Riktade briefingtest under ft. Test av kunskapstestning av anställda i organisationer som utför transaktioner med fonder. Typiska misstag som görs av organisationer och enskilda företagare vid kontroll av åklagarmyndigheten

T E S T

kontrollera kunskapen hos anställda i organisationer som utför transaktioner med penningmedel eller annan egendom om kraven i lagstiftningen för att bekämpa legalisering (tvätt) av vinning från brott och finansiering av terrorism

1. Legalisering (tvättning) av intäkter från brott är:

a) innehav, användning eller bortskaffande i kontanter eller annan egendom som erhållits till följd av brott.

b) förläna en juridisk form till innehav, användning eller förfogande över penningmedel eller annan egendom som erhållits till följd av att ett brott av egendomskaraktär begåtts;

c) ge en juridisk form åt innehav, användning eller förfogande över penningmedel eller annan egendom som erhållits till följd av brott, med undantag för brott som föreskrivs i artiklarna 193, 194, 198, 199, 199.1 och 199.2 i brottsbalken Ryska Federationen;

2. Finansiering av terrorism är:

a) tillhandahållande eller insamling av medel eller tillhandahållande av finansiella tjänster med vetskap om att de är avsedda att finansiera ett organiserat kriminellt samfund och dess organisationer, förberedelse och utövande av brott enligt artiklarna 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 och 199.2 i den ryska federationens strafflag ;

b) tillhandahållande eller insamling av medel eller tillhandahållande av finansiella tjänster med vetskapen om att de är avsedda att finansiera organisering, förberedelse och genomförande av minst ett av de brott som föreskrivs i artiklarna 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 och 360 i den ryska federationens strafflag, eller för att tillhandahålla en organiserad grupp, en illegal väpnad formation eller en kriminell gemenskap (kriminell organisation) skapad eller skapad för att begå minst ett av dessa brott;

c) tillhandahållande eller insamling av medel eller tillhandahållande av finansiella tjänster med vetskapen om att de är avsedda att finansiera organisering, förberedelse och genomförande av minst ett av de brott som föreskrivs i artiklarna 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 och 360 i den ryska federationens strafflag, eller för att tillhandahålla en organiserad grupp, en illegal väpnad formation eller en kriminell gemenskap (kriminell organisation) skapad eller skapad för att begå minst en av dessa brott;

3. Intern kontroll är:

a) verksamheten hos organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom för att identifiera transaktioner som är föremål för intern kontroll;

b) verksamheten hos organisationer som utför transaktioner med penningmedel eller annan egendom, för att identifiera transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll;

c) verksamheten hos organisationer som utför transaktioner med penningmedel eller annan egendom för att identifiera transaktioner som är föremål för obligatorisk kontroll och andra transaktioner med penningmedel eller annan egendom relaterade till legalisering (tvätt) av intäkter från brott och finansiering av terrorism.

4. Organisation av intern kontroll är:

a) en uppsättning åtgärder som vidtas av organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom, inklusive utveckling av regler för intern kontroll, utnämning av särskilda tjänstemän som ansvarar för genomförandet av regler för intern kontroll;

b) en uppsättning åtgärder som vidtagits av organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom, inklusive utveckling och godkännande av internkontrollregler och program för dess genomförande;

c) en uppsättning åtgärder som vidtagits av organisationer som utför operationer med monetära medel eller annan egendom, inklusive utnämning av särskilda tjänstemän som ansvarar för efterlevnaden av de specificerade reglerna och genomförandet av de specificerade programmen.

5. Implementering av intern kontroll är:

a) genomförande av reglerna för intern kontroll och program för dess genomförande av organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom, samt efterlevnad av kraven i lagstiftningen om dokumentär registrering av information (information) och deras överlämnande till auktoriserade organ, om lagring av dokument och information, om förberedelse och utbildning av personal;

b) genomförande av de interna kontrollreglerna av organisationer som utför transaktioner med penningmedel eller annan egendom, samt efterlevnad av kraven i lagstiftningen om identifiering av kunder, deras representanter, förmånstagare, om dokumentär registrering av information (information) och deras inlämnande till det auktoriserade organet, om lagring av dokument och information om utbildning och utbildning av personal;

c) genomförande av reglerna för intern kontroll och program för dess genomförande av organisationer som utför operationer med monetära medel eller annan egendom, såväl som efterlevnad av kraven i lagstiftningen om identifiering av kunder, deras representanter, förmånstagare, på dokumentregistrering information (information) och deras överlämnande till det auktoriserade organet.

6. Gäller förbudet mot att informera klienter och andra personer om de åtgärder som vidtagits för att motverka legalisering (tvättning) av vinning av brott och finansiering av terrorism för åtgärder som syftar till att motverka legalisering (tvättning) av vinning av brott och finansiering av terrorism:

a) nej, det gäller inte, det finns ingen sådan skyldighet;

b) ja, gäller endast personer för vilka det finns information om deras inblandning i extremistiska aktiviteter eller terrorism, eller en juridisk person som direkt eller indirekt ägs eller kontrolleras av en sådan organisation eller person, eller en individ eller juridisk person som agerar på uppdrag av eller på ledning av en sådan organisation eller person;

c) ja, det gör det.

7. En transaktion med penningmedel eller annan egendom är föremål för obligatorisk kontroll om:

a) beloppet med vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel, eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur tillhandahållande av räntefria lån till individer genom laglig enheter som inte är kreditinstitut och (eller) andra juridiska personer, samt att få ett sådant lån;

b) beloppet med vilket det utförs är lika med eller överstiger 3 000 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 3 000 000 rubel, och avser till sin natur att tillhandahålla räntefria lån till enskilda från juridiska personer som inte är kreditinstitut och (eller) andra juridiska personer, samt erhåller ett sådant lån;

c) det belopp med vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur tillhandahållande av juridiska personer som inte är kreditinstitut av någon lån till individer och (eller) andra juridiska personer, samt att erhålla ett sådant lån;

8. En transaktion med penningmedel eller annan egendom är föremål för obligatorisk kontroll om:

a) beloppet för vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur bidrag från en person till det godkända (poolade) kapitalet av organisationen av fonder;

b) beloppet för vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur bidraget från en individ till det auktoriserade (poolade) kapitalet av organisationen i kontanter;

c) beloppet för vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel, eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur bidrag från en juridisk person till den auktoriserade (sammanslagna ) kapital i organisationen av kontanter i kontanter;

9. En transaktion med fast egendom är föremål för obligatorisk kontroll om:

a) beloppet med vilket det utförs är lika med eller överstiger 3 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 3 rubel, och resultatet av dess provision är överföringen av äganderätten;

b) beloppet för vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel;

c) det görs genom att betala med värdepapper till ett belopp av 600 000 till 3 rubel;

10. Kunden måste identifieras om han:

a) endast utför en operation (transaktion) som omfattas av obligatorisk kontroll;

b) endast om anställda i en organisation som utför transaktioner med penningmedel eller annan egendom, på grundval av genomförandet av interna kontrollprogram, har misstankar om att transaktioner utförs i syfte att legalisera (tvätt) intäkter från brott eller finansiering terrorism;

c) utför någon operation (transaktion), med undantag för genomförandet av en individ för att köpa eller sälja utländsk valuta kontant för ett belopp som inte överstiger rubel eller inte överstiger ett belopp i utländsk valuta motsvarande rubel;

d) A och B stämmer.

11. I vilket fall är det speciella verkställande kommer att uppfylla kvalifikationskraven:

a) förekomsten av högre yrkesutbildning inom specialiteten "Jurisprudens", bekräftad i enlighet med det fastställda förfarandet, genomgång av utbildning för att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism i form av oplanerad instruktion;

b) ha minst två månaders arbetslivserfarenhet i befattningar relaterade till att utföra uppgifter för att motverka legalisering (tvättning) av vinning från brott och finansiering av terrorism och genomgå utbildning för att motverka legalisering (tvättning) av vinning från brott och finansiering av terrorism i form av riktad briefing;

c) närvaron av en högre yrkesutbildning i specialiteter som hör till gruppen av specialiteter "Ekonomi och ledning", eller i specialitet "Jurisprudence" tillhörande gruppen av specialiteter "Humaniora och samhällsvetenskap", bekräftat på föreskrivet sätt, och i avsaknad av angiven utbildning - kl. minst två års arbetslivserfarenhet i befattningar relaterade till fullgörandet av skyldigheter att bekämpa legalisering (tvätt) av vinning från brott och finansiering av terrorism och genomgå utbildning för att bekämpa legalisering (tvätt) av vinning från brott och finansiering av terrorism i form av riktad information.

12. Vilken typ av orientering är det fråga om, om den genomförs av särskild tjänsteman vid anställning för tjänst eller för utföra funktioner specificeras (specificeras) i paragraferna 3, 4 i förordningarna, och vid översättning ( tillfällig överföring) till positioner eller att utföra de funktioner som specificeras (specificeras) i paragraferna 3, 4 i föreskrifterna.

a) planerad;

b) oplanerad;

c) mål;

d) inledande.

13. Engångsutbildning för AML- och CFT-ändamål i form av riktad information ges för:

a) särskilda tjänstemän.

b) chefer för organisationer (filial).

c) Biträdande chefer för organisationer (filialer).

e) huvud juridisk enhet eller en advokat från organisationen;

f) sann a, b, c, d, e;

g) sant a, b, c, d.

14. Hur länge är organisationen skyldig att avbryta verksamheten om minst en av parterna är organisationen eller enskild för vilka det finns information mottagen på föreskrivet sätt om deras deltagande i terroristverksamhet, eller en juridisk person som direkt eller indirekt ägs eller kontrolleras av en sådan organisation eller person, eller en individ eller juridisk person som agerar på uppdrag av eller på uppdrag av av en sådan organisation eller ansikten:

a) för tre arbetsdagar;

b) under två arbetsdagar;

c) i 10 arbetsdagar.

15. Vilket regleringsdokument definierar ett enhetligt tillvägagångssätt för utveckling av organisationer (med undantag för kreditinstitut) som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom som anges i artikel 5 i den federala lagen av 01.01.2001. , reglerna för intern kontroll för att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism:

a) Ryska federationens regering av den 01.01.01;

b) Beslut från Ryska federationens regering av 01.01.2001;

c) Resolution av Ryska federationens regering.

16. Organisationer som utför transaktioner med penningmedel eller annan egendom i enlighet med reglerna för intern kontroll är skyldiga att dokumentera information som erhållits till följd av tillämpningen av dessa regler och genomförandet av interna kontrollprogram samt att upprätthålla dess konfidentialitet, samtidigt som Skälen för dokumentär registrering av information är:

a) transaktionens förvirrande eller ovanliga karaktär, som inte har ett uppenbart ekonomiskt sinne eller ett uppenbart legitimt syfte;

b) transaktionens inkonsekvens med målen för organisationens verksamhet, fastställda av denna organisations ingående dokument;

c) identifiering av upprepade utförande av operationer eller transaktioner, vars karaktär ger anledning att tro att syftet med deras genomförande är att kringgå de obligatoriska kontrollförfarandena som föreskrivs i denna federala lag, andra omständigheter som ger anledning att tro att transaktioner genomförs för att legalisera (tvätta) inkomster mottagna brott, eller finansiering av terrorism.

d) endast A och B är sanna;

e) endast A och B är sanna;

f) A, B och C är sanna.

17. Vem övervakar genomförandet av den federala lagen av 01.01.2001 N 115-FZ "Om att motverka legalisering (tvätt) av kriminellt erhållna inkomster och finansiering av terrorism":

a) Rosfinmonitoring;

b) Ryska federationens allmänna åklagare och åklagare som är underordnade honom;

c) Ryska federationens president;

d) Ryska federationens regering.

Förutsättningen för att genomföra testet är att endast 1 svarsalternativ kan vara korrekt.

Riktad utbildning om AML / CFT, höja kunskapsnivån inom området finansiell övervakning och andra former av utbildning: praktiska rekommendationer för att slutföra utbildning

P.A.SMISLOV:

Riktad utbildning om AML/CFT, höjer kunskapsnivån inom området finansiell övervakning och andra former av utbildning:

Hur och var kan man få målinriktad utbildning. praktisk råd från en finansiell övervakningsexpert, en specialist på utbildningsverksamhet inom området AML / CFT Pavel Smyslov för träning

(artikel för smyckesorganisationer, fastighetsbyråer, leasing- och factoringorganisationer, operatörer för att ta emot betalningar)

Utbildning för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism (AML / CFT-utbildning) är en av de favorituppgifter som många organisationer har som är föremål för kraven i lagstiftningen mot penningtvätt.

För många är målinriktad undervisning om AML/CFT alltid en hel händelse: du måste komma till ett träningscenter, lyssna på en fascinerande och användbar föreläsning under en hel dag, och när den är klar, få ett certifikat tryckt på en vacker brevpapper, som du sedan kan hänga på väggen på ditt kontor och skryta med dina kollegor: "nu vet jag allt om ekonomibevakning och AML/CFT!"

Men som den praxis som författaren till denna artikel visar, vem är en föreläsare för riktade genomgångar och höjer kunskapsnivån både i det interregionala utbildnings- och juridiska konsultcentret för finansiell övervakning som inrättats av honom, och i andra partnerutbildningscenter som regelbundet bjud in honom att föreläsa med glädje utbildning är fortfarande en mycket svag länk i det interna AML/CFT-kontrollsystemet i organisationer och entreprenörer som inte fullt ut uppfyller det ansvar som lagstiftaren tilldelat dem när det gäller kraven på utbildning och utbildning av personal .

Regelverket för utbildningen är Rosfinmonitoringsordern av den 03.08.2010 nr 203 ”Om godkännande av förordningen om krav på utbildning och utbildning personal hos organisationer utföra transaktioner med penningmedel eller annan egendom för att motverka legalisering (tvättning) av vinning från brott och finansiering av terrorism "(i dagligt tal kallad" 203 Rosfnmonitoring Order "). Enligt författarens etablerade tradition kommer vi att prata med dig om ansvaret inom området för finansiell övervakning, inte med citat från förordningar, som du kan läsa självständigt, utan vår hjälp, utan med din egen med enkla ord, belyser endast de viktigaste och viktigaste punkterna.

Låt oss först bestämma oss vem som ska få riktad utbildning i AML/CFT, höja kunskapsnivån och andra former av utbildning om ekonomisk uppföljning i organisationer och bland företagare.

Följande anställda måste därför genomgå utbildning i kampen mot legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism:

a) chefen för organisationen;

b) chefen för organisationens gren;

c) ställföreträdande chef för organisationen (filialen), i enlighet med jobbansvarövervaka organisationen och genomförandet av intern kontroll för att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism;

d) en särskild tjänsteman från organisationen (filialen) som ansvarar för att reglerna för intern kontroll följs för att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism och program för dess genomförande (i enkla ord - en särskild officiell);

e) Kamrer(revisor) i organisationen (filialen), om det finns en position i personalen i organisationen eller filialen, eller en anställd som utför funktioner för att upprätthålla bokföring;

f) chefen för organisationens (filial) juridiska avdelning eller organisationens advokat (om någon);

g) anställda vid organisationens (filialens) internkontrolltjänst, om någon;

h) andra anställda i organisationen (filialen) efter beslut av chefen för organisationen och med hänsyn till detaljerna i verksamheten i organisationen (filialen) och dess kunder.

Således är det lätt att se att kretsen av anställda som genomgår AML/CFT-utbildning är mycket bred och inte bara är begränsad till en speciell tjänsteman, som många organisationer och företagare tror.

De flesta företag har åtminstone generaldirektör, huvudrevisor, advokat, specialansvarig för AML / CFT - alla måste genomgå utbildning i Rosfinmonitoring, inkl. och målinriktad utbildning i kampen mot legalisering (tvättning) av intäkter från brottslighet och finansiering av terrorism.

Det är mycket viktigt att notera att chefen för organisationen måste godkänna listan över anställda som måste genomgå obligatorisk utbildning och utbildning om AML / CFT. Detta dokument efterfrågas nästan alltid av tillsynsmyndigheternas anställda under revisionen och samtidigt uppmanas de att visa upp din personaltabell. Bemanningsbord de kontrolleras inte i syfte att vara nyfikna på storleken på officiella löner, som vissa läsare kanske tror, ​​utan för att kontrollera om alla anställda i din organisation som är skyldiga att genomgå utbildning enligt lag har genomgått den.

Låt oss nu ta itu med former, frekvens och tidpunkt för AML / CFT -utbildning.

Villkorligt kan utbildning inom finansiell övervakning delas in i två grupper: extern och intern.

Till yttre utbildningsformer Vi inkluderar riktad utbildning om AML/CFT och att höja kunskapsnivån inom området för att bekämpa legalisering (tvätt) av intäkter från brott och finansiering av terrorism.

Till interna lärandeformer om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism inkluderar inledande och ytterligare genomgångar.

Externa utbildningsformer genomförs av specialiserade utbildningscenter som är partner till International Training and Methodological Center for Financial Monitoring (ITMCFM), som inrättades av Federal Service for Financial Monitoring. Ett av de välkända utbildningscentren som tillhandahåller riktad utbildning om AML/CFT och höjer kunskapsnivån är Interregional Training and Legal Consulting Centre for Financial Monitoring (MUKPTSM), som inrättats av författaren till denna artikel och leds av hans begåvade syster Serafima Aleksandrovna Smyslova. Det finns andra utbildningscenter - partner till ITMCFM.

Vad är riktad AML/CFT-träning? Målinstruktion är att anställda i organisationer skaffar de grundläggande kunskaper som är nödvändiga för att de ska kunna följa Ryska federationens lagstiftning om att bekämpa legalisering (tvätt) av intäkter från brott och finansiering av terrorism, samt bildande och förbättring av den interna kontrollsystem för organisationer, program för dess genomförande och andra organisatoriska administrativa dokument som antagits för dessa ändamål. Det är denna utbildningsform som många organisationer och entreprenörer älskar så mycket: du kommer till en föreläsning och fördjupar dig i intressant, spännande, viktig och användbar kunskap (såvida föreläsaren på utbildningscentret naturligtvis inte är tråkig, men en erfaren och praktiserande AML/CFT-specialist, lärare och verklig mästare i sin verksamhet). Någon minns med längtan det förflutna studentår med föreläsningar från institutet, och för någon skolbänkar och kräver uppehåll. Så hela dagen flyger omärkligt förbi, i slutet av vilket praktikanterna, baserat på resultatet av lektionen, skriver ett test och i en högtidlig atmosfär får ett intyg om att den riktade utbildningen i AML / CFT har slutförts. Författaren till denna artikel, efter att ha genomfört riktad utbildning om AML / CFT, önskar alltid i slutet av seminariet praktikanterna hälsa, lycka och all den bästa, produktiva tillämpningen av den kunskap som erhållits och arbete inom området AML / CFT utan böter. . En god tradition har också etablerats i MUKPSFM: i slutet av AML/CFT-seminariet tas ett gemensamt foto av föreläsaren med lyssnarna på riktad utbildning inom området ekonomisk uppföljning som en souvenir.

Målinstruktion ges av praktikanter endast en gång (en gång i livet). Det är viktigt att notera att utbildning i form av riktad briefing för en person som planerar att utföra en särskild tjänstemans uppgifter sker en gång innan sådana funktioner påbörjas. Engångsutbildning i form av riktad briefing ska även genomföras av: organisationschefen (filialen), huvudrevisorn (revisorn) organisationen (filialen) (om det finns en tjänst i organisationens personal), eller en anställd som utför redovisningsfunktioner i organisationen, chef för en juridisk avdelning eller en advokatorganisation (om det finns en tjänst i organisationens personal) - dessa anställda ska genomgå en engångsutbildning i form av riktad undervisning om AML/CFT inom ett år från dagen för tilldelningen av relevanta arbetsuppgifter.

Senast tre år efter att ha passerat den riktade genomgången måste de personer som anges i föregående stycke genomgå följande form av extern utbildning - öka kunskapsnivån. Att öka kunskapsnivån om AML / CFT genomförs i form av deltagande i konferenser, seminarier och andra utbildningsevenemang, som anordnas av utbildningscenter - partners till IUMFCM och i synnerhet Interregional Training and Legal Consulting Center för Finansiell övervakning (IUKFCFM). Med denna form av utbildning sätter de anställda igen vid sina skrivbord och lyssnar på en fascinerande berättelse om deras rättigheter och skyldigheter inom området AML / CFT. Och återigen minns några av lyssnarna sin studentungdom och några "underbara skolår". Och i slutet av detta viktiga seminarium om finansiell övervakning, om det hölls på IUKPFM, presenterar författaren till denna artikel i en högtidlig atmosfär lyssnaren med certifikat för att öka kunskapsnivån.

Vi vill notera att vissa utbildningscenter övertygar praktikanter om att de är skyldiga att genomgå extern utbildning årligen och bokstavligen fyller sina kunder med utskick med inbjudningar till studier och tillkännagivanden av olika AML/CFT-seminarier. Under tiden står det i order 203 från Rosfinmonitoring direkt att anställda i organisationer och företagare som denna artikel riktar sig till måste genomgå en ökad kunskap om AML / CFT minst vart tredje år. Därför är du inte skyldig att delta i utbildning om ekonomisk övervakning, riktad utbildning om AML / CFT, vilket höjer kunskapsnivån för varje inbjudan från utbildningscentret. Ditt frekventa närvaro vid föreläsningar är din rättighet, men inte din skyldighet. Författaren till den här artikeln rekommenderar (men kräver inte, som andra gör, sin åsikt) att genomgå utbildning på träningscenter ungefär en gång om året - för att alltid vara i en "laglig ton" och vara medveten om alla nyheter i snabbt föränderlig AML/CFT-lagstiftning.

Och om organisationer och entreprenörer mer eller mindre kan klara av skyldigheten att genomgå extern utbildning om bekämpning av penningtvätt (och de inte skulle klara sig när de blir överväldigade från alla håll av utbildningscentra med sina erbjudanden om riktade utbildningstjänster) , då med interna utbildningsformer (introduktion och ytterligare instruktioner om AML / CFT), är allt mycket tristare. Författaren till den här artikeln, som är en AML / CFT-konsult för många organisationer och enskilda entreprenörer, vet på egen hand hur intern utbildning har stannat hos dem.

Inledande briefing i organisationen utförs av en särskild tjänsteman vid anställning av tjänster eller för att utföra de funktioner som anges i början av vår artikel. Låt oss påminna om att detta är en chef, en chefsrevisor, en advokat, en särskild tjänsteman och andra anställda, d.v.s. alla de som organisationen och företagaren måste inkludera i listan över anställda som är skyldiga att genomgå utbildning i enlighet med kraven i 203 i Order of Rosfinmonitoring.

Introduktionsgenomgång genomförs också av en särskild tjänsteman till anställda och under deras förflyttning (tillfällig förflyttning) till ovanstående befattningar eller för att utföra ovanstående funktioner.

En särskild tjänsteman ger också samma anställda ytterligare utbildning om AML / CFT. Den hålls minst en gång per år eller kl följande fall:

Vid ändring av befintliga och ikraftträdande av nya reglerande rättsakter från Ryska federationen inom området för att bekämpa legalisering (tvätt) av intäkter från brott och finansiering av terrorism;

När organisationen godkänner nya eller ändringar i befintliga regler för intern kontroll för att motverka legalisering (tvättning) av vinning från brott och finansiering av terrorism och program för dess genomförande;

När en anställd i en organisation övergår till en annan fast anställning (tillfälligt arbete) inom organisationen för det fall hans kunskaper inom området bekämpning av legalisering (tvätt) av vinning från brott och finansiering av terrorism är otillräckliga för att följa lagstiftningen i ryska federationen om att bekämpa legalisering (penningtvätt) ) intäkter från brott och finansiering av terrorism;

När du instruerar en anställd att organisera arbete som utförs av ovanstående anställda i organisationen, men inte på grund av fången med honom arbetskontrakt när utförandet av sådant arbete inte medför ändring av villkoren i det anställningsavtal som ingåtts med arbetstagaren.

Det bör noteras att introduktions- och ytterligare informationsmöten genomförs i enlighet med utbildnings- och utbildningsprogrammet för organisationens anställda inom området för att bekämpa legalisering (tvätt) av intäkter från brott och finansiering av terrorism, utvecklat av organisationen hänsyn till kraven för Rosfinmonitoring. Utbildningsprogrammet är mycket förtjust i att kontrollera tillsynsmyndigheternas personal. Kom ihåg att träningsprogrammet i obligatoriskär en del av internkontrollreglerna för AML/CFT. Men vi rekommenderar också att godkänna utbildningsprogrammet i form av ett separat dokument. Mycket ofta ställs organisationer inför revisorernas krav att det inte räcker med ett AML / CFT -utbildningsprogram endast som en del av internkontrollreglerna - det måste också godkännas som ett oberoende dokument.

Utbildningsprogrammet som utvecklas bör innehålla:

a) undersökning av Ryska federationens reglerande rättsakter för att bekämpa legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism;

b) studera regler och program för genomförande av intern kontroll i organisationen vid utförandet av den anställdes officiella arbetsuppgifter, samt de ansvarsåtgärder som kan tillämpas på arbetstagaren i organisationen för bristande efterlevnad av kraven av Ryska federationens reglerande rättsakter inom området för att bekämpa legalisering (tvätt) av intäkter från brott och finansiering av terrorism och andra organisatoriska och administrativa dokument från organisationen som antagits i syfte att organisera och utöva intern kontroll;

c) Studie av typologier, typiska system och metoder för penningtvätt och finansiering av terrorism, samt kriterier för identifiering och tecken på ovanliga transaktioner.

Om eleverna, som ett resultat av riktad undervisning och höjning av kunskapsnivån, får vackra vittnesmål, som, som vi redan har nämnt, många människor gillar att hänga på väggen på sitt kontor och samlar en hel samling av dem (vi hoppas att om du ändå bestämmer dig för att samla in vittnesmål, kommer alla att utfärdas till dig av vårt utbildningscenter MUKPSFM), hur registrerar man då fakta om ytterligare och inledande genomgångar med anställda? För att göra detta rekommenderar vi att du håller två tidningar: en för information om att genomföra en introduktion, den andra för information om att genomföra ytterligare en. I dem antecknar du elevernas efternamn, förnamn, patronymer och positioner, datumen för genomgångarna, de anställdas signaturer om genomgången och i den extra instruktionsloggen även ämnet (anledningen) till utbildningen. Glöm inte att specialhandläggaren själv också genomför interna briefingar. Även om du är den enda som arbetar i en organisation: du är en regissör, ​​en revisor och en särskild tjänsteman (en skräddare, en snickare och en jägare efter möss) - ger du dig själv sådana briefingar och skriver in i tidskrifter.

Det är mycket svårt att utföra ytterligare instruktioner. Om du bara håller det en gång om året, då gör du något fel. Ytterligare utbildning för att bekämpa penningtvätt bör genomföras mycket oftare, eftersom Ryska federationens reglerande rättsakter inom området för att bekämpa legalisering (tvätt) av intäkter från brott och finansiering av terrorism utfärdas och ändras mycket ofta (ibland till och med flera gånger i månaden). AML / CFT -lagstiftningen ändras så ofta att man ibland inte kan hålla koll på dem alla. Hur går man inte vilse i en stor mängd lagstiftning inom området för finansiell övervakning? Allt är väldigt enkelt: författaren till den här artikeln, på frivillig basis, har samlat alla AML / CFT-nyheter på sin webbplats i många år i rad, inkl. angående utgivande av nya eller ändringar i befintliga bestämmelser om ekonomisk uppföljning. Adressen till denna webbplats är känd för många organisationer och entreprenörer: 2016 firar webbplatsen sitt tioårsjubileum sedan grundandet (vi önskar det många fler års arbete till förmån för organisationer och företagare och för att popularisera lagstiftning om AML / CFT). Författaren till artikeln har också ett nyhetsblock om AML / CFT i det populära socialt nätverk I kontakt med. Här är adressen till denna grupp: https://vk.com/smyslovy Gruppen är avsedd för kommunikation om AML / CFT -frågor och innehåller hundratals frågor och svar om ekonomisk övervakning.

Följ webbplatsen, prenumerera på nyheter på https://vk.com/smyslovy och du kommer alltid att vara medveten om vilka förändringar som har skett inom området AML / CFT.

Vi får ofta frågor om ytterligare instruktioner, ungefär av följande karaktär: "vi är en smyckesorganisation, den federala lagen av 7 augusti 2001 nr 115-FZ" om att motverka legalisering (tvätt) av kriminellt erhållna inkomster och finansiering av terrorism ”har ändrats beträffande banker. Behöver vi ytterligare instruktioner?" "Det är nödvändigt", svarar vi: "Trots allt säger Order 203 från Rosfinmonitoring ingenting om behovet av att ta ytterligare instruktioner selektivt."

Nästa populära fråga om att slutföra ytterligare utbildning inom området AML / CFT: "hur många dagar ges för att genomföra utbildning efter godkännanden ny utgåva regler för intern kontroll, ikraftträdandet av ändringar av AML/CFT-lagarna eller ikraftträdandet av en ny regleringsakt på detta område?”. "Inte alls", svarar vi: "Du är skyldig att genomföra informationen den dag reglerna godkänns, den dag då normlagen träder i kraft." Vi känner till fall då en försening av instruktionen, även i flera dagar, därefter ledde till administrativa straff från tillsynsmyndigheterna.

1. Riktad utbildning om AML/CFT och höja kunskapsnivån Du kan ske både i form av personliga seminarier och i onlineformat (webinar om finansiell uppföljning). Men enligt vår uppfattning lär sig heltidsstudenter materialet mycket djupare, till skillnad från webbinarielyssnare. Försök därför att hålla seminarier ansikte mot ansikte. AML/CFT-webinariet är ett alternativ för dig som bor eller arbetar i avlägsna regioner och inte har någon möjlighet att komma till utbildningscentret.

2. Seminarier om ekonomisk övervakning (riktad undervisning och höjning av kunskapsnivån om AML / CFT), till vilka utbildningscentren bjuder in flera föreläsare under en dag (den första föreläsaren leder de två första timmarna av lektionen, sedan den andra, den tredje, etc.) - som regel visar det sig vara mycket kaotiskt, utan en tydlig sekvens av presentation av materialet, vilket negativt påverkar kvaliteten på föreläsningen. Lyssnarna riskerar att inte höra viktigt material (eftersom den första föreläsaren hoppas att den andra kommer att komplettera det, och den andra föreläsaren tror att den första redan har berättat allt). Ibland motsäger föreläsare sina positioner under dagen, vilket bara förvirrar publiken.

3. Var noga med att vara uppmärksam på utbildningscentrets lärarpersonal. Ibland genomförs seminarier av föreläsare som endast har ytliga kunskaper inom området AML/CFT, som inte vet till exempel hur man använder personligt konto organisationer på Rosfinmonitoring-portalen har aldrig lämnat sina rapporter till Rosfinmonitoring själva, de skaffade sig sina kunskaper genom att självständigt studera AML/CFT-reglerna eller rådfråga sina mer erfarna kollegor. En av bästa alternativen lektor är en praktiserande specialist inom ekonomiövervakning som har fått sina kunskaper och erfarenheter inom AML/CFT genom många års arbete med organisationer och entreprenörer, samt sig själv yrkesutbildning som specialist på utbildningsverksamhet inom området AML / CFT.

Så här ser intyget för en specialist i utbildningsverksamhet ut

Det kan se ut som en egenskap hos en föreläsare

4. Jaga inte billig riktad AML/CFT-träning. Priserna för utbildning och instruktion i ekonomisk uppföljning kan skilja sig till och med tre eller flera gånger. Det är helt uppenbart att om utbildningen genomförs mycket billigt, betyder det att utbildningscentret sparar på något (möjligen på föreläsare, bjuda in oerfarna specialister), vilket i slutändan kan påverka kvaliteten på din utbildning negativt. Du kan få ett intyg om avslutad riktad undervisning, men inte få det viktigaste - kunskap.

5. Under loppet av AML/CFT-seminariet, försök att göra anteckningar och lyfta fram de viktigaste punkterna för dig. Efter att ha slutfört den riktade genomgången eller höjt kunskapsnivån om AML / CFT, se till att självständigt titta på de regler som föreläsaren berättade om.

6. Ställ gärna frågor till föreläsaren. Att ge svar på dem är föreläsarens direkta ansvar. AML/CFT-workshopen bör gå upp till din sista fråga.

7. Det finns en uppfattning att endast branschspecifik utbildning behövs: dvs. separat för juvelerare, separat för fastighetsmäklare, separat för leasingbolag m.m. I verkligheten är dock AML/CFT-lagstiftningen för alla organisationer praktiskt taget identisk. En erfaren AML/CFT-föreläsare och utbildare kommer att genomföra seminariet för att du inte ska uppleva något obehag av att, som till exempel en fastighetsmäklare, lyssnat på föreläsningen som en del av en grupp dominerad av juvelerare. En erfaren föreläsare kommer inte att beröva sin uppmärksamhet mer än en verksamhetens omfattning, vars företrädare går utbildningen om att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.

8. Om du har slutfört AML / CFT -utbildningen, men du inte fått veta vilka rapporter som lämnas till Rosfinmonitoring inom vilken tidsram och hur de lämnas, rekommenderar vi att du ansöker om omskolning till ett annat utbildningscenter för ekonomisk övervakning. När allt kommer omkring, inlämnande av rapporter - väsentlig plikt varje organisation och entreprenör som arbetar inom området AML / CFT. Okunskap om dessa frågor är kantad av tusentals böter.

Lärarens höga kunskapsnivå i rapporteringsfrågor till Rosfinmonitoring ska dokumenteras

9. Handouts (häften, CD-skivor, broschyrer om AML/CFT, etc.) som tillhandahålls till dig av vissa utbildningscenter tenderar att bli föråldrade med tiden: lagändringar och dokument i broschyrer blir irrelevanta. Vi rekommenderar att du självständigt övervakar alla förändringar inom området AML / CFT, vägledd av den aktuella lagstiftningen som finns i olika information och rättsliga grunder.

10. Följ noga namnet på utbildningsformen som utbildningscentret skriver till dig i utbildningsbeviset i AML/CFT. Det händer så att praktikanten behöver genomgå en ökning av kunskapsnivån, och han fick utbildning som riktad undervisning om AML / CFT. Eller tvärtom, lyssnaren var tvungen att genomgå en engångsinriktad instruktion i ekonomisk övervakning, och han fick ett intyg om godkänd kunskapsförbättring. Det är mycket nedslående att få kommentarer om dessa fakta senare under kontrollen.

11. Om du redan har genomfört riktad utbildning om AML / CFT för en organisations räkning, behöver du inte genomgå den på uppdrag av en annan, trots att namnet på din första organisation anges i utbildningsintyget: återkalla att utbildningsbeviset i form av riktad undervisning, det heter och innehåller ditt efternamn, förnamn och förnamn.

12. Föreläsningar och seminarier om AML/CFT av författaren till denna artikel, Pavel Aleksandrovich Smyslov, är mycket populära. I grund och botten genomför han dem på Interregional Training and Legal Consulting Centre for Financial Monitoring. Men han kan också ses i sammansättningen av föreläsare och andra utbildningscenter- partners till ITMCFM Rosfinmonitoring: studenterna och ledningen för utbildningscentra gillar föreläsarens enkla och engagerande sätt att prata om komplex AML/CFT-lagstiftning. Han reser mycket och bedriver riktad utbildning om AML/CFT i hela landet: från Krim till Fjärran Östern.

Vi önskar dig ett bra slutförande av den riktade informationen, öka dina kunskaper inom området AML / CFT! Du kan genomgå riktad undervisning från författaren till denna artikel genom att registrera dig för utbildning på denna länk:

Finansiell övervakningsexpert, Ph.D. historia. Sci., advokat Pavel Smyslov

När du använder och citerar material krävs en länk till webbplatsen!

* * *

Kolla in våra många artiklarom ämnet finansiell övervakning och AML / CFT här:

Lista över våra praktiska artiklar och publikationer om finansiell övervakning, AML/CFT, lagstiftning mot penningtvätt, 115-FZ och andra relaterade frågor

Och mycket mer.

Fler detaljer HÄR.

Prenumerera på "Bulletin för finansiell övervakning"- Rysslands första gratis och regelbundna nyhetsmeddelande inom området finansiell övervakning:

Förfarande vid mottagande av en begäran från åklagarmyndigheten:

1. Studera noggrant listan över nödvändiga dokument;
2. Kontrollera de interna kontrollreglerna för AML / CFT -ändamål för överensstämmelse med tillämplig lag vid tidpunkten för inlämning till åklagarmyndigheten;
3. Kontrollera med den biträdande åklagaren vad som menas med den eller den handlingen om kravet innehåller vaga formuleringar;
4. Undersök allt ansvar för organisationer eller enskilda företagare som måste utföras i enlighet med lagen för att besvara alla frågor från inspektören;
5. Om du tvivlar på riktigheten i organisationen av intern kontroll, i enlighet med dokumenten med lagstiftningens normer, kontakta en specialist inom finansiell övervakning och AML / CFT.

Specialister från "National Treasure" (MCFM) deltog i många kontroller som utfördes av åklagarmyndigheten och känner till alla finesser i denna process.

När du kontaktar centret, en specialist:

• analysera alla tillgängliga dokument i organisationen eller hos den enskilda företagaren;
• korrigera vid behov de misstag som gjorts.
• förbereda saknade dokument;
• kommer att genomföra ett detaljerat samråd om förfarandet för kontroll av dokument av åklagarmyndigheten;
• förbereda den ansvariga medarbetaren eller chefen för de typiska frågor som inspektören kan ställa;
• vid behov kan vår specialist vara närvarande hos dig på åklagarmyndigheten när han tillhandahåller handlingar genom fullmakt eller tillhandahåller dina intressen på egen hand.

Typiska misstag som görs av organisationer och enskilda företagare vid kontroll av åklagarmyndigheten.

• tillhandahållande av ett ofullständigt dokumentpaket på grund av missförstånd av formuleringen i kravet.

Detsamma gäller den vanliga missuppfattningen att om organisationen inte har några andra anställda än direktören eller enskild företagare, så finns det inget behov av att upprätta utbildningsdokument;

• att inte veta organisationens eller enskilda entreprenörs ansvar för ekonomisk övervakning och AML / CFT leder till det faktum att när inspektörerna tillfrågas chefen och den ansvariga medarbetaren, kan den senare inte svara korrekt på frågorna om förfarandet för att utföra uppgifter.

• tillhandahållande av interna kontrollregler för AML/CFT-ändamål i den version som inte är uppdaterad vid inlämningsdatumet.

Vi har bara beskrivit några av felen. Om du inte är 100% säker på att du följer lagens krav korrekt och helt, kontakta först proffsen.

Våra specialister har utvecklat ett paket med dokument för icke-banksfinansiella institutioner i enlighet med kraven i förordningen från Bank of Russia daterad 5 december 2014 nr 3471-U "Om kraven för utbildning och utbildning av personal inom icke- bankens finansinstitut ":

1. Utbildning och utbildningsprogram för anställda inom området AML / CFT / FROMU.
2. Utbildningsprogram för anställda om AML / CFT / FROMU för att genomföra inledande (primär) briefing.
3. Intyg om personalutbildning i AML / CFT / FROMU.
4. Intygsblad.
5. Tester för att kontrollera anställdas kunskaper om AML / CFT / FROMU (25 stycken).
6. Svar på prov (25 stycken).
7. Årsplan för kontroll av medarbetarnas kunskap om AML / CFT / FROMU.
8. Årsplan för genomförandet av utbildningsprogrammet för anställda på AML / CFT / FROMU.
9. Föreläggande om godkännande av listan över anställda som ska genomgå obligatorisk utbildning och utbildning i AML / CFT / FROMU.

Ett exempel på ett utbildnings- och utbildningsprogram för anställda på ett icke-bankt finansinstitut på AML / CFT / FROMU, utarbetat av våra specialister

För en extra avgift förbereder våra specialister alla ovanstående dokument, med beaktande organisationsstruktur icke-kreditfinansierad organisation och dess typ av verksamhet (pantbank, MCC, MFC, KPC, SKPK, försäkringsbolag, försäkringsmäklare, NPF, MC, etc.). Vid mottagande av dokument via e-post behöver du bara skriva ut, underteckna och försegla dem. Serviceinformation via e-post [e-postskyddad] webbplats/

Utbildning och utbildningsprogram för anställda i en finansiell institution inom området AML / CFT / FROMU

En finansiell organisation med arten och egenskaperna hos dess verksamhet, arten och egenskaperna hos dess kunders aktiviteter bör vidta åtgärder som syftar till utbildning och utbildning av sina anställda om AML / CFT. Så först och främst bör ett finansinstitut utveckla ett program för utbildning och utbildning av anställda inom området AML / CFT och en lista över anställda som måste genomgå AML / CFT -utbildning godkänd av chefen för finansinstitutet. Samtidigt måste utbildningsprogrammet för NFI-anställda i AML / CFT nödvändigtvis innehålla:

• studie av Ryska federationens lagar, förordningar från Rysslands Bank och andra bestämmelser i Ryska federationen inom området AML / CFT;
• studie av reglerna och programmen för genomförandet av intern kontroll i en finansiell organisation vid utförandet av en anställd av officiella uppgifter, samt ansvarsåtgärder som kan tillämpas på en anställd i en finansiell organisation för bristande efterlevnad av lagstiftningsakter Ryska federationen, Rysslands centralbanks bestämmelser, andra bestämmelser i Ryska federationen inom området AML / FT och interna dokument från en finansiell organisation som antagits för organisation och genomförande av intern kontroll;
• studier av typologier, typiska system och metoder för penningtvätt och finansiering av terrorism, samt kriterier för identifiering och tecken på ovanliga transaktioner;
• kontrollera kunskapen hos finansinstitutets anställda om AML / CFT.

AML/CFT utbildnings- och utbildningsprogrammet bör ses över regelbundet (minst en gång om året) av den ansvariga tjänstemannen. Det vill säga att en särskild tjänsteman till exempel är skyldig att uppdatera tester årligen för att kontrollera kunskaperna hos anställda i en finansiell organisation, för att uppdatera utbildnings- och metodmaterial avsett för att genomföra introduktionsmöten med anställda när de anställs.

Den första undersökningen av kunskapen hos finansinstitutets anställda om AML / CFT utförs efter en månad från datumet för den inledande (primära) briefingen. Formen och proceduren för att testa medarbetarnas kunskaper om AML / CFT bestäms oberoende av finansorganisationen. Det kan till exempel vara att testa anställda.

Förutom att ta hänsyn till fakta om att kontrollera anställdas kunskap, är det också nödvändigt att föra register över de anställdas utbildning i tre former. Förfarandet för att upprätthålla sådana register fastställs av chefen för den finansiella organisationen. Att genomföra en inledande (primär) och riktad (oschemalagd) briefing med en anställd måste bekräftas av dennes handskrivna underskrift i ett dokument, vars form och innehåll finansinstitutet fastställer på egen hand. Dokument (eller deras kopior) bekräftar medarbetarens AML / CFT -utbildning lagras i den anställdes personliga fil under hela arbetstiden i en finansiell organisation. Det är tillåtet att förvara dessa dokument i i elektroniskt format... Kom ihåg att utbildning i finansiella institutioner utförs i tre former:

1. inledande (primär) briefing;
2. riktad (oschemalagd) briefing;
3. avancerad utbildning (schemalagd undervisning).

Inledande briefing för anställda i ett icke-banker finansiellt institut

Inledande (primär) briefing genomförs för att bekanta anställda med Ryska federationens lagstiftningsakter, föreskrifter Rysslands centralbank, Ryska federationens lagar och andra handlingar inom området AML / CFT, såväl som interna AML / CFT-dokument från en finansiell institution. Interna AML/CFT-dokument inkluderar i första hand interna kontrollregler eller, kort sagt, de kallas AML/CFT ICR.

Den inledande (primära) genomgången genomförs en gång av ansvarig medarbetare inom en månad från den dag då medarbetaren anställs, samt från dagen för övergång till andra befattningar.

Riktad genomgång av anställda i en icke-bank finansiell institution

Anställda vid ett finansinstitut genomgår målinriktade (oplanerade) möten för att förvärva den kunskap som är nödvändig för deras efterlevnad av Ryska federationens rättsakter, Ryska bankens regler, Rättsliga lagar och andra handlingar från Ryska federationen inom området AML / CFT, såväl som bildandet och förbättringen av systemet för intern kontroll av icke-kreditfinansiella institut, program för dess genomförande och interna dokument från en icke-bankfinansiell institution som antagits för AML / CFT-ändamål. Utbildning i form av riktad (oschemalagd) briefing bör genomföras av:

• en person som planerar att utöva en ansvarig tjänstemans funktioner innan sådana funktioner påbörjas;
• chefen för ett finansiellt institut och chefen för en filial till ett finansiellt institut, före utnämningen till den relevanta befattningen;
• en enskild entreprenör som är en försäkringsmäklare, innan verksamheten påbörjas för att tillhandahålla försäkringsmäklartjänster;
• anställda i AML / CFT -strukturenheten, anställda i internkontrolltjänsten i en finansiell organisation (inklusive ett filial) och anställda från ytterligare listor som upprättats av Rysslands Bank, inom ett år från utnämningsdatumet för relevanta positioner eller uppdrag till dem om de relevanta officiella uppgifterna.

Riktad (oschemalagd) briefing av de anställda i det finansiella institutet som anges i detta direktiv utförs av den ansvariga tjänstemannen i fyra fall:

1. vid ändring av den befintliga och ikraftträdandet av Ryska federationens nya lagstiftningsakter, Rysslands banks rättsakter, lagstadgade rättsakter och andra handlingar från Ryska federationen inom området AML / CFT, när det gäller frågor som rör relevanta verksamhetsområden för finansiella organisationer, senast tre arbetsdagar från det datum då de relevanta rättsakterna träder i kraft.
2. när en finansiell institution godkänner nya eller ändringar i befintliga regler för intern kontroll för AML/CFT-ändamål och program för dess implementering, senast tio arbetsdagar från datumet för godkännande eller ändring av dessa dokument. Samtidigt, för personer som är föremål för utbildning i enlighet med kraven i detta direktiv och som är frånvarande från arbetsplatsen på grund av semester, tjänsteresa eller tillfälligt handikapp, börjar tiden att räknas från arbetsdagen efter dagen för slutet av semestern, affärsresa eller en period av tillfällig invaliditet.
3. när en anställd överförs till ett annat fast jobb (tillfälligt arbete) inom en finansiell institution, som tillhandahåller funktioner som skiljer sig från dem som utfördes av honom före en sådan överföring, i det fall då, för att säkerställa efterlevnad av den ryska lagstiftningen Federation inom området AML / CFT när den anställde utför nya funktioner, en riktad (oschemalagd) briefing - senast tio arbetsdagar från datumet för inträffandet av den relevanta händelsen;
4. när han instruerar en anställd i en finansiell organisation att arbeta utfört av anställda i en finansiell organisation som anges i tilläggslistorna till centralbanken, och som inte föreskrivs i ett anställningsavtal som ingåtts med honom, när utförandet av sådant arbete inte innebär en förändring av villkoren för ett sådant avtal - senast tio arbetsdagar från det datum då det relevanta fallet inträffade ...

Professionell utveckling av anställda i en icke-bank finansiell institution

Vidareutbildning (schemalagd undervisning) genomförs i form av deltagande i seminarier och andra utbildningsevenemang.

Ansvariga anställda i finansinstitut genomgår avancerad utbildning (schemalagd undervisning) minst en gång per kalenderår.

Anställda i försäkringsorganisationer och professionella deltagare på värdepappersmarknaden som ingår i listan genomgår avancerad utbildning (schemalagd undervisning) minst en gång per kalenderår.

Övriga anställda i finansinstitut som ingår i Listan genomgår fortbildning (schemalagd undervisning) minst en gång vartannat kalenderår.

Den huvudsakliga (allmänna) listan över anställda i en finansiell institution som måste genomgå utbildning i AML / CFT

I förordning nr 3471-U av den 05.12.2014 "Om kraven för utbildning och utbildning av personal i icke-banker finansiella institut" upprättade Rysslands Bank allmänna och ytterligare listor över NFI-anställda som måste genomgå AML / CFT-utbildning . Så följande anställda ingår i huvudlistan, respektive, om det finns lämpliga positioner i personalen:

1. chefen för en finansiell organisation;
2. filialchef för en finansiell institution;
3. ställföreträdande chefen för en finansiell institution (filial) som ansvarar för organisationen och genomförandet av intern kontroll för AML / CFT-ändamål i enlighet med den skriftliga ansvarsfördelningen;
4. huvudrevisor (revisor) för en finansiell organisation (filial) eller en anställd som utför bokföringsfunktioner;
5. en särskild tjänsteman som ansvarar för genomförandet av interna kontrollregler för AML/CFT-ändamål i en finansiell institution;
6. anställda vid AML / CFT-strukturenheten, om en sådan strukturell enhet bildas under ledning av en ansvarig tjänsteman;
7. kontroller;
8. anställda vid internkontrolltjänsten i en finansiell organisation (filial);
9. chefen för den juridiska avdelningen för en finansiell organisation (filial) eller en advokat;
10. chefen för säkerhetstjänsten för en finansiell institution (filial);
11. andra anställda i en finansiell organisation (filial) efter dess chefs gottfinnande, med hänsyn till organisationens (filialens) särdrag och dess kunders aktiviteter.

Ytterligare listor över anställda inom finansinstitut som måste genomgå AML / CFT -utbildning

Utöver den allmänna listan över befattningar för anställda som måste genomgå AML / CFT-utbildning, upprättade Rysslands centralbank, i förordning 3471-U, ytterligare listor över anställda beroende på typen av verksamhet hos finansinstitutet.

1. En professionell deltagare på värdepappersmarknaden,

1. chef och biträdande chef för den strukturella enheten för en professionell deltagare på värdepappersmarknaden (filial), som bedriver professionell verksamhet på finansmarknaden;
2. anställda hos en professionell deltagare på värdepappersmarknaden (filial) som i enlighet med sina arbetsuppgifter utför minst en av följande funktioner:

• • utförande av transaktioner med värdepapper, inklusive på uppdrag av en professionell deltagare på värdepappersmarknaden och på bekostnad av en professionell deltagare på värdepappersmarknaden, för kunders räkning och på kunders bekostnad, på uppdrag av en professionell deltagare i värdepapperen marknaden och på kundernas bekostnad;
  • upprätthålla interna register över transaktioner med värdepapper;
  • utföra operationer relaterade till överföring av äganderätten till värdepapper på kunders värdepapperskonton;
  • utföra transaktioner relaterade till överföring av äganderätten till värdepapper genom registrerade personers personliga konton.

2. Förvaltningsbolag tilläggslistan inkluderar följande anställda:

1. chef och biträdande chef för konstruktionsenheten förvaltningsbolag(filial) som verkar på finansmarknaden;
2. anställda i förvaltningsbolaget (filial) som, i enlighet med sitt arbetsansvar, utför minst en av följande funktioner:

• • utförande av transaktioner och (eller) operationer med monetära medel och (eller) värdepapper i ledningens grundares intresse;
  • undertecknande av utgående dokument från förvaltningsbolaget (filialen) angående genomförandet av operationer relaterade till hanteringen av hypotekstäckning;
  • undertecknande av utgående dokument från förvaltningsbolaget (filialen) angående genomförandet av verksamheter relaterade till förvaltningen av investeringsreserver i en aktiefond, egendom som utgör en ömsesidig investeringsfond, pensionsreserver för en icke-statlig pensionsfond eller fastighet i vilket pensionssparande eller vilket sparande som investeras för att tillhandahålla boende för militär personal;
  • undertecknande av utgående dokument från förvaltningsbolaget (filialen) som hänför sig till genomförandet av verksamhet relaterade till förvaltningen av värdepapper som tillhör en aktiefond, värdepapper inom fastigheten som utgör en ömsesidig investeringsfond eller värdepapper i vilka fonder i pensionsreserver i en icke-statlig pensionsfond placeras eller investeras pensionssparande eller sparande för bostäder för militär personal.

3. Försäkringsorganisation den kompletterande listan inkluderar följande anställda:

1. chef och biträdande chef för en strukturell enhet i en försäkringsorganisation (filial) som utför funktioner relaterade till försäkringsverksamhet;
2. anställda vid försäkringsorganisationens (filial) internrevisionstjänst;
3. anställda i en försäkringsorganisation (filial) som i enlighet med sina arbetsuppgifter utför minst en av följande funktioner:

• • ingående av försäkringsavtal;
  • utförande av transaktioner och (eller) operationer med försäkringsreserver och (eller) egna medel(huvudstad).

4. NPF den kompletterande listan inkluderar följande anställda:

1. chef och biträdande chef för strukturenheten i NPF (filial), som verkar på finansmarknaden;
2. NPF (filial) anställda som i enlighet med sina arbetsuppgifter utför minst en av följande funktioner:

• • göra transaktioner och (eller) operationer med pensionsreserver och (eller) pensionssparande;
  • utföra operationer vid betalning och (eller) överföring av medel för icke-statlig pensionsförsörjning, inklusive tidig icke-statlig pensionsavsättning, obligatorisk pensionsförsäkring.

5. CPC, inklusive CCCC, och MFI (MCC och IFC) tilläggslistan inkluderar anställda som utför funktioner för att samla in pengar från individer och juridiska personer.

En ytterligare förteckning över anställda är för närvarande inte upprättad endast för pantbankar. För andra finansiella institutioner har Rysslands centralbank upprättat listor för varje typ av verksamhet.

1.- ja, jag måste,

2.- upp till 30 dagar

Hur ofta behöver en kundtjänstmedarbetare uppdatera kundidentifikationsinformation?

Svar:

I alla dessa fall
Hur vägleder en kundtjänst dig när en transaktion klassas som ovanlig?

Svar:

En uppsättning kriterier för misstanke, egenskaper hos kunden, den anställdes misstankar om eventuell legalisering av inkomst, oavsett transaktionsbeloppet
Behöver kundtjänstmedarbetaren identifiera och undersöka de personer som betjänas?

Svar:

Ja, när du utför alla banktransaktioner och andra transaktioner som överstiger det belopp som fastställts i Rysslands lagstiftning
Vilka sanktioner från tillsynsmyndigheter kan tillämpas på ett kreditinstitut för brott mot Federal AML / CFT -lagen?

Svar:

Administrativt avbrytande av verksamhet

Administrativt straff

Återkallelse av licens
Kunden köper ett insättningsbevis från ett kreditinstitut till ett belopp av 1 miljon rubel. Är denna operation föremål för obligatorisk kontroll?

Svar:

Ja, i alla fall med opcode 4006
Vilken av de listade transaktionerna med lös egendom för ett belopp som överstiger det fastställda värdekriteriet motsvarar Operation Group Code 50?

Svar:

Mottagande eller tillhandahållande av egendom enligt ett finansiellt leasingavtal (leasing).

Köp och försäljning av ädelmetaller i fysisk form och i opersonlig form, köp och försäljning av mynt av ädla metaller

Tillhandahållande av juridiska personer som inte är kreditinstitut, räntefria lån till privatpersoner och (eller) andra juridiska personer, samt att få ett sådant lån
Vilken kurs används för att fastställa rubelekvivalenten för transaktionsbeloppet som anges i mängden ädelmetall eller i utländsk valuta för transaktioner med ädelmetaller eller transaktioner med utländsk valuta i kontanter?

Svar:

Den kurs som fastställts av Sberbank of Russia

Svar:

Alla listade dokument
Vem fattar beslutet att erkänna kundens transaktion som en transaktion föremål för avstängning?

Svar:

Relevant bankkontrollant
Vilken av de listade typerna av transaktioner med fastigheter för ett belopp som överstiger det fastställda kostnadskriteriet motsvarar koden för typen av verksamhet 8001?

Svar:

Alla fastighetsaffärer
En anställd på kundtjänstavdelningen avslöjade att medel krediterades (debiterades) till ett belopp av 650 000 rubel på kontot juridisk enhet, operationer som inte har utförts sedan öppnandet. Ska en anställd betrakta denna operation som en verksamhet som omfattas av obligatorisk kontroll?

Svar:

Ja borde
Hur länge genomförs inställningen av insatsen om minst en av parterna är en organisation eller en individ om vilken det på föreskrivet sätt erhållits information om deras deltagande i terroristverksamhet?

Genomföra transaktioner med ädelmetaller
Vilka dokument begär en anställd på kundtjänstavdelningen från en juridisk person när den öppnar ett löpande konto, som en del av identifieringen?

Svar:

Kundinformation.

Hur många gånger behöver en kundtjänstmedarbetare få utbildning i AML/CFT-frågor?

Svar:

Minst en gång om året
Vilka åtgärder vidtas inte i processen för att avbryta en operation om minst en av parterna är en organisation eller en individ som det finns information mottagit på föreskrivet sätt om deras deltagande i terroristverksamhet?

Svar:

Efter beslutet att avbryta verksamheten informerar de anställda på kundtjänstavdelningen kunden om skälen till att verksamheten avbröts
Om en anställd vid avdelningen för arbete med klienter har konstaterat att den verksamhet som utförs av klienten är föremål för obligatorisk kontroll, när ska han skicka meddelande om verksamheten till den registeransvarige?

Svar:

Senast kl. 10.00 på arbetsdagen efter transaktionsdagen
Vilka dokument ligger till grund för att identifiera mottagarna?

Svar:

Alla listade kontrakt
Hur vägleds en kundtjänstmedarbetare när han upptäcker extremist- eller terrorrelaterade transaktioner?

Svar:

En lista som innehåller information om personer inblandade i extremistisk verksamhet eller terrorism, oavsett insatsens omfattning och art
Vilka av följande strukturer är tillsynsorgan för ett kreditinstitut i AML/CFT-frågor:

Svar:

1) Rysslands bank;

3) federal tjänst finansiell övervakning;

4) Ryska federationens åklagarmyndighet;
Vilken typ av transaktionskod tilldelas en tvivelaktig transaktion som genomförs inom ramen för stora kontantuttags-system och kapitaluttag utomlands?

Svar:

Kod 6001 - Misstänkt operation
Vad vägleds en kundtjänstmedarbetare av när han identifierar transaktioner som är föremål för obligatorisk kontroll?

Svar:

Sammanträffandet av kostnadskriteriet och typen av verksamhet
En anställd på kundtjänstavdelningen blev medveten om genomförandet av en transaktion med fastigheter av kunden till ett belopp av 2,5 miljoner rubel. Är denna operation föremål för obligatorisk kontroll?

Svar:

Nej, eftersom transaktionsbeloppet inte överstiger 3 000 000 RUB
Vilket av följande är nödvändigt för att fastställa i processen för att utföra förfarandet för att identifiera en klient till en juridisk person?

Svar:

1) fullständigt och förkortat namn;

2) information om statlig registrering;

4) platsadress och postadress;

6) kontakttelefon- och faxnummer.

1. Vilka åtgärder gör en anställd på kundtjänstavdelningen när de upptäcker en operation med kreditering till kundens konto till ett belopp av 100 000 rubel, där en av parterna är en individ som finns på listan som innehåller information om personer som är involverade i extremistisk verksamhet eller terrorism?

Transaktionsbeloppet är mindre än 600 000 rubel, så det är inte föremål för obligatorisk kontroll

Operationer för att tillgodoräkna medel till kontot omfattas inte av obligatorisk kontroll.

- Den anställde skickar ett meddelande till Controller med koden 7001

Inget korrekt svar gavs

Den anställde skickar ett meddelande till den registeransvarige med ett tecken på misstänksamhet under kod 6001
2. Vilken information måste fastställas i processen för att genomföra förfarandet för förenklad identifiering av en klient till en individ?

Fullständiga namn

Inget korrekt svar gavs

- Fullständiga namn; uppgifter om identitetshandling

Fullständiga namn; Datum och födelseort; medborgarskap; uppgifter om identitetshandlingen; TENN; uppgifter om försäkringsbevis för statlig pensionsförsäkring uppgifter om migrationskort och dokument som bekräftar rätten att stanna i Ryska federationen (för en utländsk medborgare eller statslös person)

Fullständiga namn; Datum och födelseort; medborgarskap; uppgifter om identitetshandlingen; uppgifter om ett migrationskort och ett dokument som bekräftar rätten att stanna i Ryska federationen (för en utländsk medborgare eller statslös person)
3. Vilka dokument bör följas av en anställd på kundtjänstavdelningen för att fullgöra sina uppgifter inom området AML / CFT?

Federal lag nr 115-FZ och reglerna för Ryska federationens säkerhetsråd nr 881-5-r

- Alla angivna dokument

Teknologiskt schema för VVB SB RF nr 244-4-VVB

Regler för Ryska federationens säkerhetsråd nr 881-5-r och ordning för VVB från Ryska federationens säkerhetstjänst nr 244-4-VVB

Federal lag nr 115-FZ, reglerna för Ryska federationens säkerhetsråd nr 881-5-r, samt regleringsdokument Rysslands Bank (Reglering av Ryska federationens centralbank nr 321-P, Reglering av Ryska federationens centralbank nr 262-P, etc.)
4. Hur bedömer en anställd på kundtjänstavdelningen graden (nivån) av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism?

Använder kriterier som fastställts av kontoansvarig

Begär uppgifter om riskgraden från klienten

I fallet med den första kontakten av klienten, indikerar att graden av risk saknas

En ökad riskgrad fastställs endast för transaktioner som är föremål för obligatorisk kontroll

På alla ovanstående sätt.

- Använder de tecken som fastställts av reglerna nr 881-5-r av 12.05.10
5. Vilken av de angivna uppgifterna begärs av en anställd på kundtjänstavdelningen från en individ när han/hon identifierar honom/henne?

Nationalitet

Uppgifter om försäkringsbevis för statlig pensionsförsäkring

All listad information

Uppgifter om ett migrationskort och ett dokument som bekräftar rätten för en utländsk medborgare eller statslös person att stanna (bosatta) i Ryska federationen med en klient som är utländsk medborgare eller statslös person

- Uppgifter om identitetshandlingen

6. Vem ska identifieras, om kunden har gett behörighet att förvalta bankkontot (insättningen), även till en annan person?

Identifiering i detta fall utförs inte

- Både klienten och den som har fått befogenhet att förvalta bankkontot (insättning)

Den person som har fått behörighet att hantera bankkontot (insättning)
7. Vad vägleds av en anställd på kundtjänstavdelningen när en transaktion fastställs som tvivelaktig, i samband med "utbetalning" av stora medel och uttag av kapital utomlands?

- Tecken på genomförandet av tvivelaktiga system för "utbetalning" och uttag av kapital utomlands

Sammanträffandet av kostnadskriteriet och typen av verksamhet

Typ av operation

Kostnadskriterium

Sammanträffandet av kostnadskriteriet och typen av operation, samt frekvensen av transaktioner
8. Kontrolleras den när en motpart i banken identifieras när den finns på listan med information om personer som är involverade i extremistisk verksamhet eller terrorism?

– Ja, i alla fall

Nej, eftersom transaktioner med motparter inte gäller transaktioner eller transaktioner som anges i artikel 5 i den federala lagen daterad 02.12.1990 nr 395-1 "Om banker och bankverksamhet"

Inget korrekt svar gavs

Nej i alla fall

Ja, om transaktionen som utförs med motparten är föremål för obligatorisk kontroll
9. Hur länge genomförs avbrytandet av operationen om minst en av parterna är en organisation eller en individ för vilken det på föreskrivet sätt finns information om deras deltagande i terroristverksamhet?

Perioden för vilken operationen är avstängd bestäms av chefen för kundrelationer

Perioden för vilken transaktionen är avstängd bestäms av den relevanta personuppgiftsansvarige.

Tiden för vilken verksamheten avbryts bestäms efter eget gottfinnande Auktoriserat organ

- Under två arbetsdagar från det datum då kundens order om dess genomförande måste verkställas, om verksamheten inte avbryts under en ytterligare period genom ett beslut av det auktoriserade organet

Under fem arbetsdagar från det datum då kundens order om dess genomförande måste verkställas, om verksamheten inte avbryts under en ytterligare period genom ett beslut av det auktoriserade organet
10. Vad är förbjudet för en anställd på kundtjänstavdelningen vid implementering av AML/CFT-åtgärder?