Si të transferoni para në një llogari të huaj. Cili është dënimi për "mos raportimin"

Kur blini pasuri të paluajtshme jashtë shtetit, me siguri do të përballeni me nevojën për të transferuar para jashtë vendit. Nga njëra anë, kjo procedurë është e thjeshtë, nga ana tjetër kërkon respektim të ligjeve. Përgjigjet e një avokati profesionist për pyetjet kryesore që lidhen me transfertat e parave jashtë vendit janë në materialin tonë.

Mikhail Kurdzhev, partner në firmën ligjore A2, u përgjigjet pyetjeve.

Cilat ligje rregullojnë rregullat për transferimin e parave jashtë vendit për të blerë pasuri të paluajtshme? Cilat janë dënimet për mosrespektimin e këtyre ligjeve?

Marrëdhënie në aspektin e përkthimit Paratë jashtë vendit rregullohen nga Ligji Federal i 10.12.2003 N 173-FZ "Për rregullimin e monedhës dhe kontrollin e monedhës". Ekzistojnë një numër ligjesh që vendosin kufizime për kategori të caktuara të qytetarëve kur transferojnë fonde jashtë vendit, për shembull: Ligji Federal i 05/07/2013 N 79-FZ "Për ndalimin e kategorive të caktuara të personave për të hapur dhe për të pasur llogari (depozita ), ruani para të gatshme dhe sende me vlerë në banka të huaja që ndodhen jashtë territorit Federata Ruse, zotërojnë dhe (ose) përdorin instrumente financiare të huaja”.

Ekzistojnë gjithashtu akte nënligjore që rregullojnë procedurën me Urdhrin e Shërbimit Federal të Taksave të Federatës Ruse të datës 21.09.2010 N MMВ-7-6 / [email i mbrojtur]"Për miratimin e formularëve të njoftimit për hapjen (mbylljen), ndryshimin e detajeve të një llogarie (depozitë) në një bankë të vendosur jashtë territorit të Federatës Ruse dhe për praninë e një llogarie në një bankë jashtë territorit të Federatës Ruse. Federata”.

Përgjegjësia për shkeljen e ligjit përcaktohet me Kodin e Kundërvajtjeve Administrative (neni 15.25). Për shkeljet për individët ka gjoba që variojnë nga 1000 rubla deri në një gjobë të barabartë me shumën e një transaksioni të paligjshëm të monedhës.

A ka ndonjë kufizim në shumat që një shtetas rus mund të transferojë jashtë vendit?

Nuk ka kufizime për transferimin e fondeve në llogaritë e tyre për qytetarët e Federatës Ruse. E njëjta gjë vlen edhe për transfertat e fondeve për transaksione valutore me jorezidentë që lidhen me blerjen e pronave.

Si ka të drejtë një qytetar rus të dërgojë para jashtë vendit?

Ju mund të transferoni para jashtë vendit në valutë të huaj në llogaritë tuaja, hapjen e të cilave qytetari raportoi në organin tatimor, ose duke paguar koston sipas një marrëveshjeje në valutë të huaj me transferim bankar nga llogaria juaj në llogarinë e një jorezidenti. . Pagesat ndërmjet rezidentëve në valutë janë të ndaluara.

Cilat janë kërkesat për llogaritë nga të cilat transferohen paratë?

Këto mund të jenë llogari në valutë të huaj ose në shumë valuta në një bankë ruse, ose llogari të ngjashme me një bankë të huaj, hapja e të cilave është njoftuar tek organi tatimor nga qytetari.

Personat që zëvendësojnë (zënë):
a) zyra publike Federata Ruse;

b) pozicionet e zëvendësit të parë dhe zëvendësve të Prokurorit të Përgjithshëm të Federatës Ruse;

c) pozicionet e anëtarëve të Bordit të Drejtorëve të Bankës Qendrore të Federatës Ruse;

d) zyrat publike të subjekteve përbërëse të Federatës Ruse;

e) postet e shërbimit publik federal, emërimi dhe lirimi nga i cili kryhen nga Presidenti i Federatës Ruse, Qeveria e Federatës Ruse ose Prokurori i Përgjithshëm i Federatës Ruse;

f) pozitat e nënkryetarëve të organeve ekzekutive federale;

g) pozicionet në korporatat shtetërore (kompanitë), kompanitë publike, fondet dhe organizatat e tjera të krijuara nga Federata Ruse në bazë të ligjeve federale, emërimi dhe lirimi nga të cilat kryhen nga Presidenti i Federatës Ruse ose Qeveria e Federatës Ruse. Federata Ruse;

h) postet e kryetarëve të rretheve urbane, kryetarëve të rretheve bashkiake, kryetarëve të të tjerëve komunat duke vepruar si drejtues të administratave vendore, drejtues të administratave vendore;

i) pozicionet e shërbimit civil federal, postet e shtetit Shërbimi civil subjektet përbërëse të Federatës Ruse, pozicionet në Bankën Qendrore të Federatës Ruse, korporatat shtetërore (kompanitë), kompanitë publike, fondet dhe organizatat e tjera të krijuara nga Federata Ruse në bazë të ligjeve federale, pozicionet individuale bazuar në kontrata e punës në organizatat e krijuara për të kryer detyra të caktuara organeve shtetërore federale, ushtrimi i kompetencave për të cilat parashikon pjesëmarrjen në përgatitjen e vendimeve që prekin çështjet e sovranitetit dhe sovranitetit dhe Siguria Kombetare Të Federatës Ruse, dhe të cilat përfshihen në listat e përcaktuara përkatësisht nga rregullatori aktet juridike organet shtetërore federale, entitetet përbërëse të Federatës Ruse, rregulloret e Bankës Qendrore të Federatës Ruse, korporatat publike(kompanitë), kompanitë publike, fondet dhe organizatat e tjera të krijuara nga Federata Ruse në bazë të ligjeve federale;

Deputetët e organeve përfaqësuese të rretheve komunale dhe të rretheve urbane që ushtrojnë kompetencat e tyre në baza të përhershme, deputetët që plotësojnë pozitat në organet përfaqësuese të rretheve komunale dhe të rretheve urbane;
Si dhe bashkëshortët dhe fëmijët e mitur të personave të mësipërm.

Janë disa projektligje që vendosin ndalimin e blerjes së pasurive të paluajtshme për këta persona. Megjithatë, ka shumë të ngjarë, ato nuk do të miratohen në të ardhmen e afërt nëse situata e politikës së jashtme nuk përkeqësohet.

A duhet të komunikoj qëllimin e përkthimit dhe, nëse po, kujt? Për shembull, a është e nevojshme të raportoni në Rusisht organet tatimore për një përkthim të tillë? Si dhe kur duhet të bëhet kjo?

Nuk ka nevojë të raportohet veçmas transferimi. Nëse një qytetar bën shlyerje kur blen pasuri të paluajtshme duke përdorur një llogari ruse në valutë të huaj, atëherë banka do të kërkojë hapjen e një pasaporte transaksioni. Nuk kërkohet informimi i organeve tatimore për shlyerjen në valutë.

Situata është paksa e ndryshme kur një rezident transferon valutë në llogarinë e tij në një bankë të huaj. Dhe më pas, nga kjo llogari, ai paguan koston e pasurive të paluajtshme. Në fund të vitit kalendarik, rezidenti merr përsipër t'i paraqesë autoritetit tatimor rus në vendin e banimit një raport mbi lëvizjen e fondeve në një llogari në valutë të huaj në një bankë të huaj deri më 1 qershor pas periudhës raportuese. Në këtë rast, kontrata e shitjes dhe dokumentet e tjera për transaksionin nuk jepen. Por organi tatimor ka të drejtë të kërkojë dokumente mbështetëse.

Cili është dënimi për "mos raportimin"?

Dështimi për të paraqitur një raport mbi lëvizjen e fondeve në një llogari të hapur në një bankë të huaj do të rezultojë në gjobë për qytetarët nga 300 rubla në 3000 rubla (për shkeljen e parë) ose deri në 20,000 rubla (për një shkelje të përsëritur).

Cilat dokumente dhe kujt duhet t'i siguroni kur transferoni para në llogarinë e një qytetari ose personi juridik të një vendi tjetër në një bankë të huaj?

Kur kryen shlyerjet në bazë të një marrëveshje për blerje dhe shitje të pasurive të paluajtshme midis një rezidenti dhe një jorezidenti në valutë të huaj, banka, në mënyrë që të respektojë legjislacionin e kontrollit të monedhës, do të kërkojë hapjen e një pasaporte transaksioni: plotësoni një formular që tregon qëllimin të transaksionit, dhe të sigurojë dokumente-baza për shlyerjet (përfshirë do të kërkojë një kopje të vetë kontratës dhe anekseve të saj).

Cilat dokumente do të kërkojë një bankë ruse kur transferon para në një llogari të një qytetari dhe një rezidenti tatimor të Federatës Ruse në një bankë të huaj?

Kur transferon para nga llogaria e tij në valutë në një bankë ruse në llogarinë e tij në valutë në një bankë të huaj, rezidenti i paraqet bankës ruse një kopje të njoftimit për hapjen e një llogarie në një bankë të huaj, që përmban një shënim të taksës ruse. autoriteti për pranimin e një njoftimi të tillë.

Një bankë ruse nuk do të kryejë operacionin e transferimit pa ofruar dokumentin e specifikuar që konfirmon se rezidenti ka njoftuar autoritetin tatimor rus për llogarinë e tij të hapur në një bankë të huaj.

Si dhe kur është e nevojshme të informoni autoritetet tatimore ruse për hapjen e një llogarie jashtë vendit?

Banorët e Federatës Ruse duhet të raportojnë hapjen dhe mbylljen e llogarive (depozitave) në bankat e huaja, si dhe ndryshimet në detajet e këtyre llogarive brenda 30 ditëve nga data e hapjes / mbylljes / bërjes së ndryshimeve në detajet e llogarisë, përkatësisht.

Në këto raste, një njoftim dorëzohet në formën e miratuar me Urdhrin e Shërbimit Federal të Taksave të Federatës Ruse të datës 21.09.2010 N MMВ-7-6 / [email i mbrojtur]"Për miratimin e formularëve të njoftimit për hapjen (mbylljen), ndryshimin e detajeve të një llogarie (depozitë) në një bankë të vendosur jashtë territorit të Federatës Ruse dhe për praninë e një llogarie në një bankë jashtë territorit të Federatës Ruse. Federata”.

3 TRANSFERTA PARAVE JASHT JASHT

Pronarët investimet e huaja kanë të drejtë të transferojnë jashtë vendit të ardhurat nga likuidimi i tyre dhe fitimet e marra ligjërisht nga investimi.

Kjo e drejtë nuk është e papajtueshme me procedurën e mësipërme për përpunimin e dokumenteve, por me një dispozitë specifike në lidhje me kontrollin e monedhës, siç mund ta shohim më poshtë.

4 Stimuj për INVESTIME

a) Stimujt rajonalë

Në disa aspekte, ato u përcaktuan me direktivat e Bashkimit Evropian (në tekstin e mëtejmë - BE). Ato aplikohen për bizneset që vendosin të vendosen në zona gjeografike me zhvillim të ulët socio-ekonomik, papunësi të lartë ose një industri të prekur nga kriza.

Administrata qendrore, me ndihmën e ministrive, ofron programe të veçanta mbështetëse. Përveç kësaj, Komunitetet Autonome po zhvillojnë programet e tyre të veprimit.

Stimujt përfshijnë dhënien e kredive me kushte shumë më të favorshme sesa ofertat ekzistuese të tregut për financimin e aseteve fikse ose për fillimin e bizneseve, subvencione për investime në kërkim dhe zhvillim dhe subvencione për ndërkombëtarizimin e bizneseve.

b) Stimujt e Bashkimit Evropian

Ndër fondet komunitare të buxhetit të BE-së, të ashtuquajturat burime strukturore luajnë një rol të rëndësishëm. Këto burime janë Fondet Strukturore të BE-së dhe Fondacioni Unity. Që të dyja përfaqësojnë instrumentet kryesore të BE-së për forcimin e kohezionit ekonomik dhe social dhe nivelizimin e dallimeve ndërmjet rajoneve nëpërmjet financimit të përbashkët të veprimeve të zhvillimit rajonal me vendet pjesëmarrëse.

5 KONTROLLI I KËMBIMIT

Në vijim të direktivave të BE-së, legjislacioni spanjoll për kontrollin e këmbimit valutor është liberalizuar në mënyrë progresive dhe sot kontrollet e këmbimit valutor nuk paraqesin pengesë për zbatimin. veprimtari sipërmarrëse në Spanjë. Në fakt, parimi kryesor mbi të cilin bazohet rregullorja për kontrollin e këmbimit valutor është liria e plotë e lëvizjes së kapitalit dhe e transaksioneve ekonomike me vendet e huaja, si dhe çdo veprim, transaksion, transaksion dhe operacion ndërmjet rezidentëve dhe jorezidentëve që përfshijnë, ose nga zbatimi i të cilave mund të vijojë taksa e jashtme, janë pa pagesë, pagesat dhe disbursimet, si dhe transfertat nga jashtë ose jashtë, si dhe ndryshimet në llogaritë ose pozicionet e debitit ose kreditit financiar të lidhura me jashtë, të cilat nuk janë më të kufizuara, përveç atyre të përcaktuara në mënyrë specifike. me ligj.

Baza e këtij liberalizimi të plotë është Direktiva 88/361 / C.E.E.. Megjithatë, qeveria spanjolle ka shkuar më tej dhe ka shtrirë efektin e saj në transaksionet me të gjitha vendet, pavarësisht nëse janë anëtarë të BE-së apo jo.

Në përgjithësi, mund të argumentohet se kërkesa e para-autorizimit për transfertat e jashtme të parave është zhdukur.

Megjithatë, deklarimi është i nevojshëm në rastet e mëposhtme:

- Eksportoni ose importoni në territorin kombëtar të parave të gatshme në formën e parave metalike, kartëmonedhave dhe çeqeve të prurësit, si në monedhën kombëtare ashtu edhe në çdo lloj mjeti tjetër fizik, përfshirë elektronik, që përdoret si mjet pagese; në një shumë që tejkalon 10.000.00 € për person dhe për udhëtim.

- Lëvizja brenda territorit kombëtar të mjeteve të pagesës, në formën e parave metalike, kartëmonedhave dhe çeqeve mbajtëse, si në monedhën kombëtare ashtu edhe në çdo lloj mjeti tjetër fizik, përfshirë elektronik, që përdoret si mjet pagese. , në shumën mbi 10.000,00 euro.

E përmendura mjete elektronike pagesat nuk përfshijnë kartat e regjistruara të kreditit ose debitit.

Pavarësisht sa më sipër, mbledhja e tarifave dhe pagesave ndërmjet rezidentëve dhe jorezidentëve, si dhe transfertat nga ose nga jashtë, të kryera nëpërmjet sistemit bankar, janë plotësisht dhe absolutisht falas. Kompania e regjistruar duhet vetëm të dorëzojë të dhëna për transaksionin tek autoritetet përgjegjëse të administratës shtetërore dhe Bankës së Spanjës. Deklarata nuk do të kërkohet nëse arkëtimi i pagesave, pagesave apo transfertave nuk i kalon 50.000,00 euro.

Pagesat dhe transfertat jashtë vendit nuk i nënshtrohen konfirmimit paraprak të përmbushjes së detyrimeve tatimore.

Për kreditë dhe huatë e jashtme, transaksionet e mëposhtme duhet të deklarohen në Bankën e Spanjës:

Financimi dhe shtyrja e mbledhjes së tarifave dhe pagesave për një periudhë më shumë se një vit që rrjedhin nga transaksionet tregtare ose ofrimi i shërbimeve në një shumë të barabartë ose më të madhe se 600,000.00 euro.

Kompensimi për kreditë dhe debitimet që bëhen ndërmjet rezidentëve dhe jorezidentëve, si rezultat i transaksioneve të çdo natyre, në një shumë të barabartë ose më të madhe se 600 000,00 euro.

Kompensimi i huave dhe debiteve si rezultat i transaksioneve ndërmjetësuese në tregjet financiare të kryera nga shoqëritë që kryejnë transaksione të tilla.

Huatë financiare të marra nga jorezidentë ose të dhëna jorezidentëve në një shumë të barabartë ose më të madhe se 3,000,000.00 euro.

Përsa i përket llogarive bankare, rezidentët mund t'i hapin ato në degë të përfaqësuara jashtë vendit, si në institucione të regjistruara ashtu edhe bankare apo shoqëri krediti të huaja.

Për jorezidentët - mirëmbajtja dhe hapja e llogarive në euro ose monedha të tjera në degët e institucioneve të regjistruara që veprojnë në Spanjë nuk i nënshtrohet kufizimeve.

6 SISTEMI FINANCIAR

Në Spanjë - moderne dhe e larmishme sistemi financiar, i integruar plotësisht në tregjet financiare ndërkombëtare. Sistemi përfshin tregun e kredisë, tregun e letrave me vlerë dhe tregun e parasë.

Vetëm tregu i parasë është nën kontrollin e drejtpërdrejtë të sektorit publik, por pavarësisht kësaj, ai është i hapur si për bankat, ashtu edhe për kompanitë financiare dhe investuese dhe për ndërmjetësuesit financiarë. Prandaj, numri i operatorëve pjesëmarrës është shumë i madh. Për sa i përket tregjeve të kredisë dhe letrave me vlerë, puna e administratës është pothuajse tërësisht e kufizuar në menaxhimin e kushteve të aksesit për të siguruar praninë e vazhdueshme të operatorëve legjitimë dhe për të mbikëqyrur kryerjen e transaksioneve financiare të kompanisë, në përputhje me praktikat. përdoret zakonisht në ekonomi. shtete të zhvilluara... Ky funksion i është besuar Komisionit Kombëtar të Tregut të Letrave me Vlerë.

Klasifikimi i operatorëve në sistemin financiar spanjoll:

1. Banka Qendrore: Banka e Spanjës

2 Institucionet e kreditit

* Bankat
Spanjisht
e huaj

* Bankat e kursimeve

* Kooperativat kreditore - Zyrat e arkës rurale

3 Institucione të tjera krediti

* Institucionet huadhënëse financiare

* Institucioni zyrtar i kreditit (ICO)

4. Institucionet e investimeve

* Institucionet e investimeve kolektive:

Kompanitë e investimeve:
Pasuri e luajtshme
Pasuri të paluajtshme

Fondet e investimit:
Pasuri e luajtshme
Pasuri të paluajtshme

* Asetet e tregut të parasë:

Letrat me vlerë të mbështetura nga hipoteka

Planet dhe fondet pensionale

* Shoqëritë dhe fondet e kapitalit sipërmarrës

5 Firmat që ofrojnë shërbime investimi:

* Shoqëritë dhe agjencitë profesionale në fushën e letrave me vlerë
* Kompanitë e Menaxhimit të Portofolit
* Kompanitë e Konsulencës Financiare

6 Kompani të tjera administruese:

* Institucionet e investimeve kolektive
* Fondet e letrave me vlerë
* Fondet e pensionit
* Institucionet e kapitalit sipërmarrës

7 Shoqëritë e sigurimeve, risigurimeve dhe agjentët e sigurimeve

8 Institucione të tjera financiare:

* Shoqëritë e Garancisë Reciproke
* Shoqëritë e dyta të garancisë

9 Sistemi i sigurisë administrative

7 BASHKIMI EKONOMIK DHE MONETAR

Një bashkim ekonomik dhe monetar kuptohet si një proces i krijuar për të harmonizuar politikat ekonomike dhe monetare të shteteve anëtare të BE-së në mënyrë që të vendoset euro si një monedhë e vetme. Ky bashkim është një sferë që bashkohet nga një treg i përbashkët, një monedhë e vetme dhe në të cilën vepron një politikë e vetme monetare.

Euro qarkullon në këto shtete anëtare të BE-së: Portugali, Spanjë, Francë, Luksemburg, Holandë, Belgjikë, Gjermani, Itali, Austri, Greqi, Finlandë, Irlandë, Slloveni, Qipro, Maltë, Estoni dhe Sllovaki. Danimarka, Britania e Madhe dhe Suedia nuk ishin përfshirë në bashkimin monetar. Pjesa tjetër e vendeve anëtare të BE-së do të hyjnë në zonën e euros kur ekonomitë e tyre të përmbushin kriteret e kërkuara të konvergjencës.

Për më shumë informacion, mund të blini librin “Si të bësh biznes në Spanjë”.

Për të rritur ndjeshëm përfitimin e biznesit tuaj. Ky artikull do të diskutojë përfitimet e imigrimit të biznesit dhe se si IBCC, një ekspert ndërkombëtar në imigracionin e biznesit, mund të ndihmojë jo vetëm në përshpejtimin dhe thjeshtimin e këtij procesi, por edhe në uljen e ndjeshme të kostove shoqëruese.

Cilat janë përfitimet e imigrimit të biznesit

Le të fillojmë me përfitimet e imigrimit të biznesit dhe pse ai po bëhet një trend i dukshëm sot.

Në botën tonë në ndryshim dinamik, kufijtë midis vendeve kalojnë gjithnjë e më shpesh jo për arsye gjeografike dhe politike, por, përkundrazi, sipas parimit të "ndarjes së punës" ekonomike. Nuk është sekret që Zvicra është kryeqyteti financiar i botës, ku do të gjeni bankat më të besueshme, Kalifornia është qendra e zhvilluesve të IT, Nju Jorku është një parajsë për stilistët e modës. Dhe është mjaft logjike që drejtuesit e biznesit të kërkojnë vende për të vazhduar punën e tyre që mund të ofrojnë më shumë kushte fitimprurëse për punë.

Ndër avantazhet e tilla, vlen të përmendet, para së gjithash, kushtet e favorshme tatimore:

stimuj të veçantë tatimor për lloje të caktuara aktivitetesh
siguria e biznesit
legjislacion i qëndrueshëm, i cili presupozon kushte të drejta marrëdhëniesh me shtetin.

Përfitime të tjera vijnë nga mjedisi profesional. Vetëm imagjinoni, ju po zhvilloni një biznes IT, për shembull, në Irlandë, e cila tashmë quhet "Silicon Valley", pranë jush punon personel i avancuar i IT-së me idetë më të freskëta, zhvillimet më të mira teknologjike, më moderne dhe dinamike. te motivuar per te pasur sukses ne pune...

Pajtohem, një mjedis i mirë biznesi, legjislacion i qëndrueshëm dhe një klimë e favorshme biznesi janë një bazë e shkëlqyer për një dinamikë zhvillimin e biznesit?

Pra, ju keni vlerësuar të gjitha të mirat dhe të këqijat dhe jeni gati ta transferoni biznesin tuaj në një vend tjetër. Ju keni dy mundësi: bëjeni vetë këtë përkthim ose kontaktoni një profesionist.

A ka ndonjë avantazh në rrugën e parë? Sigurisht që ka! Nuk do t'ju duhet të bëni kosto shtesë, do të hapni në mënyrë të pavarur një llogari, do të regjistroni një kompani, do të zgjidhni kontabilitetin dhe mbështetje ligjore duke marrë përgjegjësi të plotë në çdo fazë.

Çfarë ofrojnë profesionistët

Dhe çfarë mund të ofrojë një kompani që merret me regjistrim profesional kompanitë ndërkombëtare si IBCC? Oferta e kompanisë sonë nuk kufizohet vetëm në procedura të zhvilluara mirë si regjistrimi i kompanive në juridiksione të ndryshme, në fakt nuk është shumë e vështirë. Çështja kryesore e aktiviteteve të tilla është zhvillimi i një strategjie për hyrjen në tregun ndërkombëtar.

Shumë shpesh klientët vijnë tek ne në IBCC, të cilët e dinë qartë se ku do të donin të transferonin biznesin e tyre. Mendimi i tyre zakonisht bazohet në mendimin e kolegëve të tyre ose në informacione nga interneti. Shpesh, mendimi i klientëve tanë mund të quhet edhe i njëanshëm, të gjithë ne, mjerisht, jemi subjekt i stereotipeve, por IBCC është e gatshme të gërmojë në studimin e detyrave të klientit, duke bërë pyetjet e duhura, është gati të ofrojë më fitimprurësit , opsionet më të lira, më të sigurta dhe më të përshtatshme.

Kompania jonë mund të përmbushë një detyrë të përcaktuar qartë. Nëse klienti thotë: "Unë dua të transferoj biznesin në Hungari, bëjeni shpejt, ligjërisht dhe me një çmim të arsyeshëm." Ne përmbushim dëshirat e klientit në përputhje me detyrën në fjalë, në kohë dhe me një kosto të paracaktuar, pa "tarifa të fshehura".

Por ne e konsiderojmë zbatimin e një qasjeje tjetër si një detyrë më të rëndësishme profesionale: një zgjidhje gjithëpërfshirëse që do t'ju lejojë ta çoni biznesin tuaj në kthesa të reja - një strategji e mirëmenduar për të hyrë në nivelin ndërkombëtar.

Si punon

Parimi bazë i punës sonë: IBCC nuk ofron zgjidhje të komplikuara, të shtrenjta dhe të panevojshme, qëllimi ynë është që ta bëjmë biznesin e klientit tonë sa më fitimprurës, duke hequr nga ai barrën e shpenzimeve të panevojshme. Le të marrim një shembull se si funksionon.

Klienti i kompanisë sonë udhëhoqi biznes i suksesshëm në tregtinë online të kozmetikës izraelite. Si një fazë të re në aktivitetin e tij, ai konsideroi mundësinë e fillimit të një aktiviteti që synon një blerës evropian. Ai nuk kishte asnjë preferencë për një vend specifik evropian, kushti kryesor: të fillonte sa më shpejt tregtinë në Evropë.

Së bashku me klientin, ne përpunuam një sërë zgjidhjesh, vlerësuam potencialin për zhvillimin e biznesit në vende të ndryshme evropiane, duke marrë parasysh specifikat e aktiviteteve të tij. Kërkohet regjistrimi i një kompanie evropiane për tregtimin online në Evropë, sepse hapja e një llogarie tregtare në një bankë evropiane është e mundur vetëm për kompanitë e regjistruara në juridiksionin e vendeve të BE-së.

Si rezultat, arritëm në përfundimin se zgjidhja optimale për këtë problem do të ishte regjistrimi i një kompanie në Letoni nën programin e Llogarisë Evropiane të Tregtisë, e cila përfshin regjistrimin e një kompanie në juridiksionin evropian dhe hapjen e një llogarie tregtare në një bankë evropiane me të mira. reputacionin e biznesit.

Si i kurseu paratë klientit tonë kjo zgjidhje:

zgjidhja e përzgjedhur bëri të mundur mos hapjen e një zyre fizike, prandaj kostot e mbajtjes së zyrës nuk ndikuan tek klienti ynë;
Bankat letoneze ofrojnë komisione të ulëta për përpunimin e pagesave të klientëve, në krahasim, për shembull, me bankat izraelite, kjo ka ulur ndjeshëm koston e kryerjes së pagesave

E zgjidhëm edhe problemin me kohën më të shkurtër të mundshme për të hyrë në treg, pasi zgjodhëm një kompani të gatshme evropiane, të cilat u riregjistruan shpejt si klient. Gjithashtu u bë e mundur shpejt regjistrimi i TVSH-së evropiane, pasi kjo procedurë është shumë e shpejtë dhe e thjeshtë në Letoni. Epo, niveli i përgjithshëm i zhvillimit të infrastrukturës bankare të Letonisë, i mprehur për biznesin ndërkombëtar në përgjithësi, dhe e-commerce në veçanti, na lejoi të hapnim biznesin e klientit tonë në sa me shpejt te jete e mundur.

Në këtë rast, ishte pikërisht skema e zgjedhur mirë e biznesit që bëri të mundur jo vetëm fillimin e punës shumë më shpejt dhe fitimin, por uljen e ndjeshme të kostove.

Një shembull tjetër

Klient zhvillimi software, na u kthye me detyrën për të zgjedhur një vend në të cilin ai mund të transferonte biznesin e tij. Kushte të tjera që lidhen me taksimin e moderuar, biznes i mirë klima, kushte të qëndrueshme pune, kushte komode dhe të sigurta jetese.

Pasi kemi analizuar opsionet e disponueshme, ne zgjodhëm Irlandën. Ka pasur shumë arsye për marrjen e një vendimi të tillë, këtu janë vetëm disa prej tyre:

taksa mjaft të ulëta
procedura të qarta dhe të kuptueshme biznesi me të gjitha avantazhet e legjislacionit të një vendi europian
mjedisi i biznesit: European Silicon Valley ka tërhequr tashmë mijëra zhvillues më të mirë të IT nga e gjithë bota
mundësia për të përfituar të drejtën e qëndrimit si për investitorin ashtu edhe për anëtarët e familjes së tij

Një strategji e zhvilluar mirë për hyrjen në këtë treg i lejoi klientit tonë të krijojë një biznes në një vend të qëndrueshëm evropian, të përfitojë nga një regjim mjaft i butë tatimor dhe, për rrjedhojë, të ulë ndjeshëm kostot dhe të marrë mundësinë për të pasur një jetë të qetë dhe komode. .

Parimet bazë të punës

Le të vëmë re parime të tjera të punës sonë dhe, mbi të gjitha, një qasje individuale.

Për ne, një qasje individuale nuk janë vetëm fjalë të bukura, ajo është pothuajse parimi kryesor i punës sonë. Ne kemi braktisur një qasje formale dhe ofrojmë vetëm zgjidhje individuale. Specifikimi i aktivitetit tonë është i tillë që ne jemi të interesuar për suksesin e klientit tonë dhe për zhvillimin dinamik të biznesit të tij, dhe garancia e një suksesi të tillë është gjithmonë strategji e suksesshme hyrje në treg.

Gjatë viteve, ne kemi kontrolluar dhjetëra juridiksione të ndryshme dhe tashmë mund të themi me vendosmëri se kemi kompetencë të mjaftueshme për t'u ofruar klientëve tanë një zgjidhje jashtëzakonisht korrekte në përputhje me kërkesat e tyre.

Kur marrim një aplikim nga një klient, marrim parasysh çdo gjë të vogël, sepse fjalë për fjalë gjithçka ndikon në suksesin e një biznesi. Ne nuk i vendosim vetes për detyrë të hapim mijëra llogari dhe të regjistrojmë mijëra kompani për klientët tanë, me të cilat ata më pas nuk do të dinë çfarë të bëjnë. Ne ndihmojmë për të marrë një vendim të menduar dhe të ekuilibruar në mënyrë që klienti ynë të kuptojë qartë çdo hap në punën tonë dhe të dijë qartë se si ky hap do ta afrojë atë me qëllimin e deklaruar.

Sigurisht që shtrohet pyetja e marrëdhënieve financiare me klientët tanë, në këtë çështje ne i përmbahemi parimit të transparencës maksimale.

Ne konsiderojmë si avantazhin tonë të rëndësishëm marrëdhëniet transparente dhe të ndershme me klientët tanë, ne ofrojmë vetëm një paketë çmimesh fikse pa asnjë tarifë të fshehur. Pse zakonisht ka kosto që nuk i prisnit? Duke qenë se dalin të dhëna të reja dhe ka nevojë për zyrtarizimin e letrave me vlerë të reja, marrjen e nënshkrimeve të reja, etj. Meqenëse IBCC operon në këtë treg prej dekadash, ne nuk kemi “surpriza financiare” për klientët tanë, procedurat i janë përpunuar detaji më i vogël, prandaj, ne e dimë qartë koston e çdo faze të punës.

Nëse dëshironi një promovim të qëndrueshëm dhe të suksesshëm të biznesit tuaj, merrni parasysh mundësitë që ofron imigrimi i biznesit dhe ndoshta vetëm një zgjidhje e tillë do t'ju lejojë ta çoni shpejt biznesin tuaj në nivelin që nuk mund ta kishit ëndërruar deri vonë. Ne jemi të gatshëm të punojmë me ju për të zhvilluar një strategji për punë të mëtejshme që do të na lejojë të zbatojmë planet më ambicioze.

Për më shumë informacion se si të organizoni me kompetencë transferimin e një biznesi në një vend tjetër, gjeni në faqen e internetit IBCC Limited ose lini një kërkesë në formularin poshtë këtij teksti dhe specialistët do t'ju tregojnë me detaje se si të filloni të punoni në Evropë!

Materiali i Filialit

Si ta transferoni biznesin tuaj në det të hapur dhe a duhet ta bëni atë?

A duhet ta transferoni biznesin tuaj në det të hapur? Shumica e përfaqësuesve dhe zyrtarëve të medias do ta thonë troç se në asnjë rast. Shumica e ofruesve të shërbimeve në det të hapur do të thonë se sot nuk mund të jetoni pa një në det të hapur dhe ju duhet ta blini atë menjëherë. Do të them, duke u mbështetur në përvojën e specialistëve tanë, se ka nga ata për të cilët është fitimprurëse nxjerrja e një kompanie në det të hapur dhe ka nga ata që nuk duhet ta bëjnë këtë.

Prandaj, sot ne në mënyrë skrupuloze Le të analizojmë këtë çështje dhe të zbulojmë se çfarë është një kompani offshore, kujt i duhet dhe kush jo. Le të shohim përfitimet që ofron offshore dhe çfarë investimesh do të kërkojë në të vërtetë (përndryshe disa propagandues të “transparencës totale” pretendojnë se një offshore e vërtetë është më e lirë se një biletë metroje).

Dhe në fund do të merrni udhëzime hap pas hapi se si të hapni një kompani të re offshore ose të transferoni një biznes ekzistues në offshore.

Bëhuni rehat: ne jemi zhytur në një botë sekrete që fsheh shumë sekrete. Dhe jo të gjitha të dhënat e raportuara në media janë të vërteta apo të rreme. Le të përpiqemi të ndajmë grurin nga byku.

Çfarë është një kompani në det të hapur apo në det të hapur?

Para së gjithash, le të përcaktojmë konceptet: çfarë është një kompani offshore. Përndryshe, biseda kthehet në një plan emocional dhe këtu kemi njerëz seriozë që lexojnë.

Një kompani në det të hapur është një kompani jashtë juridiksionit kryesor të pronarit të saj (rezident i Rusisë, Kazakistanit, Ukrainës, Bjellorusisë ose një vendi tjetër), e cila i jep pronarit të saj ose biznesit të tij përfitime të caktuara.

Ky nuk është një përkufizim klasik, por është pikërisht ai që është më afër realiteteve moderne. Edhe 5-10 vite më parë do të kufizoheshim të përmendnim stimujt tatimorë, por sot çështja e taksave është vetëm një pjesë e vogël e përfitimeve. Shpesh merret si një shtesë në detyrën kryesore.

Megjithatë, në kuptimin juridik, kompanitë offshore kanë disa kritere që ia vlen të përmenden. Dhe ja ku shfaqen:

Normat e reduktuara të taksave (më pak se 75% e mesatares së ponderuar në Rusi, për shembull);
Mungesa e marrëveshjeve për të shmangur taksimin e dyfishtë (ka një marrëveshje të tillë midis Rusisë dhe Qipros, që do të thotë ( jo në det të hapur për banorët e Federatës Ruse!);
Shkallë e lartë e konfidencialitetit të të dhënave (regjistri i shoqërive, drejtorëve, përfituesve mungon ose është i mbyllur) - në këtë fushë ka një zhvendosje tektonike drejt zbulimit të informacionit;
Prania në listën e zezë të një vendi apo bashkimi (ekziston edhe FATF).

Megjithatë, pikat e mësipërme zakonisht përfshijnë vetëm të ashtuquajturat kompani klasike offshore që ofrojnë norma tatimore minimale ose zero, maksimale për bota moderne konfidencialiteti etj. Midis tyre, Seychelles, Samoa, etj.

Sipas formulimit të parë, kompanitë offshore mund të jenë dhe, dhe (që ka taksën më të lartë të korporatës në BE - 35%), dhe, dhe. Në këtë rast, këto vende ofrojnë përfitime specifike për investitorët e huaj... Biznesmenët nga vendet e tjera përfitojnë nga zhvendosja e biznesit të tyre në një vend të tretë.

Bëhet fjalë për offshore të tilla për të cilat flasim më shpesh në portalin tonë: për shtete që mund të mos përfshihen në regjistrat e njohur në det të hapur, por që ofrojnë përfitime të konsiderueshme për përdoruesit e tyre.

Kush nuk ka nevojë të marrë një kompani në det të hapur

Por, përpara se të shqyrtojmë avantazhet e qarta të kompanive offshore, format e përdorimit të tyre, përfitimet ekonomike dhe sociale, ia vlen të informohet menjëherë për ata që nuk kanë gjasa të përdorin kompani offshore.

10 vjet më parë, një kompani offshore mund të zotërohej nga kushdo me 1000 dollarë shtesë në xhep dhe të përfitonte prej saj. Tani situata ka ndryshuar dhe kërkon një qasje më serioze për shkak të kostos, rreziqeve të reputacionit, vendndodhjes fizike të biznesit tuaj, objektivave strategjikë, etj.

Një listë e shkurtër e atyre që NUK DUHET për në det të hapur:

Ata, biznesi i të cilëve është 100% i lidhur me një territor (RF, Kazakistan, etj.). Nëse keni planifikuar të largojë menaxhimin e kompanisë jashtë vendit dhe në të njëjtën kohë mbajtja e prodhimit, shërbimeve, e kështu me radhë në shtëpi, do t'ju kushtojë shumë dhe do të shkaktojë rreziqe të panevojshme. Për të mos përmendur faktin se është e vështirë të menaxhosh një biznes të tillë nga distanca. Sipërmarrës të tillë nuk kanë nevojë për një kompani offshore për biznes, por ata kanë nevojë për të për të mbrojtur dhe diversifikuar asetet e tyre personale.
Nese e jotja qëllimi i pastrimit të të ardhurave ose fshehjes nga tatimi... Për shkak të ndryshimeve në legjislacionin e Rusisë dhe botës, shumica e skemave të vjetra "të lira" pushojnë së funksionuari. Vetëm për përdorimin e gabuar të strukturave në det të hapur.
Nëse keni një biznes të vogël... Përdorimi i një strukture të plotë në det të hapur është shumë më i shtrenjtë se sa do të dëshironim. Sidomos duke pasur parasysh dëshirën e shumicës së klientëve për të marrë përfitime të konsiderueshme tatimore. Përsëri, këtu ëndrrat e biznesmenëve përplasen me realitetet e ligjeve. Përdorimi i kompanive offshore po bëhet argëtim mjaft i shtrenjtë. Është më mirë të rrisni xhiron, fitimin e kompanisë suaj dhe vetëm atëherë ta nxirrni jashtë vendit (ose të filloni menjëherë një biznes offshore, nëse nuk i përkisni pikës 1).

A bënit pjesë në një nga këto grupe? Mos nxitoni të mërziteni. Lexojeni materialin deri në fund dhe do të kuptoni se si të krijoni kushte që kompanitë offshore të fillojnë të sjellin përfitime për ju.

Edhe nëse keni një biznes 100% lokal.

Transferimi i një biznesi në det të hapur: kush përfiton prej tij?

Tani le të flasim në terma të përgjithshëm për ata për të cilët përdorimi i kompanive offshore do të jetë i dobishëm. Sidoqoftë, nëse nuk mund ta shtrëngoni veten në kuadrin e mëposhtëm, mos u shqetësoni - më tej do të tregoj përdorimet specifike të kompanive offshore dhe ndoshta do t'ju bëhet më e qartë se si kompanitë offshore mund të jenë të dobishme për ju.

Do të jetë e dobishme të transferoni biznesin tuaj në det të hapur:

Për ata që punojnë për tregun ndërkombëtar... Nëse produktet tuaja prodhohen në Rusi, atëherë është e dobishme për ju të krijoni një kompani të huaj dhe t'i shisni produktet tuaja në të gjithë botën përmes saj. Këtu përfshihen edhe ata që fitojnë para nga të Drejtat Intelektuale, duke filluar nga një patentë për një shpikje te të drejtat për të interpretuar një këngë.
Për ata që diversifikojnë asetet dhe rreziqet... Ju mund t'i tërheqni fitimet tuaja personale (dividendët, etj.) jashtë vendit për t'i shpëtuar nga rreziqet sistematike, nga konfiskimi ose zhvlerësimi.
Për ata që duan të optimizojnë flukset e parave, duke përfshirë taksimin. Kjo më së shpeshti vlen për kompanitë e mëdha që mund të shpërndajnë burime në drejtime të ndryshme dhe të kryejnë kontroll të përgjithshëm nga çdo pikë në det të hapur. Kjo ndihmon në organizimin e kontrollit dhe gjithashtu ndihmon në uljen e taksave.
Ata që planifikojnë të mbrojnë pasuritë e tyre, përfshirë ato personale... Është e dobishme të përdoren në det të hapur për të zotëruar pasuri të paluajtshme, makina, anije. Është më e lehtë dhe më e lirë transferimi i pronës nëpërmjet tyre me trashëgimi. Në të njëjtin rast, është më e lehtë të mbrohen të drejtat pronësore nga konfiskimet, konfiskimet dhe realitetet e tjera të pakëndshme të botës.

Ky është një skicë e shpejtë. Më vete, duhet thënë se kompanitë offshore shpesh nevojiten për të kryer aktivitete specifike që nuk janë të rregulluara fare ose shumë dobët në vendin e tyre. Sektori i IT në vendet e CIS po përballet me probleme reale kur është e pamundur të marrësh mbështetjen e bankës për kryerjen e procedurës së zakonshme për blerjen dhe shitjen e një emri domaini.

Dhe nuanca të tilla, grackat në det të hapur ju lejojnë të lëvizni. Dhe plotësisht në baza ligjore.

Arsyet ligjore për të nxjerrë një kompani në det të hapur

Në lidhje me disa skandale offshore vitet e fundit, “veli i paligjshmërisë” është rishfaqur rreth kompanive offshore. Vetë fakti i përdorimit të kompanive offshore konsiderohet i paligjshëm.

Megjithatë, kjo është si të thuash se McDonald's po operon ilegalisht në vende të tjera, sepse ai po shet ekskluzivitetin e tij nga jashtë Shteteve të Bashkuara.

Prandaj, ideja kryesore është se është plotësisht e ligjshme krijimi dhe përdorimi i kompanive offshore.

Për ta thënë më shumë - me strukturën e duhur, është edhe e dobishme. Dhe mesa duket për shkak të kësaj të fundit u gjejnë fajet.

Edhe pse do të jemi të sinqertë deri në fund: është gjithashtu e mundur të përdoren kompani offshore për qëllime të paligjshme. Si një thikë kuzhine, një avion pasagjerësh, ujë të thjeshtë dhe çorape najloni.

Por për disa arsye, të gjitha sa më sipër nuk janë të ndaluara dhe nuk ekspozohen në një dritë të zymtë.

Nëse keni nevojë të shihni të paktën disa arsye ligjore për përdorimin e kompanive në det të hapur, atëherë këtu është një listë specifike për ju:

Menaxhoni pronën në një vend tjetër... Në disa raste, të huajve u ndalohet të blejnë pasuri të paluajtshme në vend. Edhe nëse, përveç të huajve, askush nuk mund të përballojë çmimet vendase. Megjithatë, kompanitë vendase mund të drejtohen nga të huaj. Dhe kompanitë blejnë pasuri të paluajtshme. Nëse dëshironi të blini pronë në Meksikë 50 km nga bregu, atëherë do t'ju duhet një kompani plotësisht zyrtare lokale në det të hapur. Kufizime të ngjashme (ose një ndalim i plotë) janë futur në Republikën Çeke, etj. Dhe kompania shërben si asistent.
Ulja e tarifave të trashëgimisë... Në disa vende, taksa e trashëgimisë mund të jetë deri në 50%. Imagjinoni që ju të trashëgoni një vilë verore. Gjysma e kostos së saj duhet të paguhet në thesar në formën e tatimit. Jo të gjithë janë gati për këtë (financisht ose në parim). Transferimi i aksioneve në kompani mund të bëhet me kosto minimale dhe prona brenda kompanisë do të jetë pa taksa shtesë.
Mbrojtja e aseteve... Mos i mbani të gjitha vezët në një shportë. Duke i shpërndarë ato në mbarë botën dhe kompanitë, ju reduktoni rrezikun e humbjes së gjithçkaje me një goditje. Mendoni, nëse një ndalim futet në Rusi (hipotetikisht, siç ndodhi në SHBA), do t'ju kërkojë të dorëzoni kursimet tuaja. Është e mençur nëse shufra juaj përfundon në një kasafortë private në ose. Edhe zotërimi i aksioneve përmes një kompanie nuk do t'ju lejojë të arrini tek ju me dokumente të panevojshme - do të paguani taksa, por një gjobë për 100 copë letre të paregjistruara nuk ka gjasa.
Diversifikimi... Pika e mëparshme rrjedh pa probleme në këtë - kompani, vende dhe kontinente të ndryshme, monedha dhe klasa aktive. Kjo është e nevojshme për të reduktuar rreziqet. Përveç kësaj, pas vendosjes së sanksioneve, jo të gjitha shërbimet janë të disponueshme për rusët. Për të pasur akses në disa nga mundësitë, përfshirë investimet në bursa, është e nevojshme të hapet një kompani offshore dhe të veprohet nëpërmjet saj. Do të lejoheni edhe nëse e dinë që jeni nga Rusia (përveç rasteve ekstreme të "miqve të Putinit" dhe një lojë të ngjashme politike).
Dhe gjëja më e papritur: ju thjesht mund të drejtoni një biznes aktiv. Kompanitë offshore janë kompani të vërteta që mund të krijojnë një produkt, t'ua shesin atë klientëve, të zhvillojnë dhe investojnë para. Një kompani e tillë është ideale për prodhim dhe furnizim në tregjet botërore, për drejtimin e një biznesi në internet (faqe, dyqane, prodhim softuerësh), për tregtim (opsioni më i zakonshëm), për investime në startup, fonde etj.

Dhe do të përsëris edhe një herë - kjo është e gjitha ligjërisht. Në disa raste, ju heqni qafe një listë të gjatë kërkesat e nevojshme, duke rritur produktivitetin dhe efikasitetin. Mbetet të mbani vetëm raportimin bazë (kjo është e rëndësishme), të paguani taksat aty ku është e nevojshme (kjo monitorohet veçanërisht) dhe të shkoni në mënyrë strategjike drejt qëllimeve tuaja.

Transferimi i një biznesi në offshore: për çfarë shërben një kompani në det të hapur?

Tani le të flasim për aplikacionet specifike të një kompanie në det të hapur dhe si e ofrojnë ato. Ekzistojnë lloje të ndryshme të kompanive offshore. Është e rëndësishme të theksohet se në disa offshore është më fitimprurëse të bësh një lloj biznesi, ndërsa në një juridiksion tjetër është e kundërta.

Edhe kompanitë offshore kanë specializim. Nëse ofron një zgjidhje të shtrenjtë, por të besueshme për sistemet e pagesave, atëherë ofron mbrojtje të përballueshme të privatësisë.

Pra, çfarë lloje kompanish ka në det të hapur?

Kompani tregtare në det të hapurËshtë përfaqësuesi më popullor i kësaj zone. Më shpesh bëhet fjalë për transaksione import-eksporte. Nëse jeni duke transportuar mallra nga Kina në Rusi, atëherë është më fitimprurëse të krijoni një kompani në ose. Sapo porosia të vijë nga Rusia, ju do të kërkoni një dërgesë nga prodhuesi direkt nga Kina.

Mallrat do të shkojnë te klienti dhe ju do të merrni paratë. Për shkak të taksimit territorial të Singaporit dhe Hong Kongut, nuk duhet të paguani taksa për transaksionin.

E njëjta metodë funksionon në rastet kur ju prodhoni dhe eksportoni një produkt në vendin tuaj. Për të ulur taksat, fillimisht ia shisni produktin një kompanie offshore dhe më pas ajo ua shet klientëve në vende të tjera. Fitimet akumulohen në det të hapur me taksa minimale.

Kompanitë e investimeve në det të hapur interesante nëse investoni në asete të ndryshme në mbarë botën. Së pari, është më e lehtë të kesh akses në asete të tilla sesa drejtpërdrejt nga Rusia ose Bjellorusia. Së dyti, ekziston një mundësi për të ulur taksat mbi fitimet kapitale.

Megjithatë, në lidhje me deoffshorizimin, kompanitë pasive (të cilat marrin të ardhura nga investimet pasive) i nënshtrohen kërkesës së detyrueshme si të regjistrimit ashtu edhe të pagesës së taksave. Është e nevojshme të merret parasysh kjo dhe të konsultoheni me specialistë: [email i mbrojtur].

Mbajtja e kompanive offshore Janë ato kompani që zotërojnë aksione në biznese të tjera. Përdoret për optimizimin e taksave, menaxhimin e unifikuar dhe mbrojtjen e të drejtave pronësore. Kjo e fundit ishte dhe mbetet e rëndësishme në Rusi. Dhe përsëri, është e rëndësishme të bëni një rezervë këtu: nëse biznesi juaj është plotësisht i lidhur me Rusinë dhe ju po tërhiqni jo të ardhurat personale, por të ardhurat e korporatave, mund të ndëshkoheni për këtë me formulimin "nuk ka përshtatshmëri ekonomike dhe vetëm për për hir të përfitimeve tatimore”.

Sigurohuni që tërheqja të jetë e justifikuar.

Trashëgimia, mbrojtja e privatësisë gjithashtu një faktor i rëndësishëm kur përdorni një kompani offshore. Më sipër folëm për trashëgiminë: shuma e taksave në disa raste është thjesht jashtë shkallës. Ose ju duhen aq shumë letra sa të lodheni duke vrapuar nëpër autoritetet.

Më interesante është pika e dytë për privatësinë e jetës private. Imagjinoni që keni punuar për shumë vite dhe keni fituar një rezidencë, dhe jo vetëm një, por brenda vende të ndryshme... Nëse i zotëroni drejtpërdrejt, atëherë pothuajse të gjithë mund të zbulojnë se kush e zotëron ndërtesën dhe të fillojë një trazirë nën gardh. Fatkeqësisht, zilia njerëzore nuk është më e keqe se telashet.

Një kompani offshore bëhet një lloj mburoje mes jush dhe turmave të njerëzve që nuk duan të kërcejnë si ju, por duan të jetojnë në nivelin tuaj.

Në përgjithësi, kjo pikë kërkon një qasje të kujdesshme: këtu përdoren si korporatat në det të hapur ashtu edhe besimet me fondacione. Përdorimi i strukturave të ndryshme ka pasoja të ndryshme. Kjo duhet të merret parasysh dhe të përdoren shërbimet e konsulentëve me përvojë.

Sherbim profesionalështë gjithashtu e dobishme të sigurohet përmes një kompanie në det të hapur. Nëse jeni një specialist i nivelit të lartë dhe mund të përballoni porositë ndërkombëtare, atëherë falë një kompanie ose korporate në det të hapur, ju ulni kostot personale (biznesi juaj paguan për ju, gjë që kthehet në shpenzime biznesi dhe zbritjet tatimore), merrni një rrogë ose shpërblim të përcaktuar nga ju, grumbulloni fitime në një zonë me taksa të ulëta.

E shkëlqyeshme për konsulentë, zhvillues, arkitektë dhe më shumë. punonjësit.

Regjistrimi i anijeve dhe mjeteve të tjera në det të hapur... Shumica e avionëve, jahteve dhe madje edhe kamionëve në botë shpesh regjistrohen në vendin e gabuar ku përdoren. Kjo ju lejon të zvogëloni kostot e përgjithshme të regjistrimit dhe të paguani më pak tatim mbi të ardhurat për përdorim komercial, si dhe të siguroni konfidencialitetin e pronësisë së automjetit.

Mbrojtja e pronësisë intelektuale nëse është patentë apo e drejtë për një vepër sigurohet edhe nga një kompani offshore. Dhe megjithëse tërheqja e paturpshme e kapitalit pa tatim përmes skemave me pronësi intelektuale është ndrydhur sot, kompanitë offshore sigurojnë ende sigurinë e asetit kryesor të shumë bizneseve dhe përdorimin racional ekonomik të tij.

Institucionet bankare përdorin kompanitë offshore në baza të barabarta me të gjithë. Për më tepër, disa kompani offshore lejojnë jo vetëm hapjen e një dege, por edhe marrjen e licencës bankare. Kjo është një temë e madhe dhe e thellë.

Kompani sigurimesh te formateve te ndryshme shpesh ndodhen në det të hapur. Të gjithë siguruesit kryesorë, nëse nuk janë të vendosur në offshore, të paktën janë aktivë prej andej. Kjo për shkak të fleksibilitetit të legjislacionit vendor, shtjellimit të çështjes dhe përvojës. Dhe nuk ka tejkalim të tepruar.

A është e lehtë, e shpejtë dhe e lirë të transferosh një biznes në det të hapur? Mitet në det të hapur

Siç mund ta shohim, lista e zbatueshmërisë në det të hapur është e gjatë. E megjithatë shpesh forma të ndryshme kombinohen dhe krijojnë dizajne unike.

Megjithatë, ka shumë mite në këtë fushë. Ne kemi analizuar disa prej tyre, si për shembull paligjshmërinë. Le të flasim për të tjerët tani.

Mitet më të zakonshme, përveç të paligjshmes, janë edhe këto: offshore hapet shpejt, lehtë dhe me çmim të ulët.

Sigurisht, gjithçka mësohet nga krahasimi. Është me të vërtetë shumë herë më e vështirë, më e shtrenjtë dhe më e gjatë për të hapur një kompani në disa vende. Por nuk është ashtu. Dhe fakti është se edhe kompanitë offshore kanë gracka dhe "djathi i lirë në një kurth miu" mund të përfundojë në probleme serioze në fazën tjetër.

Prandaj, le të kuptojmë se çfarë dhe si kemi këtu.

Në det të hapur është i shpejtë

Kjo pikë është më e afërta me realitetin. Është vërtet e mundur të hapësh ose të blesh një kompani të gatshme në det të hapur brenda disa ditësh. Por edhe në këtë rast bëhet fjalë vetëm për vetë procesin e hapjes së një kompanie, regjistrimin e saj pranë agjencive qeveritare.

Në praktikë, përgatitja dhe hapja e një kompanie përbëhet nga të paktën tre faza:

Përgatitja e dokumenteve është faza më e rëndësishme, sepse dokumentet e mbledhura saktë, të përkthyera do t'ju ofrojnë një kompani të re dhe gabimet do t'ju bëjnë të nervozoheni dhe të humbni kohë. Në varësi të gatishmërisë suaj dhe kërkesave të juridiksionit, procesi zgjat nga një javë në një muaj.
Hapja e një kompanie është momenti më i shkurtër dhe më i kuptueshëm. Ju keni sjellë dokumentet tuaja, një agjent ose një zyrtar ka kontrolluar që gjithçka është në rregull. Ju paguani tarifën e regjistrimit, merrni një certifikatë themelimi. Ajo merr nga 1 ditë pune në një javë për.
Hapur. Dëshironi të merrni para? Kështu që ju duhet një llogari. Dhe këtu kërkesat janë SHUMË herë më të larta se ato të kompanive. Së pari, jo të gjitha bankat punojnë me kompani offshore dhe kjo duhet të merret parasysh PARA se të krijoni një biznes. Së dyti, kontrolli në banka, vëllimi i dokumenteve dhe koha për shqyrtim mund të variojnë nga të njëjtat ditë deri në disa javë. Dhe përsëri: sa më shumë gabime ose dokumente të papërgatitura, aq më shumë do të zgjasë procedura.

Këto janë fazat bazë, përveç gjetjes së zyrës, punonjësve, marrjes së licencës. Prandaj, një offshore e shpejtë është e mundur, por me rezerva të caktuara. Edhe kur blini një kompani të gatshme, duhet të hapni vetë një llogari. Dhe kjo kërkon kohë dhe përpjekje.

Prandaj, është e rëndësishme që në fillim të dini qartë se çfarë po bëni dhe të përgatitni dokumentet. Në këtë, vetë bankat dhe kompanitë offshore bëjnë thirrje për përfshirjen e konsulentëve specialistë.

Në det të hapur është i lirë

Tarifat e mirëmbajtjes në det të hapur mund të jenë vërtet shumë të ulëta. 200-400 dollarë rinovim vjetor, plus kostot e ndërtimit në rajonin prej 1000-4000 dollarë.

Plus kursime në taksa - parajsë, dhe asgjë më shumë!

Por nuk është kaq e thjeshtë. Çmimi në det të hapur përbëhet nga disa komponentë. Sidomos sot, kur kompanitë fiktive (kompani bedel pa përmbajtje reale) po kthehen në histori.

Çfarë përbën një çmim në det të hapur:

Kostot kryesore:
- Tarifa e arkëtimit ndaj shtetit;
- Tarifa e licencës (nëse është e aplikueshme);
- Tarifa e agjentit të regjistrimit (shumica e kompanive offshore operojnë vetëm përmes agjentëve);
- Qiraja e zyrës (edhe një zyrë virtuale kërkon shpenzime, për të mos thënë reale);
- Përkthimi i dokumenteve (në anglisht ose në një tjetër, në varësi të vendit ku hapni një biznes);
- Dërgimi i dokumenteve me korrier në njërën anë dhe në tjetrën;
Kostot e mirëmbajtjes çdo vit:
- Rinovimi i lejes dhe licencës për biznes;
- Qira për zyra;
- Pagat e punonjësve (më shumë për atë më poshtë);
- Në disa raste, auditime, inspektime, raportime;
- Shpenzimet e zakonshme të biznesit.

Secila nga pikat e mësipërme individualisht nuk duket shumë e shtrenjtë. Edhe në juridiksione nivelet ose tarifat dhe licencat janë të lira. Jo 200 dollarë, por për një shumë nga 2 deri në 10 mijë është mjaft e mundur të krijosh një kompani serioze në një offshore serioze.

Por ne jetojmë në një epokë të re në det të hapur, një epokë transparence dhe shëndoshjeje. Dhe kjo lë një gjurmë serioze në buxhet.

Më parë, siç e dini, ishte e lehtë për të hapur dhe përdorur një kompani guaskë ose një kompani fiktive, një kompani ndërmjetëse. Funksioni i tij ishte vetëm të maskonte transfertat nga një juridiksion në tokë me taksa të larta në një në det të hapur me taksa të ulëta përmes një juridiksioni me tatimet e ndërmjetme të favorshme. Ashtu si Qiproja, përmes së cilës tërhiqeshin fondet nga Rusia për çdo kompani offshore pa taksa në botë.

Dhe në vend të 20% në Rusi, kompania pagoi 5% në Qipro, dhe më pas transferoi fonde në ose Seychelles pothuajse pa pagesë.

Tani thjesht nuk mund ta bësh këtë. Autoritetet tatimore kërkojnë jo vetëm përdorimin e marrëveshjeve për të shmangur taksimin e dyfishtë, por edhe justifikimin ekonomik të tyre. Shembulli më i mrekullueshëm i vitit 2016 - përveç kësaj për "përdorimin e pajustifikuar ekonomikisht të marrëveshjes" me Qipron.

Cila eshte arsyeja? Paratë thjesht u derdhën dhe kompania e Qipros veproi si një zëvendësues pa aktivitet dhe kuptim real, duke iu bindur plotësisht udhëzimeve nga jashtë dhe duke fituar vetëm nga një burim (sipas autoriteteve tatimore).

Tani ata po përpiqen ta parandalojnë këtë.

Dhe arrijmë në një pikë të rëndësishme: arsyetimin për kompaninë tuaj në det të hapur.

Për të shijuar përfitimet e shumta dhe për të justifikuar vetë faktin që ju keni një kompani offshore, veçanërisht nëse ajo është krijuar për t'u lidhur me një biznes të vërtetë, është e nevojshme të provoni aftësinë paguese të kompanisë. Kjo përfshin të kesh një zyrë të vërtetë pune dhe punonjësit që punojnë atje.

Edhe kompanitë e portofolit, qëllimi i të cilave ka qenë gjithmonë thjesht të kursejnë fondet e pronarit të tyre për një pleqëri të rehatshme, tani duhet të mendojnë me kujdes. Dhe nëse po flasim për një kompani që zotëron të drejta të pronësisë intelektuale ose lëshon hua për Rusinë, ose merr para për konsultime, justifikimi i rëndësisë së kësaj kompanie në zinxhir është jetik.

Përndryshe, në vend të kursimit, do të ketë kosto dhe rreziqe të panevojshme.

Rezulton se për hir të përdorimit të stimujve tatimorë dhe disa avantazheve offshore, është e nevojshme jo vetëm krijimi i një kompanie offshore, por edhe sigurimi i saj me përmbajtje. Kjo përfshin dy pika:

Drejtpërdrejt zyrës në të cilën kryhen aktivitetet dhe nga e cila kryhet menaxhimi dhe kontrolli ditor. Një zyrë virtuale në Qipro dhe një ekip që punon në Moskë nuk është ajo që përshtatet. Në vendndodhjen e kompanisë duhet të ketë një zyrë të pajisur me pajisjet, infrastrukturën e nevojshme dhe në të cilën mund të arrihet nga autoritetet inspektuese.
Punonjës që jo vetëm ulen dhe u përgjigjen thirrjeve tatimore, por kanë edhe kompetencën për të kryer detyrën. Nëse firma është e përfshirë në shpërndarjen e të Drejtave të Pronësisë Intelektuale, atëherë drejtori duhet qartë të ketë përvojë në këtë fushë. Nëse një kompani investon dhe jep kredi për kompani të tjera, atëherë duhet të ketë një departament, një analist dhe një specialist përgjegjës për mbështetjen e biznesit.

Dhe e gjithë kjo duhet të vendoset aty ku është kompania offshore. Kjo do të thotë që punonjësi është i detyruar të marrë jo një pagë nominale, por të tillë që të ketë mjaftueshëm për të jetuar në një vend të ri. Nëse në Qipro kostoja e jetesës është relativisht e ulët, atëherë në Londër ose është shumë më e lartë. Dhe ju, si pronar, duhet në një mënyrë ose në një tjetër të siguroni efikasitetin e punonjësve tuaj.

Dhe rezulton se çmimi total rritet kur përdorni kompani në det të hapur. Vetë kompanitë offshore mbeten të përballueshme, por kostot shoqëruese janë rritur gjatë 5-10 viteve të fundit.

Prandaj, nëse dikush i qaset procesit me seriozitet - dhe ne kërkojmë t'u afrohemi sa më seriozisht kompanive offshore - atëherë rezulton se situata nuk është aq e thjeshtë. Dhe le të flasim për thjeshtësinë më poshtë.

Në det të hapur është e lehtë

Një offshore mbetet një sistem i thjeshtë për t'u menaxhuar, regjistruar, edhe kur është i mbyllur, gjë që është e pabesueshme në shtetet e mëdha.

Por kjo është vetëm për personin e ditur. Në të vërtetë, nëse keni qenë në industri për disa vite dhe vazhdimisht komunikoni me regjistruesit, ndiqni ndryshimet në ligje, atëherë është e mundur ta kuptoni.

Megjithatë, situata ndryshon në mënyrë dramatike nëse flasim për sipërmarrës të zakonshëm ose njerëz që mbrojnë kapitalin e tyre.

Më thuaj menjëherë se cila është më e përshtatshme për ty për të mbrojtur të ardhurat e tua personale: një trust apo një kompani? Dhe cili do të jetë më i shtrenjtë dhe/ose më i shpejtë?

Të dy juridiksionet ofrojnë mundësi interesante dhe përfitime të mundshme në mbrojtjen e aseteve. Por si i përdorni ato?

Një tjetër pikë e rëndësishme: këto janë nuancat e vetë regjistrimit. Zakonisht në faqet shkruajnë: "Jepni 3 certifikata, pasaportën tuaj, 200 dollarë dhe në 3 ditë kompania është e juaja".

Po, është e mundur. Por a do të jetë kompania efikase? A mund të hapni një llogari ku ju nevojitet? A nuk përfshihet vendi në listën e zezë të Rusisë, Bjellorusisë, Kazakistanit? Çfarë sanksionesh dhe kufizimesh u vendosën nga Shtetet e Bashkuara, OECD, FATF dhe fuqi të tjera të kësaj bote?

Thjeshtësia e në det të hapur është në të njëjtin nivel me thjeshtësinë e kërcyesve të skive. Shikoni se si përshpejtohen, si largohen pak nga platforma dhe fluturojnë si zogj. Dhe pastaj zbarkojnë butësisht pas 100 metrash. Ata e dinë se në cilën pikë duhet të bëjnë.

Nëse përpiqeni ta përsërisni trukun vetë, atëherë në rastin më të mirë, do të hipni anash, dhe në rastin më të keq, do të thyeni qafën.

E njëjta gjë vlen edhe për kompanitë offshore. Për më tepër, ka më shumë mënyra për të thyer qafën në këtë industri gjatë 4 viteve të fundit, kur filloi kryqëzatë kundër kompanive offshore.

Prandaj, morali i kësaj fabule është ky: kompanitë offshore mund të jenë të thjeshta, të përballueshme dhe të shpejta nëse dini si të veproni. Prandaj, çdo kompani offshore në faqen zyrtare të internetit thotë disa fraza të përsëritura: merrni parasysh legjislacionin tuaj, përfshini konsulentë tatimorë, drejtohuni në shërbimet e specialistëve.

Meqë ra fjala, për specialistët: ka ende disa pika që duhen diskutuar me ta përpara se të nxitojnë në detin e ngrohtë në det. Dhe pastaj një peshkaqen do të kafshojë nga bishti ...

Transferimi i një biznesi në det të hapur: taksat personale, deoffshorization, raportim

Ju ndoshta keni dëgjuar një gjë të tillë si "globalizimi". Si ju shfaqet juve personalisht? Përveç faktit që ndërsa jetoni në Rusi vozitni një Mercedes gjerman, hani mazarella italiane të sanksionuar, pini Hennessy francez dhe fëmijët tuaj studiojnë në një shkollë speciale angleze ose kineze, ju gjithashtu i nënshtroheni të gjitha rregullave ndërkombëtare.

E kundërta është gjithashtu e vërtetë: kur kryeni ndonjë veprim jashtë Rusisë, kjo reflektohet në realitetin tuaj rus.

Kjo ka të bëjë kryesisht me çështjet pronësore: kompanitë e huaja, llogaritë bankare të huaja, pasuritë e paluajtshme, etj.

Në një mënyrë apo tjetër, çdo pasuri jashtë vendit ka pasoja të caktuara.

Rusët duhet të deklarojnë një llogari bankare të huaj brenda 30 ditëve. Po kështu, nëse diçka ndryshon në të. Dhe çdo vit është e nevojshme të paraqisni një deklaratë për bilancet dhe lëvizjen e fondeve në të.

Kompanitë offshore ngrenë edhe më shumë pyetje.

Sipas ligjit për nxjerrjen nga jashtë ose kompanitë e huaja të kontrolluara (CFC) në Rusi, çdo rezident tatimor i Rusisë është i detyruar të raportojë biznesin e tij të huaj nëse pjesa e pronësisë tejkalon 10%.

Nëse pjesa është më e lartë (ose kompania është në pronësi të përbashkët të disa rusë), atëherë është e nevojshme jo vetëm të raportoni për praninë e kompanisë, por edhe të paguani taksat mbi fitimet e pashpërndara nëse tejkalon 10 milion rubla.

Këtu ka përjashtime, por pikërisht për këtë po flasim: është e nevojshme të kuptohet qartë se çfarë po bëhet dhe për çfarë qëllimi. Kanë ikur kohët kur ishte e mundur të konsiderohej një kompani veçmas nga i gjithë zinxhiri i biznesit dhe nga vetja. Tani ajo është e ndërlidhur dhe ka pasoja të rënda, duke përfshirë edhe ato ligjore.

Prandaj, ju nxisim që ta konsideroni procesin e hapjes së një kompanie offshore jo si një mënyrë për të shmangur taksat, për të luajtur me sistemin, por si një hap në një strategji të mirëmenduar për të mbrojtur asetet tuaja dhe për të rritur efikasitetin e biznesi.

Për përfitim maksimal, shpejtësi dhe ulje të kostos në të gjitha fazat, përfshini konsulentë me përvojë në proces. Vetëm me informacionin e duhur dhe mbështetjen profesionale, kompanitë offshore do të bëhen "të thjeshta, të lira dhe të shpejta", plus të sigurta dhe premtuese për biznesin tuaj: [email i mbrojtur].

Transferoni një biznes në det të hapur: udhëzime hap pas hapi

Më sipër, u përpoqa të shpjegoj në mënyrë sa më të detajuar të gjitha pikat kyçe të punës me kompanitë offshore: kujt i përshtaten dhe kujt nuk i përshtatet, cilat funksione u caktohen më shpesh, çfarë ndryshimesh në legjislacion ndikuan në konfidencialitetin, uzurpimin e tyre dhe kosto.

Tani është koha, bazuar në të gjitha njohuritë tona, të përpilojmë një udhëzues hap pas hapi se si ta transferoni biznesin tuaj në det të hapur. Ne do të përpiqemi të mos humbasim asnjë hap të vetëm themelor prej tij.

Udhëzime hap pas hapi "Si të transferoni një biznes në det të hapur":

Përpara se të filloni të kërkoni për regjistruesit, të zgjidhni një juridiksion, të intervistoni konsulentët tatimorë dhe çështje të tjera teknike, përcaktoni vetë PSE keni nevojë për një det të hapur... Mundohuni të jeni të sinqertë me veten tuaj. Edhe nëse planifikoni të dilni në det të hapur vetëm për hir të lehtësimit të taksave, kontrollojeni. Por mos harroni për opsionet e tjera:
- Në det të hapur si një mënyrë për të kursyer në taksa;
- Në det të hapur si një mënyrë për të transferuar pronën me trashëgimi;
- Offshore, si një kompani holding për menaxhimin e bizneseve të tjera;
- Offshore si kompani për menaxhimin e pronësisë intelektuale;
- Offshore si shoqëri tregtare;
- Në det të hapur si një mënyrë për të mbrojtur dhe diversifikuar asetet personale;
- etj.
Kur të keni vendosur për një qëllim, duhet të kuptoni se në cilën mënyrë të lëvizni dhe çfarë burimesh ekzistojnë në botë për t'ju ndihmuar të përfundoni detyrën tuaj. Për hir të kursimit të kohës, përpjekjeve dhe financave, ju rekomandojmë të kontaktoni menjëherë specialistët: [email i mbrojtur].

Nuk është sepse nuk mund ta bëni vetë. Është e mundur. Por gjithsesi para jush do të shfaqen ndërmjetësues publikë dhe privatë, të cilët nuk mund të anashkalohen. Bankat dhe regjistruesit do të parashtrojnë kërkesa që janë të pakuptueshme për një person pa trajnim të veçantë.

Prandaj, ju rekomandojmë fuqimisht që të kontaktoni menjëherë konsulentët me përvojë. Kjo do të lejojë, përveç kursimit të burimeve, të merrni sa vijon: të specifikoni qëllimin tuaj; merrni disa opsione për të zgjedhur; ndihmë në zgjidhjen e çështjeve specifike; profesionistë që qëndrojnë në anën tuaj dhe kanë një rol në suksesin tuaj.

Prandaj, ne do ta quajmë këtë fazë "Kontaktoni specialistët".

Specialistët mund të shpallin menjëherë çmimin për shërbimet e tyre. Ose ata mund të ofrojnë opsione alternative. Për shembull, mund të na kontaktoni me siguri.

Zgjidhni juridiksionin dhe llogarinë bankare

Në pamje të parë, duket se këto janë dy faza të ndryshme. Por në fakt, ato janë shumë të lidhura ngushtë. Dhe çdo ekspert me përvojë do t'ju tregojë për këtë, dhe ne shpesh ju kujtojmë këtë në faqet e portalit: duhet të mendoni menjëherë për lidhjen midis kompanisë në det të hapur dhe llogarisë bankare. Në fund të fundit, jo çdo bankë evropiane do të hapë një llogari offshore për një kompani në Belize. Dhe jo çdo klient në Evropë do të pranojë të paguajë në një llogari në Samoa.

Prandaj, është e nevojshme të merren parasysh të dyja pikat menjëherë. Por sigurisht, secila prej tyre ka nuancat e veta.

Zgjidhni një juridiksion për një kompani në det të hapur

Juridiksioni për kompaninë tuaj duhet të jetë në përputhje me objektivat e offshore tuaj. Ndër të tjera, ata më së shpeshti shikojnë nivelin e infrastrukturës, në kuadri legjislativ, mbi nivelin e taksave dhe ashpërsinë e raportimit, mbi reputacionin, për llojet e shoqërive.

Është gjithashtu e rëndësishme të shikoni nëse juridiksioni shkëmben informacion me vendin e vendbanimit tuaj, a përfshihet në sistemin automatik të shkëmbimit, a përfshihet në listën e zezë? A mund të përdoret për një strukturë të gjatë kompanie?

Nëse vendosni të mbroni pasuritë tuaja dhe t'i transferoni me kujdes ato me trashëgimi, atëherë kushtojini vëmendje trusteve ose kompanive të Zelandës së Re.

Nëse bëni tregti me Kinën, atëherë shikoni Singaporin dhe Hong Kongun.

Nëse po planifikoni të shkoni në fushën e startupeve financiare dhe sistemeve të pagesave - Luksemburg, Irlandë, në shërbimin tuaj.

Zgjidhni juridiksionin për një llogari bankare

Sapo të keni vendosur për juridiksionin, sqaroni, a është e mundur të hapësh një llogari bankare në një bankë me reputacion në lidhje me një kompani të tillë? Reputacioni i kompanive offshore nuk shkëlqen gjithmonë me ar të pastër, ndaj bankat janë shumë të kujdesshme në zgjedhjen e partnerëve të huaj.

Do të jetë turp nëse investoni për të hapur një kompani të re, por nuk do të mund të hapni një llogari në bankë që do të pranojë pagesat për biznesin dhe gamën e shërbimeve që ju nevojiten.

Prandaj, sqaroni menjëherë se cilat vende dhe cilat banka në to do t'ju pranojnë me kompaninë tuaj të huaj offshore.

Regjistroni një kompani në det të hapur

Tashmë ka hapa konkretë dhe vendime konkrete. Pasi të flisni me një konsulent, do të keni një zgjedhje midis disa opsioneve për juridiksionet dhe bankat. Ju do të jeni në gjendje të krijoni strukturën tuaj.

Zgjedhja e një forme të të bërit biznes. Në varësi të vendit, kjo është më shpesh LLC, LLC, IBC, SHA, korporatë, etj.
Përgatitja e një pakete dokumentesh për regjistrim

Pas vendosjes së qëllimit, ky është ndoshta hapi më i rëndësishëm. Është përgatitja e një pakete të plotë dhe në kohë dokumentesh që përcakton shpejtësinë e hapjes së një kompanie (dhe llogarie).

Në secilin rast, dokumentet mund të ndryshojnë, por ka disa detaje të përgjithshme që nuk mund të shmangen:

Dokumentet e identitetit të përfituesve (pronarëve), drejtorëve etj.;
Aplikimi / pagesa e kapitalit të autorizuar (nganjëherë pagesa nuk kërkohet);
Jepni një adresë ligjore në vend (zyrë virtuale ose reale);
Zgjidhni një titull.

Sa më i lartë të jetë reputacioni i juridiksionit, aq më e gjatë është lista e dokumenteve.

Është e rëndësishme të theksohet: dokumentet (faturat, faturat e shërbimeve, etj.), nëse nuk janë në gjuhën vendase, duhet të jenë të përkthyera dhe të vërtetuara. Anglisht ose tjetër - varet nga vendi.

Pagesa e tarifave dhe licencave

Tarifa e pullës, tarifat e regjistrimit etj. Fillimisht paguhet shuma e ligjshme dhe më pas fillon shqyrtimi i kërkesës. Kushtet e pagesës dhe faturat do të sugjerohen nga konsulenti juaj personal.

Verifikimi i dokumenteve nga regjistruesit

Ju vetëm duhet të prisni këtu. Por më shpesh në kompanitë në det të hapur, procedura e verifikimit zgjat nga disa orë në disa ditë. Sapo të merret një vendim pozitiv, do të informoheni.

Nëse vendimi ishte negativ, atëherë ose do të informoheni për arsyet dhe do t'ju lejohet të korrigjoni (nëse rasti ishte në dokumente), ose do të duhet të filloni nga e para. Edhe pse opsioni i fundit përdoret në praktikë gjithnjë e më pak.

Konfirmimi dhe marrja e dokumenteve për kompaninë e re

Në rast të një rezultati të suksesshëm, do të merrni dokumentet e inkorporimit dhe udhëzimet se si të vazhdoni. Nëse keni hapur një kompani me prani personale, atëherë dokumentet do të kalojnë dorë më dorë. Nëse keni zgjedhur një mënyrë në distancë, atëherë dokumentet do t'ju dërgohen me korrier.

Rreth hapjes personale dhe të largët të kompanisë

Vlen të thuash disa fjalë për mundësinë për të hapur një kompani personalisht ose nga distanca.

Sigurisht, shumica e vendeve në botë ju lejojnë të vini personalisht në vend dhe të krijoni një kompani me autoritetin lokal përgjegjës.

Sidoqoftë, kompanitë në det të hapur, së pari, janë larg, dhe së dyti, ata kanë kohë që përdorin shërbimet e regjistruesve profesionistë të ndërmjetësimit. Prandaj, shpesh është e mundur të hapni plotësisht ligjërisht një kompani në det të hapur plotësisht nga distanca, pa lënë vendlindjen tuaj.

Cilat vende e ofrojnë këtë opsion? Të gjitha kompanitë klasike offshore si Belize, Nevis, BVI; brigjet e mesme Singapor, Hong Kong, Estoni. Me një autorizim, edhe në juridiksione në tokë, kjo është e mundur.

Kështu, ju kurseni në udhëtim, akomodim, për të mos përmendur kohën.

Dhe ju merrni një kompani funksionale.

Le të kalojmë në pikën tjetër, më të vështirë të programit.

Hap një llogari bankare
- Zgjidhni bankën

Nëse i keni përdorur këto udhëzime, atëherë tashmë keni në mendje një bankë që është gati të punojë me ju dhe kompaninë tuaj offshore.

Nëse për ndonjë arsye vendosni të injoroni sa më sipër, atëherë sigurohuni që të keni një zgjedhje midis bankave. Përndryshe, do të gjendeni në një situatë në të cilën bankat që punojnë me klientët tuaj nuk do të duan të hapin një llogari për ju, dhe bankat që janë të gatshme të hapin një llogari nuk do të punojnë me klientët tuaj.

Paguani detyrimet

Për ndihmë në përpunimin dhe kontrollimin e dokumenteve, duhet të paguani drejtpërdrejt për shërbimin e hapjes së një llogarie. Në varësi të bankës, çmimi varion nga 150 dollarë në 10,000 dollarë. Nivele të ndryshme bankare, kërkesa të ndryshme për klientët dhe mundësi të ndryshme.

Ku dhe si të paguani konsulentët do t'ju tregojnë: [email i mbrojtur].

Përgatitni dokumentet

Ashtu si me kompaninë, ky është hapi më i rëndësishëm. Por ndryshe nga kompanitë, bankat kanë kërkesa shumë më të larta për dosje. Ata duhet të respektojnë kërkesat ndërkombëtare, të verifikojnë klientët e tyre dhe kjo kërkon burime, kohë dhe letër.

Prandaj, do të duhet më shumë kohë për të hapur një llogari bankare sesa për një kompani. Bëhuni gati për këtë.

Çfarë dokumentesh kërkojnë më shpesh bankat?

Formularët e aplikimit për hapjen e llogarisë dhe lidhjen me shërbime të ndryshme (internet banking, telefon banking etj.);
Dokumentet personale të të gjithëve që kanë akses në llogari dhe si t'i kontaktojnë ata;
Dëshmia e vendbanimit të këtyre personave (faturat e shërbimeve, etj.);
Dokumentet e inkorporimit;
Ndonjëherë certifikata me qëndrim të mirë;
Statuti i shoqërisë, procesverbalet e mbledhjeve, mostrat e nënshkrimeve të pronarëve etj.

Pas kësaj, të gjitha dokumentet kontrollohen nga ekspertët tanë. Nëse diçka mungon, atëherë do t'ju kërkohet të plotësoni ose korrigjoni.

E rëndësishme: numërimi mbrapsht për hapjen e një kompanie ose një llogarie nuk fillon nga momenti i aplikimit, por nga momenti kur institucioni (regjistruesi ose banka) merr një paketë të PLOTË dokumentesh.

Transferimi i depozitës minimale (nëse kërkohet) dhe identifikimi i përfituesve

Disa banka kërkojnë që të transferoni depozitën e parë përpara se të filloni të shqyrtoni aplikacionin. Kjo mund të jetë një shumë prej disa qindra euro ose disa mijëra. Ky është një test për seriozitetin e synimeve dhe disponueshmërinë e fondeve.

Nëse aplikimi pranohet, fondet do të transferohen në llogarinë e kompanisë. Nëse jo, ato do t'u kthehen pronarëve.

Gjithashtu, në disa raste, mund të hapni një llogari 100% nga distanca. Ata do të zhvillojnë një takim online me klientët përmes Skype ose do t'i besojnë mendimit të ndërmjetësit. Por në raste të tjera kërkohet një vizitë personale në bankë e të paktën një personi, i cili fiton akses në llogari: drejtori, pronari etj.

Nëse keni nevojë për një vizitë personale, konsulentët tanë do t'ju ndihmojnë të organizoni udhëtimin tuaj dhe do t'ju tregojnë se sa kohë duhet të ndani për të.

Prisni për konfirmim dhe filloni të përdorni

Bankat kryejnë një kujdes të vërtetë të klientëve të tyre. Duhet kohë. Prandaj, në bankat e mëdha dhe me reputacion, një llogari mund të hapet për disa ditë apo edhe javë.

Rolin e luan si përgatitja e dokumenteve ashtu edhe vendi i themelimit të kompanisë suaj.

Pas të gjitha kontrolleve, marrim një konfirmim për hapjen e një llogarie. Do t'ju dërgohen aksese, numra llogarie dhe jeni gati për biznes real.

Plotësoni një kompani në det të hapur

Një tjetër çështje e rëndësishme që duhet ngritur në këtë udhëzim lidhet me faktin se një kompani offshore duhet të jetë reale sot. Kompanitë guaskë ngjallin dyshime, atyre mund t'u mohohet hapja e një llogarie, përfitimet tatimore dhe mund të përfshihen në inspektime.

Prandaj, ne duhet të përpiqemi për përmbajtjen reale të biznesit. Le t'i hedhim një vështrim të shpejtë pikave.

Zyrë

Real ose virtual, por duhet të jetë. Të detyruar të plotësojnë kërkesat e biznesit, të ofrojnë komunikime, etj. për të kryer veprimtari profesionale.

Punonjësit

Duhet të ketë mjaft prej tyre për të përmbushur detyrat e tyre. Ata duhet të kenë kompetencë për të bërë punën e tyre. Ata janë të detyruar të marrin një rrogë për punën e tyre.

Aktiviteti

Shoqëria ushtron llojin e veprimtarisë që ka deklaruar dhe që i përgjigjet licencës së saj (nëse kërkohet). Veprimtaria është e ligjshme, e justifikuar ekonomikisht, plotëson kërkesat e ligjit - vendor dhe ndërkombëtar.

Filloni një aktivitet biznesi

Nëse kjo është e gjitha në vend, është koha për të filluar!

Rutina vjetore (raportimi, pulla, qiraja e zyrës)

Ky është një artikull shtesë. Por e rëndësishme. Mbështetja për një kompani offshore nuk përfundon pas momentit të regjistrimit. Si çdo biznes, ai kërkon investime, kontroll dhe llogaridhënie.

Tarifat e pullës ose regjistrimit duhet të paguhen çdo vit.

Përgatitni raporte. Edhe nëse autoritetet nuk ju kërkojnë zyrtarisht ta dorëzoni, është e DETYRUESHME ta krijoni dhe ta ruani atë! Jo sepse kompanitë offshore e kërkojnë këtë, por sepse realitetet e botës e kërkojnë këtë. Dhe megjithëse auditimet nuk janë të detyrueshme në shumicën e kompanive offshore, ndonjëherë ju nevojiten ato për të vërtetuar ligjshmërinë e fondeve tuaja. Si dhe vetë raportimi.

Kërkohet të paktën një grup bazë dokumentesh "nga ku dhe ku" shkuan fondet. Ftoni kontabilistët tuaj ose të jashtëm dhe mos harroni raportimin.

Dhe sigurisht, kosto të ndryshme shtesë për vetë zyrën, për punonjësit, për monitorimin e ndryshimeve në legjislacion, si në Rusi ashtu edhe në det të hapur. Kjo ndodh gjatë gjithë kohës dhe ia vlen të mbani krah për krah risitë.

Për ndihmë, mund të kontaktoni konsulentët: [email i mbrojtur].

Përmbledhje e shkurtër

Ky ishte një artikull shumë i detajuar në mënyrë që të kuptoni çdo pikë të rëndësishme. Sigurisht, kur punoni me offshore dhe banka specifike, do të keni pyetje të reja. Por të paktën në terma të përgjithshëm, nuk do të humbisni.

Askush nuk e di se kur do të bëhet papritmas kryesori.

Sot duam t'ju tregojmë për MASTER-in, i cili u frymëzua nga International Wealth për të krijuar një produkt ekskluziv lëkure. Sinqerisht, ne i kërkuam Andit të bënte disa pyetje interesante ...

Tendencat e tregtisë elektronike, drejtimet e tregut dhe strategjitë e biznesit ndryshojnë çdo ditë. Ndryshime të tilla shkaktohen nga një rritje e popullsisë dhe dëshira e tyre tashmë e zakonshme për të bërë pagesa dhe ...

Sanksionet dhe ndalimet e biznesit janë komunikime të rrezikshme për karrierën e personazheve të famshëm

Si të tërhiqni ligjërisht para jashtë vendit faqe faqe

Dalja e fondeve jashtë vendit kontrollohet rreptësisht nga legjislacioni dhe agjencitë qeveritare. Si të tërhiqni ligjërisht para jashtë vendit dhe ta bëni atë pa humbur kohë dhe shqetësime për sigurinë e tyre? Mund të nevojiten fonde për qëllime të ndryshme - drejtimi i një biznesi, blerja e pasurive të paluajtshme, vendosja në një trust privat për të optimizuar të drejtat e trashëgimisë dhe disponimit, etj.

Dhjetë deri në dymbëdhjetë vjet më parë, sipërmarrësit dhe investitorët vendas përdorën gjerësisht kompanitë offshore si një mjet për transaksione me fonde, duke ulur njëkohësisht pagesat e taksave në juridiksionin kryesor. Në këtë kontribuoi edhe besnikëria e bankave. Megjithatë, sot, në sfondin e miratimit të ligjeve "anti-offshore" dhe forcimit të bashkëpunimit fiskal ndërkombëtar, është e vështirë të kryhen operacione të tilla. Sipas statistikave të Bankës Qendrore, në vitin 2011, dalja neto e kapitalit nga sektori bankar dhe sektorët e tjerë arritën përkatësisht në 80.5 dhe 56.4 miliardë dollarë amerikanë. Në vitin 2016, sipas GUEBiPK të Ministrisë së Punëve të Brendshme të Rusisë, jo më shumë se 16 miliardë dollarë u morën në det të hapur.

Agjencitë qeveritare, duke parandaluar daljen e paligjshme të kapitalit jashtë vendit, krijojnë përshtypjen tek audienca e biznesit se së shpejti nuk do të ketë fare mundësi për transaksione. Por nëse procedurat kryhen në mënyrë korrekte dhe në kuadër të kuadrit ligjor, nuk do të ketë probleme. Për të siguruar konfidencialitetin e transaksioneve, do të jetë e nevojshme të merren parasysh kontrollet e monedhës dhe të krijohet një skemë më komplekse.

Me nivelin aktual të transparencës tatimore globale, marrëveshjet FATCA dhe shkëmbimin e informacionit, agjencitë qeveritare do të jenë në gjendje të mësojnë për paratë që kanë ardhur nga askund dhe të ndërmarrin veprime menjëherë. Veprimtaritë e FATF-së dhe ligjvënësve në nivel kombëtar kanë bërë që bankat të kërkojnë gjithnjë e më shumë sqarime nga klientët për pagesat, bllokimin e llogarive dhe hetimin e transaksioneve të dyshimta. Me mbështetje ligjore me cilësi të lartë, nuk keni pse të shqetësoheni për vështirësitë. Punonjësit e kompanisë “Prifinance” janë të gatshëm të ndihmojnë në çdo situatë dhe të shpjegojnë në detaje se si të tërhiqen ligjërisht paratë jashtë vendit.

Para të gatshme “në valixhe”, transferta bankare dhe deklarimi i tyre

Transportimi i parave dhe sendeve me vlerë "për vete" është një metodë e njohur tashmë për Ostap Bender. Rregulloret ekzistuese doganore parashikojnë deklarimin e shumave që kalojnë 10 mijë USD (ose ekuivalentin). E njëjta shumë shfaqet në rregullat e kontrollit të pagesave të bankës. Nëse po flasim për shuma të mëdha, ia vlen të merren parasysh mjetet për transferimin e fondeve, por paratë "të vërteta" mund të tërhiqen ligjërisht jashtë vendit. Ligji nuk e ndalon transportin e shumave të mëdha, vetëm parashikon nevojën për të vërtetuar origjinën e tyre jo kriminale.

Vlen të merret në konsideratë që pagesa për transaksionin me para në dorë (për shembull, kur blini pasuri të paluajtshme) ul ndjeshëm nivelin e sigurisë së tij. Nga ana tjetër, transferimi i parave në një kartë ose blerja e çeqeve të udhëtimit janë të papërshtatshme dhe kërkojnë të njëjtën deklaratë të fondeve. Prandaj, në disa raste, është më mirë t'i kushtohet vëmendje vërtetimit të origjinës së parave. Mund të jetë shitja e pasurive të luajtshme dhe të paluajtshme, mallrave ose ofrimi i shërbimeve.

Konsultimi, dhënia me qira ose regjistrimi i të drejtave të letrave me vlerë të blera në depozitat e huaja, të njohura në dekadën e parë të viteve 2000, po bëhen gradualisht një gjë e së shkuarës, por ligjshmëria mund të sigurohet edhe në mënyra të tjera. Nëse vërtetohet ligjshmëria e origjinës së parave, atëherë nuk do të ketë pengesa për transportin e parave apo kryerjen e transfertave bankare për shuma të mëdha.

Si mund të tërheqë një individ fonde jashtë vendit?

Për personat fizikë dhe juridikë ekzistojnë mekanizma të veçantë për konfirmimin e ligjshmërisë. E para, si rregull, ka nevojë për fonde për qëllime specifike - blerjen e pasurive të paluajtshme, arsimin, trajtimin, ruajtjen e një standardi jetese, etj. Nëse është e papërshtatshme ose e pamundur transferimi i parave drejtpërdrejt, ia vlen të merret parasysh opsioni i hapjes së një llogarie në një bankë të huaj - kjo nuk ndalohet me ligj, megjithëse duhet të njoftoni për këtë zyra e taksave... Një njoftim me një shenjë të Shërbimit Federal të Taksave paraqitet në një bankë vendase, pas së cilës fondet mund të transferohen pa pengesë. Autoritetet shtetërore të Federatës Ruse dhe FATF nuk kontrollojnë transaksionet midis llogarive që i përkasin të njëjtit person, pasi një operacion i tillë nuk konsiderohet transaksion.

Transferimi i fondeve nga një llogari e huaj për qëllime personale (blerja e pasurive të paluajtshme, pagesa për mallra) gjithashtu nuk do të ngjall interes nga autoritetet e inspektimit të juridiksioneve të jashtme - pronari, duke mos qenë banorë të taksave vendase, nuk përfshihet në "rrethin" e tyre të vëmendjes. . Të gjitha fazat e procedurës, me mbështetjen e duhur dokumentare, janë ligjore dhe ligjore.

Gjithashtu, individët mund të përdorin:

transferimi i parave për trajtim ose arsim - nëse mund të provoni "qëllimin e synuar", nuk do të ketë pretendime;
sigurimi i jetës jashtë vendit - një metodë alternative është e përshtatshme për mbajtjen e llogarive të depozitave, krijimin e kursimeve, kapitalin pensional, marrjen e qirasë (për planet e anuitetit);
kompanitë e krijuara për qëllime biznesi, duke përfshirë optimizimin e flukseve të kapitalit, por do të jetë e nevojshme të vërtetohet se personi është pronar i kompanisë.

Çfarë mund të bëjnë personat juridikë?

Personat juridikë Ashtu si klientët privatë, ata kanë të drejtë të transferojnë fonde jashtë vendit dhe të hapin llogari në banka jashtë Federatës Ruse. Për të justifikuar paraqitjen e parave, ata shpesh përdorin metodën për t'i bërë pronarit një aksion që rritet kapitali i autorizuar ose aktivet neto. Fondet nga llogaria e pjesëmarrësit transferohen në llogarinë e kompanisë - në mënyrë që të pajtoheni me ligjshmërinë e transaksionit, do t'ju duhet të konsultoheni me konsulentët tatimorë dhe të kërkoni mbështetjen e avokatëve me përvojë.

Sot, ka gjithnjë e më pak mundësi për skemat e zakonshme - opsionet me lidhjen e kontratave fiktive ose transaksionet pasqyruese shtypen pa mëshirë nga organet rregullatore shtetërore dhe strukturat bankare. E njëjta gjë vlen edhe për tërheqjen e qendrave të fitimit në det të hapur. Mundësitë mbeten për këtë, por duke marrë parasysh legjislacionin e CFC dhe kontrollin ndërkombëtar, sipërmarrësit duhet të zhvillojnë komplekse strukturat e korporatës, përdorni fondacione dhe besime, e kështu me radhë.

Sipas përfaqësuesve të Bankës Qendrore të Federatës Ruse, ndër skemat e zakonshme (megjithëse të përditësuara), më të njohurat sot janë:

Tërheqja e fondeve duke përdorur letrat e përmbarimit. Skema e zakonshme u modernizua, duke u kthyer në një operacion me përfshirjen e përmbaruesve. Me vendim gjykate, fondet nga i pandehuri transferohen në llogaritë e tyre, dhe prej andej - "ku nevojitet". Pyetja shqetëson autoritetet, sepse ndërmjetësi është organ federal, dhe pa shkelur drejtpërdrejt ligjin. Në dritën e kësaj, ekziston rreziku i hakmarrjes së qeverisë.
Opsioni i dytë është të paguani për shërbimet e transportuesve. Skema përdoret gjerësisht - vëllimi i pagesave për transportin e mallrave në Federatën Ruse po rritet qartë më shpejt se importi aktual, gjë që na lejon të flasim për mungesën aktuale të mallrave në doganë.

Çdo skemë "gri" herët a vonë do të zbulohet, prandaj, kur tërhiqni para, është e rëndësishme të mos shkelni ligjin me asnjë shkronjë. Për të siguruar ligjshmërinë e operacionit, kontaktoni ekspertë të besuar të cilët do të ndihmojnë në mbrojtjen e interesave tuaja brenda rregulloreve aktuale.