Test për kontrollimin e njohurive nën ft. Testimi i testimit të njohurive të punonjësve të organizatave që kryejnë transaksione me fonde. Financimi i terrorizmit është
T E S T
kontrollimi i njohurive të punonjësve të organizatave që kryejnë transaksione me fonde monetare ose prona të tjera për kërkesat e legjislacionit për luftimin e legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit
1. Legalizimi (pastrimi) i të ardhurave nga krimi është:
a) posedimi, përdorimi ose asgjësimi në para të gatshme ose prona të tjera të marra si rezultat i kryerjes së një krimi.
b) dhënien e një forme juridike posedimit, përdorimit ose disponimit të fondeve monetare ose pronës tjetër të fituar si rezultat i kryerjes së një krimi të natyrës pronësore;
c) dhënia e një forme ligjore zotërimit, përdorimit ose disponimit të fondeve monetare ose pronës tjetër të marrë si rezultat i kryerjes së një krimi, me përjashtim të krimeve të parashikuara në nenet 193, 194, 198, 199, 199.1 dhe 199.2 të Kodit Penal Federata Ruse;
2. Financimi i terrorizmit është:
a) sigurimi ose mbledhja e fondeve ose ofrimi i shërbimeve financiare me dijeninë se ato synojnë të financojnë një bashkësi të organizuar kriminale dhe organizatat e saj, përgatitjen dhe kryerjen e krimeve të parashikuara në nenet 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 dhe 199.2 të Kodit Penal të Federatës Ruse;
b) sigurimi ose mbledhja e fondeve ose ofrimi i shërbimeve financiare me dijeninë se ato synojnë të financojnë organizimin, përgatitjen dhe kryerjen e të paktën njërit prej krimeve të parashikuara në nenet 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 dhe 360 të Kodit Penal të Federatës Ruse, ose për të siguruar një grup të organizuar, një formacion të armatosur ilegal ose një bashkësi kriminale (organizatë kriminale) të krijuar ose krijuar për të kryer të paktën një nga këto krime;
c) sigurimi ose mbledhja e fondeve ose ofrimi i shërbimeve financiare me dijeninë se ato synojnë të financojnë organizimin, përgatitjen dhe kryerjen e të paktën njërit prej krimeve të parashikuara në nenet 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 dhe 360 të Kodit Penal të Federatës Ruse, ose për të siguruar një grup të organizuar, një formacion të armatosur ilegal ose një bashkësi kriminale (organizatë kriminale) të krijuar ose krijuar për të kryer të paktën një të këtyre krimeve;
3. Kontrolli i brendshëm është:
a) aktivitetet e organizatave që kryejnë transaksione me fonde monetare ose prona të tjera, për të identifikuar transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të brendshëm;
b) aktivitetet e organizatave që kryejnë transaksione me fonde monetare ose prona të tjera, për të identifikuar transaksionet që i nënshtrohen kontroll i detyrueshëm;
c) aktivitetet e organizatave që kryejnë transaksione me fonde monetare ose prona të tjera për të identifikuar transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksione të tjera me fonde monetare ose prona të tjera që lidhen me legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit.
4. Organizimi i kontrollit të brendshëm është:
a) një sërë masash të marra nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose prona të tjera, përfshirë zhvillimin e rregullave të kontrollit të brendshëm, emërimin e zyrtarëve specialë përgjegjës për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm;
b) një sërë masash të marra nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose prona të tjera, përfshirë zhvillimin dhe miratimin e rregullave dhe programeve të kontrollit të brendshëm për zbatimin e tij;
c) një sërë masash të marra nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose prona të tjera, përfshirë emërimin e zyrtarëve specialë përgjegjës për respektimin e rregullave të specifikuara dhe zbatimin e programeve të specifikuara.
5. Zbatimi i kontrollit të brendshëm është:
a) zbatimi i rregullave të kontrollit të brendshëm dhe programeve për zbatimin e tij nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose prona të tjera, si dhe pajtueshmërinë me kërkesat e legjislacionit për regjistrimin dokumentar të informacionit (informacionit) dhe paraqitjen e tyre te autorizuarit organi, për ruajtjen e dokumenteve dhe informacionit, për përgatitjen dhe trajnimin e personelit;
b) zbatimi i rregullave të kontrollit të brendshëm nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose prona të tjera, si dhe pajtueshmërinë me kërkesat e legjislacionit për identifikimin e klientëve, përfaqësuesve të tyre, përfituesve, për regjistrimin dokumentar të informacionit (informacionit) dhe tyre paraqitjen në organin e autorizuar, për ruajtjen e dokumenteve dhe informacionit mbi trajnimin dhe edukimin e personelit;
c) zbatimi i rregullave të kontrollit të brendshëm dhe programeve për zbatimin e tij nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose prona të tjera, si dhe pajtueshmërinë me kërkesat e legjislacionit për identifikimin e klientëve, përfaqësuesve të tyre, përfituesve, për regjistrimin e dokumenteve të informacionit (informacionit) dhe dorëzimin e tyre tek organi i autorizuar.
6. A zbatohet ndalimi për informimin e klientëve dhe personave të tjerë në lidhje me masat e marra për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e produkteve të krimit dhe financimin e terrorizmit për masat që synojnë të kundërshtojnë legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmi:
a) jo, nuk zbatohet, nuk ka një detyrim të tillë;
b) po, zbatohet vetëm për personat në lidhje me të cilët ka informacion në lidhje me përfshirjen e tyre në aktivitete ekstremiste ose terrorizëm, ose një person juridik në pronësi të drejtpërdrejtë ose të tërthortë ose të kontrolluar nga një organizatë ose person i tillë, ose një person fizik ose juridik që vepron në emër të ose nën drejtimin e një organizate ose personi të tillë;
c) po, po.
7. Një transaksion me fonde monetare ose prona të tjera i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm nëse:
a) shuma me të cilën kryhet është e barabartë ose tejkalon 600,000 rubla, ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të barabartë me 600,000 rubla, dhe për nga natyra e saj i referohet dhënies së huave pa interes për individët me ligj subjektet që nuk janë institucione kreditore dhe (ose) persona të tjerë juridikë, si dhe që marrin një hua të tillë;
b) shuma me të cilën kryhet është e barabartë ose tejkalon 3.000.000 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të barabartë me 3.000.000 rubla, dhe për nga natyra e saj i referohet dhënies së huave pa interes për individët nga personat juridikë që nuk janë institucione kreditore dhe (ose) persona të tjerë juridikë, si dhe marrja e një huaje të tillë;
c) shuma me të cilën kryhet është e barabartë ose tejkalon 600,000 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të barabartë me 600,000 rubla, dhe për nga natyra e saj i referohet provizionit nga personat juridikë që nuk janë institucione krediti të asnjë hua për individë dhe (ose) persona të tjerë juridikë, si dhe marrjen e një huaje të tillë;
8. Një transaksion me fonde monetare ose prona të tjera i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm nëse:
a) shuma për të cilën kryhet është e barabartë ose tejkalon 600,000 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të barabartë me 600,000 rubla, dhe për nga natyra e saj i referohet kontributit të një personi në kapitalin e autorizuar (të grumbulluar) të organizimit të fondeve;
b) shuma për të cilën kryhet është e barabartë ose tejkalon 600,000 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të barabartë me 600,000 rubla, dhe për nga natyra e saj i referohet kontributit të një individi në kapitalin e autorizuar (të grumbulluar) të organizimit të parave të gatshme në para të gatshme;
c) shuma për të cilën kryhet është e barabartë ose tejkalon 600,000 rubla, ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të barabartë me 600,000 rubla, dhe për nga natyra e saj i referohet kontributit të një personi juridik të autorizuarit (të grumbulluar ) kapitali i organizatës së parave të gatshme në para të gatshme;
9. Një transaksion me prona të paluajtshme i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm nëse:
a) shuma me të cilën kryhet është e barabartë ose tejkalon 3 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të barabartë me 3 rubla, dhe rezultati i komisionit të saj është transferimi i pronësisë;
b) shuma për të cilën kryhet është e barabartë ose tejkalon 600,000 rubla, ose është e barabartë me shumën në monedhë të huaj ekuivalente me 600,000 rubla, ose e tejkalon atë;
c) bëhet duke paguar me letra me vlerë në vlerë prej 600,000 deri në 3 rubla;
10. Klienti duhet të identifikohet nëse ai:
a) kryen vetëm një operacion (transaksion) që i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm;
b) vetëm nëse punonjësit e një organizate që kryejnë transaksione me fonde monetare ose prona të tjera, në bazë të zbatimit të programeve të kontrollit të brendshëm, kanë dyshime se çdo transaksion kryhet me qëllim legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi ose financimi terrorizmi;
c) kryen çdo operacion (transaksion), përveç zbatimit nga një individ të një operacioni për të blerë ose shitur valutë të huaj me para në dorë për një shumë që nuk tejkalon rubla ose që nuk tejkalon një shumë në monedhë të huaj ekuivalente me rubla;
d) A dhe B janë të sakta.
11. Në cilin rast një zyrtar special do të plotësojë kërkesat e kualifikimit:
a) prania e arsimit të lartë profesional në specialitetin "Jurisprudenca", e konfirmuar në rendi i vendosur, duke iu nënshtruar trajnimit për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit në formën e udhëzimeve të paplanifikuara;
b) të ketë përvojë pune prej të paktën dy muajsh në pozicione që lidhen me kryerjen e detyrave për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit dhe të kalojnë trajnime për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit në formën e informim i synuar;
c) prania e një më të lartë Arsimi profesional në specialitetet që i përkasin grupit të specialiteteve "Ekonomi dhe Menaxhim", ose në specialitetin "Jurisprudenca" që i përkasin grupit të specialiteteve "Shkencat Humane dhe Sociale", të konfirmuara në mënyrën e përcaktuar, dhe në mungesë të arsimit të specifikuar - në të paktën dy vjet përvojë pune në pozicione që lidhen me përmbushjen e detyrimeve për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit dhe kalimin e trajnimeve për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmi në formën e informimit të synuar.
12. Për çfarë lloj informimi bëhet fjalë, nëse kryhet nga një zyrtar i veçantë kur punëson për pozicione ose kryen funksionet e specifikuara (specifikuara) në paragrafët 3, 4 të Rregullores, dhe kur transferon ( transferim i përkohshëm) për pozicionet ose për të kryer funksionet e specifikuara (të specifikuara) në pikat 3, 4 të Rregullores.
a) e planifikuar;
b) të paplanifikuar;
c) objektivi;
d) hyrëse.
13. Trajnimi i njëhershëm për qëllime të LPP dhe LFT në formën e një njoftimi të synuar ofrohet për:
a) zyrtarë të veçantë;
b) drejtuesit e organizatave (dega);
c) zëvendës drejtuesit e organizatave (degëve);
e) drejtuesi i departamentit ligjor ose një avokat i organizatës;
f) e vërtetë a, b, c, d, e;
g) e vërtetë a, b, c, d.
14. Për sa kohë është e detyruar organizata të pezullojë operacionin nëse të paktën njëra nga palët është organizata ose individual për të cilët ka informacion të marrë në mënyrën e përcaktuar në lidhje me pjesëmarrjen e tyre në veprimtaritë terroriste, ose një person juridik në pronësi të drejtpërdrejtë ose të tërthortë ose të kontrolluar nga një organizatë ose person i tillë, ose një person fizik ose juridik që vepron në emër të ose në drejtimin të një organizate të tillë, ose përballet me:
a) për tre ditë pune;
b) për dy ditë pune;
c) për 10 ditë pune.
15. Cili dokument rregullator përcakton një qasje të unifikuar për zhvillimin e organizatave (me përjashtim të institucioneve të kreditit) që kryejnë transaksione me fonde monetare ose prona të tjera të përcaktuara në nenin 5 të Ligjit Federal të 01.01.2001. , rregullat e kontrollit të brendshëm të kryera për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit:
a) Urdhri i Qeverisë së Federatës Ruse të 01.01.01;
b) Urdhri i Qeverisë së Federatës Ruse të 01.01.2001;
c) Rezoluta e Qeverisë së Federatës Ruse.
16. Organizatat që kryejnë transaksione me fonde monetare ose prona të tjera në përputhje me rregullat e kontrollit të brendshëm janë të detyruara të dokumentojnë informacionin e marrë si rezultat i zbatimit të këtyre rregullave dhe zbatimit të programeve të kontrollit të brendshëm, dhe të ruajnë konfidencialitetin e tij, ndërsa bazat për regjistrimin dokumentar të informacionit janë:
a) natyra konfuze ose e pazakontë e transaksionit, e cila nuk ka një kuptim të dukshëm ekonomik ose një qëllim të dukshëm legjitim;
b) mospërputhja e transaksionit me qëllimet e veprimtarive të organizatës, të përcaktuara nga dokumentet përbërës të kësaj organizate;
c) identifikimi i kryerjes së përsëritur të operacioneve ose transaksioneve, natyra e të cilave jep arsye për të besuar se qëllimi i zbatimit të tyre është shmangia e procedurave të detyrueshme të kontrollit të parashikuara nga ky ligj federal, rrethana të tjera që japin bazë të besojnë se transaksionet janë kryer me qëllim legalizimin (pastrimin) e të ardhurave të marra nga krimi, ose financimi i terrorizmit.
d) vetëm A dhe B janë të vërteta;
e) vetëm A dhe B janë të vërteta;
f) A, B dhe C janë të vërteta.
17. Kush mbikëqyr zbatimin e Ligjit Federal të 01.01.2001 N 115-FZ "Për kundërveprimin e legalizimit (pastrimit) të të ardhurave të arritura në mënyrë kriminale dhe financimit të terrorizmit":
a) Monitorimi i Rosfin;
b) Prokurori i Përgjithshëm i Federatës Ruse dhe prokurorët në varësi të tij;
c) Presidenti i Federatës Ruse;
d) Qeveria e Federatës Ruse.
Kushti për kryerjen e testit është që vetëm 1 opsion i përgjigjes të jetë i saktë.
1 .1 Lista e testeve me përshkrim Dosja: Testet e përgjithshme => Testet në bankë => ANTI-LEGALIZIMI Dosja Numri i testeve Testet e përgjithshme Testet në bankë ANTI-LEGALIZIMI Testet demo 3 Testet e punës 17 Testet tematike 28 Numri i përgjithshëm i testeve: 48 N Vlerësimi i Testit Testet demonstruese Test demonstrues "Organizimi i kontrollit të brendshëm për qëllime të LPP / LFT" Çështje të përgjithshme 2 Programet e kontrollit të brendshëm 2 Organizimi i kontrollit të brendshëm 2 Rreziqet dhe kriteret për transaksione të pazakonta 2 Masat e përgjegjësisë 2 Gjithsej pyetje Test demonstrues "Ndërveprimi me Rosfinmonitoring" Pyetje të përgjithshme 2 Procedura për dërgimin e informacionit 2 Karakteristikat e plotësimit të një formulari standard të skedarit DBF 2 Llojet e elektronikës mesazhe për qëllime të LPP / LFT 2 Kërkesa të monitorimit të Rosfin 2 Gjithsej pyetje Demo-test "Organizimi i kontrollit të brendshëm për qëllime të LPP / LFT" (1.182)
2 Pyetje të përgjithshme 2 Programet e Kontrollit të Brendshëm 2 Organizimi i kontrollit të brendshëm 2 Rreziqet dhe kriteret e operacioneve të pazakonta 2 Sanksionet administrative 2 Gjithsej pyetje 10 Testet e punës Shefi i departamentit - Testi i përgjithshëm LPP / LFT Pyetjet e testit janë zhvilluar në bazë të rregulloreve dhe rekomandimeve të ndryshme të Bankës së Rusisë për organizimin e sistemit të kontrollit të brendshëm të bankës në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit. Testi mund të përdoret gjerësisht në trajnimin dhe certifikimin mbi çështjet e LPP / LFT për drejtuesit e departamenteve, shërbimeve dhe divizioneve të një banke në çdo nivel. Të dyja çështjet e përgjithshme që lidhen me sistemin e LPP / LFT në përgjithësi dhe specifikat që ndodhin në zbatimin e programeve specifike për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllimet e LPP / LFT, u reflektuan në veçanti. Testi mund të përdoret kur punësoni, certifikoni dhe kryeni një ekzaminim rutinë të njohurive të menaxherëve. njësitë strukturore kavanoz Çështjet e përgjithshme të LPP / LFT 10 Të drejtat dhe detyrimet e punonjësve në kuadër të pajtueshmërisë me LPP / LFT Identifikimi i klientëve për qëllime të LPP / LFT 9 Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe kritereve për zbulimin e transaksioneve të pazakonta Masat e përgjegjësisë 3 Pyetje të përgjithshme Përgjegjësi i LPP / LFT - Test 1 I pari i testeve i krijuar posaçërisht për të testuar njohuritë dhe aftësimin e punonjësve përgjegjës dhe specialistëve të monitorimit financiar të departamenteve (grupeve) të bankës mbi pajtueshmërinë dhe zbatimin e legjislacionit për LPP / LFT. Testi përmban si çështje të përgjithshme që lidhen me sistemin LPP / LFT në tërësi, ashtu edhe çështje që lidhen me zbatimin e programeve për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllime të LPP / LFT. Testi mund
3 të përdoret kur punësoni, certifikoni dhe kryeni një test rutinë të njohurive të Zyrtarit Përgjegjës ose punonjësve të njësisë së monitorimit financiar të bankës. Çështje të përgjithshme të LPP / LFT Kërkesat për organizimin e punës për parandalimin e operacioneve të LPP / LFT që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe kritereve për zbulimin e transaksioneve të pazakonta Të drejtat dhe detyrimet e punonjësve për qëllime LPP / LFT 6 Procedura për paraqitjen e informacionit tek organi i autorizuar për qëllime të LPP / LFT Kërkesat për punonjësit përgjegjës për LPP / LFT Identifikimi i klientëve për qëllime LPP / LFT 10 Masat e përgjegjësisë 4 Pyetje gjithsej Oficer përgjegjës për LPP / LFT - Test 2 I dyti nga zyrtarët përgjegjës dhe specialistët e monitorimit financiar të departamenteve (grupeve) të bankës për pajtueshmërinë dhe zbatimin e legjislacionit në fushën e testeve të LPP / LFT. Zgjeron ndjeshëm përmbajtjen dhe gamën e çështjeve në fushën e LPP / LFT, përfshirë çështjet e bashkëpunimit ndërkombëtar dhe kontrollit dhe mbikëqyrjes së Bankës së Rusisë mbi zbatimin e legjislacionit në këtë fushë. Testi mund të përdoret kur punësoni, certifikoni dhe kryeni një test rutinë të njohurive të Zyrtarit Përgjegjës ose punonjësve të departamentit të monitorimit financiar të bankës. Dispozitat e përgjithshme dhe organizimi i kundërshtimit të legalizimit Parandalimi i legalizimit Paraqitja e informacionit organit të autorizuar 10 Bashkëpunimi ndërkombëtar në kundërshtimin e legalizimit Kriteret për zbulimin e transaksioneve dhe operacioneve të pazakonta Sistemi kombëtar i pagesave. Veçoritë e LPP / LFT. 8 78
4 Kontrolli mbi aktivitetet e agjentëve të pagesave bankare, caktimi i identifikimit Kontrolli dhe mbikëqyrja e Bankës së Rusisë mbi zbatimin e legjislacionit për LPP / LFT 6 11 Pyetje të përgjithshme Përgjegjësi Zyrtari për LPP / LFT - Test 3 E treta e projektuar posaçërisht për testimin e njohurive dhe trajnim Punonjësit përgjegjës dhe departamentet (grupet) e specialistëve të monitorimit financiar të bankës për pajtueshmërinë dhe zbatimin e legjislacionit në fushën e testeve të LPP / LFT. Testi mund të përdoret kur punësoni, certifikoni dhe kryeni një test rutinë të njohurive të Zyrtarit Përgjegjës ose punonjësve të departamentit të monitorimit financiar të bankës. Dispozita të përgjithshme për çështjet e LPP / LFT 12 Organizimi i punës në institucionet e kreditit për të parandaluar operacionet e LPP / LFT që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 1 Ligji Federal i qytetit të 11-FZ "Për luftimin e legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi" Pyetje të përgjithshme Test "Komisioner ZPP / LFT Zyrtar" Ky test është krijuar posaçërisht për të testuar njohuritë dhe aftësimin e Punonjësve të Autorizuar dhe Specialistëve të Monitorimit Financiar të divizioneve (grupeve) të veçanta dhe GSP të bankës në çështjet e pajtueshmërisë dhe zbatimit të legjislacionit për LPP / LFT Me Testi përmban si çështje të përgjithshme që lidhen me sistemin LPP / LFT në tërësi, ashtu edhe çështje që lidhen me zbatimin e programeve për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret kur rekrutoni, certifikoni dhe kryeni një ekzaminim rutinë të njohurive të punonjësve të specifikuar të bankës. Pyetje të përgjithshme mbi LPP / LFT Organizimi i sistemit LPP / LFT në GSP 6 Kërkesat për identifikimin e klientëve, përfaqësuesve të klientëve dhe përfituesve Menaxhimi i rrezikut të LPP / LFT Identifikimi i transaksioneve që i nënshtrohen detyrueshme
5 kontroll Zbulimi i transaksioneve të pazakonta 4 Dorëzimi i informacionit tek Rosfinmonitoring 11 Procedura për formimin e një IES Pyetje të përgjithshme 1.22 Test për punonjësit përgjegjës për organizimin dhe kryerjen e trajnimit të personelit mbi çështjet e LPP / LFT "Për kërkesat për trajnimin dhe edukimin e personelit në institucionet e kreditit" dhe shërben kryesisht për të testuar njohuritë dhe trajnimin e punonjësve që janë përgjegjës për organizimin dhe kryerjen e trajnimit të personelit në çështjet e LPP / LFT. Sidoqoftë, mund të përdoret gjithashtu kur kryeni certifikimin e specialistëve të tjerë bankarë, në veçanti, Zyrtarit Përgjegjës të LPP / LFT dhe punonjësve të SHKB -së. Testi mund të përdoret kur rekrutoni, certifikoni dhe bëni një ekzaminim rutinë të njohurive të punonjësve të specifikuar të bankës. Çështje të përgjithshme Organizimi i punës në trajnimin e personelit Përmbajtja e programit të trajnimit Specifikat e informimit Gjithsej pyetje Testi i LPP / LFT për punonjësit e SHKB Test për të testuar njohuritë dhe kryerjen e trajnimeve me cilësi të lartë të punonjësve të SHKB-ve të bankave për çështjet e LPP / LFT. Përveç pyetjeve të përgjithshme, ai përmban pyetje mbi organizimin e pyetësorit dhe procedurën e mirëmbajtjes së dosjes së klientit, si dhe pyetje mbi kërkesat e kualifikimit për punonjësit e caktuar posaçërisht në bankë që kryejnë aktivitetet e tyre për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret kur rekrutoni, vërtetoni dhe kryeni një ekzaminim rutinë të njohurive të bankës për ICS. Çështjet e përgjithshme të LPP / LFT 10 Kërkesat për organizimin e kontrollit të brendshëm për qëllime LPP / LFT Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksioneve të pazakonta Identifikimi për qëllime të LPP / LFT
6 Kërkesat e kualifikimit për specialistët e bankave në mënyrë që të organizojnë LPP / LFT Gjithsej pyetje AML / LFT test për ndarjet ligjore Testi i përgjithshëm për punonjësit e departamenteve juridike të bankave u përpilua në bazë të akteve rregullatore dhe legjislative të autoriteteve shtetërore dhe Bankës së Rusisë, të cilat rregullojnë aspekte të ndryshme ligjore të punës në fushën e LPP / LFT. Testi pasqyron si çështjet e përgjithshme që lidhen me organizimin e punës për LPP / LFT në banka, ashtu edhe specifikat e zbatimit të programeve të veçanta të rregullave të kontrollit të brendshëm që rregullojnë çështje të veçanta, vetëm për shërbimet juridike. Për shembull, pyetjet e identifikimit dhe marrjes në pyetje të klientëve.Testi mund të përdoret kur punësoni, vërtetoni dhe kryeni një kontroll rutinë të njohurive të punonjësve të departamentit ligjor të bankës. Çështjet e përgjithshme të LPP / LFT 19 Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksioneve të pazakonta Identifikimi i klientit për qëllime të LPP / LFT 17 Refuzimi për të lidhur një marrëveshje të llogarisë bankare, përfundimi i një marrëveshjeje të llogarisë bankare Pyetje të plota Testi LPP / LFT për shërbimin e sigurisë Përgjithshëm LPP / LFT test për personelin e sigurisë, i cili ju lejon të vlerësoni nivelin e njohurive dhe aftësisë për të aplikuar në praktikë bazat e legjislacionit aktual dhe rregulloreve të brendshme për ndërveprimin e divizioneve të ndryshme bankare në punën për LPP / LFT. Së bashku me çështjet e përgjithshme të LPP / LFT, janë hartuar çështje specifike që prekin vetëm departamentet e sigurisë, në veçanti, që rregullojnë procedurën për ruajtjen e sekretit bankar kur dërgoni informacione për transaksionet e klientëve tek organi i autorizuar. Testi mund të përdoret kur punësoni, certifikoni dhe kryerjen e kontrollit të planifikuar të njohurive të punonjësve të divizionit të specifikuar të bankës. LPP / LFT e përgjithshme lëshon kontroll dhe kritere të detyrueshme për zbulimin e transaksioneve të pazakonta
7 Identifikimi i personave që kryejnë veprimtari terroriste 6 Identifikimi i klientëve për qëllime të LPP / LFT 9 Siguri siguria e informacionit kur transmetoni dhe merrni IES dhe IES 10 Pyetje gjithsej Testoni llogari (LPP / LFT dhe operacione në llogaritë bankare) (depozita) që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm (grupi i kodit 4000). Në veçanti, njësitë operacionale, departamentet, si për punën me individë ashtu edhe persona juridikë, departamentet e kredisë dhe departamentet juridike, departamentet aktiviteti ekonomik i huaj... Përbëhet nga 6 seksione që përmbajnë çështjet kryesore në fushën e LPP / LFT për kategorinë e specifikuar të punonjësve të bankës. Testi mund të përdoret kur rekrutoni, certifikoni dhe bëni një ekzaminim rutinë të njohurive të punonjësve të specifikuar të bankës. Çështjet e përgjithshme të LPP / LFT 6 Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksioneve të pazakonta Identifikimi i klientit për qëllime LPP / LFT 17 Kodet e operacionit 10 Pyetje të përgjithshme Test "AML / LFT dhe transaksionet me para" Ky test shërben për të testuar njohuritë e çështjeve të LPP / LFT gjatë kryerjes certifikimin e punonjësve të bankës të përfshirë në identifikimin dhe dorëzimin e informacionit në lidhje me transaksionet me para në dorë, nënshtruar kontrollit të detyrueshëm (grupi i kodit 1000). Në veçanti, divizionet operacionale, departamentet, si për punën me individë ashtu edhe persona juridikë, departamentet e letrave me vlerë, parave të gatshme, aktivitetit ekonomik të huaj. Përbëhet nga tre seksione që përmbajnë çështjet kryesore në fushën e LPP / LFT për kategorinë e specifikuar të punonjësve të bankës, përfshirë kriteret për identifikimin dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta. Testi mund të përdoret kur rekrutoni, vërtetoni dhe bëni një ekzaminim rutinë të njohurive të punonjësve të specifikuar të bankës
8 Çështje të përgjithshme të LPP / LFT 6 Operacione që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 6 Kriteret për zbulimin dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta 4 Identifikimi i klientëve për qëllime të LPP / LFT 18 Kodet e llojeve të transaksioneve 6 Pyetje gjithsej Test "AML / LFT dhe transaksionet me letër të vlefshme" Test për të testuar njohuritë dhe kryerjen e trajnimeve me cilësi të lartë të punonjësve të departamenteve të letrave me vlerë mbi çështjet e LPP / LFT. Përveç pyetjeve të përgjithshme, ai përmban pyetje mbi transaksionet e klientëve që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm, si dhe kritere dhe shenja të transaksioneve të pazakonta që ndikojnë në specifikat e punës së këtyre divizioneve. Testi mund të përdoret kur rekrutoni, vërtetoni dhe kryeni një ekzaminim rutinë të njohurive të punonjësve të bankës që kryejnë operacione me letra me vlerë. Çështjet e përgjithshme të LPP / LFT 2 Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 7 Kriteret për zbulimin dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta 8 Identifikimi i klientëve për qëllime të LPP / LFT 10 Refuzimi për të ekzekutuar porosinë e klientit 3 Pyetje të përgjithshme Test "AML / LFT dhe transaksionet e kreditit" Ky test është ndihma kryesore në nevojën për të testuar njohuritë dhe aftësimin e punonjësve të departamenteve të kreditit të bankës mbi çështjet e LPP / LFT. Përmban seksione ku, përveç atyre të përgjithshme, ka pyetje mbi transaksionet e klientëve që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm, si dhe kritere dhe shenja të transaksioneve të pazakonta që ndikojnë në specifikat e punës së këtyre divizioneve. Testi mund të përdoret kur punësoni, certifikoni dhe kryeni një kontroll rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve të kreditit të bankës. Çështjet e përgjithshme të LPP / LFT 7 Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksioneve të pazakonta Identifikimi i klientit për qëllime të LPP / LFT 12 Kodet e llojeve të transaksioneve 4 Gjithsej pyetje
9 1.233 Testimi i depozitave "LPP / LFT dhe transaksionet që përfshijnë transferimin e qytetarëve, kartat bankare dhe depozitat" që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm. Pasqyron specifikat e punës së kësaj kategorie punonjësish dhe përbëhet nga -seksionet që përmbajnë çështje të ndryshme në fushën e LPP / LFT. Testi mund të përdoret kur punësoni, certifikoni dhe kryeni një kontroll rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve të bankave që u shërbejnë individëve. Çështjet e përgjithshme të LPP / LFT 6 Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksioneve të pazakonta Identifikimi i klientit për qëllime të LPP / LFT 20 Kodet e llojeve të transaksioneve 4 Pyetje të përgjithshme Testi "LPP / LFT dhe shlyerjet ndërkombëtare, marrëdhëniet afatshkurtra, aktiviteti ekonomik i jashtëm" Ky test ka për qëllim verifikimin e njohurive të çështjeve të LPP / LFT të punonjësve të marrëdhënieve korresponduese dhe departamenteve të shlyerjeve ndërkombëtare të bankës të përfshira në identifikimin dhe dorëzimin e informacionit mbi transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm. Pasqyron specifikat e punës së kësaj kategorie punonjësish.Testi mund të përdoret kur punësoni, vërtetoni dhe kryeni një ekzaminim rutinë të njohurive të punonjësve të specifikuar të bankës. Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 10 Kriteret për zbulimin dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta 13 Detyrimet e punonjësve në lidhje me kërkesat e Ligjit LPP / LFT Gjithsej pyetje LPP / LFT të institucioneve të kreditit përgjegjëse për identifikimin e transaksioneve që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm. Testi mund të përdoret në rekrutimin, vlerësimin dhe
10 kryerja e një testi të njohurive rutinë. Dispozita të përgjithshme për çështjet e LPP / LFT 2 Kriteret për transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Veçoritë e identifikimit të transaksioneve që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Paraqitja e informacionit tek Rosfinmonitoring 28 Përgjegjësia për shkeljet 4 Pyetje të përgjithshme Test "Një punonjës i departamentit të LPP / LFT përgjegjës për identifikimin e pazakontë dhe të dyshimtë transaksionet "Ky test është krijuar për të testuar njohuritë e specialistëve nga njësitë e monitorimit financiar të institucioneve të kreditit përgjegjës për identifikimin e transaksioneve të pazakonta dhe të dyshimta. Testi mund të përdoret për punësimin, certifikimin dhe testimin rutinë të njohurive. Dispozita të përgjithshme për çështjet e LPP / LFT 2 Shenjat e transaksioneve të pazakonta 17 Kriteret për transaksione të dyshimta 14 Veprimet e punonjësve të bankës kur zbulohen transaksione të pazakonta dhe të dyshimta Mbikëqyrja e transaksioneve të dyshimta nga Banka e Rusisë Përgjegjësia për shkeljet 4 Gjithsej pyetje Testet tematike Testi i përgjithshëm i LPP / CFT për drejtuesit Pyetje të përgjithshme mbi çështjen e LPP / LFT 7 Organizimi i kontrollit të brendshëm në banka për LPP / LFT Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksioneve të pazakonta Identifikimi për të drejtat, fuqinë dhe përgjegjësitë e Bankës LPP / LFT 8 në fushën e LPP / LFT
11 Përgjegjësia për veprat penale në fushën e LPP / LFT 2 Pyetje gjithsej Test programi i trajnimit dhe edukimit "Prezantimi prezantues i LPP / LFT". Kushtet dhe konceptet 9 Dokumentet normative që qeverisin Organet e LPP / LFT dhe zyrtarët përgjegjës për LPP / LFT Dispozitat kryesore të Ligjit 11-FZ Dokumentet dhe programet kryesore të brendshme të bankës për LPP / LFT Detyrimet dhe përgjegjësitë e punonjësve të bankës në përputhje me kërkesat e LPP / Legjislacioni CFT Pyetje totale Test "Kodet e llojeve të operacioneve për punonjësit operacionalë" Testi është përpiluar në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për punonjësit operacionalë dhe ju lejon të identifikoni se sa saktë personi i testuar cakton kodin e kërkuar, sipas në Drejtorinë e llojeve të operacioneve dhe kualifikon operacione të veçanta, informacionet për të cilat duhet t'i dërgohen organit të autorizuar për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret kur certifikoni punonjës për ndonjë nga pozicionet në departamentet dhe divizionet e bankës të përfshira në aktivitetet e LPP / LFT, si dhe gjatë testimit rutinë të njohurive. Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 16 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 14 Pyetje gjithsej Test "Kodet e llojeve të operacioneve për punonjësit për shërbimin e individëve" Testi u përpilua në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për punonjësit e departamentit për shërbimin e individëve dhe ju lejon të identifikoni sa saktë personi i testuar cakton kodin e kërkuar, sipas Drejtorisë së llojeve të transaksioneve dhe kualifikon transaksione të veçanta të klientëve
12 banka, informacionet për të cilat do t'i dërgohen organit të autorizuar për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret kur certifikoni punonjës për cilindo nga pozicionet në departamentet dhe divizionet e bankës të përfshira në aktivitetet e LPP / LFT, si dhe gjatë testimit rutinë të njohurive. Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 16 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 9 Pyetje të përgjithshme Test "Kodet e llojeve të transaksioneve për zyrtarët e huasë" Testi është përpiluar në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për zyrtarët e huasë dhe ju lejon të identifikoni sa saktë personi i testuar cakton kodin e kërkuar, sipas Drejtorisë së llojeve të transaksioneve, dhe gjithashtu kualifikon operacione të veçanta të klientëve të bankës, informacionet për të cilat do t'i dërgohen organit të autorizuar për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret kur certifikoni punonjës për cilindo nga pozicionet në departamentet dhe divizionet e bankës të përfshira në aktivitetet e LPP / LFT, si dhe gjatë testimit rutinë të njohurive. Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 6 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 4 Pyetje të përgjithshme Test "Kodet e llojeve të transaksioneve për arkëtarët" Testi është përpiluar në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për arkëtarët dhe ju lejon të identifikoni sa saktë personi i testuar cakton kodin e kërkuar, sipas Drejtorisë së llojeve të transaksioneve, dhe gjithashtu kualifikon operacionet specifike të klientëve të bankës, informacionet për të cilat duhet t'i dërgohen organit të autorizuar për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret kur certifikoni punonjës për cilindo nga pozicionet në departamentet dhe divizionet e bankës të përfshira në aktivitetet e LPP / LFT, si dhe gjatë testimit rutinë të njohurive. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 11 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 4 Pyetje gjithsej Test "Pyetje të përgjithshme të identifikimit të klientit për qëllime të LPP / LFT" Ky test përfshin pyetjet më të zakonshme 7 4
13 identifikimi i klientit i vendosur me Ligjin 11-FZ, Rregulloren e Bankës së Rusisë N 262-P dhe një numër dokumentesh të tjera. Testi mund të përdoret për të vlerësuar njohuritë e çdo specialisti (kur punësoni, transferoni, ndiqni rezultatet e trajnimit kur prezantoni LPP / LFT, testimin e njohurive të planifikuara dhe raste të tjera). Pyetje të përgjithshme mbi identifikimin e klientit për qëllime të LPP / LFT Kërkesat për identifikimin e klientëve - personat juridikë Kërkesat për identifikimin e klientëve - individët Identifikimi i përfituesve 2 Identifikimi i pronarëve përfitues 6 Verifikimi i aktiviteteve të klientëve për pjesëmarrje në aktivitete ekstremiste Identifikimi nga persona të tjerë 4 Kërkesa për formimin dhe ruajtjen e informacionit në lidhje me klientët Pyetje të përgjithshme Test "Ndërveprimi i një institucioni krediti me një organ të autorizuar dhe Bankën e Rusisë për çështjet e LPP / LFT" Ligji Federal "Për kundërveprimin e legalizimit (pastrimit) të të ardhurave të arritura në mënyrë kriminale dhe financimit të terrorizmit " dërgimi i informacionit në rastet e pezullimit të operacioneve të klientëve, veçoritë e plotësimit të një formulari standard të një skedari DBF, dhe të tjera. Testi mund të përdoret për vërtetimin dhe kryerjen e një ekzaminimi rutinë të njohurive të punonjësve të njësive të monitorimit financiar të bankës Me Formimi dhe dërgimi i ECO dhe konfirmimet tek organi i autorizuar Marrja e IES nga organi i autorizuar 4 Dërgimi i informacionit për rastet e refuzimit 62
14 lidhja e një marrëveshjeje për llogarinë bankare (depozitë) Ruajtja e ECO dhe IES Kodet e llojeve të operacioneve për skedarët DBF 4 Dërgimi i informacionit në rast të pezullimit të funksionimit të klientit Sigurimi i sigurisë së informacionit Karakteristikat e plotësimit të një forme standarde të një skedari DBF Parandalimi i transaksioneve të dyshimta Kryerja e kontrolleve të Bankës Qendrore 3 Dërgimi i informacionit me kërkesë të Operacioneve të Rosfinmonitoring kompanitë e biznesit Industria e mbrojtjes dhe Federata Ruse B Pyetje të plota Test "Masat e ndikimit kundër institucioneve të kreditit për mospërputhje me legjislacionin LPP / LFT" Testi mund të përdoret për një vlerësim të përgjithshëm të njohurive të çdo specialisti të testimit të njohurive të planifikuara dhe raste të tjera ) Parimet themelore të zbatimit 7 Masat për shkeljen e organizimit dhe funksionimit të kontrollit të brendshëm me qëllim LPP / LFT Masa për shkelje të procedurës për qëllime të LPP / LFT Pyetje të përgjithshme bazuar në kërkesat e Bankës së Rusisë dhe rekomandimet për organizimi i inspektimeve të bankave nga përfaqësuesit e autorizuar të Bankës Qendrore të Rusisë. Testi pasqyron çështjet e përgjithshme që lidhen me kryerjen e inspektimeve dhe specifikat që ndodhin gjatë inspektimeve për pajtueshmërinë me kërkesat e LPP / LFT. Testi mund të përdoret për të certifikuar menaxherët dhe punonjësit e departamenteve dhe divizioneve të bankës të përfshirë në aktivitetet e LPP / LFT, si dhe gjatë testimit rutinë të njohurive. Llojet e kontrolleve. Aktivitetet e ndërmarra nga përfaqësuesit e Bankës së Rusisë në kuadër të inspektimeve
15 Veçoritë e kryerjes së një kontrolli të një dege të një institucioni kreditor Të drejtat dhe detyrimet e Bankës së Rusisë gjatë kontrolleve të institucioneve të kreditit Të drejtat dhe detyrimet e institucioneve të kreditit gjatë auditimeve nga Banka e Rusisë Regjistrimi i rezultateve të auditimit Njohja me rezultatet e auditimit. Hartimi i kundërshtimeve Pyetje të plota Test "Tipologjitë e Pastrimit të Parave dhe Financimit të Terrorizmit" Testi bazohet në një udhëzim nga Banka Qendrore e Rusisë Nr. 100-T dhe një Letër nga Banka Qendrore e Rusisë nga T. dhe drejtuesit e departamenteve. Pyetjet u hartuan mbi tipologjitë kryesore të pastrimit të parave dhe FT (sipas FATF), si dhe problemet ekzistuese në aktivitetet e bankave për LPP / LFT, të përshkruara në memorandumin e ADB. Pyetjet kryesore të testit mund të përdoren në seminare për të zgjeruar njohuritë e specialistëve bankarë në përdorimin e skemave të ndryshme të pastrimit të parave dhe TF nga organizatat kriminale, si dhe në zgjedhjen e mjeteve që synojnë të kundërshtojnë klientët, biznesi i të cilëve bazohet në arkëtim jashtë fondeve. Marrja e parave të gatshme nga llogaritë e individëve rezidentë Transfertat jo-kesh 4 OJF dhe lidhjet me financimin e terrorizmit 4 Përdorimi i biznesit të sigurimeve për të legalizuar operacionet PD / FT të personave politikë me ndikim në lidhje me legalizimin e PD Angazhimi i konsulentëve profesionistë për pastrimin e parave memorandumi i ADB 6 Pyetje totale Test "Klasifikimi i llojeve të transaksioneve për arkëtarët" Testi u përpilua në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për 32
16 punonjës të parave të gatshme dhe ju lejon të identifikoni sa saktë personi i testuar i kualifikon transaksionet specifike me para në llojet e transaksioneve, informacionet për të cilat i dorëzohen organit të autorizuar për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret për vërtetimin dhe testimin rutinë të njohurive të punonjësve të cilësdo prej pozicioneve të departamenteve dhe divizioneve të bankës që kryejnë transaksionet me para në dorë... Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 10 Transaksione të pazakonta, të dyshimta Pyetje të përgjithshme Test "Klasifikimi i llojeve të transaksioneve për punonjësit operacionalë" (llogaritë e personave juridikë) Testi u përpilua në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për punonjësit operacionalë dhe ju lejon të identifikoni sa saktë personi i testuar i kualifikon operacionet specifike të kryera personat juridikë, llojet e operacioneve, informacionet për të cilat i dorëzohen organit të autorizuar për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret për vërtetimin dhe testimin rutinë të njohurive të punonjësve të divizioneve operacionale të bankës. Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 14 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 11 Pyetje të përgjithshme Test "Klasifikimi i llojeve të operacioneve për punonjësit operacionalë" (operacionet e individëve) Testi u përpilua në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P për punonjësit e bankës që u shërbejnë individëve dhe ju lejon të identifikoni sa saktë kualifikohen të testuarit transaksionet specifike të kryera nga individët, llojet e transaksioneve, informacionet për të cilat i dorëzohen organit të autorizuar për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret për të vërtetuar dhe kryer një kontroll rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve të bankave që u shërbejnë individëve. Transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm 1 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 10 Procedura për punën në transaksionet e pezulluara Gjithsej emetimet 30 88
17 1.248 Test "Klasifikimi i llojeve të transaksioneve për zyrtarët e huasë" Testi u përpilua në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 321-P dhe 37-P për zyrtarët e huasë dhe ju lejon të identifikoni sa saktë personi i testuar kualifikon transaksione të veçanta që dalin në procesi i huadhënies për personat juridikë dhe individë, llojet e transaksioneve, informacionet të cilat i paraqiten organit të autorizuar për qëllime të LPP / LFT. Testi mund të përdoret për vërtetimin dhe testimin rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve të kreditit të bankës. Operacionet. i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm 12 Transaksione të pazakonta, të dyshimta 8 Pyetje gjithsej Test "Përgjegjësia ligjore e zyrtarëve dhe institucioneve të kreditit për shkeljet e LPP / LFT" e drejta e punes Pyetjet u hartuan mbi konceptet bazë të ligjit dhe zbatimin e ligjit, si dhe problemet e përgjegjësisë së zyrtarëve për kryerjen e krimeve dhe veprave penale në fushën e LPP / LFT. Testi mund të përdoret për vërtetimin dhe testimin rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve ligjore të bankës. Dispozita të përgjithshme 3 Përgjegjësia penale 6 Përgjegjësia materiale Kushtet e përgjithshme përgjegjësia ndodhja 4 Llojet e ndëshkimeve për shkeljet në fushën e LPP / LFT 2 Pyetje të përgjithshme Test "Identifikimi i klientëve - individë për qëllime të LPP / LFT" Ky test përfshin pyetjet më të përgjithshme të identifikimit të klientëve - individë të vendosur me Ligjin 11 -FZ , Rregullorja e Bankës Rusia N 262-P dhe një numër dokumentesh të tjera. Testi mund të përdoret për të vlerësuar njohuritë e çdo specialisti (kur punësoni, transferoni, bazuar në rezultatet e trajnimit, kur prezantoni një temë
18 LPP / LFT, testimi i njohurive të planifikuara dhe raste të tjera). Pyetje të përgjithshme mbi identifikimin e klientit për qëllime të LPP / LFT Procedura për identifikimin e klientëve - individë 12 Procedura për identifikimin e përfituesve 2 Identifikimi i individëve - shtetas të huaj Kontrollimi i aktiviteteve të klientëve për pjesëmarrje në aktivitete ekstremiste Operacionet e kryera pa identifikimin e individëve, identifikimi i thjeshtuar Veprimet për pamundësinë e identifikimi i një klienti ose përfituesi Pyetje të plota Test "Identifikimi i klientëve - persona juridikë për qëllime të LPP / LFT" Ky test përfshin pyetjet më të përgjithshme të identifikimit të klientëve - personave juridikë të krijuar me Ligjin 11 -FZ, Rregullorja e Bankës së Rusisë N 262- P dhe një numër dokumentesh të tjera. Testi mund të përdoret për të vlerësuar njohuritë e çdo specialisti (kur punësoni, transferoni, ndiqni rezultatet e trajnimit kur prezantoni LPP / LFT, testimin e njohurive të planifikuara dhe raste të tjera). Pyetje të përgjithshme mbi identifikimin e klientëve për qëllime të LPP / LFT Procedura për identifikimin e klientëve - personat juridikë Identifikimi i përfituesve 2 Identifikimi i jorezidentëve - personat juridikë 3 Vlerësimi i shkallës së rrezikut të transaksioneve nga një klient Informacioni i marrë me qëllim identifikimin e personave juridikë dhe sipërmarrës individual Kontrollimi i aktiviteteve të klientëve për pjesëmarrje në aktivitete ekstremiste Veprimet kur është e pamundur të identifikohet klienti ose përfituesi Pyetje të përgjithshme Test "Karakteristikat e identifikimit dhe transferimit të informacionit rreth 76
19 transaksione me prona të luajtshme (kodi 000) "Pyetjet e testit janë zhvilluar në bazë të rregulloreve dhe rekomandimeve të ndryshme të Bankës së Rusisë për identifikimin dhe dërgimin e informacionit në lidhje me transaksionet me prona të luajtshme që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm. Testi mund të përdoret gjerësisht në trajnim dhe certifikim mbi çështjet e LPP / FT të menaxherëve dhe punonjësve të divizioneve të bankës të përfshira në zbatimin e këtyre operacioneve dhe transaksioneve Testi mund të përdoret për vërtetimin dhe testimin rutinë të njohurive të punonjësve të divizioneve përkatëse të bankës Çështje të përgjithshme 2 Transaksionet me prona të luajtshme që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Transferimi i informacionit tek organi i autorizuar 8 Pyetje të përgjithshme Test "Karakteristikat e plotësimit të formularit standard të një skedari DBF" Ky test është përpiluar në bazë të Rregullores së Bankës së Rusisë të datës gusht 29, 2008 N 321-P "Për procedurën e paraqitjes nga institucionet e kreditit tek organi i autorizuar informacion i parashikuar nga Ligji Federal" Për kundërveprimin e legalizimit (datë larja) e të ardhurave nga krimi dhe financimi i terrorizmit "dhe është krijuar posaçërisht për të testuar njohuritë e specialistëve të departamenteve (grupeve) të monitorimit financiar të një banke (dege) përgjegjëse për formimin dhe drejtimin e IES në Rosfinmonitoring. Pyetje të përgjithshme 8 Karakteristikat e plotësimit të një skedari DBF 17 Kodet e funksionimit Pyetje të përgjithshme Test "Karakteristikat e identifikimit dhe dhënies së informacionit në lidhje me transaksionet e pasurive të paluajtshme (kodi 8000)" Ky test u zhvillua në bazë të Rekomandime metodike për identifikimin dhe paraqitjen e informacionit mbi transaksionet me pasuri të paluajtshme që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm (grupi i kodeve 80) (miratuar nga Komiteti i Shoqatës së Bankave Ruse për LPP / LFT dhe Pajtueshmërinë me Rrezikun (procesverbali i takimit të Komitetit të datës N 26) dhe ka për qëllim certifikimin dhe menaxherët rutinë të testimit të njohurive dhe punonjësit e ICS, operacional, kredit, departamentet juridike 92 69
20 të bankës, si dhe Zyrtari Përgjegjës për LPP / LFT. Koncepti i pasurive të paluajtshme 4 Transaksionet e pasurive të paluajtshme që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Regjistrimi dhe dërgimi i informacionit tek organi i autorizuar Pyetje të përgjithshme Test "Organizimi i punës së institucioneve të kreditit për LPP / LFT" Testi u përpilua në bazë të Rregullores së Bankës Qendrore 37- P për të gjithë punonjësit e bankës. Testi mund të përdoret kur certifikoni punonjës për ndonjë nga pozicionet në departamentet dhe divizionet e bankës të përfshira në aktivitetet e LPP / LFT, si dhe gjatë testimit rutinë të njohurive. Organizimi i sistemit LPP / LFT në një institucion krediti Program për menaxhimin e rrezikut të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimi i terrorizmit Program për identifikimin e transaksioneve që i nënshtrohen OK dhe transaksioneve të pazakonta në aktivitetet e klientëve Program për refuzimin e përfundimit të një marrëveshje për llogarinë bankare Programi që përcakton procedurën për ndërveprimin e një institucioni krediti me persona të cilëve u është besuar identifikimi Programi i ngrirjes (bllokimit) të fondeve ose pronave të tjera Shenjat e transaksioneve të pazakonta 7 Pyetje të përgjithshme Test "Shefi i departamentit Test i përgjithshëm për LPP / KTF" Out e analitikës 30 Pyetje gjithsej Test "Bashkëpunimi ndërkombëtar i Federatës Ruse në fushën e LPP / LFT" Testi i specifikuar mund të përdoret kur kryeni një test rutinë të njohurive të punonjësve të njësive të monitorimit financiar të institucioneve të kreditit, të cilat janë më të përfshira në zbatim të legjislacionit për 67
21 LPP / LFT. Pjesëmarrja e Rusisë në organizatat ndërkombëtare LPP / LFT Rekomandimet e reja të FATF 9 Pyetje të përgjithshme Testoni "Menaxhimi i rrezikut të ML / CFT për Zyrtarin Përgjegjës" rreziku i humbjes reputacionin e biznesit... Ky test është krijuar posaçërisht për të vlerësuar aftësinë e specialistëve bankar, për të vlerësuar aftësitë e tyre dhe aftësinë për të kualifikuar saktë transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksioneve të pazakonta, të dyshimta të kryera çdo ditë nga klientët e bankës dhe shkallën e ekspozimit të tyre ndaj llojeve të ndryshme të rreziqeve. Ky test mund të përdoret kur kryhet një kontroll rutinë i njohurive të punonjësve të institucioneve të kreditit të cilët janë më të përfshirë në zbatimin e legjislacionit për LPP / LFT (për shembull, punonjësit e njësive strukturore të monitorimit financiar). Çështje të përgjithshme të menaxhimit të rrezikut të ML / TF 10 Vlerësimi i rrezikut të klientit 2 Llojet e transaksioneve të pazakonta, të dyshimta 18 Pyetje gjithsej Test "Bazat ekonomike dhe ligjore të LPP / LFT" LPP / LFT (për shembull, punonjësit e njësive strukturore të monitorimit financiar). Prezantimi. Pastrimi i Parave dhe Financimi i Terrorizmit Metodat dhe Metodat e Pastrimit të Parave 12 Financimi i Terrorizmit Baza juridike bashkëpunimi ndërkombëtar për LPP / LFT Çështje të përgjithshme
22 Test i përgjithshëm "Operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm për qëllime të LPP / LFT" Pyetjet e testit janë zhvilluar në bazë të Ligjit Federal 11-FZ, rregulloreve dhe rekomandimeve të ndryshme të Bankës së Rusisë për identifikimin dhe dërgimin e informacionit në lidhje me operacionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm Me Testi është universal dhe mund të përdoret gjerësisht në trajnimin dhe certifikimin mbi çështjet e LPP / LFT për menaxherët dhe punonjësit e divizioneve të bankës të përfshira në këto operacione dhe transaksione. Testi mund të përdoret për vërtetimin dhe testimin rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve përkatëse të bankës. Çështje të përgjithshme 2 Transaksione me para (kodi i grupit 10) Transaksionet e llogarisë bankare (kodi i grupit 40) 8 Transaksionet me prona të luajtshme (kodi i grupit 0) 9 Transaksionet me pasuri të paluajtshme (kodi i grupit 80) 2 Transaksionet që përfshijnë ekstremistët (kodi i grupit 70) 2 Operacionet e OJF -ve (kodi i grupit 90) 4 Operacionet sipas urdhrit të mbrojtjes shtetërore (kodi i grupit 41) Pyetje totale Test i përgjithshëm "Shenjat e transaksioneve të pazakonta dhe transaksionet e dyshimta për qëllime të LPP / LFT" Pyetjet e testit janë zhvilluar në bazë të Ligjit Federal 11-FZ, rregulloreve dhe rekomandimet e Bankës së Rusisë për çështjen e identifikimit dhe dërgimit të informacionit në lidhje me transaksionet e pazakonta dhe transaksionet e dyshimta. Testi është universal dhe mund të përdoret gjerësisht në trajnimin dhe certifikimin mbi çështjet e LPP / LFT për menaxherët dhe punonjësit e divizioneve të bankës të përfshira në këto operacione dhe transaksione. Testi mund të përdoret për vërtetimin dhe testimin rutinë të njohurive të punonjësve të departamenteve përkatëse të bankës. Çështje të përgjithshme 2 Shenja të përgjithshme të transaksioneve të pazakonta 6 transaksione me para
23 Marrja e transfereve të parave 2 Kryerja e operacioneve sipas marrëveshjeve të kredisë 4 Kryerja e shlyerjeve ndërkombëtare 4 Kryerja e operacioneve me letra me vlerë dhe derivate financiare Kryerja e bankave elektronike dhe shlyerjet me karta plastike Shenja të transaksioneve të dyshimta 13 Gjithsej pyetje
Përgjigjet e sakta në testin Finn Mon me dy pyetje janë nxjerrë në mënyrë empirike:
1.- po, duhet,
2.- deri në 30 ditë
Sa shpesh i duhet një oficeri të shërbimit ndaj klientit të përditësojë informacionin e identifikimit të klientit?
Pergjigje:
Në të gjitha këto raste
Si ju drejton një oficer i shërbimit ndaj klientit kur një transaksion klasifikohet si i pazakontë?
Pergjigje:
Një grup kriteresh për dyshime, karakteristikat e klientit, dyshimet e punonjësit për legalizimin e mundshëm të të ardhurave, pavarësisht nga shuma e transaksionit
A ka nevojë zyrtari i shërbimit ndaj klientit të identifikojë dhe ekzaminojë personat që shërbehen?
Pergjigje:
Po, kur kryeni të gjitha operacionet bankare dhe transaksionet e tjera tejkalojnë shumën e përcaktuar me legjislacionin e Federatës Ruse
Cilat sanksione nga autoritetet mbikëqyrëse mund të zbatohen për një institucion krediti për shkelje të Ligjit Federal të LPP / LFT?
Pergjigje:
Pezullimi administrativ i aktiviteteve
Dënimi administrativ
Heqja e licencës
Klienti blen një certifikatë depozite nga një institucion krediti në vlerë prej 1 milion rubla. A i nënshtrohet këtij operacioni kontroll i detyrueshëm?
Pergjigje:
Po, në çdo rast, me opcode 4006
Cili nga llojet e listuara të transaksioneve me prona të luajtshme për një shumë më të madhe se kriteri i vlerës së përcaktuar korrespondon me Grupin e Operacioneve Kodi 50?
Pergjigje:
Marrja ose sigurimi i pronës sipas një marrëveshje qiraje financiare (leasing)
Blerja dhe shitja e metaleve të çmuar në formë fizike dhe në formë jopersonale, blerja dhe shitja e monedhave të bëra nga metale të çmuara
Sigurimi nga personat juridikë që nuk janë institucione kreditore, hua pa interes për individët dhe (ose) persona të tjerë juridikë, si dhe marrja e një huaje të tillë
Cila normë përdoret për të përcaktuar ekuivalentin e rublës të shumës së transaksionit të treguar në sasinë e metaleve të çmuara ose në valutë të huaj për transaksionet me metale të çmuara ose transaksionet me valutë të huaj në para të gatshme?
Pergjigje:
Norma e vendosur nga Sberbank e Rusisë
Pergjigje:
Të gjitha dokumentet e listuara
Kush merr vendimin për të njohur transaksionin e klientit si një transaksion që i nënshtrohet pezullimit?
Pergjigje:
Kontrolluesi përkatës i bankës
Cili nga llojet e listuara të transaksioneve me pasuritë e paluajtshme për një shumë më të madhe se kriteri i kostos së përcaktuar korrespondon me kodin e llojit të operacionit 8001?
Pergjigje:
Të gjitha transaksionet e pasurive të paluajtshme
Një punonjës i departamentit të shërbimit të klientit zbuloi se fondet u kredituan (debituan) në vlerë prej 650,000 rubla në llogari person juridik, operacione mbi të cilat nuk janë kryer që nga momenti i hapjes së tij. A duhet që një punonjës ta konsiderojë këtë operacion si një operacion që i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm?
Pergjigje:
Po duhet
Për sa kohë kryhet pezullimi i operacionit nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose një individ për të cilin ka informacion të marrë në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitetet terroriste?
Kryerja e transaksioneve me metale të çmuara
Çfarë dokumentesh kërkon një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit nga një person juridik kur hap një llogari rrjedhëse, si pjesë e identifikimit?
Pergjigje:
Informacioni i klientit.
Sa herë i duhet një punonjësi të shërbimit ndaj klientit për të marrë trajnim mbi çështjet e LPP / LFT?
Pergjigje:
Të paktën një herë në vit
Cilat masa nuk merren në procesin e pezullimit të një operacioni nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose një individ në lidhje me të cilat ka informacion të marrë në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitetet terroriste?
Pergjigje:
Pas vendimit për pezullimin e operacionit, punonjësit e departamentit të shërbimit ndaj klientit informojnë Klientin për arsyet e pezullimit të operacionit
Nëse një punonjës i departamentit për punë me klientët ka vërtetuar se operacioni i kryer nga klienti i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm, kur duhet t'i dërgojë një mesazh Kontrollorit për operacionin?
Pergjigje:
Jo më vonë se ora 10:00 e ditës së punës pas ditës së transaksionit
Cilat dokumente janë baza për identifikimin e përfituesve?
Pergjigje:
Të gjitha kontratat e listuara
Si udhëhiqet një punonjës i shërbimit ndaj klientit kur zbulon transaksione ekstremiste ose të lidhura me terrorizmin?
Pergjigje:
Një listë që përmban informacione për personat e përfshirë në aktivitet ekstremist ose terrorizëm, pavarësisht nga sasia dhe natyra e operacionit
Cilat nga strukturat e mëposhtme janë organe mbikëqyrëse për një institucion krediti mbi çështjet e LPP / LFT:
Pergjigje:
1) Banka e Rusisë;
3) Shërbimi Federal monitorimi financiar;
4) Zyra e Prokurorit të Federatës Ruse;
Çfarë lloj kodi transaksioni i caktohet një transaksioni të dyshimtë të kryer në kuadër të skemave të mëdha të "arkëtimit" të parave të gatshme dhe tërheqjes së kapitalit jashtë vendit?
Pergjigje:
Kodi 6001 - Operacion i dyshimtë
Nga çfarë drejtohet një punonjës i shërbimit ndaj klientit kur identifikon transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm?
Pergjigje:
Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operacionit
Një punonjës i departamentit të shërbimit të klientit u bë i vetëdijshëm për zbatimin e një transaksioni me pasuri të paluajtshme nga klienti në vlerë prej 2.5 milion rubla. A i nënshtrohet këtij operacioni kontroll i detyrueshëm?
Pergjigje:
Jo, pasi shuma e transaksionit nuk kalon 3,000,000 RUB
Cila nga të mëposhtmet duhet të përcaktohet në procesin e zhvillimit të procedurës për identifikimin e klientit të një personi juridik?
Pergjigje:
1) emri i plotë dhe i shkurtuar;
2) informacion mbi regjistrimin shtetëror;
4) adresa e vendndodhjes dhe adresa postare;
6) numrat e telefonit dhe faksit të kontaktit.
1. Cilat janë veprimet e një punonjësi të departamentit të shërbimit ndaj klientit kur zbulon një operacion të kreditimit në llogarinë e Klientit në vlerë prej 100,000 rubla, ku njëra nga palët është një individ që është në Listën që përmban informacione për personat e përfshirë në aktivitete ekstremiste apo terrorizëm?
Shuma e transaksionit është më pak se 600,000 rubla, kështu që nuk i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm
Operacionet për kreditimin e fondeve në llogari nuk i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm.
- Punonjësi i dërgon një mesazh Kontrollorit me kodin 7001
Nuk jepet përgjigje e saktë
Punonjësi i dërgon një mesazh Kontrollorit me një shenjë dyshimi sipas kodit 6001
2. Çfarë informacioni duhet të vendoset në procesin e kryerjes së procedurës për identifikimin e thjeshtuar të një klienti të një individi?
Emri i Plote
Nuk jepet përgjigje e saktë
- Emri i plotë; detajet e dokumentit të identitetit
Emri i plotë; Data dhe Vendi i lindjes; shtetësia; detajet e dokumentit të identitetit; TIN; të dhënat e certifikatës së sigurimit të sigurimit të pensionit shtetëror të dhënat e kartës së migrimit dhe dokumenti që konfirmon të drejtën për të qëndruar në Federatën Ruse (për një shtetas të huaj ose person pa shtetësi)
Emri i plotë; Data dhe Vendi i lindjes; shtetësia; detajet e dokumentit të identitetit; të dhënat e një karte migracioni dhe një dokument që konfirmon të drejtën për të qëndruar në Federatën Ruse (për një shtetas të huaj ose një person pa shtetësi)
3. Cilat dokumente duhet të ndiqen nga një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit në përmbushjen e detyrave të tij në fushën e LPP / LFT?
Ligji Federal Nr. 115-FZ dhe Rregullat e Këshillit të Sigurisë të Federatës Ruse Nr. 881-5-r
- Të gjitha dokumentet e specifikuara
Skema teknologjike e VVB SB RF Nr. 244-4-VVB
Rregullat e Këshillit të Sigurimit të Federatës Ruse Nr. 881-5-r dhe Urdhri i VVB i Shërbimit të Sigurisë të Federatës Ruse Nr. 244-4-VVB
Ligji Federal Nr. 115-FZ, Rregullat e Këshillit të Sigurimit të Federatës Ruse Nr. 881-5-r, si dhe dokumentet rregullatore Banka e Rusisë (Rregullorja e Bankës Qendrore të Federatës Ruse Nr. 321-P, Rregullorja e Bankës Qendrore të Federatës Ruse Nr. 262-P, etj.)
4. Si e vlerëson një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit shkallën (nivelin) e rrezikut të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit?
Përdor kriteret e vendosura nga menaxheri i llogarisë
Kërkon të dhëna për shkallën e rrezikut nga klienti
Në rastin e kontaktit të parë të klientit, tregon se shkalla e rrezikut mungon
Një shkallë e shtuar e rrezikut përcaktohet vetëm për transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm
Në të gjitha mënyrat e mësipërme.
-Përdor shenjat e përcaktuara me Rregullat Nr. 881-5-r të datës 12.05.10
5. Cili nga informacionet e specifikuara kërkohet nga një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit nga një individ kur e identifikon atë / saj?
Kombësia
Të dhënat e certifikatës së sigurimit të sigurimit të pensionit shtetëror
Të gjitha informacionet e listuara
Të dhënat e një karte migracioni dhe një dokument që konfirmon të drejtën e një shtetasi të huaj ose një personi pa shtetësi për të qëndruar (qëndruar) në Federatën Ruse me një klient i cili është shtetas i huaj ose person pa shtetësi
- Detajet e dokumentit të identitetit
6. Kush do të identifikohet, nëse klienti i ka dhënë autoritetin për të menaxhuar llogarinë bankare (depozitën), gjithashtu një personi tjetër?
Identifikimi në këtë rast nuk kryhet
- Si klienti ashtu edhe personi të cilit i është dhënë autoriteti për të menaxhuar llogarinë bankare (depozitë)
Personi i cili është autorizuar të menaxhojë llogarinë bankare (depozitë)
7. Çfarë udhëhiqet nga një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit kur përcakton një transaksion si të dyshimtë, i lidhur me "arkëtimin" e fondeve të mëdha dhe tërheqjen e kapitalit jashtë vendit?
- Shenjat e zbatimit të skemave të dyshimta për "arkëtimin" dhe tërheqjen e kapitalit jashtë vendit
Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operacionit
Lloji i operacionit
Kriteri i kostos
Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operacionit, si dhe shpeshtësia e transaksioneve
8. A është kontrolluar në procesin e identifikimit të një pale tjetër të Bankës prania e saj në listën që përmban informacione për personat e përfshirë në aktivitete ekstremiste ose terrorizëm?
- Po, gjithsesi
Jo, pasi transaksionet me palët nuk zbatohen për transaksionet ose transaksionet e specifikuara në nenin 5 të Ligjit Federal të datës 02.12.1990 Nr. 395-1 "Për Bankat dhe Veprimtaritë Bankare"
Nuk jepet përgjigje e saktë
Jo gjithsesi
Po, nëse transaksioni i kryer me palën tjetër i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm
9. Për sa kohë pezullohet operacioni nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose një individ në lidhje me të cilin ka informacion të marrë në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitetet terroriste?
Periudha për të cilën operacioni është pezulluar përcaktohet në diskrecionin e Shefit të Marrëdhënieve me Klientin
Periudha për të cilën transaksioni është pezulluar është në diskrecionin e Kontrolluesit përkatës.
Periudha për të cilën operacioni është pezulluar përcaktohet sipas gjykimit Organ i autorizuar
- Për dy ditë pune nga data kur urdhri i klientit për zbatimin e tij duhet të ekzekutohet, nëse operacioni nuk pezullohet për një periudhë shtesë me një vendim të Organit të Autorizuar
Për pesë ditë pune nga data kur urdhri i klientit për zbatimin e tij duhet të ekzekutohet, nëse operacioni nuk pezullohet për një periudhë shtesë me një vendim të Organit të Autorizuar
10. Çfarë ndalohet për një punonjës të departamentit të shërbimit ndaj klientit gjatë zbatimit të masave të LPP / LFT?
