ტესტები, რომლებიც მიზნად ისახავს ბრიფინგს ფუტის ქვეშ. სახსრებით გარიგებების განმახორციელებელი ორგანიზაციების თანამშრომლების ცოდნის შემოწმების ტესტი. პროკურატურის შემოწმებისას ორგანიზაციებისა და ინდივიდუალური მეწარმეების მიერ დაშვებული ტიპიური შეცდომები

ტ ე ს ტ

დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის კანონმდებლობის მოთხოვნებთან დაკავშირებული ორგანიზაციების თანამშრომელთა ცოდნის შემოწმება ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით.

1. დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაცია (გათეთრება) არის:

ა) ფლობა, გამოყენება ან განკარგვა ნაღდი ფულითან დანაშაულის ჩადენის შედეგად მიღებული სხვა ქონება.

ბ) სამართლებრივი ფორმის მიცემა ფულადი სახსრების ან სხვა ქონების ფლობის, გამოყენების ან განკარგვისათვის, ქონებრივი ხასიათის დანაშაულის ჩადენის შედეგად;

გ) დანაშაულის ჩადენის შედეგად მიღებული ფულადი სახსრების ან სხვა ქონების ფლობის, გამოყენების ან განკარგვის სამართლებრივი ფორმის მიცემა, გარდა 193, 194, 198, 199, 199.1 და 199.2 მუხლებით გათვალისწინებული დანაშაულებისა. სისხლის სამართლის კოდექსის რუსეთის ფედერაცია;

2. ტერორიზმის დაფინანსება არის:

ა) სახსრების უზრუნველყოფა ან შეგროვება ან ფინანსური მომსახურების გაწევა იმის ცოდნით, რომ ისინი გამიზნულია ორგანიზებული კრიმინალური საზოგადოების და მისი ორგანიზაციების დასაფინანსებლად, დანაშაულთა მომზადებისა და ჩადენისათვის გათვალისწინებული 206 -ე, 193 -ე, 194 -ე, 198, 199 -ე მუხლებით , რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 199.1 და 199.2;

ბ) სახსრების უზრუნველყოფა ან შეგროვება ან ფინანსური მომსახურების გაწევა იმის ცოდნით, რომ ისინი მიზნად ისახავენ დააფინანსონ 205, 205.1, 205.2, 206, 208 მუხლებით გათვალისწინებული მინიმუმ ერთი დანაშაულის ორგანიზაცია, მომზადება და ჩადენა, რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 211, 277, 278, 279 და 360, ან უზრუნველყოს ორგანიზებული ჯგუფი, არალეგალური შეიარაღებული ფორმირება ან კრიმინალური გაერთიანება (დანაშაულებრივი ორგანიზაცია), რომელიც შეიქმნა ან შეიქმნა ამ დანაშაულებიდან მინიმუმ ერთი ჩადენისთვის;

გ) სახსრების უზრუნველყოფა ან შეგროვება ან ფინანსური მომსახურების გაწევა იმის ცოდნით, რომ ისინი გამიზნულია 205, 205.1, 205.2, 206, 208 მუხლებით გათვალისწინებული დანაშაულის ორგანიზების, მომზადებისა და ჩადენის დასაფინანსებლად, რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 211, 220, 221, 277, 278, 279 და 360, ან უზრუნველყოს ორგანიზებული ჯგუფი, არალეგალური შეიარაღებული ფორმირება ან კრიმინალური გაერთიანება (კრიმინალური ორგანიზაცია) შექმნილი ან შექმნილი მინიმუმ ერთი ადამიანის ჩადენისათვის. ამ დანაშაულებიდან;

3. შიდა კონტროლი არის:

ა) ორგანიზაციების საქმიანობა, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, შიდა კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებების დასადგენად;

ბ) ორგანიზაციების საქმიანობა, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, რათა დადგინდეს დაქვემდებარებული გარიგებები სავალდებულო კონტროლი;

გ) ორგანიზაციების საქმიანობა, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, რათა დადგინდეს სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებები და სხვა გარიგებები ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, რომლებიც დაკავშირებულია დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან.

4. შიდა კონტროლის ორგანიზაციაა:

ა) იმ ღონისძიებების ერთობლიობა, რომელსაც ორგანიზაციები ახორციელებენ ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, მათ შორის შიდა კონტროლის წესების შემუშავება, შიდა კონტროლის წესების განხორციელებაზე პასუხისმგებელი სპეციალური მოხელეების დანიშვნა;

ბ) ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით გარიგებების განმახორციელებელი ორგანიზაციების მიერ გატარებული ღონისძიებების ერთობლიობა, მათ შორის შიდა კონტროლის წესებისა და პროგრამების შემუშავება და დამტკიცება;

გ) ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ოპერაციების განმახორციელებელი ორგანიზაციების მიერ გატარებული ღონისძიებების ერთობლიობა, მათ შორის სპეციალური თანამდებობის პირების დანიშვნა, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან განსაზღვრული წესების დაცვაზე და მითითებული პროგრამების განხორციელებაზე.

5. შიდა კონტროლის განხორციელება არის:

ა) შიდა კონტროლის წესებისა და მისი განხორციელების პროგრამების განხორციელება იმ ორგანიზაციების მიერ, რომლებიც ახორციელებენ ოპერაციებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, აგრეთვე ინფორმაციის (ინფორმაციის) დოკუმენტურად ჩაწერის შესახებ კანონმდებლობის მოთხოვნებს და მათ წარდგენას უფლებამოსილი ორგანო, დოკუმენტების და ინფორმაციის შენახვის, პერსონალის მომზადებისა და მომზადების შესახებ;

ბ) ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით გარიგებების განმახორციელებელი ორგანიზაციების მიერ შიდა კონტროლის წესების დანერგვა, ასევე მომხმარებელთა, მათი წარმომადგენლების, ბენეფიციარების იდენტიფიკაციის, ინფორმაციის (ინფორმაციის) დოკუმენტურად ჩაწერის შესახებ კანონმდებლობის მოთხოვნების დაცვა და მათი წარდგენა უფლებამოსილ ორგანოში, პერსონალის მომზადებისა და განათლების შესახებ დოკუმენტების და ინფორმაციის შენახვის შესახებ;

გ) ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ოპერაციების განმახორციელებელი ორგანიზაციების მიერ შიდა კონტროლის წესებისა და პროგრამების განხორციელება, აგრეთვე მომხმარებელთა, მათი წარმომადგენლების, ბენეფიციარების იდენტიფიკაციის, დოკუმენტური აღრიცხვის შესახებ კანონმდებლობის მოთხოვნების დაცვა. ინფორმაციის (ინფორმაციის) და მათი უფლებამოსილი ორგანოსთვის წარდგენის.

6. მოქმედებს თუ არა აკრძალვა კლიენტებისა და სხვა პირების ინფორმირების შესახებ დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) და ტერორიზმის დაფინანსების საწინააღმდეგოდ მიღებული ზომების შესახებ, დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციისა (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლისა და ტერორიზმი:

ა) არა, ის არ ვრცელდება, არ არსებობს ასეთი ვალდებულება;

ბ) დიახ, ვრცელდება მხოლოდ იმ პირებზე, რომელთა მიმართაც არსებობს ინფორმაცია მათი ექსტრემისტულ საქმიანობაში ან ტერორიზმში მონაწილეობის შესახებ, ან იურიდიული პირი, რომელიც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს ან აკონტროლებს ამ ორგანიზაციას ან პირს, ან ფიზიკურ ან იურიდიულ პირს, რომელიც მოქმედებს სახელით ასეთი ორგანიზაციის ან პირის ხელმძღვანელობით;

გ) დიახ, ასეა.

7. გარიგება ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, თუ:

ა) თანხა, რომლითაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას და თავისი ბუნებით გულისხმობს ფიზიკურ პირებს უპროცენტო სესხების გაცემას კანონიერად სუბიექტები, რომლებიც არ არიან საკრედიტო დაწესებულებები და (ან) სხვა იურიდიული პირები, ასევე იღებენ ასეთ სესხს;

ბ) თანხა, რომლითაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 3,000,000 რუბლს, ან უდრის ან აღემატება 3,000,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას და თავისი ბუნებით ეხება იურიდიული პირების მიერ ფიზიკურ პირებს უპროცენტო სესხების გაცემას. რომლებიც არ არიან საკრედიტო დაწესებულებები და (ან) სხვა იურიდიული პირები, ასევე სესხის აღება;

გ) თანხა, რომლითაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას და თავისი ბუნებით ეხება იურიდიული პირების უზრუნველყოფას, რომლებიც არ არიან საკრედიტო ინსტიტუტები სესხები ფიზიკურ და (ან) სხვა იურიდიულ პირებზე, ასევე ასეთი სესხის აღება;

8. გარიგება ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, თუ:

ა) თანხა, რომლისთვისაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას და თავისი ბუნებით გულისხმობს პირის შენატანს ავტორიზებული (გაერთიანებული) კაპიტალში სახსრების ორგანიზაცია;

ბ) თანხა, რომლისთვისაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას, და თავისი ბუნებით გულისხმობს ინდივიდის წვლილს ავტორიზებულ (გაერთიანებულ) კაპიტალში ორგანიზაციის ნაღდი ანგარიშსწორებით;

გ) თანხა, რომლისთვისაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას, და თავისი ბუნებით გულისხმობს იურიდიული პირის მიერ შეტანილ წვლილს ავტორიზებული (გაერთიანებული) ნაღდი ფულადი სახსრების ორგანიზაციის კაპიტალი;

9. უძრავ ქონებასთან დაკავშირებული გარიგება ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, თუ:

ა) თანხა, რომლითაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 3 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 3 რუბლის ექვივალენტის უცხოურ ვალუტაში მიღებულ თანხას, ხოლო მისი საკომისიოს შედეგია საკუთრების გადაცემა;

ბ) თანხა, რომლისთვისაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტაში არსებულ თანხას;

გ) იგი მზადდება ფასიანი ქაღალდების გადახდით 600,000 -დან 3 რუბლამდე;

10. კლიენტი უნდა იყოს იდენტიფიცირებული, თუ ის:

ა) ასრულებს მხოლოდ სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებულ ოპერაციას (გარიგებას);

ბ) მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ ორგანიზაციის თანამშრომლებს, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, შიდა კონტროლის პროგრამების განხორციელების საფუძველზე, აქვთ ეჭვი, რომ რაიმე გარიგება ხორციელდება დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) მიზნით, ან ტერორიზმის დაფინანსება;

გ) ასრულებს ნებისმიერ ოპერაციას (გარიგებას), გარდა იმისა, რომ განხორციელდეს ინდივიდის მიერ ნაღდი ანგარიშსწორებით უცხოური ვალუტის ყიდვა -გაყიდვის ოპერაცია, რომელიც არ აღემატება რუბლს ან არ აღემატება რუბლის ექვივალენტის უცხოურ ვალუტაში თანხას;

დ) A და B სწორია.

11. რა შემთხვევაშია განსაკუთრებული აღმასრულებელიდააკმაყოფილებს საკვალიფიკაციო მოთხოვნებს:

ა) უმაღლესი პროფესიული განათლების არსებობა სპეციალობაში "იურისპრუდენცია", დადგენილი პროცედურის შესაბამისად დადასტურებული, ტრენინგი დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსება დაუგეგმავი ინსტრუქციის სახით;

ბ) დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის მოვალეობების შესრულებასთან დაკავებული პოზიციებით დაკავებული თანამდებობებზე არანაკლებ ორი თვის გამოცდილება და ტრენინგის გავლა დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლის მიზნით. და ტერორიზმის დაფინანსება მიზნობრივი ბრიფინგის სახით;

გ) უფრო მაღალი არსებობა პროფესიული განათლებასპეციალობებში, რომლებიც მიეკუთვნებიან სპეციალობების ჯგუფს "ეკონომიკა და მენეჯმენტი", ან სპეციალობაში "იურისპრუდენცია", რომელიც მიეკუთვნება სპეციალობების ჯგუფს "ჰუმანიტარული და სოციალური მეცნიერებები", დადასტურებული წესით, და განსაზღვრული განათლების არარსებობისას - დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის ვალდებულებების შესრულებასთან დაკავშირებული ვალდებულებების შესრულებასთან დაკავებული პოზიციების დაკმაყოფილება და ტრენინგის გავლა დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და დაფინანსებასთან ბრძოლის მიზნით. ტერორიზმი მიზნობრივი ბრიფინგის სახით.

12. რა სახის ბრიფინგზეა საუბარი, თუ მას ახორციელებს სპეციალური თანამდებობის პირი თანამდებობაზე დაქირავებისას ასრულებს ფუნქციებსმითითებულია (მითითებულია) რეგლამენტის მე -3, მე -4 პუნქტებში და თარგმნისას ( დროებითი გადაცემა) თანამდებობებზე ან რეგულირების მე -3, მე -4 პუნქტებით განსაზღვრული (განსაზღვრული) ფუნქციების შესასრულებლად.

ა) დაგეგმილი;

ბ) დაუგეგმავი;

გ) სამიზნე;

დ) შესავალი.

13. ერთჯერადი ტრენინგი AML და CFT მიზნებისთვის მიზნობრივი ბრიფინგის სახით არის გათვალისწინებული:

ა) სპეციალური თანამდებობის პირები;

ბ) ორგანიზაციების ხელმძღვანელები (ფილიალი);

გ) ორგანიზაციების (ფილიალების) ხელმძღვანელების მოადგილეები;

ე) თავი იურიდიული ერთეულიან ორგანიზაციის იურისტი;

ვ) ჭეშმარიტი a, b, c, d, e;

ზ) ჭეშმარიტი a, b, c, d.

14. რამდენი ხნით არის ორგანიზაცია ვალდებული შეაჩეროს ოპერაცია, თუ ერთ – ერთი მხარე მაინც არის ორგანიზაცია ან ინდივიდუალურივის მიმართაც არის დადგენილი წესით მიღებული ინფორმაცია ტერორისტულ საქმიანობაში მათი მონაწილეობის შესახებ, ან იურიდიული პირი, რომელსაც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს ან აკონტროლებს ასეთი ორგანიზაცია ან პირი, ან ფიზიკური ან იურიდიული პირი, რომელიც მოქმედებს სახელით ან ასეთი ორგანიზაციის მიმართულება, ან სახეები:

ა) სამი სამუშაო დღის განმავლობაში;

ბ) ორი სამუშაო დღის განმავლობაში;

გ) 10 სამუშაო დღის განმავლობაში.

15. რომელი მარეგულირებელი დოკუმენტი განსაზღვრავს ერთიანი მიდგომას ორგანიზაციების განვითარებისადმი (საკრედიტო დაწესებულებების გამოკლებით), რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, განსაზღვრული 01.01.2001 წლის ფედერალური კანონის მე -5 მუხლით. , დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ განხორციელებული შიდა კონტროლის წესები:

ა) რუსეთის ფედერაციის მთავრობის 01.01.01 წლის ბრძანება;

ბ) რუსეთის ფედერაციის მთავრობის 01.01.2001 წლის ბრძანება;

გ) რუსეთის ფედერაციის მთავრობის დადგენილება.

16. ორგანიზაციები, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით შიდა კონტროლის წესების შესაბამისად, ვალდებულნი არიან დოკუმენტირებდეს ამ წესების გამოყენების და შიდა კონტროლის პროგრამების განხორციელების შედეგად მიღებული ინფორმაცია და შეინარჩუნოს მისი კონფიდენციალურობა; ხოლო ინფორმაციის დოკუმენტურად ჩაწერის საფუძვლებია:

ა) გარიგების დამაბნეველი ან უჩვეულო ხასიათი, რომელსაც არ აქვს აშკარა ეკონომიკური აზრი ან აშკარა ლეგიტიმური მიზანი;

ბ) გარიგების შეუსაბამობა ორგანიზაციის საქმიანობის მიზნებთან, დადგენილი ამ ორგანიზაციის შემადგენელი დოკუმენტებით;

გ) ოპერაციების ან ტრანზაქციების განმეორებითი შესრულების იდენტიფიცირება, რომლის ხასიათი იძლევა იმის მტკიცებას, რომ მათი განხორციელების მიზანია თავი აარიდოს ამ ფედერალური კანონით გათვალისწინებულ სავალდებულო კონტროლის პროცედურებს, სხვა გარემოებები, რომლებიც იძლევა იმის საფუძველს, რომ დაიჯეროს, რომ ტრანზაქციები ხორციელდება დანაშაულის, ან ტერორიზმის დაფინანსების ლეგალიზების მიზნით (გათეთრება) მიღებული შემოსავლები.

დ) მართალია მხოლოდ A და B;

ე) მართალია მხოლოდ A და B;

ვ) A, B და C მართალია.

17. ვინც ზედამხედველობს ფედერალური კანონის განხორციელებას 01.01.2001 N 115-FZ "კრიმინალურად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციისა (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ":

ა) როსფინმონიტორინგი;

ბ) რუსეთის ფედერაციის გენერალური პროკურორი და მისი დაქვემდებარებული პროკურორები;

გ) რუსეთის ფედერაციის პრეზიდენტი;

დ) რუსეთის ფედერაციის მთავრობა.

ტესტის ჩატარების პირობაა, რომ მხოლოდ 1 პასუხის ვარიანტი იყოს სწორი.

მიზნობრივი ტრენინგი AML / CFT– ის შესახებ, ცოდნის დონის ამაღლება ფინანსური მონიტორინგის სფეროში და ტრენინგის სხვა ფორმები: პრაქტიკული რეკომენდაციები ტრენინგის დასასრულებლად

პ.ა.სმისლოვი:

AML / CFT– ის მიზნობრივი ტრენინგი, ცოდნის დონის ამაღლება ფინანსური მონიტორინგის სფეროში და ტრენინგის სხვა ფორმები:

როგორ და სად მივიღოთ მიზნობრივი სწავლება. პრაქტიკული რჩევა ფინანსური მონიტორინგის ექსპერტისგან, სპეციალისტისგან საგანმანათლებლო საქმიანობა AML / CFT სფეროში პაველ სმისლოვი სწავლებისთვის

(სტატია საიუველირო ორგანიზაციებისთვის, უძრავი ქონების სააგენტოებისთვის, ლიზინგისა და ფაქტორინგის ორგანიზაციებისთვის, ოპერატორებისთვის გადახდების მისაღებად)

ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ტრენინგი (AML / CFT სწავლება) არის მრავალი ორგანიზაციის ერთ-ერთი საყვარელი პასუხისმგებლობა, რომელიც ექვემდებარება ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონმდებლობის მოთხოვნებს.

მართლაც, ბევრისთვის AML / CFT– ის მიზნობრივი ინსტრუქცია ყოველთვის მთელი მოვლენაა: თქვენ უნდა მოხვდეთ სასწავლო ცენტრში, მოუსმინოთ მომხიბლავ და სასარგებლო ლექციას მთელი დღის განმავლობაში და მისი დასრულების შემდეგ მიიღოთ სერთიფიკატი, რომელიც დაბეჭდილია ლამაზზე. ბლანკი, რომელიც შეგიძლიათ შემდეგ კედელზე ჩამოკიდოთ თქვენს ოფისში და დაიკვეხნოთ კოლეგებით: "ახლა მე ყველაფერი ვიცი ფინანსური მონიტორინგისა და AML / CFT- ის შესახებ!"

თუმცა, როგორც ამ სტატიის ავტორის პრაქტიკა გვიჩვენებს, რომელიც არის მიზნობრივი ბრიფინგების ლექტორი და ცოდნის დონის ამაღლება როგორც მის მიერ დაფუძნებული ფინანსური მონიტორინგის ინტერრეგიონალური სასწავლო და საკონსულტაციო ცენტრში, ასევე სხვა პარტნიორ სასწავლო ცენტრებში, რეგულარულად მოწვევა მას ლექციაზე სიამოვნებით, ტრენინგი ჯერ კიდევ ძალიან სუსტი რგოლია AML / CFT კონტროლის შიდა სისტემაში იმ ორგანიზაციებსა და მეწარმეებში, რომლებიც სრულად არ ასრულებენ კანონმდებლის მიერ დაკისრებულ მოვალეობებს პერსონალის მომზადებისა და განათლების მოთხოვნების თვალსაზრისით. რა

ტრენინგის მარეგულირებელი მარეგულირებელი ჩარჩო არის Rosfinmonitoring ბრძანება 03.08.2010 N 203 „ტრენინგისა და განათლების მოთხოვნების შესახებ დებულების დამტკიცების შესახებ ორგანიზაციების პერსონალიგანახორციელოს გარიგებები ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, რათა აღკვეთოს დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაცია (გათეთრება) და ტერორიზმის დაფინანსება. ავტორის დამკვიდრებული ტრადიციის თანახმად, ჩვენ გესაუბრებით ფინანსური მონიტორინგის სფეროში პასუხისმგებლობის შესახებ არა რეგულაციების ციტატებით, რომელთა წაკითხვა შეგიძლიათ დამოუკიდებლად, ჩვენი დახმარების გარეშე, არამედ თქვენივე მარტივი სიტყვებით, ხაზს უსვამს მხოლოდ მთავარ და უმნიშვნელოვანეს პუნქტებს.

პირველი, მოდით გადავწყვიტოთ რომლებმაც უნდა მიიღონ მიზნობრივი ტრენინგი AML / CFT– ის შესახებცოდნის დონის ამაღლება და ტრენინგის სხვა ფორმები ფინანსურ მონიტორინგზე ორგანიზაციებსა და მეწარმეებს შორის.

ასე რომ, შემდეგმა თანამშრომლებმა უნდა გაიარონ ტრენინგი დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის შესახებ:

ა) ორგანიზაციის ხელმძღვანელი;

ბ) ორგანიზაციის ფილიალის უფროსი;

გ) ორგანიზაციის (ფილიალის) ხელმძღვანელის მოადგილე, შესაბამისად სამსახურეობრივი მოვალეობებიშიდა კონტროლის ორგანიზაციისა და განხორციელების ზედამხედველობა დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ;

დ) ორგანიზაციის (ფილიალის) სპეციალური თანამდებობის პირი, რომელიც პასუხისმგებელია შიდა კონტროლის წესების დაცვაზე, დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) და ტერორიზმის დაფინანსების და მისი განხორციელების პროგრამების წინააღმდეგ (მარტივი სიტყვებით - სპეციალური ოფიციალური);

ე) Მთავარი ბუღალტერიორგანიზაციის (ფილიალის) ბუღალტერი, თუ არსებობს თანამდებობა ორგანიზაციის ან ფილიალის თანამშრომლებში, ან თანამშრომელი, რომელიც ასრულებს შენარჩუნების ფუნქციებს აღრიცხვა;

ვ) ორგანიზაციის (ფილიალის) იურიდიული განყოფილების უფროსი ან ორგანიზაციის იურისტი (ასეთის არსებობის შემთხვევაში);

ზ) ორგანიზაციის (ფილიალის) შიდა კონტროლის სამსახურის თანამშრომლები, ასეთის არსებობის შემთხვევაში;

თ) ორგანიზაციის (ფილიალის) სხვა თანამშრომლები ორგანიზაციის ხელმძღვანელის შეხედულებისამებრ და ორგანიზაციის (ფილიალის) და მისი კლიენტების საქმიანობის სპეციფიკის გათვალისწინებით.

ამრიგად, ადვილი შესამჩნევია, რომ AML / CFT ტრენინგზე დასაქმებულთა წრე ძალიან ფართოა და არ შემოიფარგლება მხოლოდ სპეციალური თანამდებობის პირებით, როგორც ბევრი ორგანიზაცია და მეწარმე ფიქრობს.

კომპანიების უმეტესობას აქვს მინიმუმ მთავარი მენეჯერი, მთავარი ბუღალტერი, ადვოკატი, AML / CFT სპეციალური თანამდებობის პირი - ყველა მათგანი ვალდებულია გაიაროს ტრენინგი Rosfinmonitoring– ში, ჩათვლით. და მიზნობრივი სწავლება დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის სფეროში.

ძალიან მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ ორგანიზაციის ხელმძღვანელმა უნდა დაამტკიცოს იმ თანამშრომელთა სია, რომლებმაც უნდა გაიარონ სავალდებულო სწავლება და განათლება AML / CFT– ის შესახებ. ამ დოკუმენტს თითქმის ყოველთვის ითხოვენ ზედამხედველობის ორგანოების თანამშრომლები შემოწმების დროს და ამავე დროს მათ სთხოვენ აჩვენონ თქვენი პერსონალის ცხრილი. პერსონალის მაგიდაისინი არ შემოწმდება ოფიციალური ხელფასების ცნობისმოყვარეობის მიზნით, როგორც ამას ზოგიერთი მკითხველი ფიქრობს, არამედ იმის შესამოწმებლად, დაასრულა თუ არა თქვენი ორგანიზაციის ყველა თანამშრომელმა, რომელთაც კანონით მოეთხოვებათ ტრენინგის გავლა.

მოდით განვიხილოთ AML / CFT სწავლების ფორმები, სიხშირე და დრო.

პირობითად, ფინანსური მონიტორინგის სფეროში სწავლება შეიძლება დაიყოს ორ ჯგუფად: გარე და შიდა.

განათლების გარე ფორმებზეჩვენ მოიცავს მიზნობრივ ტრენინგს AML / CFT და ცოდნის დონის ამაღლებას დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის სფეროში.

სწავლის შიდა ფორმებსფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლა მოიცავს შესავალ და დამატებით ბრიფინგებს.

ტრენინგის გარე ფორმებს ახორციელებენ სპეციალიზებული სასწავლო ცენტრები, რომლებიც არიან ფინანსური მონიტორინგის საერთაშორისო სასწავლო და მეთოდოლოგიური ცენტრის (ITMCFM) პარტნიორები, რომელიც შეიქმნა ფინანსური მონიტორინგის ფედერალური სამსახურის მიერ. ერთ-ერთი ცნობილი სასწავლო ცენტრი, რომელიც უზრუნველყოფს AML / CFT– ის მიზნობრივ სწავლებას და ცოდნის დონის ამაღლებას, არის ფინანსური მონიტორინგის სასწავლო და სამართლებრივი კონსულტაციების ცენტრი (MUKPTSM), რომელიც შეიქმნა ამ სტატიის ავტორის მიერ და ხელმძღვანელობს მის ნიჭიერ დას სერაფიმას. ალექსანდროვნა სმისლოვა. არსებობს სხვა სასწავლო ცენტრები - ITMCFM- ის პარტნიორები.

რა არის მიზნობრივი AML / CFT ტრენინგი? მიზნობრივი ინსტრუქცია არის ორგანიზაციების თანამშრომლების მიერ იმ ძირითადი ცოდნის შეძენა, რომელიც აუცილებელია რუსეთის ფედერაციის კანონმდებლობასთან შესაბამისობაში დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის, აგრეთვე შიდა სტრუქტურის ფორმირებისა და გაუმჯობესების მიზნით. ორგანიზაციების კონტროლის სისტემა, მისი განხორციელების პროგრამები და ამ მიზნით მიღებული სხვა ორგანიზაციული ადმინისტრაციული დოკუმენტები. ეს არის განათლების ეს ფორმა, რომელსაც ძალიან უყვარს მრავალი ორგანიზაცია და მეწარმე: თქვენ მოდიხართ ლექციაზე და ჩაეფლებით საინტერესო, ამაღელვებელ, მნიშვნელოვან და სასარგებლო ცოდნაში (თუ, რა თქმა უნდა, სასწავლო ცენტრის ლექტორი არ არის მოწყენილი, მაგრამ გამოცდილი და პრაქტიკული AML / CFT სპეციალისტი, მასწავლებელი და ნამდვილი ოსტატი თავიანთ საქმიანობაში). ვიღაცას დიდი სურვილით ახსოვს წარსული სტუდენტობის წლებიინსტიტუტის ლექციებით და ვიღაცისთვის სასკოლო მაგიდები და დასვენებისკენ მოუწოდებს. ასე რომ, მთელი დღე შეუმჩნევლად დაფრინავს, რომლის დასასრულს მსმენელები გაკვეთილის შედეგების საფუძველზე წერენ ტესტს და საზეიმო ვითარებაში იღებენ AML / CFT– ში მიზნობრივი სწავლების დასრულების სერტიფიკატს. ამ სტატიის ავტორი, რომელმაც ჩაატარა მიზნობრივი სწავლება AML / CFT– ზე, ყოველთვის სემინარის ბოლოს მსურველებს უსურვებს ჯანმრთელობას, ბედნიერებას და ყოველივე საუკეთესოს, მიღებული ცოდნის ნაყოფიერ გამოყენებას და მუშაობას AML / CFT სფეროში ჯარიმების გარეშე რა MUKPSFM– ში ასევე დამკვიდრდა კარგი ტრადიცია: AML / CFT სემინარის დასასრულს, ფინანსური მონიტორინგის სფეროში მიზნობრივი სწავლების მსმენელებთან ლექტორის საერთო ფოტო გადაღებულია სუვენირად.

მიზნობრივ ინსტრუქციას ატარებენ მსმენელები მხოლოდ ერთხელ (ერთხელ ცხოვრებაში). მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ ტრენინგი მიზნობრივი ბრიფინგის სახით იმ პირისათვის, ვინც გეგმავს სპეციალური მოხელის ფუნქციების შესრულებას, ტარდება ერთხელ ასეთი ფუნქციების დაწყებამდე. ერთჯერადი ტრენინგი მიზნობრივი ბრიფინგის სახით ასევე უნდა დაასრულოს: ორგანიზაციის ხელმძღვანელმა (ფილიალმა), ორგანიზაციის (ფილიალის) მთავარმა ბუღალტერმა (ბუღალტერმა) (თუ ორგანიზაციის შტატში არის თანამდებობა), ან თანამშრომელი, რომელიც ასრულებს ბუღალტერიის ფუნქციებს ორგანიზაციაში, იურიდიული დეპარტამენტის ხელმძღვანელი ან იურისტი ორგანიზაციები (თუ ორგანიზაციის შტატში არის თანამდებობა) - ამ თანამშრომლებმა უნდა გაიარონ ერთჯერადი ტრენინგი AML / CFT– ის მიზნობრივი ინსტრუქციის სახით. შესაბამისი სამუშაო მოვალეობების მინიჭების დღიდან ერთი წლის განმავლობაში.

მიზნობრივი ბრიფინგის გავლიდან არა უგვიანეს სამი წლისა, წინა პარაგრაფში მითითებულ პირებს მოეთხოვებათ გაიარონ გარე ტრენინგის შემდეგი ფორმა - ცოდნის დონის ამაღლება. AML / CFT– ის შესახებ ცოდნის დონის ამაღლება ხდება კონფერენციებში, სემინარებსა და სხვა სასწავლო ღონისძიებებში მონაწილეობის სახით, რომელიც ორგანიზებულია ტრენინგ ცენტრების მიერ - IUMFCM– ის პარტნიორებით და, კერძოდ, ინტერრეგიონალური სწავლებისა და იურიდიული კონსულტაციის ცენტრის მიერ. ფინანსური მონიტორინგი (IUKFCFM). ტრენინგის ამ ფორმით თანამშრომლები კვლავ სხედან თავიანთ მაგიდასთან და უსმენენ მომხიბლავ ამბავს მათი უფლებებისა და მოვალეობების შესახებ AML / CFT– ის სფეროში. და კიდევ, მსმენელთა ნაწილი იხსენებს სტუდენტობის ახალგაზრდობას და ზოგი „მშვენიერ სასწავლებელს“. და ამ მნიშვნელოვანი სემინარის დასასრულს ფინანსური მონიტორინგის შესახებ, თუ იგი ჩატარდა IUKPFM– ში, ამ სტატიის ავტორი საზეიმო ვითარებაში გადასცემს მსმენელს ცოდნის დონის ამაღლების სერთიფიკატს.

ჩვენ გვინდა აღვნიშნოთ, რომ ზოგიერთი სასწავლო ცენტრი დაარწმუნებს მსმენელს, რომ ისინი ვალდებულნი არიან ყოველწლიურად გაიარონ გარე ტრენინგი და ფაქტიურად შეავსონ თავიანთი კლიენტები წერილებით სწავლის მოსაწვევებით და სხვადასხვა AML / CFT სემინარების განცხადებებით. იმავდროულად, Rosfinmonitoring– ის 203 ბრძანებაში პირდაპირ ნათქვამია, რომ ორგანიზაციებისა და მეწარმეების თანამშრომლები, რომლებსაც ეს სტატია ექვემდებარება, ვალდებულნი არიან გაიარონ კვალიფიკაციის ამაღლება AML / CFT– ში მინიმუმ სამ წელიწადში ერთხელ. ამიტომ, თქვენ არ გჭირდებათ ფინანსური მონიტორინგის ტრენინგზე, AML / CFT– ზე მიზნობრივ სწავლებაზე, ცოდნის დონის ამაღლებაზე სასწავლო ცენტრიდან. თქვენი ხშირი დასწრება ლექციებზე თქვენი უფლებაა, მაგრამ არა თქვენი ვალდებულება. ამ სტატიის ავტორი გვირჩევს (მაგრამ არ ავალდებულებს, როგორც ამას სხვები აკეთებენ, მის აზრს) გაიაროს ტრენინგი სასწავლო ცენტრებში წელიწადში ერთხელ - რათა ყოველთვის იყოს „კანონიერი ტონით“ და იცოდეს ყველა სიახლე. სწრაფად იცვლება AML / CFT კანონმდებლობა.

და თუ ორგანიზაციები და მეწარმეები მეტ -ნაკლებად შეძლებენ გაუმკლავდნენ ვალდებულებას გაიარონ გარე ტრენინგები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ (და ისინი ვერ შეძლებენ გაუმკლავდნენ, როდესაც ისინი ყველა მხრიდან იბომბება სასწავლო ცენტრების მიერ მათი მიზნობრივი სასწავლო სერვისების შეთავაზებით) შემდეგ ტრენინგის შიდა ფორმებით (AML / CFT– ის შესავალი და დამატებითი ინსტრუქცია) ყველაფერი გაცილებით სამწუხაროა. ამ სტატიის ავტორმა, როგორც AML / CFT კონსულტანტმა მრავალი ორგანიზაციისა და ინდივიდუალური მეწარმისთვის, უშუალოდ იცის, თუ როგორ ჩერდება მათში შიდა სწავლება.

ორგანიზაციაში შესავალი ბრიფინგი ხორციელდება სპეციალური თანამდებობის პირის მიერ თანამდებობებზე დაქირავებისას ან ჩვენი სტატიის დასაწყისში მითითებული ფუნქციების შესასრულებლად. შეგახსენებთ, რომ ეს არის მენეჯერი, მთავარი ბუღალტერი, ადვოკატი, სპეციალური თანამდებობის პირი და სხვა თანამშრომლები, ე.ი. ყველა, ვინც ორგანიზაციამ და მეწარმემ უნდა შეიტანოს იმ თანამშრომელთა სიაში, რომლებმაც უნდა გაიარონ ტრენინგი Rosfinmonitoring– ის ორდენის 203 – ე მოთხოვნების შესაბამისად.

შესავალი ბრიფინგი ასევე ხორციელდება სპეციალური თანამდებობის პირის მიერ თანამშრომლებისათვის და მათი გადაყვანისას (დროებითი გადაყვანა) ზემოაღნიშნულ თანამდებობებზე ან ზემოაღნიშნული ფუნქციების შესასრულებლად.

იგივე თანამშრომლებს ასევე ჩაუტარდებათ დამატებითი ტრენინგი AML / CFT– ის შესახებ სპეციალური თანამდებობის პირის მიერ. ის ტარდება წელიწადში ერთხელ მაინც ან დაახლოებით შემდეგ შემთხვევებს:

დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის სფეროში რუსეთის ფედერაციის ახალი მარეგულირებელი სამართლებრივი აქტების მოქმედი და ძალაში შესვლისას;

როდესაც ორგანიზაცია ამტკიცებს ახალ ან ცვლის შიდა კონტროლის არსებულ წესებს, რათა წინააღმდეგობა გაუწიოს დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციას (გათეთრებას) და ტერორიზმის დაფინანსებას და მისი განხორციელების პროგრამებს;

როდესაც ორგანიზაციის თანამშრომელი გადადის ორგანიზაციის სხვა მუდმივ სამუშაოზე (დროებითი სამუშაო) იმ შემთხვევაში, თუ მისი ცოდნა დანაშაულებიდან მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის სფეროში არასაკმარისია კანონმდებლობის შესაბამისად. რუსეთის ფედერაცია ლეგალიზაციასთან ბრძოლის (ფულის გათეთრების) წინააღმდეგ დანაშაულისა და ტერორიზმის დაფინანსების შედეგად;

როდესაც დასაქმებულს ავალებს ორგანიზება გაუწიოს ორგანიზაციის ზემოაღნიშნული თანამშრომლების მუშაობას, მაგრამ არა მასთან პატიმრის გამო შრომითი ხელშეკრულებაროდესაც ასეთი სამუშაოს შესრულება არ იწვევს თანამშრომელთან დადებული შრომითი ხელშეკრულების პირობების ცვლილებას.

უნდა აღინიშნოს, რომ შესავალი და დამატებითი ბრიფინგები ტარდება ორგანიზაციის თანამშრომლების სასწავლო და საგანმანათლებლო პროგრამის შესაბამისად, დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის სფეროში, შემუშავებული ორგანიზაციის მიერ Rosfinmonitoring- ის მოთხოვნების გათვალისწინებით. სასწავლო პროგრამას ძალიან უყვარს სამეთვალყურეო ორგანოების პერსონალის შემოწმება. შეგახსენებთ, რომ სასწავლო პროგრამა სავალდებულოარის AML / CFT შიდა კონტროლის წესების ნაწილი. ჩვენ ასევე გირჩევთ დაამტკიცოთ სასწავლო პროგრამა ცალკე დოკუმენტის სახით. ძალიან ხშირად, ორგანიზაციებს აწყდებიან აუდიტორების მოთხოვნები, რომ საკმარისი არ არის AML / CFT სასწავლო პროგრამა მხოლოდ შიდა კონტროლის წესების ფარგლებში - ის ასევე უნდა იყოს დამტკიცებული, როგორც დამოუკიდებელი დოკუმენტი.

შემუშავებული სასწავლო პროგრამა უნდა შეიცავდეს:

ა) რუსეთის ფედერაციის მარეგულირებელი სამართლებრივი აქტების შესწავლა დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის სფეროში;

ბ) დასაქმებულის სამსახურებრივი მოვალეობების შესრულებისას ორგანიზაციაში შიდა კონტროლის განხორციელების წესებისა და პროგრამების შესწავლა, ასევე პასუხისმგებლობის ზომები, რომლებიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას ორგანიზაციის თანამშრომელზე ორგანიზაციის შეუსრულებლობისათვის რუსეთის ფედერაციის მარეგულირებელი სამართლებრივი აქტების მოთხოვნები დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან და ორგანიზაციის სხვა ორგანიზაციულ და ადმინისტრაციულ დოკუმენტებთან, რომლებიც მიღებულია შიდა კონტროლის ორგანიზებისა და განხორციელების მიზნით;

გ) ტიპოლოგიის, ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ტიპური სქემებისა და მეთოდების, აგრეთვე უჩვეულო გარიგებების იდენტიფიცირებისა და ნიშნების შესწავლა.

თუ მიზნობრივი სწავლებისა და ცოდნის დონის ამაღლების შედეგად მოსწავლეები მიიღებენ მშვენიერ ჩვენებებს, რომლებიც, როგორც უკვე აღვნიშნეთ, ბევრს მოსწონს მათი ოფისის კედელზე ჩამოკიდება, მათი მთელი კოლექციის შეგროვება (ჩვენ ვიმედოვნებთ, რომ თუ თქვენ მაინც გადაწყვეტთ ჩვენებების შეგროვებას, მაშინ ყველა მათგანს მოგცემთ ჩვენი სასწავლო ცენტრი MUKPSFM), მაშინ როგორ ჩაწეროთ თანამშრომლებთან დამატებითი და შესავალი ბრიფინგების ფაქტები? ამისათვის ჩვენ გირჩევთ, რომ შეინახოთ ორი ჟურნალი: ერთი ინფორმაციის შესავალი ბრიფინგის ჩატარების შესახებ, მეორე კი დამატებითი ჟურნალის ჩატარების შესახებ. მათში თქვენ ჩაწერთ სტუდენტების გვარებს, სახელებს, პატრონიკებსა და პოზიციებს, ბრიფინგების თარიღებს, ბრიფინგის შესახებ თანამშრომელთა ხელმოწერებს და დამატებით ინსტრუქციებში ასევე ტრენინგის თემას (მიზეზს). ნუ დაგავიწყდებათ, რომ სპეციალური ოფიცერი თავად ატარებს შიდა ბრიფინგებს. მაშინაც კი, თუ თქვენ მხოლოდ ერთი მუშაობთ ორგანიზაციაში: თქვენ ხართ დირექტორი, ბუღალტერი და სპეციალური თანამდებობის პირი (მკერავი, დურგალი და თაგვებზე მონადირე) - თქვენ მაინც აძლევთ საკუთარ თავს ასეთ ბრიფინგებს და აკეთებთ ჩანაწერებს ჟურნალებში.

ძალიან რთულია დამატებითი მითითებების შესრულება. თუ მას მხოლოდ წელიწადში ერთხელ ატარებთ, მაშინ რაღაცას არასწორად აკეთებთ. ფულის გათეთრების წინააღმდეგ საბრძოლველად დამატებითი ტრენინგები უნდა ჩატარდეს ბევრად უფრო ხშირად, რადგან რუსეთის ფედერაციის მარეგულირებელი სამართლებრივი აქტები დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის სფეროში გამოიცემა და იცვლება ძალიან ხშირად (ზოგჯერ თვეში რამდენჯერმე). AML / CFT კანონმდებლობა იმდენად ხშირად იცვლება, რომ ზოგჯერ ყველა მათგანს თვალყურს ვერ ადევნებთ. როგორ არ დაიკარგოთ ფინანსური მონიტორინგის სფეროში არსებული კანონმდებლობის ფართო სპექტრში? ყველაფერი ძალიან მარტივია: ამ სტატიის ავტორი, ნებაყოფლობით, უკვე მრავალი წელია აგროვებს AML / CFT ყველა სიახლეს თავის ვებგვერდზე ზედიზედ მრავალი წლის განმავლობაში, მათ შორის. ფინანსური მონიტორინგის შესახებ არსებული რეგულაციების ახალი ან ცვლილებების გამოქვეყნებასთან დაკავშირებით. ამ საიტის მისამართი ცნობილია მრავალი ორგანიზაციისა და მეწარმისთვის: 2016 წელს საიტი აღნიშნავს დაარსებიდან მეათე წლისთავს (ვუსურვებთ მას მრავალი წლის განმავლობაში მუშაობას ორგანიზაციებისა და მეწარმეების სასარგებლოდ და AML / CFT კანონმდებლობის პოპულარიზაციას). სტატიის ავტორი ასევე ინარჩუნებს სიახლეების ბლოკს AML / CFT პოპულარულებში სოციალური ქსელიკონტაქტში. აქ არის ამ ჯგუფის მისამართი: https://vk.com/smyslovyჯგუფი განკუთვნილია კომუნიკაციისათვის AML / CFT საკითხებზე და შეიცავს ასობით კითხვას და პასუხს ფინანსურ მონიტორინგზე.

მიჰყევით საიტს, გამოიწერეთ სიახლეები https://vk.com/smyslovyდა თქვენ ყოველთვის იქნებით ინფორმირებული რა ცვლილებები მოხდა AML / CFT სფეროში.

ჩვენ ხშირად გვსვამენ კითხვებს დამატებით მითითებებთან დაკავშირებით, დაახლოებით შემდეგი სახის: ”ჩვენ ვართ საიუველირო ორგანიზაცია, 2001 წლის 7 აგვისტოს 115 115-FZ ფედერალური კანონი” დანაშაულებრივად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლისა და ტერორიზმის დაფინანსების შესახებ ”შეიცვალა ბანკებთან დაკავშირებით. გვჭირდება დამატებითი ინსტრუქცია? " ”აუცილებელია”, ჩვენ ვპასუხობთ: ”ყოველივე ამის შემდეგ, Rosfinmonitoring– ის No203 ბრძანება არაფერს ამბობს დამატებითი ბრიფინგების შერჩევით აღების აუცილებლობის შესახებ.”

მომდევნო პოპულარული შეკითხვა AML / CFT სფეროში დამატებითი ტრენინგის დასრულების შესახებ: ”რამდენი დღეა საჭირო ტრენინგის ჩასატარებლად დამტკიცების შემდეგ ახალი გამოცემაშიდა კონტროლის წესები, AML / CFT მარეგულირებელ აქტებში ცვლილებების ძალაში შესვლა ან ამ სფეროში ახალი მარეგულირებელი აქტის ძალაში შესვლა? ”. "სულაც არა", ჩვენ ვპასუხობთ: "თქვენ ვალდებული ხართ ჩაატაროთ ბრიფინგი იმ დღეს, როდესაც წესები დამტკიცდება, იმ დღეს, როდესაც ნორმატიული აქტი ამოქმედდება." ჩვენ ვიცით შემთხვევები, როდესაც ინსტრუქციის დაგვიანებამ, თუნდაც რამდენიმე დღით, შემდგომ გამოიწვია ადმინისტრაციული სასჯელი ზედამხედველობის ორგანოების მიერ.

1. მიზნობრივი ტრენინგი AML / CFT და ცოდნის დონის ამაღლება თქვენ შეგიძლიათ ჩაატაროთ როგორც პირისპირ სემინარების სახით, ასევე ონლაინ ფორმატში (ვებინარები ფინანსური მონიტორინგის შესახებ). თუმცა, ჩვენი აზრით, სრული განაკვეთის სტუდენტები სწავლობენ მასალას ბევრად უფრო ღრმად, ვებინარის მსმენელებისგან განსხვავებით. ამიტომ, ეცადეთ გაიაროთ პირისპირ სემინარები. AML / CFT ვებინარი არის ვარიანტი მათთვის, ვინც ცხოვრობს ან მუშაობს შორეულ რეგიონებში და არ აქვს შესაძლებლობა მოვიდეს სასწავლო ცენტრში.

2. სემინარები ფინანსური მონიტორინგის შესახებ (მიზნობრივი სწავლება და ცოდნის დონის ამაღლება AML / CFT– ის შესახებ), რომლებშიც სასწავლო ცენტრები იწვევენ რამდენიმე ლექტორს ერთი დღის განმავლობაში (პირველი ლექტორი გაუძღვება გაკვეთილის პირველ ორ საათს, შემდეგ მეორე, მესამე და ა.შ.) - როგორც წესი, აღმოჩნდება ძალიან ქაოტური, მასალის წარმოდგენის მკაფიო თანმიმდევრობის გარეშე, რაც უარყოფითად აისახება ლექციის ხარისხზე. მსმენელები რისკავს არ მოისმინონ მნიშვნელოვანი მასალა (რადგან პირველი ლექტორი იმედოვნებს, რომ მეორე შეავსებს მას, ხოლო მეორე ლექტორი ფიქრობს, რომ პირველმა უკვე თქვა ყველაფერი). ზოგჯერ ლექტორები ეწინააღმდეგებიან მათ პოზიციებს დღის განმავლობაში, რაც მხოლოდ აბნევს აუდიტორიას.

3. აუცილებლად მიაქციეთ ყურადღება სასწავლო ცენტრის პედაგოგებს. ზოგჯერ სემინარებს ატარებენ ლექტორები, რომლებსაც აქვთ მხოლოდ ზედაპირული ცოდნა AML / CFT სფეროში, რომლებმაც არ იციან, მაგალითად, როგორ გამოიყენონ პირადი ანგარიში Rosfinmonitoring პორტალზე არსებულ ორგანიზაციებს არასოდეს წარუდგენიათ თავიანთი ანგარიშები Rosfinmonitoring– ზე; მათ მიიღეს ცოდნა დამოუკიდებლად AML / CFT წესების დამოუკიდებელი შესწავლით ან უფრო გამოცდილი კოლეგების კონსულტაციით. Ერთ - ერთი საუკეთესო ვარიანტებილექტორი არის პრაქტიკოსი სპეციალისტი ფინანსური მონიტორინგის სფეროში, რომელმაც მიიღო ცოდნა და გამოცდილება AML / CFT სფეროში მრავალწლიანი მუშაობის შედეგად ორგანიზაციებთან და მეწარმეებთან, ასევე თავად პროფესიული სწავლებაროგორც AML / CFT სფეროში საგანმანათლებლო საქმიანობის სპეციალისტი.

ასე გამოიყურება საგანმანათლებლო საქმიანობის სპეციალისტის სერტიფიკატი

ასე შეიძლება გამოიყურებოდეს ლექტორის მახასიათებელი.

4. ნუ მისდევთ იაფი მიზნობრივი AML / CFT ტრენინგს. ფინანსური მონიტორინგის სწავლებისა და სწავლების ფასები შეიძლება განსხვავდებოდეს თუნდაც სამჯერ ან მეტჯერ. აშკარაა, რომ თუ ტრენინგი ტარდება ძალიან იაფად, ეს ნიშნავს, რომ სასწავლო ცენტრი ზოგავს რაღაცას (შესაძლოა ლექტორებზე, გამოუცდელი სპეციალისტების მოწვევაზე), რაც საბოლოოდ უარყოფითად აისახება თქვენი სწავლების ხარისხზე. თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ სერთიფიკატი მიზნობრივი ინსტრუქციის დასრულების შესახებ, მაგრამ არ მიიღოთ ყველაზე მნიშვნელოვანი რამ - ცოდნა.

5. AML / CFT სემინარის მსვლელობისას ეცადეთ გააკეთოთ ჩანაწერები, გამოყავით თქვენთვის ყველაზე მნიშვნელოვანი პუნქტები. მიზნობრივი ბრიფინგის გავლის ან AML / CFT– ის შესახებ ცოდნის დონის ამაღლების შემდეგ, დარწმუნდით, რომ დამოუკიდებლად გადახედეთ იმ რეგულაციებს, რომლის შესახებაც ლექტორმა გითხრათ.

6. თავისუფლად დაუსვით ლექტორს კითხვები. მათზე პასუხის გაცემა ლექტორის უშუალო პასუხისმგებლობაა. AML / CFT სემინარი უნდა გაგრძელდეს თქვენს ბოლო კითხვაზე.

7. არსებობს მოსაზრება, რომ საჭიროა მხოლოდ ინდუსტრიის სპეციფიკური სწავლება: ე.ი. ცალკე იუველირებისთვის, ცალკე უძრავი ქონების სააგენტოებისთვის, ცალკე ლიზინგის კომპანიებისთვის და ა. სინამდვილეში, AML / CFT კანონმდებლობა ყველა ორგანიზაციისთვის პრაქტიკულად იდენტურია. გამოცდილი AML / CFT ლექტორი და პედაგოგი ჩაატარებს სემინარს ისე, რომ თქვენ არ განიცადოთ რაიმე დისკომფორტი იმით, რომ, როგორც უძრავი ქონების სააგენტომ, მოისმინა ლექცია, როგორც ჯგუფის ნაწილი საიუველირო ნაწარმოებებში. გამოცდილი ლექტორი ყურადღებას ერთზე მეტს არ მოაკლებს საქმიანობის სფერო, რომლის წარმომადგენლები ესწრებიან ტრენინგს ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ.

8. თუ თქვენ დაასრულეთ AML / CFT ტრენინგი, მაგრამ არ გითხრეს რომელი ანგარიშები წარედგინება როსფინმონიტორინგს რა ვადებში და როგორ ხდება მათი წარდგენა, ჩვენ გირჩევთ, რომ მიმართოთ ფინანსური მონიტორინგის სხვა სასწავლო ცენტრში გადამზადებას. ყოველივე ამის შემდეგ, ანგარიშების წარდგენა - არსებითი მოვალეობანებისმიერი ორგანიზაცია და მეწარმე, რომელიც მუშაობს AML / CFT სფეროში. ამ საკითხების იგნორირება სავსეა ათასობით ჯარიმით.

ლექტორის ცოდნის მაღალი დონე როსფინმონიტორინგში ანგარიშების წარდგენის საკითხებში უნდა იყოს დოკუმენტირებული

9. ზოგიერთი სასწავლო ცენტრის მიერ თქვენთვის მოწოდებული ბროშურები (ბუკლეტები, CD, ბროშურები AML / CFT და ა.შ.) დროთა განმავლობაში მოძველდება: საკანონმდებლო ცვლილებები და დოკუმენტები არარელევანტური ხდება. ჩვენ გირჩევთ, რომ დამოუკიდებლად გააკონტროლოთ ყველა ცვლილება AML / CFT სფეროში, იხელმძღვანელოთ მოქმედი კანონმდებლობით, რომელიც შეიცავს სხვადასხვა ინფორმაციას და სამართლებრივ საფუძვლებს.

10. ყურადღებით მიჰყევით ტრენინგის იმ ფორმას, რომელსაც სასწავლო ცენტრი წერს თქვენთვის AML / CFT ტრენინგის მოწმობაში. ეს ხდება ისე, რომ მსმენელს სჭირდება ცოდნის დონის ამაღლება და მას ჩაუტარდა ტრენინგი, როგორც მიზნობრივი ინსტრუქცია AML / CFT. ან პირიქით, მსმენელს უნდა გაევლო ფინანსური მონიტორინგის ერთჯერადი მიზნობრივი ინსტრუქცია და მას მიენიჭა ცოდნის გაუმჯობესების სერტიფიკატი. ძალიან გულდასაწყვეტია ამ ფაქტებზე კომენტარების მიღება მოგვიანებით შემოწმების დროს.

11. თუ თქვენ უკვე დაასრულეთ მიზნობრივი ტრენინგი AML / CFT– ზე ერთი ორგანიზაციის სახელით, მაშინ მეორის სახელით თქვენ არ გჭირდებათ ამის გავლა, იმისდა მიუხედავად, რომ თქვენი პირველი ორგანიზაციის სახელი მითითებულია სასწავლო სერტიფიკატში: გაიხსენეთ რომ ტრენინგის სერთიფიკატი მიზნობრივი ინსტრუქციის სახით არის დასახელებული და შეიცავს თქვენს გვარს, სახელს და პატრონიმს.

12. ამ სტატიის ავტორის, პაველ ალექსანდროვიჩ სმისლოვის ლექციები და სემინარები AML / CFT– ის შესახებ ძალიან პოპულარულია. ძირითადად, ის ატარებს მათ ფინანსთა მონიტორინგის ინტერრეგიონალურ სწავლებისა და იურიდიული კონსულტაციის ცენტრში. მაგრამ ის ასევე შეიძლება ნახოთ ლექტორთა შემადგენლობაში და სხვა სასწავლო ცენტრები- ITMCFM Rosfinmonitoring– ის პარტნიორები: სტუდენტებს და სასწავლო ცენტრების მენეჯმენტს მოსწონს ლექტორის მარტივი და მიმზიდველი გზა AML / CFT კომპლექსურ კანონმდებლობაზე საუბრისას. ის ბევრს მოგზაურობს და ატარებს მიზნობრივ ტრენინგს AML / CFT– ზე მთელი ქვეყნის მასშტაბით: ყირიმიდან შორეულ აღმოსავლეთში.

ჩვენ გისურვებთ მიზნობრივი ბრიფინგის კარგ დასრულებას, გაზარდოთ თქვენი ცოდნა AML / CFT სფეროში! თქვენ შეგიძლიათ გაიაროთ ამ სტატიის ავტორის მიზნობრივი ინსტრუქცია ტრენინგზე დარეგისტრირებით ამ ბმულზე:

ფინანსური მონიტორინგის ექსპერტი, დოქტორი. ისტორია. მეცნიერება, ადვოკატი პაველ სმისლოვი

მასალის გამოყენებისას და ციტირებისას, საჭიროა საიტის ბმული!

* * *

გადახედეთ ჩვენს უამრავ სტატიასფინანსური მონიტორინგის თემაზე და AML / CFT აქ:

ჩვენი პრაქტიკული სტატიებისა და პუბლიკაციების ჩამონათვალი ფინანსური მონიტორინგის, AML / CFT, ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კანონმდებლობის, 115-FZ და სხვა დაკავშირებული საკითხების შესახებ

Და უფრო მეტი.

Უფრო ვრცლად ᲐᲥ.

Გამოწერა "ფინანსური მონიტორინგის ბიულეტენი"- რუსეთის პირველი უფასო და რეგულარული საინფორმაციო გამოშვება ფინანსური მონიტორინგის სფეროში:

პროკურატურის მოთხოვნის მიღების პროცედურა:

1. ყურადღებით შეისწავლეთ საჭირო დოკუმენტების ჩამონათვალი;
2. შეამოწმეთ შიდა კონტროლის წესები AML / CFT მიზნებისათვის პროკურატურაში წარდგენის მომენტისათვის მოქმედი კანონმდებლობის შესაბამისად;
3. პროკურორის თანაშემწესთან ერთად შეამოწმეთ რა იგულისხმება ამა თუ იმ დოკუმენტში, თუ მოთხოვნა შეიცავს ბუნდოვან ფორმულირებას;
4. შეისწავლეთ ორგანიზაციათა ან ინდივიდუალური მეწარმეების ყველა პასუხისმგებლობა, რომელიც უნდა შესრულდეს კანონის შესაბამისად, რათა პასუხი გასცეს ინსპექტორის ყველა კითხვას;
5. თუ ეჭვი გეპარებათ შიდა კონტროლის ორგანიზაციის სისწორეში, კანონმდებლობის ნორმების მქონე დოკუმენტების შესაბამისად, დაუკავშირდით ფინანსური მონიტორინგის სპეციალისტს და AML / CFT.

"ეროვნული საგანძურის" (MCFM) სპეციალისტებმა მონაწილეობა მიიღეს პროკურატურის მიერ ჩატარებულ მრავალრიცხოვან შემოწმებებში და იციან ამ პროცესის ყველა დახვეწილობა.

ცენტრთან დაკავშირებისას, სპეციალისტი:

• გააანალიზეთ ორგანიზაციაში ან ინდივიდუალურ მეწარმეში არსებული ყველა დოკუმენტი;
• საჭიროების შემთხვევაში, შეცდომის გამოსწორება;
• დაკარგული დოკუმენტების მომზადება;
• ჩაატარებს დეტალურ კონსულტაციას პროკურატურის მიერ დოკუმენტების შემოწმების წესის შესახებ;
• მოამზადოს პასუხისმგებელი თანამშრომელი ან მენეჯერი იმ ტიპიური კითხვებისთვის, რომლებიც შეიძლება დაუსვას ინსპექტორმა;
• საჭიროების შემთხვევაში, ჩვენი სპეციალისტი შეიძლება იყოს თქვენთან ერთად პროკურატურაში დოკუმენტების მიწოდებისას მინდობილობით ან უზრუნველყოს თქვენი ინტერესები დამოუკიდებლად.

პროკურატურის შემოწმებისას ორგანიზაციებისა და ინდივიდუალური მეწარმეების მიერ დაშვებული ტიპიური შეცდომები.

• დოკუმენტების არასრული პაკეტის უზრუნველყოფა მოთხოვნაში ჩამოყალიბებული ფორმულირების გაუგებრობის გამო.

იგივე ეხება გავრცელებულ მცდარ წარმოდგენას, რომ თუ ორგანიზაციას არ ჰყავს თანამშრომლები დირექტორის ან ინდივიდუალური მეწარმის გარდა, მაშინ არ არის საჭირო სასწავლო დოკუმენტების შედგენა;

• ორგანიზაციის ან ინდივიდუალური მეწარმის პასუხისმგებლობის ცოდნა ფინანსურ მონიტორინგში და AML / CFT იწვევს იმ ფაქტს, რომ ზედამხედველისა და პასუხისმგებელი ოფიცრის გასაუბრებისას ამ უკანასკნელს არ შეუძლია სწორად უპასუხოს კითხვებს მოვალეობების შესრულების პროცედურის შესახებ.

• AML / CFT მიზნებისათვის შიდა კონტროლის წესების უზრუნველყოფა იმ ვერსიაში, რომელიც არ არის განახლებული წარდგენის დღიდან.

ჩვენ აღვწერეთ მხოლოდ ზოგიერთი შეცდომა. თუ 100% დარწმუნებული არ ხართ, რომ სწორად და სრულად აკმაყოფილებთ კანონის მოთხოვნებს, ჯერ დაუკავშირდით პროფესიონალებს.

ჩვენმა სპეციალისტებმა შეიმუშავეს დოკუმენტების პაკეტი არასაბანკო საფინანსო ინსტიტუტებისთვის, რუსეთის ბანკის 2014 წლის 5 დეკემბრის N 3471-U განკარგულების მოთხოვნების შესაბამისად, არა პერსონალის მომზადებისა და განათლების მოთხოვნების შესახებ. ბანკის ფინანსური ინსტიტუტები ":

1. სასწავლო და საგანმანათლებლო პროგრამა თანამშრომლებისათვის AML / CFT / FROMU სფეროში.
2. სასწავლო პროგრამა AML / CFT / FROMU– ს თანამშრომლებისთვის შესავალი (პირველადი) ბრიფინგის ჩასატარებლად.
3. სერთიფიკატი თანამშრომელთა სწავლების შესახებ AML / CFT / FROMU.
4. ატესტაციის ფურცელი.
5. ტესტები AML / CFT / FROMU– ს თანამშრომლების ცოდნის შესამოწმებლად (25 ცალი).
6. პასუხები ტესტებზე (25 ცალი).
7. წლიური გეგმა AML / CFT / FROMU– ს თანამშრომელთა ცოდნის შემოწმების მიზნით.
8. წლიური გეგმა AML / CFT / FROMU– ს თანამშრომლებზე სასწავლო პროგრამის განხორციელებისათვის.
9. ბრძანება თანამშრომელთა სიის დამტკიცების შესახებ, რომლებმაც უნდა გაიარონ სავალდებულო სწავლება და განათლება AML / CFT / FROMU– ში.

არასაბანკო საფინანსო დაწესებულების თანამშრომელთა ტრენინგისა და განათლების პროგრამის მაგალითი AML / CFT / FROMU, შემუშავებული ჩვენი სპეციალისტების მიერ

დამატებითი საფასურისთვის, ჩვენი სპეციალისტები ამზადებენ ყველა ზემოაღნიშნულ დოკუმენტს, იმის გათვალისწინებით ორგანიზაციული სტრუქტურაარასაკრედიტო ფინანსური ორგანიზაცია და მისი საქმიანობის სახეობა (ლომბარდი, MCC, MFC, KPC, SKPK, სადაზღვევო კომპანია, სადაზღვევო ბროკერი, NPF, MC და სხვა). ელექტრონული ფოსტით დოკუმენტების მიღებისთანავე თქვენ მოგიწევთ მათი დაბეჭდვა, ხელმოწერა და დალუქვა. სერვისის დეტალები ელექტრონული ფოსტით [ელფოსტა დაცულია]საიტი/

სასწავლო და საგანმანათლებლო პროგრამა ფინანსური დაწესებულების თანამშრომლებისათვის AML / CFT / FROMU სფეროში

ფინანსურმა ორგანიზაციამ თავისი საქმიანობის ხასიათით და მახასიათებლებით, მისი კლიენტების საქმიანობის ხასიათით და მახასიათებლებით უნდა მიიღოს ზომები, რომლებიც მიზნად ისახავს მისი თანამშრომლების ტრენინგსა და განათლებას AML / CFT. ასე რომ, უპირველეს ყოვლისა, საფინანსო ინსტიტუტმა უნდა შეიმუშაოს პროგრამა AML / CFT სფეროში დასაქმებულთა სწავლებისა და განათლებისათვის და იმ თანამშრომლების სია, რომლებმაც უნდა გაიარონ ფინანსური ინსტიტუტის ხელმძღვანელის მიერ დამტკიცებული AML / CFT ტრენინგი. ამავდროულად, NFI თანამშრომლების სასწავლო პროგრამა AML / CFT– ზე აუცილებლად უნდა შეიცავდეს:

• რუსეთის ფედერაციის საკანონმდებლო აქტების შესწავლა, რუსეთის ბანკის რეგულაციები და რუსეთის ფედერაციის სხვა რეგულაციები AML / CFT სფეროში;
• ფინანსური ორგანიზაციის შიდა კონტროლის განხორციელების წესებისა და პროგრამების შესწავლა სამსახურებრივი მოვალეობების შესრულებისას, ასევე პასუხისმგებლობის ზომები, რომლებიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას ფინანსური ორგანიზაციის თანამშრომელზე საკანონმდებლო აქტების შეუსრულებლობის გამო რუსეთის ფედერაცია, რუსეთის ბანკის დებულება, რუსეთის ფედერაციის სხვა რეგულაციები AML / FT სფეროში და ფინანსური ორგანიზაციის შიდა დოკუმენტები მიღებული შიდა კონტროლის ორგანიზებისა და განხორციელებისათვის;
• ტიპოლოგიის, ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ტიპური სქემებისა და მეთოდების, ასევე უჩვეულო გარიგებების იდენტიფიცირებისა და ნიშნების შესწავლა;
• ფინანსური ინსტიტუტის თანამშრომლების ცოდნის შემოწმება AML / CFT– ის შესახებ.

AML / CFT სასწავლო და საგანმანათლებლო პროგრამა უნდა განიხილებოდეს პერიოდულად (წელიწადში ერთხელ მაინც) პასუხისმგებელი მოხელის მიერ. მაგალითად, სპეციალური თანამდებობის პირი ვალდებულია ყოველწლიურად განაახლოს ტესტები, რათა შეამოწმოს ფინანსური ორგანიზაციის თანამშრომლების ცოდნა, განახლდეს საგანმანათლებლო და მეთოდოლოგიური მასალა, რომელიც განკუთვნილია დასაქმებულებთან გაცნობითი ბრიფინგების ჩასატარებლად.

ფინანსური ინსტიტუტის თანამშრომლების ცოდნის პირველადი შემოწმება AML / CFT– ის შესახებ ტარდება ინდუქციური (პირველადი) ბრიფინგის დღიდან ერთი თვის შემდეგ. AML / CFT- ზე დასაქმებულთა ცოდნის შემოწმების ფორმას და პროცედურას განსაზღვრავს ფინანსური ორგანიზაცია დამოუკიდებლად. მაგალითად, ეს შეიძლება იყოს თანამშრომლების ტესტირება.

თანამშრომელთა ცოდნის შემოწმების ფაქტების გათვალისწინების გარდა, ასევე აუცილებელია თანამშრომელთა სწავლების ჩანაწერების შენახვა სამი ფორმით. ასეთი ჩანაწერების შენახვის პროცედურას ადგენს ფინანსური ორგანიზაციის ხელმძღვანელი. თანამშრომელთან შესავალი (პირველადი) და მიზნობრივი (დაუგეგმავი) ბრიფინგის ჩატარების ფაქტი უნდა დადასტურდეს მისი ხელნაწერი ხელმოწერით დოკუმენტში, რომლის ფორმა და შინაარსი ფინანსური ინსტიტუტი თავად ადგენს. დამადასტურებელი დოკუმენტები (ან მათი ასლები) დასაქმებულის AML / CFT სწავლება ინახება თანამშრომლის პირად საქმეში ფინანსურ ორგანიზაციაში მუშაობის მთელი პერიოდის განმავლობაში. ნებადართულია ამ დოკუმენტების შენახვა ელექტრონულ ფორმატში... შეგახსენებთ, რომ საფინანსო ინსტიტუტებში სწავლება ტარდება სამი ფორმით:

1. შესავალი (პირველადი) ბრიფინგი;
2. მიზნობრივი (დაუგეგმავი) ბრიფინგი;
3. მოწინავე ტრენინგი (დაგეგმილი ინსტრუქცია).

შესავალი ბრიფინგი არასაბანკო საფინანსო ინსტიტუტის თანამშრომლებისათვის

შესავალი (პირველადი) ბრიფინგი ტარდება იმისათვის, რომ თანამშრომლებმა გაეცნონ რუსეთის ფედერაციის საკანონმდებლო აქტებს, რეგულაციებირუსეთის ბანკი, მარეგულირებელი სამართლებრივი და რუსეთის ფედერაციის სხვა აქტები AML / CFT სფეროში, ასევე ფინანსური ინსტიტუტის შიდა AML / CFT დოკუმენტები. შიდა AML / CFT დოკუმენტები პირველ რიგში შეიცავს შიდა კონტროლის წესებს ან, მოკლედ, მათ მოიხსენიებენ როგორც AML / CFT ICR.

შესავალი (პირველადი) ბრიფინგი ტარდება ერთხელ პასუხისმგებელი თანამშრომლის მიერ თანამშრომლის დაქირავების დღიდან ერთი თვის განმავლობაში, ასევე სხვა თანამდებობებზე გადაყვანის დღიდან.

არასაბანკო საფინანსო ინსტიტუტის თანამშრომლების მიზნობრივი ბრიფინგი

ფინანსური დაწესებულების თანამშრომლები გადიან მიზნობრივ (დაუგეგმავ) ბრიფინგებს, რათა მიიღონ ცოდნა, რომელიც აუცილებელია რუსეთის ფედერაციის საკანონმდებლო აქტებთან, რუსეთის ბანკის დებულებებთან, მარეგულირებელ სამართლებრივ და რუსეთის ფედერაციის სხვა აქტებთან AML– ს სფეროში მათი შესაბამისობისათვის. / CFT, ასევე არასაკრედიტო ფინანსური ინსტიტუტების შიდა კონტროლის სისტემის ფორმირება და გაუმჯობესება, მისი განხორციელების პროგრამები და არასახარბიელო საფინანსო ინსტიტუტის შიდა დოკუმენტები მიღებული AML / CFT მიზნებისათვის. მიზნობრივი (დაუგეგმავი) ინსტრუქციის სახით ტრენინგი უნდა დასრულდეს:

• პირი, რომელიც გეგმავს პასუხისმგებელი თანამდებობის პირის ფუნქციების განხორციელებას ამგვარი ფუნქციების დაწყებამდე;
• ფინანსური დაწესებულების ხელმძღვანელი და ფინანსური დაწესებულების ფილიალის ხელმძღვანელი, შესაბამის თანამდებობაზე დანიშვნამდე;
• ინდივიდუალური მეწარმე, რომელიც არის სადაზღვევო ბროკერი, სადაზღვევო ბროკერის მომსახურების გაწევის დაწყებამდე;
• AML / CFT სტრუქტურული ერთეულის თანამშრომლები, ფინანსური ორგანიზაციის შიდა კონტროლის სამსახურის თანამშრომლები (ფილიალის ჩათვლით) და თანამშრომლები რუსეთის ბანკის მიერ დადგენილი სიებიდან, შესაბამის თანამდებობებზე დანიშვნის თარიღიდან ერთი წლის განმავლობაში. მათ შესაბამისი ოფიციალური მოვალეობები.

წინამდებარე დირექტივით განსაზღვრული ფინანსური ინსტიტუტის თანამშრომელთა მიზნობრივი (დაუგეგმავი) ბრიფინგი ხორციელდება პასუხისმგებელი მოხელის მიერ ოთხ შემთხვევაში:

1. არსებულ კანონში ცვლილებების შეტანისა და რუსეთის ფედერაციის ახალი საკანონმდებლო აქტების, რუსეთის ბანკის დებულებების, მარეგულირებელი სამართლებრივი და რუსეთის ფედერაციის სხვა აქტების შესახებ AML / CFT სფეროში, დაკავშირებული საკითხების თვალსაზრისით. ფინანსური ორგანიზაციების საქმიანობის შესაბამისი სფეროები, არაუგვიანეს სამი სამუშაო დღისა შესაბამისი აქტების ძალაში შესვლიდან;
2. როდესაც ფინანსური ინსტიტუტი ამტკიცებს ახალი ან ცვლილებებს არსებული შიდა კონტროლის წესებში AML / CFT მიზნებისა და მისი განხორციელების პროგრამებისათვის, არა უგვიანეს ათი სამუშაო დღისა ამ დოკუმენტების დამტკიცებიდან ან შესწორებიდან. ამავდროულად, პირებისთვის, რომლებიც ექვემდებარებიან ტრენინგს ამ დირექტივის მოთხოვნების შესაბამისად და რომლებიც არ არიან სამუშაო ადგილიდან შვებულების, მივლინების ან დროებითი ინვალიდობის გამო, პერიოდი იწყება გამოითვლება სამუშაო დღის მომდევნო დღიდან. შვებულების დასასრული, ბიზნეს მოგზაურობაან დროებითი ინვალიდობის პერიოდი.
3. როდესაც თანამშრომელი გადადის ფინანსურ დაწესებულებაში სხვა მუდმივ სამუშაოზე (დროებით სამუშაოზე), რომელიც უზრუნველყოფს მისი გადაცემამდე განსხვავებული ფუნქციების შესრულებას, იმ შემთხვევებში, როდესაც, AML / CFT კანონმდებლობის შესაბამისობის უზრუნველსაყოფად რუსეთის ფედერაცია, როდესაც თანამშრომელი ასრულებს ახალ ფუნქციებს, საჭიროა განახორციელოს მიზნობრივი (დაუგეგმავი) ბრიფინგი - არა უგვიანეს ათი სამუშაო დღისა შესაბამისი მოვლენის დადგომის დღიდან;
4. როდესაც ფინანსური ორგანიზაციის თანამშრომელს ავალებს იმუშაოს ფინანსური ორგანიზაციის თანამშრომლების მიერ, რომლებიც მითითებულია ცენტრალური ბანკის დამატებით სიებში და არ არის გათვალისწინებული მასთან გაფორმებული შრომითი ხელშეკრულებით, როდესაც ასეთი სამუშაოს შესრულება არ იწვევს ცვლილებას ასეთი ხელშეკრულების პირობები - არა უგვიანეს ათი სამუშაო დღისა შესაბამისი საქმის წარმოშობის დღიდან ...

არასაბანკო საფინანსო დაწესებულების თანამშრომელთა პროფესიული განვითარება

დამატებითი ტრენინგი (დაგეგმილი ინსტრუქცია) ტარდება სემინარებსა და სხვა სასწავლო ღონისძიებებში მონაწილეობის სახით.

ფინანსური ინსტიტუტების პასუხისმგებელი თანამშრომლები გადიან კვალიფიკაციის ამაღლებას (დაგეგმილი ინსტრუქცია) კალენდარულ წელიწადში ერთხელ მაინც.

სადაზღვევო ორგანიზაციების თანამშრომლები და ნუსხაში ​​შემავალი ფასიანი ქაღალდების ბაზრის პროფესიონალი მონაწილეები გადიან კვალიფიკაციის ამაღლებას (დაგეგმილი ინსტრუქცია) კალენდარულ წელიწადში ერთხელ მაინც.

სიაში შეტანილი ფინანსური ინსტიტუტების სხვა თანამშრომლები გადიან კვალიფიკაციის ამაღლებას (დაგეგმილი ინსტრუქცია) ყოველ ორ კალენდარულ წელიწადში ერთხელ მაინც.

ფინანსური დაწესებულების თანამშრომელთა ძირითადი (ზოგადი) სია, რომლებმაც უნდა გაიარონ ტრენინგი AML / CFT– ში

343471-U განკარგულებაში 05.12.2014 "არასაბანკო საფინანსო ინსტიტუტებში პერსონალის მომზადებისა და განათლების მოთხოვნების შესახებ", რუსეთის ბანკმა ჩამოაყალიბა NFI თანამშრომლების ზოგადი და დამატებითი სიები, რომლებიც ვალდებულნი არიან გაიარონ AML / CFT ტრენინგი რა ამრიგად, შემდეგი თანამშრომლები შედის მთავარ სიაში, შესაბამისად, თუ პერსონალში არის შესაბამისი პოზიციები:

1. ფინანსური ორგანიზაციის ხელმძღვანელი;
2. საფინანსო დაწესებულების ფილიალის მენეჯერი;
3. ფინანსური ინსტიტუტის (ფილიალის) უფროსის მოადგილე, რომელიც პასუხისმგებელია AML / CFT მიზნებისათვის შიდა კონტროლის ორგანიზებასა და განხორციელებაზე პასუხისმგებლობის წერილობითი განაწილების შესაბამისად;
4. ფინანსური ორგანიზაციის (ფილიალის) მთავარი ბუღალტერი (ბუღალტერი) ან საბუღალტრო ფუნქციების შემსრულებელი თანამშრომელი;
5. სპეციალური თანამდებობის პირი, პასუხისმგებელი ფინანსური ინსტიტუტში AML / CFT მიზნებისათვის შიდა კონტროლის წესების განხორციელებაზე;
6. AML / CFT სტრუქტურული ერთეულის თანამშრომლები, თუ ასეთი სტრუქტურული ერთეული ჩამოყალიბებულია პასუხისმგებელი მოხელის ხელმძღვანელობით;
7. კონტროლერი;
8. ფინანსური ორგანიზაციის (ფილიალის) შიდა კონტროლის სამსახურის თანამშრომლები;
9. ფინანსური ორგანიზაციის (ფილიალის) იურიდიული განყოფილების უფროსი ან ადვოკატი;
10. ფინანსური დაწესებულების (ფილიალის) დაცვის სამსახურის უფროსი;
11. ფინანსური ორგანიზაციის (ფილიალის) სხვა თანამშრომლები მისი ხელმძღვანელის შეხედულებისამებრ, ორგანიზაციის (ფილიალის) სპეციფიკისა და მისი კლიენტების საქმიანობის გათვალისწინებით.

ფინანსური დაწესებულების თანამშრომელთა დამატებითი სიები, რომლებმაც უნდა გაიარონ ტრენინგი AML / CFT– ისთვის

გარდა იმ თანამშრომელთა თანამდებობების ზოგადი ჩამონათვალისა, რომლებმაც უნდა გაიარონ AML / CFT ტრენინგი, რუსეთის ბანკმა, 3471-U განკარგულებით, ჩამოაყალიბა თანამშრომლების დამატებითი სიები, რაც დამოკიდებულია ფინანსური ინსტიტუტის საქმიანობის ტიპზე.

1. ფასიანი ქაღალდების ბაზრის პროფესიონალი მონაწილე,

1. ფასიანი ქაღალდების ბაზრის (ფილიალის) პროფესიონალი მონაწილის სტრუქტურული ერთეულის ხელმძღვანელი და მოადგილე, რომელიც ახორციელებს პროფესიულ საქმიანობას ფინანსურ ბაზარზე;
2. ფასიანი ქაღალდების ბაზრის (ფილიალის) პროფესიონალი მონაწილის თანამშრომლები, რომლებიც თავიანთი სამუშაო მოვალეობების შესაბამისად ასრულებენ არანაკლებ ერთ -ერთ შემდეგ ფუნქციას:

• • ფასიანი ქაღალდებით გარიგებების შესრულება, მათ შორის ფასიანი ქაღალდების ბაზრის პროფესიონალი მონაწილის და ფასიანი ქაღალდების ბაზრის პროფესიონალი მონაწილის ხარჯზე, კლიენტთა და კლიენტების ხარჯზე, ფასიანი ქაღალდების პროფესიონალი მონაწილის სახელით ბაზარი და კლიენტების ხარჯზე;
  • ფასიანი ქაღალდებით განხორციელებული ოპერაციების შიდა ჩანაწერების წარმოება;
  • კლიენტების ფასიანი ქაღალდების ანგარიშებზე ფასიანი ქაღალდების მფლობელობის გადაცემასთან დაკავშირებული ოპერაციების განხორციელება;
  • ფასიანი ქაღალდების მფლობელობის გადაცემასთან დაკავშირებული ოპერაციების განხორციელება რეგისტრირებული პირების პირადი ანგარიშების საშუალებით.

2. მმართველი კომპანიადამატებითი სია მოიცავს შემდეგ თანამშრომლებს:

1. სტრუქტურული ერთეულის უფროსი და მოადგილე მმართველი კომპანია(ფილიალი), რომელიც მუშაობს ფინანსურ ბაზარზე;
2. მმართველი კომპანიის (ფილიალის) თანამშრომლები, რომლებიც თავიანთი სამუშაო მოვალეობების შესაბამისად ასრულებენ მინიმუმ ერთ -ერთ შემდეგ ფუნქციას:

• • მენეჯმენტის დამფუძნებლის ინტერესებიდან გამომდინარე გარიგებებისა და (ან) ოპერაციების განხორციელება ფულადი სახსრებით და (ან) ფასიანი ქაღალდებით;
  • მმართველი კომპანიის (ფილიალის) გამავალი დოკუმენტების ხელმოწერა იპოთეკური დაფარვის მართვასთან დაკავშირებული ოპერაციების განხორციელებასთან დაკავშირებით;
  • მმართველი კომპანიის (ფილიალის) გამავალი დოკუმენტების ხელმოწერა სააქციო საინვესტიციო ფონდის საინვესტიციო რეზერვების მართვის, ურთიერთსაინვესტიციო ფონდის ქონების, არასახელმწიფო საპენსიო ფონდის საპენსიო რეზერვების ან ქონების შესახებ. რომელი საპენსიო დანაზოგი ან დანაზოგია ინვესტირებული სამხედრო პერსონალის საცხოვრებლით უზრუნველყოფისთვის;
  • მმართველი კომპანიის (ფილიალის) გამავალი დოკუმენტების ხელმოწერა, რომელიც ეხება სააქციო საინვესტიციო ფონდის ფასიანი ქაღალდების მართვასთან დაკავშირებულ ოპერაციებს, ურთიერთსაინვესტიციო ფონდის საკუთრებაში არსებულ ფასიან ქაღალდებს ან ფასიან ქაღალდებს, რომლებშიც პენსიის სახსრებია არასახელმწიფო საპენსიო ფონდის რეზერვები განთავსებულია ან ჩადებულია სამხედრო პერსონალის საპენსიო დანაზოგის ან დანაზოგის საშუალებებში.

3. სადაზღვევო ორგანიზაციადამატებითი სია მოიცავს შემდეგ თანამშრომლებს:

1. სადაზღვევო ორგანიზაციის (ფილიალის) სტრუქტურული ერთეულის უფროსი და მოადგილე, რომელიც ასრულებს სადაზღვევო საქმიანობასთან დაკავშირებულ ფუნქციებს;
2. სადაზღვევო ორგანიზაციის (ფილიალის) შიდა აუდიტის სამსახურის თანამშრომლები;
3. სადაზღვევო ორგანიზაციის (ფილიალის) თანამშრომლები, რომლებიც თავიანთი სამუშაო მოვალეობების შესაბამისად ასრულებენ მინიმუმ ერთ -ერთ შემდეგ ფუნქციას:

• • სადაზღვევო კონტრაქტების გაფორმება;
  • სადაზღვევო რეზერვებით ოპერაციების და (ან) ოპერაციების შესრულება და (ან) საკუთარი სახსრები(კაპიტალი).

4. NPFდამატებითი სია მოიცავს შემდეგ თანამშრომლებს:

1. NPF (ფილიალის) სტრუქტურული ერთეულის ხელმძღვანელი და მოადგილე, რომელიც მუშაობს ფინანსურ ბაზარზე;
2. NPF (ფილიალი) თანამშრომლები, რომლებიც თავიანთი სამუშაო მოვალეობების შესაბამისად ასრულებენ მინიმუმ ერთ -ერთ შემდეგ ფუნქციას:

• • გარიგებების და (ან) ოპერაციების განხორციელება საპენსიო რეზერვებით და (ან) საპენსიო დანაზოგით;
  • არასახელმწიფო საპენსიო უზრუნველყოფისთვის თანხების გადახდისა და (ან) გადარიცხვის ოპერაციების შესრულება, მათ შორის ადრეული არასახელმწიფო საპენსიო უზრუნველყოფის ჩათვლით, საპენსიო დაზღვევის სავალდებულო ჩათვლით.

5. CPC, მათ შორის CCCC და MFIs (MCC და IFC)დამატებით ჩამონათვალში შედის თანამშრომლები, რომლებიც ასრულებენ ფიზიკურ და იურიდიულ პირთაგან სახსრების მოზიდვის ფუნქციებს.

დასაქმებულთა დამატებითი სია ამჟამად არ არის დადგენილი მხოლოდ ლომბარდებისათვის. სხვა ფინანსური ინსტიტუტებისთვის, რუსეთის ბანკმა ჩამოაყალიბა სიები თითოეული ტიპის საქმიანობისთვის.

1.- დიახ, მე უნდა,

2.- 30 დღემდე

რამდენად ხშირად სჭირდება მომხმარებელთა მომსახურების ოფიცერს მომხმარებლის საიდენტიფიკაციო ინფორმაციის განახლება?

პასუხი:

ყველა ამ შემთხვევაში
როგორ გიხელმძღვანელებს მომხმარებელთა მომსახურების ოფიცერი, როდესაც გარიგება კლასიფიცირდება როგორც უჩვეულო?

პასუხი:

ეჭვის კრიტერიუმების ერთობლიობა, კლიენტის მახასიათებლები, თანამშრომლის ეჭვები შემოსავლების შესაძლო ლეგალიზაციასთან დაკავშირებით, მიუხედავად გარიგების ოდენობისა
სჭირდება თუ არა მომხმარებელთა მომსახურების ოფიცერს იმ პირების იდენტიფიცირება და შემოწმება, ვინც ემსახურება?

პასუხი:

დიახ, ყველა საბანკო ოპერაციისა და სხვა ოპერაციების შესრულებისას, რუსეთის ფედერაციის კანონმდებლობით დადგენილი ოდენობით
რა სანქციები შეიძლება დაწესდეს სამეთვალყურეო ორგანოების საკრედიტო დაწესებულებაზე საკრედიტო დაწესებულების ფედერალური კანონის დარღვევისთვის?

პასუხი:

საქმიანობის ადმინისტრაციული შეჩერება

ადმინისტრაციული ჯარიმა

ლიცენზიის გაუქმება
კლიენტი ყიდულობს დეპოზიტის მოწმობას საკრედიტო დაწესებულებიდან 1 მილიონი რუბლის ოდენობით. ექვემდებარება თუ არა ეს ოპერაცია სავალდებულო კონტროლს?

პასუხი:

დიახ, ნებისმიერ შემთხვევაში, ოპკოდ 4006 -ით
მოძრავი ქონებით ჩამოთვლილი სახის გარიგებებიდან რომელი დადგენილი ღირებულების კრიტერიუმზე მეტი ოდენობით შეესაბამება ოპერაციის ჯგუფის კოდს 50?

პასუხი:

ფინანსური იჯარის (ლიზინგის) ხელშეკრულებით ქონების მიღება ან უზრუნველყოფა

ძვირფასი ლითონების შეძენა და გაყიდვა ფიზიკური ფორმით და უპიროვნო ფორმით, ძვირფასი ლითონებისგან დამზადებული მონეტების ყიდვა -გაყიდვა

იურიდიული პირების მიერ საკრედიტო ინსტიტუტების გაცემა, უპროცენტო სესხები ფიზიკურ პირებზე და (ან) სხვა იურიდიულ პირებზე, ასევე ამგვარი სესხის აღება
რა განაკვეთით გამოიყენება ძვირფასი ლითონის ოდენობით ან უცხოურ ვალუტაში მითითებული გარიგების თანხის რუბლის ექვივალენტი ძვირფასი ლითონებით გარიგებებისათვის ან უცხოური ვალუტით ნაღდი ანგარიშსწორებისთვის?

პასუხი:

კურსი დადგენილია რუსეთის სბერბანკის მიერ

პასუხი:

ყველა ჩამოთვლილი დოკუმენტი
ვინ იღებს გადაწყვეტილებას აღიაროს კლიენტის გარიგება, როგორც გარიგება, რომელიც ექვემდებარება შეჩერებას?

პასუხი:

შესაბამისი ბანკის კონტროლიორი
ჩამოთვლილი სახის გარიგებები უძრავი ქონებით დადგენილი ღირებულების კრიტერიუმზე მეტი ოდენობით შეესაბამება ოპერაციის ტიპის 8001 კოდს?

პასუხი:

ყველა უძრავი ქონების გარიგება
მომხმარებელთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელმა გამოავლინა, რომ თანხები ჩაირიცხა (დებეტირებული) 650,000 რუბლის ოდენობით ანგარიშზე იურიდიული პირი, ოპერაციები, რომლებზეც მისი გახსნის შემდეგ არ შესრულებულა. უნდა განიხილოს თანამშრომელმა ეს ოპერაცია, როგორც სავალდებულო კონტროლის დაქვემდებარებული ოპერაცია?

პასუხი:

დიახ უნდა
რამდენ ხანს ხორციელდება ოპერაციის შეჩერება, თუ რომელიმე მხარე მაინც არის ორგანიზაცია ან ინდივიდი, რომლის მიმართაც არის დადგენილი წესით მიღებული ინფორმაცია ტერორისტულ საქმიანობაში მათი მონაწილეობის შესახებ?

ძვირფასი ლითონებით გარიგებების წარმოება
რა დოკუმენტებს ითხოვს კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელი იურიდიული პირისგან, როდესაც ის გახსნის მიმდინარე ანგარიშს, იდენტიფიკაციის ნაწილად?

პასუხი:

კლიენტის ინფორმაცია.

რამდენჯერ სჭირდება მომხმარებელთა მომსახურების თანამშრომელს ტრენინგის გავლა AML / CFT საკითხებზე?

პასუხი:

წელიწადში ერთხელ მაინც
რა ზომები არ მიიღება ოპერაციის შეჩერების პროცესში, თუ რომელიმე მხარე მაინც არის ორგანიზაცია ან ინდივიდი, რომლის მიმართაც არის დადგენილი წესით მიღებული ინფორმაცია ტერორისტულ საქმიანობაში მათი მონაწილეობის შესახებ?

პასუხი:

ოპერაციის შეჩერების გადაწყვეტილების შემდეგ, კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომლები აცნობებენ კლიენტს ოპერაციის შეჩერების მიზეზების შესახებ
თუ კლიენტებთან მუშაობის განყოფილების თანამშრომელმა დაადგინა, რომ კლიენტის მიერ განხორციელებული ოპერაცია ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, როდის უნდა გაუგზავნოს მან ოპერაციის შესახებ შეტყობინება კონტროლერს?

პასუხი:

გარიგების მომდევნო სამუშაო დღის არა უგვიანეს 10:00 საათისა
რა დოკუმენტებია საფუძველი ბენეფიციარების იდენტიფიცირებისათვის?

პასუხი:

ყველა ჩამოთვლილი კონტრაქტი
როგორ ხელმძღვანელობს კლიენტთა მომსახურების თანამშრომელი ექსტრემისტული ან ტერორიზმთან დაკავშირებული გარიგებების გამოვლენისას?

პასუხი:

სია, რომელიც შეიცავს ინფორმაციას ექსტრემისტულ საქმიანობაში ან ტერორიზმში ჩართული პირების შესახებ, მიუხედავად ოპერაციის მოცულობისა და ხასიათისა
ქვემოთ ჩამოთვლილი სტრუქტურებიდან რომელია საკონტროლო დაწესებულების ზედამხედველი ორგანოები AML / CFT საკითხებზე:

პასუხი:

1) რუსეთის ბანკი;

3) ფედერალური სამსახურიფინანსური მონიტორინგი;

4) რუსეთის ფედერაციის პროკურატურა;
რა ტიპის გარიგების კოდი ენიჭება საეჭვო გარიგებას, რომელიც ხორციელდება დიდი ფულადი სახსრების "განაღდების" სქემების და საზღვარგარეთ კაპიტალის გატანის ფარგლებში?

პასუხი:

კოდი 6001 - საეჭვო ოპერაცია
რით ხელმძღვანელობს კლიენტთა მომსახურების თანამშრომელი სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ტრანზაქციების გამოვლენისას?

პასუხი:

ღირებულების კრიტერიუმის თანხვედრა და ოპერაციის ტიპი
კლიენტების მომსახურების განყოფილების თანამშრომელმა შეიტყო კლიენტის მიერ უძრავი ქონებით გარიგების განხორციელების შესახებ 2,5 მილიონი რუბლის ოდენობით. ექვემდებარება თუ არა ეს ოპერაცია სავალდებულო კონტროლს?

პასუხი:

არა, ვინაიდან გარიგების თანხა არ აღემატება 3,000,000 რუბლს
ჩამოთვლილთაგან რომელი უნდა დადგინდეს იურიდიული პირის კლიენტის იდენტიფიცირების პროცედურის ჩატარების პროცესში?

პასუხი:

1) სრული და შემოკლებული სახელი;

2) ინფორმაცია სახელმწიფო რეგისტრაციის შესახებ;

4) ადგილმდებარეობისა და საფოსტო მისამართის მისამართი;

6) საკონტაქტო ტელეფონისა და ფაქსის ნომრები.

1. რა არის კლიენტების მომსახურების დეპარტამენტის თანამშრომლის ქმედებები კლიენტის ანგარიშზე საკრედიტო ოპერაციის აღმოჩენისას 100,000 რუბლის ოდენობით, როდესაც ერთ -ერთი მხარე არის ინდივიდი, რომელიც არის სიაში, რომელიც შეიცავს ინფორმაციას ჩართული პირების შესახებ ექსტრემისტული საქმიანობა თუ ტერორიზმი?

გარიგების თანხა 600 000 რუბლზე ნაკლებია, ამიტომ იგი არ ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს

ანგარიშზე თანხების ჩარიცხვის ოპერაციები არ ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს.

- თანამშრომელი უგზავნის შეტყობინებას კონტროლერს კოდით 7001

სწორი პასუხი არ არის მოწოდებული

თანამშრომელი უგზავნის შეტყობინებას კონტროლერს ეჭვის ნიშნით 6001 კოდით
2. რა ინფორმაცია უნდა დადგინდეს პირის კლიენტის გამარტივებული იდენტიფიკაციის პროცედურის განხორციელების პროცესში?

Სრული სახელი

სწორი პასუხი არ არის მოწოდებული

- Სრული სახელი; პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის დეტალები

Სრული სახელი; დაბადების თარიღი და ადგილი; მოქალაქეობა; პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის დეტალები; ᲥᲘᲚᲐ; სახელმწიფო საპენსიო დაზღვევის სადაზღვევო სერტიფიკატის მონაცემები მიგრაციის ბარათის მონაცემები და დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს რუსეთის ფედერაციაში დარჩენის უფლებას (უცხო ქვეყნის მოქალაქისთვის ან მოქალაქეობის არმქონე პირისთვის)

Სრული სახელი; დაბადების თარიღი და ადგილი; მოქალაქეობა; პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის დეტალები; მიგრაციის ბარათის მონაცემები და დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს რუსეთის ფედერაციაში დარჩენის უფლებას (უცხო ქვეყნის მოქალაქეობის ან მოქალაქეობის არმქონე პირისათვის)
3. რა დოკუმენტები უნდა დაიცვას კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელმა AML / CFT სფეროში მოვალეობების შესასრულებლად?

ფედერალური კანონი No 115-FZ და რუსეთის ფედერაციის უშიშროების საბჭოს წესები No 881-5-r

- ყველა მითითებული დოკუმენტი

VVB SB RF No 244-4-VVB ტექნოლოგიური სქემა

რუსეთის ფედერაციის უშიშროების საბჭოს წესები No881-5-r და რუსეთის ფედერაციის უსაფრთხოების სამსახურის VVB ბრძანება No244-4-vbb

ფედერალური კანონი No 115-FZ, რუსეთის ფედერაციის უშიშროების საბჭოს წესები No 881-5-r, ასევე მარეგულირებელი დოკუმენტებირუსეთის ბანკი (რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის დებულება 32 321-P, რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის დებულება No262-P და ა.შ.)
4. როგორ აფასებს მომხმარებელთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელი ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების რისკის ხარისხს?

იყენებს ანგარიშის მენეჯერის მიერ დადგენილ კრიტერიუმებს

ითხოვს მონაცემებს კლიენტისგან რისკის ხარისხის შესახებ

კლიენტის პირველი კონტაქტის შემთხვევაში მიუთითებს რომ რისკის ხარისხი არ არსებობს

რისკის გაზრდილი ხარისხი დადგენილია მხოლოდ იმ გარიგებებისთვის, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს

ყველა ზემოაღნიშნული გზით.

-იყენებს 12.05.10 წ. No 881-5-რ წესებით დადგენილ ნიშნებს
5. რომელი ინფორმაციაა მოთხოვნილი კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომლის მიერ ინდივიდის მიერ მისი იდენტიფიკაციის განხორციელებისას?

ეროვნება

სახელმწიფო საპენსიო დაზღვევის სადაზღვევო მოწმობის მონაცემები

ყველა ჩამოთვლილი ინფორმაცია

მიგრაციის ბარათის მონაცემები და დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს უცხო ქვეყნის მოქალაქის ან მოქალაქეობის არმქონე პირის უფლებას დარჩეს (იცხოვროს) რუსეთის ფედერაციაში კლიენტთან, რომელიც არის უცხოელი მოქალაქე ან მოქალაქეობის არმქონე პირი

- პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის დეტალები

6. ვინ უნდა დადგინდეს, თუ კლიენტმა მისცა უფლებამოსილება მართოს საბანკო ანგარიში (ანაბარი), ასევე სხვა პირს?

ამ შემთხვევაში იდენტიფიკაცია არ ხორციელდება

- როგორც კლიენტი, ასევე პირი, რომელსაც მიენიჭა საბანკო ანგარიშის მართვის უფლებამოსილება (ანაბარი)

პირი, რომელიც უფლებამოსილია მართოს საბანკო ანგარიში (ანაბარი)
7. რითი ხელმძღვანელობს კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელი გარიგების საეჭვოდ განსაზღვრისას, რომელიც დაკავშირებულია დიდი თანხების "განაღდებას" და კაპიტალის გატანას საზღვარგარეთ?

- ნიშნები „განაღდების“ საეჭვო სქემების განხორციელებისა და კაპიტალის საზღვარგარეთ გატანის შესახებ

ღირებულების კრიტერიუმის თანხვედრა და ოპერაციის ტიპი

ოპერაციის ტიპი

ღირებულების კრიტერიუმი

ღირებულების კრიტერიუმის თანხვედრა და ოპერაციის ტიპი, ასევე გარიგებების სიხშირე
8. გადამოწმებულია თუ არა ბანკის კონტრაგენტის იდენტიფიკაციის პროცესში მისი ყოფნა სიაში, რომელიც შეიცავს ინფორმაციას ექსტრემისტულ საქმიანობაში ან ტერორიზმში ჩართული პირების შესახებ?

- დიახ, ყოველ შემთხვევაში

არა, ვინაიდან კონტრაგენტებთან გარიგებები არ ვრცელდება გარიგებებზე ან გარიგებებზე, რომლებიც მითითებულია ფედერალური კანონის მე -5 მუხლით, დათარიღებული 02.12.1990 No 395-1 "ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ"

სწორი პასუხი არ არის მოწოდებული

ყოველ შემთხვევაში არა

დიახ, თუ კონტრაგენტთან განხორციელებული გარიგება ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს
9. რამდენ ხანს შეჩერებულია ოპერაცია, თუ რომელიმე მხარე მაინც არის ორგანიზაცია ან ინდივიდი, რომლის მიმართაც არის დადგენილი წესით მიღებული ინფორმაცია ტერორისტულ საქმიანობაში მათი მონაწილეობის შესახებ?

პერიოდი, რომლის დროსაც ოპერაცია შეჩერებულია, განისაზღვრება მომხმარებელთა ურთიერთობების ხელმძღვანელის შეხედულებისამებრ

პერიოდი, რომლისთვისაც გარიგება შეჩერებულია, შესაბამისი კონტროლერის შეხედულებისამებრ არის.

პერიოდი, რომლისთვისაც ოპერაცია შეჩერებულია, განისაზღვრება შეხედულებისამებრ ავტორიზებული ორგანო

- ორი სამუშაო დღის განმავლობაში იმ დღიდან, როდესაც უნდა შესრულდეს კლიენტის ბრძანება მისი შესრულების შესახებ, თუ უფლებამოსილი ორგანოს გადაწყვეტილებით ოპერაცია არ შეჩერდება დამატებით პერიოდით

ხუთი სამუშაო დღის განმავლობაში იმ დღიდან, როდესაც უნდა შესრულდეს კლიენტის ბრძანება მისი შესრულების შესახებ, თუ უფლებამოსილი ორგანოს გადაწყვეტილებით ოპერაცია არ შეჩერდება დამატებით პერიოდით
10. რა აკრძალულია კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომლისთვის AML / CFT ღონისძიებების განხორციელებისას?