Ft ostida bilimlarni tekshirish uchun test. Pul mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar xodimlarining bilimlarini tekshirish uchun test. Terrorizmni moliyalashtirish

TS S

pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar xodimlarining jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablarini bilishini tekshirish.

1. Jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) - bu:

a) egalik qilish, foydalanish yoki tasarruf etish naqd pulda yoki jinoyat sodir etish natijasida olingan boshqa mol -mulk.

b) mulkiy xarakterdagi jinoyat sodir etish natijasida olingan pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulkka egalik qilish, undan foydalanish yoki tasarruf etishning huquqiy shaklini berish;

v) 193, 194, 198, 199, 199.1 va 199.2 -moddalarida nazarda tutilgan jinoyatlar bundan mustasno, jinoyat sodir etish natijasida olingan pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulkka egalik qilish, undan foydalanish yoki tasarruf etishning huquqiy shaklini berish. Jinoyat kodeksining Rossiya Federatsiyasi;

2. Terrorizmni moliyalashtirish - bu:

a) uyushgan jinoiy jamiyat va uning tashkilotlarini moliyalashtirish, 206, 193, 194, 198, 199 -moddalarida nazarda tutilgan jinoyatlarni tayyorlash va amalga oshirish uchun mo'ljallangan mablag'larni taqdim etish yoki yig'ish yoki moliyaviy xizmatlar ko'rsatish. , Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 199.1 va 199.2;

b) pul mablag'larini taqdim etish yoki yig'ish yoki 205, 205.1, 205.2, 206, 208 -moddalarda nazarda tutilgan jinoyatlardan kamida bittasini tayyorlash, tayyorlash va sodir etishni moliyalashtirish uchun mo'ljallanganligini bilgan holda moliyaviy xizmatlar ko'rsatish. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 211, 277, 278, 279 va 360 -moddalari yoki ushbu jinoyatlarning kamida bittasini sodir etish uchun tashkil etilgan yoki tashkil etilgan uyushgan guruh, noqonuniy qurolli tuzilma yoki jinoiy uyushma (jinoiy uyushma) ni ta'minlash;

v) 205, 205.1, 205.2, 206, 208 -moddalarda nazarda tutilgan jinoyatlarning kamida bittasini tashkil etish, tayyorlash va sodir etishni moliyalashtirish uchun mo'ljallanganligini bilish bilan mablag 'yig'ish yoki yig'ish yoki moliyaviy xizmatlar ko'rsatish. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 211, 220, 221, 277, 278, 279 va 360 -moddalari, yoki uyushgan guruhni, noqonuniy qurolli tuzilmani yoki kamida bittasini sodir etish uchun tuzilgan yoki tuzilgan jinoiy jamoani (jinoiy uyushmani) ta'minlash. ushbu jinoyatlardan;

3. Ichki nazorat - bu:

a) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar faoliyati, ichki nazoratga olinadigan operatsiyalarni aniqlash;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning faoliyati, tegishli bitimlarni aniqlash majburiy nazorat;

v) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalarni aniqlash va pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq boshqa operatsiyalarni aniqlash bo'yicha faoliyati.

4. Ichki nazoratni tashkil etish - bu:

a) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ko'riladigan choralar majmuasi, shu jumladan ichki nazorat qoidalarini ishlab chiqish, maxsus amaldorlar ichki nazorat qoidalarining bajarilishi uchun mas'ul;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ko'riladigan chora -tadbirlar, shu jumladan ichki nazorat qoidalari va uni amalga oshirish dasturlarini ishlab chiqish va tasdiqlash;

v) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar ko'radigan chora -tadbirlar majmui, shu jumladan belgilangan qoidalarga rioya qilish va ko'rsatilgan dasturlarning bajarilishi uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxslarni tayinlash.

5. Ichki nazoratni amalga oshirish:

a) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalarini va uni amalga oshirish dasturlarini amalga oshirish, shuningdek, axborotni (ma'lumotni) hujjatli qayd etish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablarini bajarish va ularni hujjatlar va ma'lumotlarni saqlash, kadrlarni tayyorlash va o'qitish bo'yicha vakolatli organ;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish, shuningdek mijozlarni, ularning vakillarini, benefitsiarlarini identifikatsiyalash, ma'lumotlarni (ma'lumotlarni) va ularning hujjatli tarzda yozib olinishi to'g'risidagi qonun hujjatlari talablariga rioya qilish. kadrlarni tayyorlash va o'qitish to'g'risidagi hujjatlar va ma'lumotlarni saqlash bo'yicha vakolatli organga taqdim etish;

v) pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalari va uni amalga oshirish dasturlarini amalga oshirish, shuningdek mijozlarni, ularning vakillarini, benefitsiarlarini identifikatsiyalash, hujjatli qayd etish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablariga rioya qilish. ma'lumotlar (ma'lumotlar) va ularni vakolatli organga taqdim etish.

6. Mijozlarga va boshqa shaxslarga jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi chora -tadbirlar to'g'risida xabar berish taqiqlanishi jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va moliyalashtirishga qarshi choralarga nisbatan qo'llaniladimi? terrorizm:

a) yo'q, u qo'llanilmaydi, bunday majburiyat yo'q;

b) ha, faqat ularga nisbatan ekstremistik faoliyat yoki terrorizmga aloqadorligi to'g'risidagi ma'lumotlar mavjud bo'lgan shaxslarga yoki bunday tashkilot yoki shaxsga bevosita yoki bilvosita egalik qiladigan yoki boshqaradigan yuridik shaxsga, yoki uning nomidan ish yurituvchi jismoniy yoki yuridik shaxsga nisbatan qo'llaniladi. bunday tashkilot yoki shaxsning ko'rsatmasi bilan;

c) ha, shunday.

7. Pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan bitim majburiy nazoratga olinadi, agar:

a) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshib ketgan yoki 600 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan oshib ketadi va tabiatan yuridik shaxslar tomonidan jismoniy shaxslarga foizsiz ssudalar berishni anglatadi. kredit tashkilotlari va (yoki) boshqa yuridik shaxslar bo'lmagan, shuningdek bunday kreditni olganlar;

b) u amalga oshiriladigan summa 3 000 000 rublga teng yoki undan oshsa yoki 3 000 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan ko'p bo'lsa va uning mohiyati bo'yicha yuridik shaxslar tomonidan jismoniy shaxslarga foizsiz qarz berish nazarda tutilgan bo'lsa. kredit tashkilotlari va (yoki) boshqa yuridik shaxslar bo'lmagan, shuningdek bunday kreditni olganlar;

v) u 600 000 rublga teng yoki undan oshgan yoki 600 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi summaga teng yoki undan oshib ketgan va o'z mohiyatiga ko'ra, kredit bo'lmagan yuridik shaxslar tomonidan taqdim etiladigan summani anglatadi. muassasalar, jismoniy va (yoki) boshqa yuridik shaxslarga berilgan har qanday kreditlar, shuningdek bunday kredit olish;

8. Pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan bitim majburiy nazoratga olinadi, agar:

a) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshadi, yoki 600 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan oshadi va tabiatan shaxsning ustav kapitaliga qo'shgan hissasini anglatadi. mablag'larni tashkil etish;

b) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshib ketgan yoki 600 000 rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan oshib ketadi va tabiatan jismoniy shaxsning ustav kapitaliga qo'shgan hissasini bildiradi. tashkilotning naqd pulda;

v) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshib ketgan yoki 600 000 rublga teng xorijiy valyutadagi miqdorga teng yoki undan oshib ketadi va tabiatan yuridik shaxsning vakolatli (birlashtirilgan) hissasiga tegishli. naqd pul mablag'lari tashkilotining kapitali;

9. Ko'chmas mulk bilan bitim majburiy nazoratga olinadi, agar:

a) u amalga oshirilgan summa 3 rublga teng yoki undan oshib ketadi yoki 3 rublga teng xorijiy valyutadagi summa bilan teng yoki undan oshadi va uning komissiya natijasi - mulk huquqining o'tkazilishi;

b) amalga oshiriladigan summa 600 000 rublga teng yoki undan oshib ketgan yoki 600 000 rublga teng xorijiy valyutadagi summa bilan teng yoki undan ko'p bo'lsa;

v) u 600000 dan 3 rublgacha bo'lgan qimmatli qog'ozlar bilan to'lash yo'li bilan amalga oshiriladi;

10. Mijozni aniqlash kerak, agar u:

a) faqat majburiy nazoratga olinadigan operatsiyani (bitimni) bajaradi;

b) agar pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilot xodimlari, ichki nazorat dasturlarini amalga oshirish asosida, har qanday bitimlar jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) maqsadida amalga oshirilayotganiga shubha qilsalar. terrorizmni moliyalashtirish;

v) har qanday operatsiyani (tranzaktsiyani) amalga oshiradi, faqat jismoniy shaxs tomonidan chet el valyutasini rubldan oshmaydigan yoki rublga teng bo'lgan xorijiy valyutadagi summani sotib olish yoki sotish bo'yicha operatsiyani amalga oshirish bundan mustasno;

d) A va B to'g'ri.

11. Qanday holatda maxsus mansabdor shaxs malaka talablariga javob beradi:

a) "Huquqshunoslik" mutaxassisligi bo'yicha oliy kasbiy ma'lumotning mavjudligi belgilangan tartib rejadan tashqari brifing tarzida jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish uchun tayyorgarlikdan o'tish;

b) jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha majburiyatlarni bajarish bilan bog'liq lavozimlarda kamida ikki oy ish tajribasiga ega bo'lish va jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (yuvish) qarshi kurashish uchun tayyorgarlikdan o'tish. va terrorizmni moliyalashtirish maqsadli brifing;

c) yuqori darajadagi mavjudligi kasb -hunar ta'limi"Iqtisodiyot va menejment" mutaxassisliklari guruhiga tegishli bo'lgan mutaxassisliklar bo'yicha yoki "Gumanitar va ijtimoiy fanlar" mutaxassisliklari guruhiga kiruvchi "Huquqshunoslik" mutaxassisligi bo'yicha belgilangan tartibda tasdiqlangan, va ko'rsatilgan ta'lim bo'lmagan taqdirda - jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish majburiyatlarini bajarish bilan bog'liq lavozimlarda kamida ikki yillik ish tajribasi va jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (yuvish) va moliyalashtirishga qarshi kurashish uchun tayyorgarlikdan o'tdi. maqsadli brifing ko'rinishidagi terrorizm.

12. Qaysi brifing savol tug'iladi, agar u maxsus mansabdor shaxs lavozimlarga ishga qabul qilishda yoki Qoidalarning 3, 4 -bandlarida ko'rsatilgan (ko'rsatilgan) funktsiyalarni bajarishda va ( vaqtincha o'tkazish) Nizomning 3, 4 -bandlarida ko'rsatilgan (ko'rsatilgan) lavozimlarga yoki vazifalarni bajarish uchun.

a) rejalashtirilgan;

b) rejadan tashqari;

c) maqsad;

d) kirish.

13. MFT va CFT maqsadlari uchun maqsadli brifing shaklida bir martalik o'qitish quyidagilar uchun mo'ljallangan:

a) maxsus mansabdor shaxslar;

b) tashkilotlar (filial) rahbarlari;

v) tashkilotlar (filiallar) rahbarlarining o'rinbosarlari;

e) yuridik bo'lim boshlig'i yoki tashkilot yuristi;

f) haqiqiy a, b, c, d, e;

g) haqiqiy a, b, c, d.

14. Tomonlardan kamida bittasi tashkilot bo'lsa, tashkilot qancha muddatga o'z faoliyatini to'xtatishga majburdir jismoniy shaxs ularga nisbatan terrorchilik harakatlarida qatnashganliklari to'g'risida yoki bunday tashkilot yoki shaxsga bevosita yoki bilvosita egalik qilayotgan yoki boshqaradigan yuridik shaxs, yoki uning nomidan yoki uning nomidan faoliyat yurituvchi jismoniy yoki yuridik shaxs to'g'risidagi ma'lumotlar belgilangan tartibda olingan bo'lsa. Bunday tashkilotning yo'nalishi yoki yuzlari:

a) uch ish kuni uchun;

b) ikki ish kuni uchun;

c) 10 ish kuni uchun.

15. Qaysi normativ hujjat 01.01.2001 yildagi Federal qonunining 5 -moddasida ko'rsatilgan pul mablag'lari yoki boshqa mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarni (kredit tashkilotlari bundan mustasno) rivojlantirishga yagona yondashuvni belgilaydi. jinoyatchilikdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida o'tkaziladigan ichki nazorat qoidalari:

a) Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 01.01.01 yildagi qarori;

b) Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 01.01.2001 yildagi qarori;

c) Rossiya Federatsiyasi hukumatining qarori.

16. Ichki nazorat qoidalariga muvofiq pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar ushbu qoidalarni qo'llash va ichki nazorat dasturlarini amalga oshirish natijasida olingan ma'lumotlarni hujjatlashtirishga va uning maxfiyligini saqlashga majburdir. Ma'lumotni hujjatli qayd etish uchun quyidagilar asos bo'ladi:

a) aniq iqtisodiy ma'noga ega bo'lmagan yoki aniq qonuniy maqsadga ega bo'lmagan bitimning chalkash yoki g'ayrioddiy tabiati;

b) bitimning ushbu tashkilotning ta'sis hujjatlarida belgilangan tashkilot faoliyatining maqsadlariga mos kelmasligi;

v) ularning bajarilishining maqsadi ushbu Federal qonunda nazarda tutilgan majburiy nazorat tartib -qoidalaridan voz kechish, deb o'ylash uchun asos bo'lgan operatsiyalar yoki bitimlarning takroriy bajarilishini aniqlash, bitimlar amalga oshirilgan deb taxmin qilishga asos bo'lgan boshqa holatlar. olingan daromadlarni qonuniylashtirish (yuvish) uchun jinoyat yoki terrorizmni moliyalashtirish.

d) faqat A va B to'g'ri;

e) faqat A va B to'g'ri;

f) A, B va C to'g'ri.

17. 01.01.2001 yildagi 115-FZ-sonli "Jinoyat yo'li bilan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash to'g'risida" Federal qonunining bajarilishini kim nazorat qiladi:

a) Rosfinitoring;

b) Rossiya Federatsiyasi Bosh prokurori va unga bo'ysunuvchi prokurorlar;

v) Rossiya Federatsiyasi Prezidenti;

d) Rossiya Federatsiyasi hukumati.

Testni bajarish sharti shundaki, faqat bitta javob varianti to'g'ri bo'lishi mumkin.

1 .1 Tavsifli testlar ro'yxati Jild: Umumiy testlar => Bank ishi bo'yicha testlar => QO'YILGAN QO'YILGANLIK JAVOB Testlar soni Umumiy testlar Bank ishi bo'yicha testlar ANTI-LEGALIZASYON Demo testlar 3 Ish sinovlari 17 Tematik testlar 28 Testlarning umumiy soni: 48 N Sinov reytingi Ko'rgazmali testlar "AML / CFT maqsadlari uchun ichki nazoratni tashkil etish" ko'rgazmali test. Umumiy muammolar 2 Ichki nazorat dasturlari 2 Ichki nazoratni tashkil qilish 2 G'ayrioddiy operatsiyalar uchun xavflar va mezonlar 2 Mas'uliyat choralari 2 Umumiy savollar "Rosfinmonitoring bilan o'zaro aloqa" ko'rsatma testi Umumiy savollar 2 Ma'lumot yuborish tartibi 2 DBF faylining standart shaklini to'ldirish xususiyatlari 2 Elektron turlari AML / CFT maqsadidagi xabarlar 2 Rosfinmonitoring so'rovlari 2 Umumiy savollar "AML / CFT maqsadlari uchun ichki nazoratni tashkil etish" demo-testi (1.182)

2 Umumiy savollar 2 Ichki nazorat dasturlari 2 Ichki nazoratni tashkil etish 2 G'ayrioddiy operatsiyalarning xavfi va mezonlari 2 Ma'muriy sanktsiyalar 2 Umumiy savollar 10 Ish sinovlari Bo'lim boshlig'i - O'XH / CFT umumiy testi Test savollari qoidalar va turli tavsiyalar asosida ishlab chiqilgan. Rossiya Bankining jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida bankning ichki nazorat tizimini tashkil etish to'g'risida. Testni bankning istalgan darajadagi bo'limlari, xizmatlari va bo'linmalari rahbarlari uchun QQT / CFT masalalari bo'yicha trening va sertifikatlashtirishda keng qo'llash mumkin. Umuman, QQT tizimiga taalluqli umumiy masalalar ham, xususan, QQT maqsadlarida ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish bo'yicha aniq dasturlarni amalga oshirishda sodir bo'ladigan o'ziga xosliklar aks etdi. Testni bankning tarkibiy bo'linmalari rahbarlarini ishga qabul qilish, sertifikatlashtirish va muntazam bilim sinovini o'tkazishda qo'llash mumkin. Umumiy XT / CFT masalalari 10 Xodimlarning XT / CFT talablariga muvofiqligi doirasida xodimlarning huquqlari va majburiyatlari XM / CFT maqsadlari uchun mijozlarni aniqlash 9 Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar va g'ayrioddiy operatsiyalarni aniqlash mezonlari Mas'uliyat choralari 3 Umumiy savollar OT / CFT uchun mas'ul xodim - Test 1 Testlarning birinchisi, bank bo'linmalarining (guruhlarining) mas'ul xodimlari va moliyaviy monitoring bo'yicha mutaxassislarining OT / CFT qonunchiligiga muvofiqligi va qo'llanilishi bo'yicha bilim va tayyorgarligini tekshirish uchun maxsus ishlab chiqilgan. Sinovda umumiy QQT tizimiga taalluqli umumiy masalalar ham, QKT maqsadlarida ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish dasturlarini amalga oshirish bilan bog'liq muammolar ham bor. Sinov mumkin

3 - mas'ul xodimni yoki bankning moliyaviy monitoring bo'linmasi xodimlarini yollash, sertifikatlash va muntazam bilim sinovini o'tkazishda ishlatiladi. UM / CFT umumiy masalalari majburiy nazorat ostida bo'ladigan YOAH operatsiyalari oldini olish bo'yicha ishlarni tashkil etishga qo'yiladigan talablar va noan'anaviy operatsiyalarni aniqlash mezonlari Xodimlarning OT / CFT maqsadlari uchun huquq va majburiyatlari 6 XK / CFT maqsadlari uchun vakolatli organga ma'lumot yuborish tartibi Talablar. AML / CFT uchun mas'ul xodimlar uchun QQT maqsadlarida mijozlarni identifikatsiya qilish 10 Mas'uliyat choralari 4 Umumiy savollar QQT / CFT uchun mas'ul xodim - 2 -test Bank bo'limlari (guruhlari) moliyaviy monitoringining mas'ul xodimlari va mutaxassislaridan ikkinchisi. va OT / CFT testlari sohasidagi qonun hujjatlarini qo'llash. XT / CFT sohasidagi masalalarning mazmuni va ko'lamini sezilarli darajada kengaytiradi, shu jumladan xalqaro hamkorlik va Rossiya Bankining ushbu sohadagi qonun hujjatlari ijrosi ustidan nazorati va nazorati masalalari. Sinovni bankning mas'ul xodimi yoki moliyaviy monitoring bo'limi xodimlarini ishga qabul qilish, tasdiqlash va muntazam bilim sinovini o'tkazishda qo'llash mumkin. Umumiy holat va legallashtirishga qarshi kurashni tashkil etish Qonuniylashtirishning oldini olish Vakolatli organga ma'lumot taqdim etish 10 Qonuniylashtirishga qarshi kurashda xalqaro hamkorlik Oddiy bo'lmagan operatsiyalar va operatsiyalarni aniqlash mezonlari Milliy to'lov tizimi. AML / CFTning o'ziga xos xususiyatlari. 8 78

4 Bank to'lov agentlari faoliyatini nazorat qilish, identifikatsiya qilish tartibi Rossiya Bankining AML / CFT to'g'risidagi qonun hujjatlari ijrosi ustidan nazorati va nazorati 6 11 Umumiy savollar OT / CFT bo'yicha mas'ul xodim - test 3 Bilimlarni tekshirish va tekshirish uchun maxsus mo'ljallangan uchdan bir qismi. mas'uliyatli xodimlar va moliyaviy monitoring bo'yicha mutaxassislar bo'limlari (guruhlari) OT / CFT testlari sohasidagi qonun hujjatlarining bajarilishi va qo'llanilishi bo'yicha o'qitish. Sinovni mas'ul xodim yoki bankning moliyaviy monitoring bo'limi xodimlarini ishga qabul qilish, sertifikatlashtirish va muntazam bilim sinovini o'tkazishda qo'llash mumkin. XMT / CFT masalalari bo'yicha umumiy qoidalar 12 Majburiy nazorat ostida bo'lgan KT / CFT operatsiyalarining oldini olish uchun kredit tashkilotlarida ishlarni tashkil etish 1 "Jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) qarshi kurashish to'g'risida" 11-FZ-sonli federal qonun. Jami savollar Test "Komissar AML / CFT xodimi" Ushbu test bankning ajratilgan bo'linmalari (guruhlari) va GSP vakolatli xodimlari va moliyaviy monitoring bo'yicha mutaxassislarining OT / CFT qonunchiligiga muvofiqligi va qo'llanilishi haqidagi bilimlari va tayyorgarligini tekshirish uchun maxsus mo'ljallangan. Sinovda umumiy QQT tizimiga taalluqli umumiy masalalar ham, QKT maqsadlarida ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish dasturlarini amalga oshirish bilan bog'liq muammolar ham bor. Testni bank xodimlarini ishga qabul qilish, attestatsiyadan o'tkazish va ularning bilimlarini muntazam tekshirishda qo'llash mumkin. QQT bo'yicha umumiy masalalar GSPda OT / CFT tizimini tashkil etish 6 Mijozlar, mijozlar vakillari va benefitsiarlarini aniqlash talablari AML / CFT tavakkalchiliklarini boshqarish Majburiy bo'lgan bitimlarni aniqlash.

5 nazorat G'ayrioddiy operatsiyalarni oshkor qilish 4 Rosfinmonitoringga ma'lumot yuborish 11 IESni tuzish tartibi Umumiy savollar 1.22 "Kredit tashkilotlarida kadrlarni o'qitish va o'qitish talablari to'g'risida" O'T / CFT masalalari bo'yicha kadrlar tayyorlashni tashkil etish va o'tkazish uchun mas'ul xodimlar uchun test. asosan XMT / CFT masalalari bo'yicha kadrlar tayyorlashni tashkil etish va o'tkazish uchun mas'ul bo'lgan xodimlarning bilim va tayyorgarligini tekshirishga xizmat qiladi. Shu bilan birga, uni boshqa bank mutaxassislarini, xususan, ATM / CFT mas'ul xodimi va ICS xodimlarini attestatsiyadan o'tkazishda ham foydalanish mumkin. Testni bank xodimlarini ishga qabul qilish, attestatsiyadan o'tkazish va ularning bilimlarini muntazam tekshirishda qo'llash mumkin. Umumiy masalalar Kadrlar tayyorlash bo'yicha ishlarni tashkil etish O'quv dasturining mazmuni Brifingning o'ziga xos xususiyatlari Umumiy savollar ICS xodimlari uchun AML / CFT testi Bankning ICS xodimlarining ATL / CFT masalalari bo'yicha bilimlarini tekshirish va yuqori malakali o'qitish uchun test. Umumiy savollarga qo'shimcha ravishda, anketani tashkil qilish va mijozning fayllarini yuritish tartibi bo'yicha savollar, shuningdek, bankda maxsus tayinlangan, o'z faoliyatini OT / CFT maqsadlarida amalga oshiradigan xodimlarga qo'yiladigan malaka talablari haqidagi savollar mavjud. Testni ishga qabul qilishda, attestatsiyadan o'tkazishda va bankning ICS bilimlarini muntazam tekshirishda qo'llash mumkin. Umumiy XT / CFT nashrlari 10 QQT maqsadlarida ichki nazoratni tashkil etishga qo'yiladigan talablar Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar va g'ayrioddiy operatsiyalar QQT / CFT maqsadlari uchun identifikatsiya.

6 KT / CFTni tashkil qilish uchun bank mutaxassislariga qo'yiladigan malaka talablari Umumiy savollar AML / CFT testi yuridik bo'linmalar Banklarning yuridik bo'linmalari xodimlari uchun umumiy test davlat boshqaruvi organlari va Rossiya bankining normativ -huquqiy hujjatlari asosida tuzilgan bo'lib, ular XMT / CFT sohasidagi ishlarning turli huquqiy tomonlarini tartibga soladi. Sinovda banklarda XT / CFT bo'yicha ishlarni tashkil etish bilan bog'liq umumiy masalalar ham, faqat yuridik xizmatlar, masalalar uchun aniq tartibga soluvchi ichki nazorat qoidalarining aniq dasturlarini amalga oshirish xususiyatlari ham aks ettirilgan. Masalan, mijozlarni aniqlash va so'roq qilish savollari.Testni ishga qabul qilishda, attestatsiyadan o'tkazishda va bankning yuridik bo'limi xodimlarining bilimlarini muntazam tekshirishda qo'llash mumkin. Umumiy AML / CFT masalalari 19 Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar va g'ayrioddiy operatsiyalar MXT / CFT maqsadlarida mijozni identifikatsiya qilish 17 Bank hisobi shartnomasini tuzishdan bosh tortish, bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish Umumiy savollar Xavfsizlik xizmati uchun AML / CFT testi Umumiy AML / CFT xavfsizlik xodimlari uchun test, bu amaldagi qonunchilik asoslarini va bankning turli bo'linmalarining ATM / CFT bo'yicha o'zaro ta'sir o'tkazish qoidalarini amalda qo'llash ko'nikmalarini baholashga imkon beradi. UL / CFTning umumiy muammolari bilan bir qatorda, faqat xavfsizlik bo'linmalariga taalluqli bo'lgan, masalan, vakolatli organga mijozlar operatsiyalari to'g'risidagi ma'lumotlarni yuborishda bank sirini saqlash tartibini tartibga soluvchi maxsus masalalar tuzilgan. va ko'rsatilgan bank bo'linmasi xodimlarining rejali bilimlarini tekshirish. UM / CFTning umumiy muammolari G'ayrioddiy operatsiyalarni aniqlash uchun majburiy nazorat va mezonlar

7 Terroristik faoliyatni amalga oshirayotgan shaxslarni aniqlash 6 QQT maqsadlarida mijozlarni aniqlash 9 Xavfsizlik axborot xavfsizligi IES va IESni uzatish va qabul qilishda 10 Jami savollar "AML / CFT va bank hisoblari bo'yicha operatsiyalar" testi majburiy nazoratga olinadigan hisoblar (depozitlar) (kod guruhi 4000). Xususan, jismoniy va yuridik shaxslar bilan ishlash bo'yicha operativ bo'linmalar, bo'limlar, kredit bo'limlari va yuridik bo'limlar, bo'limlar tashqi iqtisodiy faoliyat... Belgilangan toifadagi bank xodimlari uchun QQT sohasidagi asosiy masalalarni o'z ichiga olgan 6 bo'limdan iborat. Testni bank xodimlarini ishga qabul qilish, attestatsiyadan o'tkazish va ularning bilimlarini muntazam tekshirishda qo'llash mumkin. UM / CFTning umumiy muammolari 6 Majburiy nazorat ostida bo'ladigan operatsiyalar va g'ayrioddiy operatsiyalar XM / CFT maqsadlari uchun mijozni identifikatsiya qilish 17 Operatsion kodlari 10 Umumiy savollar "AML / CFT va kassa operatsiyalari" testi Bu test QQT / CFT masalalari bo'yicha bilimlarni tekshirishga xizmat qiladi. majburiy nazoratga olinadigan naqd pul mablag'lari bilan operatsiyalar to'g'risidagi ma'lumotlarni aniqlash va taqdim etish bilan shug'ullanadigan bank xodimlarini sertifikatlash (kodlar guruhi 1000). Xususan, operatsion bo'linmalar, bo'limlar, ham jismoniy, ham yuridik shaxslar bilan ishlash uchun, qimmatli qog'ozlar bo'limlari, pul mablag'lari, tashqi iqtisodiy faoliyat. Belgilangan toifadagi bank xodimlari uchun XT / CFT sohasidagi asosiy masalalarni o'z ichiga olgan uchta bo'limdan iborat bo'lib, ular g'ayrioddiy operatsiyalarni aniqlash mezonlari va belgilarini o'z ichiga oladi. Testni bank xodimlarini ishga qabul qilish, attestatsiyadan o'tkazish va bilimlarini muntazam tekshirishda qo'llash mumkin

8 QQT bo'yicha umumiy muammolar 6 Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar 6 G'ayrioddiy operatsiyalarni aniqlash mezonlari 4 QQT / CFT uchun mijozlarni identifikatsiya qilish 18 Bitim turlarining kodlari 6 Umumiy savollar "QQT / QQT va qimmatli qog'ozlar bilan operatsiyalar" testi. Qimmatli qog'ozlar bo'limi xodimlarining OTM / CFT masalalari bo'yicha bilimlarini tekshirish va yuqori sifatli trening o'tkazish uchun test. Umumiy savollar bilan bir qatorda, majburiy nazorat qilinadigan mijozlar operatsiyalari bo'yicha savollar, shuningdek, ushbu bo'linmalar ishining o'ziga xos xususiyatlariga ta'sir ko'rsatadigan g'ayrioddiy bitimlar mezonlari va belgilarini o'z ichiga oladi. Testni qimmatli qog'ozlar bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi bank xodimlarini ishga qabul qilish, sertifikatlash va ularning bilimlarini muntazam tekshirishda qo'llash mumkin. Umumiy XT / CFT masalalari 2 Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar 7 G'ayrioddiy operatsiyalarni aniqlash mezonlari 8 QQT maqsadlarida mijozlarni aniqlash 10 Mijoz buyurtmasini bajarishdan bosh tortish 3 Umumiy savollar "AML / CFT va kredit operatsiyalari" testi Bu test bankning kredit bo'limlari xodimlarining OT / CFT masalalari bo'yicha bilimlari va tayyorgarligini tekshirish zaruratidagi asosiy yordamchi hisoblanadi. Umumiy bo'limlardan tashqari, majburiy nazorat qilinadigan mijozlar operatsiyalari bo'yicha savollar, shuningdek, ushbu bo'linmalar ishining o'ziga xos xususiyatlariga ta'sir ko'rsatadigan g'ayrioddiy bitimlar belgilari va bo'limlari mavjud. Testni ishga qabul qilish, sertifikatlashtirish va bankning kredit bo'limlari xodimlarining bilimlarini muntazam tekshirishda qo'llash mumkin. Umumiy XT / CFT masalalari 7 Majburiy nazorat ostida bo'ladigan operatsiyalar va g'ayrioddiy operatsiyalar XT / CFT maqsadlari uchun mijoz identifikatori 12 Bitim turlarining kodlari 4 Jami savollar

9 1.233 "QQT / CFT va fuqarolarning o'tkazmalari, bank kartalari va depozitlari bilan bog'liq operatsiyalar" testi majburiy nazoratga olinadi. Bu toifadagi xodimlar ishining o'ziga xos xususiyatlarini aks ettiradi va O'T / CFT sohasidagi turli masalalarni o'z ichiga olgan -chi bo'limlardan iborat. Testni jismoniy shaxslarga xizmat ko'rsatuvchi bank bo'linmalari xodimlarini ishga qabul qilish, sertifikatlashtirish va muntazam bilim tekshiruvi o'tkazishda qo'llash mumkin. Umumiy XT / CFT masalalari 6 Majburiy nazorat ostida bo'ladigan operatsiyalar va noan'anaviy operatsiyalar XT / CFT maqsadlari uchun mijozlarni identifikatsiya qilish 20 Bitim turlarining kodlari 4 Umumiy savollar "AML / CFT va xalqaro hisob-kitoblar, qisqa muddatli munosabatlar, tashqi iqtisodiy faoliyat" testi majburiy nazorat qilinadigan bitimlar to'g'risidagi ma'lumotlarni aniqlash va topshirish bilan shug'ullanadigan bankning korrespondentlik aloqalari va xalqaro hisob -kitoblar bo'limi xodimlarining AML / CFT masalalari bo'yicha bilimlarini tekshirish uchun mo'ljallangan. Bu toifadagi xodimlar ishining o'ziga xos xususiyatlarini aks ettiradi.Testdan bank xodimlarini ishga qabul qilishda, attestatsiyadan o'tkazishda va ularning bilimlarini muntazam tekshirishda foydalanish mumkin. Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar 10 G'ayrioddiy operatsiyalarni aniqlash mezonlari va belgilari 13 XK / CFT to'g'risidagi qonun talablari munosabati bilan xodimlarning majburiyatlari Majburiy nazorat qilinadigan operatsiyalarni aniqlash uchun mas'ul bo'lgan kredit tashkilotlarining AML / CFT savollari. Sinov ishga qabul qilish, baholash va

10 muntazam bilim testini o'tkazish. QQT bo'yicha umumiy qoidalar 2 Majburiy nazoratga olinadigan bitimlar mezonlari Majburiy nazoratga olinadigan tranzaktsiyalarni aniqlashning o'ziga xos xususiyatlari Rosfinmonitoringga ma'lumot yuborish 28 Qonunbuzarliklar uchun javobgarlik 4 Umumiy savollar Test "Oddiy va shubhali shaxslarni aniqlash uchun mas'ul bo'lgan XMT / CFT bo'limi xodimi. bitimlar "Bu test kredit tashkilotlarining moliyaviy monitoring bo'linmalari mutaxassislarining g'ayrioddiy va shubhali operatsiyalarni aniqlash uchun javobgar bo'lgan bilimlarini tekshirish uchun mo'ljallangan. Sinov yollash, sertifikatlashtirish va muntazam bilim sinovlari uchun ishlatilishi mumkin. AML / CFT masalalari bo'yicha umumiy qoidalar 2 G'ayrioddiy bitimlar belgilari 17 Shubhali operatsiyalar mezonlari 14 G'ayrioddiy va shubhali operatsiyalar aniqlanganda bank xodimlarining xatti -harakatlari Rossiya banki shubhali operatsiyalarni nazorat qilish Qonunbuzarliklar uchun javobgarlik 4 Umumiy savollar Tematik testlar AML umumiy testi / Menejerlar uchun CFT AML / CFT 7 bo'yicha umumiy savollar Banklarda majburiy nazorat va noan'anaviy operatsiyalarni amalga oshiruvchi AML / CFT operatsiyalari bo'yicha ichki nazoratni tashkil etish AML / CFT 8 Bankning huquqlari, vakolatlari va majburiyatlarini aniqlash. AML / CFT sohasi

11 O'Q / CFT sohasidagi huquqbuzarliklar uchun javobgarlik 2 Umumiy savollar "O'Q / CFTga kirish yo'riqnomasi" o'quv va ta'lim dasturi testi. Shartlar va tushunchalar 9 QQTni tartibga soluvchi me'yoriy hujjatlar AML / CFT uchun mas'ul bo'lgan organlar va mansabdor shaxslar 11-FZ-sonli Qonunning asosiy qoidalari Bankning asosiy ichki hujjatlari va dasturlari AML / CFT bo'yicha bank xodimlarining majburiyatlari va majburiyatlari. / CFT qonunchiligi Umumiy savollar "Operativ ishchilar uchun operatsiyalar turlarining kodlari" testi Test Markaziy bankning operativ ishchilar uchun 321-P-sonli qoidasi asosida tuzilgan bo'lib, testlangan shaxs kerakli kodni qanchalik to'g'ri belgilaganligini aniqlash imkonini beradi. operatsiyalar turlarining katalogiga yuboriladi va ma'lum operatsiyalarni malakalaydi, ular to'g'risidagi ma'lumotlar KT / CFT maqsadlarida vakolatli organga yuborilishi kerak. Sinov, xodimlarni ATM / CFT faoliyati bilan shug'ullanuvchi bank bo'linmalari va bo'linmalaridagi har qanday lavozimlar uchun xodimlarni attestatsiyadan o'tkazishda, shuningdek, muntazam bilim sinovlari paytida ishlatilishi mumkin. Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar 16 G'ayrioddiy, shubhali operatsiyalar 14 Umumiy savollar Test "Jismoniy shaxslarga xizmat ko'rsatish bo'yicha xodimlar uchun operatsiyalar turlari kodlari" Test Markaziy bankning Jismoniy shaxslarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimlari uchun 321-P-sonli Nizomi asosida tuzilgan. bitimlar turkumidagi ma'lumotlarga ko'ra, testdan o'tgan shaxs kerakli kodni qanchalik to'g'ri belgilaganini va mijozning muayyan operatsiyalarini malakalashini aniqlash imkonini beradi.

12 ta bank, ular to'g'risidagi ma'lumotlar O'X / CFT uchun vakolatli organga yuboriladi. Sinov, xodimlarni ATM / CFT faoliyati bilan shug'ullanadigan bank bo'linmalari va bo'linmalaridagi har qanday lavozimlar uchun xodimlarni attestatsiyadan o'tkazishda, shuningdek, bilimlarni muntazam sinovdan o'tkazishda qo'llanilishi mumkin. Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar 16 G'ayrioddiy, shubhali operatsiyalar 9 Umumiy savollar "Kredit bo'yicha mutaxassislar uchun bitimlar turlari kodlari" Testi Markaziy bankning kredit bo'yicha mutaxassislar uchun 321-P-sonli Nizomiga asosan tuzilgan va bu sizga qanchalik to'g'ri berilganligini aniqlash imkonini beradi. testdan o'tgan shaxs operatsiyalar turkumidagi ma'lumotnomaga muvofiq kerakli kodni tayinlaydi, shuningdek bank mijozlarining muayyan operatsiyalarini malakali qiladi, ular to'g'risidagi ma'lumotlar vakolatli organga XKT / CFT uchun yuboriladi. Sinov, xodimlarni ATM / CFT faoliyati bilan shug'ullanuvchi bank bo'linmalari va bo'linmalaridagi har qanday lavozimlar uchun xodimlarni attestatsiyadan o'tkazishda, shuningdek, muntazam bilim sinovlari paytida ishlatilishi mumkin. Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar 6 G'ayrioddiy, shubhali operatsiyalar 4 Umumiy savollar "Kassirlar uchun operatsiyalar turlarining kodlari" testi Test kassirlar uchun Markaziy bankning 321-P-sonli Nizomiga asosan tuzilgan va siz tekshirilgan shaxsning qanchalik to'g'ri ekanligini aniqlash imkonini beradi. bitimlar turkumidagi ma'lumotnomaga muvofiq kerakli kodni belgilaydi, shuningdek bank mijozlarining muayyan operatsiyalarini malakali qiladi, ular to'g'risidagi ma'lumotlar vakolatli organga XKT / CFT uchun yuboriladi. Sinov, xodimlarni ATM / CFT faoliyati bilan shug'ullanuvchi bank bo'linmalari va bo'linmalaridagi har qanday lavozimlar uchun xodimlarni attestatsiyadan o'tkazishda, shuningdek, muntazam bilim sinovlari paytida ishlatilishi mumkin. Majburiy nazorat qilinadigan operatsiyalar 11 G'ayrioddiy, shubhali tranzaktsiyalar 4 Umumiy savollar testi "XM / CFT maqsadlari uchun mijozlarni identifikatsiyalashning umumiy savollari" Ushbu test eng keng tarqalgan savollarni o'z ichiga oladi 7 4

11-FZ-son, Rossiya Bankining 262-P-sonli Nizomi va boshqa bir qator hujjatlar bilan belgilangan 13 mijoz identifikatori. Test har qanday mutaxassisning bilimini baholash uchun ishlatilishi mumkin (ishga qabul qilishda, boshqa ishga o'tishda, O'Q / CFTni joriy etishda mashg'ulot natijalariga rioya qilishda, rejalashtirilgan bilimlarni tekshirishda va boshqa holatlarda). MCHJ / CFT maqsadlarida mijozlarni aniqlash bo'yicha umumiy savollar Mijozlar - yuridik shaxslarni identifikatsiyalashga qo'yiladigan talablar Mijozlar - jismoniy shaxslarni identifikatsiyalashga qo'yiladigan talablar 2 Benefitsar mulk egalarini aniqlash 6 Mijozlarning ekstremistik harakatlarda ishtirok etish faoliyatini tekshirish Boshqalar tomonidan identifikatsiya qilish 4 Mijozlar to'g'risida ma'lumotni shakllantirish va saqlash Umumiy savollar "Kredit tashkilotining vakolatli organ va Rossiya banki bilan OT / CFT masalalari bo'yicha o'zaro aloqasi" "Jinoyat yo'li bilan olingan daromadlarni legallashtirishga va legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" Federal qonun. mijozlar operatsiyalari to'xtatilgan holatlarda, DBF faylining standart shaklini to'ldirishning o'ziga xos xususiyatlari va boshqa holatlarda ma'lumotlarni yuborish, testni bankning moliyaviy monitoring bo'linmalari xodimlarining bilimlarini muntazam tekshirish va attestatsiyadan o'tkazish uchun ishlatish mumkin. . IESni shakllantirish va yuborish va vakolatli organga tasdiqlarni yuborish Vakolatli organdan IESni olish 4 Rad etish hollari to'g'risida ma'lumot yuborish 62

14 bank hisobvarag'i (depozit) shartnomasini tuzish ECO va IESni saqlash DBF fayllari uchun operatsiyalar turlarining kodlari 4 Mijoz operatsiyasi to'xtatilgan taqdirda ma'lumot yuborish Axborot xavfsizligini ta'minlash DBF faylining standart shaklini to'ldirish xususiyatlari Shubhali holatlarning oldini olish operatsiyalar Markaziy bankning tekshiruvlarini o'tkazish 3 Rosfinmonitoring Operations talabiga binoan ma'lumot yuborish biznes kompaniyalari Mudofaa sanoati va Rossiya Federatsiyasi B Umumiy savollar testi "Kredit tashkilotlariga AMT / CFT qonunchiligiga rioya qilmaslik uchun ta'sir choralari" Test har bir mutaxassisning rejalashtirilgan bilim sinovlari va boshqa holatdagi bilimlarini umumiy baholash uchun ishlatilishi mumkin. ). Amalga oshirishning asosiy tamoyillari 7 OT / CFT maqsadida ichki nazoratni tashkil etish va uning faoliyatini buzish bo'yicha chora -tadbirlar Rossiya Bankining talablari va tavsiyalariga asoslangan jami savollar. Rossiya Markaziy bankining vakolatli vakillari tomonidan banklar faoliyatini tekshirishni tashkil etish. Sinovda tekshirishlarni o'tkazish bilan bog'liq umumiy masalalar ham, YXX / CFT talablariga muvofiqligini tekshirish paytida yuzaga keladigan xususiyatlar ham aks ettirilgan. Testdan bankning bo'linmalari va bo'linmalari menejerlari va xodimlarini ATT / CFT faoliyatida ishtirok etishida, shuningdek muntazam bilim sinovlarida sertifikatlashda foydalanish mumkin. Tekshirish turlari. Rossiya banki vakillari tomonidan tekshiruvlar doirasida o'tkazilgan tadbirlar

15 Kredit tashkilotining filialida audit o'tkazishning o'ziga xos xususiyatlari Kredit tashkilotlarini tekshirish paytida Rossiya bankining huquq va majburiyatlari Rossiya banki tomonidan o'tkazilgan audit paytida kredit tashkilotlarining huquq va majburiyatlari Auditorlik natijalarini ro'yxatdan o'tkazish. E'tirozlar tuzish Umumiy savollar "Pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish tipologiyasi" testi Rossiya Markaziy bankining janob N 100-T ko'rsatmasiga va T Markaziy bankining maktubiga asoslanadi. kompleks va OT / CFT bo'yicha ishlarni tashkil qilish uchun mas'ul xodimlar va bo'lim boshliqlari uchun mo'ljallangan. Savollar pul yuvish va FT (FATF ma'lumotlariga ko'ra) ning asosiy tipologiyalari, shuningdek, banklarning OTB memorandumida ko'rsatilgan QQT / TFT bo'yicha faoliyatidagi muammolar bo'yicha tuzilgan. Testning asosiy savollari bank mutaxassislarining jinoiy uyushmalar tomonidan pul yuvish va TF sxemalaridan foydalanish bo'yicha bilimlarini kengaytirish, shuningdek, biznesi naqd pulga asoslangan mijozlarga qarshi kurashish vositalarini tanlashda ishlatilishi mumkin. mablag'lar. Rezident jismoniy shaxslarning hisoblaridan naqd pul tushumlari Naqd pul o'tkazmalari 4 NPO va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liqlik 4 PD / FTni qonuniylashtirish uchun sug'urta biznesidan foydalanish PDni qonuniylashtirish bilan bog'liq operatsiyalarni pul yuvish uchun professional maslahatchilarni jalb qilish OTB memorandumi 6. Umumiy savollar "Kassirlar uchun operatsiyalar turlarining tasnifi" testi Markaziy bankning 321-P 32-sonli Nizomiga asosan tuzilgan.

16 kassa xodimlari va bu sizga tekshirilgan shaxs naqd pul bilan muayyan operatsiyalarni naqd pul bilan qanday to'g'ri bajarishini aniqlash imkonini beradi, ular to'g'risidagi ma'lumotlar vakolatli organga KT / CFT uchun taqdim etiladi. Testni bankning bo'linmalari va bo'linmalari xodimlarining bilimlarini attestatsiyadan o'tkazish va muntazam tekshirish uchun ishlatish mumkin. kassa operatsiyalari... Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar 10 G'ayrioddiy, shubhali tranzaktsiyalar Umumiy savollar Test "Operatsion xodimlar uchun operatsiyalar turlarining tasnifi" (yuridik shaxslar hisoblari) Test Markaziy bankning 321-P-sonli operativ ishchilar uchun qoidalari asosida tuzilgan va sizga imkon beradi. tekshirilgan shaxs yuridik shaxslar tomonidan amalga oshiriladigan muayyan operatsiyalarni qanchalik to'g'ri bajarishini aniqlaydi, ular to'g'risidagi ma'lumotlar YHXB uchun vakolatli organga taqdim etiladi. Testni bankning operatsion bo'linmalari xodimlarining bilimlarini attestatsiyadan o'tkazish va muntazam tekshirish uchun ishlatish mumkin. Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar 14 G'ayrioddiy, shubhali tranzaktsiyalar 11 Umumiy savollar "Operativ ishchilar uchun operatsiyalar turlarining tasnifi" testi (jismoniy shaxslarning operatsiyalari) Test Markaziy bankning 321-P-sonli nizomi asosida jismoniy shaxslarga xizmat ko'rsatuvchi bank xodimlari uchun tuzilgan. jismoniy shaxslar tomonidan amalga oshiriladigan muayyan bitimlar, ularning turlari to'g'risidagi ma'lumotlar vakolatli organga OT / CFT uchun taqdim etiladigan, qanchalik to'g'ri tekshirilganligini aniqlash imkonini beradi. Testdan jismoniy shaxslarga xizmat ko'rsatuvchi bank bo'linmalari xodimlarining muntazam bilimlarini tekshirish va tasdiqlash uchun foydalanish mumkin. Majburiy nazoratga olinadigan bitimlar 1 G'ayrioddiy, shubhali bitimlar 10 To'xtatilgan bitimlar bo'yicha ishlash tartibi Umumiy sonlar 30 88

17 1.248 "Kredit bo'yicha mutaxassislar uchun bitimlar turlarining tasnifi" testi Markaziy bankning kredit bo'yicha mutaxassislar uchun 321-P va 37-P qoidalari asosida tuzilgan bo'lib, u sinovdan o'tgan shaxs muayyan operatsiyalarni qanchalik to'g'ri bajarishini aniqlash imkonini beradi. yuridik va jismoniy shaxslarga kredit berish jarayoni, bitimlar turlari, ma'lumotlar KT / CFT uchun vakolatli organga taqdim etiladi. Testni bankning kredit bo'limlari xodimlarining bilimlarini attestatsiya qilish va muntazam tekshirish uchun ishlatish mumkin. Operatsiyalar. majburiy nazorat ostida 12 noodatiy, shubhali tranzaktsiyalar 8 Umumiy savollar testi "Rasmiylar va kredit tashkilotlarining ATM / CFT huquqbuzarliklari uchun huquqiy javobgarligi" mehnat qonuni Savollar huquq va huquqni muhofaza qilishning asosiy kontseptsiyalari, shuningdek mansabdor shaxslarning OXL / CFT sohasidagi jinoyatlar va huquqbuzarliklar uchun javobgarlik muammolari bo'yicha tuzilgan. Testni bankning yuridik bo'linmalari xodimlarining bilimlarini attestatsiya qilish va muntazam tekshirish uchun ishlatish mumkin. Umumiy qoidalar 3 Jinoiy javobgarlik 6 Moddiy javobgarlik Umumiy shartlar javobgarlikning paydo bo'lishi 4 QQT sohasidagi qoidabuzarliklar uchun jazo turlari 2 Umumiy savollar Test "Mijozlarni aniqlash - QQT maqsadlarida jismoniy shaxslar" Ushbu test 11 -FZ -sonli qonun bilan belgilangan mijozlarni aniqlashning eng umumiy savollarini o'z ichiga oladi. , Bank Nizomi Rossiya N 262-P va boshqa bir qator hujjatlar. Test har qanday mutaxassisning bilimini baholash uchun ishlatilishi mumkin (ishga qabul qilishda, tarjima qilishda, mavzuni tanishtirishda mashg'ulot natijalariga amal qilishda).

18 AML / CFT, rejalashtirilgan bilim sinovlari va boshqa holatlar). MFT / CFT maqsadlari uchun mijozlarni identifikatsiyalash bo'yicha umumiy savollar Mijozlar - shaxslarni aniqlash tartibi 12 Benefitsarlarni aniqlash tartibi 2 Jismoniy shaxslar - chet el fuqarolarini identifikatsiya qilish Mijozlarning ekstremistik harakatlarda ishtirok etishlarini tekshirish Shaxsni aniqlamasdan amalga oshirilgan operatsiyalar, identifikatsiyalashning imkonsizligi uchun harakatlar. Mijoz yoki benefitsiar Umumiy savollar "Mijozlarni aniqlash - YUX / CFT uchun yuridik shaxslar" testi Bu test mijozlarni aniqlashning eng umumiy savollarini o'z ichiga oladi - 11 -FZ -sonli qonun, Rossiya bankining 262 -P -sonli Nizomi. va boshqa hujjatlar. Test har qanday mutaxassisning bilimini baholash uchun ishlatilishi mumkin (ishga qabul qilishda, boshqa ishga o'tishda, O'Q / CFTni joriy etishda mashg'ulot natijalariga rioya qilishda, rejalashtirilgan bilimlarni tekshirishda va boshqa holatlarda). QQT maqsadlarida mijozlarni aniqlash bo'yicha umumiy savollar Mijozlar - yuridik shaxslarni identifikatsiya qilish tartibi Benefitsarlarni identifikatsiya qilish 2 Norezident - yuridik shaxslarni aniqlash 3 Mijoz tomonidan bitimlar tuzish xavfi darajasini baholash Yuridik shaxslarni aniqlash maqsadida olingan ma'lumotlar. yakka tartibdagi tadbirkorlar Mijozlarning ekstremistik harakatlarda ishtirok etishlarini tekshirishlari Mijoz yoki benefitsiarni aniqlashning iloji bo'lmaganda qilingan harakatlar Umumiy savollar Test "76 haqida ma'lumotni aniqlash va uzatish xususiyatlari.

Ko'chmas mulk bilan 19 ta bitim (kod 000) "Test savollari majburiy nazoratga olinadigan ko'char mulk bilan tuzilgan bitimlar to'g'risidagi ma'lumotlarni aniqlash va yuborish bo'yicha Rossiya bankining qoidalari va turli tavsiyalari asosida ishlab chiqilgan. ushbu operatsiyalar va operatsiyalarni amalga oshirishda ishtirok etuvchi bank bo'linmalari rahbarlari va xodimlarining AML / FT bo'yicha o'qitish va sertifikatlashda keng qo'llaniladi Testdan bankning tegishli bo'linmalari xodimlarining bilimlarini attestatsiya qilish va muntazam tekshirish uchun foydalanish mumkin. Umumiy masalalar 2 Majburiy nazoratga olinadigan ko'char mulk bilan tuzilgan bitimlar Ma'lumotni vakolatli organga o'tkazish 8 Umumiy savollar "DBF faylining standart shaklini to'ldirish xususiyatlari" Ushbu test Rossiya Bankining Nizomiga asosan tuzilgan. 2008 yil 29 avgustdagi 321-P-sonli "Kredit tashkilotlari tomonidan qonuniylashtirishga qarshi kurash to'g'risida" Federal qonunida nazarda tutilgan ma'lumotlarni vakolatli organga taqdim etish tartibi to'g'risida. "jinoyatchilikdan olingan daromadlarni yuvish va terrorizmni moliyalashtirish" va EKOni tuzish va Rosfinmonitoringga yuborish uchun mas'ul bo'lgan bank (filial) moliyaviy monitoring bo'limlari (guruhlari) mutaxassislarining bilimlarini tekshirish uchun maxsus mo'ljallangan. Umumiy savollar 8 DBF faylini to'ldirish xususiyatlari 17 Operatsion kodlari Umumiy savollar Testi "Ko'chmas mulk operatsiyalari to'g'risida ma'lumotni aniqlash va taqdim etish xususiyatlari (kod 8000)" Ushbu test asosida ishlab chiqilgan. Metodik tavsiyalar majburiy nazoratga olinadigan ko'chmas mulk bilan tuzilgan bitimlar to'g'risidagi ma'lumotlarni aniqlash va topshirish to'g'risida (kodlar guruhi 80) (Rossiya banklari assotsiatsiyasining AML / CFT va tavakkalchiliklarga rioya qilish bo'yicha qo'mitasi tomonidan tasdiqlangan) (Qo'mita yig'ilishining 26 -sonli bayonnomasi) va ICS, operativ, kredit, yuridik bo'limlari menejerlari va xodimlarini sertifikatlash va muntazam bilim sinovlari uchun mo'ljallangan 92 69

Bankning 20, shuningdek AML / CFT uchun mas'ul xodimi. Ko'chmas mulk kontseptsiyasi 4 Ko'chmas mulk bilan bog'liq bitimlar majburiy nazoratga olinadi Ma'lumotni rasmiylashtirish va vakolatli organga yuborish Umumiy savollar Test "Kredit tashkilotlarining OT / CFT bo'yicha ishini tashkil etish" Testi Markaziy bankning 37- Nizomiga asosan tuzilgan. P barcha bank xodimlari uchun. Sinov, xodimlarni ATM / CFT faoliyati bilan shug'ullanuvchi bank bo'linmalari va bo'linmalaridagi har qanday lavozimlar uchun xodimlarni attestatsiyadan o'tkazishda, shuningdek, muntazam bilim sinovlari paytida ishlatilishi mumkin. Kredit tashkilotida QMT / CFT tizimini tashkil etish Jinoyatlardan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) xavfini boshqarish va terrorizmni moliyalashtirish dasturi Mijozlar faoliyatida OK operatsiyalari va g'ayrioddiy bitimlarni aniqlash dasturi. bank hisobvarag'i shartnomasi Kredit tashkilotining identifikatsiya qilingan shaxslar bilan o'zaro munosabatlari tartibini belgilaydigan dastur Pul mablag'lari yoki boshqa mol -mulkni muzlatish (blokirovka qilish) dasturi G'ayrioddiy operatsiyalar belgilari 7 Jami savollar Test "Bo'lim boshlig'i OT / CTF bo'yicha umumiy test" Chiqish analitik 30 Umumiy savollar "Rossiya Federatsiyasining OT / CFT sohasidagi xalqaro hamkorligi" testi Ushbu testni kredit tashkilotlarining moliyaviy monitoring bo'linmalari xodimlarining muntazam bilim sinovini o'tkazishda qo'llash mumkin. 67 -sonli qonun

21 AML / CFT. Rossiyaning Xalqaro XT / CFT tashkilotlarida ishtiroki FATFning yangi tavsiyalari 9 Umumiy savollar "Mas'ul xodim uchun ML / CFT tavakkalchiliklarini boshqarish" testi yo'qotish xavfi. biznes obro'si... Ushbu test bank mutaxassislarining qobiliyatini baholash, ularning malakasini baholash va majburiy nazorat qilinadigan va har kuni bank mijozlari tomonidan amalga oshiriladigan g'ayrioddiy, shubhali operatsiyalarni va ularning har xil turlarga ta'sirlanish darajasini to'g'ri baholash qobiliyatini baholash uchun mo'ljallangan. xavflar. Bu test OT / CFT qonunchiligini amalga oshirishda eng ko'p ishtirok etadigan kredit tashkilotlari xodimlarining muntazam bilimlarini tekshirish uchun ishlatilishi mumkin (masalan, moliyaviy monitoringning tarkibiy bo'linmalari xodimlari). ML / TF tavakkalchiliklarini boshqarishning umumiy masalalari 10 Mijozlar tavakkalchiliklarini baholash 2 G'ayrioddiy, shubhali operatsiyalar turlari 18 Umumiy savollar "QQT / IKTning iqtisodiy va huquqiy asoslari" testi (masalan, moliyaviy monitoringning tarkibiy bo'linmalari xodimlari). Kirish. Pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish usullari va pul yuvish yo'llari 12 Terrorizmni moliyalashtirish Huquqiy asos OT / CFT umumiy masalalari bo'yicha xalqaro hamkorlik

22 "UL / CFT maqsadlari uchun majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar" umumiy test test savollari 11-FZ-sonli Federal qonun, Rossiya bankining qoidalari va majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar to'g'risidagi ma'lumotlarni yuborish bo'yicha turli tavsiyalari asosida ishlab chiqilgan. . Sinov universal bo'lib, uni bank operatsiyalari va operatsiyalari bilan shug'ullanuvchi bo'linmalar rahbarlari va xodimlari uchun QQT / CFT masalalari bo'yicha trening va sertifikatlashtirishda keng qo'llash mumkin. Testni bankning tegishli bo'linmalari xodimlarining bilimlarini attestatsiyadan o'tkazish va muntazam tekshirish uchun ishlatish mumkin. Umumiy masalalar 2 Naqd pul operatsiyalari (guruh kodi 10) Bank hisoblari bo'yicha operatsiyalar (guruh kodi 40) 8 Ko'char mulk bilan operatsiyalar (guruh kodi 0) 9 Ko'chmas mulk bilan operatsiyalar (guruh kodi 80) 2 Ekstremistlar ishtirokidagi operatsiyalar (guruh kodi 70) 2 NPO operatsiyalari (Guruh kodi 90) 4 Davlat mudofaasi buyurtmasi bo'yicha operatsiyalar (41-guruh kodi) Umumiy savollar Umumiy test "O'chirish / CFT uchun noodatiy bitimlar va shubhali operatsiyalar belgilari" Test savollari 11-FZ Federal qonun, qoidalar asosida ishlab chiqilgan. va Rossiya Bankining g'ayrioddiy bitimlar va shubhali operatsiyalar haqidagi ma'lumotlarni aniqlash va yuborish masalasi bo'yicha tavsiyalari. Test universal bo'lib, uni bank operatsiyalari va operatsiyalari bilan shug'ullanadigan menejerlari va xodimlari uchun QQT / CFT masalalari bo'yicha trening va sertifikatlashtirishda keng qo'llash mumkin. Testni bankning tegishli bo'linmalari xodimlarining bilimlarini attestatsiyadan o'tkazish va muntazam tekshirish uchun ishlatish mumkin. Umumiy masalalar 2 G'ayrioddiy operatsiyalarning umumiy belgilari 6 Naqd pul operatsiyalari

23 Pul o'tkazmalarini amalga oshirish 2 Kredit shartnomalari bo'yicha operatsiyalarni bajarish 4 Xalqaro hisob -kitoblarni amalga oshirish 4 Qimmatli qog'ozlar va moliyaviy lotinlar bilan operatsiyalarni amalga oshirish Elektron bank va plastik kartalar bilan hisob -kitoblarni amalga oshirish Shubhali operatsiyalar belgilari 13 Jami savollar

1.- ha, men kerak,

2.- 30 kungacha

Mijozlarga xizmat ko'rsatish xizmati xodimi mijozni identifikatsiya qilish ma'lumotlarini qanchalik tez -tez yangilab turishi kerak?

Javob:

Bu holatlarning barchasida
Agar tranzaktsiya g'ayrioddiy deb tasniflansa, mijozlarga xizmat ko'rsatish xodimi sizni qanday boshqaradi?

Javob:

Shubhalanish mezonlari to'plami, mijozning xususiyatlari, xodimning operatsiyaning miqdoridan qat'i nazar, daromadlarni qonuniylashtirish mumkinligiga shubhalari.
Mijozlarga xizmat ko'rsatish xodimi xizmat ko'rsatilayotgan shaxslarni aniqlashi va tekshirishi kerakmi?

Javob:

Ha, barcha bank operatsiyalari va boshqa operatsiyalarni Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan miqdordan oshganda
Kredit tashkilotiga AML / CFT to'g'risidagi Federal qonunni buzganlik uchun nazorat organlari tomonidan qanday sanktsiyalar qo'llanilishi mumkin?

Javob:

Ma'muriy faoliyatni to'xtatib turish

Ma'muriy jazo

Litsenziyani bekor qilish
Mijoz kredit tashkilotidan 1 million rubl miqdorida depozit sertifikatini sotib oladi. Bu operatsiya majburiy nazorat ostida bo'ladimi?

Javob:

Ha, har qanday holatda, 4006 kodi bilan
Belgilangan qiymat mezonidan oshib ketadigan ko'chmas mulk bilan tuzilgan bitimlarning qaysi biri Operatsion guruh kodi 50 ga mos keladi?

Javob:

Moliyaviy lizing (lizing) shartnomasi bo'yicha mulkni olish yoki berish

Qimmatbaho metallarni jismoniy va shaxsiy bo'lmagan shaklda sotib olish va sotish, qimmatbaho metallardan yasalgan tangalarni sotib olish va sotish

Kredit tashkiloti bo'lmagan yuridik shaxslar tomonidan jismoniy shaxslarga va (yoki) boshqa yuridik shaxslarga foizsiz qarz berish, shuningdek bunday kredit olish
Qimmatbaho metallar yoki naqd xorijiy valyutadagi operatsiyalar uchun qimmatbaho metallar yoki chet el valyutasida ko'rsatilgan bitim summasining rubl ekvivalentini aniqlash uchun qanday kurs ishlatiladi?

Javob:

Rossiya Sberbank tomonidan belgilangan stavka

Javob:

Barcha ro'yxatga olingan hujjatlar
Kim mijozning operatsiyasini to'xtatib qo'yilishi mumkin bo'lgan bitim deb tan olish to'g'risida qaror qabul qiladi?

Javob:

Tegishli bank boshqaruvchisi
Ko'rsatilgan narx mezonidan yuqori bo'lgan ko'chmas mulk bilan tuzilgan bitimlarning qaysi biri 8001 operatsiya turining kodiga mos keladi?

Javob:

Ko'chmas mulk bilan bog'liq barcha operatsiyalar
Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi hisobda 650 000 rubl miqdorida mablag 'o'tkazilganligini (debetlanganligini) aniqladi. yuridik shaxs, operatsiyalar ochilgan paytdan beri o'tkazilmagan. Xodim bu operatsiyani majburiy nazoratga olinadigan operatsiya deb hisoblashi kerakmi?

Javob:

Ha kerak
Agar tomonlarning hech bo'lmaganda bittasi terrorchilik harakatlarida qatnashganligi to'g'risida belgilangan tartibda ma'lumotga ega bo'lgan tashkilot yoki shaxs bo'lsa, operatsiya qancha vaqtga to'xtatiladi?

Qimmatbaho metallar bilan bitimlar tuzish
Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi yuridik shaxsdan joriy hisobni ochishda identifikatsiya qilish uchun qanday hujjatlarni talab qiladi?

Javob:

Mijoz haqida ma'lumot.

Mijozlarga xizmat ko'rsatuvchi xodim XT / CFT masalalari bo'yicha necha marta o'qishi kerak?

Javob:

Yiliga kamida bir marta
Agar taraflarning hech bo'lmaganda bittasi terrorchilik harakatlarida qatnashganligi to'g'risida belgilangan tartibda ma'lumotga ega bo'lgan tashkilot yoki shaxs bo'lsa, operatsiyani to'xtatish jarayonida qanday choralar ko'rilmaydi?

Javob:

Operatsiyani to'xtatib qo'yish to'g'risida qaror qabul qilingandan so'ng, mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimlari mijozga operatsiyani to'xtatib qo'yish sabablari to'g'risida xabar berishadi.
Agar mijozlar bilan ishlash bo'limi xodimi mijoz tomonidan amalga oshiriladigan operatsiya majburiy nazoratga olinishini aniqlagan bo'lsa, u qachon operatsiyani boshqaruvchiga yuborishi kerak?

Javob:

Bitim amalga oshirilgan kundan keyingi ish kuni soat 10:00 dan kechiktirmay
Benefitsarlarni aniqlash uchun qanday hujjatlar asos bo'ladi?

Javob:

Barcha ro'yxatga olingan shartnomalar
Ekstremistik yoki terrorizm bilan bog'liq operatsiyalarni aniqlashda mijozlarga xizmat ko'rsatuvchi xodim qanday rahbarlik qiladi?

Javob:

Operatsiya miqdori va xarakteridan qat'i nazar, ekstremistik faoliyat yoki terrorizmda qatnashgan shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni o'z ichiga olgan ro'yxat
Quyidagi tuzilmalardan qaysi biri KT / CFT masalalari bo'yicha kredit tashkilotining nazorat organlari hisoblanadi:

Javob:

1) Rossiya banki;

3) federal xizmat moliyaviy monitoring;

4) Rossiya Federatsiyasi prokuraturasi;
Katta naqd pulni "naqdlashtirish" sxemalari va chet eldan kapitalni olib chiqish doirasida amalga oshiriladigan shubhali operatsiyaga qanday turdagi kodlar tayinlangan?

Javob:

Kod 6001 - shubhali operatsiya
Majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalarni aniqlashda mijozlarga xizmat ko'rsatuvchi xodim nimalarga asoslanadi?

Javob:

Xarajat mezoni va operatsiya turining bir -biriga mos kelishi
Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi mijoz tomonidan 2,5 million rubl miqdorida ko'chmas mulk bilan bitim tuzilganidan xabardor bo'ldi. Bu operatsiya majburiy nazorat ostida bo'ladimi?

Javob:

Yo'q, chunki bitim miqdori 3 000 000 rubldan oshmaydi
Quyidagilardan qaysi biri yuridik shaxsning mijozini aniqlash tartibini belgilash uchun zarur?

Javob:

1) to'liq va qisqartirilgan ism;

2) davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi ma'lumotlar;

4) manzil va pochta manzili;

6) aloqa telefonlari va faks raqamlari.

1. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimining Mijoz hisobiga 100000 rubl miqdoridagi operatsiyani aniqlashda qanday xatti -harakatlari bor, bunda tomonlardan biri ro'yxatga kiritilgan shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni o'z ichiga oladi. ekstremistik harakatlarmi yoki terrorizmmi?

Bitim miqdori 600 000 rubldan kam, shuning uchun u majburiy nazoratga olinmaydi

Hisobga pul mablag'larini kiritish bo'yicha operatsiyalar majburiy nazoratga olinmaydi.

- Xodim 7001 kodi bilan boshqaruvchiga xabar yuboradi

To'g'ri javob berilmagan

Xodim nazoratchiga 6001 kod ostida shubha belgisi bilan xabar yuboradi
2. Jismoniy shaxsning mijozini soddalashtirilgan identifikatsiyalash tartibini amalga oshirish jarayonida qanday ma'lumotlar o'rnatilishi kerak?

Familiyasi ismi otasini ismi

To'g'ri javob berilmagan

- Familiyasi ismi otasini ismi; shaxsni tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlari

Familiyasi ismi otasini ismi; Tug'ilgan sanasi va joyi; fuqarolik; shaxsni tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlari; TIN; davlat pensiya sug'urtasi sug'urta guvohnomasi ma'lumotlari migratsion karta ma'lumotlari va Rossiya Federatsiyasida bo'lish huquqini tasdiqlovchi hujjat (chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs uchun)

Familiyasi ismi otasini ismi; Tug'ilgan sanasi va joyi; fuqarolik; shaxsni tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlari; migratsion karta ma'lumotlari va Rossiya Federatsiyasida bo'lish huquqini tasdiqlovchi hujjat (chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs uchun)
3. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi ATM sohasidagi o'z vazifalarini bajarishda qanday hujjatlarga amal qilishi kerak?

115-FZ-sonli Federal qonun va Rossiya Federatsiyasi Xavfsizlik Kengashining 881-5-r-sonli Qoidalari

- barcha ko'rsatilgan hujjatlar

VVB SB RF No 244-4-VVB texnologik sxemasi

Rossiya Federatsiyasi Xavfsizlik Kengashining 881-5-r-sonli Qoidalari va 244-4-VVB-sonli Rossiya Federatsiyasi Xavfsizlik xizmati VVB buyrug'i

115-FZ-sonli Federal qonun, Rossiya Federatsiyasi Xavfsizlik Kengashining 881-5-r-sonli Qoidalari, shuningdek normativ hujjatlar Rossiya banki (Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 321-P-sonli Nizomi, 262-P-sonli Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining nizomi va boshqalar)
4. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish xavfi darajasini (darajasini) qanday baholaydi?

Hisob menejeri tomonidan o'rnatilgan mezonlardan foydalanadi

Mijozdan xavf to'g'risidagi ma'lumotlarni so'raydi

Agar mijoz birinchi marta aloqa qilsa, bu xavf darajasi yo'qligini ko'rsatadi

Yuqori darajadagi xavf faqat majburiy nazoratga olinadigan operatsiyalar uchun belgilanadi

Yuqoridagi barcha usullarda.

-12.05.10 yildagi 881-5-r-sonli Qoidalarda belgilangan belgilarni ishlatadi
5. Belgilangan ma'lumotlardan qaysi biri mijozga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimi tomonidan uning identifikatsiyasini o'tkazishda jismoniy shaxsdan so'raladi?

Millati

Davlat pensiya sug'urtasi to'g'risidagi guvohnoma ma'lumotlari

Barcha ro'yxatga olingan ma'lumotlar

Migratsion karta ma'lumotlari va chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs bilan Rossiya Federatsiyasida qolish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjat.

- shaxsni tasdiqlovchi hujjat tafsilotlari

6. Agar mijoz bank hisobini (depozitini) boshqarish vakolatini boshqa shaxsga bergan bo'lsa, kim aniqlanishi kerak?

Bu holatda identifikatsiya qilinmaydi

- mijozga ham, bank hisobini boshqarishga vakolat berilgan shaxsga ham (omonat)

Bank hisobini boshqarish huquqiga ega bo'lgan shaxs (depozit)
7. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limining xodimi katta mablag'larni "naqdlashtirish" va kapitalni chet elga olib chiqish bilan bog'liq operatsiyani shubhali deb topganda nimaga asoslanadi?

- "naqdlashtirish" va chet eldan kapitalni olib chiqishning shubhali sxemalarini amalga oshirish belgilari

Xarajat mezoni va operatsiya turining bir -biriga mos kelishi

Amaliyot turi

Xarajat mezoni

Xarajatlar mezoni va operatsiya turining, shuningdek, bitimlar chastotasining mos kelishi
8. Bankning kontragentini aniqlash jarayonida uning ekstremistik faoliyatda yoki terrorizmda qatnashgan shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni o'z ichiga olgan ro'yxatda mavjudligi tekshiriladimi?

- Ha, baribir

Yo'q, chunki kontragentlar bilan tuzilgan bitimlar "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" 02.12.1990 yildagi 395-1-sonli Federal qonunining 5-moddasida ko'rsatilgan bitimlarga yoki bitimlarga taalluqli emas.

To'g'ri javob berilmagan

Yo'q, baribir

Ha, agar kontragent bilan tuzilgan bitim majburiy nazoratga olinsa
9. Agar taraflardan hech bo'lmaganda bittasi terrorchilik harakatlarida qatnashganligi to'g'risida belgilangan tartibda ma'lumotga ega bo'lgan tashkilot yoki shaxs bo'lsa, operatsiya qancha muddatga to'xtatiladi?

Operatsiya to'xtatiladigan muddat mijozlar bilan aloqalar bo'limi boshlig'ining xohishiga ko'ra belgilanadi

Operatsiyani to'xtatib turish muddati tegishli nazoratchining xohishiga bog'liq.

Operatsiya to'xtatiladigan muddat o'z xohishiga ko'ra belgilanadi Vakolatli organ

- agar vakolatli organ qarori bilan operatsiya qo'shimcha muddatga to'xtatilmagan bo'lsa, mijozning uni bajarish to'g'risidagi buyrug'i bajarilishi kerak bo'lgan kundan boshlab ikki ish kuni mobaynida.

Agar vakolatli organ qarori bilan operatsiya qo'shimcha muddatga to'xtatilmagan bo'lsa, mijozning uni bajarish to'g'risidagi buyrug'i bajarilishi kerak bo'lgan kundan boshlab besh ish kuni mobaynida.
10. Mijozlarga xizmat ko'rsatish bo'limi xodimiga QQT / CFT choralarini amalga oshirishda nima taqiqlanadi?