So registrieren Sie ein Unternehmen und eröffnen ein Bankkonto im Ausland. Wie übertragen Sie Ihr Unternehmen ins Ausland und ist dies notwendig?

So heben Sie legal Geld im Ausland ab Webseite Webseite

Der Abfluss von Geldern ins Ausland wird durch gesetzliche Normen und staatliche Stellen streng kontrolliert. Wie kann man im Ausland legal Geld abheben, ohne Zeit zu verschwenden und sich Sorgen um die Sicherheit zu machen? Finanzmittel können für verschiedene Zwecke benötigt werden – für die Führung eines Unternehmens, den Kauf von Immobilien, die Hinterlegung in eine private Stiftung zur Optimierung der Erbschafts- und Verfügungsrechte usw.

Vor zehn bis zwölf Jahren nutzten inländische Unternehmer und Investoren Offshore-Gesellschaften in großem Umfang als Instrument für Transaktionen mit Fonds und reduzierten gleichzeitig die Steuerzahlungen in der Hauptjurisdiktion. Dies wurde auch durch die Loyalität der Banken erleichtert. Allerdings ist es heute vor dem Hintergrund der Verabschiedung von „Anti-Offshore“-Gesetzen und der Stärkung der internationalen fiskalischen Zusammenarbeit schwierig, solche Operationen durchzuführen. Laut Statistiken der Zentralbank beliefen sich die Nettokapitalabflüsse aus dem Bankensektor und anderen Sektoren im Jahr 2011 auf 80,5 bzw. 56,4 Milliarden US-Dollar. Nach Angaben des russischen Innenministeriums GUEBiPK wurden im Jahr 2016 nicht mehr als 16 Milliarden US-Dollar an Offshore-Unternehmen überwiesen.

Regierungsstellen, die den illegalen Kapitalabzug im Ausland verhindern, erwecken beim Wirtschaftspublikum den Eindruck, dass es bald überhaupt keine Transaktionsmöglichkeiten mehr geben wird. Wenn Sie die Verfahren jedoch kompetent und im gesetzlichen Rahmen durchführen, wird es keine Probleme geben. Um die Vertraulichkeit von Transaktionen zu gewährleisten, müssen Sie Währungskontrollen berücksichtigen und ein komplexeres Schema erstellen.

Mit der aktuellen globalen Steuertransparenz, den FATCA-Vereinbarungen und dem Informationsaustausch werden Regierungsbehörden in der Lage sein, Geld, das „aus dem Nichts“ auftaucht, sofort zu erkennen und Maßnahmen zu ergreifen. Die Aktivitäten der FATF und der Gesetzgeber auf nationaler Ebene haben dazu geführt, dass Banken von ihren Kunden zunehmend Aufklärung über Zahlungen verlangen, Konten sperren und verdächtige Transaktionen untersuchen. Mit hochwertiger rechtlicher Unterstützung müssen Sie sich keine Sorgen über Komplikationen machen. Die Mitarbeiter von Prifinance stehen Ihnen in jeder Situation hilfreich zur Seite und erklären Ihnen ausführlich, wie Sie im Ausland legal Geld abheben können.

Bargeld in Koffern, Banküberweisungen und deren Deklaration

Der Transport von Geld und Wertgegenständen „auf sich selbst“ ist eine Methode, die Ostap Bender kennt. Bestehende Zollbestimmungen erfordern die Deklaration von Beträgen über 10.000 US-Dollar (oder einem Gegenwert). Derselbe Betrag erscheint in den Zahlungskontrollregeln der Banken. Wenn es um große Beträge geht, lohnt es sich, über Tools für den bargeldlosen Geldtransfer nachzudenken, aber auch „echtes“ Geld kann legal im Ausland abgehoben werden. Das Gesetz verbietet den Transport größerer Beträge nicht; es schreibt lediglich die Notwendigkeit vor, deren nichtkriminelle Herkunft nachzuweisen.

Es ist zu bedenken, dass die Barzahlung einer Transaktion (z. B. beim Kauf einer Immobilie) das Sicherheitsniveau erheblich verringert. Andererseits ist die Überweisung von Geld auf eine Karte oder der Kauf von Reiseschecks mit Unannehmlichkeiten verbunden und erfordert die gleiche Angabe des Betrags. Daher ist es in manchen Fällen besser, sich um den Nachweis der Herkunft des Geldes zu kümmern. Dabei kann es sich um den Verkauf von beweglichen und unbeweglichen Sachen, Waren oder die Erbringung von Dienstleistungen handeln.

Beliebt im ersten Jahrzehnt der 2000er Jahre war die Beratung, Vermietung oder Abrechnung erworbener Rechte Wertpapiere in ausländischen Depots gehören allmählich der Vergangenheit an, die Legalität kann jedoch auf andere Weise sichergestellt werden. Ist die legale Herkunft des Geldes nachgewiesen, steht dem Geldtransport oder der Banküberweisung größerer Beträge nichts mehr im Wege.

Wie kann eine Privatperson im Ausland Geld abheben?

Für Privat und Rechtspersonen Es gibt separate Mechanismen zur Bestätigung der Rechtmäßigkeit. Erstere benötigen in der Regel Mittel für bestimmte Zwecke – Immobilienkauf, Bildung, Behandlung, Aufrechterhaltung des Lebensstandards usw. Wenn eine direkte Geldüberweisung umständlich oder unmöglich ist, lohnt es sich, über die Eröffnung eines Kontos bei einer ausländischen Bank nachzudenken – dies ist gesetzlich nicht verboten, muss jedoch angemeldet werden Finanzamt. Bei einer inländischen Bank wird ein Bescheid des Bundessteuerdienstes vorgelegt, woraufhin der Geldtransfer ungehindert erfolgen kann. Die Regierungsbehörden der Russischen Föderation und die FATF kontrollieren keine Transaktionen zwischen Konten, die derselben Person gehören, da eine solche Transaktion nicht als Transaktion gilt.

Die Überweisung von Geldern von einem ausländischen Konto für persönliche Zwecke (Kauf von Immobilien, Bezahlung von Waren) wird auch kein Interesse bei den Kontrollbehörden außerhalb der Gerichtsbarkeit wecken – der Eigentümer, der kein örtlicher Steueransässiger ist, gehört nicht zum „Kreis“ von ihre Aufmerksamkeit. Alle Phasen des Verfahrens sind bei ordnungsgemäßer Dokumentation rechtmäßig und gesetzeskonform.

Einzelpersonen können auch Folgendes verwenden:

Überweisung von Geld für Behandlung oder Ausbildung – wenn Sie die „Verwendungszweck“ nachweisen können, bestehen keine Ansprüche;
Lebensversicherung im Ausland – eine alternative Methode zur Führung von Einlagenkonten, zur Bildung von Ersparnissen, Rentenkapital und zum Erhalt von Mieten (im Rahmen von Rentenplänen);
Unternehmen, die zu Geschäftszwecken gegründet wurden, einschließlich der Optimierung von Kapitalflüssen, Sie müssen jedoch nachweisen, dass die Person der Eigentümer des Unternehmens ist.

Was können juristische Personen tun?

Juristische Personen haben wie Privatkunden das Recht, Gelder ins Ausland zu überweisen und Konten bei Banken außerhalb der Russischen Föderation zu eröffnen. Um den Anschein von Geld zu rechtfertigen, verwenden sie häufig die Methode, dass der Eigentümer einen steigenden Anteil einbringt genehmigtes Kapital oder Nettovermögen. Gelder vom Konto des Teilnehmers werden auf das Konto des Unternehmens überwiesen. Um die Rechtmäßigkeit der Transaktion sicherzustellen, müssen Sie Steuerberater konsultieren und die Unterstützung erfahrener Anwälte in Anspruch nehmen.

Heutzutage gibt es immer weniger Möglichkeiten für die üblichen Schemata – Möglichkeiten des Abschlusses von Scheinverträgen oder Spiegelgeschäften werden von staatlichen Regulierungsbehörden und Bankenstrukturen gnadenlos unterdrückt. Gleiches gilt für die Verlagerung von Profitcentern ins Ausland. Dafür gibt es immer noch Möglichkeiten, aber angesichts der CFC-Gesetzgebung und der internationalen Kontrolle müssen Unternehmer komplexe Unternehmensstrukturen entwickeln, Fonds und Trusts nutzen und so weiter.

Laut Vertretern der Zentralbank der Russischen Föderation sind unter den üblichen (wenn auch aktualisierten) Systemen heute die beliebtesten:

Abhebung von Geldern mittels Vollstreckungsbescheid. Das übliche System wurde modernisiert und in eine Operation mit Gerichtsvollziehern umgewandelt. Auf Beschluss des Gerichts werden Gelder des Beklagten auf dessen Konten überwiesen und von dort aus – „wo immer es nötig ist“. Das Thema beunruhigt die Behörden, da das Bundesorgan als Vermittler fungiert, ohne direkt gegen das Gesetz zu verstoßen. Vor diesem Hintergrund besteht die Gefahr staatlicher Vergeltungsmaßnahmen.
Die zweite Möglichkeit besteht darin, die Dienste von Spediteuren zu bezahlen. Das System ist weit verbreitet – das Zahlungsvolumen für den Warentransport in die Russische Föderation wächst deutlich schneller als die Importe selbst, was es uns ermöglicht, über das tatsächliche Fehlen von Waren beim Zoll zu sprechen.

Jedes „graue“ Schema wird früher oder später aufgedeckt. Daher ist es beim Abheben von Geld wichtig, in keinem Brief gegen das Gesetz zu verstoßen. Um die Rechtmäßigkeit der Transaktion sicherzustellen, wenden Sie sich an vertrauenswürdige Experten, die Ihnen dabei helfen, Ihre Interessen im Rahmen der geltenden Vorschriften zu schützen.

Um die Rentabilität Ihres Unternehmens deutlich zu steigern. In diesem Artikel werden die Vorteile der Unternehmenseinwanderung erörtert und erläutert, wie IBCC, ein internationaler Experte auf dem Gebiet der Unternehmenseinwanderung, nicht nur dazu beitragen kann, den Prozess zu beschleunigen und zu vereinfachen, sondern auch die damit verbundenen Kosten erheblich zu senken.

Welche Vorteile bietet die Einwanderung von Unternehmen?

Beginnen wir mit den Vorteilen der Unternehmenseinwanderung und warum sie heute zu einem offensichtlichen Trend wird.

In unserer sich dynamisch verändernden Welt werden Grenzen zwischen Ländern zunehmend nicht nach geografischen und politischen Gesichtspunkten gezogen, sondern nach dem Prinzip der wirtschaftlichen „Arbeitsteilung“. Es ist kein Geheimnis, dass die Schweiz die Finanzhauptstadt der Welt ist, wo sich die zuverlässigsten Banken befinden, Kalifornien das Zentrum der IT-Entwickler und New York ein Paradies für Modedesigner ist. Und es ist ganz logisch, dass Unternehmensführer nach Standorten suchen, an denen sie ihre Arbeit am besten fortsetzen können gewinnbringende Konditionen für die Arbeit.

Zu diesen Vorteilen zählen vor allem die günstigen Steuerbedingungen:

besondere steuerliche Anreize für bestimmte Arten von Aktivitäten
Unternehmenssicherheit
stabile Gesetzgebung, die faire Bedingungen in den Beziehungen zum Staat voraussetzt.

Weitere Vorteile hängen mit dem beruflichen Umfeld zusammen. Stellen Sie sich vor, Sie bauen beispielsweise in Irland, das bereits das europäische „Silicon Valley“ genannt wird, ein IT-Geschäft auf, neben Ihnen arbeiten die meisten fortgeschrittenen IT-Mitarbeiter frische Ideen, der beste technologische Entwicklungen, die modernsten und dynamischsten, motiviert, in ihrer Arbeit erfolgreich zu sein.

Stimmen Sie zu, ein gutes Geschäftsumfeld, eine stabile Gesetzgebung und ein günstiges Geschäftsklima sind eine hervorragende Grundlage für eine Dynamik Geschäftsentwicklung?

Sie haben also die Vor- und Nachteile abgewogen und sind bereit, Ihr Unternehmen in ein anderes Land zu verlagern. Sie haben zwei Möglichkeiten: Machen Sie die Übersetzung selbst oder wenden Sie sich an einen Fachmann.

Hat der erste Weg irgendwelche Vorteile? Natürlich gibt es das! Für Sie entstehen keine zusätzlichen Kosten; Sie werden selbstständig ein Konto eröffnen, ein Unternehmen registrieren, die Buchhaltung regeln und Rechtsbeistand Wir übernehmen in jeder Phase die volle Verantwortung.

Was bieten die Profis?

Was kann ein Unternehmen, das sich professionell mit der Registrierung internationaler Unternehmen befasst, zum Beispiel IBCC, bieten? Das Angebot unseres Unternehmens beschränkt sich nicht nur auf relativ gut entwickelte Verfahren, wie etwa die Registrierung von Unternehmen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten; dies ist eigentlich nicht sehr schwierig. Das Hauptthema solcher Aktivitäten ist die Entwicklung einer Einstiegsstrategie Weltmarkt.

Sehr oft kommen Kunden zu uns bei IBCC, die genau wissen, wohin sie ihr Unternehmen verlegen möchten. Ihre Meinungen basieren meist auf den Meinungen ihrer Kollegen oder Informationen aus dem Internet. Die Meinung unserer Kunden kann oft sogar als voreingenommen bezeichnet werden, leider unterliegen wir alle Stereotypen, aber IBCC ist bereit, sich intensiv mit der Untersuchung der Probleme des Kunden zu befassen, die richtigen Fragen zu stellen und das profitabelste Angebot zu machen. günstigste, sicherste und passende Optionen.

Unser Unternehmen kann eine klar definierte Aufgabe erfüllen. Wenn ein Kunde sagt: „Ich möchte mein Unternehmen nach Ungarn verlagern, tun Sie dies schnell, legal und zu einem angemessenen Preis.“ Wir realisieren die Wünsche des Kunden auftragsgemäß, termingerecht und zu vorab vereinbarten Kosten, ohne „versteckte Tarife“.

Für eine wichtigere berufliche Aufgabe halten wir jedoch die Umsetzung eines anderen Ansatzes: eine umfassende Lösung, die das Unternehmen zu neuen Höhen führt – eine durchdachte Strategie für den Einstieg in die internationale Ebene.

Wie es funktioniert

Das Grundprinzip unserer Arbeit: IBCC bietet keine komplexen, teuren und unnötigen Lösungen; unser Ziel ist es, das Geschäft unseres Kunden so profitabel wie möglich zu machen und ihn von unnötigen Kosten zu befreien. Schauen wir uns anhand eines Beispiels an, wie das funktioniert.

Der Kunde unseres Unternehmens wurde geführt erfolgreiches Geschäft im Bereich Online-Handel mit israelischen Kosmetika. Als neuen Schritt seiner Tätigkeit erwog er die Möglichkeit, Aktivitäten für europäische Käufer zu starten. Er hatte keine Präferenzen für ein bestimmtes europäisches Land, die Hauptbedingung bestand darin, so schnell wie möglich mit dem Handel in Europa zu beginnen.

Gemeinsam mit dem Kunden haben wir eine Reihe von Lösungen erarbeitet und das Potenzial für die Geschäftsentwicklung in verschiedenen europäischen Ländern unter Berücksichtigung der Besonderheiten seiner Aktivitäten bewertet. Die Registrierung eines europäischen Unternehmens für den Online-Handel in Europa ist zwingend erforderlich, weil Die Eröffnung eines Handelskontos bei einer europäischen Bank ist nur für Unternehmen möglich, die im Hoheitsgebiet von EU-Ländern registriert sind.

Infolgedessen kamen wir zu dem Schluss, dass die optimale Lösung für dieses Problem darin besteht, ein Unternehmen in Lettland im Rahmen des Programms „Europäisches Handelskonto“ zu registrieren, das die Registrierung eines Unternehmens in europäischer Gerichtsbarkeit und die Eröffnung eines Handelskontos bei einer europäischen Bank umfasst mit einem guten Ruf des Unternehmens.

Wie diese Lösung unserem Kunden Geld sparte:

Die gewählte Lösung machte es möglich, kein physisches Büro zu eröffnen, daher hatten die Kosten für die Aufrechterhaltung des Büros keine Auswirkungen auf unseren Kunden.
Lettische Banken bieten niedrige Gebühren für die Abwicklung von Kundenzahlungen an, was beispielsweise im Vergleich zu israelischen Banken zu einer deutlichen Reduzierung der Zahlungskosten geführt hat

Wir haben das Problem auch mit der kürzestmöglichen Markteintrittszeit gelöst, indem wir ein fertiges europäisches Unternehmen ausgewählt haben, das schnell wieder beim Kunden registriert wurde. Es war auch möglich, die europäische Mehrwertsteuer schnell zu registrieren, da dieses Verfahren in Lettland sehr schnell und einfach ist. Nun, der allgemeine Entwicklungsstand der lettischen Bankeninfrastruktur, die für die Abwicklung internationaler Geschäfte im Allgemeinen konzipiert ist, und E-Commerce Insbesondere ermöglichte es uns, das Geschäft unseres Kunden in kürzester Zeit zu starten.

In diesem Fall handelte es sich um ein gut gewähltes Geschäftsmodell, das es ermöglichte, nicht nur viel schneller mit der Arbeit zu beginnen und Gewinne zu erzielen, sondern auch die Kosten deutlich zu senken.

Ein anderes Beispiel

Entwicklungskunde Software, trat an uns mit der Aufgabe heran, ein Land auszuwählen, in das er sein Unternehmen verlagern könnte. Weitere Bedingungen betrafen eine moderate Besteuerung, gutes Geschäft Klima, stabile Arbeitsbedingungen, komfortable und sichere Lebensbedingungen.

Nachdem wir die verfügbaren Optionen analysiert hatten, entschieden wir uns für Irland. Es gab viele Gründe für eine solche Entscheidung, hier nur einige davon:

relativ niedrige Besteuerung
klare und verständliche Verfahren für die Geschäftsabwicklung mit allen Vorteilen der Gesetzgebung eines europäischen Landes
Geschäftsumfeld: Das europäische „Silicon Valley“ hat bereits Tausende der besten IT-Entwickler aus aller Welt angezogen
die Möglichkeit, sowohl für den Investor als auch für seine Familienangehörigen ein Aufenthaltsrecht zu erlangen

Eine gut entwickelte Strategie für den Eintritt in diesen Markt ermöglichte es unserem Kunden, ein Unternehmen in einem stabilen europäischen Land zu gründen, von einem relativ milden Steuersystem zu profitieren und dadurch die Kosten erheblich zu senken und die Möglichkeit zu erhalten, ein ruhiges und komfortables Leben zu führen .

Grundlegende Funktionsprinzipien

Beachten wir weitere Grundsätze unserer Arbeit und vor allem eine individuelle Herangehensweise.

Für uns besteht ein individueller Ansatz nicht nur aus schönen Worten, er ist vielleicht das Hauptpostulat unserer Arbeit. Wir haben den formalen Ansatz aufgegeben und bieten ausschließlich individuelle Lösungen an. Die Besonderheit unserer Tätigkeit liegt darin, dass wir am Erfolg unseres Kunden und an der dynamischen Entwicklung seines Unternehmens interessiert sind, und der Schlüssel zu diesem Erfolg ist immer erfolgreiche Strategie Markteintritt.

Im Laufe der Jahre haben wir Dutzende verschiedener Jurisdiktionen untersucht und können bereits jetzt mit Sicherheit sagen, dass wir über ausreichende Kompetenz verfügen, um unseren Kunden genau die richtige Lösung gemäß ihren Anforderungen anzubieten.

Wenn wir eine Bewerbung eines Kunden erhalten, berücksichtigen wir jedes noch so kleine Detail, denn buchstäblich alles beeinflusst den Erfolg eines Unternehmens. Unser Ziel ist es nicht, für unsere Kunden Tausende von Konten zu eröffnen und Tausende von Unternehmen zu registrieren, mit denen sie später nicht wissen, was sie tun sollen. Wir helfen dabei, eine durchdachte und fundierte Entscheidung zu treffen, damit unser Kunde jeden Schritt unserer Arbeit klar versteht und genau weiß, wie genau dieser Schritt ihn seinem erklärten Ziel näher bringt.

Selbstverständlich stellt sich auch die Frage nach den finanziellen Beziehungen zu unseren Kunden; dabei achten wir auf den Grundsatz maximaler Transparenz.

Wir betrachten transparente und ehrliche Beziehungen zu unseren Kunden als unser Selbstverständnis erheblicher Vorteil Wir bieten ausschließlich ein Festpreispaket ohne versteckte Gebühren an. Warum entstehen in der Regel Ausgaben, mit denen Sie nicht gerechnet haben? Da neue Daten ans Licht kommen und die Notwendigkeit entsteht, neue Papiere zu erstellen, neue Unterschriften einzuholen usw. Da IBCC seit Jahrzehnten auf diesem Markt tätig ist, haben wir keine „finanziellen Überraschungen“ für unsere Kunden, die Abläufe sind ausgearbeitet Bis ins kleinste Detail kennen wir daher die Kosten jeder Arbeitsphase genau.

Wenn Sie stabil und stabil wollen erfolgreiche Promotion Denken Sie an die Chancen, die die Einwanderung von Unternehmen für Ihr Unternehmen bietet, und vielleicht ermöglicht Ihnen eine solche Lösung, Ihr Unternehmen schnell auf ein Niveau zu bringen, von dem Sie in letzter Zeit nicht einmal zu träumen wagten. Wir sind bereit, gemeinsam mit Ihnen eine Strategie für die weitere Arbeit zu entwickeln, die es Ihnen ermöglicht, Ihre ehrgeizigsten Pläne zu verwirklichen.

Erfahren Sie auf der Website mehr darüber, wie Sie die Verlagerung eines Unternehmens in ein anderes Land kompetent organisieren IBCC Limited oder hinterlassen Sie eine Anfrage im Formular unter diesem Text und Spezialisten erklären Ihnen ausführlich, wie Sie in Europa mit der Arbeit beginnen können!

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Währungskontrolle über Transaktionen von Privatpersonen mit Fremdwährungen

Im Laufe fast der gesamten Geschichte die Sowjetunion Das Land verfügte über ein staatliches Monopol auf Außenhandel und Devisentransaktionen. Erst im Jahr 1986 kam es in diesen Bereichen zu ersten zaghaften Liberalisierungsversuchen, als Unternehmen Untertanen waren außenwirtschaftliche Tätigkeit erhielt das Recht, einen Teil der Deviseneinnahmen aus Exporten zu erhalten. Neue Chancen erhielten die Sowjetbürger im Zusammenhang mit diesen Neuerungen allerdings nicht. Den ansässigen Bürgern war es weiterhin verboten, Fremdwährungen gegen Rubel zu kaufen und Fremdwährungen in ihren Händen zu halten; es gab keinen organisierten Umtausch von Rubeln in Fremdwährungen. Ausnahmen von dieser Regelung galten für entsandte Mitarbeiter verschiedener Auslandsvertretungen, die gemäß den vom Finanzministerium festgelegten Standards Devisen erhielten, sowie für Personen, die Honorare, Renten und Überweisungen aus dem Ausland bezogen. Alle diese Bürger hatten praktisch keine Möglichkeit, Bargeld in ihren Händen zu halten (mit Ausnahme von Geschäftsreisenden): Es wurde auf spezielle registrierte Konten bei der einzigen autorisierten Bank des Landes gutgeschrieben – der Bank für Außenhandel UdSSR, und mit seltenen Ausnahmen war es möglich, von diesen Konten keine Währung, sondern nur Vneshposyltorg-Schecks verschiedener Modifikationen abzuheben, abhängig vom „Status“ der Fremdwährung und ihrem Besitzer (Schecks wurden im Netzwerk der sogenannten „Währung“ gekauft). Geschäfte“ – „Berezka“, „Kastanie“ usw.).
Der Beginn einer echten Liberalisierung der Außenhandels- und Währungsgesetzgebung war das Dekret des Präsidenten der RSFSR vom 15. November 1991 N 213 „Über die Liberalisierung der Außenwirtschaftstätigkeit auf dem Territorium der RSFSR“ und dann das Gesetz der Russische Föderation vom 9. Oktober 1992 N 3615-1 „Über Währungsregulierung und Währungskontrolle“. Dieses Gesetz formulierte erstmals die Grundprinzipien und Konzepte im Zusammenhang mit dem Geltungsbereich seiner Zuständigkeit.
Fast ein Jahrzehnt nach der Verabschiedung dieser Gesetze haben unser Land und seine Wirtschaft, einschließlich des Bankensystems, sehr große Veränderungen erfahren, die eine weitere Liberalisierung der Währungsgesetzgebung erforderten.
Derzeit das Wichtigste Regulierungsdokument Die Währungsgesetzgebung im Land ist das Bundesgesetz vom 10. Dezember 2003 N 173-FZ „Über die Währungsregulierung und Währungskontrolle“ (im Folgenden als Gesetz bezeichnet). Seit seinem Inkrafttreten hat dieses Gesetz eine Reihe von Änderungen und Ergänzungen erfahren und wurde in der Fassung vom 26. Juli 2006 erheblich aktualisiert.
Währungskontrolle Gemäß dem Gesetz ist es ein integraler Bestandteil des Währungsregulierungssystems und stellt die Kontrolle der Bank von Russland über die Währungstransaktionen von Kreditinstituten und Geldwechseln sowie über die Währungstransaktionen anderer Organisationen dar – durch Bundesorgane Exekutivgewalt und Devisenkontrollagenten.
Das Gesetz umfasst alle Transaktionen mit Währungsvermögenswerten, sowohl zwischen Gebietsansässigen und Gebietsfremden als auch zwischen Gebietsansässigen, juristischen Personen und natürlichen Personen, den Import und Export von Währungsvermögenswerten, deren Übertragung sowie andere Transaktionen mit ihnen.
Betrachten wir die Bestimmungen der Gesetzgebung, die sich auf Devisentransaktionen beziehen Einzelpersonen- Bewohner.
Artikel 14 des Gesetzes legt die Rechte und Pflichten der Gebietsansässigen bei der Durchführung von Devisentransaktionen fest. Gemäß diesem Artikel haben Gebietsansässige, darunter auch Privatpersonen, das Recht, ohne Einschränkungen Bankkonten (Bankeinlagen) in Fremdwährung bei zugelassenen Banken zu eröffnen.

Wie überweist man gewinnbringend Geld ins Ausland ohne Zinsen oder Provisionen?

Ohne Einschränkungen werden Devisentransaktionen zwischen Gebietsansässigen, einschließlich Privatpersonen, und autorisierten Banken im Zusammenhang mit der Einlage durchgeführt Geld Bewohnern auf Bankkonten (Einlagen) und Erhalt von Geldern von diesen Konten.

Notiz. Im Jahr 2007 wurde das Bundesgesetz Nr. 173-FZ vom 10. Dezember 2003 geändert und ermöglichte insbesondere den Transfer von Fremdwährungen zwischen Ehepartnern oder nahen Verwandten.

Devisentransaktionen zwischen Gebietsansässigen, einschließlich Privatpersonen, und Gebietsfremden werden ohne Einschränkungen durchgeführt, mit Ausnahme von Devisentransaktionen, für die diese Beschränkungen gesetzlich festgelegt sind (Beschränkungen, die im Land zur Krisenprävention eingeführt werden können). Phänomene im Währungs- und Finanzbereich).
Währungstransaktionen zwischen Einwohnern, einschließlich Privatpersonen, sind verboten. Es gibt jedoch Ausnahmen, die im Gesetz festgelegt sind. Es sollte gesagt werden, dass die Anweisung Nr. 117-I der Bank von Russland vom 15. Juni 2004 „Über das Verfahren für Einwohner und Nichtansässige zur Übermittlung von Dokumenten und Informationen an autorisierte Banken bei der Durchführung von Währungstransaktionen, das Verfahren für autorisierte Banken zur Aufzeichnung.“ „Währungstransaktionen und Erstellung von Transaktionspässen“ regelt nicht speziell die Beziehungen zwischen Einzelpersonen – Gebietsansässigen und autorisierten Banken im Bereich der Geschäfte mit Währungswerten, sondern gilt nur für juristische Personen und ansässige natürliche Personen, die Unternehmer sind, ohne eine juristische Person zu gründen. Also das Wichtigste Rechtsakt Im Bereich der Währungskontrolle regelt das Gesetz weiterhin Transaktionen mit Währungswerten gebietsansässiger natürlicher Personen.
Nachfolgend sind die wichtigsten Arten von Transaktionen mit Fremdwährungsvermögen ansässiger Privatpersonen und die aktuellen Beschränkungen der Währungsgesetzgebung des Landes aufgeführt.

Übersetzungen

Folgendes ist erlaubt Arten von Überweisungen durch Einzelpersonen— Gebietsansässige in ausländischer Währung zugunsten von Gebietsansässigen:
- Überweisungen aus der Russischen Föderation zugunsten anderer in der Russischen Föderation ansässiger Personen auf deren Konten, die bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation eröffnet wurden, in Höhe von Beträgen, die an einem Geschäftstag durch eine autorisierte Bank einen Betrag in Höhe von umgerechnet 5.000 US-Dollar nicht überschreiten offizieller Kurs, der von der Bank von Russland zum Zeitpunkt der Abbuchung von Geldern vom Konto einer ansässigen natürlichen Person festgelegt wird;
— Überweisungen einer ansässigen natürlichen Person in die Russische Föderation von Konten, die bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation zugunsten anderer ansässiger natürlicher Personen eröffnet wurden, auf deren Konten bei autorisierten Banken;
- Überweisungen gebietsansässiger Personen von ihren bei autorisierten Banken eröffneten Konten zugunsten anderer gebietsansässiger Personen, die deren Ehepartner oder nahe Verwandte sind (Verwandte in gerader aufsteigender und absteigender Linie: Eltern und Kinder, Großeltern und Enkel, Voll- und Halbgeschwister (mit ein gemeinsamer Vater und eine gemeinsame Mutter), Brüder und Schwestern (Adoptiveltern und Adoptivkinder), auf die Konten dieser Personen, die bei autorisierten Banken oder Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation eröffnet wurden.
Im letzteren Fall, wenn die Bestimmungen des Gesetzes keine Beschränkungen des Betrags enthalten, gemäß der Richtlinie der Bank von Russland vom 20. Juli 2007 N 1868-U „Über die Einreichung von gebietsansässigen Privatpersonen bei autorisierten Banken von „Dokumente im Zusammenhang mit der Durchführung bestimmter Währungstransaktionen“ an ansässige natürliche Personen müssen autorisierten Banken Dokumente (Dokumentenkopien) zur Verfügung gestellt werden, die bestätigen, dass es sich bei den Personen um Ehegatten oder nahe Verwandte handelt (zusätzlich zu einem Reisepass oder Personalausweis, die diesem beigefügte Liste). (Richtlinie enthält verschiedene Arten von Beweisen).

Berechnungen

Die Abrechnung bei der Durchführung von Devisentransaktionen erfolgt durch gebietsansässige Privatpersonen über Bankkonten bei autorisierten Banken. Es gibt jedoch eine Reihe von Ausnahmen, wenn Operationen direkt durchgeführt werden dürfen mit Bargeldwerten, und zwar Folgendes:
— Übertragung von Währungswertgegenständen durch eine ansässige Person als Geschenk an den Staat, eine konstituierende Körperschaft der Russischen Föderation und (oder) Gemeinde;
— Schenkung von Währungswerten an den Ehegatten und nahe Verwandte;
— Währungswerte vererben oder durch Erbschaft erhalten;
— Erwerb und Veräußerung durch eine ansässige natürliche Person zum Zwecke der Sammlung einzelner Banknoten und Münzen;
— Überweisung durch eine in der Russischen Föderation ansässige natürliche Person und Erhalt der Überweisung durch eine in der Russischen Föderation ansässige natürliche Person ohne Eröffnung eines Bankkontos;
— Kauf von Bargeld in ausländischer Währung bei einer autorisierten Bank oder Verkauf an eine autorisierte Bank durch eine natürliche Person, Umtausch, Ersatz von Banknoten eines ausländischen Staates (Gruppe ausländischer Staaten) sowie Annahme von Bargeld in ausländischer Währung zur Abholung bei Banken im Ausland das Territorium der Russischen Föderation;
— Abrechnungen von inländischen Privatpersonen in Fremdwährung in Duty-Free-Shops sowie beim Verkauf von Waren und der Erbringung von Dienstleistungen für inländische Privatpersonen unterwegs Fahrzeug bei internationaler Transport;
- Siedlungen, die von ansässigen natürlichen Personen außerhalb der Russischen Föderation durchgeführt werden, mit Transportunternehmen im Rahmen von Verträgen zur Personenbeförderung.
Ansässige Privatpersonen können bei der Durchführung von Währungstransaktionen Zahlungen über gemäß dem Gesetz eröffnete Konten bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation auf Kosten der diesen Konten gemäß den Bestimmungen des Gesetzes gutgeschriebenen Gelder leisten (siehe.

Kauf und Verkauf von Fremdwährungen

Ohne Einschränkungen sind Transaktionen im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Bargeld und unbaren Fremdwährungen sowie Schecks (einschließlich Reiseschecks) durch Privatpersonen, deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, für die Währung der Russischen Föderation und Fremdwährungen zulässig , sowie beim Umtausch, Ersatz von Banknoten eines Staates (Gruppe ausländischer Staaten), Annahme von Bargeld, ausländischer Währung und Schecks (einschließlich Reiseschecks), zum Einzug an Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation, im Nennwert davon in Fremdwährung angegeben, nicht für die Zwecke der Geschäftstätigkeit.

Das Konto einer Einzelperson bei einer Bank außerhalb der Russischen Föderation

In Artikel 12 des Gesetzes geht es um Konten von Einwohnern bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation, die sie ohne Einschränkungen bei Banken auf dem Territorium ausländischer Staaten eröffnen können, die Mitglieder der OECD oder der Entwicklungsgruppe sind finanzielle Maßnahmen Bekämpfung der Geldwäsche (FATF).
Inländische natürliche Personen sind verpflichtet, die Eröffnung (Schließung) von Konten (Einlagen) spätestens einen Monat nach Abschluss (Kündigung) des Vertrags über die Eröffnung eines Kontos (Einlagen) bei den Steuerbehörden am Ort ihrer Registrierung zu melden eine Bank mit Sitz außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation, gemäß dem von den Steuerbehörden genehmigten Formular (diese Bestimmung gilt für solche Konten ab dem 01.01.2007).
Die Form der Benachrichtigung über die Eröffnung (Schließung), über die Änderung der Kontodaten (Einlage) bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation und über die Verfügbarkeit von Konten bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation wird genehmigt von Verordnung des Föderalen Steuerdienstes Russlands vom 10. August 2006 N SAE-3-09 /518@.

Derzeit wurden einige Änderungen an den bestehenden Formularen vorgenommen, die noch in diesem Jahr in Kraft treten werden.
Inländische natürliche Personen haben das Recht, auf ihre Konten (Einlagen), die bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation eröffnet wurden, Gelder von ihren Konten (Einlagen) bei autorisierten Banken oder von ihren Konten (Einlagen), die bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation eröffnet wurden, zu überweisen Föderation. Überweisungen von Geldern von ansässigen Privatpersonen auf ihre Konten im Ausland von ihren Konten bei autorisierten Banken erfolgen gegen Vorlage einer Mitteilung an die autorisierte Bank bei der ersten Überweisung Steuerbehörde am Ort der Registrierung des Einwohners über die Eröffnung eines Kontos (Einzahlung) mit einem Vermerk über die Annahme der angegebenen Mitteilung, mit Ausnahme von Vorgängen, die gemäß den Rechtsvorschriften eines ausländischen Staates erforderlich sind und sich auf die Bedingungen für die Eröffnung beziehen angegebene Konten (Einlagen). Gebietsansässige natürliche Personen haben ohne Einschränkungen das Recht, Währungstransaktionen durchzuführen, die nicht mit der Übertragung von Eigentum und der Erbringung von Dienstleistungen auf dem Territorium der Russischen Föderation zusammenhängen, und zwar unter Verwendung von Geldern, die gemäß dem Gesetz auf bei Banken eröffneten Konten (Einlagen) gutgeschrieben werden außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation.
Es ist wichtig zu beachten, dass ansässige natürliche Personen im Gegensatz zu juristischen Personen nicht verpflichtet sind, den Steuerbehörden Berichte über die Bewegung von Geldern auf Konten (Einlagen) bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation mit entsprechenden Bankdokumenten vorzulegen.
Ansässige natürliche Personen müssen den Steuerbehörden am Ort ihrer Registrierung lediglich zu Beginn eines jeden Kalenderjahres einen Bericht über die Guthaben auf Konten (Einlagen) bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation vorlegen.

Import in die Russische Föderation und Export aus der Russischen Föderation von Währungswertgegenständen, Währung der Russischen Föderation und inländischen Wertpapieren

Satz 1 der Kunst. In Art. 15 des Gesetzes heißt es: „Die Einfuhr von Fremdwährung und (oder) der Währung der Russischen Föderation sowie von Reiseschecks, ausländischen und (oder) inländischen Wertpapieren in Dokumentenform in die Russische Föderation erfolgt durch Gebietsansässige und Nicht-Einwohner.“ -Einwohner ohne Einschränkungen, vorbehaltlich der Einhaltung der Anforderungen der Zollgesetzgebung der Russischen Föderation.“
Im Falle einer einmaligen Einfuhr von Bargeld in ausländischer Währung und (oder) der Währung der Russischen Föderation sowie von Reiseschecks, ausländischen und (oder) inländischen Wertpapieren in dokumentarischer Form in die Russische Föderation durch eine in der Russischen Föderation ansässige Person Beträge, die den Gegenwert von 10.000 US-Dollar übersteigen, importiertes Bargeld in Fremdwährung und (oder) Währung der Russischen Föderation sowie andere oben aufgeführte Währungswerte sind deklarationspflichtig Zollbehörde durch Abgabe einer schriftlichen Zollanmeldung über den gesamten Betrag der eingeführten Fremdwährung und (oder) bestimmter Währungswerte in dokumentarischer Form.
Einwohner mit Wohnsitz in der Russischen Föderation haben das Recht, Fremdwährungen, die Währung der Russischen Föderation, Reiseschecks sowie externe und (oder) interne Wertpapiere in Dokumentenform, die zuvor in die Russische Föderation eingeführt oder übertragen wurden, vorbehaltlich der Einhaltung der Anforderungen aus der Russischen Föderation zu exportieren der Zollgesetzgebung der Russischen Föderation innerhalb der in der Zollanmeldung oder einem anderen Dokument, das ihre Einfuhr oder Überführung in die Russische Föderation bestätigt, angegebenen Grenzen.
Ansässige Personen haben das Recht, gleichzeitig Bargeld in ausländischer Währung und (oder) die Währung der Russischen Föderation in Höhe von 10.000 US-Dollar oder höchstens diesem Betrag aus der Russischen Föderation auszuführen. In diesem Fall ist es nicht erforderlich, der Zollbehörde Dokumente vorzulegen, die bestätigen, dass die exportierte Bargeld-Fremdwährung und (oder) die Währung der Russischen Föderation zuvor in die Russische Föderation eingeführt oder transferiert wurde. Im Falle einer einmaligen Ausfuhr von Bargeld in ausländischer Währung und (oder) der Währung der Russischen Föderation aus der Russischen Föderation durch eine natürliche Person in Höhe eines Betrags, der dem Gegenwert von 3.000 US-Dollar entspricht oder diesen Betrag nicht übersteigt, gilt das exportierte Bargeld Fremdwährungen und (oder) Währungen der Russischen Föderation unterliegen nicht der Deklarationspflicht bei der Zollbehörde. Die Ausfuhr einer diesen Schwellenwert überschreitenden Menge erfordert immer eine Anmeldung beim Zoll.
Eine einmalige Ausfuhr von Bargeld in ausländischer Währung und (oder) der Währung der Russischen Föderation durch eine in der Russischen Föderation ansässige Person in einer Höhe von mehr als 10.000 US-Dollar ist nicht gestattet, außer in Fällen, in denen die Einfuhr in eine solche Währung erfolgt Der Betrag wurde zuvor in der vorgeschriebenen Weise angegeben.
Im Falle einer einmaligen Ausfuhr von Reiseschecks im Wert von mehr als 10.000 US-Dollar durch eine natürliche Person aus der Russischen Föderation müssen die ausgeführten Reiseschecks bei der Zollbehörde durch Vorlage einer schriftlichen Zollanmeldung angemeldet werden.

Schlussfolgerungen. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass in unserem Land derzeit die Währungskontrolle über die Transaktionen von ansässigen Privatpersonen recht liberal ist. Einige verbleibende Beschränkungen, wie die Festlegung eines Höchstbetrags an Devisen, die bei der Ausfuhr ins Ausland deklariert werden müssen, oder die Begrenzung des Überweisungsbetrags, sind vorübergehender Natur und werden, wie es scheint, in absehbarer Zeit in Richtung Aufweichung revidiert und dann vollständig abgeschafft . Dies wird durch den Wunsch diktiert, die Landeswährung – den Rubel – zu einer vollständig konvertierbaren Währung zu machen und Moskau zu einem der führenden Finanzzentren der Welt zu machen.

Zollabfertigung von Waren durch Privatpersonen, Außenwirtschaftstätigkeit

So überweisen Sie Geld auf ein ausländisches Konto

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Hinzugefügt – KVN 2017 Alumni Meeting (01.10.2017) GESAMTES SPIEL Full HD – Ansehen/Herunterladen
⇒ „Cooles Spiel, natürlich machen die alten Teams aufgrund ihrer Erfahrung sehr lustige Witze. Die neuen Teams sind noch lange nicht so wie sie.“
Hinzugefügt – Bildschirmschoner vom Anfang und Ende der Sendung (STS-Petersburg, 9.09.2002–31.03.2003) – Ansehen/Herunterladen
⇒ „Wo ist das Programm „Tell Me on STS“, wo ist der Werbebildschirmschoner „STS Revolution is Coming“, wo ist alles im Allgemeinen.“
Hinzugefügt – Tom und Jerry Tom und Jerry Cartoons für Kinder, Folge Nr. 23 – Ansehen/Herunterladen
⇒ „Heutzutage gibt es so wenige gute, echte Zeichentrickfilme für Kinder, wie es früher „Na, warte mal“ und natürlich den beliebten „Katze Leopold“ gab.

Überweisungen aus dem Ausland: Gebrauchsanweisung

Es ist das letzte, das mich an Tom und Jerry erinnert. Ich schaue es mir gerne mit meinen Neffen an. Manchmal können wir uns eine Episode mehrmals ansehen, um herauszufinden, wer Recht und wer Unrecht hat, oder einfach nur, um ein bisschen mehr zu lachen. Es geht um Spaß, Freundlichkeit und ein bisschen Unfug, aber alles endet immer gut. Solche Zeichentrickfilme helfen uns, die schönsten Dinge bei Kindern hervorzubringen, und lehren uns gleichzeitig, uns zu wehren.“
Hinzugefügt – Lernzeichentrickfilme für Kinder – Ansehen/Herunterladen
⇒ „Solche pädagogischen Zeichentrickfilme sind genau das, was Sie brauchen. Ich bin froh, dass sie nicht hässlich gezeichnet sind, sonst handelt es sich in letzter Zeit oft nicht mehr um Kinderzeichentrickfilme, sondern um eine Art Gruselfilm. Und dieser Pyramidenclown ist auf jeden Fall besser als der Teletubbies scheinen für Kinder mit Entwicklungsproblemen gemacht zu sein. Und es ist gut, dass sie nacheinander gehen, Sie müssen nicht jedes Mal auf die Fortsetzung klicken, Sie können Ihren Kleinen sitzen lassen – für ihn ist es beides Lernen und Spaß. Und die rote Farbe des Flugzeugs ist immer noch orange als rot, was die Nützlichkeit des Cartoons bestätigt.
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Die Fähigkeit einer Person, bargeldlose Überweisungen in Fremdwährung vorzunehmen, hängt direkt davon ab, ob diese Person im Sinne der Währungsregulierung in der Russischen Föderation ansässig ist. Im Gegenzug werden Staatsbürger der Russischen Föderation als Einwohner anerkannt, mit Ausnahme derjenigen, die ihren ständigen Wohnsitz oder vorübergehenden Aufenthalt (auf der Grundlage eines Arbeits- oder Studienvisums) in einem fremden Land für mindestens ein Jahr haben (Absatz „a“, Absatz). 6, Teil 1, Artikel 1 des Gesetzes vom 10. Dezember 2003 N 173-FZ).

Fälle, in denen bargeldlose Überweisungen in Fremdwährung erlaubt und verboten sind

Überweisungen in Fremdwährung zwischen Gebietsansässigen und Gebietsfremden sowie zwischen Gebietsfremden werden ohne Einschränkungen durchgeführt (Artikel 6, 10 des Gesetzes Nr. 173-FZ).

Überweisungen in Fremdwährung zwischen Einwohnern sind verboten, außer in bestimmten Fällen, einschließlich (Absätze 12, 13, 17, Teil 1, Artikel 9 des Gesetzes Nr. 173-FZ):

Überweisung aus der Russischen Föderation zugunsten gebietsansässiger Privatpersonen auf deren Konten bei Banken außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation, vorbehaltlich betragsmäßiger Beschränkungen;
Überweisung durch einen Einwohner der Russischen Föderation von einem Bankkonto außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation zugunsten ansässiger natürlicher Personen auf deren Bankkonten im Territorium der Russischen Föderation;
Überweisung von Ihren Bankkonten im Hoheitsgebiet der Russischen Föderation zugunsten der ansässigen Ehegatten oder nahen Verwandten auf deren Bankkonten im Hoheitsgebiet der Russischen Föderation oder im Ausland.

Einwohner können auch Fremdwährungsüberweisungen auf ihre eigenen Bankkonten sowohl in der Russischen Föderation als auch im Ausland vornehmen. In diesem Fall gibt es keine Beschränkungen hinsichtlich der Höhe.

Bargeldlose Überweisungen in Fremdwährung können entweder von einem bei einer Bank eröffneten Konto oder ohne Eröffnung eines solchen Kontos durchgeführt werden.

Bargeldlose Überweisungen von einem bei einer Bank eröffneten Konto

Wenn Sie eine Überweisung in Fremdwährung von Ihrem Konto vornehmen, müssen Sie sich an die Bank wenden, bei der Sie ein Konto haben, und bestimmte Dokumente einreichen.

Sie müssen daher ein Dokument vorlegen, das Ihre Identität nachweist, und Angaben zum Empfänger der Überweisung machen (vollständiger Name, Name und Angaben zur Bank, bei der der Empfänger ein Konto hat, sowie die Kontonummer des Empfängers). Darüber hinaus müssen Sie Dokumente einreichen, die die Bank möglicherweise von Ihnen anfordert, um die Währungskontrolle umzusetzen, einschließlich (Teil 4 von Artikel 12 des Gesetzes Nr. 173-FZ; Klausel 1 der Richtlinie der Bank von Russland Nr. 1868-U vom 20. Juli 2007):

1) bei einer Überweisung über einen Betrag von mehr als 5.000 $.

Wie kann man einer Privatperson Geld ins Ausland überweisen?

USA (oder das Äquivalent zum Wechselkurs der Bank von Russland am Tag der Abbuchung) – Informationen zur Bestätigung der Währung und des Buchhaltungsstatus des Empfängers (dass der Empfänger ein Nichtansässiger ist). Die Banken legen selbstständig fest, in welcher Form diese Informationen bereitgestellt werden sollen. Dabei kann es sich beispielsweise um eine Kopie des Reisepasses des ausländischen Staatsbürgers des Empfängers oder um einen Hinweis auf den Nichtansässigkeitsstatus des Empfängers in der Spalte „Zweck der Zahlung“ des Zahlungsbelegs handeln;

2) bei einer Überweisung auf Ihr Bankkonto außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation – eine Mitteilung des Einwohners an die Steuerbehörde am Ort seiner Registrierung über die Eröffnung dieses Kontos mit einem Vermerk der Steuerbehörde über die Annahme . Diese Benachrichtigung erfolgt nur bei der ersten Überweisung. In Zukunft ist dies nicht erforderlich;

3) bei einer Überweisung an Ihren Ehegatten oder nahen Verwandten – Dokumente (Kopien davon), die die Verwandtschaft bestätigen, insbesondere der Reisepass, die Geburts- oder Heiratsurkunde eines Bürgers.

Die angegebenen Dokumente sind nicht erforderlich, wenn Sie eine Überweisung an Ihren Ehepartner oder ein Verwandtes auf dessen bei einer Bank außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation eröffnetes Konto über einen Betrag von höchstens 5.000 US-Dollar (oder den Gegenwert zum Wechselkurs der Bank von Russland) vornehmen Datum, an dem die Mittel abgeschrieben wurden).

Überweisungen ohne Kontoeröffnung

Bargeldlose Überweisungen ohne Kontoeröffnung an Privatpersonen werden über Geldtransfersysteme durchgeführt.

Um sie umzusetzen, müssen Sie sicherstellen, dass es in dem Land und der Stadt, in der sich der Empfänger der Geldüberweisung befindet, Servicestellen des ausgewählten Systems gibt. Servicestellen sind in der Regel Banken, mit denen Zahlungssysteme vertragliche Beziehungen unterhalten.

An der Servicestelle des Zahlungssystems müssen Sie ein Dokument zum Nachweis Ihrer Identität vorlegen und Angaben zum Empfänger der Überweisung machen (vollständiger Name des Überweisungsempfängers, Land, Stadt). Nachdem Sie Geld an der Kasse eingezahlt haben, erhalten Sie einen Kontrollcode oder eine andere Überweisungskennung. Diese Information Es ist notwendig, es an den Empfänger der Überweisung zu überweisen, damit dieser das Geld erhalten kann.

Eine Überweisung ohne Eröffnung eines Bankkontos erfolgt innerhalb von höchstens drei Werktagen ab dem Datum der Bereitstellung des Bargelds für eine solche Überweisung (Artikel 5 Teil 5 des Gesetzes vom 27. Juni 2011 N 161-FZ).

Bei einer Überweisung aus der Russischen Föderation ohne Eröffnung eines Bankkontos bei einer autorisierten Bank gilt ebenfalls eine Beschränkung des Überweisungsbetrags. Daher darf eine Überweisung innerhalb eines Werktages durch eine Bank einen Betrag im Gegenwert von 5.000 US-Dollar zum Wechselkurs der Bank von Russland am Tag der Antragstellung nicht überschreiten (Absatz 5, 9, Teil 3, Artikel 14 des Gesetzes Nr. 173- Bundesgesetz; Richtlinie der Bank von Russland vom 30. März 2004 N 1412-U).

Beachten Sie!

Wenn ein ausländischer Staat Zahlungssysteme verbietet, deren Betreiber bei der Bank von Russland registriert sind, kann eine bargeldlose Überweisung ohne Kontoeröffnung aus der Russischen Föderation in einen solchen Staat durchgeführt werden, wenn die Betreiber des Zahlungssystems, Betreiber von Zahlungsinfrastrukturdiensten , ausländische Organisationen (mit Ausnahme ausländischer Banken und Kreditinstitute), auf der Grundlage von Vereinbarungen, mit denen die Übersetzung erfolgt, unterliegen der Kontrolle Russische Organisationen(Teil 1, 2 von Artikel 19.1 des Gesetzes Nr. 161-FZ).

Merkmale des elektronischen Geldtransfers

Eine bargeldlose Überweisung ohne Eröffnung eines Bankkontos ist auch bei der Überweisung elektronischer Gelder (im Folgenden EMF genannt) über elektronische Zahlungssysteme (z. B. WebMoney, Yandex.Money und Qiwi) möglich. Gleichzeitig unterliegen EMF-Überweisungen in Fremdwährung den Anforderungen der Währungsgesetzgebung der Russischen Föderation (Artikel 5 Teil 3, Artikel 7 Teil 24 des Gesetzes Nr. 161-FZ).

Hilfe. Elektronisches Geld

Elektronische Gelder sind solche Gelder, die eine natürliche Person dem EDS-Betreiber zuvor zur Erfüllung seiner Geldverpflichtungen gegenüber Dritten zur Verfügung stellt und für die diese Person das Recht hat, Aufträge ausschließlich unter Verwendung zu übertragen elektronische Mittel Zahlung (Absatz 18, Artikel 3 des Gesetzes Nr. 161-FZ).

In diesem Fall kann eine Einzelperson dem E-Geld-Betreiber mit oder ohne Verwendung eines Bankkontos Gelder zur Verfügung stellen. Auch Organisationen oder Einzelunternehmer können dem EDS-Betreiber Gelder zu seinen Gunsten zur Verfügung stellen, wenn eine solche Möglichkeit in einer Vereinbarung zwischen einer Einzelperson und dem EDS-Betreiber vorgesehen ist. Dieser wiederum erstellt eine Aufzeichnung über die Höhe der ihm zur Verfügung gestellten Mittel (Teil 2, 4, Artikel 7 des Gesetzes Nr. 161-FZ).

Die Übertragung von EDS zugunsten ihrer Empfänger erfolgt in der Regel auf der Grundlage einer Anordnung einer natürlichen Person – des Zahlers in manchen Fällen- auf Wunsch der EDS-Empfänger. Gleichzeitig können EMF-Zahler und -Empfänger Kunden eines oder mehrerer EMF-Betreiber sein (Teile 7, 8, Artikel 7 des Gesetzes Nr. 161-FZ).

In der Regel erfolgt eine Überweisung durch gleichzeitige Annahme des Auftrages des Zahlers durch den E-Geld-Betreiber, wodurch sich dessen E-Geld-Guthaben verringert und das E-Geld-Guthaben des Empfängers um den Überweisungsbetrag erhöht. Eine Überweisung mit einer speziell für diesen Zweck vorgesehenen Zahlungskarte erfolgt spätestens drei Werktage nach Annahme der Bestellung des Zahlers durch den EDS-Betreiber. Mehr kurzfristig kann durch eine Vereinbarung zwischen dem E-Geld-Betreiber und dem Zahler oder durch die Regeln des Zahlungssystems vorgesehen sein. Danach wird die EDS-Übertragung unwiderruflich und die Geldverpflichtungen des Zahlers gegenüber dem EDS-Empfänger erlöschen (§ 26, Artikel 3, Teile 10, 11, 15, 17, Artikel 7 des Gesetzes Nr. 161-FZ).

Die Alfa Bank bietet ihren Kunden die Möglichkeit, Überweisungen nicht nur in Rubel, sondern auch in Fremdwährung vorzunehmen. Bei einer solchen Überweisung gibt es eine Reihe von Bedingungen und Besonderheiten, die der Kunde berücksichtigen muss. Das breite Netzwerk der Alfa Bank ermöglicht Ihnen Überweisungen in Russland und anderen Ländern.

Lesen Sie mehr über Währungstransfers bei der Alfa Bank

Eine Überweisung können Sie über die nächstgelegene Bankfiliale vornehmen. Überweisungen werden auch über Internetbanking abgewickelt. Von Karte zu Karte innerhalb der Bank erfolgt die Überweisung über eine mobile Anwendung oder einen PC.

Korrespondenzbanken gibt es auf der ganzen Welt. Zum Netzwerk gehören Großbanken in den USA, Deutschland, der Schweiz und den Niederlanden.

Übersetzungsanweisungen

Um eine Überweisung durchzuführen, muss der Kunde ein Fremdwährungskonto bei einer Bank eröffnen. Einmalige Transaktionen werden von einem Expresskonto aus durchgeführt.

Was du brauchst Um Gelder in Fremdwährung zu überweisen, informieren die Bankmanager ihre Kunden bei der Antragstellung. Die Regeln finden Sie auf der Website der Alfa Bank.

Schritt-für-Schritt-Aktionen Bei einer Überweisung passiert Folgendes:

Sie können einen Reisepass auf verschiedene Arten beantragen – selbst, indem Sie ihn an die Bank senden fertiges Dokument oder durch Eingabe Ihrer Daten in das vorbereitete Formular über persönliches Büro Alpha Click- und Alpha Client-Anwendungen. Im zweiten Fall füllen Bankmitarbeiter das Dokument für Sie aus.

Mögliche Probleme und Nuancen

Bei Überweisungen kommt es manchmal zu Verzögerungen bei der Geldüberweisung. Die Bank hat das Recht, Transaktionsdaten gemäß der geltenden Gesetzgebung zu überprüfen. Um die Lösung des Problems zu beschleunigen, ist es notwendig, auf Anfrage der Bank alle Dokumente zur Transaktion vorzulegen. Bei Vergleichen zwischen juristischen Personen kann es sich um klärende Bescheinigungen, Rechnungen, Verträge, Urkunden handeln.

Die Zahlung kann sich verzögern, wenn die Informationen des Empfängers falsch eingegeben werden. Alle Daten, Name, Vorname, Vatersname, Adresse werden notiert.

Verfügbare Währungen

Überweisungen über die Alfa BankÜberweisungen werden in den gängigsten Währungen getätigt – US-Dollar und Euro – kanadische Dollar, Schweizer Franken, dänische Kronen, Pfund Sterling, norwegische Kronen, schwedische Kronen. Sie können Gelder in belarussischen Rubel und kasachischen Tenge überweisen.

Geschätzte Zeit für Währungstransfers

Die Alfa Bank sorgt für Transaktionen auf Fremdwährungskonten zu einem bestimmten Zeitpunkt. Bei Zahlungen in US-Dollar beträgt die Bearbeitungszeit für die Einreichung eines Antrags in Papierform über die Bankfiliale also 8.00 bis 14.00 Uhr, für die Bearbeitung dringender Überweisungen über die Online-Bank beträgt die Bearbeitungszeit 14.00 bis 16.00 Uhr.

Wie kann ein Russe Geld auf sein Konto im Ausland überweisen?

Anträge auf Euro-Überweisung akzeptiert von 8.00 bis 14.00 Uhr in der Bank und im Alfa-Client Online-System von 14.00 bis 15.00 Uhr. Kanadische Dollar, Schweizer Franken, dänische Kronen, Pfund Sterling, norwegische Kronen und schwedische Kronen werden von 9.00 bis 10.00 Uhr über Papieranträge und von 9.00 bis 11.00 Uhr online überwiesen. Überweisungen in belarussischen Rubel Die Bank akzeptiert von 8.00 bis 12.00 Uhr, Anträge für Überweisungen in Fremdwährung über das Alfa-Client Online-System von 12.00 bis 13.00 Uhr. Anträge auf Überweisung kasachischer Tenge nimmt die Bank von 8.00 bis 12.00 Uhr entgegen.

Transferfristen

Überweisungen zwischen Privatkonten bei der Alfa Bank erfolgen sofort. Innerhalb der Bank erfolgen Währungsüberweisungen innerhalb von 24 Stunden. Die Überweisung auf eine Bankkarte eines Drittanbieters dauert mehrere Minuten bis mehrere Tage. Transfer zwischen Ländern geht von 5 Tagen auf eine Woche. Überweisungen werden den Konten juristischer Personen innerhalb eines Tages ohne Provision gutgeschrieben.

Provision und Einschränkungen

Übersetzungspreise hängen von der Art der Kundenkarte ab. Für Überweisungen in US-Dollar und Euro außerhalb des Alfa Bank-Netzwerks wird daher eine Provision von 1299 Rubel für Electron-Karten, 1199 Rubel für Classic-Karten, 1099 Rubel für Gold-Karten und 999 Rubel für Platinum-Karten erhoben. Überweisungen ohne aktiviertes Leistungspaket kosten 1 % des Betrags, jedoch nicht weniger als 199 Rubel und nicht mehr als 1999 Rubel. Für eine Fremdwährungsüberweisung auf ein Konto der Alfa Capital Holding (Ciprus) erhebt die Bank eine Provision von 5 US-Dollar. Provisionen werden in Rubel berechnet; wenn die Überweisungskosten in Dollar angegeben sind, werden sie in Rubel umgerechnet. Der Betrag wird vom Konto abgebucht oder vom Kunden in bar an der Kasse der Bank eingezahlt.

Für Privatpersonen ist eine einmalige Überweisung in Höhe von maximal 5.000 US-Dollar zulässig. Bei größeren Beträgen müssen Sie einen Transaktionspass ausstellen und Dokumente vorlegen, die die Grundlage der Überweisung bestätigen.

Vor- und Nachteile von Währungstransfers bei der Alfa Bank

Einer der Hauptvorteile von Währungstransfers über das Alfa Bank-System ist die Einfachheit des Vorgangs. Bei der Bank wird ein Fremdwährungskonto eröffnet, eine gültige Karte damit verknüpft, Rubel werden auf das Fremdwährungskonto überwiesen und in die dem Konto entsprechende Währung umgerechnet.

Ein weiterer Vorteil ist die Möglichkeit, Ausgaben direkt in der Währung zu verfolgen, in der Zahlungen erfolgen. Bei Zahlungen von einem Fremdwährungskonto, zum Beispiel in Euro in Europa, in Pfund Sterling in Großbritannien oder in Schweizer Franken in der Schweiz, können Sie die Ausgaben erfolgreicher und genauer kontrollieren: Die Ausgaben auf der Karte werden berücksichtigt in der gleichen Währung, in der Zahlungen für Waren und Dienstleistungen getätigt oder Bargeld an ausländischen Geldautomaten abgehoben werden.

Zu den Nachteilen von Überweisungen in Fremdwährung über die Alfa Bank gehört die teilweise lange Überweisungszeit. Bei Überweisungen aus dem Ausland auf Fremdwährungskonten bei russischen Banken kam es in letzter Zeit zu Problemen.

Dies ist auf die Stärkung der staatlichen Kontrolle über Devisentransaktionen zurückzuführen. Darüber hinaus werden Überweisungen über die Alfa Bank nicht in allen Ländern akzeptiert. Sie können die Möglichkeit der Überweisung von Geldern in ein bestimmtes Land beim Manager der Alfa Bank bei der Einreichung der Überweisungsdokumente klären oder die Telefonnummer +7 495 78-888-78 anrufen – für Privatpersonen +7 495 755-58-58 – für Organisationen.

Natürlich interessiert die Frage, wie man sein Geld am besten über die Grenze transportiert, viele Menschen, die lange, lange Reisen planen und die Sicherheit ihres Geldes gewährleisten möchten. Für den Geldtransport gibt es mehrere Möglichkeiten. Natürlich am meisten auf einfache Weise ist der Transport von Geld in bar. Weitere Möglichkeiten: Eröffnen Sie ein Bankkonto und stellen Sie eine Plastikkarte aus oder überweisen Sie Bargeld auf spezielle Reiseschecks.

Bargeld, Karte, Reiseschecks?

Die meisten Reisenden entscheiden sich für die erste Option – bringen Sie Geld in bar mit. Doch sie stehen sofort vor einem Problem – der Wahl der Währung. Sie können natürlich auch in eine Wechselstube gehen und die Währung des Ziellandes kaufen. Viele russische Touristen entscheiden sich jedoch immer noch für den Dollar (der fast überall akzeptiert wird) oder den Euro (wenn sie in EU-Länder reisen). In jedem Fall führt der Weg des Touristen über die Wechselstube. Es ist zu beachten, dass die Provision für den Geldwechsel 2-4 % beträgt.

Für Eigentümer Bankkarten Jedes internationale Zahlungssystem erleichtert den Erhalt der gewünschten Währung. Im Ausland können Rubel problemlos in Dollar oder Euro abgehoben werden. Es müssen jedoch einige Nuancen berücksichtigt werden. Wenn eine Plastikkarte von einem Unternehmen ausgegeben wird und zur Geldüberweisung dorthin verwendet wird Löhne, dann sollten Sie zur Bank gehen und sich erkundigen, ob diese Karte im Ausland verwendet werden kann und wie hoch die Gebühr für das Abheben von Bargeld ist.

Für Auslandsreisen empfiehlt sich der Besitz einer separaten Plastikkarte internationaler Zahlungssysteme wie VISA, EurocardCard, MasterCard, JCB, American Express, Diners Club, die fast auf der ganzen Welt akzeptiert werden. Zu beachten ist, dass die Kosten und die Produktionszeit für eine solche Karte von Bank zu Bank unterschiedlich sind.

Eine andere Möglichkeit, Rubel in eine geeignete Währung umzutauschen, besteht darin, sie auf Reiseschecks umzutauschen. Schecks ähneln in ihrem Aussehen gewöhnlichem Geld, mit dem einzigen Unterschied, dass sie die Unterschrift des Besitzers tragen. Und niemand außer der Person, die die Schecks unterschrieben hat, kann sie verwenden. Reiseschecks können Sie in Russland in Euro (Wertung: 50 bis 500) und in Dollar (Wertung: 20 bis 1000) kaufen. Der Kauf dieser Schecks erfolgt zum Kurs praktisch provisionsfrei Zentralbank oder in der Nähe davon. Und viele Banken verkaufen American Express-Schecks ohne Provisionsgebühren.

Im Ausland können Sie Schecks in Euro, Dollar oder der Landeswährung einlösen, wobei Sie 0,5–2 % des Reisescheckbetrags verlieren. Aber auch hier kann man ein wenig sparen. Beispielsweise können Sie in vielen Ländern in Restaurants, Hotels und Geschäften mit beliebten American-Express-Schecks bezahlen und Wechselgeld in bar erhalten. Darüber hinaus gibt es Wechselstuben Wer Schecks in Landeswährung provisionsfrei einlöst, muss sich lediglich vor der Reise über deren Adresse informieren.

Wie schützen Sie Ihr Geld unterwegs?

Der anfälligste und unzuverlässigste Weg, Geld zu transportieren, ist eine Brieftasche. Wenn Sie es verlieren, wird Ihnen niemand das Geld zurückerstatten. Unter diesem Gesichtspunkt hat eine Plastikkarte eine Reihe von Vorteilen. Bei Diebstahl oder Verlust müssen Sie die Bank anrufen und eine Sperrung der Karte beantragen. Und dies muss so schnell wie möglich geschehen, damit Betrüger das Geld nicht ausnutzen.

Ein weiteres Problem tritt häufig auf. Die Karte ist gesperrt und die Person kann kein Geld abheben. Nach Benachrichtigung der Bank werden bis zu 50 % des Guthabens auf dem Konto über das Geldtransfersystem an die Person überwiesen. Die Provision für diesen Eildienst beträgt 10-35 Prozent des Überweisungsbetrages. Die beste Position haben Inhaber von „Platin“-Karten, denen innerhalb kurzer Zeit temporäre Plastikkarten ausgestellt werden. Für alle anderen besteht leider die Gefahr, im Ausland kein Geld mehr zu haben, da die Karte erst bei der Rückkehr nach Hause wiederhergestellt werden kann. In einer solchen Situation können Sie bei Freunden um einen Kredit bitten (sofern Sie diese natürlich in einer fremden Stadt haben) oder zu Hause anrufen und um eine Geldüberweisung über ein Zahlungssystem bitten.

Den Spitzenplatz in Sachen Geldsicherheit nimmt der Reisescheck ein.

Anforderungen an die Devisenkontrolle

Wie oben erwähnt, kann nur der Eigentümer einen Scheck einlösen, und das reicht völlig aus, um die Sorgen um Geld zu vergessen. Und wenn Sie Ihren Reisescheck verlieren, können Sie ihn innerhalb von 24 Stunden in jedem Land kostenlos wiederherstellen. Dazu müssen Sie lediglich den entsprechenden Service für die Erneuerung von Reiseschecks anrufen.

Geldtransport durch den Zoll

Die größten Schwierigkeiten beim Geldexport können beim Zoll auftreten. Laut Gesetz ist es erlaubt, Bargeld im Gegenwert von höchstens 10.000 US-Dollar aus Russland zu exportieren. Ein Betrag von mehr als 10.000 Dollar kann nur dann abgehoben werden, wenn die Person dieses Geld zuvor in das Land gebracht und eine Erklärung ausgefüllt hat. Sie müssen auch darauf achten, dass ab einem Betrag von 3.000 US-Dollar eine Deklarationspflicht besteht.

In diesem Fall hat eine Plastikkarte Vorteile, da man darauf beliebige Geldbeträge transportieren kann und diese nicht deklarieren muss. Es ist auch wichtig zu wissen, in welchen Ländern Beschränkungen für den Abhebungsbetrag von einer Plastikkarte gelten. Beispielsweise können Sie in Deutschland maximal 1000 Euro pro Tag von Ihrer Karte abheben. Ähnliche Grenzwerte gelten in Österreich und der Schweiz. Daher sollten Sie sich vor Reiseantritt bei der Bank über solche Details informieren.

Reiseschecks sind die optimale Lösung für Probleme beim Zoll. Mit ihrer Hilfe können Sie eine unbegrenzte Menge Geld transportieren. Und Sie müssen Schecks nur deklarieren, wenn der Gegenwert 10.000 US-Dollar übersteigt.

Natürlich wählt jeder für sich selbst den besten und optimalen Weg, Geld ins Ausland zu transportieren. Manche Menschen bevorzugen Bargeld, weil sie sich nicht mit der Ausgabe einer Plastikkarte befassen möchten. Manche Leute glauben, dass man Geld nur in „Plastik“ transportieren sollte, um seine Ersparnisse vor einem möglichen Diebstahl zu schützen. Und jemand wird Reiseschecks kaufen und mit „eingeschriebenem“ Geld eine Reise antreten.