Ft ostida maqsadli brifing testlari. Pul mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar xodimlarining bilimlarini sinab ko'rish testi. Tashkilotlar va yakka tartibdagi tadbirkorlar tomonidan prokuraturani tekshirishda yo'l qo'yilgan odatiy xatolar

TS S

pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar xodimlarining jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) qarshi kurashish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablarini bilishini tekshirish; terrorizmni moliyalashtirish

1. Jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) - bu:

a) egalik qilish, foydalanish yoki tasarruf etish naqd pulda yoki jinoyat sodir etish natijasida olingan boshqa mol -mulk.

b) mulkiy xarakterdagi jinoyat sodir etish natijasida olingan pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulkka egalik qilish, undan foydalanish yoki tasarruf etishning huquqiy shaklini berish;

v) 193, 194, 198, 199, 199.1 va 199.2 -moddalarida nazarda tutilgan jinoyatlar bundan mustasno, jinoyat sodir etish natijasida olingan pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulkka egalik qilish, undan foydalanish yoki tasarruf etishning huquqiy shaklini berish. Jinoyat kodeksining Rossiya Federatsiyasi;

2. Terrorizmni moliyalashtirish - bu:

a) pul mablag'larini taqdim etish yoki yig'ish yoki uyushgan jinoiy jamiyat va uning tashkilotlarini moliyalashtirish, 206, 193, 194, 198, 199 -moddalarida nazarda tutilgan jinoyatlarni tayyorlash uchun mo'ljallanganligini bilgan holda moliyaviy xizmatlar ko'rsatish. , Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 199.1 va 199.2;

b) pul mablag'larini taqdim etish yoki yig'ish yoki 205, 205.1, 205.2, 206, 208 -moddalarda nazarda tutilgan jinoyatlardan kamida bittasini tayyorlash, tayyorlash va sodir etishni moliyalashtirish uchun mo'ljallanganligini bilgan holda moliyaviy xizmatlar ko'rsatish. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 211, 277, 278, 279 va 360 -moddalari, yoki uyushgan guruhni, noqonuniy qurolli tuzilmani yoki ushbu jinoyatlarning kamida bittasini sodir etish uchun yaratilgan yoki tuzilgan jinoiy jamoani (jinoiy uyushmani) ta'minlash;

v) 205, 205.1, 205.2, 206, 208 -moddalarda nazarda tutilgan jinoyatlarning kamida bittasini tashkil etish, tayyorlash va sodir etishni moliyalashtirish uchun mo'ljallanganligini bilish bilan mablag 'yig'ish yoki yig'ish yoki moliyaviy xizmatlar ko'rsatish. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 211, 220, 221, 277, 278, 279 va 360 -moddalari, yoki uyushgan guruhni, noqonuniy qurolli tuzilmani yoki kamida bittasini sodir etish uchun tuzilgan yoki tuzilgan jinoiy jamoani (jinoiy uyushmani) ta'minlash. ushbu jinoyatlardan;

3. Ichki nazorat - bu:

a) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar faoliyati, ichki nazorat ostidagi bitimlarni aniqlash;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning faoliyati, tegishli bitimlarni aniqlash majburiy nazorat;

v) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalarni aniqlash va pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq boshqa operatsiyalarni aniqlash bo'yicha faoliyati.

4. Ichki nazoratni tashkil etish - bu:

a) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ko'riladigan choralar majmuasi, shu jumladan ichki nazorat qoidalarini ishlab chiqish, ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxslarni tayinlash;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ko'riladigan choralar majmuasi, shu jumladan ichki nazorat qoidalari va uni amalga oshirish dasturlarini ishlab chiqish va tasdiqlash;

v) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ko'riladigan chora -tadbirlar majmui, shu jumladan belgilangan qoidalarga rioya qilish va ko'rsatilgan dasturlarning bajarilishi uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxslarni tayinlash.

5. Ichki nazoratni amalga oshirish:

a) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalarini va uni amalga oshirish dasturlarini amalga oshirish, shuningdek, axborotni (ma'lumotni) hujjatli qayd etish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablarini bajarish va ularni hujjatlar va ma'lumotlarni saqlash, kadrlarni tayyorlash va o'qitish bo'yicha vakolatli organ;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish, shuningdek mijozlarni, ularning vakillarini, benefitsiarlarini identifikatsiyalash, ma'lumotlarni (ma'lumotlarni) va ularning hujjatli qayd etilishi to'g'risidagi qonun hujjatlari talablariga rioya qilish. kadrlarni tayyorlash va o'qitish to'g'risidagi hujjatlar va ma'lumotlarni saqlash bo'yicha vakolatli organga taqdim etish;

v) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalarini va uni amalga oshirish dasturlarini amalga oshirish, shuningdek mijozlarni, ularning vakillarini, benefitsiarlarini identifikatsiyalash, hujjatli qayd etish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablariga rioya qilish. ma'lumotlar (ma'lumotlar) va ularni vakolatli organga taqdim etish.

6. Mijozlarga va boshqa shaxslarga jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi chora -tadbirlar to'g'risida xabar berish taqiqlanishi jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va moliyalashtirishga qarshi choralarga nisbatan qo'llaniladimi? terrorizm:

a) yo'q, u qo'llanilmaydi, bunday majburiyat yo'q;

b) ha, faqat ularga nisbatan ekstremistik harakatlarda yoki terrorizmda qatnashganligi to'g'risidagi ma'lumotlar mavjud bo'lgan shaxslarga yoki bunday tashkilot yoki shaxsga bevosita yoki bilvosita egalik qiladigan yoki boshqaradigan yuridik shaxsga yoki uning nomidan ish yurituvchi jismoniy yoki yuridik shaxsga nisbatan qo'llaniladi. bunday tashkilot yoki shaxsning ko'rsatmasi bilan;

c) ha, shunday.

7. Pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan bitim majburiy nazoratga olinadi, agar:

a) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshadi, yoki 600 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan oshadi va tabiatan jismoniy shaxslarga qonunsiz foizsiz qarz berishni anglatadi. kredit tashkilotlari bo'lmagan va (yoki) boshqa yuridik shaxslar bo'lmagan korxonalar, shuningdek bunday kredit olish;

b) u amalga oshiriladigan summa 3 000 000 rublga teng yoki undan oshsa yoki 3 000 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan ko'p bo'lsa va uning mohiyati bo'yicha yuridik shaxslar tomonidan jismoniy shaxslarga foizsiz qarz berish nazarda tutilgan bo'lsa. kredit tashkilotlari va (yoki) boshqa yuridik shaxslar bo'lmagan, shuningdek bunday kreditni olganlar;

v) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshsa yoki chet el valyutasidagi 600 000 rublga teng yoki undan ko'p bo'lsa va uning mohiyatiga ko'ra, kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar tomonidan taqdim etilgan mablag ' jismoniy va (yoki) boshqa yuridik shaxslarga berilgan kreditlar, shuningdek bunday kredit olish;

8. Pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan bitim majburiy nazoratga olinadi, agar:

a) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshadi, yoki 600 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan oshadi va tabiatan shaxsning ustav kapitaliga qo'shgan hissasini anglatadi. mablag'larni tashkil etish;

b) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshib ketgan yoki 600 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan oshadi va tabiatan shaxsning ustav kapitaliga qo'shgan hissasini bildiradi. tashkilotning naqd pulda;

v) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshib ketgan yoki 600 000 rublga teng xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan oshib ketadi va tabiatan yuridik shaxsning vakolatli (birlashtirilgan) hissasiga tegishli. naqd pul mablag'lari tashkilotining kapitali;

9. Ko'chmas mulk bilan tuzilgan bitim majburiy nazoratga olinadi, agar:

a) u amalga oshiriladigan summa 3 rublga teng yoki undan oshib ketadi yoki 3 rublga teng xorijiy valyutadagi summa bilan teng yoki undan oshadi va uning komissiya natijasi - mulk huquqining o'tkazilishi;

b) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshib ketgan yoki 600 000 rublga teng xorijiy valyutadagi summa bilan teng yoki undan ko'p bo'lsa;

v) u 600000 dan 3 rublgacha bo'lgan qimmatli qog'ozlar bilan to'lash yo'li bilan amalga oshiriladi;

10. Mijozni aniqlash kerak, agar u:

a) faqat majburiy nazoratga olinadigan operatsiyani (bitimni) bajaradi;

b) agar pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilot xodimlari, ichki nazorat dasturlarini amalga oshirish asosida, har qanday bitimlar jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirish (yuvish) maqsadida amalga oshirilayotganiga shubha qilsalar. terrorizmni moliyalashtirish;

v) har qanday operatsiyani (tranzaktsiyani) amalga oshiradi, faqat jismoniy shaxs tomonidan chet el valyutasini rubldan oshmaydigan yoki rublga teng bo'lgan chet el valyutasidagi summani sotib olish yoki sotish bo'yicha operatsiyani amalga oshirish bundan mustasno;

d) A va B to'g'ri.

11. Qaysi holatda maxsus ijrochi malaka talablariga javob beradi:

a) belgilangan tartibda tasdiqlangan "yurisprudensiya" mutaxassisligi bo'yicha oliy kasbiy ma'lumotlarning mavjudligi, jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) qarshi kurashish va terrorizmni rejadan tashqari ko'rsatma shaklida moliyalashtirishga tayyorgarlik ko'rish;

b) jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish majburiyatlarini bajarish bilan bog'liq lavozimlarda kamida ikki oy ish tajribasiga ega bo'lish va jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (yuvish) qarshi kurashish uchun tayyorgarlikdan o'tish. va maqsadli brifing tarzida terrorizmni moliyalashtirish;

c) yuqori darajadagi mavjudligi kasb -hunar ta'limi"Iqtisodiyot va menejment" mutaxassisliklari guruhiga tegishli bo'lgan mutaxassisliklar bo'yicha yoki "Gumanitar va ijtimoiy fanlar" mutaxassisliklari guruhiga kiruvchi "Huquqshunoslik" mutaxassisligi bo'yicha belgilangan tartibda tasdiqlangan, va ko'rsatilgan ta'lim bo'lmagan taqdirda - jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha majburiyatlarni bajarish bilan bog'liq lavozimlarda kamida ikki yillik ish tajribasi va jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (yuvish) va moliyalashtirishga qarshi kurashish uchun tayyorgarlikdan o'tdi. maqsadli brifing shaklida terrorizm.

12. Qaysi brifing savolga javob beradi, agar uni maxsus mansabdor shaxs ishga qabul qilganda yoki uchun amalga oshirsa funktsiyalarni bajarish Qoidalarning 3, 4 -bandlarida ko'rsatilgan (ko'rsatilgan) va vaqtincha o'tkazish) Nizomning 3, 4 -bandlarida ko'rsatilgan (ko'rsatilgan) lavozimlarga yoki vazifalarni bajarish uchun.

a) rejalashtirilgan;

b) rejadan tashqari;

c) maqsad;

d) kirish.

13. MRT va CFT maqsadli brifing shaklida bir martalik o'qitish quyidagilar uchun mo'ljallangan:

a) maxsus mansabdor shaxslar;

b) tashkilotlar (filial) rahbarlari;

v) tashkilotlar (filiallar) rahbarlarining o'rinbosarlari;

e) bosh yuridik birlik yoki tashkilotning advokati;

f) haqiqiy a, b, c, d, e;

g) haqiqiy a, b, c, d.

14. Tomonlardan kamida bittasi tashkilot bo'lsa, tashkilot qancha muddatga o'z faoliyatini to'xtatishga majburdir jismoniy shaxs ularga nisbatan terrorchilik harakatlarida qatnashganliklari to'g'risida yoki bunday tashkilot yoki shaxsga bevosita yoki bilvosita egalik qiladigan yoki boshqaradigan yuridik shaxs, yoki uning nomidan yoki tashkilot nomidan harakat qilayotgan jismoniy yoki yuridik shaxs to'g'risidagi ma'lumotlar belgilangan tartibda olingan bo'lsa. Bunday tashkilotning yo'nalishi yoki yuzlari:

a) uch ish kuni uchun;

b) ikki ish kuni uchun;

c) 10 ish kuni uchun.

15. Qaysi normativ hujjat 01.01.2001 yildagi Federal qonunining 5 -moddasida ko'rsatilgan pul mablag'lari yoki boshqa mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarni (kredit tashkilotlari bundan mustasno) rivojlantirishga yagona yondashuvni belgilaydi. jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida o'tkaziladigan ichki nazorat qoidalari:

a) Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 01.01.01 yildagi qarori;

b) Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 01.01.2001 yildagi qarori;

c) Rossiya Federatsiyasi hukumatining qarori.

16. Ichki nazorat qoidalariga muvofiq pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar ushbu qoidalarni qo'llash va ichki nazorat dasturlarini amalga oshirish natijasida olingan ma'lumotlarni hujjatlashtirishga va uning maxfiyligini saqlashga majburdir. Ma'lumotni hujjatli qayd etish uchun quyidagilar asos bo'ladi:

a) aniq iqtisodiy ma'noga yoki aniq qonuniy maqsadga ega bo'lmagan bitimning chalkash yoki g'ayrioddiy tabiati;

b) bitimning ushbu tashkilotning ta'sis hujjatlarida belgilangan tashkilot faoliyatining maqsadlariga mos kelmasligi;

v) ularning bajarilishining maqsadi ushbu Federal qonunda nazarda tutilgan majburiy nazorat tartib -qoidalaridan voz kechish, deb o'ylash uchun asos bo'lgan operatsiyalar yoki bitimlarning takroriy bajarilishini aniqlash, bitimlar amalga oshirilgan deb taxmin qilishga asos bo'lgan boshqa holatlar. olingan daromadlarni qonuniylashtirish (yuvish) uchun jinoyat yoki terrorizmni moliyalashtirish.

d) faqat A va B to'g'ri;

e) faqat A va B to'g'ri;

f) A, B va C to'g'ri.

17. 01.01.2001 yildagi 115-FZ-sonli "Jinoyat yo'li bilan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash to'g'risida" Federal qonunining bajarilishini kim nazorat qiladi:

a) Rosfinitoring;

b) Rossiya Federatsiyasi Bosh prokurori va unga bo'ysunuvchi prokurorlar;

v) Rossiya Federatsiyasi Prezidenti;

d) Rossiya Federatsiyasi hukumati.

Testni bajarish sharti shundaki, faqat bitta javob varianti to'g'ri bo'lishi mumkin.

MXT / MFT bo'yicha maqsadli trening, moliyaviy monitoring sohasidagi bilim darajasini oshirish va boshqa o'qitish shakllari: treningni yakunlash bo'yicha amaliy tavsiyalar.

P.A.SMISLOV:

Moliyaviy monitoring sohasidagi bilim darajasini oshirish va o'qitishning boshqa shakllari bo'yicha QQT / CFT bo'yicha maqsadli treninglar:

Maqsadli ta'limni qanday va qayerdan olish kerak. amaliy moliyaviy monitoring bo'yicha ekspert, PFT sohasidagi ta'lim faoliyati bo'yicha mutaxassis Pavel Smislovning maslahati. o'qitish uchun

(zargarlik tashkilotlari, ko'chmas mulk agentliklari, lizing va faktoring tashkilotlari, to'lovlarni qabul qilish operatorlari uchun maqola)

Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish uchun treninglar (QTT / MFT maqsadlarida o'qitish) pul yuvishga qarshi qonun hujjatlari talablariga bo'ysunadigan ko'plab tashkilotlarning sevimli vazifalaridan biridir.

Darhaqiqat, ko'pchilik uchun AML / CFT bo'yicha maqsadli ko'rsatma har doim butun voqea bo'ladi: siz o'quv markaziga kelishingiz, kun bo'yi qiziqarli va foydali ma'ruzani tinglashingiz va uni tugatgandan so'ng, chiroyli qog'ozga bosilgan sertifikatni olishingiz kerak. firma blankasi, uni ofisingizda devorga osib qo'yib, hamkasblaringiz bilan maqtanishingiz mumkin: "endi men moliyaviy monitoring va AML / CFT haqida hamma narsani bilaman!"

Ammo, bu maqola muallifining amaliyotidan ko'rinib turibdiki, u maqsadli brifinglar o'qituvchisi va u moliyaviy nazorat bo'yicha mintaqalararo o'quv va yuridik konsultatsiya markazida ham, doimiy ravishda tashkil etiladigan boshqa hamkor o'quv markazlarida ham. uni zavq bilan ma'ruza qilishga taklif eting, kadrlar tayyorlash va o'qitish talablari nuqtai nazaridan qonun chiqaruvchi tomonidan yuklatilgan majburiyatlarni to'liq bajarmaydigan tashkilotlar va tadbirkorlar uchun trening hali ham O'T / CFT ichki nazorat tizimining juda zaif bo'g'ini hisoblanadi. .

O'qitish masalalarini tartibga soluvchi me'yoriy -huquqiy baza Rosfinmonitoringning 03.08.2010 yildagi 203 -sonli "O'qitish va ta'limga qo'yiladigan talablar to'g'risidagi nizomni tasdiqlash to'g'risida" buyrug'i. tashkilotlarning xodimlari pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida "(" og'zaki ravishda "Rosfnmonitoring 203"). Muallifning o'rnatilgan an'anasiga ko'ra, biz siz bilan moliyaviy monitoring sohasidagi mas'uliyatlar haqida gaplashamiz, ularni me'yoriy hujjatlardan iqtiboslar bilan emas, siz o'zingiz, bizning yordamimizsiz, balki o'zingiz o'qishingiz mumkin. oddiy so'zlar bilan, faqat asosiy va eng muhim fikrlarni ajratib ko'rsatish.

Birinchidan, qaror qilaylik kim O'T / CFT bo'yicha maqsadli ta'lim olishi kerak, tashkilotlarda va tadbirkorlar o'rtasida moliyaviy monitoring bo'yicha bilim darajasini va boshqa o'qitish shakllarini oshirish.

Shunday qilib, quyidagi xodimlar jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash bo'yicha treningdan o'tishi kerak:

a) tashkilot rahbari;

b) tashkilot filiali rahbari;

v) tashkilot (filial) rahbarining o'rinbosari ish majburiyatlari jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida ichki nazoratni tashkil etish va amalga oshirishni nazorat qilish;

d) tashkilotdan (filialdan) jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida ichki nazorat qoidalariga rioya qilish uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxs va uni amalga oshirish dasturlari (oddiy so'z bilan aytganda - maxsus rasmiy);

e) tashkilot (filial) bosh buxgalteri (buxgalteri), agar tashkilot yoki filial xodimlarida lavozim bo'lsa yoki xodimni ushlab turish funktsiyalarini bajarsa. buxgalteriya hisobi;

f) tashkilot (filial) yuridik bo'limi boshlig'i yoki tashkilot advokati (agar mavjud bo'lsa);

g) tashkilot (filial) ichki nazorat xizmati xodimlari, agar mavjud bo'lsa;

h) tashkilot rahbarining xohishiga ko'ra va tashkilot (filial) va uning mijozlari faoliyatining xususiyatlarini hisobga olgan holda tashkilot (filial) ning boshqa xodimlari.

Shunday qilib, XMT / CFT bo'yicha ta'lim olayotgan xodimlar doirasi juda keng ekanligini va ko'pgina tashkilotlar va tadbirkorlar o'ylaganidek, faqat maxsus mansabdor shaxs bilan chegaralanmaganini ko'rish oson.

Aksariyat kompaniyalarda kamida Bosh direktor, bosh buxgalter, huquqshunos, OT / CFT bo'yicha maxsus ofitser - ularning barchasi Rosfinmonitoring, shu jumladan. va jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha maqsadli o'qitish.

Ta'kidlash joizki, tashkilot rahbari AML / CFT bo'yicha majburiy o'qitish va ta'limdan o'tishi kerak bo'lgan xodimlar ro'yxatini tasdiqlashi kerak. Bu hujjat deyarli har doim nazorat organlari xodimlari tomonidan audit paytida so'raladi va shu bilan birga ularga shtat jadvalingizni ko'rsatish talab qilinadi. Kadrlar jadvali ular, ba'zi o'quvchilar o'ylagandek, rasmiy maoshlar miqdoriga qiziqish uchun emas, balki sizning tashkilotingiz xodimlarining qonun bo'yicha o'qishi shart bo'lgan barcha xodimlari buni tugatgan -qilmaganligini tekshirish uchun tekshirishadi.

Keling, AML / CFT mashg'ulotlarining shakllari, chastotasi va vaqti bilan shug'ullanaylik.

Shartli ravishda moliyaviy monitoring sohasidagi mashg'ulotlarni ikki guruhga bo'lish mumkin: tashqi va ichki.

Ta'limning tashqi shakllariga biz QQT bo'yicha maqsadli treninglarni va jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi bilim darajasini oshirishni o'z ichiga olamiz.

Ta'limning ichki shakllariga pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash bo'yicha kirish va qo'shimcha brifinglar kiradi.

O'qitishning tashqi shakllari Moliyaviy monitoring federal xizmati tomonidan tashkil etilgan Xalqaro moliyaviy monitoring o'quv -uslubiy markazi (ITMCFM) hamkorlari bo'lgan maxsus o'quv markazlari tomonidan amalga oshiriladi. ATM / CFT bo'yicha maqsadli o'qitishni ta'minlaydigan va bilim darajasini oshiradigan taniqli o'quv markazlaridan biri bu maqola muallifi tomonidan tashkil etilgan va uning iqtidorli singlisi Serafima boshchiligidagi Moliyaviy monitoring bo'yicha mintaqalararo o'quv-huquqiy maslahat markazi (MUKPTSM) hisoblanadi. Aleksandrovna Smislova. ITMCFM hamkorlari bo'lgan boshqa o'quv markazlari mavjud.

AML / CFT maqsadli trening nima? Maqsadli ko'rsatma - bu tashkilot xodimlarining Rossiya Federatsiyasining jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risidagi qonun hujjatlariga rioya qilishlari uchun zarur bo'lgan asosiy bilimlarni o'zlashtirish, shuningdek ichki tuzilmani shakllantirish va takomillashtirish. tashkilotlarning boshqaruv tizimi, uni amalga oshirish dasturlari va shu maqsadda qabul qilingan boshqa tashkiliy -ma'muriy hujjatlar. Ko'pgina tashkilotlar va tadbirkorlar aynan shu ta'lim turini juda yaxshi ko'radilar: siz ma'ruzaga kelasiz va o'zingizni qiziqarli, hayajonli, muhim va foydali bilimlarga ko'mib tashlaysiz (agar, albatta, o'quv markazining o'qituvchisi zerikarli bo'lmasa) , lekin tajribali va amaliyotchi AML / CFT mutaxassisi, o'qituvchi va o'z biznesining haqiqiy ustasi). Kimdir o'tmishni sog'inib eslaydi talabalik yillari institut ma'ruzalari bilan, kimdir uchun maktab stollari va tanaffusga chaqiradi. Shunday qilib, kun bo'yi uchib ketadi, oxirida tinglovchilar dars natijalariga ko'ra test yozadilar va tantanali muhitda O'XL / CFT bo'yicha maqsadli o'qishni tugatganliklari to'g'risida guvohnoma oladilar. Maqola muallifi, KT / TT bo'yicha maqsadli trening o'tkazgan holda, har doim seminar oxirida tinglovchilarga sihat -salomatlik, baxt -saodat va eng yaxshi bilimlarni samarali qo'llashlarini, OT / CFT sohasida jarimasiz ishlashlarini tilaydi. . MUKPSFMda ham yaxshi an'ana yo'lga qo'yilgan: O'Q / TFT seminari yakunida, ma'ruzachining moliyaviy monitoring sohasidagi maqsadli trening tinglovchilari bilan umumiy surati esdalik sifatida olinadi.

Maqsadli ko'rsatma tinglovchilar tomonidan faqat bir marta (hayotda bir marta) beriladi. Ta'kidlash joizki, maxsus mansabdor shaxs vazifalarini bajarishni rejalashtirayotgan shaxs uchun maqsadli brifing shaklidagi mashg'ulotlar bunday vazifalar boshlanishidan bir marta oldin o'tkaziladi. Maqsadli brifing shaklidagi bir martalik treningni, shuningdek, tashkilot (filial) rahbari, tashkilot (filial) bosh buxgalteri (buxgalteri) (agar tashkilot shtatida lavozim bo'lsa) yoki tashkilotda buxgalteriya funktsiyalarini bajaruvchi xodim, yuridik bo'lim boshlig'i yoki advokatlik tashkilotlari boshlig'i (agar tashkilot shtatida lavozim bo'lsa) - bu xodimlar ATM / CFT bo'yicha maqsadli o'qitish shaklida bir martalik o'qishdan o'tishlari kerak. tegishli ish majburiyatlari berilgan kundan boshlab bir yil ichida.

Maqsadli brifing o'tgandan keyin uch yildan kechiktirmay, oldingi xatboshida ko'rsatilgan shaxslar quyidagi tashqi ta'lim shaklidan o'tishlari shart - bilim darajasini oshirish. OT / CFT bo'yicha bilim darajasini oshirish konferentsiyalar, seminarlar va boshqa o'quv tadbirlarida ishtirok etish shaklida amalga oshiriladi, ular IUMFCM hamkorlari o'quv markazlari va xususan, mintaqalararo o'quv -huquqiy maslahat markazi tomonidan tashkil etiladi. Moliyaviy monitoring (IUKFCFM). O'qitishning bu shakli bilan xodimlar yana o'z stollariga o'tirishadi va O'XH / CFT sohasidagi huquq va majburiyatlari haqidagi ajoyib hikoyani tinglaydilar. Va yana, ba'zi tinglovchilar talabalik yoshlarini, ba'zilari esa "ajoyib maktab yillarini" eslaydilar. Moliyaviy monitoring bo'yicha ushbu muhim seminar oxirida, agar u IUKFMda o'tkazilgan bo'lsa, ushbu maqola muallifi tantanali muhitda tinglovchiga bilim darajasini oshirganligi to'g'risida sertifikatlar taqdim etadi.

Shuni ta'kidlashni istardikki, ba'zi o'quv markazlari tinglovchilarni har yili tashqi ta'limdan o'tishga majbur ekanliklariga ishontiradilar va tom ma'noda o'z mijozlarini o'qish uchun taklifnomalar va PFT bo'yicha turli seminarlar e'lonlari bilan to'ldiradilar. Shu bilan birga, "Rosfinmonitoring" ning 203 -sonli buyrug'ida aytilishicha, ushbu maqola yozilgan tashkilot xodimlari va tadbirkorlar kamida uch yilda bir marta OXL / CFT bo'yicha malaka oshirishdan o'tishlari shart. Shuning uchun siz moliyaviy monitoring bo'yicha treninglarda qatnashishingiz shart emas, O'Q / CFT bo'yicha maqsadli treninglar, o'quv markazidan har bir taklif uchun bilim darajasini oshirish. Ma'ruzalarga tez -tez qatnashish - bu sizning huquqingiz, lekin majburiy emas. Maqola muallifi har doim "qonuniy ohangda" bo'lish va uning barcha yangiliklaridan xabardor bo'lish uchun o'quv markazlarida yiliga taxminan bir marta o'qishni tavsiya qiladi (lekin boshqalar kabi o'z fikrini bildirmaydi). OT / CFT qonunchiligini tez o'zgartirish.

Va agar tashkilotlar va tadbirkorlar pul yuvishga qarshi kurash bo'yicha tashqi treningdan o'tish majburiyatini bajara olsalar (va ular har tomondan o'quv markazlari tomonidan maqsadli o'qitish xizmatlari takliflari bilan to'lib -toshgan bo'lsa, ular bunga dosh berolmaydilar). , keyin mashg'ulotlarning ichki shakllari bilan (O'XH / CFT bo'yicha kirish va qo'shimcha ko'rsatma) hamma narsa achinarli. Ushbu maqola muallifi, ko'plab tashkilotlar va yakka tartibdagi tadbirkorlar uchun XT / CFT bo'yicha maslahatchi bo'lib, ularda ichki ta'lim qanday to'xtab qolganini biladi.

Tashkilotda kirish brifingi maxsus mansabdor shaxs tomonidan lavozimga yollash yoki maqolamizning boshida ko'rsatilgan funktsiyalarni bajarish uchun o'tkaziladi. Eslatib o'tamiz, bu menejer, bosh hisobchi, advokat, maxsus amaldor va boshqa xodimlar, ya'ni. tashkilot va tadbirkor Rosfinmonitoring buyrug'ining 203 -sonli talablariga muvofiq o'qitilishi kerak bo'lgan xodimlar ro'yxatiga kiritishi kerak bo'lganlarning hammasi.

Induksion brifing ham maxsus mansabdor shaxs tomonidan xodimlarga va ularni yuqoridagi lavozimlarga o'tkazish (vaqtincha o'tkazish) paytida yoki yuqoridagi funktsiyalarni bajarish uchun o'tkaziladi.

Xuddi shu xodimlarga, shuningdek, maxsus mansabdor shaxs tomonidan QQT bo'yicha qo'shimcha ta'lim beriladi. Yiliga kamida bir marta yoki quyidagi hollarda o'tkaziladi:

Rossiya Federatsiyasining jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash sohasidagi amaldagi va yangi normativ -huquqiy hujjatlari kuchga kirganda;

Tashkilot jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga va uni amalga oshirish dasturlariga qarshi kurashish maqsadida ichki nazoratning yangi qoidalarini tasdiqlasa yoki mavjud qoidalarini o'zgartirsa;

Agar tashkilot xodimi jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash sohasidagi bilimlari etarli bo'lmasa, tashkilot ichidagi boshqa doimiy ishga (vaqtincha ishga) o'tkazilganda. rossiya Federatsiyasining legallashtirishga (jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga) qarshi kurashish; jinoyatchilik va terrorizmni moliyalashtirishdan olingan daromadlar;

Xodimga tashkilotning yuqorida ko'rsatilgan xodimlari tomonidan bajariladigan ishlarni tashkil qilishni buyurganida, lekin u bilan mahbus tufayli emas mehnat shartnomasi agar bunday ishni bajarish xodim bilan tuzilgan mehnat shartnomasi shartlarini o'zgartirishga olib kelmasa.

Ta'kidlash joizki, kirish va qo'shimcha brifinglar tashkilot xodimlari tomonidan jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida o'qitish va o'qitish dasturiga muvofiq o'tkaziladi. Rosfinmonitoring talablarini hisobga olgan holda. O'quv dasturi nazorat organlari xodimlarini tekshirishni juda yaxshi ko'radi. Eslatib o'tamiz, o'quv dasturi majburiy AML / CFT ichki nazorat qoidalarining bir qismidir. Lekin biz ham o'quv dasturini alohida hujjat shaklida tasdiqlashni tavsiya qilamiz. Ko'pincha, tashkilotlarga auditorlarning talablari, faqat ichki nazorat qoidalarining bir qismi sifatida, O'Q / CFT bo'yicha o'quv dasturiga ega bo'lishning o'zi etarli emas - ular mustaqil hujjat sifatida tasdiqlanishi kerak.

Ishlab chiqilayotgan o'quv dasturi quyidagilarni nazarda tutishi kerak.

a) Rossiya Federatsiyasining jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi normativ -huquqiy hujjatlarini o'rganish;

b) xodimning xizmat vazifalarini bajarishda tashkilotda ichki nazoratni amalga oshirish qoidalari va dasturlarini, shuningdek tashkilot xodimiga belgilangan talablarga rioya qilmaslik uchun qo'llanilishi mumkin bo'lgan javobgarlik choralarini o'rganish. jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi Rossiya Federatsiyasining normativ -huquqiy hujjatlarining talablari va ichki nazoratni tashkil etish va amalga oshirish maqsadida qabul qilingan tashkilotning boshqa tashkiliy -ma'muriy hujjatlari;

v) jinoyatchilikni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishning tipologiyasini, odatiy sxemalari va usullarini, shuningdek g'ayrioddiy bitimlarni aniqlash mezonlarini va belgilarini o'rganish.

Agar maqsadli ko'rsatma va bilim darajasini ko'tarish natijasida talabalar chiroyli guvohliklarni olishsa, biz aytganimizdek, ko'p odamlar o'z ofisining devoriga osib qo'yishni yaxshi ko'radilar, ularning butun to'plamini to'playdilar (umid qilamizki) Agar siz hali ham guvohlik to'plashga qaror qilsangiz, ularning hammasini sizga bizning MUKPTFM o'quv markazimiz beradi), keyin xodimlar bilan qo'shimcha va kirish brifinglari faktlarini qanday yozish kerak? Buning uchun ikkita jurnalni saqlashingizni tavsiya qilamiz: biri kirish brifingini o'tkazish uchun, ikkinchisi qo'shimcha jurnalni o'tkazish haqida ma'lumot olish uchun. Ularda siz talabalarning familiyasi, ismi, otasining ismi va lavozimini, brifing o'tkazilgan sanani, xodimlarning brifing haqidagi imzosini va qo'shimcha ko'rsatma jurnalida mashg'ulot mavzusini (sababini) yozib qo'yasiz. Shuni unutmangki, maxsus ofitserning o'zi ham ichki brifing o'tkazadi. Agar siz tashkilotda yolg'iz ishlasangiz ham: siz direktor, buxgalter va maxsus amaldor (tikuvchi, duradgor va sichqonlar ovchisi) bo'lsangiz ham - siz o'zingizga shunday brifing berasiz va jurnallarga yozuvlar kiritasiz.

Qo'shimcha ko'rsatmalarni bajarish juda qiyin. Agar siz uni yiliga bir marta o'tkazsangiz, demak siz noto'g'ri ish qilyapsiz. Pul yuvishga qarshi kurashish uchun qo'shimcha mashg'ulotlar tez -tez o'tkazilishi kerak, chunki Rossiya Federatsiyasining jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi normativ -huquqiy hujjatlari juda tez -tez (ba'zida hatto oyiga bir necha marta) chiqariladi va o'zgartiriladi. AML / CFT qonunchiligi shunchalik tez o'zgaradiki, ba'zida ularning hammasini kuzatib bo'lmaydi. Qanday qilib moliyaviy monitoring sohasidagi katta qonun hujjatlarida adashmaslik kerak? Hammasi juda oddiy: ushbu maqola muallifi ixtiyoriy ravishda o'z veb -saytida ko'p yillar ketma -ket ATL / CFT yangiliklarini to'plagan, shu jumladan. moliyaviy monitoring bo'yicha yangi qoidalar yoki mavjud qoidalarga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida. Bu saytning manzili ko'plab tashkilotlar va tadbirkorlarga ma'lum: 2016 yilda sayt o'zining tashkil topganiga 10 yil to'lmoqda. Maqola muallifi, shuningdek, ommabop bo'lgan AML / CFT bo'yicha yangiliklar blokini saqlaydi ijtimoiy tarmoq Bilan aloqada. Mana bu guruhning manzili: https://vk.com/smyslovy Guruh OT / CFT masalalari bo'yicha muloqot qilish uchun mo'ljallangan va moliyaviy monitoring bo'yicha yuzlab savol va javoblarni o'z ichiga oladi.

Saytni kuzatib boring, yangiliklarga obuna bo'ling https://vk.com/smyslovy va siz har doim KT / CFT sohasida qanday o'zgarishlar ro'y berganidan xabardor bo'lasiz.

Bizga ko'pincha qo'shimcha ko'rsatmalar haqida savollar beriladi, taxminan quyidagi xarakterga ega: "biz zargarlik buyumlari tashkilotimiz, 2001 yil 7 avgustdagi 115-FZ-sonli" Jinoyat yo'li bilan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida "Federal qonuni. "Banklarga tegishli o'zgartirishlar kiritildi. Bizga qo'shimcha ko'rsatma kerakmi? " "Bu kerak", deb javob beramiz: "Axir, Rosfinmonitoringning 203 -sonli buyrug'ida qo'shimcha ko'rsatmalarni tanlab olish zarurligi haqida hech narsa aytilmagan".

O'Q / CFT sohasidagi qo'shimcha mashg'ulotlarni yakunlash haqidagi navbatdagi mashhur savol: “ma'qullashdan keyin mashg'ulot o'tkazish uchun necha kun beriladi yangi nashr ichki nazorat qoidalari, OXL / CFT me'yoriy hujjatlariga tuzatishlarning kuchga kirishi yoki bu sohadagi yangi normativ hujjat kuchga kirishi? ". "Yo'q", deb javob beramiz: "Siz qoidalar tasdiqlangan kuni, normativ hujjat kuchga kirgan kuni brifing o'tkazishingiz shart". Biz ko'rsatmalarni kechiktirish, hatto bir necha kunga, keyinchalik nazorat organlari tomonidan ma'muriy jazoga tortilgan holatlarni bilamiz.

1. O'Q / CFT bo'yicha maqsadli trening va bilim darajasini oshirish Siz ham yuzma-yuz seminarlar shaklida, ham onlayn formatida (moliyaviy monitoring bo'yicha webinarlar) o'tishingiz mumkin. Ammo, bizning fikrimizcha, kunduzgi talabalar veb-seminar tinglovchilaridan farqli o'laroq, materialni ancha chuqurroq o'rganadilar. Shuning uchun, yuzma-yuz seminarlar o'tkazishga harakat qiling. OT / CFT veb -seminari - chekka hududlarda yashaydigan yoki ishlaydigan va o'quv markaziga kelish imkoniga ega bo'lmaganlar uchun variant.

2. Moliyaviy monitoring bo'yicha seminarlar (maqsadli o'qitish va OXT / CFT bo'yicha bilim darajasini oshirish), unga o'quv markazlari bir kun davomida bir nechta ma'ruzachilarni taklif qilishadi (birinchi o'qituvchi darsning dastlabki ikki soatini, keyin ikkinchi, uchinchisi va boshqalar) - qoida tariqasida, materialni taqdim etishning aniq ketma -ketligi yo'q, juda tartibsiz bo'lib chiqadi, bu ma'ruza sifatiga salbiy ta'sir qiladi. Tinglovchilar muhim materialni eshitmaslik xavfiga duch kelishadi (chunki birinchi o'qituvchi ikkinchisi uni to'ldiradi deb umid qiladi va ikkinchi o'qituvchi birinchisi hamma narsani aytgan deb o'ylaydi). Ba'zida ma'ruzachilar kun davomida o'z pozitsiyalariga zid keladi, bu esa faqat tinglovchilarni chalkashtirib yuboradi.

3. O'quv markazining o'qituvchilar tarkibiga albatta e'tibor bering. Ba'zida seminarlar AML / CFT sohasida faqat yuzaki bilimga ega bo'lgan o'qituvchilar tomonidan o'tkaziladi, masalan, ulardan qanday foydalanishni bilishmaydi. shaxsiy hisob"Rosfinmonitoring" portalidagi tashkilotlar hech qachon o'z hisobotlarini Rosfinmonitoringga topshirmagan, ular o'z bilimlarini OXL / CFT qoidalarini mustaqil o'rganish yoki tajribali hamkasblari bilan maslahatlashish orqali olishgan. Biri eng yaxshi variantlar o'qituvchi - moliyaviy monitoring sohasidagi amaliyotchi mutaxassis, u ko'p yillar davomida tashkilotlar va tadbirkorlar, shuningdek o'zi bilan ishlash natijasida OT / CFT bo'yicha bilim va tajribaga ega bo'ldi. kasbiy tayyorgarlik O'Q / CFT sohasidagi ta'lim faoliyati bo'yicha mutaxassis sifatida.

Ta'lim faoliyati bo'yicha mutaxassis sertifikati shunday ko'rinadi

Bu o'qituvchiga xos xususiyatga o'xshab ko'rinishi mumkin

4. AML / CFT bo'yicha arzon maqsadli ta'limni ta'qib qilmang. Moliyaviy monitoring bo'yicha o'qitish va o'qitish narxi hatto uch yoki undan ko'p marta farq qilishi mumkin. Ko'rinib turibdiki, agar o'qitish juda arzon bo'lsa, demak, o'quv markazi biror narsani tejaydi (o'qituvchilar, tajribasiz mutaxassislarni taklif qilish mumkin), bu esa oxir -oqibat sizning mashg'ulot sifatiga salbiy ta'sir ko'rsatishi mumkin. Siz maqsadli ko'rsatmani tugatganligingiz to'g'risida sertifikat olishingiz mumkin, lekin eng muhimi - bilimga ega bo'lmaysiz.

5. O'T / CFT seminari davomida siz uchun eng muhim fikrlarni ta'kidlab, eslatmalar olishga harakat qiling. Maqsadli brifingdan o'tgandan so'ng yoki O'Q / CFT bo'yicha bilim darajasini oshirgandan so'ng, o'qituvchi sizga aytgan qoidalarga mustaqil ravishda qarang.

6. Bemalol o'qituvchiga savollar bering. Ularga javob berish to'g'ridan -to'g'ri o'qituvchining zimmasidadir. AML / CFT ustaxonasi sizning oxirgi savolingizga javob berishi kerak.

7. Faqat sohaga xos bo'lgan o'qitish kerak degan fikr bor: ya'ni. zargarlar uchun alohida, ko'chmas mulk agentliklari uchun alohida, lizing kompaniyalari uchun alohida va boshqalar. Ammo, aslida, barcha tashkilotlar uchun QQT qonunchiligi amalda bir xil. Tajribali AML / CFT o'qituvchisi seminarni o'tkazadi, shunda siz, masalan, ko'chmas mulk agentligi, zargarlar hukmron bo'lgan guruh tarkibida ma'ruzani tinglaganingizdan hech qanday noqulaylik sezmaysiz. Tajribali o'qituvchi o'z e'tiborini bittadan ko'proq yo'qotmaydi faoliyat doirasi, ularning vakillari pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash bo'yicha treningda qatnashadilar.

8. Agar siz O'TM / CFT bo'yicha treningni tugatgan bo'lsangiz, lekin sizga Rosfinmonitoringga qaysi hisobotlar qaysi muddatlarda va qanday topshirilishi aytilmagan bo'lsa, sizga moliyaviy monitoring bo'yicha boshqa o'quv markaziga qayta o'qish uchun ariza topshirishingizni tavsiya qilamiz. Axir, hisobotlarni topshirish - asosiy vazifa OT / CFT sohasida ishlaydigan har qanday tashkilot va tadbirkor. Bu masalalarni bilmaslik minglab jarimalarga sabab bo'ladi.

O'qituvchining Rosfinmonitoringga hisobot topshirish masalasidagi yuqori bilim darajasi hujjatlashtirilgan bo'lishi kerak.

9. Sizga ba'zi o'quv markazlari tomonidan tarqatiladigan tarqatma materiallar (bukletlar, kompakt disklar, bukletlar va boshqalar) vaqt o'tishi bilan eskiradi: qonun hujjatlaridagi o'zgarishlar va tarqatma hujjatlardagi ahamiyatsiz holatlar. Har xil axborot va huquqiy asoslarda mavjud bo'lgan qonunchilikka e'tibor qaratib, QQT sohasidagi barcha o'zgarishlarni mustaqil ravishda kuzatib borishingizni tavsiya qilamiz.

10. O'quv markazi siz uchun O'Q / CFT bo'yicha o'qish sertifikatida yozadigan o'quv shakli nomiga diqqat bilan amal qiling. Shunday bo'ladiki, stajyorga bilim darajasi oshishi kerak bo'ladi va unga O'XT / CFT bo'yicha maqsadli ko'rsatma sifatida trening berildi. Yoki, aksincha, tinglovchiga moliyaviy monitoring bo'yicha bir martalik maqsadli ko'rsatma o'tishi kerak edi va unga bilimini oshirganligi to'g'risida sertifikat berildi. Keyinchalik tekshirish paytida bu faktlar bo'yicha sharhlar olish juda hafsalasi pir bo'ladi.

11. Agar siz bir tashkilotning topshirig'iga binoan OTM bo'yicha maqsadli treningni tugatgan bo'lsangiz, unda boshqa tashkilot nomidan siz o'qish guvohnomasida sizning birinchi tashkilotingiz nomi ko'rsatilgan bo'lishiga qaramay, sizdan o'tishning hojati yo'q: eslab qoling o'quv sertifikati maqsadli ko'rsatma shaklida, unda familiyasi, ismi va otasining ismi bor.

12. Maqola muallifi Pavel Aleksandrovich Smyslovning O'T / CFT bo'yicha ma'ruzalari va seminarlar juda mashhur. Asosan, u ularni moliyaviy monitoring bo'yicha mintaqalararo o'quv va yuridik maslahat markazida olib boradi. Ammo uni ma'ruzachilar va boshqalardan ham ko'rish mumkin o'quv markazlari- ITMCFM Rosfinmonitoring sheriklari: talabalar va o'quv markazlari rahbariyati o'qituvchining O'T / CFT to'g'risidagi murakkab qonunchilik haqida gapirishning sodda va jozibali usulini yoqtirishadi. U ko'p sayohat qiladi va butun mamlakat bo'ylab QQS / QFT bo'yicha maqsadli treninglar o'tkazadi: Qrimdan Uzoq Sharqgacha.

Sizga maqsadli brifingni yaxshi tugatishingizni, O'T / CFT sohasidagi bilimlaringizni oshirishingizni tilab qolamiz! Siz ushbu havola orqali o'qishga yozilish orqali ushbu maqola muallifidan maqsadli ko'rsatmalar olishingiz mumkin:

Moliyaviy monitoring bo'yicha ekspert, t.f.d. tarix Ilmiy fan, advokat Pavel Smislov

Materiallardan foydalanish va ularga havola qilishda saytga havola kerak!

* * *

Ko'p maqolalarimizni ko'rib chiqingmoliyaviy monitoring va AML / CFT mavzusida bu erda:

Moliyaviy monitoring, AML / CFT, jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi qonun hujjatlari, 115-FZ va boshqa tegishli masalalar bo'yicha amaliy maqolalarimiz va nashrlarimiz ro'yxati.

Va boshqalar.

Batafsil ma'lumot BU YERGA.

Obuna bo'lish "Moliyaviy monitoring byulleteni"- Rossiyaning moliyaviy monitoring sohasidagi birinchi bepul va muntazam yangiliklar:

Prokuratura so'rovini qabul qilish tartibi:

1. Kerakli hujjatlar ro'yxatini diqqat bilan o'rganing;
2. Prokuraturaga topshirish chog'ida amaldagi qonunchilikka rioya etilishi uchun OT / CFT uchun ichki nazorat qoidalarini tekshiring;
3. Prokuror yordamchisidan u yoki bu hujjat nimani anglatishini bilib oling, agar talabda noaniq so'zlar bo'lsa;
4. Tekshiruvchining barcha savollariga javob berish uchun qonun hujjatlariga muvofiq bajarilishi kerak bo'lgan tashkilotlar yoki yakka tartibdagi tadbirkorlarning barcha majburiyatlarini o'rganing;
5. Agar siz ichki nazoratni tashkil etishning to'g'riligiga shubha qilsangiz, qonun hujjatlari me'yorlariga ega bo'lgan hujjatlarga muvofiq, moliyaviy monitoring va XKT bo'yicha mutaxassis bilan bog'laning.

"Milliy boylik" (MCFM) mutaxassislari prokuratura tomonidan o'tkazilgan ko'plab tekshiruvlarda ishtirok etishdi va bu jarayonning barcha nozik tomonlarini bilishadi.

Markazga murojaat qilganda, mutaxassis:

• tashkilotda yoki yakka tartibdagi tadbirkorda mavjud bo'lgan barcha hujjatlarni tahlil qilish;
• agar kerak bo'lsa, qilingan xatolarni tuzatish;
• etishmayotgan hujjatlarni tayyorlash;
• hujjatlarni prokuratura tomonidan tekshirish tartibi bo'yicha batafsil konsultatsiya o'tkazadi;
• mas'ul xodim yoki menejerni inspektor berishi mumkin bo'lgan odatiy savollarga tayyorlash;
• agar kerak bo'lsa, bizning mutaxassis prokuraturada hujjatlarni ishonchnoma bilan taqdim etganda yoki sizning manfaatlaringizni mustaqil ravishda taqdim etishi mumkin.

Tashkilotlar va yakka tartibdagi tadbirkorlar tomonidan prokuraturani tekshirishda yo'l qo'yilgan odatiy xatolar.

• talabda ko'rsatilgan matnni noto'g'ri tushunish natijasida hujjatlar to'plamining to'liq bo'lmaganligi.

Xuddi shu narsa, agar tashkilotda direktor yoki yakka tartibdagi tadbirkordan boshqa xodimlar bo'lmasa, o'qish hujjatlarini rasmiylashtirishning hojati yo'q degan keng tarqalgan noto'g'ri tushuncha uchun ham amal qiladi;

• tashkilot yoki yakka tartibdagi tadbirkorning moliyaviy monitoring va XTT bo'yicha mas'uliyatini bilmasligi, rahbar va mas'ul xodim bilan suhbatlashganda, u o'z vazifalarini bajarish tartibi haqidagi savollarga to'g'ri javob bera olmasligiga olib keladi.

• taqdim etilgan sanaga nisbatan yangilanmagan versiyada OT / CFT maqsadlari uchun ichki nazorat qoidalarini taqdim etish.

Biz faqat ba'zi xatolarni tasvirlab berdik. Agar siz qonun talablarini to'g'ri va to'liq bajarayotganingizga 100% ishonchingiz komil bo'lmasa, avval professionallarga murojaat qiling.

Bizning mutaxassislarimiz kredit olmaslik uchun hujjatlar to'plamini ishlab chiqishdi moliyaviy institutlar Rossiya bankining 2014 yil 5 dekabrdagi 3471-U-sonli "Bank bo'lmagan moliya institutlarida kadrlarni tayyorlash va o'qitish talablari to'g'risida" gi qarorining talablariga muvofiq:

1. AML / CFT / FROMU sohasidagi xodimlar uchun o'quv va ta'lim dasturi.
2. Xodimlar uchun AML / CFT / FROMU bo'yicha kirish (birlamchi) brifing o'tkazish uchun o'quv dasturi.
3. AML / CFT / FROMU bo'yicha xodimlarni o'qitish to'g'risidagi guvohnoma.
4. Attestatsiya varaqasi.
5. Xodimlarning AML / CFT / FROMU haqidagi bilimlarini tekshirish uchun testlar (25 dona).
6. Testlarga javoblar (25 dona).
7. Xodimlarning AML / CFT / FROMU bo'yicha bilimlarini tekshirish bo'yicha yillik reja.
8. O'Q / CFT / FROMU xodimlari uchun o'quv dasturini amalga oshirishning yillik rejasi.
9. AML / CFT / FROMU bo'yicha majburiy o'qitish va ta'lim olishlari kerak bo'lgan xodimlar ro'yxatini tasdiqlash to'g'risidagi buyruq.

Bizning mutaxassislar tomonidan tuzilgan AML / CFT / FROMU bo'yicha bank bo'lmagan moliya muassasasi xodimlari uchun o'quv va ta'lim dasturiga misol.

Qo'shimcha haq evaziga bizning mutaxassislar yuqorida ko'rsatilgan barcha hujjatlarni hisobga olgan holda tayyorlaydilar tashkiliy tuzilma kredit bo'lmagan moliyaviy tashkilot va uning faoliyat turi (lombard, MCC, MFC, KPC, SKPK, sug'urta kompaniyasi, sug'urta brokeri, NPF, MC va boshqalar). Hujjatlar elektron pochta orqali qabul qilinganda, siz ularni faqat chop etishingiz, imzolashingiz va muhrlashingiz kerak bo'ladi. Xizmat tafsilotlari elektron pochta orqali [elektron pochta himoyalangan] sayt/

ML / CFT / FROMU sohasidagi moliya instituti xodimlari uchun o'quv va ta'lim dasturi

Moliyaviy tashkilot o'z faoliyatining xarakteri va xususiyatlariga, mijozlari faoliyatining xarakteriga va xususiyatlariga ega bo'lib, o'z xodimlarini OT / CFT bo'yicha o'qitish va o'qitishga qaratilgan choralarni ko'rishi kerak. Shunday qilib, birinchi navbatda, moliya instituti MXT sohasida xodimlarni o'qitish va o'qitish dasturini va moliya muassasasi rahbari tomonidan tasdiqlangan XT / CFT ta'limidan o'tishi kerak bo'lgan xodimlar ro'yxatini ishlab chiqishi kerak. Shu bilan birga, NLO / NFT bo'yicha o'quv dasturi quyidagilarni o'z ichiga olishi kerak.

• Rossiya Federatsiyasining qonun hujjatlarini, Rossiya bankining me'yoriy hujjatlarini va Rossiya Federatsiyasining AML / CFT sohasidagi boshqa normativ hujjatlarini o'rganish;
• Xodimga xizmat vazifalarini bajarishda moliyaviy tashkilotda ichki nazoratni amalga oshirish qoidalari va dasturlarini, shuningdek moliyaviy tashkilot xodimiga qonun hujjatlariga rioya qilmaganlik uchun qo'llaniladigan javobgarlik choralarini o'rganish. Rossiya Federatsiyasi, Rossiya Bankining qoidalari, Rossiya Federatsiyasining AML / FT sohasidagi boshqa normativ hujjatlari va ichki nazoratni tashkil etish va amalga oshirish uchun qabul qilingan moliyaviy tashkilotning ichki hujjatlari;
• jinoyatchilikni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishning tipologiyasini, odatiy sxemalari va usullarini, shuningdek g'ayrioddiy bitimlarni aniqlash mezonlarini va belgilarini o'rganish;
• moliya instituti xodimlarining ATM / CFT bo'yicha bilimlarini tekshirish.

O'Q / CFT o'quv va ta'lim dasturi vaqti -vaqti bilan (yiliga kamida bir marta) mas'ul xodim tomonidan ko'rib chiqilishi kerak. Ya'ni, masalan, maxsus mansabdor shaxs moliyaviy tashkilot xodimlarining bilimlarini tekshirish uchun har yili testlarni yangilab turishi, xodimlar ishga qabul qilinganda kirish brifingini o'tkazish uchun mo'ljallangan o'quv va uslubiy materiallarni yangilab turishi shart.

Moliyaviy tashkilot xodimlarining OT / CFT bo'yicha bilimlarini dastlabki tekshirish kirish (birlamchi) brifing o'tkazilgan kundan boshlab bir oy o'tgach amalga oshiriladi. Xodimlarning QQT bo'yicha bilimlarini tekshirish shakli va tartibi moliya instituti tomonidan mustaqil ravishda belgilanadi. Masalan, bu xodimlarni sinovdan o'tkazishi mumkin.

Xodimlarning bilimlarini tekshirish faktlarini hisobga olish bilan bir qatorda, xodimlarning mashg'ulotlardan o'tishi hisobini uch shaklda yuritish zarur. Bunday yozuvlarni yuritish tartibi moliyaviy tashkilot rahbari tomonidan belgilanadi. Xodim bilan kirish (boshlang'ich) va maqsadli (rejadan tashqari) brifing o'tkazilganligi, uning shakli va mazmuni moliya instituti o'zi belgilagan hujjatning qo'li bilan imzolanishi bilan tasdiqlanishi kerak. Xodimning O'Q / CFT bo'yicha ta'limi moliyaviy tashkilotda ishlagan vaqt davomida xodimning shaxsiy ishida saqlanadi. Ushbu hujjatlarni saqlashga ruxsat beriladi elektron formatda... Eslatib o'tamiz, moliya institutlarida o'qitish uch shaklda amalga oshiriladi:

1. kirish (asosiy) brifing;
2. maqsadli (rejadan tashqari) brifing;
3. malaka oshirish (rejali ko'rsatma).

Bank bo'lmagan moliya instituti xodimlari uchun kirish brifingi

Kirish (birlamchi) brifing xodimlarni Rossiya Federatsiyasining qonun hujjatlari bilan tanishtirish maqsadida o'tkaziladi. qoidalar Rossiya banki, Rossiya Federatsiyasining AML / CFT sohasidagi me'yoriy -huquqiy va boshqa hujjatlari, shuningdek moliya institutining AML / CFT ichki hujjatlari. Ichki AML / CFT hujjatlari, birinchi navbatda, ichki nazorat qoidalarini o'z ichiga oladi yoki qisqasi, ular AML / CFT ICR deb nomlanadi.

Kirish (birlamchi) brifing bir marta mas'ul xodim tomonidan xodim ishga qabul qilingan kundan boshlab, shuningdek boshqa lavozimlarga o'tkazilgan kundan boshlab o'tkaziladi.

Bank bo'lmagan moliya instituti xodimlarining maqsadli brifingi

Moliyaviy tashkilot xodimlari Rossiya Federatsiyasining qonun hujjatlari, Rossiya bankining me'yoriy hujjatlari, Rossiya Federatsiyasining AML sohasidagi me'yoriy -huquqiy va boshqa qonun hujjatlariga muvofiqligi uchun zarur bo'lgan bilimlarni olish maqsadida maqsadli (rejadan tashqari) brifinglardan o'tadilar. / CFT, shuningdek, kredit bo'lmagan moliya institutlarining ichki nazorati tizimini shakllantirish va takomillashtirish, uni amalga oshirish dasturlari va bank bo'lmagan moliya institutining ichki hujjatlari KT / CFT maqsadlarida qabul qilingan. Maqsadli (rejadan tashqari) ko'rsatma shaklida o'qitish quyidagilar bilan yakunlanishi kerak:

• mas'ul mansabdor shaxsning vazifalarini bajarishni rejalashtirgan shaxs, bu vazifalar boshlanishidan oldin;
• moliya muassasasi rahbari va moliya instituti filiali rahbari, tegishli lavozimga tayinlanishidan oldin;
• sug'urta brokeri bo'lgan yakka tartibdagi tadbirkor, sug'urta brokeri xizmatlarini ko'rsatish bo'yicha faoliyat boshlanishidan oldin;
• tegishli lavozimga yoki topshiriqqa tayinlangan kundan boshlab bir yil mobaynida AML / CFT tarkibiy bo'linmasi xodimlari, moliya tashkilotining ichki nazorat xizmati xodimlari (shu jumladan filial) va Rossiya banki tomonidan tuzilgan qo'shimcha ro'yxatdagi xodimlar. ularga tegishli rasmiy vazifalar yuklatilgan.

Ushbu Direktivda ko'rsatilgan moliya instituti xodimlarining maqsadli (rejadan tashqari) brifingini mas'ul xodim to'rt holatda o'tkazadi:

1. Rossiya Federatsiyasining amaldagi qonun hujjatlari, Rossiya bankining me'yoriy hujjatlari, Rossiya Federatsiyasining AML / CFT sohasidagi me'yoriy -huquqiy va boshqa hujjatlari o'zgartirilgan va kuchga kirishi bilan bog'liq. moliya institutlari faoliyatining tegishli yo'nalishlari, tegishli hujjatlar kuchga kirgan kundan boshlab uch ish kunidan kechiktirmay;
2. moliya instituti, bu hujjatlar tasdiqlangan yoki o'zgartirilgan paytdan boshlab o'n ish kunidan kechiktirmay, QQT maqsadlari va uni amalga oshirish dasturlari uchun ichki nazorat qoidalariga yangi yoki mavjud o'zgartirishlarni tasdiqlaganida. Shu bilan birga, ushbu Direktiv talablariga muvofiq o'qitilishi kerak bo'lgan va ta'til, xizmat safari yoki vaqtincha nogironlik tufayli ish joyida bo'lmagan shaxslar uchun muddat ish kunidan keyingi ish kunidan boshlab hisoblana boshlaydi. ta'tilning oxiri, xizmat safari yoki vaqtincha nogironlik davri.
3. agar xodim MCHJ / CFT qonunchiligiga rioya etilishini ta'minlash maqsadida, moliya institutining boshqa doimiy ishiga (vaqtincha ishga) o'tkazilganda, bu vazifani bajarishdan oldin u bajaradigan vazifalardan farq qiladi. Rossiya Federatsiyasi, agar xodim yangi funktsiyalarni bajarsa, tegishli voqea sodir bo'lgan kundan boshlab o'n ish kunidan kechiktirmay maqsadli (rejadan tashqari) brifing o'tkazilishi kerak;
4. moliya tashkiloti xodimiga Markaziy bankning qo'shimcha ro'yxatlarida ko'rsatilgan va u bilan tuzilgan mehnat shartnomasida ko'zda tutilmagan moliya tashkilotining xodimlari bajaradigan ishlarni topshirishda, agar bunday ishni bajarish uning o'zgarishiga olib kelmasa. bunday shartnoma shartlari - tegishli ish yuzaga kelgan kundan boshlab o'n ish kunidan kechiktirmay ...

Bank bo'lmagan moliya instituti xodimlarining malakasini oshirish

Qo'shimcha tayyorgarlik (rejali ko'rsatma) seminarlar va boshqa o'quv tadbirlarida ishtirok etish shaklida amalga oshiriladi.

Moliyaviy tashkilotlarning mas'ul xodimlari kalendar yilida kamida bir marta malaka oshirishdan (rejali ko'rsatma) o'tadilar.

Sug'urta tashkilotlari xodimlari va ro'yxatga kiritilgan qimmatli qog'ozlar bozorining professional ishtirokchilari kalendar yilida kamida bir marta malaka oshirishdan (rejali ko'rsatma) o'tadilar.

Ro'yxatga kiritilgan moliya institutlarining boshqa xodimlari har ikki kalendar yilda kamida bir marta malaka oshirishdan (rejali ko'rsatma) o'tadilar.

ML / CFT bo'yicha o'qishdan o'tishi kerak bo'lgan moliyaviy tashkilot xodimlarining asosiy (umumiy) ro'yxati

Rossiya Banki 05.12.2014 yildagi 3471-U-sonli "Bank bo'lmagan moliya institutlarida kadrlarni o'qitish va o'qitishga qo'yiladigan talablar to'g'risida" gi Farmonida NFI xodimlarining umumiy va qo'shimcha ro'yxatlarini tuzdi. . Shunday qilib, agar xodimlarda tegishli lavozimlar mavjud bo'lsa, quyidagi xodimlar mos ravishda asosiy ro'yxatga kiritilgan:

1. moliyaviy tashkilot rahbari;
2. moliya institutining filial menejeri;
3. mas'uliyatni yozma ravishda taqsimlashga muvofiq, OT / CFT maqsadlarida ichki nazoratni tashkil etish va amalga oshirish uchun mas'ul bo'lgan moliya instituti (filiali) boshlig'ining o'rinbosari;
4. moliyaviy tashkilot (filial) bosh buxgalteri (buxgalteri) yoki buxgalteriya vazifalarini bajaruvchi xodim;
5. moliya institutida KT / CFT maqsadlarida ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxs;
6. DTT / CFT tarkibiy bo'linmasining xodimlari, agar bunday tarkibiy bo'linma mas'ul xodim rahbarligida tuzilgan bo'lsa;
7. nazoratchi;
8. moliyaviy tashkilot (filial) ichki nazorat xizmati xodimlari;
9. moliyaviy tashkilot (filial) yuridik bo'limi boshlig'i yoki advokat;
10. moliya muassasasi (filiali) xavfsizlik xizmati boshlig'i;
11. moliya tashkilotining (filialining) boshqa xodimlari, uning rahbarining xohishiga ko'ra, tashkilot (filial) ning o'ziga xos xususiyatlarini va uning mijozlari faoliyatini hisobga olgan holda.

Moliyaviy institut xodimlarining qo'shimcha ro'yxatlari, ular KT / CFT bo'yicha treningdan o'tishi kerak

Rossiya Banki, 3471-U-sonli Farmoniga binoan, MLT / CFT ta'limidan o'tishi kerak bo'lgan xodimlar lavozimlarining umumiy ro'yxatiga qo'shimcha ravishda, moliya institutining faoliyat turiga qarab, xodimlarning qo'shimcha ro'yxatini tuzdi.

1. Qimmatli qog'ozlar bozorining professional ishtirokchisi,

1. moliya bozorida professional faoliyatni amalga oshiradigan qimmatli qog'ozlar bozorining professional ishtirokchisining (filialining) tarkibiy bo'linmasining boshlig'i va boshlig'ining o'rinbosari;
2. qimmatli qog'ozlar bozori (filiali) ning professional ishtirokchisining o'z vazifalariga muvofiq quyidagi funktsiyalardan kamida bittasini bajaradigan xodimlari:

• • qimmatli qog'ozlar bilan bitimlar tuzish, shu jumladan qimmatli qog'ozlar bozorining professional ishtirokchisi nomidan va qimmatli qog'ozlar bozorining professional ishtirokchisi hisobidan, mijozlar nomidan va mijozlar hisobidan, qimmatli qog'ozlar professional ishtirokchisi nomidan. bozor va mijozlar hisobidan;
  • qimmatli qog'ozlar bilan operatsiyalarning ichki hisobini yuritish;
  • mijozlarning qimmatli qog'ozlar hisobvaraqlari bo'yicha qimmatli qog'ozlarga egalik huquqini o'tkazish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish;
  • ro'yxatga olingan shaxslarning shaxsiy hisoblari orqali qimmatli qog'ozlarga egalik huquqini o'tkazish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish.

2. Boshqaruv kompaniyasi Qo'shimcha ro'yxatga quyidagi xodimlar kiradi:

1. tarkibiy bo'linma boshlig'i va boshlig'ining o'rinbosari boshqaruv kompaniyasi moliya bozorida ishlaydigan (filial);
2. menejment kompaniyasi (filiali) xodimlari, ular o'z vazifalariga muvofiq, quyidagi funktsiyalardan kamida bittasini bajaradilar:

• • pul mablag'lari va (yoki) qimmatli qog'ozlar bilan operatsiyalarni va (yoki) operatsiyalarni boshqaruv asoschisi manfaatlari yo'lida bajarish;
  • boshqaruv kompaniyasi (filiali) ning ipoteka kreditlarini boshqarish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish to'g'risidagi chiquvchi hujjatlarini imzolash;
  • boshqaruv kompaniyasining (filialining) aktsiyadorlik investitsiya fondining investitsiya zaxiralarini, o'zaro investitsiya fondini tashkil etuvchi mol-mulkni, nodavlat pensiya jamg'armasining pensiya zaxiralarini yoki mulkini boshqarish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish bilan bog'liq chiquvchi hujjatlarini imzolash. pensiya jamg'armalari yoki jamg'armalari harbiy xizmatchilarni uy -joy bilan ta'minlashga sarflanadi;
  • boshqaruv kompaniyasining (filialining) aktsiyadorlik investitsiya fondiga tegishli qimmatli qog'ozlarni, investitsiya fondini tashkil etuvchi mulkdagi qimmatli qog'ozlarni yoki pensiya mablag'lari bo'lgan qimmatli qog'ozlarni boshqarish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish bilan bog'liq chiquvchi hujjatlarni imzolash. nodavlat pensiya jamg'armasining zaxiralari joylashtirilgan yoki investitsiya qilingan pensiya jamg'armalari yoki harbiy xizmatchilar uchun uy-joy jamg'armalari.

3. Sug'urta tashkiloti Qo'shimcha ro'yxat quyidagi xodimlarni o'z ichiga oladi:

1. sug'urta faoliyati bilan bog'liq funktsiyalarni bajaradigan sug'urta tashkilotining (bo'linmasining) tarkibiy bo'linmasining boshlig'i va boshlig'ining o'rinbosari;
2. sug'urta tashkiloti (filiali) ichki audit xizmati xodimlari;
3. sug'urta tashkilotining (filialining) o'z vazifalariga muvofiq quyidagi vazifalardan kamida bittasini bajaradigan xodimlari:

• • sug'urta shartnomalarini tuzish;
  • sug'urta zaxiralari va (yoki) bilan operatsiyalarni va (yoki) operatsiyalarni bajarish o'z mablag'lari(poytaxt).

4. NPF Qo'shimcha ro'yxat quyidagi xodimlarni o'z ichiga oladi:

1. moliya bozorida ishlaydigan NPF (filial) tarkibiy bo'linmasining boshlig'i va boshlig'ining o'rinbosari;
2. NPF (filial) xodimlari, o'z vazifalariga muvofiq, quyidagi funktsiyalardan kamida bittasini bajaradilar:

• • pensiya zaxiralari va (yoki) pensiya jamg'armalari bilan bitimlar va (yoki) operatsiyalar tuzish;
  • nodavlat pensiya ta'minoti, shu jumladan erta nodavlat pensiya ta'minoti, majburiy pensiya sug'urtasi uchun mablag 'to'lash va (yoki) o'tkazish bo'yicha operatsiyalarni amalga oshirish.

5. CPCC, shu jumladan CCCC va MFI (MCC va IFC) Qo'shimcha ro'yxatga jismoniy va yuridik shaxslardan mablag 'yig'ish vazifalarini bajaruvchi xodimlar kiradi.

Xodimlarning qo'shimcha ro'yxati hozircha faqat lombardlar uchun tuzilmagan. Boshqa moliya institutlari uchun Rossiya banki har bir faoliyat turi bo'yicha ro'yxatlar tuzdi.

1.- ha, men kerak,

2.- 30 kungacha

Mijozlarga xizmat ko'rsatish xizmati xodimi mijozni identifikatsiya qilish ma'lumotlarini qanchalik tez -tez yangilab turishi kerak?

Javob:

Bu holatlarning barchasida
Agar tranzaktsiya g'ayrioddiy deb tasniflansa, mijozlarga xizmat ko'rsatish xodimi sizni qanday boshqaradi?

Javob:

Shubhalanish mezonlari to'plami, mijozning xususiyatlari, xodimning bitim miqdoridan qat'i nazar, daromadlarni qonuniylashtirish mumkinligiga shubhalari.
Mijozlarga xizmat ko'rsatish xodimi xizmat ko'rsatilayotgan shaxslarni aniqlashi va tekshirishi kerakmi?

Javob:

Ha, barcha bank operatsiyalari va boshqa operatsiyalarni Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan miqdordan oshib ketganda
KFT to'g'risidagi Federal qonunni buzganlik uchun kredit tashkilotiga nazorat organlari tomonidan qanday sanktsiyalar qo'llanilishi mumkin?

Javob:

Ma'muriy faoliyatni to'xtatib turish

Ma'muriy jazo

Litsenziyani bekor qilish
Mijoz kredit tashkilotidan 1 million rubl miqdorida depozit sertifikatini sotib oladi. Bu operatsiya majburiy nazorat ostida bo'ladimi?

Javob:

Ha, har qanday holatda, 4006 kodi bilan
Ko'rsatilgan qiymat mezonidan oshib ketadigan ko'chmas mulk bilan tuzilgan bitimlarning qaysi biri Operatsion guruh kodi 50 ga mos keladi?

Javob:

Moliyaviy lizing (lizing) shartnomasi bo'yicha mulkni olish yoki berish

Qimmatbaho metallarni jismoniy va shaxsiy bo'lmagan shaklda sotib olish va sotish, qimmatbaho metallardan yasalgan tangalarni sotib olish va sotish

Kredit tashkiloti bo'lmagan yuridik shaxslar tomonidan jismoniy shaxslarga va (yoki) boshqa yuridik shaxslarga foizsiz qarz berish, shuningdek bunday kredit olish
Qimmatbaho metallar yoki naqd xorijiy valyutadagi operatsiyalar uchun qimmatbaho metallar yoki chet el valyutasida ko'rsatilgan bitim summasining rubl ekvivalentini aniqlash uchun qaysi kurs ishlatiladi?

Javob:

Rossiya Sberbank tomonidan belgilangan stavka

Javob:

Barcha ro'yxatga olingan hujjatlar
Kim mijozning operatsiyasini to'xtatib qo'yilishi mumkin bo'lgan bitim deb tan olish to'g'risida qaror qabul qiladi?

Javob:

Tegishli bank boshqaruvchisi
Ko'rsatilgan narx mezonidan yuqori bo'lgan ko'chmas mulk bilan tuzilgan bitimlarning qaysi biri 8001 operatsiya turining kodiga mos keladi?

Javob:

Ko'chmas mulk bilan bog'liq barcha operatsiyalar
Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi hisobda 650 000 rubl miqdorida mablag 'o'tkazilganligini (debetlanganligini) aniqladi. yuridik shaxs, ochilganidan buyon bajarilmagan operatsiyalar. Xodim bu operatsiyani majburiy nazoratga olinadigan operatsiya deb hisoblashi kerakmi?

Javob:

Ha kerak
Agar tomonlarning hech bo'lmaganda bittasi terrorchilik harakatlarida qatnashganligi to'g'risida belgilangan tartibda ma'lumotga ega bo'lgan tashkilot yoki shaxs bo'lsa, operatsiya qancha vaqtga to'xtatiladi?

Qimmatbaho metallar bilan operatsiyalarni amalga oshirish
Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi yuridik shaxsdan joriy hisobni ochishda identifikatsiya qilish uchun qanday hujjatlarni talab qiladi?

Javob:

Mijoz haqida ma'lumot.

Mijozlarga xizmat ko'rsatuvchi xodim XMT / CFT masalalari bo'yicha necha marta o'qishi kerak?

Javob:

Yiliga kamida bir marta
Agar taraflarning hech bo'lmaganda bittasi terrorchilik harakatlarida qatnashganligi to'g'risida belgilangan tartibda ma'lumotga ega bo'lgan tashkilot yoki shaxs bo'lsa, operatsiyani to'xtatishda qanday choralar ko'rilmaydi?

Javob:

Operatsiyani to'xtatib qo'yish to'g'risida qaror qabul qilingandan so'ng, mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limining xodimlari mijozga operatsiyani to'xtatib qo'yish sabablari to'g'risida xabar berishadi.
Agar mijozlar bilan ishlash bo'limi xodimi mijoz tomonidan amalga oshiriladigan operatsiya majburiy nazoratga olinishini aniqlagan bo'lsa, u qachon operatsiyani boshqaruvchiga yuborishi kerak?

Javob:

Bitim amalga oshirilgan kundan keyingi ish kuni soat 10:00 dan kechiktirmay
Benefitsarlarni aniqlash uchun qanday hujjatlar asos bo'ladi?

Javob:

Barcha ro'yxatga olingan shartnomalar
Ekstremistik yoki terrorizm bilan bog'liq operatsiyalarni aniqlashda mijozlarga xizmat ko'rsatuvchi xodim qanday yo'l-yo'riq ko'rsatiladi?

Javob:

Operatsiya miqdori va xarakteridan qat'i nazar, ekstremistik faoliyat yoki terrorizmda qatnashgan shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni o'z ichiga olgan ro'yxat
Quyidagi tuzilmalardan qaysi biri KT / CFT masalalari bo'yicha kredit tashkilotining nazorat organlari hisoblanadi:

Javob:

1) Rossiya banki;

3) federal xizmat moliyaviy monitoring;

4) Rossiya Federatsiyasi prokuraturasi;
Katta naqd pulni "naqdlashtirish" sxemalari va chet eldan kapitalni olib chiqish doirasida amalga oshiriladigan shubhali operatsiyaga qanday turdagi kodlar tayinlangan?

Javob:

Kod 6001 - shubhali operatsiya
Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalarni aniqlashda mijozlarga xizmat ko'rsatuvchi xodim nimalarga asoslanadi?

Javob:

Xarajat mezoni va operatsiya turining bir -biriga mos kelishi
Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi mijoz tomonidan 2,5 million rubl miqdorida ko'chmas mulk bilan bitim tuzilganidan xabardor bo'ldi. Bu operatsiya majburiy nazorat ostida bo'ladimi?

Javob:

Yo'q, chunki bitim miqdori 3 000 000 rubldan oshmaydi
Quyidagilardan qaysi biri yuridik shaxsning mijozini aniqlash tartibini belgilash uchun zarur?

Javob:

1) to'liq va qisqartirilgan ism;

2) davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi ma'lumotlar;

4) manzil va pochta manzili;

6) aloqa telefonlari va faks raqamlari.

1. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimining Mijoz hisobiga 100000 rubl miqdoridagi operatsiyani aniqlashda qanday xatti -harakatlari bor, bunda taraflardan biri ro'yxatga kiritilgan shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni o'z ichiga oladi. ekstremistik harakatlarmi yoki terrorizmmi?

Bitim miqdori 600 000 rubldan kam, shuning uchun u majburiy nazoratga olinmaydi

Hisobga pul mablag'larini kiritish bo'yicha operatsiyalar majburiy nazoratga olinmaydi.

- Xodim 7001 kodi bilan boshqaruvchiga xabar yuboradi

To'g'ri javob berilmagan

Xodim nazoratchiga 6001 kod ostida shubha belgisi bilan xabar yuboradi
2. Jismoniy shaxsning mijozini soddalashtirilgan identifikatsiyalash tartibini amalga oshirish jarayonida qanday ma'lumotlar o'rnatilishi kerak?

Familiyasi ismi otasini ismi

To'g'ri javob berilmagan

- Familiyasi ismi otasini ismi; shaxsni tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlari

Familiyasi ismi otasini ismi; Tug'ilgan sanasi va joyi; fuqarolik; shaxsni tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlari; TIN; davlat pensiya sug'urtasi sug'urta guvohnomasi ma'lumotlari migratsion karta ma'lumotlari va Rossiya Federatsiyasida bo'lish huquqini tasdiqlovchi hujjat (chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs uchun)

Familiyasi ismi otasini ismi; Tug'ilgan sanasi va joyi; fuqarolik; shaxsni tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlari; migratsion karta ma'lumotlari va Rossiya Federatsiyasida bo'lish huquqini tasdiqlovchi hujjat (chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs uchun)
3. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi ATM / CFT sohasidagi vazifalarini bajarishda qanday hujjatlarga amal qilishi kerak?

115-FZ-sonli Federal qonun va Rossiya Federatsiyasi Xavfsizlik Kengashining 881-5-r-sonli Qoidalari

- barcha ko'rsatilgan hujjatlar

VVB SB RF No 244-4-VVB texnologik sxemasi

Rossiya Federatsiyasi Xavfsizlik Kengashining 881-5-r-sonli Qoidalari va Rossiya Federatsiyasi Xavfsizlik Xizmati VVB-ning 244-4-vbb buyrug'i

115-FZ-sonli Federal qonun, Rossiya Federatsiyasi Xavfsizlik Kengashining 881-5-r-sonli Qoidalari, shuningdek me'yoriy hujjatlar Rossiya banki (Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 321-P-sonli Nizomi, 262-P-sonli Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining nizomi va boshqalar)
4. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi darajasini (darajasini) qanday baholaydi?

Hisob menejeri tomonidan o'rnatilgan mezonlardan foydalanadi

Mijozdan xavf darajasi to'g'risida ma'lumot so'raydi

Agar mijoz birinchi marta aloqa qilsa, bu xavf darajasi yo'qligini ko'rsatadi

Yuqori darajadagi xavf faqat majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar uchun belgilanadi

Yuqoridagi barcha usullarda.

-12.05.10 yildagi 881-5-r-sonli Qoidalarda belgilangan belgilarni ishlatadi
5. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi shaxsni identifikatsiyalashni amalga oshirayotganda, ko'rsatilgan ma'lumotlardan qaysi birini so'raydi?

Millati

Davlat pensiya sug'urtasi to'g'risidagi guvohnoma ma'lumotlari

Barcha ro'yxatga olingan ma'lumotlar

Migratsion karta ma'lumotlari va chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs bilan Rossiya Federatsiyasida qolish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjat.

- shaxsni tasdiqlovchi hujjat tafsilotlari

6. Agar mijoz bank hisobini (depozitini) boshqarish vakolatini boshqa shaxsga bergan bo'lsa, kim aniqlanishi kerak?

Bu holatda identifikatsiya qilinmaydi

- mijozga ham, bank hisobini boshqarish vakolatiga ega bo'lgan shaxsga ham (omonat)

Bank hisobini boshqarish huquqiga ega bo'lgan shaxs (depozit)
7. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limining xodimi katta mablag'larni "naqdlashtirish" va kapitalni chet elga olib chiqish bilan bog'liq operatsiyani shubhali deb topganda nimaga asoslanadi?

- "naqdlashtirish" va chet eldan kapitalni olib chiqishning shubhali sxemalarini amalga oshirish belgilari

Xarajat mezoni va operatsiya turining bir -biriga mos kelishi

Amaliyot turi

Xarajat mezoni

Xarajatlar mezoni va operatsiya turining, shuningdek, bitimlar chastotasining mos kelishi
8. Bankning kontragentini aniqlash jarayonida uning ekstremistik faoliyatda yoki terrorizmda qatnashgan shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni o'z ichiga olgan ro'yxatda mavjudligi tekshiriladimi?

- Ha, baribir

Yo'q, chunki kontragentlar bilan tuzilgan bitimlar "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" 02.12.1990 yildagi 395-1-sonli Federal qonunining 5-moddasida ko'rsatilgan bitimlarga yoki bitimlarga taalluqli emas.

To'g'ri javob berilmagan

Yo'q, baribir

Ha, agar kontragent bilan tuzilgan bitim majburiy nazoratga olinsa
9. Agar taraflardan hech bo'lmaganda bittasi terrorchilik harakatlarida qatnashganligi to'g'risida belgilangan tartibda ma'lumotga ega bo'lgan tashkilot yoki shaxs bo'lsa, operatsiyani to'xtatib turish qancha muddatga amalga oshiriladi?

Operatsiya to'xtatiladigan muddat mijozlar bilan aloqalar bo'limi boshlig'ining xohishiga ko'ra belgilanadi

Operatsiyani to'xtatib turish muddati tegishli nazoratchining xohishiga bog'liq.

Operatsiya to'xtatiladigan muddat o'z xohishiga ko'ra belgilanadi Vakolatli organ

- agar vakolatli organ qarori bilan operatsiya qo'shimcha muddatga to'xtatilmasa, mijozning buyrug'i bajarilishi kerak bo'lgan kundan boshlab ikki ish kuni mobaynida.

Mijozning buyrug'i bajarilishi kerak bo'lgan kundan boshlab besh ish kuni mobaynida, agar vakolatli organ qarori bilan operatsiya qo'shimcha muddatga to'xtatilmasa.
10. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimiga QQT / CFT choralarini amalga oshirishda nima taqiqlanadi?