Qanday qilib xorijiy hisob raqamiga pul o'tkazish kerak. "Xabar bermaslik" uchun qanday jazo

Chet elda ko'chmas mulk sotib olayotganda, albatta, chet elga pul o'tkazish zarurligiga duch kelasiz. Bir tomondan, bu tartib oddiy, boshqa tomondan qonunlarga rioya qilishni talab qiladi. Chet elda pul o'tkazmalari bilan bog'liq asosiy savollarga professional advokatning javoblari bizning materialimizda.

A2 yuridik firmasi hamkori Mixail Kyurjev savollarga javob beradi.

Ko'chmas mulk sotib olish uchun chet elga pul o'tkazish qoidalari qanday qonunlar bilan tartibga solinadi? Ushbu qonunlarga rioya qilmaslik uchun qanday jazo choralari nazarda tutilgan?

Tarjima nuqtai nazaridan munosabat Pul chet elda "Valyuta tartibga solish va valyuta nazorati to'g'risida" 10.12.2003 N 173-FZ Federal qonuni bilan tartibga solinadi. Chet elga pul mablag'larini o'tkazishda fuqarolarning ayrim toifalari uchun cheklovlarni belgilovchi bir qator qonunlar mavjud, masalan: 05.07.2013 yildagi 79-FZ-sonli "Ayrim toifadagi shaxslarga hisobvaraqlar (depozitlar) ochish va ega bo'lishni taqiqlash to'g'risida" Federal qonuni ), naqd pul va qimmatbaho narsalarni hududdan tashqarida joylashgan xorijiy banklarda saqlang Rossiya Federatsiyasi, xorijiy moliyaviy vositalarga egalik qilish va (yoki) foydalanish”.

Shuningdek, Rossiya Federatsiyasi Federal Soliq Xizmatining 2010 yil 21 dekabrdagi N MMM-7-6 / buyrug'i bilan tartibga soluvchi qonun hujjatlari mavjud. [elektron pochta himoyalangan]"Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan bankda hisobvaraq (depozit) rekvizitlarini ochish (yopish) to'g'risida va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida bankda hisob raqami mavjudligi to'g'risida bildirishnoma shakllarini tasdiqlash to'g'risida. Federatsiya."

Qonunni buzganlik uchun javobgarlik Ma'muriy javobgarlik to'g'risidagi kodeks bilan belgilanadi (15.25-modda). Qonunbuzarliklar uchun shaxslar 1000 rubldan noqonuniy valyuta operatsiyasi miqdoriga teng jarima miqdorida jarimalar mavjud.

Rossiya fuqarosi chet elga o'tkazishi mumkin bo'lgan miqdorlarda cheklovlar bormi?

Rossiya Federatsiyasi fuqarolari uchun o'z hisob raqamlariga pul mablag'larini o'tkazishda cheklovlar yo'q. Xuddi shu narsa mulkni sotib olish bilan bog'liq norezidentlar bilan valyuta operatsiyalari uchun pul mablag'larini o'tkazish uchun ham amal qiladi.

Qanday qilib Rossiya fuqarosi chet elga pul yuborishga haqli?

Siz chet el valyutasida chet el valyutasini o'z hisobingizga o'tkazishingiz mumkin, uning ochilishi to'g'risida fuqaro soliq organiga xabar bergan yoki chet el valyutasidagi shartnoma bo'yicha xarajatlarni o'z hisobingizdan norezidentning hisob raqamiga o'tkazishingiz mumkin. . Rezidentlar o'rtasida xorijiy valyutada to'lovlar taqiqlanadi.

Pul o'tkazilayotgan hisobvaraqlarga qanday talablar qo'yiladi?

Bu Rossiya bankidagi chet el valyutasi yoki multivalyuta hisobvaraqlari yoki chet el bankidagi shunga o'xshash hisoblar bo'lishi mumkin, ularning ochilishi fuqaro tomonidan soliq organiga xabar qilingan.

O'rnini bosuvchi (ishg'ol etuvchi):
a) davlat idorasi Rossiya Federatsiyasi;

b) Rossiya Federatsiyasi Bosh prokurorining birinchi o'rinbosari va o'rinbosarlarining lavozimlari;

v) direktorlar kengashi a'zolarining lavozimlari Markaziy bank Rossiya Federatsiyasi;

d) Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining davlat idoralari;

e) federal lavozimlar davlat xizmati tayinlash va undan ozod qilish Rossiya Federatsiyasi Prezidenti, Rossiya Federatsiyasi hukumati yoki Rossiya Federatsiyasi Bosh prokurori tomonidan amalga oshiriladi;

f) federal ijroiya organlari rahbarlarining o'rinbosarlari lavozimlari;

g) federal qonunlar asosida Rossiya Federatsiyasi tomonidan tashkil etilgan davlat korporatsiyalari (kompaniyalari), jamoat kompaniyalari, jamg'armalar va boshqa tashkilotlardagi lavozimlar, ularni tayinlash va ozod qilish Rossiya Federatsiyasi Prezidenti yoki Rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan amalga oshiriladi. Rossiya Federatsiyasi;

z) shahar tumanlari rahbarlari, munitsipalitet boshliqlari, boshqa munitsipalitetlar rahbarlari, mahalliy ma'muriyat rahbarlari, mahalliy ma'muriyatlar rahbarlarining lavozimlari;

i) federal davlat xizmatining lavozimlari, davlat lavozimlari davlat xizmati Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlari, Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankidagi, davlat korporatsiyalari (kompaniyalari), jamoat kompaniyalari, jamg'armalari va federal qonunlar asosida Rossiya Federatsiyasi tomonidan tashkil etilgan boshqa tashkilotlardagi lavozimlar, shaxsiy lavozimlar. mehnat shartnomasi vakolatlarini amalga oshirish suverenitet va suverenitet masalalariga taalluqli qarorlarni tayyorlashda ishtirok etishni nazarda tutadigan federal davlat organlariga yuklangan vazifalarni bajarish uchun tashkil etilgan tashkilotlarda. milliy xavfsizlik Rossiya Federatsiyasidan, tegishli ravishda federal davlat organlarining, Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining normativ-huquqiy hujjatlari bilan belgilangan ro'yxatlarga kiritilgan. qoidalar Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki, davlat korporatsiyalari (kompaniyalari), jamoat kompaniyalari, jamg'armalar va federal qonunlar asosida Rossiya Federatsiyasi tomonidan tashkil etilgan boshqa tashkilotlar;

Tumanlar va shahar tumanlari vakillik organlarining o'z vakolatlarini doimiy asosda amalga oshiradigan deputatlari, shahar tumanlari va shahar tumanlari vakillik organlarida lavozimlarni egallagan deputatlar;
Shuningdek, yuqorida ko'rsatilgan shaxslarning turmush o'rtoqlari va voyaga etmagan bolalari.

Ushbu shaxslar uchun ko'chmas mulk sotib olishni taqiqlovchi bir nechta qonun loyihalari mavjud. Ammo, ehtimol, tashqi siyosiy vaziyat yomonlashmasa, ular yaqin kelajakda qabul qilinmaydi.

Tarjima maqsadini aytishim kerakmi va agar shunday bo'lsa, kimga? Masalan, rus tiliga hisobot berish kerakmi soliq organlari bunday tarjima haqida? Buni qanday va qachon qilish kerak?

Transfer haqida alohida xabar berishga hojat yo'q. Agar fuqaro chet el valyutasida Rossiya hisobvarag'idan foydalangan holda ko'chmas mulk sotib olayotganda hisob-kitoblarni amalga oshirsa, bank tranzaksiya pasportini ochishni talab qiladi. Chet el valyutasidagi hisob-kitoblar to'g'risida soliq organlariga xabar berish shart emas.

Rezident chet el bankidagi hisob raqamiga valyuta o'tkazganda vaziyat biroz boshqacha bo'ladi. Va keyin, bu hisobdan, u ko'chmas mulk narxini to'laydi. Kalendar yilining oxirida rezident Rossiya Federatsiyasining yashash joyidagi soliq organiga hisobot davridan keyingi 1 iyungacha xorijiy bankdagi valyuta hisobvarag'idagi mablag'larning harakati to'g'risidagi hisobotni taqdim etish majburiyatini oladi. Bunday holda, oldi-sotdi shartnomasi va bitim uchun boshqa hujjatlar taqdim etilmaydi. Ammo soliq organi tasdiqlovchi hujjatlarni talab qilishga haqli.

"Xabar bermaslik" uchun qanday jazo bor?

Xorijiy bankda ochilgan hisobdagi mablag 'harakati to'g'risida hisobot taqdim etmaslik fuqarolar uchun 300 rubldan 3000 rublgacha (birinchi qoidabuzarlik uchun) yoki 20000 rublgacha jarima solishga sabab bo'ladi.

Xorijiy bankdagi boshqa mamlakat fuqarosi yoki yuridik shaxsining hisob raqamiga pul o'tkazishda qanday hujjatlar va kimga taqdim etish kerak?

Rezident va norezident o'rtasida chet el valyutasida ko'chmas mulk oldi-sotdi shartnomasi bo'yicha hisob-kitoblarni amalga oshirishda bank valyuta nazorati to'g'risidagi qonun hujjatlariga rioya qilish uchun bitim pasportini ochishni talab qiladi: maqsadi ko'rsatilgan shaklni to'ldiring. bitim to'g'risida, shuningdek hisob-kitoblar uchun hujjatlarni taqdim etish (shu jumladan shartnomaning o'zi va uning ilovalari nusxasini talab qiladi).

Rossiya Federatsiyasi fuqarosi va soliq rezidentining xorijiy bankdagi hisob raqamiga pul o'tkazishda Rossiya banki qanday hujjatlarni talab qiladi?

Rossiya bankidagi valyuta hisobvarag'idan chet el bankidagi valyuta hisobvarag'iga pul o'tkazayotganda, rezident Rossiya bankiga chet el bankida hisob ochish to'g'risidagi bildirishnomaning nusxasini taqdim etadi, unda Rossiya soliq to'g'risidagi eslatma mavjud. bunday xabarnomani qabul qilish to'g'risidagi vakolat.

Rossiya banki, rezidentning Rossiya soliq organiga xorijiy bankda ochilgan hisobvarag'ini xabardor qilganligini tasdiqlovchi hujjatni taqdim qilmasdan, pul o'tkazmasini amalga oshirmaydi.

Chet elda hisob ochish to'g'risida Rossiya soliq organlariga qanday va qachon xabar berish kerak?

Rossiya Federatsiyasi rezidentlari chet el banklarida hisobvaraqlar (depozitlar) ochilishi va yopilishi, shuningdek ushbu hisobvaraqlar rekvizitlaridagi o'zgarishlar to'g'risida hisobvaraq rekvizitlari ochilgan/yopilgan/o'zgartirilgan kundan boshlab 30 kun ichida xabar berishi shart. mos ravishda.

Bunday hollarda bildirishnoma Rossiya Federatsiyasi Federal Soliq Xizmatining 2010 yil 21 dekabrdagi N MMV-7-6 / buyrug'i bilan tasdiqlangan shaklda taqdim etiladi. [elektron pochta himoyalangan]"Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan bankda hisobvaraq (depozit) rekvizitlarini ochish (yopish) to'g'risida va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida bankda hisob raqami mavjudligi to'g'risida bildirishnoma shakllarini tasdiqlash to'g'risida. Federatsiya."

Chet elda 3 ta pul o'tkazish

Xorijiy investitsiyalarning egalari ularni tugatishdan olingan daromadlarni va investitsiyalardan qonuniy ravishda olingan foydani chet elga o'tkazish huquqiga ega.

Bu huquq hujjatlarni rasmiylashtirishning yuqoridagi tartibiga mos kelmaydi, lekin valyuta nazorati bo'yicha aniq qoidaga ega, biz quyida ko'rib turibmiz.

4 INVESTITSIYA UCHUN RAGVATLAR

a) Mintaqaviy imtiyozlar

Ba'zi jihatlarda ular Evropa Ittifoqi (keyingi o'rinlarda - EI) direktivalari bilan belgilangan. Ular ijtimoiy-iqtisodiy rivojlanish darajasi past, ishsizlik darajasi yuqori yoki inqirozdan zarar ko'rgan sanoatga ega bo'lgan geografik hududlarda joylashishga qaror qilgan korxonalarga nisbatan qo'llaniladi.

Markaziy ma'muriyat vazirliklar yordamida maxsus yordam dasturlarini taklif qiladi. Bundan tashqari, avtonom jamoalar o'zlarining harakat dasturlarini ishlab chiqmoqdalar.

Rag'batlantirishlar asosiy vositalarni moliyalashtirish yoki tadbirkorlik faoliyatini boshlash uchun mavjud bozor takliflaridan ancha qulayroq shartlarda kreditlar berish, ilmiy-tadqiqot va ishlanmalarga investitsiyalar uchun subsidiyalar va biznesni xalqarolashtirish uchun subsidiyalarni o'z ichiga oladi.

b) Yevropa Ittifoqining rag'batlantirishlari

Evropa Ittifoqi byudjetining Jamiyat fondlari orasida tarkibiy resurslar deb ataladigan muhim rol o'ynaydi. Bu manbalar Yevropa Ittifoqining Strukturaviy jamg'armalari va Birlik fondidir. Ikkalasi ham Evropa Ittifoqining iqtisodiy va ijtimoiy birligini mustahkamlash va ishtirokchi davlatlar bilan mintaqaviy rivojlanish harakatlarini birgalikda moliyalashtirish orqali mintaqalar orasidagi farqni tenglashtirishning asosiy vositalarini ifodalaydi.

5 ALMASHNI BOSHQARISH

Evropa Ittifoqi direktivalaridan so'ng, valyuta nazorati bo'yicha Ispaniya qonunchiligi bosqichma-bosqich liberallashtirildi va bugungi kunda valyuta nazorati amalga oshirishga to'sqinlik qilmaydi. tadbirkorlik faoliyati Ispaniyada. Darhaqiqat, valyuta nazorati to'g'risidagi nizomning asosi bo'lgan asosiy tamoyil kapital harakatining to'liq erkinligi va xorijiy davlatlar bilan iqtisodiy operatsiyalar, shuningdek, rezidentlar va norezidentlar o'rtasidagi har qanday harakatlar, bitimlar, bitimlar va operatsiyalardir. to‘lovlar va to‘lovlar, shuningdek chet eldan yoki chet eldan pul o‘tkazmalari hamda chet el bilan bog‘liq hisobvaraqlar yoki moliyaviy debet yoki kredit pozitsiyalaridagi o‘zgarishlar endi cheklanmagan, maxsus ko‘zda tutilganlar bundan mustasno. qonun bo'yicha.

Ushbu to'liq liberallashtirish uchun asos 88/361 / C.E.E direktivasi hisoblanadi .. Biroq, Ispaniya hukumati yanada uzoqlashdi va Evropa Ittifoqiga a'zo bo'lishidan qat'i nazar, barcha mamlakatlar bilan operatsiyalarga o'z ta'sirini kengaytirdi.

Umuman olganda, tashqi pul o'tkazmalari uchun oldindan avtorizatsiya qilish talabi yo'qolgan deb aytish mumkin.

Biroq, deklaratsiya quyidagi hollarda zarur:

- naqd pullarni milliy valyutada, banknotalarda va chek cheklarida milliy valyutada ham, boshqa har qanday shaklda ham, boshqa elektron vositalarni ham, shu jumladan elektron to'lov vositasi sifatida olib chiqish yoki olib kirish; kishi boshiga va har bir sayohat uchun € 10.000.00 dan ortiq miqdorda.

- milliy valyutada ham, boshqa har qanday shaklda yoki boshqa turdagi jismoniy tashuvchida, shu jumladan elektron shaklda to‘lov vositasi sifatida foydalaniladigan metall pullar, banknotlar va cheklar ko‘rinishidagi to‘lov vositalarining milliy hududda harakatlanishi. , 10.000,00 evrodan ortiq summada.

Qayd etilgan elektron vositalar to'lovlar ro'yxatdan o'tgan kredit yoki debet kartalarini o'z ichiga olmaydi.

Yuqorida aytilganlarga qaramasdan, rezidentlar va norezidentlar o'rtasida yig'imlar va to'lovlarni undirish, shuningdek, bank tizimi orqali chet elga yoki chet eldan o'tkazmalarni amalga oshirish to'liq va mutlaqo bepul. Ro'yxatdan o'tgan kompaniya faqat bitim to'g'risidagi ma'lumotlarni davlat boshqaruvi va Ispaniya bankining mas'ul organlariga topshirishi kerak. Agar to'lovlar, to'lovlar yoki pul o'tkazmalari 50.000,00 evrodan oshmasa, deklaratsiya kerak bo'lmaydi.

Chet eldagi to'lovlar va o'tkazmalar soliq majburiyatlari bajarilishi oldindan tasdiqlanmaydi.

Kreditlar va tashqi kreditlar uchun quyidagi operatsiyalar Ispaniya bankiga deklaratsiya qilinishi kerak:

Tijorat operatsiyalari yoki 600 000,00 evroga teng yoki undan ko'p bo'lgan xizmatlarni ko'rsatishdan kelib chiqadigan yig'imlar va to'lovlarni yig'ishni bir yildan ko'proq muddatga moliyalashtirish va kechiktirish.

Rezidentlar va norezidentlar o'rtasida har qanday turdagi operatsiyalar natijasida 600 000,00 evroga teng yoki undan ortiq miqdorda to'langan kreditlar va debetlarni qoplash.

Bunday operatsiyalarni amalga oshiruvchi kompaniyalar tomonidan moliya bozorlarida vositachilik operatsiyalari natijasida kreditlar va debetlarni qoplash.

Norezidentlardan olingan yoki norezidentlarga 3 000 000,00 evroga teng yoki undan ortiq miqdorda berilgan moliyaviy kreditlar.

Bank hisobvaraqlariga kelsak, rezidentlar ularni chet elda ro'yxatdan o'tgan va bank muassasalarida yoki xorijiy kredit kompaniyalarida vakolatli filiallarida ochishlari mumkin.

Norezidentlar uchun - Ispaniyada faoliyat yurituvchi ro'yxatdan o'tgan muassasalarning filiallarida evro yoki boshqa valyutalarda hisobvaraqlarni yuritish va ochish cheklovlarga duch kelmaydi.

6 MOLIYA TIZIMI

Ispaniyada - zamonaviy va diversifikatsiyalangan moliya tizimi, xalqaro moliya bozorlariga to‘liq integratsiyalashgan. Tizim kredit bozori, qimmatli qog'ozlar bozori va pul bozorini o'z ichiga oladi.

Faqat pul bozori to'g'ridan -to'g'ri davlat sektori nazorati ostidadir, lekin shunga qaramay, unga ham banklar, ham moliyaviy va investitsion kompaniyalar va moliyaviy vositachilar kirishi mumkin. Shuning uchun ishtirokchi operatorlar soni juda katta. Kredit va qimmatli qog'ozlar bozoriga kelsak, ma'muriyatning ishi deyarli butunlay qonuniy operatorlarning mavjudligini ta'minlash va kompaniyaning moliyaviy operatsiyalarini amaliyotga muvofiq amalga oshirishni nazorat qilish uchun kirish shartlarini boshqarish bilan cheklangan. iqtisodiyotda keng qo'llaniladi. rivojlangan mamlakatlar... Ushbu funktsiya Qimmatli qog'ozlar bozori milliy komissiyasiga yuklangan.

Ispaniya moliyaviy tizimida operatorlar tasnifi:

1. Markaziy bank: Ispaniya banki

2 Kredit tashkilotlari

* Banklar
ispancha
chet ellik

* Omonat kassalari

* Kredit kooperativlari - Qishloq kassalari

3 Boshqa kredit tashkilotlari

* Moliyaviy kredit tashkilotlari

* Rasmiy kredit tashkiloti (ICO)

4. Investitsiya institutlari

* Kollektiv investitsiya institutlari:

Investitsion kompaniyalar:
Ko'char mulk
Ko `chmas mulk

Investitsiya fondlari:
Ko'char mulk
Ko `chmas mulk

* Pul bozori aktivlari:

Ipoteka bilan ta'minlangan qimmatli qog'ozlar

Pensiya rejalari va fondlari

* Kompaniyalar va venchur kapital fondlari

5 Investitsion xizmatlar ko'rsatuvchi firmalar:

* Qimmatli qog'ozlar sohasidagi professional jamiyatlar va agentliklar
* Portfelni boshqarish kompaniyalari
* Moliyaviy konsalting kompaniyalari

6 Boshqa boshqaruv kompaniyalari:

* Kollektiv investitsiya institutlari
* Qimmatli qog'ozlar fondlari
* Pensiya jamg'armalari
* Venchur kapital institutlari

7 Sug'urta, qayta sug'urtalash kompaniyalari va sug'urta brokerlari

8 Boshqa moliya institutlari:

* O'zaro kafolat jamiyatlari
* Ikkinchi kafillik jamiyatlari

9 Ma'muriy xavfsizlik tizimi

7 IQTISODIY VA MONETARI SOTIYa

Iqtisodiy va valyuta ittifoqi yevroni yagona valyuta sifatida o'rnatish uchun Evropa Ittifoqiga a'zo davlatlarning iqtisodiy va pul-kredit siyosatini uyg'unlashtirishga qaratilgan jarayon sifatida tushuniladi. Bu ittifoq umumiy bozor, yagona valyuta bilan birlashtirilgan va yagona pul-kredit siyosati amal qiladigan sohadir.

Evro quyidagi Evropa Ittifoqiga a'zo davlatlarda muomalada bo'ladi: Portugaliya, Ispaniya, Frantsiya, Lyuksemburg, Niderlandiya, Belgiya, Germaniya, Italiya, Avstriya, Gretsiya, Finlyandiya, Irlandiya, Sloveniya, Kipr, Malta, Estoniya va Slovakiya. Daniya, Buyuk Britaniya va Shvetsiya valyuta ittifoqiga kiritilmagan. Qolgan Yevropa Ittifoqiga aʼzo davlatlar iqtisodlari zarur konvergentsiya mezonlariga javob bersa, yevro hududiga kiradi.

Qo'shimcha ma'lumot olish uchun Ispaniyada qanday qilib biznes yuritish kitobini sotib olishingiz mumkin.

Sizning biznesingizning rentabelligini sezilarli darajada oshirish uchun. Ushbu maqolada biznes immigratsiyasining afzalliklari va biznes -immigratsiya bo'yicha xalqaro ekspert IBCC nafaqat bu jarayonni tezlashtirish va soddalashtirishga, balki tegishli xarajatlarni sezilarli darajada kamaytirishga yordam berishi muhokama qilinadi.

Biznes immigratsiyasining qanday afzalliklari bor

Keling, biznes immigratsiyasining afzalliklari va nima uchun bugungi kunda aniq tendentsiyaga aylanib borayotganidan boshlaylik.

Bizning jadal o'zgaruvchan dunyomizda mamlakatlar o'rtasidagi chegaralar ko'proq geografik va siyosiy sabablarga ko'ra emas, balki iqtisodiy "mehnat taqsimoti" tamoyiliga ko'ra o'tadi. Hech kimga sir emaski, Shveytsariya dunyoning moliyaviy poytaxti, u yerda siz eng ishonchli banklarni topasiz, Kaliforniya IT-ishlab chiquvchilar markazi, Nyu-York moda dizaynerlari uchun jannatdir. Va biznes rahbarlari o'z ishlarini davom ettirish uchun eng ko'p taklif qiladigan joylarni izlashlari mantiqan to'g'ri foydali shartlar ish uchun.

Ushbu afzalliklar orasida, birinchi navbatda, qulay soliq sharoitlarini ta'kidlash kerak:

• faoliyatning ayrim turlari uchun maxsus soliq imtiyozlari
• biznes xavfsizligi
• davlat bilan munosabatlarning adolatli shartlarini nazarda tutuvchi barqaror qonunchilik.

Boshqa imtiyozlar professional muhitdan kelib chiqadi. Tasavvur qiling, siz IT -biznesini rivojlantiryapsiz, masalan, Evropaning "Silikon vodiysi" deb nomlangan Irlandiyada, sizning yoningizda eng yangi g'oyalar, eng yaxshi texnologik ishlanmalar, eng zamonaviy va zamonaviy texnologiyalar bilan ishlaydigan ilg'or IT -xodimlar bor. dinamik, ishda muvaffaqiyatga intilish. ...

Qabul qilaman, yaxshi ishbilarmonlik muhiti, barqaror qonunchilik va qulay ishbilarmonlik muhiti dinamikaning ajoyib asosidir biznesni rivojlantirish?

Shunday qilib, siz barcha ijobiy va salbiy tomonlarini qadrladingiz va biznesingizni boshqa mamlakatga o'tkazishga tayyormiz. Sizda ikkita variant bor: bu tarjimani o'zingiz bajaring yoki mutaxassis bilan bog'laning.

Birinchi yo'lning afzalliklari bormi? Albatta bor! Sizga qo'shimcha xarajatlar kerak bo'lmaydi, siz mustaqil ravishda hisob ochasiz, kompaniyani ro'yxatdan o'tkazasiz, buxgalteriya hisobini hal qilasiz va huquqiy yordam har bir bosqichda to'liq mas'uliyatni o'z zimmasiga olish.

Professionallar nimani taklif qilishadi

Va ro'yxatga olish bilan professional tarzda shug'ullanadigan kompaniya nimani taklif qilishi mumkin xalqaro kompaniyalar IBCC kabi? Kompaniyamiz taklifi nafaqat turli yurisdiktsiyalarda kompaniyalarni ro'yxatdan o'tkazish kabi yaxshi ishlab chiqilgan tartib-qoidalar bilan cheklanib qolmaydi, aslida bu juda qiyin emas. Bunday faoliyatning asosiy masalasi xalqaro bozorga chiqish strategiyasini ishlab chiqishdir.

Ko'pincha mijozlar IBCC-ga kelishadi, ular o'z bizneslarini qaerga o'tkazishni xohlashlarini aniq biladilar. Ularning fikri odatda hamkasblarining fikriga yoki Internetdagi ma'lumotlarga asoslanadi. Ko'pincha, mijozlarimizning fikrini hatto noxolis deb atash mumkin, afsuski, barchamiz stereotiplarga bo'ysunamiz, ammo IBCC mijozning vazifalarini o'rganishga, to'g'ri savollar berishga, eng ko'p taklif qilishga tayyor. foydali, eng arzon, eng xavfsiz va eng mos variantlar.

Bizning kompaniyamiz aniq belgilangan vazifani bajarishi mumkin. Agar mijoz: "Men biznesni Vengriyaga o'tkazmoqchiman, buni tez, qonuniy va o'rtacha narxda bajaring". Biz mijozning xohish-istaklarini qo‘yilgan vazifaga muvofiq, o‘z vaqtida va oldindan kelishilgan narxda, “yashirin tariflar”siz bajaramiz.

Ammo biz boshqacha yondashuvni amalga oshirishni muhimroq professional vazifa, deb hisoblaymiz: biznesingizni yangi burilishlarga olib chiqish imkonini beruvchi kompleks yechim – xalqaro darajaga chiqish uchun puxta o‘ylangan strategiya.

U qanday ishlaydi

Bizning ishimizning asosiy printsipi: IBCC murakkab, qimmat va keraksiz echimlarni taklif qilmaydi, bizning maqsadimiz mijozimiz biznesini iloji boricha daromadli qilish, undan keraksiz xarajatlar yukini olib tashlashdir. Keling, qanday ishlashini misol qilib olaylik.

Kompaniyamizning mijozi rahbarlik qildi muvaffaqiyatli biznes Isroil kosmetikasi onlayn savdosida. O'z faoliyatining yangi bosqichi sifatida u evropalik xaridorga qaratilgan faoliyatni boshlash imkoniyatini ko'rib chiqdi. U ma'lum bir Evropa davlatiga nisbatan hech qanday afzalliklarga ega emas edi, asosiy shart: Evropada imkon qadar tezroq savdoni boshlash.

Mijoz bilan birgalikda biz bir qator yechimlarni ishlab chiqdik, uning faoliyatining o‘ziga xos xususiyatlarini hisobga olgan holda Yevropaning turli mamlakatlarida biznesni rivojlantirish imkoniyatlarini baholadik. Evropada onlayn savdo qilish uchun Evropa kompaniyasini ro'yxatdan o'tkazish talab qilinadi, chunki Evropa bankida savdo hisobini ochish faqat Evropa Ittifoqi mamlakatlari yurisdiktsiyasida ro'yxatdan o'tgan kompaniyalar uchun mumkin.

Natijada, biz bu muammoning eng maqbul echimi Evropaning yurisdiktsiyasida kompaniyani ro'yxatdan o'tkazish va Evropa bankida savdo hisobini ochishni o'z ichiga olgan Evropa savdo hisobi dasturi bo'yicha Latviyada kompaniyani ro'yxatdan o'tkazish bo'ladi degan xulosaga keldik. biznes obro'si.

Ushbu yechim mijozimizning pulini qanday saqlab qoldi:

• tanlangan yechim jismoniy ofisni ochmaslikka imkon berdi, shuning uchun ofisni saqlash xarajatlari mijozimizga ta'sir qilmadi;
• Latviya banklari mijozlar to'lovlarini qayta ishlash uchun past komissiyalarni taklif qilishadi, masalan, Isroil banklari bilan solishtirganda, bu to'lovlarni amalga oshirish xarajatlarini sezilarli darajada kamaytirdi.

Shuningdek, biz bozorga kirish uchun eng qisqa vaqt ichida muammoni hal qildik, chunki biz tayyor Yevropa kompaniyasini tanladik, ular tezda mijoz sifatida qayta ro'yxatdan o'tkazildi. Evropa QQSni ro'yxatdan o'tkazish ham tezda mumkin edi, chunki Latviyada bu tartib juda tez va sodda. Umuman olganda, xalqaro biznes uchun keskinlashtirilgan Latviya bank infratuzilmasining umumiy rivojlanish darajasi va elektron tijorat Xususan, bu bizga mijozimizning biznesini ochish imkonini berdi iloji boricha tez.

Bunday holda, aynan to'g'ri tanlangan biznes sxemasi nafaqat tezroq ishlashni boshlash va daromad olish, balki xarajatlarni sezilarli darajada kamaytirish imkonini berdi.

Yana bir misol

Rivojlanish mijozi dasturiy ta'minot, o'z biznesini o'tkazishi mumkin bo'lgan mamlakatni tanlash vazifasi bilan bizga murojaat qildi. O'rtacha soliqqa tortish bilan bog'liq boshqa shartlar, yaxshi biznes iqlim, barqaror ish sharoitlari, qulay va xavfsiz yashash sharoitlari.

Mavjud variantlarni tahlil qilib, biz Irlandiyani tanladik. Bunday qaror qabul qilish uchun juda ko'p sabablar bor edi, ulardan faqat bir nechtasi:

• nisbatan past soliqqa tortish
• Evropa mamlakati qonunchiligining barcha afzalliklari bilan aniq va tushunarli biznes tartib-qoidalari
• biznes muhiti: Yevropa Silikon vodiysi allaqachon butun dunyodan minglab eng yaxshi IT-ishlab chiquvchilarni jalb qilgan
• investor va uning oila a'zolari uchun yashash huquqini olish imkoniyati

Bu bozorga kirishning puxta ishlab chiqilgan strategiyasi mijozimizga Evropaning barqaror davlatida o'z biznesini ochishga, ancha yumshoq soliq rejimidan foydalanishga va shuning uchun xarajatlarni sezilarli darajada kamaytirishga, tinch va farovon hayot kechirish imkoniyatini yaratishga imkon berdi. .

Ishning asosiy tamoyillari

Keling, ishimizning boshqa tamoyillarini va birinchi navbatda, individual yondashuvni ta'kidlaymiz.

Biz uchun individual yondashuv - bu nafaqat chiroyli so'zlar, balki bu bizning ishimizning deyarli asosiy tamoyilidir. Biz rasmiy yondashuvdan voz kechdik va faqat individual echimlarni taklif qilamiz. Faoliyatimizning o'ziga xosligi shundaki, biz mijozimizning muvaffaqiyati va uning biznesining jadal rivojlanishidan manfaatdormiz va bunday muvaffaqiyat garovi doimo bo'ladi. muvaffaqiyatli strategiya bozorga kirish.

Yillar davomida biz o'nlab turli yurisdiktsiyalarni tekshirib chiqdik va biz mijozlarimizga ularning talablariga muvofiq juda to'g'ri echimni taklif qilish uchun etarli vakolatga ega ekanligimizni qat'iy aytishimiz mumkin.

Mijozdan ariza olganimizda, biz har bir tafsilotni ko'rib chiqamiz, chunki tom ma'noda hamma narsa biznes muvaffaqiyatiga ta'sir qiladi. Biz o'z oldimizga o'z mijozlarimiz uchun minglab hisoblarni ochish va minglab kompaniyalarni ro'yxatdan o'tkazish vazifasini qo'ymaymiz, ular nima qilishni bilmay qoladilar. Biz o'ylangan va muvozanatli qaror qabul qilishga yordam beramiz, shunda mijozimiz ishimizdagi har bir qadamni aniq tushunadi va bu qadam uni belgilangan maqsadga qanday yaqinlashtirishini aniq biladi.

Albatta, mijozlarimiz bilan moliyaviy munosabatlar haqida savol tug'iladi, bu masalada biz maksimal shaffoflik tamoyiliga amal qilamiz.

Biz mijozlarimiz bilan shaffof va halol munosabatlarni muhim ustunligimiz deb bilamiz, biz hech qanday yashirin to'lovlarsiz faqat qat'iy belgilangan narxlar paketini taklif qilamiz. Nima uchun odatda siz kutmagan xarajatlar bor? Yangi ma'lumotlar paydo bo'lishi va yangi qimmatli qog'ozlarni rasmiylashtirish, yangi imzolarni olish va hokazolar zarurati tug'ilganligi sababli. IBCC ushbu bozorda o'nlab yillar davomida faoliyat yuritganligi sababli, mijozlarimiz uchun "moliyaviy kutilmagan hodisalar" yo'q, protseduralar ishlab chiqilgan. eng kichik tafsilotlar, shuning uchun biz har bir ish bosqichining narxini aniq bilamiz.

Agar siz o'z biznesingizni barqaror va muvaffaqiyatli ilgari surishni istasangiz, biznes immigratsiyasi taqdim etayotgan imkoniyatlarni ko'rib chiqing va ehtimol aynan shunday yechim biznesingizni yaqin vaqtgacha orzu qilmagan darajaga tezda olib chiqishga imkon beradi. Biz siz bilan eng jasoratli rejalarni amalga oshirishga imkon beradigan keyingi ish strategiyasini ishlab chiqishda ishlashga tayyormiz.

Biznesni boshqa mamlakatga o'tkazishni qanday qilib to'g'ri tashkil etish haqida ko'proq ma'lumot olish uchun veb-saytda bilib oling IBCC Limited yoki ushbu matn ostidagi shaklda so'rov qoldiring va mutaxassislar sizga Evropada ishlashni qanday boshlashni batafsil aytib berishadi!

Hamkorlik materiali

Biznesingizni offshorga qanday o'tkazish kerak va buni qilish kerakmi?

Biznesingizni offshorga o'tkazishingiz kerakmi? Aksariyat ommaviy axborot vositalari vakillari va amaldorlar buni hech qanday holatda ochiq aytishadi. Ko'pgina offshor xizmat ko'rsatuvchi provayderlar bugungi kunda siz ofshorsiz yashay olmaysiz va uni darhol sotib olishingiz kerakligini aytishadi. Mutaxassislarimiz tajribasiga tayangan holda aytamanki, kompaniyani offshorga olib chiqish foydali bo'lganlar ham bor, buni qilmaslik kerak bo'lganlar ham bor.

Shuning uchun, bugun biz ehtiyotkorlik bilan Keling, ushbu masalani tahlil qilib, offshor kompaniya nima ekanligini, kimga kerak va kimga kerak emasligini aniqlaymiz. Keling, ofshorlar taklif qiladigan imtiyozlarni va u aslida qanday sarmoyalarni talab qilishini ko'rib chiqaylik (aks holda, ba'zi "to'liq shaffoflik" targ'ibotchilari haqiqiy ofshor metro chiptasidan arzonroq ekanligini ta'kidlaydilar).

Va oxirida siz olasiz bosqichma-bosqich ko'rsatmalar yangi offshor kompaniya ochish yoki mavjud biznesni offshorga qanday o'tkazish haqida.

O'zingizni qulay qiling: biz ko'p sirlarni yashiradigan sirli dunyoga cho'mganmiz. Va ommaviy axborot vositalarida e'lon qilingan barcha ma'lumotlar haqiqat yoki yolg'on emas. Keling, bug'doyni somondan ajratishga harakat qilaylik.

Offshor yoki offshor kompaniya nima?

Birinchidan, kontseptsiyalarni aniqlaylik: offshor kompaniya nima. Aks holda, suhbat hissiy tekislikka aylanadi va bu erda biz jiddiy odamlar o'qiymiz.

Offshor kompaniya - bu o'z egasining (Rossiya, Qozog'iston, Ukraina, Belorussiya yoki boshqa davlat rezidenti) asosiy yurisdiktsiyasidan tashqaridagi kompaniya bo'lib, o'z egasiga yoki uning biznesiga ma'lum imtiyozlar beradi.

Bu klassik ta'rif emas, lekin aynan shu zamonaviy voqelikka eng yaqin. Bundan 5-10 yil oldin ham soliq imtiyozlari haqida gapirish bilan chegaralangan bo‘lardik, ammo bugungi kunda soliq masalasi imtiyozlarning kichik bir qismidir. Ko'pincha asosiy vazifaga qo'shimcha sifatida olinadi.

Biroq, yuridik ma'noda, offshor kompaniyalar alohida ta'kidlash kerak bo'lgan ma'lum mezonlarga ega. Va bu erda ular paydo bo'ladi:

• Kamaytirilgan soliq stavkalari (masalan, Rossiyada o'rtacha 75% dan kam);
• Ikki tomonlama soliqqa tortishdan qochish bo'yicha kelishuvlarning yo'qligi (Rossiya va Kipr o'rtasida bunday kelishuv mavjud, ya'ni ( Rossiya Federatsiyasi rezidentlari uchun offshor emas!);
• Ma'lumotlarning yuqori darajadagi maxfiyligi (kompaniyalar, direktorlar, benefitsiarlar reestri yo'q yoki yopiq) - bu sohada ma'lumotlarni oshkor qilish tomon tektonik siljish mavjud;
• Qora ro'yxatda mamlakat yoki ittifoqning mavjudligi (FATF ham bor).

Biroq, yuqoridagi fikrlar odatda faqat minimal yoki nol soliq stavkalarini taklif qiladigan klassik offshor kompaniyalarni o'z ichiga oladi. zamonaviy dunyo maxfiylik va boshqalar. Ular orasida Seyshel orollari, Samoa va boshqalar.

Birinchi formulaga ko'ra, offshor kompaniyalar va bo'lishi mumkin, va (EIda eng yuqori korporativ soliqqa ega - 35%), va, va. Bunday holda, ushbu mamlakatlar uchun maxsus imtiyozlar taklif etiladi xorijiy investorlar... Boshqa mamlakatlarning ishbilarmonlari o'z bizneslarini uchinchi mamlakatga ko'chirishdan foyda ko'rishadi.

Portalimizda biz tez-tez gapiradigan bunday offshor kompaniyalar haqida: umume'tirof etilgan offshor registrlarga kiritilmasligi mumkin bo'lgan, ammo foydalanuvchilariga sezilarli imtiyozlarni taklif qiladigan mamlakatlar haqida.

Kimga kompaniyani offshorga olib chiqish kerak emas

Ammo offshor kompaniyalarning aniq afzalliklari, ulardan foydalanish shakllari, iqtisodiy va ijtimoiy afzalliklarini ko'rib chiqishdan oldin, offshor kompaniyalarni foydali deb topishi dargumon bo'lganlar haqida darhol xabardor qilish kerak.

Bundan 10 yil oldin, har bir kishi cho'ntagida qo'shimcha 1000 dollarga ega bo'lgan offshor kompaniyaga egalik qilishi va undan foyda olishi mumkin edi. Endi vaziyat o'zgardi va xarajatlar, obro'-e'tibor xavfi, biznesingizning jismoniy joylashuvi, strategik maqsadlar va boshqalar tufayli jiddiyroq yondashuvni talab qiladi.

Offshorga kerak bo'lmaganlarning qisqacha ro'yxati:

• Biznesi 100% bitta hududga bog'langanlar (RF, Qozog'iston va boshqalar). Agar rejalashtirgan bo'lsangiz kompaniyaning boshqaruvini mamlakat tashqarisiga olib chiqish va shu bilan birga ishlab chiqarishni, xizmatlarni va boshqalarni uyda ushlab turish, sizga juda qimmatga tushadi va keraksiz xavflarni keltirib chiqaradi. Bunday biznesni masofadan turib boshqarish qiyinligini aytmasa ham bo‘ladi. Bunday tadbirkorlarga biznes uchun offshor kompaniya kerak emas, lekin ular shaxsiy aktivlarini himoya qilish va diversifikatsiya qilish uchun kerak.
• Agar sizning daromadlarni legallashtirish yoki soliqqa tortishdan yashirish maqsadi... Rossiya va dunyo qonunchiligidagi o'zgarishlar tufayli eski "arzon" sxemalarning aksariyati o'z ishini to'xtatadi. Faqat dengiz tuzilmalaridan noto'g'ri foydalanish uchun.
• Agar sizda kichik biznes bo'lsa... To'liq huquqli offshor tuzilmasidan foydalanish biz xohlaganimizdan ancha qimmatga tushadi. Ayniqsa, ko'pchilik mijozlarning soliq imtiyozlarini olish istagini hisobga olgan holda. Shunga qaramay, bu erda tadbirkorlarning orzulari qonunlar haqiqati bilan to'qnashadi. Dengiz kompaniyalaridan foydalanish juda qimmatga tushadi. O'zingizning kompaniyangizning aylanmasini, foydasini ko'paytirish va shundan keyingina uni mamlakatdan olib chiqish (yoki darhol offshorda biznesni boshlash, agar siz 1-bandga tegishli bo'lmasangiz).

Siz ushbu guruhlardan biriga kirdingizmi? Xafa bo'lishga shoshilmang. Materialni oxirigacha o'qing va siz offshor kompaniyalar sizga foyda keltira boshlashlari uchun qanday sharoit yaratishni tushunasiz.

100% mahalliy biznesingiz bo'lsa ham.

Biznesni offshorga o'tkazish: bundan kimga foyda?

Endi umumiy ma'noda offshor kompaniyalardan foydalanish foydali bo'lganlar haqida gapiraylik. Ammo, agar siz o'zingizni quyidagi doiraga siqib qo'ymasangiz, tashvishlanmang - bundan keyin men offshor kompaniyalarning o'ziga xos foydalanishlarini ko'rsataman va ehtimol offshor kompaniyalar siz uchun qanday foydali bo'lishi mumkinligi sizga aniqroq bo'ladi.

Biznesingizni offshorga o'tkazish foydali bo'ladi:

• Xalqaro bozorda ishlaydiganlar uchun... Agar sizning mahsulotlaringiz Rossiyada ishlab chiqarilgan bo'lsa, unda siz uchun xorijiy kompaniya tashkil etish va u orqali butun dunyo bo'ylab mahsulotingizni sotish foydalidir. Bu, shuningdek, ixtiroga patent berishdan tortib, qo'shiq ijro etish huquqigacha bo'lgan intellektual huquqlarni monetizatsiya qiladiganlarni ham o'z ichiga oladi.
• Aktivlar va risklarni diversifikatsiya qiladiganlar uchun... Siz o'zingizning shaxsiy daromadingizni (dividendlar va boshqalarni) tizimli xavflardan, musodara yoki devalvatsiyadan saqlab qolish uchun mamlakatdan tashqarida olib qo'yishingiz mumkin.
• Pul oqimlarini, shu jumladan soliqqa tortish orqali optimallashtirishni istaganlar. Bu ko'pincha resurslarni turli yo'nalishlarda taqsimlay oladigan va har qanday offshor nuqtadan umumiy nazoratni amalga oshiradigan yirik kompaniyalarga tegishli. Bu nazoratni tashkil etishga yordam beradi, shuningdek, soliqlarni kamaytirishga yordam beradi.
• O'z aktivlarini himoya qilishni rejalashtirganlar, shu jumladan shaxsiy... Ko'chmas mulk, avtomobillar, kemalarga egalik qilish uchun offshordan foydalanish foydalidir. Mulkni ular orqali meros orqali o'tkazish osonroq va arzonroq. Bunday holda, mulk huquqlarini bosqinchilik, musodara va dunyoning boshqa noxush haqiqatlaridan himoya qilish osonroq.

Bu tezkor eskiz. Alohida ta'kidlash kerakki, offshor kompaniyalar ko'pincha o'z mamlakatlarida umuman tartibga solinmagan yoki juda zaif aniq faoliyatni amalga oshirish uchun kerak bo'ladi. MDH mamlakatlarida IT sohasi domen nomini sotib olish va sotishning odatiy tartibini amalga oshirishda bank yordamini olishning iloji bo'lmaganda haqiqiy muammolarga duch kelmoqda.

Va bunday nuances, dengizdagi tuzoqlar sizni aylanib o'tishga imkon beradi. Va butunlay yoqilgan huquqiy asoslar.

Kompaniyani offshorga olib chiqishning huquqiy sabablari

Oxirgi yillarda yuz bergan bir qancha ofshor janjallari munosabati bilan ofshor kompaniyalar atrofida “noqonuniylik pardasi” yana paydo bo‘ldi. Offshor kompaniyalardan foydalanish faktining o'zi noqonuniy hisoblanadi.

Biroq, bu McDonald's boshqa mamlakatlarda noqonuniy faoliyat yuritayotganini aytishga o'xshaydi, chunki u o'z franchayzini AQShdan tashqarida sotmoqda.

Shuning uchun, asosiy g'oya shundaki, offshor kompaniyalarni yaratish va ulardan foydalanish mutlaqo qonuniydir.

Ko'proq gapirish uchun - to'g'ri qurilish bilan, bu hatto foydalidir. Va, ehtimol, ikkinchisi tufayli, ular o'zlaridan ayb topadilar.

Garchi biz oxirigacha ochiq aytsak ham: offshor kompaniyalardan noqonuniy maqsadlarda foydalanish ham mumkin. Oshxona pichog'i, yo'lovchi samolyoti, oddiy suv va neylon paypoq kabi.

Lekin negadir yuqorida aytilganlarning hammasi taqiqlanmagan va ma'yus nurda namoyish etilmagan.

Agar siz offshor kompaniyalardan foydalanish uchun kamida bir nechta qonuniy sabablarni ko'rishingiz kerak bo'lsa, unda siz uchun aniq ro'yxat:

• Boshqa mamlakatdagi mulkni boshqaring... Ayrim hollarda chet elliklarga mamlakatda ko‘chmas mulk sotib olish taqiqlanadi. Hatto, chet elliklardan tashqari, mahalliy narxlarga hech kim qodir emas. Biroq, mahalliy kompaniyalarni xorijliklar boshqarishi mumkin. Va kompaniyalar ko'chmas mulk sotib olishadi. Agar siz Meksikada qirg'oqdan 50 km uzoqlikda mulk sotib olmoqchi bo'lsangiz, unda sizga rasmiy ravishda mahalliy offshor kompaniya kerak bo'ladi. Shunga o'xshash cheklovlar (yoki to'liq taqiq) Chexiya Respublikasida kiritilgan va hokazo. Va kompaniya yordamchi sifatida xizmat qiladi.
• Meros to'lovlarini kamaytiring... Ba'zi mamlakatlarda meros solig'i 50% gacha bo'lishi mumkin. Tasavvur qiling-a, siz qishloq uyini meros qilib olasiz. Uning qiymatining yarmi soliq shaklida g'aznaga to'lanishi kerak. Hamma ham bunga tayyor emas (moliyaviy yoki printsipial jihatdan). Kompaniyadagi aktsiyalarni topshirish minimal xarajatlar bilan amalga oshirilishi mumkin va kompaniya ichidagi mulk qo'shimcha soliqlardan ozod bo'ladi.
• Aktivlarni himoya qilish... Barcha tuxumlaringizni bitta savatda saqlamang. Ularni dunyo va kompaniyalarga tarqatish orqali siz bir zarbada hamma narsani yo'qotish xavfini kamaytirasiz. O'ylab ko'ring, agar Rossiyada taqiq joriy qilingan bo'lsa (faraz qilib aytganda, AQShda bo'lgani kabi), bu sizning jamg'armangizni topshirishingizni talab qiladi. Agar sizning buqongiz yakka tartibdagi omborga tushib qolsa, oqilona bo'ladi. Hatto kompaniya orqali aktsiyalarga egalik qilish ham sizga keraksiz hujjatlar bilan borishingizga imkon bermaydi - siz soliq to'laysiz, ammo ro'yxatdan o'tmagan 100 dona qog'oz uchun jarima undirilishi dargumon.
• Diversifikatsiya... Oldingi nuqta muammosiz bu nuqtaga oqib o'tadi - turli kompaniyalar, mamlakatlar va qit'alar, valyutalar va aktivlar sinflari. Bu xavflarni kamaytirish uchun kerak. Bundan tashqari, sanktsiyalar kiritilgandan so'ng, barcha xizmatlar ruslar uchun mavjud emas. Ba'zi imkoniyatlardan, shu jumladan fond birjalariga investitsiyalardan foydalanish uchun offshor kompaniya ochish va u orqali harakat qilish kerak. Sizga ruxsat beriladi, hatto ular sizning Rossiyadan ekanligingizni bilishsa ham ("Putinning do'stlari" va shunga o'xshash siyosiy o'yinning ekstremal holatlari bundan mustasno).
• Va eng kutilmagan narsa: siz shunchaki faol biznes bilan shug'ullanishingiz mumkin. Offshor kompaniyalar mahsulot yaratish, uni mijozlarga sotish, ishlab chiqish va pul mablag'larini kiritish mumkin bo'lgan haqiqiy kompaniyalardir. Bunday kompaniya ishlab chiqarish va jahon bozorlariga yetkazib berish, Internet-biznesni yuritish (veb-saytlar, do'konlar, dasturiy ta'minot ishlab chiqarish), savdo (eng keng tarqalgan variant), startaplarga, fondlarga va hokazolarga sarmoya kiritish uchun idealdir.

Va yana bir bor takrorlayman - bularning barchasi qonuniy. Ba'zi hollarda siz uzoq ro'yxatdan qutulasiz zarur talablar, samaradorlik va samaradorlikni oshirish. Faqat asosiy hisobotni saqlash (bu muhim), kerak bo'lganda soliqlarni to'lash (bu ayniqsa nazorat qilinadi) va maqsadlaringizga strategik tarzda borish kerak.

Biznesni offshorga o'tkazish: offshor kompaniya nima uchun?

Keling, offshor kompaniyaning o'ziga xos ilovalari va uni qanday taqdim etishlari haqida gapiraylik. Turli xil offshor kompaniyalar mavjud. Shuni ta'kidlash kerakki, ba'zi offshorlarda biznesning bir turini yuritish foydaliroq bo'lsa, boshqa yurisdiktsiyada buning aksi.

Hatto offshor kompaniyalar ham ixtisoslashgan. Agar u to'lov tizimlari uchun qimmat, ammo ishonchli yechimni taklif qilsa, u holda u arzon maxfiylikni himoya qilishni taklif qiladi.

Xo'sh, offshorda qanday turdagi kompaniyalar mavjud?

Savdo offshor kompaniyasi Bu sohaning eng mashhur vakili. Ko'pincha biz import-eksport operatsiyalari haqida gapiramiz. Agar siz Xitoydan Rossiyaga tovarlarni olib o'tayotgan bo'lsangiz, unda kompaniyani yaratish eng foydali hisoblanadi. Buyurtma Rossiyadan kelishi bilan siz to'g'ridan-to'g'ri Xitoydan ishlab chiqaruvchidan jo'natishni talab qilasiz.

Tovar mijozga boradi va siz pulni olasiz. Singapur va Gonkongning hududiy soliqqa tortilishi tufayli siz tranzaksiya bo'yicha soliq to'lashingiz shart emas.

Xuddi shu usul mahsulotni o'z mamlakatingizda ishlab chiqarish va eksport qilishda mos keladi. Soliqlarni kamaytirish uchun siz avval mahsulotni offshor kompaniyaga sotasiz, keyin esa boshqa mamlakatlardagi mijozlarga sotadi. Foyda minimal soliqlar bilan offshorda to'planadi.

Offshor kompaniyalarga investitsiya kiritish Agar siz butun dunyo bo'ylab turli aktivlarga sarmoya kiritsangiz qiziq. Birinchidan, to'g'ridan-to'g'ri Rossiya yoki Belorussiyadan ko'ra bunday aktivlarga kirish osonroq. Ikkinchidan, kapitaldan olinadigan soliqlarni kamaytirish mumkin.

Biroq, deoffshorizatsiya tufayli passiv kompaniyalar (passiv investitsiyalardan daromad oladigan) ham ro'yxatdan o'tish, ham soliq to'lash bo'yicha majburiy talabga ega. Buni hisobga olish va mutaxassislar bilan maslahatlashish zarur: [elektron pochta himoyalangan].

Offshor kompaniyalarni ushlab turish Boshqa korxonalarda ulushga ega bo'lgan kompaniyalar. Soliq optimallashtirish, yagona boshqaruv va mulk huquqlarini himoya qilish uchun ishlatiladi. Ikkinchisi Rossiyada dolzarb bo'lgan va shunday bo'lib qoladi. Va yana, bu erda rezervasyon qilish muhim: agar sizning biznesingiz Rossiya bilan to'liq bog'langan bo'lsa va siz shaxsiy daromadni emas, balki korporativ daromadni olib qo'ysangiz, buning uchun siz "iqtisodiy maqsadga muvofiq emas va faqat soliq imtiyozlari uchun."

Chiqib ketish asosli ekanligiga ishonch hosil qiling.

Meros, maxfiylik himoyasi offshor kompaniyadan foydalanishda ham muhim omil. Biz yuqorida meros haqida gapirgan edik: ba'zi hollarda soliqlar miqdori shunchaki miqyosdan tashqarida. Yoki sizga shunchalik ko'p qog'ozlar kerakki, hokimiyat atrofida yugurishdan charchaysiz.

Shaxsiy hayotning maxfiyligi haqidagi ikkinchi nuqta qiziqroq. Tasavvur qiling-a, siz ko'p yillar davomida ishladingiz va o'zingizga bitta emas, balki uyga ega bo'ldingiz turli mamlakatlar... Agar siz ularga to'g'ridan-to'g'ri egalik qilsangiz, unda deyarli har bir kishi binoning kimga tegishli ekanligini bilib olishi va panjara ostida g'alayon boshlashi mumkin. Afsuski, insonning hasadi muammodan yomonroq emas.

Offshor kompaniya siz va sizga o'xshab ko'tarilishni istamaydigan, balki sizning darajangizda yashashni xohlaydigan olomon o'rtasida qandaydir qalqonga aylanadi.

Umuman olganda, bu nuqta ehtiyotkorlik bilan yondashishni talab qiladi: bu erda ham offshor korporatsiyalar, ham mablag'lari bo'lgan ishonchlardan foydalaniladi. Turli tuzilmalardan foydalanish turli oqibatlarga olib keladi. Buni hisobga olish va tajribali maslahatchilar xizmatlaridan foydalanish kerak.

Professional xizmatlar offshor kompaniyasi orqali ta'minlash ham foydalidir. Agar siz yuqori darajali mutaxassis bo'lsangiz va xalqaro buyurtmalarni bajara olsangiz, unda offshor kompaniya yoki korporatsiya tufayli siz shaxsiy xarajatlaringizni kamaytirasiz (sizning biznesingiz sizga to'laydi, bu esa biznes xarajatlariga aylanadi va soliq imtiyozlari), o'zingiz belgilagan ish haqi yoki mukofotni oling, soliqlar kam bo'lgan zonada foyda to'plang.

Maslahatchilar, ishlab chiquvchilar, arxitektorlar va boshqalar uchun juda yaxshi. xodimlar.

Dengizda kemalar va boshqa transport vositalarini ro'yxatdan o'tkazish... Dunyodagi samolyotlar, yaxtalar va hatto yuk mashinalarining aksariyati ko'pincha foydalaniladigan joyda emas, balki ro'yxatga olinadi. Bu sizga ro'yxatdan o'tish uchun qo'shimcha xarajatlarni kamaytirish va tijorat maqsadlarida foydalanish uchun kamroq daromad solig'ini to'lash, shuningdek, transport vositalariga egalik sirini ta'minlash imkonini beradi.

Intellektual mulkni himoya qilish u patentmi yoki asarga bo'lgan huquqmi, shuningdek, offshor kompaniya tomonidan ta'minlanadi. Garchi bugungi kunda intellektual mulk bilan bog'liq sxemalar orqali kapitalni beparvolik bilan olib qo'yish bostirilgan bo'lsa-da, offshor kompaniyalar ko'plab korxonalarning asosiy aktivlari xavfsizligini va undan oqilona iqtisodiy foydalanishni ta'minlaydi.

Bank muassasalari offshor kompaniyalardan hamma bilan teng foydalanish. Bundan tashqari, ba'zi offshor kompaniyalar nafaqat filial ochishga, balki bank litsenziyasini olishga ham ruxsat berishadi. Bu katta va chuqur mavzu.

Turli formatdagi sug'urta kompaniyalari ko'pincha offshorda joylashgan. Barcha yirik sug'urtachilar, agar offshorda joylashgan bo'lmasa, hech bo'lmaganda u erdan faol. Bu mahalliy qonunchilikning moslashuvchanligi, masalani ishlab chiqish va tajriba bilan bog'liq. Va haddan tashqari haddan tashqari ko'tarilish yo'q.

Biznesni offshorga o'tkazish oson, tez va arzonmi? Offshor afsonalari

Ko'rib turganimizdek, offshorda qo'llanilishi mumkin bo'lganlar ro'yxati juda katta. Va shunga qaramay, ko'pincha turli xil shakllar birlashtirilib, noyob dizaynlarni yaratadi.

Biroq, bu sohada ko'plab afsonalar mavjud. Biz ularning ayrimlarini, masalan, noqonuniylikni saralab oldik. Keling, hozir boshqalar haqida gapiraylik.

Eng keng tarqalgan afsonalar, noqonuniylikdan tashqari, quyidagilar: offshor tez, sodda va arzon ochiladi.

Albatta, hamma narsa taqqoslash orqali o'rganiladi. Ba'zi mamlakatlarda kompaniya ochish haqiqatan ham bir necha barobar qiyinroq, qimmatroq va uzoqroq. Lekin unday emas. Va haqiqat shundaki, hatto offshor kompaniyalar ham tuzoqlarga ega va "sichqonchaning tuzog'idagi arzon pishloq" keyingi bosqichda jiddiy muammolarga olib kelishi mumkin.

Shuning uchun, keling, bu erda nima va qanday borligini aniqlaylik.

Offshore tez

Bu nuqta haqiqatga eng yaqin. Haqiqatan ham bir necha kun ichida tayyor offshor kompaniyani ochish yoki sotib olish mumkin. Ammo bu holatda ham, biz faqat kompaniyani ochish, uni davlat idoralarida ro'yxatdan o'tkazish jarayoni haqida gapirayapmiz.

Amalda, kompaniyani tayyorlash va ochish kamida uch bosqichdan iborat:

• Hujjatlarni tayyorlash eng muhim bosqichdir, chunki to'g'ri yig'ilgan, tarjima qilingan hujjatlar sizni yangi kompaniya bilan ta'minlaydi va xatolar sizni asabiylashtiradi va vaqtni yo'qotadi. Sizning tayyorligingiz va yurisdiktsiya talablariga qarab, jarayon bir haftadan bir oygacha davom etadi.
• Kompaniyani ochish eng qisqa va tushunarli daqiqadir. Hujjatlarni olib keldingiz, agent yoki mansabdor shaxs hamma narsa yaxshi ekanligini tekshirdi. Siz ro'yxatdan o'tish to'lovini to'laysiz, ta'sis guvohnomasini olasiz. Bu har bir ish kunidan bir haftagacha davom etadi.
• Ochiq. Pul olishni xohlaysizmi? Shunday qilib, sizga hisob kerak. Va bu erda talablar kompaniyalarga qaraganda bir necha baravar yuqori. Birinchidan, hamma banklar ham offshor kompaniyalar bilan ishlamaydi va biznesni ochishdan oldin buni hisobga olish kerak. Ikkinchidan, banklarda tekshirish, hujjatlar hajmi va ko'rib chiqish vaqti bir xil kundan bir necha haftagacha bo'lishi mumkin. Va yana: xatolar yoki tayyorlanmagan hujjatlar qanchalik ko'p bo'lsa, protsedura shunchalik uzoq davom etadi.

Bu ofis, xodimlar, litsenziya olishdan tashqari, asosiy bosqichlar. Shuning uchun, tez offshor mumkin, lekin ma'lum rezervasyonlar bilan. Hatto tayyor kompaniyani sotib olayotganda ham o'zingiz hisob ochishingiz kerak. Va bu vaqt va kuch talab qiladi.

Shuning uchun, eng boshidanoq nima qilayotganingizni aniq bilish va hujjatlarni tayyorlash muhimdir. Bunga banklar va offshor kompaniyalarning o'zlari mutaxassis maslahatchilarni jalb qilishga chaqirmoqda.

Offshore arzon

Haqiqatan ham, offshorlarga texnik xizmat ko'rsatish haqi juda past bo'lishi mumkin. Yillik yangilash 200-400 dollar, mintaqadagi qurilish xarajatlari 1000-4000 dollar.

Bundan tashqari, soliqlarni tejash - jannat va boshqalar!

Lekin bu unchalik oddiy emas. Offshor narxi bir nechta komponentlardan iborat. Ayniqsa, bugungi kunda, xayoliy kompaniyalar (haqiqiy tarkibga ega bo'lmagan soxta kompaniyalar) tarixga aylanib bormoqda.

Offshor narx nimadan iborat:

• Birlamchi xarajatlar:
  • Davlat boji;
  • Litsenziya to'lovi (agar mavjud bo'lsa);
  • Ro'yxatdan o'tish agenti to'lovi (ko'pchilik offshor kompaniyalar faqat agentlar orqali ishlaydi);
  • Ofis ijarasi (hatto virtual ofis ham harajatlarni talab qiladi, haqiqiyni hisobga olmaganda);
  • Hujjatlarni tarjima qilish (biznes ochgan mamlakatingizga qarab ingliz yoki boshqa tilga);
  • Hujjatlarni kurer orqali bir tomonga, ikkinchisiga yuborish;
• Yillik texnik xizmat ko'rsatish xarajatlari:
  • Tadbirkorlik faoliyati uchun ruxsatnoma va litsenziyani qayta rasmiylashtirish;
  • Ofis ijarasi;
  • Xodimlarning ish haqi (quyida batafsilroq);
  • Ba'zi hollarda audit, tekshirish, hisobot berish;
  • Oddiy biznes xarajatlari.

Yuqoridagi fikrlarning har biri alohida qimmatga tushmaydi. Hatto yurisdiktsiyalarda ham daraja yoki to'lovlar va litsenziyalar arzon. 200 dollar emas, balki 2 dan 10 minggacha bo'lgan pul uchun jiddiy ofshorda jiddiy kompaniya yaratish juda mumkin.

Ammo biz yangi ofshor, oshkoralik va mustahkamlik davrida yashayapmiz. Va bu byudjetda jiddiy iz qoldiradi.

Ilgari, siz bilganingizdek, qobiq kompaniyasi yoki xayoliy kompaniya, vositachi kompaniyani ochish va ishlatish oson edi. Uning vazifasi faqat qulay oraliq soliqqa ega yurisdiktsiya orqali yuqori soliqli quruqlikdan past soliqli offshorga o'tkazmalarni yashirish edi. Kipr singari, bu orqali Rossiyadan dunyoning har qanday soliqsiz offshor kompaniyasiga mablag 'olib qo'yilgan.

Va Rossiyada 20% o'rniga kompaniya Kiprda 5% to'ladi va keyin mablag'larni Seyshel orollariga deyarli bepul o'tkazdi.

Endi siz buni qila olmaysiz. Soliq organlari ikki tomonlama soliqqa tortilishning oldini olish uchun nafaqat shartnomalardan foydalanishni, balki ularni iqtisodiy jihatdan asoslashni talab qiladi. 2016 yilning eng yorqin misoli - qo'shimcha ravishda Kipr bilan "kelishuvdan iqtisodiy asossiz foydalanish" uchun.

Sababi nima? Pul shunchaki pompalandi va Kipr kompaniyasi tashqi ko'rsatmalarga to'liq bo'ysunib, faqat bitta manbadan (soliq organlariga ko'ra) daromad olib, haqiqiy faollik va mazmunsiz surrogat sifatida harakat qildi.

Endi ular buni oldini olishga harakat qilmoqdalar.

Va biz muhim bir nuqtaga keldik: sizning offshor kompaniyangiz uchun mantiq.

Ko'pgina imtiyozlardan bahramand bo'lish va sizning offshor kompaniyangiz borligi haqiqatini oqlash uchun, ayniqsa u haqiqiy biznes bilan bog'lanish uchun yaratilgan bo'lsa, kompaniyaning to'lov qobiliyatini isbotlashingiz kerak. Bunga haqiqiy ishchi ofis va u erda ishlaydigan xodimlarga ega bo'lish kiradi.

Hatto har doim o'z egasining mablag'larini qulay qarilik uchun tejashni maqsad qilgan hamyon kompaniyalari ham endi yaxshilab o'ylab ko'rishlari kerak. Va agar biz intellektual mulk huquqiga ega bo'lgan yoki Rossiyaga kredit beradigan yoki maslahat uchun pul oladigan kompaniya haqida gapiradigan bo'lsak, ushbu kompaniyaning zanjirdagi ahamiyatini asoslash juda muhimdir.

Aks holda, tejash o'rniga keraksiz xarajatlar va xavflar paydo bo'ladi.

Ma’lum bo‘lishicha, soliq imtiyozlari va ba’zi ofshor afzalliklaridan foydalanish uchun nafaqat offshor kompaniya yaratish, balki uni mazmun bilan ta’minlash ham zarur. Bunga ikkita nuqta kiradi:

• To'g'ridan -to'g'ri faoliyat olib boriladigan va kundalik boshqaruv va nazorat olib boriladigan ofis. Kiprdagi virtual ofis va Moskvada ishlaydigan jamoa mos keladigan narsa emas. Kompaniyaning joylashgan joyida zarur jihozlar, infratuzilma bilan jihozlangan va inspeksiya organlari yetib borishi mumkin bo'lgan ofis bo'lishi kerak.
• Soliq qo'ng'iroqlariga shunchaki o'tirib javob bermaydigan, balki o'z vazifalarini bajarish qobiliyatiga ega bo'lgan xodimlar. Agar firma intellektual mulk huquqlarini taqsimlash bilan shug'ullansa, direktor bu sohada aniq tajribaga ega bo'lishi kerak. Agar kompaniya boshqa kompaniyalarga sarmoya kiritsa va kreditlar bersa, u holda biznesni qo'llab-quvvatlash uchun mas'ul bo'lim, tahlilchi va mutaxassis bo'lishi kerak.

Va bularning barchasi offshor kompaniya joylashgan joyda joylashgan bo'lishi kerak. Bu shuni anglatadiki, xodim nominal ish haqi emas, balki yangi mamlakatda yashash uchun etarli bo'lishi kerak. Agar Kiprda yashash narxi nisbatan past bo'lsa, Londonda yoki u ancha yuqori. Va siz, egasi sifatida, u yoki bu tarzda xodimlaringizning samaradorligini ta'minlashingiz kerak.

Ma'lum bo'lishicha, ofshor kompaniyalardan foydalanganda umumiy narx yorlig'i oshadi. Offshor kompaniyalarning o'zlari hamyonbop bo'lib qolmoqda, biroq so'nggi 5-10 yil ichida ular bilan bog'liq xarajatlar oshdi.

Shuning uchun, agar jarayonga jiddiy yondashadigan bo'lsak - va biz offshor kompaniyalarga imkon qadar jiddiy yondashishga chaqiramiz - unda vaziyat unchalik oddiy emasligi ayon bo'ladi. Va quyida oddiylik haqida gapiraylik.

Offshore oson

Offshor, hatto yopiq holatda ham boshqarish, ro'yxatdan o'tish uchun oddiy tizim bo'lib qolmoqda, bu yirik shtatlarda aql bovar qilmaydigan.

Ammo bu faqat bilimdon odam uchun. Haqiqatan ham, agar siz ushbu sohada bir necha yil bo'lgan bo'lsangiz va ro'yxatga oluvchilar bilan doimiy aloqada bo'lsangiz, qonunlardagi o'zgarishlarga rioya qilsangiz, buni tushunishingiz mumkin.

Biroq, agar biz oddiy tadbirkorlar yoki o'z kapitalini himoya qiladigan odamlar haqida gapiradigan bo'lsak, vaziyat keskin o'zgaradi.

Darhol ayting-chi, shaxsiy daromadingizni himoya qilish uchun qaysi biri sizga mos keladi: ishonchmi yoki kompaniyami? Va qaysi biri qimmatroq va/yoki tezroq bo'ladi?

Ikkala yurisdiktsiya aktivlarni himoya qilishda qiziqarli imkoniyatlar va potentsial imtiyozlarni taklif qiladi. Lekin ulardan qanday foydalanasiz?

Boshqa muhim nuqta: bu ro'yxatga olishning o'zi nuances. Odatda veb-saytlarda: "3 ta sertifikat, pasportingizni, 200 dollarni taqdim eting va 3 kundan keyin kompaniya sizniki" deb yozadilar.

Ha, mumkin. Ammo kompaniya samarali bo'ladimi? O'zingizga kerak bo'lgan joyda hisob ochishingiz mumkinmi? Mamlakat Rossiya, Belarus, Qozog'iston qora ro'yxatiga kiritilmaganmi? AQSh, OECD, FATF va bu dunyoning boshqa kuchlari tomonidan qanday sanktsiyalar va cheklovlar qo'yilgan?

Offshorening soddaligi chang'i sakrashlarining soddaligi bilan tengdir. Ular qanday tezlashayotganini, platformadan biroz itarib, qushlardek uchishini kuzatasiz. Va keyin ular 100 metrdan keyin yumshoq qo'nadilar. Ular nima qilish kerakligini bilishadi.

Agar siz hiyla-nayrangni o'zingiz takrorlamoqchi bo'lsangiz, unda eng yaxshi holatda siz yon tomonga minasiz va eng yomoni, bo'yiningizni sindirib tashlaysiz.

Xuddi shu narsa offshor kompaniyalarga ham tegishli. Bundan tashqari, so'nggi 4 yil ichida bu sohada bo'yinni sindirishning ko'proq usullari mavjud salib yurishi offshor kompaniyalarga qarshi.

Shuning uchun, bu ertakning axloqi quyidagicha: agar siz qanday harakat qilishni bilsangiz, offshor kompaniyalar oddiy, arzon va tez bo'lishi mumkin. Shuning uchun, rasmiy veb-saytdagi har bir offshor kompaniya bir nechta takroriy iboralarni aytadi: o'z qonunchiligingizni hisobga oling, soliq maslahatchilarini jalb qiling, mutaxassislar xizmatiga murojaat qiling.

Aytgancha, mutaxassislar haqida: iliq dengiz dengiziga shoshilmasdan oldin ular bilan muhokama qilinishi kerak bo'lgan ba'zi fikrlar mavjud. Va keyin qandaydir akula dumini tishlaydi ...

Biznesni offshorga o'tkazish: shaxsiy soliqlar, deffshorizatsiya, hisobot

Siz, ehtimol, "globallashuv" degan so'zni eshitgansiz. Shaxsan sizga qanday namoyon bo'ladi? Rossiyada yashayotganingizda nemis mersedesini haydashingiz, ruxsat etilgan italyan matzarellasini yeyishingiz, frantsuz Hennessi ichishingiz va bolalar ingliz yoki xitoy maxsus maktabida o'qiyotganingizdan tashqari, siz ham barcha xalqaro qoidalarga amal qilasiz.

Buning teskarisi ham shunday: siz Rossiyadan tashqarida biron bir harakat qilsangiz, bu sizning rus haqiqatingizda aks etadi.

Bu birinchi navbatda mulkiy masalalarga taalluqlidir: xorijiy kompaniyalar, xorijiy bank hisoblari, ko'chmas mulk va boshqalar.

Qanday bo'lmasin, xorijdagi har qanday aktiv ma'lum oqibatlarga olib keladi.

Rossiyaliklar 30 kun ichida xorijiy bank hisobini e'lon qilishlari kerak. Xuddi shunday, agar biror narsa o'zgarsa. Va har yili qoldiqlar va undagi mablag 'harakati to'g'risida deklaratsiyani topshirish kerak.

Dengiz kompaniyalari ko'proq savollar tug'diradi.

Rossiyadagi deffshorizatsiyani bekor qilish yoki nazorat qilinadigan xorijiy kompaniyalar (CFC) to'g'risidagi qonunga binoan, Rossiyaning har bir soliq rezidenti, agar uning ulushi 10%dan oshsa, o'z xorijiy korxonasi to'g'risida xabar berishi shart.

Agar ulush yuqori bo'lsa (yoki kompaniya bir nechta rossiyaliklarga tegishli bo'lsa), unda nafaqat kompaniyaning mavjudligi to'g'risida hisobot berish, balki 10 million rubldan oshsa, taqsimlanmagan daromad solig'ini to'lash kerak.

Bu erda istisnolar mavjud, ammo biz aynan shu narsa haqida gapiramiz: nima qilinayotganini va qanday maqsadda aniq tushunish kerak. Bitta kompaniyani butun biznes zanjiridan va o'zidan alohida ko'rib chiqish mumkin bo'lgan kunlar o'tdi. Endi u bir-biriga bog'langan va jiddiy, shu jumladan huquqiy oqibatlarga olib keladi.

Shuning uchun biz sizni offshor kompaniya ochish jarayonini soliqdan qochish, tizim bilan o'ynash usuli sifatida emas, balki o'z aktivlaringizni himoya qilish va o'z biznesingiz samaradorligini oshirish bo'yicha puxta o'ylangan strategiyaning qadami sifatida qarashingizni so'raymiz. biznes.

Barcha bosqichlarda maksimal foyda, tezlik va xarajatlarni kamaytirish uchun tajribali maslahatchilarni jarayonga jalb qiling. Faqat to'g'ri ma'lumot va professional yordam bilan offshor kompaniyalari "oddiy, arzon va tezkor" bo'lib qoladi, bundan tashqari sizning biznesingiz uchun xavfsiz va istiqbolli bo'ladi: [elektron pochta himoyalangan].

Biznesni offshorga o'tkazish: bosqichma-bosqich ko'rsatmalar

Yuqorida men offshor kompaniyalar bilan ishlashning barcha asosiy nuqtalarini iloji boricha batafsil tushuntirishga harakat qildim: ular kimga mos keladi va mos kelmaydi, ularga qanday funktsiyalar ko'pincha yuklanadi, qonunchilikdagi qanday o'zgarishlar ularning maxfiyligi, bandligi va xarajat.

Endi bizning barcha bilimlarimizga asoslanib, biznesingizni offshorga qanday o'tkazish bo'yicha bosqichma-bosqich qo'llanmani tuzish vaqti keldi. Undan birorta ham fundamental qadamni o'tkazib yubormaslikka harakat qilamiz.

Bosqichma-bosqich ko'rsatmalar "Biznesni offshorga qanday o'tkazish kerak":

1. Ro'yxatga oluvchilarni qidirishni, yurisdiktsiyani tanlashni, soliq bo'yicha maslahatchilar bilan suhbatni va boshqa texnik muammolarni boshlashdan oldin, o'zingiz hal qiling. NEGA sizga offshor kerak... O'zingizga nisbatan halol bo'lishga harakat qiling. Agar siz faqat soliq imtiyozlari uchun offshorni rejalashtirmoqchi bo'lsangiz ham, buni tekshirib ko'ring. Ammo boshqa variantlar haqida unutmang:
   • Offshor soliqlarni tejash usuli sifatida;
   • Offshor mulkni meros orqali o'tkazish usuli sifatida;
   • Boshqa biznesni boshqarish uchun xolding kompaniyasi sifatida offshor;
   • Intellektual mulkni boshqarish kompaniyasi sifatida offshor;
   • Offshor savdo kompaniyasi sifatida;
   • Offshor shaxsiy aktivlarni himoya qilish va diversifikatsiya qilish usuli sifatida;
   • Va h.k.
2. Maqsadga qaror qilganingizda, siz qaysi yo'nalishda harakat qilishingiz va vazifangizni bajarishga yordam beradigan dunyoda qanday resurslar mavjudligini tushunishingiz kerak. Vaqt, kuch va moliyani tejash uchun darhol mutaxassislarga murojaat qilishingizni tavsiya qilamiz: [elektron pochta himoyalangan].

Bu buni o'zingiz qila olmasligingiz uchun emas. Bu mumkin. Lekin har qanday holatda ham sizning oldingizda davlat va xususiy vositachilar paydo bo'ladi, ularni chetlab o'tib bo'lmaydi. Banklar va ro'yxatga oluvchilar maxsus ta'limga ega bo'lmagan shaxsga tushunarsiz bo'lgan talablarni qo'yadilar.

Shuning uchun darhol tajribali maslahatchilar bilan bog'lanishingizni qat'iy tavsiya qilamiz. Bu resurslarni tejash bilan bir qatorda quyidagilarni olish imkonini beradi: maqsadingizni belgilash; tanlash uchun bir nechta variantni oling; muayyan muammolarni hal qilishda yordam berish; yoningizda turgan va muvaffaqiyatingizga hissa qo'shadigan professionallar.

Shuning uchun biz ushbu bosqichni "Mutaxassislar bilan bog'laning" deb nomlaymiz.

Mutaxassislar o'z xizmatlarining narxini darhol e'lon qilishlari mumkin. Yoki ular muqobil variantlarni taklif qilishlari mumkin. Misol uchun, biz bilan xavfsiz bog'lanishingiz mumkin.

1. Yurisdiksiya va bank hisobini tanlang

Bir qarashda, bu ikki xil bosqich. Lekin, aslida, ular juda chambarchas bog'liq. Va har qanday tajribali mutaxassis sizga bu haqda aytib beradi va biz buni portal sahifalarida tez-tez eslatib turamiz: siz darhol offshor kompaniya va bank hisobi o'rtasidagi bog'liqlik haqida o'ylashingiz kerak. Axir, har bir Yevropa banki Belizdagi kompaniya uchun ofshor hisob ochmaydi. Va Evropadagi har bir mijoz Samoadagi hisob raqamiga to'lashga rozi bo'lmaydi.

Shuning uchun bir vaqtning o'zida ikkala nuqtani ham hisobga olish kerak. Lekin, albatta, ularning har biri o'ziga xos nuanslarga ega.

• Offshor kompaniya uchun yurisdiktsiyani tanlang

Sizning kompaniyangizning yurisdiktsiyasi sizning offshor maqsadlaringizga mos kelishi kerak. Boshqa narsalar qatorida, ular ko'pincha infratuzilma darajasiga qarashadi qonunchilik bazasi, soliqlar darajasi va hisobotning jiddiyligi, obro'si, kompaniyalar turlari bo'yicha.

Shuningdek, yurisdiktsiya sizning yashashingiz mamlakati bilan ma'lumot almashadimi yoki yo'qmi, u avtomatik almashish tizimiga kiritilganmi, qora ro'yxatga kiritilganmi? U kompaniyaning uzoq tuzilmasi uchun ishlatilishi mumkinmi?

Agar siz o'z aktivlaringizni himoya qilishga va ularni meros orqali ehtiyotkorlik bilan o'tkazishga qaror qilsangiz, Yangi Zelandiyadagi ishonch yoki kompaniyalarga e'tibor bering.

Agar siz Xitoy bilan savdo qilsangiz, Singapur va Gonkongga qarang.

Agar siz moliyaviy startaplar va to'lov tizimlari sohasiga kirishni rejalashtirmoqchi bo'lsangiz - Lyuksemburg, Irlandiya, sizning xizmatingizda.

• Bank hisobi uchun yurisdiktsiyani tanlang

Siz yurisdiktsiya to'g'risida qaror qabul qilganingizdan so'ng, aniqlik kiritasiz, bunday kompaniya bilan birgalikda nufuzli bankda bank hisob raqamini ochish mumkinmi? Offshor kompaniyalarning obro'si har doim ham sof oltin bilan porlamaydi, shuning uchun banklar xorijiy hamkorlarni tanlashda juda ehtiyot bo'lishadi.

Agar siz yangi kompaniya ochishga sarmoya kiritsangiz, uyat bo'ladi, lekin siz biznes va sizga kerak bo'lgan xizmatlar qatori uchun to'lovlarni qabul qiladigan bankda hisob ocholmaysiz.

Shuning uchun, qaysi davlatlar va qaysi banklar sizni xorijiy offshor kompaniyangiz bilan qabul qilishini darhol aniqlang.

1. Offshor kompaniyani ro'yxatdan o'tkazing

Aniq qadamlar va aniq qarorlar allaqachon mavjud. Maslahatchi bilan suhbatlashgandan so'ng, siz yurisdiktsiya va banklar uchun bir nechta variantni tanlashingiz mumkin bo'ladi. Siz o'z tuzilmangizni yaratishingiz mumkin.

• Biznes yuritish shaklini tanlash. Mamlakatga qarab, bular ko'pincha MChJ, MChJ, IBC, OAJ, korporatsiya va boshqalar.
• Ro'yxatdan o'tish uchun hujjatlar to'plamini tayyorlash

Maqsadni qo'ygandan so'ng, bu, ehtimol, eng muhim qadamdir. Bu kompaniyani (va hisobni) ochish tezligini aniqlaydigan to'liq, o'z vaqtida hujjatlar to'plamini tayyorlashdir.

Har bir holatda, hujjatlar bir-biridan farq qilishi mumkin, ammo ba'zi umumiy tafsilotlar mavjud, ulardan qochish mumkin emas:

• Benefitsiarlarning (egalarining), direktorlarning va boshqalarning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlar;
• Ustav kapitalini qo'llash / to'lash (ba'zida to'lov talab qilinmaydi);
• Mamlakatda yuridik manzilni ko'rsating (virtual yoki haqiqiy ofis);
• Sarlavha tanlang.

Yurisdiksiyaning obro'si qanchalik baland bo'lsa, hujjatlar ro'yxati shunchalik uzun bo'ladi.

Shuni ta'kidlash kerakki: hujjatlar (hisob-kitoblar, kommunal to'lovlar va boshqalar), agar ular mahalliy tilda bo'lmasa, tarjima qilinishi va tasdiqlanishi kerak. Ingliz yoki boshqa - mamlakatga bog'liq.

• To'lovlar va litsenziyalarni to'lash

Davlat boji, ro'yxatdan o'tish to'lovlari va boshqalar. Birinchidan, qonun bilan belgilangan miqdor to'lanadi, so'ngra arizani ko'rib chiqish boshlanadi. To'lov shartlari va hisob-fakturalar sizning shaxsiy maslahatchingiz tomonidan taklif qilinadi.

• Hujjatlarni ro'yxatga oluvchilar tomonidan tekshirish

Bu yerda kutish kerak. Ammo ko'pincha offshor kompaniyalarda tekshirish jarayoni bir necha soatdan bir necha kungacha davom etadi. Ijobiy qaror qabul qilinishi bilanoq sizga xabar beriladi.

Agar qaror salbiy bo'lsa, unda sizga sabablar haqida ma'lumot beriladi va tuzatishga ruxsat beriladi (agar ish hujjatlarda bo'lsa) yoki siz boshidan boshlashingiz kerak bo'ladi. Garchi oxirgi variant amalda kamroq va kamroq qo'llaniladi.

• Yangi kompaniya to'g'risidagi hujjatlarni tasdiqlash va qabul qilish

Muvaffaqiyatli natija bo'lsa, siz ta'sis hujjatlari va qanday davom etish bo'yicha ko'rsatmalar olasiz. Agar siz kompaniyani shaxsiy ishtirokingiz bilan ochgan bo'lsangiz, unda hujjatlar qo'ldan-qo'lga o'tadi. Agar siz masofaviy rejimni tanlagan bo'lsangiz, hujjatlar sizga kurer orqali yuboriladi.

Shaxsiy va masofaviy kompaniyaning ochilishi haqida

Shaxsan yoki masofadan turib kompaniya ochish imkoniyati haqida bir necha so'z aytishga arziydi.

Albatta, dunyoning aksariyat davlatlari mamlakatga shaxsan kelib, mahalliy mas'ul organ bilan kompaniya tashkil etishga ruxsat beradi.

Biroq, offshor kompaniyalar, birinchidan, uzoqda, ikkinchidan, ular uzoq vaqtdan beri professional vositachi registratorlar xizmatiga murojaat qilishgan. Shuning uchun, ko'pincha o'z shahringizdan chiqmasdan, butunlay masofadan turib offshor kompaniyani qonuniy ravishda ochish mumkin.

Qaysi davlatlar bu variantni taklif qiladi? Beliz, Nevis, BVI kabi barcha klassik offshor kompaniyalar; O'rta qirg'oqlar Singapur, Gonkong, Estoniya. Ishonchnoma bilan, hatto quruqlikdagi yurisdiktsiyalarda ham bu mumkin.

Shunday qilib, siz sayohatni, turar joyni tejaysiz, vaqtni aytmang.

Va siz funktsional kompaniyaga ega bo'lasiz.

Keling, dasturning keyingi, eng qiyin nuqtasiga o'tamiz.

1. Bank hisobini oching
   • Bankni tanlang

Agar siz ushbu yo'riqnomadan foydalangan bo'lsangiz, unda siz va offshor kompaniyangiz bilan ishlashga tayyor bankingiz bor.

Agar biron sababga ko'ra siz yuqoridagilarni e'tiborsiz qoldirishga qaror qilsangiz, unda banklar orasida tanlovingiz borligiga ishonch hosil qiling. Aks holda, mijozlaringiz bilan ishlaydigan banklar sizga hisob ochishni istamaydigan, hisob ochishga tayyor banklar esa mijozlaringiz bilan ishlamaydigan vaziyatga tushib qolasiz.

• Bojlarni to'lash

Hujjatlarni qayta ishlash va tekshirishda yordam olish uchun siz to'g'ridan-to'g'ri hisob ochish xizmati uchun to'lashingiz kerak. Bankka qarab, narx 150 dan 10 000 dollargacha o'zgaradi. Bankning turli darajalari, har xil talablar mijozlarga va turli imkoniyatlarga.

Qaerda va qanday to'lash kerakligi haqida maslahatchilar sizga aytadilar: [elektron pochta himoyalangan].

• Hujjatlarni tayyorlang

Kompaniyada bo'lgani kabi, bu eng muhim qadamdir. Ammo kompaniyalardan farqli o'laroq, banklar hujjatlarni topshirish uchun ancha yuqori talablarga ega. Ular xalqaro talablarga rioya qilishlari, mijozlarini tekshirishlari kerak va buning uchun resurslar, vaqt va qog'oz kerak.

Shuning uchun bank hisobini ochish kompaniyaga qaraganda ko'proq vaqt talab etadi. Bunga tayyor bo'ling.

Banklar ko'pincha qanday hujjatlarni talab qiladi?

• Hisob raqamini ochish va turli xizmatlarni ulash uchun ariza shakllari (Internet-bank, telefon banki va boshqalar);
• Hisobga kirish huquqiga ega bo'lgan har bir kishining shaxsiy hujjatlari va ular bilan qanday bog'lanish kerakligi;
• Ushbu shaxslarning yashash joyini tasdiqlovchi hujjat (kommunal to'lovlar va boshqalar);
• Ta'sis hujjatlari;
• Ba'zan yaxshi barqarorlik sertifikatlari;
• Kompaniya ustavi, yig'ilish bayonnomalari, mulkdorlarning imzolari namunalari va boshqalar.

Shuni ta'kidlash kerakki: hujjatlar (hisob-kitoblar, kommunal to'lovlar va boshqalar), agar ular mahalliy tilda bo'lmasa, tarjima qilinishi va tasdiqlanishi kerak. Ingliz yoki boshqa - mamlakatga bog'liq.

Shundan so'ng barcha hujjatlar mutaxassislarimiz tomonidan tekshiriladi. Agar biror narsa etishmayotgan bo'lsa, sizdan to'ldirish yoki tuzatish so'raladi.

Muhim: kompaniya yoki hisobvaraq ochish uchun ortga hisoblash ariza berilgan paytdan boshlab emas, balki muassasa (ro‘yxatga oluvchi yoki bank) hujjatlarning TO‘LIQ to‘plamini olgan paytdan boshlab boshlanadi.

• Minimal depozitni o'tkazish (agar kerak bo'lsa) va benefitsiarlarni aniqlash

Ba'zi banklar arizani ko'rib chiqishni boshlashdan oldin sizdan birinchi depozitni o'tkazishingizni talab qiladi. Bu bir necha yuz evro yoki bir necha ming miqdorida bo'lishi mumkin. Bu niyatlarning jiddiyligini va mablag'larning mavjudligini tekshirish.

Murojaat qabul qilingan taqdirda mablag‘lar kompaniya hisobiga o‘tkaziladi. Aks holda, ular egalariga qaytariladi.

Bundan tashqari, ba'zi hollarda siz hisobni 100% masofadan ochishingiz mumkin. Ular Skype orqali mijozlar bilan onlayn uchrashuv o'tkazadilar yoki vositachining fikriga ishonadilar. Ammo boshqa hollarda, hisob qaydnomasiga kirish huquqiga ega bo'lgan kamida bitta shaxsning bankka shaxsiy tashrifi talab qilinadi: direktor, egasi va boshqalar.

Agar shaxsiy tashrif talab etilsa, bizning maslahatchilarimiz sayohatni tashkil qilishda yordam beradi va buning uchun qancha vaqt ajratish kerakligini aytadi.

• Tasdiqlashni kuting va foydalanishni boshlang

Banklar o'z mijozlarini haqiqiy tekshiruvdan o'tkazadilar. Bu vaqt talab etadi. Shuning uchun, yirik va obro'li banklarda hisob bir necha kun yoki hatto haftalar davomida ochilishi mumkin.

Hujjatlarni tayyorlash ham, kompaniyangiz ro'yxatga olingan mamlakat ham rol o'ynaydi.

Barcha tekshiruvlardan so'ng biz hisob ochishni tasdiqlaymiz. Sizga kirishlar, hisob raqamlari yuboriladi va siz haqiqiy biznesga tayyormiz.

1. Offshor kompaniyani to'ldiring

Ushbu yo'riqnomada ko'tarilishi kerak bo'lgan yana bir muhim masala, offshor kompaniyaning bugungi kunda haqiqiy bo'lishi kerakligi bilan bog'liq. Shell kompaniyalari shubha uyg'otadi, ularga hisob ochish, soliq imtiyozlari va tekshiruvlarga jalb qilish rad etilishi mumkin.

Shuning uchun biz biznesning haqiqiy mazmuniga intilishimiz kerak. Keling, fikrlarni tezda ko'rib chiqaylik.

• Idora

Haqiqiy yoki virtual, lekin bo'lishi kerak. Biznes talablariga javob berishga, aloqani ta'minlashga va h.k. kasbiy faoliyat bilan shug'ullanish.

• Xodimlar

O'z vazifalarini bajarish uchun ularning soni etarli bo'lishi kerak. Ular o'z ishlarini bajarish qobiliyatiga ega bo'lishlari kerak. Ular qilgan ishlari uchun maosh olishlari shart.

• Faoliyat

Kompaniya o'zi e'lon qilgan va litsenziyasiga mos keladigan faoliyat turini (agar kerak bo'lsa) amalga oshiradi. Faoliyati qonuniy, iqtisodiy asoslangan, qonun talablariga javob beradi - mahalliy va xalqaro.

1. Tadbirkorlik faoliyatini boshlang

Agar hammasi joyida bo'lsa, boshlash vaqti keldi!

1. Yillik ish tartibi (hisobot, davlat boji, ofis ijarasi)

Bu qo'shimcha element. Lekin muhim. Offshor kompaniyani qo'llab-quvvatlash ro'yxatdan o'tgan paytdan keyin tugamaydi. Har qanday biznes singari, u investitsiya, nazorat va javobgarlikni talab qiladi.

Stamp yoki ro'yxatdan o'tish uchun to'lov har yili to'lanishi kerak.

Hisobotlarni tayyorlang. Hokimiyat uni topshirishni rasman talab qilmasa ham, uni yaratish va saqlash MAJBUR! Offshor kompaniyalar shunday talab qilayotgani uchun emas, balki dunyo haqiqati shuni talab qilgani uchun. Garchi ko'pgina offshor kompaniyalarda auditorlik tekshiruvi majburiy bo'lmasa -da, ba'zida sizning mablag'ingizning qonuniyligini isbotlash uchun ularga kerak bo'ladi. Shuningdek, hisobotning o'zi.

Pul mablag'lari "qaerdan va qayerdan" ketganligi uchun kamida asosiy hujjatlar to'plami talab qilinadi. O'zingizning yoki tashqi buxgalterlaringizni taklif qiling va hisobot berishni unutmang.

Va, albatta, ofisning o'zi, xodimlar uchun, Rossiyada ham, offshorda ham qonunchilikdagi o'zgarishlarni kuzatish uchun turli xil qo'shimcha xarajatlar. Bu har doim sodir bo'ladi va yangiliklardan xabardor bo'lishga arziydi.

Yordam uchun siz maslahatchilarga murojaat qilishingiz mumkin: [elektron pochta himoyalangan].

Qisqacha xulosa

Bu har bir muhim narsani tushunishingiz uchun juda batafsil maqola edi. Albatta, aniq ofshorlar va banklar bilan ishlashda sizda yangi savollar paydo bo'ladi. Ammo hech bo'lmaganda umumiy ma'noda siz yo'qolmaysiz.

U qachon birdan asosiyga aylanishini hech kim bilmaydi.

Bugun biz sizlarga Xalqaro boylikdan ilhomlanib, eksklyuziv charm mahsulot yaratish uchun MASTER haqida gapirib bermoqchimiz. Rostini aytsam, biz Andidan bir nechta qiziqarli savollar berishini so'radik ...

Elektron tijorat tendentsiyalari, bozor yo'nalishlari va biznes strategiyalari har kuni o'zgarib turadi. Bunday o'zgarishlar aholi sonining ko'payishi va ularning to'lovlarni amalga oshirish va ...

Sanksiyalar va tijorat taqiqlari mashhur kishilarning martaba uchun xavf tug'diradi

Chet elda qanday qilib qonuniy ravishda pul olish mumkin sayt sayt

Mablag‘larning xorijga chiqib ketishi qonunchilik va davlat organlari tomonidan qattiq nazorat qilinadi. Qanday qilib pulni chet elda qonuniy ravishda olib qo'yish va buni vaqtni va xavfsizligi haqida qayg'urmasdan amalga oshirish mumkinmi? Mablag'lar turli maqsadlar uchun kerak bo'lishi mumkin - biznes yuritish, ko'chmas mulk sotib olish, merosxo'rlik va tasarruf etish huquqlarini optimallashtirish uchun xususiy ishonchga topshirish va boshqalar.

Hatto bundan o'n -o'n ikki yil oldin, mahalliy tadbirkorlar va sarmoyadorlar offshor kompaniyalarini pul mablag'lari bilan operatsiya qilish vositasi sifatida keng qo'llashgan, shu bilan birga asosiy yurisdiksiyada soliq to'lovlarini kamaytirishgan. Bunga banklarning sodiqligi ham hissa qo'shdi. Biroq, bugungi kunda “ofshorga qarshi” qonunlarning qabul qilinishi va xalqaro fiskal hamkorlikning kuchayishi fonida bunday operatsiyalarni amalga oshirish qiyin. Markaziy bank statistik ma’lumotlariga ko‘ra, 2011 yilda bank va boshqa tarmoqlardan sof kapitalning chiqib ketishi mos ravishda 80,5 va 56,4 milliard AQSH dollarini tashkil etdi. 2016 yilda Rossiya Ichki ishlar vazirligining GUEBiPK ma'lumotlariga ko'ra, offshordan 16 milliard dollardan ko'p bo'lmagan mablag' olib ketilgan.

Davlat idoralari kapitalning chet elga noqonuniy chiqib ketishining oldini olish orqali biznes auditoriyasida tez orada bitimlar uchun umuman imkoniyat qolmaydi, degan taassurot uyg‘otadi. Ammo protseduralar to‘g‘ri va qonunchilik doirasida amalga oshirilsa, hech qanday muammo bo‘lmaydi. Bitimlarning maxfiyligini ta'minlash uchun valyuta nazoratini hisobga olish va yanada murakkab sxemani tuzish zarur bo'ladi.

Jahon miqyosida soliq shaffofligi, FATCA kelishuvlari va axborot almashinuvining joriy darajasi bilan davlat idoralari yo‘q joydan kelgan pullar haqida bilib olishlari va darhol chora ko‘rishlari mumkin bo‘ladi. FATF va qonunchilarning milliy darajadagi faoliyati banklarni mijozlardan to'lovlar bo'yicha tushuntirishlarni talab qilish, hisoblarni muzlatish va shubhali operatsiyalarni tekshirishga olib keldi. Yuqori sifatli yuridik yordam bilan siz qiyinchiliklar haqida qayg'urishingiz shart emas. “Prifinance” kompaniyasi xodimlari har qanday vaziyatda yordam berishga tayyor va xorijda qonuniy yo‘l bilan pul yechib olishni batafsil tushuntirishga tayyor.

Naqd pul "chamadonlarda", bank o'tkazmalari va ularning deklaratsiyasi

Pul va qimmatbaho narsalarni "o'z-o'zidan" tashish Ostap Benderga ma'lum bo'lgan usuldir. Amaldagi bojxona qoidalari 10 ming AQSh dollaridan (yoki ekvivalentidan) ortiq summalarni deklaratsiyalashni belgilaydi. Xuddi shu miqdor bankning to'lovlarni nazorat qilish qoidalarida ko'rsatilgan. Agar biz katta miqdorlar haqida gapiradigan bo'lsak, pul mablag'larini naqd pulsiz o'tkazish vositalarini ko'rib chiqishga arziydi, ammo "haqiqiy" pulni chet elda qonuniy ravishda olib qo'yish mumkin. Qonunda katta summalarni tashish taqiqlanmaydi, faqat ularning jinoiy kelib chiqishini isbotlash zarurligi ko‘rsatilgan.

Shuni hisobga olish kerakki, tranzaktsiya uchun naqd pul to'lash (masalan, ko'chmas mulk sotib olayotganda) uning xavfsizlik darajasini sezilarli darajada pasaytiradi. Boshqa tomondan, kartaga pul o'tkazish yoki sayohat cheklarini sotib olish noqulay va bir xil pul deklaratsiyasini talab qiladi. Shuning uchun, ba'zi hollarda, pulning kelib chiqishini isbotlashda qatnashish yaxshiroqdir. Bu ko'char va ko'chmas mulkni, tovarlarni sotish yoki xizmatlar ko'rsatish bo'lishi mumkin.

2000-yillarning birinchi o'n yilligida mashhur bo'lgan xorijiy depozitariylarda konsalting, lizing yoki sotib olingan qimmatli qog'ozlarga bo'lgan huquqlarni ro'yxatdan o'tkazish asta-sekin o'tmishga aylanib bormoqda, ammo qonuniylikni boshqa yo'llar bilan ham ta'minlash mumkin. Agar pulning kelib chiqishining qonuniyligi isbotlangan bo'lsa, unda pulni tashish yoki katta miqdordagi bank o'tkazmalarini amalga oshirish uchun hech qanday to'siq bo'lmaydi.

Qanday qilib jismoniy shaxs chet elda pul mablag'larini olib qo'yishi mumkin?

Jismoniy va yuridik shaxslar uchun qonuniylikni tasdiqlashning alohida mexanizmlari mavjud. Birinchisi, qoida tariqasida, ma'lum maqsadlar uchun mablag' kerak - ko'chmas mulk sotib olish, ta'lim, davolanish, turmush darajasini saqlab qolish va hokazo. Agar pulni to'g'ridan -to'g'ri o'tkazish noqulay yoki imkonsiz bo'lsa, chet el bankida hisob ochish variantini ko'rib chiqishga arziydi - bu qonun bilan taqiqlanmagan, garchi siz bu haqda xabardor qilishingiz kerak bo'lsa. soliq idorasi... Federal Soliq xizmati belgisi bilan bildirishnoma mahalliy bankda taqdim etiladi, shundan so'ng mablag'lar to'siqsiz o'tkazilishi mumkin. Rossiya Federatsiyasining davlat organlari va FATF bir shaxsga tegishli hisoblar o'rtasidagi operatsiyalarni nazorat qilmaydi, chunki bunday operatsiya operatsiya hisoblanmaydi.

Xorijiy hisobvaraqdan shaxsiy maqsadlar uchun pul mablag'larini o'tkazish (ko'chmas mulk sotib olish, tovarlarni to'lash) ham tashqi yurisdiktsiya inspektsiyalari tomonidan qiziqish uyg'otmaydi - mahalliy soliq rezidenti bo'lmagan mulkdor ularning "doirasiga" kiritilmagan. . Tegishli hujjatlashtirilgan holda protseduraning barcha bosqichlari qonuniy va qonuniydir.

Bundan tashqari, jismoniy shaxslar foydalanishi mumkin:

• davolanish yoki o'qish uchun pul o'tkazish - agar siz "mo'ljallangan maqsad" ni isbotlay olsangiz, hech qanday da'vo bo'lmaydi;
• chet elda hayotni sug'urtalash - muqobil usul depozit hisobvaraqlarini yuritish, jamg'armalar, pensiya kapitalini yaratish, ijara haqini olish (annuitet rejalari uchun);
• kompaniyalar biznes maqsadlarida, shu jumladan kapital oqimlarini optimallashtirish uchun yaratilgan, ammo bu shaxs kompaniyaning egasi ekanligini isbotlash kerak bo'ladi.

Yuridik shaxslar nima qilishi mumkin?

Yuridik shaxs Xususiy mijozlar singari, ular chet elga pul o'tkazish va Rossiya Federatsiyasidan tashqaridagi banklarda hisob ochish huquqiga ega. Pulning ko'rinishini oqlash uchun ular ko'pincha egasini oshiradigan ulushga aylantirish usulidan foydalanadilar ustav kapitali yoki sof aktivlar. Ishtirokchining hisobidan mablag 'kompaniyaning hisobiga o'tkaziladi - tranzaktsiyaning qonuniyligiga rioya qilish uchun siz soliq bo'yicha maslahatchilar bilan maslahatlashib, tajribali advokatlardan yordam olishingiz kerak bo'ladi.

Bugungi kunda tanish sxemalar uchun imkoniyatlar tobora kamayib bormoqda - soxta shartnomalar tuzish yoki oyna operatsiyalari variantlari davlat nazorat organlari va bank tuzilmalari tomonidan shafqatsizlarcha bostirilmoqda. Xuddi shu narsa foyda markazlarini offshorlarga olib chiqish uchun ham amal qiladi. Buning uchun imkoniyatlar saqlanib qolmoqda, lekin CFC qonunchiligi va xalqaro nazoratni hisobga olgan holda, tadbirkorlar kompleksni ishlab chiqishlari kerak korporativ tuzilmalar, fondlar va trastlardan foydalaning va hokazo.

Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki vakillarining fikriga ko'ra, odatiy (yangilangan bo'lsa ham) sxemalar orasida bugungi kunda eng mashhurlari:

• Mablag'larni ijro varaqalari yordamida yechib olish. Odatiy sxema modernizatsiya qilindi, sud ijrochilari ishtirokida operatsiyaga aylandi. Sud qarori bilan sudlanuvchining mablag'lari ularning hisob raqamlariga o'tkaziladi va u erdan - "kerak bo'lganda". Savol, vositachi bo'lgani kabi, hokimiyatni ham tashvishga solmoqda federal organ, va to'g'ridan-to'g'ri qonunni buzmasdan. Shu nuqtai nazardan, hukumatning qasos olish xavfi mavjud.
• Ikkinchi variant - tashuvchilarning xizmatlarini to'lash. Sxema keng qo'llaniladi - Rossiya Federatsiyasiga tovarlarni tashish uchun to'lovlar hajmi haqiqiy importga qaraganda aniq tezroq o'sib bormoqda, bu bizga bojxonada tovarlarning haqiqiy yo'qligi haqida gapirishga imkon beradi.

Har qanday "kulrang" sxema ertami-kechmi oshkor bo'ladi, shuning uchun pulni yechib olayotganda, hech qanday xatda qonunni buzmaslik kerak. Amaliyotning qonuniyligini ta'minlash uchun amaldagi qoidalar doirasida manfaatlaringizni himoya qilishga yordam beradigan ishonchli mutaxassislarga murojaat qiling.