Kako prenijeti novac na strani račun. Koja je kazna za "neprijavljivanje"

Pri kupnji nekretnine u inozemstvu zasigurno ćete se suočiti s potrebom prijenosa novca u inozemstvo. S jedne strane, ovaj postupak je jednostavan, s druge strane zahtijeva poštivanje zakona. Odgovori profesionalnog odvjetnika na glavna pitanja vezana uz doznake novca u inozemstvo nalaze se u našem materijalu.

Mikhail Kyurdzhev, partner u odvjetničkoj tvrtki A2, odgovara na pitanja.

Koji zakoni uređuju pravila prijenosa novca u inozemstvo za kupnju nekretnine? Koje su kazne za nepoštivanje ovih zakona?

Odnos u smislu prijevoda Novac u inozemstvu regulirani su Saveznim zakonom od 10.12.2003. N 173-FZ "O valutnoj regulaciji i kontroli valute". Postoje brojni zakoni koji određuju ograničenja za određene kategorije građana pri prijenosu sredstava u inozemstvo, na primjer: Savezni zakon od 05.07.2013. N 79-FZ "O zabrani određenim kategorijama osoba da otvaraju i imaju račune (depoziti) ), skladištiti gotovinu i dragocjenosti u stranim bankama koje se nalaze izvan teritorija Ruska Federacija, posjedovati i (ili) koristiti strane financijske instrumente ”.

Postoje i podzakonski akti koji reguliraju postupak prema Nalogu Savezne porezne službe Ruske Federacije od 21.09.2010. N MMV-7-6 / [zaštićena e -pošta]"O odobrenju obrazaca obavijesti o otvaranju (zatvaranju), o promjeni podataka o računu (depozitu) u banci koja se nalazi izvan teritorija Ruske Federacije i o prisutnosti računa u banci izvan teritorija Ruske Federacije Federacija."

Odgovornost za kršenje zakona utvrđena je Zakonom o upravnim prekršajima (članak 15.25). Za prekršaje za pojedinci postoje novčane kazne u rasponu od 1.000 rubalja do novčane kazne jednake iznosu nezakonite valutne transakcije.

Postoje li ograničenja za iznose koje ruski državljanin može prenijeti u inozemstvo?

Nema ograničenja za prijenos sredstava na vlastite račune za građane Ruske Federacije. Isto se odnosi i na prijenose sredstava za devizne transakcije s nerezidentima u svezi stjecanja imovine.

Kako ruski državljanin ima pravo slati novac u inozemstvo?

Novac u stranoj valuti možete prenijeti u inozemstvo na vlastite račune, čije je otvaranje građanin prijavio poreznoj upravi, ili plaćanjem troškova prema ugovoru u stranoj valuti bankovnom doznakom s vašeg računa na račun nerezidenta . Zabranjena je nagodba između rezidenata u stranoj valuti.

Koji su zahtjevi za račune s kojih se prenosi novac?

To mogu biti računi u stranoj valuti ili više valuta u ruskoj banci ili slični računi u stranoj banci o čijem je otvaranju građanin obavijestio porezno tijelo.

Osobe koje zamjenjuju (zauzimaju):
a) javni ured Ruska Federacija;

b) položaje prvog zamjenika i zamjenika glavnog tužitelja Ruske Federacije;

c) radna mjesta članova Upravnog odbora Centralna banka Ruska Federacija;

d) javni uredi sastavnih subjekata Ruske Federacije;

e) savezni položaji javna služba na koje imenovanje i razrješenje obavljaju predsjednik Ruske Federacije, Vlada Ruske Federacije ili Glavni tužitelj Ruske Federacije;

f) mjesta zamjenika čelnika saveznih izvršnih tijela;

g) pozicije u državnim korporacijama (društvima), javnim poduzećima, zakladama i drugim organizacijama koje je stvorila Ruska Federacija na temelju saveznih zakona, čije imenovanje i otpuštanje obavlja predsjednik Ruske Federacije ili Vlada Ruska Federacija;

h) mjesta načelnika gradskih četvrti, načelnika općinskih okruga, načelnika drugih općina, koji djeluju kao načelnici lokalnih uprava, načelnici lokalnih uprava;

i) položaji savezne državne službe, položaji države državna služba sastavni subjekti Ruske Federacije, položaji u Središnjoj banci Ruske Federacije, državne korporacije (poduzeća), javna poduzeća, fondovi i druge organizacije koje je Ruska Federacija stvorila na temelju saveznih zakona, pojedinačna radna mjesta temeljena na ugovor o radu u organizacijama stvorenim za izvršavanje zadataka dodijeljenih saveznim državnim tijelima, čije vršenje ovlasti predviđa sudjelovanje u pripremi odluka koje se tiču ​​pitanja suvereniteta i nacionalna sigurnost Ruske Federacije, a koji su uključeni u popise utvrđene, odnosno, regulatornim pravnim aktima saveznih državnih tijela, sastavnih subjekata Ruske Federacije, propisi Središnja banka Ruske Federacije, državna poduzeća (poduzeća), javna poduzeća, fondovi i druge organizacije koje je stvorila Ruska Federacija na temelju saveznih zakona;

Zastupnici predstavničkih tijela općinskih i gradskih četvrti koji trajno vrše svoja ovlaštenja, zamjenici koji popunjavaju mjesta u predstavničkim tijelima općinskih i gradskih četvrti;
Kao i supružnici i maloljetna djeca navedenih osoba.

Nekoliko je zakona kojima se ovim osobama nameće zabrana kupnje nekretnina. Međutim, najvjerojatnije neće biti usvojeni u bliskoj budućnosti ako se vanjskopolitička situacija ne pogorša.

Moram li komunicirati svrhu prijevoda, i ako da, kome? Na primjer, je li potrebno prijaviti se ruskom Porezna uprava o takvom prijevodu? Kako i kada to treba učiniti?

Nema potrebe posebno prijavljivati ​​prijenos. Ako građanin vrši namire pri kupnji nekretnine koristeći ruski račun u stranoj valuti, tada će banka zahtijevati otvaranje transakcijske putovnice. Nije potrebno prijavljivati ​​poreznim vlastima o podmirenju u stranoj valuti.

Situacija je nešto drugačija kada rezident prenosi valutu na svoj račun u stranoj banci. A onda, s ovog računa, plaća troškove nekretnine. Na kraju kalendarske godine rezident se obvezuje predati ruskom poreznom tijelu u mjestu prebivališta izvješće o kretanju sredstava na deviznom računu u stranoj banci do 1. lipnja nakon izvještajnog. U ovom slučaju, kupoprodajni ugovor i drugi dokumenti za transakciju nisu dostavljeni. No, porezno tijelo ima pravo zahtijevati popratne papire.

Koja je kazna za "neprijavljivanje"?

Ako ne dostavite izvješće o kretanju sredstava na računu otvorenom u stranoj banci, kaznit ćete se građanima novčanom kaznom od 300 rubalja do 3000 rubalja (za prvi prekršaj) ili do 20.000 rubalja (za ponovljeni prekršaj).

Koje dokumente i kome trebate dati prilikom prijenosa novca na račun građanina ili pravne osobe druge zemlje u stranoj banci?

Prilikom podmirivanja ugovora o kupoprodaji nekretnine između rezidenta i nerezidenta u stranoj valuti, banka će, u skladu s propisima o valutnoj kontroli, zahtijevati otvaranje transakcijske putovnice: ispunite obrazac s naznakom svrhe transakcije, kao i pružiti dokumente-osnove za namire (uključujući i traženje kopije samog ugovora i njegovih aneksa).

Koji će dokumenti biti potrebni ruskoj banci pri prijenosu novca na račun građanina i poreznog rezidenta Ruske Federacije u stranoj banci?

Prilikom prijenosa novca sa svog deviznog računa u ruskoj banci na njegov devizni račun u stranoj banci, rezident podnosi ruskoj banci kopiju obavijesti o otvaranju računa u stranoj banci, koja sadrži napomenu o ruskom porezu tijelo koje prihvaća takvu obavijest.

Ruska banka neće izvršiti operaciju prijenosa ako ne dostavi navedeni dokument koji potvrđuje da je rezident obavijestio rusko porezno tijelo o svom računu otvorenom u stranoj banci.

Kako i kada je potrebno obavijestiti ruske porezne vlasti o otvaranju računa u inozemstvu?

Rezidenti Ruske Federacije dužni su prijaviti otvaranje i zatvaranje računa (depozita) u stranim bankama, kao i promjene u detaljima ovih računa u roku od 30 dana od datuma otvaranja / zatvaranja / izmjene podataka o računu, odnosno.

U tim se slučajevima podnosi obavijest u obliku odobrenom Nalogom Savezne porezne službe Ruske Federacije od 21.09.2010. N MMV-7-6 / [zaštićena e -pošta]"O odobrenju obrazaca obavijesti o otvaranju (zatvaranju), o promjeni podataka o računu (depozitu) u banci koja se nalazi izvan teritorija Ruske Federacije i o prisutnosti računa u banci izvan teritorija Ruske Federacije Federacija."

3 PRENOSA NOVCA U INOSTRANSTVU

Vlasnici stranih ulaganja imaju pravo prenijeti u inozemstvo prihod od svoje likvidacije i zaradu legalno stečenu ulaganjem.

Ovo pravo nije nespojivo s gore navedenim postupkom za obradu dokumenata, ali s određenom odredbom u vezi s kontrolom valute, kao što vidimo u nastavku.

4 POTICAJA ZA INVESTICIJE

a) Regionalni poticaji

U nekim aspektima definirani su direktivama Europske unije (u daljnjem tekstu - EU). Primjenjuju se na tvrtke koje se odluče locirati u geografskim područjima sa niskim društveno-ekonomskim razvojem, visokom nezaposlenošću ili industrijom zahvaćenom krizom.

Središnja uprava, uz pomoć ministarstava, nudi posebne programe podrške. Osim toga, autonomne zajednice razvijaju vlastite programe djelovanja.

Poticaji uključuju davanje zajmova pod mnogo povoljnijim uvjetima od postojećih tržišnih ponuda za financiranje dugotrajne imovine ili za pokretanje poslovanja, subvencije za ulaganje u istraživanje i razvoj te subvencije za internacionalizaciju poduzeća.

b) Poticaji Europske unije

Među fondovima zajednice proračuna EU-a važnu ulogu imaju takozvani strukturni resursi. Ti su izvori strukturni fondovi EU -a i Zaklada Unity. Oboje predstavljaju glavne instrumente EU-a za jačanje ekonomske i socijalne kohezije i ujednačavanje razlika među regijama kroz sufinanciranje akcija regionalnog razvoja sa zemljama sudionicama.

5 UPRAVLJANJE MJENJAMA

Slijedeći direktive EU -a, španjolsko zakonodavstvo o deviznoj kontroli postupno je liberalizirano i danas devizne kontrole ne predstavljaju prepreku za provedbu. poduzetnička aktivnost u Španjolskoj. Zapravo, osnovno načelo na kojem se temelji uredba o deviznoj kontroli je potpuna sloboda kretanja kapitala i ekonomskih transakcija sa stranim zemljama, te sve radnje, transakcije, transakcije i operacije između rezidenata i nerezidenata koje uključuju ili čija provedba može uslijediti vanjski namet je besplatan. plaćanja i isplate, kao i transferi iz inozemstva ili inozemstva, te promjene na računima ili financijskim zaduženjima ili kreditnim pozicijama vezanim za inozemstvo, koje više nisu ograničene, osim onih koje su posebno određene po zakonu.

Temelj za ovu potpunu liberalizaciju je Direktiva 88/361 / C.E.E .. Međutim, španjolska vlada otišla je dalje i proširila svoj učinak na transakcije sa svim zemljama, bez obzira jesu li članice EU ili ne.

Općenito, može se tvrditi da je zahtjev za autorizacijom za vanjske novčane prijenose nestao.

Međutim, izjava je potrebna u sljedećim slučajevima:

- izvoz ili uvoz na nacionalno područje gotovine u obliku metalnog novca, novčanica i čekova na donositelja, kako u nacionalnoj valuti, tako i u bilo kojoj drugoj, ili bilo kojoj drugoj vrsti fizičkog medija, uključujući elektronički, koji se koristi kao sredstvo plaćanja, na iznos veći od 10.000,00 € po osobi i po putovanju.

- Kretanje sredstava plaćanja na nacionalnom području, u obliku metalnog novca, bankovnih računa i čekova na donositelja, u domaćoj valuti i u bilo kojoj drugoj, ili bilo kojoj drugoj vrsti fizičkog medija, uključujući elektronički, koji se koristi kao sredstvo plaćanja , na iznos veći od 10.000,00 eura.

Spomenuti elektronička sredstva plaćanja ne uključuju preporučene kreditne ili debitne kartice.

Bez obzira na gore navedeno, naplata pristojbi i plaćanja između rezidenata i nerezidenata, kao i transferi u inozemstvo ili iz inozemstva putem bankovnog sustava, potpuno su i apsolutno besplatni. Registrirano poduzeće samo mora dostaviti podatke o transakciji nadležnim tijelima državne uprave i Španjolskoj banci. Izjava neće biti potrebna ako naplata plaćanja, plaćanja ili prijenosa ne prelazi 50.000,00 eura.

Plaćanja i transferi u inozemstvu ne podliježu prethodnoj potvrdi ispunjenosti poreznih obveza.

Za zajmove i vanjske zajmove sljedeće transakcije morate prijaviti Banci Španjolske:

Financiranje i odgodu naplate pristojbi i plaćanja za razdoblje duže od godinu dana koje proizlaze iz trgovačkih transakcija ili pružanja usluga u iznosu jednakom ili većem od 600.000,00 EUR.

Naknada zajmova i zaduženja nastalih između rezidenata i nerezidenata, kao rezultat transakcija bilo koje prirode, u iznosu jednakom ili većem od 600.000,00 EUR.

Naknada zajmova i zaduženja kao rezultat posredničkih transakcija na financijskim tržištima koje provode tvrtke koje obavljaju takve transakcije.

Financijski zajmovi primljeni od nerezidenata ili odobreni nerezidentima u iznosu jednakom ili većem od 3.000.000,00 eura.

Što se tiče bankovnih računa, rezidenti ih mogu otvoriti u podružnicama zastupljenim u inozemstvu, kako registriranim tako i bankarskim institucijama ili stranim kreditnim društvima.

Za nerezidente - održavanje i otvaranje računa u eurima ili drugim valutama u podružnicama registriranih institucija koje djeluju u Španjolskoj ne podliježu ograničenjima.

6 FINANCIJSKI SUSTAV

U Španjolskoj - moderno i raznoliko financijskog sustava, potpuno integrirana u međunarodna financijska tržišta. Sustav uključuje tržište kredita, tržište vrijednosnih papira i tržište novca.

Samo je tržište novca pod izravnom kontrolom javnog sektora, ali unatoč tome, otvoreno je i za banke i za financijska i investicijska društva i financijske posrednike. Stoga je broj operatora koji sudjeluju vrlo velik. Što se tiče tržišta kredita i vrijednosnih papira, rad uprave gotovo je u potpunosti ograničen na upravljanje uvjetima pristupa kako bi se osigurala stalna prisutnost legitimnih operatora i nadziralo provođenje financijskih transakcija tvrtke, u skladu s praksom obično se koristi u ekonomiji. razvijene zemlje... Ova je funkcija povjerena Nacionalnoj komisiji za tržište vrijednosnih papira.

Razvrstavanje operatora u španjolskom financijskom sustavu:

1. Središnja banka: Banka Španjolske

2 Kreditne institucije

* Banke
španjolski
stranih

* Štedionice

* Kreditne zadruge - Seoske blagajne

3 Ostale kreditne institucije

* Institucije za financijsko kreditiranje

* Službena kreditna institucija (ICO)

4. Investicijske institucije

* Institucije za kolektivno ulaganje:

Investicijska društva:
Pokretna imovina
Nekretnina

Investicioni fondovi:
Pokretna imovina
Nekretnina

* Imovina na tržištu novca:

Hipotekarno osigurani vrijednosni papiri

Mirovinski planovi i sredstva

* Tvrtke i fondovi rizičnog kapitala

5 Tvrtke koje pružaju investicijske usluge:

* Stručna društva i agencije u području vrijednosnih papira
* Tvrtke za upravljanje portfeljem
* Tvrtke za financijsko savjetovanje

6 Ostala društva za upravljanje:

* Institucije za kolektivno ulaganje
* Fondovi vrijednosnih papira
* Mirovinski fondovi
* Institucije rizičnog kapitala

7 Osiguravajuća društva, društva za reosiguranje i posrednici u osiguranju

8 Ostale financijske institucije:

* Društva uzajamnog jamstva
* Društva drugih jamstava

9 Sustav administrativne sigurnosti

7 GOSPODARSKA I MONETARNA UNIJA

Ekonomska i monetarna unija shvaća se kao proces osmišljen za usklađivanje ekonomske i monetarne politike država članica EU -a radi uspostave eura kao jedinstvene valute. Ova unija je sfera koju ujedinjuje zajedničko tržište, jedinstvena valuta i u kojoj djeluje jedinstvena monetarna politika.

Euro cirkulira u sljedećim državama članicama EU: Portugal, Španjolska, Francuska, Luksemburg, Nizozemska, Belgija, Njemačka, Italija, Austrija, Grčka, Finska, Irska, Slovenija, Cipar, Malta, Estonija i Slovačka. Danska, Velika Britanija i Švedska nisu bile uključene u monetarnu uniju. Ostatak država članica EU ući će u europodručje kada njihova gospodarstva ispune potrebne kriterije konvergencije.

Za više informacija možete kupiti knjigu Kako poslovati u Španjolskoj.

Kako biste značajno povećali isplativost svog poslovanja. Ovaj će članak raspravljati o prednostima poslovne imigracije i o tome kako IBCC, međunarodni stručnjak za poslovnu imigraciju, može pomoći ne samo ubrzati i pojednostaviti ovaj proces, već i značajno smanjiti povezane troškove.

Koje su prednosti poslovnog useljavanja

Počnimo s prednostima poslovnog useljavanja i zašto to danas postaje očit trend.

U našem svijetu koji se dinamično mijenja, granice između zemalja sve češće prolaze ne iz zemljopisnih i političkih razloga, već, sukladno načelu ekonomske "podjele rada". Nije tajna da je Švicarska financijska prijestolnica svijeta u kojoj ćete pronaći najpouzdanije banke, Kalifornija je centar IT programera, New York je raj za modne dizajnere. I sasvim je logično da poslovni čelnici traže lokacije za nastavak svog rada koje mogu ponuditi najviše isplativi uvjeti za posao.

Među tim prednostima valja istaknuti, prije svega, povoljne porezne uvjete:

  • posebne porezne poticaje za određene vrste djelatnosti
  • sigurnost poslovanja
  • stabilno zakonodavstvo koje pretpostavlja poštene uvjete za odnose s državom.

Druge prednosti dolaze iz profesionalnog okruženja. Zamislite samo, razvijate IT posao, na primjer, u Irskoj, koja se već naziva europskom "Silicijskom dolinom", pored vas radi napredno IT osoblje s najsvježijim idejama, najboljim tehnološkim razvojem, najmodernijim i dinamičan, motiviran za uspjeh u poslu. ...

Slažem se, dobro poslovno okruženje, stabilno zakonodavstvo i povoljna poslovna klima izvrsna su osnova za dinamiku razvoj poslovanja?

Dakle, cijenili ste sve prednosti i nedostatke i spremni ste prenijeti svoje poslovanje u drugu zemlju. Imate dvije mogućnosti: sami napravite ovaj prijevod ili se obratite stručnjaku.

Postoje li prednosti prvog puta? Naravno da postoji! Nećete morati snositi dodatne troškove, samostalno ćete otvoriti račun, registrirati tvrtku, riješiti računovodstvo i pravnu podršku preuzimajući punu odgovornost na svakom koraku.

Što profesionalci nude

A što može ponuditi tvrtka koja se profesionalno bavi registracijom međunarodne tvrtke poput IBCC -a? Prijedlog naše tvrtke nije ograničen samo na dobro razvijene postupke poput registracije tvrtki u različitim jurisdikcijama, zapravo nije jako težak. Glavno pitanje takvih aktivnosti je razvoj strategije ulaska na međunarodno tržište.

Vrlo često nam u IBCC dolaze klijenti koji jasno znaju gdje bi željeli prenijeti svoje poslovanje. Njihovo mišljenje obično se temelji na mišljenju njihovih kolega ili informacijama s interneta. Često se mišljenje naših klijenata može čak nazvati pristranim, svi smo, nažalost, podložni stereotipima, ali IBCC je spreman dublje ući u proučavanje klijentovih zadataka, postavljati prava pitanja, spreman je ponuditi najviše isplative, najjeftinije, najsigurnije i najprikladnije opcije.

Naša tvrtka može ispuniti jasno postavljen zadatak. Ako klijent kaže: "Želim prenijeti posao u Mađarsku, učinite to brzo, legalno i po razumnoj cijeni." Ispunjavamo želje klijenta u skladu s postavljenim zadatkom, na vrijeme i po unaprijed dogovorenoj cijeni, bez "skrivenih tarifa".

No, provedbu drugačijeg pristupa smatramo važnijim profesionalnim zadatkom: sveobuhvatnim rješenjem koje će vam omogućiti da svoje poslovanje dovedete do novih zaokreta-dobro osmišljenom strategijom za ulazak na međunarodnu razinu.

Kako radi

Temeljno načelo našeg rada: IBCC ne nudi komplicirana, skupa i nepotrebna rješenja, cilj nam je učiniti poslovanje našeg klijenta što je moguće rentabilnijim, skidajući s njega teret nepotrebnih troškova. Uzmimo primjer kako to funkcionira.

Klijent naše tvrtke vodio je uspješno poslovanje u internetskoj trgovini izraelske kozmetike. Kao novu fazu svoje aktivnosti razmatrao je mogućnost pokretanja aktivnosti usmjerene na europskog kupca. Nije imao preferencija u pogledu određene europske zemlje, glavni uvjet: započeti trgovinu u Europi što je prije moguće.

Zajedno s klijentom razradili smo niz rješenja, procijenili potencijal za razvoj poslovanja u različitim europskim zemljama, uzimajući u obzir specifičnosti njegovih aktivnosti. Registracija europske tvrtke za internetsko trgovanje u Europi potrebna je, jer otvaranje trgovačkog računa u europskoj banci moguće je samo za tvrtke registrirane u nadležnosti zemalja EU.

Kao rezultat toga, došli smo do zaključka da bi optimalno rješenje ovog problema bilo registriranje tvrtke u Latviji u okviru programa Europskog trgovačkog računa, koji uključuje registraciju tvrtke u europskoj nadležnosti i otvaranje trgovačkog računa u europskoj banci s dobrim poslovni ugled.

Kako je ovo rješenje uštedjelo novac našem klijentu:

  • odabrano rješenje omogućilo je neotvaranje fizičkog ureda, stoga troškovi održavanja ureda nisu utjecali na našeg klijenta;
  • Latvijske banke nude niske provizije za obradu plaćanja klijenata, u usporedbi, na primjer, s izraelskim bankama, to je značajno smanjilo troškove plaćanja

Problem smo riješili i u najkraćem mogućem roku za izlazak na tržište, jer smo odabrali gotovu europsku tvrtku, koja je brzo preregistrirana u klijenta. Također je bilo brzo moguće registrirati europski PDV, budući da je ovaj postupak u Latviji vrlo brz i jednostavan. Pa, opća razina razvoja latvijske bankovne infrastrukture, izoštrena za međunarodno poslovanje općenito, i e -trgovina to nam je posebno omogućilo pokretanje poslovanja naših klijenata u čim prije.

U ovom slučaju upravo je dobro odabrana poslovna shema omogućila ne samo mnogo brži rad i ostvarivanje dobiti, već i značajno smanjenje troškova.

Još jedan primjer

Klijent za razvoj softver, obratio nam se sa zadatkom odabira zemlje u koju bi mogao prenijeti svoje poslovanje. Ostali uvjeti povezani s umjerenim oporezivanjem, dobar posao klimu, stabilne uvjete rada, ugodne i sigurne uvjete života.

Analizirajući dostupne opcije, odlučili smo se za Irsku. Bilo je mnogo razloga za donošenje takve odluke, evo samo nekoliko njih:

  • prilično nisko oporezivanje
  • jasne i razumljive poslovne procedure sa svim prednostima zakonodavstva europske zemlje
  • poslovno okruženje: Europska Silicijska dolina već je privukla tisuće najboljih IT programera iz cijelog svijeta
  • mogućnost stjecanja prava na boravak i za investitora i za članove njegove obitelji

Dobro razvijena strategija za ulazak na ovo tržište omogućila je našem klijentu da uspostavi posao u stabilnoj europskoj zemlji, iskoristi prednosti prilično mekog poreznog režima i, stoga, značajno smanji troškove i dobije priliku za miran i ugodan život .

Osnovna načela rada

Napomenimo i druga načela našeg rada, a prije svega individualni pristup.

Za nas individualni pristup nisu samo lijepe riječi, on je gotovo glavno načelo našeg rada. Odustali smo od formalnog pristupa i nudimo samo pojedinačna rješenja. Specifičnost naše djelatnosti je takva da smo zainteresirani za uspjeh našeg klijenta i za dinamičan razvoj njegovog poslovanja, a jamstvo takvog uspjeha uvijek je uspješna strategija ulazak na tržište.

Tijekom godina provjerili smo desetke različitih jurisdikcija i već sada možemo čvrsto reći da imamo dovoljno sposobnosti ponuditi svojim klijentima iznimno ispravno rješenje u skladu s njihovim zahtjevima.

Kad primimo prijavu od klijenta, razmatramo svaku sitnicu, jer doslovno sve utječe na uspjeh poslovanja. Ne postavljamo si zadatak otvoriti tisuće računa i registrirati tisuće tvrtki za svoje klijente, s kojima oni tada neće znati što učiniti. Pomažemo donijeti promišljenu i uravnoteženu odluku tako da naš klijent jasno razumije svaki korak u našem radu i jasno zna kako će ga ovaj korak približiti navedenom cilju.

Naravno, postavlja se pitanje financijskih odnosa s našim klijentima, pri tom se pridržavamo načela maksimalne transparentnosti.

Transparentne i poštene odnose s klijentima smatramo našom značajnom prednošću, nudimo samo fiksni paket cijena bez skrivenih naknada. Zašto obično postoje troškovi koje niste očekivali? Budući da se pojavljuju novi podaci i postoji potreba za formalizacijom novih vrijednosnih papira, pribavljanjem novih potpisa itd. Budući da IBCC već desetljećima posluje na ovom tržištu, nemamo „financijskih iznenađenja“ za naše klijente, postupci su razrađeni prema najmanji detalj, dakle, jasno znamo cijenu svake faze rada.

Ako želite stabilnu i uspješnu promociju svog poslovanja, razmislite o mogućnostima koje nudi poslovna imigracija i možda će vam upravo takvo rješenje omogućiti da brzo dovedete svoje poslovanje na razinu o kojoj ste donedavno mogli sanjati. Spremni smo zajedno s vama razviti strategiju daljnjeg rada koja će nam omogućiti provedbu najhrabrijih planova.

Za više informacija o tome kako kompetentno organizirati prijenos poduzeća u drugu zemlju saznajte na web stranici IBCC Limited ili ostavite zahtjev u obrascu ispod ovog teksta, a stručnjaci će vam detaljno reći kako započeti rad u Europi!

Podružnički materijal

Kako prenijeti svoje poslovanje na moru i trebate li to učiniti?

Trebate li svoje poslovanje prenijeti na more? Većina predstavnika medija i dužnosnika otvoreno će to reći ni u kojem slučaju. Većina pružatelja usluga na moru reći će da danas ne možete živjeti bez mora i da ga morate kupiti odmah. Reći ću, na temelju iskustva naših stručnjaka, da postoje oni za koje je isplativo poduzeće otjerati s mora, a ima i onih koji to ne bi trebali učiniti.

Stoga smo danas mi skrupulozno Analizirajmo ovo pitanje i saznajmo što je offshore tvrtka, kome treba, a tko ne. Pogledajmo prednosti koje offshore nudi i koja će ulaganja zapravo zahtijevati (u protivnom neki propagatori "potpune transparentnosti" tvrde da je pravi offshore jeftiniji od karte za metro).

I na kraju ćete dobiti upute korak po korak o tome kako otvoriti novu offshore tvrtku ili prenijeti postojeću tvrtku na offshore.

Udobno se smjestite: uronjeni smo u tajni svijet koji skriva mnoge tajne. I nisu svi podaci objavljeni u medijima istiniti ili lažni. Pokušajmo odvojiti pšenicu od kukolja.

Što je offshore ili offshore tvrtka?

Prije svega, definirajmo pojmove: što je offshore tvrtka. Inače, razgovor se pretvara u emocionalnu ravninu, a ovdje imamo ozbiljne ljude koji čitaju.

Offshore tvrtka je tvrtka izvan glavne jurisdikcije svog vlasnika (rezident Rusije, Kazahstana, Ukrajine, Bjelorusije ili neke druge zemlje), koja svom vlasniku ili njegovom poslu daje određene pogodnosti.

Ovo nije klasična definicija, ali je ona najbliža suvremenoj stvarnosti. Još prije 5-10 godina ograničili bismo se na spominjanje poreznih poticaja, ali danas je porezno pitanje samo mali dio pogodnosti. Često se dobiva kao dodatak glavnom zadatku.

Međutim, u pravnom smislu offshore tvrtke imaju određene kriterije koje vrijedi spomenuti. Ovdje se pojavljuju:

  • Snižene porezne stope (manje od 75% ponderiranog prosjeka u Rusiji, na primjer);
  • Nedostatak sporazuma o izbjegavanju dvostrukog oporezivanja (postoji takav sporazum između Rusije i Cipra, što znači ( nije na moru za stanovnike Ruske Federacije!);
  • Visok stupanj povjerljivosti podataka (registar tvrtki, direktora, korisnika nema ili je zatvoren) - u ovom području postoji tektonski pomak prema otkrivanju podataka;
  • Prisutnost na crnom popisu zemlje ili unije (postoji i FATF).

Međutim, gornje točke obično uključuju samo takozvane klasične offshore tvrtke koje nude minimalne ili nulte porezne stope, najveće za moderni svijet povjerljivost itd. Među njima, Sejšeli, Samoa itd.

Prema prvoj formuli, offshore tvrtke mogu biti i, i (koja ima najveći porez na dobit u EU - 35%), i, i. U tom slučaju ove zemlje nude posebne pogodnosti za strani investitori... Privrednici iz drugih zemalja imaju koristi od preseljenja svog poslovanja u treću zemlju.

Riječ je o takvim offshore tvrtkama o kojima najčešće govorimo na našem portalu: o zemljama koje možda nisu uključene u opće priznate offshore registre, ali nude značajne pogodnosti svojim korisnicima.

Tko ne mora uzeti tvrtku na moru

No prije razmatranja jasnih prednosti offshore tvrtki, oblika njihove uporabe, ekonomskih i društvenih koristi, vrijedi odmah obavijestiti o onima za koje je malo vjerojatno da će koristiti offshore tvrtke.

Prije 10 godina, offshore tvrtka mogla bi biti u vlasništvu svake osobe s dodatnih 1000 USD u džepu i imati koristi od toga. Sada se situacija promijenila i zahtijeva ozbiljniji pristup zbog troškova, rizika po reputaciju, fizičkog položaja vašeg poslovanja, strateških ciljeva itd.

Kratak popis onih kojima NE TREBA offshore:

  • Oni čije je poslovanje 100% vezano za jedno područje (RF, Kazahstan itd.). Ako ste planirali odvesti upravljanje tvrtkom iz zemlje a u isto vrijeme zadržavanje proizvodnje, usluga itd. kod kuće, koštat će vas previše i uzrokovati nepotrebne rizike. Da ne govorimo o činjenici da je teško upravljati takvim poslom na daljinu. Takvi poduzetnici ne trebaju offshore tvrtku za poslovanje, ali im je potrebna kako bi zaštitili i diverzificirali svoju osobnu imovinu.
  • Ako tvoj svrha pranja prihoda ili skrivanja od oporezivanja... Zbog promjena u zakonodavstvu Rusije i svijeta, većina starih "jeftinih" shema prestaje djelovati. Samo za pogrešnu uporabu struktura na moru.
  • Ako imate mali biznis... Korištenje punopravne strukture na moru puno je skuplje nego što bismo željeli. Posebno s obzirom na želju većine klijenata da ostvare značajne porezne olakšice. Opet, ovdje se snovi poslovnih ljudi sudaraju sa stvarnostima zakona. Korištenje offshore tvrtki postaje prilično skupa zabava. Bolje je povećati promet, dobit svoje tvrtke, pa je tek onda iznijeti iz zemlje (ili odmah pokrenuti posao na moru, osim ako ne pripadate točki 1).

Jeste li spadali u jednu od ovih grupa? Ne žurite se uzrujati. Pročitajte materijal do kraja i shvatit ćete kako stvoriti uvjete da vam offshore tvrtke počnu donositi koristi.

Čak i ako imate 100% lokalno poslovanje.

Prijenos tvrtke na offshore: tko ima koristi od toga?

Razgovarajmo sada općenito o onima kojima će korištenje offshore tvrtki biti od koristi. Međutim, ako se ne možete ugurati u donji okvir, ne brinite - dalje ću vam pokazati posebne upotrebe offshore tvrtki i možda će vam biti jasnije koliko offshore tvrtke mogu biti korisne za vas.

Bilo bi korisno prenijeti svoje poslovanje na pučinu:

  • Za one koji rade za međunarodno tržište... Ako se vaši proizvodi proizvode u Rusiji, onda je za vas korisno stvoriti inozemnu tvrtku i preko nje prodavati svoje proizvode u cijelom svijetu. To uključuje i one koji unovčavaju intelektualna prava, u rasponu od patenta za izum do prava na izvođenje pjesme.
  • Za one koji diverzificiraju imovinu i rizike... Svoju osobnu dobit (dividende itd.) Možete povući izvan zemlje kako biste ih spasili od sustavnih rizika, od oduzimanja ili obezvrijeđenja.
  • Za one koji žele optimizirati novčane tijekove, uključujući i oporezivanje. To se najčešće odnosi na velike tvrtke koje mogu raspodijeliti resurse u različitim smjerovima i provoditi opću kontrolu s bilo koje offshore točke. To pomaže pri organizaciji kontrole i pomaže u smanjenju poreza.
  • Oni koji planiraju zaštititi svoju imovinu, uključujući i osobnu... Korisno je koristiti offshore za posjedovanje nekretnina, automobila, brodova. Lakše je i jeftinije prenijeti imovinu putem njih nasljeđivanjem. U tom je slučaju lakše zaštititi vlasnička prava od napadača, oduzimanja i drugih neugodnih stvarnosti svijeta.

Ovo je brza skica. Odvojeno, valja reći da su offshore tvrtke često potrebne za provođenje posebnih aktivnosti koje uopće nisu regulirane ili vrlo slabo u njihovoj zemlji. IT sfera u zemljama ZND -a suočava se sa stvarnim problemima kada je nemoguće dobiti podršku banke za provođenje uobičajenog postupka kupovine i prodaje naziva domene.

A takve nijanse, zamke na moru omogućuju vam da se krećete. I potpuno uključeno pravne osnove.

Pravni razlozi za preuzimanje tvrtke na moru

U vezi s nekoliko skandala na moru posljednjih godina, "veo nezakonitosti" ponovno se pojavio oko offshore tvrtki. Sama činjenica korištenja offshore tvrtki smatra se nezakonitom.

Međutim, to je kao da kažete da McDonald's ilegalno posluje u drugim zemljama jer svoju franšizu prodaje izvan Sjedinjenih Država.

Stoga je glavna ideja da je potpuno legalno stvarati i koristiti offshore tvrtke.

Da se bolje izrazimo - uz pravilnu konstrukciju čak je i koristan. I očito zbog potonjeg, nalaze im greške.

Iako ćemo biti iskreni do kraja: također je moguće koristiti offshore tvrtke u ilegalne svrhe. Poput kuhinjskog noža, putničkog aviona, obične vode i najlonskih čarapa.

No iz nekog razloga sve navedeno nije zabranjeno i nije izloženo u mračnom svjetlu.

Ako trebate vidjeti barem nekoliko pravnih razloga za korištenje offshore tvrtki, onda je ovo poseban popis za vas:

  • Upravljajte imovinom u drugoj zemlji... U nekim slučajevima strancima je zabranjeno kupovati nekretnine u zemlji. Čak i ako osim stranaca nitko ne može priuštiti domaće cijene. Međutim, domaće tvrtke mogu voditi stranci. I tvrtke kupuju nekretnine. Ako želite kupiti nekretninu u Meksiku 50 km od obale, trebat će vam potpuno službeno lokalna offshore tvrtka. Slična ograničenja (ili potpuna zabrana) uvedena su u Češkoj, itd. A tvrtka služi kao pomoćnik.
  • Smanjite naknade za nasljedstvo... U nekim zemljama porez na nasljedstvo može iznositi i do 50%. Zamislite da ste naslijedili ladanjsku kuću. Polovica njegovih troškova mora se uplatiti u blagajnu u obliku poreza. Nisu svi spremni za to (financijski ili načelno). Prijenos udjela u društvu može se obaviti uz minimalne troškove, a imovina unutar tvrtke bit će oslobođena dodatnih poreza.
  • Zaštita imovine... Nemojte držati sva jaja u jednoj košari. Distribucijom po cijelom svijetu i tvrtkama smanjujete rizik od gubitka svega u jednom potezu. Zamislite, ako se zabrana uvede u Rusiji (hipotetički, kao što se dogodilo u SAD -u), to će zahtijevati da predate svoju ušteđevinu. Mudro je ako vaša poluga završi u privatnom trezoru na ili. Čak i posjedovanje dionica putem tvrtke neće vam dopustiti da dođete do vas s nepotrebnom papirologijom - platit ćete porez, ali novčana kazna za neregistriranih 100 komada papira je malo vjerojatna.
  • Diversifikacija... Prethodni odlomak glatko se ulijeva u ovaj - različite tvrtke, zemlje i kontinenti, valute i klase imovine. To je potrebno kako bi se smanjili rizici. Osim toga, nakon uvođenja sankcija Rusima nisu dostupne sve usluge. Da biste dobili pristup nekim mogućnostima, uključujući ulaganja na burzama, potrebno je otvoriti offshore tvrtku i djelovati kroz nju. Bit će vam dopušteno, čak i ako znaju da ste iz Rusije (osim u ekstremnim slučajevima "prijatelja Putina" i slične političke igre).
  • I najneočekivanije: možete samo voditi aktivni posao. Offshore tvrtke su prave tvrtke koje mogu stvoriti proizvod, prodati ga kupcima, razviti i uložiti novac. Takva je tvrtka idealna za proizvodnju i opskrbu svjetskim tržištima, za vođenje internetskog poslovanja (web stranice, trgovine, proizvodnja softvera), za trgovanje (najčešća opcija), za ulaganje u startupe, sredstva itd.

I još jednom ponavljam - sve je to legalno. U nekim se slučajevima riješite dugačkog popisa potrebni zahtjevi, povećanje produktivnosti i učinkovitosti. Ostaje zadržati samo osnovno izvješćivanje (ovo je važno), plaćati poreze tamo gdje je to potrebno (to se posebno prati) i strateški ići prema svojim ciljevima.

Prijenos poslovanja na offshore: čemu služi offshore tvrtka?

Razgovarajmo sada o specifičnim primjenama offshore tvrtke i o tome kako ih pružaju. Postoje različite vrste offshore tvrtki. Važno je napomenuti da je u nekim pučinama isplativije voditi jednu vrstu poslovanja, dok je u drugoj nadležnosti suprotno.

Čak su i offshore tvrtke specijalizirane. Ako nudi skupo, ali pouzdano rješenje za sustave plaćanja, onda nudi pristupačnu zaštitu privatnosti.

Dakle, koje vrste tvrtki postoje u offshoreu?

Offshore trgovačko poduzeće Najpopularniji je predstavnik na ovom području. Najčešće govorimo o uvozno-izvoznim transakcijama. Ako prevozite robu iz Kine u Rusiju, tada je najisplativije stvoriti tvrtku u ili. Čim narudžba stigne iz Rusije, zatražit ćete pošiljku od proizvođača izravno iz Kine.

Roba će otići kupcu, a vi ćete primiti novac. Zbog teritorijalnog oporezivanja Singapura i Hong Konga, ne morate platiti porez na transakciju.

Ista metoda je prikladna kada proizvodite i izvozite proizvod u svojoj zemlji. Da biste smanjili poreze, proizvod prvo prodate offshore tvrtki, a zatim ga prodaje klijentima u drugim zemljama. Dobit se akumulira na moru uz minimalne poreze.

Investicijske offshore tvrtke zanimljivo ako ulažete u različita sredstva diljem svijeta. Prvo, lakše je doći do takve imovine nego izravno iz Rusije ili Bjelorusije. Drugo, moguće je smanjiti poreze na kapitalnu dobit.

Međutim, zbog oduzimanja ovlaštenja pasivna poduzeća (koja primaju prihod od pasivnih ulaganja) podliježu obveznom zahtjevu registracije i plaćanja poreza. To je potrebno uzeti u obzir i posavjetovati se sa stručnjacima: [zaštićena e -pošta].

Holding offshore tvrtke Jesu li to tvrtke koje posjeduju udjele u drugim poslovima. Koristi se za optimizaciju poreza, jedinstveno upravljanje i zaštitu vlasničkih prava. Potonji je bio i ostao relevantan u Rusiji. I opet, važno je ovdje rezervirati: ako je vaše poslovanje u potpunosti vezano za Rusiju i povlačite ne osobne prihode, već prihode poduzeća, za to se mogu kazniti riječima "ne postoji ekonomska svrha i samo za radi poreznih olakšica. "

Uvjerite se da je povlačenje opravdano.

Nasljeđivanje, zaštita privatnosti također važan faktor pri korištenju offshore tvrtke. Gore smo govorili o nasljeđivanju: iznos poreza u nekim slučajevima jednostavno je izvan opsega. Ili vam treba toliko papira da vam je dosadilo trčati po vlastima.

Zanimljivija je druga točka o privatnosti privatnog života. Zamislite da ste radili mnogo godina i stekli sebi vilu, i to ne samo jednu, već u različite zemlje... Ako ih posjedujete izravno, tada gotovo svatko može saznati tko je vlasnik zgrade i pokrenuti nered ispod ograde. Nažalost, ljudska zavist nije gora od nevolje.

Offshore tvrtka postaje neka vrsta štita između vas i gomile ljudi koji ne žele grbaviti poput vas, ali žele živjeti na vašoj razini.

Općenito, ova točka zahtijeva pažljiv pristup: ovdje se koriste i offshore korporacije i fondovi. Korištenje različitih struktura ima različite posljedice. To treba uzeti u obzir i koristiti usluge iskusnih konzultanata.

Profesionalne usluge također je korisno osigurati putem offshore tvrtke. Ako ste stručnjak na visokoj razini i možete si priuštiti međunarodne narudžbe, tada zahvaljujući offshore tvrtki ili korporaciji smanjujete osobne troškove (vaše poslovanje plaća za vas, što se pretvara u poslovne troškove i porezne olakšice), primati plaću ili naknadu koju ste odredili, akumulirati dobit u zoni s niskim porezima.

Izvrsno za konzultante, programere, arhitekte i još mnogo toga. zaposlenici.

Registracija brodova i drugih vozila na moru... Većina aviona, jahti, pa čak i kamiona u svijetu često je registrirana ne tamo gdje se koristi. To vam omogućuje i smanjenje režijskih troškova registracije i plaćanje manje poreza na dohodak za komercijalnu uporabu te osiguravanje povjerljivosti vlasništva nad vozilom.

Zaštita intelektualnog vlasništva radi li se o patentu ili pravu na djelo, također osigurava offshore tvrtka. I premda je drsko povlačenje kapitala bez oporezivanja kroz sheme s intelektualnim vlasništvom danas potisnuto, off -shore tvrtke i dalje osiguravaju sigurnost glavne imovine mnogih poduzeća i njezinu racionalnu gospodarsku uporabu.

Bankarske institucije koristiti offshore tvrtke na jednakoj osnovi sa svima. Štoviše, neke off -shore tvrtke dopuštaju ne samo otvaranje podružnice, već i dobivanje bankovne dozvole. Ovo je velika i duboka tema.

Osiguravajuća društva različitih formatačesto se nalaze na moru. Svi glavni osiguratelji, ako nemaju sjedište u offshoreu, barem su od tamo aktivni. To je zbog fleksibilnosti lokalnog zakonodavstva, razrade pitanja i iskustva. I nema pretjeranog prekoračenja.

Je li jednostavno, brzo i jeftino prenijeti posao na moru? Offshore mitovi

Kao što vidimo, popis primjenjivosti na moru dugačak je. Pa ipak, često se različiti oblici kombiniraju i stvaraju jedinstvene dizajne.

Međutim, na ovom području postoji mnogo mitova. Neke od njih smo riješili, poput ilegalnosti. Ajmo sad o drugima.

Najčešći su mitovi, osim što su ilegalni, i sljedeći: offshore se otvara brzo, jednostavno i jeftino.

Naravno, sve se nauči usporedbom. Doista je mnogo puta teže, skuplje i duže otvoriti tvrtku u nekim zemljama. Ali nije to to. A činjenica je da čak i offshore tvrtke imaju zamke, a "jeftini sir u mišolovci" može u sljedećoj fazi završiti s ozbiljnim problemima.

Stoga, shvatimo što i kako ovdje imamo.

Offshore je brz

Ova je točka najbliža stvarnosti. Zaista je moguće otvoriti ili kupiti gotovu offshore tvrtku u par dana. No čak i u ovom slučaju govorimo samo o samom procesu otvaranja tvrtke, njezinoj registraciji kod državnih agencija.

U praksi se priprema i otvaranje tvrtke sastoji od najmanje tri faze:

  • Priprema dokumenata najvažnija je faza jer će pravilno prikupljeni, prevedeni dokumenti osigurati novu tvrtku, a greške će vas učiniti nervoznima i gubiti vrijeme. Ovisno o vašoj spremnosti i zahtjevima nadležnosti, proces traje od tjedan dana do mjesec dana.
  • Otvaranje tvrtke najkraći je i najrazumljiviji trenutak. Donijeli ste dokumente, agent ili službenik su provjerili je li sve u redu. Plaćate kotizaciju, dobivate potvrdu o osnivanju. To traje od 1 radnog dana do tjedan dana.
  • Otvorena. Želite li primati novac? Dakle, trebate račun. I ovdje su zahtjevi višestruko veći od zahtjeva tvrtki. Prvo, ne rade sve banke s offshore tvrtkama i to se mora uzeti u obzir PRIJE nego što započnete posao. Drugo, provjera u bankama, opseg dokumenata i vrijeme za razmatranje mogu se kretati od istih dana do nekoliko tjedana. I opet: što više grešaka ili nepripremljenih dokumenata, postupak će duže trajati.

To su osnovne faze, osim pronalaska ureda, zaposlenika, dobivanja licence. Stoga je moguć brz offshore, ali uz određene rezerve. Čak i pri kupnji gotove tvrtke morate sami otvoriti račun. A za to je potrebno vrijeme i trud.

Stoga je važno od samog početka jasno znati što radite i pripremiti dokumente. U tome banke i offshore tvrtke pozivaju na uključivanje specijalističkih konzultanata.

Offshore je jeftin

Naknade za održavanje na moru doista mogu biti vrlo niske. 200-400 USD godišnje obnove, plus troškovi izgradnje u regiji od 1000-4000 USD.

Plus ušteda na porezima - raj, i više!

Ali nije tako jednostavno. Cijena na moru sastoji se od nekoliko komponenti. Pogotovo danas, kada fiktivne tvrtke (lažne tvrtke bez stvarnog sadržaja) postaju povijest.

Što predstavlja cijenu na moru:

  • Primarni troškovi:
    • Državna pristojba;
    • Naknada za licencu (ako postoji);
    • Naknada za agenta za registraciju (većina offshore tvrtki posluje samo preko agenata);
    • Najam ureda (čak i virtualni ured zahtijeva troškove, da ne spominjemo stvarni);
    • Prijevod dokumenata (na engleski ili neki drugi, ovisno o zemlji u kojoj otvarate tvrtku);
    • Slanje dokumenata kurirskom službom u jednom i drugom smjeru;
  • Godišnji troškovi održavanja:
    • Obnova dozvole i licence za poslovanje;
    • Najam ureda;
    • Plaće zaposlenika (više o tome u nastavku);
    • U nekim slučajevima, revizije, inspekcije, izvještavanje;
    • Uobičajeni poslovni troškovi.

Svaka od gore navedenih točaka pojedinačno ne izgleda preskupo. Čak su i jurisdikcije razine ili naknade i licence jeftini. Ne 200 dolara, ali za iznos od 2 do 10 tisuća sasvim je moguće stvoriti ozbiljnu tvrtku u ozbiljnom moru.

Ali živimo u novoj eri offshorea, eri transparentnosti i zdravosti. A to ostavlja ozbiljan pečat na proračun.

Ranije je, kao što znate, bilo lako otvoriti i koristiti tvrtku školjku ili izmišljenu tvrtku, posredničku tvrtku. Njegova je funkcija bila samo prikriti transfere s kopnene jurisdikcije s visokim porezima u offshore s niskim porezima kroz jurisdikciju s povoljnim među oporezivanjem. Kao i Cipar, preko kojeg su sredstva povlačena iz Rusije u bilo koju offshore tvrtku u svijetu bez poreza.

Umjesto 20% u Rusiji, tvrtka je na Cipru platila 5%, a zatim je sredstva prenijela na ili na Sejšele gotovo besplatno.

Sada to jednostavno ne možete učiniti. Porezne vlasti zahtijevaju ne samo korištenje sporazuma kako bi se izbjeglo dvostruko oporezivanje, već i njihovo ekonomsko opravdanje. Najupečatljiviji primjer 2016. - dodatno za "ekonomski neopravdano korištenje sporazuma" s Ciprom.

Koji je razlog? Novac je jednostavno napumpan, a ciparska je tvrtka djelovala kao surogat bez stvarnih aktivnosti i smisla, potpuno poštujući upute izvana i ostvarujući profit samo iz jednog izvora (prema poreznim vlastima).

Sada to pokušavaju spriječiti.

I dolazimo do važne točke: obrazloženje vaše offshore tvrtke.

Da biste uživali u mnogim blagodatima i opravdali činjenicu da imate offshore tvrtku, posebno ako je stvorena da se poveže s pravim poslom, morate dokazati solventnost tvrtke. To uključuje stvarni radni ured i zaposlenike koji tamo rade.

Čak i tvrtke za novčanike, čiji je cilj oduvijek bio jednostavno uštedjeti sredstva svojih vlasnika za ugodnu starost, sada moraju dobro razmisliti. A ako govorimo o tvrtki koja ima prava intelektualnog vlasništva ili daje kredite Rusiji, ili prima novac za konzultacije, opravdanje važnosti ove tvrtke u lancu je od vitalnog značaja.

Inače će umjesto uštede doći do nepotrebnih troškova i rizika.

Ispada da je radi korištenja poreznih poticaja i nekih prednosti na moru potrebno ne samo stvoriti offshore tvrtku, već i osigurati joj sadržaj. To uključuje dvije točke:

  • Izravno ured u kojemu se aktivnosti provode i iz kojeg se provodi svakodnevno upravljanje i kontrola. Virtualni ured na Cipru i tim koji radi u Moskvi nije ono što će stati. Na mjestu tvrtke mora postojati ured opremljen potrebnom opremom, infrastrukturom do kojeg mogu doći inspekcijska tijela.
  • Zaposlenici koji ne samo sjede i odgovaraju na porezne pozive, već imaju i sposobnost izvršavanja svojih dužnosti. Ako se tvrtka bavi distribucijom prava intelektualnog vlasništva, tada direktor mora imati jasno iskustvo u tom području. Ako tvrtka ulaže i daje zajmove drugim tvrtkama, tada mora postojati odjel, analitičar i stručnjak odgovoran za podršku poslovanju.

A sve bi to trebalo biti smješteno tamo gdje je offshore tvrtka. To znači da je zaposlenik dužan primati ne nominalnu plaću, već takvu da ima dovoljno za život u novoj zemlji. Ako su na Cipru troškovi života relativno niski, onda su u Londonu ili znatno veći. A vi kao vlasnik morate na ovaj ili onaj način osigurati učinkovitost svojih zaposlenika.

I pokazalo se da se ukupna cijena povećava kada se koriste offshore tvrtke. Offshore tvrtke i dalje su pristupačne, ali su povezani troškovi porasli u posljednjih 5-10 godina.

Stoga, ako se procesu pristupi ozbiljno - a mi apeliramo na što ozbiljnije pristupanje offshore tvrtkama - ispada da situacija nije tako jednostavna. A o jednostavnosti u nastavku.

Offshore je jednostavno

Offshore ostaje jednostavan sustav za upravljanje, registraciju, čak i kada je zatvoren, što je nevjerojatno u velikim državama.

Ali ovo je samo za obrazovane osobe. Doista, ako ste u industriji nekoliko godina i stalno komunicirate s matičarima, pratite promjene zakona, onda je to moguće shvatiti.

Međutim, situacija se dramatično mijenja ako govorimo o običnim poduzetnicima ili ljudima koji štite svoj kapital.

Odmah mi recite što vam je prikladnije za zaštitu vašeg osobnog dohotka: povjerenje ili tvrtka? A što će biti skuplje i / ili brže?

Obje jurisdikcije nude zanimljive mogućnosti i potencijalne koristi u zaštiti imovine. Ali kako ih koristite?

Još važna točka: ovo su nijanse same registracije. Obično na web stranicama pišu: "Navedite 3 potvrde, svoju putovnicu, 200 dolara i za 3 dana tvrtka je vaša."

Da, moguće je. No, hoće li tvrtka biti učinkovita? Možete li otvoriti račun tamo gdje vam je potreban? Nije li država uključena na crni popis Rusije, Bjelorusije, Kazahstana? Koje su sankcije i ograničenja uvele Sjedinjene Države, OECD, FATF i druge sile svijeta?

Jednostavnost na moru jednaka je jednostavnosti skakača. Gledate kako ubrzavaju, kako se malo odbijaju od platforme i lete poput ptica. I onda tiho slijeću nakon 100 metara. Oni znaju u kojem trenutku što trebaju učiniti.

Ako pokušate sami ponoviti trik, tada ćete u najboljem slučaju jahati bočno, a u najgorem slučaju slomit ćete vrat.

Isto vrijedi i za offshore tvrtke. Štoviše, postoji više načina da se slomi vrat u ovoj industriji u posljednje 4 godine, kada je ona počela križarski rat protiv offshore tvrtki.

Stoga je moral ove basne sljedeći: offshore tvrtke mogu biti jednostavne, pristupačne i brze ako znate kako se ponašati. Stoga svaka offshore tvrtka na službenoj web stranici kaže nekoliko ponavljajućih fraza: uzeti u obzir svoje zakonodavstvo, uključiti porezne konzultante, pribjeći uslugama stručnjaka.

Usput, o stručnjacima: još uvijek postoje neke stvari o kojima je potrebno razgovarati s njima prije nego što uletite u toplo pučinsko more. A onda će neki morski pas ugristi za rep ...

Prijenos poslovanja na offshore: osobni porezi, dioffhorization, izvještavanje

Vjerojatno ste čuli za nešto poput "globalizacije". Kako se to očituje vama osobno? Osim što, dok živite u Rusiji, vozite njemački Mercedes, jedete sankcioniranu talijansku matzarellu, pijete francusku Hennessy, a djeca uče u specijalnoj školi za engleski ili kineski, podliježete i svim međunarodnim pravilima.

Obrnuto je također istinito: kada radite bilo koje radnje izvan Rusije, to se odražava na vašu rusku stvarnost.

To se prvenstveno odnosi na imovinska pitanja: strane tvrtke, račune stranih banaka, nekretnine itd.

Na ovaj ili onaj način, svaka imovina u inozemstvu ima određene posljedice.

Rusi moraju prijaviti inozemni bankovni račun u roku od 30 dana. Isto tako, ako se u njoj nešto promijeni. I godišnje je potrebno podnijeti deklaraciju o stanju i kretanju sredstava na njoj.

Offshore tvrtke postavljaju još više pitanja.

Prema zakonu o deofsorizaciji ili kontroliranim stranim tvrtkama (CFC) u Rusiji, svaki porezni rezident Rusije dužan je prijaviti svoje inozemno poslovanje ako udio vlasništva prelazi 10%.

Ako je udio veći (ili je tvrtka u zajedničkom vlasništvu nekoliko Rusa), tada je potrebno ne samo izvijestiti o prisutnosti tvrtke, već i platiti porez na zadržanu dobit ako prelazi 10 milijuna rubalja.

Ovdje postoje iznimke, ali upravo o tome govorimo: potrebno je jasno razumjeti što se radi i u koju svrhu. Prošli su dani kada je bilo moguće razmatrati jednu tvrtku odvojeno od cijelog poslovnog lanca i od sebe. Sada je to međusobno povezano i ima ozbiljne, uključujući pravne posljedice.

Stoga vas pozivamo da proces otvaranja offshore tvrtke ne razmotrite kao način izbjegavanja poreza, igru ​​sa sustavom, već kao korak u dobro osmišljenoj strategiji zaštite vaše imovine i povećanja poslovne učinkovitosti.

Za maksimalnu korist, brzinu i smanjenje troškova u svim fazama, uključite iskusne konzultante u proces. Samo uz odgovarajuće informacije i stručnu podršku, offshore tvrtke postat će „jednostavne, jeftine i brze“, plus sigurne i obećavajuće za vaše poslovanje: [zaštićena e -pošta].

Prijenos tvrtke na pučinu: upute korak po korak

Gore sam pokušao što detaljnije objasniti sve ključne točke rada s offshore tvrtkama: kome su prikladne, a koje ne, koje funkcije im se najčešće dodjeljuju, koje su izmjene zakona utjecale na njihovu povjerljivost, popunjenost i trošak.

Sada je vrijeme, na temelju našeg znanja, sastaviti korak-po-korak vodič o tome kako premjestiti svoje poslovanje na moru. Pokušat ćemo ne propustiti niti jedan temeljni korak od toga.

Korak po korak upute "Kako prenijeti tvrtku na pučinu":

  1. Prije nego što počnete tražiti matičare, odabirete nadležnost, razgovarate s poreznim konzultantima i druga tehnička pitanja, odlučite sami ZAŠTO vam je potreban offshore... Pokušajte biti iskreni prema sebi. Čak i ako namjeravate otići na more samo radi poreznih olakšica, provjerite to. Ali ne zaboravite na druge mogućnosti:
    • Offshore kao način uštede na porezima;
    • Offshore kao način prijenosa imovine nasljeđivanjem;
    • Offshore, kao holding društvo za upravljanje drugim poslovima;
    • Offshore kao tvrtka za upravljanje intelektualnim vlasništvom;
    • Offshore kao trgovačko društvo;
    • Offshore kao način zaštite i diverzifikacije osobne imovine;
    • Itd.
  2. Kad se odlučite za cilj, morate razumjeti u kojem smjeru se kretati i koji resursi u svijetu postoje kako bi vam pomogli da dovršite svoj zadatak. Radi uštede vremena, truda i financija preporučujemo da se odmah obratite stručnjacima: [zaštićena e -pošta].

To nije zato što to ne možete učiniti sami. Moguće je. No u svakom slučaju, javni i privatni posrednici pojavit će se pred vama, što se ne može zaobići. Banke i matičari postavljat će zahtjeve koji su neshvatljivi osobi bez posebne obuke.

Stoga vam toplo preporučujemo da se odmah obratite iskusnim konzultantima. To će omogućiti, osim uštede resursa, i sljedeće: odrediti vaš cilj; dobiti nekoliko mogućnosti za izbor; pomoć u rješavanju određenih pitanja; profesionalci koji stoje uz vas i imaju udjela u vašem uspjehu.

Stoga ćemo ovu fazu nazvati "Kontaktirajte stručnjake".

Stručnjaci mogu odmah objaviti cijenu svojih usluga. Ili mogu ponuditi alternativne opcije. Na primjer, možete nas sigurno kontaktirati.

  1. Odaberite nadležnost i bankovni račun

Na prvi pogled čini se da su to dvije različite faze. Ali u stvarnosti, oni su jako bliski. I svaki iskusni stručnjak će vam reći o tome, a mi vas na to često podsjećamo na stranicama portala: morate odmah razmisliti o vezi između offshore tvrtke i bankovnog računa. Uostalom, neće svaka europska banka otvoriti offshore račun za tvrtku u Belizeu. I neće svaki kupac u Europi pristati uplatiti na račun u Samoi.

Stoga je potrebno uzeti u obzir obje točke odjednom. Ali, naravno, svaki od njih ima svoje nijanse.

  • Odaberite jurisdikciju za offshore tvrtku

Nadležnost vaše tvrtke trebala bi biti u skladu s ciljevima vašeg offshorea. Između ostalog, najčešće gledaju na razinu infrastrukture, na zakonodavni okvir, o razini poreza i ozbiljnosti izvještavanja, o ugledu, o vrstama tvrtki.

Također je važno pogledati razmjenjuje li nadležnost podatke sa državom vašeg prebivališta, je li to uključeno u sustav automatske razmjene, je li uključeno na crni popis? Može li se koristiti za dugu strukturu poduzeća?

Ako odlučite zaštititi svoju imovinu i pažljivo je prenijeti nasljeđivanjem, obratite pozornost na novozelandske fondove ili tvrtke u.

Ako trgujete s Kinom, pogledajte Singapur i Hong Kong.

Ako planirate krenuti u područje financijskih pokretanja i platnih sustava - Luksemburg, Irska, vama na usluzi.

  • Odaberite nadležnost za bankovni račun

Čim se odlučite za nadležnost, pojasnite je li moguće otvoriti bankovni račun u uglednoj banci zajedno s takvim poduzećem? Ugled offshore tvrtki ne blista uvijek čistim zlatom, pa su banke vrlo oprezne pri odabiru inozemnih partnera.

Šteta će biti ako uložite u otvaranje nove tvrtke, ali nećete moći otvoriti račun u banci koja će prihvaćati plaćanja za poslovanje i raspon usluga koje su vam potrebne.

Stoga odmah pojasnite koje će vas zemlje i koje banke prihvatiti s vašom inozemnom offshore tvrtkom.

  1. Registrirajte offshore tvrtku

Već postoje konkretni koraci i konkretne odluke. Nakon razgovora s konzultantom, imat ćete izbor između nekoliko mogućnosti za jurisdikcije i banke. Moći ćete stvoriti vlastitu strukturu.

  • Odabir oblika poslovanja. Ovisno o zemlji, to je najčešće LLC, LLC, IBC, JSC, korporacija itd.
  • Priprema paketa dokumenata za registraciju

Nakon postavljanja cilja, ovo je možda najvažniji korak. Priprema cjelovitog, pravodobnog paketa dokumenata određuje brzinu otvaranja tvrtke (i računa).

U svakom slučaju, dokumenti se mogu razlikovati, ali postoje neki opći detalji koje se ne može izbjeći:

  • Dokumenti o identitetu korisnika (vlasnika), direktora itd .;
  • Prijava / uplata odobrenog kapitala (ponekad plaćanje nije potrebno);
  • Navedite pravnu adresu u zemlji (virtualni ili stvarni ured);
  • Odaberite naslov.

Što je ugled u nadležnosti veći, to je popis dokumenata duži.

Važno je napomenuti: dokumenti (računi, računi za komunalne usluge itd.), Ako nisu na lokalnom jeziku, moraju biti prevedeni i ovjereni. Engleski ili drugi - ovisi o zemlji.

  • Plaćanje pristojbi i licenci

Stamp, pristojbe za registraciju itd. Prvo se plaća iznos utvrđen zakonom, a zatim počinje razmatranje zahtjeva. Uvjete plaćanja i fakture predložit će vaš osobni konzultant.

  • Ovjera dokumenata od strane matičara

Ovdje samo morate čekati. No najčešće u offshore tvrtkama postupak provjere traje od nekoliko sati do nekoliko dana. Bit ćete obaviješteni čim se donese pozitivna odluka.

Ako je odluka bila negativna, bit ćete ili obaviješteni o razlozima i dopušteno je ispraviti (ako je slučaj bio u dokumentima), ili ćete morati početi ispočetka. Iako se potonja opcija sve manje koristi u praksi.

  • Potvrda i primitak dokumenata o novoj tvrtki

U slučaju uspješnog rezultata, dobit ćete osnivačke dokumente i upute o tome kako postupiti. Ako ste otvorili tvrtku s osobnim prisustvom, tada će se dokumenti prenositi iz ruke u ruku. Ako ste odabrali daljinski način rada, dokumenti će vam biti poslani kurirom.

O osobnom i daljinskom otvaranju tvrtke

Vrijedno je reći nekoliko riječi o mogućnosti otvaranja tvrtke osobno ili na daljinu.

Naravno, većina zemalja u svijetu dopušta vam da osobno dođete u zemlju i osnujete tvrtku s lokalnim nadležnim tijelom.

Međutim, offshore tvrtke, prvo, daleko su, a drugo, dugo su pribjegavale uslugama profesionalnih posrednika matičara. Stoga je često moguće potpuno legalno potpuno na daljinu otvoriti offshore tvrtku, bez napuštanja rodnog grada.

Koje zemlje nude ovu opciju? Sve klasične offshore tvrtke kao što su Belize, Nevis, BVI; na srednjoj obali Singapura, Hong Konga, Estonije. Uz punomoć, čak iu kopnenim jurisdikcijama, to je moguće.

Tako štedite na putovanjima, smještaju, da ne spominjemo vrijeme.

I dobivate funkcionalnu tvrtku.

Prijeđimo na sljedeću, najtežu točku programa.

  1. Otvorite bankovni račun
    • Odaberite banku

Ako ste koristili ove upute, onda već imate na umu banku koja je spremna raditi s vama i vašom offshore tvrtkom.

Ako iz nekog razloga odlučite zanemariti gore navedeno, pobrinite se da imate izbor među bankama. U suprotnom ćete se naći u situaciji u kojoj banke koje rade s vašim klijentima neće htjeti otvoriti račun umjesto vas, a banke koje su spremne otvoriti račun neće raditi s vašim klijentima.

  • Platiti carine

Za pomoć u obradi i provjeri dokumenata morate izravno platiti uslugu otvaranja računa. Ovisno o banci, cijena varira od 150 do 10.000 dolara. Različite razine bankarstva, različiti zahtjevi kupcima i različitim mogućnostima.

Gdje i kako platiti, konzultanti će vam reći: [zaštićena e -pošta].

  • Pripremite dokumente

Kao i kod tvrtke, ovo je najvažniji korak. No, za razliku od tvrtki, banke imaju mnogo veće zahtjeve za podnošenje zahtjeva. Moraju se pridržavati međunarodnih zahtjeva, verificirati svoje klijente, a to zahtijeva resurse, vrijeme i papir.

Stoga će za otvaranje bankovnog računa biti potrebno više vremena nego za tvrtku. Budite spremni na ovo.

Koje dokumente banke najčešće traže?

  • Obrasci zahtjeva za otvaranje računa i povezivanje različitih usluga (Internet banka, telefonska banka itd.);
  • Osobni dokumenti svih koji dobiju pristup računu i kako im se obratiti;
  • Dokaz o prebivalištu ovih osoba (računi za komunalne usluge itd.);
  • Dokumenti o osnivanju;
  • Ponekad certifikati Good Standing;
  • Statut tvrtke, zapisnici sa sastanaka, uzorci potpisa vlasnika itd.

Važno je napomenuti: dokumenti (računi, računi za komunalne usluge itd.), Ako nisu na lokalnom jeziku, moraju biti prevedeni i ovjereni. Engleski ili drugi - ovisi o zemlji.

Nakon toga sve dokumente provjeravaju naši stručnjaci. Ako nešto nedostaje, od vas će se tražiti da dopunite ili ispravite.

Važno: odbrojavanje za otvaranje tvrtke ili računa ne počinje od trenutka podnošenja zahtjeva, već od trenutka kada institucija (matičar ili banka) primi CIJELI paket dokumenata.

  • Prenesite minimalni depozit (ako je potrebno) i identifikaciju korisnika

Neke banke zahtijevaju da prije početka razmatranja zahtjeva prenesete prvi depozit. To može biti iznos od nekoliko stotina eura ili nekoliko tisuća. Ovo je provjera ozbiljnosti namjera i dostupnosti sredstava.

Ako se prijava prihvati, sredstva će se prenijeti na račun tvrtke. U suprotnom će se vratiti vlasnicima.

Također, u nekim slučajevima možete otvoriti račun 100% na daljinu. Održat će online sastanak s klijentima putem Skypea ili će vjerovati mišljenju posrednika. No u drugim slučajevima potreban je osobni posjet banci barem jedne osobe koja ima pristup računu: direktora, vlasnika itd.

Ako je potreban osobni posjet, naši će konzultanti pomoći u organizaciji putovanja i reći vam koliko vremena trebate izdvojiti za to.

  • Pričekajte potvrdu i počnite koristiti

Banke provode stvarnu dubinsku provjeru svojih klijenata. Treba vremena. Stoga se u velikim i uglednim bankama račun može otvoriti na nekoliko dana ili čak tjedana.

Ulogu igraju i priprema dokumenata i zemlja osnivanja vaše tvrtke.

Nakon svih provjera dobivamo potvrdu o otvaranju računa. Bit će vam poslani pristupi, brojevi računa i spremni ste za pravo poslovanje.

  1. Napunite offshore tvrtku

Još jedno važno pitanje koje treba postaviti u ovoj uputi vezano je za činjenicu da bi offshore tvrtka danas trebala biti stvarna. Tvrtke Shell izazivaju sumnju, može im se uskratiti otvaranje računa, porezne olakšice i uključiti se u inspekcije.

Stoga moramo težiti stvarnom sadržaju poslovanja. Pogledajmo nakratko točke.

  • Ured

Stvarno ili virtualno, ali mora biti. Obvezni ispuniti poslovne zahtjeve, pružiti komunikaciju itd. obavljati profesionalne aktivnosti.

  • Zaposlenici

Trebalo bi ih biti dovoljno za ispunjavanje svojih dužnosti. Moraju imati kompetenciju za obavljanje svog posla. Za svoj rad dužni su primati plaću.

  • Aktivnost

Tvrtka obavlja vrstu djelatnosti koju je prijavila i koja odgovara njezinoj licenci (ako je potrebno). Djelatnost je legalna, ekonomski opravdana, zadovoljava zahtjeve zakona - domaće i međunarodne.

  1. Pokrenite poslovnu aktivnost

Ako je to sve na mjestu, vrijeme je za početak!

  1. Godišnja rutina (izvještavanje, poštarina, najam ureda)

Ovo je dodatna stavka. Ali važno. Podrška za offshore tvrtku ne prestaje nakon trenutka registracije. Kao i svaki posao, zahtijeva ulaganje, kontrolu i odgovornost.

Takse ili kotizacije moraju se plaćati godišnje.

Pripremite izvješća. Čak i ako vlasti službeno ne zahtijevaju predaju, OBAVEZNO ju je stvoriti i pohraniti! Ne zato što offshore tvrtke tako traže, već zato što svjetska stvarnost to zahtijeva. I iako revizije nisu obvezne u većini offshore tvrtki, ponekad su vam potrebne da biste dokazali zakonitost svojih sredstava. Kao i samo izvještavanje.

Potreban je barem osnovni skup dokumenata "odakle i kamo" su sredstva otišla. Pozovite svoje ili vanjske računovođe i ne zaboravite na izvještavanje.

I naravno, razni dodatni troškovi za sam ured, za zaposlenike, za praćenje promjena zakonodavstva, kako u Rusiji, tako i u samoj pučini. To se događa stalno i vrijedi biti u toku s inovacijama.

Za pomoć se možete obratiti konzultantima: [zaštićena e -pošta].

Kratak sažetak

Ovo je bio vrlo detaljan članak kako biste razumjeli svaku važnu točku. Naravno, kada radite s određenim offshore -ima i bankama, imat ćete nova pitanja. Ali barem općenito, nećete se izgubiti.

Nitko ne zna kada će odjednom postati glavni.


Danas vam želimo reći o MASTER -u, kojeg je International Wealth inspirirao za stvaranje ekskluzivnog kožnog proizvoda. Iskreno, zamolili smo Andyja da smisli neka zanimljiva pitanja ...

Trendovi e-trgovine, tržišni pravci i poslovne strategije mijenjaju se svakodnevno. Takve promjene uzrokovane su povećanjem stanovništva i njihovom već uobičajenom željom za plaćanjem i ...

Sankcije i poslovne zabrane komunikacija su slavnih osoba koje ugrožavaju karijeru

Kako legalno podići novac u inozemstvu mjestu mjestu

Odljev sredstava u inozemstvo strogo kontrolira zakonodavstvo i vladine agencije. Kako legalno podići novac u inozemstvu i to bez gubitka vremena i brige za njihovu sigurnost? Sredstva mogu biti potrebna za različite svrhe - vođenje posla, stjecanje nekretnine, stavljanje u privatno povjerenje radi optimizacije prava nasljeđivanja i raspolaganja itd.

Prije deset do dvanaest godina domaći poduzetnici i ulagači naširoko su koristili offshore tvrtke kao alat za transakcije sa fondovima, dok su istodobno smanjivali plaćanja poreza u glavnoj nadležnosti. Tome je pridonijela i lojalnost banaka. Međutim, danas je, u pozadini usvajanja zakona "protiv priobalja" i jačanja međunarodne fiskalne suradnje, teško provesti takve operacije. Prema statistikama Središnje banke, u 2011. neto odljev kapitala iz bankarskog i ostalih sektora iznosio je 80,5 odnosno 56,4 milijardi američkih dolara. Prema GUEBiPK -u Ministarstva unutarnjih poslova Rusije, 2016. godine iz mora je izvučeno najviše 16 milijardi dolara.

Državne agencije sprječavanjem nezakonitog odljeva kapitala u inozemstvo stvaraju dojam u poslovnoj publici da uskoro uopće neće biti mogućnosti za transakcije. No, ako se postupci provode ispravno i u okviru pravnog okvira, neće biti problema. Da biste osigurali povjerljivost transakcija, morat ćete uzeti u obzir valutne kontrole i stvoriti složeniju shemu.

Uz trenutnu razinu globalne porezne transparentnosti, FATCA sporazume i razmjenu informacija, vladine agencije moći će saznati za novac koji se pojavio "niotkuda" i odmah poduzeti mjere. Aktivnosti FATF -a i zakonodavaca na nacionalnoj razini navele su banke da sve više traže od kupaca pojašnjenja o plaćanjima, blokiraju račune i istražuju sumnjive transakcije. Uz visokokvalitetnu pravnu podršku, ne morate brinuti o poteškoćama. Zaposlenici tvrtke "Prifinance" spremni su pomoći u svakoj situaciji i detaljno objasniti kako legalno podići novac u inozemstvu.

Gotovina "u koferima", bankovni transferi i njihova deklaracija

Prijevoz novca i dragocjenosti "na sebi" metoda je već poznata Ostapu Benderu. Postojeći carinski propisi propisuju deklaraciju iznosa koji prelaze 10 tisuća USD (ili ekvivalent). Isti se iznos pojavljuje u bankovnim pravilima kontrole plaćanja. Ako govorimo o velikim iznosima, vrijedi razmotriti alate za devizni prijenos sredstava, no "pravi" novac može se legalno povući u inozemstvo. Zakon ne zabranjuje prijevoz velikih količina, samo propisuje potrebu dokazivanja njihovog nekriminalnog podrijetla.

Vrijedi uzeti u obzir da plaćanje transakcije u gotovini (na primjer, pri kupnji nekretnine) značajno smanjuje razinu njezine sigurnosti. S druge strane, prijenos novca na karticu ili kupnja putnih čekova nezgodni su i zahtijevaju isto prijavljivanje sredstava. Stoga je u nekim slučajevima bolje pribaviti dokaz o podrijetlu novca. To može biti prodaja pokretne i nepokretne imovine, robe ili pružanje usluga.

Savjetovanje, zakup ili registracija prava na kupljene vrijednosne papire u stranim depozitarima, popularni u prvom desetljeću 2000 -ih, postupno odlaze u prošlost, ali se zakonitost može osigurati i na druge načine. Ako se dokaže legitimnost podrijetla novca, neće biti prepreka za prijevoz novca ili bankovne prijenose za velike iznose.

Kako pojedinac može podići sredstva u inozemstvu?

Za fizičke i pravne osobe postoje posebni mehanizmi za potvrđivanje zakonitosti. Prvi, u pravilu, trebaju sredstva za posebne namjene - kupnju nekretnina, obrazovanje, liječenje, održavanje životnog standarda itd. Ako je nezgodno ili nemoguće izravno prenijeti novac, vrijedi razmotriti mogućnost otvaranja računa u stranoj banci - to nije zabranjeno zakonom, iako o tome morate obavijestiti Porezni ured... Obavijest s oznakom Federalne porezne službe prezentira se u domaćoj banci, nakon čega se sredstva mogu neometano prenositi. Državna tijela Ruske Federacije i FATF ne kontroliraju transakcije između računa koji pripadaju istoj osobi, budući da se takva operacija ne smatra transakcijom.

Prijenos sredstava sa inozemnog računa u osobne svrhe (kupnja nekretnine, plaćanje robe) također neće izazvati interes inspekcijskih tijela vanjskih nadležnosti - vlasnik, koji nije lokalni porezni rezident, nije uključen u njihov "krug" pažnje . Sve faze postupka, uz odgovarajuću dokumentarnu potporu, pravne su i pravne.

Također, pojedinci mogu koristiti:

  • prijenos novca za liječenje ili obrazovanje - ako možete dokazati "namjeravanu svrhu", neće biti potraživanja;
  • životno osiguranje u inozemstvu - alternativna metoda prikladna je za održavanje depozitnih računa, stvaranje štednje, mirovinskog kapitala, primanje najamnine (za anuitetske planove);
  • tvrtke stvorene u poslovne svrhe, uključujući optimizaciju tokova kapitala, no bit će potrebno dokazati da je ta osoba vlasnik tvrtke.

Što mogu učiniti pravne osobe?

Pravne osobe Poput privatnih klijenata, oni imaju pravo prenositi sredstva u inozemstvo i otvarati račune u bankama izvan Ruske Federacije. Kako bi opravdali pojavu novca, često koriste metodu da vlasnika učine udjelom koji se povećava odobren kapital ili neto imovine. Sredstva s računa sudionika prenose se na račun tvrtke - da biste se pridržavali zakonitosti transakcije, morat ćete se posavjetovati s poreznim konzultantima i zatražiti podršku iskusnih odvjetnika.

Danas je sve manje mogućnosti za poznate sheme - državna regulatorna tijela i bankarske strukture nemilosrdno potiskuju opcije sa sklapanjem fiktivnih ugovora ili zrcalnih transakcija. Isto vrijedi i za povlačenje profitnih centara na pučinu. Prilike za to ostaju, ali uzimajući u obzir zakonodavstvo o CFC -u i međunarodnu kontrolu, poduzetnici moraju razviti složene korporativne strukture, koristiti zaklade i zaklade itd.

Prema predstavnicima Središnje banke Ruske Federacije, među uobičajenim (iako ažuriranim) shemama, danas su najpopularnije:

  • Povlačenje sredstava putem ovršnih zapisa. Uobičajena shema modernizirana je, pretvorena u operaciju uz sudjelovanje ovršitelja. Sudskom odlukom sredstva od tuženika prenose se na njihove račune, a odatle - "gdje je potrebno". Pitanje zabrinjava vlasti, kao što je i posrednik federalno tijelo, i bez izravnog kršenja zakona. U svjetlu ovoga, postoji opasnost od vladine odmazde.
  • Druga je mogućnost platiti usluge prijevoznika. Shema se široko koristi - obujam plaćanja za prijevoz robe u Rusku Federaciju raste očito brže od stvarnog uvoza, što nam omogućuje da govorimo o stvarnom odsustvu robe na carini.

Svaka "siva" shema prije ili kasnije bit će otkrivena, pa je prilikom povlačenja novca važno ne prekršiti zakon niti jednim slovom. Kako biste osigurali zakonitost operacije, obratite se pouzdanim stručnjacima koji će vam pomoći zaštititi vaše interese u skladu s važećim propisima.

Slične publikacije