Pruebas informativas dirigidas bajo ft. Prueba de prueba de conocimientos de empleados de organizaciones que realizan transacciones con fondos. Errores típicos cometidos por organizaciones y empresarios individuales al consultar la Fiscalía

PRUEBA

verificar el conocimiento de los empleados de las organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otros bienes de los requisitos de la legislación sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo

1. La legalización (blanqueo) del producto del delito es:

a) posesión, uso o disposición en efectivo u otra propiedad obtenida como resultado de la comisión de un delito.

b) dar forma jurídica a la posesión, uso o disposición de fondos monetarios u otros bienes obtenidos como consecuencia de la comisión de un delito de carácter patrimonial;

c) Dar forma jurídica a la posesión, uso o disposición de fondos monetarios u otros bienes obtenidos como consecuencia de la comisión de un delito, con excepción de los delitos previstos en los artículos 193, 194, 198, 199, 199.1 y 199.2 del Código Penal Federación Rusa;

2. La financiación del terrorismo es:

a) la provisión o recaudación de fondos o la prestación de servicios financieros con conocimiento de que tienen por objeto financiar a una comunidad delictiva organizada y sus organizaciones, la preparación y comisión de los delitos previstos en los artículos 206, 193, 194, 198, 199 199.1 y 199.2 del Código Penal de la Federación de Rusia;

b) la provisión o recaudación de fondos o la prestación de servicios financieros con conocimiento de que tienen por objeto financiar la organización, preparación y comisión de al menos uno de los delitos previstos en los artículos 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 y 360 del Código Penal de la Federación de Rusia, o para prever un grupo organizado, una formación armada ilegal o una comunidad criminal (organización criminal) creada o creada para cometer al menos uno de estos delitos;

c) la provisión o recaudación de fondos o la prestación de servicios financieros con conocimiento de que tienen por objeto financiar la organización, preparación y comisión de al menos uno de los delitos previstos en los artículos 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 y 360 del Código Penal de la Federación de Rusia, o para prever un grupo organizado, una formación armada ilegal o una comunidad criminal (organización criminal) creada o creada para cometer al menos una de estos crímenes;

3. El control interno es:

a) las actividades de las organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otra propiedad, para identificar transacciones sujetas a control interno;

b) las actividades de organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otra propiedad, para identificar transacciones sujetas a control obligatorio;

c) las actividades de organizaciones que realicen transacciones con fondos monetarios u otros bienes para identificar transacciones sujetas a control obligatorio y otras transacciones con fondos monetarios u otros bienes relacionados con la legalización (lavado) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo.

4. La organización del control interno es:

a) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otros bienes, incluido el desarrollo de reglas de control interno, el nombramiento de funcionarios especiales responsables de la implementación de las reglas de control interno;

b) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que realizan operaciones con fondos monetarios u otros bienes, incluyendo el desarrollo y aprobación de reglas y programas de control interno para su implementación;

c) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que llevan a cabo operaciones con fondos monetarios u otros bienes, incluido el nombramiento de funcionarios especiales responsables del cumplimiento de las reglas especificadas y la implementación de los programas especificados.

5. La implementación del control interno es:

a) Implementación de las normas de control interno y programas para su implementación por parte de las organizaciones que realicen operaciones con fondos monetarios u otros bienes, así como el cumplimiento de los requisitos de la legislación sobre registro documental de información (información) y su presentación a las autoridades autorizadas. cuerpo, sobre el almacenamiento de documentos e información, sobre la preparación y formación del personal;

b) la implementación de las normas de control interno por parte de los organismos que realicen operaciones con fondos monetarios u otros bienes, así como el cumplimiento de los requisitos de la legislación sobre identificación de clientes, sus representantes, beneficiarios, sobre registro documental de información (información) y sus presentación al organismo autorizado, sobre el almacenamiento de documentos e información sobre formación y educación del personal;

c) implementación de las normas de control interno y programas para su implementación por parte de las organizaciones que realicen operaciones con fondos monetarios u otros bienes, así como el cumplimiento de los requisitos de la legislación sobre identificación de clientes, sus representantes, beneficiarios, en registro documental de información (información) y su envío al organismo autorizado.

6. ¿Se aplica la prohibición de informar a los clientes y otras personas sobre las medidas adoptadas para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo a las medidas destinadas a contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación de terrorismo:

a) no, no aplica, no existe tal obligación;

b) sí, se aplica solo a las personas respecto de las cuales existe información sobre su participación en actividades extremistas o terrorismo, o una entidad legal directa o indirectamente propiedad o controlada por dicha organización o persona, o una persona física o jurídica que actúa en nombre de o bajo la dirección de dicha organización o persona;

c) sí, lo hace.

7. Una transacción con fondos monetarios u otra propiedad está sujeta a control obligatorio si:

a) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos, o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la concesión de préstamos sin intereses a personas físicas por entidades que no sean instituciones de crédito y (u) otras personas jurídicas, así como la obtención de dicho préstamo;

b) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 3.000.000 de rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 3.000.000 de rublos, y por su naturaleza se refiere a la prestación de préstamos sin intereses a personas físicas por personas jurídicas que no sean instituciones de crédito y (u) otras personas jurídicas, así como la obtención de dicho préstamo;

c) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la prestación por personas jurídicas que no sean instituciones de crédito de ningún tipo préstamos a personas físicas y (u) otras personas jurídicas, así como la obtención de dicho préstamo;

8. Una transacción con fondos monetarios u otra propiedad está sujeta a control obligatorio si:

a) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la contribución de una persona al capital autorizado (mancomunado) de la organización de fondos;

b) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la contribución de un individuo al capital autorizado (mancomunado) de la organización en efectivo;

c) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos, o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la contribución de una persona jurídica a la autorizada (agrupada ) capital de la organización de efectivo en efectivo;

9. Una transacción con bienes inmuebles está sujeta a control obligatorio si:

a) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 3 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 3 rublos, y el resultado de su comisión es la transferencia de propiedad;

b) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos;

c) se realiza pagando con valores por un monto de 600,000 a 3 rublos;

10. El cliente debe ser identificado si:

a) solo realiza una operación (transacción) sujeta a control obligatorio;

b) solo si los empleados de una organización que realiza transacciones con fondos monetarios u otra propiedad, sobre la base de la implementación de programas de control interno, tienen sospechas de que se están llevando a cabo transacciones con el propósito de legalizar (lavar) el producto del delito o financiación del terrorismo;

c) realiza cualquier operación (transacción), excepto la implementación por parte de un individuo de una operación para comprar o vender moneda extranjera en efectivo por una cantidad que no exceda los rublos o que no exceda una cantidad en moneda extranjera equivalente a rublos;

d) A y B son correctos.

11. ¿En qué caso es el especial ejecutivo cumplirá con los requisitos de calificación:

a) la presencia de formación profesional superior en la especialidad "Jurisprudencia", confirmada de acuerdo con el procedimiento establecido, la aprobación de la formación para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito, y el financiamiento del terrorismo en forma de instrucción no programada;

b) tener al menos dos meses de experiencia laboral en puestos relacionados con el desempeño de deberes para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo y recibir capacitación para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo en forma de sesiones informativas específicas;

c) la presencia de un mayor educación vocacional en especialidades pertenecientes al grupo de especialidades "Economía y Gestión", o en la especialidad "Jurisprudencia" perteneciente al grupo de especialidades "Humanidades y Ciencias Sociales", confirmado en la forma prescrita, y en ausencia de la educación especificada - en mínimo dos años de experiencia laboral en puestos relacionados con el cumplimiento de obligaciones para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo y recibir capacitación para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento de terrorismo en forma de sesiones informativas específicas.

12. ¿De qué tipo de sesión informativa se trata, si la lleva a cabo un funcionario especial al momento de contratar para un puesto o para realizar funciones especificado (especificado) en las cláusulas 3, 4 del Reglamento, y al traducir ( transferencia temporal) para ocupar cargos o realizar las funciones especificadas (especificadas) en los incisos 3, 4 del Reglamento.

a) planeado;

b) no programado;

c) objetivo;

d) introductorio.

13. Se proporciona capacitación única para fines de ALD y CFT en forma de sesiones informativas específicas para:

a) oficiales especiales;

b) jefes de organizaciones (rama);

c) jefes adjuntos de organizaciones (sucursales);

e) cabeza unidad legal o un abogado de la organización;

f) verdadero a, b, c, d, e;

g) verdadero a, b, c, d.

14. ¿Durante cuánto tiempo está obligada la organización a suspender la operación si al menos una de las partes es la organización o individual con respecto a quien se haya recibido información de la manera prescrita sobre su participación en actividades terroristas, o una entidad legal directa o indirectamente propiedad o controlada por dicha organización o persona, o una persona física o jurídica que actúe en nombre o en la dirección de tal organización, o se enfrenta a:

a) por tres días hábiles;

b) por dos días hábiles;

c) por 10 días hábiles.

15. ¿Qué documento normativo define un enfoque unificado para el desarrollo de las organizaciones (con excepción de las instituciones de crédito) que realizan transacciones con fondos monetarios u otros bienes especificados en el artículo 5 de la Ley Federal del 01.01.2001? , las reglas de control interno que se llevan a cabo para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo:

a) Orden del Gobierno de la Federación de Rusia de 01.01.01;

b) Orden del Gobierno de la Federación de Rusia de 01.01.2001;

c) Resolución del Gobierno de la Federación de Rusia.

16. Las organizaciones que realicen transacciones con fondos monetarios u otra propiedad de acuerdo con las reglas de control interno están obligadas a documentar la información obtenida como resultado de la aplicación de estas reglas y la implementación de programas de control interno, y a mantener su confidencialidad. mientras que las bases para el registro documental de la información son:

a) la naturaleza confusa o inusual de la transacción, que no tiene un sentido económico obvio o un propósito legítimo obvio;

b) inconsistencia de la transacción con los objetivos de las actividades de la organización, establecidos por los documentos constitutivos de esta organización;

c) identificación de la realización reiterada de operaciones o transacciones, cuya naturaleza da razón para creer que el propósito de su implementación es eludir los procedimientos de control obligatorios previstos en esta Ley Federal, otras circunstancias que dan motivos para creer que las transacciones se realizan con el fin de legalizar (blanquear) ingresos recibidos del delito, o financiación del terrorismo.

d) solo A y B son verdaderos;

e) solo A y B son verdaderas;

f) A, B y C son verdaderas.

17. Quién supervisa la implementación de la Ley Federal de 01.01.2001 N 115-FZ "Contra la Legalización (Lavado) de Ingresos Obtenidos Criminalmente y el Financiamiento del Terrorismo":

a) Monitoreo de Rosfin;

b) el Fiscal General de la Federación de Rusia y los fiscales subordinados a él;

c) el presidente de la Federación de Rusia;

d) el Gobierno de la Federación de Rusia.

La condición para realizar la prueba es que solo una opción de respuesta puede ser correcta.

Capacitación dirigida sobre ALA / CFT, elevando el nivel de conocimiento en el campo del monitoreo financiero y otras formas de capacitación: recomendaciones prácticas para completar la capacitación

P.A.SMISLOV:

Capacitación focalizada en ALA / CFT, elevando el nivel de conocimiento en el campo del monitoreo financiero y otras formas de capacitación:

Cómo y dónde obtener una formación específica. práctico asesoramiento de un experto en seguimiento financiero, un especialista en actividades educacionales en el campo de ALD / CFT Pavel Smyslov para entrenamiento

(artículo para organizaciones de joyería, agencias inmobiliarias, organizaciones de arrendamiento y factoraje, operadores para recibir pagos)

La capacitación para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (capacitación ALD / CFT) es una de las responsabilidades favoritas de muchas organizaciones que están sujetas a los requisitos de la legislación contra el lavado de dinero.

De hecho, para muchos, la instrucción dirigida sobre ALD / CFT es siempre un evento completo: debe venir al centro de capacitación, escuchar una conferencia fascinante y útil durante todo un día y, una vez finalizada, recibir un certificado impreso en un hermoso membrete, que luego puede colgar en la pared de su oficina y presumir ante sus colegas: "¡ahora lo sé todo sobre monitoreo financiero y ALD / CFT!"

Sin embargo, como muestra la práctica del autor de este artículo, quien es disertante de sesiones informativas específicas y elevando el nivel de conocimiento tanto en el Centro Interregional de Capacitación y Consultoría Legal para el Monitoreo Financiero establecido por él, como en otros centros de capacitación asociados, regularmente invitándolo a disertar con gusto, la capacitación sigue siendo un eslabón muy débil en el sistema de control interno ALD / CFT en las organizaciones y entre los empresarios que no cumplen cabalmente con las obligaciones que les impone el legislador en cuanto a los requisitos de capacitación y educación de personal.

El marco normativo que rige la formación es la Orden de Rosfinmonitoring de fecha 03.08.2010 No. 203 “Sobre la Aprobación del Reglamento sobre Requisitos para la Formación y la Educación personal de organizaciones realizar transacciones con fondos monetarios u otros bienes con el fin de contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo ”(coloquialmente denominada“ Orden de Vigilancia 203 Rosfn ”). De acuerdo con la tradición establecida del autor, hablaremos con usted sobre las responsabilidades en el campo del seguimiento financiero no con citas de regulaciones, que puede leer por su cuenta, sin nuestra ayuda, sino con la suya. en palabras simples, destacando solo los puntos principales y más importantes.

Primero, decidamos quién debe recibir capacitación específica sobre ALD / CFT, elevando el nivel de conocimiento y otras formas de formación sobre seguimiento financiero en las organizaciones y entre los emprendedores.

Por lo tanto, los siguientes empleados deben recibir capacitación sobre la lucha contra la legalización (lavado) del producto del delito y la financiación del terrorismo:

a) el jefe de la organización;

b) el jefe de la rama de la organización;

c) el subdirector de la organización (rama), de conformidad con responsabilidades laborales supervisar la organización e implementación del control interno para contrarrestar la legalización (lavado) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo;

d) un funcionario especial de la organización (rama) responsable del cumplimiento de las reglas de control interno para contrarrestar la legalización (lavado) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo y programas para su implementación (en palabras simples - un especial oficial);

mi) Contador jefe(contador) de la organización (sucursal), si hay un puesto en el personal de la organización o sucursal, o un empleado que desempeña las funciones de mantenimiento contabilidad;

f) el jefe del departamento legal de la organización (rama) o el abogado de la organización (si lo hubiera);

g) empleados del servicio de control interno de la organización (sucursal), en su caso;

h) otros empleados de la organización (sucursal) a discreción del jefe de la organización y teniendo en cuenta las características específicas de las actividades de la organización (sucursal) y sus clientes.

Por lo tanto, es fácil ver que el círculo de empleados que reciben capacitación ALD / CFT es muy amplio y no se limita solo a un funcionario especial, como piensan muchas organizaciones y empresarios.

La mayoría de las empresas tienen al menos gerente general, jefe de contabilidad, abogado, funcionario especial sobre ALD / CFT: todos deben recibir capacitación en supervisión de Rosfin, incl. y formación específica en el campo de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo.

Es muy importante señalar que el jefe de la organización debe aprobar la lista de empleados que deben recibir capacitación y educación obligatoria sobre ALD / CFT. Este documento es casi siempre solicitado por los empleados de las autoridades supervisoras durante la verificación, y al mismo tiempo se les pide que les muestren su tabla de personal. Mesa de personal no se verifican por curiosidad sobre el tamaño de los sueldos oficiales, como podrían pensar algunos lectores, sino para verificar si todos los empleados de su organización que están obligados a recibir capacitación por ley lo han completado.

Analicemos ahora las formas, la frecuencia y el momento de la capacitación ALD / CFT.

Condicionalmente, la formación en el campo del seguimiento financiero se puede dividir en dos grupos: externa e interna.

A formas externas de educación Incluimos capacitación específica sobre ALD / CFT y aumento del nivel de conocimiento en el campo de la lucha contra la legalización (lavado) de los ingresos provenientes del delito y el financiamiento del terrorismo.

A las formas internas de aprendizaje sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, incluya sesiones informativas introductorias y adicionales.

Las formas externas de capacitación son realizadas por centros de capacitación especializados que son socios del Centro Internacional de Capacitación y Metodología para el Monitoreo Financiero (ITMCFM), que fue establecido por el Servicio Federal de Monitoreo Financiero. Uno de los centros de capacitación más conocidos que brinda capacitación específica sobre ALD / CFT y eleva el nivel de conocimiento es el Centro Interregional de Capacitación y Consultoría Legal para el Monitoreo Financiero (MUKPTSM), establecido por el autor de este artículo y dirigido por su talentosa hermana Serafima. Aleksandrovna Smyslova. Hay otros centros de formación, socios del ITMCFM.

¿Qué es la capacitación ALD / CFT dirigida? La instrucción objetivo es la adquisición por parte de los empleados de las organizaciones de los conocimientos básicos necesarios para su cumplimiento de la legislación de la Federación de Rusia sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo, así como la formación y mejora del sistema interno. sistema de control de organizaciones, programas para su implementación y demás documentos administrativos organizacionales adoptados para estos fines. Es esta forma de educación la que gusta tanto a muchas organizaciones y emprendedores: vienes a una conferencia y te sumerges en conocimientos interesantes, emocionantes, importantes y útiles (a menos que, por supuesto, el profesor del centro de formación no sea un aburrido, sino un especialista en ALD / CFT experimentado y practicante, maestro y maestro real de su negocio). Alguien recuerda con nostalgia el pasado años de estudiante con conferencias del instituto, y para alguien pupitres escolares y convocatorias de recreo. Entonces, todo el día pasa volando imperceptiblemente, al final del cual los aprendices escriben una prueba basada en los resultados de la lección y, en un ambiente solemne, reciben un certificado de finalización de la capacitación específica en ALA / CFT. El autor de este artículo, luego de realizar capacitaciones específicas sobre ALA / CFT, siempre al final del seminario desea a los participantes salud, felicidad y todo lo mejor, aplicación productiva de los conocimientos adquiridos y trabajo en el campo ALD / CFT sin multas. . También se ha establecido una buena tradición en el MUKPSFM: al final del seminario ALD / CFT, se toma como recuerdo una foto común del conferenciante con los oyentes de la capacitación específica en el campo del monitoreo financiero.

Los alumnos imparten la instrucción específica una sola vez (una vez en la vida). Es importante señalar que la capacitación en forma de instrucciones específicas para una persona que planea desempeñar las funciones de un funcionario especial se lleva a cabo una vez antes del inicio de dichas funciones. La capacitación única en forma de sesiones informativas específicas también debe ser completada por: el jefe de la organización (sucursal), el jefe de contabilidad (contable) de la organización (sucursal) (si hay un puesto en el personal de la organización), o un empleado que desempeña funciones de contabilidad en la organización, el jefe de un departamento legal o una organización de abogados (si hay un puesto en el personal de la organización): estos empleados deben recibir una capacitación única en forma de capacitación específica sobre ALD / CFT dentro de un año a partir de la fecha de asignación de las responsabilidades laborales relevantes.

A más tardar tres años después de aprobar la sesión informativa específica, las personas indicadas en el párrafo anterior deben someterse a la siguiente forma de capacitación externa: aumentar el nivel de conocimiento. El aumento del nivel de conocimiento sobre ALD / CFT se lleva a cabo en forma de participación en conferencias, seminarios y otros eventos de capacitación, que es organizado por los centros de capacitación - socios de la IUMFCM y, en particular, el Centro Interregional de Capacitación y Consultoría Jurídica para Monitoreo financiero (IUKFCFM). Con esta forma de capacitación, los empleados nuevamente se sientan en sus escritorios y escuchan una historia fascinante sobre sus derechos y obligaciones en el área de ALD / CFT. Y de nuevo, algunos de los oyentes recuerdan su juventud estudiantil y algunos "maravillosos años escolares". Y al final de este importante seminario sobre seguimiento financiero, si se llevó a cabo en el IUKPFM, el autor de este artículo en un ambiente solemne presenta al oyente certificados de aumento del nivel de conocimientos.

Nos gustaría señalar que algunos centros de capacitación convencen a los aprendices de que están obligados a recibir capacitación externa anualmente y literalmente llenan a sus clientes con correos con invitaciones al estudio y anuncios de varios seminarios ALD / CFT. Mientras tanto, la Orden 203 de Rosfinmonitoring establece directamente que los empleados de las organizaciones y los empresarios a los que se dirige este artículo deben someterse a una capacitación avanzada en ALA / CFT al menos una vez cada tres años. Por lo tanto, no está obligado a asistir a capacitaciones sobre monitoreo financiero, capacitación focalizada en ALD / CFT, elevando el nivel de conocimiento para cada invitación del centro de capacitación. Su asistencia frecuente a conferencias es su derecho, pero no su obligación. El autor de este artículo recomienda (pero no impone, como hacen otros, su opinión) realizar una formación en los centros de formación una vez al año, para estar siempre en “tono legal” y estar al tanto de todas las novedades de la legislación ALD / CFT que cambia rápidamente.

Y si las organizaciones y los emprendedores son más o menos capaces de hacer frente a la obligación de recibir una formación externa sobre la lucha contra el blanqueo de capitales (y no podrían hacerlo cuando son bombardeados por todos lados por los centros de formación con sus ofertas de servicios de formación específicos). Luego, con las formas internas de capacitación (instrucción introductoria y adicional sobre ALD / CFT), todo es mucho más triste. El autor de este artículo, al ser consultor ALD / CFT para muchas organizaciones y empresarios individuales, conoce de primera mano cómo se estanca la capacitación interna en ellos.

La sesión informativa introductoria en la organización la lleva a cabo un funcionario especial cuando se contrata para puestos o para realizar las funciones indicadas al principio de nuestro artículo. Permítanos recordarle que se trata de un gerente, un jefe de contabilidad, un abogado, un funcionario especial y otros empleados, es decir, todos aquellos a quienes la organización y el empresario deben incluir en la lista de empleados que deben recibir capacitación de acuerdo con los requisitos de 203 de la Orden de Rosfinmonitoring.

La sesión informativa de inducción también es realizada por un funcionario especial a los empleados y durante su traslado (transferencia temporal) a los puestos anteriores o para realizar las funciones anteriores.

Los mismos empleados también reciben capacitación adicional sobre ALD / CFT por parte de un funcionario especial. Se lleva a cabo al menos una vez al año o en siguientes casos:

Al cambiar los actos jurídicos regulatorios existentes y la entrada en vigor de nuevos de la Federación de Rusia en el campo de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo;

Cuando la organización apruebe nuevas o modifique las reglas de control interno existentes con el fin de contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo y programas para su implementación;

Cuando un empleado de una organización es trasladado a otro trabajo fijo (trabajo temporal) dentro de la organización en caso de que sus conocimientos en el campo de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo sean insuficientes para cumplir con la legislación de la Federación de Rusia sobre la lucha contra la legalización (blanqueo de capitales)) el producto del delito y la financiación del terrorismo;

Al instruir a un empleado para que organice el trabajo realizado por los empleados anteriores de la organización, pero no debido al prisionero con él. contrato laboral cuando la realización de dicho trabajo no implique un cambio en los términos del contrato de trabajo celebrado con el trabajador.

Cabe señalar que las sesiones informativas introductorias y adicionales se llevan a cabo de acuerdo con el programa de capacitación y educación de los empleados de la organización en el campo de la lucha contra la legalización (lavado) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo, desarrollado por la organización. teniendo en cuenta los requisitos de Rosfinmonitoring. El programa de formación es muy aficionado a controlar al personal de las autoridades supervisoras. Recuerde que el programa de formación en obligatorio es parte de las reglas de control interno para ALD / CFT. Pero también recomendamos aprobar el programa de formación en forma de documento separado. Muy a menudo, las organizaciones se enfrentan a los requisitos de los auditores de que no es suficiente tener un programa de capacitación ALD / CFT solo como parte de las reglas de control interno; también debe ser aprobado como un documento independiente.

El programa de formación que se esté desarrollando debería prever:

a) estudio de los actos jurídicos reglamentarios de la Federación de Rusia en el ámbito de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo;

b) Estudio de las reglas y programas para la implementación del control interno en la organización en el desempeño de las funciones oficiales del empleado, así como las medidas de responsabilidad que se le pueden aplicar al empleado de la organización por incumplimiento de los requisitos. de los actos legales reglamentarios de la Federación de Rusia en el campo de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo y otros documentos organizativos y administrativos de la organización adoptados con el fin de organizar y ejercer el control interno;

c) estudio de tipologías, esquemas y métodos típicos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como criterios de identificación y signos de transacciones inusuales.

Si, como resultado de la instrucción dirigida y elevando el nivel de conocimiento, los estudiantes reciben hermosos testimonios, que, como ya hemos mencionado, a muchas personas les gusta colgar en la pared de su oficina, recolectando una colección completa de ellos (esperamos que Si, no obstante, decide recopilar testimonios, nuestro centro de capacitación (MUKPSFM) se los enviará todos, entonces, ¿cómo registrar los hechos de las reuniones informativas adicionales e introductorias con los empleados? Para ello, le recomendamos que conserve dos revistas: una para obtener información sobre la realización de una sesión informativa introductoria y la otra para obtener información sobre la realización de una adicional. En ellos, se registran los apellidos, nombres, patronímicos y cargos de los estudiantes, las fechas de las sesiones informativas, las firmas de los empleados sobre la sesión informativa, y en el registro de instrucción adicional también el tema (motivo) de la formación. No olvide que el propio oficial especial también realiza reuniones informativas internas. Incluso si trabaja solo en una organización: es un director, un contador y un funcionario especial (un sastre, un carpintero y un cazador de ratones), todavía se brinda tales informes y realiza anotaciones en los diarios.

Es muy difícil llevar a cabo instrucciones adicionales. Si lo sostiene solo una vez al año, entonces está haciendo algo mal. La formación adicional para combatir el blanqueo de capitales debería llevarse a cabo con mucha más frecuencia, porque Los actos jurídicos reglamentarios de la Federación de Rusia en el ámbito de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo se emiten y modifican con mucha frecuencia (a veces incluso varias veces al mes). La legislación ALD / CFT cambia con tanta frecuencia que a veces no es posible realizar un seguimiento de todos ellos. ¿Cómo no perderse en una amplia gama de legislación en el campo del seguimiento financiero? Todo es muy simple: el autor de este artículo, de forma voluntaria, ha estado recopilando todas las noticias ALD / CFT en su sitio web durante muchos años seguidos, incl. en relación con la publicación de nuevas o cambios en las regulaciones existentes sobre monitoreo financiero. La dirección de este sitio es conocida por muchas organizaciones y emprendedores: En 2016, el sitio celebra su décimo aniversario desde su fundación (le deseamos muchos más años de trabajo en beneficio de organizaciones y emprendedores y para popularizar la legislación ALD / CFT). El autor del artículo también mantiene un bloque de noticias sobre ALD / CFT en el popular red social En contacto con. Aquí está la dirección de este grupo: https://vk.com/smyslovy El grupo está destinado a la comunicación sobre temas ALD / CFT y contiene cientos de preguntas y respuestas sobre monitoreo financiero.

Siga el sitio, suscríbase a las noticias en https://vk.com/smyslovy y siempre estará al tanto de los cambios que se han producido en el ámbito ALD / CFT.

A menudo nos hacen preguntas sobre instrucciones adicionales, aproximadamente de la siguiente naturaleza: "somos una organización de joyería, la Ley Federal del 7 de agosto de 2001 No. 115-FZ" sobre la lucha contra la legalización (lavado) de los ingresos obtenidos de forma criminal y el financiamiento del terrorismo ”Se ha modificado en relación con los bancos. ¿Necesitamos instrucción adicional? " “Es necesario”, respondemos: “Después de todo, la Orden No. 203 de Rosfinmonitoring no dice nada sobre la necesidad de tomar informes adicionales de manera selectiva”.

La siguiente pregunta popular sobre cómo completar la capacitación adicional en el campo de ALD / CFT: “¿cuántos días se dan para realizar la capacitación después de las aprobaciones? nueva edición reglas de control interno, la entrada en vigencia de enmiendas a los actos regulatorios ALD / CFT o la entrada en vigor de un nuevo acto regulatorio en esta área? ”. "En absoluto", respondemos: "Está obligado a realizar la sesión informativa el día en que se aprueben las reglas, el día en que el acto normativo entre en vigor". Conocemos casos en los que una demora en la instrucción, incluso durante varios días, condujo posteriormente a un castigo administrativo por parte de las autoridades supervisoras.

1. Capacitación específica sobre ALD / CFT y aumento del nivel de conocimiento Puede realizarse tanto en forma de seminarios presenciales como en formato en línea (seminarios web sobre monitoreo financiero). Sin embargo, en nuestra opinión, los estudiantes de tiempo completo aprenden el material mucho más profundo, a diferencia de los oyentes de los webinars. Por lo tanto, intente realizar seminarios presenciales. El seminario web ALD / CFT es una opción para quienes viven o trabajan en regiones remotas y no tienen la oportunidad de asistir al centro de capacitación.

2. Seminarios sobre monitoreo financiero (instrucción focalizada y aumento del nivel de conocimiento en ALA / CFT), a los cuales los centros de capacitación invitan a varios conferencistas durante un día (el primer conferencista conduce las dos primeras horas de la lección, luego el segundo, el tercero, etc.): por regla general, resulta muy caótico, sin una secuencia clara de presentación del material, lo que afecta negativamente la calidad de la conferencia. Los oyentes corren el riesgo de no escuchar material importante (porque el primer conferenciante espera que el segundo lo complemente, y el segundo cree que el primero ya lo ha contado todo). A veces, los conferenciantes contradicen sus posiciones durante el día, lo que solo confunde a la audiencia.

3. Asegúrese de prestar atención al personal docente del centro de formación. A veces, los seminarios los llevan a cabo profesores que solo tienen conocimientos superficiales en el campo de ALD / CFT, que no saben, por ejemplo, cómo utilizar cuenta personal Las organizaciones en el portal Rosfinmonitoring nunca han presentado sus informes a Rosfinmonitoring ellos mismos; adquirieron sus conocimientos al estudiar de forma independiente las regulaciones ALD / CFT o consultar a sus colegas más experimentados. Uno de mejores opciones El conferencista es un especialista en ejercicio en el campo del monitoreo financiero que ha adquirido su conocimiento y experiencia en ALD / CFT a través de muchos años de trabajo con organizaciones y empresarios, así como con él mismo. Entrenamiento vocacional como especialista en actividades educativas en el campo ALD / CFT.

Así es el certificado de especialista en actividades educativas

Así es como podría verse una característica de un conferenciante.

4. No persiga una formación ALD / CFT dirigida y barata. Los precios de la formación y la instrucción en el seguimiento financiero pueden diferir incluso tres o más veces. Es bastante obvio que si la formación se lleva a cabo de forma muy económica, significa que el centro de formación ahorra algo (es muy posible en profesores, invitando a especialistas sin experiencia), que en última instancia puede afectar negativamente a la calidad de su formación. Puede obtener un certificado de finalización de la instrucción específica, pero no obtener lo más importante: conocimiento.

5. Durante el curso del seminario ALD / CFT, intente tomar notas, destacando los puntos más importantes para usted. Después de completar la sesión informativa específica o de elevar el nivel de conocimiento sobre ALD / CFT, asegúrese de revisar de forma independiente las regulaciones de las que le habló el conferencista.

6. No dude en hacer preguntas al profesor. Darles respuestas es responsabilidad directa del profesor. El taller ALD / CFT debería abordar su última pregunta.

7. Existe la opinión de que solo se necesita formación específica de la industria: es decir. separada para joyeros, separada para agencias inmobiliarias, separada para empresas de leasing, etc. En realidad, sin embargo, la legislación ALD / CFT para todas las organizaciones es prácticamente idéntica. Un conferencista y maestro experimentado en ALD / CFT conducirá el seminario para que usted no experimente ninguna incomodidad por el hecho de que, siendo, por ejemplo, una agencia inmobiliaria, escuchó la conferencia como parte de un grupo dominado por joyeros. Un conferenciante experimentado no privará su atención de más de una ámbito de actividad, cuyos representantes asisten a la formación sobre lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

8. Si ha recibido capacitación en ALD / CFT, pero no le han dicho qué informes se envían a Rosfinmonitoring en qué términos y cómo se envían, le recomendamos que solicite la capacitación en otro centro de capacitación para el monitoreo financiero. Después de todo, la presentación de informes ... deber esencial cualquier organización y empresario que trabaje en el campo de ALD / CFT. El desconocimiento de estos problemas conlleva miles de multas.

Se debe documentar el alto nivel de conocimiento del profesor en materia de presentación de informes a Rosfinmonitoring.

9. Los folletos (folletos, CD, folletos sobre ALD / CFT, etc.) que le proporcionan algunos centros de capacitación tienden a quedar obsoletos con el tiempo: los cambios en la legislación y los documentos en los folletos se vuelven irrelevantes. Le recomendamos que monitoree de forma independiente todos los cambios en el campo de ALD / CFT, enfocándose en la legislación actual contenida en diversa información y bases legales.

10. Siga cuidadosamente el nombre del formulario de capacitación que el centro de capacitación le escribe en el certificado de capacitación en ALA / CFT. Sucede que el aprendiz necesita pasar por un aumento en el nivel de conocimiento, y se le entregó una capacitación como instrucción específica en ALA / CFT. O, por el contrario, el oyente tuvo que someterse a una única instrucción específica sobre supervisión financiera y se le entregó un certificado de aprobación de la mejora de conocimientos. Es muy decepcionante recibir comentarios sobre estos hechos más adelante durante la verificación.

11. Si ya ha completado una capacitación específica sobre ALD / CFT en nombre de una organización, entonces en nombre de otra no necesita realizarla, a pesar de que el nombre de su primera organización está indicado en el certificado de capacitación: recordar que el certificado de formación en forma de instrucción dirigida, tiene nombre y contiene su apellido, nombre y patronímico.

12. Las conferencias y seminarios sobre ALD / CFT del autor de este artículo, Pavel Aleksandrovich Smyslov, son muy populares. Básicamente, las realiza en el Centro Interregional de Capacitación y Consultoría Legal para el Monitoreo Financiero. Pero también se le puede ver en la composición de conferenciantes y otros centros de formación- socios de ITMCFM Rosfinmonitoring: los estudiantes y la dirección de los centros de formación como la manera sencilla y fascinante del profesor de hablar sobre la compleja legislación ALD / CFT. Viaja mucho y realiza capacitaciones específicas sobre ALD / CFT en todo el país: desde Crimea hasta el Lejano Oriente.

Le deseamos una buena finalización de la sesión informativa específica, ¡aumente su conocimiento en el campo de ALD / CFT! Puede recibir instrucciones específicas del autor de este artículo registrándose para recibir capacitación en este enlace:

Experto en Monitoreo Financiero, Ph.D. historia. Sci., Abogado Pavel Smyslov

Al usar y citar material, se requiere un enlace al sitio.

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Procedimiento ante la recepción de una solicitud de la Fiscalía:

1. Estudie cuidadosamente la lista de documentos requeridos;
2. Verificar las reglas de control interno para fines ALD / CFT para verificar el cumplimiento de la ley aplicable al momento de la presentación a la Fiscalía;
3. Consulte con el fiscal adjunto qué se entiende por este o aquel documento si el requisito contiene una redacción imprecisa;
4. Examinar todas las responsabilidades de las organizaciones o empresarios individuales que deben desempeñarse de acuerdo con la ley para poder responder a todas las preguntas del inspector;
5. Si tiene dudas sobre la corrección de la organización del control interno, de acuerdo con los documentos con las normas de la legislación, comuníquese con un especialista en monitoreo financiero y ALD / CFT.

Especialistas del Tesoro Nacional (METCPM) han participado en numerosos controles realizados por la Fiscalía, y conocen todas las sutilezas de este proceso.

Al contactar con el centro, un especialista:

• analizar todos los documentos disponibles en la organización o en el empresario individual;
• si es necesario, corrija los errores cometidos;
• preparar los documentos faltantes;
• llevará a cabo una consulta detallada sobre el procedimiento de verificación de documentos por parte de la Fiscalía;
• preparar al empleado o gerente responsable para las preguntas típicas que puede hacer el inspector;
• Si es necesario, nuestro especialista puede estar presente con usted en la Fiscalía cuando le proporcione documentos por poder o le proporcione sus intereses por su cuenta.

Errores típicos que cometen las organizaciones y los empresarios individuales al consultar la Fiscalía.

• Suministro de un paquete de documentos incompleto debido a una mala interpretación de la redacción establecida en el requisito.

Lo mismo se aplica a la idea errónea de que si la organización no tiene más empleados que el director o el empresario individual, no es necesario redactar documentos de formación;

• El desconocimiento de las responsabilidades de la organización o del empresario individual en el monitoreo financiero y ALD / CFT lleva a que, al entrevistar al supervisor y al funcionario responsable, este último no pueda responder correctamente las preguntas sobre el procedimiento para el desempeño de sus funciones.

• provisión de reglas de control interno para propósitos ALD / CFT en la versión no actualizada a la fecha de presentación.

Hemos descrito solo algunos de los errores. Si no está 100% seguro de que está cumpliendo correcta y completamente con los requisitos de la ley, primero contacte a los profesionales.

Nuestros especialistas han desarrollado un paquete de documentos para instituciones financieras no bancarias de acuerdo con los requisitos de la Ordenanza del Banco de Rusia del 5 de diciembre de 2014 No. 3471-U "Sobre los requisitos para la capacitación y educación del personal en instituciones financieras bancarias ":

1. Programa de capacitación y educación para empleados en el campo ALD / CFT / FROMU.
2. Programa de capacitación para empleados sobre ALD / CFT / FROMU para realizar sesiones informativas introductorias (primarias).
3. Certificado de capacitación de empleados en ALD / CFT / FROMU.
4. Hoja de atestación.
5. Pruebas para verificar el conocimiento de los empleados sobre ALD / CFT / FROMU (25 piezas).
6. Respuestas a pruebas (25 piezas).
7. Plan anual para verificar el conocimiento de los empleados sobre ALD / CFT / FROMU.
8. Plan anual para la implementación del programa de capacitación a empleados en ALA / CFT / FROMU.
9. Orden previa aprobación de la lista de empleados que deben recibir capacitación y educación obligatoria en ALD / CFT / FROMU.

Un ejemplo de un programa de capacitación y educación para empleados de una institución financiera no bancaria sobre ALD / CFT / FROMU, elaborado por nuestros especialistas

Por una tarifa adicional, nuestros especialistas preparan todos los documentos anteriores, teniendo en cuenta estructura organizativa entidad financiera no crediticia y su tipo de actividad (casa de empeño, MCC, MFC, KPC, SKPK, compañía de seguros, corredor de seguros, NPF, MC, etc.). Una vez recibidos los documentos por correo electrónico, solo tendrá que imprimirlos, firmarlos y sellarlos. Detalles del servicio por correo electrónico [correo electrónico protegido] sitio/

Programa de capacitación y educación para empleados de una institución financiera en el campo ALD / CFT / FROMU

Una organización financiera con la naturaleza y características de sus actividades, la naturaleza y características de las actividades de sus clientes debe tomar medidas dirigidas a la capacitación y educación de sus empleados sobre ALA / CFT. Entonces, en primer lugar, una institución financiera debe desarrollar un programa de capacitación y educación de empleados en el campo de ALD / CFT y una lista de empleados que deben someterse a una capacitación ALD / CFT aprobada por el director de la institución financiera. Al mismo tiempo, el programa de capacitación para empleados de NFI sobre ALD / CFT debe contener necesariamente:

• estudio de actos legislativos de la Federación de Rusia, reglamentos del Banco de Rusia y otros reglamentos de la Federación de Rusia en el campo de ALD / CFT;
• estudio de las reglas y programas para la implementación del control interno en una organización financiera en el desempeño de un empleado de deberes oficiales, así como las medidas de responsabilidad que se pueden aplicar a un empleado de una organización financiera por incumplimiento de los actos legislativos de la Federación de Rusia, regulaciones del Banco de Rusia, otras regulaciones de la Federación de Rusia en el campo de ALD / FT y documentos internos de una organización financiera adoptados para la organización e implementación del control interno;
• estudio de tipologías, esquemas típicos y métodos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como criterios de identificación y signos de transacciones inusuales;
• verificar el conocimiento de los empleados de la institución financiera sobre ALD / CFT.

El programa de capacitación y educación ALD / CFT debe ser revisado periódicamente (al menos una vez al año) por el funcionario responsable. Es decir, por ejemplo, un funcionario especial está obligado a actualizar las pruebas anualmente para evaluar el conocimiento de los empleados de una organización financiera, para actualizar el material educativo y metodológico destinado a realizar una sesión informativa introductoria con los empleados cuando son contratados.

El examen inicial del conocimiento de los empleados de la institución financiera sobre ALD / CFT se lleva a cabo después de un mes a partir de la fecha de la sesión informativa introductoria (primaria). La forma y el procedimiento para probar el conocimiento de los empleados sobre ALD / CFT son determinados por la institución financiera de forma independiente. Por ejemplo, puede hacer pruebas a los empleados.

Además de tener en cuenta los hechos de verificar el conocimiento de los empleados, también es necesario mantener registros de la capacitación de los empleados en tres formas. El procedimiento para mantener dichos registros lo establece el director de la organización financiera. El hecho de realizar una sesión informativa introductoria (primaria) y dirigida (no programada) con un empleado debe ser confirmado por su firma manuscrita en un documento, cuya forma y contenido la institución financiera establece por sí misma. Documentos (o sus copias) que confirman La capacitación ALD / CFT del empleado se almacena en el archivo personal del empleado durante todo el tiempo de su trabajo en una organización financiera. Está permitido almacenar estos documentos en en formato electrónico... Recordemos que la formación en instituciones financieras se realiza de tres formas:

1. sesión informativa introductoria (primaria);
2. reunión informativa dirigida (no programada);
3. entrenamiento avanzado (instrucción programada).

Reunión informativa introductoria para empleados de una institución financiera no bancaria

La sesión informativa introductoria (primaria) se lleva a cabo para familiarizar a los empleados con los actos legislativos de la Federación de Rusia, regulaciones El Banco de Rusia, leyes regulatorias y otros actos de la Federación de Rusia en el campo de ALD / CFT, así como documentos internos ALD / CFT de una institución financiera. Los documentos internos ALD / CFT incluyen principalmente reglas de control interno o, para abreviar, se les conoce como la ICR ALD / CFT.

La sesión informativa introductoria (primaria) se lleva a cabo una vez por el empleado responsable dentro de un mes a partir del día en que se contrata al empleado, así como desde el día de la transferencia a otros puestos.

Sesión informativa dirigida a los empleados de una institución financiera no bancaria

Los empleados de una institución financiera se someten a sesiones informativas específicas (no programadas) con el fin de adquirir los conocimientos necesarios para cumplir con los actos legislativos de la Federación de Rusia, las regulaciones del Banco de Rusia, las leyes regulatorias y otros actos de la Federación de Rusia en el campo del ALD. / CFT, así como la formación y mejoramiento del sistema de control interno de instituciones financieras no crediticias, programas para su implementación y documentos internos de una institución financiera no bancaria adoptados para propósitos ALD / CFT. La capacitación en forma de instrucción dirigida (no programada) debe ser completada por:

• una persona que planee ejercer las funciones de funcionario responsable, antes del comienzo de tales funciones;
• el director de una institución financiera y el director de una sucursal de una institución financiera, antes de ser nombrado para el puesto relevante;
• un empresario individual que sea corredor de seguros, antes del inicio de actividades para proporcionar servicios de corredor de seguros;
• empleados de la unidad estructural ALD / CFT, empleados del servicio de control interno de una organización financiera (incluida una sucursal) y empleados de listas adicionales establecidas por el Banco de Rusia, dentro de un año a partir de la fecha de nombramiento para los puestos o asignación relevantes a ellos de los deberes oficiales pertinentes.

El funcionario responsable lleva a cabo una sesión informativa específica (no programada) de los empleados de la institución financiera especificada en la presente Directiva en cuatro casos:

1. sobre enmiendas a la legislación actual y la entrada en vigor de nuevos actos legislativos de la Federación de Rusia, actos regulatorios del Banco de Rusia, actos regulatorios legales y otros actos de la Federación de Rusia en el campo de ALD / CFT, en términos de cuestiones relacionadas a las áreas de actividad relevantes de las organizaciones financieras, a más tardar tres días hábiles a partir de la fecha de entrada en vigor de las leyes pertinentes;
2. cuando una institución financiera aprueba nuevas o cambios en las reglas de control interno existentes para propósitos y programas ALD / CFT para su implementación, a más tardar diez días hábiles a partir de la fecha de aprobación o enmienda de estos documentos. Al mismo tiempo, para las personas sujetas a formación de acuerdo con los requisitos de esta Directiva y que se ausenten del lugar de trabajo por vacaciones, viaje de negocios o incapacidad temporal, el plazo comienza a computarse a partir del día hábil siguiente al día de la fin de las vacaciones, viaje de negocios o un período de incapacidad temporal.
3. cuando un empleado sea trasladado a otro puesto fijo (trabajo temporal) dentro de una organización financiera, que prevea el desempeño de funciones distintas a las que desempeñaba antes de dicho traslado, en el caso de que, con el fin de asegurar el cumplimiento de las ALA / CFT legislación de la Federación de Rusia, cuando el empleado realiza nuevas funciones, una sesión informativa dirigida (no programada), a más tardar diez días hábiles a partir de la fecha de ocurrencia del evento relevante;
4. al instruir a un empleado de una organización financiera para que trabaje realizado por empleados de una organización financiera especificada en las listas adicionales del Banco Central, y no estipulado por un contrato de trabajo celebrado con él, cuando el desempeño de dicho trabajo no implica un cambio en los términos de dicho acuerdo, a más tardar diez días hábiles a partir de la fecha de ocurrencia del caso relevante ...

Desarrollo profesional de empleados de una institución financiera no bancaria.

La formación avanzada (instrucción programada) se lleva a cabo en forma de participación en seminarios y otros eventos de formación.

Los empleados responsables de las instituciones financieras reciben capacitación avanzada (instrucción programada) al menos una vez al año calendario.

Los empleados de las organizaciones de seguros y los participantes profesionales en el mercado de valores incluidos en la lista reciben capacitación avanzada (instrucción programada) al menos una vez al año calendario.

Otros empleados de instituciones financieras incluidos en la Lista reciben capacitación avanzada (instrucción programada) al menos una vez cada dos años calendario.

La lista principal (general) de empleados de una institución financiera que deben recibir capacitación en ALA / CFT

En la Ordenanza No. 3471-U de fecha 05.12.2014 "Sobre los requisitos de capacitación y educación del personal en instituciones financieras no crediticias", el Banco de Rusia estableció listas generales y adicionales de empleados de NFI que deben recibir capacitación ALD / CFT. . Entonces, los siguientes empleados se incluyen en la lista principal, respectivamente, si hay puestos apropiados en el personal:

1. el jefe de una organización financiera;
2. gerente de sucursal de una institución financiera;
3. el subdirector de una institución financiera (sucursal) a cargo de la organización e implementación del control interno para propósitos ALD / CFT de acuerdo con la distribución escrita de responsabilidades;
4. jefe de contabilidad (contable) de una organización financiera (sucursal) o un empleado que desempeña funciones contables;
5. un funcionario especial responsable de la implementación de las reglas de control interno para propósitos ALD / CFT en una institución financiera;
6. empleados de la unidad estructural ALD / CFT, si dicha unidad estructural se forma bajo el liderazgo de un funcionario responsable;
7. controlador;
8. empleados del servicio de control interno de una organización financiera (sucursal);
9. el jefe del departamento legal de una organización financiera (sucursal) o un abogado;
10. el jefe del servicio de seguridad de una institución financiera (sucursal);
11. otros empleados de una organización financiera (sucursal) a discreción de su director, teniendo en cuenta las características específicas de la organización (sucursal) y las actividades de sus clientes.

Listas adicionales de empleados de instituciones financieras que deben recibir capacitación ALD / CFT

Además de la lista general de puestos de empleados que deben recibir capacitación en ALD / CFT, el Banco de Rusia en la Ordenanza 3471-U estableció listas adicionales de empleados según el tipo de actividad de la institución financiera.

1. Participante profesional en el mercado de valores,

1. jefe y subdirector de la unidad estructural de un participante profesional en el mercado de valores (sucursal), que desarrolla actividades profesionales en el mercado financiero;
2. empleados de un profesional participante en el mercado de valores (sucursal) que, de acuerdo con sus responsabilidades laborales, desempeñen al menos una de las siguientes funciones:

• • ejecución de transacciones con valores, incluso en nombre de un participante profesional en el mercado de valores y a expensas de un participante profesional en el mercado de valores, en nombre de los clientes y a expensas de los clientes, en nombre de un participante profesional en los valores mercado ya expensas de los clientes;
  • mantener registros internos de transacciones con valores;
  • realizar operaciones relacionadas con la transferencia de propiedad de valores en las cuentas de valores de los clientes;
  • realizar operaciones relacionadas con la transferencia de propiedad de valores a través de las cuentas personales de personas registradas.

2. Sociedad de gestión la Lista adicional incluye a los siguientes empleados:

1. jefe y subdirector de la unidad estructural empresa de gestión(sucursal) que opera en el mercado financiero;
2. empleados de la sociedad gestora (sucursal) que, de acuerdo con sus responsabilidades laborales, desempeñen al menos una de las siguientes funciones:

• • ejecución de transacciones y (o) operaciones con fondos monetarios y (o) valores en interés del fundador de la administración;
  • firma de documentos de salida de la sociedad gestora (sucursal) relativos a la ejecución de operaciones relacionadas con la gestión de coberturas hipotecarias;
  • firma de documentos salientes de la sociedad gestora (sucursal) sobre la implementación de operaciones relacionadas con la gestión de reservas de inversión de un fondo de inversión en acciones, propiedad que constituye un fondo de inversión mutuo, reservas de pensión de un fondo de pensiones no estatal o propiedad en qué ahorros de pensión o ahorros se invierten para la provisión de vivienda del personal militar;
  • firma de documentos salientes de la sociedad gestora (sucursal) relacionados con la ejecución de operaciones relacionadas con la gestión de valores pertenecientes a un fondo de inversión social, valores dentro de la propiedad que constituyen un fondo mutuo de inversión o valores en los que fondos de la pensión Las reservas de un fondo de pensiones no estatal se colocan o invierten ahorros de jubilación o ahorros para vivienda de personal militar.

3. Organización de seguros la lista complementaria incluye a los siguientes empleados:

1. jefe y subdirector de una unidad estructural de una organización de seguros (sucursal) que desempeña funciones relacionadas con las actividades de seguros;
2. empleados del servicio de auditoría interna de la organización de seguros (sucursal);
3. empleados de una organización de seguros (sucursal) que, de acuerdo con sus responsabilidades laborales, realizan al menos una de las siguientes funciones:

• • celebración de contratos de seguro;
  • ejecución de transacciones y (o) operaciones con reservas de seguros y (o) propios fondos(capital).

4. NPF la lista complementaria incluye a los siguientes empleados:

1. jefe y subdirector de la unidad estructural de la NPF (sucursal), que opera en el mercado financiero;
2. Empleados de NPF (sucursal) que, de acuerdo con sus responsabilidades laborales, realizan al menos una de las siguientes funciones:

• • realizar transacciones y (u) operaciones con reservas de pensiones y (o) ahorros de pensiones;
  • realizar operaciones de pago y (o) transferencia de fondos para la provisión de pensiones no estatales, incluida la provisión anticipada de pensiones no estatales, seguro de pensiones obligatorio.

5. CPC, incluida la CCCC, y las IMF (MCC e IFC) la lista adicional incluye a los empleados que realizan funciones de recaudación de fondos de personas físicas y jurídicas.

Actualmente no se establece una lista adicional de empleados solo para las casas de empeño. Para otras instituciones financieras, el Banco de Rusia ha establecido listas para cada tipo de actividad.

1.- si debo,

2.- hasta 30 días

¿Con qué frecuencia necesita un oficial de servicio al cliente actualizar la información de identificación del cliente?

Respuesta:

En todos estos casos
¿Cómo lo guía un oficial de servicio al cliente cuando una transacción se clasifica como inusual?

Respuesta:

Un conjunto de criterios de sospecha, características del cliente, sospechas del empleado sobre la posible legalización de ingresos, independientemente del monto de la transacción.
¿El oficial de servicio al cliente necesita identificar y examinar a las personas a las que se atiende?

Respuesta:

Sí, al realizar todas las operaciones bancarias y otras transacciones que excedan el monto establecido por la legislación de la Federación de Rusia
¿Qué sanciones de las autoridades supervisoras se pueden aplicar a una institución de crédito por violaciones a la Ley Federal ALD / CFT?

Respuesta:

Suspensión administrativa de actividades

Sanción administrativa

Revocación de licencia
El cliente compra un certificado de depósito de una institución de crédito por un monto de 1 millón de rublos. ¿Esta operación está sujeta a control obligatorio?

Respuesta:

Sí, en cualquier caso, por código de operación 4006
¿Cuál de los tipos de operaciones enumerados con bienes muebles por un monto superior al criterio de valor establecido corresponde al Grupo Operativo Código 50?

Respuesta:

Recepción o provisión de propiedad en virtud de un contrato de arrendamiento financiero (leasing)

Compra y venta de metales preciosos en forma física e impersonal, compra y venta de monedas de metales preciosos

Provisión por personas jurídicas que no sean instituciones de crédito, préstamos sin intereses a personas físicas y (u) otras personas jurídicas, así como la obtención de dicho préstamo.
¿Qué tasa se utiliza para determinar el equivalente en rublos del monto de la transacción indicado en la cantidad de metal precioso o en moneda extranjera para transacciones con metales preciosos o transacciones con moneda extranjera en efectivo?

Respuesta:

La tasa establecida por Sberbank de Rusia.

Respuesta:

Todos los documentos enumerados
¿Quién toma la decisión de reconocer la transacción del cliente como una transacción sujeta a suspensión?

Respuesta:

Controlador bancario relevante
¿Cuál de los tipos enumerados de transacciones con bienes raíces por un monto superior al criterio de costo establecido corresponde al código del tipo de operación 8001?

Respuesta:

Todas las transacciones inmobiliarias
Un empleado del departamento de servicio al cliente reveló que los fondos se acreditaron (debitaron) por un monto de 650,000 rublos en la cuenta entidad legal, operaciones sobre las que no se han realizado desde el momento de su apertura. ¿Debe un empleado considerar esta operación como una operación sujeta a control obligatorio?

Respuesta:

Si debería
¿Por cuánto tiempo se lleva a cabo la suspensión de la operación si al menos una de las partes es una organización o una persona respecto de la cual se recibe información en la forma prescrita sobre su participación en actividades terroristas?

Realización de transacciones con metales preciosos
¿Qué documentos solicita un empleado del departamento de atención al cliente a una persona jurídica cuando abre una cuenta corriente, como parte de la identificación?

Respuesta:

Información del cliente.

¿Cuántas veces necesita un empleado de servicio al cliente recibir capacitación sobre temas ALD / CFT?

Respuesta:

Al menos una vez al año
¿Qué medidas no se toman en el proceso de suspensión de una operación, si al menos una de las partes es una organización o una persona respecto de la cual se recibe información en la forma prescrita sobre su participación en actividades terroristas?

Respuesta:

Tras la decisión de suspender la operación, los empleados del departamento de atención al cliente informan al Cliente sobre los motivos de la suspensión de la operación.
Si un empleado del departamento de atención al cliente ha establecido que la operación realizada por el cliente está sujeta a control obligatorio, ¿cuándo debe enviar un mensaje sobre la operación al Controlador?

Respuesta:

A más tardar a las 10:00 del día hábil siguiente al día de la transacción
¿Qué documentos son la base para identificar a los beneficiarios?

Respuesta:

Todos los contratos listados
¿Cómo se guía a un empleado de servicio al cliente cuando detecta transacciones extremistas o relacionadas con el terrorismo?

Respuesta:

Una lista que contiene información sobre personas involucradas en actividades extremistas o terrorismo, independientemente de la cantidad y la naturaleza de la operación.
¿Cuáles de las siguientes estructuras son órganos de supervisión de una institución de crédito en cuestiones ALD / CFT?

Respuesta:

1) Banco de Rusia;

3) servicio federal seguimiento financiero;

4) Fiscalía de la Federación de Rusia;
¿Qué tipo de código de transacción se asigna a una transacción dudosa realizada en el marco de grandes esquemas de “retiro de efectivo” y retiro de capital en el extranjero?

Respuesta:

Código 6001 - Operación sospechosa
¿En qué se guía un empleado de servicio al cliente cuando identifica transacciones que están sujetas a control obligatorio?

Respuesta:

La coincidencia del criterio de coste y el tipo de operación
Un empleado del departamento de servicio al cliente se enteró de la implementación de una transacción con bienes raíces por parte del cliente por un monto de 2.5 millones de rublos. ¿Esta operación está sujeta a control obligatorio?

Respuesta:

No, dado que el monto de la transacción no supera los 3.000.000 de rublos
¿Cuál de los siguientes debe establecerse en el proceso de realización del procedimiento para identificar a un cliente de una persona jurídica?

Respuesta:

1) nombre completo y abreviado;

2) información sobre el registro estatal;

4) dirección de ubicación y dirección postal;

6) números de teléfono y fax de contacto.

1. ¿Cuáles son las acciones de un empleado del departamento de servicio al cliente al detectar una operación de acreditación en la cuenta del Cliente por la cantidad de 100,000 rublos, donde una de las partes es un individuo que está en la Lista que contiene información sobre personas involucradas en actividades extremistas o terrorismo?

El monto de la transacción es menos de 600,000 rublos, por lo que no está sujeto a control obligatorio.

Las operaciones para acreditar fondos en la cuenta no están sujetas a control obligatorio.

- El empleado envía un mensaje al Controlador con el código 7001

No se proporcionó una respuesta correcta

El empleado envía un mensaje al controlador con un signo de sospecha bajo el código 6001
2. ¿Qué información se debe establecer en el proceso de realización del procedimiento de identificación simplificada de un cliente de un particular?

Nombre completo

No se proporcionó una respuesta correcta

- Nombre completo; datos del documento de identidad

Nombre completo; Fecha y lugar de nacimiento; ciudadanía; detalles del documento de identidad; ESTAÑO; datos del certificado de seguro del seguro de pensión estatal datos de la tarjeta de migración y documento que confirma el derecho a permanecer en la Federación de Rusia (para un ciudadano extranjero o apátrida)

Nombre completo; Fecha y lugar de nacimiento; ciudadanía; detalles del documento de identidad; datos de una tarjeta de migración y un documento que confirme el derecho a permanecer en la Federación de Rusia (para un ciudadano extranjero o apátrida)
3. ¿Qué documentos debe seguir un empleado del departamento de servicio al cliente en el cumplimiento de sus funciones en el campo de ALD / CFT?

Ley Federal No. 115-FZ y Reglamento del Consejo de Seguridad de la Federación de Rusia No. 881-5-r

- Todos los documentos especificados

Esquema tecnológico de VVB SB RF No. 244-4-VVB

Reglas del Consejo de Seguridad de la Federación de Rusia No. 881-5-r y la Orden de la VVB del Servicio de Seguridad de la Federación de Rusia No. 244-4-vbb

Ley Federal No. 115-FZ, Reglas del Consejo de Seguridad de la Federación de Rusia No. 881-5-r, así como documentos reglamentarios Banco de Rusia (Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia No. 321-P, Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia No. 262-P, etc.)
4. ¿Cómo evalúa un empleado del departamento de servicio al cliente el grado (nivel) de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo?

Utiliza criterios establecidos por el administrador de cuentas

Solicita datos sobre el grado de riesgo del cliente

En el caso del primer contacto del cliente, indica que el grado de riesgo está ausente

Se establece un mayor grado de riesgo solo para transacciones que están sujetas a control obligatorio

De todas las formas anteriores.

- Utiliza los signos establecidos por el Reglamento No. 881-5-r del 12.05.10
5. ¿Cuál de la información especificada solicita un empleado del departamento de servicio al cliente a un individuo al identificarlo?

Nacionalidad

Datos del certificado de seguro del seguro de pensión estatal

Toda la información listada

Datos de una tarjeta de migración y un documento que confirme el derecho de un ciudadano extranjero o apátrida a permanecer (residir) en la Federación de Rusia con un cliente que sea ciudadano extranjero o apátrida

- Detalles del documento de identidad

6. ¿Quién debe ser identificado, si el cliente ha otorgado la autoridad para administrar la cuenta bancaria (depósito), también a otra persona?

La identificación en este caso no se lleva a cabo

- Tanto el cliente como la persona a la que se le ha otorgado la autoridad para administrar la cuenta bancaria (depósito)

La persona que ha sido autorizada para administrar la cuenta bancaria (depósito).
7. ¿Qué orienta un empleado del departamento de atención al cliente cuando determina que una transacción es dudosa, asociada con el “retiro de efectivo” de grandes fondos y el retiro de capital en el exterior?

- Señales de implementación de dudosos esquemas de "cobranza" y retiro de capitales al exterior

La coincidencia del criterio de coste y el tipo de operación

Tipo de operación

Criterio de costo

La coincidencia del criterio de costo y el tipo de operación, así como la frecuencia de las transacciones.
8. ¿Se verifica en el proceso de identificación de una contraparte del Banco su presencia en la lista que contiene información sobre personas involucradas en actividades extremistas o terrorismo?

- si de todas formas

No, ya que las transacciones con contrapartes no se aplican a las transacciones o transacciones especificadas en el artículo 5 de la Ley Federal de 02.12.1990 No. 395-1 "Sobre Bancos y Actividades Bancarias".

No se proporcionó una respuesta correcta

No de todos modos

Sí, si la transacción realizada con la contraparte está sujeta a control obligatorio
9. ¿Por cuánto tiempo se suspende la operación si al menos una de las partes es una organización o una persona respecto de la cual se recibe información en la forma prescrita sobre su participación en actividades terroristas?

El período de suspensión de la operación se establece a criterio del Responsable de Relaciones con el Cliente.

El período durante el cual se suspende la transacción queda a discreción del Controlador correspondiente.

El período por el cual se suspende la operación se establece a discreción Organismo autorizado

- Por dos días hábiles a partir de la fecha en que deba ejecutarse la orden del cliente sobre su ejecución, si la operación no es suspendida por un período adicional por resolución del Organismo Autorizado.

Durante cinco días hábiles a partir de la fecha en que deba ejecutarse la orden del cliente sobre su implementación, si la operación no es suspendida por un período adicional por resolución del Organismo Autorizado.
10. ¿Qué está prohibido para un empleado del departamento de servicio al cliente cuando implementa medidas ALD / CFT?