Ciljani brifing testovi pod ft. Test provjere znanja zaposlenika organizacija koje obavljaju transakcije s fondovima. Tipične pogreške organizacija i individualnih poduzetnika pri provjeri Tužiteljstva

T E S T

provjeravanje znanja zaposlenika organizacija koje obavljaju transakcije novčanim sredstvima ili drugom imovinom o zahtjevima zakona o suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom, i financiranje terorizma

1. Legalizacija (pranje) imovine stečene kriminalom je:

a) posjedovanje, korištenje ili odlaganje u gotovini ili drugu imovinu stečenu izvršenjem kaznenog djela.

b) davanje pravnog oblika posjedovanju, korištenju ili raspolaganju novčanim sredstvima ili drugom imovinom stečenom izvršenjem kaznenog djela imovinske prirode;

c) davanje pravnog oblika posjedovanju, korištenju ili raspolaganju novčanim sredstvima ili drugom imovinom stečenom izvršenjem kaznenog djela, osim zločina predviđenih člancima 193., 194., 198., 199., 199.1. i 199.2. kaznenog zakona Ruska Federacija;

2. Financiranje terorizma je:

a) osiguravanje ili prikupljanje sredstava ili pružanje financijskih usluga sa znanjem da su namijenjeni financiranju organizirane kriminalne zajednice i njezinih organizacija, pripremu i počinjenje zločina predviđenih člancima 206., 193., 194., 198., 199. , 199.1 i 199.2 Kaznenog zakona Ruske Federacije;

b) pružanje ili prikupljanje sredstava ili pružanje financijskih usluga znajući da su namijenjeni financiranju organizacije, pripreme i počinjenja barem jednog od zločina predviđenih člancima 205., 205., 20., 2., 2., 20., 20., 211, 277, 278, 279 i 360 Kaznenog zakona Ruske Federacije ili osigurati organiziranu skupinu, ilegalnu oružanu formaciju ili zločinačku zajednicu (zločinačku organizaciju) stvorenu ili stvorenu za počinjenje barem jednog od ovih zločina;

c) pružanje ili prikupljanje sredstava ili pružanje financijskih usluga znajući da su namijenjeni financiranju organizacije, pripreme i počinjenja barem jednog od kaznenih djela predviđenih člancima 205., 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 i 360 Kaznenog zakona Ruske Federacije ili osigurati organiziranu skupinu, ilegalnu oružanu formaciju ili zločinačku zajednicu (zločinačku organizaciju) stvorenu ili stvorenu da počini barem jednu ovih zločina;

3. Unutarnja kontrola je:

a) aktivnosti organizacija koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom radi identificiranja transakcija podložnih unutarnjoj kontroli;

b) aktivnosti organizacija koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom radi identificiranja transakcija podložnih obavezna kontrola;

c) aktivnosti organizacija koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom radi identificiranja transakcija koje podliježu obveznoj kontroli i drugih transakcija s novčanim sredstvima ili drugom imovinom u vezi s legalizacijom (pranjem) prihoda od kriminala i financiranjem terorizma.

4. Organizacija interne kontrole je:

a) skup mjera koje poduzimaju organizacije koje obavljaju transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, uključujući razvoj pravila interne kontrole, imenovanje posebnih službenika odgovornih za provedbu pravila unutarnje kontrole;

b) skup mjera koje poduzimaju organizacije koje provode operacije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, uključujući razvoj i odobravanje pravila i programa unutarnje kontrole za njegovu provedbu;

c) skup mjera koje poduzimaju organizacije koje provode operacije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, uključujući imenovanje posebnih dužnosnika odgovornih za poštivanje navedenih pravila i provedbu navedenih programa.

5. Provedba interne kontrole je:

a) provedba pravila unutarnje kontrole i programa za njezinu provedbu od strane organizacija koje provode operacije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, kao i poštivanje zahtjeva zakona o dokumentarnom evidentiranju informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlaštenim osobama tijelo za pohranu dokumenata i informacija, o pripremi i osposobljavanju osoblja;

b) provedbu pravila unutarnje kontrole od strane organizacija koje obavljaju transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, kao i poštivanje zahtjeva zakona o identifikaciji kupaca, njihovih predstavnika, korisnika, o dokumentarnom bilježenju informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlaštenom tijelu, za pohranu dokumenata i podataka o osposobljavanju i obrazovanju osoblja;

c) provedbu pravila unutarnje kontrole i programa za njezinu provedbu od strane organizacija koje obavljaju transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, kao i poštivanje zahtjeva zakona o identifikaciji kupaca, njihovih predstavnika, korisnika, na dokumentarnom snimanju informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlaštenom tijelu.

6. Primjenjuje li se zabrana informiranja klijenata i drugih osoba o mjerama koje se poduzimaju radi suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma primjenjuje na mjere usmjerene na suzbijanje legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranje terorizam:

a) ne, ne primjenjuje se, nema takve obveze;

b) da, odnosi se samo na osobe za koje postoje informacije o njihovoj umiješanosti u ekstremističke aktivnosti ili terorizam, ili pravna osoba u izravnom ili neizravnom vlasništvu ili pod kontrolom takve organizacije ili osobe, ili fizičke ili pravne osobe koja djeluje u ime od takve organizacije ili osobe ili po nalogu te organizacije;

c) da, ima.

7. Transakcija s novčanim sredstvima ili drugom imovinom podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji se izvršava jednak je ili prelazi 600.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na davanje beskamatnih kredita pojedincima po zakonu subjekti koji nisu kreditne institucije i (ili) druge pravne osobe, kao i dobivanje takvog kredita;

b) iznos za koji se izvršava jednak je ili prelazi 3.000.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 3.000.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na davanje beskamatnih kredita fizičkim osobama od strane pravnih osoba koje nisu kreditne institucije i (ili) druge pravne osobe, kao i dobivanje takvog kredita;

c) iznos za koji je izrađen jednak je ili prelazi 600.000 rubalja, ili je jednak iznosu u deviznoj protuvrijednosti 600.000 rubalja, ili ga premašuje, a po svojoj prirodi odnosi se na odredbe pravnih osoba koje nisu kreditne institucije, sve kredite pojedincima i (ili) drugim pravnim osobama, kao i dobivanje takvog zajma;

8. Transakcija s novčanim sredstvima ili drugom imovinom podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji se izvodi jednak je ili veći od 600.000 rubalja, ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos osobe u odobreni (objedinjeni) kapital u iznosu od organizacija sredstava;

b) iznos za koji se izvodi jednak je ili prelazi 600.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos pojedinca u odobreni (udruženi) kapital organizacije u gotovini;

c) iznos za koji se obavlja jednak je ili veći od 600.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentan 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos pravne osobe ovlaštenom (objedinjenom) kapital organizacije gotovine u gotovini;

9. Transakcija s nepokretnostima podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji se izvodi jednak je ili veći od 3 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti protuvrijedan 3 rubalja, a rezultat njegove provizije je prijenos vlasništva;

b) iznos za koji se izvodi jednak je ili veći od 600.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja;

c) vrši se plaćanjem vrijednosnim papirima u iznosu od 600.000 do 3 rubalja;

10. Klijent mora biti identificiran ako:

a) obavlja samo operaciju (transakciju) koja podliježe obveznoj kontroli;

b) samo ako zaposlenici organizacije koja obavlja transakcije novčanim sredstvima ili drugom imovinom, na temelju provedbe programa unutarnje kontrole, sumnjaju da se bilo koje transakcije provode u svrhu legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom ili financiranje terorizma;

c) izvršava bilo koju operaciju (transakciju), osim što pojedinac provodi operaciju kupnje ili prodaje strane valute u gotovini za iznos koji ne prelazi rublje ili ne prelazi iznos u stranoj valuti protuvrijedan rubljima;

d) A i B su točni.

11. U kojem je slučaju poseban izvršni ispunit će kvalifikacijske uvjete:

a) prisutnost visokog stručnog obrazovanja za specijalnost "Pravna znanost", potvrđeno u skladu s utvrđenom procedurom, osposobljavanje za suzbijanje legalizacije (pranja) prihoda stečenog kriminalom, te financiranje terorizma u obliku neplanirane nastave;

b) radno iskustvo od najmanje dva mjeseca na pozicijama vezanim za ispunjenje obveza u borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranjem terorizma te proći obuku za suzbijanje legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranje terorizma u obliku ciljanog informiranja;

c) prisutnost višeg strukovno obrazovanje u specijalitetima koji pripadaju skupini specijalnosti "Ekonomija i menadžment", ili u specijalnosti "Pravna nauka" koja pripada skupini specijalnosti "Humanističke i društvene znanosti", potvrđenim na propisan način, a u nedostatku navedenog obrazovanja - rad iskustvo od najmanje dvije godine na poslovima vezanim za izvršavanje obveza u borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma te proći obuku za borbu protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizam u obliku ciljanog informiranja.

12. O kakvom je brifingu u pitanju, ako ga provodi poseban službenik prilikom zapošljavanja na radno mjesto ili za obavljati funkcije navedeno (navedeno) u odredbama 3, 4 Pravilnika, a pri prijevodu ( privremeni transfer) na položaje ili za obavljanje funkcija navedenih (navedenih) u odredbama 3., 4. Pravilnika.

a) planirano;

b) neplanirano;

c) meta;

d) uvodni.

13. Predviđeno je jednokratno osposobljavanje za potrebe pranja novca i borbe protiv terorizma u obliku ciljanog informiranja za:

a) posebni dužnosnici;

b) čelnici organizacija (podružnica);

c) zamjenici šefova organizacija (podružnica);

e) glava pravna jedinica ili odvjetnik organizacije;

f) istina a, b, c, d, e;

g) istina a, b, c, d.

14. Na koliko je dugo organizacija dužna obustaviti rad ako je barem jedna od stranaka organizacija ili pojedinac za koje se na propisani način dobiju informacije o njihovom sudjelovanju u terorističkim aktivnostima, ili pravna osoba u izravnom ili neizravnom vlasništvu ili pod kontrolom takve organizacije ili osobe, ili fizičke ili pravne osobe koja djeluje u ime ili po nalogu takve organizacije ili lica:

a) tri radna dana;

b) dva radna dana;

c) 10 radnih dana.

15. Koji regulatorni dokument definira jedinstveni pristup razvoju organizacija (s izuzetkom kreditnih institucija) koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom navedenom u članku 5. Federalnog zakona od 01.01.2001. , pravila unutarnje kontrole koja se provodi u cilju suprotstavljanja legalizaciji (pranju) prihoda stečenih kriminalom i financiranju terorizma:

a) Naredba Vlade Ruske Federacije od 01.01.01;

b) Naredba Vlade Ruske Federacije od 01.01.2001 .;

c) Rezolucija Vlade Ruske Federacije.

16. Organizacije koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom u skladu s pravilima unutarnje kontrole dužne su dokumentirati podatke dobivene kao rezultat primjene ovih pravila i provedbe programa unutarnje kontrole te čuvati njihovu povjerljivost, dok razlozi za dokumentarno bilježenje informacija su:

a) zbunjujuća ili neobična priroda transakcije, koja nema očigledan ekonomski smisao ili očitu legitimnu svrhu;

b) nedosljednost transakcije sa ciljevima aktivnosti organizacije, utvrđena osnivačkim dokumentima ove organizacije;

c) identificiranje opetovanog obavljanja poslova ili transakcija čija priroda daje razlog vjerovati da je svrha njihove provedbe izbjegavanje postupaka obvezne kontrole predviđenih ovim saveznim zakonom, druge okolnosti koje daju osnovu za vjerovanje da se transakcije provode radi legalizacije (pranja) prihoda primljenog kriminala ili financiranja terorizma.

d) samo su A i B točni;

e) samo su A i B točni;

f) A, B i C su točni.

17. Tko nadzire provedbu Saveznog zakona od 01.01.2001. N 115-FZ "O suzbijanju ozakonjenja (pranja) prihoda ostvarenog kaznenim djelom i financiranja terorizma":

a) Rosfinmonitoring;

b) glavnog tužitelja Ruske Federacije i njemu podređenih tužitelja;

c) predsjednik Ruske Federacije;

d) Vlada Ruske Federacije.

Uvjet za provođenje testa je da samo jedna opcija odgovora može biti točna.

Ciljana obuka o BPPN / BPFT, podizanje razine znanja u području financijskog praćenja i drugih oblika obuke: praktične preporuke za završetak obuke

P.A.SMISLOV:

Ciljana obuka o BPPN / BPFT, podizanje razine znanja u području financijskog praćenja i drugih oblika obuke:

Kako i gdje proći ciljanu obuku. praktičan savjet stručnjaka za financijsko praćenje, stručnjaka za obrazovne aktivnosti u području BPPN / BPFT Pavela Smyslova za obuku

(članak za nakitne organizacije, agencije za nekretnine, leasing i faktoring organizacije, operatore za primanje plaćanja)

Obuka u svrhu borbe protiv pranja novca i financiranja terorizma (obuka za potrebe BPPN / BPFT) jedna je od omiljenih zadaća mnogih organizacija koje podliježu zahtjevima zakona o sprječavanju pranja novca.

Doista, za mnoge su ciljane poduke o BPPN / BPFT uvijek cijeli događaj: morate doći u centar za obuku, cijeli dan slušati fascinantno i korisno predavanje, a po njegovom završetku dobiti certifikat otisnut na prekrasnoj memorandum, koji zatim možete objesiti na zid u svom uredu i pohvaliti se kolegama: "sada znam sve o financijskom praćenju i BPPN / BPFT!"

No, kako pokazuje praksa autora ovog članka, koji je predavač ciljanih brifinga i podizanja razine znanja kako u Međuregionalnom centru za izobrazbu i pravno savjetovanje za financijsko praćenje koji je sam osnovao, tako i u drugim partnerskim centrima za obuku pozvati ga na predavanja sa zadovoljstvom. osposobljavanje je i dalje vrlo slaba karika u unutarnjem sustavu kontrole BPPN / BPFT u organizacijama i poduzetnicima koji ne ispunjavaju u potpunosti odgovornosti koje im je zakonodavac dodijelio u smislu zahtjeva za obuku i obrazovanje osoblje.

Regulatorni okvir koji uređuje osposobljavanje je Nalog Rosfinmonitoringa od 03.08.2010. Br. 203 „O odobrenju Uredbe o zahtjevima za osposobljavanje i obrazovanje osoblje organizacija obavljanje transakcija s novčanim sredstvima ili drugom imovinom radi suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma "(kolokvijalno se naziva" 203 Rosfnmonitoring Order "). Prema ustaljenoj tradiciji autora, razgovarat ćemo s vama o odgovornostima na području financijskog praćenja ne citatima iz propisa koje možete pročitati sami, bez naše pomoći, već vlastitom jednostavnim riječima, ističući samo glavne i najvažnije točke.

Prvo, odlučimo koji bi trebali proći ciljanu obuku o BPPN / BPFT, podizanje razine znanja i drugih oblika obuke o financijskom praćenju u organizacijama i među poduzetnicima.

Dakle, sljedeći zaposlenici moraju proći obuku o borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma:

a) čelnik organizacije;

b) voditelj podružnice organizacije;

c) zamjenik voditelja organizacije (podružnice), u skladu s Odgovornosti na poslu nadzor nad organizacijom i provedbom unutarnje kontrole radi suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma;

d) posebni dužnosnik organizacije (podružnice) odgovoran za poštivanje pravila unutarnje kontrole radi suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma te programa za njegovu provedbu (jednostavnim riječima - posebna službeno);

e) glavni računovođa (računovođa) organizacije (podružnice), ako postoji radno mjesto u osoblju organizacije ili podružnice, ili zaposlenik koji obavlja poslove održavanja računovodstvo;

f) voditelj pravnog odjela organizacije (podružnice) ili odvjetnik organizacije (ako postoji);

g) zaposlenici službe unutarnje kontrole organizacije (podružnice), ako ih ima;

h) ostali zaposlenici organizacije (podružnice) prema nahođenju čelnika organizacije i uzimajući u obzir specifičnosti aktivnosti organizacije (podružnice) i njezinih klijenata.

Stoga je lako uočiti da je krug zaposlenika koji prolaze obuku o BPPN / BPFT vrlo širok i nije ograničen samo na posebne službenike, kako misle mnoge organizacije i poduzetnici.

Većina tvrtki ima barem generalni direktor, glavni računovođa, odvjetnik, specijalni službenik za BPPN / BPFT - svi oni moraju proći obuku iz Rosfinmonitoringa, uklj. te ciljanu obuku u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma.

Vrlo je važno napomenuti da čelnik organizacije mora odobriti popis zaposlenika koji moraju proći obveznu obuku i edukaciju o BPPN / BPFT. Ovaj dokument zaposlenici nadzornih tijela gotovo uvijek traže tijekom provjere, a u isto vrijeme od njih se traži da im pokažu svoj radni stol. Tablica za osoblje ne provjeravaju se radi znatiželje o veličini službenih plaća, kako bi neki čitatelji mogli pomisliti, već radi provjere jesu li svi zaposlenici u vašoj organizaciji koji su po zakonu dužni proći obuku završili tu obuku.

Sada se pozabavimo oblicima, učestalošću i vremenom obuke za BPPN / BPFT.

Uvjetno se osposobljavanje u području financijskog praćenja može podijeliti u dvije skupine: vanjske i unutarnje.

Vanjskim oblicima obrazovanja Uključujemo ciljanu obuku o BPPN / BPFT i podizanje razine znanja u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma.

Internim oblicima učenja o borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma uključuju uvodne i dodatne brifinge.

Vanjske oblike obuke provode specijalizirani centri za obuku koji su partneri Međunarodnog obrazovno -metodološkog centra za financijsko praćenje (ITMCFM), koji je osnovala Savezna služba za financijsko praćenje. Jedan od poznatih centara za obuku koji pruža ciljanu obuku o BPPN / BPFT i podiže razinu znanja je Međuregionalni centar za izobrazbu i pravno savjetovanje za financijsko praćenje (MUKPTSM), koji je osnovao autor ovog članka, a na čelu s njegovom talentiranom sestrom Serafimom Aleksandrovna Smyslova. Postoje i drugi centri za obuku - partneri ITMCFM -a.

Što je ciljana obuka o BPPN / BPFT? Ciljna uputa je stjecanje zaposlenika organizacija osnovnih znanja potrebnih za njihovu usklađenost sa zakonodavstvom Ruske Federacije o suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranjem terorizma, kao i formiranje i poboljšanje unutarnjih sustav kontrole organizacija, programi za njegovu provedbu i drugi organizacijski administrativni dokumenti doneseni u ove svrhe. Upravo taj oblik obrazovanja mnoge organizacije i poduzetnici toliko vole: dođete na predavanje i uronite u zanimljiva, uzbudljiva, važna i korisna znanja (osim ako, naravno, predavač centra za obuku nije neka vrsta dosade) , ali iskusni i prakticirajući specijalist za BPPN / BPFT, učitelj i pravi majstor u svom poslu). Netko se s čežnjom sjeća prošlosti studentske godine s predavanjima s instituta, a za nekoga školske klupe i pozivi na odmor. Dakle, neprimjetno proleti cijeli dan, na kraju kojeg polaznici na temelju rezultata lekcije napišu test i u svečanoj atmosferi dobiju potvrdu o završenoj ciljanoj obuci iz BPPN / BPFT. Autor ovog članka, nakon provedene ciljane obuke o BPPN / BPFT, uvijek na kraju seminara polaznicima želi zdravlje, sreću i sve najbolje, produktivnu primjenu stečenog znanja i rad u području BPPN / BPFT bez kazni . Dobra tradicija uspostavljena je i u MUKPSFM -u: na kraju seminara o BPPN / BPFT zajednička fotografija predavača sa slušateljima ciljane obuke iz područja financijskog praćenja uzima se za uspomenu.

Ciljane upute pripravnici daju samo jednom (jednom u životu). Važno je napomenuti da se obuka u obliku ciljanog informiranja za osobu koja planira obavljati funkcije posebnog službenika održava jednom prije početka takvih funkcija. Jednokratnu obuku u obliku ciljanog informiranja moraju završiti i: čelnik organizacije (podružnice), glavni računovođa (računovođa) organizacije (podružnice) (ako postoji radno mjesto u osoblju organizacije), ili zaposlenik koji obavlja računovodstvene funkcije u organizaciji, voditelj pravnog odjela ili odvjetničke organizacije (ako postoji mjesto u osoblju organizacije) - ti zaposlenici moraju proći jednokratnu obuku u obliku ciljane obuke o BPPN / BPFT u roku od godinu dana od datuma dodjele odgovarajućih poslova.

Najkasnije tri godine nakon prolaska ciljanog brifinga, osobe navedene u prethodnom stavku moraju proći sljedeći oblik vanjske obuke - povećanje razine znanja. Povećanje razine znanja o BPPN / BPFT provodi se u obliku sudjelovanja na konferencijama, seminarima i drugim događajima osposobljavanja, koje organiziraju edukacijski centri - partneri IUMFCM -a, a posebno Međuregionalni centar za obuku i pravno savjetovanje za Financijsko praćenje (IUKFCFM). Ovim oblikom obuke zaposlenici ponovno sjedaju za svoje stolove i slušaju fascinantnu priču o svojim pravima i obvezama u području BPPN / BPFT. I opet, neki se slušatelji prisjećaju svoje studentske mladosti, a neki i “prekrasnih školskih godina”. I na kraju ovog važnog seminara o financijskom praćenju, ako je održan u IUKFM -u, autor ovog članka u svečanoj atmosferi uručuje slušatelju certifikate o poboljšanju razine znanja.

Željeli bismo napomenuti da neki centri za osposobljavanje uvjeravaju polaznike da su obvezni proći vanjsku obuku godišnje i doslovno ispunjavaju svoje klijente poštom s pozivima na studij i najavama različitih seminara o BPPN / BPFT. U međuvremenu, u Nalogu 203 Rosfinmonitoringa izravno je navedeno da su zaposlenici organizacija i poduzetnici na koje se odnosi ovaj članak dužni proći naprednu obuku iz BPPN / BPFT najmanje jednom u tri godine. Stoga niste obvezni pohađati obuku o financijskom praćenju, ciljanu obuku o BPPN / BPFT, podizanje razine znanja za svaki poziv iz centra za obuku. Vaše često prisustvovanje predavanjima vaše je pravo, ali ne i obveza. Autor ovog članka preporučuje (ali ne nameće, kao što drugi misle, njegovo mišljenje) da se jednom u godini prođe obuku u centrima za obuku - kako bi uvijek bio u "pravnom tonu" i bio svjestan svih novina brzo mijenja zakonodavstvo o BPPN / BPFT.

A ako se organizacije i poduzetnici manje -više mogu nositi s obvezom prolaska vanjske obuke o borbi protiv pranja novca (a ne bi se mogli nositi kad ih sa svih strana zatrpaju centri za obuku sa svojim ponudama ciljanih usluga osposobljavanja) , zatim s unutarnjim oblicima obuke (uvodne i dodatne pouke o BPPN / BPFT) sve je mnogo tužnije. Autor ovog članka, kao savjetnik za BPPN / BPFT mnogim organizacijama i individualnim poduzetnicima, iz prve ruke zna kako interna obuka u njima zastaje.

Uvodni brifing u organizaciji provodi poseban službenik pri zapošljavanju na radna mjesta ili za obavljanje funkcija navedenih na samom početku našeg članka. Podsjetimo, radi se o menadžeru, glavnom računovođi, odvjetniku, posebnom službeniku i drugim zaposlenicima, tj. svi oni koje organizacija i poduzetnik moraju uključiti u popis zaposlenika koji su dužni proći obuku u skladu sa zahtjevima 203. Reda Rosfinmonitoringa.

Uvodni brifing također provodi poseban službenik prema zaposlenicima i tijekom njihovog premještanja (privremenog premještaja) na gore navedena radna mjesta ili radi obavljanja gore navedenih funkcija.

Istim zaposlenicima posebna službenica također pruža dodatnu obuku o BPPN / BPFT. Održava se najmanje jednom godišnje ili u sljedećim slučajevima:

Prilikom izmjene postojećih i stupanja na snagu novih regulatornih pravnih akata Ruske Federacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma;

Kad organizacija odobri nova ili promijeni postojeća pravila unutarnje kontrole radi suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma te programa za njegovu provedbu;

Kad se zaposlenik organizacije premjesti na drugi stalni posao (privremeni posao) unutar organizacije u slučaju da njegovo znanje iz područja borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma nije dovoljno za usklađivanje sa zakonodavstvom Ruska Federacija u borbi protiv legalizacije (pranja novca)) prihoda od kriminala i financiranja terorizma;

Prilikom upućivanja zaposlenika da organizira posao koji obavljaju gore navedeni zaposlenici organizacije, ali ne zbog zatvorenika s njim ugovor o radu kada obavljanje takvog posla ne podrazumijeva promjenu uvjeta ugovora o radu zaključenog sa zaposlenikom.

Valja napomenuti da se uvodni i dodatni brifingi provode u skladu s programom osposobljavanja i obrazovanja zaposlenika organizacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma, koji je razvila organizacija koja uzimajući u obzir zahtjeve Rosfinmonitoringa. Program osposobljavanja vrlo rado provjerava osoblje nadzornih tijela. Podsjetimo da je program obuke u obvezno dio je pravila interne kontrole za BPPN / BPFT. Ali također preporučujemo da se program obuke odobri u obliku zasebnog dokumenta. Vrlo često se organizacije suočavaju sa zahtjevima revizora da nije dovoljno imati program osposobljavanja za BPPN / BPFT samo kao dio pravila interne kontrole - potrebno ga je odobriti i kao neovisni dokument.

Razvijeni program obuke trebao bi uključivati:

a) proučavanje regulatornih pravnih akata Ruske Federacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma;

b) proučavanje pravila i programa za provedbu unutarnje kontrole u organizaciji u obavljanju službenih dužnosti zaposlenika, kao i mjere odgovornosti koje se mogu primijeniti na zaposlenika organizacije zbog nepoštivanja zahtjeva regulatornih pravnih akata Ruske Federacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma te drugih organizacijskih i administrativnih dokumenata organizacije usvojenih u svrhu organiziranja i provođenja unutarnje kontrole;

c) proučavanje tipologija, tipičnih shema i metoda pranja novca i financiranja terorizma, kao i kriterija za identifikaciju i znakove neobičnih transakcija.

Ako, kao rezultat ciljane nastave i podizanja razine znanja, učenici dobiju lijepa svjedočanstva, koja, kao što smo već spomenuli, mnogi ljudi vole objesiti na zid svog ureda, prikupljajući cijelu njihovu zbirku (nadamo se da ako ipak odlučite prikupiti svjedočanstva, onda će vam ih sve izdati naš centar za obuku MUKPSFM), kako onda zabilježiti činjenice dodatnih i uvodnih brifinga sa zaposlenicima? Da biste to učinili, preporučujemo da držite dva časopisa: jedan za informacije o provođenju uvodnog brifinga, drugi za informacije o provođenju dodatnog. U njih zapisujete prezimena, imena, patronimike i položaje učenika, datume održavanja brifinga, potpise zaposlenika o brifingu, a u dnevniku dodatnih uputa i temu (razlog) obuke. Ne zaboravite da specijalni časnik sam vodi i interne brifinge. Čak i ako radite sami u organizaciji: vi ste direktor, računovođa i poseban službenik (krojač, stolar i lovac na miševe) - i dalje si dajete takve brifinge i unosite zapise u časopise.

Izvođenje dodatnih uputa vrlo je teško. Ako ga držite samo jednom godišnje, radite nešto pogrešno. Dodatnu obuku u cilju borbe protiv pranja novca trebalo bi provoditi mnogo češće, jer Regulatorni pravni akti Ruske Federacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma izdaju se i mijenjaju vrlo često (ponekad čak i nekoliko puta mjesečno). Zakonodavstvo o BPPN / BPFT mijenja se toliko često da ponekad ne možete pratiti sve njih. Kako se ne izgubiti u velikom nizu zakona na području financijskog praćenja? Sve je vrlo jednostavno: autor ovog članka na dobrovoljnoj osnovi godinama prikuplja sve vijesti o BPPN / BPFT na svojoj web stranici, uključujući u vezi s objavljivanjem novih ili promjenama u postojećim propisima o financijskom praćenju. Adresa ove web stranice poznata je mnogim organizacijama i poduzetnicima: 2016. godina slavi svoju desetu obljetnicu od osnutka (želimo joj još mnogo godina rada u korist organizacija i poduzetnika i popularizacije zakonodavstva o BPPN / BPFT). Autor članka također održava blok vijesti o BPPN / BPFT u popularnom društvena mreža U kontaktu s. Evo adrese ove grupe: https://vk.com/smyslovy Grupa je namijenjena za komunikaciju o pitanjima BPPN / BPFT i sadrži stotine pitanja i odgovora o financijskom praćenju.

Pratite web stranicu, pretplatite se na vijesti na https://vk.com/smyslovy i uvijek ćete biti svjesni kakve su se promjene dogodile u području BPPN / BPFT.

Često nam postavljaju pitanja o dodatnim uputama, otprilike sljedeće prirode: „mi smo nakitna organizacija, Federalni zakon od 7. kolovoza 2001. br. 115-FZ„ O borbi protiv legalizacije (pranja) kazneno stečenih prihoda i financiranja terorizma ”Izmijenjen je u pogledu banaka. Trebaju li nam dodatne upute? " "Potrebno je", odgovaramo: "Uostalom, Naredba br. 203 Rosfinmonitoringa ne govori ništa o potrebi selektivnog uzimanja dodatnih brifinga."

Sljedeće popularno pitanje o završetku dodatne obuke u području BPPN / BPFT: „koliko dana se daje za provođenje obuke nakon odobrenja novo izdanje pravila interne kontrole, stupanje na snagu izmjena regulatornih akata o BPPN / BPFT ili stupanje na snagu novog regulatornog akta u ovom području? ”. "Nikako", odgovaramo: "Dužni ste provesti brifing na dan usvajanja pravila, na dan stupanja normativnog akta na snagu." Poznati su nam slučajevi kada je kašnjenje u poučavanju, čak i nekoliko dana, kasnije dovelo do administrativnih kazni od strane nadzornih tijela.

1. Ciljana obuka o BPPN / BPFT i podizanje razine znanja Možete se održati u obliku seminara licem u lice i u internetskom formatu (webinari o financijskom praćenju). Međutim, po našem mišljenju, redovni studenti uče gradivo puno dublje, za razliku od slušatelja webinara. Stoga pokušajte pohađati seminare licem u lice. Webinar o BPPN / BPFT je opcija za one koji žive ili rade u udaljenim regijama i nemaju priliku doći u centar za obuku.

2. Seminari o financijskom praćenju (ciljano poučavanje i podizanje razine znanja o BPPN / BPFT), na koje centri za obuku pozivaju nekoliko predavača tijekom jednog dana (prvi predavač vodi prva dva sata sata, zatim drugi, treći itd.) - u pravilu ispada vrlo kaotičan, bez jasnog slijeda izlaganja materijala, što negativno utječe na kvalitetu predavanja. Slušatelji riskiraju da ne čuju važno gradivo (jer se prvi predavač nada da će ga drugi nadopuniti, a drugi predavač smatra da je prvi već sve ispričao). Ponekad predavači proturječe svojim stavovima tijekom dana, što samo zbunjuje publiku.

3. Obratite pozornost na nastavno osoblje centra za obuku. Ponekad seminare vode predavači koji imaju samo površno znanje iz područja BPPN / BPFT, koji ne znaju, na primjer, kako koristiti osobni račun organizacije na portalu Rosfinmonitoring nikada nisu same podnijele svoja izvješća Rosfinmonitoringu; znanje su stekle samostalnim proučavanjem propisa o BPPN / BPFT ili savjetovanjem sa svojim iskusnijim kolegama. Jedan od najbolje opcije predavač je stručnjak u području financijskog praćenja koji je svoje znanje i iskustvo u BPPN / BPFT stekao zahvaljujući dugogodišnjem radu s organizacijama i poduzetnicima, kao i nakon što je položio stručno osposobljavanje kao specijalist za obrazovne aktivnosti u području BPPN / BPFT.

Ovako izgleda potvrda stručnjaka za obrazovne djelatnosti

Na predavaču to može izgledati kao karakteristika

4. Ne jurite za jeftinom ciljanom obukom o BPPN / BPFT. Cijene obuke i poduke u financijskom praćenju mogu se razlikovati čak tri ili više puta. Sasvim je očito da ako se obuka provodi vrlo jeftino, to znači da centar za obuku štedi na nečemu (vrlo vjerojatno na predavačima, pozivajući neiskusne stručnjake), što u konačnici može negativno utjecati na kvalitetu vaše obuke. Možete dobiti potvrdu o završenoj ciljanoj nastavi, ali ne i najvažnije - znanje.

5. Tijekom seminara o BPPN / BPFT pokušajte voditi bilješke ističući najvažnije stavke za vas. Nakon prolaska ciljanog brifinga ili podizanja razine znanja o BPPN / BPFT, svakako neovisno pogledajte propise o kojima vam je predavač rekao.

6. Slobodno postavite pitanja predavaču. Davanje odgovora na njih izravna je odgovornost predavača. Radionica o BPPN / BPFT trebala bi odgovarati na vaše posljednje pitanje.

7. Postoji mišljenje da je potrebno samo osposobljavanje specifično za industriju: tj. odvojeno za draguljare, odvojeno za agencije za nekretnine, odvojeno za leasing tvrtke itd. U stvarnosti, međutim, zakonodavstvo o BPPN / BPFT za sve organizacije je praktički identično. Iskusni predavač i edukator u oblasti BPPN / BPFT vodit će seminar tako da nećete osjetiti neugodu zbog činjenice da ste, na primjer, agencija za nekretnine, slušali predavanje kao dio grupe u kojoj dominiraju draguljari. Iskusni predavač neće lišiti svoje pažnje više od jednog opseg djelatnosti, čiji predstavnici pohađaju obuku o suzbijanju pranja novca i financiranja terorizma.

8. Ako ste prošli obuku iz BPPN / BPFT, ali vam nije rečeno koja se izvješća podnose Rosfinmonitoringu u kojim rokovima i kako se podnose, preporučujemo da se prijavite za prekvalifikaciju u drugi centar za obuku radi financijskog praćenja. Uostalom, podnošenje izvješća - bitna dužnost bilo koja organizacija i poduzetnik koji radi na području BPPN / BPFT. Nepoznavanje ovih pitanja opterećeno je tisućama kazni.

Visoka razina predavačevog znanja o pitanjima podnošenja izvješća Rosfinmonitoringu mora se dokumentirati

9. Brošure (brošure, CD -ovi, brošure o BPPN / BPFT, itd.) Koje vam dostave neki centri za obuku s vremenom zastarijevaju: izmjene zakona i dokumenti u materijalima postaju nevažni. Preporučujemo da neovisno pratite sve promjene u području BPPN / BPFT, vodeći se važećim zakonodavstvom koje se nalazi u različitim informacijskim i pravnim osnovama.

10. Pazite na naziv oblika obuke koji centar za obuku unosi u potvrdu o osposobljavanju za BPPN / BPFT. Događa se da pripravnik mora proći povećanje razine znanja, te mu je kao ciljanoj poduci o BPPN / BPFT izdana obuka. Ili, naprotiv, slušatelj je morao proći jednokratnu ciljanu poduku o financijskom praćenju, a dobio je i potvrdu o polaganju znanja. Vrlo je razočaravajuće primiti komentare na ove činjenice kasnije tijekom provjere.

11. Ako ste već završili ciljanu obuku o BPPN / BPFT u ime jedne organizacije, onda u ime druge ne morate je proći, unatoč činjenici da je naziv vaše prve organizacije naveden u svjedodžbi o osposobljavanju: prisjetite se da je svjedodžba o osposobljavanju u obliku ciljane poduke imenovana i sadrži vaše prezime, ime i patronim.

12. Predavanja i seminari o BPPN / BPFT autora ovog članka Pavela Aleksandroviča Smyslova vrlo su popularna. Uglavnom, vodi ih u Međuregionalnom centru za izobrazbu i pravno savjetovanje za financijsko praćenje. No, može se vidjeti i u sastavu predavača i drugih centri za obuku- partneri ITMCFM Rosfinmonitoring: polaznici i uprava centara za obuku vole predavačev jednostavan i privlačan način govora o složenim zakonima o BPPN / BPFT. Puno putuje i provodi ciljanu obuku o BPPN / BPFT u cijeloj zemlji: od Krima do Dalekog istoka.

Želimo vam dobar završetak ciljanog brifinga, povećajte svoje znanje u području BPPN / BPFT! Možete proći ciljane upute autora ovog članka tako što ćete se prijaviti na obuku na ovoj poveznici:

Stručnjak za financijsko praćenje, dr. Sc. povijesti. Sci., Odvjetnik Pavel Smyslov

Prilikom korištenja i citiranja materijala potrebna je poveznica na web mjesto!

* * *

Pogledajte naše brojne člankena temu financijskog praćenja i BPPN / BPFT ovdje:

Popis naših praktičnih članaka i publikacija o financijskom praćenju, BPPN / BPFT, zakonodavstvu protiv pranja novca, 115-FZ i drugim srodnim pitanjima

I mnogo više.

Više detalja OVDJE.

Pretplatite se na "Bilten financijskog praćenja"- Prvo besplatno i redovito rusko priopćenje za javnost u području financijskog praćenja:

Postupak po prijemu zahtjeva od Tužiteljstva:

1. Pažljivo proučite popis potrebnih dokumenata;
2. Provjerite pravila interne kontrole za potrebe BPPN / BPFT u skladu s važećim zakonom u vrijeme podnošenja Tužiteljstvu;
3. Provjerite s pomoćnikom tužitelja što se podrazumijeva pod ovim ili onim dokumentom ako zahtjev sadrži nejasne formulacije;
4. Ispitati sve odgovornosti organizacija ili individualnih poduzetnika koje se moraju izvršavati u skladu sa zakonom kako bi se odgovorilo na sva pitanja inspektora;
5. Ako sumnjate u ispravnost organizacije unutarnje kontrole, u skladu s dokumentima sa normama zakonodavstva, obratite se stručnjaku za financijsko praćenje i BPPN / BPFT.

Stručnjaci Nacionalnog blaga (METsFM) sudjelovali su u brojnim provjerama koje je provodilo Tužiteljstvo i znaju sve suptilnosti ovog procesa.

Prilikom kontaktiranja centra, stručnjak:

• analizirati sve dostupne dokumente u organizaciji ili kod individualnog poduzetnika;
• po potrebi ispraviti učinjene pogreške;
• pripremiti nedostajuće dokumente;
• provest će detaljna savjetovanja o postupku provjere dokumenata od strane Tužiteljstva;
• pripremiti odgovornog zaposlenika ili voditelja za tipična pitanja koja inspektor može postaviti;
• ako je potrebno, naš stručnjak može biti s vama u Tužiteljstvu prilikom podnošenja dokumenata po punomoći ili samostalno pružati vaše interese.

Tipične pogreške organizacija i individualnih poduzetnika pri provjeri Tužiteljstva.

• pružanje nepotpunog paketa dokumenata zbog nerazumijevanja formulacije navedene u zahtjevu.

Isto se odnosi i na uobičajeno zabludu da ako organizacija nema zaposlenike osim direktora ili individualnog poduzetnika, onda nema potrebe za sastavljanjem dokumenata o osposobljavanju;

• nedostatak znanja o odgovornosti organizacije ili individualnog poduzetnika u financijskom praćenju i BPPN / BPFT dovodi do činjenice da ovaj, prilikom razgovora s nadzornikom i odgovornim službenikom, ne može točno odgovoriti na pitanja o postupku obavljanja dužnosti.

• odredbe pravila interne kontrole za potrebe BPPN / BPFT u verziji koja nije ažurirana od datuma podnošenja.

Opisali smo samo neke greške. Ako niste 100% sigurni da ste ispravno i u potpunosti usklađeni sa zahtjevima zakona, prvo se obratite stručnjacima.

Naši stručnjaci razvili su paket dokumenata za nekredit financijske institucije u skladu sa zahtjevima Pravilnika Banke Rusije od 5. prosinca 2014. br. 3471-U "O zahtjevima za osposobljavanje i obrazovanje osoblja u nebankarskim financijskim institucijama":

1. Program osposobljavanja i obrazovanja zaposlenika u području BPPN / BPFT / FROMU.
2. Program osposobljavanja zaposlenika o BPPN / BPFT / FROMU za provođenje uvodnog (primarnog) brifinga.
3. Uvjerenje o osposobljenosti zaposlenika u BPPN / BPFT / FROMU.
4. Atestni list.
5. Testovi za provjeru znanja zaposlenika o BPPN / BPFT / FROMU (25 komada).
6. Odgovori na testove (25 komada).
7. Godišnji plan provjere znanja zaposlenika o BPPN / BPFT / FROMU.
8. Godišnji plan provedbe programa osposobljavanja zaposlenika o BPPN / BPFT / FROMU.
9. Naredba o odobrenju popisa zaposlenika koji moraju proći obveznu obuku i obrazovanje u BPPN / BPFT / FROMU.

Primjer programa osposobljavanja i obrazovanja za zaposlenike nebankarske financijske institucije o BPPN / BPFT / FROMU, koji su sastavili naši stručnjaci

Uz dodatnu naknadu, naši stručnjaci pripremaju sve gore navedene dokumente, uzimajući u obzir organizacijska struktura nekreditna financijska organizacija i njezina vrsta djelatnosti (zalagaonica, MCC, MFC, KPC, SKPK, osiguravajuće društvo, posrednik u osiguranju, NPF, MC itd.). Po primitku dokumenata putem e-pošte, samo ćete ih morati ispisati, potpisati i zapečatiti. Detalji usluge putem e-pošte [zaštićena e -pošta] stranica/

Program osposobljavanja i obrazovanja zaposlenika financijske institucije u području BPPN / BPFT / FROMU

Financijska organizacija s prirodom i karakteristikama svojih aktivnosti, prirodom i karakteristikama aktivnosti svojih klijenata trebala bi poduzeti mjere usmjerene na osposobljavanje i obrazovanje svojih zaposlenika o BPPN / BPFT. Dakle, prije svega, financijska institucija trebala bi izraditi program osposobljavanja i obrazovanja zaposlenika u području BPPN / BPFT i popis zaposlenika koji moraju proći obuku o BPPN / BPFT koji je odobrio čelnik financijske institucije. Istodobno, program osposobljavanja NFO -a o BPPN / BPFT mora nužno sadržavati:

• proučavanje zakonodavnih akata Ruske Federacije, propisa Banke Rusije i drugih propisa Ruske Federacije u području BPPN / BPFT;
• proučavanje pravila i programa za provedbu unutarnje kontrole u financijskoj organizaciji u obavljanju zaposlenika službenih dužnosti, kao i mjera odgovornosti koje se mogu primijeniti na zaposlenika financijske organizacije zbog nepoštivanja zakonodavnih akata Ruske Federacije, propisi Banke Rusije, drugi propisi Ruske Federacije u području BPPN / BPFT i interni dokumenti financijske organizacije usvojeni za organizaciju i provedbu unutarnje kontrole;
• proučavanje tipologija, tipičnih shema i metoda pranja novca i financiranja terorizma, kao i kriterija za prepoznavanje i znakove neobičnih transakcija;
• provjera znanja zaposlenika financijske institucije o BPPN / BPFT.

Odgovorni službenik treba povremeno (najmanje jednom godišnje) pregledati program obuke i obrazovanja o BPPN / BPFT. Odnosno, na primjer, posebna dužnosnica dužna je ažurirati testove godišnje kako bi provjerila znanje zaposlenika financijske organizacije, ažurirala obrazovni i metodički materijal namijenjen provođenju uvodnih brifinga sa zaposlenicima kada su primljeni.

Početna provjera znanja zaposlenika financijske institucije o BPPN / BPFT provodi se nakon mjesec dana od datuma uvodnog (primarnog) brifinga. Oblik i postupak provjere znanja zaposlenika o BPPN / BPFT određuje financijska organizacija neovisno. Na primjer, to mogu biti testiranje zaposlenika.

Osim uvažavanja činjenica provjere znanja zaposlenika, potrebno je voditi i evidenciju o prolasku izobrazbe zaposlenika u tri oblika. Postupak za vođenje takve evidencije utvrđuje čelnik financijske organizacije. Činjenica provođenja uvodnog (primarnog) i ciljanog (neplaniranog) brifinga sa zaposlenikom mora biti potvrđena njegovim potpisom u dokumentu, čiji oblik i sadržaj financijska institucija sama utvrđuje. Dokumenti (ili njihove kopije) koji potvrđuju obuka zaposlenika o BPPN / BPFT pohranjuje se u osobni dosje zaposlenika tijekom cijelog vremena njegovog rada u financijskoj organizaciji. Dopušteno je pohranjivanje ovih dokumenata u u elektroničkom formatu... Podsjetimo, obuka u financijskim institucijama provodi se u tri oblika:

1. uvodni (primarni) brifing;
2. ciljani (neplanirani) brifing;
3. usavršavanje (zakazana nastava).

Uvodni brifing za zaposlenike nebankarske financijske institucije

Uvodni (primarni) brifing provodi se radi upoznavanja zaposlenika sa zakonodavnim aktima Ruske Federacije, propisi Banke Rusije, regulatorni pravni i drugi akti Ruske Federacije u području BPPN / BPFT, kao i interni dokumenti SPN / FT financijske institucije. Interni dokumenti o BPPN / BPFT prvenstveno uključuju pravila interne kontrole ili se, ukratko, nazivaju ICR BPPN / BPFT.

Uvodni (primarni) brifing odgovorni zaposlenik provodi jednom u roku od mjesec dana od dana primanja zaposlenika, kao i od dana premještanja na druga radna mjesta.

Ciljano informiranje zaposlenika nebankarske financijske institucije

Zaposlenici financijske institucije prolaze ciljane (neplanirane) brifinge radi stjecanja znanja neophodnog za njihovu usklađenost sa zakonodavnim aktima Ruske Federacije, propisima Banke Rusije, regulatornim pravnim i drugim aktima Ruske Federacije u području BPPN -a. / CFT, kao i formiranje i poboljšanje sustava unutarnje kontrole nekreditnih financijskih institucija, programe za njegovu provedbu i interne dokumente nebankarske financijske institucije usvojene za potrebe BPPN / BPFT. Obuku u obliku ciljanih (neplaniranih) pouka treba završiti:

• osoba koja planira obavljati funkcije odgovornog službenika, prije početka obavljanja tih funkcija;
• čelnik financijske institucije i čelnik podružnice financijske institucije, prije imenovanja na odgovarajuće mjesto;
• individualni poduzetnik koji je posrednik u osiguranju, prije početka aktivnosti pružanja usluga posrednika u osiguranju;
• zaposlenici strukturne jedinice za BPPN / BPFT, zaposlenici službe unutarnje kontrole financijske organizacije (uključujući podružnicu) i zaposlenici s dodatnih popisa koje je utvrdila Banka Rusije, u roku od godinu dana od datuma imenovanja na odgovarajuća radna mjesta ili raspored njima relevantne službene dužnosti.

Ciljano (neplanirano) informiranje zaposlenika financijske institucije navedene u ovoj Direktivi provodi odgovorni službenik u četiri slučaja:

1. nakon izmjena postojećeg zakonodavstva i stupanja na snagu novih zakonodavnih akata Ruske Federacije, regulatornih akata Banke Rusije, regulatornih pravnih i drugih akata Ruske Federacije u području BPPN / BPFT, u pogledu pitanja koja se odnose na relevantnim područjima djelovanja financijskih organizacija, najkasnije u roku od tri radna dana od datuma stupanja na snagu relevantnih akata;
2. kada financijska institucija odobri nova ili promijeni postojeća pravila interne kontrole u svrhu BPPN / BPFT i programe za njegovu provedbu, najkasnije deset radnih dana od datuma odobrenja ili izmjene ovih dokumenata. Istodobno, za osobe koje prolaze obuku u skladu sa zahtjevima ove Direktive i koje su odsutne s radnog mjesta zbog godišnjeg odmora, službenog putovanja ili privremene invalidnosti, razdoblje se počinje računati od radnog dana koji slijedi dan kraj godišnjeg odmora, Poslovni put ili razdoblje privremene invalidnosti.
3. kada se zaposlenik premjesti na drugi stalni posao (privremeni posao) u financijskoj instituciji, koji osigurava obavljanje funkcija različitih od onih koje je obavljao prije takvog premještaja, u slučaju kada se radi osiguranja usklađenosti sa propisima o BPPN / BPFT Ruske Federacije, kada zaposlenik obavlja nove funkcije, potrebno je provesti ciljani (neplanirani) brifing - najkasnije deset radnih dana od datuma nastanka relevantnog događaja;
4. kada upućuje zaposlenika financijske organizacije na posao koji obavljaju zaposlenici financijske organizacije navedene u dodatnim popisima Središnje banke, a koji nisu predviđeni ugovorom o radu sklopljenim s njim, kada obavljanje takvog posla ne podrazumijeva promjenu u uvjeti takvog sporazuma - najkasnije deset radnih dana od datuma pojavljivanja relevantnog slučaja ...

Profesionalni razvoj zaposlenika nebankarske financijske institucije

Napredno osposobljavanje (zakazana nastava) provodi se u obliku sudjelovanja na seminarima i drugim događajima obuke.

Odgovorni zaposlenici financijskih institucija najmanje jednom u kalendarskoj godini prolaze naprednu obuku (zakazana nastava).

Zaposlenici osiguravajućih organizacija i profesionalni sudionici na tržištu vrijednosnih papira koji se nalaze na popisu prolaze naprednu obuku (zakazana nastava) najmanje jednom u kalendarskoj godini.

Ostali zaposlenici financijskih institucija koji se nalaze na Popisu prolaze naprednu izobrazbu (redovna nastava) najmanje jednom u dvije kalendarske godine.

Glavni (opći) popis zaposlenika financijske institucije koji moraju proći obuku iz BPPN / BPFT

U Pravilniku br. 3471-U od 05.12.2014. "O zahtjevima za osposobljavanje i obrazovanje osoblja u nebankarskim financijskim institucijama", Banka Rusije je utvrdila opće i dodatne popise zaposlenika NFI-a koji su obvezni proći obuku o BPPN / BPFT . Dakle, sljedeći zaposlenici uključeni su u glavni popis, ako postoje odgovarajuća radna mjesta u osoblju:

1. čelnik financijske organizacije;
2. voditelj podružnice financijske institucije;
3. zamjenik čelnika financijske institucije (podružnice) zadužen za organizaciju i provedbu unutarnje kontrole u svrhu BPPN / BPFT u skladu s pisanom raspodjelom odgovornosti;
4. glavni računovođa (računovođa) financijske organizacije (podružnice) ili zaposlenik koji obavlja računovodstvene funkcije;
5. posebni dužnosnik odgovoran za provedbu pravila unutarnje kontrole za potrebe BPPN / BPFT u financijskoj instituciji;
6. zaposlenici strukturne jedinice za BPPN / BPFT, ako se takva strukturna jedinica formira pod vodstvom odgovornog službenika;
7. kontroler;
8. zaposlenici službe unutarnje kontrole financijske organizacije (podružnice);
9. voditelj pravnog odjela financijske organizacije (podružnice) ili odvjetnik;
10. voditelj službe sigurnosti financijske institucije (podružnice);
11. ostali zaposlenici financijske organizacije (podružnice) po nahođenju njezina čelnika, uzimajući u obzir specifičnosti organizacije (podružnice) i aktivnosti njezinih klijenata.

Dodatni popisi zaposlenika financijskih institucija koji moraju proći obuku o BPPN / BPFT

Uz opći popis radnih mjesta zaposlenika koji moraju proći obuku iz područja BPPN / BPFT, Banka Rusije je Pravilnikom 3471-U utvrdila dodatne popise zaposlenika ovisno o vrsti djelatnosti financijske institucije.

1. Profesionalni sudionik na tržištu vrijednosnih papira,

1. voditelj i zamjenik voditelja strukturne jedinice profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira (podružnice) koji obavlja profesionalne aktivnosti na financijskom tržištu;
2. zaposlenici profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira (podružnica) koji u skladu sa svojim poslovnim obvezama obavljaju barem jednu od sljedećih funkcija:

• • izvršavanje transakcija s vrijednosnim papirima, uključujući u ime profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira i na teret profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira, u ime klijenata i na teret klijenata, u ime profesionalnog sudionika u vrijednosnim papirima tržištu i na teret klijenata;
  • vođenje interne evidencije transakcija s vrijednosnim papirima;
  • obavljanje poslova vezanih uz prijenos vlasništva nad vrijednosnim papirima na računima vrijednosnih papira klijenata;
  • obavljanje poslova vezanih uz prijenos vlasništva vrijednosnih papira putem osobnih računa registriranih osoba.

2. Društvo za upravljanje dodatni popis uključuje sljedeće zaposlenike:

1. voditelj i zamjenik voditelja strukturne jedinice društvo za upravljanje(podružnica) koja posluje na financijskom tržištu;
2. zaposlenici društva za upravljanje (podružnice) koji, u skladu sa svojim poslovnim obvezama, obavljaju barem jednu od sljedećih funkcija:

• • izvršavanje transakcija i (ili) poslova s ​​novčanim sredstvima i (ili) vrijednosnim papirima u interesu osnivača uprave;
  • potpisivanje odlaznih dokumenata društva za upravljanje (podružnice) koji se odnose na provedbu poslova vezanih uz upravljanje hipotekarnim pokrićem;
  • potpisivanje odlaznih dokumenata društva za upravljanje (podružnice) koji se odnose na provedbu poslova vezanih za upravljanje investicijskim rezervama dioničkog investicijskog fonda, imovine koja čini uzajamni investicijski fond, mirovinskih rezervi nedržavnog mirovinskog fonda ili imovine u koja se mirovinska štednja ili ušteđevina ulažu u stambeno zbrinjavanje vojnog osoblja;
  • potpisivanje odlaznih dokumenata društva za upravljanje (podružnice) koji se odnose na provedbu poslova vezanih uz upravljanje vrijednosnim papirima koji pripadaju dioničkom investicijskom fondu, vrijednosnim papirima unutar imovine koja čini uzajamni investicijski fond ili vrijednosnim papirima u kojima se sredstva iz mirovine rezerve nedržavnog mirovinskog fonda stavljaju se ili ulažu sredstva mirovinske štednje ili štednje za stanovanje vojnog osoblja.

3. Organizacija osiguranja dopunski popis uključuje sljedeće zaposlenike:

1. voditelj i zamjenik voditelja strukturne jedinice osiguravajuće organizacije (podružnice) koja obavlja poslove vezane za poslove osiguranja;
2. zaposlenici službe unutarnje revizije osiguravajuće organizacije (podružnice);
3. zaposlenici osiguravajuće organizacije (podružnice) koji u skladu sa svojim poslovnim obvezama obavljaju barem jednu od sljedećih funkcija:

• • sklapanje ugovora o osiguranju;
  • izvršavanje transakcija i (ili) operacije sa rezervama osiguranja i (ili) vlastita sredstva(glavni).

4. NPF dopunski popis uključuje sljedeće zaposlenike:

1. voditelj i zamjenik voditelja strukturne jedinice NPF -a (podružnice), koja djeluje na financijskom tržištu;
2. Zaposlenici NPF -a (podružnice) koji u skladu sa svojim radnim obvezama obavljaju barem jednu od sljedećih funkcija:

• • obavljanje transakcija i (ili) poslovanje s mirovinskim rezervama i (ili) mirovinskom štednjom;
  • obavljanje poslova plaćanja i (ili) prijenosa sredstava za nedržavno mirovinsko osiguranje, uključujući osiguranje prijevremenih nedržavnih mirovina, obvezno mirovinsko osiguranje.

5. CPC, uključujući CCCC i MFI (MCC i IFC) dodatni popis uključuje zaposlenike koji obavljaju poslove prikupljanja sredstava od fizičkih i pravnih osoba.

Dodatni popis zaposlenika trenutno nije uspostavljen samo za zalagaonice. Za druge financijske institucije, Banka Rusije je utvrdila popise za svaku vrstu djelatnosti.

1.- da, moram,

2.- do 30 dana

Koliko često službenik službe za korisnike treba ažurirati identifikacijske podatke korisnika?

Odgovor:

U svim tim slučajevima
Kako vas službenik službe za korisnike vodi kad je transakcija klasificirana kao neobična?

Odgovor:

Skup kriterija sumnje, karakteristike klijenta, sumnje zaposlenika u moguću legalizaciju prihoda, bez obzira na iznos transakcije
Treba li službenik službe za korisnike identificirati i ispitati osobe koje se opslužuju?

Odgovor:

Da, pri obavljanju svih bankovnih poslova i drugih transakcija koje prelaze iznos utvrđen zakonodavstvom Ruske Federacije
Koje se sankcije nadzornih tijela mogu primijeniti na kreditnu instituciju zbog kršenja saveznog Zakona o BPPN / BPFT?

Odgovor:

Administrativna obustava aktivnosti

Administrativna kazna

Oduzimanje licence
Klijent kupuje potvrdu o pologu od kreditne institucije u iznosu od 1 milijun rubalja. Podliježe li ova operacija obveznoj kontroli?

Odgovor:

Da, u svakom slučaju, putem opcode 4006
Koje od navedenih vrsta transakcija s pokretnom imovinom za iznos koji prelazi kriterij utvrđene vrijednosti odgovaraju šifri Operativne grupe 50?

Odgovor:

Primanje ili davanje imovine na temelju ugovora o financijskom najmu (leasingu)

Kupovina i prodaja plemenitih metala u fizičkom i neosobnom obliku, kupnja i prodaja kovanica od plemenitih metala

Pružanje pravnih osoba koje nisu kreditne institucije, beskamatni krediti pojedincima i (ili) drugim pravnim osobama, kao i dobivanje takvog zajma
Koji se tečaj koristi za određivanje rublji ekvivalenta iznosa transakcije naznačenog u iznosu od plemenitih metala ili u stranoj valuti za transakcije s plemenitim metalima ili transakcije sa stranom valutom u gotovini?

Odgovor:

Tečaj koji je odredila Sberbank Rusije

Odgovor:

Svi navedeni dokumenti
Tko donosi odluku o priznavanju klijentove transakcije kao transakcije koja podliježe obustavi?

Odgovor:

Relevantni bankovni kontrolor
Koje od navedenih vrsta transakcija s nekretninama za iznos koji prelazi utvrđeni kriterij troškova odgovaraju šifri vrste operacije 8001?

Odgovor:

Sve transakcije s nekretninama
Zaposlenik odjela za korisničku podršku otkrio je da su sredstva pripisana (zadužena) u iznosu od 650.000 rubalja na računu pravna osoba, operacije na kojima nisu izvršene od njegovog otvaranja. Treba li zaposlenik smatrati ovu operaciju operacijom koja podliježe obveznoj kontroli?

Odgovor:

Da treba
Koliko dugo se obustava operacije provodi ako je barem jedna od strana organizacija ili pojedinac za koje postoje informacije na propisani način o njihovom sudjelovanju u terorističkim aktivnostima?

Vođenje transakcija s plemenitim metalima
Koje dokumente zaposlenik odjela za korisničku podršku traži od pravne osobe kada otvori tekući račun, u sklopu identifikacije?

Odgovor:

Podaci o klijentu.

Koliko puta zaposlenik službe za korisnike treba proći obuku o pitanjima BPPN / BPFT?

Odgovor:

Najmanje jednom godišnje
Koje se mjere ne poduzimaju u procesu obustave operacije, ako je barem jedna od stranaka organizacija ili pojedinac za koje postoje informacije na propisani način o njihovom sudjelovanju u terorističkim aktivnostima?

Odgovor:

Nakon odluke o obustavi rada, zaposlenici odjela službe za korisnike obavještavaju Klijenta o razlozima obustave rada
Ako je zaposlenik odjela za rad s klijentima ustanovio da je operacija koju klijent podliježe obveznoj kontroli, kada bi trebao poslati poruku o operaciji voditelju obrade?

Odgovor:

Najkasnije do 10:00 radnog dana nakon dana transakcije
Koji su dokumenti temelj za identifikaciju korisnika?

Odgovor:

Svi navedeni ugovori
Kako se vodi zaposlenik službe za korisnike pri otkrivanju ekstremističkih ili terorističkih transakcija?

Odgovor:

Popis koji sadrži podatke o osobama uključenim u ekstremističke aktivnosti ili terorizam, bez obzira na količinu i prirodu operacije
Koje su od sljedećih struktura nadzorna tijela kreditne institucije po pitanjima BPPN / BPFT:

Odgovor:

1) Banka Rusije;

3) federalna služba financijsko praćenje;

4) Tužiteljstvo Ruske Federacije;
Koja vrsta transakcijskog koda dodjeljuje se sumnjivoj transakciji koja se provodi u okviru velikih shema "unovčavanja" gotovine i povlačenja kapitala u inozemstvu?

Odgovor:

Šifra 6001 - Sumnjiv rad
Na što se vodi zaposlenik korisničke službe pri identificiranju transakcija koje podliježu obveznoj kontroli?

Odgovor:

Podudarnost kriterija troškova i vrste operacije
Zaposlenik odjela za korisničku podršku postao je svjestan klijentove transakcije s nekretninom u iznosu od 2,5 milijuna rubalja. Podliježe li ova operacija obveznoj kontroli?

Odgovor:

Ne, budući da iznos transakcije ne prelazi 3.000.000 RUB
Što se od navedenog mora utvrditi u postupku provođenja postupka identifikacije klijenta pravne osobe?

Odgovor:

1) puno i skraćeno ime;

2) podatke o državnoj registraciji;

4) adresa mjesta i poštanska adresa;

6) kontakt telefone i brojeve faksa.

1. Koje su radnje zaposlenika odjela službe za korisnike kada otkrije operaciju kreditiranja računa klijenta u iznosu od 100.000 rubalja, pri čemu je jedna od stranaka pojedinac koji se nalazi na Popisu koji sadrži podatke o osobama uključenim u ekstremističke aktivnosti ili terorizam?

Iznos transakcije je manji od 600.000 rubalja, pa ne podliježe obveznoj kontroli

Operacije za uplatu sredstava na račun ne podliježu obveznoj kontroli.

- Zaposlenik šalje poruku kontroloru sa kodom 7001

Nije naveden točan odgovor

Zaposlenik šalje poruku Kontroloru sa znakom sumnje pod šifrom 6001
2. Koje se informacije moraju utvrditi u postupku provođenja postupka pojednostavljene identifikacije klijenta pojedinca?

Puno ime

Nije naveden točan odgovor

- Puno ime; pojedinosti o osobnom dokumentu

Puno ime; Datum i mjesto rođenja; državljanstvo; pojedinosti o osobnom dokumentu; KOSITAR; podaci o potvrdi o osiguranju o državnom mirovinskom osiguranju podaci o migracijskoj kartici i dokumentu koji potvrđuje pravo na boravak u Ruskoj Federaciji (za stranog državljanina ili osobu bez državljanstva)

Puno ime; Datum i mjesto rođenja; državljanstvo; pojedinosti o osobnom dokumentu; podatke o migracijskoj kartici i dokumentu koji potvrđuje pravo na boravak u Ruskoj Federaciji (za stranog državljanina ili osobu bez državljanstva)
3. Koje dokumente treba slijediti zaposlenik odjela za korisničku podršku pri ispunjavanju svojih dužnosti na području BPPN / BPFT?

Savezni zakon br. 115-FZ i Pravila Vijeća sigurnosti Ruske Federacije br. 881-5-r

- Svi navedeni dokumenti

Tehnološka shema VVB SB RF broj 244-4-VVB

Pravila Vijeća sigurnosti Ruske Federacije br. 881-5-r i Naredba VVB-a Službe sigurnosti Ruske Federacije br. 244-4-vbb

Savezni zakon br. 115-FZ, Pravila Vijeća sigurnosti Ruske Federacije br. 881-5-r, kao i regulatorni dokumenti Banka Rusije (Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 321-P, Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 262-P, itd.)
4. Kako zaposlenik odjela službe za korisnike procjenjuje stupanj (razinu) rizika od pranja novca i financiranja terorizma?

Koristi kriterije koje je postavio upravitelj računa

Od klijenta traži podatke o riziku

U slučaju prvog kontakta s klijentom, ukazuje da je stupanj rizika odsutan

Povećani stupanj rizika utvrđen je samo za transakcije koje podliježu obveznoj kontroli

Na sve gore navedene načine.

-Koristi znakove utvrđene Pravilnikom br. 881-5-r od 12.05.10
5. Koje od navedenih podataka zaposlenik odjela za korisničku podršku traži od pojedinca prilikom identifikacije?

Nacionalnost

Podaci o potvrdi o osiguranju državnog mirovinskog osiguranja

Svi navedeni podaci

Podaci o migracijskoj kartici i dokumentu koji potvrđuje pravo stranog državljanina ili osobe bez državljanstva na boravak (boravak) u Ruskoj Federaciji s klijentom koji je strani državljanin ili osoba bez državljanstva

- Pojedinosti o osobnom dokumentu

6. Koga treba identificirati, ako je klijent dao ovlaštenje za upravljanje bankovnim računom (polog), i drugoj osobi?

Identifikacija se u ovom slučaju ne provodi

- I klijent i osoba kojoj je dato ovlaštenje za upravljanje bankovnim računom (polog)

Osoba koja je ovlaštena upravljati bankovnim računom (polog)
7. Na što se vodi zaposlenik odjela za korisničku podršku pri određivanju transakcije kao sumnjive, povezane s „unovčavanjem“ velikih sredstava i povlačenjem kapitala u inozemstvo?

- Znakovi provedbe sumnjivih shema za "unovčavanje" i povlačenje kapitala u inozemstvo

Podudarnost kriterija troškova i vrste operacije

Vrsta operacije

Kriterij troškova

Podudarnost kriterija troškova i vrste operacije, kao i učestalost transakcija
8. Provjerava li se u postupku identificiranja druge ugovorne strane Banke njezino prisustvo na popisu koji sadrži podatke o osobama uključenim u ekstremističke aktivnosti ili terorizam?

- Da, u svakom slučaju

Ne, budući da se transakcije s drugim ugovornim stranama ne primjenjuju na transakcije ili transakcije navedene u članku 5. Saveznog zakona od 02.12.1990. Br. 395-1 "O bankama i bankovnim aktivnostima"

Nije naveden točan odgovor

U svakom slučaju ne

Da, ako je transakcija izvršena s drugom strankom predmet obvezne kontrole
9. Na koliko se operacija obustavlja ako je barem jedna od strana organizacija ili pojedinac u vezi s kojim se na propisani način dobivaju informacije o njihovom sudjelovanju u terorističkim aktivnostima?

Razdoblje na koje se operacija obustavlja određeno je diskrecijom šefa Službe za odnose s klijentima

Razdoblje na koje je transakcija obustavljena odlučuje odgovarajući kontrolor.

Razdoblje na koje se operacija obustavlja određuje se prema vlastitom nahođenju Ovlašteno tijelo

- Dva radna dana od datuma kada se nalog klijenta za njegovu provedbu mora izvršiti, ako operacija nije obustavljena na dodatno razdoblje odlukom ovlaštenog tijela

Pet radnih dana od datuma kada nalog klijenta o njegovoj provedbi mora biti izvršen, ako operacija nije obustavljena na dodatno razdoblje odlukom ovlaštenog tijela
10. Što je zabranjeno zaposleniku odjela službe za korisnike pri provedbi mjera BPPN / BPFT?