Test mirati al briefing sotto ft. Un test per verificare la conoscenza dei dipendenti delle organizzazioni che effettuano transazioni con fondi. Errori tipici commessi da organizzazioni e singoli imprenditori durante il controllo della Procura

TEST

verifica della conoscenza dei dipendenti delle organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni dei requisiti della legislazione sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo

1. La legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato è:

a) possesso, uso o smaltimento in contanti o altro bene ottenuto in conseguenza della commissione di un reato.

b) dare forma giuridica alla detenzione, uso o disposizione di fondi monetari o altri beni ottenuti in conseguenza della commissione di un reato di natura patrimoniale;

c) dare forma giuridica alla detenzione, uso o disposizione di denaro o altri beni ottenuti in conseguenza della commissione di un reato, ad eccezione dei delitti previsti dagli articoli 193, 194, 198, 199, 199.1 e 199.2 del codice penale Federazione Russa;

2. Il finanziamento del terrorismo è:

a) la prestazione o la raccolta di fondi o la prestazione di servizi finanziari con la consapevolezza che sono destinati a finanziare una comunità criminale organizzata e le sue organizzazioni, la preparazione e commissione dei delitti previsti dagli articoli 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 e 199.2 del Codice Penale della Federazione Russa ;

b) la prestazione o la raccolta di fondi o la prestazione di servizi finanziari con la consapevolezza che sono destinati a finanziare l'organizzazione, la preparazione e la commissione di almeno uno dei delitti previsti dagli articoli 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 e 360 ​​del Codice Penale della Federazione Russa, o per prevedere un gruppo organizzato, una formazione armata illegale o una comunità criminale (organizzazione criminale) creata o costituita per commettere almeno uno di questi reati;

c) la prestazione o la raccolta di fondi o la prestazione di servizi finanziari con la consapevolezza che sono destinati a finanziare l'organizzazione, la preparazione e la commissione di almeno uno dei delitti previsti dagli articoli 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 e 360 ​​del Codice Penale della Federazione Russa, o per prevedere un gruppo organizzato, una formazione armata illegale o una comunità criminale (organizzazione criminale) creata o creata per commettere almeno una di questi crimini;

3. Il controllo interno è:

a) le attività degli organismi che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, per individuare le operazioni soggette a controllo interno;

b) le attività degli organismi che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, per individuare le operazioni soggette a controllo obbligatorio;

c) le attività degli enti che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni per individuare operazioni soggette a controllo obbligatorio e altre operazioni con fondi monetari o altri beni connessi alla legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e al finanziamento del terrorismo.

4. L'organizzazione del controllo interno è:

a) una serie di misure adottate dalle organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, compreso lo sviluppo di regole di controllo interno, la nomina di funzionari speciali responsabili dell'attuazione delle regole di controllo interno;

b) un insieme di misure adottate da organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, compreso lo sviluppo e l'approvazione di regole e programmi di controllo interno per la sua attuazione;

c) una serie di misure adottate da organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, compresa la nomina di funzionari speciali responsabili del rispetto delle regole specificate e dell'attuazione dei programmi specificati.

5. L'attuazione del controllo interno è:

a) l'attuazione delle regole di controllo interno e dei programmi per la sua attuazione da parte delle organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, nonché il rispetto dei requisiti della legislazione sulla registrazione documentale delle informazioni (informazioni) e la loro presentazione al ente autorizzato, sulla conservazione di documenti e informazioni, sulla preparazione e formazione del personale;

b) l'attuazione delle regole di controllo interno da parte degli organismi che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, nonché il rispetto dei requisiti della normativa sull'identificazione dei clienti, dei loro rappresentanti, beneficiari, sulla registrazione documentale delle informazioni (informazioni) e la loro presentazione all'organismo autorizzato, sull'archiviazione di documenti e informazioni sulla formazione e l'istruzione del personale;

c) attuazione delle regole di controllo interno e dei programmi per la sua attuazione da parte degli organismi che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, nonché il rispetto dei requisiti della normativa sull'identificazione dei clienti, dei loro rappresentanti, dei beneficiari, sulla registrazione documentale di informazioni (informazioni) e la loro presentazione all'organismo autorizzato.

6. Il divieto di informare i clienti e le altre persone circa le misure adottate per contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo si applica alle misure volte a contrastare la legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e il finanziamento di terrorismo:

a) no, non si applica, non esiste tale obbligo;

b) sì, si applica solo alle persone per le quali vi sono informazioni circa il loro coinvolgimento in attività estremiste o terroristiche, o una persona giuridica direttamente o indirettamente posseduta o controllata da tale organizzazione o persona, o una persona fisica o giuridica che agisce per conto di o sotto la direzione di tale organizzazione o persona;

c) sì, lo fa.

7. Una transazione con fondi monetari o altri beni è soggetta a controllo obbligatorio se:

a) l'importo di cui viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli, ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli, e per sua natura si riferisce alla concessione di prestiti senza interessi a persone fisiche da parte di legge soggetti che non siano istituti di credito e (o) altri soggetti giuridici, nonché ottenere tale prestito;

b) l'importo di cui viene eseguita è pari o superiore a 3.000.000 di rubli ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 3.000.000 di rubli, e per sua natura si riferisce alla concessione di prestiti senza interessi a persone fisiche da parte di persone giuridiche che non siano istituti di credito e (o ) altri soggetti giuridici, nonché ottenere tale prestito;

c) l'importo di cui viene eseguita è pari o superiore a 600.000 rubli ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli, e per sua natura si riferisce alla prestazione da parte di soggetti giuridici che non siano istituti di credito di qualsiasi prestiti a persone fisiche e (o) altre persone giuridiche, nonché ottenere tale prestito;

8. Una transazione con fondi monetari o altri beni è soggetta a controllo obbligatorio se:

a) l'importo per il quale viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli, ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli, e per sua natura si riferisce al contributo di una persona al capitale autorizzato (aggregato) di l'organizzazione dei fondi;

b) l'importo per il quale viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli o pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli e per sua natura si riferisce al contributo di un individuo al capitale autorizzato (aggregato) dell'organizzazione in contanti ;

c) l'importo per il quale viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli, e per sua natura si riferisce al contributo di un soggetto giuridico all'ente autorizzato (in pool) capitale dell'organizzazione di contanti in contanti ;

9. Una transazione con un bene immobile è soggetta a controllo obbligatorio se:

a) l'importo di cui viene eseguito è pari o superiore a 3 rubli o pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 3 rubli e il risultato della sua commissione è il trasferimento di proprietà;

b) l'importo per il quale viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera pari a 600.000 rubli;

c) è effettuato pagando con titoli per un importo da 600.000 a 3 rubli;

10. Il cliente deve essere identificato se:

a) compie solo un'operazione (transazione) soggetta a controllo obbligatorio;

b) solo se i dipendenti di un'organizzazione che effettua operazioni con fondi monetari o altri beni, sulla base dell'attuazione di programmi di controllo interno, hanno il sospetto che eventuali operazioni siano effettuate allo scopo di legalizzare (riciclare) proventi di reato o finanziare terrorismo;

c) compie qualsiasi operazione (transazione), fatta eccezione per l'attuazione da parte di un individuo di un'operazione di acquisto o vendita di valuta estera in contanti per un importo non superiore a rubli o non superiore a un importo in valuta estera equivalente a rubli;

d) A e B sono corretti.

11. In che caso è lo speciale esecutivo soddisferà i requisiti di qualificazione:

a) la presenza di un'istruzione professionale superiore nella specialità "Giurisprudenza", confermata secondo la procedura stabilita, il passaggio di formazione al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo sotto forma di istruzione non programmata;

b) avere esperienza lavorativa di almeno due mesi in posizioni connesse all'adempimento di obblighi di contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo e seguire formazione al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e il finanziamento del terrorismo sotto forma di briefing mirato;

c) la presenza di un superiore formazione professionale nelle specialità appartenenti al gruppo di specialità "Economia e management", o nella specialità "Giurisprudenza" appartenente al gruppo di specialità "Umanità e scienze sociali", confermata nel modo prescritto, e in assenza della formazione specificata - a almeno due anni di esperienza lavorativa in posizioni relative all'adempimento di obblighi di contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo e seguire formazione al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e il finanziamento di terrorismo sotto forma di briefing mirato.

12. Che tipo di briefing è in questione, se è svolto da un funzionario speciale al momento dell'assunzione per una posizione o per eseguire funzioni specificato (specificato) nelle clausole 3, 4 del Regolamento e durante la traduzione ( trasferimento temporaneo) per incarichi o per svolgere le funzioni specificate (specificate) nelle clausole 3, 4 del Regolamento.

a) pianificato;

b) non programmato;

c) obiettivo;

d) introduttivo.

13. La formazione una tantum ai fini AML e CFT sotto forma di briefing mirato è fornita per:

a) funzionari speciali;

b) responsabili di organizzazioni (ramo);

c) vice capi di organizzazioni (filiali);

e) testa unità giuridica o un avvocato dell'organizzazione;

f) vero a, b, c, d, e;

g) vero a, b, c, d.

14. Per quanto tempo l'organizzazione è obbligata a sospendere l'operazione se almeno una delle parti è l'organizzazione o individuale nei confronti dei quali vi sono informazioni ricevute nel modo prescritto sulla loro partecipazione ad attività terroristiche, o un'entità giuridica direttamente o indirettamente posseduta o controllata da tale organizzazione o persona, o una persona fisica o giuridica che agisce per conto o sotto la direzione di tale organizzazione, o affronta:

a) per tre giorni lavorativi;

b) per due giorni lavorativi;

c) per 10 giorni lavorativi.

15. Quale documento normativo definisce un approccio unificato allo sviluppo delle organizzazioni (ad eccezione degli istituti di credito) che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni specificati nell'articolo 5 della legge federale del 01.01.2001. , le regole di controllo interno attuate al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo:

a) Ordinanza del Governo della Federazione Russa del 01.01.01;

b) Ordinanza del Governo della Federazione Russa del 01.01.2001;

c) Risoluzione del Governo della Federazione Russa.

16. Le organizzazioni che effettuano transazioni con fondi monetari o altri beni in conformità con le regole di controllo interno sono obbligate a documentare le informazioni ottenute a seguito dell'applicazione di queste regole e dell'attuazione di programmi di controllo interno e di mantenerne la riservatezza, mentre i motivi per la registrazione documentale delle informazioni sono:

a) il carattere confuso o inusuale dell'operazione, che non ha un evidente significato economico o un evidente scopo legittimo;

b) incoerenza dell'operazione con le finalità dell'attività dell'ente, accertata dagli atti costitutivi di tale ente;

c) individuazione di ripetute operazioni o operazioni, la cui natura fa ritenere che la loro attuazione sia finalizzata ad eludere le procedure obbligatorie di controllo previste dalla presente legge federale, altre circostanze tali da far ritenere che le operazioni siano effettuate al fine di legalizzare (riciclare) il crimine ricevuto o il finanziamento del terrorismo.

d) solo A e B sono vere;

e) solo A e B sono vere;

f) A, B e C sono vere.

17. Chi vigila sull'attuazione della legge federale del 01.01.2001 N 115-FZ "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi di provenienza penale e al finanziamento del terrorismo":

a) monitoraggio Rosfin;

b) il Procuratore Generale della Federazione Russa e i pubblici ministeri a lui subordinati;

c) il Presidente della Federazione Russa;

d) il Governo della Federazione Russa.

La condizione per eseguire il test è che solo 1 opzione di risposta può essere corretta.

Formazione mirata su AML/CFT, innalzamento del livello di conoscenza nel campo del monitoraggio finanziario e altre forme di formazione: raccomandazioni pratiche per completare la formazione

P.A.SMISLOV:

Formazione mirata su AML/CFT, elevando il livello di conoscenza nel campo del monitoraggio finanziario e altre forme di formazione:

Come e dove ottenere una formazione mirata. pratico consulenza di un esperto di monitoraggio finanziario, specialista in attività educative nel campo dell'AML/CFT Pavel Smyslov per allenamento

(articolo per enti orafi, agenzie immobiliari, enti di leasing e factoring, operatori per la ricezione dei pagamenti)

La formazione per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (formazione AML/CFT) è una delle responsabilità preferite di molte organizzazioni soggette ai requisiti della legislazione antiriciclaggio.

In effetti, per molti, l'istruzione mirata su AML / CFT è sempre un intero evento: devi venire al centro di formazione, ascoltare una lezione affascinante e utile per un'intera giornata e, al suo completamento, ricevere un certificato stampato su un bellissimo carta intestata, che potrai poi appendere alla parete del tuo ufficio e vantarti con i colleghi: "ora so tutto di monitoraggio finanziario e AML/CFT!"

Tuttavia, come dimostra la pratica dell'autore di questo articolo, che è docente di briefing mirati e di innalzamento del livello di conoscenza sia nel Centro interregionale di formazione e consulenza legale per il monitoraggio finanziario da lui istituito, sia in altri centri di formazione partner che regolarmente invitarlo a tenere conferenze con piacere.La formazione è ancora un anello molto debole nel sistema di controllo interno AML/CFT in organizzazioni e imprenditori che non adempiono pienamente alle responsabilità loro assegnate dal legislatore in termini di requisiti per la formazione e l'istruzione dei personale.

Il quadro normativo che disciplina le tematiche della formazione è l'Ordine del Rosfinmonitoring del 03.08.2010 n. 203 “Approvazione del regolamento sui requisiti per la formazione e l'istruzione personale delle organizzazioni compiere operazioni con fondi monetari o altri beni al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e il finanziamento del terrorismo” (colloquialmente “Ordinanza di Vigilanza 203 Rosfn”). Secondo la consolidata tradizione dell'autore, parleremo con te delle responsabilità nel campo del monitoraggio finanziario non con citazioni da regolamenti, che puoi leggere da solo, senza il nostro aiuto, ma con il tuo in parole semplici, evidenziando solo i punti principali e più importanti.

Per prima cosa, decidiamo chi dovrebbe ricevere una formazione mirata su AML/CFT, elevando il livello di conoscenza e altre forme di formazione sul monitoraggio finanziario nelle organizzazioni e tra gli imprenditori.

Pertanto, i seguenti dipendenti devono seguire una formazione sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo:

a) il capo dell'organizzazione;

b) il capo della succursale dell'organizzazione;

c) il vice capo dell'organizzazione (ramo), in conformità con responsabilità lavorative sovrintendere all'organizzazione e all'attuazione del controllo interno al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo;

d) un funzionario speciale dell'organizzazione (ramo) preposto al rispetto delle norme di controllo interno al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo e i programmi per la sua attuazione (in parole semplici - uno speciale ufficiale);

e) Capo contabile(contabile) dell'organizzazione (filiale), se esiste una posizione nel personale dell'organizzazione o della succursale, o un dipendente che svolge le funzioni di mantenimento contabilità;

f) il capo dell'ufficio legale dell'organizzazione (filiale) o l'avvocato dell'organizzazione (se presente);

g) dipendenti del servizio di controllo interno dell'organizzazione (filiale), se presente;

h) altri dipendenti dell'organizzazione (ramo) a discrezione del capo dell'organizzazione e tenendo conto delle specificità delle attività dell'organizzazione (ramo) e dei suoi clienti.

Pertanto, è facile vedere che la cerchia dei dipendenti che seguono la formazione AML / CFT è molto ampia e non è limitata solo a un funzionario speciale, come pensano molte organizzazioni e imprenditori.

La maggior parte delle aziende ha almeno direttore generale, capo contabile, avvocato, funzionario speciale AML / CFT - tutti devono seguire una formazione in Rosfinmonitoring, incl. e formazione mirata nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo.

È molto importante notare che il capo dell'organizzazione deve approvare l'elenco dei dipendenti che devono seguire la formazione e l'istruzione obbligatorie su AML / CFT. Questo documento viene quasi sempre richiesto dai dipendenti delle autorità di vigilanza durante il controllo, e allo stesso tempo viene chiesto loro di mostrare loro la tua tabella del personale. Tavolo del personale controllano non per curiosità sulla dimensione degli stipendi ufficiali, come potrebbero pensare alcuni lettori, ma per verificare se tutti i dipendenti della tua organizzazione che sono tenuti a seguire una formazione per legge l'hanno completata.

Passiamo ora alle forme, alla frequenza e ai tempi della formazione AML/CFT.

Condizionalmente, la formazione nel campo del monitoraggio finanziario può essere suddivisa in due gruppi: esterno e interno.

Alle forme esterne di educazione includiamo la formazione mirata su AML/CFT e l'innalzamento del livello di conoscenza nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo.

Alle forme interne di apprendimento sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo comprendono briefing introduttivi e aggiuntivi.

Le forme di formazione esterne sono svolte da centri di formazione specializzati che sono partner del Centro internazionale di formazione e metodologico per il monitoraggio finanziario (ITMCFM), istituito dal Servizio federale per il monitoraggio finanziario. Uno dei noti centri di formazione che fornisce formazione mirata su AML / CFT e aumenta il livello di conoscenza è il Centro interregionale di formazione e consulenza legale per il monitoraggio finanziario (MUKPTSM), istituito dall'autore di questo articolo e guidato dalla sua talentuosa sorella Serafima Aleksandrovna Smyslova. Ci sono altri centri di formazione - partner dell'ITMCFM.

Che cos'è la formazione AML/CFT mirata? L'istruzione mirata è l'acquisizione da parte dei dipendenti delle organizzazioni delle conoscenze di base necessarie per la loro conformità alla legislazione della Federazione Russa sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi della criminalità e al finanziamento del terrorismo, nonché la formazione e il miglioramento del sistema di controllo delle organizzazioni, programmi per la sua attuazione e altri documenti amministrativi organizzativi adottati a tali fini. È questa forma di educazione che molte organizzazioni e imprenditori amano così tanto: vieni a una lezione e ti immergi in conoscenze interessanti, eccitanti, importanti e utili (a meno che, ovviamente, il docente del centro di formazione non sia un po' noioso, ma uno specialista AML / CFT esperto e praticante, insegnante e vero padrone della propria attività). Qualcuno ricorda con nostalgia il passato anni da studente con lezioni dall'istituto, e per qualcuno banchi di scuola e chiamate per la ricreazione. Quindi, l'intera giornata vola impercettibilmente, al termine della quale i tirocinanti, sulla base dei risultati della lezione, scrivono un test e, in un'atmosfera solenne, ricevono un certificato di completamento della formazione mirata in AML / CFT. L'autore di questo articolo, dopo aver condotto una formazione mirata su AML/CFT, sempre alla fine del seminario augura ai tirocinanti salute, felicità e tutto il meglio, applicazione produttiva delle conoscenze acquisite e lavoro nel campo dell'AML/CFT senza multe . Una buona tradizione si è affermata anche nel MUKPSFM: al termine del seminario AML/CFT, viene presa come ricordo una foto comune del docente con gli ascoltatori di una formazione mirata nel campo del monitoraggio finanziario.

L'istruzione mirata viene data dai tirocinanti solo una volta (una volta nella vita). È importante notare che la formazione sotto forma di briefing mirato per una persona che intende svolgere le funzioni di un funzionario speciale ha luogo una volta prima dell'inizio di tali funzioni. La formazione una tantum sotto forma di briefing mirato deve essere completata anche da: il capo dell'organizzazione (ramo), il capo contabile (contabile) dell'organizzazione (ramo) (se esiste una posizione nel personale dell'organizzazione), o un dipendente che svolge funzioni contabili nell'organizzazione, il capo di un dipartimento legale o un'organizzazione di avvocati (se esiste una posizione nel personale dell'organizzazione) - questi dipendenti devono seguire una formazione una tantum sotto forma di formazione mirata su AML / CFT entro un anno dalla data di assegnazione delle relative responsabilità lavorative.

Entro tre anni dal superamento del briefing mirato, le persone indicate nel paragrafo precedente sono tenute a sottoporsi alla seguente forma di formazione esterna - aumento del livello di conoscenza. L'aumento del livello di conoscenza su AML/CFT viene effettuato sotto forma di partecipazione a conferenze, seminari e altri eventi di formazione, che è organizzato da centri di formazione - partner dell'IUMFCM e, in particolare, il Centro interregionale di formazione e consulenza legale per Monitoraggio finanziario (IUKFCFM). Con questa forma di formazione, i dipendenti si siedono nuovamente alle loro scrivanie e ascoltano una storia affascinante sui loro diritti e doveri nell'area di AML/CFT. E ancora, alcuni degli ascoltatori ricordano la loro giovinezza studentesca e alcuni “anni scolastici meravigliosi”. E alla fine di questo importante seminario sul monitoraggio finanziario, se si è tenuto presso l'IUKPFM, l'autore di questo articolo in un'atmosfera solenne presenta all'ascoltatore certificati di aumento del livello di conoscenza.

Vorremmo notare che alcuni centri di formazione convincono i tirocinanti che sono obbligati a seguire una formazione esterna ogni anno e riempiono letteralmente i loro clienti di mailing con inviti allo studio e annunci di vari seminari AML / CFT. Nel frattempo, l'Ordinanza 203 di Rosfinmonitoring afferma direttamente che i dipendenti delle organizzazioni e degli imprenditori a cui si rivolge questo articolo devono subire un aumento della loro conoscenza di AML/CFT almeno una volta ogni tre anni. Pertanto, non è necessario frequentare corsi di formazione sul monitoraggio finanziario, formazione mirata su AML/CFT, innalzamento del livello di conoscenza per ogni invito dal centro di formazione. La frequenza frequente alle lezioni è un tuo diritto, ma non un tuo obbligo. L'autore di questo articolo raccomanda (ma non impone, come altri fanno, la sua opinione) di seguire una formazione nei centri di formazione circa una volta all'anno - per essere sempre in un "tono legale" ed essere consapevole di tutte le novità del legislazione AML/CFT in rapida evoluzione.

E se le organizzazioni e gli imprenditori sono più o meno in grado di far fronte all'obbligo di formazione esterna sulla lotta al riciclaggio di denaro (e non potrebbero farcela quando sono bombardati da tutte le parti dai centri di formazione con le loro offerte di servizi formativi mirati) , poi con le forme interne di formazione (formazione introduttiva e integrativa su AML/CFT), tutto è molto più triste. L'autore di questo articolo, essendo un consulente AML/CFT di molte organizzazioni e singoli imprenditori, sa in prima persona come la formazione interna sia bloccata in loro.

Il briefing introduttivo nell'organizzazione viene effettuato da un funzionario speciale al momento dell'assunzione per posizioni o per svolgere le funzioni indicate all'inizio del nostro articolo. Ricordiamo che questo è un manager, un capo contabile, un avvocato, un funzionario speciale e altri dipendenti, ad es. tutti coloro che l'organizzazione e l'imprenditore devono includere nell'elenco dei dipendenti che devono seguire una formazione in conformità con i requisiti di 203 dell'Ordine del Rosfinmonitoring.

Il briefing introduttivo è svolto anche da un apposito funzionario ai dipendenti e durante il loro trasferimento (trasferimento temporaneo) alle posizioni di cui sopra o per svolgere le funzioni di cui sopra.

Agli stessi dipendenti viene inoltre fornita una formazione aggiuntiva in materia di AML/CFT da parte di un apposito funzionario. Si tiene almeno una volta all'anno o al seguenti casi:

Quando si modifica l'esistente e l'entrata in vigore di nuovi atti normativi della Federazione Russa nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo;

Quando l'organizzazione approva nuove regole o modifica le regole di controllo interno esistenti al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e il finanziamento del terrorismo e programmi per la sua attuazione;

Quando un dipendente di un'organizzazione è trasferito a un altro lavoro a tempo indeterminato (lavoro temporaneo) all'interno dell'organizzazione nel caso in cui le sue conoscenze nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo non siano sufficienti per conformarsi alla legislazione del la Federazione Russa sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio di denaro) ) proventi di reato e finanziamento del terrorismo;

Quando si istruisce un dipendente a organizzare il lavoro svolto dai suddetti dipendenti dell'organizzazione, ma non a causa del prigioniero con lui contratto di lavoro quando l'esecuzione di tale lavoro non comporta una modifica dei termini del contratto di lavoro concluso con il dipendente.

Va notato che i briefing introduttivi e aggiuntivi sono svolti in conformità con il programma di formazione e istruzione per i dipendenti dell'organizzazione nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo, sviluppato dall'organizzazione che prende conto delle esigenze di Rosfinmonitoring. Il programma di formazione ama molto controllare il personale delle autorità di vigilanza. Ricordiamo che il programma di formazione in obbligatorio fa parte delle regole di controllo interno AML/CFT. Ma consigliamo anche di approvare il programma di formazione sotto forma di un documento separato. Molto spesso, le organizzazioni devono affrontare i requisiti degli auditor secondo cui non è sufficiente disporre di un programma di formazione AML / CFT solo come parte delle regole di controllo interno, ma deve anche essere approvato come documento indipendente.

Il programma di formazione che si sta sviluppando dovrebbe includere:

a) studio degli atti normativi della Federazione Russa nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo;

b) lo studio delle regole e dei programmi per l'attuazione del controllo interno nell'organizzazione nell'esercizio delle funzioni ufficiali del dipendente, nonché delle misure di responsabilità che possono essere applicate al dipendente dell'organizzazione per il mancato rispetto del requisiti degli atti normativi della Federazione Russa nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e del finanziamento del terrorismo e altri documenti organizzativi e amministrativi dell'organizzazione adottati allo scopo di organizzare ed esercitare il controllo interno;

c) studio delle tipologie, schemi e modalità tipiche del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, nonché dei criteri di individuazione e segnaletica di operazioni inusuali.

Se, grazie a un'istruzione mirata e all'innalzamento del livello di conoscenza, gli studenti ricevono belle testimonianze, che, come abbiamo già detto, molte persone amano appendere alla parete del proprio ufficio, raccogliendone un'intera collezione (speriamo che se tuttavia decidi di raccogliere testimonianze, ti verranno fornite tutte dal nostro centro di formazione MUKPTFM), quindi come registrare i fatti di briefing aggiuntivi e introduttivi con i dipendenti? Per fare ciò, ti consigliamo di tenere due riviste: una per informazioni sulla conduzione di un briefing introduttivo, l'altra per informazioni sulla conduzione di un'altra riunione. In essi si registrano i cognomi, i nomi, i patronimici e le posizioni degli studenti, le date dei briefing, le firme dei dipendenti sul briefing e nel registro delle istruzioni aggiuntive anche l'argomento (motivo) della formazione. Non dimenticare che l'ufficiale speciale stesso conduce anche briefing interni. Anche se lavori da solo in un'organizzazione: sei un direttore, un contabile e un funzionario speciale (un sarto, un falegname e un cacciatore di topi) - ti concedi ancora tali briefing e scrivi nei diari.

È molto difficile eseguire istruzioni aggiuntive. Se lo tieni solo una volta all'anno, stai facendo qualcosa di sbagliato. La formazione aggiuntiva per combattere il riciclaggio di denaro dovrebbe essere effettuata molto più spesso, perché Gli atti normativi della Federazione Russa nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e del finanziamento del terrorismo sono emanati e modificati molto spesso (a volte anche più volte al mese). La legislazione AML/CFT cambia così spesso che a volte non è possibile tenerne traccia di tutte. Come non perdersi in una vasta gamma di normative in materia di monitoraggio finanziario? Tutto è molto semplice: l'autore di questo articolo, su base volontaria, ha raccolto per molti anni consecutivi tutte le notizie AML / CFT sul suo sito Web, incl. in merito al rilascio di nuove o modifiche alla normativa vigente in materia di monitoraggio finanziario. L'indirizzo di questo sito è noto a molte organizzazioni e imprenditori: Nel 2016, il sito celebra il suo decimo anniversario dalla sua fondazione (gli auguriamo molti altri anni di lavoro a beneficio di organizzazioni e imprenditori e per divulgare la legislazione AML/CFT). L'autore dell'articolo mantiene anche un blocco di notizie su AML/CFT nel popolare rete sociale In contatto con. Ecco l'indirizzo di questo gruppo: https://vk.com/smyslovy Il gruppo è destinato alla comunicazione su tematiche AML/CFT e contiene centinaia di domande e risposte sul monitoraggio finanziario.

Segui il sito, iscriviti alle news su https://vk.com/smyslovy e sarai sempre consapevole di quali cambiamenti sono avvenuti in ambito AML/CFT.

Ci vengono spesso poste domande su istruzioni aggiuntive, approssimativamente della seguente natura: "siamo un'organizzazione di gioielli, la legge federale del 7 agosto 2001 n. 115-FZ" sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi ottenuti criminalmente e sul finanziamento del terrorismo ”è stato modificato per quanto riguarda le banche. Abbiamo bisogno di ulteriori istruzioni?" "È necessario", rispondiamo: "Dopotutto, l'ordine n. 203 di Rosfinmonitoring non dice nulla sulla necessità di prendere ulteriori briefing in modo selettivo".

La prossima domanda popolare sul completamento della formazione aggiuntiva nel campo dell'AML / CFT: "quanti giorni sono dati per condurre la formazione dopo le approvazioni nuova edizione regole di controllo interno, l'entrata in vigore di modifiche agli atti normativi AML/CFT o l'entrata in vigore di un nuovo atto normativo in materia?”. "Niente affatto", rispondiamo: "Siete obbligati a condurre il briefing il giorno dell'approvazione delle regole, il giorno dell'entrata in vigore dell'atto normativo". Conosciamo casi in cui un ritardo nell'istruire, anche per diversi giorni, ha portato successivamente a sanzioni amministrative da parte delle autorità di vigilanza.

1. Formazione mirata su AML/CFT e innalzamento del livello di conoscenza Si può svolgere sia sotto forma di seminari faccia a faccia che in formato online (webinar sul monitoraggio finanziario). Tuttavia, a nostro avviso, gli studenti a tempo pieno apprendono il materiale in modo molto più approfondito, a differenza degli ascoltatori di webinar. Pertanto, prova a seguire seminari faccia a faccia. Il webinar AML/CFT è un'opzione per coloro che vivono o lavorano in regioni remote e non hanno l'opportunità di venire al centro di formazione.

2. Seminari sul monitoraggio finanziario (istruzione mirata e innalzamento del livello di conoscenza su AML/CFT), a cui i centri di formazione invitano più docenti nel corso di una giornata (il primo docente conduce le prime due ore di lezione, poi il secondo, il terzo, ecc.) - di regola, risulta essere molto caotico, senza una chiara sequenza di presentazione del materiale, che influisce negativamente sulla qualità della lezione. Gli ascoltatori corrono il rischio di non ascoltare materiale importante (perché il primo docente spera che il secondo lo integri, e il secondo docente pensa che il primo abbia già detto tutto). A volte i docenti contraddicono le loro posizioni durante il giorno, il che confonde solo il pubblico.

3. Assicurati di prestare attenzione al personale docente del centro di formazione. A volte i seminari sono condotti da docenti che hanno solo conoscenze superficiali nel campo dell'AML/CFT, che non sanno, ad esempio, come utilizzare account personale le organizzazioni presenti sul portale Rosfinmonitoring non hanno mai inviato loro stesse le loro segnalazioni a Rosfinmonitoring; hanno acquisito le proprie conoscenze studiando autonomamente le normative AML/CFT o consultando i propri colleghi più esperti. Uno di migliori opzioni docente è uno specialista praticante nel campo del monitoraggio finanziario che ha acquisito la sua conoscenza ed esperienza in AML / CFT attraverso molti anni di lavoro con organizzazioni e imprenditori, oltre a se stesso allenamento Vocale come specialista in attività educative nel campo dell'AML/CFT.

Ecco come appare il certificato di specialista in attività educative

Può sembrare una caratteristica di un conferenziere

4. Non inseguire una formazione AML / CFT mirata a basso costo. I prezzi per la formazione e l'istruzione nel monitoraggio finanziario possono variare anche tre o più volte. È abbastanza ovvio che se la formazione viene svolta in modo molto economico, significa che il centro di formazione risparmia qualcosa (è del tutto possibile sui docenti, invitando specialisti inesperti), che alla fine può influire negativamente sulla qualità della tua formazione. Puoi ottenere un certificato di completamento dell'istruzione mirata, ma non ottenere la cosa più importante: la conoscenza.

5. Durante lo svolgimento del seminario AML/CFT, cerca di prendere appunti, evidenziando i punti per te più importanti. Dopo aver completato il briefing mirato o aver aumentato il livello di conoscenza su AML / CFT, assicurati di guardare in modo indipendente i regolamenti di cui ti ha parlato il docente.

6. Sentiti libero di porre domande al docente. Rispondere ad esse è responsabilità diretta del docente. Il workshop AML/CFT dovrebbe arrivare alla tua ultima domanda.

7. Si ritiene che sia necessaria solo la formazione specifica del settore: ad es. separato per gioiellerie, separato per agenzie immobiliari, separato per società di leasing, ecc. In realtà, però, la normativa AML/CFT per tutte le organizzazioni è praticamente identica. Un docente ed educatore esperto in AML/CFT condurrà il seminario in modo da non provare alcun disagio dal fatto che, essendo, ad esempio, un'agenzia immobiliare, ha ascoltato la lezione come parte di un gruppo dominato da gioiellieri. Un docente esperto non priverà la sua attenzione di più di uno ambito di attività, i cui rappresentanti partecipano alla formazione sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

8. Se hai completato la formazione AML/CFT, ma non ti è stato detto quali segnalazioni vengono presentate a Rosfinmonitoring in che tempi e come, ti consigliamo di richiedere la riqualificazione presso un altro centro di formazione per il monitoraggio finanziario. Dopo tutto, la presentazione dei rapporti - dovere essenziale qualsiasi organizzazione e imprenditore che opera nel campo dell'AML/CFT. L'ignoranza di questi problemi è irta di migliaia di multe.

Deve essere documentato l'alto livello di conoscenza del docente in materia di invio di relazioni a Rosfinmonitoring

9. Le dispense (libretti, CD, brochure su AML/CFT, ecc.) fornitevi da alcuni centri di formazione tendono a diventare obsolete nel tempo: le modifiche legislative ei documenti nelle dispense diventano irrilevanti. Consigliamo di monitorare autonomamente tutti i cambiamenti in materia di AML/CFT, soffermandosi sulla normativa vigente contenuta nelle varie informazioni e basi giuridiche.

10. Segui attentamente il nome del modulo di formazione che il centro di formazione scrive per te nel certificato di formazione in AML / CFT. Accade così che il tirocinante debba subire un aumento del livello di conoscenza e gli è stata impartita una formazione come istruzione mirata su AML / CFT. Oppure, al contrario, l'ascoltatore ha dovuto sottoporsi a un'istruzione mirata una tantum sul monitoraggio finanziario e gli è stato rilasciato un certificato di superamento del miglioramento delle conoscenze. È molto deludente ricevere commenti su questi fatti in seguito durante il controllo.

11. Se hai già completato una formazione mirata su AML / CFT per conto di un'organizzazione, non è necessario seguirla per conto di un'altra, nonostante il nome della tua prima organizzazione sia indicato nel certificato di formazione: ricorda che il certificato di formazione, sotto forma di istruzione mirata, sia nominato e contenga il tuo cognome, nome e patronimico.

12. Le lezioni ei seminari sull'AML/CFT dell'autore di questo articolo, Pavel Aleksandrovich Smyslov, sono molto popolari. Fondamentalmente, li conduce presso il Centro interregionale di formazione e consulenza legale per il monitoraggio finanziario. Ma lo si vede anche nella composizione di docenti e altro centri di formazione- partner di ITMCFM Rosfinmonitoring: gli studenti e il management dei centri di formazione come il modo semplice e affascinante del docente di parlare della complessa normativa AML/CFT. Viaggia molto e conduce formazione mirata su AML/CFT in tutto il Paese: dalla Crimea all'Estremo Oriente.

Vi auguriamo un buon completamento del briefing mirato, aumentate le vostre conoscenze nel campo dell'AML/CFT! Puoi seguire un'istruzione mirata dall'autore di questo articolo iscrivendoti alla formazione a questo link:

Esperto di monitoraggio finanziario, Ph.D. storia. Sci., avvocato Pavel Smyslov

Quando si utilizza e si cita materiale, è richiesto un collegamento al sito!

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Procedura su richiesta della Procura:

1. Studia attentamente l'elenco dei documenti richiesti;
2. Verificare le regole di controllo interno ai fini AML/CFT per la conformità alla legge applicabile al momento della presentazione alla Procura;
3. Verificare con il sostituto procuratore cosa si intende con questo o quel documento se il requisito contiene una formulazione vaga;
4. Esaminare tutte le responsabilità delle organizzazioni o dei singoli imprenditori che devono essere eseguite in conformità con la legge per rispondere a tutte le domande dell'ispettore;
5. Se dubiti della correttezza dell'organizzazione del controllo interno, in conformità con i documenti con le norme legislative, contatta uno specialista in monitoraggio finanziario e AML / CFT.

Gli specialisti del Tesoro nazionale (METCPM) hanno partecipato a numerosi controlli effettuati dalla Procura e conoscono tutte le sottigliezze di questo processo.

Quando si contatta il centro, uno specialista:

• analizzare tutti i documenti disponibili nell'organizzazione o presso il singolo imprenditore;
• se necessario, correggere gli errori commessi;
• preparare i documenti mancanti;
• condurrà una dettagliata consultazione sulla procedura di verifica degli atti da parte della Procura;
• preparare il dipendente o il manager responsabile per le domande tipiche che l'ispettore può porre;
• se necessario, il nostro specialista può essere presente con te presso l'ufficio del procuratore quando fornisce documenti tramite procura o fornisce i tuoi interessi da solo.

Errori tipici commessi da organizzazioni e singoli imprenditori durante il controllo della Procura.

• fornitura di un pacchetto di documenti incompleto a causa di un malinteso della formulazione contenuta nel requisito.

Lo stesso vale per il comune malinteso secondo cui se l'organizzazione non ha dipendenti oltre al direttore o al singolo imprenditore, non è necessario redigere documenti di formazione;

• la mancanza di conoscenza delle responsabilità dell'organizzazione o del singolo imprenditore nel monitoraggio finanziario e AML / CFT porta al fatto che, durante il colloquio con il supervisore e il funzionario responsabile, quest'ultimo non può rispondere correttamente alle domande sulla procedura per lo svolgimento delle funzioni.

• fornitura di regole di controllo interno ai fini AML/CFT nella versione non aggiornata alla data di presentazione.

Abbiamo descritto solo alcuni degli errori. Se non sei sicuro al 100% di essere correttamente e pienamente conforme ai requisiti di legge, contatta prima i professionisti.

I nostri specialisti hanno sviluppato un pacchetto di documenti per istituzioni finanziarie non bancarie in conformità con i requisiti dell'ordinanza della Banca di Russia del 5 dicembre 2014 n. 3471-U "Sui requisiti per la formazione e l'istruzione del personale in non- istituti finanziari bancari:

1. Programma di formazione e istruzione per i dipendenti nel campo dell'AML / CFT / FROMU.
2. Programma di formazione per dipendenti su AML / CFT / FROMU per lo svolgimento di briefing introduttivo (primario).
3. Certificato di formazione dei dipendenti in AML / CFT / FROMU.
4. Foglio di attestazione.
5. Test per verificare la conoscenza dei dipendenti di AML / CFT / FROMU (25 pezzi).
6. Risposte ai test (25 pezzi).
7. Piano annuale per la verifica della conoscenza dei dipendenti su AML / CFT / FROMU.
8. Piano annuale per l'attuazione del programma di formazione per i dipendenti su AML / CFT / FROMU.
9. Ordinanza sull'approvazione dell'elenco dei dipendenti che devono seguire la formazione e l'istruzione obbligatorie in AML / CFT / FROMU.

Un esempio di un programma di formazione e istruzione per i dipendenti di un istituto finanziario non bancario su AML / CFT / FROMU, redatto dai nostri specialisti

A un costo aggiuntivo, i nostri specialisti preparano tutti i documenti di cui sopra, tenendo conto struttura organizzativa organizzazione finanziaria non creditizia e suo tipo di attività (banco dei pegni, MCC, MFC, KPC, SKPK, compagnia assicurativa, broker assicurativo, NPF, MC, ecc.). Al ricevimento dei documenti via e-mail, dovrai solo stamparli, firmarli e sigillarli. Dettagli del servizio via e-mail [e-mail protetta] posto/

Programma di formazione e istruzione per i dipendenti di un istituto finanziario nel campo dell'AML / CFT / FROMU

Un'organizzazione finanziaria con la natura e le caratteristiche delle sue attività, la natura e le caratteristiche delle attività dei suoi clienti dovrebbe adottare misure volte alla formazione e all'istruzione dei suoi dipendenti su AML / CFT. Quindi, prima di tutto, un istituto finanziario dovrebbe sviluppare un programma per la formazione e l'istruzione dei dipendenti nel campo dell'AML / CFT e un elenco di dipendenti che devono seguire una formazione AML / CFT approvata dal capo dell'istituto finanziario. Allo stesso tempo, il programma di formazione per NFO su AML/CFT deve necessariamente contenere:

• studio di atti legislativi della Federazione Russa, regolamenti della Banca di Russia e altri regolamenti della Federazione Russa in materia di AML/CFT;
• studio delle regole e dei programmi per l'attuazione del controllo interno in un'organizzazione finanziaria nell'esercizio di un dipendente di doveri d'ufficio, nonché misure di responsabilità che possono essere applicate a un dipendente di un'organizzazione finanziaria per il mancato rispetto di atti legislativi della Federazione Russa, regolamenti della Banca di Russia, altri regolamenti della Federazione Russa in materia di AML / FT e documenti interni di un'organizzazione finanziaria adottati per l'organizzazione e l'attuazione del controllo interno;
• studio delle tipologie, schemi e modalità tipiche del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, nonché criteri di individuazione e segnaletica di operazioni inusuali;
• verifica della conoscenza dei dipendenti dell'istituto finanziario su AML/CFT.

Il programma di formazione e istruzione AML/CFT dovrebbe essere rivisto periodicamente (almeno una volta all'anno) dal funzionario responsabile. Cioè, ad esempio, un funzionario speciale è obbligato ad aggiornare i test annualmente al fine di verificare la conoscenza dei dipendenti di un'organizzazione finanziaria, aggiornare il materiale didattico e metodologico destinato a condurre briefing introduttivi con i dipendenti quando vengono assunti.

L'esame iniziale delle conoscenze dei dipendenti dell'istituto finanziario su AML/CFT viene effettuato dopo un mese dalla data del briefing (primario) di induzione. La forma e la procedura per testare la conoscenza dei dipendenti su AML / CFT sono determinate dall'istituto finanziario in modo indipendente. Ad esempio, può testare i dipendenti.

Oltre a tenere conto dei fatti di verifica delle conoscenze dei dipendenti, è anche necessario tenere traccia del passaggio di formazione da parte dei dipendenti in tre forme. La procedura per la conservazione di tali registri è stabilita dal capo dell'organizzazione finanziaria. Il fatto di condurre un briefing introduttivo (primario) e mirato (non programmato) con un dipendente deve essere confermato dalla sua firma autografa in un documento, la cui forma e contenuto sono stabiliti dall'istituto finanziario da solo. la formazione AML / CFT del dipendente è archiviata nel file personale del dipendente durante l'intero periodo del suo lavoro in un'organizzazione finanziaria. È consentito conservare questi documenti in in formato elettronico... Ricordiamo che la formazione nelle istituzioni finanziarie si svolge in tre forme:

1. briefing introduttivo (primario);
2. briefing mirato (non programmato);
3. formazione avanzata (istruzione programmata).

Briefing introduttivo per i dipendenti di un istituto finanziario non bancario

Il briefing introduttivo (primario) viene svolto al fine di familiarizzare i dipendenti con gli atti legislativi della Federazione Russa, regolamenti La Banca di Russia, atti normativi e altri atti della Federazione Russa in materia di AML/CFT, nonché documenti AML/CFT interni di un istituto finanziario. I documenti interni AML/CFT includono principalmente regole di controllo interno o, in breve, sono indicati come AML/CFT ICR.

Il briefing introduttivo (primario) viene svolto una volta dal dipendente responsabile entro un mese dal giorno in cui il dipendente è assunto, nonché dal giorno del trasferimento ad altre posizioni.

Briefing mirato dei dipendenti di un istituto finanziario non bancario

I dipendenti di un istituto finanziario sono sottoposti a briefing mirati (non programmati) al fine di acquisire le conoscenze necessarie per la loro conformità con atti legislativi della Federazione Russa, regolamenti della Banca di Russia, atti normativi e altri atti della Federazione Russa nel campo dell'AML / CFT, nonché la formazione e il miglioramento del sistema di controllo interno degli istituti finanziari non creditizi, i programmi per la sua attuazione e i documenti interni di un istituto finanziario non bancario adottati ai fini AML / CFT. La formazione sotto forma di istruzione mirata (non programmata) dovrebbe essere completata da:

• una persona che intende esercitare le funzioni di funzionario responsabile, prima dell'inizio di tali funzioni;
• il capo di un istituto finanziario e il capo di una succursale di un istituto finanziario, prima della nomina alla relativa posizione;
• un imprenditore individuale che è un broker assicurativo, prima dell'inizio dell'attività per fornire servizi di broker assicurativo;
• dipendenti dell'unità strutturale AML / CFT, dipendenti del servizio di controllo interno di un'organizzazione finanziaria (inclusa una succursale) e dipendenti di elenchi aggiuntivi stabiliti dalla Banca di Russia, entro un anno dalla data di nomina alle relative posizioni o assegnazione ad essi dei relativi doveri d'ufficio.

Un briefing mirato (non programmato) dei dipendenti dell'istituto finanziario specificato nella presente direttiva è svolto dal funzionario responsabile in quattro casi:

1. in seguito alla modifica dell'esistente e all'entrata in vigore di nuovi atti legislativi della Federazione Russa, atti normativi della Banca di Russia, atti normativi normativi e altri atti della Federazione Russa in materia di AML/CFT, in termini di questioni relative alla aree di attività rilevanti delle organizzazioni finanziarie, entro e non oltre tre giorni lavorativi dalla data di entrata in vigore degli atti rilevanti;
2. quando un istituto finanziario approva nuove o modifiche alle regole di controllo interno esistenti ai fini AML/CFT e ai programmi per la sua attuazione, entro e non oltre dieci giorni lavorativi dalla data di approvazione o modifica di tali documenti. Allo stesso tempo, per le persone soggette a formazione in conformità ai requisiti della presente direttiva e che si assentano dal posto di lavoro per vacanza, viaggio di lavoro o invalidità temporanea, il periodo inizia a essere calcolato dal giorno lavorativo successivo al giorno della fine della vacanza, viaggio di lavoro o un periodo di invalidità temporanea.
3. quando un dipendente viene trasferito ad un altro lavoro a tempo indeterminato (lavoro temporaneo) all'interno di un istituto finanziario, prevedendo l'esercizio di funzioni diverse da quelle da lui svolte prima di tale trasferimento, nel caso in cui, al fine di garantire il rispetto della legislazione della Russia Federazione nel campo dell'AML / CFT quando il dipendente svolge nuove funzioni, un briefing mirato (non programmato) - entro e non oltre dieci giorni lavorativi dalla data in cui si è verificato l'evento in questione;
4. quando si incarica un dipendente di un'organizzazione finanziaria di svolgere il lavoro svolto da dipendenti di un'organizzazione finanziaria specificata negli elenchi aggiuntivi della Banca centrale e non stipulato da un contratto di lavoro concluso con lui, quando l'esecuzione di tale lavoro non comporta un cambiamento i termini di tale accordo - entro e non oltre dieci giorni lavorativi dalla data in cui si è verificato il caso in questione ...

Sviluppo professionale dei dipendenti di un istituto finanziario non bancario

L'ulteriore formazione (istruzione programmata) viene effettuata sotto forma di partecipazione a seminari e altri eventi di formazione.

I dipendenti responsabili delle istituzioni finanziarie seguono una formazione avanzata (istruzione programmata) almeno una volta all'anno solare.

I dipendenti delle organizzazioni assicurative e dei professionisti partecipanti al mercato mobiliare inclusi nell'elenco seguono una formazione avanzata (istruzione programmata) almeno una volta all'anno solare.

Gli altri dipendenti delle istituzioni finanziarie incluse nell'Elenco seguono una formazione avanzata (istruzione programmata) almeno una volta ogni due anni solari.

L'elenco principale (generale) dei dipendenti di un istituto finanziario che devono seguire una formazione in AML / CFT

Nell'ordinanza n. 3471-U del 05.12.2014 "Sui requisiti per la formazione e l'istruzione del personale nelle istituzioni finanziarie non bancarie", la Banca di Russia ha stabilito elenchi generali e aggiuntivi di dipendenti NFI che sono tenuti a seguire la formazione AML / CFT . Pertanto, i seguenti dipendenti sono inclusi nell'elenco principale, rispettivamente, se ci sono posizioni appropriate nello staff:

1. il capo di un'organizzazione finanziaria;
2. direttore di filiale di un istituto finanziario;
3. il vicedirettore di un istituto finanziario (filiale) incaricato dell'organizzazione e dell'attuazione del controllo interno ai fini AML/CFT in conformità con la distribuzione scritta delle responsabilità;
4. capo contabile (contabile) di un'organizzazione finanziaria (ramo) o un dipendente che svolge funzioni contabili;
5. un funzionario speciale responsabile dell'attuazione delle regole di controllo interno ai fini AML/CFT in un istituto finanziario;
6. dipendenti dell'unità strutturale AML / CFT, se tale unità strutturale è costituita sotto la guida di un funzionario responsabile;
7. controllore;
8. dipendenti del servizio di controllo interno di un'organizzazione finanziaria (filiale);
9. il capo del dipartimento legale di un'organizzazione finanziaria (ramo) o un avvocato;
10. il capo del servizio di sicurezza di un istituto finanziario (filiale);
11. altri dipendenti di un'organizzazione finanziaria (ramo) a discrezione del suo capo, tenendo conto delle specificità dell'organizzazione (ramo) e delle attività dei suoi clienti.

Elenchi aggiuntivi di dipendenti di istituti finanziari che devono seguire una formazione AML / CFT

Oltre all'elenco generale delle posizioni dei dipendenti che devono seguire la formazione AML / CFT, la Banca di Russia, nell'ordinanza 3471-U, ha stabilito elenchi aggiuntivi di dipendenti a seconda del tipo di attività dell'istituto finanziario.

1. Un operatore professionale nel mercato mobiliare,

1. capo e vice capo dell'unità strutturale di un operatore professionale nel mercato mobiliare (ramo), che svolge attività professionale nel mercato finanziario;
2. dipendenti di un operatore professionale nel mercato mobiliare (ramo) che, in conformità alle loro responsabilità lavorative, svolgono almeno una delle seguenti funzioni:

• • esecuzione di operazioni su titoli, anche per conto di un operatore professionale nel mercato mobiliare e a spese di un operatore professionale nel mercato mobiliare, per conto di clienti e a spese dei clienti, per conto di un operatore professionale in titoli mercato e a spese dei clienti;
  • mantenere registri interni delle transazioni con titoli;
  • effettuare operazioni relative al trasferimento della proprietà di titoli sui conti titoli dei clienti;
  • compiere operazioni relative al trasferimento della proprietà di titoli attraverso i conti personali delle persone registrate.

2. Società di gestione l'elenco aggiuntivo comprende i seguenti dipendenti:

1. capo e vice capo dell'unità strutturale societa 'di gestione(ramo) che opera nel mercato finanziario;
2. dipendenti della società di gestione (filiale) che, in conformità alle loro responsabilità lavorative, svolgono almeno una delle seguenti funzioni:

• • esecuzione di operazioni e (o) operazioni con fondi monetari e (o) titoli nell'interesse del fondatore della gestione;
  • sottoscrizione dei documenti in uscita dalla società di gestione (succursale) concernenti l'attuazione delle operazioni relative alla gestione delle coperture ipotecarie;
  • sottoscrizione di documenti in uscita della società di gestione (ramo) relativi all'esecuzione di operazioni relative alla gestione delle riserve di investimento di un fondo comune di investimento, immobili costituenti un fondo comune di investimento, riserve pensionistiche di un fondo pensione non statale o proprietà in cui vengono investiti risparmi pensionistici o risparmi per l'alloggio del personale militare;
  • sottoscrizione di atti in uscita dalla società di gestione (succursale) concernenti l'esecuzione di operazioni relative alla gestione di titoli appartenenti a un fondo comune di investimento, titoli all'interno dei beni costituenti un fondo comune di investimento, o titoli in cui i fondi provenienti dalle riserve pensionistiche di un fondo pensione non statale vengono collocati o investiti risparmi pensionistici o risparmi per l'alloggio del personale militare.

3. Organizzazione assicurativa l'elenco complementare comprende i seguenti dipendenti:

1. capo e vice capo di un'unità strutturale di un'organizzazione assicurativa (ramo) che svolge funzioni relative alle attività assicurative;
2. dipendenti del servizio di revisione interna dell'organizzazione assicurativa (filiale);
3. dipendenti di un'organizzazione assicurativa (ramo) che, in conformità alle loro responsabilità lavorative, svolgono almeno una delle seguenti funzioni:

• • conclusione di contratti assicurativi;
  • esecuzione di operazioni e (o) operazioni con riserve assicurative e (o) fondi propri(capitale).

4. NPF l'elenco complementare comprende i seguenti dipendenti:

1. capo e vice capo dell'unità strutturale del NPF (ramo), che opera nel mercato finanziario;
2. Dipendenti NPF (filiale) che, in conformità alle proprie responsabilità lavorative, svolgono almeno una delle seguenti funzioni:

• • effettuare transazioni e (o) operazioni con riserve pensionistiche e (o) risparmi pensionistici;
  • eseguire operazioni di pagamento e (o) trasferimento di fondi per la pensione non statale, inclusa la pensione anticipata non statale, l'assicurazione pensionistica obbligatoria.

5. CPC, inclusi CCCC, e IFM (MCC e IFC) l'elenco aggiuntivo comprende i dipendenti che svolgono funzioni di raccolta fondi da persone fisiche e giuridiche.

Un elenco aggiuntivo di dipendenti non è attualmente stabilito solo per i banchi dei pegni. Per altre istituzioni finanziarie, la Banca di Russia ha stabilito elenchi per ogni tipo di attività.

1.- sì, devo,

2.- fino a 30 giorni

Con quale frequenza un addetto al servizio clienti deve aggiornare le informazioni di identificazione del cliente?

Risposta:

In tutti questi casi
In che modo un addetto al servizio clienti ti guida quando una transazione è classificata come insolita?

Risposta:

Una serie di criteri per il sospetto, le caratteristiche del cliente, i sospetti del dipendente sulla possibile legalizzazione del reddito, indipendentemente dall'importo della transazione
Il responsabile del servizio clienti deve identificare ed esaminare le persone servite?

Risposta:

Sì, quando si eseguono tutte le operazioni bancarie e altre transazioni superiori all'importo stabilito dalla legislazione della Federazione Russa
Quali sanzioni possono essere applicate dalle autorità di vigilanza a un istituto di credito per violazioni della legge federale AML/CFT?

Risposta:

Sospensione amministrativa delle attività

Sanzione amministrativa

Revoca della licenza
Il cliente acquista un certificato di deposito da un istituto di credito per un importo di 1 milione di rubli. Questa operazione è soggetta a controllo obbligatorio?

Risposta:

Sì, in ogni caso, tramite opcode 4006
Quale delle tipologie elencate di operazioni con beni mobili di importo superiore al criterio del valore stabilito corrisponde al Codice Gruppo Operativo 50?

Risposta:

Ricezione o fornitura di proprietà nell'ambito di un contratto di locazione finanziaria (leasing)

Acquisto e vendita di metalli preziosi in forma fisica e in forma impersonale, acquisto e vendita di monete in metalli preziosi

Fornitura da parte di persone giuridiche che non siano istituti di credito, prestiti senza interessi a persone fisiche e (o) altre persone giuridiche, nonché ottenimento di tale prestito
Quale tasso viene utilizzato per determinare l'equivalente in rubli dell'importo della transazione indicato nella quantità di metallo prezioso o in valuta estera per le transazioni con metalli preziosi o transazioni con valuta estera in contanti?

Risposta:

Il tasso fissato da Sberbank of Russia

Risposta:

Tutti i documenti elencati
Chi prende la decisione di riconoscere la transazione del cliente come transazione soggetta a sospensione?

Risposta:

Controller di banca pertinente
A quale delle tipologie elencate di operazioni immobiliari di importo superiore al criterio del costo stabilito corrisponde il codice della tipologia di operazione 8001?

Risposta:

Tutte le transazioni immobiliari
Un dipendente del servizio clienti ha rivelato che i fondi sono stati accreditati (addebitati) per un importo di 650.000 rubli sul conto entità legale, operazioni sulle quali non sono state eseguite dalla sua apertura. Un dipendente dovrebbe considerare questa operazione come un'operazione soggetta a controllo obbligatorio?

Risposta:

Sì dovrebbe
Per quanto tempo viene effettuata la sospensione dell'operazione se almeno una delle parti è un'organizzazione o un individuo nei confronti del quale si hanno informazioni ricevute con le modalità prescritte circa la loro partecipazione ad attività terroristiche?

Condurre transazioni con metalli preziosi
Quali documenti richiede un dipendente del servizio clienti a una persona giuridica quando apre un conto corrente, come parte dell'identificazione?

Risposta:

Informazioni sul cliente.

Quante volte un dipendente del servizio clienti ha bisogno di ricevere una formazione su questioni di AML/CFT?

Risposta:

Almeno una volta all'anno
Quali misure non vengono attuate nel processo di sospensione di un'operazione se almeno una delle parti è un'organizzazione o un individuo rispetto al quale si ricevono informazioni secondo le modalità prescritte sulla loro partecipazione ad attività terroristiche?

Risposta:

Dopo la decisione di sospendere l'operazione, i dipendenti del servizio clienti informano il Cliente sui motivi della sospensione dell'operazione
Se un dipendente dell'ufficio per il lavoro con i clienti ha stabilito che l'operazione eseguita dal cliente è soggetta a controllo obbligatorio, quando deve inviare un messaggio sull'operazione al Titolare?

Risposta:

Entro e non oltre le ore 10:00 del giorno lavorativo successivo al giorno della transazione
Quali documenti sono la base per identificare i beneficiari?

Risposta:

Tutti i contratti elencati
Come viene guidato un dipendente del servizio clienti quando rileva transazioni estremiste o legate al terrorismo?

Risposta:

Un elenco contenente informazioni su persone coinvolte in attività estremiste o terroristiche, indipendentemente dall'importo e dalla natura dell'operazione
Quali delle seguenti strutture sono organi di vigilanza per un istituto di credito su tematiche AML/CFT:

Risposta:

1) Banca di Russia;

3) servizio federale monitoraggio finanziario;

4) La Procura della Federazione Russa;
Che tipo di codice di transazione è assegnato a un'operazione dubbia effettuata nell'ambito di grandi schemi di "incasso" di contanti e prelievo di capitali all'estero?

Risposta:

Codice 6001 - Operazione sospetta
Da cosa viene guidato un dipendente del servizio clienti quando identifica le transazioni soggette a controllo obbligatorio?

Risposta:

La coincidenza del criterio del costo e del tipo di operazione
Un dipendente del servizio clienti è venuto a conoscenza dell'implementazione di una transazione con beni immobili da parte del cliente per un importo di 2,5 milioni di rubli. Questa operazione è soggetta a controllo obbligatorio?

Risposta:

No, poiché l'importo della transazione non supera RUB 3.000.000
Quale delle seguenti condizioni deve essere stabilita nel processo di conduzione della procedura per l'identificazione di un cliente di una persona giuridica?

Risposta:

1) nome completo e abbreviato;

2) informazioni sulla registrazione statale;

4) indirizzo di ubicazione e indirizzo postale;

6) recapiti telefonici e fax.

1. Quali sono le azioni di un dipendente del servizio clienti quando rileva un'operazione di accredito sul conto del cliente per un importo di 100.000 rubli, in cui una delle parti è una persona che si trova nell'elenco contenente informazioni sulle persone coinvolte in attività estremiste o terrorismo?

L'importo della transazione è inferiore a 600.000 rubli, quindi non è soggetto a controllo obbligatorio

Le operazioni di accredito fondi sul conto non sono soggette a controllo obbligatorio.

- Il dipendente invia un messaggio al Titolare con il codice 7001

Nessuna risposta corretta fornita

Il dipendente invia un messaggio al Titolare con segno di sospetto al codice 6001
2. Quali informazioni devono essere stabilite nel processo di svolgimento della procedura per l'identificazione semplificata di un cliente di una persona fisica?

Nome e cognome

Nessuna risposta corretta fornita

- Nome e cognome; dettagli del documento di identità

Nome e cognome; Data e luogo di nascita; cittadinanza; estremi del documento di identità; LATTINA; dati del certificato di assicurazione dell'assicurazione pensionistica statale dati della carta di migrazione e documento che conferma il diritto di soggiorno nella Federazione Russa (per un cittadino straniero o apolide)

Nome e cognome; Data e luogo di nascita; cittadinanza; estremi del documento di identità; i dati di una carta di migrazione e un documento che conferma il diritto di soggiorno nella Federazione Russa (per un cittadino straniero o apolide)
3. Quali documenti dovrebbe essere seguito da un dipendente del servizio clienti nell'adempimento dei suoi doveri nel campo dell'AML/CFT?

Legge federale n. 115-FZ e regolamento del Consiglio di sicurezza della Federazione russa n. 881-5-r

- Tutti i documenti specificati

Schema tecnologico di VVB SB RF n. 244-4-VVB

Regolamento del Consiglio di Sicurezza della Federazione Russa n. 881-5-r e dell'Ordine del VVB del Servizio di Sicurezza della Federazione Russa n. 244-4-VVB

Legge federale n. 115-FZ, Regolamento del Consiglio di sicurezza della Federazione Russa n. 881-5-r, nonché documenti normativi Banca di Russia (Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa n. 321-P, Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa n. 262-P, ecc.)
4. In che modo un dipendente del servizio clienti valuta il grado (livello) del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo?

Utilizza i criteri stabiliti dall'account manager

Richiede al cliente dati sul grado di rischio

In caso di primo contatto del cliente, indica che il grado di rischio è assente

Un maggior grado di rischio è stabilito solo per le operazioni soggette a controllo obbligatorio

In tutti i modi sopra.

- Utilizza la segnaletica stabilita dal Regolamento n. 881-5-r del 12.05.10
5. Quale delle informazioni specificate viene richiesta da un dipendente del servizio clienti a un individuo al momento dell'identificazione?

Nazionalità

Dati del certificato di assicurazione dell'assicurazione pensionistica statale

Tutte le informazioni elencate

Dati di una carta di migrazione e un documento che conferma il diritto di un cittadino straniero o apolide a soggiornare (residere) nella Federazione Russa con un cliente cittadino straniero o apolide

- Dettagli del documento di identità

6. Chi deve essere identificato, se il cliente ha conferito l'autorizzazione alla gestione del conto bancario (deposito), anche ad un'altra persona?

L'identificazione in questo caso non viene eseguita

- Sia il cliente che la persona a cui è stata data l'autorità per gestire il conto bancario (deposito)

La persona che è stata autorizzata a gestire il conto bancario (deposito)
7. Da cosa è guidato il dipendente del servizio clienti nel determinare la transazione come dubbia, associata al "prelievo" di ingenti fondi e al ritiro di capitali all'estero?

- Segnali dell'attuazione di schemi dubbi per il "cash out" e il ritiro di capitali all'estero

La coincidenza del criterio del costo e del tipo di operazione

Tipo di operazione

Criterio di costo

La coincidenza del criterio del costo e del tipo di operazione, nonché la frequenza delle operazioni
8. Nel processo di individuazione di una controparte della Banca viene verificata la sua presenza nell'elenco contenente informazioni su soggetti coinvolti in attività estremiste o terroristiche?

- Sì, comunque

No, poiché le operazioni con controparti non si applicano alle operazioni o alle operazioni specificate nell'articolo 5 della legge federale del 02.12.1990 n. 395-1 "Sulle banche e sull'attività bancaria"

Nessuna risposta corretta fornita

No comunque

Sì, se l'operazione eseguita con la controparte è soggetta a controllo obbligatorio
9. Per quanto tempo è operata la sospensione dell'operazione se almeno una delle parti è un'organizzazione o un individuo nei confronti del quale si ha notizia, secondo le modalità previste, della sua partecipazione ad attività terroristiche?

Il periodo di sospensione dell'operazione è stabilito a discrezione del Responsabile Relazioni con la clientela

Il periodo di sospensione dell'operazione è a discrezione del relativo Titolare.

Il periodo di sospensione dell'operazione è stabilito a discrezione Organismo autorizzato

- Per due giorni lavorativi dalla data in cui l'ordine del cliente sulla sua esecuzione deve essere eseguito, se l'operazione non è sospesa per un ulteriore periodo con delibera dell'Organismo Autorizzato

Per cinque giorni lavorativi dalla data in cui l'ordine del cliente sulla sua esecuzione deve essere eseguito, se l'operazione non è sospesa per un ulteriore periodo con delibera dell'Organismo Autorizzato
10. Cosa è vietato a un dipendente del servizio clienti durante l'implementazione di misure AML/CFT?