Test za provjeru znanja pod ft. Test za provjeru znanja zaposlenika organizacija koje obavljaju transakcije sredstvima. Financiranje terorista je

T E S T

provjeravanje znanja zaposlenika organizacija koje obavljaju transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom o zahtjevima zakona o suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma

1. Legalizacija (pranje) imovine stečene kriminalom je:

a) posjedovanje, korištenje ili odlaganje u gotovini ili drugu imovinu stečenu izvršenjem kaznenog djela.

b) davanje pravne forme posjedovanju, korištenju ili raspolaganju novčanim sredstvima ili drugom imovinom stečenom izvršenjem kaznenog djela imovinske prirode;

c) davanje pravnog oblika posjedovanju, korištenju ili raspolaganju novčanim sredstvima ili drugom imovinom stečenom izvršenjem kaznenog djela, s izuzetkom zločina predviđenih člancima 193., 194., 198., 199., 199.1. i 199.2. kaznenog zakona Ruska Federacija;

2. Financiranje terorizma je:

a) osiguravanje ili prikupljanje sredstava ili pružanje financijskih usluga sa znanjem da su namijenjeni financiranju organizirane kriminalne zajednice i njezinih organizacija, pripremu i počinjenje zločina predviđenih člancima 206., 193., 194., 198., 199. , 199.1 i 199.2 Kaznenog zakona Ruske Federacije;

b) osiguravanje ili prikupljanje sredstava ili pružanje financijskih usluga znajući da su namijenjeni financiranju organizacije, pripreme i počinjenja barem jednog od kaznenih djela predviđenih člancima 205., 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 i 360 Kaznenog zakona Ruske Federacije ili osigurati organiziranu skupinu, ilegalnu oružanu formaciju ili zločinačku zajednicu (zločinačku organizaciju) stvorenu ili stvorenu za počinjenje barem jednog od ovih zločina;

c) pružanje ili prikupljanje sredstava ili pružanje financijskih usluga znajući da su namijenjeni financiranju organizacije, pripreme i počinjenja barem jednog od kaznenih djela predviđenih člancima 205., 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 i 360 Kaznenog zakona Ruske Federacije ili osigurati organiziranu skupinu, ilegalnu oružanu formaciju ili zločinačku zajednicu (zločinačku organizaciju) stvorenu ili stvorenu da počini barem jednu ovih zločina;

3. Unutarnja kontrola je:

a) aktivnosti organizacija koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom radi identificiranja transakcija podložnih unutarnjoj kontroli;

b) aktivnosti organizacija koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom radi identificiranja transakcija podložnih obavezna kontrola;

c) aktivnosti organizacija koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom radi identificiranja transakcija koje podliježu obveznoj kontroli i drugih transakcija s novčanim sredstvima ili drugom imovinom u vezi s legalizacijom (pranjem) prihoda od kriminala i financiranjem terorizma.

4. Organizacija interne kontrole je:

a) skup mjera koje su poduzele organizacije koje provode operacije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, uključujući razvoj pravila interne kontrole, imenovanje posebnih dužnosnici odgovoran za provedbu pravila unutarnje kontrole;

b) skup mjera koje poduzimaju organizacije koje provode operacije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, uključujući razvoj i odobravanje pravila i programa unutarnje kontrole za njegovu provedbu;

c) skup mjera koje su poduzele organizacije koje provode operacije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, uključujući imenovanje posebnih dužnosnika odgovornih za poštivanje navedenih pravila i provedbu navedenih programa.

5. Provedba interne kontrole je:

a) provedba pravila unutarnje kontrole i programa za njezinu provedbu od strane organizacija koje provode operacije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, kao i poštivanje zahtjeva zakona o dokumentarnom evidentiranju informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlaštenim osobama tijelo za pohranu dokumenata i informacija, o pripremi i osposobljavanju osoblja;

b) provedbu pravila unutarnje kontrole od strane organizacija koje obavljaju transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, kao i poštivanje zahtjeva zakona o identifikaciji kupaca, njihovih predstavnika, korisnika, o dokumentarnom bilježenju informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlaštenom tijelu, za pohranu dokumenata i podataka o osposobljavanju i obrazovanju osoblja;

c) provedbu pravila unutarnje kontrole i programa za njezinu provedbu od strane organizacija koje provode operacije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, kao i poštivanje zahtjeva zakona o identifikaciji kupaca, njihovih predstavnika, korisnika, na dokumentarnom snimanju informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlaštenom tijelu.

6. Primjenjuje li se zabrana informiranja klijenata i drugih osoba o mjerama koje se poduzimaju radi suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma primjenjuje na mjere usmjerene na suzbijanje legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranje terorizam:

a) ne, ne primjenjuje se, nema takve obveze;

b) da, odnosi se samo na osobe za koje postoje informacije o njihovoj umiješanosti u ekstremističke aktivnosti ili terorizam, ili pravna osoba u izravnom ili neizravnom vlasništvu ili pod kontrolom takve organizacije ili osobe, ili fizičke ili pravne osobe koja djeluje u ime od takve organizacije ili osobe ili po nalogu te organizacije;

c) da, ima.

7. Transakcija s novčanim sredstvima ili drugom imovinom podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji se izvršava jednak je ili prelazi 600.000 rubalja, ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na davanje beskamatnih kredita pojedincima po zakonu subjekti koji nisu kreditne institucije i (ili) druge pravne osobe, kao i dobivanje takvog kredita;

b) iznos za koji se izvršava jednak je ili prelazi 3.000.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 3.000.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na davanje beskamatnih kredita fizičkim osobama od strane pravnih osoba koje nisu kreditne institucije i (ili) druge pravne osobe, kao i dobivanje takvog kredita;

c) iznos za koji se obavlja jednak je ili veći od 600.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na odredbe pravnih osoba koje nisu kreditne institucije bilo koje krediti pojedincima i (ili) drugim pravnim osobama, kao i dobivanje takvog zajma;

8. Transakcija s novčanim sredstvima ili drugom imovinom podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji se obavlja jednak je ili prelazi 600.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos osobe u odobreni (udruženi) kapital organizacije sredstava;

b) iznos za koji se obavlja jednak je ili prelazi 600.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos pojedinca u odobreni (udruženi) kapital organizacije gotovine u gotovini;

c) iznos za koji se obavlja jednak je ili veći od 600.000 rubalja, ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos pravne osobe ovlaštenom (objedinjeno ) kapital organizacije gotovine u gotovini;

9. Transakcija s nepokretnostima podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji se vrši jednak je ili veći od 3 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti protuvrijedan 3 rubalja, a rezultat njegove provizije je prijenos vlasništva;

b) iznos za koji se izvodi jednak je ili veći od 600.000 rubalja ili je jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti ekvivalentnog 600.000 rubalja;

c) vrši se plaćanjem vrijednosnim papirima u iznosu od 600.000 do 3 rubalja;

10. Klijent mora biti identificiran ako:

a) obavlja samo operaciju (transakciju) koja podliježe obveznoj kontroli;

b) samo ako zaposlenici organizacije koja obavlja transakcije novčanim sredstvima ili drugom imovinom, na temelju provedbe programa unutarnje kontrole, sumnjaju da se sve transakcije provode u svrhu legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom ili financiranja terorizma ;

c) izvršava bilo koju operaciju (transakciju), osim što pojedinac provodi operaciju kupnje ili prodaje strane valute u gotovini za iznos koji ne prelazi rublje ili ne prelazi iznos u stranoj valuti protuvrijedan rubljima;

d) A i B su točni.

11. U kojem će slučaju poseban službenik ispuniti kvalifikacijske uvjete:

a) prisutnost visokog stručnog obrazovanja u specijalnosti "Pravna nauka", potvrđeno u uspostavljeni red, prolaze obuku u cilju suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma u obliku neplaniranih brifinga;

b) imati najmanje dva mjeseca radnog iskustva na pozicijama vezanim za obavljanje dužnosti u borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma te proći obuku za suzbijanje legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranje terorizma u obliku ciljani brifing;

c) prisutnost višeg strukovno obrazovanje u specijalitetima koji pripadaju skupini specijalnosti "Ekonomija i menadžment", ili u specijalnosti "Pravna nauka" koja pripada skupini specijalnosti "Humanističke i društvene znanosti", potvrđenim na propisan način, a u nedostatku navedenog obrazovanja - na najmanje dvije godine radnog iskustva na poslovima vezanim za ispunjenje obveza za suzbijanje legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma te proći obuku za suzbijanje legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizam u obliku ciljanog informiranja.

12. O kakvom je brifingu riječ, ako ga provodi poseban službenik pri zapošljavanju na radna mjesta ili za obavljanje funkcija navedenih (naznačenih) u stavcima 3., 4. Pravilnika i pri premještanju ( privremeni transfer) na položaje ili za obavljanje funkcija navedenih (navedenih) u odredbama 3., 4. Pravilnika.

a) planirano;

b) neplanirano;

c) meta;

d) uvodni.

13. Predviđeno je jednokratno osposobljavanje za potrebe pranja novca i borbe protiv terorizma u obliku ciljanog informiranja za:

a) posebni dužnosnici;

b) čelnici organizacija (podružnica);

c) zamjenici šefova organizacija (podružnica);

e) voditelj pravnog odjela ili pravnik organizacije;

f) istina a, b, c, d, e;

g) istina a, b, c, d.

14. Na koliko je dugo organizacija dužna obustaviti rad ako je barem jedna od stranaka organizacija ili pojedinac za koje se na propisani način dobiju informacije o njihovom sudjelovanju u terorističkim aktivnostima, ili pravna osoba u izravnom ili neizravnom vlasništvu ili pod kontrolom takve organizacije ili osobe, ili fizičke ili pravne osobe koja djeluje u ime ili po nalogu takve organizacije ili lica:

a) tri radna dana;

b) dva radna dana;

c) 10 radnih dana.

15. Koji regulatorni dokument definira jedinstveni pristup razvoju organizacija (s izuzetkom kreditnih institucija) koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom navedenom u članku 5. Federalnog zakona od 01.01.2001. , pravila unutarnje kontrole koja se provodi u cilju suprotstavljanja legalizaciji (pranju) prihoda stečenih kriminalom i financiranju terorizma:

a) Naredba Vlade Ruske Federacije od 01.01.01;

b) Naredba Vlade Ruske Federacije od 01.01.2001 .;

c) Rezolucija Vlade Ruske Federacije.

16. Organizacije koje provode transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom u skladu s pravilima unutarnje kontrole dužne su dokumentirati podatke dobivene kao rezultat primjene ovih pravila i provedbe programa unutarnje kontrole te čuvati njihovu povjerljivost, dok razlozi za dokumentarno bilježenje informacija su:

a) zbunjujuća ili neobična priroda transakcije, koja nema očigledan ekonomski smisao ili očitu legitimnu svrhu;

b) nedosljednost transakcije sa ciljevima aktivnosti organizacije, utvrđena osnivačkim dokumentima ove organizacije;

c) identificiranje opetovanog obavljanja poslova ili transakcija čija priroda daje razlog vjerovati da je svrha njihove provedbe izbjegavanje postupaka obvezne kontrole predviđenih ovim saveznim zakonom, druge okolnosti koje daju osnovu za vjerovanje da se transakcije provode radi legalizacije (pranja) prihoda primljenog kriminala ili financiranja terorizma.

d) samo su A i B točni;

e) samo su A i B točni;

f) A, B i C su točni.

17. Tko nadzire provedbu Saveznog zakona od 01.01.2001. N 115-FZ "O suzbijanju ozakonjenja (pranja) prihoda ostvarenog kaznenim djelom i financiranja terorizma":

a) Rosfinmonitoring;

b) glavnog tužitelja Ruske Federacije i njemu podređenih tužitelja;

c) predsjednik Ruske Federacije;

d) Vlada Ruske Federacije.

Uvjet za provođenje testa je da samo jedna opcija odgovora može biti točna.

1 .1 Popis testova s ​​opisom Mapa: Opći testovi => Testovi u bankarstvu => ANTI-LEGALIZACIJA Mapa Broj testova Opći testovi Testovi u bankarstvu ANTI-LEGALIZACIJA Demo testovi 3 Testovi poslova 17 Tematski testovi 28 Ukupan broj testova: 48 N Ocjena testa Demonstracijski testovi Demonstracioni test "Organizacija unutarnje kontrole za potrebe BPPN / BPFT" Opća pitanja 2 Programi unutarnje kontrole 2 Organizacija unutarnje kontrole 2 Rizici i kriteriji za neobične transakcije 2 Mjere odgovornosti 2 Ukupno pitanja Demonstracijski test "Interakcija s Rosfinmonitoringom" Opća pitanja 2 Postupak slanja informacija 2 Značajke ispunjavanja standardnog obrasca DBF datoteke 2 Vrste elektroničkih poruke za potrebe BPPN / BPFT 2 Zahtjevi Rosfinmonitoringa 2 Ukupno pitanja Demo-test "Organizacija unutarnje kontrole za potrebe BPPN / BPFT" (1.182)

2 Opća pitanja 2 Programi unutarnje kontrole 2 Organizacija unutarnje kontrole 2 Rizici i kriteriji neobičnih operacija 2 Administrativne sankcije 2 Ukupno pitanja 10 Testovi za rad Voditelj odjela - Opći test BPPN / BPFT Ispitna pitanja razvijena su na temelju propisa i različitih preporuka Banke Rusije o organizaciji sustava unutarnje kontrole banke u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma. Test se može široko koristiti u obuci i certifikaciji o pitanjima BPPN / BPFT za čelnike odjela, službi i odjeljenja banke na bilo kojoj razini. Osvrnula su se i opća pitanja vezana za sustav BPPN / BPFT općenito i specifičnosti koje se javljaju u provedbi posebnih programa za provedbu pravila unutarnje kontrole za potrebe BPPN / BPFT. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja čelnika strukturnih odjela banke. Opća pitanja BPPN / BPFT 10 Prava i obveze zaposlenika u okviru usklađenosti sa zahtjevima BPPN / BPFT Identifikacija klijenata u svrhu BPPN / BPFT 9 Operacije koje podliježu obveznoj kontroli i kriterijima za otkrivanje neobičnih transakcija Mjere odgovornosti 3 Ukupno pitanja Odgovorni službenik za BPPN / BPFT / CFT - Test 1 Prvi od testova posebno osmišljenih za provjeru znanja i obuke odgovornih zaposlenika i stručnjaka za financijsko praćenje odjeljenja (grupa) banke o usklađenosti i primjeni zakonodavstva o BPPN / BPFT. Test sadrži i opća pitanja vezana za sustav BPPN / BPFT u cjelini i pitanja vezana za provedbu programa za provedbu pravila unutarnje kontrole za potrebe BPPN / BPFT. Testna limenka

3 koristiti prilikom zapošljavanja, certificiranja i provođenja rutinske provjere znanja odgovornog službenika ili zaposlenika jedinice za financijsko praćenje banke. Opća pitanja BPPN / BPFT Zahtjevi za organiziranje rada radi sprječavanja rada BPPN / BPFT podliježu obveznoj kontroli i kriterijima za otkrivanje neobičnih transakcija Prava i obveze zaposlenika u svrhu BPPN / BPFT 6 Postupak podnošenja informacija ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT Zahtjevi za zaposlenike odgovorne za BPPN / BPFT Identifikacija klijenata za potrebe BPPN / BPFT 10 Mjere odgovornosti 4 Ukupno pitanja Odgovorni službenik za BPPN / BPFT - Test 2 Drugi od odgovornih službenika i stručnjaka za financijsko praćenje odjela (grupa) banke o usklađenosti i primjena zakonodavstva u području testova BPPN / BPFT. Značajno proširuje sadržaj i raspon pitanja u području BPPN / BPFT, uključujući pitanja međunarodne suradnje te kontrole i nadzora Banke Rusije nad provedbom zakonodavstva u ovom području. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja odgovornog službenika ili zaposlenika odjela za financijsko praćenje banke. Opće odredbe i organizacija suzbijanja legalizacije Sprječavanje legalizacije Dostavljanje informacija ovlaštenom tijelu 10 Međunarodna suradnja u suzbijanju legalizacije Kriteriji za otkrivanje neobičnih transakcija i operacija Nacionalni platni sustav. Značajke BPPN / BPFT. 8 78

4 Kontrola nad aktivnostima platnih agenata banaka, dodjela identifikacije Kontrola i nadzor Banke Rusije nad provedbom zakonodavstva o BPPN / BPFT 6 11 Ukupno pitanja Odgovorni službenik za BPPN / BPFT - Test 3 Trećina posebno dizajnirana za provjeru znanja i obuku Odjela (grupa) banaka za odgovorne zaposlenike i stručnjake za financijsko praćenje, o usklađenosti i primjeni zakonodavstva u području testova BPPN / BPFT. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja odgovornog službenika ili zaposlenika odjela za financijsko praćenje banke. Opće odredbe o pitanjima SPN / FT 12 Organizacija rada u kreditnim institucijama radi sprječavanja PNP / FT Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 1 Savezni zakon grada 11-FZ "O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda od kriminala" "Test ukupnih pitanja" Povjerenik za BPPN / BPFT službenik "Ovaj je test osmišljen posebno za provjeru znanja i obuke ovlaštenih zaposlenika i stručnjaka za financijsko praćenje izdvojenih odjeljenja (grupa) i GSP -a banke o usklađenosti i primjeni zakonodavstva o BPPN / BPFT. Test sadrži i opća pitanja vezana za sustav BPPN / BPFT u cjelini i pitanja vezana za provedbu programa za provedbu pravila unutarnje kontrole za potrebe BPPN / BPFT. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja navedenih djelatnika banke. Opća pitanja o BPPN / BPFT Organizacija sustava BPPN / BPFT u GSP -u 6 Zahtjevi za identifikaciju kupaca, predstavnika kupaca i korisnika Upravljanje rizikom od BPPN / BPFT Identifikacija transakcija koje su obvezne

5 kontrola Otkrivanje neobičnih transakcija 4 Dostavljanje informacija Rosfinmonitoringu 11 Postupak za formiranje IEN -a Ukupno pitanja 1.22 Test za zaposlenike odgovorne za organiziranje i provođenje obuke osoblja o pitanjima BPPN / BPFT "O zahtjevima za obuku i obrazovanje osoblja u kreditnim institucijama" i služi uglavnom za provjeru znanja i obuku zaposlenika koji su u banci odgovorni za organizaciju i provođenje obuke osoblja o pitanjima BPPN / BPFT. Međutim, može se koristiti i pri vršenju certifikacije drugih bankovnih stručnjaka, posebice odgovornog službenika za BPPN / BPFT i zaposlenika ICS -a. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja navedenih djelatnika banke. Opća pitanja Organizacija rada na osposobljavanju osoblja Sadržaj programa osposobljavanja Specifičnosti brifinga Ukupno pitanja Test pranja novca i BPFT za zaposlenike ICS-a Test za provjeru znanja i provođenje visokokvalitetne obuke banaka Zaposlenici ICS-a o pitanjima SPN / FT. Osim općih pitanja, sadrži pitanja o organizaciji upitnika i postupku vođenja dosjea klijenta, kao i pitanja o kvalifikacijskim zahtjevima za zaposlenike posebno imenovane u banci koji svoje aktivnosti obavljaju u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere bankovnog ICS znanja. Opća pitanja BPPN / BPFT 10 Zahtjevi za organizaciju unutarnje kontrole za potrebe BPPN / BPFT Operacije podložne obveznoj kontroli i neobične transakcije Identifikacija za potrebe BPPN / BPFT

6 Kvalifikacijski zahtjevi za bankovne stručnjake za organizaciju BPPN / BPFT Ukupno pitanja za AML / CFT test za pravne podjele Opći test za zaposlenike pravnih odjela banaka sastavljen je na temelju regulatornih i zakonodavnih akata državnih tijela i Banke Rusije koji reguliraju različite pravne aspekte rada u području BPPN / BPFT. Test odražava kako opća pitanja vezana za organizaciju rada na BPPN / BPFT u bankama, tako i specifičnosti provedbe posebnih programa pravila interne kontrole koji uređuju specifična, samo za pravne usluge, pitanja. Na primjer, pitanja identifikacije i ispitivanja klijenata. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja zaposlenika pravnog odjela banke. Opća pitanja BPPN / BPFT 19 Operacije koje podliježu obveznoj kontroli i neuobičajene transakcije Identifikacija klijenta u svrhu BPPN / BPFT 17 Odbijanje sklapanja ugovora o bankovnom računu, raskid ugovora o bankovnom računu Ukupno pitanja Test BPPN / BPFT za sigurnosnu uslugu Općenito BPPN / BPFT test za sigurnosno osoblje, koji omogućuje procjenu razine znanja i sposobnosti za primjenu u praksi temelja postojećeg zakonodavstva i internih propisa za interakciju različitih bankovnih odjela u radu na BPPN / BPFT. Uz opća pitanja BPPN / BPFT, izrađena su i posebna pitanja koja se tiču ​​samo odjela za sigurnost, posebice kojima se uređuje postupak čuvanja bankovne tajne pri slanju informacija o transakcijama s klijentima ovlaštenom tijelu. Test se može koristiti prilikom zapošljavanja, ovjeravanja i provođenje planirane provjere znanja zaposlenih u navedenoj bankovnoj jedinici. Opća pitanja BPPN / BPFT Obavezna kontrola i kriteriji za otkrivanje neobičnih transakcija

7 Identifikacija osoba koje provode terorističke aktivnosti 6 Identifikacija klijenata u svrhu BPPN / BPFT 9 Sigurnost sigurnost informacija pri prijenosu i primanju IES -a i IES -a 10 Ukupno pitanja Test (SPN / FT i operacije na bankovnim računima) Testirajte račune (depozite) koji podliježu obveznoj kontroli (kodna skupina 4000). Konkretno, operativne jedinice, odjeli, kako za rad s fizičkim i pravnim osobama, kreditni odjeli tako i pravni odjeli, odjeli vanjskoekonomska aktivnost... Sastoji se od 6 odjeljaka koji sadrže glavna pitanja u području BPPN / BPFT za navedenu kategoriju bankovnih djelatnika. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja navedenih djelatnika banke. Opća pitanja BPPN / BPFT 6 Operacije koje podliježu obveznoj kontroli i neobične transakcije Identifikacija klijenta u svrhu BPPN / BPFT 17 Kodovi operacija 10 Ukupno pitanja Test "PNP / FT i gotovinske transakcije" Ovaj test služi za provjeru znanja o pitanjima BPPN / BPFT pri obavljanju ovjera bankovnih djelatnika uključenih u identificiranje i podnošenje informacija o transakcijama s gotovinom u gotovini, podložnom obveznoj kontroli (skupina kodova 1000). Konkretno, operativni odjeli, odjeli, kako za rad s fizičkim i pravnim osobama, odjeli za vrijednosne papire, gotovinu, vanjsko -gospodarske aktivnosti. Sastoji se od tri odjeljka koji sadrže glavna pitanja u području BPPN / BPFT za navedenu kategoriju bankovnih djelatnika, uključujući kriterije za identifikaciju i znakove neobičnih transakcija. Test se može koristiti prilikom zapošljavanja, atestiranja i provođenja rutinske provjere znanja navedenih djelatnika banke

8 Opća pitanja BPPN / BPFT 6 Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 6 Kriteriji za otkrivanje i znakove neobičnih transakcija 4 Identifikacija klijenata za potrebe BPPN / BPFT 18 Kodovi vrsta transakcija 6 Ukupno pitanja Test "SPN / FT i transakcije s vrijednim papirom" Test za provjeru znanja i provođenje visokokvalitetne obuke djelatnika odjela za vrijednosne papire o pitanjima SPN / FT. Osim općih pitanja, sadrži pitanja o transakcijama klijenata podložnim obveznoj kontroli, kao i kriterije i znakove neobičnih transakcija koje utječu na specifičnosti rada ovih odjela. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja zaposlenika banke koji obavljaju poslove s vrijednosnim papirima. Opća pitanja BPPN / BPFT 2 Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 7 Kriteriji za otkrivanje i znakove neobičnih transakcija 8 Identifikacija klijenata u svrhu BPPN / BPFT 10 Odbijanje izvršenja naloga klijenta 3 Ukupno pitanja Test "SPN / FT i kreditne transakcije" Ovaj test glavna je pomoć u potrebi provjere znanja i osposobljavanja zaposlenika kreditnih odjela banke o pitanjima BPPN / BPFT. Sadrži odjeljke u kojima se, osim općih, nalaze pitanja o transakcijama s klijentima koje podliježu obveznoj kontroli, kao i kriteriji i znakovi neobičnih transakcija koji utječu na specifičnosti rada ovih odjela. Test se može koristiti prilikom zapošljavanja, ovjeravanja i provođenja rutinske provjere znanja zaposlenika kreditnih odjela banke. Opća pitanja BPPN / BPFT 7 Operacije koje podliježu obveznoj kontroli i neobične transakcije Identifikacija klijenta u svrhu BPPN / BPFT 12 Kodovi vrsta transakcija 4 Ukupno pitanja

9 1.233 Testni depoziti "BPPN / BPFT i prijenosi građana, bankovne kartice i depoziti" podliježu obveznoj kontroli. Odražava specifičnosti rada ove kategorije zaposlenika i sastoji se od -tih odjeljaka koji sadrže različita pitanja iz područja BPPN / BPFT. Test se može koristiti pri zapošljavanju, potvrđivanju i provođenju rutinske provjere znanja zaposlenika u odjelima banke koji opslužuju pojedince. Opća pitanja BPPN / BPFT 6 Operacije koje podliježu obveznoj kontroli i neobične transakcije Identifikacija klijenta za potrebe BPPN / BPFT 20 Kodovi vrsta transakcija 4 Ukupno pitanja Test "SPN / FT i međunarodna poravnanja, kratkoročni odnosi, vanjskoekonomske aktivnosti" Ovaj test namijenjen je provjeri znanja o pitanjima BPPN / BPFT zaposlenih u dopisničkim odnosima i odjelima za međunarodna poravnanja banke koji su uključeni u identificiranje i podnošenje informacija o transakcijama koje podliježu obveznoj kontroli. Odražava specifičnosti rada ove kategorije zaposlenika.Test se može koristiti pri zapošljavanju, atestiranju i provođenju rutinske provjere znanja navedenih djelatnika banke. Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 10 Kriteriji za otkrivanje i znakove neuobičajenih transakcija 13 Obveze zaposlenika u vezi sa zahtjevima Zakona o BPPN / BPFT Ukupno pitanja BPPN / BPFT kreditnih institucija odgovornih za identificiranje transakcija koje podliježu obveznoj kontroli. Test se može koristiti pri zapošljavanju, ocjenjivanju i

10 provođenje rutinske provjere znanja. Opće odredbe o pitanjima BPPN / BPFT 2 Kriteriji za transakcije koje podliježu obveznoj kontroli Osobitosti identificiranja transakcija koje podliježu obveznoj kontroli Prijenos informacija Rosfinmonitoringu 28 Odgovornost za kršenja 4 Ukupno pitanja Test "Zaposlenik odjela za BPPN / BPFT odgovoran za identificiranje neobičnih i sumnjive transakcije "Ovaj test osmišljen je da provjeri znanje stručnjaka jedinica za financijsko praćenje kreditnih institucija odgovornih za identificiranje neobičnih i sumnjivih transakcija. Test se može koristiti za zapošljavanje, certifikaciju i rutinsku provjeru znanja. Opće odredbe o pitanjima BPPN / BPFT 2 Znakovi neobičnih transakcija 17 Kriteriji za sumnjive transakcije 14 Postupci bankovnih djelatnika kada se otkriju neobične i sumnjive transakcije Banka Rusije nadzor nad sumnjivim transakcijama Odgovornost za kršenja 4 Ukupno pitanja Tematski testovi Opći test BPK -a / CFT za rukovoditelje Opća pitanja u vezi s BPPN / BPFT 7 Organizacija interne kontrole u bankama za BPPN / BPFT Transakcije podložne obveznoj kontroli i neobičnim transakcijama Identifikacija za prava, ovlaštenja i odgovornosti Banke u području BPPN / BPFT

11 Odgovornost za prekršaje na području BPPN / BPFT 2 Ukupno pitanja Test "Uvodne upute o BPPN / BPFT" program osposobljavanja i obrazovanja. Uvjeti i koncepti 9 Normativni dokumenti koji reguliraju BPPN / BPFT Tijela i dužnosnici odgovorni za BPPN / BPFT Glavne odredbe Zakona 11-FZ Glavni interni dokumenti i programi banke o BPPN / BPFT Obveze i odgovornosti zaposlenika banke u skladu sa zahtjevima BPPN / BPFT / CFT zakonodavstvo Ukupno pitanja Test "Kodovi vrsta operacija za operativne radnike" Test se sastavlja na temelju Uredbe središnje banke 321-P za operativne radnike i omogućuje vam da utvrdite koliko ispravno testirana osoba dodjeljuje traženi kôd, prema u Imenik vrsta operacija i kvalificira posebne operacije, podaci o kojima se moraju poslati ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti prilikom certificiranja zaposlenika za bilo koju poziciju u odjelima i odjelima banke uključenim u aktivnosti BPPN / BPFT, kao i tijekom rutinske provjere znanja. Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 16 Neobične, sumnjive transakcije 14 Ukupno pitanja Test "Kodovi vrsta poslova za zaposlenike za opsluživanje pojedinaca" Test je sastavljen na temelju Uredbe središnje banke 321-P za zaposlenike odjela za opsluživanje pojedinaca i omogućuje vam da utvrdite koliko ispravno testirana osoba dodjeljuje traženi kôd, prema Imeniku vrsta transakcija, i kvalificira određene transakcije s klijentima

12 banaka, informacije o kojima se šalju ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti prilikom certificiranja zaposlenika za bilo koju poziciju u odjelima i odjelima banke uključenim u aktivnosti BPPN / BPFT, kao i tijekom rutinske provjere znanja. Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 16 Neobične, sumnjive transakcije 9 Ukupno pitanja Test "Kodovi vrsta transakcija za kreditne službenike" Test je sastavljen na temelju Uredbe središnje banke 321-P za kreditne službenike i omogućuje vam da utvrdite koliko je ispravno ispitana osoba dodjeljuje traženi kôd, prema Imeniku vrsta transakcija, a također kvalificira specifične operacije klijenata banke, o kojima se podaci šalju ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti prilikom certificiranja zaposlenika za bilo koju poziciju u odjelima i odjelima banke uključenim u aktivnosti BPPN / BPFT, kao i tijekom rutinske provjere znanja. Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 6 Neobične, sumnjive transakcije 4 Ukupno pitanja Test "Kodovi vrsta transakcija za blagajnike" Test je sastavljen na temelju Uredbe središnje banke 321-P za blagajnike i omogućuje vam da utvrdite koliko je ispravno testirana osoba dodjeljuje traženi kôd, prema Imeniku vrsta transakcija, a također kvalificira i specifične operacije klijenata banke, čiji se podaci šalju ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti prilikom certificiranja zaposlenika za bilo koju poziciju u odjelima i odjelima banke uključenim u aktivnosti BPPN / BPFT, kao i tijekom rutinske provjere znanja. Transakcije koje podliježu obveznoj kontroli 11 Neobične, sumnjive transakcije 4 Ukupno pitanja Test "Opća pitanja identifikacije korisnika u svrhu BPPN / BPFT" Ovaj test uključuje najčešća pitanja 7 4

13 identifikaciju klijenta utvrđenu Zakonom 11-FZ, Uredbom Banke Rusije N 262-P i brojnim drugim dokumentima. Test se može koristiti za procjenu znanja bilo kojeg stručnjaka (prilikom zapošljavanja, premještanja, praćenja rezultata obuke pri uvođenju BPPN / BPFT, zakazane provjere znanja i drugih slučajeva). Opća pitanja o identifikaciji klijenata u svrhu BPPN / BPFT Zahtjevi za identifikaciju klijenata - pravnih osoba Uvjeti za identifikaciju klijenata - pojedinaca Identifikacija korisnika 2 Identifikacija stvarnih vlasnika 6 Provjera aktivnosti klijenata radi sudjelovanja u ekstremističkim aktivnostima Identifikacija od strane drugih osoba 4 Zahtjevi za formiranje i pohranjivanje podataka o klijentima Ukupno pitanja Test "Interakcija kreditne institucije s ovlaštenim tijelom i Bankom Rusije o pitanjima SPN / FT" Savezni zakon "O suzbijanju legalizacije (pranja) kriminalno stečenih prihoda i financiranja terorizma" slanje informacija u slučajevima obustave poslovanja klijenata, specifičnosti ispunjavanja standardnog obrasca DBF datoteke i dr. Test se može koristiti za certificiranje i provođenje rutinske provjere znanja zaposlenika u bankovnim jedinicama za financijsko praćenje. Formiranje i slanje EKO -a i potvrde ovlaštenom tijelu Primanje IES -a od ovlaštenog tijela 4 Slanje informacija o slučajevima odbijanja 62

14 sklapanje ugovora o bankovnom računu (depozitu) Pohrana ECO i IES kodova vrsta operacija za DBF datoteke 4 Slanje informacija u slučaju obustave rada klijenta Osiguranje informacijske sigurnosti Značajke ispunjavanja standardnog obrasca DBF datoteke Sprječavanje sumnjivih transakcija Provođenje provjera Središnje banke 3 Slanje informacija na zahtjev Operacija Rosfinmonitoring poslovnim društvima Obrambena industrija i Ruska Federacija B Ukupno pitanja Test "Mjere utjecaja na kreditne institucije zbog nepoštivanja zakonodavstva o BPPN / BPFT" Test se može koristiti za opću procjenu znanja svih stručnjaka, planiranu provjeru znanja i druge slučajeve ). Temeljna načela provedbe 7 Mjere za kršenje organizacije i rada unutarnje kontrole u svrhu BPPN / BPFT Mjere za kršenje procedure u svrhu BPPN / BPFT Ukupno pitanja temeljenih na zahtjevima Banke Rusije i preporukama za organiziranje inspekcija banaka od strane ovlaštenih predstavnika Centralne banke Rusije. Test odražava opća pitanja koja se odnose na provođenje inspekcija i specifičnosti koje se javljaju tijekom inspekcija radi usklađenosti sa zahtjevima BPPN / BPFT. Test se može koristiti za certificiranje menadžera i zaposlenika odjela i odjeljenja banke uključenih u aktivnosti BPPN / BPFT, kao i tijekom rutinske provjere znanja. Vrste provjera. Aktivnosti koje su poduzimali predstavnici Banke Rusije u okviru inspekcija

15 Osobitosti provođenja revizije podružnice kreditne institucije Prava i obveze Banke Rusije tijekom revizije kreditnih institucija Prava i obveze kreditnih institucija tijekom revizije od strane Banke Rusije Upoznavanje s rezultatima revizije. Izrada prigovora Ukupno pitanja Test "Tipologije pranja novca i financiranja terorizma" Test se temelji na uputama Središnje banke Rusije broj 100-T i dopisu Središnje banke Rusije od T. i šefova odjela. Pitanja su sastavljena o glavnim tipologijama pranja novca i FT -a (prema FATF -u), kao i o problemima koji postoje u aktivnostima banaka u vezi s BPPN / BPFT, istaknutim u memorandumu ADB -a. Glavna pitanja testa mogu se koristiti na seminarima za proširenje znanja bankovnih stručnjaka o korištenju različitih programa za pranje novca i financijskih potpora od strane kriminalnih organizacija, kao i za izbor sredstava usmjerenih na suzbijanje klijenata čije se poslovanje temelji na unovčavanju van sredstava. Prijem gotovine s računa rezidentnih osoba Negotovinski transferi 4 NPO-a i veze s financiranjem terorizma 4 Korištenje poslova osiguranja za legalizaciju PD / FT Operacije utjecajnih političkih osoba vezane za legalizaciju PD-a Angažiranje profesionalnih savjetnika za pranje novca ADB memorandum 6 Ukupno pitanja Test "Klasifikacija vrsta transakcija za blagajnike" Test je sastavljen na temelju Uredbe Centralne banke 321-P za 32

16 radnika u gotovini i omogućuje vam da utvrdite koliko ispravno testirana osoba kvalificira određene transakcije s gotovinom prema vrstama transakcija, podaci o kojima se dostavljaju ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti za potvrđivanje i rutinsko provjeravanje znanja zaposlenika s bilo kojeg od mjesta odjela i odjela banke koji obavljaju gotovinske transakcije... Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 10 Neobične, sumnjive transakcije Ukupno pitanja Test "Klasifikacija vrsta operacija za operativne radnike" (računi pravnih osoba) Test je sastavljen na temelju Uredbe središnje banke 321-P za operativne radnike i omogućuje vam da identificirati koliko ispravno testirana osoba kvalificira određene operacije koje obavljaju pravne osobe, vrste operacija, podaci o kojima se dostavljaju ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti za atestiranje i rutinsko provjeravanje znanja zaposlenika u operativnim odjelima banke. Operacije koje podliježu obveznoj kontroli 14 Neobične, sumnjive transakcije 11 Ukupno pitanja Test "Klasifikacija vrsta operacija za operativne zaposlenike" (poslovanje pojedinaca) Test je sastavljen na temelju Uredbe Središnje banke 321-P za zaposlenike u bankama koji služe pojedincima i omogućuje vam da utvrdite koliko ispravno testirano kvalificira određene transakcije koje su izvršile osobe, vrste transakcija, podaci o kojima se dostavljaju ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti za potvrđivanje i provođenje rutinske provjere znanja zaposlenika u odjeljenjima banke koji opslužuju pojedince. Transakcije koje podliježu obveznoj kontroli 1 Neobične, sumnjive transakcije 10 Postupak rada na obustavljenim transakcijama Ukupno pitanja 30 88

17 1.248 Test "Klasifikacija vrsta transakcija za kreditne službenike" Test je sastavljen na temelju propisa Centralne banke 321-P i 37-P za kreditne službenike i omogućuje vam da utvrdite koliko ispravno testirana osoba kvalificira određene transakcije nastale u postupak kreditiranja pravnih i fizičkih osoba, vrste transakcija, informacije koje se dostavljaju ovlaštenom tijelu u svrhu BPPN / BPFT. Test se može koristiti za potvrđivanje i rutinsko provjeravanje znanja zaposlenika kreditnih odjela banke. Operacije. podliježe obveznoj kontroli 12 Neobične, sumnjive transakcije 8 Ukupno pitanja Test "Pravna odgovornost službenika i kreditnih institucija za prekršaje u pogledu BPPN / BPFT" Zakon o radu Pitanja su sastavljena o osnovnim pojmovima zakona i provedbe zakona, kao i problemima odgovornosti službenika za počinjenje kaznenih djela i prekršaja u području BPPN / BPFT. Test se može koristiti za atestiranje i rutinsko provjeravanje znanja zaposlenika u pravnim odjelima banke. Opće odredbe 3 Kaznena odgovornost 6 Materijalna odgovornost Opći uvjeti nastanak odgovornosti 4 Vrste kazni za prekršaje u području BPPN / BPFT 2 Ukupno pitanja Test "Identifikacija klijenata - pojedinaca u svrhu BPPN / BPFT" Ovaj test uključuje najopćenitija pitanja identifikacije klijenata - pojedinaca utvrđenih Zakonom 11 -FZ , Uredba o bankama Rusija N 262-P i brojni drugi dokumenti. Test se može koristiti za procjenu znanja bilo kojeg stručnjaka (prilikom zapošljavanja, prevođenja, praćenja rezultata obuke pri uvođenju teme

18 BPPN / BPFT, zakazana provjera znanja i drugi slučajevi). Opća pitanja o identifikaciji kupaca u svrhu BPPN / BPFT Postupak identifikacije kupaca - pojedinaca 12 Postupak identifikacije korisnika 2 Identifikacija pojedinaca - stranih državljana Provjera aktivnosti kupaca radi sudjelovanja u ekstremističkim aktivnostima Operacije provedene bez identifikacije pojedinaca, pojednostavljena identifikacija Radnje za nemogućnost identificiranje klijenta ili korisnika Ukupno pitanja Test "Identifikacija klijenata - pravnih osoba u svrhu BPPN / BPFT" Ovaj test uključuje najopćenitija pitanja identifikacije klijenata - pravnih osoba osnovanih Zakonom 11 -FZ, Uredbom Banke Rusije N 262- P i niz drugih dokumenata. Test se može koristiti za procjenu znanja bilo kojeg stručnjaka (prilikom zapošljavanja, premještanja, praćenja rezultata obuke pri uvođenju BPPN / BPFT, zakazane provjere znanja i drugih slučajeva). Opća pitanja o identifikaciji klijenata u svrhu BPPN / BPFT Postupak identifikacije klijenata - pravnih osoba Identifikacija korisnika 2 Identifikacija nerezidenata - pravnih osoba 3 Procjena stupnja rizika transakcija od strane klijenta Podaci dobiveni radi identifikacije pravnih osoba i individualni poduzetnici Provjeravanje aktivnosti klijenata radi sudjelovanja u ekstremističkim aktivnostima Radnje kada je nemoguće identificirati klijenta ili korisnika Ukupno pitanja Test "Značajke identificiranja i prijenosa informacija o 76

19 transakcija s pokretnom imovinom (kôd 000) "Testna pitanja razvijena su na temelju propisa i različitih preporuka Banke Rusije o pitanju identificiranja i slanja informacija o transakcijama s pokretninama koje podliježu obveznoj kontroli. Test se može naširoko se koristi u obuci i certifikaciji o pitanjima pranja novca / financijskom nadzoru menadžera i zaposlenika odjeljenja banke uključenih u provedbu ovih operacija i transakcija Test se može koristiti za potvrđivanje i rutinsko provjeravanje znanja zaposlenika relevantnih odjela banke Opća pitanja 2 Transakcije s pokretnom imovinom koje podliježu obveznoj kontroli Prijenos informacija ovlaštenom tijelu 8 Ukupno pitanja Test "Značajke popunjavanja standardnog obrasca DBF datoteke" Ovaj test sastavljen je na temelju Uredbe Banke Rusije od 29. kolovoza 2008. N 321-P "O postupku podnošenja informacija od strane kreditnih institucija nadležnom tijelu predviđenom Saveznim zakonom" O suzbijanju legalizacije (od pranje) prihoda od kriminala i financiranje terorizma "i osmišljen je posebno za provjeru znanja stručnjaka odjela (skupina) za financijsko praćenje banke (podružnice) odgovorne za formiranje i usmjeravanje IEN -a na Rosfinmonitoring. Opća pitanja 8 Značajke popunjavanja DBF datoteke 17 Kodovi rada Ukupno pitanja Test "Značajke identificiranja i pružanja informacija o transakcijama s nekretninama (šifra 8000)" Ovaj test razvijen je na temelju Metodičke preporuke o identificiranju i podnošenju informacija o transakcijama s nekretninama koje podliježu obveznoj kontroli (skupina kodova 80) (odobren od strane Odbora Udruženja ruskih banaka o BPPN / BPFT i usklađenosti s rizicima (zapisnik sa sastanka Odbora od N 26) i namijenjen je za certificiranje i rutinske provjere znanja menadžerima i zaposlenicima ICS -a, operativnim, kreditnim, pravnim odjelima 92 69

20 banke, kao i službenik zadužen za BPPN / BPFT. Koncept nekretnina 4 Transakcije nekretnina podliježu obveznoj kontroli Snimanje i slanje informacija ovlaštenom tijelu Ukupno pitanja Test "Organizacija rada kreditnih institucija na BPPN / BPFT" Test je sastavljen na temelju Uredbe središnje banke 37- P za sve zaposlenike u banci. Test se može koristiti prilikom certificiranja zaposlenika za bilo koju poziciju u odjelima i odjelima banke uključenim u aktivnosti BPPN / BPFT, kao i tijekom rutinske provjere znanja. Organizacija sustava BPPN / BPFT u kreditnoj instituciji Program za upravljanje rizikom od legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranje terorizma Program za identificiranje transakcija podložnih OK i neobičnih transakcija u aktivnostima klijenata Program za odbijanje zaključivanja ugovor o bankovnom računu Program koji određuje postupak interakcije kreditne institucije s osobama kojima je povjerena identifikacija Program zamrzavanja (blokiranja) sredstava ili druge imovine Znakovi neobičnih transakcija 7 Ukupno pitanja Test "Voditelj odjela Opći test o BPPN / BPFT" Izlaz analitike 30 Ukupno pitanja Test "Međunarodna suradnja Ruske Federacije u području BPPN / BPFT" Navedeni test može se koristiti pri provođenju rutinske provjere znanja zaposlenika jedinica za financijsko praćenje kreditnih institucija, koje su najviše uključene u provedbu zakona 67

21 BPPN / BPFT. Sudjelovanje Rusije u međunarodnim organizacijama za BPPN / BPFT Nove preporuke FATF -a 9 Ukupno pitanja Test "Upravljanje rizikom od pranja novca i finansiranja terorizma za odgovornog službenika" rizik gubitka poslovni ugled... Ovaj je test posebno osmišljen za procjenu sposobnosti bankovnih stručnjaka, procjenu njihovih vještina i sposobnosti ispravnog kvalificiranja transakcija koje podliježu obveznoj kontroli i neobičnih, sumnjivih transakcija koje svakodnevno provode klijenti banaka te stupanj njihove izloženosti raznim vrstama rizika. Ovaj se test može koristiti za rutinsko provjeravanje znanja zaposlenika kreditnih institucija koji su najviše uključeni u provedbu zakonodavstva o BPPN / BPFT (na primjer, zaposlenici strukturnih jedinica za financijsko praćenje). Opća pitanja upravljanja rizikom od pranja novca i finansiranja terorizma 10 Procjena rizika klijenta 2 Vrste neobičnih, sumnjivih transakcija 18 Ukupno pitanja Test "Ekonomske i pravne osnove BPPN / BPFT" BPPN / BPFT (na primjer, zaposlenici strukturnih jedinica za financijsko praćenje). Uvod. Pranje novca i financiranje terorizma Metode i metode pranja novca 12 Financiranje terorizma Pravna osnova međunarodna suradnja na području BPPN / BPFT Ukupna pitanja

22 Opći test "Operacije koje podliježu obveznoj kontroli u svrhu BPPN / BPFT" Testna pitanja razvijena su na temelju Saveznog zakona 11-FZ, propisa i različitih preporuka Banke Rusije o identificiranju i slanju informacija o poslovima koji podliježu obveznoj kontroli . Test je univerzalan i može se široko koristiti u obuci i certifikaciji o pitanjima BPPN / BPFT za menadžere i zaposlenike u bankovnim odjelima uključenim u te operacije i transakcije. Test se može koristiti za atestiranje i rutinsko provjeravanje znanja zaposlenika relevantnih odjela banke. Opća pitanja 2 Gotovinske transakcije (kod grupe 10) Transakcije na bankovnom računu (kod grupe 40) 8 Transakcije s pokretnom imovinom (kod grupe 0) 9 Transakcije s nekretninama (kod grupe 80) 2 Transakcije koje uključuju ekstremiste (kod grupe 70) 2 Operacije NPO -a (kôd grupe 90) 4 Operacije prema državnom obrambenom nalogu (kôd grupe 41) Ukupno pitanja Opći test "Znakovi neobičnih transakcija i sumnjivih transakcija u svrhu BPPN / BPFT" Testna pitanja razvijena su na temelju Federalnog zakona 11-FZ, propisa i preporuke Banke Rusije po pitanju identificiranja i slanja informacija o neobičnim transakcijama i sumnjivim transakcijama. Test je univerzalan i može se široko koristiti u obuci i certifikaciji o pitanjima BPPN / BPFT za menadžere i zaposlenike u bankovnim odjelima uključenim u te operacije i transakcije. Test se može koristiti za atestiranje i rutinsko provjeravanje znanja zaposlenika relevantnih odjela banke. Opća pitanja 2 Opći znakovi neobičnih transakcija 6 Gotovinske transakcije

23 Upućivanje novčanih transfera 2 Sprovođenje poslova prema kreditnim ugovorima 4 Izvršenje međunarodnih nagodbi 4 Sprovođenje poslova s ​​vrijednosnim papirima i financijskim izvedenicama Izvršenje elektroničkog bankarstva i namirenja s plastičnim karticama Znakovi sumnjivih transakcija 13 Ukupno pitanja

1.- da, moram,

2.- do 30 dana

Koliko često službenik službe za korisnike treba ažurirati identifikacijske podatke korisnika?

Odgovor:

U svim tim slučajevima
Kako vas službenik službe za korisnike vodi kad je transakcija klasificirana kao neobična?

Odgovor:

Skup kriterija sumnje, karakteristike klijenta, sumnje zaposlenika u moguću legalizaciju prihoda, bez obzira na iznos transakcije
Treba li službenik službe za korisnike identificirati i ispitati osobe koje se opslužuju?

Odgovor:

Da, pri obavljanju svih bankovnih poslova i drugih transakcija koje prelaze iznos utvrđen zakonodavstvom Ruske Federacije
Koje se sankcije nadzornih tijela mogu primijeniti na kreditnu instituciju zbog kršenja saveznog Zakona o BPPN / BPFT?

Odgovor:

Administrativna obustava aktivnosti

Administrativna kazna

Oduzimanje licence
Klijent kupuje potvrdu o pologu od kreditne institucije u iznosu od 1 milijun rubalja. Podliježe li ova operacija obveznoj kontroli?

Odgovor:

Da, u svakom slučaju, putem opcode 4006
Koje od navedenih vrsta transakcija s pokretnom imovinom za iznos koji prelazi kriterij utvrđene vrijednosti odgovaraju šifri Operativne grupe 50?

Odgovor:

Primanje ili davanje imovine na temelju ugovora o financijskom najmu (leasingu)

Kupovina i prodaja plemenitih metala u fizičkom i neosobnom obliku, kupnja i prodaja kovanica od plemenitih metala

Pružanje pravnih osoba koje nisu kreditne institucije, beskamatni krediti pojedincima i (ili) drugim pravnim osobama, kao i dobivanje takvog zajma
Koji se tečaj koristi za određivanje rublji ekvivalenta iznosa transakcije naznačenog u iznosu od plemenitih metala ili u stranoj valuti za transakcije s plemenitim metalima ili transakcije sa stranom valutom u gotovini?

Odgovor:

Tečaj koji je odredila Sberbank Rusije

Odgovor:

Svi navedeni dokumenti
Tko donosi odluku o priznavanju klijentove transakcije kao transakcije koja podliježe obustavi?

Odgovor:

Relevantni bankovni kontrolor
Koje od navedenih vrsta transakcija s nekretninama za iznos koji prelazi utvrđeni kriterij troškova odgovaraju šifri vrste operacije 8001?

Odgovor:

Sve transakcije nekretnina
Zaposlenik odjela za korisničku podršku otkrio je da su sredstva pripisana (zadužena) u iznosu od 650.000 rubalja na računu pravna osoba, operacije na kojima nisu izvršene od njegovog otvaranja. Treba li zaposlenik smatrati ovu operaciju operacijom koja podliježe obveznoj kontroli?

Odgovor:

Da treba
Koliko dugo se obustava operacije provodi ako je barem jedna od strana organizacija ili pojedinac za koje postoje informacije na propisani način o njihovom sudjelovanju u terorističkim aktivnostima?

Vođenje transakcija s plemenitim metalima
Koje dokumente zaposlenik odjela za korisničku podršku traži od pravne osobe kada otvori tekući račun, u sklopu identifikacije?

Odgovor:

Podaci o klijentu.

Koliko puta zaposlenik službe za korisnike treba proći obuku o pitanjima BPPN / BPFT?

Odgovor:

Najmanje jednom godišnje
Koje se mjere ne provode u postupku obustave operacije ako je barem jedna od stranaka organizacija ili pojedinac za koje postoje informacije na propisani način o njihovom sudjelovanju u terorističkim aktivnostima?

Odgovor:

Nakon donošenja odluke o obustavi rada, zaposlenici odjela službe za korisnike obavještavaju Klijenta o razlozima obustave rada
Ako je zaposlenik odjela za rad s klijentima ustanovio da je operacija koju klijent podvrgava obveznoj kontroli, kada bi trebao poslati poruku o operaciji voditelju obrade?

Odgovor:

Najkasnije do 10:00 radnog dana nakon dana transakcije
Koji su dokumenti temelj za identifikaciju korisnika?

Odgovor:

Svi navedeni ugovori
Kako se vodi zaposlenik službe za korisnike pri otkrivanju ekstremističkih ili terorističkih transakcija?

Odgovor:

Popis koji sadrži podatke o osobama uključenim u ekstremističke aktivnosti ili terorizam, bez obzira na količinu i prirodu operacije
Koje su od sljedećih struktura nadzorna tijela kreditne institucije po pitanjima SPN / FT:

Odgovor:

1) Banka Rusije;

3) federalna služba financijsko praćenje;

4) Tužiteljstvo Ruske Federacije;
Koja se vrsta transakcijskog koda dodjeljuje sumnjivoj transakciji koja se provodi u okviru velikih shema "unovčavanja" gotovine i povlačenja kapitala u inozemstvu?

Odgovor:

Šifra 6001 - Sumnjiv rad
Na što se vodi zaposlenik korisničke službe pri identificiranju transakcija koje podliježu obveznoj kontroli?

Odgovor:

Podudarnost kriterija troškova i vrste operacije
Zaposlenik odjela za korisničku podršku postao je svjestan klijentove transakcije s nekretninom u iznosu od 2,5 milijuna rubalja. Podliježe li ova operacija obveznoj kontroli?

Odgovor:

Ne, budući da iznos transakcije ne prelazi 3.000.000 RUB
Što se od navedenog mora utvrditi u postupku provođenja postupka identifikacije klijenta pravne osobe?

Odgovor:

1) puno i skraćeno ime;

2) podatke o državnoj registraciji;

4) adresa mjesta i poštanska adresa;

6) kontakt telefone i brojeve faksa.

1. Koje su radnje zaposlenika odjela službe za korisnike kada otkrije operaciju kreditiranja na računu Klijenta u iznosu od 100.000 rubalja, pri čemu je jedna od stranaka pojedinac koji se nalazi na Popisu koji sadrži podatke o osobama uključenim u ekstremističke aktivnosti ili terorizam?

Iznos transakcije je manji od 600.000 rubalja, pa ne podliježe obveznoj kontroli

Operacije za uplatu sredstava na račun ne podliježu obveznoj kontroli.

- Zaposlenik šalje poruku kontroloru sa kodom 7001

Nije naveden točan odgovor

Zaposlenik šalje poruku Kontroloru sa znakom sumnje pod šifrom 6001
2. Koje se informacije moraju utvrditi u postupku provođenja postupka pojednostavljene identifikacije klijenta pojedinca?

Puno ime

Nije naveden točan odgovor

- Puno ime; pojedinosti o osobnom dokumentu

Puno ime; Datum i mjesto rođenja; državljanstvo; pojedinosti o osobnom dokumentu; KOSITAR; podaci o potvrdi o osiguranju o državnom mirovinskom osiguranju podaci o migracijskoj kartici i dokumentu koji potvrđuje pravo na boravak u Ruskoj Federaciji (za stranog državljanina ili osobu bez državljanstva)

Puno ime; Datum i mjesto rođenja; državljanstvo; pojedinosti o osobnom dokumentu; podatke o migracijskoj kartici i dokumentu koji potvrđuje pravo na boravak u Ruskoj Federaciji (za stranog državljanina ili osobu bez državljanstva)
3. Koje dokumente treba slijediti zaposlenik odjela službe za korisnike pri izvršavanju svojih dužnosti na području BPPN / BPFT?

Savezni zakon br. 115-FZ i Pravila Vijeća sigurnosti Ruske Federacije br. 881-5-r

- Svi navedeni dokumenti

Tehnološka shema VVB SB RF broj 244-4-VVB

Pravila Vijeća sigurnosti Ruske Federacije br. 881-5-r i Nalog VVB-a Službe sigurnosti Ruske Federacije br. 244-4-VVB

Savezni zakon br. 115-FZ, Pravila Vijeća sigurnosti Ruske Federacije br. 881-5-r, kao i regulatorni dokumenti Banka Rusije (Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 321-P, Uredba Centralne banke Ruske Federacije br. 262-P, itd.)
4. Kako zaposlenik odjela službe za korisnike procjenjuje stupanj (razinu) rizika od pranja novca i financiranja terorizma?

Koristi kriterije koje je postavio upravitelj računa

Od klijenta traži podatke o riziku

U slučaju prvog kontakta s klijentom, ukazuje da je stupanj rizika odsutan

Povećan stupanj rizika utvrđen je samo za transakcije koje podliježu obveznoj kontroli

Na sve gore navedene načine.

-Koristi znakove utvrđene Pravilnikom br. 881-5-r od 12.05.10
5. Koje od navedenih podataka zaposlenik odjela za korisničku podršku traži od pojedinca prilikom identifikacije?

Nacionalnost

Podaci o potvrdi o osiguranju državnog mirovinskog osiguranja

Svi navedeni podaci

Podaci o migracijskoj kartici i dokumentu koji potvrđuje pravo stranog državljanina ili osobe bez državljanstva na boravak (boravak) u Ruskoj Federaciji s klijentom koji je strani državljanin ili osoba bez državljanstva

- Pojedinosti o osobnom dokumentu

6. Koga treba identificirati, ako je klijent dao ovlaštenje za upravljanje bankovnim računom (polog), i drugoj osobi?

Identifikacija se u ovom slučaju ne provodi

- I klijent i osoba kojoj je dato ovlaštenje za upravljanje bankovnim računom (polog)

Osoba koja je ovlaštena upravljati bankovnim računom (polog)
7. Na što se vodi zaposlenik odjela za korisničku podršku pri određivanju transakcije kao sumnjive, povezane s „unovčavanjem“ velikih sredstava i povlačenjem kapitala u inozemstvo?

- Znakovi provedbe sumnjivih shema za "unovčavanje" i povlačenje kapitala u inozemstvo

Podudarnost kriterija troškova i vrste operacije

Vrsta operacije

Kriterij troškova

Podudarnost kriterija troškova i vrste operacije, kao i učestalost transakcija
8. Provjerava li se u postupku identificiranja druge ugovorne strane Banke njezino prisustvo na popisu koji sadrži podatke o osobama uključenim u ekstremističke aktivnosti ili terorizam?

- Da, u svakom slučaju

Ne, budući da se transakcije s drugim ugovornim stranama ne primjenjuju na transakcije ili transakcije navedene u članku 5. Saveznog zakona od 02.12.1990. Br. 395-1 "O bankama i bankovnim aktivnostima"

Nije naveden točan odgovor

U svakom slučaju ne

Da, ako je transakcija izvršena s drugom strankom predmet obvezne kontrole
9. Koliko se dugo obustavlja operacija ako se barem jedna od strana nalazi u organizaciji ili pojedincu za koje postoje informacije na propisani način o njihovom sudjelovanju u terorističkim aktivnostima?

Razdoblje na koje se operacija obustavlja određeno je diskrecijom šefa Službe za odnose s klijentima

Razdoblje na koje je transakcija obustavljena odlučuje odgovarajući kontrolor.

Razdoblje na koje se operacija obustavlja određuje se prema vlastitom nahođenju Ovlašteno tijelo

- Dva radna dana od datuma kada se nalog klijenta za njegovu provedbu mora izvršiti, ako operacija nije obustavljena na dodatno razdoblje odlukom ovlaštenog tijela

Pet radnih dana od datuma kada se nalog klijenta o njegovoj provedbi mora izvršiti, osim ako je operacija obustavljena na dodatno razdoblje odlukom ovlaštenog tijela
10. Što je zabranjeno zaposleniku odjela službe za korisnike pri provedbi mjera BPPN / BPFT?