Тест за проверка на знанията под ft. Тест за проверка на знанията на служители на организации, извършващи транзакции със средства. Финансирането на тероризма е

ТЕСТ

проверка на знанията на служителите на организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, относно изискванията на законодателството за борба с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма

1. Легализирането (изпирането) на доходи от престъпление е:

а) притежание, използване или разпореждане в бройили друго имущество, получено в резултат на извършване на престъпление.

б) даване на правна форма на притежаването, използването или разпореждането с парични средства или друго имущество, получено в резултат на извършване на престъпление от имуществен характер;

в) даване на правна форма на притежаването, използването или разпореждането с парични средства или друго имущество, получено в резултат на извършване на престъпление, с изключение на престъпленията, предвидени в членове 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 от Наказателния кодекс Руска федерация;

2. Финансирането на тероризма е:

а) предоставянето или събирането на средства или предоставянето на финансови услуги със знанието, че те са предназначени за финансиране на организирана престъпна общност и нейните организации, подготовката и извършването на престъпления, предвидени в членове 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 и 199.2 от Наказателния кодекс на Руската федерация;

б) предоставянето или събирането на средства или предоставянето на финансови услуги със знанието, че те са предназначени за финансиране на организацията, подготовката и извършването на поне едно от престъпленията, предвидени в членове 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 от Наказателния кодекс на Руската федерация или да предвиди организирана група, незаконно въоръжено формирование или престъпна общност (престъпна организация), създадена или създадена, за да извърши поне едно от тези престъпления;

в) предоставянето или събирането на средства или предоставянето на финансови услуги със знанието, че те са предназначени за финансиране на организацията, подготовката и извършването на поне едно от престъпленията, предвидени в членове 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 от Наказателния кодекс на Руската федерация или да предвиди организирана група, незаконно въоръжено формирование или престъпна общност (престъпна организация), създадена или създадена, за да извърши поне една на тези престъпления;

3. Вътрешният контрол е:

а) дейностите на организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, за идентифициране на сделки, подлежащи на вътрешен контрол;

б) дейностите на организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, за идентифициране на сделки, предмет на задължителен контрол;

в) дейностите на организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, за идентифициране на транзакции, подлежащи на задължителен контрол, и други транзакции с парични средства или друго имущество, свързани с легализация (изпиране) на доходи от престъпна дейност и финансиране на тероризма.

4. Организацията на вътрешния контрол е:

а) набор от мерки, предприети от организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, включително разработване на правила за вътрешен контрол, назначаване на специални длъжностни лицаотговаря за прилагането на правилата за вътрешен контрол;

б) набор от мерки, предприети от организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, включително разработването и одобряването на правила и програми за вътрешен контрол за неговото прилагане;

в) набор от мерки, предприети от организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, включително назначаването на специални служители, отговорни за спазването на определените правила и изпълнението на посочените програми.

5. Прилагането на вътрешен контрол е:

а) прилагане на правилата за вътрешен контрол и програми за неговото прилагане от организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, както и спазване на изискванията на законодателството за документално записване на информация (информация) и предаването им на упълномощените орган, за съхранение на документи и информация, за подготовка и обучение на персонал;

б) прилагане на правилата за вътрешен контрол от организации, извършващи сделки с парични средства или друго имущество, както и спазване на изискванията на законодателството относно идентифицирането на клиенти, техните представители, бенефициенти, при документално записване на информация (информация) и предаването им до упълномощения орган за съхранение на документи и информация за обучение и обучение на персонал;

в) прилагане на правилата за вътрешен контрол и програми за неговото прилагане от организации, извършващи операции с парични средства или друго имущество, както и спазване на изискванията на законодателството относно идентифицирането на клиенти, техните представители, бенефициенти, при документално записване информация (информация) и предоставянето им на упълномощения орган.

6. Прилага ли се забраната за информиране на клиенти и други лица за мерките, предприети за противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризма, за мерки, насочени към противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризъм:

а) не, не се прилага, няма такова задължение;

б) да, се отнася само за лица, за които има информация за тяхното участие в екстремистки дейности или тероризъм, или юридическо лице, пряко или косвено притежавано или контролирано от такава организация или лице, или физическо или юридическо лице, действащо от името на на или по указание на такава организация или лице;

в) да, така е.

7. Сделката с парични средства или друго имущество подлежи на задължителен контрол, ако:

а) сумата, с която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли, или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до предоставянето на безлихвени заеми на физически лица по закон субекти, които не са кредитни институции и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем;

б) сумата, с която се извършва, е равна или надвишава 3 000 000 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 3 000 000 рубли, и по своята същност се отнася до предоставянето на безлихвени заеми на физически лица от юридически лица които не са кредитни институции и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем;

в) сумата, с която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до предоставянето от юридически лица, които не са кредитни институции на заеми за физически лица и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем;

8. Транзакция с парични средства или друго имущество подлежи на задължителен контрол, ако:

а) сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли, или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до вноската на лице в уставния (обединен) капитал на организацията на средствата;

б) сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до вноската на физическо лице към разрешения (обединен) капитал на организацията на пари в брой;

в) сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли, или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли, и по своята същност се отнася до приноса на юридическо лице към упълномощените (обединени ) капитал на организацията на пари в брой;

9. Сделката с недвижимо имущество подлежи на задължителен контрол, ако:

а) сумата, с която се извършва, е равна или надвишава 3 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 3 рубли, и резултатът от нейното комисиониране е прехвърлянето на собствеността;

б) сумата, за която се извършва, е равна или надвишава 600 000 рубли или е равна или надвишава сумата в чуждестранна валута, еквивалентна на 600 000 рубли;

в) извършва се чрез плащане с ценни книжа в размер от 600 000 до 3 рубли;

10. Клиентът трябва да бъде идентифициран, ако той:

а) извършва само операция (транзакция), подлежаща на задължителен контрол;

б) само ако служители на организация, извършваща транзакции с парични средства или друго имущество, въз основа на прилагането на програми за вътрешен контрол, подозират, че всякакви транзакции се извършват с цел легализиране (изпиране) на доходи от престъпление или финансиране тероризъм;

в) извършва всяка операция (транзакция), с изключение на изпълнението от физическо лице на операция за покупка или продажба на чуждестранна валута в брой за сума, която не надвишава рубли или не надвишава сума в чуждестранна валута, еквивалентна на рубли;

г) А и В са правилни.

11. В какъв случай специално длъжностно лице ще отговаря на квалификационните изисквания:

а) наличието на висше професионално образование по специалност "Правосъдие", потвърдено в установен ред, преминаващи обучение с цел противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма под формата на непланиран инструктаж;

б) с най -малко два месеца трудов стаж на длъжности, свързани с изпълнението на задълженията за борба с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма и преминаване на обучение за противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризма под формата на целенасочен инструктаж;

в) наличието на висше професионално образованиев специалности, принадлежащи към групата специалности „Икономика и управление“, или в специалност „Правосъдие“, принадлежаща към групата от специалности „Хуманитарни и обществени науки“, утвърдени по предписания начин, а при липса на посоченото образование - на най -малко две години трудов стаж на длъжности, свързани с изпълнението на задълженията за противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризма и преминаване на обучение, за да се противодейства на легализацията (изпирането) на доходи от престъпление и финансирането на тероризъм под формата на целенасочен инструктаж.

12. За какъв инструктаж става въпрос, ако той се провежда от специално длъжностно лице при наемане на длъжности или за изпълнение на функциите, посочени (посочени) в параграфи 3, 4 от Правилника и при прехвърляне ( временно прехвърляне) на длъжности или за изпълнение на функциите, посочени (посочени) в точки 3, 4 от Правилника.

а) планирано;

б) непредвидени;

в) мишена;

г) уводна.

13. Предоставя се еднократно обучение за целите на ПОД и ФТ под формата на целенасочен инструктаж за:

а) специални длъжностни лица;

б) ръководители на организации (клон);

в) заместник -ръководители на организации (клонове);

д) ръководителят на правен отдел или адвокат на организацията;

е) вярно a, b, c, d, e;

ж) вярно a, b, c, d.

14. За колко време организацията е длъжна да спре операцията, ако поне една от страните е организацията или индивидуаленпо отношение на които има получена информация по предписания начин за участието им в терористични дейности или юридическо лице, пряко или косвено притежавано или контролирано от такава организация или лице, или физическо или юридическо лице, действащо от името или по указание на такава организация или лица:

а) за три работни дни;

б) за два работни дни;

в) за 10 работни дни.

15. Какъв регулаторен документ дефинира единен подход за развитието на организации (с изключение на кредитни институции), извършващи сделки с парични средства или друго имущество, посочени в член 5 от Федералния закон от 01.01.2001 г. , правилата за вътрешен контрол, извършвани с цел противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма:

а) Заповед на правителството на Руската федерация от 01.01.01 г .;

б) Заповед на правителството на Руската федерация от 01.01.2001 г .;

в) Резолюция на правителството на Руската федерация.

16. Организациите, извършващи транзакции с парични средства или друго имущество в съответствие с правилата за вътрешен контрол, са длъжни да документират информацията, получена в резултат на прилагането на тези правила и изпълнението на програмите за вътрешен контрол, и да поддържат нейната поверителност, докато основанията за документално записване на информация са:

а) объркващият или необичаен характер на сделката, който няма очевиден икономически смисъл или очевидна легитимна цел;

б) несъответствие на сделката с целите на дейността на организацията, установени с учредителните документи на тази организация;

в) идентифициране на многократно извършване на операции или транзакции, чийто характер дава основание да се смята, че целта на тяхното изпълнение е да се избегнат задължителните процедури за контрол, предвидени в този Федерален закон, други обстоятелства, които дават основание да се смята, че транзакциите са извършени с цел легализиране (изпиране) на доходи, получени от престъпление, или финансиране на тероризма.

г) само А и В са верни;

д) само A и B са верни;

е) A, B и C са верни.

17. Кой контролира прилагането на Федералния закон от 01.01.2001 г. N 115-ФЗ "За противодействие на легализацията (изпирането) на престъпно получени доходи и финансирането на тероризма":

а) Росфинмониторинг;

б) главният прокурор на Руската федерация и подчинените му прокурори;

в) президентът на Руската федерация;

г) правителството на Руската федерация.

Условието за провеждане на теста е, че само 1 вариант на отговор може да бъде правилен.

1 .1 Списък на тестовете с описание Папка: Общи тестове => Тестове за банкиране => АНТИЛЕГАЛИЗАЦИЯ Папка Брой тестове Общи тестове Тестове за банкиране АНТИЛЕГАЛИЗАЦИЯ Демо тестове 3 Тестове за работа 17 Тематични тестове 28 Общ брой тестове: 48 N Оценка на теста Демонстрационни тестове Демонстрационен тест "Организация на вътрешния контрол за целите на ПОД / ФТ" Общи въпроси 2 Програми за вътрешен контрол 2 Организация на вътрешния контрол 2 Рискове и критерии за необичайни транзакции 2 Мерки за отговорност 2 Общо въпроси Демонстрационен тест „Взаимодействие с Rosfinmonitoring“ Общи въпроси 2 Процедура за изпращане на информация 2 Характеристики на попълване на стандартния формуляр DBF файл 2 Видове електронни съобщения за цели на ПОД / ФТ 2 Искания на Росфинмониторинг 2 Общо въпроси Демо-тест „Организация на вътрешния контрол за целите на ПОД / ФТ“ (1.182)

2 Общи въпроси 2 Програми за вътрешен контрол 2 Организация на вътрешния контрол 2 Рискове и критерии за необичайни операции 2 Административни санкции 2 Общо въпроси 10 Тестове за работа Началник отдел - Общ тест за ПОД / ФТ Тестовите въпроси се разработват въз основа на разпоредби и различни препоръки на Банката на Русия относно организацията на системата за вътрешен контрол на банката в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма. Тестът може да се използва широко при обучение и сертифициране по въпроси, свързани с ПОД / ФТ за ръководители на отдели, служби и отдели на банка на всяко ниво. Бяха отразени както общите въпроси, свързани със системата за ПОД / ФТ като цяло, така и за спецификите, които се случват при изпълнението на конкретни програми за прилагане на правилата за вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при наемане, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на ръководителите на структурните отдели на банката. Общи въпроси относно ПОД / ФТ 10 Права и задължения на служителите в рамките на спазването на ПОД / ФТ Идентифициране на клиенти за целите на ПОД / ФТ 9 Операциите, подлежащи на задължителен контрол и критерии за откриване на необичайни транзакции Мерки за отговорност 3 Общо въпроси Отговорен служител по ПОД / ФТ - Тест 1 Първият от тестовете, специално разработени за проверка на знанията и обучението на отговорни служители и специалисти по финансово наблюдение на отделите (групите) на банката относно спазването и прилагането на законодателството в областта на ПОД / ФТ. Тестът съдържа както общи въпроси, свързани със системата за ПОД / ФТ като цяло, така и за въпроси, свързани с изпълнението на програми за прилагане на правилата за вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ. Тест може

3 да се използва при наемане, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на отговорния служител или служители на звеното за финансов мониторинг на банката. Общи въпроси относно ПОД / БФТ Изисквания за организиране на работа за предотвратяване на ПП / ФТ Операциите, подлежащи на задължителен контрол и критерии за откриване на необичайни транзакции Права и задължения на служителите за целите на ПОД / ФТ 6 Процедура за подаване на информация до упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ Изисквания за служители, отговорни за ПОД / ФТ Идентифициране на клиенти за целите на ПОД / ФТ 10 Мерки за отговорност 4 Общо въпроси Отговорен служител за ПОД / ФТ - Тест 2 Вторият от отговорните служители и специалисти по финансов мониторинг на отделите (групите) на банката относно спазването и прилагане на законодателство в областта на изпитванията за ПОД / ФТ. Значително разширява съдържанието и обхвата на въпросите в областта на ПОД / ФТ, включително въпросите за международното сътрудничество и контрола и надзора на Банката на Русия върху прилагането на законодателството в тази област. Тестът може да се използва при наемане, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на отговорния служител или служители на отдела за финансов мониторинг на банката. Общи разпоредбии организация на борбата с легализацията Предотвратяване на легализацията Подаване на информация на упълномощения орган 10 Международно сътрудничество в борбата с легализацията Критерии за откриване на необичайни транзакции и операции Национална платежна система. Характеристики на ПОД / ФТ. 8 78

4 Контрол върху дейността на банковите платежни агенти, възлагане на идентификация Контрол и надзор на Банката на Русия при прилагането на законодателството в областта на ПОД / ФТ 6 11 Общо въпроси Отговорен служител по ПОД / ФТ - Тест 3 Третият от специално разработените за проверка на знанията и обучение на Отговорни служители и отдели (групи) на финансовия мониторинг на банката относно спазването и прилагането на законодателството в областта на тестове за ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при наемане, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на отговорния служител или служители на отдела за финансов мониторинг на банката. Общи разпоредби по въпросите на ПОД / ФТ 12 Организация на работа в кредитни институции за предотвратяване на операции по ПОД / ФТ, подлежащи на задължителен контрол 1 Федерален закон на град 11-ФЗ „За борба с легализацията (изпирането) на доходи от престъпление“ Тест за общите въпроси ” Комисар Длъжностно лице по ПОД / ФТ „Този ​​тест е създаден специално за проверка на знанията и обучението на упълномощените служители и специалистите по финансов мониторинг на отделните отдели (групи) и ОСП на банката по въпросите на спазването и прилагането на законодателството в областта на ПОД / ФТ. Тестът съдържа както общи въпроси, свързани със системата за ПОД / ФТ като цяло, така и за въпроси, свързани с изпълнението на програми за прилагане на правилата за вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при набиране, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на посочените банкови служители. Общи въпроси относно ПОД / ФТ Организация на системата за ПОД / ФТ в ОСП 6 Изисквания за идентифициране на клиенти, представители на клиенти и бенефициенти Управление на риска от ПОД / ФТ Идентифициране на транзакции, подлежащи на задължително

5 контрол Разкриване на необичайни транзакции 4 Подаване на информация на Росфинмониторинг 11 Процедура за формиране на IES Общо въпроси 1.22 Тест за служители, отговорни за организирането и провеждането на обучение на персонала по въпросите на ПОД / ФТ „За изискванията за обучение и обучение на персонал в кредитни институции“ и служи главно за проверка на знанията и обучението на служители, които са отговорни за организацията и провеждането на обучение на персонала по въпроси, свързани с ПОД / ФТ. Въпреки това, той може да се използва и при извършване на сертифициране на други банкови специалисти, по -специално на отговорния служител по ПОД / ФТ и служителите на ICS. Тестът може да се използва при набиране, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на посочените банкови служители. Общи въпроси Организация на работата по обучението на персонала Съдържание на програмата за обучение Специфики на брифинга Общо въпроси Тест ПОД / ФТ за служители на ИКС Тест за проверка на знанията и провеждане на висококачествено обучение на банките Служители на ИКС по въпроси, свързани с ПОД / ФТ. Освен общи въпроси, той съдържа въпроси относно организацията на въпросника и процедурата за поддържане на досието на клиента, както и въпроси относно квалификационните изисквания за служители, специално назначени в банката, които извършват дейността си за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при набиране, атестиране и провеждане на рутинна проверка на знанията на банката по ICS. Общи въпроси относно ПОД / ФТ 10 Изисквания за организиране на вътрешен контрол за целите на ПОД / ФТ Операции, подлежащи на задължителен контрол и необичайни транзакции Идентификация за целите на ПОД / ФТ

6 Квалификационни изисквания към банкови специалисти за организиране на ПОД / ФТ Общо въпроси Тест за ПП / ФТ за правни разделенияОбщият тест за служителите в юридическите отдели на банките е съставен въз основа на регулаторни и законодателни актове на държавните органи и Банката на Русия, които регулират различни правни аспекти на работата в областта на ПОД / ФТ. Тестът отразява както общи въпроси, свързани с организацията на работа по ПОД / ФТ в банките, така и спецификата на прилагането на специфични програми за правила за вътрешен контрол, уреждащи конкретни, само за правни услуги, въпроси. Например въпроси за идентификация и разпит на клиенти. Тестът може да се използва при наемане, атестиране и провеждане на рутинна проверка на знанията на служителите от правния отдел на банката. Общи въпроси относно ПОД / ФТ 19 Операции, подлежащи на задължителен контрол и необичайни транзакции Идентификация на клиента за целите на ПОД / ФТ 17 Отказ за сключване на договор за банкова сметка, прекратяване на договор за банкова сметка Общо въпроси Тест за ПОД / ФТ за услугата за сигурност Общи ПОД / ФТ тест за персонал по сигурността, който позволява да се оцени нивото на знания и способности да се прилагат на практика основите на действащото законодателство и вътрешните разпоредби за взаимодействието на различни банкови подразделения в работата по ПОД / ФТ. Наред с общите въпроси, свързани с ПОД / ФТ, са изготвени специфични въпроси, засягащи само отделите по сигурността, по -специално регламентиращи процедурата за поддържане на банкова тайна при изпращане на информация за транзакциите на клиенти до упълномощения орган. Тестът може да се използва при наемане, сертифициране и провеждане на планирана проверка на знанията на служителите от посоченото банково поделение. Общи въпроси относно ПОД / ФТ Задължителен контрол и критерии за откриване на необичайни транзакции

7 Идентифициране на лица, извършващи терористични дейности 6 Идентифициране на клиенти за целите на ПОД / ФТ 9 Сигурност информационна сигурностпри предаване и получаване на IES и IES 10 Общо въпроси Тест "ПОД / ФТ и операции по банкови сметки" сметки (депозити), подлежащи на задължителен контрол (кодова група 4000). По -специално, оперативни звена, отдели, както за работа с физически и юридически лица, кредитни отдели и правни отдели, отдели външноикономическа дейност... Състои се от 6 раздела, съдържащи основните въпроси в областта на ПОД / ФТ за определената категория банкови служители. Тестът може да се използва при набиране, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на посочените банкови служители. Общи въпроси относно ПОД / ФТ 6 Операции, подлежащи на задължителен контрол и необичайни транзакции Идентификация на клиента за целите на ПОД / ФТ 17 Кодове на операциите 10 Общо въпроси Тест „ПОД / ФТ и парични транзакции“ Този тест служи за проверка на познанията по проблемите на ПОД / ФТ при извършване. сертифициране на банкови служители, участващи в идентифициране и подаване на информация за транзакции с пари в брой, подлежащи на задължителен контрол (група от кодове 1000). По -специално, оперативни отдели, отдели, както за работа с физически и юридически лица, отдели за ценни книжа, парични средства, външноикономическа дейност. Състои се от три раздела, съдържащи основните въпроси относно ПОД / ФТ за определената категория банкови служители, включително критериите за идентифициране и признаци на необичайни транзакции. Тестът може да се използва при набиране, атестиране и провеждане на рутинна проверка на знанията на посочените банкови служители

8 Общи въпроси относно ПОД / ФТ 6 Операции, подлежащи на задължителен контрол 6 Критерии за идентифициране и признаци на необичайни транзакции 4 Идентифициране на клиенти за целите на ПОД / ФТ 18 Кодове на видове транзакции 6 Общо въпроси Тест „ПОД / ФТ и транзакции с ценна хартия“ Тест за проверка на знанията и провеждане на висококачествено обучение на служители в отделите по ценни книжа по въпроси, свързани с ПОД / ФТ. В допълнение към общите въпроси, той съдържа въпроси относно клиентските транзакции, подлежащи на задължителен контрол, както и критерии и признаци на необичайни транзакции, засягащи спецификата на работата на тези подразделения. Тестът може да се използва при набиране, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на банкови служители, които извършват операции с ценни книжа. Общи въпроси относно ПОД / ФТ 2 Операции, подлежащи на задължителен контрол 7 Критерии за откриване и признаци на необичайни транзакции 8 Идентифициране на клиенти за целите на ПОД / ФТ 10 Отказ за изпълнение на клиентска поръчка 3 Общо въпроси Тест „ПОД / ФТ и кредитни транзакции“ Този тест е основната помощ в необходимостта от проверка на знанията и обучението на служителите от кредитните отдели на банката по въпроси на ПОД / ФТ. Съдържа раздели, в които освен общи, има въпроси относно клиентските транзакции, подлежащи на задължителен контрол, както и критерии и признаци на необичайни транзакции, засягащи спецификата на работата на тези подразделения. Тестът може да се използва при наемане, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на служителите от кредитните отдели на банката. Общи въпроси относно ПОД / ФТ 7 Операции, подлежащи на задължителен контрол и необичайни транзакции Идентификация на клиента за целите на ПОД / ФТ 12 Кодове на видове транзакции 4 Общо въпроси

9 1.233 Тест "ПОД / ФТ и транзакции, включващи преводи на граждани, банкови карти и депозити" депозити, подлежащи на задължителен контрол. Отразява спецификата на работата на тази категория служители и се състои от -ти раздели, съдържащи различни въпроси в областта на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при наемане, сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на служители на банкови отдели, обслужващи физически лица. Общи въпроси относно ПОД / ФТ 6 Операции, подлежащи на задължителен контрол и необичайни транзакции Идентификация на клиента за целите на ПОД / ФТ 20 Кодове на видове транзакции 4 Общо въпроси Тест „ПОД / ФТ и международни сетълменти, краткосрочни отношения, външноикономическа дейност“ Този тест е предназначена за проверка на познанията по въпросите на ПОД / ФТ на служителите на отделите за кореспондентски отношения и международните сетълменти на банката, участващи в идентифицирането и подаването на информация за транзакции, подлежащи на задължителен контрол. Отразява спецификата на работата на тази категория служители.Тестът може да се използва при наемане, атестиране и провеждане на рутинна проверка на знанията на посочените банкови служители. Операции, подлежащи на задължителен контрол 10 Критерии за откриване и признаци на необичайни транзакции 13 Задължения на служителите във връзка с изискванията на Закона за ПОД / ФТ Общо въпроси ПОД / ФТ на кредитни институции, отговорни за идентифициране на транзакции, подлежащи на задължителен контрол. Тестът може да се използва при набиране, оценка и

10 провеждане на рутинен тест за знания. Общи разпоредби по въпросите на ПОД / ФТ 2 Критерии за транзакции, подлежащи на задължителен контрол Особености при идентифицирането на транзакции, подлежащи на задължителен контрол Подаване на информация на Росфинмониторинг 28 Отговорност за нарушения 4 Общо въпроси Тест „Служител на отдела за ПОД / ФТ, отговорен за идентифицирането на необичайни и подозрителни транзакции "Този тест е предназначен да провери знанията на специалисти от звена за финансов мониторинг на кредитни институции, отговорни за идентифициране на необичайни и подозрителни транзакции. Тестът може да се използва за наемане, сертифициране и рутинно тестване на знания. Общи разпоредби по въпросите на ПОД / ФТ 2 Признаци за необичайни транзакции 17 Критерии за подозрителни транзакции 14 Действия на банкови служители при откриване на необичайни и подозрителни транзакции Банка на Русия надзор на подозрителни транзакции Отговорност за нарушения 4 Общо въпроси Тематични тестове Общият тест на ПОД / БФТ за ръководители Общи въпроси по въпроса за ПОД / ФТ 7 Организация на вътрешния контрол в банките за ПОД / ФТ Транзакции, подлежащи на задължителен контрол и необичайни транзакции Идентификация за правата, правомощията и отговорностите на ПП / ФТ 8 областта на ПОД / ФТ

11 Отговорност за престъпления в областта на ПОД / ФТ 2 Общо въпроси Тест "Уводни инструкции за ПОД / ФТ" програма за обучение и образование. Условия и понятия 9 Нормативни документи, регулиращи ПОД / ФТ Органи и длъжностни лица, отговорни за ПОД / ФТ Основни разпоредби на Закон 11-ФЗ Основни вътрешни документи и програми на банката относно ПОД / ФТ Задължения и отговорности на банковите служители в съответствие с изискванията на ПОД / Законодателство за CFT Общо въпроси Тест „Кодове на видове операции за оперативни работници“ Тестът е съставен въз основа на Регламент 321-P на Централната банка за оперативни работници и ви позволява да определите колко правилно тестваното лице присвоява необходимия код, според към Справочника на видовете операции и квалифицира конкретни операции, информацията за които трябва да бъде изпратена до упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при сертифициране на служители за всяка от длъжностите в отдели и поделения на банката, ангажирани с дейности по ПОД / ФТ, както и по време на рутинно тестване на знания. Операции, подлежащи на задължителен контрол 16 Необичайни, подозрителни транзакции 14 Общо въпроси Тест „Кодове на видове операции за служители за обслужващи лица“ Тестът е съставен въз основа на Регламент на Централната банка 321-P за служители от отдела за обслужване на физически лица и ви позволява да определите колко правилно тестваното лице присвоява необходимия код, в съответствие с указателя на типовете транзакции и квалифицира конкретни транзакции с клиенти

12 банки, информация за които трябва да бъде изпратена до упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при сертифициране на служители за всяка от длъжностите в отдели и отдели на банката, ангажирани с дейности по ПОД / ФТ, както и по време на рутинно тестване на знания. Операции, подлежащи на задължителен контрол 16 Необичайни, подозрителни транзакции 9 Общо въпроси Тест „Кодове на видове транзакции за кредитни служители“ Тестът е съставен въз основа на Регламент 321-P на Централната банка за кредитни служители и ви позволява да определите колко правилно тестваното лице присвоява необходимия код, съгласно указателя на видовете транзакции, а също така квалифицира специфичните операции на клиентите на банката, информация за които трябва да бъде изпратена до упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при сертифициране на служители за всяка от длъжностите в отдели и поделения на банката, ангажирани с дейности по ПОД / ФТ, както и по време на рутинно тестване на знания. Операции, подлежащи на задължителен контрол 6 Необичайни, подозрителни транзакции 4 Общо въпроси Тест „Кодове на видове транзакции за касиери“ Тестът е съставен въз основа на Регламент на Централната банка 321-P за касиерите и ви позволява да определите колко правилно е тестваното лице присвоява необходимия код, съгласно указателя на видовете транзакции, а също така квалифицира специфични операции на клиентите на банката, информация за които трябва да бъде изпратена до упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва при сертифициране на служители за всяка от длъжностите в отдели и отдели на банката, ангажирани с дейности по ПОД / ФТ, както и по време на рутинно тестване на знания. Сделки, подлежащи на задължителен контрол 11 Необичайни, подозрителни транзакции 4 Общо въпроси Тест „Общи въпроси за идентификация на клиента за целите на ПОД / ФТ“ Този тест включва най -често срещаните въпроси 7 4

13 идентификация на клиента, установена със Закон 11-ФЗ, Регламент на Банката на Русия N 262-P и редица други документи. Тестът може да се използва за оценка на знанията на всеки специалист (при наемане, прехвърляне, следване на резултатите от обучението при въвеждане на ПОД / ФТ, планирано тестване на знания и други случаи). Общи въпроси относно идентифицирането на клиенти за целите на ПОД / ФТ Изисквания за идентифициране на клиенти - юридически лица Изисквания за идентифициране на клиенти - физически лица Идентифициране на бенефициенти 2 Идентифициране на бенефициенти 6 Проверка на дейностите на клиентите за участие в екстремистки дейности Идентификация от ДРУГИ лица 4 Изисквания към формиране и съхраняване на информация за клиенти Общо въпроси Тест „Взаимодействие на кредитна институция с оторизиран орган и Банката на Русия по въпроси, свързани с ПОД / ФТ“ Федерален закон „За противодействие на легализацията (изпирането) на престъпно получени доходи и финансирането на тероризма“ изпращане на информация в случаи на спиране на дейността на клиентите, специфики на попълване на стандартен формуляр на DBF файл и др. Тестът може да се използва за сертифициране и извършване на рутинна проверка на знанията на служителите от звената за финансов мониторинг на банката. Формиране и препращане на IES и потвърждения до упълномощения орган Получаване на IES от упълномощения орган 4 Изпращане на информация за случаи на отказ 62

14 сключване на споразумение за банкова сметка (депозит) Съхранение на ECO и IES Кодове на видове операции за DBF файлове 4 Изпращане на информация в случай на спиране на операцията на клиента Осигуряване на информационна сигурност Характеристики на попълване на стандартен формуляр на DBF файл Предотвратяване на съмнителни транзакции Провеждане на проверки на Централната банка 3 Изпращане на информация по искане на Операциите на Росфинмониторинг бизнес компанииОтбранителната промишленост и Руската федерация Б Общо въпроси Тест „Мерки на влияние срещу кредитни институции за неспазване на законодателството в областта на ПОД / ФТ“ Тестът може да се използва за обща оценка на знанията на всички специалисти, планирано тестване на знания и други случаи ). Основни принципи на прилагането организиране на проверки на банки от упълномощени представители на Централната банка на Русия. Тестът отразява както общи въпроси, свързани с провеждането на инспекциите, така и спецификите, които възникват по време на проверките за съответствие с изискванията за ПОД / ФТ. Тестът може да се използва за сертифициране на мениджъри и служители на отдели и поделения на банката, участващи в дейности по ПОД / ФТ, както и по време на рутинно тестване на знания. Видове проверки. Дейности, предприети от представители на Банката на Русия в рамките на инспекциите

15 Особености при провеждане на одит на клон на кредитна институция Права и задължения на Банката на Русия по време на одити на кредитни институции Права и задължения на кредитни институции по време на одити от Банката на Русия Запознаване с резултатите от одита. Съставяне на възражения Общо въпроси Тест „Типологии на изпиране на пари и финансиране на тероризъм“ Тестът се основава на инструкция от Централната банка на Русия от г-н N 100-T и Писмо от Централната банка на Русия от Т. Тестът е по-скоро комплекс и е предназначен за служители, отговорни за организирането на работа по ПОД / ФТ и ръководители на отдели. Въпросите бяха изготвени относно основните типологии на изпирането на пари и ДФ (според FATF), както и проблемите, които съществуват в дейността на банките по ПОД / ФТ, очертани в меморандума на АБР. Основните въпроси на теста могат да бъдат използвани в семинари за разширяване на познанията на банковите специалисти за използването на различни схеми за изпиране на пари и TF от престъпни организации, както и за избор на средства, насочени към противодействие на клиенти, чийто бизнес се основава на осребряване изхарчени средства. Получаване на пари в брой от сметките на физически лица-резиденти Безналични преводи 4 НПО и връзки с финансирането на тероризма 4 Използване на застрахователния бизнес за легализиране на PD / FT Операциите на влиятелни политически лица, свързани с легализирането на PD Ангажиране на професионални консултанти за пране на пари АБР меморандум 6 Общо въпроси Тест "Класификация на видовете транзакции за касиерите" Тестът е съставен въз основа на Регламент 321-P на Централната банка за 32

16 работници в брой и ви позволява да идентифицирате колко правилно тестваното лице квалифицира конкретни транзакции с пари в брой към видовете транзакции, информация за които се предоставя на упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва за атестиране и рутинна проверка на знанията на служителите от някоя от длъжностите на отдели и отдели на банката, които извършват парични операции... Операции, подлежащи на задължителен контрол 10 Необичайни, подозрителни транзакции Общо въпроси Тест „Класификация на видовете транзакции за оперативни работници“ (сметки на юридически лица) Тестът е съставен въз основа на Регламент 321-P на Централната банка за оперативни работници и ви позволява да идентифицира колко правилно изпитваното лице квалифицира конкретни операции, извършени от юридически лица, видове операции, информация за които се предоставя на упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва за атестиране и рутинна проверка на знанията на служителите от оперативните отдели на банката. Операции, подлежащи на задължителен контрол 14 Необичайни, подозрителни транзакции 11 Общо въпроси Тест „Класификация на видовете операции за оперативни служители“ (операции на физически лица) Тестът е съставен въз основа на Регламент на Централната банка 321-P за банкови служители, обслужващи физически лица и ви позволява да идентифицирате колко правилно тестваните квалифицират конкретни транзакции, извършени от физически лица, видове транзакции, информация за които се предоставя на упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва за сертифициране и провеждане на рутинна проверка на знанията на служители на банкови отдели, обслужващи физически лица. Сделки, подлежащи на задължителен контрол 1 Необичайни, подозрителни транзакции 10 Процедура за работа по спрени транзакции Общо въпроси 30 88

17 1.248 Тест „Класификация на видовете транзакции за кредитни служители“ Тестът е съставен въз основа на Правилата на Централната банка 321-P и 37-P за кредитни служители и ви позволява да определите колко правилно тестваното лице квалифицира конкретни транзакции, възникнали в процеса на кредитиране на юридически и физически лица, видове транзакции, информация, която се предоставя на упълномощения орган за целите на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва за атестиране и рутинна проверка на знанията на служителите от кредитните отдели на банката. Операции. подлежи на задължителен контрол 12 Необичайни, подозрителни транзакции 8 Общо въпроси Тест „Правна отговорност на длъжностни лица и кредитни институции за престъпления в областта на ПОД / ФТ“ трудовото законодателствоВъпросите бяха изготвени по основните понятия на правото и правоприлагането, както и по проблемите на отговорността на длъжностните лица за извършване на престъпления и престъпления в областта на ПОД / ФТ. Тестът може да се използва за атестиране и рутинна проверка на знанията на служителите от правните отдели на банката. Общи разпоредби 3 Наказателна отговорност 6 Материална отговорност Общи условиявъзникване на отговорност 4 Видове наказания за нарушения в областта на ПОД / ФТ 2 Общо въпроси Тест „Идентифициране на клиенти - физически лица за целите на ПОД / ФТ“ Този тест включва най -общите въпроси за идентифициране на клиенти - лица, установени със Закон 11 -ФЗ , Банков регламент Русия N 262-P и редица други документи. Тестът може да се използва за оценка на знанията на всякакви специалисти (при наемане, прехвърляне, въз основа на резултатите от обучението, при въвеждане на тема

18 ПОД / ФТ, планирано тестване на знания и други случаи). Общи въпроси относно идентификацията на клиентите за целите на ПОД / ФТ Процедура за идентифициране на клиенти - физически лица 12 Процедура за идентифициране на бенефициенти 2 Идентификация на физически лица - чуждестранни граждани Проверка на дейностите на клиентите за участие в екстремистки дейности Операции, извършени без идентифициране на лица, опростена идентификация Действия за невъзможност за идентифициране на клиент или бенефициент Общо въпроси Тест „Идентифициране на клиенти - юридически лица за целите на ПОД / ФТ“ Този тест включва най -общите въпроси за идентифициране на клиенти - юридически лица, установени със Закон 11 -ФЗ, Регламент на Банката на Русия N 262 -P и редица други документи. Тестът може да се използва за оценка на знанията на всеки специалист (при наемане, прехвърляне, следване на резултатите от обучението при въвеждане на ПОД / ФТ, планирано тестване на знания и други случаи). Общи въпроси относно идентифицирането на клиенти за целите на ПОД / ФТ Процедура за идентифициране на клиенти - юридически лица Идентифициране на бенефициенти 2 Идентифициране на нерезиденти - юридически лица 3 Оценка на степента на риск от транзакции от клиент Информация, получена с цел идентифициране на юридически лица и индивидуални предприемачи Проверка на дейностите на клиентите за участие в екстремистки дейности Действия, когато е невъзможно да се идентифицира клиента или бенефициента Общо въпроси Тест "Характеристики на идентифициране и прехвърляне на информация за 76

19 сделки с движимо имущество (код 000) "Тестовите въпроси са разработени въз основа на разпоредби и различни препоръки на Банката на Русия по въпроса за идентифициране и изпращане на информация за сделки с движими вещи, подлежащи на задължителен контрол. Тестът може да бъде широко използван при обучение и сертифициране по въпроси, свързани с изпирането на пари. / FT на мениджъри и служители от отделите на банката, участващи в изпълнението на тези операции и транзакции Тестът може да се използва за атестиране и рутинна проверка на знанията на служителите от съответните подразделения на банка Общи въпроси 2 Сделки с движимо имущество, подлежащи на задължителен контрол Прехвърляне на информация към упълномощения орган 8 Общо въпроси Тест „Характеристики на попълване на стандартния формуляр на DBF файл“ Този тест е съставен въз основа на Регламента на Банката на Русия от 29 август 2008 г. N 321-P „Относно процедурата за предоставяне от кредитните институции на упълномощения орган на информация, предвидена от Федералния закон„ За противодействие на легализацията (от измиване) на доходи от престъпна дейност и финансиране на тероризма “и е предназначена специално за проверка на знанията на специалисти от отдели (групи) за финансов мониторинг на банка (клон), отговорна за формирането и насочването на ECO към Rosfinmonitoring. Общи въпроси 8 Характеристики на попълване на DBF файл 17 Кодове на операцията Общо въпроси Тест „Характеристики на идентифициране и предоставяне на информация за сделки с недвижими имоти (код 8000)“ Този тест е разработен въз основа на Методически препоръкиотносно идентифицирането и подаването на информация за сделки с недвижими имоти, подлежащи на задължителен контрол (група от кодове 80) (одобрен от Комитета на Асоциацията на руските банки по ПОД / ФТ и спазване на риска (протокол от заседанието на Комитета от N 26) и е предназначен за сертифициране и рутинни тестове на знания мениджъри и служители на ICS, оперативни, кредитни, правни отдели 92 69

20 на банката, както и отговорникът по ПОД / ФТ. Концепцията за недвижими имоти 4 Сделки с недвижими имоти, подлежащи на задължителен контрол Записване и изпращане на информация до упълномощения орган Общо въпроси Тест „Организация на работата на кредитните институции по ПОД / ФТ“ Тестът е съставен въз основа на Регламент 37- P за всички банкови служители. Тестът може да се използва при сертифициране на служители за всяка от длъжностите в отдели и отдели на банката, ангажирани с дейности по ПОД / ФТ, както и по време на рутинно тестване на знания. Организиране на системата за ПОД / ФТ в кредитна институция Програма за управление на риска от легализиране (изпиране) на приходи от престъпление и финансиране на тероризма Програма за идентифициране на сделки, подлежащи на ОК и необичайни сделки в дейностите на клиентите Програма за отказ от сключване на споразумение за банкова сметка Програма, която определя процедурата за взаимодействие на кредитна институция с лица, на които е поверено идентифициране Програма за замразяване (блокиране) на средства или друго имущество Признаци за необичайни транзакции 7 Общо въпроси Тест "Началник отдел Общ тест за ПОД / ФТФ" Изход на анализа 30 Общо въпроси Тест „Международно сътрудничество на Руската федерация в областта на ПОД / ФТ“ Посоченият тест може да се използва при провеждане на рутинна проверка на знанията на служители от звена за финансов мониторинг на кредитни институции, които са най -ангажирани в изпълнението на законодателство на 67

21 ПОД / ФТ. Участието на Русия в международни организации за ПОД / ФТ Нови препоръки на FATF 9 Общо въпроси Тест „Управление на риска за ОД / БФТ за отговорния служител“ риск от загуба бизнес репутация... Този тест е специално разработен, за да оцени способностите на банковите специалисти, да оцени техните умения и способността да определят правилно транзакциите, подлежащи на задължителен контрол и необичайни, подозрителни транзакции, извършвани ежедневно от банкови клиенти, и степента на тяхната експозиция към различни видове на рисковете. Този тест може да се използва за рутинна проверка на знанията на служители на кредитни институции, които са най -ангажирани с прилагането на законодателството за ПОД / ФТ (например служители на структурни звена за финансов мониторинг). Общи проблеми на управлението на риска от ОД / ФТ 10 Оценка на риска на клиента 2 Видове необичайни, подозрителни транзакции 18 Общо въпроси Тест „Икономически и правни основи на ПОД / ФТ“ ПОД / ФТ (например служители на структурни звена за финансов мониторинг). Въведение. Изпиране на пари и финансиране на тероризъм Методи и методи за изпиране на пари 12 Терористично финансиране Правно основаниемеждународно сътрудничество по ПОД / ФТ Общо въпроси

22 Общ тест „Операции, подлежащи на задължителен контрол за целите на ПОД / ФТ“ Тестовите въпроси са разработени въз основа на Федералния закон 11-ФЗ, разпоредби и различни препоръки на Банката на Русия относно идентифицирането и изпращането на информация за операции, подлежащи на задължителен контрол . Тестът е универсален и може да се използва широко при обучение и сертифициране по въпроси, свързани с ПОД / ФТ за мениджъри и служители на отделите на банката, участващи в тези операции и транзакции. Тестът може да се използва за атестиране и рутинна проверка на знанията на служители от съответните отдели на банката. Общи въпроси 2 Парични операции (код на група 10) Транзакции с банкови сметки (код на група 40) 8 Транзакции с движимо имущество (код на група 0) 9 Транзакции с недвижими имоти (код на група 80) 2 Транзакции, включващи екстремисти (код на група 70) 2 Операции на НКО (групов код 90) 4 Операции съгласно държавната отбранителна поръчка (код на група 41) Общо въпроси Общ тест „Признаци на необичайни транзакции и подозрителни транзакции за целите на ПОД / ФТ“ Тестовите въпроси са разработени въз основа на Федералния закон 11-ФЗ, регламенти и препоръки на Банката на Русия по въпроса за идентифициране и изпращане на информация за необичайни и подозрителни транзакции. Тестът е универсален и може да се използва широко при обучение и сертифициране по въпроси, свързани с ПОД / ФТ за мениджъри и служители на отделите на банката, участващи в тези операции и транзакции. Тестът може да се използва за атестиране и рутинна проверка на знанията на служители от съответните отдели на банката. Общи проблеми 2 Общи признаци на необичайни транзакции 6 Парични транзакции

23 Извършване на парични преводи 2 Извършване на операции по кредитни договори 4 Извършване на международни разчети 4 Извършване на операции с ценни книжа и финансови деривати Извършване на електронно банкиране и сетълменти с пластмасови карти Признаци на подозрителни транзакции 13 Общо въпроси

1.- да, трябва,

2.- до 30 дни

Колко често служителят за обслужване на клиенти трябва да актуализира информацията за идентификация на клиента?

Отговор:

Във всички тези случаи
Как ви ръководи служител за обслужване на клиенти, когато транзакцията е класифицирана като необичайна?

Отговор:

Набор от критерии за подозрение, характеристики на клиента, подозрения на служителя относно евентуалното легализиране на доходите, независимо от размера на транзакцията
Трябва ли служителят по обслужване на клиенти да идентифицира и изследва обслужваните лица?

Отговор:

Да, когато извършвате всички банкови операции и други транзакции над размера, установен от законодателството на Руската федерация
Какви санкции от надзорни органи могат да бъдат приложени към кредитна институция за нарушения на Федералния закон за ПОД / ФТ?

Отговор:

Административно спиране на дейностите

Административно наказание

Отнемане на лиценз
Клиентът купува депозитен сертификат от кредитна институция в размер на 1 милион рубли. Подлежи ли тази операция на задължителен контрол?

Отговор:

Да, във всеки случай чрез opcode 4006
Кой от изброените видове сделки с движимо имущество за сума, надвишаваща критерия за установена стойност, съответства на Код на операционна група 50?

Отговор:

Получаване или предоставяне на имущество по договор за финансов лизинг (лизинг)

Покупка и продажба на благородни метали във физическа форма и в безлична форма, покупка и продажба на монети от благородни метали

Предоставяне от юридически лица, които не са кредитни институции, безлихвени заеми за физически лица и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем
Какъв курс се използва за определяне на рубловия еквивалент на сумата на транзакцията, посочена в размер на благороден метал или в чуждестранна валута за транзакции с благородни метали или транзакции с чуждестранна валута в брой?

Отговор:

Курсът, определен от Сбербанк на Русия

Отговор:

Всички изброени документи
Кой взема решението да признае транзакцията на клиента като транзакция, подлежаща на спиране?

Отговор:

Съответният банков контролер
Кои от изброените видове сделки с недвижими имоти за сума, надвишаваща установения критерий за разходи, съответстват на кода от типа операция 8001?

Отговор:

Всички сделки с недвижими имоти
Служител на отдела за обслужване на клиенти разкри, че по сметката са кредитирани (дебитирани) в размер на 650 000 рубли юридическо лице, операции, върху които не са извършвани от отварянето му. Трябва ли служител да разглежда тази операция като операция, подлежаща на задължителен контрол?

Отговор:

Да трябва
За колко време се извършва спирането на операцията, ако поне една от страните е организация или физическо лице, за което има получена информация по предписания начин за тяхното участие в терористични дейности?

Провеждане на сделки с благородни метали
Какви документи иска служител от отдела за обслужване на клиенти от юридическо лице, когато отваря разплащателна сметка, като част от идентификацията?

Отговор:

Информация за клиента.

Колко пъти служителят на обслужването на клиенти трябва да получи обучение по въпроси, свързани с ПОД / ФТ?

Отговор:

Най -малко веднъж годишно
Какви мерки не се предприемат в процеса на спиране на операция, ако поне една от страните е организация или физическо лице, по отношение на което има получена информация по предписания начин за участието им в терористични дейности?

Отговор:

След решението за спиране на операцията, служителите на отдела за обслужване на клиенти информират Клиента за причините за спирането на операцията
Ако служител на отдела за работа с клиенти е установил, че извършената от клиента операция подлежи на задължителен контрол, кога трябва да изпрати съобщение за операцията до Администратора?

Отговор:

Не по -късно от 10:00 часа на работния ден, следващ деня на транзакцията
Какви документи са основа за идентифициране на бенефициенти?

Отговор:

Всички изброени договори
Как се ръководи служител на обслужване на клиенти при откриване на екстремистки или свързани с тероризъм транзакции?

Отговор:

Списък, съдържащ информация за лица, замесени в екстремистка дейност или тероризъм, независимо от размера и естеството на операцията
Кои от следните структури са надзорни органи на кредитна институция по въпроси, свързани с ПОД / ФТ:

Отговор:

1) Банка на Русия;

3) федерална службафинансов мониторинг;

4) Прокуратурата на Руската федерация;
Какъв вид код на транзакция е присвоен на съмнителна транзакция, извършена в рамките на големи схеми за „осребряване“ на пари в брой и изтегляне на капитал в чужбина?

Отговор:

Код 6001 - Подозрителна операция
От какво се ръководи служител на обслужване на клиенти при идентифициране на транзакции, които подлежат на задължителен контрол?

Отговор:

Съвпадението на критерия за разходите и вида на операцията
Служител на отдела за обслужване на клиенти стана наясно с извършването на сделка с недвижим имот от клиента в размер на 2,5 милиона рубли. Подлежи ли тази операция на задължителен контрол?

Отговор:

Не, тъй като сумата на транзакцията не надвишава 3 000 000 RUB
Кое от изброените трябва да се установи в процеса на провеждане на процедурата за идентифициране на клиент на юридическо лице?

Отговор:

1) пълно и съкратено име;

2) информация за държавна регистрация;

4) адрес на местонахождение и пощенски адрес;

6) телефони за контакт и факс номера.

1. Какви са действията на служител в отдела за обслужване на клиенти при откриване на операция по кредитиране по сметката на клиента в размер на 100 000 рубли, където една от страните е физическо лице, което е в Списъка, съдържащ информация за лица, участващи в екстремистки дейности или тероризъм?

Размерът на транзакцията е по -малък от 600 000 рубли, така че не подлежи на задължителен контрол

Операциите по кредитиране на средства по сметката не подлежат на задължителен контрол.

- Служителят изпраща съобщение до контролера с код 7001

Не е предоставен правилен отговор

Служителят изпраща съобщение до контролера със знак за подозрителност под код 6001
2. Каква информация трябва да бъде установена в процеса на провеждане на процедурата за опростена идентификация на клиент на физическо лице?

Пълно име

Не е предоставен правилен отговор

- Пълно име; подробности за документа за самоличност

Пълно име; Дата и място на раждане; гражданство; данни за документа за самоличност; TIN; данни за осигурително удостоверение за държавно пенсионно осигуряване данни за миграционна карта и документ, потвърждаващ правото на пребиваване в Руската федерация (за чуждестранен гражданин или лице без гражданство)

Пълно име; Дата и място на раждане; гражданство; данни за документа за самоличност; данни за миграционна карта и документ, потвърждаващ правото на пребиваване в Руската федерация (за чуждестранен гражданин или лице без гражданство)
3. Какви документи трябва да бъдат последвани от служител на отдела за обслужване на клиенти при изпълнение на задълженията му в областта на ПОД / ФТ?

Федерален закон № 115-ФЗ и Правилата на Съвета за сигурност на Руската федерация № 881-5-р

- Всички посочени документи

Технологична схема на ВВБ СБ РФ No 244-4-ВВБ

Правила на Съвета за сигурност на Руската федерация № 881-5-r и Заповедта на VVB на Службата за сигурност на Руската федерация № 244-4-vbb

Федерален закон № 115-ФЗ, Правила на Съвета за сигурност на Руската федерация № 881-5-р, както и регулаторни документиБанка на Русия (Регламент на Централната банка на Руската федерация № 321-P, Регламент на Централната банка на Руската федерация № 262-P и др.)
4. Как служител от отдела за обслужване на клиенти оценява степента (нивото) на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма?

Използва критерии, определени от мениджъра на акаунта

Изисква данни за риска от клиента

В случай на първи контакт с клиента, показва, че степента на риск отсъства

Повишена степен на риск се установява само за транзакции, които подлежат на задължителен контрол

По всички горепосочени начини.

-Използва знаците, установени с Правилата No 881-5-r от 12.05.10
5. Коя от посочената информация е поискана от служител в отдела за обслужване на клиенти от физическо лице при извършване на идентификацията му?

Националност

Данни за осигурително удостоверение за държавно пенсионно осигуряване

Цялата изброена информация

Данни от миграционна карта и документ, потвърждаващ правото на чужд гражданин или лице без гражданство да пребивава (пребивава) в Руската федерация с клиент, който е чуждестранен гражданин или лице без гражданство

- Подробности за документа за самоличност

6. Кой трябва да бъде идентифициран, ако клиентът е дал правомощия да управлява банковата сметка (депозит) и на друго лице?

В този случай идентификацията не се извършва

- И клиентът, и лицето, на което е дадено правото да управлява банковата сметка (депозит)

Лицето, което е упълномощено да управлява банковата сметка (депозит)
7. От какво се ръководи служителят на отдела за обслужване на клиенти, когато определя транзакцията като съмнителна, свързана с „осребряването“ на големи средства и изтеглянето на капитал в чужбина?

- Признаци за прилагане на съмнителни схеми за „осребряване“ и изтегляне на капитал в чужбина

Съвпадението на критерия за разходите и вида на операцията

Вид на операцията

Критерий на разходите

Съвпадението на критерия за разходите и вида на операцията, както и честотата на транзакциите
8. Проверява ли се в процеса на идентифициране на контрагент на Банката присъствието му в списъка, съдържащ информация за лица, участващи в екстремистки дейности или тероризъм?

- Да, така или иначе

Не, тъй като сделките с контрагенти не се прилагат за транзакции или транзакции, посочени в член 5 от Федералния закон от 02.12.1990 г. № 395-1 „За банките и банковата дейност“

Не е предоставен правилен отговор

Все пак не

Да, ако транзакцията, извършена с контрагента, подлежи на задължителен контрол
9. За колко време операцията се спира, ако поне една от страните е организация или физическо лице, за което има получена информация по предписания начин за участието им в терористични дейности?

Периодът, за който операцията е преустановена, се определя по преценка на ръководителя на връзките с клиенти

Периодът, за който транзакцията е спряна, е по преценка на съответния Администратор.

Периодът, за който операцията е преустановена, се определя по преценка Упълномощен орган

- В продължение на два работни дни от датата, на която поръчката на клиента за нейното изпълнение трябва да бъде изпълнена, ако операцията не бъде преустановена за допълнителен период с решение на упълномощения орган

В продължение на пет работни дни от датата, на която поръчката на клиента за нейното изпълнение трябва да бъде изпълнена, ако операцията не бъде преустановена за допълнителен период с решение на упълномощения орган
10. Какво е забранено за служител в отдела за обслужване на клиенти при прилагане на мерки за ПОД / ФТ?