Testet informuese të synuara nën ft. Testi i testimit të njohurive të punonjësve të organizatave që kryejnë transaksione me fonde. Gabimet tipike të bëra nga organizatat dhe sipërmarrësit individualë kur kontrollojnë Prokurorinë

T E S T

kontrollimi i njohurive të punonjësve të organizatave që kryejnë transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera për kërkesat e legjislacionit për luftën kundër legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit.

1. Legalizimi (pastrimi) i të ardhurave nga krimi është:

a) posedimi, përdorimi ose asgjësimi në para të gatshme ose pasuri të tjera të fituara si rezultat i kryerjes së një krimi.

b) dhënien e formës juridike posedimit, përdorimit ose disponimit të fondeve monetare ose pasurive të tjera të përfituara si rezultat i një krimi të natyrës pasurore;

c) dhënien e formës juridike posedimit, përdorimit ose disponimit të fondeve monetare ose pasurive të tjera të përfituara si rezultat i kryerjes së një krimi, me përjashtim të krimeve të parashikuara në nenet 193, 194, 198, 199, 199.1 dhe 199.2. të Kodit Penal Federata Ruse;

2. Financimi i terrorizmit është:

a) sigurimin ose mbledhjen e fondeve ose ofrimin e shërbimeve financiare me dijeninë se ato synojnë të financojnë një komunitet të organizuar kriminal dhe organizatat e tij, përgatitjen dhe kryerjen e krimeve të parashikuara në nenet 206, 193, 194, 198, 199. , 199.1 dhe 199.2 të Kodit Penal të Federatës Ruse;

b) sigurimin ose mbledhjen e fondeve ose ofrimin e shërbimeve financiare me dijeninë se ato synojnë të financojnë organizimin, përgatitjen dhe kryerjen e të paktën një prej krimeve të parashikuara në nenet 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 dhe 360 ​​të Kodit Penal të Federatës Ruse, ose për të parashikuar një grup të organizuar, formacion të armatosur të paligjshëm ose bashkësi kriminale (organizatë kriminale) të krijuar ose krijuar për të kryer të paktën një nga këto krime;

c) sigurimin ose mbledhjen e fondeve ose ofrimin e shërbimeve financiare me dijeninë se ato synojnë të financojnë organizimin, përgatitjen dhe kryerjen e të paktën njërit prej krimeve të parashikuara në nenet 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 dhe 360 ​​të Kodit Penal të Federatës Ruse, ose për të parashikuar një grup të organizuar, një formacion të armatosur të paligjshëm ose një komunitet kriminal (organizatë kriminale) të krijuar ose krijuar për të kryer të paktën një të këtyre krimeve;

3. Kontrolli i brendshëm është:

a) veprimtaritë e organizatave që kryejnë transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera, për të identifikuar transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të brendshëm;

b) aktivitetet e organizatave që kryejnë transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera, për të identifikuar transaksionet që i nënshtrohen kontroll i detyrueshëm;

c) veprimtaritë e organizatave që kryejnë transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera për të identifikuar transaksione që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm dhe transaksione të tjera me fonde monetare ose pasuri të tjera që lidhen me legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit.

4. Organizimi i kontrollit të brendshëm është:

a) një grup masash të marra nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose pasuri të tjera, duke përfshirë zhvillimin e rregullave të kontrollit të brendshëm, emërimin e zyrtarëve të posaçëm përgjegjës për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm;

b) një sërë masash të marra nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose pasuri të tjera, duke përfshirë zhvillimin dhe miratimin e rregullave dhe programeve të kontrollit të brendshëm për zbatimin e tij;

c) një sërë masash të marra nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose pasuri të tjera, duke përfshirë emërimin e zyrtarëve të posaçëm përgjegjës për respektimin e rregullave të specifikuara dhe zbatimin e programeve të specifikuara.

5. Zbatimi i kontrollit të brendshëm është:

a) zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm dhe programeve për zbatimin e tij nga organizatat që kryejnë operacione me fonde monetare ose pasuri të tjera, si dhe respektimin e kërkesave të legjislacionit për regjistrimin dokumentar të informacionit (informacionit) dhe paraqitjen e tyre pranë organi i autorizuar, për ruajtjen e dokumenteve dhe informacioneve, për përgatitjen dhe trajnimin e personelit;

b) zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm nga organizatat që kryejnë transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera, si dhe respektimin e kërkesave të legjislacionit për identifikimin e klientëve, përfaqësuesve të tyre, përfituesve, për regjistrimin dokumentar të informacionit (informacionit) dhe paraqitjen e tyre pranë organit të autorizuar, për ruajtjen e dokumenteve dhe informacioneve për trajnimin dhe edukimin e personelit;

c) zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm dhe të programeve për zbatimin e tij nga organizatat që kryejnë transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera, si dhe respektimin e kërkesave të legjislacionit për identifikimin e klientëve, përfaqësuesve të tyre, përfituesve, për regjistrimin dokumentar. të informacionit (informacionit) dhe dorëzimit të tyre tek organi i autorizuar.

6. A zbatohet ndalimi i informimit të klientëve dhe personave të tjerë për masat e marra për të luftuar legalizimin (pastrimin) e produkteve të veprës penale dhe financimin e terrorizmit për masat që synojnë kundër legalizimit (pastrimit) të produkteve të krimit dhe financimit të terrorizmi:

a) jo, nuk zbatohet, nuk ka një detyrim të tillë;

b) po, vlen vetëm për personat në lidhje me të cilët ka informacion në lidhje me përfshirjen e tyre në aktivitete ekstremiste ose terrorizëm, ose një person juridik në pronësi ose kontroll të drejtpërdrejtë ose të tërthortë nga një organizatë ose person i tillë, ose një person fizik ose juridik që vepron në emër të ose nën drejtimin e një organizate ose personi të tillë;

c) po, po.

7. Një transaksion me fonde monetare ose pasuri të tjera i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm nëse:

a) shuma me të cilën kryhet është e barabartë me ose i kalon 600,000 rubla, ose është e barabartë ose e kalon shumën në valutë të huaj, ekuivalente me 600,000 rubla, dhe për nga natyra i referohet dhënies së kredive pa interes për individët me ligj. subjektet që nuk janë institucione krediti dhe (ose ) persona të tjerë juridikë, si dhe që marrin një kredi të tillë;

b) shuma me të cilën kryhet është e barabartë me ose i kalon 3 000 000 rubla ose është e barabartë me ose e kalon shumën në valutë të huaj, ekuivalente me 3 000 000 rubla, dhe nga natyra i referohet dhënies së kredive pa interes për individët nga persona juridikë që nuk janë institucione krediti dhe (ose) persona të tjerë juridikë, si dhe marrin një kredi të tillë;

c) shuma me të cilën kryhet është e barabartë me ose i kalon 600,000 rubla ose është e barabartë ose e kalon shumën në valutë të huaj, ekuivalente me 600,000 rubla, dhe nga natyra i referohet dispozitës nga persona juridikë që nuk janë institucione krediti të ndonjë kredi për individë dhe (ose ) persona të tjerë juridikë, si dhe marrjen e një kredie të tillë;

8. Një transaksion me fonde monetare ose pasuri të tjera i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm nëse:

a) shuma për të cilën kryhet është e barabartë me ose tejkalon 600,000 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të huaj, ekuivalente me 600,000 rubla, dhe nga natyra i referohet kontributit të një personi në kapitalin e autorizuar (të bashkuar). të organizimit të fondeve;

b) shuma për të cilën kryhet është e barabartë me ose i kalon 600,000 rubla ose është e barabartë ose e kalon shumën në valutë të huaj, ekuivalente me 600,000 rubla, dhe nga natyra i referohet kontributit të një individi në kapitalin e autorizuar (të bashkuar). të organizatës në para të gatshme;

c) shuma për të cilën kryhet është e barabartë me ose tejkalon 600,000 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të huaj, ekuivalente me 600,000 rubla, dhe nga natyra i referohet kontributit të një personi juridik për të autorizuarin (të bashkuar) kapitali i organizatës së parave të gatshme;

9. Një transaksion me pasuri të paluajtshme i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm nëse:

a) shuma me të cilën kryhet është e barabartë me ose tejkalon 3 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në monedhë të huaj ekuivalente me 3 rubla, dhe rezultati i komisionit të saj është transferimi i pronësisë;

b) shuma për të cilën kryhet është e barabartë me ose më shumë se 600,000 rubla ose është e barabartë ose tejkalon shumën në valutë të huaj, ekuivalente me 600,000 rubla;

c) bëhet duke paguar me letra me vlerë në shumën prej 600,000 deri në 3 rubla;

10. Klienti duhet të identifikohet nëse ai:

a) kryen vetëm një operacion (transaksion) që i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm;

b) vetëm nëse punonjësit e një organizate që kryen transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera, në bazë të zbatimit të programeve të kontrollit të brendshëm, kanë dyshime se ndonjë transaksion po kryhet me qëllim të legalizimit (pastrimit) të produkteve të krimit ose financimi i terrorizmit;

c) kryen çdo operacion (transaksion), me përjashtim të zbatimit nga një individ i një operacioni për blerjen ose shitjen e valutës së huaj në para në dorë për një shumë që nuk kalon rubla ose jo më shumë se një shumë në valutë të huaj ekuivalente me rubla;

d) A dhe B janë të sakta.

11. Në cilin rast është i veçantë ekzekutiv do të plotësojë kërkesat e kualifikimit:

a) prania e arsimit të lartë profesional në specialitetin "Jurisprudencë", e konfirmuar sipas procedurës së përcaktuar, kalimi i trajnimeve për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e produkteve të krimit dhe financimin e terrorizmit në formën e udhëzim i paplanifikuar;

b) të ketë përvojë pune të paktën dy muaj në pozicione në lidhje me kryerjen e detyrave për të luftuar legalizimin (pastrimin) e produkteve të krimit dhe financimin e terrorizmit dhe të ketë kryer trajnime për të luftuar legalizimin (pastrimin) e produkteve të krimit. dhe financimi i terrorizmit në formën e informimit të synuar;

c) prania e një më të lartë Arsimi profesional në specialitete që i përkasin grupit të specialiteteve "Ekonomi dhe Menaxhim", ose në specialitetin "Jurisprudencë" që i përkasin grupit të specialiteteve "Shkenca Humane dhe Sociale", të konfirmuara në mënyrën e përcaktuar, dhe në mungesë të arsimit të specifikuar - në të paktën dy vjet përvojë pune në pozicione në lidhje me përmbushjen e detyrimeve për të luftuar legalizimin (pastrimin) e produkteve të krimit dhe financimin e terrorizmit dhe t'i nënshtrohen trajnimeve për të luftuar legalizimin (pastrimin) e produkteve të krimit dhe financimin e terrorizmi në formën e një informimi të synuar.

12. Për çfarë informimi bëhet fjalë, nëse ai kryhet nga një zyrtar i posaçëm gjatë punësimit ose për kryejnë funksione specifikuar (specifikuar) në pikat 3, 4 të Rregullores, dhe kur përkthehet ( transferim i përkohshëm) në pozicione ose për të kryer funksionet e specifikuara (të specifikuara) në pikat 3, 4 të Rregullores.

a) planifikuar;

b) të paplanifikuar;

c) objektivi;

d) hyrëse.

13. Trajnimi një herë për qëllime LPP dhe CFT në formën e informimit të synuar ofrohet për:

a) nëpunësit specialë;

b) drejtuesit e organizatave (degës);

c) nënkryetarët e organizatave (degëve);

e) kokën njësi juridike ose një avokat i organizatës;

f) e vërtetë a, b, c, d, e;

g) e vërtetë a, b, c, d.

14. Për sa kohë organizata është e detyruar të pezullojë veprimtarinë nëse të paktën njëra nga palët është organizata ose individual në lidhje me të cilët ka informacione të marra në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitete terroriste, ose një entitet juridik në pronësi ose kontroll të drejtpërdrejtë ose të tërthortë nga një organizatë ose person i tillë, ose një person fizik ose juridik që vepron në emër ose në drejtimin e tij. të një organizate të tillë, ose fytyrat:

a) për tre ditë pune;

b) për dy ditë pune;

c) për 10 ditë pune.

15. Cili dokument rregullator përcakton një qasje të unifikuar për zhvillimin e organizatave (me përjashtim të institucioneve të kreditit) që kryejnë transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera të specifikuara në nenin 5 të Ligjit Federal të 01.01.2001. , rregullat e kontrollit të brendshëm të kryera për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit:

a) Urdhri i Qeverisë së Federatës Ruse të datës 01.01.01;

b) Urdhri i Qeverisë së Federatës Ruse të datës 01.01.2001;

c) Rezoluta e Qeverisë së Federatës Ruse.

16. Organizatat që kryejnë transaksione me fonde monetare ose pasuri të tjera në përputhje me rregullat e kontrollit të brendshëm janë të detyruara të dokumentojnë informacionin e marrë si rezultat i zbatimit të këtyre rregullave dhe zbatimit të programeve të kontrollit të brendshëm, si dhe të ruajnë konfidencialitetin e tij. ndërsa arsyet për regjistrimin dokumentar të informacionit janë:

a) natyrën konfuze ose të pazakontë të transaksionit, i cili nuk ka një kuptim të qartë ekonomik ose një qëllim të qartë legjitim;

b) mospërputhja e transaksionit me qëllimet e veprimtarisë së organizatës, të përcaktuara nga dokumentet përbërëse të kësaj organizate;

c) identifikimin e kryerjes së përsëritur të operacioneve ose transaksioneve, natyra e të cilave jep arsye për të besuar se qëllimi i zbatimit të tyre është shmangia e procedurave të kontrollit të detyrueshëm të parashikuara nga ky ligj federal, rrethana të tjera që japin arsye për të besuar se transaksionet janë kryer. me qëllim legalizimin (pastrimin) e të ardhurave të marra nga krimi, apo financimi i terrorizmit.

d) vetëm A dhe B janë të vërteta;

e) vetëm A dhe B janë të vërteta;

f) A, B dhe C janë të vërteta.

17. Kush mbikëqyr zbatimin e Ligjit Federal të 01.01.2001 N 115-FZ "Për Kundërshtimin e Legalizimit (Pastrimit) të të Ardhurave të Përfituara nga Kriminaliteti dhe Financimit të Terrorizmit":

a) Rosfinmonitoring;

b) Prokurori i Përgjithshëm i Federatës Ruse dhe prokurorët në varësi të tij;

c) Presidenti i Federatës Ruse;

d) Qeveria e Federatës Ruse.

Kushti për kryerjen e testit është që vetëm 1 opsion përgjigje të jetë i saktë.

Trajnim i synuar për LPP/LFT, ngritja e nivelit të njohurive në fushën e monitorimit financiar dhe forma të tjera trajnimi: rekomandime praktike për përfundimin e trajnimit

P.A.SMISLOV:

Trajnim i synuar për LPP/LFT, duke ngritur nivelin e njohurive në fushën e monitorimit financiar dhe formave të tjera të trajnimit:

Si dhe ku të merrni trajnime të synuara. praktike këshilla nga një ekspert i monitorimit financiar, specialist në aktivitete edukative në fushën e AML / CFT Pavel Smyslov për trajnim

(artikull për organizatat e argjendarisë, agjencitë e pasurive të paluajtshme, organizatat e qiradhënies dhe faktoringut, operatorët për marrjen e pagesave)

Trajnimi për të luftuar pastrimin e parave dhe financimin e terrorizmit (trajnimi AML/CFT) është një nga përgjegjësitë e preferuara të shumë organizatave që u nënshtrohen kërkesave të legjislacionit kundër pastrimit të parave.

Në të vërtetë, për shumë, udhëzimi i synuar për AML / CFT është gjithmonë një ngjarje e tërë: duhet të vini në qendrën e trajnimit, të dëgjoni një leksion magjepsës dhe të dobishëm për një ditë të tërë dhe pas përfundimit të tij, të merrni një certifikatë të shtypur në një të bukur. letre, të cilën më pas mund ta varni në mur në zyrën tuaj dhe t'u mburrni kolegëve: "tani di gjithçka për monitorimin financiar dhe AML/CFT!"

Megjithatë, siç tregon praktika e autorit të këtij artikulli, i cili është lektor i informimeve të synuara dhe ngritjes së nivelit të njohurive si në Qendrën Ndërrajonale të Trajnimit dhe Konsulencës Ligjore për Monitorimin Financiar të krijuar prej tij, ashtu edhe në qendrat e tjera të trajnimit partnerë, rregullisht. duke e ftuar të ligjërojë me kënaqësi, trajnimi është ende një hallkë shumë e dobët në sistemin e brendshëm të kontrollit të LPP/LFT në organizata dhe në mesin e sipërmarrësve që nuk përmbushin plotësisht detyrimet e vendosura ndaj tyre nga ligjvënësi për sa i përket kërkesave për trajnim dhe edukim të personelit.

Kuadri rregullator që rregullon trajnimin është Urdhri i Rosfinmonitoring datë 03.08.2010 Nr. 203 “Për miratimin e Rregullores për Kërkesat për Trajnim dhe Edukim. personeli i organizatave kryerja e transaksioneve me fonde monetare ose prona të tjera për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit” (në gjuhën e folur si“ 203 Urdhri Rosfnmonitoring ”). Sipas traditës së vendosur të autorit, ne do të flasim me ju për përgjegjësitë në fushën e monitorimit financiar jo me citate nga rregulloret, të cilat mund t'i lexoni vetë, pa ndihmën tonë, por me tuajën. me fjalë të thjeshta, duke theksuar vetëm pikat kryesore dhe më të rëndësishme.

Së pari, le të vendosim të cilët duhet të marrin trajnim të synuar për LPP/LFT, ngritjen e nivelit të njohurive dhe formave të tjera të trajnimit për monitorimin financiar në organizata dhe në mesin e sipërmarrësve.

Pra, punonjësit e mëposhtëm duhet t'i nënshtrohen trajnimit për luftën kundër legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit:

a) drejtuesi i organizatës;

b) drejtuesi i degës së organizatës;

c) nënkryetari i organizatës (degës), në përputhje me përgjegjësitë e punës mbikëqyrjen e organizimit dhe zbatimit të kontrollit të brendshëm për të luftuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit;

d) një zyrtar i posaçëm i organizatës (degës) përgjegjës për respektimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit dhe programet për zbatimin e tij (me fjalë të thjeshta - një speciale zyrtar);

e) Kryekontabilist(kontabilist) i organizatës (degës), nëse ka një pozicion në stafin e organizatës ose degës, ose një punonjës që kryen funksionet e mbajtjes Kontabiliteti;

f) drejtuesi i departamentit juridik të organizatës (degës) ose juristi i organizatës (nëse ka);

g) punonjësit e shërbimit të kontrollit të brendshëm të organizatës (degës), nëse ka;

h) punonjës të tjerë të organizatës (degës) sipas gjykimit të drejtuesit të organizatës dhe duke marrë parasysh specifikat e veprimtarive të organizatës (degës) dhe klientëve të saj.

Kështu, është e lehtë të shihet se rrethi i punonjësve që i nënshtrohen trajnimit për LPP/CFT është shumë i gjerë dhe nuk kufizohet vetëm në një zyrtar të veçantë, siç mendojnë shumë organizata dhe sipërmarrës.

Shumica e kompanive kanë të paktën menaxher i përgjithshëm, shefi i kontabilitetit, avokati, zyrtari special i LPP / CFT - të gjithëve u kërkohet t'i nënshtrohen trajnimit në Rosfinmonitoring, përfshirë. dhe trajnime të synuara në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit.

Është shumë e rëndësishme të theksohet se kreu i organizatës duhet të miratojë listën e punonjësve që duhet t'i nënshtrohen trajnimit dhe edukimit të detyrueshëm për LPP/LFT. Ky dokument kërkohet thuajse gjithmonë nga punonjësit e autoriteteve mbikëqyrëse gjatë kontrollit dhe në të njëjtën kohë u kërkohet t'u tregoni tryezën tuaj të personelit. Tabela e personelit ata nuk kontrollohen për kuriozitet rreth madhësisë së pagave zyrtare, siç mund të mendojnë disa lexues, por për të kontrolluar nëse të gjithë punonjësit e organizatës suaj që u kërkohet të kryejnë trajnime me ligj e kanë përfunduar atë.

Le të merremi tani me format, frekuencën dhe kohën e trajnimit AML/CFT.

Me kusht, trajnimet në fushën e monitorimit financiar mund të ndahen në dy grupe: të jashtëm dhe të brendshëm.

Tek format e jashtme të edukimit ne përfshijmë trajnime të synuara për LPP/LFT dhe ngritjen e nivelit të njohurive në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit.

Tek format e brendshme të të mësuarit për luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit përfshijnë informime hyrëse dhe shtesë.

Format e jashtme të trajnimit kryhen nga qendra të specializuara trajnimi që janë partnere të Qendrës Ndërkombëtare të Trajnimit dhe Metodologjisë për Monitorimin Financiar (ITMCFM), e cila u krijua nga Shërbimi Federal për Monitorimin Financiar. Një nga qendrat e njohura të trajnimit që ofron trajnime të synuara për LPP/LFT dhe ngrit nivelin e njohurive është Qendra Ndërrajonale e Trajnimit dhe Konsulencës Ligjore për Monitorimin Financiar (MUKPTSM), e krijuar nga autori i këtij artikulli dhe e drejtuar nga motra e tij e talentuar Serafima. Aleksandrovna Smyslova. Ka qendra të tjera trajnimi - partnerë të ITMCFM.

Çfarë është trajnimi i synuar për LPP/CFT? Udhëzimi i synuar është përvetësimi nga punonjësit e organizatave të njohurive bazë të nevojshme për përputhjen e tyre me legjislacionin e Federatës Ruse për luftimin e legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit, si dhe formimin dhe përmirësimin e brendshëm sistemi i kontrollit të organizatave, programet për zbatimin e tij dhe dokumentet e tjera administrative organizative të miratuara për këto qëllime. Është kjo formë edukimi që shumë organizata dhe sipërmarrës e duan aq shumë: ju vini në një leksion dhe zhyteni në njohuri interesante, emocionuese, të rëndësishme dhe të dobishme (përveç nëse, sigurisht, pedagogu i qendrës së trajnimit nuk është një lloj i mërzitshëm , por një specialist, mësues dhe mjeshtër real i biznesit të tyre me përvojë dhe praktikues të LPP/CFT). Dikush kujton me mall të shkuarën vitet studentore me leksione nga instituti, dhe për dikë tavolinat e shkollës dhe thirrjet për pushim. Pra, e gjithë dita fluturon në mënyrë të padukshme, në fund të së cilës kursantët shkruajnë një test bazuar në rezultatet e mësimit dhe, në një atmosferë solemne, marrin një certifikatë të përfundimit të trajnimit të synuar në AML / CFT. Autori i këtij shkrimi, pasi ka zhvilluar trajnime të synuara për LPP/LFT, gjithmonë në fund të seminarit kursantëve u uron shëndet, lumturi dhe gjithë të mirat, aplikim produktiv të njohurive të marra dhe punë në fushën e LPP/LFT pa gjoba. . Në MUKPSFM është krijuar edhe një traditë e mirë: në fund të seminarit LPP/LFT merret si kujtim një foto e përbashkët e pedagogut me dëgjuesit e trajnimeve të synuara në fushën e monitorimit financiar.

Udhëzimet e synuara jepen nga kursantët vetëm një herë (një herë në jetë). Është e rëndësishme të theksohet se trajnimi në formën e informimit të synuar për një person që planifikon të kryejë funksionet e një zyrtari të posaçëm bëhet një herë përpara fillimit të funksioneve të tilla. Trajnimi një herë në formën e informimit të synuar duhet të kryhet gjithashtu nga: drejtuesi i organizatës (dega), llogaritari kryesor (kontabilisti) i organizatës (dega) (nëse ka një pozicion në stafin e organizatës), ose një punonjës që kryen funksione të kontabilitetit në organizatë, drejtuesi i departamentit juridik ose organizatat e avokatëve (nëse ka një pozicion në stafin e organizatës) - këta punonjës duhet t'i nënshtrohen një trajnimi një herë në formën e trajnimit të synuar për LPP / CFT brenda një viti nga data e caktimit të përgjegjësive përkatëse të punës.

Jo më vonë se tre vjet pas kalimit të konferencës së synuar, personave të treguar në paragrafin e mëparshëm kërkohet t'i nënshtrohen formës së mëposhtme të trajnimit të jashtëm - rritjen e nivelit të njohurive. Rritja e nivelit të njohurive mbi LPP/LFT kryhet në formën e pjesëmarrjes në konferenca, seminare dhe ngjarje të tjera trajnimi, të cilat organizohen nga qendrat e trajnimit - partnerë të IUMFCM dhe, në veçanti, Qendra Ndërrajonale e Trajnimit dhe Konsulencës Ligjore për Monitorimi Financiar (IUKFCFM). Me këtë formë trajnimi, punonjësit përsëri ulen në tavolinat e tyre dhe dëgjojnë një histori magjepsëse për të drejtat dhe detyrimet e tyre në fushën e AML/CFT. Dhe përsëri, disa nga dëgjuesit kujtojnë rininë e tyre studentore dhe disa "vite të mrekullueshme shkollore". Dhe në fund të këtij seminari të rëndësishëm për monitorimin financiar, nëse është mbajtur në IUKPFM, autori i këtij shkrimi në një atmosferë solemne i dhuron dëgjuesit certifikatat e rritjes së nivelit të njohurive.

Dëshirojmë të theksojmë se disa qendra trajnimi i bindin kursantët se ata janë të detyruar t'i nënshtrohen trajnimeve të jashtme çdo vit dhe fjalë për fjalë mbushin klientët e tyre me postime me ftesa për studime dhe njoftime për seminare të ndryshme për LPP/LFT. Ndërkohë, Urdhri 203 i Rosfinmonitoring thotë drejtpërdrejt se punonjësit e organizatave dhe sipërmarrësve të cilëve u drejtohet ky nen, kërkohet që të paktën një herë në tre vjet t'i nënshtrohen trajnimeve të avancuara për LPP/CFT. Prandaj, nuk ju kërkohet të ndiqni trajnime për monitorimin financiar, trajnime të synuara për LPP/LFT, duke ngritur nivelin e njohurive për çdo ftesë nga qendra e trajnimit. Pjesëmarrja juaj e shpeshtë në leksione është e drejta juaj, por jo detyrimi juaj. Autori i këtij artikulli rekomandon (por nuk imponon, siç bëjnë të tjerët, mendimin e tij) t'i nënshtrohet trajnimit në qendrat e trajnimit rreth një herë në vit - në mënyrë që të jeni gjithmonë në një "ton ligjor" dhe të jeni të vetëdijshëm për të gjitha risitë e ndryshimi i shpejtë i legjislacionit për LPP/LFT.

Dhe nëse organizatat dhe sipërmarrësit janë pak a shumë në gjendje të përballojnë detyrimin për t'iu nënshtruar trajnimeve të jashtme për luftimin e pastrimit të parave (dhe ata nuk do të ishin në gjendje të përballonin kur janë të mbingarkuar nga të gjitha anët nga qendrat e trajnimit me ofertat e tyre të shërbimeve të trajnimit të synuar) , pastaj me format e brendshme të trajnimit (stërvitje hyrëse dhe shtesë mbi LPP/CFT), gjithçka është shumë më e trishtuar. Autori i këtij artikulli, duke qenë një konsulent AML / CFT për shumë organizata dhe sipërmarrës individualë, e di nga dora e parë se si trajnimi i brendshëm është ngecur në to.

Konferenca hyrëse në organizatë kryhet nga një zyrtar i veçantë kur punëson për pozicione ose për të kryer funksionet e treguara në fillim të artikullit tonë. Ju kujtojmë se ky është një menaxher, një llogaritar kryesor, një avokat, një zyrtar special dhe punonjës të tjerë, d.m.th. të gjithë ata që organizata dhe sipërmarrësi duhet të përfshijnë në listën e punonjësve që duhet t'i nënshtrohen trajnimit në përputhje me kërkesat e 203 të Urdhrit të Rosfinmonitoring.

Informimi hyrës kryhet edhe nga një zyrtar i posaçëm për punonjësit dhe gjatë transferimit të tyre (transferimi i përkohshëm) në pozicionet e mësipërme ose për kryerjen e funksioneve të mësipërme.

Të njëjtëve punonjës u ofrohet edhe trajnim shtesë për LPP/LFT nga një zyrtar i posaçëm. Ajo mbahet të paktën një herë në vit ose në rastet e mëposhtme:

Me ndryshimin e akteve ekzistuese dhe hyrjen në fuqi të akteve të reja rregullatore ligjore të Federatës Ruse në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit;

Kur organizata miraton ose ndryshon rregullat ekzistuese të kontrollit të brendshëm për të kundërshtuar legalizimin (pastrimin) e të ardhurave nga krimi dhe financimin e terrorizmit dhe programet për zbatimin e tij;

Kur një punonjës i një organizate transferohet në një punë tjetër të përhershme (punë të përkohshme) brenda organizatës në rast se njohuritë e tij në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit janë të pamjaftueshme për të respektuar legjislacionin e Federata Ruse për luftën kundër legalizimit (pastrimit të parave) të ardhurat nga krimi dhe financimi i terrorizmit;

Kur udhëzon një punonjës që të organizojë punën e kryer nga punonjësit e mësipërm të organizatës, por jo për shkak të të burgosurit me të kontrata e punës kur kryerja e një pune të tillë nuk sjell ndryshim në kushtet e kontratës së punës të lidhur me punëmarrësin.

Duhet theksuar se informimet hyrëse dhe plotësuese kryhen në përputhje me programin e trajnimit dhe edukimit për punonjësit e organizatës në fushën e luftës kundër legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit, të zhvilluar nga organizata që merr. marrë parasysh kërkesat e Rosfinmonitoring. Programi i trajnimit është shumë i dashur për të kontrolluar stafin e autoriteteve mbikëqyrëse. Kujtojmë se programi i trajnimit në të detyrueshmeështë pjesë e rregullave të kontrollit të brendshëm për LPP/LFT. Por ne rekomandojmë gjithashtu miratimin e programit të trajnimit në formën e një dokumenti të veçantë. Shumë shpesh, organizatat përballen me kërkesat e auditorëve që nuk mjafton të ketë një program trajnimi për LPP/LFT vetëm si pjesë e rregullave të kontrollit të brendshëm - ai gjithashtu duhet të miratohet si një dokument i pavarur.

Programi i trajnimit që po zhvillohet duhet të parashikojë:

a) studimi i akteve ligjore rregullatore të Federatës Ruse në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit;

b) studimin e rregullave dhe programeve për zbatimin e kontrollit të brendshëm në organizatë në kryerjen e detyrave zyrtare të punonjësit, si dhe masat e përgjegjësisë që mund të zbatohen ndaj punonjësit të organizatës për mospërmbushjen e kërkesave; aktet rregullatore ligjore të Federatës Ruse në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi, financimit të terrorizmit dhe dokumenteve të tjera organizative dhe administrative të organizatës, të miratuara me qëllim të organizimit dhe ushtrimit të kontrollit të brendshëm;

c) studimin e tipologjive, skemave dhe metodave tipike të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit, si dhe kriteret për identifikimin dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta.

Nëse, si rezultat i mësimit të synuar dhe rritjes së nivelit të njohurive, studentët marrin dëshmi të bukura, të cilat, siç e kemi përmendur tashmë, shumë njerëzve u pëlqen t'i varin në murin e zyrës së tyre, duke mbledhur një koleksion të tërë prej tyre (shpresojmë që nëse megjithatë vendosni të mbledhni dëshmi, atëherë të gjitha ato do t'ju lëshohen nga qendra jonë e trajnimit MUKPSFM), atëherë si të regjistroni faktet e njoftimeve shtesë dhe hyrëse me punonjësit? Për ta bërë këtë, ju rekomandojmë që të mbani dy revista: njëra për informacion në lidhje me mbajtjen e një konference hyrëse, tjetra për informacion në lidhje me zhvillimin e një tjetër. Në to regjistroni mbiemrat, emrat, patronimet dhe pozitat e studentëve, datat e konferencave, nënshkrimet e punonjësve për konferencën, si dhe në regjistrin shtesë të udhëzimeve edhe temën (arsyen) e trajnimit. Mos harroni se vetë oficeri special kryen edhe informime të brendshme. Edhe nëse jeni i vetmi që punoni në një organizatë: ju jeni drejtor, kontabilist dhe një zyrtar i veçantë (rrobaqepës, marangoz dhe gjuetar për minj) - ju prapë i jepni vetes informacione të tilla dhe bëni shënime në revista.

Është shumë e vështirë për të kryer udhëzime shtesë. Nëse e mbani atë vetëm një herë në vit, atëherë po bëni diçka të gabuar. Trajnimet shtesë për të luftuar pastrimin e parave duhet të kryhen shumë më shpesh, sepse Aktet rregullatore ligjore të Federatës Ruse në fushën e luftimit të legalizimit (pastrimit) të të ardhurave nga krimi dhe financimit të terrorizmit nxirren dhe ndryshohen shumë shpesh (ndonjëherë edhe disa herë në muaj). Legjislacioni i LPP/LFT ndryshon aq shpesh sa ndonjëherë nuk mund t'i mbani shënim të gjitha. Si të mos humbisni në një grup të madh legjislacionesh në fushën e monitorimit financiar? Gjithçka është shumë e thjeshtë: autori i këtij artikulli, në baza vullnetare, ka mbledhur të gjitha lajmet për AML / CFT në faqen e tij të internetit për shumë vite me radhë, përfshirë. në lidhje me nxjerrjen e të rejave ose ndryshimet në rregulloret ekzistuese për monitorimin financiar. Adresa e kësaj faqeje është e njohur për shumë organizata dhe sipërmarrës: Në vitin 2016, faqja feston përvjetorin e saj të dhjetë që nga themelimi i saj (i urojmë edhe shumë vite të tjera pune në të mirë të organizatave dhe sipërmarrësve dhe për të popullarizuar legjislacionin LPP/LFT). Autori i artikullit gjithashtu mban një bllok lajmesh për AML / CFT në popullore rrjet social Në kontakt me. Këtu është adresa e këtij grupi: https://vk.com/smyslovy Grupi ka për qëllim komunikimin mbi çështjet e LPP/LFT dhe përmban qindra pyetje dhe përgjigje mbi monitorimin financiar.

Ndiqni faqen, abonohuni në lajmet në https://vk.com/smyslovy dhe gjithmonë do të jeni të vetëdijshëm se çfarë ndryshimesh kanë ndodhur në sferën e LPP/LFT.

Shpesh na bëhen pyetje në lidhje me udhëzimet shtesë, afërsisht të natyrës vijuese: "Ne jemi një organizatë bizhuterish, Ligji Federal i 7 gushtit 2001 Nr. 115-FZ" Për Kundërveprimin e Legalizimit (Pastrimit) të të Ardhurave të Përfituara nga Kriminaliteti dhe Financimit të Terrorizmit “është ndryshuar në lidhje me bankat. A kemi nevojë për udhëzime shtesë?" "Është e nevojshme," përgjigjemi ne: "Në fund të fundit, Urdhri Nr. 203 i Rosfinmonitoring nuk thotë asgjë për nevojën për të marrë informacione shtesë në mënyrë selektive."

Pyetja tjetër popullore për përfundimin e trajnimeve shtesë në fushën e LPP / CFT: "sa ditë jepen për të kryer trajnime pas miratimeve botim i ri rregullat e kontrollit të brendshëm, hyrjen në fuqi të ndryshimeve të akteve rregullatore LPP/LFT apo hyrjen në fuqi të një akti të ri rregullator në këtë fushë?”. “Aspak”, përgjigjemi ne: “Ju jeni të detyruar ta bëni brifingun në ditën e miratimit të rregullave, në ditën e hyrjes në fuqi të aktit normativ”. Dimë raste kur një vonesë e udhëzimit, qoftë edhe për disa ditë, ka sjellë më pas dënimin administrativ nga autoritetet mbikëqyrëse.

1. Trajnim i synuar për LPP/CFT dhe ngritja e nivelit të njohurive Mund të zhvillohen si në formën e seminareve ballë për ballë ashtu edhe në formatin online (webinar mbi monitorimin financiar). Megjithatë, sipas mendimit tonë, studentët me kohë të plotë e mësojnë materialin shumë më thellë, ndryshe nga dëgjuesit e webinareve. Prandaj, përpiquni të merrni seminare ballë për ballë. Webinari AML/CFT është një opsion për ata që jetojnë ose punojnë në rajone të largëta dhe nuk kanë mundësi të vijnë në qendrën e trajnimit.

2. Seminare mbi monitorimin financiar (udhëzim i synuar dhe ngritja e nivelit të njohurive mbi LPP/LFT), në të cilat qendrat e trajnimit ftojnë disa pedagogë gjatë një dite (lektori i parë udhëheq dy orët e para të mësimit, pastaj i dyti, e treta, etj.) - si rregull, rezulton të jetë shumë kaotike, pa një sekuencë të qartë të prezantimit të materialit, gjë që ndikon negativisht në cilësinë e leksionit. Dëgjuesit rrezikojnë të mos dëgjojnë materiale të rëndësishme (sepse pedagogu i parë shpreson që i dyti ta plotësojë atë, dhe pedagogu i dytë mendon se i pari ka treguar tashmë gjithçka). Ndonjëherë pedagogët kundërshtojnë qëndrimet e tyre gjatë ditës, gjë që vetëm sa e huton auditorin.

3. Sigurohuni t'i kushtoni vëmendje stafit mësimor të qendrës së trajnimit. Ndonjëherë seminaret zhvillohen nga pedagogë që kanë vetëm njohuri sipërfaqësore në fushën e LPP / CFT, të cilët nuk dinë, për shembull, si të përdorin llogari personale organizatat në portalin Rosfinmonitoring nuk i kanë dorëzuar kurrë raportet e tyre vetë Rosfinmonitoring; ata i morën njohuritë e tyre duke studiuar në mënyrë të pavarur rregulloret AML / CFT ose duke u konsultuar me kolegët e tyre më me përvojë. Nje nga opsionet më të mira pedagogu është një specialist praktikues në fushën e monitorimit financiar, i cili ka fituar njohuritë dhe përvojën e tij në LPP/LFT përmes një pune shumëvjeçare me organizata dhe sipërmarrës, si dhe me veten e tij. formimi profesional si specialist i veprimtarive edukative në fushën e LPP/LFT.

Kështu duket certifikata e një specialisti në veprimtaritë edukative

Mund të duket si një karakteristikë për një pedagog

4. Mos ndiqni trajnime të lira të synuara AML/CFT. Çmimet për trajnime dhe udhëzime në monitorimin financiar mund të ndryshojnë edhe tre ose më shumë herë. Është shumë e qartë se nëse trajnimi kryhet shumë lirë, kjo do të thotë që qendra e trajnimit kursen diçka (është mjaft e mundur për pedagogë, duke ftuar specialistë të papërvojë), gjë që në fund të fundit mund të ndikojë negativisht në cilësinë e trajnimit tuaj. Ju mund të merrni një certifikatë të përfundimit të mësimit të synuar, por të mos merrni gjënë më të rëndësishme - njohuritë.

5. Gjatë kursit të seminarit LPP/LFT, përpiquni të mbani shënime, duke theksuar pikat më të rëndësishme për ju. Pasi të keni kaluar konferencën e synuar ose të keni ngritur nivelin e njohurive mbi AML / CFT, sigurohuni që të shikoni në mënyrë të pavarur rregulloret për të cilat ju tha pedagogu.

6. Mos ngurroni t'i bëni pyetje pedagogut. Dhënia e përgjigjeve ndaj tyre është përgjegjësi e drejtpërdrejtë e pedagogut. Seminari i LPP/LFT duhet të shkojë deri në pyetjen tuaj të fundit.

7. Ekziston një mendim se nevojiten vetëm trajnime specifike për industrinë: dmth. i veçantë për argjendaritë, i veçantë për agjencitë imobiliare, i veçantë për kompanitë e lizingut etj. Megjithatë, në realitet, legjislacioni LPP/LFT për të gjitha organizatat është praktikisht identik. Një pedagog dhe edukator me përvojë i AML/CFT do të drejtojë seminarin në mënyrë që të mos përjetoni asnjë shqetësim nga fakti që, për shembull, duke qenë një agjenci imobiliare, e ka dëgjuar leksionin si pjesë e një grupi të dominuar nga argjendaritë. Një pedagog me përvojë nuk do ta privojë vëmendjen e tij nga më shumë se një fushëveprimi i veprimtarisë, përfaqësues të së cilës marrin pjesë në trajnimin për luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.

8. Nëse keni përfunduar trajnimin për LPP/LFT, por nuk ju është thënë se cilat raporte i dorëzohen Rosfinmonitoring në çfarë afati kohor dhe si, ju rekomandojmë që të aplikoni për rikualifikim në një qendër tjetër trajnimi për monitorim financiar. Në fund të fundit, dorëzimi i raporteve - detyrë thelbësoreçdo organizatë dhe sipërmarrës që punon në fushën e LPP/LFT. Injorimi i këtyre çështjeve është i mbushur me mijëra gjoba.

Niveli i lartë i njohurive të pedagogut në çështjet e paraqitjes së raporteve në Rosfinmonitoring duhet të dokumentohet

9. Fletëpalosjet (broshurat, CD-të, broshurat për LPP/LFT, etj.) të ofruara për ju nga disa qendra trajnimi priren të bëhen të vjetruara me kalimin e kohës: ndryshimet e legjislacionit dhe dokumentet në fletëpalosje bëhen të parëndësishme. Ju rekomandojmë që të monitoroni në mënyrë të pavarur të gjitha ndryshimet në fushën e LPP/LFT, duke u udhëhequr nga legjislacioni aktual i përfshirë në baza të ndryshme informacioni dhe ligjore.

10. Ndiqni me kujdes emrin e formularit të trajnimit që qendra e trajnimit shkruan për ju në certifikatën e trajnimit në LPP/LFT. Ndodh që praktikanti duhet t'i nënshtrohet një rritje të nivelit të njohurive, dhe atij iu dha trajnimi si udhëzim i synuar për LPP / CFT. Ose, anasjelltas, dëgjuesi duhej t'i nënshtrohej një udhëzimi të synuar një herë në monitorimin financiar dhe atij iu dha një certifikatë e kalimit të përmirësimit të njohurive. Është shumë zhgënjyese të marrësh komente për këto fakte më vonë gjatë kontrollit.

11. Nëse tashmë keni përfunduar trajnimin e synuar për LPP / CFT në emër të një organizate, atëherë në emër të një tjetre nuk keni nevojë t'i nënshtroheni, pavarësisht se emri i organizatës suaj të parë tregohet në certifikatën e trajnimit: kujtoni që certifikata e trajnimit në formën e udhëzimit të synuar, është e emërtuar dhe përmban mbiemrin, emrin dhe patronimin tuaj.

12. Leksionet dhe seminaret mbi LPP/LFT nga autori i këtij artikulli, Pavel Aleksandrovich Smyslov, janë shumë të njohura. Në thelb, ai i kryen ato në Qendrën Ndërrajonale të Trajnimit dhe Konsulencës Ligjore për Monitorimin Financiar. Por ai mund të shihet edhe në përbërjen e pedagogëve dhe të tjerëve qendrat e trajnimit- Partnerët e ITMCFM Rosfinmonitoring: studentëve dhe menaxhmentit të qendrave të trajnimit u pëlqen mënyra e thjeshtë dhe magjepsëse e pedagogut për të folur për legjislacionin kompleks të LPP/CFT. Ai udhëton shumë dhe kryen trajnime të synuara për AML / CFT në të gjithë vendin: nga Krimea në Lindjen e Largët.

Ju urojmë përfundim të mbarë të informimit të synuar, rrisni njohuritë tuaja në fushën e LPP/CFT! Ju mund t'i nënshtroheni udhëzimeve të synuara nga autori i këtij artikulli duke u regjistruar për trajnim në këtë lidhje:

Eksperti i Monitorimit Financiar, Ph.D. histori. Sci., avokat Pavel Smyslov

Kur përdorni dhe citoni material, kërkohet një lidhje me faqen!

* * *

Shikoni artikujt tanë të shumtëmbi temën e monitorimit financiar dhe LPP/LFT këtu:

Lista e artikujve dhe publikimeve tona praktike mbi monitorimin financiar, LPP/LFT, legjislacioni kundër pastrimit të parave, 115-FZ dhe çështje të tjera të lidhura

Edhe me shume.

Më shumë detaje KETU.

Abonohuni në "Buletini i monitorimit financiar"- Publikimi i parë falas dhe i rregullt i lajmeve të Rusisë në fushën e monitorimit financiar:

Procedura pas marrjes së kërkesës nga Prokuroria:

1. Studioni me kujdes listën e dokumenteve të kërkuara;
2. Kontrolloni rregullat e kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT për pajtueshmëri me legjislacionin në fuqi në momentin e paraqitjes në Prokurori;
3. Kontrolloni me ndihmësprokurorin se çfarë nënkuptohet me këtë apo atë dokument nëse kërkesa përmban formulime të paqarta;
4. Shqyrtoni të gjitha përgjegjësitë e organizatave ose sipërmarrësve individualë që duhet të kryhen në përputhje me ligjin për t'iu përgjigjur të gjitha pyetjeve të inspektorit;
5. Nëse dyshoni në korrektësinë e organizimit të kontrollit të brendshëm, në përputhje me dokumentet me normat e legjislacionit, kontaktoni një specialist në monitorimin financiar dhe LPP/LFT.

Specialistët e “Thesarit Kombëtar” (QKMF) kanë marrë pjesë në kontrolle të shumta të kryera nga Prokuroria dhe njohin të gjitha hollësitë e këtij procesi.

Kur kontaktoni qendrën, një specialist:

• të analizojë të gjitha dokumentet e disponueshme në organizatë ose tek sipërmarrësi individual;
• nëse është e nevojshme, korrigjoni gabimet e bëra;
• përgatit dokumentet që mungojnë;
• do të kryejë një konsultim të detajuar për procedurën e kontrollit të dokumenteve nga Prokuroria;
• përgatit punonjësin ose menaxherin përgjegjës për pyetjet tipike që mund të bëjë inspektori;
• nëse është e nevojshme, specialisti ynë mund të jetë i pranishëm me ju në Prokurori kur siguron dokumente me prokurë ose siguron interesat tuaja vetë.

Gabimet tipike të bëra nga organizatat dhe sipërmarrësit individualë kur kontrollojnë Prokurorinë.

• sigurimi i një pakete jo të plotë dokumentesh për shkak të keqkuptimit të formulimit të përcaktuar në kërkesë.

E njëjta gjë vlen edhe për keqkuptimin e zakonshëm se nëse organizata nuk ka punonjës të tjerë përveç drejtorit ose sipërmarrësit individual, atëherë nuk ka nevojë të hartohen dokumente trajnimi;

• Mungesa e njohjes së përgjegjësive të organizatës apo sipërmarrësit individual në monitorimin financiar dhe LPP/LFT, çon në faktin se gjatë intervistimit të mbikëqyrësit dhe zyrtarit përgjegjës, ky i fundit nuk mund t'u përgjigjet saktë pyetjeve për procedurën e kryerjes së detyrave.

• parashikimi i rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT në versionin jo të përditësuar që nga data e dorëzimit.

Ne kemi përshkruar vetëm disa nga gabimet. Nëse nuk jeni 100% i sigurt se po përmbushni saktë dhe plotësisht kërkesat e ligjit, fillimisht kontaktoni profesionistët.

Specialistët tanë kanë zhvilluar një paketë dokumentesh për institucionet financiare jobanka në përputhje me kërkesat e Urdhëresës së Bankës së Rusisë, datë 5 dhjetor 2014 Nr. 3471-U "Për kërkesat për trajnimin dhe edukimin e personelit në jo- institucionet financiare bankare:

1. Program trajnimi dhe edukimi për punonjësit në fushën e LPP/LFT/FROMU.
2. Program trajnimi për punonjësit për LPP/LFT/FROMU për kryerjen e një informimi hyrës (primar).
3. Certifikatë e trajnimit të punonjësve në LPP / CFT / FROMU.
4. Fletë vërtetimi.
5. Teste për kontrollin e njohurive të punonjësve për AML / CFT / FROMU (25 copë).
6. Përgjigjet e testeve (25 copë).
7. Plani vjetor për kontrollin e njohurive të punonjësve për LPP/CFT/FROMU.
8. Plani vjetor për zbatimin e programit të trajnimit për punonjësit për LPP/LFT/FROMU.
9. Urdhër për miratimin e listës së punonjësve që duhet t'i nënshtrohen trajnimit dhe edukimit të detyrueshëm në LPP/LFT/FROMU.

Një shembull i një programi trajnimi dhe edukimi për punonjësit e një institucioni financiar jobankar për AML / CFT / FROMU, i hartuar nga specialistët tanë

Për një tarifë shtesë, specialistët tanë përgatisin të gjitha dokumentet e mësipërme, duke marrë parasysh Struktura organizative organizata financiare jokreditore dhe lloji i veprimtarisë së saj (dyqan pengjesh, MCC, MFC, KPC, SKPK, shoqëri sigurimesh, ndërmjetës sigurimesh, NPF, MC, etj.). Pas marrjes së dokumenteve me e-mail, do t'ju duhet vetëm t'i printoni, nënshkruani dhe vulosni ato. Detajet e shërbimit me e-mail [email i mbrojtur] faqe/

Program trajnimi dhe edukimi për punonjësit e një institucioni financiar në fushën e LPP/LFT/FROMU

Një organizatë financiare me natyrën dhe karakteristikat e aktiviteteve të saj, natyrën dhe karakteristikat e aktiviteteve të klientëve të saj duhet të marrë masa që synojnë trajnimin dhe edukimin e punonjësve të saj për LPP/LFT. Pra, para së gjithash, një institucion financiar duhet të zhvillojë një program për trajnimin dhe edukimin e punonjësve në fushën e LPP/LFT dhe një listë të punonjësve që duhet t'i nënshtrohen trajnimit LPP/CFT të miratuar nga titullari i institucionit financiar. Në të njëjtën kohë, programi i trajnimit për punonjësit e NFI mbi LPP / CFT duhet të përmbajë domosdoshmërisht:

• studimi i akteve legjislative të Federatës Ruse, rregulloreve të Bankës së Rusisë dhe rregulloreve të tjera të Federatës Ruse në fushën e AML / CFT;
• studimi i rregullave dhe programeve për zbatimin e kontrollit të brendshëm në një organizatë financiare në kryerjen e një punonjësi të detyrave zyrtare, si dhe masat e përgjegjësisë që mund të zbatohen ndaj një punonjësi të një organizate financiare për mosrespektim të akteve legjislative. të Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusisë, rregullore të tjera të Federatës Ruse në fushën e LPP / FT dhe dokumentet e brendshme të një organizate financiare të miratuara për organizimin dhe zbatimin e kontrollit të brendshëm;
• studimi i tipologjive, skemave dhe metodave tipike të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit, si dhe kriteret për identifikimin dhe shenjat e transaksioneve të pazakonta;
• kontrollimi i njohurive të punonjësve të institucionit financiar për LPP/LFT.

Programi i trajnimit dhe edukimit për LPP/LFT duhet të rishikohet periodikisht (të paktën një herë në vit) nga zyrtari përgjegjës. Kjo do të thotë, për shembull, një zyrtar i posaçëm është i detyruar të përditësojë testet çdo vit për të testuar njohuritë e punonjësve të një organizate financiare, për të përditësuar materialin edukativ dhe metodologjik të destinuar për kryerjen e konferencës hyrëse me punonjësit kur ata punësohen.

Ekzaminimi fillestar i njohurive të punonjësve të institucionit financiar për LPP/LFT kryhet pas një muaji nga data e konferencës hyrëse (primare). Forma dhe procedura për testimin e njohurive të punonjësve për LPP/LFT përcaktohen nga organizata financiare në mënyrë të pavarur. Për shembull, mund të jetë testimi i punonjësve.

Përveç marrjes parasysh të fakteve të kontrollit të njohurive të punonjësve, është gjithashtu e nevojshme të mbahen shënime për kalimin e trajnimit nga punonjësit në tre forma. Procedura për mbajtjen e të dhënave të tilla përcaktohet nga drejtuesi i organizatës financiare. Fakti i kryerjes së një konference hyrëse (primare) dhe të synuar (të paplanifikuar) me një punonjës duhet të konfirmohet me nënshkrimin e tij të shkruar me dorë në një dokument, formën dhe përmbajtjen e të cilit institucioni financiar përcakton vetë. Dokumentet (ose kopjet e tyre) që konfirmojnë trajnimet e punonjësit për LPP/CFT ruhen në dosjen personale të punonjësit gjatë gjithë kohës së punës së tij në një organizatë financiare. Lejohet ruajtja e këtyre dokumenteve në në format elektronik... Kujtojmë se trajnimi në institucionet financiare kryhet në tre forma:

1. përmbledhje hyrëse (primare);
2. informim i synuar (i paplanifikuar);
3. trajnim i avancuar (udhëzim i planifikuar).

Një konferencë hyrëse për punonjësit e një institucioni financiar jobankar

Një konferencë hyrëse (primare) kryhet për të njohur punonjësit me aktet legjislative të Federatës Ruse, rregulloret Banka e Rusisë, akte rregullatore ligjore dhe të tjera të Federatës Ruse në fushën e LPP / CFT, si dhe dokumente të brendshme AML / CFT të një institucioni financiar. Dokumentet e brendshme LPP/LFT përfshijnë kryesisht rregullat e kontrollit të brendshëm ose, shkurt, ato quhen si ICR AML/CFT.

Informimi hyrës (parësor) kryhet një herë nga punonjësi përgjegjës brenda një muaji nga dita e punësimit të punonjësit, si dhe nga dita e transferimit në pozicione të tjera.

Brifing i synuar i punonjësve të një institucioni financiar jobankar

Punonjësit e një institucioni financiar i nënshtrohen informimeve të synuara (të paplanifikuara) për të marrë njohuritë e nevojshme për pajtueshmërinë e tyre me aktet legjislative të Federatës Ruse, rregulloret e Bankës së Rusisë, aktet rregullatore ligjore dhe akte të tjera të Federatës Ruse në fushën e AML. / CFT, si dhe formimi dhe përmirësimi i sistemit të kontrollit të brendshëm të institucioneve financiare jokreditore, programeve për zbatimin e tij dhe dokumenteve të brendshme të një institucioni financiar jobankë të miratuara për qëllime LPP/CFT. Trajnimi në formën e udhëzimit të synuar (të paplanifikuar) duhet të kryhet nga:

• një person që planifikon të ushtrojë funksionet e një zyrtari përgjegjës, përpara fillimit të këtyre funksioneve;
• drejtuesi i një institucioni financiar dhe drejtuesi i një dege të një institucioni financiar, përpara emërimit në pozicionin përkatës;
• një sipërmarrës individual i cili është ndërmjetës në sigurime, para fillimit të aktiviteteve për ofrimin e shërbimeve të ndërmjetësimit të sigurimeve;
• punonjësit e njësisë strukturore AML / CFT, punonjësit e shërbimit të kontrollit të brendshëm të një organizate financiare (përfshirë një degë) dhe punonjës nga listat shtesë të krijuara nga Banka e Rusisë, brenda një viti nga data e emërimit në pozicionet ose detyrën përkatëse atyre të detyrave përkatëse zyrtare.

Informimi i synuar (i paplanifikuar) i punonjësve të institucionit financiar të specifikuar në këtë direktivë kryhet nga punonjësi përgjegjës në katër raste:

1. pas ndryshimeve në ligjet ekzistuese dhe hyrjes në fuqi të akteve të reja legjislative të Federatës Ruse, rregulloreve të Bankës së Rusisë, akteve rregullatore ligjore dhe të tjera të Federatës Ruse në fushën e LPP / CFT, për sa i përket çështjeve që lidhen me fushat përkatëse të veprimtarisë së organizatave financiare, jo më vonë se tre ditë pune nga data e hyrjes në fuqi të akteve përkatëse;
2. me miratimin nga një institucion financiar të rregullave të reja ose të ndryshimeve në rregullat ekzistuese të kontrollit të brendshëm për qëllime dhe programe për LPP/LFT për zbatimin e tij, jo më vonë se dhjetë ditë pune nga data e miratimit ose ndryshimit të këtyre dokumenteve. Në të njëjtën kohë, për personat që i nënshtrohen trajnimit në përputhje me kërkesat e kësaj direktive dhe që mungojnë në vendin e punës për shkak të pushimit, udhëtimit të punës ose paaftësisë së përkohshme, periudha fillon të llogaritet nga dita e punës pas ditës së fundi i pushimeve, Udhëtim biznesi ose një periudhë paaftësie të përkohshme.
3. kur një punonjës transferohet në një punë tjetër të përhershme (punë të përkohshme) brenda një organizate financiare, e cila parashikon kryerjen e funksioneve të ndryshme nga ato të kryera prej tij përpara këtij transferimi, në rastin kur, për të siguruar respektimin e LPP/LFT. legjislacioni i Federatës Ruse, kur punonjësi kryen funksione të reja, një informim i synuar (i paplanifikuar) - jo më vonë se dhjetë ditë pune nga data e ndodhjes së ngjarjes përkatëse;
4. kur udhëzoni një punonjës të një organizate financiare për punën e kryer nga punonjësit e një organizate financiare të specifikuar në listat shtesë të Bankës Qendrore dhe të paparashikuara nga një kontratë pune e lidhur me të, kur kryerja e një pune të tillë nuk sjell një ndryshim në kushtet e një marrëveshjeje të tillë - jo më vonë se dhjetë ditë pune nga data e ndodhjes së çështjes përkatëse ...

Zhvillimi profesional i punonjësve të një institucioni financiar jobankar

Trajnimi i mëtejshëm (udhëzim i planifikuar) kryhet në formën e pjesëmarrjes në seminare dhe ngjarje të tjera trajnimi.

Punonjësit përgjegjës të institucioneve financiare i nënshtrohen trajnimeve të avancuara (udhëzime të planifikuara) të paktën një herë në vit kalendarik.

Punonjësit e organizatave të sigurimit dhe pjesëmarrësit profesionistë në tregun e letrave me vlerë të përfshirë në listë i nënshtrohen trajnimeve të avancuara (udhëzime të planifikuara) të paktën një herë në vit kalendarik.

Punonjësit e tjerë të institucioneve financiare të përfshira në Listë i nënshtrohen trajnimit të avancuar (udhëzim i planifikuar) të paktën një herë në dy vjet kalendarik.

Lista kryesore (e përgjithshme) e punonjësve të një institucioni financiar që duhet t'i nënshtrohen trajnimit për LPP/LFT

Në urdhëresën nr. 3471-U të datës 05.12.2014 "Për kërkesat për trajnimin dhe edukimin e personelit në institucionet financiare jobankare", Banka e Rusisë krijoi lista të përgjithshme dhe shtesë të punonjësve të NFI-së, të cilëve u kërkohet t'i nënshtrohen trajnimit AML/CFT. . Pra, punonjësit e mëposhtëm përfshihen në listën kryesore, përkatësisht, nëse ka pozicione të përshtatshme në staf:

1. drejtuesi i një organizate financiare;
2. menaxher i degës së një institucioni financiar;
3. nënkryetari i një institucioni financiar (degës) përgjegjës për organizimin dhe zbatimin e kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT në përputhje me shpërndarjen me shkrim të përgjegjësive;
4. shefi i kontabilitetit (kontabilisti) i një organizate (dege) financiare ose një punonjësi që kryen funksione kontabël;
5. një zyrtar i posaçëm përgjegjës për zbatimin e rregullave të kontrollit të brendshëm për qëllime LPP/LFT në një institucion financiar;
6. punonjësit e njësisë strukturore të LPP/LFT, nëse një njësi e tillë strukturore formohet nën drejtimin e një zyrtari përgjegjës;
7. kontrollues;
8. punonjësit e shërbimit të kontrollit të brendshëm të një organizate financiare (degë);
9. drejtuesi i departamentit juridik të një organizate (dege) financiare ose një avokat;
10. drejtuesi i shërbimit të sigurisë së një institucioni financiar (degë);
11. punonjës të tjerë të një organizate (dege) financiare sipas gjykimit të drejtuesit të saj, duke marrë parasysh specifikat e organizatës (degës) dhe aktivitetet e klientëve të saj.

Listat shtesë të punonjësve të institucioneve financiare që duhet t'i nënshtrohen trajnimit për LPP/LFT

Përveç listës së përgjithshme të pozicioneve të punonjësve që duhet t'i nënshtrohen trajnimit në AML / CFT, Banka e Rusisë në Urdhëresën 3471-U krijoi lista shtesë të punonjësve në varësi të llojit të veprimtarisë së institucionit financiar.

1. Një pjesëmarrës profesionist në tregun e letrave me vlerë,

1. drejtues dhe nëndrejtues i njësisë strukturore të një pjesëmarrësi profesionist në tregun e letrave me vlerë (degë), që ushtron veprimtari profesionale në tregun financiar;
2. punonjësit e një pjesëmarrësi profesionist në tregun e letrave me vlerë (degë), të cilët, në përputhje me përgjegjësitë e tyre të punës, kryejnë të paktën një nga funksionet e mëposhtme:

• • ekzekutimi i transaksioneve me letra me vlerë, duke përfshirë në emër të një pjesëmarrësi profesionist në tregun e letrave me vlerë dhe në kurriz të një pjesëmarrësi profesionist në tregun e letrave me vlerë, në emër të klientëve dhe në kurriz të klientëve, në emër të një pjesëmarrësi profesionist në letrat me vlerë tregu dhe në kurriz të klientëve;
  • mbajtja e regjistrave të brendshëm të transaksioneve me letrat me vlerë;
  • kryerja e operacioneve në lidhje me transferimin e pronësisë së letrave me vlerë në llogaritë e letrave me vlerë të klientëve;
  • kryerjen e operacioneve që lidhen me kalimin e pronësisë së letrave me vlerë nëpërmjet llogarive personale të personave të regjistruar.

2. Shoqëria administruese Lista shtesë përfshin punonjësit e mëposhtëm:

1. drejtues dhe nënkryetar i njësisë strukturore kompani administruese(degë) që operon në tregun financiar;
2. punonjësit e shoqërisë administruese (degës) të cilët, në përputhje me përgjegjësitë e tyre të punës, kryejnë të paktën një nga funksionet e mëposhtme:

• • ekzekutimi i transaksioneve dhe (ose) operacioneve me fonde monetare dhe (ose) letra me vlerë në interes të themeluesit të menaxhimit;
  • nënshkrimi i dokumenteve dalëse të shoqërisë administruese (degës) në lidhje me zbatimin e operacioneve që lidhen me menaxhimin e mbulimit të hipotekave;
  • nënshkrimi i dokumenteve dalëse të shoqërisë administruese (degës) në lidhje me zbatimin e operacioneve që lidhen me administrimin e rezervave të investimeve të një fondi investimi aksionar, pronës që përbën një fond investimi të përbashkët, rezervave pensionale të një fondi pensioni joshtetëror ose pronës në cilat kursime pensionale ose kursime investohen për strehimin e personelit ushtarak;
  • nënshkrimi i dokumenteve dalëse të shoqërisë administruese (degës) në lidhje me zbatimin e operacioneve që lidhen me administrimin e letrave me vlerë që i përkasin një fondi investimi aksionar, letrave me vlerë brenda pronës që përbëjnë një fond investimi të përbashkët ose letrave me vlerë në të cilat fondet e Rezervat e pensioneve të një fondi pensioni joshtetëror janë mjete të vendosura ose të investuara të kursimeve pensionale ose kursime për strehim për personelin ushtarak.

3. Organizata e sigurimit lista plotësuese përfshin punonjësit e mëposhtëm:

1. drejtuesi dhe nënkryetari i njësisë strukturore të një organizate (dege) sigurimesh që kryen funksione në lidhje me veprimtaritë e sigurimit;
2. punonjësit e shërbimit të auditimit të brendshëm të organizatës së sigurimit (degë);
3. punonjësit e një organizate (dege) sigurimesh, të cilët, në përputhje me përgjegjësitë e tyre të punës, kryejnë të paktën një nga funksionet e mëposhtme:

• • lidhjen e kontratave të sigurimit;
  • ekzekutimi i transaksioneve dhe (ose) operacioneve me rezerva sigurimi dhe (ose) fondet e veta(kapital).

4. NPF lista plotësuese përfshin punonjësit e mëposhtëm:

1. drejtues dhe nënkryetar i njësisë strukturore të NPF (degës), që operon në tregun financiar;
2. Punonjësit e NPF (degës) të cilët, në përputhje me përgjegjësitë e tyre të punës, kryejnë të paktën një nga funksionet e mëposhtme:

• • kryerja e transaksioneve dhe (ose) operacioneve me rezerva pensionale dhe (ose) kursime pensionale;
  • kryerja e operacioneve për pagesën dhe (ose) transferimin e fondeve për sigurimin e pensioneve joshtetërore, duke përfshirë sigurimin e pensionit të hershëm joshtetëror, sigurimin e detyrueshëm të pensionit.

5. CPC, duke përfshirë CCCC dhe IMF-të (MCC dhe IFC) lista shtesë përfshin punonjës që kryejnë funksione të mbledhjes së fondeve nga personat fizikë dhe juridikë.

Një listë shtesë punonjësish nuk është krijuar aktualisht vetëm për dyqanet e pengjeve. Për institucionet e tjera financiare, Banka e Rusisë ka krijuar lista për çdo lloj aktiviteti.

1.- Po, duhet,

2.- deri në 30 ditë

Sa shpesh i duhet një oficer i shërbimit ndaj klientit të përditësojë informacionin e identifikimit të klientit?

Përgjigje:

Në të gjitha këto raste
Si ju udhëzon një oficer i shërbimit ndaj klientit kur një transaksion klasifikohet si i pazakontë?

Përgjigje:

Një grup kriteresh për dyshimin, karakteristikat e klientit, dyshimet e punonjësit për legalizimin e mundshëm të të ardhurave, pavarësisht nga shuma e transaksionit
A ka nevojë oficeri i shërbimit ndaj klientit të identifikojë dhe ekzaminojë personat që u shërbejnë?

Përgjigje:

Po, kur kryeni të gjitha operacionet bankare dhe transaksionet e tjera që tejkalojnë shumën e përcaktuar me legjislacionin e Federatës Ruse
Çfarë sanksionesh nga autoritetet mbikëqyrëse mund të zbatohen ndaj një institucioni krediti për shkelje të Ligjit Federal për LPP/LFT?

Përgjigje:

Pezullimi administrativ i veprimtarive

Ndëshkimi administrativ

Revokimi i licencës
Klienti blen një certifikatë depozitimi nga një institucion krediti në shumën prej 1 milion rubla. A i nënshtrohet ky operacion një kontrolli të detyrueshëm?

Përgjigje:

Po, në çdo rast, me kodin optik 4006
Cili nga llojet e listuara të transaksioneve me pasuri të luajtshme për një shumë që tejkalon kriterin e përcaktuar të vlerës korrespondon me Kodin e Grupit Operativ 50?

Përgjigje:

Marrja ose dhënia e pronës sipas një marrëveshjeje të qirasë financiare (qira).

Blerja dhe shitja e metaleve të çmuara në formë fizike dhe jopersonale, blerja dhe shitja e monedhave të bëra nga metalet e çmuara

Sigurimi nga persona juridikë që nuk janë institucione krediti, kredi pa interes për individë dhe (ose) persona të tjerë juridikë, si dhe marrja e një kredie të tillë
Cila normë përdoret për të përcaktuar ekuivalentin rubla të shumës së transaksionit të treguar në shumën e metaleve të çmuar ose në valutë të huaj për transaksionet me metale të çmuara ose transaksione me valutë të huaj në para?

Përgjigje:

Norma e vendosur nga Sberbank e Rusisë

Përgjigje:

Të gjitha dokumentet e listuara
Kush e merr vendimin për të njohur transaksionin e klientit si një transaksion objekt pezullimi?

Përgjigje:

Kontrolluesi përkatës i Bankës
Cili nga llojet e listuara të transaksioneve me pasuri të paluajtshme për një shumë që tejkalon kriterin e përcaktuar të kostos korrespondon me kodin e llojit të operacionit 8001?

Përgjigje:

Të gjitha transaksionet e pasurive të paluajtshme
Një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit zbuloi se fondet ishin kredituar (debituar) në shumën prej 650,000 rubla në llogari person juridik, operacione për të cilat nuk janë kryer që nga hapja e tij. A duhet që një punonjës ta konsiderojë këtë operacion si një operacion që i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm?

Përgjigje:

Po duhet
Për sa kohë kryhet pezullimi i operacionit nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose individ për të cilin ka informacion të marrë në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitete terroriste?

Kryerja e transaksioneve me metale të çmuara
Çfarë dokumentesh kërkon një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit nga një person juridik kur hap një llogari rrjedhëse, si pjesë e identifikimit?

Përgjigje:

Informacioni i klientit.

Sa herë i duhet një punonjësi i shërbimit ndaj klientit të marrë trajnim mbi çështjet e LPP/CFT?

Përgjigje:

Të paktën një herë në vit
Çfarë masash nuk ndërmerren në procesin e pezullimit të një operacioni nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose një individ për të cilin ka informacion të marrë në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitete terroriste?

Përgjigje:

Pas vendimit për pezullimin e funksionimit, punonjësit e departamentit të shërbimit ndaj klientit informojnë Klientin për arsyet e pezullimit të operacionit
Nëse një punonjës i departamentit për punë me klientët ka vërtetuar se operacioni i kryer nga klienti i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm, kur duhet t'i dërgojë një mesazh mbi operacionin Kontrollorit?

Përgjigje:

Jo më vonë se ora 10:00 e ditës së punës pas ditës së transaksionit
Cilat dokumente janë bazë për identifikimin e përfituesve?

Përgjigje:

Të gjitha kontratat e listuara
Si udhëhiqet një punonjës i shërbimit ndaj klientit kur zbulon transaksione ekstremiste ose të lidhura me terrorizmin?

Përgjigje:

Një listë që përmban informacione për personat e përfshirë në aktivitete ekstremiste ose terrorizëm, pavarësisht nga sasia dhe natyra e operacionit
Cilat nga strukturat e mëposhtme janë organe mbikëqyrëse për një institucion krediti për çështjet e LPP/LFT:

Përgjigje:

1) Banka e Rusisë;

3) Shërbimi Federal monitorimi financiar;

4) Prokuroria e Federatës Ruse;
Çfarë lloj kodi transaksioni i caktohet një transaksioni të dyshimtë të kryer në kuadrin e skemave të "arkëtimit" të madh të parave dhe tërheqjes së kapitalit jashtë vendit?

Përgjigje:

Kodi 6001 - Operacion i dyshimtë
Nga çfarë udhëhiqet një punonjës i shërbimit ndaj klientit kur identifikon transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm?

Përgjigje:

Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operimit
Një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit u bë i vetëdijshëm për zbatimin e një transaksioni me pasuri të paluajtshme nga klienti në shumën prej 2.5 milion rubla. A i nënshtrohet ky operacion një kontrolli të detyrueshëm?

Përgjigje:

Jo, pasi shuma e transaksionit nuk kalon 3,000,000 RUB
Cila nga të mëposhtmet është e nevojshme për të përcaktuar në procesin e kryerjes së procedurës për identifikimin e klientit të një personi juridik?

Përgjigje:

1) emri i plotë dhe i shkurtuar;

2) informacione për regjistrimin shtetëror;

4) adresa e vendndodhjes dhe adresa postare;

6) numrat e telefonit dhe faksit të kontaktit.

1. Cilat janë veprimet e një punonjësi të departamentit të shërbimit ndaj klientit kur zbulon një operacion kreditimi në llogarinë e Klientit në shumën prej 100,000 rubla, ku njëra nga palët është një individ që është në Listën që përmban informacione për personat e përfshirë në aktivitete ekstremiste apo terrorizëm?

Shuma e transaksionit është më pak se 600,000 rubla, kështu që nuk i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm

Operacionet për kreditimin e fondeve në llogari nuk i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm.

- Punonjësi i dërgon një mesazh Kontrollorit me kodin 7001

Asnjë përgjigje e saktë nuk është dhënë

Punonjësi i dërgon një mesazh kontrollorit me një shenjë dyshimi nën kodin 6001
2. Çfarë informacioni duhet të vendoset në procesin e kryerjes së procedurës për identifikimin e thjeshtuar të një klienti të një individi?

Emri i plotë

Asnjë përgjigje e saktë nuk është dhënë

- Emri i plotë; detajet e dokumentit të identitetit

Emri i plotë; Data dhe Vendi i lindjes; shtetësia; detajet e dokumentit të identitetit; TIN; të dhënat e certifikatës së sigurimit të sigurimit të pensionit shtetëror të dhënat e kartës së migracionit dhe dokumenti që konfirmon të drejtën e qëndrimit në Federatën Ruse (për një shtetas të huaj ose person pa shtetësi)

Emri i plotë; Data dhe Vendi i lindjes; shtetësia; detajet e dokumentit të identitetit; të dhënat e një karte migracioni dhe një dokument që konfirmon të drejtën për të qëndruar në Federatën Ruse (për një shtetas të huaj ose person pa shtetësi)
3. Cilat dokumente duhet të ndiqet nga një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit në përmbushjen e detyrave të tij në fushën e LPP/LFT?

Ligji Federal Nr. 115-FZ dhe Rregullat e Këshillit të Sigurimit të Federatës Ruse Nr. 881-5-r

- Të gjitha dokumentet e specifikuara

Skema teknologjike e VVB SB RF Nr 244-4-VVB

Rregullat e Këshillit të Sigurimit të Federatës Ruse Nr. 881-5-r dhe Urdhri i VVB i Shërbimit të Sigurisë së Federatës Ruse Nr. 244-4-vbb

Ligji Federal Nr. 115-FZ, Rregullat e Këshillit të Sigurimit të Federatës Ruse Nr. 881-5-r, si dhe dokumentet rregullatore Banka e Rusisë (Rregullorja e Bankës Qendrore të Federatës Ruse Nr. 321-P, Rregullorja e Bankës Qendrore të Federatës Ruse nr. 262-P, etj.)
4. Si e vlerëson një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit shkallën (nivelin) e rrezikut të pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit?

Përdor kriteret e përcaktuara nga menaxheri i llogarisë

Kërkon të dhëna për shkallën e rrezikut nga klienti

Në rastin e kontaktit të parë të klientit, tregon se shkalla e rrezikut mungon

Një shkallë e rritur rreziku vendoset vetëm për transaksionet që i nënshtrohen kontrollit të detyrueshëm

Në të gjitha mënyrat e mësipërme.

- Përdor shenjat e përcaktuara nga Rregullat Nr. 881-5-r të datës 12.05.10
5. Cili nga informacionet e specifikuara kërkohet nga një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit nga një individ kur e identifikon atë?

Kombësia

Të dhënat e certifikatës së sigurimit të sigurimit pensional shtetëror

Të gjitha informacionet e listuara

Të dhënat e një karte migracioni dhe një dokument që konfirmon të drejtën e një shtetasi të huaj ose personi pa shtetësi për të qëndruar (qëndruar) në Federatën Ruse me një klient që është shtetas i huaj ose person pa shtetësi

- Të dhënat e dokumentit të identitetit

6. Kush duhet të identifikohet nëse klienti i ka dhënë autoritetin për të menaxhuar llogarinë bankare (depozitën) edhe një personi tjetër?

Identifikimi në këtë rast nuk kryhet

- Si klienti ashtu edhe personi të cilit i është dhënë autoriteti për të menaxhuar llogarinë bankare (depozitë)

Personi i cili është autorizuar për të menaxhuar llogarinë bankare (depozitë)
7. Çfarë udhëzohet nga një punonjës i departamentit të shërbimit ndaj klientit kur përcakton një transaksion si të dyshimtë, të lidhur me "arkëtimin" e fondeve të mëdha dhe tërheqjen e kapitalit jashtë vendit?

- Shenjat e zbatimit të skemave të dyshimta për "cash out" dhe tërheqjen e kapitalit jashtë vendit.

Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operimit

Lloji i operimit

Kriteri i kostos

Koincidenca e kriterit të kostos dhe llojit të operimit, si dhe shpeshtësia e transaksioneve
8. A kontrollohet në procesin e identifikimit të një pale tjetër të Bankës prania e saj në listën që përmban informacione për persona të përfshirë në aktivitete ekstremiste ose terrorizëm?

- Po, gjithsesi

Jo, pasi transaksionet me palët nuk zbatohen për operacionet ose transaksionet e specifikuara në nenin 5 të Ligjit Federal të datës 02.12.1990 Nr. 395-1 "Për bankat dhe veprimtaritë bankare".

Asnjë përgjigje e saktë nuk është dhënë

Jo gjithsesi

Po, nëse transaksioni i kryer me palën tjetër i nënshtrohet kontrollit të detyrueshëm
9. Për sa kohë kryhet pezullimi i një operacioni nëse të paktën njëra nga palët është një organizatë ose një individ për të cilin është marrë informacion në mënyrën e përcaktuar për pjesëmarrjen e tyre në aktivitete terroriste?

Periudha për të cilën operacioni është pezulluar caktohet në diskrecionin e Shefit të Marrëdhënieve me Klientin

Periudha për të cilën transaksioni është pezulluar është në diskrecionin e Kontrollorit përkatës.

Periudha për të cilën operacioni është pezulluar caktohet sipas gjykimit Organi i autorizuar

- Për dy ditë pune nga data kur duhet të ekzekutohet urdhri i klientit për zbatimin e tij, nëse operacioni nuk pezullohet për një periudhë shtesë me vendim të Organit të Autorizuar.

Për pesë ditë pune nga data kur duhet të ekzekutohet urdhri i klientit për zbatimin e tij, nëse operacioni nuk pezullohet për një periudhë shtesë me vendim të Organit të Autorizuar.
10. Çfarë i ndalohet punonjësit të departamentit të shërbimit ndaj klientit gjatë zbatimit të masave LPP/LFT?