучение. Можете да получите сертификат за завършване на целенасочено обучение, но не и най -важното - знания.

5. По време на семинара за ПОД / ФТ се опитайте да си водите бележки, като подчертавате най -важните за вас моменти. След като приключите с целевия инструктаж или повишите нивото на познания относно ПОД / ФТ, не забравяйте да разгледате независимо разпоредбите, за които лекторът ви е казал.

6. Чувствайте се свободни да задавате въпроси на лектора. Даването на отговори на тях е пряка отговорност на лектора. Уъркшопът за ПОД / ФТ трябва да премине към последния ви въпрос.

7. Съществува мнение, че е необходимо само специфично за индустрията обучение: т.е. отделно за бижутери, отделно за агенции за недвижими имоти, отделно за лизингови компании и др. В действителност обаче законодателството за ПОД / ФТ за всички организации е практически идентично. Опитен преподавател и преподавател по ПОД / ФТ ще проведе семинара, така че да не изпитвате дискомфорт от факта, че, като например агенция за недвижими имоти, слуша лекцията като част от група, доминирана от бижутери. Опитен лектор няма да лиши вниманието си от повече от един обхват на дейност, чиито представители посещават обучението за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

8. Ако сте завършили обучението по ПОД / ФТ, но не сте били информирани кои доклади се представят на Росфинмониторинг в какъв срок и как, препоръчваме да кандидатствате за преквалификация в друг център за обучение за финансов мониторинг. В края на краищата подаването на доклади - съществено задължениевсяка организация и предприемач, работещи в областта на ПОД / ФТ. Непознаването на тези въпроси е изпълнено с хиляди глоби.

Високото ниво на познания на преподавателя по въпросите на подаване на доклади в Росфинмониторинг трябва да бъде документирано

9. Брошурите (брошури, компактдискове, брошури за ПОД / ФТ и др.), Които ви се предоставят от някои учебни центрове, с течение на времето остаряват: промените в законодателството и документите в раздаваните материали стават без значение. Препоръчваме ви да наблюдавате независимо всички промени в областта на ПОД / ФТ, като се ръководите от действащото законодателство, съдържащо се в различни информационни и правни основи.

10. Обърнете специално внимание на името на формата на обучение, която е въведена от учебния център в сертификата за обучение по ПОД / ФТ. Случва се така, че стажантът трябва да претърпи повишаване на нивото на знания и той е получил обучение като целенасочена инструкция по ПОД / ФТ. Или, напротив, слушателят трябваше да се подложи на еднократна целенасочена инструкция по финансов мониторинг и му беше даден сертификат за преминаване на усъвършенстване на знанията. Много е разочароващо да получавате коментари по тези факти по -късно по време на проверката.

11. Ако вече сте завършили целево обучение по ПОД / ФТ от името на една организация, тогава от името на друга не е необходимо да я подлагате, въпреки факта, че името на първата ви организация е посочено в сертификата за обучение: припомнете че сертификатът за обучение под формата на целенасочена инструкция, той е назован и съдържа вашето фамилно, име и бащино име.

12. Лекциите и семинарите по ПОД / ФТ от автора на тази статия Павел Александрович Смислов са много популярни. По принцип той ги провежда в Междурегионалния център за обучение и правни консултации за финансов мониторинг. Но той може да се види и в състава на лектори и други учебни центрове- партньори на ITMCFM Rosfinmonitoring: стажантите и ръководството на учебните центрове харесват простия и ангажиращ начин на лектора да говори за сложното законодателство в областта на ПОД / ФТ. Той пътува много и провежда целенасочено обучение по ПОД / ФТ в цялата страна: от Крим до Далечния Изток.

Пожелаваме ви добро завършване на целевия инструктаж, увеличете знанията си в областта на ПОД / ФТ! Можете да преминете целенасочени инструкции от автора на тази статия, като се регистрирате за обучение на тази връзка:

Експерт по финансов мониторинг, д.м.н. история. Наук, адвокат Павел Смислов

При използване и цитиране на материал е необходима връзка към сайта!

* * *

Вижте нашите много статиипо темата за финансовия мониторинг и ПОД / ФТ тук:

Списък на нашите практически статии и публикации относно финансовия мониторинг, ПОД / ФТ, законодателството за борба с изпирането на пари, 115-ФЗ и други свързани въпроси

И още много.

Повече информация ТУК.

Абонирайте се за „Бюлетин на финансовия мониторинг“- Първото безплатно и редовно издание на новини в Русия в областта на финансовия мониторинг:

Процедура при получаване на искане от прокуратурата:

1. Внимателно проучете списъка с необходимите документи;
2. Проверете правилата за вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ за съответствие с приложимото законодателство към момента на подаване в прокуратурата;
3. Проверете при помощника на прокурора какво се има предвид под този или онзи документ, ако изискването съдържа неясни формулировки;
4. Проучете всички отговорности на организации или индивидуални предприемачи, които трябва да се изпълняват в съответствие със закона, за да се отговори на всички въпроси на инспектора;
5. Ако се съмнявате в правилността на организацията на вътрешния контрол, в съответствие с документите с нормите на законодателството, свържете се със специалист по финансов мониторинг и ПОД / ФТ.

Специалисти от "Националното съкровище" (MCFM) участваха в множество проверки, извършени от прокуратурата, и знаят всички тънкости на този процес.

Когато се свържете с центъра, специалист:

• анализира всички налични документи в организацията или при индивидуалния предприемач;
• ако е необходимо, коригирайте допуснатите грешки;
• подгответе липсващи документи;
• ще проведе подробна консултация относно процедурата за проверка на документите от прокуратурата;
• подгответе отговорния служител или мениджър за типичните въпроси, които инспекторът може да зададе;
• ако е необходимо, нашият специалист може да присъства при вас в прокуратурата, когато предоставя документи чрез пълномощно или сам да предоставя вашите интереси.

Типични грешки, допуснати от организации и индивидуални предприемачи при проверка на прокуратурата.

• предоставяне на непълен пакет документи поради неразбиране на формулировката, изложена в изискването.

Същото важи и за разпространеното погрешно схващане, че ако организацията няма служители, различни от директора или индивидуалния предприемач, няма нужда да се изготвят документи за обучение;

• непознаването на отговорностите на организацията или индивидуалния предприемач за финансов мониторинг и ПОД / ФТ води до факта, че когато инспекторите бъдат попитани от ръководителя и отговорния служител, последният не може да отговори правилно на въпросите относно процедурата за изпълнение на задълженията.

• предоставяне на правила за вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ във версията, която не е актуална към датата на подаване.

Описахме само някои от грешките. Ако не сте 100% сигурни, че правилно и напълно спазвате изискванията на закона, първо се свържете с професионалистите.

Нашите специалисти са разработили пакет от документи за некредитиране финансова институцияв съответствие с изискванията на Наредбата на Банката на Русия от 5 декември 2014 г. № 3471-U "За изискванията за обучение и обучение на персонал в небанкови финансови институции":

1. Програма за обучение и образование за служители в областта на ПОД / БФТ / FROMU.
2. Програма за обучение на служители по ПОД / ФТ / ОДПЗ за провеждане на уводен (първичен) инструктаж.
3. Удостоверение за обучение на служители в областта на ПОД / ФТ / ФРОМУ.
4. Атестационен лист.
5. Тестове за проверка на знанията на служителите относно ПОД / ФТ / ФРОМУ (25 броя).
6. Отговори на тестове (25 броя).
7. Годишен план за проверка на знанията на служителите относно ПОД / ФТ / ФРОМУ.
8. Годишен план за изпълнение на програмата за обучение на служители по ПОД / ФТ / ФРОМУ.
9. Заповед за утвърждаване на списъка на служителите, които трябва да преминат задължително обучение и обучение по ПОД / ФТ / ФРОМУ.

Пример за програма за обучение и образование за служители на небанкова финансова институция по ПОД / ФТ / ФРОМУ, съставена от нашите специалисти

Срещу допълнително заплащане нашите специалисти изготвят всички горепосочени документи, като вземат предвид организационна структуранекредитна финансова организация и нейния вид дейност (заложна къща, MCC, MFC, KPC, SKPK, застрахователна компания, застрахователен брокер, NPF, MC и др.). При получаване на документи по електронна поща ще трябва само да ги отпечатате, подпишете и запечатате. Подробности за услугата по имейл [защитен имейл]сайт/

Програма за обучение и образование за служители на финансова институция в областта на ПОД / ФТ / ФРОМУ

Финансовата организация с характера и характеристиките на своята дейност, характера и характеристиките на дейността на своите клиенти трябва да предприеме мерки, насочени към обучение и обучение на своите служители по въпросите на ПОД / ФТ. И така, на първо място, една финансова институция трябва да разработи програма за обучение и обучение на служители в областта на ПОД / ФТ и списък на служителите, които трябва да преминат обучение по ПОД / ФТ, одобрено от ръководителя на финансовата институция. В същото време програмата за обучение на служители на НФИ по ПОД / ФТ задължително трябва да съдържа:

• проучване на законодателни актове на Руската федерация, разпоредби на Банката на Русия и други разпоредби на Руската федерация в областта на ПОД / ФТ;
• проучване на правилата и програмите за прилагане на вътрешен контрол във финансова организация при изпълнение на служител на служебни задължения, както и мерки за отговорност, които могат да бъдат приложени към служител на финансова организация за неспазване на законодателните актове на Руската федерация, наредби на Банката на Русия, други наредби на Руската федерация в областта на ПОД / ФТ и вътрешни документи на финансова организация, приети за организиране и прилагане на вътрешен контрол;
• изучаване на типологии, типични схеми и методи за изпиране на пари и финансиране на тероризъм, както и критерии за идентифициране и признаци на необичайни транзакции;
• проверка на знанията на служителите на финансовата институция относно ПОД / ФТ.

Програмата за обучение и образование за ПОД / ФТ трябва да се преразглежда периодично (поне веднъж годишно) от отговорния служител. Тоест например специално длъжностно лице е длъжно да актуализира ежегодно тестовете, за да проверява знанията на служителите на финансова организация, да актуализира учебни и методически материали, предназначени за провеждане на уводен инструктаж със служители, когато те са наети.

Първоначалната проверка на знанията на служителите на финансовата институция относно ПОД / ФТ се извършва след един месец от датата на встъпителния (първичен) инструктаж. Формата и процедурата за проверка на знанията на служителите относно ПОД / ФТ се определят от финансовата организация независимо. Например, това може да бъде тестване на служители.

Освен че се вземат предвид фактите за проверка на знанията на служителите, е необходимо също така да се водят записи за обучението на служителите в три форми. Процедурата за поддържане на такива записи се установява от ръководителя на финансовата организация. Фактът за провеждане на уводен (първичен) и целенасочен (непланиран) инструктаж със служител трябва да бъде потвърден от неговия ръкописен подпис в документ, чиято форма и съдържание финансовата институция установява независимо. Се съхраняват в личното досие на служителя по време на през цялото време на работата си във финансова организация. Разрешено е съхраняването на тези документи в в електронен формат... Припомнете си, че обучението във финансови институции се извършва в три форми:

1. уводен (първичен) инструктаж;
2. целенасочен (непланиран) инструктаж;
3. напреднало обучение (планирано обучение).

Уводен инструктаж за служители на небанкова финансова институция

Уводен (първичен) инструктаж се провежда с цел запознаване на служителите със законодателните актове на Руската федерация, регламентиБанката на Русия, регулаторни правни и други актове на Руската федерация в областта на ПОД / ФТ, както и вътрешни документи за ПОД / ФТ на финансова институция. Вътрешните документи за ПОД / ФТ включват преди всичко правила за вътрешен контрол или, накратко, те се наричат ​​МПП за ПОД / ФТ.

Уводният (първичен) инструктаж се провежда веднъж от отговорния служител в рамките на един месец от деня на наемане на служителя, както и от деня на преместване на други длъжности.

Целеви инструктаж на служители на небанкова финансова институция

Служителите на финансова институция преминават целенасочени (непланирани) инструктажи, за да придобият необходимите знания за тяхното спазване на законодателните актове на Руската федерация, разпоредбите на Банката на Русия, нормативните правни и други актове на Руската федерация в областта на изпирането на пари. / БФТ, както и формирането и усъвършенстването на системата за вътрешен контрол на некредитни финансови институции, програми за нейното прилагане и вътрешни документи на небанкова финансова институция, приети за целите на ПОД / ФТ. Обучението под формата на целенасочен (непланиран) инструктаж трябва да завърши:

• лице, което планира да изпълнява функциите на отговорно длъжностно лице, преди започване на тези функции;
• ръководителят на финансова институция и ръководителят на клон на финансова институция, преди назначаването на съответната длъжност;
• индивидуален предприемач, който е застрахователен брокер, преди започване на дейности по предоставяне на услуги на застрахователен брокер;
• служители на структурното звено за ПОД / ФТ, служители на службата за вътрешен контрол на финансова организация (включително клон) и служители от допълнителни списъци, установени от Банката на Русия, в рамките на една година от датата на назначаване на съответните длъжности или назначение към тях на съответните официални задължения.

Целевият (непланиран) инструктаж на служителите на финансовата институция, посочен в настоящата директива, се провежда от отговорния служител в четири случая:

1. при изменения на съществуващите закони и влизане в сила на нови законодателни актове на Руската федерация, наредби на Банката на Русия, регулаторни правни и други актове на Руската федерация в областта на ПОД / ФТ, по отношение на въпроси, свързани с съответните области на дейност на финансовите организации, не по -късно от три работни дни от датата на влизане в сила на съответните актове;
2. когато финансова институция одобри нови или промени в съществуващите правила за вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ и програмите за неговото прилагане, не по -късно от десет работни дни от датата на одобряване или изменение на тези документи. В същото време за лицата, подлежащи на обучение в съответствие с изискванията на настоящата директива и които отсъстват от работното място поради ваканция, командировка или временна неработоспособност, периодът започва да се изчислява от работния ден, следващ деня на края на ваканцията, командировкаили период на временна неработоспособност.
3. когато служител е преместен на друга постоянна работа (временна работа) във финансова институция, предвиждаща изпълнението на функции, различни от тези, които той е изпълнявал преди такова преместване, в случай че, за да се гарантира спазването на законодателството за ПОД / ФТ на Руската федерация, когато служителят изпълнява нови функции, се изисква да се проведе целенасочен (непланиран) инструктаж - не по -късно от десет работни дни от датата на настъпване на съответното събитие;
4. когато инструктира служител на финансова организация да работи от служители на финансова организация, посочени в допълнителните списъци на Централната банка, и не е предвидено в трудов договор, сключен с него, когато изпълнението на такава работа не води до промяна в условията на такова споразумение - не по -късно от десет работни дни от датата на възникване на съответния случай ...

Професионално развитие на служители на небанкова финансова институция

Повишеното обучение (планирано обучение) се провежда под формата на участие в семинари и други обучителни събития.

Отговорните служители на финансовите институции преминават повишено обучение (планирано обучение) поне веднъж в една календарна година.

Служителите на застрахователни организации и професионалните участници на пазара на ценни книжа, включени в списъка, преминават повишено обучение (планирано обучение) поне веднъж в една календарна година.

Други служители на финансови институции, включени в списъка, преминават повишено обучение (планирано обучение) поне веднъж на всеки две календарни години.

Основният (общ) списък на служителите на финансова институция, които трябва да преминат обучение по ПОД / ФТ

В Наредба № 3471-U от 05.12.2014 г. „За изискванията за обучение и обучение на персонал в небанкови финансови институции“, Банката на Русия установи общи и допълнителни списъци на служители на НФИ, които трябва да преминат обучение по ПОД / ФТ. . Така че следните служители са включени съответно в основния списък, ако има подходящи позиции в персонала:

1. ръководител на финансова организация;
2. управител на клон на финансова институция;
3. заместник -ръководителят на финансова институция (клон), отговарящ за организацията и прилагането на вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ в съответствие с писменото разпределение на отговорностите;
4. главен счетоводител (счетоводител) на финансова организация (клон) или служител, изпълняващ счетоводни функции;
5. специално длъжностно лице, отговорно за прилагането на правилата за вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ във финансова институция;
6. служители на структурното звено за ПОД / ФТ, ако такова структурно звено се формира под ръководството на отговорен служител;
7. контролер;
8. служители на службата за вътрешен контрол на финансова организация (клон);
9. ръководителят на правния отдел на финансова организация (клон) или адвокат;
10. ръководителят на службата за сигурност на финансова институция (клон);
11. други служители на финансова организация (клон) по преценка на нейния ръководител, като се вземат предвид спецификите на организацията (клон) и дейността на нейните клиенти.

Допълнителни списъци на служители на финансови институции, които трябва да преминат обучение по ПОД / ФТ

В допълнение към общия списък на длъжностите на служители, които трябва да преминат обучение по ПОД / ФТ, Банката на Русия в Наредба 3471-U установи допълнителни списъци на служители в зависимост от вида дейност на финансовата институция.

1. Професионален участник на пазара на ценни книжа,

1. ръководител и заместник -ръководител на структурното звено на професионален участник на пазара на ценни книжа (клон), който осъществява професионална дейност на финансовия пазар;
2. служители на професионален участник на пазара на ценни книжа (клон), които в съответствие с длъжността си изпълняват поне една от следните функции:

• • извършване на сделки с ценни книжа, включително от името на професионален участник на пазара на ценни книжа и за сметка на професионален участник на пазара на ценни книжа, от името на клиенти и за сметка на клиенти, от името на професионален участник в ценните книжа пазар и за сметка на клиенти;
  • поддържане на вътрешни записи на сделки с ценни книжа;
  • извършване на операции, свързани с прехвърляне на собственост върху ценни книжа по сметки за ценни книжа на клиенти;
  • извършване на операции, свързани с прехвърляне на собствеността върху ценни книжа чрез личните сметки на регистрирани лица.

2. Управляващо дружестводопълнителният списък включва следните служители:

1. ръководител и заместник -ръководител на структурното звено управляващо дружество(клон), който оперира на финансовия пазар;
2. служители на управляващото дружество (клон), които в съответствие със служебните си задължения изпълняват поне една от следните функции:

• • извършване на сделки и (или) операции с парични средства и (или) ценни книжа в интерес на основателя на ръководството;
  • подписване на изходящи документи на управляващото дружество (клон) относно изпълнението на операции, свързани с управлението на ипотечното покритие;
  • подписване на изходящи документи на управляващото дружество (клон) относно осъществяването на операции, свързани с управлението на инвестиционните резерви на акционерния инвестиционен фонд, имуществото, съставляващо взаимен инвестиционен фонд, пенсионните резерви на недържавен пенсионен фонд или имота в кои пенсионни спестявания или спестявания са инвестирани за жилищно осигуряване на военен персонал;
  • подписване на изходящи документи на управляващото дружество (клон), свързани с изпълнението на операции, свързани с управление на ценни книжа, принадлежащи на акционерен инвестиционен фонд, ценни книжа в рамките на имуществото, съставляващо взаимен инвестиционен фонд, или ценни книжа, в които средствата на пенсионните резерви на недържавен пенсионен фонд са вложени или инвестирани пенсионни спестявания или спестявания за жилища за военнослужещи.

3. Застрахователна организациядопълнителният списък включва следните служители:

1. ръководител и заместник -ръководител на структурно звено на застрахователна организация (клон), изпълняващи функции, свързани със застрахователна дейност;
2. служители на службата за вътрешен одит на застрахователната организация (клон);
3. служители на застрахователна организация (клон), които в съответствие със служебните си задължения изпълняват поне една от следните функции:

• • сключване на застрахователни договори;
  • извършване на транзакции и (или) операции със застрахователни резерви и (или) собствени средства(капитал).

4. NPFдопълнителният списък включва следните служители:

1. ръководител и заместник -ръководител на структурното звено на НПФ (клон), което оперира на финансовия пазар;
2. Служители на NPF (клон), които в съответствие с длъжността си изпълняват поне една от следните функции:

• • извършване на транзакции и (или) операции с пенсионни резерви и (или) пенсионни спестявания;
  • извършване на операции по изплащане и (или) прехвърляне на средства за недържавно пенсионно осигуряване, включително предсрочно недържавно пенсионно осигуряване, задължително пенсионно осигуряване.

5. CPC, включително CCCC, и ПФИ (MCC и IFC)допълнителният списък включва служители, изпълняващи функции за набиране на средства от физически и юридически лица.

Допълнителен списък на служителите понастоящем не е създаден само за заложни къщи. За други финансови институции Банката на Русия е създала списъци за всеки вид дейност.

1.- да, трябва,

2.- до 30 дни

Колко често служителят за обслужване на клиенти трябва да актуализира информацията за идентификация на клиента?

Отговор:

Във всички тези случаи
Как ви ръководи служител за обслужване на клиенти, когато транзакцията е класифицирана като необичайна?

Отговор:

Набор от критерии за подозрение, характеристики на клиента, подозрения на служителя относно евентуалното легализиране на доходите, независимо от размера на транзакцията
Трябва ли служителят по обслужване на клиенти да идентифицира и изследва обслужваните лица?

Отговор:

Да, когато извършвате всички банкови операции и други транзакции над размера, установен от законодателството на Руската федерация
Какви санкции от надзорни органи могат да бъдат приложени към кредитна институция за нарушения на Федералния закон за ПОД / ФТ?

Отговор:

Административно спиране на дейностите

Административно наказание

Отнемане на лиценз
Клиентът купува депозитен сертификат от кредитна институция в размер на 1 милион рубли. Подлежи ли тази операция на задължителен контрол?

Отговор:

Да, във всеки случай чрез opcode 4006
Кой от изброените видове сделки с движимо имущество за сума, надвишаваща критерия за установена стойност, съответства на Код на операционна група 50?

Отговор:

Получаване или предоставяне на имущество по договор за финансов лизинг (лизинг)

Покупка и продажба на благородни метали във физическа форма и в безлична форма, покупка и продажба на монети от благородни метали

Предоставяне от юридически лица, които не са кредитни институции, безлихвени заеми за физически лица и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем
Какъв курс се използва за определяне на рубловия еквивалент на сумата на транзакцията, посочена в размер на благороден метал или в чуждестранна валута за транзакции с благородни метали или транзакции с чуждестранна валута в брой?

Отговор:

Курсът, определен от Сбербанк на Русия

Отговор:

Всички изброени документи
Кой взема решението да признае транзакцията на клиента като транзакция, подлежаща на спиране?

Отговор:

Съответният банков контролер
Кои от изброените видове сделки с недвижими имоти за сума, надвишаваща установения критерий за разходи, съответстват на кода от типа операция 8001?

Отговор:

Всички сделки с недвижими имоти
Служител на отдела за обслужване на клиенти разкри, че по сметката са кредитирани (дебитирани) в размер на 650 000 рубли юридическо лице, операции, върху които не са извършвани от отварянето му. Трябва ли служител да разглежда тази операция като операция, подлежаща на задължителен контрол?

Отговор:

Да трябва
За колко време се извършва спирането на операцията, ако поне една от страните е организация или физическо лице, за което има получена информация по предписания начин за тяхното участие в терористични дейности?

Провеждане на сделки с благородни метали
Какви документи иска служител от отдела за обслужване на клиенти от юридическо лице, когато отваря разплащателна сметка, като част от идентификацията?

Отговор:

Информация за клиента.

Колко пъти служителят на обслужването на клиенти трябва да получи обучение по въпроси, свързани с ПОД / ФТ?

Отговор:

Най -малко веднъж годишно
Какви мерки не се предприемат в процеса на спиране на операция, ако поне една от страните е организация или физическо лице, по отношение на което има получена информация по предписания начин за участието им в терористични дейности?

Отговор:

След решението за спиране на операцията, служителите на отдела за обслужване на клиенти информират Клиента за причините за спирането на операцията
Ако служител на отдела за работа с клиенти е установил, че извършената от клиента операция подлежи на задължителен контрол, кога трябва да изпрати съобщение за операцията до Администратора?

Отговор:

Не по -късно от 10:00 часа на работния ден, следващ деня на транзакцията
Какви документи са основа за идентифициране на бенефициенти?

Отговор:

Всички изброени договори
Как се ръководи служител на обслужване на клиенти при откриване на екстремистки или свързани с тероризъм транзакции?

Отговор:

Списък, съдържащ информация за лица, замесени в екстремистка дейност или тероризъм, независимо от размера и естеството на операцията
Кои от следните структури са надзорни органи на кредитна институция по въпроси, свързани с ПОД / ФТ:

Отговор:

1) Банка на Русия;

3) федерална службафинансов мониторинг;

4) Прокуратурата на Руската федерация;
Какъв вид код на транзакция е присвоен на съмнителна транзакция, извършена в рамките на големи схеми за „осребряване“ на пари в брой и изтегляне на капитал в чужбина?

Отговор:

Код 6001 - Подозрителна операция
От какво се ръководи служител на обслужване на клиенти при идентифициране на транзакции, които подлежат на задължителен контрол?

Отговор:

Съвпадението на критерия за разходите и вида на операцията
Служител на отдела за обслужване на клиенти стана наясно с извършването на сделка с недвижим имот от клиента в размер на 2,5 милиона рубли. Подлежи ли тази операция на задължителен контрол?

Отговор:

Не, тъй като сумата на транзакцията не надвишава 3 000 000 RUB
Кое от изброените трябва да се установи в процеса на провеждане на процедурата за идентифициране на клиент на юридическо лице?

Отговор:

1) пълно и съкратено име;

2) информация за държавна регистрация;

4) адрес на местонахождение и пощенски адрес;

6) телефони за контакт и факс номера.

1. Какви са действията на служител в отдела за обслужване на клиенти при откриване на операция по кредитиране по сметката на клиента в размер на 100 000 рубли, където една от страните е физическо лице, което е в Списъка, съдържащ информация за лица, участващи в екстремистки дейности или тероризъм?

Размерът на транзакцията е по -малък от 600 000 рубли, така че не подлежи на задължителен контрол

Операциите по кредитиране на средства по сметката не подлежат на задължителен контрол.

- Служителят изпраща съобщение до контролера с код 7001

Не е предоставен правилен отговор

Служителят изпраща съобщение до контролера със знак за подозрителност под код 6001
2. Каква информация трябва да бъде установена в процеса на провеждане на процедурата за опростена идентификация на клиент на физическо лице?

Пълно име

Не е предоставен правилен отговор

- Пълно име; подробности за документа за самоличност

Пълно име; Дата и място на раждане; гражданство; данни за документа за самоличност; TIN; данни за осигурително удостоверение за държавно пенсионно осигуряване данни за миграционна карта и документ, потвърждаващ правото на пребиваване в Руската федерация (за чуждестранен гражданин или лице без гражданство)

Пълно име; Дата и място на раждане; гражданство; данни за документа за самоличност; данни за миграционна карта и документ, потвърждаващ правото на пребиваване в Руската федерация (за чуждестранен гражданин или лице без гражданство)
3. Какви документи трябва да бъдат последвани от служител на отдела за обслужване на клиенти при изпълнение на задълженията му в областта на ПОД / ФТ?

Федерален закон № 115-ФЗ и Правилата на Съвета за сигурност на Руската федерация № 881-5-р

- Всички посочени документи

Технологична схема на ВВБ СБ РФ No 244-4-ВВБ

Правила на Съвета за сигурност на Руската федерация № 881-5-r и Заповедта на VVB на Службата за сигурност на Руската федерация № 244-4-vbb

Федерален закон № 115-ФЗ, Правила на Съвета за сигурност на Руската федерация № 881-5-р, както и регулаторни документиБанка на Русия (Регламент на Централната банка на Руската федерация № 321-P, Регламент на Централната банка на Руската федерация № 262-P и др.)
4. Как служител от отдела за обслужване на клиенти оценява степента (нивото) на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма?

Използва критерии, определени от мениджъра на акаунта

Изисква данни за риска от клиента

В случай на първи контакт с клиента, показва, че степента на риск отсъства

Повишена степен на риск се установява само за транзакции, които подлежат на задължителен контрол

По всички горепосочени начини.

-Използва знаците, установени с Правилата No 881-5-r от 12.05.10
5. Коя от посочената информация е поискана от служител в отдела за обслужване на клиенти от физическо лице при извършване на идентификацията му?

Националност

Данни за осигурително удостоверение за държавно пенсионно осигуряване

Цялата изброена информация

Данни от миграционна карта и документ, потвърждаващ правото на чужд гражданин или лице без гражданство да пребивава (пребивава) в Руската федерация с клиент, който е чуждестранен гражданин или лице без гражданство

- Подробности за документа за самоличност

6. Кой трябва да бъде идентифициран, ако клиентът е дал правомощия да управлява банковата сметка (депозит) и на друго лице?

В този случай идентификацията не се извършва

- И клиентът, и лицето, на което е дадено правото да управлява банковата сметка (депозит)

Лицето, което е упълномощено да управлява банковата сметка (депозит)
7. От какво се ръководи служителят на отдела за обслужване на клиенти, когато определя транзакцията като съмнителна, свързана с „осребряването“ на големи средства и изтеглянето на капитал в чужбина?

- Признаци за прилагане на съмнителни схеми за „осребряване“ и изтегляне на капитал в чужбина

Съвпадението на критерия за разходите и вида на операцията

Вид на операцията

Критерий на разходите

Съвпадението на критерия за разходите и вида на операцията, както и честотата на транзакциите
8. Проверява ли се в процеса на идентифициране на контрагент на Банката присъствието му в списъка, съдържащ информация за лица, участващи в екстремистки дейности или тероризъм?

- Да, така или иначе

Не, тъй като сделките с контрагенти не се прилагат за транзакции или транзакции, посочени в член 5 от Федералния закон от 02.12.1990 г. № 395-1 „За банките и банковата дейност“

Не е предоставен правилен отговор

Все пак не

Да, ако транзакцията, извършена с контрагента, подлежи на задължителен контрол
9. За колко време операцията се спира, ако поне една от страните е организация или физическо лице, за което има получена информация по предписания начин за участието им в терористични дейности?

Периодът, за който операцията е преустановена, се определя по преценка на ръководителя на връзките с клиенти

Периодът, за който транзакцията е спряна, е по преценка на съответния Администратор.

Периодът, за който операцията е преустановена, се определя по преценка Упълномощен орган

- В продължение на два работни дни от датата, на която поръчката на клиента за нейното изпълнение трябва да бъде изпълнена, ако операцията не бъде преустановена за допълнителен период с решение на упълномощения орган

В продължение на пет работни дни от датата, на която поръчката на клиента за нейното изпълнение трябва да бъде изпълнена, ако операцията не бъде преустановена за допълнителен период с решение на упълномощения орган
10. Какво е забранено за служител в отдела за обслужване на клиенти при прилагане на мерки за ПОД / ФТ?