Testid, mis on suunatud briifingule jala all. Fondidega tehinguid tegevate organisatsioonide töötajate teadmiste testimise test. Tüüpilised vead, mida organisatsioonid ja üksikettevõtjad teevad prokuratuuri kontrollimisel

T E S T

kontrollides rahaliste vahendite või muu varaga tehinguid tegevate organisatsioonide töötajate teadmisi kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) vastu võitlemise õigusaktide nõuetest ja terrorismi rahastamine

1. Kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimine (pesemine) on:

a) valdamine, kasutamine või käsutamine sularahas või muu vara, mis on saadud kuriteo toimepanemise tulemusena.

b) õigusliku vormi andmine rahalisi vahendeid või muud vara, mis on omandatud varalise kuriteo tagajärjel, valdamisele, kasutamisele või käsutamisele;

c) õigusliku vormi andmine kuriteo toimepanemise tulemusena saadud rahaliste vahendite või muu vara valdamisele, kasutamisele või käsutamisele, välja arvatud artiklites 193, 194, 198, 199, 199.1 ja 199.2 sätestatud kuriteod. kriminaalkoodeksi Venemaa Föderatsioon;

2. Terrorismi rahastamine on:

a) rahaliste vahendite eraldamine või kogumine või finantsteenuste osutamine, teades, et need on mõeldud organiseeritud kuritegeliku kogukonna ja selle organisatsioonide rahastamiseks, artiklites 206, 193, 194, 198, 199 sätestatud kuritegude ettevalmistamine ja toimepanemine. , Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi 199.1 ja 199.2;

b) rahaliste vahendite eraldamine või kogumine või finantsteenuste osutamine, teades, et need on ette nähtud vähemalt ühe artiklites 205, 205.1, 205.2, 206, 208 sätestatud kuritegude korraldamise, ettevalmistamise ja toimepanemise rahastamiseks, Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi 211, 277, 278, 279 ja 360 sätteid või selleks, et näha ette organiseeritud rühmitus, ebaseaduslik relvastatud koosseis või kuritegelik kogukond (kuritegelik ühendus), mis on loodud või loodud vähemalt ühe sellise kuriteo toimepanemiseks;

c) rahaliste vahendite eraldamine või kogumine või finantsteenuste osutamine, teades, et need on ette nähtud vähemalt ühe artiklites 205, 205.1, 205.2, 206, 208 sätestatud kuriteo korraldamise, ettevalmistamise ja toimepanemise rahastamiseks, Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi 211, 220, 221, 277, 278, 279 ja 360, või selleks, et näha ette organiseeritud rühmitus, ebaseaduslik relvastatud koosseis või kuritegelik kogukond (kuritegelik ühendus), mis on loodud või loodud vähemalt ühe toimepanemiseks nendest kuritegudest;

3. Sisekontroll on:

a) rahafondide või muu varaga tehinguid tegevate organisatsioonide tegevus, et teha kindlaks sisekontrolli all olevad tehingud;

b) rahaliste vahendite või muu varaga tehinguid tegevate organisatsioonide tegevus, et teha kindlaks tehingud, mille suhtes kohaldatakse tehinguid kohustuslik kontroll;

c) rahaliste vahendite või muu varaga tehinguid tegevate organisatsioonide tegevus, et teha kindlaks kohustuslikule kontrollile kuuluvad tehingud ja muud raha- või muu varaga seotud tehingud, mis on seotud kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimisega (pesemine) ja terrorismi rahastamisega.

4. Sisekontrolli korraldus on järgmine:

a) meetmete kogum, mille on võtnud rahalisi vahendeid või muud vara hõlmavaid toiminguid tegevad organisatsioonid, sealhulgas sisekontrolli eeskirjade väljatöötamine, sisekontrolli eeskirjade rakendamise eest vastutavate eriametnike määramine;

b) meetmete kogum, mida võtavad rahalisi vahendeid või muud vara hõlmavaid toiminguid tegevad organisatsioonid, sealhulgas sisekontrolli eeskirjade ja nende rakendamise programmide väljatöötamine ja kinnitamine;

c) meetmete kogum, mille on võtnud rahalisi vahendeid või muud vara hõlmavaid toiminguid tegevad organisatsioonid, sealhulgas määratud ametnike määramine, kes vastutavad kindlaksmääratud eeskirjade järgimise ja kindlaksmääratud programmide rakendamise eest.

5. Sisekontrolli rakendamine on järgmine:

a) sisekontrolli eeskirjade ja selle rakendamise programmide rakendamine organisatsioonide poolt, kes teostavad raha- või muu varaga toiminguid, samuti teabe (teabe) dokumentaalset salvestamist ja volitatud asutusele esitavate õigusaktide nõuete järgimine dokumentide ja teabe säilitamise, personali ettevalmistamise ja väljaõppe kohta;

b) sisekontrolli eeskirjade rakendamine organisatsioonide poolt, kes teevad tehinguid rahaliste vahendite või muu varaga, samuti klientide, nende esindajate, kasusaajate identifitseerimist, teabe (teabe) dokumenteerimist käsitlevate õigusaktide nõuete täitmine ja nende esitamine volitatud asutusele, dokumentide ja personali koolitust ja teavet käsitleva teabe säilitamise kohta;

c) rahaliste vahendite või muu varaga toiminguid teostavate organisatsioonide sisekontrolli eeskirjade ja selle rakendamise programmide rakendamine, samuti klientide, nende esindajate, kasusaajate ja dokumentide salvestamist käsitlevate õigusaktide nõuete järgimine teabe (teabe) ja nende esitamise volitatud asutusele.

6. Kas keeldu teavitada kliente ja teisi isikuid meetmetest, mis on võetud kuritegeliku tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks, kohaldatakse meetmete suhtes, mille eesmärk on võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja rahastamise vastu terrorism:

a) ei, see ei kehti, sellist kohustust ei ole;

b) jah, kehtib ainult isikute kohta, kelle kohta on teavet nende osalemise kohta äärmuslikus tegevuses või terrorismis, või juriidiline isik, kes on otseselt või kaudselt sellise organisatsiooni või isiku omanduses või kontrolli all, või üksikisik või juriidiline isik, kes tegutseb tema nimel sellise organisatsiooni või isiku juhtimisel;

c) jah, teeb.

7. Rahafondide või muu varaga tehtavat tehingut kontrollitakse kohustuslikult, kui:

a) summa, mille võrra see teostatakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ja viitab oma olemuselt juriidiliste isikute poolt intressita laenude andmisele üksikisikutele mis ei ole krediidiasutused ja (või) muud juriidilised isikud, samuti saavad sellist laenu;

b) summa, mille võrra see teostatakse, on võrdne või ületab 3 000 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 3 000 000 rublaga, ning viitab oma olemuselt juriidiliste isikute poolt intressita laenude andmisele üksikisikutele mis ei ole krediidiasutused ja (või) muud juriidilised isikud, samuti saavad sellist laenu;

c) summa, mille võrra see teostatakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ning viitab oma olemuselt juriidiliste isikute, kes ei ole krediidiasutused, eraldisele laenud eraisikutele ja (või) teistele juriidilistele isikutele, samuti sellise laenu saamine;

8. Rahafondide või muu varaga tehtavat tehingut kontrollitakse kohustuslikult, kui:

a) summa, mille eest seda tehakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ja oma olemuselt viitab isiku osamaksele lubatud (ühendatud) kapitali fondide korraldamine;

b) summa, mille eest seda tehakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ja viitab oma olemuselt üksikisiku panusele lubatud (koond) kapitali organisatsioonis sularahas;

c) summa, mille eest seda tehakse, on 600 000 rubla või üle selle või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ja oma olemuselt viitab juriidilise isiku panusele volitatud (ühendatud ) sularaha korraldamise kapital;

9. Tehingut kinnisvaraga kontrollitakse kohustuslikult, kui:

a) summa, mille võrra seda teostatakse, on võrdne või ületab 3 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 3 rublaga, ja selle vahendustasu tulemus on omandiõiguse üleminek;

b) summa, mille eest see tehakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga;

c) see on tehtud tasudes väärtpaberitega summas 600 000 kuni 3 rubla;

10. Klient tuleb tuvastada, kui ta:

a) teostab ainult kohustuslikku kontrolli all olevat toimingut (tehingut);

b) ainult juhul, kui organisatsiooni töötajatel, kes teevad rahakontode või muu varaga tehinguid, on sisekontrolliprogrammide rakendamise alusel kahtlus, et mis tahes tehinguid tehakse kuritegevusest või rahastamisest saadud tulu legaliseerimiseks (pesemiseks) terrorism;

c) teostab mis tahes toimingu (tehingu), välja arvatud üksikisiku poolt välisvaluuta sularahas ostmise või müümise operatsiooni teostamine summas, mis ei ületa rubla või ei ületa rublaga võrdset summat välisvaluutas;

d) A ja B on õiged.

11. Millisel juhul on eriline täitevvõim vastab kvalifikatsiooninõuetele:

a) kõrghariduse olemasolu erialal "Õigusteadus", mis on kinnitatud kehtestatud korras, koolituse läbimine kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) tõkestamiseks ja terrorismi rahastamine plaaniväline juhendamine;

b) vähemalt kahe kuu pikkune töökogemus ametikohtadel, mis on seotud kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise kohustuste täitmisega, ning läbima koolituse, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) vastu ja terrorismi rahastamine sihtotstarbelise teavitamise vormis;

c) kõrgema olemasolu kutseharidus erialade hulka, mis kuuluvad erialade rühma "Majandus ja juhtimine", või erialade "Õigusteadus", mis kuulub erialade rühma "Humanitaar- ja sotsiaalteadused", kinnitatud ettenähtud viisil, ja määratud hariduse puudumisel - töö vähemalt kaheaastane kogemus ametikohtadel, mis on seotud kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise kohustuste täitmisega, ning läbinud koolituse, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja rahastamise vastu terrorismi sihipärase briifingu vormis.

12. Milline briifing on kõne all, kas selle viib läbi mõni ametnik ametikohale tööle võtmisel või funktsioone täita täpsustatud (täpsustatud) eeskirjade punktides 3, 4 ja tõlkimisel ( ajutine ülekanne) ametikohtadele või täitma eeskirja punktides 3, 4 nimetatud (täpsustatud) ülesandeid.

a) planeeritud;

b) plaaniväline;

c) sihtmärk;

d) sissejuhatav.

13. Rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil korraldatakse ühekordset koolitust sihtotstarbelise briifingu vormis:

a) eriametnikud;

b) organisatsioonide (haru) juhid;

c) organisatsioonide (filiaalide) juhataja asetäitjad;

e) pea juriidiline üksus või organisatsiooni jurist;

f) tõene a, b, c, d, e;

g) tõene a, b, c, d.

14. Kui kauaks on organisatsioon kohustatud tegevuse peatama, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või individuaalne kelle kohta on ettenähtud viisil saadud teavet nende osalemise kohta terroristlikus tegevuses, või juriidiline isik, kes on otseselt või kaudselt sellise organisatsiooni või isiku omandis või kontrolli all, või üksikisik või juriidiline isik, kes tegutseb tema nimel või juhtimisel sellise organisatsiooni või nägu:

a) kolmeks tööpäevaks;

b) kaheks tööpäevaks;

c) 10 tööpäeva.

15. Milline regulatiivne dokument määratleb ühtse lähenemisviisi organisatsioonide (välja arvatud krediidiasutused) arendamisele, kes teevad tehinguid rahafondide või muu 01.01.2001 föderaalseaduse artiklis 5 nimetatud varaga. , sisekontrolli eeskirjad, mida rakendatakse kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks:

a) Vene Föderatsiooni valitsuse 01.01.01 korraldus;

b) Vene Föderatsiooni valitsuse 01.01.2001 korraldus;

c) Vene Föderatsiooni valitsuse otsus.

16. Organisatsioonid, kes teevad sisekontrolli reeglite kohaselt tehinguid rahafondide või muu varaga, on kohustatud dokumenteerima nende eeskirjade kohaldamise ja sisekontrolli programmide rakendamise tulemusena saadud teabe ning säilitama selle konfidentsiaalsuse. teabe dokumentaalse salvestamise põhjused on järgmised:

a) tehingu segane või ebatavaline olemus, millel puudub ilmne majanduslik mõte või ilmne seaduslik eesmärk;

b) tehingu vastuolu organisatsiooni tegevuse eesmärkidega, mis on kehtestatud selle organisatsiooni asutamisdokumentidega;

c) selliste toimingute või tehingute korduva täitmise tuvastamine, mille olemus annab alust arvata, et nende elluviimise eesmärk on vältida käesolevas föderaalseaduses sätestatud kohustuslikke kontrollimenetlusi, muud asjaolud, mis annavad alust arvata, et tehinguid tehakse kuritegevusest saadud tulu või terrorismi rahastamise legaliseerimiseks (pesemiseks).

d) ainult A ja B on tõesed;

e) ainult A ja B on tõesed;

f) A, B ja C on tõesed.

17. Kes teostab järelevalvet 01.01.2001 föderaalseaduse N 115-FZ "Kuritegelikult saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastase võitluse" rakendamise üle:

a) Rosfinmonitoring;

b) Vene Föderatsiooni peaprokurör ja talle alluvad prokurörid;

c) Vene Föderatsiooni president;

d) Vene Föderatsiooni valitsus.

Testi läbiviimise tingimus on, et ainult üks vastusevariant võib olla õige.

Sihtotstarbeline koolitus rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise kohta, teadmiste taseme tõstmine finantsjärelevalve ja muude koolitusvormide valdkonnas: praktilised soovitused koolituse läbimiseks

P.A. SMISLOV:

Suunatud rahapesu ja rahapesu tõkestamise alane koolitus, teadmiste taseme tõstmine finantsjärelevalve ja muude koolitusvormide valdkonnas:

Kuidas ja kust saada sihipärast koolitust. praktiline nõuanne finantsjärelevalve asjatundja, rahapesuvastase võitluse ja haridusalase tegevuse spetsialist Pavel Smyslov koolituse jaoks

(artikkel juveeliorganisatsioonidele, kinnisvarabüroodele, liisingu- ja faktooringorganisatsioonidele, maksete vastuvõtmise operaatoritele)

Koolitus rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemiseks (rahapesu ja terrorismi rahastamise koolitus) on üks paljude organisatsioonide lemmikülesannetest, mille suhtes kehtivad rahapesuvastaste õigusaktide nõuded.

Tõepoolest, paljude jaoks on sihipärane juhendamine rahapesuvastase võitluse / CFT kohta alati terve sündmus: peate tulema koolituskeskusesse, kuulama terve päeva põnevat ja kasulikku loengut ning pärast selle valmimist saama kaunile trükitud sertifikaadi. kirjaplangid, mille saate seejärel oma kontoris seinale riputada ja kolleegidele kiidelda: "nüüd tean kõike finantsjärelevalvest ja rahapesuvastast võitlusest!"

Kuid nagu näitab käesoleva artikli autori praktika, kes on sihipäraste briifingute ja teadmiste taseme tõstmise lektor nii tema poolt loodud piirkondadevahelises finantsjärelevalve koolitus- ja õigusnõustamiskeskuses kui ka teistes partnerkoolituskeskustes, mis regulaarselt kutsuge teda hea meelega loenguid pidama. koolitus on endiselt väga nõrk lüli rahapesu ja rahapesu sisemises kontrollisüsteemis organisatsioonides ja ettevõtjate seas, kes ei täida täielikult seadusandja poolt neile kehtestatud kohustusi seoses koolituse ja hariduse nõuetega töötajad.

Koolitust reguleeriv reguleeriv raamistik on Rosfinmonitoringu korraldus, mis on väljastatud 03.08.2010 nr 203 „Koolituse ja hariduse nõuete määruse kinnitamise kohta organisatsioonide töötajad tehingute tegemine rahaliste vahendite või muu varaga, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu ”(kõnekeeles viidatakse kui„ 203 Rosfnmonitoring Order ”). Vastavalt autori väljakujunenud traditsioonile räägime teiega finantsjärelevalve valdkonna kohustustest mitte tsitaatidega määrustest, mida saate lugeda iseseisvalt, ilma meie abita, vaid omaette lihtsate sõnadega, tuues esile ainult peamised ja kõige olulisemad punktid.

Esiteks otsustame kes peaksid saama sihipärast koolitust rahapesu ja rahapesu tõkestamise kohta, teadmiste taseme tõstmine ja muud finantsseire alase koolituse vormid organisatsioonides ja ettevõtjate seas.

Seega peavad järgmised töötajad läbima koolituse kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise kohta:

a) organisatsiooni juht;

b) organisatsiooni filiaali juht;

c) organisatsiooni (haru) juhataja asetäitja, vastavalt töökohustused sisekontrolli korraldamise ja rakendamise järelevalve, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu;

d) organisatsiooni (filiaali) eriametnik, kes vastutab sisekontrolli eeskirjade järgimise eest, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise ning selle rakendamise programmide vastu (lihtsate sõnadega - eriline ametnik);

e) organisatsiooni (filiaali) pearaamatupidaja (raamatupidaja), kui organisatsiooni või filiaali personalis on ametikoht, või töötaja, kes täidab haldusülesandeid raamatupidamine;

f) organisatsiooni (filiaali) juriidilise osakonna juht või organisatsiooni jurist (kui on);

g) organisatsiooni (filiaali) sisekontrolliteenistuse töötajad, kui neid on;

h) muud organisatsiooni (filiaali) töötajad organisatsiooni juhi äranägemisel ning arvestades organisatsiooni (filiaali) ja selle klientide tegevuse eripära.

Seega on lihtne näha, et AML / CFT koolitusel osalevate töötajate ring on väga lai ega piirdu ainult spetsiaalse ametnikuga, nagu arvavad paljud organisatsioonid ja ettevõtjad.

Enamikul ettevõtetel on vähemalt üldjuht, pearaamatupidaja, jurist, rahapesu ja rahapesu tõkestamise eriametnik - kõik nad on kohustatud läbima Rosfinmonitoring koolituse, sh. ja sihipärane koolitus kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas.

On väga oluline märkida, et organisatsiooni juht peab kinnitama töötajate nimekirja, kes peavad läbima kohustusliku koolituse ja hariduse rahapesuvastase võitluse kohta. Seda dokumenti küsivad järelevalveasutuste töötajad auditi ajal peaaegu alati ning samal ajal palutakse neil näidata oma personalitabelit. Personalilaud nad kontrollivad mitte uudishimu pärast ametlike palkade suurust, nagu mõned lugejad arvavad, vaid selleks, et kontrollida, kas kõik teie organisatsiooni töötajad, kes peavad seaduse järgi koolituse läbima, on selle läbinud.

Nüüd käsitleme rahapesu ja rahapesu tõkestamise koolituse vorme, sagedust ja ajastust.

Tingimuslikult võib finantsjärelevalve alase koolituse jagada kahte rühma: väline ja sisemine.

Väliste haridusvormide juurde Me hõlmame sihipärast koolitust rahapesu ja rahapesu tõkestamise kohta ning tõstame teadmiste taset kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas.

Sisemiste õppevormide juurde rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse kohta sisaldab sissejuhatavaid ja täiendavaid briifinguid.

Väliseid koolitusi viivad läbi spetsiaalsed koolituskeskused, kes on finantsjärelevalve föderaalse teenistuse asutatud rahvusvahelise finantsjärelevalve koolitus- ja metoodikakeskuse (ITMCFM) partnerid. Üks tuntud koolituskeskusi, mis pakub sihipärast koolitust rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise teemal ning tõstab teadmiste taset, on selle piirkonna autori loodud ja regioonidevaheline finantsjärelevalve koolitus- ja õigusnõustamiskeskus (MUKPTSM), mida juhib tema andekas õde Serafima. Aleksandrovna Smyslova. On ka teisi koolituskeskusi - ITMCFMi partnereid.

Mis on sihtotstarbeline rahapesu ja rahapesu tõrje koolitus? Sihtõpe on organisatsioonide töötajate omandamine põhiteadmistest, mis on vajalikud nende järgimiseks Vene Föderatsiooni õigusaktidele, mis käsitlevad kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemist, samuti sisemise tegevuse kujundamist ja parandamist. organisatsioonide kontrollisüsteem, selle rakendamise programmid ja muud sel eesmärgil vastu võetud organisatsioonilised haldusdokumendid. Just seda haridusvormi armastavad paljud organisatsioonid ja ettevõtjad nii väga: tuled loengule ja sukeldud huvitavatesse, põnevatesse, olulistesse ja kasulikesse teadmistesse (kui muidugi pole koolituskeskuse lektor mingi puur. , kuid kogenud ja praktiseeriv rahapesuvastase võitluse spetsialist, õpetaja ja oma äri tõeline kapten). Keegi mäletab mineviku igatsusega tudengiaastad instituudi loengutega ja kellegi jaoks koolipingid ja puhkepausid. Niisiis, terve päev lendab märkamatult mööda, mille lõpus kirjutavad praktikandid tunni tulemuste põhjal testi ja saavad pidulikul õhkkonnal tunnistuse AML / CFT sihtkoolituse läbimise kohta. Pärast artikli sihipärase koolituse läbiviimist selle artikli autor soovib pärast seminari lõppu alati seminari lõpus koolitatavatele tervist, õnne ja parimat, produktiivset saadud teadmiste rakendamist ja tööd rahatrahvideta. . MUKPSFMis on loodud ka hea traditsioon: rahapesu ja rahapesu seminari lõpus võetakse meeneks ühine foto õppejõust koos finantsseire valdkonna sihipärase koolituse kuulajatega.

Sihtõpet annavad praktikandid ainult üks kord (üks kord elus). Oluline on märkida, et koolitus sihtbriifingu vormis isikule, kes plaanib täita eriametniku ülesandeid, toimub üks kord enne selliste ülesannete algust. Ühekordse koolituse sihipärase briifingu vormis peavad läbima ka: organisatsiooni (filiaali) juht, organisatsiooni (filiaali) pearaamatupidaja (raamatupidaja) (kui organisatsiooni personalis on ametikoht) või töötaja, kes täidab organisatsioonis raamatupidamisfunktsioone, juriidilise osakonna juht või juristiorganisatsioonid (kui organisatsiooni personalis on ametikoht) - need töötajad peavad läbima ühekordse koolituse, mis on suunatud rahapesuvastase võitluse või rahapesu tõkestamise alase koolituse vormis aasta jooksul alates vastavate tööülesannete määramise kuupäevast.

Hiljemalt kolm aastat pärast sihtbriifingu läbimist on eelmises lõigus osutatud isikud kohustatud läbima järgmise väliväljaõppe vormi - teadmiste taseme tõstmine. Rahapesu ja rahapesu tõkestamise alaseid teadmisi suurendatakse konverentsidel, seminaridel ja muudel koolitustel osalemise vormis, mida korraldavad koolituskeskused - IUMFCMi partnerid ja eelkõige piirkondadevaheline koolitus- ja õigusnõustamiskeskus Finantsjärelevalve (IUKFCFM). Sellise koolituse abil istuvad töötajad jälle oma laua taha ja kuulavad põnevat lugu oma õigustest ja kohustustest rahapesu ja rahapesu valdkonnas. Ja jälle meenutavad mõned kuulajad õpilase noorusaega ja mõnda “imelist kooliaastat”. Ja selle olulise finantsjärelevalvet käsitleva seminari lõpus, kui see toimus IUKFMis, esitab selle artikli autor pidulikus õhkkonnas kuulajale teadmised teadmiste taseme paranemisest.

Tahame märkida, et mõned koolituskeskused veenavad praktikante, et nad on kohustatud läbima igal aastal väliskoolituse, ja täidavad sõna otseses mõttes oma kliendid postitustega, mis sisaldavad kutseid õppida ja erinevate rahapesu ja terrorismi rahastamise seminaride kuulutusi. Vahepeal on Rosfinmonitoringi korralduses 203 otsesõnu öeldud, et organisatsioonide ja ettevõtjate töötajad, kellele see artikkel on adresseeritud, peavad vähemalt kord kolme aasta jooksul täiendama oma teadmisi rahapesuvastase võitluse ja rahapesuvastase võitluse kohta. Seetõttu ei ole te kohustatud osalema finantsjärelevalve alastel koolitustel, sihipärastel koolitustel rahapesu ja rahapesu tõrje kohta, tõstes teadmiste taset iga koolituskeskuse kutse puhul. Teie sagedane loengute külastamine on teie õigus, kuid mitte kohustus. Selle artikli autor soovitab (kuid ei sunni oma arvamust, nagu teised seda teevad) läbima koolitusi keskustes umbes kord aastas - selleks, et olla alati „juriidilises toonis“ ja olla kursis kõigi selle valdkonna uudsustega. kiiresti muutuvaid rahapesu ja rahapesu tõkestamise õigusakte.

Ja kui organisatsioonid ja ettevõtjad suudavad enam -vähem toime tulla kohustusega läbida rahapesuvastase võitluse alane koolitus (ja nad ei saaks hakkama, kui koolituskeskused neid igast küljest pommitavad oma sihipäraste koolitusteenuste pakkumisega) , siis sisemiste koolitusvormidega (sissejuhatav ja täiendav koolitus rahapesuvastase võitluse kohta) on kõik palju kurvem. Selle artikli autor, olles paljude organisatsioonide ja üksikettevõtjate rahapesu ja rahapesu nõustaja, teab omast käest, kuidas sisemine koolitus neis takerdub.

Sissejuhatavat briifingut korraldab organisatsioonis ametnik, kui ta võtab tööle ametikohti või täidab meie artikli alguses märgitud funktsioone. Tuletame meelde, et see on juht, pearaamatupidaja, jurist, eriametnik ja teised töötajad, s.t. kõik need, kelle organisatsioon ja ettevõtja peavad lisama töötajate nimekirja, kes on kohustatud läbima koolituse vastavalt Rosfinmonitoring'i korralduse punkti 203 nõuetele.

Sissejuhatavat infotundi viib läbi ka eriametnik töötajatele ja nende üleviimise (ajutise üleviimise) ajal ülaltoodud ametikohtadele või ülaltoodud ülesannete täitmiseks.

Samadele töötajatele pakub eriametnik ka täiendavat koolitust rahapesuvastase võitluse / rahapesu tõkestamise kohta. Seda korraldatakse vähemalt üks kord aastas või järgmistel juhtudel:

Muutes Vene Föderatsiooni olemasolevaid ja uute regulatiivsete õigusaktide jõustumist kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas;

Kui organisatsioon kiidab heaks uued või muudab olemasolevaid sisekontrolli eeskirju, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise ning selle rakendamise programmide vastu;

Kui organisatsiooni töötaja viiakse organisatsioonis teisele alalisele tööle (ajutisele tööle) juhul, kui tema teadmised kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastases võitluses ei ole piisavad, et järgida Vene Föderatsioon võitluses legaliseerimise (rahapesu) vastu kuritegevusest ja terrorismi rahastamisest;

Kui annate töötajale korralduse korraldada ülaltoodud organisatsiooni töötajate tehtud tööd, kuid mitte tänu vangile koos temaga tööleping kui sellise töö tegemine ei too kaasa töötajaga sõlmitud töölepingu tingimuste muutmist.

Tuleb märkida, et sissejuhatavad ja täiendavad briifingud viiakse läbi vastavalt organisatsiooni töötajate koolitus- ja haridusprogrammile kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas, mille on välja töötanud organisatsioon. arvesse Rosfinmonitoringu nõudeid. Koolitusprogrammile meeldib väga kontrollida järelevalveasutuste personali. Tuletame meelde, et koolitusprogramm kohustuslik on osa rahapesu ja terrorismi rahastamise sisekontrolli eeskirjadest. Kuid soovitame koolitusprogrammi kinnitada ka eraldi dokumendi vormis. Väga sageli seisavad organisatsioonid silmitsi audiitorite nõuetega, et ainult sisekontrolli eeskirjade osana ei piisa ainult rahapesuvastase / terrorismivastase võitluse koolitusprogrammist - see tuleb kinnitada ka iseseisva dokumendina.

Väljatöötatav koolitusprogramm peaks sisaldama järgmist:

a) Vene Föderatsiooni reguleerivate õigusaktide uurimine kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas;

b) organisatsioonis sisekontrolli rakendamise eeskirjade ja programmide uurimine töötaja ametikohustuste täitmisel, samuti vastutusmeetmed, mida saab rakendada organisatsiooni töötajale nõuete rikkumise korral Vene Föderatsiooni regulatiivaktide kohta kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemisel ning muud organisatsiooni organisatsioonilised ja haldusdokumendid, mis on vastu võetud sisekontrolli korraldamiseks ja teostamiseks;

c) rahapesu ja terrorismi rahastamise tüpoloogiate, tüüpiliste skeemide ja meetodite ning ebatavaliste tehingute tuvastamise ja märkide kriteeriumide uurimine.

Kui sihipärase juhendamise ja teadmiste taseme tõstmise tulemusel saavad kuulajad ilusaid tunnistusi, mida, nagu me juba mainisime, meeldib paljudele oma kabineti seinale rippuda, kogudes neist terve kollektsiooni (loodame et kui te siiski otsustate tunnistusi koguda, väljastab need kõik teile meie koolituskeskus MUKPSFM), siis kuidas töötajatega täiendavate ja sissejuhatavate briifingute fakte salvestada? Selleks soovitame teil säilitada kaks ajakirja: üks tutvustava briifingu läbiviimiseks, teine ​​täiendava ajaveebi korraldamiseks. Nendesse jäädvustate õpilaste perekonnanimed, eesnimed, isanimed ja ametikohad, briifingute kuupäevad, töötajate allkirjad briifingu kohta ning täiendavas juhendajakirjas ka koolituse teema (põhjus). Ärge unustage, et eriametnik viib läbi ka sisemisi infotunde. Isegi kui töötate organisatsioonis üksi: olete direktor, raamatupidaja ja eriametnik (rätsep, puusepp ja hiirte jahimees) - annate endale ikkagi selliseid briifinguid ja teete sissekandeid ajakirjadesse.

Täiendavate juhiste täitmine on väga raske. Kui hoiate seda ainult kord aastas, siis teete midagi valesti. Täiendavat koolitust rahapesu vastu võitlemiseks tuleks läbi viia palju sagedamini, sest Vene Föderatsiooni õigusakte kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise valdkonnas antakse välja ja muudetakse väga sageli (mõnikord isegi mitu korda kuus). Rahapesu ja rahapesu alased õigusaktid muutuvad nii sageli, et mõnikord ei saa te neid kõiki jälgida. Kuidas mitte eksida suures koguses finantsjärelevalve õigusaktides? Kõik on väga lihtne: selle artikli autor on vabatahtlikkuse alusel kogunud oma veebisaidile juba aastaid järjest kõik rahapesu ja rahapesu alased uudised, sh. seoses finantsjärelevalve uute või muudatuste avaldamisega olemasolevates. Selle saidi aadress on paljudele organisatsioonidele ja ettevõtjatele teada: 2016. aastal tähistab sait oma asutamisest alates kümnendat aastapäeva (soovime sellele veel palju aastatepikkust tööd organisatsioonide ja ettevõtjate hüvanguks ning rahapesuvastase võitluse ja rahapesuvastaste õigusaktide populariseerimiseks). Artikli autor säilitab ka uudisteploki AML / CFT kohta populaarses sotsiaalvõrgustik Kontaktis kasutajaga. Siin on selle grupi aadress: https://vk.com/smyslovy Grupp on mõeldud suhtlemiseks rahapesu ja terrorismi rahastamise küsimustes ning sisaldab sadu küsimusi ja vastuseid finantsjärelevalve kohta.

Jälgige saiti, tellige uudiseid https://vk.com/smyslovy ja olete alati kursis sellega, millised muutused on toimunud rahapesu ja rahapesu valdkonnas.

Sageli esitatakse meile küsimusi täiendavate juhiste kohta, mis on ligikaudu järgmised: „oleme juveeliorganisatsioon, 7. augusti 2001. aasta föderaalseadus nr 115-FZ„ Kuritegelikult saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise tõkestamise kohta ”. ”On muudetud pankade kohta. Kas vajame täiendavat juhendamist? " "See on vajalik," vastame: "Lõppude lõpuks ei ütle Rosfinmonitoringi korraldus nr 203 midagi täiendavate juhiste valikulise vastuvõtmise vajaduse kohta."

Järgmine populaarne küsimus rahapesuvastase võitluse või täiendava koolituse läbimise kohta: „mitu päeva antakse koolituste läbiviimiseks pärast heakskiitu uus väljaanne sisekontrolli eeskirjad, rahapesuvastase võitluse või terrorismi rahapesu reguleerivate õigusaktide muudatuste jõustumine või uue selles valdkonnas kehtiva õigusakti jõustumine? ”. "Mitte üldse," vastame: "Te olete kohustatud korraldama briifingu reeglite kinnitamise päeval, normatiivakti jõustumise päeval." Me teame juhtumeid, kus juhendamise hilinemine, isegi mitu päeva, viis järelevalveasutuste poolt halduskaristuseni.

1. Sihtotstarbeline koolitus rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise teemal ning teadmiste taseme tõstmine Saate toimuda nii näost näkku seminaride vormis kui ka veebipõhises vormis (finantsseire veebiseminarid). Kuid meie arvates õpivad täiskoormusega õpilased materjali erinevalt veebiseminaride kuulajatest palju sügavamalt. Seetõttu proovige läbi viia näost näkku seminare. AML / CFT veebiseminar on võimalus neile, kes elavad või töötavad kaugetes piirkondades ja kellel pole võimalust koolituskeskusesse tulla.

2. Finantsjärelevalve seminarid (sihipärane juhendamine ja rahapesuvastase võitluse alase teadmiste taseme tõstmine), kuhu koolituskeskused kutsuvad ühe päeva jooksul mitu õppejõudu (esimene lektor juhib tunni kaks esimest tundi, seejärel teine, kolmas jne) - reeglina osutub see väga kaootiliseks, ilma materjali selge esitlusjärjestuseta, mis mõjutab negatiivselt loengu kvaliteeti. Kuulajatel on oht, et nad ei kuula olulist materjali (sest esimene õppejõud loodab, et teine ​​seda täiendab, ja teine ​​lektor arvab, et esimene on juba kõik ära rääkinud). Mõnikord on õppejõud päeva jooksul oma seisukohtadega vastuolus, mis tekitab publikus vaid segadust.

3. Pöörake kindlasti tähelepanu koolituskeskuse õppejõududele. Mõnikord viivad seminare läbi õppejõud, kellel on ainult pealiskaudsed teadmised rahapesuvastase võitluse kohta, kes ei oska näiteks kasutada isiklik konto organisatsioonid Rosfinmonitoring portaalis ei ole kunagi Rosfinmonitoringile oma aruandeid esitanud; nad omandasid oma teadmised, uurides iseseisvalt rahapesu ja rahapesu eeskirju või konsulteerides oma kogenumate kolleegidega. Üks parimad variandid lektor on praktiline finantsjärelevalve spetsialist, kes on omandanud oma teadmised ja kogemused rahapesu ja rahapesu tõkestamise valdkonnas tänu mitmeaastasele koostööle organisatsioonide ja ettevõtjatega ning läbinud kutsekoolitus AML / CFT valdkonna haridustegevuse spetsialistina.

Nii näeb välja haridustegevuse spetsialisti tunnistus

Selline võiks üks õppejõu omadus välja näha.

4. Ära aja taga odavaid sihipäraseid rahapesu ja rahapesu tõrje koolitusi. Finantsseire koolituse ja juhendamise hinnad võivad erineda isegi kolm või enam korda. On üsna ilmne, et kui koolitus viiakse läbi väga odavalt, tähendab see, et koolituskeskus säästab midagi (see on täiesti võimalik õppejõududel, kutsudes kogenematuid spetsialiste), mis võib lõppkokkuvõttes negatiivselt mõjutada teie koolituse kvaliteeti. Sihtõppe läbimise kohta saate tunnistuse, kuid mitte kõige tähtsamat - teadmisi.

5. Proovige rahapesu ja rahapesu tõkestamise seminari käigus märkmeid teha, tuues esile teie jaoks kõige olulisemad punktid. Pärast sihipärase briifingu läbimist või rahapesuvastase võitluse kohta teadmiste taseme tõstmist vaadake kindlasti iseseisvalt eeskirju, millest lektor teile rääkis.

6. Küsige lektorilt julgelt küsimusi. Neile vastuste andmine on õppejõu otsene vastutus. AML / CFT töötuba peaks minema teie viimase küsimuse juurde.

7. Arvatakse, et vaja on ainult tööstusharuspetsiifilist koolitust: st. eraldi juveliiridele, eraldi kinnisvarabüroodele, eraldi liisingufirmadele jne. Tegelikkuses on aga kõikide organisatsioonide rahapesu ja rahapesu tõkestamise õigusaktid praktiliselt identsed. Seminari viib läbi kogenud AML / CFT õppejõud ja koolitaja, et te ei kogeks ebamugavusi sellest, et näiteks kinnisvarabüroona olles kuulasite loengut osana grupist, kus domineerivad juveliirid. Kogenud õppejõud ei võta oma tähelepanu rohkem kui ühelt tegevuse ulatus, kelle esindajad osalevad rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise koolitusel.

8. Kui olete AML / CFT koolituse läbinud, kuid teile pole öeldud, millised aruanded mis aja jooksul Rosfinmonitoringule esitatakse ja kuidas need esitatakse, soovitame teil taotleda ümberõpet mõnes teises koolituskeskuses finantsjärelevalveks. Aruannete esitamine - oluline kohustus kõik organisatsioonid ja ettevõtjad, kes töötavad rahapesu ja rahapesu valdkonnas. Nende küsimuste teadmatus on täis tuhandeid trahve.

Õppejõu kõrged teadmised Rosfinmonitoringule aruannete esitamise küsimustes tuleb dokumenteerida

9. Jaotusmaterjalid (brošüürid, CD -d, brošüürid rahapesuvastase võitluse ja rahapesuvastase võitluse kohta jne), mille mõned koolituskeskused teile edastavad, kipuvad aja jooksul vananema: seadusemuudatused ja jaotusmaterjalid muutuvad ebaoluliseks. Soovitame teil iseseisvalt jälgida kõiki muutusi rahapesu ja rahapesu valdkonnas, juhindudes kehtivatest õigusaktidest, mis sisalduvad mitmesuguses teabes ja õiguslikes alustes.

10. Järgige hoolikalt koolitusvormi nimetust, mille koolituskeskus kirjutab teile rahapesuvastase võitluse / CFT koolituse tunnistusele. Juhtub nii, et praktikant peab teadmiste taset tõstma ning talle anti välja koolitus, mis on suunatud rahapesuvastase võitluse ja rahapesuvastase võitluse sihtõpetusena. Või vastupidi, kuulaja pidi läbima ühekordse finantsjärelevalve sihtotstarbelise juhendamise ning talle anti tunnistus teadmiste täiendamise läbimise kohta. On väga pettumust saada kontrollimise ajal nende faktide kohta kommentaare.

11. Kui olete juba ühe organisatsiooni nimel läbinud sihtotstarbelise koolituse rahapesuvastase võitluse / terrorismi vastu, siis teise nimel ei pea te seda läbima, hoolimata asjaolust, et koolitustunnistusel on märgitud teie esimese organisatsiooni nimi: et koolitustunnistus on suunatud juhendamise vormis, see on nimega ja sisaldab teie perekonnanime, eesnime ja isanime.

12. Selle artikli autori Pavel Aleksandrovich Smyslovi loengud ja seminarid AML / CFT kohta on väga populaarsed. Põhimõtteliselt viib ta neid läbi piirkondadevahelises finantsjärelevalve koolitus- ja õigusnõustamiskeskuses. Aga teda võib näha ka õppejõudude jt koosseisus koolituskeskused- ITMCFM Rosfinmonitoring partnerid: praktikantidele ja koolituskeskuste juhtkonnale meeldib lektori lihtne ja kaasahaarav viis rääkida keerulistest rahapesuvastastest ja rahapesuvastastest õigusaktidest. Ta reisib palju ja viib sihtotstarbelisi koolitusi rahapesuvastase võitluse ja terrorismi üle kogu riigis: Krimmist Kaug -Idani.

Soovime teile sihipärase briifingu head lõpetamist, suurendage oma teadmisi rahapesu ja rahapesu valdkonnas! Selle artikli autorilt saate sihitud juhiseid, registreerudes koolitusele sellel lingil:

Finantsseire ekspert, Ph.D. ajalugu. Sci., Advokaat Pavel Smyslov

Materjali kasutamisel ja tsiteerimisel on vaja linki saidile!

* * *

Vaadake meie paljusid artikleidfinantsjärelevalve ja rahapesu ja rahapesu tõkestamise teemal siin:

Nimekiri meie praktilistest artiklitest ja väljaannetest finantsseire, rahapesu ja rahapesu tõkestamise, rahapesuvastaste õigusaktide, 115-FZ ja muude sellega seotud küsimuste kohta

Ja palju muud.

Rohkem detaile SIIN.

Tellima "Finantsjärelevalve bülletään"- Venemaa esimene tasuta ja korrapärane pressiteade finantsjärelevalve valdkonnas:

Menetlus prokuratuuri taotluse saamisel:

1. Uurige hoolikalt nõutavate dokumentide loendit;
2. Kontrollida prokuratuurile esitamise ajal rahapesu ja rahapesu tõkestamise sisekontrolli eeskirjade vastavust kehtivatele seadustele;
3. Kontrollige abiprokuröri käest, mida selle või selle dokumendi all mõeldakse, kui nõue sisaldab ebamäärast sõnastust;
4. Kontrollige kõiki organisatsioonide või üksikettevõtjate kohustusi, mida tuleb vastavalt seadusele täita, et vastata kõikidele inspektori küsimustele;
5. Kui kahtlete sisekontrolli korralduse õigsuses, võtke vastavalt õigusaktide normidele vastavatele dokumentidele ühendust finantsjärelevalve ja rahapesuvastase võitluse spetsialistiga.

"Rahvusliku aarde" (MCFM) spetsialistid osalesid paljudes prokuratuuri teostatud kontrollides ja teavad selle protsessi kõiki nüansse.

Keskusega ühendust võttes spetsialist:

• analüüsida kõiki olemasolevaid dokumente organisatsioonis või üksikettevõtja juures;
• vajadusel parandage tehtud vead;
• koostada puuduvad dokumendid;
• viib läbi üksikasjaliku konsultatsiooni prokuratuuri dokumentide kontrollimise korra kohta;
• valmistada vastutav töötaja või juht ette tüüpilisteks küsimusteks, mida inspektor võib küsida;
• vajadusel saab meie spetsialist prokuratuuris teie juures viibida, kui annab volikirjaga dokumente või pakub teie huve iseseisvalt.

Tüüpilised vead, mida organisatsioonid ja üksikettevõtjad teevad prokuratuuri kontrollimisel.

• mittetäieliku dokumendipaketi pakkumine nõudes esitatud sõnastuse vääritimõistmise tõttu.

Sama kehtib ka levinud eksiarvamuse kohta, et kui organisatsioonis ei ole töötajaid peale direktori või üksikettevõtja, siis pole vaja koolitusdokumente koostada;

• teadmata organisatsiooni või üksikettevõtja kohustusi finantsjärelevalve ja rahapesu ja rahapesu tõkestamise vastu, viib asjaolu, et kui inspektoritelt küsitakse juhti ja vastutavat töötajat, ei saa viimane õigesti vastata küsimustele ülesannete täitmise korra kohta.

• sisekontrolli reeglite sätestamine rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil versioonis, mis ei olnud esitamise kuupäeva seisuga ajakohane.

Oleme kirjeldanud ainult mõningaid vigu. Kui te pole 100% kindel, et järgite õigesti ja täielikult seaduse nõudeid, võtke kõigepealt ühendust spetsialistidega.

Meie spetsialistid on välja töötanud dokumentide paketi mittelaenamiseks finants institutsioonid vastavalt Venemaa Panga 5. detsembri 2014. aasta korralduse nr 3471-U "Pankaväliste finantsasutuste töötajate koolitus- ja koolitusnõuete kohta" nõuetele:

1. Koolitus- ja haridusprogramm AML / CFT / FROMU valdkonna töötajatele.
2. Koolitusprogramm AML / CFT / FROMU töötajatele sissejuhatava (esmase) briifingu läbiviimiseks.
3. Tunnistus AML / CFT / FROMU töötajate koolituse kohta.
4. Atesteerimisleht.
5. Testid töötajate teadmiste kontrollimiseks AML / CFT / FROMU kohta (25 tk).
6. Vastused testidele (25 tk).
7. Iga -aastane plaan töötajate teadmiste kontrollimiseks rahapesuvastase võitluse, terrorismi ja rahapesu tõkestamise kohta.
8. Aastaplaan töötajate koolitusprogrammi elluviimiseks rahapesuvastase võitluse / terrorismivastase võitluse / FROMU kohta.
9. Korraldus töötajate nimekirja kinnitamiseks, kes peavad läbima kohustusliku väljaõppe ja hariduse seoses rahapesuvastase / terrorismivastase võitluse / FROMUga.

Meie spetsialistide koostatud näide pangandusvälise finantsasutuse töötajate koolitus- ja haridusprogrammist, mis on koostatud rahapesu ja rahapesu tõkestamise kohta

Lisatasu eest koostavad meie spetsialistid kõik ülaltoodud dokumendid, võttes arvesse organisatsiooniline struktuur krediidiväline finantsorganisatsioon ja selle tegevuse liik (pandimaja, MCC, MFC, KPC, SKPK, kindlustusselts, kindlustusmaakler, NPF, MC jne). Kui saadate dokumendid e-posti teel, peate need vaid printima, allkirjastama ja pitseerima. Teenuse üksikasjad e-posti teel [e -post kaitstud] sait/

Finantsasutuse töötajate koolitus- ja haridusprogramm rahapesu ja rahapesu tõkestamise / FROMU valdkonnas

Finantsorganisatsioon, millel on oma tegevuse olemus ja omadused, klientide tegevuse iseloom ja omadused, peaks võtma meetmeid, mille eesmärk on oma töötajate koolitamine ja harimine rahapesu ja rahapesu tõkestamise valdkonnas. Niisiis, esiteks peaks finantsasutus välja töötama programmi rahapesuvastase võitluse ja töötajate koolitamiseks ja koolitamiseks ning nimekirja töötajatest, kes peavad läbima rahapesuvastase võitluse koolituse, mille on heaks kiitnud finantsasutuse juht. Samal ajal peab rahapesuvastase võitluse ja rahapesuvastase võitluse koolitusprogramm tingimata sisaldama järgmist:

• Vene Föderatsiooni seadusandlike aktide, Venemaa Panga määruste ja muude Vene Föderatsiooni regulatsioonide uurimine rahapesu ja rahapesu valdkonnas;
• finantsorganisatsiooni sisekontrolli rakendamise eeskirjade ja programmide uurimine ametikohustuste täitmisel, samuti vastutusmeetmed, mida saab finantsorganisatsiooni töötaja suhtes kohaldada õigusaktide rikkumise korral Vene Föderatsiooni määrused, Venemaa Panga määrused, muud Vene Föderatsiooni eeskirjad rahapesu ja rahapesu valdkonnas ning sisekontrolli korraldamiseks ja rakendamiseks vastu võetud finantsorganisatsiooni sisedokumendid;
• rahapesu ja terrorismi rahastamise tüpoloogiate, tüüpiliste skeemide ja meetodite uurimine, samuti ebatavaliste tehingute tuvastamise ja märkide kriteeriumid;
• finantsasutuse töötajate teadmiste kontrollimine rahapesu ja rahapesu tõkestamise kohta.

Vastutav ametnik peaks rahapesu ja rahapesu tõkestamise koolitus- ja haridusprogrammi perioodiliselt (vähemalt kord aastas) läbi vaatama. See tähendab, et näiteks eriametnik on kohustatud igal aastal ajakohastama teste, et testida finantsorganisatsiooni töötajate teadmisi, ajakohastada harivat ja metoodilist materjali, mis on mõeldud töötajatele sissejuhatava briifingu läbiviimiseks, kui nad tööle võetakse.

Finantsasutuse töötajate rahapesu ja rahapesu tõkestamise alase teadmise esialgne kontroll viiakse läbi ühe kuu jooksul alates sissejuhatava (esmase) briifingu kuupäevast. Finantsorganisatsioon määrab sõltumatult rahapesu ja rahapesu tõkestamise raamistiku töötajate teadmiste kontrollimise vormi ja korra. Näiteks võib see olla töötajate testimine.

Lisaks töötajate teadmiste kontrollimise faktide arvestamisele on vaja pidada ka töötajate koolituse arvestust kolmes vormis. Selliste arvestuste pidamise korra kehtestab finantsorganisatsiooni juht. Sissejuhatava (esmase) ja sihipärase (plaanivälise) briifingu läbiviimise fakt töötajaga tuleb kinnitada tema käsitsi kirjutatud allkirjaga dokumendis, mille vormi ja sisu finantsasutus ise kehtestab. Dokumendid (või nende koopiad), mis kinnitavad töötaja AML / CFT koolitus on salvestatud töötaja isiklikku toimikusse kogu tema finantsorganisatsioonis töötamise aja jooksul. Neid dokumente on lubatud säilitada elektroonilisel kujul... Tuletame meelde, et finantsasutustes toimub koolitus kolmes vormis:

1. sissejuhatav (esmane) briifing;
2. sihipärane (plaaniväline) briifing;
3. täiendkoolitus (plaaniline juhendamine).

Sissejuhatav briifing pangavälise finantsasutuse töötajatele

Sissejuhatav (esmane) briifing viiakse läbi, et tutvustada töötajatele Vene Föderatsiooni seadusandlikke akte, määrused Venemaa Pank, Vene Föderatsiooni regulatiivsed jt õigusaktid rahapesu ja rahapesu valdkonnas, samuti finantsasutuse rahapesu ja rahapesu sisedokumendid. Sisemised rahapesu ja rahapesu tõkestamise dokumendid sisaldavad peamiselt sisekontrolli eeskirju või lühidalt, neid nimetatakse rahapesu ja rahapesu tõkestamise ICR -iks.

Sissejuhatava (esmase) briifingu viib üks kord läbi vastutav töötaja ühe kuu jooksul alates töötaja tööle võtmise päevast, samuti teistele ametikohtadele üleviimise päevast.

Pangandusvälise finantsasutuse töötajate sihipärane briifing

Finantsasutuse töötajad korraldavad sihipäraseid (plaaniväliseid) briifinguid, et omandada teadmisi, mis on vajalikud nende järgimiseks Vene Föderatsiooni õigusaktidele, Venemaa Panga määrustele, Vene Föderatsiooni regulatiivsetele ja muudele õigusaktidele rahapesuvastase võitluse valdkonnas. / CFT, samuti krediidiväliste finantsasutuste sisekontrollisüsteemi, selle rakendamise programmide ja pangandusvälise finantsasutuse sisedokumentide moodustamine ja täiustamine, mis on vastu võetud rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Sihtotstarbelise (plaanivälise) juhendamise vormis koolituse peaksid lõpetama:

• isik, kes kavatseb enne nende ülesannete täitmist täita vastutava ametniku ülesandeid;
• finantsasutuse juht ja finantsasutuse filiaali juht enne vastavale ametikohale nimetamist;
• üksikettevõtja, kes on kindlustusmaakler, enne kindlustusmaakleri teenuste osutamise tegevuse alustamist;
• rahapesu ja rahapesu struktuuriüksuse töötajad, finantsorganisatsiooni (sh filiaali) sisekontrolliteenistuse töötajad ja Venemaa Panga koostatud lisanimekirjade töötajad aasta jooksul alates ametisse nimetamisest vastavatele ametikohtadele või ametisse määramise kuupäevast neile vastavatest ametikohustustest.

Vastutav ametnik korraldab käesolevas direktiivis nimetatud finantsasutuse töötajate sihipärase (planeerimata) briifingu neljal juhul:

1. Vene Föderatsiooni olemasolevate õigusaktide, Venemaa Panga regulatiivsete aktide, Vene Föderatsiooni regulatiivsete jt õigusaktide muutmisel rahapesu ja rahapesu tõkestamise valdkonnas seoses finantsorganisatsioonide asjakohased tegevusvaldkonnad hiljemalt kolme tööpäeva jooksul alates asjakohaste õigusaktide jõustumise kuupäevast;
2. kui finantsasutus kinnitab uued või muudatused olemasolevates sisekontrolli eeskirjades rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil ning selle rakendamise programmides, hiljemalt kümne tööpäeva jooksul alates nende dokumentide kinnitamise või muutmise kuupäevast. Samal ajal hakatakse ajavahemikku arvestama nende isikute suhtes, kes läbivad koolituse vastavalt käesoleva direktiivi nõuetele ja kes ei viibi töökohal puhkuse, töölähetuse või ajutise puude tõttu. puhkuse lõpp, ärireis või ajutise puude periood.
3. kui töötaja viiakse üle mõnele teisele püsivale töökohale (ajutisele tööle) finantsorganisatsioonis, mis näeb ette muid funktsioone kui need, mida ta enne sellist üleviimist täitis, juhul, kui tagatakse rahapesuvastase võitluse / rahapesuvastase võitluse järgimine Vene Föderatsiooni õigusaktid, kui töötaja täidab uusi funktsioone, sihipärane (plaaniväline) briifing - hiljemalt kümme tööpäeva alates vastava sündmuse toimumise kuupäevast;
4. kui finantsorganisatsiooni töötajat juhendatakse tööle, mida teevad keskpanga lisanimekirjades nimetatud finantsorganisatsiooni töötajad ja mis ei ole temaga sõlmitud töölepinguga ette nähtud, kui sellise töö tegemine ei too kaasa muudatusi sellise lepingu tingimused - hiljemalt kümme tööpäeva alates asjaomase juhtumi toimumise päevast ...

Pangandusvälise finantsasutuse töötajate professionaalne areng

Täiendkoolitus (plaaniline juhendamine) toimub seminaridel ja muudel koolitustel osalemise vormis.

Finantsasutuste vastutustundlikud töötajad läbivad vähemalt kord kalendriaastas täiendkoolituse (plaaniline juhendamine).

Nimekirja kantud kindlustusorganisatsioonide töötajad ja väärtpaberituru kutselised osalejad läbivad vähemalt kord kalendriaastas täiendkoolituse (plaaniline juhendamine).

Teised nimekirja kantud finantsasutuste töötajad läbivad täienduskoolituse (plaaniline juhendamine) vähemalt kord kahe kalendriaasta jooksul.

Finantsasutuse töötajate peamine (üldine) nimekiri, kes peavad läbima rahapesu ja rahapesu tõkestamise koolituse

Venemaa Pank koostas 05.12.2014 korralduses nr 3471-U "Pangaväliste finantsasutuste töötajate koolituse ja hariduse nõuete kohta" üldised ja lisanimekirjad NFI töötajatest, kes peavad läbima rahapesu ja terrorismi rahastamise koolituse. . Seega, kui personalis on asjakohased ametikohad, on põhiloendisse kantud vastavalt järgmised töötajad:

1. finantsorganisatsiooni juht;
2. finantsasutuse filiaali juhataja;
3. finantsasutuse (filiaali) juhi asetäitja, kes vastutab rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil sisekontrolli korraldamise ja rakendamise eest vastavalt kirjalikule vastutuse jaotusele;
4. finantsorganisatsiooni (filiaali) pearaamatupidaja (raamatupidaja) või raamatupidamisülesandeid täitev töötaja;
5. eriametnik, kes vastutab finantsasutuses rahapesu ja rahapesu eesmärgil sisekontrolli eeskirjade rakendamise eest;
6. rahapesu ja rahapesu tõkestamise struktuuriüksuse töötajad, kui selline struktuuriüksus moodustatakse vastutava ametniku juhtimisel;
7. kontroller;
8. finantsorganisatsiooni (filiaali) sisekontrolliteenistuse töötajad;
9. finantsorganisatsiooni (filiaali) juriidilise osakonna juhataja või jurist;
10. finantsasutuse (filiaali) turvateenistuse juht;
11. muud finantsorganisatsiooni (filiaali) töötajad oma pea äranägemisel, võttes arvesse organisatsiooni (filiaali) eripära ja klientide tegevust.

Finantsasutuste töötajate lisanimekirjad, kes peavad läbima rahapesu ja rahapesu tõrje koolituse

Lisaks üldisele nimekirjale töötajate ametikohtadest, kes peavad läbima rahapesu ja rahapesu tõkestamise koolituse, koostas Venemaa Pank määrusega 3471-U täiendavad töötajate nimekirjad, olenevalt finantsasutuse tegevusest.

1. Väärtpaberituru professionaalne osaleja,

1. finantsturul kutsetööd tegeva väärtpaberituru kutselise osaleja (filiaali) struktuuriüksuse juht ja juhataja asetäitja;
2. väärtpaberituru (filiaali) kutselise osaleja töötajad, kes täidavad vastavalt oma töökohustustele vähemalt ühte järgmistest ülesannetest:

• • tehingute teostamine väärtpaberitega, sealhulgas väärtpaberituru kutselise osaleja nimel ja väärtpaberituru kutselise osaleja kulul, klientide nimel ja klientide kulul, väärtpaberite professionaalse osaleja nimel turul ja klientide kulul;
  • väärtpaberitehingute sisearvestuse pidamine;
  • väärtpaberite omandiõiguse üleminekuga seotud toimingute tegemine klientide väärtpaberikontodel;
  • väärtpaberite omandiõiguse üleminekuga seotud toimingute tegemine registreeritud isikute isikukontode kaudu.

2. Fondivalitseja täiendav nimekiri sisaldab järgmisi töötajaid:

1. struktuuriüksuse juht ja juhataja asetäitja fondivalitseja(filiaal), mis tegutseb finantsturul;
2. fondivalitseja (filiaali) töötajad, kes täidavad vastavalt oma töökohustustele vähemalt ühte järgmistest ülesannetest:

• • tehingute ja (või) toimingute tegemine rahafondide ja (või) väärtpaberitega juhtkonna asutaja huvides;
  • fondivalitseja (filiaali) väljaminevate dokumentide allkirjastamine hüpoteeklaenude haldamisega seotud toimingute elluviimise kohta;
  • fondivalitseja (filiaali) väljaminevate dokumentide allkirjastamine aktsiaseltside investeerimisfondi, ühisrahastusfondi moodustava vara, mitteriikliku pensionifondi pensionireservide või muu riigi vara investeerimisreservide haldamisega seotud toimingute elluviimise kohta millised pensionisäästud või säästud investeeritakse sõjaväelaste eluaseme pakkumiseks;
  • fondivalitseja (filiaali) väljaminevate dokumentide allkirjastamine, mis on seotud aktsiaseltside investeerimisfondi kuuluvate väärtpaberite, investeerimisfondi moodustava vara väärtpaberite või väärtpaberite haldamisega seotud toimingute elluviimisega valitsusvälise pensionifondi pensionireservid paigutatakse või investeeritakse pensionisäästude või sõjaväelaste eluaseme säästmiseks.

3. Kindlustusorganisatsioon täiendav nimekiri sisaldab järgmisi töötajaid:

1. kindlustustegevusega seotud ülesandeid täitva kindlustusorganisatsiooni (filiaali) struktuuriüksuse juht ja juhataja asetäitja;
2. kindlustusorganisatsiooni (filiaali) siseauditi talituse töötajad;
3. kindlustusorganisatsiooni (filiaali) töötajad, kes täidavad vastavalt oma töökohustustele vähemalt ühte järgmistest ülesannetest:

• • kindlustuslepingute sõlmimine;
  • tehingute ja (või) toimingute tegemine kindlustusreservidega ja (või) omavahendid(kapital).

4. NPF täiendav nimekiri sisaldab järgmisi töötajaid:

1. finantsturul tegutseva NPF (filiaali) struktuuriüksuse juht ja juhataja asetäitja;
2. NPF (filiaali) töötajad, kes vastavalt oma töökohustustele täidavad vähemalt ühte järgmistest funktsioonidest:

• • tehingute ja (või) toimingute tegemine pensionireservide ja (või) pensionisäästudega;
  • mitte-riikliku pensioni, sealhulgas ennetähtaegse riigipensioni ja kohustusliku pensionikindlustuse vahendite maksmise ja (või) ülekandmise toimingute tegemine.

5. CPC, sealhulgas CCCC, ja rahaloomeasutused (MCC ja IFC) lisanimekirja kuuluvad töötajad, kes täidavad üksikisikutelt ja juriidilistelt isikutelt raha kogumise funktsioone.

Täiendavat töötajate nimekirja praegu pandimajade jaoks ei koostata. Teiste finantsasutuste jaoks on Venemaa Pank koostanud iga tegevusliigi jaoks nimekirjad.

1.- jah, ma pean

2.- kuni 30 päeva

Kui tihti peab klienditeenindaja uuendama kliendi identifitseerimisteavet?

Vastus:

Kõigil neil juhtudel
Kuidas juhendab teid klienditeenindaja, kui tehing liigitatakse ebatavaliseks?

Vastus:

Kahtlustuse kriteeriumide kogum, kliendi omadused, töötaja kahtlused sissetuleku võimaliku legaliseerimise kohta, olenemata tehingu summast
Kas klienditeenindaja peab teenindatavad isikud tuvastama ja kontrollima?

Vastus:

Jah, kui teete kõiki pangatoiminguid ja muid tehinguid, mis ületavad Vene Föderatsiooni õigusaktidega kehtestatud summat
Milliseid järelevalveasutuste sanktsioone saab krediidiasutusele kohaldada rahapesuvastase võitluse / rahapesu tõkestamise seaduse rikkumise eest?

Vastus:

Tegevuste halduslik peatamine

Halduskaristus

Litsentsi tühistamine
Klient ostab krediidiasutuselt hoiusertifikaadi summas 1 miljon rubla. Kas seda toimingut kontrollitakse kohustuslikult?

Vastus:

Jah, igal juhul opkoodiga 4006
Milline loetletud tehingutest vallasvaraga, mille summa ületab kehtestatud väärtuse kriteeriumi, vastab operatsioonirühma koodile 50?

Vastus:

Kapitalirendi (liisingu) lepingu alusel vara vastuvõtmine või andmine

Väärismetallide ost ja müük füüsilisel ja isikupäratul kujul, väärismetallidest valmistatud müntide ost ja müük

Juriidiliste isikute, kes ei ole krediidiasutused, osutamine, intressivabad laenud üksikisikutele ja (või) teistele juriidilistele isikutele, samuti sellise laenu saamine
Millist kurssi kasutatakse väärismetalli või välisvaluutas märgitud tehingusumma rubla ekvivalendi määramiseks väärismetallidega tehtavate tehingute või välisvaluutaga sularahatehingute puhul?

Vastus:

Venemaa Sberbanki määratud intressimäär

Vastus:

Kõik loetletud dokumendid
Kes teeb otsuse tunnistada kliendi tehing tehinguks, mille suhtes kohaldatakse peatamist?

Vastus:

Asjaomane pangakontrolör
Milline loetletud tehingutüüpidest kinnisvaraga summas, mis ületab kehtestatud kulukriteeriumi, vastab toiminguliigi 8001 koodile?

Vastus:

Kõik kinnisvaratehingud
Klienditeeninduse osakonna töötaja paljastas, et kontole laekus (debiteeriti) raha 650 000 rubla ulatuses juriidilise isiku, toiminguid, mida pole pärast avamist tehtud. Kas töötaja peaks seda toimingut käsitlema kohustusliku kontrolli all oleva toiminguna?

Vastus:

Jah peaks
Kui kauaks operatsiooni peatatakse, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või üksikisik, kelle kohta on ettenähtud viisil saadud teavet nende osalemise kohta terroristlikus tegevuses?

Tehingute tegemine väärismetallidega
Milliseid dokumente küsib klienditeeninduse osakonna töötaja juriidiliselt isikult arvelduskonto avamisel osana isikutuvastusest?

Vastus:

Teave kliendi kohta.

Mitu korda peab klienditeenindaja saama koolitust rahapesu ja rahapesu küsimustes?

Vastus:

Vähemalt kord aastas
Milliseid meetmeid ei võeta operatsiooni peatamise käigus, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või üksikisik, kelle kohta on ettenähtud viisil saadud teavet nende osalemise kohta terroristlikus tegevuses?

Vastus:

Pärast operatsiooni peatamise otsust teavitavad klienditeeninduse osakonna töötajad klienti toimingu peatamise põhjustest.
Kui klienditeenindusosakonna töötaja on tuvastanud, et kliendi tehtud toiming on kohustusliku kontrolli all, siis millal peaks ta saatma vastutavale töötlejale teate selle kohta?

Vastus:

Hiljemalt tehingupäevale järgneval tööpäeval kell 10.00
Millised dokumendid on abisaajate väljaselgitamise aluseks?

Vastus:

Kõik loetletud lepingud
Kuidas juhendatakse klienditeenindajat ekstremistlike või terrorismiga seotud tehingute avastamisel?

Vastus:

Nimekiri, mis sisaldab teavet ekstremistliku tegevuse või terrorismiga seotud isikute kohta, olenemata operatsiooni mahust ja iseloomust
Millised järgmistest struktuuridest on krediidiasutuse järelevalveorganid rahapesu ja rahapesu tõkestamise küsimustes:

Vastus:

1) Venemaa Pank;

3) föderaalne teenistus finantsjärelevalve;

4) Vene Föderatsiooni prokuratuur;
Millist tüüpi tehingukood määratakse kahtlasele tehingule, mis tehakse suurte sularaha väljavõtmise skeemide ja välismaal kapitali väljavõtmise raames?

Vastus:

Kood 6001 - kahtlane toimimine
Millest juhindub klienditeenindaja kohustusliku kontrolli all olevate tehingute tuvastamisel?

Vastus:

Kulukriteeriumi ja toimingu tüübi kokkulangevus
Klienditeeninduse osakonna töötaja sai teada kinnisvaraga seotud tehingu teostamisest kliendi poolt summas 2,5 miljonit rubla. Kas seda toimingut kontrollitakse kohustuslikult?

Vastus:

Ei, kuna tehingu summa ei ületa 3 000 000 RUB
Milline järgmistest asjadest tuleb välja selgitada juriidilise isiku kliendi tuvastamise menetluse läbiviimisel?

Vastus:

1) täis- ja lühendatud nimi;

2) andmed riikliku registreerimise kohta;

4) asukoha aadress ja postiaadress;

6) kontakttelefoni- ja faksinumbrid.

1. Milliseid toiminguid teeb klienditeeninduse osakonna töötaja, kui tuvastatakse toiming, millega krediteeritakse kliendi kontole summas 100 000 rubla, kus üks osapool on üksikisik, kes on nimekirjas, mis sisaldab teavet seotud isikute kohta äärmuslik tegevus või terrorism?

Tehingu summa on alla 600 000 rubla, seega ei kuulu see kohustusliku kontrolli alla

Raha kontole krediteerimise toimingud ei kuulu kohustusliku kontrolli alla.

- Töötaja saadab kontrollerile sõnumi koodiga 7001

Õiget vastust pole esitatud

Töötaja saadab vastutavale töötlejale sõnumi koos kahtlustähisega koodi 6001 all
2. Millist teavet tuleb tuvastada üksikisiku kliendi lihtsustatud tuvastamise menetluse läbiviimisel?

Täisnimi

Õiget vastust pole esitatud

- Täisnimi; isikut tõendava dokumendi üksikasjad

Täisnimi; Sünniaeg ja sünnikoht; kodakondsus; isikut tõendava dokumendi andmed; TIN; riikliku pensionikindlustuse kindlustustunnistuse andmed migratsioonikaardi andmed ja dokument, mis kinnitab õigust viibida Vene Föderatsioonis (välisriigi kodanikul või kodakondsuseta isikul)

Täisnimi; Sünniaeg ja sünnikoht; kodakondsus; isikut tõendava dokumendi andmed; migratsioonikaardi andmed ja dokument, mis kinnitab õigust viibida Vene Föderatsioonis (välisriigi kodanikul või kodakondsuseta isikul)
3. Milliseid dokumente peaks klienditeeninduse osakonna töötaja järgima, kui ta täidab oma ülesandeid rahapesu ja rahapesu valdkonnas?

Föderaalseadus nr 115-FZ ja Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu eeskirjad nr 881-5-r

- Kõik täpsustatud dokumendid

VVB SB RF tehnoloogiline skeem nr 244-4-VVB

Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu reeglid nr 881-5-r ja Vene Föderatsiooni julgeolekuteenistuse VVB korraldus nr 244-4-vbb

Föderaalseadus nr 115-FZ, Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu reeglid nr 881-5-r, samuti regulatiivsed dokumendid Venemaa Pank (Vene Föderatsiooni Keskpanga määrus nr 321-P, Vene Föderatsiooni keskpanga määrus nr 262-P jne)
4. Kuidas hindab klienditeeninduse osakonna töötaja rahapesu ja terrorismi rahastamise ohu astet (taset)?

Kasutab kontohalduri määratud kriteeriume

Küsib kliendilt andmeid riski astme kohta

Kliendi esimese kontakti korral näitab, et riskiastet pole

Suurenenud risk on kehtestatud ainult tehingute puhul, mille suhtes kohaldatakse kohustuslikku kontrolli

Kõigil ülaltoodud viisidel.

-Kasutab reeglitega nr 881-5-r 12.05.10 kehtestatud märke
5. Millist täpsustatud teavet küsib klienditeenindusosakonna töötaja eraisikult oma tuvastamisel?

Rahvus

Riikliku pensionikindlustuse kindlustussertifikaadi andmed

Kogu loetletud teave

Migratsioonikaardi andmed ja dokument, mis kinnitab välisriigi kodaniku või kodakondsuseta isiku õigust viibida (elada) Vene Föderatsioonis koos kliendiga, kes on välisriigi kodanik või kodakondsuseta isik

- Isikut tõendava dokumendi andmed

6. Keda tuleb tuvastada, kui klient on andnud volituse pangakontot (deposiiti) hallata, ka teisele isikule?

Identifitseerimist sel juhul ei teostata

- nii klient kui ka isik, kellele on antud volitused pangakontot hallata (deposiit)

Isik, kellel on volitus pangakontot hallata (deposiit)
7. Millest juhindub klienditeeninduse osakonna töötaja, kui ta määrab tehingu kahtlaseks, mis on seotud suurte rahaliste vahendite väljamaksmise ja kapitali väljavõtmisega välismaal?

- märgid kahtlaste skeemide rakendamise kohta "raha väljavõtmiseks" ja kapitali väljavõtmiseks välismaal

Kulukriteeriumi ja toimingu tüübi kokkulangevus

Toimingu tüüp

Kulukriteerium

Kulukriteeriumi ja toimingu liigi ning tehingute sageduse kokkulangevus
8. Kas panga vastaspoole kindlakstegemise käigus kontrollitakse selle esinemist nimekirjas, mis sisaldab teavet äärmuslike tegevuste või terrorismiga seotud isikute kohta?

- Jah, igatahes

Ei, kuna tehingud vastaspooltega ei kehti 02.12.1990 föderaalseaduse nr 395-1 "Pankade ja pangandustegevuse kohta" artiklis 5 nimetatud toimingute või tehingute kohta

Õiget vastust pole esitatud

Ei igatahes

Jah, kui vastaspoolega tehtud tehing on kohustusliku kontrolli all
9. Kui kauaks operatsiooni peatatakse, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või üksikisik, kelle kohta on ettenähtud viisil saadud teavet nende osalemise kohta terroristlikus tegevuses?

Ajavahemik, milleks toiming peatatakse, määratakse kliendisuhete juhi äranägemisel

Ajavahemik, milleks tehing peatatakse, on vastava vastutava töötleja äranägemisel.

Ajavahemik, milleks toiming peatatakse, määratakse äranägemisel Volitatud asutus

- kahe tööpäeva jooksul alates kuupäevast, mil tuleb täita kliendi korraldus selle rakendamise kohta, kui toimingut ei peatata volitatud asutuse otsusega täiendavaks perioodiks

Viie tööpäeva jooksul alates kuupäevast, mil tuleb täita kliendi korraldus selle rakendamise kohta, kui toimingut ei peatata volitatud asutuse otsusega täiendavaks perioodiks
10. Mis on klienditeeninduse osakonna töötajale keelatud rahapesu ja rahapesu tõkestamise meetmete rakendamisel?