Cómo transferir dinero a una cuenta extranjera. ¿Cuál es la sanción por "no informar"?

Al comprar bienes raíces en el extranjero, seguramente se enfrentará a la necesidad de transferir dinero al extranjero. Por un lado, este trámite es sencillo, por otro, requiere el cumplimiento de las leyes. Las respuestas de un abogado profesional a las principales preguntas relacionadas con las transferencias de dinero al exterior se encuentran en nuestro material.

Mikhail Kurdzhev, socio de A2 Law Firm, responde preguntas.

¿Qué leyes rigen las reglas para transferir dinero al exterior para comprar bienes raíces? ¿Cuáles son las sanciones por el incumplimiento de estas leyes?

Relación en términos de traducción Dinero en el extranjero están regulados por la Ley Federal de 10.12.2003 N 173-FZ "Sobre Regulación y Control de Divisas". Hay una serie de leyes que establecen restricciones para ciertas categorías de ciudadanos al transferir fondos al exterior, por ejemplo: Ley Federal del 05/07/2013 N 79-FZ "Sobre la prohibición de ciertas categorías de personas para abrir y tener cuentas (depósitos ), almacenar efectivo y objetos de valor en bancos extranjeros ubicados fuera del territorio Federación Rusa, poseer y (o) utilizar instrumentos financieros extranjeros ”.

También existen estatutos que rigen el procedimiento por Orden del Servicio Federal de Impuestos de la Federación de Rusia con fecha del 21.09.2010 N ММВ-7-6 / [correo electrónico protegido]"Sobre la aprobación de los formularios de notificación sobre la apertura (cierre), sobre el cambio de los detalles de una cuenta (depósito) en un banco ubicado fuera del territorio de la Federación de Rusia y sobre la presencia de una cuenta en un banco fuera del territorio de la Federación de Rusia Federación."

La responsabilidad por la violación de la ley está establecida por el Código de Infracciones Administrativas (artículo 15.25). Por violaciones de individuos hay multas que van desde los 1.000 rublos hasta una multa equivalente al monto de una transacción monetaria ilegal.

¿Existe alguna restricción sobre las cantidades que un ciudadano ruso puede transferir al extranjero?

No existen restricciones sobre las transferencias de fondos a sus propias cuentas para los ciudadanos de la Federación de Rusia. Lo mismo se aplica a las transferencias de fondos para transacciones de divisas con no residentes relacionadas con la adquisición de propiedad.

¿Cómo tiene derecho un ciudadano ruso a enviar dinero al extranjero?

Puede transferir dinero al exterior en moneda extranjera a sus propias cuentas, cuya apertura el ciudadano informó a la autoridad fiscal, o pagando el costo en virtud de un acuerdo en moneda extranjera mediante transferencia bancaria desde su cuenta a la cuenta de un no residente. . Se prohíben los pagos entre residentes en moneda extranjera.

¿Cuáles son los requisitos para las cuentas desde las que se transfiere el dinero?

Pueden ser cuentas en moneda extranjera o multidivisa en un banco ruso, o cuentas similares en un banco extranjero, cuya apertura ha sido notificada a la autoridad fiscal por el ciudadano.

Personas reemplazando (ocupando):
a) oficina pública Federación Rusa;

b) los cargos del primer adjunto y los adjuntos del Fiscal General de la Federación de Rusia;

c) cargos de miembros del Consejo de Administración El banco central Federación Rusa;

d) oficinas públicas de las entidades constitutivas de la Federación de Rusia;

e) cargos federales servicio público a los que el nombramiento y la liberación se llevan a cabo por el Presidente de la Federación de Rusia, el Gobierno de la Federación de Rusia o el Fiscal General de la Federación de Rusia;

f) cargos de subdirectores de los órganos ejecutivos federales;

g) cargos en corporaciones estatales (empresas), empresas públicas, fondos y otras organizaciones creadas por la Federación de Rusia sobre la base de las leyes federales, cuyo nombramiento y liberación son realizados por el Presidente de la Federación de Rusia o el Gobierno de la Federación Rusa;

h) cargos de jefes de distritos urbanos, jefes de distritos municipales, jefes de otros municipios, actuando como jefes de administraciones locales, jefes de administraciones locales;

i) cargos de la función pública federal, cargos del estado servicio Civil entidades constitutivas de la Federación de Rusia, cargos en el Banco Central de la Federación de Rusia, corporaciones estatales (empresas), empresas públicas, fondos y otras organizaciones creadas por la Federación de Rusia sobre la base de las leyes federales, cargos individuales basados ​​en contrato de empleo en las organizaciones creadas para llevar a cabo tareas asignadas a los órganos del Estado federal, cuyo ejercicio de competencias prevé la participación en la elaboración de decisiones que afecten a cuestiones de soberanía y seguridad nacional De la Federación de Rusia, y que están incluidos en las listas establecidas, respectivamente, por los actos legales reglamentarios de los organismos estatales federales, entidades constitutivas de la Federación de Rusia, regulaciones El Banco Central de la Federación de Rusia, las corporaciones estatales (empresas), las empresas públicas, los fondos y otras organizaciones creadas por la Federación de Rusia sobre la base de las leyes federales;

Los diputados de los órganos de representación de los distritos municipales y distritos urbanos en ejercicio de sus facultades con carácter permanente, ocupando cargos en los órganos de representación de los distritos municipales y distritos urbanos;
Así como cónyuges e hijos menores de las personas arriba mencionadas.

Hay varios proyectos de ley que imponen una prohibición a la compra de bienes raíces para estas personas. Sin embargo, lo más probable es que no se adopten en un futuro próximo si la situación de la política exterior no empeora.

¿Necesito comunicar el propósito de la traducción y, de ser así, a quién? Por ejemplo, ¿es necesario informar al ruso autoridades fiscales acerca de tal traducción? ¿Cómo y cuándo debe hacerse esto?

No es necesario informar la transferencia por separado. Si un ciudadano realiza acuerdos al comprar bienes raíces utilizando una cuenta rusa en una moneda extranjera, el banco requerirá la apertura de un pasaporte de transacción. No es necesario informar a las autoridades fiscales sobre la liquidación en moneda extranjera.

La situación es ligeramente diferente cuando un residente transfiere moneda a su cuenta en un banco extranjero. Y luego, de esta cuenta, paga el costo de los bienes raíces. Al final del año calendario, el residente se compromete a presentar a la autoridad fiscal rusa en el lugar de residencia un informe sobre el movimiento de fondos en una cuenta en moneda extranjera en un banco extranjero antes del 1 de junio después del informe. En este caso, no se proporcionan el contrato de venta y otros documentos para la transacción. Pero la autoridad fiscal tiene derecho a solicitar documentos de respaldo.

¿Cuál es la sanción por "no informar"?

No proporcionar un informe sobre el movimiento de fondos en una cuenta abierta en un banco extranjero dará lugar a una multa para los ciudadanos de 300 rublos a 3000 rublos (por la primera infracción), o hasta 20.000 rublos (por una infracción repetida).

¿Qué documentos y a quién debe proporcionar al transferir dinero a la cuenta de un ciudadano o entidad legal de otro país en un banco extranjero?

Al realizar liquidaciones en virtud de un contrato de compraventa de bienes inmuebles entre un residente y un no residente en moneda extranjera, el banco, para cumplir con la legislación de control de divisas, requerirá la apertura de un pasaporte de transacción: llene un formulario indicando el propósito de la transacción, así como proporcionar documentos-fundamentos para las liquidaciones (incluso se solicitará copia del propio contrato y sus anexos).

¿Qué documentos requerirá un banco ruso al transferir dinero a una cuenta de un ciudadano y un residente fiscal de la Federación de Rusia en un banco extranjero?

Al transferir dinero de su cuenta en moneda extranjera con un banco ruso a su cuenta en moneda extranjera con un banco extranjero, el residente envía al banco ruso una copia del aviso de apertura de una cuenta con un banco extranjero, que contiene la nota del impuesto ruso. autoridad sobre la aceptación de dicho aviso.

Un banco ruso no ejecutará una operación de transferencia sin proporcionar el documento especificado que confirme que el residente ha notificado a la autoridad fiscal rusa de su cuenta abierta en un banco extranjero.

¿Cómo y cuándo es necesario informar a las autoridades fiscales rusas sobre la apertura de una cuenta en el extranjero?

Los residentes de la Federación de Rusia deben informar la apertura y el cierre de cuentas (depósitos) en bancos extranjeros, así como los cambios en los detalles de estas cuentas dentro de los 30 días posteriores a la fecha de apertura / cierre / realización de cambios en los detalles de la cuenta. respectivamente.

En estos casos, se envía una notificación en el formulario aprobado por la Orden del Servicio Federal de Impuestos de la Federación de Rusia con fecha 21.09.2010 N ММВ-7-6 / [correo electrónico protegido]"Sobre la aprobación de los formularios de notificación sobre la apertura (cierre), sobre el cambio de los detalles de una cuenta (depósito) en un banco ubicado fuera del territorio de la Federación de Rusia y sobre la presencia de una cuenta en un banco fuera del territorio de la Federación de Rusia Federación."

3 TRANSFERENCIAS DE DINERO AL EXTRANJERO

Los propietarios de inversiones extranjeras tienen derecho a transferir al exterior el producto de su liquidación y las ganancias obtenidas legalmente de la inversión.

Este derecho no es incompatible con el procedimiento anterior de tramitación de documentos, sino con una disposición específica en materia de control de divisas, como podemos ver a continuación.

4 INCENTIVOS A LA INVERSIÓN

a) Incentivos regionales

En algunos aspectos, han sido definidos por las directivas de la Unión Europea (en adelante - UE). Se aplican a empresas que deciden ubicarse en áreas geográficas con bajo desarrollo socioeconómico, alto desempleo o una industria afectada por la crisis.

La administración central, con la ayuda de los ministerios, ofrece programas especiales de apoyo. Además, las comunidades autónomas están desarrollando sus propios programas de acción.

Los incentivos incluyen préstamos en condiciones mucho más favorables que las ofertas existentes en el mercado para financiar activos fijos o para iniciar negocios, subsidios para inversiones en investigación y desarrollo y subsidios para la internacionalización de negocios.

b) Incentivos de la Unión Europea

Entre los fondos comunitarios del presupuesto de la UE, los denominados recursos estructurales desempeñan un papel importante. Estos recursos son los Fondos Estructurales de la UE y la Fundación Unity. Ambos representan los principales instrumentos de la UE para fortalecer la cohesión económica y social y nivelar las diferencias entre regiones mediante la cofinanciación de acciones de desarrollo regional con los países participantes.

5 CONTROL DE CAMBIOS

Siguiendo las directivas de la UE, la legislación española sobre control de cambios se ha ido liberalizando progresivamente y hoy los controles de cambio no representan un obstáculo para su implementación. actividad empresarial en España. De hecho, el principio básico en el que se basa la regulación sobre el control de cambios es la total libertad de movimiento de capitales y transacciones económicas con países extranjeros, y cualesquiera acciones, transacciones, transacciones y operaciones entre residentes y no residentes que involucren, o desde Los pagos y desembolsos, así como las transferencias desde el exterior o al exterior, y los cambios de cuentas o posiciones financieras deudores o acreedores relacionados con el exterior, son gratuitos. por ley.

La base de esta total liberalización es la Directiva 88/361 / C.E.E .. Sin embargo, el gobierno español ha ido más allá y ha extendido su efecto a las transacciones con todos los países, sean o no miembros de la UE.

En general, se puede argumentar que ha desaparecido el requisito de preautorización para las remesas externas.

Sin embargo, la declaración es necesaria en los siguientes casos:

- Exportación o importación al territorio nacional de efectivo en forma de moneda metálica, billetes de banco y cheques al portador, tanto en moneda nacional como en cualquier otro, o cualquier otro tipo de medio físico, incluido el electrónico, utilizado como medio de pago, sobre un importe superior a 10.000,00 € por persona y por viaje.

- Movimiento dentro del territorio nacional de medios de pago, en forma de dinero metálico, billetes de banco y cheques al portador, tanto en moneda nacional como en cualquier otro, o cualquier otro tipo de medio físico, incluido el electrónico, utilizado como medio de pago. , sobre el importe superior a 10.000,00 euros.

Mencionado medios electronicos los pagos no incluyen tarjetas de crédito o débito registradas.

Sin perjuicio de lo anterior, el cobro de tasas y pagos entre residentes y no residentes, así como las transferencias hacia o desde el exterior que se realicen a través del sistema bancario, son total y absolutamente gratuitas. La empresa registrada solo tiene que enviar los datos de la transacción a las autoridades responsables de la administración estatal y al Banco de España. No será necesaria la declaración si el cobro de pagos, pagos o transferencias no supera los 50.000,00 euros.

Los pagos y transferencias al exterior no están sujetos a confirmación previa del cumplimiento de obligaciones tributarias.

Para préstamos y préstamos externos, se deben declarar al Banco de España las siguientes operaciones:

Financiación y aplazamiento del cobro de comisiones y pagos por un período superior a un año derivados de transacciones comerciales o prestación de servicios por importe igual o superior a 600.000,00 euros.

Compensación de préstamos y débitos, que se realicen entre residentes y no residentes, como consecuencia de operaciones de cualquier naturaleza, por importe igual o superior a 600.000,00 euros.

Compensación de préstamos y débitos como resultado de operaciones de intermediación en los mercados financieros realizadas por las empresas que realizan dichas operaciones.

Préstamos financieros recibidos de no residentes o concedidos a no residentes por importe igual o superior a 3.000.000,00 euros.

En cuanto a las cuentas bancarias, los residentes pueden abrirlas en sucursales con representación en el exterior, tanto en instituciones registradas como bancarias o empresas de crédito extranjeras.

Para no residentes: el mantenimiento y la apertura de cuentas en euros u otras monedas en las sucursales de las instituciones registradas que operan en España no están sujetas a restricciones.

6 SISTEMA FINANCIERO

En España - moderno y diversificado sistema financiero, plenamente integrado en los mercados financieros internacionales. El sistema incluye el mercado de crédito, el mercado de valores y el mercado monetario.

Solo el mercado monetario está bajo el control directo del sector público, pero a pesar de ello, está abierto tanto a los bancos como a las empresas financieras y de inversión e intermediarios financieros. Por tanto, el número de operadores participantes es muy grande. Con respecto a los mercados de crédito y valores, la labor de la administración se limita casi en su totalidad a gestionar las condiciones de acceso para asegurar la presencia continuada de operadores legítimos y supervisar la realización de las transacciones financieras de la empresa, de acuerdo con la práctica. generalmente utilizado en economía. países desarrollados... Esta función está encomendada a la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

Clasificación de operadores en el sistema financiero español:

1. Banco Central: Banco de España

2 Instituciones de crédito

* Bancos
Español
extranjero

* Cajas de ahorros

* Cooperativas de crédito - Oficinas rurales de caja

3 Otras instituciones de crédito

* Instituciones financieras de crédito

* Institución de Crédito Oficial (ICO)

4. Instituciones de inversión

* Instituciones de inversión colectiva:

Compañías de inversión:
Bienes muebles
Bienes raíces

Fondos de inversión:
Bienes muebles
Bienes raíces

* Activos del mercado monetario:

Valores respaldados por hipotecas

Planes y fondos de pensiones

* Empresas y fondos de capital riesgo

5 Empresas que prestan servicios de inversión:

* Sociedades y agencias profesionales en el campo de valores
* Empresas gestoras de carteras
* Empresas de consultoría financiera

6 Otras sociedades gestoras:

* Instituciones de inversión colectiva
* Fondos de valores
* Fondos de la pensión
* Instituciones de capital riesgo

7 Compañías de seguros, reaseguros y corredores de seguros

8 Otras instituciones financieras:

* Sociedades de Garantía Mutua
* Sociedades de segundas fianzas

9 Sistema de seguridad administrativa

7 UNIÓN ECONÓMICA Y MONETARIA

Una unión económica y monetaria se entiende como un proceso diseñado para armonizar las políticas económicas y monetarias de los estados miembros de la UE con el fin de establecer el euro como moneda única. Esta unión es un ámbito que está unido por un mercado común, una moneda única y en el que opera una política monetaria única.

El euro circula en los siguientes estados miembros de la UE: Portugal, España, Francia, Luxemburgo, Países Bajos, Bélgica, Alemania, Italia, Austria, Grecia, Finlandia, Irlanda, Eslovenia, Chipre, Malta, Estonia y Eslovaquia. Dinamarca, Gran Bretaña y Suecia no se incluyeron en la unión monetaria. El resto de los estados miembros de la UE entrarán en la zona del euro cuando sus economías cumplan con los criterios de convergencia requeridos.

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Para incrementar significativamente la rentabilidad de su negocio. Este artículo discutirá los beneficios de la inmigración empresarial y cómo el COPIB, un experto internacional en inmigración empresarial, puede ayudar no solo a acelerar y simplificar este proceso, sino también a reducir significativamente los costos asociados.

¿Cuáles son los beneficios de la inmigración empresarial?

Comencemos con los beneficios de la inmigración empresarial y por qué se está convirtiendo en una tendencia obvia en la actualidad.

En nuestro mundo dinámicamente cambiante, las fronteras entre países pasan cada vez más a menudo no por razones geográficas y políticas, sino más bien según el principio de la "división del trabajo" económica. No es ningún secreto que Suiza es la capital financiera del mundo, donde encontrará los bancos más confiables, California es el centro de los desarrolladores de TI, Nueva York es un paraíso para los diseñadores de moda. Y es bastante lógico que los líderes empresariales estén buscando ubicaciones para continuar su trabajo que puedan ofrecer términos rentables para el trabajo.

Entre estas ventajas, cabe destacar, en primer lugar, condiciones fiscales favorables:

• incentivos fiscales especiales para determinados tipos de actividades
• seguridad empresarial
• legislación estable que presupone condiciones justas para las relaciones con el Estado.

Otros beneficios provienen del entorno profesional. Imagínese, está desarrollando un negocio de TI, por ejemplo, en Irlanda, que ya se llama el "Silicon Valley" europeo, hay personal de TI avanzado trabajando a su lado con las ideas más frescas, los mejores desarrollos tecnológicos, los más modernos y dinámico, motivado para tener éxito en el trabajo. ...

De acuerdo, un buen entorno empresarial, una legislación estable y un clima empresarial favorable son una base excelente para una dinámica desarrollo de negocios?

Entonces, ha apreciado todos los pros y los contras y está listo para transferir su negocio a otro país. Tiene dos opciones: hacer esta traducción usted mismo o contactar a un profesional.

¿Hay ventajas en el primer camino? ¡Por supuesto que la hay! No tendrá que incurrir en costos adicionales, abrirá una cuenta de forma independiente, registrará una empresa, resolverá la contabilidad y soporte legal asumiendo toda la responsabilidad en cada etapa.

Que ofrecen los profesionales

Y lo que puede ofrecer una empresa que se ocupa profesionalmente del registro empresas internacionales como COPIB? La oferta de nuestra empresa no se limita únicamente a procedimientos bien desarrollados como el registro de empresas en diferentes jurisdicciones, de hecho, no es muy difícil. El tema principal de estas actividades es el desarrollo de una estrategia para ingresar al mercado internacional.

Muy a menudo, los clientes acuden a nosotros en COPIB que saben claramente dónde les gustaría transferir su negocio. Su opinión suele basarse en la opinión de sus compañeros o en información de Internet. A menudo, la opinión de nuestros clientes incluso se puede llamar sesgada, todos, lamentablemente, estamos sujetos a estereotipos, pero el COPIB está listo para profundizar en el estudio de las tareas del cliente, haciendo las preguntas correctas, está listo para ofrecer lo más rentable. , opciones más baratas, seguras y adecuadas.

Nuestra empresa puede cumplir con una tarea claramente definida. Si el cliente dice: "Quiero transferir negocios a Hungría, hágalo de forma rápida, legal y a un precio razonable". Cumplimos los deseos del cliente de acuerdo con la tarea en cuestión, a tiempo y con un costo acordado previamente, sin "tarifas ocultas".

Pero consideramos que la implementación de un enfoque diferente es una tarea profesional más importante: una solución integral que le permitirá llevar su negocio a nuevos giros, una estrategia bien pensada para ingresar al nivel internacional.

Cómo funciona

El principio básico de nuestro trabajo: COPIB no ofrece soluciones complicadas, costosas e innecesarias, nuestro objetivo es hacer que el negocio de nuestro cliente sea lo más rentable posible, eliminándole la carga de gastos innecesarios. Tomemos un ejemplo de cómo funciona.

Liderados por el cliente de nuestra empresa Negocio exitoso en el comercio en línea de cosméticos israelíes. Como nueva etapa en su actividad, consideró la posibilidad de iniciar una actividad dirigida a un comprador europeo. No tenía preferencias con respecto a un país europeo específico, la principal condición: iniciar el comercio en Europa lo antes posible.

Junto con el cliente, elaboramos una serie de soluciones, evaluamos el potencial de desarrollo empresarial en diferentes países europeos, teniendo en cuenta las características específicas de sus actividades. Se requiere el registro de una empresa europea para el comercio en línea en Europa, porque La apertura de una cuenta comercial en un banco europeo solo es posible para empresas registradas en la jurisdicción de los países de la UE.

Como resultado, llegamos a la conclusión de que la solución óptima a este problema sería registrar una empresa en Letonia bajo el programa European Trade Account, que incluye registrar una empresa en jurisdicción europea y abrir una cuenta comercial en un banco europeo con buena reputación comercial.

Cómo esta solución le ahorró dinero a nuestro cliente:

• la solución seleccionada permitió no abrir una oficina física, por lo que los costos de mantenimiento de la oficina no afectaron a nuestro cliente;
• Los bancos letones ofrecen bajas comisiones por procesar los pagos de los clientes, en comparación, por ejemplo, con los bancos israelíes, esto ha reducido significativamente el costo de realizar los pagos.

También solucionamos el problema con el menor tiempo posible para ingresar al mercado, ya que seleccionamos una empresa europea prefabricada, que rápidamente se volvió a registrar como cliente. También fue posible registrar rápidamente el IVA europeo, ya que este procedimiento es muy rápido y sencillo en Letonia. Bueno, el nivel general de desarrollo de la infraestructura bancaria de Letonia, mejorado para los negocios internacionales en general, y comercio electronico en particular, nos permitió lanzar el negocio de nuestro cliente en tan pronto como sea posible.

En este caso, fue precisamente el esquema comercial bien elegido lo que hizo posible no solo comenzar a trabajar mucho más rápido y obtener ganancias, sino también reducir significativamente los costos.

Otro ejemplo

Cliente de desarrollo software, se dirigió a nosotros con la tarea de elegir un país al que pudiera trasladar su negocio. Otras condiciones relacionadas con impuestos moderados, buen negocio clima, condiciones de trabajo estables, condiciones de vida cómodas y seguras.

Tras analizar las opciones disponibles, optamos por Irlanda. Hubo muchas razones para tomar tal decisión, estas son solo algunas de ellas:

• impuestos bastante bajos
• Procedimientos comerciales claros y comprensibles con todas las ventajas de la legislación de un país europeo.
• Entorno empresarial: Silicon Valley europeo ya ha atraído a miles de los mejores desarrolladores de TI de todo el mundo.
• la oportunidad de obtener el derecho de residencia tanto para el inversionista como para los miembros de su familia

Una estrategia bien desarrollada para ingresar a este mercado permitió a nuestro cliente establecer un negocio en un país europeo estable, aprovechar un régimen fiscal bastante blando y, por lo tanto, reducir significativamente los costos y tener la oportunidad de tener una vida tranquila y cómoda. .

Principios básicos de trabajo

Observemos otros principios de nuestro trabajo y, sobre todo, un enfoque individual.

Para nosotros, un enfoque individual no son solo palabras hermosas, es casi el principio principal de nuestro trabajo. Hemos abandonado un enfoque formal y solo ofrecemos soluciones individuales. La especificidad de nuestra actividad es tal que nos interesa el éxito de nuestro cliente y el desarrollo dinámico de su negocio, y la garantía de tal éxito es siempre estrategia exitosa entrada al mercado.

A lo largo de los años, hemos comprobado decenas de jurisdicciones diferentes y ya podemos decir con firmeza que tenemos la competencia suficiente para ofrecer a nuestros clientes una solución excepcionalmente correcta de acuerdo con sus requisitos.

Cuando recibimos una solicitud de un cliente, consideramos cada detalle, porque literalmente todo afecta el éxito de un negocio. No nos proponemos la tarea de abrir miles de cuentas y dar de alta miles de empresas para nuestros clientes, con las que luego no sabrán qué hacer. Ayudamos a tomar una decisión reflexiva y equilibrada para que nuestro cliente comprenda claramente cada paso de nuestro trabajo y sepa exactamente cómo este paso lo acercará al objetivo establecido.

Por supuesto, surge la cuestión de las relaciones financieras con nuestros clientes, en esta materia nos adherimos al principio de máxima transparencia.

Consideramos que las relaciones transparentes y honestas con nuestros clientes son nuestra ventaja significativa, ofrecemos solo un paquete fijo de precios sin tarifas ocultas. ¿Por qué generalmente hay costos que no esperaba? Porque surgen nuevos datos y hay necesidad de formalizar nuevos valores, obtener nuevas firmas, etc. Dado que el IBCC opera en este mercado desde hace décadas, no tenemos “sorpresas financieras” para nuestros clientes, los trámites se elaboran al el más mínimo detalle, por tanto, conocemos claramente el coste de cada etapa de obra.

Si desea una promoción estable y exitosa de su negocio, considere las oportunidades que ofrece la inmigración empresarial y tal vez esa solución le permitirá llevar rápidamente su negocio al nivel que no podía haber soñado hasta hace poco. Estamos dispuestos a trabajar con usted para desarrollar una estrategia de trabajo posterior que nos permita implementar los planes más atrevidos.

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¿Cómo transferir su negocio al extranjero y debe hacerlo?

¿Debería transferir su negocio al extranjero? La mayoría de los representantes y funcionarios de los medios de comunicación dirán sin rodeos que en ningún caso. La mayoría de los proveedores de servicios offshore dirán que hoy no se puede vivir sin un offshore y que debe adquirirlo de inmediato. Diré, apoyándome en la experiencia de nuestros especialistas, que hay aquellos para quienes es rentable llevar una empresa al exterior y hay quienes no deberían hacerlo.

Por lo tanto, hoy escrupulosamente Analicemos este tema y averigüemos qué es una empresa offshore, quién la necesita y quién no. Veamos los beneficios que ofrece el offshore y las inversiones que realmente requerirá (de lo contrario, algunos propagandistas de la "transparencia total" afirman que un offshore real es más barato que un billete de metro).

Y al final obtendrás instrucciones paso a paso sobre cómo abrir una nueva empresa offshore o transferir un negocio existente a offshore.

Ponte cómodo: estamos inmersos en un mundo secreto que esconde muchos secretos. Y no todos los datos reportados en los medios son verdaderos o falsos. Tratemos de separar el trigo de la paja.

¿Qué es una empresa offshore o offshore?

En primer lugar, definamos los conceptos: qué es una sociedad offshore. De lo contrario, la conversación se convierte en un plano emocional, y aquí tenemos a gente seria leyendo.

Una sociedad offshore es una sociedad fuera de la jurisdicción principal de su propietario (residente en Rusia, Kazajstán, Ucrania, Bielorrusia u otro país), que otorga a su propietario oa su negocio ciertos beneficios.

Esta no es una definición clásica, pero es precisamente la que más se acerca a las realidades modernas. Incluso hace 5-10 años, nos habríamos limitado a mencionar los incentivos fiscales, pero hoy el tema fiscal es solo una pequeña parte de los beneficios. A menudo se obtiene como una adición a la tarea principal.

Sin embargo, en un sentido legal, las sociedades offshore tienen ciertos criterios que vale la pena mencionar. Y aquí es donde aparecen:

• Tasas impositivas reducidas (menos del 75% del promedio ponderado en Rusia, por ejemplo);
• Falta de acuerdos para evitar la doble imposición (existe un acuerdo de este tipo entre Rusia y Chipre, lo que significa (¡no en alta mar para los residentes de la Federación de Rusia!);
• Alto grado de confidencialidad de los datos (el registro de empresas, directores, beneficiarios está ausente o cerrado): en esta área hay un cambio tectónico hacia la divulgación de información;
• La presencia en la lista negra de un país o sindicato (también existe GAFI).

Sin embargo, los puntos anteriores suelen incluir solo las denominadas sociedades offshore clásicas que ofrecen tipos impositivos mínimos o nulos, el máximo para mundo moderno confidencialidad, etc. Entre ellos, Seychelles, Samoa, etc.

Según la primera formulación, las empresas extraterritoriales pueden ser y, y (que tiene el impuesto de sociedades más alto de la UE: 35%) y, y. En este caso, estos países ofrecen beneficios específicos para inversores extranjeros... Los empresarios de otros países se benefician de la reubicación de sus negocios en un tercer país.

Se trata de empresas offshore de las que hablamos con más frecuencia en nuestro portal: de países que pueden no estar incluidos en los registros offshore generalmente reconocidos, pero que ofrecen importantes beneficios a sus usuarios.

¿Quién no necesita llevar una empresa al extranjero?

Pero antes de considerar las claras ventajas de las sociedades offshore, las formas de su uso, los beneficios económicos y sociales, conviene informar de inmediato sobre aquellos que es poco probable que utilicen sociedades offshore.

Hace 10 años, una empresa offshore podía ser propiedad de cada persona con $ 1000 adicionales en su bolsillo y beneficiarse de ella. Ahora la situación ha cambiado y requiere un enfoque más serio por costos, riesgos reputacionales, ubicación física de su negocio, objetivos estratégicos, etc.

Una breve lista de aquellos que NO NECESITAN offshore:

• Aquellos cuyo negocio está vinculado al 100% a un territorio (RF, Kazajstán, etc.). Si lo planeaste sacar la dirección de la empresa fuera del país y al mismo tiempo mantener la producción, los servicios, etc. en casa, le costará demasiado y provocará riesgos innecesarios. Sin mencionar el hecho de que es difícil administrar un negocio de este tipo de forma remota. Estos empresarios no necesitan una empresa offshore para hacer negocios, pero la necesitan para proteger y diversificar sus activos personales.
• Si tu el propósito de blanquear ingresos o esconderse de los impuestos... Debido a los cambios en la legislación de Rusia y el mundo, la mayoría de los viejos esquemas "baratos" dejan de funcionar. Solo por el uso incorrecto de estructuras offshore.
• Si tienes una pequeña empresa... El uso de una estructura costa afuera en toda regla es mucho más costoso de lo que nos gustaría. Especialmente considerando el deseo de la mayoría de los clientes de recibir importantes beneficios fiscales. Nuevamente, aquí los sueños de los empresarios chocan con la realidad de las leyes. El uso de empresas extraterritoriales se está volviendo bastante costoso y divertido. Es mejor aumentar la facturación, el beneficio de su empresa y solo entonces sacarla del país (o iniciar inmediatamente un negocio en el extranjero, a menos que pertenezca al punto 1).

¿Caíste en uno de estos grupos? No tenga prisa por enfadarse. Lea el material hasta el final y comprenderá cómo crear las condiciones para que las empresas offshore comiencen a brindarle beneficios.

Incluso si tiene un negocio 100% local.

Transferencia de una empresa al extranjero: ¿quién se beneficia?

Ahora hablemos en términos generales sobre aquellos para quienes el uso de compañías offshore será beneficioso. Sin embargo, si no puede ajustarse al marco siguiente, no se preocupe; además, mostraré los usos específicos de las empresas extraterritoriales y tal vez le resulte más claro cómo las empresas extraterritoriales pueden ser útiles para usted.

Será beneficioso transferir su negocio al extranjero:

• Para quienes trabajan para el mercado internacional... Si sus productos se fabrican en Rusia, entonces es beneficioso para usted crear una empresa extranjera y vender sus productos en todo el mundo a través de ella. Esto también incluye a quienes monetizan los derechos intelectuales, que van desde una patente para una invención hasta los derechos para interpretar una canción.
• Para quienes diversifican activos y riesgos... Puede retirar sus ganancias personales (dividendos, etc.) fuera del país para salvarlas de riesgos sistémicos, de confiscación o devaluación.
• Para aquellos que quieran optimizar los flujos de caja, incluso a través de impuestos. Esto se aplica con mayor frecuencia a las grandes empresas que pueden distribuir recursos en diferentes direcciones y realizar un control general desde cualquier punto offshore. Esto ayuda con la organización del control y también ayuda a reducir los impuestos.
• Aquellos que planean proteger sus activos, incluidos los personales... Es beneficioso utilizarlo en alta mar para poseer bienes raíces, automóviles, barcos. Es más fácil y económico transferir la propiedad a través de ellos por herencia. En este caso, es más fácil proteger los derechos de propiedad de las incautaciones de asaltantes, confiscaciones y otras realidades desagradables del mundo.

Este es un bosquejo rápido. Por otra parte, debe decirse que las empresas extraterritoriales a menudo son necesarias para realizar actividades específicas que no están reguladas en absoluto o son muy débiles en su país de origen. El ámbito de las tecnologías de la información en los países de la CEI se enfrenta a problemas reales cuando es imposible conseguir el apoyo del banco para realizar el procedimiento habitual de compra y venta de un nombre de dominio.

Y esos matices, las trampas en alta mar le permiten moverse. Y completamente en motivos legales.

Razones legales para llevar una empresa al extranjero

En relación con varios escándalos extraterritoriales de los últimos años, ha reaparecido el "velo de la ilegalidad" en torno a las empresas extraterritoriales. El mismo hecho de utilizar sociedades offshore se considera ilegal.

Sin embargo, esto es como decir que McDonald's está operando ilegalmente en otros países, porque está vendiendo su franquicia desde fuera de Estados Unidos.

Por tanto, la idea principal es que es completamente legal crear y utilizar sociedades offshore.

Para decirlo más, con la construcción adecuada, incluso es beneficioso. Y aparentemente debido a esto último, les critican.

Aunque seremos francos hasta el final: también es posible utilizar sociedades offshore con fines ilegales. Como un cuchillo de cocina, un avión de pasajeros, agua corriente y medias de nailon.

Pero por alguna razón, todo lo anterior no está prohibido y no se exhibe bajo una luz sombría.

Si necesita ver al menos algunas razones legales para utilizar compañías offshore, aquí tiene una lista específica para usted:

• Administrar propiedad en otro país... En algunos casos, los extranjeros tienen prohibido comprar bienes raíces en el país. Incluso si, aparte de los extranjeros, nadie puede pagar los precios locales. Sin embargo, las empresas locales pueden estar dirigidas por extranjeros. Y las empresas compran bienes raíces. Si desea comprar una propiedad en México a 50 km de la costa, entonces necesitará una empresa offshore completamente local. Se han introducido restricciones similares (o una prohibición completa) en la República Checa, etc. Y la empresa actúa como asistente.
• Reducir las tarifas de herencia... En algunos países, el impuesto a la herencia puede llegar al 50%. Imagina que heredas una casa de campo. La mitad de su costo debe pagarse a la tesorería en forma de impuesto. No todo el mundo está preparado para esto (económicamente o en principio). La transferencia de acciones de la empresa puede realizarse con costos mínimos y la propiedad dentro de la empresa estará libre de impuestos adicionales.
• Protección de activos... No guarde todos sus huevos en una canasta. Al distribuirlos en todo el mundo y en las empresas, reduce el riesgo de perderlo todo de una sola vez. Piense, si se introduce una prohibición en Rusia (hipotéticamente, como sucedió en los EE. UU.), Será necesario que entregue sus ahorros. Es prudente si sus lingotes terminan en una bóveda privada en o. Incluso poseer acciones a través de una empresa no le permitirá llegar a usted con papeleo innecesario: pagará impuestos, pero es poco probable que se le imponga una multa por 100 hojas de papel no registradas.
• Diversificación... El párrafo anterior fluye sin problemas a este: diferentes empresas, países y continentes, monedas y clases de activos. Esto es necesario para reducir los riesgos. Además, después de la imposición de sanciones, no todos los servicios están disponibles para los rusos. Para acceder a algunas de las oportunidades, incluidas las inversiones en bolsas de valores, es necesario abrir una sociedad offshore y actuar a través de ella. Se le permitirá, incluso si saben que es de Rusia (excepto en casos extremos de "amigos de Putin" y un juego político similar).
• Y lo más inesperado: simplemente puede ejecutar un negocio activo. Las empresas offshore son empresas reales que pueden crear un producto, venderlo a los clientes, desarrollar e invertir dinero. Una empresa de este tipo es ideal para fabricar y suministrar a los mercados mundiales, para administrar un negocio en Internet (sitios web, tiendas, producción de software), para el comercio (la opción más común), para invertir en nuevas empresas, fondos, etc.

Y lo repetiré una vez más: todo esto es legal. En algunos casos, se deshace de una larga lista requisitos necesarios, aumentando la eficiencia y la eficiencia. Queda por mantener solo informes básicos (esto es importante), pagar impuestos donde sea necesario (esto se monitorea especialmente) e ir estratégicamente hacia sus objetivos.

Transferir un negocio a offshore: ¿para que sirve una empresa offshore?

Ahora hablemos de las aplicaciones específicas de una empresa offshore y cómo las proporcionan. Existen diferentes tipos de sociedades offshore. Es importante señalar que en algunas sucursales es más rentable realizar un tipo de negocio, mientras que en otra jurisdicción es al revés.

Incluso las empresas offshore tienen especialización. Si ofrece una solución costosa pero confiable para los sistemas de pago, entonces ofrece una protección de privacidad asequible.

Entonces, ¿qué tipo de empresas existen en el extranjero?

Compañía de comercio offshore Es el representante más popular de esta zona. La mayoría de las veces estamos hablando de transacciones de importación y exportación. Si transporta mercancías desde China a Rusia, lo más rentable es crear una empresa en o. Tan pronto como el pedido provenga de Rusia, solicitará un envío al fabricante directamente desde China.

La mercancía irá al cliente y usted recibirá el dinero. Debido a los impuestos territoriales de Singapur y Hong Kong, no tiene que pagar impuestos sobre la transacción.

El mismo método es apropiado cuando fabrica y exporta un producto en su propio país. Para reducir los impuestos, primero vende el producto a una empresa offshore y luego lo vende a clientes en otros países. Las ganancias se acumulan en el extranjero con impuestos mínimos.

Sociedades de inversión offshore interesante si invierte en varios activos en todo el mundo. En primer lugar, es más fácil acceder a dichos activos que directamente desde Rusia o Bielorrusia. En segundo lugar, es posible reducir los impuestos sobre las ganancias de capital.

Sin embargo, debido a la desautorización, las empresas pasivas (que reciben ingresos de inversiones pasivas) están sujetas al requisito obligatorio de registro y pago de impuestos. Es necesario tener esto en cuenta y consultar con especialistas: [correo electrónico protegido].

Holding de sociedades offshore Son aquellas empresas que poseen participaciones en otros negocios. Se utiliza para la optimización fiscal, la gestión unificada y la protección de los derechos de propiedad. Este último fue y sigue siendo relevante en Rusia. Y nuevamente, es importante hacer una reserva aquí: si su negocio está completamente vinculado a Rusia y no está retirando ingresos personales, sino ingresos corporativos, por esto pueden ser castigados con la redacción "no hay conveniencia económica y solo por en aras de los beneficios fiscales ".

Asegúrese de que el retiro esté justificado.

Herencia, protección de la privacidad también es un factor importante cuando se utiliza una empresa offshore. Hablamos anteriormente sobre la herencia: la cantidad de impuestos en algunos casos está simplemente fuera de escala. O necesitas tantos papeles que te cansas de correr alrededor de las autoridades.

Más interesante es el segundo punto sobre la privacidad de la vida privada. Imagina que trabajaste durante muchos años y te ganaste una mansión, y no solo una, sino en diferentes paises... Si los posee directamente, casi todos pueden averiguar quién es el propietario del edificio y comenzar un motín debajo de la cerca. Desafortunadamente, la envidia humana no es peor que problemas.

Una empresa offshore se convierte en una especie de escudo entre usted y la multitud de personas que no quieren follar como usted, pero quieren vivir a su nivel.

En general, este punto requiere un enfoque cuidadoso: aquí se utilizan tanto las sociedades extraterritoriales como los fideicomisos con fondos. Usar diferentes estructuras tiene diferentes consecuencias. Esto debe tenerse en cuenta y deben utilizarse los servicios de consultores experimentados.

Servicios profesionales también es beneficioso proporcionarlo a través de una empresa extraterritorial. Si usted es un especialista de alto nivel y puede pagar pedidos internacionales, entonces, gracias a una empresa o corporación offshore, reduce los costos personales (su empresa paga por usted, lo que se convierte en gastos comerciales y deducciones fiscales), recibir un salario o remuneración que usted determine, acumular ganancias en una zona con bajos impuestos.

Ideal para consultores, desarrolladores, arquitectos y más. empleados.

Registro de barcos y otros vehículos en alta mar... La mayoría de los aviones, yates e incluso camiones del mundo suelen estar registrados en los lugares equivocados donde se utilizan. Esto le permite reducir los costos generales de registro y pagar menos impuestos sobre la renta para uso comercial, y garantizar la confidencialidad de la propiedad del vehículo.

Protección de la propiedad intelectual si se trata de una patente o de un derecho sobre una obra, también está garantizado por una empresa extraterritorial. Y aunque hoy en día se suprime la descarada retirada de capitales sin tributación a través de esquemas con propiedad intelectual, las sociedades offshore aún garantizan la seguridad del principal activo de muchas empresas y su uso económico racional.

Instituciones bancarias utilizar sociedades offshore en igualdad de condiciones con todo el mundo. Además, algunas empresas extraterritoriales permiten no solo abrir una sucursal, sino también obtener una licencia bancaria. Este es un tema grande y profundo.

Compañías de seguros de varios formatos a menudo se encuentran en alta mar. Todas las aseguradoras importantes, si no tienen su sede en el extranjero, al menos están activas desde allí. Esto se debe a la flexibilidad de la legislación local, la elaboración del tema y la experiencia. Y no hay sobreimpulso excesivo.

¿Es fácil, rápido y económico transferir una empresa al extranjero? Mitos offshore

Como podemos ver, la lista de aplicabilidad offshore es larga. Y, sin embargo, a menudo se combinan formas diferentes y crean diseños únicos.

Sin embargo, existen muchos mitos en esta área. Hemos resuelto algunos de ellos, como la ilegalidad. Hablemos de otros ahora mismo.

Los mitos más comunes, además de ilegales, son los siguientes: el offshore se abre de forma rápida, sencilla y económica.

Por supuesto, todo se aprende por comparación. De hecho, es muchas veces más difícil, más caro y más largo abrir una empresa en algunos países. Pero no es eso. Y el hecho es que incluso las empresas offshore tienen dificultades y "queso barato en una trampa para ratones" puede terminar en serios problemas en la siguiente etapa.

Por lo tanto, averigüemos qué y cómo tenemos aquí.

Offshore es rápido

Este punto es el más cercano a la realidad. Es realmente posible abrir o comprar una empresa offshore lista para usar en un par de días. Pero incluso en este caso, estamos hablando solo del proceso mismo de abrir una empresa, registrarla en agencias gubernamentales.

En la práctica, la preparación y apertura de una empresa consta de al menos tres etapas:

• La preparación de documentos es la etapa más importante, porque los documentos correctamente recopilados y traducidos le proporcionarán una nueva empresa y los errores lo pondrán nervioso y perderán tiempo. Dependiendo de su preparación y los requisitos de la jurisdicción, el proceso toma de una semana a un mes.
• Abrir una empresa es el momento más corto y comprensible. Has traído los documentos, un agente o un funcionario ha comprobado que todo está bien. Usted paga la tasa de registro, recibe un certificado de incorporación. Se tarda de 1 día laborable a una semana.
• Abierto. ¿Quieres recibir dinero? Entonces necesitas una cuenta. Y aquí los requisitos son MUCHAS veces superiores a los de las empresas. En primer lugar, no todos los bancos trabajan con empresas extraterritoriales y esto debe tenerse en cuenta ANTES de crear una empresa. En segundo lugar, la facturación en los bancos, el volumen de documentos y el tiempo de consideración pueden variar desde los mismos días hasta varias semanas. Y nuevamente: cuantos más errores o documentos no preparados, más tiempo llevará el procedimiento.

Estas son las etapas básicas, además de encontrar una oficina, empleados, obtener una licencia. Por lo tanto, es posible un rápido offshore, pero con ciertas reservas. Incluso al comprar una empresa prefabricada, debe abrir una cuenta usted mismo. Y esto requiere tiempo y esfuerzo.

Por lo tanto, es importante desde el principio saber claramente lo que está haciendo y preparar los documentos. En esto, los propios bancos y sociedades extraterritoriales piden la participación de consultores especializados.

Offshore es barato

De hecho, las tarifas de mantenimiento en alta mar pueden ser muy bajas. Renovación anual de $ 200-400, más costos de construcción en la región de $ 1000-4000.

Más ahorros en impuestos: ¡el cielo y más!

Pero no es tan simple. El precio offshore consta de varios componentes. Especialmente hoy en día, cuando las empresas ficticias (empresas ficticias sin contenido real) están pasando a la historia.

Qué constituye un precio offshore:

• Costos primarios:
  • Tasa estatal;
  • Tarifa de licencia (si corresponde);
  • Tarifa de agente de registro (la mayoría de las empresas extraterritoriales operan solo a través de agentes);
  • Alquiler de oficinas (incluso una oficina virtual requiere gastos, sin mencionar uno real);
  • Traducción de documentos (al inglés u otro, según el país donde abra una empresa);
  • Envío de documentos por mensajería en una dirección y en otra;
• Costos de mantenimiento anualmente:
  • Renovación de permisos y licencias comerciales;
  • Alquiler de oficina;
  • Salarios de los empleados (más sobre eso a continuación);
  • En algunos casos, auditorías, inspecciones, informes;
  • Gastos comerciales ordinarios.

Cada uno de los puntos anteriores individualmente no parece demasiado caro. Incluso en jurisdicciones de nivel o las tarifas y las licencias son económicas. No 200 dólares, pero por una cantidad de 2 a 10 mil es muy posible crear una empresa seria en un offshore serio.

Pero vivimos en una nueva era de offshore, una era de transparencia y solidez. Y esto deja una huella importante en el presupuesto.

Anteriormente, como saben, era fácil abrir y utilizar una empresa fantasma o una empresa ficticia, una empresa intermediaria. Su función consistía únicamente en disfrazar las transferencias de una jurisdicción onshore con altos impuestos a una offshore con bajos impuestos a través de una jurisdicción con impuestos intermedios favorables. Como Chipre, a través del cual se retiraron fondos de Rusia a cualquier empresa extraterritorial libre de impuestos del mundo.

Y en lugar del 20% en Rusia, la empresa pagó el 5% en Chipre y luego transfirió fondos a Seychelles o casi de forma gratuita.

Ahora simplemente no puedes hacer eso. Las autoridades fiscales exigen no solo utilizar los acuerdos para evitar la doble imposición, sino para justificarlos económicamente. El ejemplo más sorprendente de 2016, además del "uso económicamente injustificado del acuerdo" con Chipre.

¿Cuál es la razón? El dinero simplemente se bombeó y la empresa de Chipre actuó como sustituto sin actividad real ni significado, obedeciendo completamente las instrucciones del exterior y obteniendo ganancias de una sola fuente (según las autoridades fiscales).

Ahora están intentando evitarlo.

Y llegamos a un punto importante: el fundamento de su empresa offshore.

Para disfrutar de los múltiples beneficios y justificar el hecho mismo de tener una sociedad offshore, especialmente si fue creada para vincularse con una empresa real, es necesario demostrar la solvencia de la empresa. Esto incluye tener una oficina de trabajo real y los empleados que trabajan allí.

Incluso las empresas de carteras, cuyo objetivo siempre ha sido simplemente ahorrar los fondos de sus propietarios para una vejez cómoda, ahora deben pensar detenidamente. Y si estamos hablando de una empresa que posee derechos de propiedad intelectual o emite préstamos a Rusia, o recibe dinero para consultas, la justificación de la importancia de esta empresa en la cadena es vital.

De lo contrario, en lugar de ahorrar, habrá costos y riesgos innecesarios.

Resulta que en aras de utilizar incentivos fiscales y algunas ventajas extraterritoriales, es necesario no solo crear una empresa extraterritorial, sino también dotarla de sustancia. Esto incluye dos puntos:

• Directamente la oficina en la que se desarrollan las actividades y desde la que se realiza la gestión y control diario. Una oficina virtual en Chipre y un equipo que trabaja en Moscú no es lo que encajará. En la ubicación de la empresa, debe haber una oficina equipada con el equipo, la infraestructura necesaria y a la que puedan llegar las autoridades de inspección.
• Empleados que no solo se sientan y responden a las llamadas de impuestos, sino que también tienen la competencia para llevar a cabo sus funciones. Si la empresa está involucrada en la distribución de derechos de propiedad intelectual, entonces el director debe tener claramente experiencia en esta área. Si una empresa invierte y emite préstamos a otras empresas, entonces debe haber un departamento, un analista y un especialista responsable de dar soporte al negocio.

Y todo esto debe ubicarse donde está la empresa offshore. Esto significa que el empleado está obligado a recibir no un salario nominal, sino que tenga suficiente para vivir en un nuevo país. Si en Chipre el costo de vida es relativamente bajo, entonces en Londres o es mucho más alto. Y usted, como propietario, debe garantizar de una forma u otra la eficiencia de sus empleados.

Y resulta que el precio total aumenta cuando se utilizan empresas extraterritoriales. Las propias empresas extraterritoriales siguen siendo asequibles, pero los costes asociados han aumentado en los últimos 5 a 10 años.

Por lo tanto, si uno aborda el proceso con seriedad, e instamos a que se acerque a las empresas extraterritoriales con la mayor seriedad posible, entonces resulta que la situación no es tan simple. Y hablemos de simplicidad a continuación.

Offshore es fácil

Un offshore sigue siendo un sistema simple de administrar, registrar, incluso cuando está cerrado, lo cual es increíble en los estados grandes.

Pero esto es solo para la persona conocedora. De hecho, si ha estado en la industria durante varios años y se comunica constantemente con los registradores, sigue los cambios en las leyes, entonces es posible averiguarlo.

Sin embargo, la situación cambia drásticamente si hablamos de empresarios comunes o personas que protegen su capital.

Dígame de inmediato cuál es más adecuado para proteger sus ingresos personales: ¿un fideicomiso o una empresa? ¿Y cuál será más caro y / o más rápido?

Ambas jurisdicciones ofrecen oportunidades interesantes y beneficios potenciales en la protección de activos. ¿Pero cómo los usas?

Otro punto importante: estos son los matices del registro en sí. Generalmente en los sitios web escriben: "Entrega 3 certificados, tu pasaporte, 200 dólares y en 3 días la empresa es tuya".

Sí, es posible. Pero, ¿será eficiente la empresa? ¿Puedes abrir una cuenta donde la necesites? ¿El país no está incluido en la lista negra de Rusia, Bielorrusia, Kazajstán? ¿Qué sanciones y restricciones impusieron Estados Unidos, la OCDE, el GAFI y otras potencias de este mundo?

La simplicidad del offshore está a la par con la simplicidad de los saltadores de esquí. Miras cómo aceleran, cómo se despegan un poco de la plataforma y vuelan como pájaros. Y luego aterrizan suavemente después de 100 metros. Saben en qué momento qué hacer.

Si intentas repetir el truco por tu cuenta, en el mejor de los casos, conducirás de lado y, en el peor, te romperás el cuello.

Lo mismo se aplica a las empresas offshore. Además, hay más formas de romper el cuello en esta industria durante los últimos 4 años, cuando comenzó cruzada contra empresas offshore.

Por tanto, la moraleja de esta fábula es la siguiente: las empresas offshore pueden ser sencillas, asequibles y rápidas si se sabe cómo actuar. Por lo tanto, cada compañía offshore en el sitio web oficial dice varias frases que se repiten: tenga en cuenta su propia legislación, involucre a asesores fiscales, recurra a los servicios de especialistas.

Por cierto, sobre los especialistas: todavía hay algunos puntos que deben discutirse con ellos antes de lanzarse al cálido mar en alta mar. Y luego algún tiburón morderá la cola ...

Transferir una empresa al extranjero: impuestos personales, desautorización, informes

Probablemente hayas escuchado algo como "globalización". ¿Cómo se te manifiesta personalmente? Además del hecho de que mientras vives en Rusia conduces un Mercedes alemán, comes matzarella italiana autorizada, bebes Hennessy francés y los niños estudian en una escuela especial de inglés o chino, también estás sujeto a todas las reglas internacionales.

Lo contrario también es cierto: cuando realiza cualquier acción fuera de Rusia, esto se refleja en su realidad rusa.

Esto se refiere principalmente a cuestiones de propiedad: empresas extranjeras, cuentas bancarias extranjeras, bienes raíces, etc.

De una forma u otra, cualquier activo en el exterior tiene ciertas consecuencias.

Los rusos deben declarar una cuenta bancaria extranjera en un plazo de 30 días. Del mismo modo, si algo cambia en él. Y anualmente es necesario presentar una declaración sobre los saldos y el movimiento de fondos en él.

Las empresas extraterritoriales plantean aún más preguntas.

De acuerdo con la ley sobre desautorización o sociedades extranjeras controladas (CFC) en Rusia, todo residente fiscal de Rusia está obligado a informar sobre sus negocios en el extranjero si la participación en la propiedad supera el 10%.

Si la participación es mayor (o la empresa es propiedad conjunta de varios rusos), entonces es necesario no solo informar sobre la presencia de la empresa, sino también pagar impuestos sobre las ganancias retenidas si supera los 10 millones de rublos.

Aquí hay excepciones, pero esto es exactamente de lo que estamos hablando: es necesario entender claramente qué se está haciendo y con qué propósito. Atrás quedaron los días en que era posible considerar una empresa separada de toda la cadena comercial y de uno mismo. Ahora está interconectado y tiene consecuencias graves, incluso legales.

Por lo tanto, lo instamos a que considere el proceso de apertura de una sociedad offshore no como una forma de evitar impuestos, para jugar con el sistema, sino como un paso en una estrategia bien pensada para proteger sus activos y aumentar la eficiencia de su negocio.

Para obtener el máximo beneficio, velocidad y reducción de costos en todas las etapas, involucre consultores experimentados en el proceso. Solo con la información adecuada y el apoyo profesional, las empresas offshore se volverán “simples, baratas y rápidas”, además de seguras y prometedoras para su negocio: [correo electrónico protegido].

Transferir una empresa al extranjero: instrucciones paso a paso

Anteriormente, traté de explicar con el mayor detalle posible todos los puntos clave de trabajar con empresas offshore: para quién son adecuadas y no adecuadas, qué funciones se les asignan con mayor frecuencia, qué cambios en la legislación afectaron su confidencialidad, ocupación y costo.

Ahora es el momento, basándonos en todo nuestro conocimiento, para compilar una guía paso a paso sobre cómo trasladar su negocio al extranjero. Intentaremos no perder un solo paso fundamental.

Instrucciones paso a paso "Cómo transferir una empresa al extranjero":

1. Antes de comenzar a buscar registradores, elegir una jurisdicción, entrevistar a asesores fiscales y otras cuestiones técnicas, determine usted mismo POR QUÉ necesita un offshore... Trate de ser honesto consigo mismo. Incluso si está planeando deslocalizar solo por el bien de las exenciones fiscales, compruébelo. Pero no te olvides de las otras opciones:
   • Offshore como una forma de ahorrar impuestos;
   • Offshore como una forma de transferir propiedad por herencia;
   • Offshore como sociedad de cartera para la gestión de otros negocios;
   • Offshore como empresa de gestión de propiedad intelectual;
   • Offshore como empresa comercial;
   • Offshore como una forma de proteger y diversificar los activos personales;
   • Etc.
2. Una vez que haya decidido un objetivo, debe comprender en qué dirección moverse y qué recursos existen en el mundo para ayudarlo a completar su tarea. En aras de ahorrar tiempo, esfuerzo y finanzas, le recomendamos que se comunique de inmediato con los especialistas: [correo electrónico protegido].

No es porque no pueda hacerlo usted mismo. Es posible. Pero en cualquier caso aparecerán frente a ti intermediarios públicos y privados, que no se pueden eludir. Los bancos y los registradores presentarán demandas que son incomprensibles para una persona sin una formación especial.

Por lo tanto, le recomendamos encarecidamente que se ponga en contacto con consultores experimentados de inmediato. Esto permitirá, además de ahorrar recursos, obtener lo siguiente: especificar su objetivo; obtenga varias opciones para elegir; asistencia para resolver problemas específicos; profesionales que están a su lado y tienen interés en su éxito.

Por lo tanto, a esta etapa la llamaremos “Contactar con los especialistas”.

Los especialistas pueden anunciar inmediatamente el precio de sus servicios. O pueden ofrecer opciones alternativas. Por ejemplo, puede contactarnos de forma segura.

1. Seleccione jurisdicción y cuenta bancaria

A primera vista, parece que se trata de dos etapas distintas. Pero, de hecho, están muy relacionados. Y cualquier experto experimentado le informará sobre esto, y a menudo se lo recordamos en las páginas del portal: debe pensar de inmediato en la conexión entre la empresa offshore y la cuenta bancaria. Después de todo, no todos los bancos europeos abrirán una cuenta offshore para una empresa en Belice. Y no todos los clientes de Europa aceptarán pagar en una cuenta en Samoa.

Por tanto, es necesario tener en cuenta ambos puntos a la vez. Pero, por supuesto, cada uno de ellos tiene sus propios matices.

• Elija una jurisdicción para una empresa offshore

La jurisdicción de su empresa debe ser coherente con los objetivos de su offshore. Entre otras cosas, con mayor frecuencia miran el nivel de infraestructura, en Marco legislativo, sobre el nivel de impuestos y la severidad de la información, sobre la reputación, sobre los tipos de empresas.

También es importante ver si la jurisdicción intercambia información con el país de su residencia, ¿está incluida en el sistema de intercambio automático, está incluida en la lista negra? ¿Puede utilizarse para una estructura empresarial larga?

Si decide proteger sus activos y transferirlos cuidadosamente por herencia, preste atención a los fideicomisos o empresas de Nueva Zelanda en.

Si comercia con China, mire Singapur y Hong Kong.

Si planea ingresar al campo de las nuevas empresas financieras y los sistemas de pago, Luxemburgo, Irlanda, a su servicio.

• Seleccionar jurisdicción para una cuenta bancaria

Tan pronto como haya decidido la jurisdicción, aclare, ¿es posible abrir una cuenta bancaria en un banco de buena reputación junto con una empresa de este tipo? La reputación de las empresas extraterritoriales no siempre brilla con oro puro, por lo que los bancos son muy cuidadosos al elegir socios extranjeros.

Será una pena si inviertes en la apertura de una nueva empresa, pero no podrás abrir una cuenta en el banco que acepte pagos por negocios y la gama de servicios que necesitas.

Por lo tanto, aclare de inmediato qué países y qué bancos lo aceptarán con su compañía offshore extranjera.

1. Registrar una empresa offshore

Ya hay pasos concretos y decisiones concretas. Después de hablar con un consultor, podrá elegir entre varias opciones para jurisdicciones y bancos. Podrás crear tu propia estructura.

• Elegir una forma de hacer negocios. Dependiendo del país, estos suelen ser LLC, LLC, IBC, JSC, corporaciones, etc.
• Preparación de un paquete de documentos para el registro

Después de establecer la meta, este es quizás el paso más importante. Es la preparación de un paquete de documentos completo y oportuno lo que determina la velocidad de apertura de una empresa (y una cuenta).

En cada caso, los documentos pueden diferir, pero hay algunos detalles generales que no se pueden evitar:

• Documentos de identidad de los beneficiarios (propietarios), directores, etc.;
• Solicitud / pago del capital autorizado (a veces no se requiere pago);
• Proporcionar una dirección legal en el país (oficina virtual o real);
• Elige un título.

Cuanto mayor sea la reputación de la jurisdicción, mayor será la lista de documentos.

Es importante tener en cuenta: los documentos (facturas, facturas de servicios públicos, etc.), si no están en el idioma local, deben estar traducidos y certificados. Inglés u otro - depende del país.

• Pago de tasas y licencias

Impuesto de timbre, tasas de registro, etc. Primero se paga el monto que establece la ley, y luego se inicia la consideración de la solicitud. Los términos de pago y las facturas serán sugeridos por su asesor personal.

• Verificación de documentos por registradores

Solo tienes que esperar aquí. Pero la mayoría de las veces en las empresas offshore, el procedimiento de verificación toma de un par de horas a un par de días. Tan pronto como se tome una decisión positiva, se le informará.

Si la decisión fue negativa, entonces se le informará de las razones y se le permitirá corregir (si el caso estaba en los documentos), o tendrá que empezar de nuevo. Aunque esta última opción se utiliza cada vez menos en la práctica.

• Confirmación y recepción de documentos sobre la nueva empresa.

En caso de un resultado exitoso, recibirá documentos de incorporación e instrucciones sobre cómo proceder. Si abrió una empresa con presencia personal, los documentos se pasarán de mano en mano. Si ha elegido un modo remoto, los documentos se le enviarán por mensajería.

Sobre la apertura de empresas personales y remotas

Vale la pena decir algunas palabras sobre la oportunidad de abrir una empresa en persona o de forma remota.

Por supuesto, la mayoría de los países del mundo le permiten venir al país en persona y establecer una empresa con la autoridad local responsable.

Sin embargo, las empresas extraterritoriales, en primer lugar, están lejos y, en segundo lugar, han recurrido durante mucho tiempo a los servicios de registradores intermediarios profesionales. Por lo tanto, a menudo es posible abrir legalmente una empresa offshore de forma completamente remota, sin salir de su ciudad natal.

¿Qué países ofrecen esta opción? Todas las compañías offshore clásicas como Belice, Nevis, BVI; Mid-Shores Singapur, Hong Kong, Estonia. Con un poder notarial, incluso en jurisdicciones en tierra, esto es posible.

De esta forma, se ahorra en viajes, alojamiento, por no hablar de tiempo.

Y obtienes una empresa funcional.

Pasemos al siguiente punto más difícil del programa.

1. Abrir una cuenta bancaria
   • Seleccionar banco

Si ha utilizado esta instrucción, entonces ya tiene un banco en mente que está listo para trabajar con usted y su compañía offshore.

Si por alguna razón decide ignorar lo anterior, asegúrese de poder elegir entre los bancos. De lo contrario, se encontrará en una situación en la que los bancos que trabajan con sus clientes no querrán abrir una cuenta para usted, y los bancos que están listos para abrir una cuenta no trabajarán con sus clientes.

• Paga los deberes

Para obtener asistencia en el procesamiento y verificación de documentos, debe pagar directamente por el servicio de apertura de una cuenta. Dependiendo del banco, el precio varía de $ 150 a $ 10,000. Diferentes niveles de banca, diferentes requisitos a los clientes y diferentes oportunidades.

Dónde y cómo pagar los consultores te dirán: [correo electrónico protegido].

• Preparar documentos

Al igual que con la empresa, este es el paso más importante. Pero a diferencia de las empresas, los bancos tienen requisitos de presentación mucho más altos. Necesitan cumplir con los requisitos internacionales, verificar a sus clientes, y esto requiere recursos, tiempo y papel.

Por lo tanto, se necesitará más tiempo para abrir una cuenta bancaria que para una empresa. Esté preparado para esto.

¿Qué documentos solicitan los bancos con más frecuencia?

• Formularios de solicitud para abrir una cuenta y conectarse a diversos servicios (banca por Internet, banca telefónica, etc.);
• Documentos personales de todos los que acceden a la cuenta y cómo contactarlos;
• Comprobante de residencia de estas personas (facturas de servicios públicos, etc.);
• Documentos de incorporación;
• A veces, certificados de buena reputación;
• Carta de la empresa, actas de reuniones, muestras de firmas de propietarios, etc.

Es importante tener en cuenta: los documentos (facturas, facturas de servicios públicos, etc.), si no están en el idioma local, deben estar traducidos y certificados. Inglés u otro - depende del país.

Después de eso, todos los documentos son revisados ​​por nuestros expertos. Si falta algo, se le pedirá que complemente o corrija.

Importante: la cuenta regresiva para abrir una empresa o una cuenta no comienza desde el momento de la solicitud, sino desde el momento en que la institución (registrador o banco) recibe un paquete COMPLETO de documentos.

• Transferir depósito mínimo (si se requiere) e identificación de beneficiarios

Algunos bancos requieren que transfiera el primer depósito antes de comenzar a considerar la solicitud. Puede ser una cantidad de varios cientos de euros o varios miles. Se trata de una verificación de la seriedad de las intenciones y la disponibilidad de fondos.

Si se acepta la solicitud, los fondos se transferirán a la cuenta de la empresa. En caso contrario, se devolverán a los propietarios.

Además, en algunos casos, puede abrir una cuenta 100% de forma remota. Mantendrán una reunión online con los clientes a través de Skype o confiarán en la opinión del intermediario. Pero en otros casos, se requiere la visita personal al banco de al menos una persona, que accede a la cuenta: director, propietario, etc.

Si se requiere una visita personal, nuestros consultores lo ayudarán a organizar el viaje y le dirán cuánto tiempo necesita dedicarle.

• Espere la confirmación y comience a usar

Los bancos realizan una verdadera debida diligencia con sus clientes. Toma tiempo. Por lo tanto, en los bancos grandes y de buena reputación, se puede abrir una cuenta durante varios días o incluso semanas.

El papel lo juegan tanto la preparación de documentos como el país de constitución de su empresa.

Después de todos los cheques, recibimos una confirmación de la apertura de una cuenta. Se le enviarán accesos, números de cuenta y estará listo para negocios reales.

1. Llenar una empresa offshore

Otro tema importante que debe plantearse en esta instrucción está relacionado con el hecho de que una empresa offshore debería ser real hoy. Las empresas fantasma despiertan sospechas, se les puede negar la apertura de una cuenta, los incentivos fiscales y la participación en las inspecciones.

Por lo tanto, tenemos que luchar por el contenido real del negocio. Echemos un vistazo rápido a los puntos.

• Oficina

Real o virtual, pero debe ser. Obligado a cumplir con los requisitos comerciales, brindar comunicaciones, etc. para realizar actividades profesionales.

• Empleados

Debería haber suficientes para cumplir con sus deberes. Deben tener la competencia para hacer su trabajo. Están obligados a recibir un salario por su trabajo.

• Actividad

La empresa realiza el tipo de actividad que ha declarado y que corresponde a su licencia (si se requiere). La actividad es legal, económicamente justificada, cumple con los requisitos de la ley - local e internacional.

1. Iniciar una actividad empresarial

Si todo está en su lugar, ¡es hora de comenzar!

1. Rutina anual (informes, impuestos de timbre, alquiler de oficinas)

Este es un elemento adicional. Pero importante. El apoyo a una empresa offshore no termina después del momento del registro. Como cualquier negocio, requiere inversión, control y responsabilidad.

Las tarifas de sello o registro deben pagarse anualmente.

Prepara informes. Incluso si las autoridades no exigen oficialmente que se entregue, ¡es OBLIGATORIO crearlo y almacenarlo! No porque las empresas extraterritoriales lo exijan, sino porque las realidades del mundo lo exigen. Y aunque las auditorías no son obligatorias en la mayoría de las empresas extraterritoriales, a veces las necesita para probar la legalidad de sus fondos. Además de los informes en sí.

Se requiere al menos un conjunto básico de documentos "de dónde y dónde" fueron los fondos. Invite a sus propios contables o externos y no se olvide de informar.

Y, por supuesto, varios costos adicionales para la oficina en sí, para los empleados, para monitorear los cambios en la legislación, tanto en Rusia como en el extranjero. Esto sucede todo el tiempo y vale la pena estar al tanto de las innovaciones.

Para obtener ayuda, puede ponerse en contacto con los consultores: [correo electrónico protegido].

Breve resumen

Este fue un artículo muy detallado para que comprenda todos los puntos importantes. Por supuesto, cuando trabaje con sucursales y bancos específicos, tendrá nuevas preguntas. Pero al menos en términos generales, no te perderás.

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Cómo retirar dinero legalmente en el extranjero sitio sitio

La salida de fondos al exterior está estrictamente controlada por la legislación y las agencias gubernamentales. ¿Cómo sacar dinero legalmente al exterior y hacerlo sin perder tiempo y preocupaciones por su seguridad? Los fondos pueden ser necesarios para varios propósitos: administrar un negocio, adquirir bienes raíces, colocar en un fideicomiso privado para optimizar los derechos de herencia y disposición, etc.

Hace diez o doce años, los empresarios e inversores nacionales utilizaban ampliamente las empresas extraterritoriales como una herramienta para las transacciones con fondos, al mismo tiempo que reducían los pagos de impuestos en la jurisdicción principal. La lealtad de los bancos también contribuyó a esto. Sin embargo, hoy, en el contexto de la adopción de leyes "anti-offshore" y el fortalecimiento de la cooperación fiscal internacional, es difícil llevar a cabo tales operaciones. Según las estadísticas del Banco Central, en 2011 la salida neta de capitales de la banca y otros sectores ascendió a 80,5 y 56,4 mil millones de dólares, respectivamente. En 2016, según el GUEBiPK del Ministerio del Interior de Rusia, no se extrajeron más de $ 16 mil millones al extranjero.

Las agencias gubernamentales, al prevenir la salida ilegal de capitales al exterior, crean la impresión entre la audiencia empresarial de que pronto no habrá ninguna oportunidad para realizar transacciones. Pero si los trámites se llevan a cabo correctamente y dentro del marco del marco legal, no habrá problemas. Para garantizar la confidencialidad de las transacciones, deberá tener en cuenta los controles de divisas y crear un esquema más complejo.

Con el nivel actual de transparencia fiscal global, los acuerdos FATCA y el intercambio de información, las agencias gubernamentales podrán averiguar sobre el dinero que ha salido de la nada y tomar medidas de inmediato. Las actividades del GAFI y los legisladores a nivel nacional han llevado a los bancos a exigir cada vez más aclaraciones a los clientes sobre los pagos, bloquear cuentas e investigar transacciones sospechosas. Con soporte legal de alta calidad, no tiene que preocuparse por las dificultades. Los empleados de la empresa "Prifinance" están listos para ayudar en cualquier situación y explicar en detalle cómo retirar dinero legalmente en el extranjero.

Efectivo "en maletas", transferencias bancarias y su declaración

El transporte de dinero y objetos de valor "sobre uno mismo" es un método ya conocido por Ostap Bender. Las regulaciones aduaneras vigentes prescriben la declaración de montos superiores a USD 10 mil (o equivalente). La misma cantidad aparece en las reglas de control de pagos del banco. Si hablamos de grandes cantidades, vale la pena considerar las herramientas para la transferencia de fondos sin efectivo, pero el dinero "real" se puede retirar legalmente en el extranjero. La ley no prohíbe el transporte de grandes cantidades, solo estipula la necesidad de acreditar su origen no criminal.

Vale la pena considerar que pagar la transacción en efectivo (por ejemplo, al comprar un inmueble) reduce significativamente el nivel de seguridad. Por otro lado, transferir dinero a una tarjeta o comprar cheques de viaje son inconvenientes y requieren la misma declaración de fondos. Por tanto, en algunos casos, es mejor atender a la prueba del origen del dinero. Puede ser la venta de bienes muebles e inmuebles, bienes o la prestación de servicios.

La consultoría, el arrendamiento o el registro de derechos sobre valores comprados en depósitos extranjeros, populares en la primera década de la década de 2000, se están convirtiendo gradualmente en cosa del pasado, pero la legalidad también puede garantizarse de otras formas. Si se demuestra la legalidad del origen del dinero, entonces no habrá obstáculos para transportar dinero o realizar transferencias bancarias por grandes cantidades.

¿Cómo puede una persona retirar fondos en el extranjero?

Para las personas físicas y jurídicas, existen mecanismos separados para confirmar la legalidad. Los primeros, por regla general, necesitan fondos para fines específicos: comprar bienes raíces, educación, tratamiento, mantener un nivel de vida, etc. Si es inconveniente o imposible transferir dinero directamente, vale la pena considerar la opción de abrir una cuenta en un banco extranjero; esto no está prohibido por la Ley, aunque debe notificarlo. oficina de impuestos... Se presenta una notificación con una marca del Servicio de Impuestos Federales en un banco nacional, después de lo cual los fondos se pueden transferir sin obstáculos. Las autoridades estatales de la Federación de Rusia y el GAFI no controlan las transacciones entre cuentas pertenecientes a la misma persona, ya que tal operación no se considera una transacción.

La transferencia de fondos de una cuenta extranjera para fines personales (comprar bienes raíces, pagar bienes) tampoco despertará el interés de las autoridades de inspección de jurisdicciones externas: el propietario, al no ser residente fiscal local, no está incluido en su "círculo" de atención. . Todas las etapas del trámite, con el debido soporte documental, son legales y legales.

Además, las personas pueden usar:

• transferencia de dinero para tratamiento o educación: si puede probar el "propósito previsto", no habrá reclamaciones;
• seguro de vida en el extranjero: un método alternativo es adecuado para mantener cuentas de depósito, crear ahorros, capital de pensión, recibir alquileres (para planes de anualidades);
• empresas creadas con fines comerciales, incluida la optimización de los flujos de capital, pero será necesario acreditar que la persona es la propietaria de la empresa.

¿Qué pueden hacer las personas jurídicas?

Entidades legales Al igual que los clientes privados, tienen derecho a transferir fondos al extranjero y abrir cuentas en bancos fuera de la Federación de Rusia. Para justificar la apariencia de dinero, a menudo utilizan el método de hacer al propietario una participación que aumenta capital autorizado o activos netos. Los fondos de la cuenta del participante se transfieren a la cuenta de la empresa; para cumplir con la legalidad de la transacción, deberá consultar con asesores fiscales y obtener el apoyo de abogados con experiencia.

Hoy en día, hay cada vez menos oportunidades para los esquemas habituales: las opciones con la conclusión de contratos ficticios o transacciones espejo son reprimidas sin piedad por los organismos reguladores estatales y las estructuras bancarias. Lo mismo se aplica a la retirada de centros de beneficio al extranjero. Sigue habiendo oportunidades para esto, pero teniendo en cuenta la legislación CFC y el control internacional, los empresarios tienen que desarrollar complejos estructuras corporativas, utilizar fundaciones y fideicomisos, etc.

Según representantes del Banco Central de la Federación de Rusia, entre los esquemas habituales (aunque actualizados), los siguientes son los más populares en la actualidad:

• Retiro de fondos mediante auto de ejecución. Se modernizó el esquema habitual, transformándose en una operación con la participación de alguaciles. Mediante una decisión judicial, los fondos del acusado se transfieren a sus cuentas y, desde allí, "cuando sea necesario". La pregunta preocupa a las autoridades, ya que el mediador organismo federal, y sin violar la ley directamente. A la luz de esto, existe el riesgo de represalias por parte del gobierno.
• La segunda opción es pagar los servicios de los transportistas. El esquema se usa ampliamente: el volumen de pagos por el transporte de mercancías a la Federación de Rusia está creciendo claramente más rápido que la importación real, lo que nos permite hablar sobre la ausencia real de mercancías en la aduana.

Cualquier esquema "gris" tarde o temprano se revelará, por lo que a la hora de retirar dinero, es importante no infringir la ley en ninguna letra. Para asegurar la legalidad de la operación, contacte con expertos de confianza que le ayudarán a proteger sus intereses dentro de la normativa vigente.