Tests zur Einweisung unter ft. Test des Wissenstests von Mitarbeitern von Organisationen, die Transaktionen mit Fonds durchführen. Typische Fehler von Organisationen und Einzelunternehmern bei der Kontrolle der Staatsanwaltschaft

PRÜFUNG

Überprüfung der Kenntnisse von Mitarbeitern von Organisationen, die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, über die Anforderungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten, und Terrorismusfinanzierung

1. Die Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten ist:

a) Besitz, Verwendung oder Entsorgung in bar oder sonstiges Eigentum, das durch die Begehung einer Straftat erlangt wurde.

b) dem Besitz, der Verwendung oder der Verfügung von Geldmitteln oder anderen Vermögensgegenständen, die durch die Begehung einer Vermögensdelikt erlangt wurden, eine Rechtsform zu verleihen;

c) dem Besitz, der Verwendung oder der Verfügung von Geldmitteln oder anderen Vermögensgegenständen, die durch die Begehung einer Straftat erlangt wurden, eine Rechtsform zu verleihen, mit Ausnahme der in den Artikeln 193, 194, 198, 199, 199.1 und 199.2 vorgesehenen Straftaten des Strafgesetzbuches Russische Föderation;

2. Terrorismusfinanzierung ist:

a) die Bereitstellung oder Einziehung von Geldern oder die Erbringung von Finanzdienstleistungen in dem Wissen, dass sie der Finanzierung einer organisierten kriminellen Gemeinschaft und ihrer Organisationen dienen, die Vorbereitung und Begehung von Straftaten nach den Artikeln 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 und 199.2 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation ;

b) die Bereitstellung oder Einziehung von Geldern oder die Erbringung von Finanzdienstleistungen in dem Wissen, dass sie dazu bestimmt sind, die Organisation, Vorbereitung und Begehung mindestens einer der in den Artikeln 205, 205.1, 205.2, 206, 208 vorgesehenen Straftaten zu finanzieren, 211, 277, 278, 279 und 360 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation oder eine organisierte Gruppe, eine illegale bewaffnete Formation oder eine kriminelle Gemeinschaft (kriminelle Organisation) zu unterstützen, die zur Begehung mindestens eines dieser Verbrechen gegründet wurde oder gegründet wurde;

c) die Bereitstellung oder Einziehung von Geldern oder die Erbringung von Finanzdienstleistungen in dem Wissen, dass sie dazu bestimmt sind, die Organisation, Vorbereitung und Begehung mindestens einer der in den Artikeln 205, 205.1, 205.2, 206, 208 vorgesehenen Straftaten zu finanzieren, 211, 220, 221, 277, 278, 279 und 360 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation, oder für eine organisierte Gruppe, eine illegale bewaffnete Formation oder eine kriminelle Gemeinschaft (kriminelle Organisation) zu sorgen, die gegründet wurde oder gegründet wurde, um mindestens eine dieser Verbrechen;

3. Interne Kontrolle ist:

a) die Aktivitäten von Organisationen, die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, um Transaktionen zu identifizieren, die einer internen Kontrolle unterliegen;

b) die Aktivitäten von Organisationen, die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, um Transaktionen zu identifizieren, die Gegenstand von obligatorische Kontrolle;

c) die Aktivitäten von Organisationen, die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, um Transaktionen zu identifizieren, die einer zwingenden Kontrolle unterliegen, und andere Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum im Zusammenhang mit der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und Terrorismusfinanzierung.

4. Organisation der internen Kontrolle ist:

a) eine Reihe von Maßnahmen, die von Organisationen ergriffen werden, die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, einschließlich der Entwicklung von internen Kontrollvorschriften, der Ernennung von Sonderbeauftragten, die für die Umsetzung der internen Kontrollvorschriften verantwortlich sind;

b) eine Reihe von Maßnahmen, die von Organisationen ergriffen werden, die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, einschließlich der Entwicklung und Genehmigung von internen Kontrollregeln und Programmen für deren Umsetzung;

c) eine Reihe von Maßnahmen, die von Organisationen ergriffen werden, die Operationen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, einschließlich der Ernennung spezieller Beamter, die für die Einhaltung der festgelegten Regeln und die Durchführung der festgelegten Programme verantwortlich sind.

5. Die Implementierung der internen Kontrolle ist:

a) die Umsetzung der Regeln der internen Kontrolle und der Programme zu ihrer Umsetzung durch Organisationen, die Operationen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, sowie die Einhaltung der Anforderungen der Rechtsvorschriften über die dokumentarische Erfassung von Informationen (Informationen) und deren Übermittlung an die autorisierte Stelle, zur Aufbewahrung von Dokumenten und Informationen, zur Vorbereitung und Ausbildung des Personals;

b) Umsetzung der internen Kontrollregeln durch Organisationen, die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, sowie Einhaltung der Anforderungen der Gesetzgebung zur Identifizierung von Kunden, ihren Vertretern, Begünstigten, zur dokumentarischen Erfassung von Informationen (Informationen) und ihre Vorlage bei der bevollmächtigten Stelle, über die Aufbewahrung von Dokumenten und Informationen über die Aus- und Weiterbildung des Personals;

c) Umsetzung der Regeln der internen Kontrolle und der Programme zu ihrer Umsetzung durch Organisationen, die Operationen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführen, sowie Einhaltung der Anforderungen der Gesetzgebung zur Identifizierung von Kunden, ihren Vertretern, Begünstigten, zur Dokumentation von Informationen (Informationen) und deren Übermittlung an die autorisierte Stelle.

6. Gilt das Verbot, Kunden und andere Personen über Maßnahmen zur Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung zu informieren, auf Maßnahmen zur Bekämpfung der Legalisation (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung von Terrorismus:

a) nein, sie gilt nicht, es besteht keine solche Verpflichtung;

b) Ja, gilt nur für Personen, von denen Informationen über ihre Beteiligung an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus vorliegen, oder eine juristische Person, die direkt oder indirekt im Besitz einer solchen Organisation oder Person ist oder von ihr kontrolliert wird, oder eine natürliche oder juristische Person, die im Namen handelt von oder auf Anweisung einer solchen Organisation oder Person;

c) Ja, das tut es.

7. Eine Transaktion mit Geldmitteln oder anderem Eigentum unterliegt der zwingenden Kontrolle, wenn:

a) der Betrag, mit dem sie ausgeführt wird, entspricht oder überschreitet 600.000 Rubel oder entspricht oder überschreitet den Betrag in ausländischer Währung, der 600.000 Rubel entspricht, und bezieht sich seiner Natur nach auf die Bereitstellung zinsloser Kredite an natürliche Personen durch juristische Unternehmen, die keine Kreditinstitute sind, und (oder ) andere juristische Personen sowie die Erlangung eines solchen Darlehens;

b) der Betrag, mit dem sie ausgeführt wird, 3.000.000 Rubel entspricht oder überschreitet oder gleich oder höher ist als der Betrag in Fremdwährung, der 3.000.000 Rubel entspricht, und bezieht sich seiner Natur nach auf die Gewährung zinsloser Kredite an natürliche Personen durch juristische Personen die keine Kreditinstitute und (oder ) andere juristische Personen sind, sowie ein solches Darlehen erhalten;

c) der Betrag, mit dem sie ausgeführt wird, gleich oder höher 600.000 Rubel ist oder gleich oder höher ist als der Betrag in ausländischer Währung, der 600.000 Rubel entspricht, und bezieht sich ihrer Natur nach auf die Bereitstellung durch juristische Personen, die keine Kreditinstitute sind Darlehen an natürliche Personen und (oder ) andere juristische Personen sowie die Erlangung eines solchen Darlehens;

8. Eine Transaktion mit Geldmitteln oder anderem Eigentum unterliegt der zwingenden Kontrolle, wenn:

a) der Betrag, für den sie ausgeführt wird, mindestens 600.000 Rubel beträgt oder höher ist als der Betrag in ausländischer Währung, der 600.000 Rubel entspricht, und bezieht sich seiner Natur nach auf den Beitrag einer Person zum genehmigten (gepoolten) Kapital von die Organisation von Fonds;

b) der Betrag, für den sie ausgeführt wird, 600.000 Rubel entspricht oder überschreitet oder dem Betrag in Fremdwährung entspricht oder überschreitet, der 600.000 Rubel entspricht, und bezieht sich seiner Natur nach auf die Einlage einer Person in das genehmigte (gepoolte) Kapital der Organisation von Bargeld in bar;

c) der Betrag, für den sie ausgeführt wird, 600.000 Rubel entspricht oder überschreitet oder dem Betrag in Fremdwährung entspricht oder überschreitet, der 600.000 Rubel entspricht, und bezieht sich seiner Natur nach auf die Einlage einer juristischen Person an die bevollmächtigte (gepoolte) ) Kapital der Organisation von Barmitteln ;

9. Eine Transaktion mit Immobilien unterliegt der zwingenden Kontrolle, wenn:

a) der Betrag, mit dem sie ausgeführt wird, 3 Rubel oder mehr beträgt oder 3 Rubel in Fremdwährung entspricht oder überschreitet, und das Ergebnis ihrer Provision ist die Übertragung des Eigentums;

b) der Betrag, für den die Leistung erbracht wird, 600 000 Rubel oder mehr oder mehr als 600 000 Rubel in ausländischer Währung beträgt;

c) es erfolgt durch Zahlung mit Wertpapieren in Höhe von 600.000 bis 3 Rubel;

10. Der Kunde muss identifiziert werden, wenn er:

a) nur einen kontrollpflichtigen Vorgang (Transaktion) ausführt;

b) nur dann, wenn Mitarbeiter einer Organisation, die auf Grund der Durchführung von internen Kontrollprogrammen Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum durchführt, den Verdacht haben, dass Transaktionen zum Zwecke der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten durchgeführt werden oder Finanzierung des Terrorismus;

c) eine Operation (Transaktion) durchführt, mit Ausnahme der Durchführung einer Transaktion durch eine Person zum Kauf oder Verkauf von Devisen in bar für einen Betrag, der Rubel nicht übersteigt oder einen Betrag in Fremdwährung, der Rubel entspricht, nicht überschreitet;

d) A und B sind richtig.

11. In welchem ​​Fall ist das Besondere? Exekutive erfüllt die Qualifikationsvoraussetzungen:

a) das Vorhandensein einer nach dem festgelegten Verfahren bestätigten höheren Berufsausbildung im Fachgebiet "Rechtswissenschaft", eine Ausbildung zur Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung in Form von außerplanmäßigem Unterricht;

b) über eine mindestens zweimonatige Berufserfahrung in Positionen im Zusammenhang mit der Erfüllung von Verpflichtungen zur Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung verfügen und eine Ausbildung zur Bekämpfung der Legalisation (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten absolvieren und Terrorismusfinanzierung in Form von gezielter Unterrichtung;

c) das Vorhandensein eines höheren Berufsausbildung in den Fachrichtungen der Fachgruppe "Wirtschaft und Management" oder in der Fachrichtung "Rechtswissenschaft" der Fachgruppe "Geistes- und Sozialwissenschaften", die in vorgeschriebener Weise bestätigt wird, und in Ermangelung der angegebenen Ausbildung - at Mindestens zwei Jahre Berufserfahrung in Positionen im Zusammenhang mit der Erfüllung von Verpflichtungen zur Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und Terrorismusfinanzierung und Ausbildung zur Bekämpfung der Legalisation (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung von Terrorismus in Form von gezieltem Briefing.

12. Um welche Art von Briefing handelt es sich, wenn es bei der Einstellung für eine Stelle oder für Funktionen ausführen in den Abschnitten 3, 4 des Reglements angegeben (spezifiziert) und bei der Übersetzung ( vorübergehende Übertragung) zu Positionen oder zur Ausübung der in den Abschnitten 3, 4 des Reglements genannten (spezifizierten) Funktionen.

a) geplant;

b) außerplanmäßig;

c) Ziel;

d) Einführung.

13. Eine einmalige Schulung zu AML- und CFT-Zwecken in Form eines gezielten Briefings wird angeboten für:

a) besondere Beamte;

b) Leiter von Organisationen (Zweig);

c) stellvertretende Leiter von Organisationen (Zweigstellen);

e) Kopf rechtliche Einheit oder ein Anwalt der Organisation;

f) wahr a, b, c, d, e;

g) wahr a, b, c, d.

14. Wie lange ist die Organisation verpflichtet, den Betrieb auszusetzen, wenn mindestens eine der Parteien die Organisation ist oder Individuell, von denen in vorgeschriebener Weise Informationen über ihre Beteiligung an terroristischen Aktivitäten erhalten wurden, oder eine juristische Person, die direkt oder indirekt im Besitz einer solchen Organisation oder Person ist oder von ihr kontrolliert wird, oder eine natürliche oder juristische Person, die im Namen oder im Auftrag der Richtung einer solchen Organisation oder Gesichter:

a) für drei Werktage;

b) für zwei Werktage;

c) für 10 Werktage.

15. Welches Regulierungsdokument definiert einen einheitlichen Ansatz für die Entwicklung von Organisationen (mit Ausnahme von Kreditinstituten), die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderen Vermögenswerten gemäß Artikel 5 des Bundesgesetzes vom 01.01.2001 durchführen. , die Regeln der internen Kontrolle, die durchgeführt werden, um der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus entgegenzuwirken:

a) Beschluss der Regierung der Russischen Föderation vom 01.01.01;

b) Beschluss der Regierung der Russischen Föderation vom 01.01.2001;

c) Beschluss der Regierung der Russischen Föderation.

16. Organisationen, die Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Eigentum gemäß den Regeln der internen Kontrolle durchführen, sind verpflichtet, die durch die Anwendung dieser Regeln und die Umsetzung von internen Kontrollprogrammen erhaltenen Informationen zu dokumentieren und deren Vertraulichkeit zu wahren, während die Gründe für die dokumentarische Erfassung von Informationen sind:

a) die verwirrende oder ungewöhnliche Art der Transaktion, die keinen offensichtlichen wirtschaftlichen Sinn oder einen offensichtlichen legitimen Zweck hat;

b) Widersprüchlichkeit der Transaktion mit den Zielen der Aktivitäten der Organisation, die durch die Gründungsdokumente dieser Organisation festgelegt sind;

c) Feststellung der wiederholten Durchführung von Operationen oder Transaktionen, die Anlass zu der Annahme geben, dass der Zweck ihrer Durchführung darin besteht, die in diesem Bundesgesetz vorgesehenen obligatorischen Kontrollverfahren zu umgehen, andere Umstände, die die Annahme von Transaktionen begründen um Einnahmen aus Straftaten oder Terrorismusfinanzierung zu legalisieren (zu waschen).

d) nur A und B sind wahr;

e) nur A und B sind wahr;

f) A, B und C sind wahr.

17. Wer beaufsichtigt die Umsetzung des Bundesgesetzes vom 01.01.2001 N 115-FZ "Über die Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) kriminell erlangter Einkünfte und der Terrorismusfinanzierung":

a) Rosflossenmonitoring;

b) der Generalstaatsanwalt der Russischen Föderation und die ihm unterstellten Staatsanwälte;

c) der Präsident der Russischen Föderation;

d) die Regierung der Russischen Föderation.

Voraussetzung für die Durchführung des Tests ist, dass nur 1 Antwortmöglichkeit richtig sein kann.

Gezielte Schulung zu AML / CFT, Erhöhung des Wissensstandes im Bereich Finanzmonitoring und andere Schulungsformen: Praxisempfehlungen für den Abschluss der Schulung

P.A.SMISLOV:

Gezielte Schulungen zu AML / CFT, Erhöhung des Wissensstandes im Bereich Finanzmonitoring und andere Schulungsformen:

Wie und wo Sie gezielt trainieren können. praktisch Beratung eines Experten für Finanzüberwachung, Spezialist für Bildungsaktivitäten im Bereich AML / CFT Pavel Smyslov für das Training

(Artikel für Schmuckorganisationen, Immobilienagenturen, Leasing- und Factoringorganisationen, Betreiber für den Zahlungseingang)

Schulungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Schulungen für AML / CFT-Zwecke) gehören zu den Lieblingsaufgaben vieler Organisationen, die den Anforderungen des Geldwäschegesetzes unterliegen.

In der Tat ist eine gezielte Schulung zu AML / CFT für viele immer ein ganzes Ereignis: Sie müssen ins Schulungszentrum kommen, einen ganzen Tag lang einen faszinierenden und nützlichen Vortrag hören und nach Abschluss ein Zertifikat auf einem schönen Briefpapier, das Sie dann in Ihrem Büro an die Wand hängen und vor Kollegen prahlen können: "Jetzt weiß ich alles über Finanzüberwachung und AML / CFT!"

Wie jedoch die Praxis des Autors dieses Artikels zeigt, der sowohl in der von ihm eingerichteten Interregionalen Ausbildungs- und Rechtsberatungsstelle für Finanzüberwachung als auch in anderen Partnerschulungszentren, die regelmäßig laden ihn gerne zu einem Vortrag ein.Training ist immer noch ein sehr schwaches Glied im internen AML/CFT-Kontrollsystem in Organisationen und Unternehmern, die die ihnen vom Gesetzgeber übertragenen Verantwortlichkeiten hinsichtlich der Anforderungen an die Aus- und Weiterbildung des Personals nicht vollständig erfüllen .

Der ordnungspolitische Rahmen für die Ausbildungsfragen ist die Verordnung zum Rosfinmonitoring vom 03.08.2010 Nr. 203 „Zur Genehmigung der Ausbildungsvoraussetzungsverordnung“ Personal von Organisationen die Durchführung von Transaktionen mit Geldmitteln oder anderem Vermögen, um der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung entgegenzuwirken“ (umgangssprachlich „203 Rosfnmonitoring-Order“ genannt). Nach bewährter Tradition des Autors sprechen wir mit Ihnen über die Aufgaben im Bereich der Finanzüberwachung nicht mit Zitaten aus Regelwerken, die Sie ohne unsere Hilfe selbst lesen können, sondern mit Ihren eigenen in einfachen Worten, wobei nur die wichtigsten und wichtigsten Punkte hervorgehoben werden.

Zuerst entscheiden wir uns die gezielt zu AML/CFT . geschult werden sollen, Anhebung des Wissensstands und andere Formen der Ausbildung zur Finanzüberwachung in Organisationen und bei Unternehmern.

So müssen folgende Mitarbeiter in der Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung geschult werden:

a) der Leiter der Organisation;

b) der Leiter der Zweigstelle der Organisation;

c) der stellvertretende Leiter der Organisation (Niederlassung), gemäß berufliche VerantwortungÜberwachung der Organisation und Durchführung der internen Kontrolle, um der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung entgegenzuwirken;

d) ein besonderer Beamter der Organisation (Niederlassung), der für die Einhaltung der Regeln der internen Kontrolle verantwortlich ist, um der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus und Programmen zu seiner Durchführung entgegenzuwirken (in einfachen Worten - ein besonderes offiziell);

e) der Hauptbuchhalter (Buchhalter) der Organisation (Niederlassung), wenn eine Position im Personal der Organisation oder der Zweigstelle vorhanden ist, oder ein Mitarbeiter, der die Aufgaben der Instandhaltung wahrnimmt Buchhaltung;

f) der Leiter der Rechtsabteilung der Organisation (Niederlassung) oder der Anwalt der Organisation (falls vorhanden);

g) Mitarbeiter des internen Kontrolldienstes der Organisation (Niederlassung), falls vorhanden;

h) andere Mitarbeiter der Organisation (Niederlassung) nach Ermessen des Leiters der Organisation und unter Berücksichtigung der Besonderheiten der Aktivitäten der Organisation (Niederlassung) und ihrer Kunden.

Somit ist leicht zu erkennen, dass der Kreis der Mitarbeiter, die eine AML / CFT-Schulung absolvieren, sehr breit ist und sich nicht nur auf einen speziellen Beamten beschränkt, wie viele Organisationen und Unternehmer meinen.

Die meisten Unternehmen haben mindestens Generaldirektor, Hauptbuchhalter, Rechtsanwalt, Sonderbeauftragter für AML / CFT - alle müssen eine Ausbildung im Rosfinmonitoring absolvieren, inkl. und gezielte Schulungen im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung.

Es ist sehr wichtig zu beachten, dass der Leiter der Organisation die Liste der Mitarbeiter genehmigen muss, die eine obligatorische Schulung und Schulung zu AML / CFT absolvieren müssen. Dieses Dokument wird fast immer von den Mitarbeitern der Aufsichtsbehörden bei der Kontrolle angefordert und gleichzeitig gebeten, ihnen Ihre Besetzungstabelle vorzuzeigen. Besetzungstabelle sie werden nicht aus Neugierde auf die Höhe der offiziellen Gehälter, wie manche Leser vielleicht meinen, überprüft, sondern um zu überprüfen, ob alle Mitarbeiter Ihrer Organisation, die gesetzlich verpflichtet sind, eine Ausbildung zu absolvieren, diese absolviert haben.

Kommen wir nun zu den Formen, Häufigkeit und Zeitpunkt des AML/CFT-Trainings.

Die Ausbildung im Bereich der Finanzüberwachung lässt sich bedingt in zwei Gruppen einteilen: externe und interne.

Zu externen Bildungsformen Wir beinhalten gezielte Schulungen zu AML / CFT und die Erhöhung des Wissensstandes im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung.

Zu internen Lernformen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umfassen einführende und ergänzende Briefings.

Externe Ausbildungsformen werden von spezialisierten Ausbildungszentren durchgeführt, die Partner des International Training and Methodological Center for Financial Monitoring (ITMCFM) sind, das vom Föderalen Dienst für Finanzmonitoring eingerichtet wurde. Eines der bekanntesten Ausbildungszentren, die gezielt zu AML / CFT schulen und den Wissensstand erhöhen, ist das vom Autor dieses Artikels gegründete Interregionale Trainings- und Rechtsberatungszentrum für Finanzüberwachung (MUKPTSM), das von seiner talentierten Schwester Serafima . geleitet wird Aleksandrovna Smyslowa. Es gibt weitere Ausbildungszentren - Partner des ITMCFM.

Was ist gezieltes AML/CFT-Training? Zielunterricht ist der Erwerb der Grundkenntnisse, die für die Einhaltung der Gesetzgebung der Russischen Föderation zur Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Kriminalität und Terrorismusfinanzierung durch Mitarbeiter von Organisationen erforderlich sind, sowie die Bildung und Verbesserung der internen Kontrollsystem von Organisationen, Programme für seine Durchführung und andere für diese Zwecke angenommene organisatorische Verwaltungsdokumente. Es ist diese Form der Bildung, die viele Organisationen und Unternehmer so lieben: Man kommt zu einem Vortrag und taucht ein in interessantes, spannendes, wichtiges und nützliches Wissen (es sei denn, der Dozent des Ausbildungszentrums ist natürlich nicht langweilig , sondern ein erfahrener und praktizierender AML/CFT-Spezialist, Lehrer und echter Meister ihres Fachs). Jemand erinnert sich mit Sehnsucht an die Vergangenheit Studentenjahre mit Vorlesungen aus dem Institut, und für jemanden Schulbänke und Pausenaufrufe. So vergeht unmerklich der ganze Tag, an dessen Ende die Auszubildenden anhand der Unterrichtsergebnisse einen Test schreiben und in feierlicher Atmosphäre ein Abschlusszertifikat über die gezielte Ausbildung in AML / CFT erhalten. Der Autor dieses Artikels wünscht nach einer gezielten Schulung zu AML / CFT immer am Ende des Seminars den Auszubildenden Gesundheit, Glück und alles Gute, produktive Anwendung der erworbenen Kenntnisse und Arbeit im Bereich AML / CFT ohne Bußgelder . Auch im MUKPSFM hat sich eine gute Tradition etabliert: Am Ende des AML/CFT-Seminars wird ein gemeinsames Foto des Dozenten mit den Zuhörern gezielter Schulungen im Bereich Finanzmonitoring als Andenken mitgenommen.

Der gezielte Unterricht wird von den Auszubildenden nur einmal (einmal im Leben) erteilt. Es ist wichtig zu beachten, dass eine Schulung in Form einer gezielten Einweisung einer Person, die die Funktion eines Sonderbeauftragten ausüben möchte, einmalig vor Beginn dieser Funktionen stattfindet. Einmalige Schulungen in Form eines gezielten Briefings müssen zusätzlich absolviert werden von: dem Leiter der Organisation (Niederlassung), dem Hauptbuchhalter (Buchhalter) der Organisation (Niederlassung) (sofern eine Position im Personal der Organisation vorhanden ist) oder ein Mitarbeiter, der buchhalterische Funktionen in der Organisation ausübt, der Leiter der Rechtsabteilung oder eine Anwaltsorganisation (sofern eine Position im Personal der Organisation vorhanden ist) - diese Mitarbeiter müssen eine einmalige Schulung in Form einer gezielten Schulung zu AML / CFT absolvieren innerhalb eines Jahres ab dem Datum der Zuweisung der entsprechenden Aufgaben.

Spätestens drei Jahre nach Bestehen des gezielten Briefings sind die im vorigen Absatz genannten Personen verpflichtet, die folgende Form der externen Weiterbildung - Erhöhung des Wissensstandes - zu absolvieren. Die Erhöhung des Wissensstandes zu AML / CFT erfolgt in Form der Teilnahme an Konferenzen, Seminaren und anderen Schulungsveranstaltungen, die von Schulungszentren - Partnern der IUMFCM und insbesondere dem Interregionalen Schulungs- und Rechtsberatungszentrum für Finanzüberwachung (IUKFCFM). Bei dieser Trainingsform setzen sich die Mitarbeiter wieder an ihren Schreibtisch und lauschen einer spannenden Geschichte über ihre Rechte und Pflichten im Bereich AML/CFT. Und wieder erinnern sich einige Zuhörer an ihre Schülerjugend und einige „wunderbare Schuljahre“. Und am Ende dieses wichtigen Seminars zum Thema Finanzmonitoring, wenn es an der IUKPFM stattfand, überreicht der Autor dieses Artikels in feierlicher Atmosphäre dem Zuhörer Zertifikate zur Erhöhung des Wissensstandes.

Wir weisen darauf hin, dass einige Ausbildungsstätten Auszubildende von ihrer jährlichen externen Weiterbildungspflicht überzeugen und ihre Kunden buchstäblich mit Mailings mit Studieneinladungen und Ankündigungen verschiedener AML-/CFT-Seminare füllen. In der Verordnung 203 des Rosfinmonitoring heißt es inzwischen direkt, dass Mitarbeiter von Organisationen und Unternehmern, an die sich dieser Artikel richtet, mindestens alle drei Jahre eine Weiterbildung in AML / CFT absolvieren müssen. Daher sind Sie nicht verpflichtet, an Schulungen zur Finanzüberwachung, an gezielten Schulungen zu AML / CFT teilzunehmen und den Wissensstand für jede Einladung des Schulungszentrums zu erhöhen. Ihr regelmäßiger Besuch von Vorlesungen ist Ihr Recht, aber nicht Ihre Pflicht. Der Autor dieses Artikels empfiehlt (aber erzwingt nicht, wie andere seiner Meinung nach) etwa einmal im Jahr eine Ausbildung in Ausbildungszentren zu absolvieren - um immer in einem "rechtlichen Ton" zu sein und sich über alle Neuheiten der sich schnell ändernde Gesetzgebung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Und wenn Organisationen und Unternehmer der Verpflichtung zur externen Schulung zur Geldwäschebekämpfung mehr oder weniger gewachsen sind (und nicht, wenn sie von allen Seiten von Ausbildungszentren mit ihren Angeboten gezielter Schulungsleistungen bombardiert werden) , dann mit internen Trainingsformen (Einführungs- und Zusatztraining zu AML/CFT) ist alles viel trauriger. Der Autor dieses Artikels, der AML / CFT-Berater für viele Organisationen und Einzelunternehmer ist, weiß aus erster Hand, wie interne Schulungen in ihnen blockiert sind.

Das einführende Briefing in der Organisation wird von einem speziellen Beamten bei der Einstellung von Positionen oder zur Ausführung der am Anfang unseres Artikels angegebenen Funktionen durchgeführt. Wir möchten Sie daran erinnern, dass dies ein Manager, ein Hauptbuchhalter, ein Anwalt, ein Sonderbeamter und andere Mitarbeiter sind, d.h. alle diejenigen, die die Organisation und der Unternehmer in die Liste der Mitarbeiter aufnehmen müssen, die gemäß den Anforderungen von 203 der Rosfinmonitoring-Ordnung schulungspflichtig sind.

Einleitende Einweisungen werden auch von einem speziellen Beamten an die Mitarbeiter und während ihrer Versetzung (befristete Versetzung) in die oben genannten Positionen oder zur Wahrnehmung der oben genannten Funktionen durchgeführt.

Dieselben Mitarbeiter werden auch von einem speziellen Beamten zu AML / CFT zusätzlich geschult. Sie findet mindestens einmal im Jahr oder in folgenden Fällen statt:

Bei der Änderung bestehender und beim Inkrafttreten neuer Regulierungsrechtsakte der Russischen Föderation im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung;

Wenn die Organisation neue interne Kontrollregeln genehmigt oder bestehende ändert, um der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung sowie Programmen zu ihrer Umsetzung entgegenzuwirken;

Wenn ein Mitarbeiter einer Organisation in eine andere feste Anstellung (Aushilfsstelle) innerhalb der Organisation versetzt wird, falls seine Kenntnisse im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Kriminalität und Terrorismusfinanzierung nicht ausreichen, um die Rechtsvorschriften des die Russische Föderation zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) ) Erträge aus Kriminalität und Terrorismusfinanzierung;

Bei der Anweisung eines Mitarbeiters, die von den oben genannten Mitarbeitern der Organisation ausgeführten Arbeiten zu organisieren, jedoch nicht aufgrund des Gefangenen bei ihm Arbeitsvertrag wenn die Ausübung dieser Arbeit keine Änderung der Bedingungen des mit dem Arbeitnehmer abgeschlossenen Arbeitsvertrags nach sich zieht.

Es ist zu beachten, dass die einleitenden und ergänzenden Unterweisungen gemäß dem von der Organisation entwickelten Schulungs- und Schulungsprogramm für die Mitarbeiter der Organisation im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung durchgeführt werden die Anforderungen des Rosfinmonitorings berücksichtigen. Das Schulungsprogramm prüft sehr gerne das Personal der Aufsichtsbehörden. Denken Sie daran, dass das Trainingsprogramm in verpflichtend ist Teil der internen Kontrollregeln für AML / CFT. Wir empfehlen aber auch, das Schulungsprogramm in Form eines separaten Dokuments zu genehmigen. Sehr oft werden Organisationen mit den Anforderungen von Auditoren konfrontiert, dass es nicht ausreicht, ein AML / CFT-Schulungsprogramm nur als Teil der internen Kontrollregeln zu haben, sondern auch als unabhängiges Dokument genehmigt werden muss.

Das zu entwickelnde Schulungsprogramm sollte Folgendes umfassen:

a) Studium der regulatorischen Rechtsakte der Russischen Föderation im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung;

b) Studium der Regeln und Programme zur Umsetzung der internen Kontrolle in der Organisation bei der Erfüllung der offiziellen Pflichten des Mitarbeiters sowie der Maßnahmen zur Verantwortung, die auf den Mitarbeiter der Organisation bei Nichteinhaltung der Anforderungen angewendet werden können der Regulierungsgesetze der Russischen Föderation im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus und anderer organisatorischer und administrativer Dokumente der Organisation, die zum Zwecke der Organisation und Ausübung der internen Kontrolle angenommen wurden;

c) Untersuchung von Typologien, typischen Schemata und Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie Kriterien zur Identifizierung und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen.

Wenn Schüler durch gezielten Unterricht und die Anhebung des Wissensstandes schöne Zeugnisse erhalten, die, wie bereits erwähnt, viele gerne an die Wand ihres Büros hängen und eine ganze Sammlung davon sammeln (wir hoffen, dass wenn Sie sich dennoch entscheiden, Zeugnisse zu sammeln, werden Ihnen alle von unserem Schulungszentrum MUKPSFM ausgestellt), wie dann die Fakten bei zusätzlichen und einführenden Briefings mit Mitarbeitern festhalten? Dazu empfehlen wir Ihnen, zwei Zeitschriften zu führen: eine für Informationen zur Durchführung eines Einführungsbriefings, die andere für Informationen zur Durchführung eines zusätzlichen Briefings. Darin erfassen Sie die Namen, Vornamen, Vatersnamen und Positionen der Studierenden, die Termine der Briefings, die Unterschriften der Mitarbeiter zur Einweisung und im zusätzlichen Unterweisungsprotokoll auch das Thema (Grund) der Ausbildung. Vergessen Sie nicht, dass der Sonderbeauftragte selbst auch interne Briefings durchführt. Selbst wenn Sie allein in einer Organisation arbeiten: Sie sind Direktor, Buchhalter und Sonderbeamter (ein Schneider, ein Zimmermann und ein Mäusejäger) - Sie geben sich immer noch solche Briefings und machen Einträge in Zeitschriften.

Es ist sehr schwierig, zusätzliche Anweisungen auszuführen. Wenn Sie es nur einmal im Jahr halten, dann machen Sie etwas falsch. Zusätzliche Schulungen zur Geldwäschebekämpfung sollten viel häufiger durchgeführt werden, denn Regelmäßige Rechtsakte der Russischen Föderation im Bereich der Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Terrorismusfinanzierung werden sehr häufig (manchmal sogar mehrmals im Monat) erlassen und geändert. Die Gesetzgebung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ändert sich so oft, dass Sie manchmal nicht den Überblick behalten können. Wie kann man sich nicht in einer Vielzahl von Gesetzen im Bereich der Finanzüberwachung verlieren? Alles ist ganz einfach: Der Autor dieses Artikels sammelt auf freiwilliger Basis seit vielen Jahren in Folge alle AML / CFT-News auf seiner Website, inkl. über die Veröffentlichung neuer oder Änderungen der bestehenden Vorschriften zur Finanzüberwachung. Die Adresse dieser Site ist vielen Organisationen und Unternehmern bekannt: Im Jahr 2016 feiert die Site ihr zehnjähriges Bestehen seit ihrer Gründung (wir wünschen ihr noch viele Jahre Arbeit zum Wohle von Organisationen und Unternehmern und zur Popularisierung der AML / CFT-Gesetzgebung). Der Autor des Artikels unterhält auch einen Nachrichtenblock zu AML / CFT im beliebten Soziales Netzwerk In Kontakt mit. Hier ist die Adresse dieser Gruppe: https://vk.com/smyslovy Die Gruppe ist für die Kommunikation zu AML / CFT-Themen gedacht und enthält Hunderte von Fragen und Antworten zur Finanzüberwachung.

Folgen Sie der Website, abonnieren Sie Neuigkeiten auf https://vk.com/smyslovy und Sie werden immer wissen, welche Veränderungen im Bereich AML / CFT stattgefunden haben.

Häufig werden uns Fragen zu ergänzenden Weisungen etwa folgender Art gestellt: „Wir sind ein Schmuckverein, Bundesgesetz vom 7. August 2001 Nr. 115-FZ“ zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) kriminell erwirtschafteter Einkünfte und Terrorismusfinanzierung “wurde bezüglich Banken geändert. Brauchen wir zusätzliche Anweisungen?" „Es ist notwendig“, antworten wir: „Schließlich sagt die Verordnung Nr. 203 des Rosfinmonitoring nichts über die Notwendigkeit zusätzlicher Einweisungen punktuell zu nehmen.“

Die nächste beliebte Frage zum Absolvieren von Zusatzausbildungen im Bereich AML / CFT: „Wie viele Tage sind für die Durchführung von Schulungen nach Zulassungen vorgesehen?“ neue Edition internen Kontrollvorschriften, das Inkrafttreten von Änderungen der AML/CFT-Aufsichtsgesetze oder das Inkrafttreten eines neuen Rechtsakts in diesem Bereich?“. "Überhaupt nicht", - antworten wir: "Sie sind verpflichtet, das Briefing am Tag der Verabschiedung der Regeln, am Tag des Inkrafttretens des normativen Rechtsakts durchzuführen." Uns sind Fälle bekannt, in denen eine auch mehrere Tage verspätete Weisung in der Folge zu einer Verwaltungsstrafe durch die Aufsichtsbehörden führte.

1. Gezielte Schulung zu AML / CFT und Erhöhung des Wissensstandes Sie können sowohl in Form von Präsenzseminaren als auch im Online-Format (Webinare Finanzmonitoring) stattfinden. Unserer Meinung nach lernen Vollzeitstudenten das Material jedoch viel tiefer, im Gegensatz zu Webinar-Hörern. Versuchen Sie daher, Präsenzseminare zu besuchen. Das AML / CFT-Webinar ist eine Option für diejenigen, die in abgelegenen Regionen leben oder arbeiten und keine Möglichkeit haben, in das Schulungszentrum zu kommen.

2. Seminare zum Finanzmonitoring (gezielte Unterweisung und Erhöhung des Wissensstandes zu AML / CFT), zu denen die Schulungszentren mehrere Dozenten an einem Tag einladen (der erste Dozent leitet die ersten zwei Stunden der Lektion, dann der zweite die drittens usw.) - in der Regel sehr chaotisch, ohne klare Reihenfolge der Präsentation des Stoffes, was sich negativ auf die Qualität der Vorlesung auswirkt. Zuhörer laufen Gefahr, wichtiges Material nicht zu hören (weil der erste Dozent hofft, dass der zweite ihn ergänzt, und der zweite, der meint, der erste habe schon alles erzählt). Manchmal widersprechen Dozenten tagsüber ihren Positionen, was das Publikum nur verwirrt.

3. Achten Sie unbedingt auf das Lehrpersonal des Schulungszentrums. Manchmal werden Seminare von Dozenten durchgeführt, die nur über oberflächliche Kenntnisse im Bereich AML / CFT verfügen, die beispielsweise nicht wissen, wie man sie verwendet persönliches Konto Organisationen auf dem Rosfinmonitoring-Portal haben ihre Berichte nie selbst bei Rosfinmonitoring eingereicht, sondern ihr Wissen durch unabhängiges Studium der AML / CFT-Vorschriften oder durch Rücksprache mit erfahreneren Kollegen erworben. Ein von beste optionen Dozent ist ein praktizierender Spezialist im Bereich Finanzmonitoring, der seine Kenntnisse und Erfahrungen im Bereich AML / CFT durch langjährige Arbeit mit Organisationen und Unternehmern sowie sich selbst erworben hat Berufsausbildung als Spezialist für Bildungsaktivitäten im Bereich AML / CFT.

So sieht das Zertifikat einer Fachkraft für pädagogische Tätigkeiten aus

Es mag wie ein Merkmal eines Dozenten aussehen

4. Verfolge kein billiges gezieltes AML/CFT-Training. Die Preise für Schulungen und Schulungen in der Finanzüberwachung können sogar dreimal oder mehrmals abweichen. Es liegt auf der Hand, dass bei einer sehr günstigen Ausbildung im Ausbildungszentrum etwas gespart wird (möglicherweise an Dozenten, Einladen von unerfahrenen Fachkräften), was sich letztendlich negativ auf die Qualität Ihrer Ausbildung auswirken kann. Sie können ein Abschlusszertifikat für gezielten Unterricht erhalten, aber nicht das Wichtigste - Wissen.

5. Versuchen Sie während des AML / CFT-Seminars, sich Notizen zu machen und die für Sie wichtigsten Punkte hervorzuheben. Schauen Sie sich nach dem gezielten Briefing oder der Anhebung des Wissensstandes zu AML / CFT unbedingt selbstständig die Regelungen an, die Ihnen der Dozent genannt hat.

6. Stellen Sie dem Dozenten gerne Fragen. Die Beantwortung dieser Fragen liegt in der direkten Verantwortung des Dozenten. Der AML / CFT-Workshop sollte auf Ihre letzte Frage eingehen.

7. Es besteht die Meinung, dass nur branchenspezifische Schulungen erforderlich sind: dh. getrennt für Juweliere, getrennt für Immobilienagenturen, getrennt für Leasinggesellschaften usw. In Wirklichkeit ist die AML/CFT-Gesetzgebung für alle Organisationen jedoch praktisch identisch. Ein erfahrener AML/CFT-Dozent und -Lehrer wird das Seminar so leiten, dass es Ihnen nicht unangenehm ist, dass Sie beispielsweise als Immobilienmakler den Vortrag in einer von Juwelieren dominierten Gruppe hörten. Ein erfahrener Dozent wird seine Aufmerksamkeit nicht von mehr als einem berauben Tätigkeitsbereich, deren Vertreter an der Schulung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung teilnehmen.

8. Wenn Sie in AML / CFT geschult wurden, Ihnen aber nicht mitgeteilt wurde, welche Meldungen in welcher Form und wie bei Rosfinmonitoring eingereicht werden, empfehlen wir Ihnen, sich bei einem anderen Schulungszentrum für Finanzmonitoring um eine Umschulung zu bewerben. Schließlich ist die Einreichung von Berichten - wesentliche Pflicht jede Organisation und jeder Unternehmer, der im Bereich AML / CFT tätig ist. Die Unkenntnis dieser Probleme ist mit Tausenden von Geldstrafen behaftet.

Der hohe Kenntnisstand des Dozenten in Bezug auf die Abgabe von Berichten an Rosfinmonitoring ist zu dokumentieren

9. Handouts (Broschüren, CDs, Broschüren zu AML / CFT usw.), die Ihnen von einigen Schulungszentren zur Verfügung gestellt werden, veralten im Laufe der Zeit: Gesetzesänderungen und Dokumente in Handouts werden irrelevant. Wir empfehlen Ihnen, alle Änderungen im Bereich AML / CFT unabhängig zu überwachen, wobei Sie sich an der aktuellen Gesetzgebung in verschiedenen Informationen und Rechtsgrundlagen orientieren.

10. Beachten Sie sorgfältig den Namen der Schulungsform, den das Schulungszentrum für Sie in das Schulungszertifikat AML / CFT schreibt. Es kommt vor, dass der Auszubildende eine Wissenserweiterung durchlaufen muss und ihm eine Schulung als gezielte Unterweisung zu AML / CFT erteilt wurde. Oder umgekehrt, der Hörer musste sich einer einmaligen gezielten Einweisung in die Finanzkontrolle unterziehen und erhielt ein Zertifikat über die bestandene Wissenserweiterung. Es ist sehr enttäuschend, später bei der Prüfung Kommentare zu diesen Tatsachen zu erhalten.

11. Wenn Sie im Auftrag einer Organisation bereits eine gezielte Schulung zu AML / CFT absolviert haben, müssen Sie diese im Auftrag einer anderen Organisation nicht absolvieren, obwohl der Name Ihrer ersten Organisation im Schulungszertifikat angegeben ist: Rückruf dass der Ausbildungsnachweis in Form einer gezielten Einweisung benannt ist und Ihren Nachnamen, Vornamen und Vatersnamen enthält.

12. Vorträge und Seminare zu AML / CFT des Autors dieses Artikels, Pavel Aleksandrovich Smyslov, sind sehr beliebt. Im Wesentlichen führt er sie im Interregionalen Ausbildungs- und Rechtsberatungszentrum für Finanzmonitoring durch. Er ist aber auch in der Zusammensetzung von Dozenten und anderen zu sehen Schulungszentren- Partner von ITMCFM Rosfinmonitoring: Die Studenten und die Leitung der Ausbildungszentren mögen die einfache und ansprechende Art des Dozenten, über komplexe AML / CFT-Gesetzgebung zu sprechen. Er ist viel unterwegs und führt gezielte Schulungen zu AML / CFT im ganzen Land durch: von der Krim bis in den Fernen Osten.

Wir wünschen Ihnen einen guten Abschluss des gezielten Briefings, erweitern Sie Ihre Kenntnisse im Bereich AML / CFT! Sie können sich vom Autor dieses Artikels gezielt anleiten lassen, indem Sie sich unter diesem Link für eine Schulung anmelden:

Experte für Finanzüberwachung, Ph.D. Geschichte. Sci., Rechtsanwalt Pavel Smyslov

Beim Verwenden und Zitieren von Material ist ein Link zur Seite erforderlich!

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Verfahren nach Eingang eines Ersuchens der Staatsanwaltschaft:

1. Studieren Sie die Liste der erforderlichen Dokumente sorgfältig;
2. Überprüfung der internen Kontrollregeln für AML/CFT-Zwecke auf Übereinstimmung mit geltendem Recht zum Zeitpunkt der Einreichung bei der Staatsanwaltschaft;
3. Erkundigen Sie sich beim stellvertretenden Staatsanwalt, was mit diesem oder jenem Dokument gemeint ist, wenn die Anforderung vage Formulierungen enthält;
4. Untersuchen Sie alle Verantwortlichkeiten von Organisationen oder einzelnen Unternehmern, die gemäß dem Gesetz erfüllt werden müssen, um alle Fragen des Inspektors zu beantworten;
5. Wenn Sie die Richtigkeit der Organisation der internen Kontrolle in Übereinstimmung mit den Dokumenten mit den gesetzlichen Normen bezweifeln, wenden Sie sich an einen Spezialisten für Finanzüberwachung und AML / CFT.

Spezialisten des Nationalschatzes (METsFM) nahmen an zahlreichen Kontrollen der Staatsanwaltschaft teil und kennen alle Feinheiten dieses Prozesses.

Wenn Sie sich an das Zentrum wenden, ein Spezialist:

• analysieren Sie alle verfügbaren Dokumente in der Organisation oder beim einzelnen Unternehmer;
• Korrigieren Sie gegebenenfalls die gemachten Fehler;
• fehlende Dokumente vorbereiten;
• führt eine ausführliche Konsultation zum Verfahren der Dokumentenprüfung durch die Staatsanwaltschaft durch;
• bereiten Sie den zuständigen Mitarbeiter oder Manager auf die typischen Fragen vor, die der Inspektor stellen kann;
• bei Bedarf kann unser Spezialist bei der Vollmachtserteilung mit Ihnen in der Staatsanwaltschaft anwesend sein oder Ihre Interessen selbst wahrnehmen.

Typische Fehler von Organisationen und Einzelunternehmern bei der Kontrolle der Staatsanwaltschaft.

• Bereitstellung eines unvollständigen Pakets von Dokumenten aufgrund eines Missverständnisses des in der Anforderung festgelegten Wortlauts.

Dasselbe gilt für das weit verbreitete Missverständnis, dass, wenn die Organisation keine anderen Mitarbeiter als den Direktor oder den einzelnen Unternehmer hat, keine Schulungsunterlagen erstellt werden müssen;

• Unkenntnis der Verantwortlichkeiten der Organisation oder des einzelnen Unternehmers in der Finanzüberwachung und AML / CFT führt dazu, dass bei der Befragung des Vorgesetzten und des verantwortlichen Mitarbeiters dieser die Fragen zum Verfahren zur Aufgabenerfüllung nicht richtig beantworten kann.

• Bereitstellung von internen Kontrollregeln für AML / CFT-Zwecke in der zum Zeitpunkt der Einreichung nicht aktuellen Version.

Wir haben nur einige der Fehler beschrieben. Wenn Sie nicht 100% sicher sind, dass Sie die gesetzlichen Anforderungen richtig und vollständig erfüllen, wenden Sie sich zuerst an die Fachleute.

Unsere Spezialisten haben ein Dokumentenpaket für Nichtkredite entwickelt Finanzinstitutionen gemäß den Anforderungen der Verordnung der Bank von Russland vom 5. Dezember 2014 Nr. 3471-U "Über die Anforderungen an die Aus- und Weiterbildung von Personal in Nichtbanken-Finanzinstituten":

1. Schulungs- und Weiterbildungsprogramm für Mitarbeiter im Bereich AML / CFT / FROMU.
2. Schulungsprogramm für Mitarbeiter zu AML / CFT / FROMU zur Durchführung von Einführungs-(Primär-)Briefings.
3. Zertifikat über die Mitarbeiterschulung in AML / CFT / FROMU.
4. Bescheinigungsblatt.
5. Tests zur Überprüfung der Kenntnisse der Mitarbeiter zu AML / CFT / FROMU (25 Stück).
6. Antworten auf Tests (25 Stück).
7. Jahresplan zur Überprüfung des Wissens der Mitarbeiter zu AML / CFT / FROMU.
8. Jahresplan für die Durchführung des Schulungsprogramms für Mitarbeiter zu AML / CFT / FROMU.
9. Anordnung zur Genehmigung der Liste der Mitarbeiter, die eine obligatorische Schulung und Ausbildung in AML / CFT / FROMU absolvieren müssen.

Ein Beispiel für ein Schulungs- und Schulungsprogramm für Mitarbeiter eines Nichtbanken-Finanzinstituts zu AML / CFT / FROMU, erstellt von unseren Spezialisten

Gegen eine zusätzliche Gebühr erstellen unsere Spezialisten alle oben genannten Dokumente unter Berücksichtigung von organisatorische Struktur Nicht-Kreditfinanzorganisation und ihre Art der Tätigkeit (Pfandleihhaus, MCC, MFC, KPC, SKPK, Versicherungsgesellschaft, Versicherungsmakler, NPF, MC usw.). Nach Erhalt der Unterlagen per E-Mail müssen Sie diese nur noch ausdrucken, unterschreiben und versiegeln. Servicedetails per E-Mail [E-Mail geschützt] Seite? ˅/

Aus- und Weiterbildungsprogramm für Mitarbeiter eines Finanzinstituts im Bereich AML / CFT / FROMU

Eine Finanzorganisation mit der Art und den Merkmalen ihrer Aktivitäten, der Art und den Merkmalen der Aktivitäten ihrer Kunden sollte Maßnahmen ergreifen, die auf die Schulung und Schulung ihrer Mitarbeiter in Bezug auf AML / CFT abzielen. Daher sollte ein Finanzinstitut zunächst ein Schulungs- und Schulungsprogramm für Mitarbeiter im Bereich AML / CFT und eine Liste der Mitarbeiter entwickeln, die eine vom Leiter des Finanzinstituts genehmigte AML / CFT-Schulung absolvieren müssen. Gleichzeitig muss das Schulungsprogramm für NFI-Mitarbeiter zu AML / CFT unbedingt Folgendes enthalten:

• Studium der Rechtsakte der Russischen Föderation, der Vorschriften der Bank von Russland und anderer Vorschriften der Russischen Föderation im Bereich AML / CFT;
• Untersuchung der Regeln und Programme für die Umsetzung der internen Kontrolle in einer Finanzorganisation bei der Wahrnehmung eines Mitarbeiters mit amtlichen Aufgaben sowie der Maßnahmen zur Verantwortung, die auf einen Mitarbeiter einer Finanzorganisation bei Nichteinhaltung von Rechtsakten angewendet werden können der Russischen Föderation, Vorschriften der Bank von Russland, andere Vorschriften der Russischen Föderation im Bereich AML / FT und interne Dokumente einer Finanzorganisation, die für die Organisation und Durchführung der internen Kontrolle angenommen wurden;
• Untersuchung von Typologien, typischen Schemata und Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie Kriterien zur Identifizierung und Anzeichen ungewöhnlicher Transaktionen;
• Überprüfung des Wissens der Mitarbeiter des Finanzinstituts zu AML / CFT.

Das Schulungs- und Schulungsprogramm für AML / CFT sollte regelmäßig (mindestens einmal jährlich) durch den zuständigen Beauftragten überprüft werden. Das heißt, ein besonderer Beamter ist beispielsweise verpflichtet, jährlich Tests zu aktualisieren, um das Wissen von Mitarbeitern einer Finanzorganisation zu testen, Lehr- und Methodenmaterial zu aktualisieren, das für die Durchführung einer Einführungsveranstaltung mit Mitarbeitern bei der Einstellung bestimmt ist.

Die erstmalige Überprüfung der Kenntnisse der Mitarbeiter des Finanzinstituts zu AML / CFT erfolgt nach einem Monat ab dem Datum des Einführungs-(Primär-)Briefings. Form und Verfahren zur Prüfung der Kenntnisse der Mitarbeiter zu AML / CFT werden von der Finanzorganisation unabhängig festgelegt. Zum Beispiel kann es sein, Mitarbeiter zu testen.

Neben der Berücksichtigung der Tatsachen der Kenntnisprüfung der Mitarbeiter ist es auch erforderlich, die Ausbildung der Mitarbeiter in drei Formen zu dokumentieren. Das Verfahren zur Führung dieser Aufzeichnungen wird vom Leiter der Finanzorganisation festgelegt. Die Durchführung eines einleitenden (primären) und gezielten (außerplanmäßigen) Briefings mit einem Mitarbeiter muss durch seine handschriftliche Unterschrift in einem Dokument bestätigt werden, dessen Form und Inhalt das Finanzinstitut selbst festlegt die AML / CFT-Schulungen des Mitarbeiters werden während der gesamten Zeit seiner Tätigkeit in einer Finanzorganisation in der Personalakte des Mitarbeiters gespeichert. Es ist erlaubt, diese Dokumente in in elektronischer Form... Denken Sie daran, dass die Ausbildung in Finanzinstituten in drei Formen durchgeführt wird:

1. einleitendes (primäres) Briefing;
2. gezieltes (außerplanmäßiges) Briefing;
3. Weiterbildung (geplanter Unterricht).

Einführungsbriefing für Mitarbeiter eines Nichtbanken-Finanzinstituts

Es wird eine einleitende (primäre) Einweisung durchgeführt, um die Mitarbeiter mit den Rechtsakten der Russischen Föderation vertraut zu machen, Vorschriften Die Bank of Russia, aufsichtsrechtliche und andere Gesetze der Russischen Föderation im Bereich AML / CFT sowie interne AML / CFT-Dokumente eines Finanzinstituts. Interne AML / CFT-Dokumente enthalten in erster Linie interne Kontrollregeln oder werden kurz als AML / CFT ICR bezeichnet.

Die einleitende (Erst-)Einweisung erfolgt einmalig innerhalb eines Monats ab dem Tag der Einstellung des Mitarbeiters sowie ab dem Tag der Versetzung durch den zuständigen Mitarbeiter.

Gezieltes Briefing von Mitarbeitern eines Nichtbanken-Finanzinstituts

Mitarbeiter eines Finanzinstituts werden gezielten (außerplanmäßigen) Briefings unterzogen, um die für die Einhaltung der Gesetzgebungsakte der Russischen Föderation, der Vorschriften der Bank von Russland, der Aufsichtsgesetze und anderer Gesetze der Russischen Föderation im Bereich der Geldwäscherei erforderlichen Kenntnisse zu erwerben / CFT, sowie die Bildung und Verbesserung des Systems der internen Kontrolle von Nicht-Kreditfinanzinstituten, Programme für seine Umsetzung und interne Dokumente eines Nichtbank-Finanzinstituts, die für AML / CFT-Zwecke angenommen wurden. Die Ausbildung in Form von gezieltem (außerplanmäßigem) Unterricht soll absolviert werden von:

• eine Person, die beabsichtigt, die Funktionen eines verantwortlichen Beamten vor Aufnahme dieser Funktionen auszuüben;
• der Leiter eines Finanzinstituts und der Leiter einer Zweigniederlassung eines Finanzinstituts vor Ernennung in die entsprechende Position;
• ein einzelner Unternehmer, der Versicherungsmakler ist, vor Aufnahme der Tätigkeit zur Erbringung von Versicherungsmaklerdienstleistungen;
• Mitarbeiter der Struktureinheit AML / CFT, Mitarbeiter des internen Kontrolldienstes einer Finanzorganisation (einschließlich einer Zweigstelle) und Mitarbeiter aus zusätzlichen Listen, die von der Bank of Russia erstellt wurden, innerhalb eines Jahres ab dem Datum der Ernennung in die entsprechenden Positionen oder Aufgaben ihnen die entsprechenden Amtspflichten.

Eine gezielte (außerplanmäßige) Unterrichtung der Mitarbeiter des in dieser Richtlinie genannten Finanzinstituts erfolgt durch den Verantwortlichen in vier Fällen:

1. bei Änderung bestehender und Inkrafttreten neuer Rechtsakte der Russischen Föderation, Regulierungsgesetze der Bank von Russland, Regulierungsgesetze und andere Rechtsakte der Russischen Föderation im Bereich AML / CFT in Bezug auf Fragen im Zusammenhang mit der relevante Tätigkeitsbereiche von Finanzorganisationen, spätestens drei Werktage nach Inkrafttreten der entsprechenden Gesetze;
2. wenn ein Finanzinstitut neue oder Änderungen der bestehenden internen Kontrollregeln für AML/CFT-Zwecke und Programme zu deren Umsetzung genehmigt, spätestens zehn Geschäftstage nach dem Datum der Genehmigung oder Änderung dieser Dokumente. Gleichzeitig beginnt die Frist für Personen, die einer Ausbildung nach den Anforderungen dieser Richtlinie unterliegen und die aufgrund von Urlaub, Dienstreise oder vorübergehender Arbeitsunfähigkeit vom Arbeitsplatz fernbleiben, ab dem Werktag zu berechnen, der auf den Tag der Ende des Urlaubs, Geschäftsreise oder eine vorübergehende Behinderung.
3. wenn ein Arbeitnehmer an eine andere feste Stelle (befristete Stelle) innerhalb eines Finanzinstituts versetzt wird, die die Wahrnehmung anderer Funktionen als die vor der Versetzung von ihm ausgeübten vorsieht, falls, um die Einhaltung der russischen Gesetzgebung zu gewährleisten Verband im Bereich AML / CFT, wenn der Mitarbeiter neue Funktionen ausübt, ein gezieltes (außerplanmäßiges) Briefing - spätestens zehn Werktage ab dem Datum des Eintritts des betreffenden Ereignisses;
4. bei der Beauftragung eines Mitarbeiters einer Finanzorganisation mit Arbeiten, die von Mitarbeitern einer Finanzorganisation ausgeführt werden, die in den zusätzlichen Listen der Zentralbank aufgeführt und nicht durch einen mit ihm abgeschlossenen Arbeitsvertrag festgelegt sind, wenn die Ausübung dieser Arbeit keine Änderung der die Bedingungen einer solchen Vereinbarung - spätestens zehn Werktage ab dem Datum des Eintritts des betreffenden Falles ...

Weiterbildung von Mitarbeitern eines Nichtbanken-Finanzinstituts

Die Weiterbildung (Regelunterricht) erfolgt in Form der Teilnahme an Seminaren und anderen Schulungsveranstaltungen.

Verantwortliche Mitarbeiter von Finanzinstituten werden mindestens einmal im Kalenderjahr weitergebildet (planmäßige Unterweisungen).

Die in der Liste aufgeführten Mitarbeiter von Versicherungsorganisationen und professionellen Teilnehmern des Wertpapiermarktes werden mindestens einmal im Kalenderjahr weitergebildet (planmäßige Unterweisung).

Andere Mitarbeiter der in die Liste aufgenommenen Finanzinstitute werden mindestens alle zwei Kalenderjahre weitergebildet (Regelunterricht).

Die (allgemeine) Hauptliste der Mitarbeiter eines Finanzinstituts, die eine Schulung in AML / CFT absolvieren müssen

In der Verordnung Nr. 3471-U vom 05.12.2014 „Über die Anforderungen an die Aus- und Weiterbildung des Personals in Nichtbanken-Finanzinstituten“ hat die Bank of Russia allgemeine und zusätzliche Listen von NFI-Mitarbeitern erstellt, die eine AML / CFT-Schulung durchlaufen müssen . So werden die folgenden Mitarbeiter in die Hauptliste aufgenommen, wenn entsprechende Positionen im Personal vorhanden sind:

1. der Leiter einer Finanzorganisation;
2. Filialleiter eines Finanzinstituts;
3. der stellvertretende Leiter eines Finanzinstituts (Niederlassung), der für die Organisation und Durchführung der internen Kontrolle für AML / CFT-Zwecke gemäß der schriftlichen Aufgabenverteilung verantwortlich ist;
4. Hauptbuchhalter (Buchhalter) einer Finanzorganisation (Niederlassung) oder ein Mitarbeiter, der Buchhaltungsfunktionen ausführt;
5. ein spezieller Beamter, der für die Umsetzung der internen Kontrollregeln für AML / CFT-Zwecke in einem Finanzinstitut verantwortlich ist;
6. Mitarbeiter der Struktureinheit AML / CFT, wenn eine solche Struktureinheit unter der Leitung eines verantwortlichen Mitarbeiters gebildet wird;
7. Regler;
8. Mitarbeiter des internen Kontrolldienstes einer Finanzorganisation (Niederlassung);
9. der Leiter der Rechtsabteilung einer Finanzorganisation (Niederlassung) oder ein Rechtsanwalt;
10. der Leiter des Sicherheitsdienstes eines Finanzinstituts (Niederlassung);
11. andere Mitarbeiter einer Finanzorganisation (Niederlassung) nach Ermessen ihres Leiters unter Berücksichtigung der Besonderheiten der Organisation (Niederlassung) und der Aktivitäten ihrer Kunden.

Zusätzliche Listen von Mitarbeitern von Finanzinstituten, die eine AML / CFT-Schulung absolvieren müssen

Neben der allgemeinen Liste der Positionen von Mitarbeitern, die in AML / CFT geschult werden müssen, hat die Bank of Russia in der Verordnung 3471-U zusätzliche Listen von Mitarbeitern erstellt, die von der Art der Tätigkeit des Finanzinstituts abhängen.

1. Ein professioneller Teilnehmer am Wertpapiermarkt,

1. Leiter und stellvertretender Leiter der Struktureinheit eines professionellen Teilnehmers am Wertpapiermarkt (Zweig), der eine berufliche Tätigkeit auf dem Finanzmarkt ausübt;
2. Angestellte eines professionellen Teilnehmers am Wertpapiermarkt (Niederlassung), die gemäß ihrer beruflichen Aufgaben mindestens eine der folgenden Funktionen ausüben:

• • Ausführung von Wertpapiergeschäften, auch im Auftrag eines professionellen Teilnehmers am Wertpapiermarkt und auf Kosten eines professionellen Teilnehmers am Wertpapiermarkt, im Auftrag von Kunden und auf Kosten von Kunden, im Auftrag eines professionellen Teilnehmers an Wertpapieren Markt und auf Kosten der Kunden;
  • Führung interner Aufzeichnungen über Transaktionen mit Wertpapieren;
  • Durchführung von Transaktionen im Zusammenhang mit der Übertragung des Eigentums an Wertpapieren auf den Wertpapierkonten der Kunden;
  • Durchführung von Transaktionen im Zusammenhang mit der Übertragung des Eigentums an Wertpapieren über die persönlichen Konten von registrierten Personen.

2. Verwaltungsgesellschaft die zusätzliche Liste umfasst folgende Mitarbeiter:

1. Leiter und stellvertretender Leiter der Struktureinheit Verwaltungsgesellschaft(Niederlassung), die auf dem Finanzmarkt tätig ist;
2. Mitarbeiter der Verwaltungsgesellschaft (Niederlassung), die gemäß ihrer beruflichen Verantwortung mindestens eine der folgenden Funktionen ausüben:

• • Durchführung von Transaktionen und (oder) Operationen mit Geldmitteln und (oder) Wertpapieren im Interesse des Gründers der Geschäftsführung;
  • Unterzeichnung ausgehender Dokumente der Verwaltungsgesellschaft (Niederlassung) über die Durchführung von Operationen im Zusammenhang mit der Verwaltung der Hypothekendeckung;
  • Unterzeichnung ausgehender Dokumente der Verwaltungsgesellschaft (Filiale) über die Durchführung von Geschäften im Zusammenhang mit der Verwaltung von Anlagerücklagen eines Aktienfonds, Immobilien, die einen Investmentfonds bilden, Pensionsrücklagen eines nichtstaatlichen Pensionsfonds oder Immobilien in welche Rentensparen oder Ersparnisse für die Wohnraumversorgung von Militärangehörigen angelegt werden;
  • Unterzeichnung von Ausgangsdokumenten der Verwaltungsgesellschaft (Zweigstelle) in Bezug auf die Durchführung von Geschäften im Zusammenhang mit der Verwaltung von Wertpapieren, die zu einem Aktienfonds gehören, Wertpapieren innerhalb des Vermögens, die einen Investmentfonds bilden, oder Wertpapieren, in denen die Mittel der Pensionsrückstellungen eines nichtstaatlichen Pensionsfonds werden als Rentensparmittel oder Ersparnisse für den Wohnungsbau für Militärangehörige angelegt oder angelegt.

3. Versicherungsorganisation die ergänzende Liste umfasst folgende Mitarbeiter:

1. Leiter und stellvertretender Leiter einer Struktureinheit einer Versicherungsorganisation (Zweigstelle), die Funktionen im Zusammenhang mit Versicherungstätigkeiten wahrnimmt;
2. Mitarbeiter des internen Revisionsdienstes der Versicherungsorganisation (Niederlassung);
3. Angestellte einer Versicherungsorganisation (Zweigstelle), die entsprechend ihrer beruflichen Verantwortung mindestens eine der folgenden Funktionen ausüben:

• • Abschluss von Versicherungsverträgen;
  • Ausführung von Transaktionen und (oder) Operationen mit Versicherungsreserven und (oder) Eigenmittel(Hauptstadt).

4. NPF die ergänzende Liste umfasst folgende Mitarbeiter:

1. Leiter und stellvertretender Leiter der auf dem Finanzmarkt tätigen Struktureinheit des NPF (Zweigstelle);
2. Mitarbeiter der NPF (Niederlassung), die gemäß ihrer beruflichen Verantwortung mindestens eine der folgenden Funktionen ausüben:

• • Tätigen von Transaktionen und (oder) Geschäften mit Rentenrücklagen und (oder) Rentensparen;
  • Durchführung von Zahlungsvorgängen und (oder) Übertragungen von Mitteln für die nichtstaatliche Altersversorgung, einschließlich der vorzeitigen nichtstaatlichen Altersversorgung, der obligatorischen Rentenversicherung.

5. CPC, einschließlich CCCC, und MFIs (MCC und IFC) die zusätzliche Liste umfasst Mitarbeiter, die Funktionen zur Mittelbeschaffung bei natürlichen und juristischen Personen wahrnehmen.

Eine zusätzliche Mitarbeiterliste wird derzeit nicht nur für Pfandleihhäuser erstellt. Für andere Finanzinstitute hat die Bank of Russia Listen für jede Art von Aktivität erstellt.

1.- ja, ich muss,

2.- bis zu 30 Tage

Wie oft muss ein Kundendienstmitarbeiter die Kuaktualisieren?

Antworten:

In all diesen Fällen
Wie führt Sie ein Kundendienstmitarbeiter, wenn eine Transaktion als ungewöhnlich eingestuft wird?

Antworten:

Eine Reihe von Verdachtskriterien, Merkmale des Kunden, Verdacht des Arbeitnehmers auf eine mögliche Legalisierung von Einkommen, unabhängig von der Höhe der Transaktion
Muss der Kundendienstmitarbeiter die bedienten Personen identifizieren und untersuchen?

Antworten:

Ja, wenn Sie alle Bankgeschäfte und andere Transaktionen ausführen, die den in der Gesetzgebung der Russischen Föderation festgelegten Betrag überschreiten
Welche aufsichtsrechtlichen Sanktionen können einem Kreditinstitut bei Verstößen gegen das Bundesgesetz über Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhängt werden?

Antworten:

Administrative Aussetzung von Aktivitäten

Verwaltungsstrafe

Lizenzentzug
Der Kunde kauft von einem Kreditinstitut eine Einlagenbescheinigung in Höhe von 1 Million Rubel. Unterliegt dieser Vorgang einer obligatorischen Kontrolle?

Antworten:

Ja, auf jeden Fall nach Opcode 4006
Welche der aufgeführten Arten von Transaktionen mit beweglichem Vermögen für einen Betrag, der das festgelegte Wertkriterium übersteigt, entspricht dem Operationsgruppencode 50?

Antworten:

Erhalt oder Bereitstellung von Eigentum im Rahmen eines Finanzierungsleasingvertrags (Leasingvertrag)

An- und Verkauf von Edelmetallen in physischer und unpersönlicher Form, An- und Verkauf von Münzen aus Edelmetallen

Bereitstellung durch juristische Personen, die keine Kreditinstitute sind, zinslose Kredite an natürliche Personen und (oder) andere juristische Personen sowie die Erlangung eines solchen Darlehens
Mit welchem ​​Kurs wird der Rubel-Gegenwert des in Edelmetallen oder in Fremdwährung angegebenen Transaktionsbetrages bei Transaktionen mit Edelmetallen oder Transaktionen mit Fremdwährung in bar ermittelt?

Antworten:

Der von der Sberbank of Russia festgelegte Kurs

Antworten:

Alle aufgeführten Dokumente
Wer trifft die Entscheidung, die Transaktion des Kunden als aussetzungspflichtige Transaktion anzuerkennen?

Antworten:

Zuständiger Bankcontroller
Welche der aufgeführten Arten von Immobilientransaktionen mit einem Betrag, der das festgelegte Kostenkriterium übersteigt, entspricht dem Code der Geschäftsart 8001?

Antworten:

Alle Immobilientransaktionen
Ein Mitarbeiter der Kundendienstabteilung gab bekannt, dass dem Konto Gelder in Höhe von 650.000 Rubel gutgeschrieben (abgebucht) wurden juristische Person, Operationen, die seit ihrer Eröffnung nicht durchgeführt wurden. Sollte ein Mitarbeiter diesen Vorgang als kontrollpflichtigen Vorgang betrachten?

Antworten:

Ja sollte
Wie lange wird die Operation ausgesetzt, wenn mindestens eine der Parteien eine Organisation oder eine Person ist, für die in vorgeschriebener Weise Informationen über ihre Beteiligung an terroristischen Aktivitäten vorliegen?

Durchführung von Transaktionen mit Edelmetallen
Welche Unterlagen fordert ein Mitarbeiter des Kundenservice von einer juristischen Person bei der Eröffnung eines Girokontos im Rahmen der Identifizierung an?

Antworten:

Kundeninformation.

Wie oft muss ein Kundendienstmitarbeiter zu AML/CFT-Themen geschult werden?

Antworten:

Mindestens einmal im Jahr
Welche Maßnahmen werden bei der Einstellung einer Operation nicht ergriffen, wenn mindestens eine der Parteien eine Organisation oder eine Person ist, für die in vorgeschriebener Weise Informationen über ihre Beteiligung an terroristischen Aktivitäten vorliegen?

Antworten:

Nach der Entscheidung, den Betrieb einzustellen, informieren die Mitarbeiter der Kundendienstabteilung den Kunden über die Gründe für die Einstellung des Betriebs
Wenn ein Mitarbeiter der Abteilung für die Arbeit mit Kunden festgestellt hat, dass die vom Kunden durchgeführte Operation einer obligatorischen Kontrolle unterliegt, wann sollte er eine Nachricht über die Operation an den Verantwortlichen senden?

Antworten:

Spätestens um 10:00 Uhr am Werktag nach dem Tag der Transaktion
Welche Dokumente sind die Grundlage für die Identifizierung der Begünstigten?

Antworten:

Alle aufgeführten Verträge
Wie wird ein Kundendienstmitarbeiter bei der Aufdeckung extremistischer oder terrorismusbezogener Transaktionen angeleitet?

Antworten:

Eine Liste mit Informationen über Personen, die an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus beteiligt sind, unabhängig von Umfang und Art der Operation
Welche der folgenden Strukturen sind Aufsichtsbehörden für ein Kreditinstitut in AML-/CFT-Fragen:

Antworten:

1) Bank von Russland;

3) Bundesdienst finanzielle Überwachung;

4) Die Staatsanwaltschaft der Russischen Föderation;
Welche Art von Transaktionscode wird einer dubiosen Transaktion zugeordnet, die im Rahmen von großen Bargeldauszahlungen und Kapitalbezügen im Ausland durchgeführt wird?

Antworten:

Code 6001 - Verdächtiger Betrieb
Woran orientiert sich ein Kundenservicemitarbeiter bei der Identifizierung von kontrollpflichtigen Transaktionen?

Antworten:

Die Koinzidenz von Kostenkriterium und Betriebsart
Ein Mitarbeiter der Kundendienstabteilung wurde auf die Durchführung einer Transaktion mit Immobilien durch den Kunden in Höhe von 2,5 Millionen Rubel aufmerksam. Unterliegt dieser Vorgang einer obligatorischen Kontrolle?

Antworten:

Nein, da der Transaktionsbetrag 3.000.000 RUB nicht überschreitet
Welche der folgenden Punkte müssen bei der Durchführung des Verfahrens zur Identifizierung eines Mandanten einer juristischen Person festgestellt werden?

Antworten:

1) vollständiger und abgekürzter Name;

2) Informationen über die staatliche Registrierung;

4) Ortsanschrift und Postanschrift;

6) Kontakttelefon- und Faxnummern.

1. Was sind die Handlungen eines Mitarbeiters der Kundendienstabteilung, wenn eine Gutschrift auf das Konto des Kunden in Höhe von 100.000 Rubel festgestellt wird, wenn eine der Parteien eine Person ist, die auf der Liste mit Informationen über beteiligte Personen steht? Extremistische Aktivitäten oder Terrorismus?

Der Betrag der Transaktion beträgt weniger als 600.000 Rubel und unterliegt daher keiner obligatorischen Kontrolle

Vorgänge zur Gutschrift von Geldern auf dem Konto unterliegen keiner zwingenden Kontrolle.

- Der Mitarbeiter sendet eine Nachricht an den Verantwortlichen mit dem Code 7001

Keine richtige Antwort angegeben

Der Mitarbeiter sendet eine Nachricht an den Verantwortlichen mit einem Verdachtszeichen unter dem Code 6001
2. Welche Informationen müssen bei der Durchführung des Verfahrens zur vereinfachten Identifizierung eines Kunden einer natürlichen Person erhoben werden?

Vollständiger Name

Keine richtige Antwort angegeben

- Vollständiger Name; Angaben zum Ausweisdokument

Vollständiger Name; Geburtsdatum und-ort; Staatsbürgerschaft; Angaben zum Ausweisdokument; ZINN; Daten der Versicherungsbescheinigung der staatlichen Rentenversicherung Daten der Migrationskarte und des Dokuments zur Bestätigung des Aufenthaltsrechts in der Russischen Föderation (für einen ausländischen Staatsbürger oder Staatenlosen)

Vollständiger Name; Geburtsdatum und-ort; Staatsbürgerschaft; Angaben zum Ausweisdokument; Daten einer Migrationskarte und eines Dokuments zur Bestätigung des Aufenthaltsrechts in der Russischen Föderation (für einen ausländischen Staatsbürger oder Staatenlosen)
3. Welche Unterlagen sollte ein Mitarbeiter der Kundendienstabteilung bei der Erfüllung seiner Aufgaben im Bereich AML / CFT beachten?

Bundesgesetz Nr. 115-FZ und die Regeln des Sicherheitsrats der Russischen Föderation Nr. 881-5-r

- Alle angegebenen Dokumente

Technologisches Schema von VVB SB RF Nr. 244-4-VVB

Regeln des Sicherheitsrates der Russischen Föderation Nr. 881-5-r und des Ordens des VVB des Sicherheitsdienstes der Russischen Föderation Nr. 244-4-vbb

Bundesgesetz Nr. 115-FZ, Regeln des Sicherheitsrats der Russischen Föderation Nr. 881-5-r, sowie behördliche Dokumente Bank of Russia (Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 321-P, Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 262-P usw.)
4. Wie beurteilt ein Mitarbeiter des Kundendienstes den Grad (die Höhe) des Risikos von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung?

Verwendet Kriterien, die vom Account Manager festgelegt wurden

Fordert Daten zum Risikograd vom Kunden an

Zeigt beim ersten Kontakt des Kunden an, dass der Grad des Risikos nicht vorhanden ist

Nur für Geschäfte, die einer zwingenden Kontrolle unterliegen, wird ein erhöhtes Risiko festgestellt

Auf alle oben genannten Arten.

- Verwendet die Zeichen, die in der Regel Nr. 881-5-r vom 12.05.10 festgelegt sind
5. Welche der angegebenen Informationen werden von einem Mitarbeiter des Kundendienstes von einer Person bei der Durchführung seiner Identifizierung abgefragt?

Staatsangehörigkeit

Daten des Versicherungsausweises der gesetzlichen Rentenversicherung

Alle aufgeführten Informationen

Daten einer Migrationskarte und ein Dokument, das das Recht eines ausländischen Staatsbürgers oder Staatenlosen bestätigt, in der Russischen Föderation mit einem Kunden, der ein ausländischer Staatsbürger oder Staatenloser ist, zu bleiben (aufzuhalten)

- Angaben zum Ausweisdokument

6. Wer ist zu identifizieren, wenn der Kunde die Kontoführungsberechtigung (Depot) auch an eine andere Person erteilt hat?

Identifikation wird in diesem Fall nicht durchgeführt

- Sowohl der Kunde als auch die Person, der die Bankkontoverwaltung (Depot) erteilt wurde

Die Person, die zur Verwaltung des Bankkontos (Einzahlung) berechtigt ist
7. Worauf orientiert sich ein Mitarbeiter des Kundenservices, wenn er eine Transaktion als unseriös einstuft, die mit der „Auszahlung“ großer Gelder und der Entnahme von Kapital im Ausland verbunden ist?

- Anzeichen für die Umsetzung dubioser Schemata zur "Auszahlung" und Kapitalabzug im Ausland

Die Koinzidenz von Kostenkriterium und Betriebsart

Betriebsart

Kostenkriterium

Die Übereinstimmung des Kostenkriteriums und der Art des Vorgangs sowie die Häufigkeit der Transaktionen
8. Wird bei der Identifizierung einer Gegenpartei der Bank ihre Anwesenheit in der Liste mit Informationen über Personen, die an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus beteiligt sind, überprüft?

- Ja, jedenfalls

Nein, da Geschäfte mit Gegenparteien nicht für Geschäfte oder Geschäfte gelten, die in Artikel 5 des Bundesgesetzes vom 02.12.990 Nr. 395-1 "Über Banken und Bankgeschäfte" aufgeführt sind

Keine richtige Antwort angegeben

Nein sowieso

Ja, wenn die mit der Gegenpartei durchgeführte Transaktion einer zwingenden Kontrolle unterliegt
9. Wie lange wird die Operation ausgesetzt, wenn mindestens eine der Parteien eine Organisation oder eine Person ist, für die in vorgeschriebener Weise Informationen über ihre Beteiligung an terroristischen Aktivitäten vorliegen?

Der Zeitraum, für den der Betrieb ausgesetzt wird, liegt im Ermessen des Leiters der Kundenbeziehungen

Der Zeitraum, für den die Transaktion ausgesetzt wird, liegt im Ermessen des jeweiligen Verantwortlichen.

Der Zeitraum, für den der Betrieb ausgesetzt wird, wird nach eigenem Ermessen festgelegt Autorisierte Stelle

- Für zwei Arbeitstage ab dem Datum, an dem der Auftrag des Kunden über seine Ausführung ausgeführt werden muss, wenn der Vorgang nicht durch einen Beschluss der autorisierten Stelle für einen weiteren Zeitraum ausgesetzt wird

Für fünf Arbeitstage ab dem Datum, an dem der Auftrag des Kunden über seine Ausführung ausgeführt werden muss, wenn der Vorgang nicht durch einen Beschluss der autorisierten Stelle für einen weiteren Zeitraum ausgesetzt wird
10. Was ist einem Mitarbeiter der Kundendienstabteilung bei der Umsetzung von AML / CFT-Maßnahmen verboten?