Test teadmiste kontrollimiseks jalgade all. Fondidega tehinguid tegevate organisatsioonide töötajate teadmiste testimise test. Terrorismi rahastamine on

T E S T

kontrollides rahaliste vahendite või muu varaga tehinguid tegevate organisatsioonide töötajate teadmisi kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise õigusaktide nõuetest.

1. Kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimine (pesemine) on:

a) valdamine, kasutamine või käsutamine sularahas või muu vara, mis on saadud kuriteo toimepanemise tulemusena.

b) õigusliku vormi andmine rahalisi vahendeid või muud vara, mis on omandatud varalise kuriteo tagajärjel, valdamisele, kasutamisele või käsutamisele;

c) õigusliku vormi andmine kuriteo toimepanemise tulemusena saadud rahaliste vahendite või muu vara valdamisele, kasutamisele või käsutamisele, välja arvatud artiklites 193, 194, 198, 199, 199.1 ja 199.2 sätestatud kuriteod. kriminaalkoodeksi Venemaa Föderatsioon;

2. Terrorismi rahastamine on:

a) rahaliste vahendite eraldamine või kogumine või finantsteenuste osutamine, teades, et need on mõeldud organiseeritud kuritegeliku kogukonna ja selle organisatsioonide rahastamiseks, artiklites 206, 193, 194, 198, 199 sätestatud kuritegude ettevalmistamine ja toimepanemine. , Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi 199.1 ja 199.2;

b) rahaliste vahendite eraldamine või kogumine või finantsteenuste osutamine, teades, et need on ette nähtud vähemalt ühe artiklites 205, 205.1, 205.2, 206, 208 sätestatud kuritegude korraldamise, ettevalmistamise ja toimepanemise rahastamiseks, Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi 211, 277, 278, 279 ja 360 sätteid või selleks, et näha ette organiseeritud rühmitus, ebaseaduslik relvastatud koosseis või kuritegelik kogukond (kuritegelik ühendus), mis on loodud või loodud vähemalt ühe sellise kuriteo toimepanemiseks;

c) rahaliste vahendite eraldamine või kogumine või finantsteenuste osutamine, teades, et need on ette nähtud vähemalt ühe artiklites 205, 205.1, 205.2, 206, 208 sätestatud kuriteo korraldamise, ettevalmistamise ja toimepanemise rahastamiseks, Vene Föderatsiooni kriminaalkoodeksi 211, 220, 221, 277, 278, 279 ja 360, või selleks, et näha ette organiseeritud rühmitus, ebaseaduslik relvastatud koosseis või kuritegelik kogukond (kuritegelik ühendus), mis on loodud või loodud vähemalt ühe toimepanemiseks nendest kuritegudest;

3. Sisekontroll on:

a) rahafondide või muu varaga tehinguid tegevate organisatsioonide tegevus, et teha kindlaks sisekontrolli all olevad tehingud;

b) rahaliste vahendite või muu varaga tehinguid tegevate organisatsioonide tegevus, et teha kindlaks tehingud, mille suhtes kohaldatakse tehinguid kohustuslik kontroll;

c) rahaliste vahendite või muu varaga tehinguid tegevate organisatsioonide tegevus, et teha kindlaks kohustuslikule kontrollile kuuluvad tehingud ja muud raha- või muu varaga seotud tehingud, mis on seotud kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimisega (pesemine) ja terrorismi rahastamisega.

4. Sisekontrolli korraldus on järgmine:

a) meetmete kogum, mida võtavad rahafondide või muu varaga tehinguid tegevad organisatsioonid, sealhulgas sisekontrolli eeskirjade väljatöötamine, eriotstarbeliste vahendite määramine ametnikke vastutab sisekontrolli eeskirjade rakendamise eest;

b) meetmete kogum, mida võtavad rahalisi vahendeid või muud vara hõlmavaid toiminguid tegevad organisatsioonid, sealhulgas sisekontrolli eeskirjade ja nende rakendamise programmide väljatöötamine ja kinnitamine;

c) meetmete kogum, mille on võtnud rahalisi vahendeid või muud vara hõlmavaid toiminguid tegevad organisatsioonid, sealhulgas määratud ametnike määramine, kes vastutavad kindlaksmääratud eeskirjade järgimise ja kindlaksmääratud programmide rakendamise eest.

5. Sisekontrolli rakendamine on järgmine:

a) sisekontrolli eeskirjade ja selle rakendamise programmide rakendamine organisatsioonide poolt, kes teostavad raha- või muu varaga toiminguid, samuti teabe (teabe) dokumentaalset salvestamist ja volitatud asutusele esitavate õigusaktide nõuete järgimine dokumentide ja teabe säilitamise, personali ettevalmistamise ja väljaõppe kohta;

b) sisekontrolli eeskirjade rakendamine organisatsioonide poolt, kes teevad tehinguid rahaliste vahendite või muu varaga, samuti klientide, nende esindajate, kasusaajate identifitseerimist, teabe (teabe) dokumenteerimist käsitlevate õigusaktide nõuete täitmine ja nende esitamine volitatud asutusele, dokumentide ja personali koolitust ja teavet käsitleva teabe säilitamise kohta;

c) rahaliste vahendite või muu varaga toiminguid teostavate organisatsioonide sisekontrolli eeskirjade ja selle rakendamise programmide rakendamine, samuti klientide, nende esindajate, kasusaajate ja dokumentide salvestamist käsitlevate õigusaktide nõuete järgimine teabe (teabe) ja nende esitamise volitatud asutusele.

6. Kas keeldu teavitada kliente ja teisi isikuid meetmetest, mis on võetud kuritegeliku tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks, kohaldatakse meetmete suhtes, mille eesmärk on võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja rahastamise vastu terrorism:

a) ei, see ei kehti, sellist kohustust ei ole;

b) jah, kehtib ainult isikute kohta, kelle kohta on teavet nende osalemise kohta äärmuslikus tegevuses või terrorismis, või juriidiline isik, kes on otseselt või kaudselt sellise organisatsiooni või isiku omanduses või kontrolli all, või üksikisik või juriidiline isik, kes tegutseb tema nimel sellise organisatsiooni või isiku juhtimisel;

c) jah, teeb.

7. Rahafondide või muu varaga tehtavat tehingut kontrollitakse kohustuslikult, kui:

a) summa, mille võrra see teostatakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ja viitab oma olemuselt juriidiliste isikute poolt intressita laenude andmisele üksikisikutele mis ei ole krediidiasutused ja (või) muud juriidilised isikud, samuti saavad sellist laenu;

b) summa, mille võrra see teostatakse, on võrdne või ületab 3 000 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 3 000 000 rublaga, ning viitab oma olemuselt juriidiliste isikute poolt intressita laenude andmisele üksikisikutele mis ei ole krediidiasutused ja (või) muud juriidilised isikud, samuti saavad sellist laenu;

c) summa, mille võrra see teostatakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ning viitab oma olemuselt juriidiliste isikute, kes ei ole krediidiasutused, eraldisele laenud eraisikutele ja (või) teistele juriidilistele isikutele, samuti sellise laenu saamine;

8. Rahafondide või muu varaga tehtavat tehingut kontrollitakse kohustuslikult, kui:

a) summa, mille eest seda tehakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ja oma olemuselt viitab isiku osamaksele lubatud (ühendatud) kapitali fondide korraldamine;

b) summa, mille eest seda tehakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ja viitab oma olemuselt üksikisiku panusele lubatud (koond) kapitali organisatsioonis sularahas;

c) summa, mille eest seda tehakse, on 600 000 rubla või üle selle või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga, ja oma olemuselt viitab juriidilise isiku panusele volitatud (ühendatud ) sularaha korraldamise kapital;

9. Tehingut kinnisvaraga kontrollitakse kohustuslikult, kui:

a) summa, mille võrra seda teostatakse, on võrdne või ületab 3 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 3 rublaga, ja selle vahendustasu tulemus on omandiõiguse üleminek;

b) summa, mille eest see tehakse, on võrdne või ületab 600 000 rubla või on võrdne või ületab summat välisvaluutas, mis on võrdne 600 000 rublaga;

c) see on tehtud tasudes väärtpaberitega summas 600 000 kuni 3 rubla;

10. Klient tuleb tuvastada, kui ta:

a) teostab ainult kohustuslikku kontrolli all olevat toimingut (tehingut);

b) ainult juhul, kui organisatsiooni töötajatel, kes teevad rahakontode või muu varaga tehinguid, on sisekontrolliprogrammide rakendamise alusel kahtlus, et mis tahes tehinguid tehakse kuritegevusest või rahastamisest saadud tulu legaliseerimiseks (pesemiseks) terrorism;

c) teostab mis tahes toimingu (tehingu), välja arvatud üksikisiku poolt välisvaluuta sularahas ostmise või müümise operatsiooni teostamine summas, mis ei ületa rubla või ei ületa rublaga võrdset summat välisvaluutas;

d) A ja B on õiged.

11. Millisel juhul vastab eriametnik kvalifikatsiooninõuetele:

a) kõrghariduse olemasolu erialal "Õigusteadus", kinnitatud aastal kehtestatud korda, läbides koolituse, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu planeerimata briifingu vormis;

b) vähemalt kahe kuu pikkune töökogemus ametikohtadel, mis on seotud kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise tõkestamise ülesannete täitmisega, ning läbima koolituse, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) vastu kujul terrorismi rahastamist suunatud briifing;

c) kõrgema olemasolu kutseharidus erialade hulka, mis kuuluvad erialade rühma "Majandus ja juhtimine", või erialade "Õigusteadus", mis kuulub erialade rühma "Humanitaar- ja sotsiaalteadused", kinnitatud ettenähtud viisil, ja määratud hariduse puudumisel - töö vähemalt kaheaastane kogemus ametikohtadel, mis on seotud kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise kohustuste täitmisega, ning läbinud koolituse, et võidelda kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja rahastamise vastu terrorismi sihipärase briifingu vormis.

12. Milline briifing on kõne all, kui seda viib läbi ametnik, kui ta võtab tööle ametikohti või täidab eeskirja punktides 3, 4 märgitud (näidatud) ülesandeid ja ( ajutine ülekanne) ametikohtadele või täitma eeskirja punktides 3, 4 nimetatud (täpsustatud) ülesandeid.

a) planeeritud;

b) plaaniväline;

c) sihtmärk;

d) sissejuhatav.

13. Rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil korraldatakse ühekordset koolitust sihtotstarbelise briifingu vormis:

a) eriametnikud;

b) organisatsioonide (haru) juhid;

c) organisatsioonide (filiaalide) juhataja asetäitjad;

e) organisatsiooni juriidilise osakonna juhataja või jurist;

f) tõene a, b, c, d, e;

g) tõene a, b, c, d.

14. Kui kauaks on organisatsioon kohustatud tegevuse peatama, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või individuaalne kelle kohta on ettenähtud viisil saadud teavet nende osalemise kohta terroristlikus tegevuses, või juriidiline isik, kes on otseselt või kaudselt sellise organisatsiooni või isiku omandis või kontrolli all, või üksikisik või juriidiline isik, kes tegutseb tema nimel või juhtimisel sellise organisatsiooni või nägu:

a) kolmeks tööpäevaks;

b) kaheks tööpäevaks;

c) 10 tööpäeva.

15. Milline regulatiivne dokument määratleb ühtse lähenemisviisi organisatsioonide (välja arvatud krediidiasutused) arendamisele, kes teevad tehinguid rahafondide või muu 01.01.2001 föderaalseaduse artiklis 5 nimetatud varaga. , sisekontrolli eeskirjad, mida rakendatakse kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks:

a) Vene Föderatsiooni valitsuse 01.01.01 korraldus;

b) Vene Föderatsiooni valitsuse 01.01.2001 korraldus;

c) Vene Föderatsiooni valitsuse otsus.

16. Organisatsioonid, kes teevad sisekontrolli reeglite kohaselt tehinguid rahafondide või muu varaga, on kohustatud dokumenteerima nende eeskirjade kohaldamise ja sisekontrolli programmide rakendamise tulemusena saadud teabe ning säilitama selle konfidentsiaalsuse. teabe dokumentaalse salvestamise põhjused on järgmised:

a) tehingu segane või ebatavaline olemus, millel puudub ilmne majanduslik mõte või ilmne seaduslik eesmärk;

b) tehingu vastuolu organisatsiooni tegevuse eesmärkidega, mis on kehtestatud selle organisatsiooni asutamisdokumentidega;

c) selliste toimingute või tehingute korduva täitmise tuvastamine, mille olemus annab alust arvata, et nende elluviimise eesmärk on vältida käesolevas föderaalseaduses sätestatud kohustuslikke kontrollimenetlusi, muud asjaolud, mis annavad alust arvata, et tehinguid tehakse kuritegevusest saadud tulu või terrorismi rahastamise legaliseerimiseks (pesemiseks).

d) ainult A ja B on tõesed;

e) ainult A ja B on tõesed;

f) A, B ja C on tõesed.

17. Kes teostab järelevalvet 01.01.2001 föderaalseaduse N 115-FZ "Kuritegelikult saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastase võitluse" rakendamise üle:

a) Rosfinmonitoring;

b) Vene Föderatsiooni peaprokurör ja talle alluvad prokurörid;

c) Vene Föderatsiooni president;

d) Vene Föderatsiooni valitsus.

Testi läbiviimise tingimus on, et ainult üks vastusevariant võib olla õige.

1 .1 Testide loend koos kirjeldusega Kaust: Üldised testid => Pangakontrollid Katsehinnangud Demonstratsioonitestid Näidiskatse "Sisekontrolli korraldamine rahapesu ja rahapesu tõkestamiseks" Üldised küsimused 2 Sisekontrolliprogrammid 2 Sisekontrolli korraldus 2 Ebatavaliste tehingute riskid ja kriteeriumid 2 Vastutusmeetmed 2 Küsimuste koguarv Esitlustest "Suhe Rosfinmonitoringiga" Üldküsimused 2 Teabe saatmise kord 2 Standardvormi DBF -faili täitmise omadused 2 Elektroonilise teabe tüübid sõnumid rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil

2 Üldküsimused 2 Sisekontrolliprogrammid 2 Sisekontrolli korraldus 2 Ebatavaliste toimingute riskid ja kriteeriumid 2 Halduskaristused 2 Küsimusi kokku 10 Tööeksamid Osakonnajuhataja - Üldine rahapesu ja rahapesu test Testiküsimused töötatakse välja määruste ja erinevate soovituste alusel Venemaa Panga panga sisekontrollisüsteemi korraldamise kohta kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise vastases võitluses. Testi saab laialdaselt kasutada mis tahes taseme panga osakondade, teenuste ja osakondade juhtide koolitustel ja sertifitseerimisel rahapesu ja rahapesu küsimustes. Kajastati nii üldisi rahapesu ja rahapesu tõkestamise süsteemiga seotud üldisi küsimusi kui ka spetsiifikat, mis toimub konkreetsete programmide rakendamisel sisekontrolli eeskirjade rakendamiseks eelkõige rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Testi saab kasutada panga struktuuriüksuste juhtide teadmiste värbamisel, tõendamisel ja rutiinse testi läbiviimisel. Rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise üldised küsimused Test 1 Esimene testidest, mis on spetsiaalselt ette nähtud panga osakondade (gruppide) vastutustundlike töötajate ja finantsjärelevalve spetsialistide teadmiste ja koolituse testimiseks rahapesu ja rahapesu alaste õigusaktide järgimise ja kohaldamise kohta. Test sisaldab nii üldisi küsimusi, mis on seotud rahapesu ja rahapesu süsteemiga tervikuna, kui ka küsimusi, mis on seotud programmide rakendamisega sisekontrolli eeskirjade rakendamiseks rahapesu ja rahapesu tõkestamiseks. Testi saab

3 kasutada vastutava ametniku või panga finantsjärelevalve üksuse töötajate tavapärase teadmiste testi palkamisel, sertifitseerimisel ja läbiviimisel. Üldised rahapesu ja rahapesu tõkestamise küsimused Kohustuslikule kontrollile alluva töö korraldamise nõuded ja ebatavaliste tehingute avastamise kriteeriumid ning töötajate õigused ja kohustused rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil rahapesuvastase võitluse ja rahapesuvastase võitluse eest vastutavatele töötajatele Klientide tuvastamine rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil ja rahapesu ja rahaliste vahendite testide valdkonna õigusaktide kohaldamine. Laiendab märkimisväärselt rahapesu ja rahapesu tõkestamise valdkonna küsimuste sisu ja ulatust, sealhulgas rahvusvahelise koostöö küsimusi ning Venemaa Panga kontrolli ja järelevalvet selle valdkonna õigusaktide rakendamise üle. Testi saab kasutada vastutava ametniku või panga finantsjärelevalve osakonna töötajate tavapärase teadmiste testi palkamisel, sertifitseerimisel ja läbiviimisel. Üldsätted ja legaliseerimise vastase võitluse korraldamine Legaliseerimise vältimine Teabe esitamine volitatud asutusele 10 Rahvusvaheline koostöö legaliseerimise vastu võitlemisel Ebatavaliste tehingute ja toimingute avastamise kriteeriumid Riiklik maksesüsteem. AML / CFT iseärasused. 8 78

4 Kontroll pangamakseagentide tegevuse üle, isikutuvastuse määramine Venemaa Panga kontroll ja järelevalve rahapesu ja rahapesu alaste õigusaktide rakendamise üle 6 11 Küsimusi kokku Vastutav rahapesu ja rahapesu vastane ametnik - Test 3 ja koolitus Panga vastutustundlikud töötajad ja finantsseire spetsialistide osakonnad (rühmad) rahapesu ja rahapesu testide valdkonna õigusaktide järgimise ja kohaldamise kohta. Testi saab kasutada vastutava ametniku või panga finantsjärelevalve osakonna töötajate tavapärase teadmiste testi palkamisel, sertifitseerimisel ja läbiviimisel. Üldsätted rahapesu ja rahapesu küsimustes Komisjoni volinik rahapesuvastase võitluse ja rahapesuvastase võitluse ametnik "See test on loodud spetsiaalselt selleks, et testida panga eraldi osakondade (rühmade) ja GSP volitatud töötajate ning finantsjärelevalve spetsialistide teadmisi ja koolitust rahapesuvastaste ja rahapesuvastaste õigusaktide järgimise ja kohaldamise küsimustes. Test sisaldab nii üldisi küsimusi, mis on seotud rahapesu ja rahapesu süsteemiga tervikuna, kui ka küsimusi, mis on seotud programmide rakendamisega sisekontrolli eeskirjade rakendamiseks rahapesu ja rahapesu tõkestamiseks. Testi saab kasutada määratud pangatöötajate teadmiste värbamisel, sertifitseerimisel ja rutiinsel kontrollimisel. Üldised küsimused rahapesu ja rahapesu tõkestamise kohta Rahapesuvastase võitluse / rahapesu süsteemi korraldamine GSP -s 6 Nõuded klientide, klientide esindajate ja soodustatud isikute identifitseerimiseks Rahapesu ja rahapesu tõkestamise riskijuhtimine Kohustuslike tehingute identifitseerimine

5 kontroll Ebatavaliste tehingute avalikustamine 4 Teabe esitamine Rosfinmonitoringile 11 IES moodustamise kord Küsimusi kokku 1.22 Test töötajatele, kes vastutavad rahapesu ja rahapesu küsimustes töötajate koolituse korraldamise ja läbiviimise eest "Krediidiasutuste personali koolituse ja koolituse nõuete kohta" ja testib peamiselt nende töötajate teadmiste ja koolituse testimist, kes vastutavad pangas rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise teemalise koolituse korraldamise ja läbiviimise eest. Seda saab aga kasutada ka teiste pangandusspetsialistide, eelkõige vastutava rahapesuvastase / terrorismivastase võitluse ametniku ja ICSi töötajate sertifitseerimisel. Testi saab kasutada määratud pangatöötajate teadmiste värbamisel, sertifitseerimisel ja rutiinsel kontrollimisel. Üldküsimused Töötajate koolitamisega seotud töö korraldamine Koolitusprogrammi sisu Briifingu eripärad Kokku küsimusi AML / CFT test ICSi töötajatele Test Panga teadmiste kontrollimiseks ja kvaliteetse koolituse korraldamiseks ICS töötajad rahapesu ja rahapesu küsimustes. Lisaks üldistele küsimustele sisaldab see küsimusi küsimustiku korralduse ja kliendi toimiku säilitamise korra kohta, samuti küsimusi spetsiaalselt panka määratud töötajate kvalifikatsiooninõuete kohta, kes tegelevad oma tegevusega rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Testi saab kasutada panga ICS -i teadmiste värbamisel, tõendamisel ja rutiinsel kontrollimisel. Rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise üldised küsimused

6 Kvalifikatsiooninõuded pangaspetsialistidele, et korraldada rahapesu ja rahapesu tõkestamine Kokku küsimused AML / CFT test juriidilised jaotused Pankade juriidiliste osakondade töötajate üldine test koostati riigiasutuste ja Venemaa Panga regulatiivsete ja seadusandlike aktide alusel, mis reguleerivad rahapesu ja rahapesu valdkonnas erinevaid tööalaseid õiguslikke aspekte. Test kajastab nii üldisi küsimusi, mis on seotud pankade rahapesu ja rahapesu tõkestamise töö korraldamisega, kui ka sisekontrolli eeskirjade eriprogrammide rakendamise eripärasid, mis reguleerivad konkreetseid, ainult õigusteenuseid puudutavaid küsimusi. Näiteks klientide tuvastamise ja küsitlemise küsimused. Testi saab kasutada panga juriidilise osakonna töötajate teadmiste palkamisel, tõendamisel ja rutiinsel kontrollimisel. Üldised rahapesu ja rahapesu küsimused turvatöötajate test, mis võimaldab hinnata teadmiste taset ja võimet rakendada praktikas kehtivate õigusaktide aluseid ja sise -eeskirju erinevate pangandusüksuste koostoimimiseks rahapesu ja rahapesu valdkonnas. Koos üldiste rahapesu ja rahapesu probleemidega on koostatud eriküsimused, mis puudutavad ainult turvaosakondi, eelkõige reguleerides pangasaladuse hoidmise korda klienditehingute kohta volitatud asutusele teabe saatmisel. Testi saab kasutada tööle võtmisel, sertifitseerimisel ja määratud pangaosakonna töötajate planeeritud teadmiste kontrollimine. Üldised rahapesu ja rahapesuga seotud probleemid Kohustuslik kontroll ja kriteeriumid ebatavaliste tehingute avastamiseks

7 Terroritegevust teostavate isikute tuvastamine 6 Klientide tuvastamine rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil infoturbe IES -i ja IES -i edastamisel ja vastuvõtmisel 10 Küsimuste kogusumma Testi "AML / CFT ja toimingud pangakontodel" kontod (hoiused), mille suhtes kohaldatakse kohustuslikku kontrolli (koodirühm 4000). Eelkõige operatiivüksused, osakonnad nii üksikisikute kui ka juriidiliste isikutega töötamiseks, krediidiosakonnad ja juriidilised osakonnad, osakonnad välismajandustegevus... Koosneb kuuest osast, mis sisaldavad peamisi probleeme rahapesu ja rahapesu valdkonnas määratud pangatöötajate kategooria jaoks. Testi saab kasutada määratud pangatöötajate teadmiste värbamisel, sertifitseerimisel ja rutiinsel kontrollimisel. Üldised rahapesu ja rahapesu küsimused 6 Kohustuslikule kontrollile alluvad toimingud ja ebatavalised tehingud Kliendi identifitseerimine rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil 17 Toimingukoodid 10 Küsimuste kogusumma Test "Rahapesu ja rahapesu tehingud" Selle testi eesmärk on kontrollida teadmisi rahapesu ja rahapesu probleemide kohta pangatöötajate sertifikaadid, kes on seotud sularahas sularahaga tehtavate tehingute tuvastamise ja esitamisega ning mille suhtes kohaldatakse kohustuslikku kontrolli (koodirühm 1000). Eelkõige operatiivosakonnad, osakonnad, nii tööks üksikisikute kui ka juriidiliste isikutega, väärtpaberite osakonnad, sularaha, välismajandustegevus. Koosneb kolmest jaotisest, mis sisaldavad põhiprobleeme rahapesu ja rahapesu tõkestamise valdkonnas teatud pangatöötajate kategooria jaoks, sealhulgas ebatavaliste tehingute tuvastamise kriteeriumid ja märgid. Testi saab kasutada värbamisel, atesteerimisel ja määratud pangatöötajate teadmiste rutiinsel kontrollimisel

8 Üldised rahapesu ja rahapesu küsimused 6 Kohustuslikule kontrollile alluvad toimingud 6 Ebatavaliste tehingute tuvastamise ja märkide kriteeriumid 4 Klientide tuvastamine rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil 18 Tehinguliikide koodid 6 Küsimuste kogusumma Test Test, et testida teadmisi ja korraldada väärtpaberiosakondade töötajate rahapesu ja rahapesu küsimustes kvaliteetset koolitust. Lisaks üldistele küsimustele sisaldab see küsimusi kohustusliku kontrolli all olevate klienditehingute kohta, samuti kriteeriume ja märke ebatavalistest tehingutest, mis mõjutavad nende osakondade töö eripära. Testi saab kasutada väärtpaberitega toiminguid teostavate pangatöötajate teadmiste värbamisel, sertifitseerimisel ja rutiinsel kontrollimisel. Üldised rahapesu ja rahapesu küsimused on peamine abi vajaduses testida panga krediidiosakondade töötajate teadmisi ja koolitust rahapesu ja rahapesu küsimustes. Sisaldab jaotisi, kus lisaks üldistele on küsimusi kohustusliku kontrolli all olevate klienditehingute kohta, samuti kriteeriume ja märke ebatavalistest tehingutest, mis mõjutavad nende osakondade töö eripära. Testi saab kasutada panga krediidiosakondade töötajate teadmiste palkamisel, sertifitseerimisel ja rutiinsel kontrollimisel. Üldised rahapesu ja rahapesu küsimused 7 Kohustuslikule kontrollile kuuluvad toimingud ja ebatavalised tehingud

9 1.233 Testi "Rahapesu ja rahapesu ning tehingud, mis hõlmavad kodanike ülekandeid, pangakaarte ja hoiuseid" kohustusliku kontrolli alla kuuluvad hoiused. Peegeldab selle kategooria töötajate töö iseärasusi ja koosneb -nendatest jagudest, mis sisaldavad erinevaid küsimusi rahapesu ja rahapesu valdkonnas. Testi saab kasutada üksikisikuid teenindavate pangaosakondade töötajate palkamisel, sertifitseerimisel ja rutiinsel teadmiste kontrollimisel. Üldised rahapesu ja rahapesu küsimused on ette nähtud panga korrespondentsuhete ja rahvusvaheliste arvelduste osakondade töötajate rahapesu ja rahapesuga seotud küsimuste kontrollimiseks, kes on seotud kohustusliku kontrolli all olevate tehingute tuvastamise ja esitamisega. Peegeldab selle kategooria töötajate töö eripära. Testi saab kasutada määratud pangatöötajate teadmiste palkamisel, tõendamisel ja rutiinsel kontrollimisel. Kohustusliku kontrolli all olevad toimingud 10 Ebatavaliste tehingute avastamise ja märkimise kriteeriumid 13 Töötajate kohustused seoses rahapesu ja rahapesu seaduse nõuetega Kokku küsitakse kohustusliku kontrolli alla kuuluvate tehingute tuvastamise eest vastutavate krediidiasutuste rahapesu ja rahapesu rahalisi vahendeid. Testi saab kasutada värbamisel, hindamisel ja

10 rutiinse teadmiste testi läbiviimine. Üldsätted rahapesu ja rahaliste vahendite küsimustes Tehingud "Selle testi eesmärk on kontrollida krediidiasutuste finantsjärelevalve üksuste spetsialistide teadmisi, kes vastutavad ebatavaliste ja kahtlaste tehingute tuvastamise eest. Testi saab kasutada tööle võtmiseks, sertifitseerimiseks ja rutiinseks teadmiste kontrollimiseks. Üldsätted rahapesu ja rahapesu küsimustes / CFT juhtidele Üldised küsimused rahapesu ja rahapesu tõkestamise küsimuses 7 Rahapesuvastase rahapesu ja rahapesu tõkestamise pankade sisekontrolli korraldamine Kohustuslikule kontrollile alluvad tehingud ja ebatavalised tehingud Identifitseerimine rahapesu ja rahapesu tõkestamiseks 8 Panga õigused, volitused ja kohustused rahapesuvastase võitluse valdkonnas

11 Vastutus kuritegevuse ja rahapesu tõkestamise valdkonnas toime pandud õigusrikkumiste eest 2 Küsimusi kokku Testi koolitus ja haridusprogramm "Sissejuhatavad rahapesuvastase võitluse ja rahapesuvastase võitluse juhised". Mõisted ja kontseptsioonid 9 Rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise eest vastutavad normdokumendid Rahapesuvastase võitluse ja selle eest vastutavad organid ja ametnikud Seaduse 11-ФЗ peamised sätted rahapesu ja rahapesu tõkestamise kohta panga sisedokumendid ja programmid Pangatöötajate kohustused ja vastutus vastavalt rahapesuvastase võitluse nõuetele / CFT-õigusaktid Küsimuste kogusumma Test "Operatiivtöötajate toiminguliikide koodid" Test on koostatud keskpanga määruse 321-P alusel operatiivtöötajate jaoks ja see võimaldab teil tuvastada, kui õigesti testija määrab vajaliku koodi, vastavalt toimingute liikide kataloogi ja kvalifitseerib konkreetsed toimingud, mille kohta tuleb teave saata rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil volitatud asutusele. Testi saab kasutada töötajate sertifitseerimisel mis tahes ametikohtadele rahapesu ja rahapesu vastase tegevusega seotud panga osakondades ja osakondades, samuti rutiinse teadmiste kontrollimise ajal. Kohustuslikule kontrollile alluvad toimingud 16 Ebatavalised, kahtlased tehingud 14 Küsimuste koguarv Test "Üksikisikute teenindamiseks töötajate jaoks tehtavate toimingute koodid" Test koostati üksikisikute teenindamise osakonna töötajate keskpanga määruse 321-P alusel ja võimaldab teil tuvastada, kui õigesti testija määrab vastavalt tehingute tüüpide kataloogile vajaliku koodi ja kvalifitseerib konkreetsed klienditehingud

12 panka, mille kohta teave tuleb saata volitatud asutusele rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Testi saab kasutada töötajate sertifitseerimisel mis tahes ametikohtadele rahapesu ja rahapesu vastase tegevusega seotud panga osakondades ja osakondades, samuti rutiinse teadmiste kontrollimise ajal. Kohustuslikule kontrollile kuuluvad toimingud 16 Ebatavalised, kahtlased tehingud 9 Küsimuste koguarv Test "Laenutöötajate tehinguliikide koodid" Test on koostatud laenuametnike keskpanga määruse 321-P alusel ja see võimaldab teil tuvastada, kui õigesti testitud isik määrab vastavalt tehinguliikide kataloogile vajaliku koodi ja kvalifitseerib ka panga klientide konkreetsed toimingud, mille kohta teave tuleb saata volitatud asutusele rahapesu ja rahapesu tõkestamiseks. Testi saab kasutada töötajate sertifitseerimisel mis tahes ametikohtadele rahapesu ja rahapesu vastase tegevusega seotud panga osakondades ja osakondades, samuti rutiinse teadmiste kontrollimise ajal. Kohustuslikule kontrollile alluvad toimingud 6 Ebatavalised, kahtlased tehingud 4 Küsimuste koguarv Test "Kassapidajate tehinguliikide koodid" Test on koostatud keskpanga kassapidajate määruse 321-P alusel ja see võimaldab teil tuvastada, kui õigesti testitud isik määrab vajaliku koodi vastavalt tehinguliikide kataloogile ja kvalifitseerib ka panga klientide konkreetsed toimingud, mille kohta teave tuleb saata volitatud asutusele rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Testi saab kasutada töötajate sertifitseerimisel mis tahes ametikohtadele rahapesu ja rahapesu vastase tegevusega seotud panga osakondades ja osakondades, samuti rutiinse teadmiste kontrollimise ajal. Kohustuslikule kontrollile kuuluvad tehingud 11 Ebatavalised, kahtlased tehingud 4 Küsimuste koguarv Test "Üldised küsimused klientide identifitseerimiseks rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil" See test sisaldab kõige tavalisemaid küsimusi 7 4

13 kliendi identifitseerimine, mis on kehtestatud seadusega 11-FZ, Venemaa Panga määrusega N 262-P ja mitmete muude dokumentidega. Testi saab kasutada mis tahes spetsialistide teadmiste hindamiseks (tööle võtmisel, ülekandmisel, koolituse tulemuste jälgimisel rahapesuvastase võitluse / rahapesuvastase võitluse tutvustamisel, plaanipäraste teadmiste testimisel ja muudel juhtudel). Üldised küsimused klientide tuvastamiseks rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil Nõuded klientide tuvastamiseks - juriidilised isikud Nõuded klientide tuvastamiseks - üksikisikud Kasusaajate tuvastamine 2 Tegeliku tulusaajate tuvastamine klientide kohta teabe kogumine ja säilitamine Kokku küsimused Test "Krediidiasutuse koostoime volitatud asutuse ja Venemaa Pangaga rahapesu ja rahapesu küsimustes" Föderaalne seadus "Kuritegelikult saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise tõkestamise kohta" teabe saatmine klientide tegevuse peatamise, DBF -faili tüüpvormi täitmise iseärasuste jms korral. Testi saab kasutada panga finantsjärelevalve üksuste töötajate teadmiste tõendamiseks ja rutiinseks kontrollimiseks . IES ja kinnituste loomine ja edastamine volitatud asutusele IES vastuvõtmine volitatud asutuselt 4 Teabe saatmine keeldumisjuhtumite kohta 62

14 pangakonto (hoiuse) lepingu sõlmimine ECO ja IES talletamine DBF -failide toiminguliikide koodid Keskpanga kontrollide tegemine 3 Teabe saatmine Rosfinmonitoring Operations'i palvel äriettevõtted Kaitsetööstus ja Vene Föderatsioon B Küsimuste koguarv Test "Mõju meetmed krediidiasutuste vastu rahapesuvastase võitluse / terrorismi tõkestamise õigusaktide mittejärgimise tõttu" Testi saab kasutada üldise hinnangu andmiseks spetsialistidele, kes plaanivad teadmiste testimist ja muudel juhtudel ). Jõustamise aluspõhimõtted 7 Meetmed rahapesuvastase võitluse ja sisekontrolli sisekontrolli korralduse ja toimimise rikkumiseks Meetmed rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil menetluse rikkumiseks Kokku küsimused, mis põhinevad Venemaa Panga nõuetel ja soovitustel Venemaa keskpanga volitatud esindajate pankade kontrollimise korraldamine. Test kajastab nii üldisi küsimusi, mis on seotud inspekteerimiste läbiviimisega, kui ka spetsiifikat, mis esinevad kontrollide käigus, et tagada vastavus rahapesu ja rahapesu tõkestamise nõuetele. Testi saab kasutada rahapesu ja rahapesu vastase tegevusega seotud panga osakondade ja osakondade juhtide ja töötajate sertifitseerimiseks, samuti rutiinsete teadmiste testimisel. Tšekkide tüübid. Venemaa Panga esindajate tegevused kontrollide raames

15 Krediidiasutuse filiaali auditi läbiviimise iseärasused Venemaa Panga õigused ja kohustused krediidiasutuste auditite ajal Krediidiasutuste õigused ja kohustused Venemaa Panga auditite käigus Auditi tulemuste registreerimine Auditi tulemustega tutvumine. Vastuväidete koostamine Kokku küsimused Test "Rahapesu ja terrorismi rahastamise tüübid" Testi aluseks on Venemaa keskpanga juhis hr N 100-T ja Venemaa keskpanga kiri T-lt. Test on pigem kompleks ja on mõeldud töötajatele, kes vastutavad rahapesu ja rahapesuvastase võitluse alase töö korraldamise eest ning osakondade juhtidele. Küsimused koostati rahapesu ja finantstehingute peamiste tüpoloogiate kohta (vastavalt FATF -ile), samuti probleemidele, mis esinevad pankade tegevuses rahapesu ja rahapesu tõkestamise kohta, mis on välja toodud ADB memorandumis. Testi põhiküsimusi saab kasutada seminaridel, et laiendada pangaspetsialistide teadmisi erinevate rahapesu- ja TF -skeemide kasutamisest kuritegelike organisatsioonide poolt, samuti vahendite valikul, mille eesmärk on võidelda klientidega, kelle äri põhineb raha sissenõudmisel raha välja. Raha laekumine residendist üksikisikute kontodelt Sularahata ülekanded 4 MTÜ-d ja seosed terrorismi rahastamisega Küsimuste koguarv Test "Kassapidajate tehinguliikide klassifikatsioon" Test koostati keskpanga määruse 321-P alusel 32

16 sularaha töötajad ja võimaldab teil tuvastada, kui õigesti testitud isik kvalifitseerib konkreetsed sularahaga seotud tehingud selliste tehingute liikideks, mille kohta teave esitatakse volitatud asutusele rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Testi saab kasutada panga osakondade ja osakondade mis tahes ametikohtade töötajate teadmiste tõendamiseks ja rutiinseks testimiseks. sularahatehingud... Kohustuslikule kontrollile alluvad toimingud 10 Ebatavalised, kahtlased tehingud Kokku küsimused Test "Operatsioonitöötajate tehinguliikide klassifikatsioon" (juriidilise isiku kontod) Test koostati operatiivtöötajate jaoks mõeldud keskpanga määruse 321-P alusel ja see võimaldab teil tuvastada, kui õigesti kontrollitud isik kvalifitseerib konkreetseid toiminguid, mida teostavad juriidilised isikud, toiminguliigid, mille kohta teave esitatakse volitatud asutusele rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Testi saab kasutada panga operatiivüksuste töötajate teadmiste tõendamiseks ja rutiinseks testimiseks. Kohustuslikule kontrollile kuuluvad toimingud 14 Ebatavalised, kahtlased tehingud 11 Küsimusi kokku Test „Operatiivtöötajate toimingute liigitamine” (üksikisikute toimingud) Test koostati keskpanga määruse 321-P alusel üksikisikuid teenindavate pangatöötajate ja võimaldab teil tuvastada, kui õigesti testitud kvalifitseerib üksikisikute tehtud tehinguid, tehinguliike, mille kohta teave esitatakse volitatud asutusele rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Testi saab kasutada üksikisikuid teenindavate pangaosakondade töötajate sertifitseerimiseks ja rutiinseks teadmiste kontrollimiseks. Kohustuslikule kontrollile kuuluvad tehingud 1 Ebatavalised, kahtlased tehingud 10 Peatatud tehingutega seotud menetlus Kokku emiteerimised 30 88

17 1.248 Test "Tehinguliikide klassifikatsioon laenuametnikele" Test koostati laenuametnike keskpanga määruste 321-P ja 37-P alusel ning see võimaldab teil tuvastada, kui õigesti kontrollitav isik kvalifitseerib teatud tehinguid juriidilistele ja üksikisikutele laenamise protsess, tehinguliigid, teave, mis esitatakse volitatud asutusele rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil. Testi saab kasutada panga krediidiosakondade töötajate teadmiste tõendamiseks ja rutiinseks testimiseks. Operatsioonid. allutatakse kohustuslikule kontrollile 12 Ebatavalised, kahtlased tehingud 8 Küsimuste koguarv Test "Ametnike ja krediidiasutuste juriidiline vastutus rahapesu ja rahapesu kuritegude eest" tööõigus Küsimused koostati seaduse ja korrakaitse põhimõistete ning ametnike vastutuse probleemide kohta kuritegude ja rahapesu kuritegude toimepanemise eest. Testi saab kasutada panga juriidiliste osakondade töötajate teadmiste tõendamiseks ja rutiinseks testimiseks. Üldsätted 3 Kriminaalvastutus 6 Materiaalne vastutus Üldtingimused vastutuse esinemine 4 Karistuste liigid rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise valdkonnas 2 Küsimuste kogusumma Test "Klientide tuvastamine - üksikisikud rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil" See test sisaldab kõige üldisemaid küsimusi, mis käsitlevad seadusega 11 -FZ kehtestatud üksikisikute tuvastamist. , Panga määrus Venemaa N 262-P ja mitmed muud dokumendid. Testi saab kasutada mis tahes spetsialistide teadmiste hindamiseks (tööle võtmisel, üleviimisel, koolituse tulemuste põhjal, teema tutvustamisel)

18 rahapesu ja rahapesu, plaanitud teadmiste testimine ja muud juhtumid). Üldised küsimused klientide tuvastamise kohta rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil Klientide tuvastamise kord - üksikisikud 12 Abisaajate tuvastamise kord 2 Üksikisikute tuvastamine - välisriikide kodanikud Klientide tegevuse kontrollimine ekstremistlikes tegevustes osalemiseks Üksikisikute tuvastamata toimingud, lihtsustatud tuvastamine Tegevused kliendi või abisaaja tuvastamine Küsimuste koguarv Test "Klientide identifitseerimine - juriidilised isikud rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil" See test sisaldab kõige üldisemaid küsimusi klientide tuvastamiseks - juriidilised isikud, mis on loodud seadusega 11 -FZ, Venemaa Panga määrus N 262 -P ja mitmed teised dokumendid. Testi saab kasutada mis tahes spetsialistide teadmiste hindamiseks (tööle võtmisel, ülekandmisel, koolituse tulemuste jälgimisel rahapesuvastase võitluse / rahapesuvastase võitluse tutvustamisel, plaanipäraste teadmiste testimisel ja muudel juhtudel). Üldised küsimused klientide tuvastamiseks rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil Klientide tuvastamise kord - juriidilised isikud Abisaajate identifitseerimine 2 Mitteresidentide identifitseerimine - juriidilised isikud 3 Kliendi tehingute riskiastme hindamine Juriidiliste isikute ja üksikettevõtjad Klientide tegevuse kontrollimine ekstremistlikes tegevustes osalemiseks Tegevused, kui klienti või abisaajat on võimatu tuvastada Kokku küsimusi Test "Teabe tuvastamise ja edastamise tunnused 76 kohta

19 tehingut vallasvaraga (kood 000) "Testküsimused töötatakse välja Venemaa Panga määruste ja erinevate soovituste alusel kohustusliku kontrolli alla kuuluva vallasvaraga tehtavate tehingute kohta teabe tuvastamise ja saatmise kohta. Testi saab teha laialdaselt kasutusel koolitustel ja sertifitseerimisel rahapesu tõkestamise küsimustes. / nende toimingute ja tehingute elluviimisse kaasatud pangaosakondade juhtide ja töötajate FT. Testi saab kasutada vastavate osakondade töötajate teadmiste tõendamiseks ja rutiinseks testimiseks. pank Üldised küsimused 2 Tehingud kohustusliku kontrolli all oleva vallasvaraga Teabe edastamine volitatud asutusele 8 Küsimusi kokku Test "DBF -faili tüüpvormi täitmise omadused" See test koostati panga määruse alusel Venemaa, 29. august 2008, N 321-P "Kord krediidiasutuste poolt volitatud asutusele teabe esitamiseks, mis on sätestatud föderaalseaduses" Legaliseerimise vastase võitluse kohta "(kuupäev kuritegevusest saadud tulu pesemine ja terrorismi rahastamine "ja see on mõeldud spetsiaalselt selleks, et testida EKO moodustamise ja suunamise eest vastutava panga (filiaali) finantsjärelevalve osakondade (rühmade) spetsialistide teadmisi. Üldised küsimused 8 DBF -faili täitmise omadused 17 Toimingukoodid Küsimuste kogusumma Test "Kinnisvaratehingute tuvastamise ja teabe edastamise omadused (kood 8000)" See test töötati välja Metoodilised soovitused kohustusliku kontrolli all oleva kinnisvaraga tehtavate tehingute kohta teabe tuvastamise ja esitamise kohta (koodide rühm 80) (heaks kiidetud Venemaa pankade assotsiatsiooni rahapesu ja rahapesu ning riskide järgimise komitee poolt (komitee koosoleku protokoll kuupäevaga N 26) ning see on ette nähtud sertifitseerimise ja tavapäraste teadmiste kontrollimise juhtidele ning ICSi, operatiiv-, krediidi-, juriidiliste osakondade töötajatele 92 69

20 panga ja ka rahapesuvastase võitluse eest vastutav ametnik. Kinnisvara mõiste 4 Kohustuslikule kontrollile kuuluvad kinnisvaratehingud Teabe salvestamine ja saatmine volitatud asutusele Kokku küsimused Test "Krediidiasutuste töökorraldus rahapesu ja rahapesu tõkestamise valdkonnas" Test koostati keskpanga määruse 37- P kõigile pangatöötajatele. Testi saab kasutada töötajate sertifitseerimisel mis tahes ametikohtadele rahapesu ja rahapesu vastase tegevusega seotud panga osakondades ja osakondades, samuti rutiinse teadmiste kontrollimise ajal. Rahapesu ja terrorismi rahapesu süsteemi korraldamine krediidiasutuses Programm kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise (pesemise) ja terrorismi rahastamise riski maandamiseks Programm, millega tuvastatakse tehingud, mille suhtes on sobilik, ja ebatavalised tehingud klientide tegevuses Programm keeldumisest sõlmida pangakonto leping Programm, mis määrab kindlaks krediidiasutuse suhtlemise korra isikutele, kellele on usaldatud isikutuvastamine Rahaliste vahendite või muu vara külmutamise (blokeerimise) programm Ebatavaliste tehingute märgid analüütikatest 30 Kokku küsimused Test "Vene Föderatsiooni rahvusvaheline koostöö rahapesuvastase võitluse ja rahapesu tõkestamise valdkonnas" seadus 67 kohta

21 AML / CFT. Venemaa osalemine rahvusvahelistes rahapesu ja terrorismi rahastamise organisatsioonides Uued FATFi soovitused 9 Kokku küsimusi Test "ML / CFT Risk Management for the Responsible Officer" äri maine... See test on loodud spetsiaalselt selleks, et hinnata pangandusspetsialistide võimet, hinnata nende oskusi ja võimet õigesti kvalifitseerida kohustuslikule kontrollile alluvaid tehinguid ja ebatavalisi, kahtlaseid tehinguid, mida pangakliendid igapäevaselt teevad, ning nende kokkupuute astet erinevate liikidega. riskidest. Seda testi saab kasutada krediidiasutuste töötajate tavapäraste teadmiste kontrollimiseks, kes on enim kaasatud rahapesu ja rahapesu tõkestamise õigusaktide rakendamisse (näiteks finantsjärelevalve struktuuriüksuste töötajad). ML / TF riskijuhtimise üldküsimused 10 Kliendiriski hindamine 2 Ebatavaliste, kahtlaste tehingute liigid 18 Küsimuste kogusumma Test „Rahapesuvastase võitluse majanduslikud ja õiguslikud alused” Rahapesu ja rahapesu tõkestamine (näiteks finantsjärelevalve struktuuriüksuste töötajad). Sissejuhatus. Rahapesu ja terrorismi rahastamise meetodid ja rahapesu meetodid 12 Terrorismi rahastamine Õiguslik alus rahvusvaheline koostöö rahapesu ja rahapesu tõkestamise valdkonnas kokku

22 Üldtest "Operatsioonid, mille suhtes kohaldatakse kohustuslikku kontrolli rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil" Testküsimuste väljatöötamisel on lähtutud föderaalseadusest 11-FZ, määrustest ja erinevatest Venemaa Panga soovitustest kohustusliku kontrolli all olevate toimingute tuvastamiseks ja saatmiseks. . Test on universaalne ja seda saab laialdaselt kasutada koolitustel ja sertifitseerimisel rahapesu ja rahapesu küsimustes nendes toimingutes ja tehingutes osalevate panga osakondade juhtidele ja töötajatele. Testi saab kasutada panga vastavate osakondade töötajate teadmiste tõendamiseks ja rutiinseks testimiseks. Üldised küsimused 2 Sularahatehingud (grupi kood 10) Pangakonto tehingud (grupi kood 40) 8 Tehingud vallasvaraga (grupi kood 0) 9 Tehingud kinnisvaraga (grupi kood 80) 2 Äärmuslastega seotud tehingud (grupi kood 70) 2 MTÜ -d (grupikood 90) 4 Osariigi kaitsekorralduse kohased toimingud (grupikood 41) Kokku küsimusi Üldtesti "Märgid ebatavalistest tehingutest ja kahtlastest tehingutest rahapesu ja rahapesu tõkestamise eesmärgil" Testiküsimused on välja töötatud föderaalseaduse 11-FZ, määruste alusel ja Venemaa Panga soovitused ebatavaliste tehingute ja kahtlaste tehingute kohta teabe tuvastamise ja saatmise küsimuses. Test on universaalne ja seda saab laialdaselt kasutada koolitustel ja sertifitseerimisel rahapesu ja rahapesu tõkestamise küsimustes nende toimingute ja tehingutega seotud panga osakondade juhtidele ja töötajatele. Testi saab kasutada panga vastavate osakondade töötajate teadmiste tõendamiseks ja rutiinseks testimiseks. Üldised küsimused 2 Ebatavaliste tehingute üldised märgid 6 Sularahatehingud

23 Rahaülekannete tegemine 2 Krediidilepingute alusel toimingute tegemine 4 Rahvusvaheliste arvelduste tegemine 4 Väärtpaberite ja tuletisinstrumentidega toimingute tegemine Elektroonilise panganduse ja arvelduste tegemine plastkaartidega Kahtlaste tehingute märgid 13 Küsimusi kokku

1.- jah, ma pean

2.- kuni 30 päeva

Kui tihti peab klienditeenindaja uuendama kliendi identifitseerimisteavet?

Vastus:

Kõigil neil juhtudel
Kuidas juhendab teid klienditeenindaja, kui tehing liigitatakse ebatavaliseks?

Vastus:

Kahtlustuse kriteeriumide kogum, kliendi omadused, töötaja kahtlused sissetuleku võimaliku legaliseerimise kohta, olenemata tehingu summast
Kas klienditeenindaja peab teenindatavad isikud tuvastama ja kontrollima?

Vastus:

Jah, kui teete kõiki pangatoiminguid ja muid tehinguid, mis ületavad Vene Föderatsiooni õigusaktidega kehtestatud summat
Milliseid järelevalveasutuste sanktsioone saab krediidiasutusele kohaldada rahapesuvastase võitluse / rahapesu tõkestamise seaduse rikkumise eest?

Vastus:

Tegevuste halduslik peatamine

Halduskaristus

Litsentsi tühistamine
Klient ostab krediidiasutuselt hoiusertifikaadi summas 1 miljon rubla. Kas seda toimingut kontrollitakse kohustuslikult?

Vastus:

Jah, igal juhul opkoodiga 4006
Milline loetletud tehingutest vallasvaraga, mille summa ületab kehtestatud väärtuse kriteeriumi, vastab operatsioonirühma koodile 50?

Vastus:

Kapitalirendi (liisingu) lepingu alusel vara vastuvõtmine või andmine

Väärismetallide ost ja müük füüsilisel ja isikupäratul kujul, väärismetallidest valmistatud müntide ost ja müük

Juriidiliste isikute, kes ei ole krediidiasutused, osutamine, intressivabad laenud üksikisikutele ja (või) teistele juriidilistele isikutele, samuti sellise laenu saamine
Millist kurssi kasutatakse väärismetalli või välisvaluutas märgitud tehingusumma rubla ekvivalendi määramiseks väärismetallidega tehtavate tehingute või välisvaluutaga sularahatehingute puhul?

Vastus:

Venemaa Sberbanki määratud intressimäär

Vastus:

Kõik loetletud dokumendid
Kes teeb otsuse tunnistada kliendi tehing tehinguks, mille suhtes kohaldatakse peatamist?

Vastus:

Asjaomane pangakontrolör
Milline loetletud tehingutüüpidest kinnisvaraga summas, mis ületab kehtestatud kulukriteeriumi, vastab toiminguliigi 8001 koodile?

Vastus:

Kõik kinnisvaratehingud
Klienditeeninduse osakonna töötaja paljastas, et kontole laekus (debiteeriti) raha 650 000 rubla ulatuses juriidilise isiku, toiminguid, mida pole pärast avamist tehtud. Kas töötaja peaks seda toimingut käsitlema kohustusliku kontrolli all oleva toiminguna?

Vastus:

Jah peaks
Kui kauaks operatsiooni peatatakse, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või üksikisik, kelle kohta on ettenähtud viisil saadud teavet nende osalemise kohta terroristlikus tegevuses?

Tehingute tegemine väärismetallidega
Milliseid dokumente küsib klienditeeninduse osakonna töötaja juriidiliselt isikult arvelduskonto avamisel osana isikutuvastusest?

Vastus:

Teave kliendi kohta.

Mitu korda peab klienditeenindaja saama koolitust rahapesu ja rahapesu küsimustes?

Vastus:

Vähemalt kord aastas
Milliseid meetmeid ei võeta operatsiooni peatamise käigus, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või üksikisik, kelle kohta on ettenähtud viisil saadud teavet nende osalemise kohta terroristlikus tegevuses?

Vastus:

Pärast operatsiooni peatamise otsust teavitavad klienditeeninduse osakonna töötajad klienti toimingu peatamise põhjustest.
Kui klienditeenindusosakonna töötaja on tuvastanud, et kliendi tehtud toiming on kohustusliku kontrolli all, siis millal peaks ta saatma vastutavale töötlejale teate selle kohta?

Vastus:

Hiljemalt tehingupäevale järgneval tööpäeval kell 10.00
Millised dokumendid on abisaajate väljaselgitamise aluseks?

Vastus:

Kõik loetletud lepingud
Kuidas juhendatakse klienditeenindajat ekstremistlike või terrorismiga seotud tehingute avastamisel?

Vastus:

Nimekiri, mis sisaldab teavet ekstremistliku tegevuse või terrorismiga seotud isikute kohta, olenemata operatsiooni mahust ja iseloomust
Millised järgmistest struktuuridest on krediidiasutuse järelevalveorganid rahapesu ja rahapesu tõkestamise küsimustes:

Vastus:

1) Venemaa Pank;

3) föderaalne teenistus finantsjärelevalve;

4) Vene Föderatsiooni prokuratuur;
Millist tüüpi tehingukood määratakse kahtlasele tehingule, mis tehakse suurte sularaha väljavõtmise skeemide ja välismaal kapitali väljavõtmise raames?

Vastus:

Kood 6001 - kahtlane toimimine
Millest juhindub klienditeenindaja kohustusliku kontrolli all olevate tehingute tuvastamisel?

Vastus:

Kulukriteeriumi ja toimingu tüübi kokkulangevus
Klienditeeninduse osakonna töötaja sai teada kinnisvaraga seotud tehingu teostamisest kliendi poolt summas 2,5 miljonit rubla. Kas seda toimingut kontrollitakse kohustuslikult?

Vastus:

Ei, kuna tehingu summa ei ületa 3 000 000 RUB
Milline järgmistest asjadest tuleb välja selgitada juriidilise isiku kliendi tuvastamise menetluse läbiviimisel?

Vastus:

1) täis- ja lühendatud nimi;

2) andmed riikliku registreerimise kohta;

4) asukoha aadress ja postiaadress;

6) kontakttelefoni- ja faksinumbrid.

1. Milliseid toiminguid teeb klienditeeninduse osakonna töötaja, kui tuvastatakse toiming, millega krediteeritakse kliendi kontole summas 100 000 rubla, kus üks osapool on üksikisik, kes on nimekirjas, mis sisaldab teavet seotud isikute kohta äärmuslik tegevus või terrorism?

Tehingu summa on alla 600 000 rubla, seega ei kuulu see kohustusliku kontrolli alla

Raha kontole krediteerimise toimingud ei kuulu kohustusliku kontrolli alla.

- Töötaja saadab kontrollerile sõnumi koodiga 7001

Õiget vastust pole esitatud

Töötaja saadab vastutavale töötlejale sõnumi koos kahtlustähisega koodi 6001 all
2. Millist teavet tuleb tuvastada üksikisiku kliendi lihtsustatud tuvastamise menetluse läbiviimisel?

Täisnimi

Õiget vastust pole esitatud

- Täisnimi; isikut tõendava dokumendi üksikasjad

Täisnimi; Sünniaeg ja sünnikoht; kodakondsus; isikut tõendava dokumendi andmed; TIN; riikliku pensionikindlustuse kindlustustunnistuse andmed migratsioonikaardi andmed ja dokument, mis kinnitab õigust viibida Vene Föderatsioonis (välisriigi kodanikul või kodakondsuseta isikul)

Täisnimi; Sünniaeg ja sünnikoht; kodakondsus; isikut tõendava dokumendi andmed; migratsioonikaardi andmed ja dokument, mis kinnitab õigust viibida Vene Föderatsioonis (välisriigi kodanikul või kodakondsuseta isikul)
3. Milliseid dokumente peaks klienditeeninduse osakonna töötaja järgima, kui ta täidab oma ülesandeid rahapesu ja rahapesu valdkonnas?

Föderaalseadus nr 115-FZ ja Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu eeskirjad nr 881-5-r

- Kõik täpsustatud dokumendid

VVB SB RF tehnoloogiline skeem nr 244-4-VVB

Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu reeglid nr 881-5-r ja Vene Föderatsiooni julgeolekuteenistuse VVB korraldus nr 244-4-vbb

Föderaalseadus nr 115-FZ, Vene Föderatsiooni Julgeolekunõukogu reeglid nr 881-5-r, samuti regulatiivsed dokumendid Venemaa Pank (Vene Föderatsiooni Keskpanga määrus nr 321-P, Vene Föderatsiooni keskpanga määrus nr 262-P jne)
4. Kuidas hindab klienditeeninduse osakonna töötaja rahapesu ja terrorismi rahastamise ohu astet (taset)?

Kasutab kontohalduri määratud kriteeriume

Küsib kliendilt andmeid riski astme kohta

Kliendi esimese kontakti korral näitab, et riskiastet pole

Suurenenud risk on kehtestatud ainult tehingute puhul, mille suhtes kohaldatakse kohustuslikku kontrolli

Kõigil ülaltoodud viisidel.

-Kasutab reeglitega nr 881-5-r 12.05.10 kehtestatud märke
5. Millist täpsustatud teavet küsib klienditeenindusosakonna töötaja eraisikult oma tuvastamisel?

Rahvus

Riikliku pensionikindlustuse kindlustussertifikaadi andmed

Kogu loetletud teave

Migratsioonikaardi andmed ja dokument, mis kinnitab välisriigi kodaniku või kodakondsuseta isiku õigust viibida (elada) Vene Föderatsioonis koos kliendiga, kes on välisriigi kodanik või kodakondsuseta isik

- Isikut tõendava dokumendi andmed

6. Keda tuleb tuvastada, kui klient on andnud volituse pangakontot (deposiiti) hallata, ka teisele isikule?

Identifitseerimist sel juhul ei teostata

- nii klient kui ka isik, kellele on antud volitused pangakontot hallata (deposiit)

Isik, kellel on volitus pangakontot hallata (deposiit)
7. Millest juhindub klienditeeninduse osakonna töötaja, kui ta määrab tehingu kahtlaseks, mis on seotud suurte rahaliste vahendite väljamaksmise ja kapitali väljavõtmisega välismaal?

- märgid kahtlaste skeemide rakendamise kohta "raha väljavõtmiseks" ja kapitali väljavõtmiseks välismaal

Kulukriteeriumi ja toimingu tüübi kokkulangevus

Toimingu tüüp

Kulukriteerium

Kulukriteeriumi ja toimingu liigi ning tehingute sageduse kokkulangevus
8. Kas panga vastaspoole kindlakstegemise käigus kontrollitakse selle esinemist nimekirjas, mis sisaldab teavet äärmuslike tegevuste või terrorismiga seotud isikute kohta?

- Jah, igatahes

Ei, kuna tehingud vastaspooltega ei kehti 02.12.1990 föderaalseaduse nr 395-1 "Pankade ja pangandustegevuse kohta" artiklis 5 nimetatud toimingute või tehingute kohta

Õiget vastust pole esitatud

Ei igatahes

Jah, kui vastaspoolega tehtud tehing on kohustusliku kontrolli all
9. Kui kauaks operatsiooni peatatakse, kui vähemalt üks osapooltest on organisatsioon või üksikisik, kelle kohta on ettenähtud viisil saadud teavet nende osalemise kohta terroristlikus tegevuses?

Ajavahemik, milleks toiming peatatakse, määratakse kliendisuhete juhi äranägemisel

Ajavahemik, milleks tehing peatatakse, on vastava vastutava töötleja äranägemisel.

Ajavahemik, milleks toiming peatatakse, määratakse äranägemisel Volitatud asutus

- kahe tööpäeva jooksul alates kuupäevast, mil tuleb täita kliendi korraldus selle rakendamise kohta, kui toimingut ei peatata volitatud asutuse otsusega täiendavaks perioodiks

Viie tööpäeva jooksul alates kuupäevast, mil tuleb täita kliendi korraldus selle rakendamise kohta, kui toimingut ei peatata volitatud asutuse otsusega täiendavaks perioodiks
10. Mis on klienditeeninduse osakonna töötajale keelatud rahapesu ja rahapesu tõkestamise meetmete rakendamisel?