Korisnik sredstava. Stvarni vlasnik pravne osobe je…. Što je "korisnik" pogledajte u drugim rječnicima

Stvarni vlasnik je pojedinac koji može kontrolirati posao ne samo de jure, već i de facto. Stvarni vlasnici su poduzetnici čiji je status određen na temelju odredbi Zakona br. 115-FZ - razmotrimo ih detaljnije.

Korisnik: definicija pojma

Stvarni vlasnik - to je sadržano u zakonodavstvu Ruske Federacije - je pojedinac koji, izravno ili putem trećih strana, posjeduje više od 25% kapitala pravna osoba ili ima mogućnost vršenja kontrole nad radnjama ove pravne osobe (članak 3. Zakona "O suzbijanju pranja novca" od 07.08.2001. br. 115-FZ). Zakon također predviđa status stvarnog vlasnika pojedinca (prema zadanom, to je ista osoba, ako nema razloga da se to smatra drugačije).

Primjer

Odobreni kapital Salyut doo je 70% u vlasništvu Lux doo, 20% V. Petrov i 10% A. Stepanov. Istovremeno, Stepanov posjeduje 100% odobren kapital DOO "Lux". Dakle, Stepanov je stvarni vlasnik Salut LLC-a, unatoč činjenici da je de jure njegov udio u ovoj organizaciji 2 puta manji od udjela Petrova.

Dakle, status stvarnog vlasnika je pravna kategorija, a njegove karakteristike su navedene na razini cijele industrije zakonske regulative... No, koju poziciju korisnik može zauzeti u strukturi upravljanja poslovanjem? Razmotrimo kako su ključne pozicije u tvrtki osnivača i izvršnog direktora povezane sa statusom stvarnog vlasnika - to je važno sa stajališta detaljnijeg razumijevanja uloge korisnika na različitim razinama pravnih odnosa. .

Korisnik - osnivač ili izvršni direktor?

Nije bitno koju poziciju osoba zauzima u poslu - osnivača, direktora ili suvlasnika. Glavna stvar za utvrđivanje statusa stvarnog vlasnika je usklađenost uloge osobe u poslovanju s kriterijima definiranim u čl. 3 Zakona br. 115-FZ. On može biti stvarni vlasnik (bez zakonski osiguranog udjela u poslovanju - obilježja ovog statusa ćemo razmotriti kasnije u članku) i istovremeno kao generalni direktor ili de facto donositi ključne odluke u upravljanju organizacijom , dok će druga osoba biti ravnatelj.

Naravno, općenito, stvarni vlasnik je osnivač tvrtke (ili jedan od njih). No, moguće je da će on biti osoba koja je naknadno kupila potrebni udio u temeljnom kapitalu. Uobičajeno je da je stvarni vlasnik pravne osobe osnivač tvrtke koja posjeduje većinu dotične pravne osobe.

Primjer

Građanin Lvov A. Ye. Vlasnik je 55% dionica PJSC "Victoria", koji, zauzvrat, posjeduje 70% dionica PJSC "Almaz". Zapravo, Lvov ne posjeduje izravno dionice u Almazu, ali je neizravni sudionik ove tvrtke. Udio njegovog neizravnog sudjelovanja bit će 0,55 × 0,70 = 0,385, odnosno 38,5%. Slijedom toga, Lviv ima dominantan udio (preko 25%) u kapitalu PJSC Almaz i ispunjava kriterije stvarnog vlasnika ove tvrtke.

Dakle, pojam korisnika je upisan u zakon. No, možemo li reći da je status stvarnog vlasnika isti pojam kao i onaj koji se podrazumijeva pod drugim uobičajenim pojmom – “stvarni vlasnik”?

Jesu li korisnik i stvarni vlasnik (pravna ili fizička osoba) isti?

Koncept "stvarnog vlasnika" na razini zakonodavstva Ruske Federacije, zauzvrat, nije fiksiran. U nekim se pravnim izvorima navodi u istom kontekstu kao i izraz "stvarni vlasnik" (na primjer, u pismu Ministarstva financija Ruske Federacije od 09.04.2014. br. 03-00-RZ / 16236) . Je li ih s tim u vezi moguće identificirati?

U principu, to je legitimno, a razlog za to je definicija stvarnog vlasnika dana u Zakonu br. 115-FZ. U ovome normativni akt kaže se da korisnik može odgovarati osobi koja ima mogućnost utjecati na odluke pravne osobe (iako ne može posjedovati udjele u temeljnom kapitalu društva).

Sasvim je prihvatljivo nazvati “stvarnim vlasnikom” osobe koja je, iz ovog ili onog razloga, stvarni vlasnik pojedinca. Štoviše, u ovom slučaju legitimno je govoriti o nekom "čistom obliku" stvarnog vlasništva, budući da zakon ne predviđa raspodjelu temeljnog kapitala pojedinca. Primjerice, stvarnim (stvarnim) vlasnikom pojedinca može se nazvati primatelj sredstava koje je pojedinac naznačio u svojoj oporuci.

Dakle, status stvarnog vlasnika je pravna kategorija koja se može poistovjetiti s pojmom „stvarnog vlasnika“, a ovu identifikaciju je najbolje primijeniti u kontekstu kontrole nad radnjama pravne osobe ili pojedinca. U kontekstu vlasništva nad temeljnim kapitalom pravne osobe, bolje je koristiti samo izraz „stvarni vlasnik“.

Koje bi tvrtke trebale pratiti korisnike?

Obveze računovodstva korisnika nalažu se pravnim osobama koje nisu:

• državne ili općinske strukture;
• međunarodne organizacije;
• od strane izdavatelja dionica u okviru organiziranog trgovanja (prilikom objavljivanja podataka o vrijednosnim papirima prema utvrđenom postupku);
• inozemni izdavatelji dionica u okviru trgovanja na stranoj valuti (ako je burza uključena u popis koji utvrđuje Banka Ruske Federacije);
• strani subjekti pravnih odnosa koji nemaju svojstvo pravne osobe i ne predviđaju prisutnost korisnika i mjesto glavnog direktora.

Organizacije su dužne poznavati svoje korisnike, po potrebi poduzeti mjere za dobivanje podataka o njima navedenim u pod. 1. st. 1. čl. 7. Zakona br. 115-FZ, ažurirati ove informacije godišnje, čuvati primljene podatke najmanje 5 godina.

Osim toga, podaci o korisnicima društva mogu se otkriti u njegovim izjavama - na način propisan zakonom (članak 7. članka 6.1. zakona br. 115-FZ).

Koje tvrtke trebaju otkriti svoje korisnike?

Pravna lica, kao i individualni poduzetnici, dužni su na zahtjev dati podatke o korisnicima (članak 6. članka 6.1. zakona br. 115-FZ, točka 10. uredbe odobrene uredbom Vlade Ruske Federacije od 19.03.2014. broj 209):

• u Rosfinmonitoring;
• u Federalnoj poreznoj službi.

Osim toga, prilikom kontaktiranja organizacije ili individualnog poduzetnika koji upravlja sredstvima, pravne osobe i samostalni poduzetnici daju podatke o svojim stvarnim vlasnicima - to je i njihova zakonska obveza iz stavka 14. čl. 7 Zakona br. 115-FZ. Opseg ovih informacija definiran je u st. 2 pod. 1. st. 1. čl. 7 Zakona br. 115-FZ.

Nedostavljanje podataka o stvarnim vlasnicima od strane tvrtke navedenim državnim tijelima razlog je za primjenu sankcija iz čl. 14.25.1 Upravni zakon Ruske Federacije. Naime – novčana kazna za dužnosnici u iznosu od 30.000-40.000 rubalja, za pravne osobe - 100.000-500.000 rubalja.

Ishodi

Stvarni vlasnik je osnivač ili direktor, jedan od vlasnika ili stvarni vlasnik tvrtke (čak i ako de jure ne posjeduje nikakve udjele u temeljnom kapitalu organizacije), koji ima mogućnost barem kontrolirati aktivnosti relevantnog gospodarskog subjekta. Istodobno, organizacijski i pravni status ovog subjekta nije bitan - to može biti ili pravna osoba ili pojedinačni poduzetnik.

Za pravno utvrđivanje statusa stvarnog vlasnika potrebno je da pojedinac posjeduje najmanje 25% temeljnog kapitala organizacije. Poduzeća i individualni poduzetnici dužni su na zahtjev obavijestiti Rosfinmonitoring, Federalnu poreznu službu, organizacije koje upravljaju sredstvima o svojim korisnicima.

Saznajte više o osobitostima rada organa financijska kontrola(koji posebno imaju ovlasti tražiti podatke o svojim korisnicima od pravnih osoba i pojedinačnih poduzetnika), možete u člancima:

• ;
• .

KORISNIK (lat. beneficium - dobro djelo)

1) osoba koja stječe prihode, beneficije, prednosti i druge slične osobine na temelju sporazuma ili dužničke isprave; 2) naziv stranke u akreditivu - osoba u čiju korist će se izvršiti plaćanje, čije mjenice treba prihvatiti (pregovarati); 3) naziv stranke naplate; 4) naziv korisnika po bankarskoj garanciji, 5) naziv nositelja bankovne potvrde; 6) naziv imatelja proste mjenice;

7) ime treće osobe koja stječe prihod po ugovoru (Eovercotel property management.

Enciklopedija odvjetnika. 2005 .

Pogledajte što je "KORISNIK" u drugim rječnicima:

- (korisnik) 1. Osoba u čiju se korist vrši povjerenje. 2. Osoba koja je nasljednik po oporuci. 3. Osoba koja prima novac akreditivom. 4. Osoba koja prima uplatu nakon ... ... Financijski rječnik

- (od lat. beneficium dobro djelo) korisnik, t.j. osoba koja koristi pogodnosti temeljem ugovora ili druge pravne osnove, uklj. osoba u čijem se interesu ostvaruje povjerenje, primatelj novca po akreditivu ili ... ... Pravni rječnik

- (od franc. benefice dobit, korist) osoba kojoj je namijenjena gotovinska isplata, primatelj novca, beneficija, dobiti, prihoda. Mogući pravopis pojma korisnik arija. Raizberg BA, Lozovsky L.Sh., Starodubtseva EB .. Moderna ekonomska ... ... Ekonomski rječnik

- (Beneficiary) (od franc. benefice profit, korist) osoba kojoj je isplata namijenjena, primatelj novca. Osoba koja prima prihod od svoje imovine prenesene u povjereničko upravljanje drugoj osobi, pravnoj ili fizičkoj (ako ... ... Wikipedia

KORISNIK, KORISNIK [eng. stvarni vlasnik korisnika ili feuda] osoba koja prima prihod od trusta (akreditiv (akreditiv), polica osiguranja (POLIS) itd.), ili osoba u čiju je korist osnovana ta imovina... Rječnik stranih riječi ruskog jezika

Imenica, Broj sinonima: 2 korisnik (1) primatelj (17) Rječnik sinonima ASIS. V.N. Trishin. 2013 ... Rječnik sinonima

- (korisnik) 1. Osoba u čiju se korist vrši povjerenje. 2. Osoba koja je nasljednik po oporuci. Poslovanje. Rječnik... M .: INFRA M, Izdavačka kuća Ves Mir. Graham Betts, Barry Braindley, S. Williams i drugi ... ... Poslovni pojmovnik

korisnik- korisnik Osobi u čiju korist se vrši plaćanje izdaje se akreditiv; primatelja police osiguranja. Teme računovodstvo Sinonimi korisnik ... Vodič za tehničkog prevoditelja

Korisnik- vidi Bankarska garancija; Neopozivi akreditiv... Enciklopedija prava

KORISNIK- BENEFICIJAR (II) (od lat. Beneficium beneficium) korisnik, t.j. osoba koja koristi bilo kakve pogodnosti na temelju ugovora ili na drugi način pravnu osnovu, uklj. osoba u čijem se interesu vrši povjerenička imovina, ... ... Pravna enciklopedija

Korisnik- (Korisnik) Sadržaj Sadržaj Definicija Korisnik (također korisnik, od francuskog benefice - dobit, korist) je fizička osoba ili kojoj je isplata namijenjena, primatelj novca. Na primjer: Osoba koja prima ... ... Enciklopedija investitora

knjige

• Krajnji korisnik, Roman Kuzyuk. Ovo je priča o trogodišnjem razvoju uspješne tvrtke do razine velike korporacije pod utjecajem nepoznatog korisnika. Novi vlasnik tjera ostale dioničare i menadžere tvrtke...

Gospodarski razvoj doveo je do života novih subjekata gospodarskog procesa. Korisnik je jedan od njih. Članak govori o tome tko može biti i što je točno.

Tko je korisnik

U većini slučajeva, kada se spomene ova riječ, pretpostavlja se da je to onaj koji ima koristi od određenih okolnosti. Međutim, ovo predstavlja vrlo neprecizno i ​​preopćenito shvaćanje ovog pravnog pojma.

Godine 2001. donesen je zakon koji je dao pravnu definiciju što je korisnik. Ovaj normativni akt (br. 155-FZ) uvodi ovo značenje riječi. Evo njegovih znakova:

• Krajnji korisnik može biti samo fizička, a ne pravna osoba.
• Riječ je o vlasništvu pravne osobe. U ovom slučaju smatra se da korisnik posjeduje više od četvrtine istog. U ovom slučaju ne uzima se u obzir samo izravno vlasništvo, već i ono koje se provodi preko drugih organizacija.
• Moguće je da korisnik nije vlasnik tvrtke, ali je kontrolira na neki drugi način. Ako postoje uvjerljivi razlozi, korisnik može biti netko drugi, a ne samo osnivač ili generalni direktor.

Zakon kaže da se za ovaj zakon uvodi pojam krajnjeg korisnika. Međutim, u praksi je to postala glavna definicija za ovu vrstu ljudi. Najčešće se za dokazivanje da je određena osoba stvarni vlasnik koristi činjenica da posjeduje više od 25% dane tvrtke.

Korisnik može biti samo fizička osoba

Prava i obveze

Treba napomenuti da korisnik nije uvijek jedan od vlasnika pravne osobe. U praksi je moguća situacija da on ima odgovarajući udio u vlasništvu u drugoj firmi, a ona je već jedan od vlasnika dotične pravne osobe.

Ako je stvarni vlasnik onaj koji ima nekoliko tvrtki, onda može koristiti takav oblik upravljanja kao holding. U ovom slučaju on vodi jednu tvrtku koja je vlasnik cijele mreže drugih tvrtki. Dakle, dovoljno velikom gospodarskom strukturom može se upravljati centralno.

Važno je napomenuti da su u određenim područjima gospodarstva pravne osobe dužne objaviti svoje krajnje korisnike. Ove vrste poduzeća uključuju:

1. Djelatnosti u području osiguranja.
2. Bankarske i druge financijske djelatnosti.
3. Rad s raznim vrijednosnim papirima.

Ponekad je važno definirati tko je korisnik. Objavljivanje ovih informacija ima važnu ulogu u istrazi slučajeva pranja novca, kao iu istraživanju izvora financiranja osoba uključenih u terorističke aktivnosti.

Uz mogućnost ostvarivanja značajnog udjela u dobiti, korisnik ima i druga prava i obveze.

Razlike između korisnika i korisnika

Na prvi pogled može se pretpostaviti da postoji mnogo zajedničkog između pojmova korisnika i korisnika. Međutim, Zakon br. 115-FZ pravi razliku između takvih osoba. Zapravo, među njima postoji određena sličnost. U oba slučaja riječ je o stjecanju koristi iz radnji određenih pravnih osoba.

Navedeni zakon definira što je korisnik. Karakteriziraju ga sljedeće značajke:

1. To je osoba (može biti ne samo fizička, već i pravna) koja ima koristi od postupaka drugih.
2. U većini slučajeva govorimo o poslovima po ugovorima: narudžbe, provizije, agencija, upravljanje povjerenjem. Možemo govoriti i o stjecanju koristi u vezi s transakcijama novčanim sredstvima ili imovinom.

Bitna razlika između njih je u tome što krajnji korisnik ne samo da prima beneficije, već posjeduje i značajan dio tvrtke – klijenta (najmanje četvrtinu). Druga razlika je izražena u visini primanja. Korisnik prima većinu toga, a korisnik je obično ograničen na pogodnosti određenih transakcija.

No, prvi od njih, zajedno s pravom vlasništva, ima znatno veći opseg odgovornosti. Ovi razlozi za klasificiranje pojedinca kao stvarnog vlasnika omogućuju utvrđivanje tko točno prima glavnu korist od aktivnosti određene pravne osobe.

Kod bankovne garancije korisnik je onaj koji je izdao kredit nalogodavcu. Jamstvo se obvezuje isplatiti dugove potonjeg po potrebi.

Korisnik ima koristi od aktivnosti štićenika ili poduzeća

Krajnji korisnik

Treba napomenuti da korisnik može biti i fizička i pravna osoba. Ovaj koncept je dovoljno širok. Ovo je korisnik jednostavnim riječima... Ovaj se pojam odnosi na situacije u kojima osoba ili tvrtka, kao vlasnik cijele ili dijela pravne osobe, ima koristi od aktivnosti koje obavlja.

Krajnji korisnik je samo fizička osoba. To je onaj koji prima glavnu korist od aktivnosti pravne osobe.

Ova osoba (u većini slučajeva to je osnivač ili direktor) ima sposobnost:

1. Prilikom osnivanja tvrtke dajte svoj doprinos formiranju temeljnog kapitala društva.
2. Posjedujući dionice, može ih prenijeti na druge osobe. Rezultat takvih radnji može biti da će nova osoba postati korisnik.
3. V dionička društva strateško upravljanje tvrtka provodi glavna skupština oni koji posjeduju dionice društva. Krajnji korisnik ima pravo glasati na ovom događaju, govoriti, izražavati svoj stav, provoditi svoju liniju u upravljanju tvrtkom.
4. Između ostalih korisnika (ako u ovom slučaju postoje), izabrati upravu društva.
5. Sudjelujte u odlučivanju u kojem području djelovanja ova tvrtka treba poslovati.

Ovaj popis nije potpun. Krajnji korisnik ima i druga prava.

Identifikacija korisnika

Od 2013. godine zakon određuje da banka korisnika ima pravo od klijenata zahtijevati podatke o tome tko je u njima krajnji korisnik. Nadalje, ove informacije prosljeđuju se Rosfinmonitoringu. Ako banke iz bilo kojeg razloga ne zahtijevaju podatke o stvarnom vlasniku, onda ovu organizaciju ima pravo izreći im novčanu kaznu, čiji iznos može doseći pola milijuna rubalja.

Takve obveze nisu samo za bankovne organizacije, već i za druge sudionike na financijskom tržištu. To uključuje:

• leasing društva;
• tvrtke iz djelatnosti osiguranja;
• zalagaonice;
• oni koji obavljaju transakcije na tržištu vrijednosnih papira.

Podatke o krajnjim korisnicima imaju pravo tražiti ne samo kreditne i financijske institucije. To je ponekad potrebno prilikom sklapanja ugovora o javne nabave... U postupku njihove registracije potrebno je izraditi poseban dokument koji daje podatke o korisnicima.

Za pravnu osobu

Kada se razmatraju korisnici pravne osobe, može ih biti teško definirati. Neki od njih nastoje zadržati svoju uključenost u život poduzeća u tajnosti. U nekim slučajevima teško ga je odrediti čak i u slučajevima kada je moguće upoznati se sastavni dokumenti poduzeća.

Moguće je da tvrtka pokušava sakriti podatke o svojim korisnicima. Evo nekoliko vjerojatnih razloga za to:

1. To je važno za one koji žele legalizirati ilegalne prihode.
2. U pojedinim slučajevima osoba koja financira djelatnost tvrtke utvrđuje prisutnost svoje anonimnosti kao uvjet činjenice da financijski sudjeluje u djelatnosti poduzeća i pomaže mu u teškim situacijama.
3. Ponekad krajnji korisnik nije vlasnik pravne osobe izravno, već putem jednog ili više posrednika. Ako na svakoj razini postoje zahtjevi da se to čuva u tajnosti, tada je nevjerojatno teško pronaći pravog vlasnika i utvrditi pravi iznos njegovog prihoda.
4. Ponekad se to radi kako bi se sakrila prava veličina njihovih prihoda.
5. U nekim je slučajevima prikrivanje dotičnih podataka potrebno za provedbu shema utaje poreza.

Jedan od najučinkovitijih načina čuvanja tajni u ovoj situaciji je korištenje offshore tvrtki.
Zakonodavstvo nekih zemalja onemogućuje davanje potvrde o osnivačima koji su kod njih registrirani. Ako je pravna osoba koja je stvorena na ovaj način osnivač ruske tvrtke, tada će biti prilično teško pronaći njenog krajnjeg korisnika.

Ako je potrebno da državna tijela pronađu krajnjeg korisnika određene tvrtke, za to je prije svega važno:

1. Odredite krug ljudi ili jednu osobu koja ima najveći utjecaj na donošenje najvažnijih odluka u djelatnostima tvrtke.
2. Pronađite koji računi primaju najveći dio dobiti pravne osobe.

U prvom slučaju, primjeri takvih odluka su raspodjela prihoda koje prima poduzeće, definicija najvažnijim pravcima u kojem će se ova tvrtka razvijati.

Korisnik se može imenovati i za fizičku i za pravnu osobu

Za pojedince

Korisnik pojedinca bit će osoba koja ima koristi od njegovih postupaka. Ovaj zadatak je teži od pronalaženja sličnih informacija o tvrtki. Činjenica je da pravna osoba ostavlja puno dokumenata u procesu svoje djelatnosti. Iako ih je ponekad teško nabaviti i koristiti, u većini slučajeva to je sasvim moguće riješiti. Život pojedinca obično je više skriven.

Može se navesti sljedeći primjer. Primjerice, nezaposlena osoba, umirovljenik ili beskućnik uz naknadu daju svoje dokumente za registraciju tvrtke, dionica ili bilo koje imovine. Zatim napiše opću punomoć onome tko ih je angažirao za obavljanje posla. Nadalje, bit će teško ući u trag tko zapravo upravlja djelatnošću i ostvaruje dobit.

Korisnik ima nekoliko definicija. Važno ih je proučavati kako za iskusne gospodarstvenike tako i za one koji su na početku vanjske trgovine.

Korisnik je nositelj isprava koje mu donose materijalnu korist. U ovom slučaju, vrijedno je razumjeti prava i obveze ove osobe, kao i radnje koje je izvršio.

Postoji mnogo načina za ostvarivanje prihoda korisnika, a svaki od njih ima svoje karakteristike, nedostatke i, naravno, prednosti.

Što je korisnik?

Pojam "korisnik" ima nekoliko objašnjenja i dolazi od francuske riječi benefice, što znači profit, korist.

Prije svega, valja napomenuti da je korisnik fizička ili pravna osoba koja na temelju ugovora ili dužničke isprave stječe koristi i prihode.

Odnosno, prilikom obavljanja vanjskotrgovinske djelatnosti, korisnik može biti tvrtka koja je u akreditivu naznačena kao prodavatelj.

Krajnji korisnik je pojedinac koji se smatra vlasnikom tvrtke i ima sva vlasnička prava. Ali, u ovom slučaju, stranci imaju vlasništvo.

Operacija skrivanja krajnjeg kupca pogodnosti provodi se u procesu otvaranja offshore tvrtki. Stvorena je usluga imenovanja kako bi se osigurala povjerljivost. Uglavnom, podaci stvarnog vlasnika (koji je korisnik) navode se u postupku registracije bankovnog računa za tvrtku. Osim toga, njegovo je ime poznato agentu organizacije. U tom slučaju, krajnji korisnik će se smatrati vlasnikom bankovnog računa kojim ima pravo raspolagati.

“Krajnji korisnik” je najvažniji koncept.

Za razliku od nominalnih dioničara, stvarni vlasnik je stvarni vlasnik organizacije ili imovine. S pravnu stranu vlasnici su drugi pojedinci koji su ranije spomenuti.

To vrijedi i kada je osnivač-korisnik vlasnik udjela. Korisnik koji posjeduje dionice ima sljedeće mogućnosti i prava:

• Sudjelovanje u procesu formiranja temeljnog kapitala;
• Prijenos dionica na drugog korisnika;
• Prisustvovanje skupštini dioničara i pravo glasa;
• Sudjelovanje u izboru nominiranih čelnika organizacije;
• Sudjelovanje u definiranju profila organizacije.

Korisnik je, u slučaju korištenja police osiguranja, primatelj iznosa navedenog u ugovoru.

U postupku životnog osiguranja možete navesti bilo koju osobu kao primarnog ili uvjetnog korisnika u slučaju da u dokumentu postoji klauzula o tome.

Važno je napomenuti da je korisnik ujedno i osoba koja je nasljednik oporuke ili primatelj zakupnine kada se nekretnina iznajmljuje.
Također, predstavnik trusta smatra se korisnikom ako je upravljanje imovinom usmjereno na stjecanje njihove koristi.

Prava korisnika

Korisnik ima određena prava, ali se ona mogu minimizirati u postupku stjecanja novčane naknade u skladu s bankovnom garancijom. Ova prijetnja je detaljno opisana u članku 174. Građanskog zakona Ruske Federacije (384).

Smatra se da su interesi korisnika povrijeđeni ako relevantni dokumenti društva predviđaju ograničenje ovlasti pravne osobe koja zastupa interese korisnika navedenih u punomoći, a druga ugovorna strana znajući za postojeća ograničenja, ne pridržava se ovih pravila u procesu obavljanja ove transakcije. U tom slučaju situaciju će razmotriti sud. Tužbu može podnijeti korisnik u čijem je interesu pravna osoba djelovala. Ako se tijekom sudskog postupka dokaže da je ta pravna osoba bila obaviještena o ograničenjima transakcije ili je za njih trebala znati, transakcija će se smatrati nevaljanom.

Također, zakon predviđa podnošenje tužbe na sudu Vladina agencija, osnivača društva ili pravne osobe koja kontrolira aktivnosti korisnika društva, u slučaju kršenja uvjeta ugovora. U članku 173. Građanskog zakonika Ruske Federacije, ova kršenja su definirana kao provedba aktivnosti koje su u suprotnosti s ciljevima tvrtke navedenim u relevantnim dokumentima o osnivanju.

Osim toga, kažnjivo je obavljanje određenih radnji za koje pravna osoba nema dozvolu. Kao iu prethodnom slučaju, sud priznaje radnju nezakonitom ako postoje dokazi da je optuženik bio upoznat s uvjetima za njezino provođenje i da ih je svjesno prekršio.

Da bi transakcija bila uspješna, potrebno je proučiti poslovnu sposobnost korisnika, uključujući i konačne. Štoviše, ovaj je problem postao manje kompliciran nakon donošenja relevantnih zakona.

Pravna osoba mora kompetentno provjeriti isprave jamca kako bi ispravno riješila pitanje ispunjenja glavne obveze. U tom slučaju dokumenti moraju potvrditi sljedeće uvjete:

• Zakonitost poslovanja društva;
• Zakonitost djelovanja i provedba ovlasti tijela koja rade u njegovo ime;
• Dokaz relevantne poslovne sposobnosti.

Povelja se može koristiti kao izvor za upoznavanje s podacima jamca. Štoviše, korisnik mora obratiti pozornost na to je li mu dostavljena najnovija verzija dokumenta. Osim toga, mora se upoznati s dokumentima pravne osobe, koji svjedoče o tome državna registracija... O njihovoj vjerodostojnosti svjedoče posebne oznake koje se nalaze na poleđini dokumenta i odražavaju sve ranije napravljene promjene u njemu.

Bankovna garancija: prava i obveze korisnika i jamca

Obje strane u sporazumu trebale bi se međusobno upoznati s temeljnim pravima:

1. Korisnik, prema banci, jamstvo ima pravo naplate potraživanja prema jamcu. Nije dopušteno prenositi ga na druge osobe, osim ako je to prethodno navedeno u dokumentu.
2. Korisnik moraju podnijeti zahtjeve za plaćanje financijska sredstva utvrđeno bankovnom garancijom, isključivo u pisanom obliku.
   Osim toga, druga važna dokumentacija mora biti predočena drugoj strani transakcije kao privitak. Upravo u njemu vlasnik ukazuje na bit kršenja prilikom ispunjavanja glavne obveze predviđene bankovnim jamstvom.
   Zahtjevi se mogu predočiti jamcu do isteka roka navedenog u ugovoru.
3. Korisnik, uz dostavljenu dokumentaciju, mora drugoj strani dati njezine preslike i o tome odmah obavijestiti primatelja.
4. Jamčiti obvezan čim prije razmotrite zahtjeve primatelja prihoda i pažljivo proučite dokumente. Pritom je angažiran na utvrđivanju usklađenosti ove operacije s uvjetima jamstva.
5. Jamčiti ima pravo odbiti namirenje potraživanja korisniku u slučaju da je priložena dokumentacija bila, dostavljena nakon isteka unaprijed određenog roka ili nije u potpunosti u skladu s uvjetima ugovora. U tom slučaju jedna strana mora odmah obavijestiti drugu o odluci.

U slučaju da jamac prije donošenja odluke o zahtjevu korisnika sazna za ispunjenje glavnih obveza, mora o tome obavijestiti strane u transakciji. Nakon ponovnog slanja ove tražbine, jamac je dužan istu namiriti.

Popis prava i obveza jamca i korisnika je mali, ali pri obavljanju takvih aktivnosti treba ga razmotriti šire i pažljivo provjeriti svu dokumentaciju.

Na primjer, vanjskotrgovinski sudionik početnik mora se jasno snalaziti u raznim financijskim pojmovima. Pročitajte o tome u našem članku.
Ako ste odabrali računski oblik namirenja, onda saznajte što je alonge. Ovdje ćete također pronaći informacije o značenju i primjeni indosamenta i njegovih vrsta.

Zahtjevi za identifikaciju

Radi povjerljivosti, preporuča se da se offshore tvrtke registriraju kod nominalnog dioničara, što je ranije spomenuto.

Podaci o korisniku bit će navedeni u ugovoru o povjerenju, a druga osoba će biti vlasnik tvrtke u službenim dokumentima i javnom registru trgovačkih društava.

Dionice na donositelja, kao i prisutnost nominiranih, ne mogu jamčiti apsolutnu povjerljivost korisniku.

Objavljivanje podataka o krajnjim korisnicima može se dogoditi u datoj izjavi o povjerenju financijska institucija, gdje se po potrebi otvara račun tvrtke.

Vlasnik offshore tvrtki je nominalni dioničar.

Osim toga, po zakonu, identitet primatelja usluga mora biti poznat njihovom predstavniku. Istodobno, ne biste trebali koristiti lažnu osobu kao korisnika pravne osobe kako biste osigurali povjerljivost. U tom slučaju stvarni vlasnik imovine može izgubiti pravo raspolaganja njome u slučaju bilo kakvog neslaganja sa ugovornim stranama.

Također je važno pažljivo odabrati banku i tvrtku, jer se certifikat o korisniku može dobiti prolaskom određenih procedura koje osigurava institucija.

Naš stručnjak će vas besplatno savjetovati.

Upravni partner, odvjetnik

24.01.2018