Beneficiario de los fondos. El beneficiario final de una entidad legal es…. Ver qué es "beneficiario" en otros diccionarios

Un beneficiario real es una persona que puede controlar el negocio no solo de jure, sino también de facto. Los beneficiarios reales son empresarios cuyo estado se determina sobre la base de las disposiciones de la Ley No. 115-FZ; los consideraremos con más detalle.

Beneficiario: definición del término

El beneficiario final - esto está consagrado en la legislación de la Federación Rusa - es reconocido como un individuo que directamente o a través de terceros posee más del 25% del capital entidad legal o tiene la capacidad de ejercer control sobre las acciones de esta persona jurídica (artículo 3 de la Ley "Sobre la lucha contra el lavado de dinero" de fecha 07.08.2001 No. 115-FZ). La ley también prevé la condición de beneficiario real de una persona física (por defecto, siendo la misma persona física, salvo que haya motivos para creer lo contrario).

Ejemplo

El capital autorizado de Salyut LLC es 70% propiedad de Lux LLC, 20% de V.S. Petrov y 10% de A.V. Stepanov. Al mismo tiempo, Stepanov posee el 100% capital autorizado LUX LLC. Por lo tanto, Stepanov es el propietario efectivo de Salyut LLC, a pesar de que, de jure, su participación en esta organización es 2 veces menor que la de Petrov.

Por lo tanto, el estatus de beneficiario real es una categoría legal, y sus características se detallan a nivel de toda la industria. regulaciones legales. Sin embargo, ¿qué posición puede ocupar el beneficiario en la estructura de gestión empresarial? Consideremos cómo los puestos clave en la empresa del fundador y director ejecutivo se correlacionan con el estado del beneficiario real; esto es importante desde el punto de vista de una comprensión más detallada del papel de los beneficiarios en varios niveles de las relaciones legales.

Beneficiario - ¿fundador o CEO?

No importa fundamentalmente qué posición ocupa una persona en una empresa: fundador, director o copropietario. Lo principal para establecer el estatus de beneficiario real es el cumplimiento de la función de una persona en los negocios con los criterios definidos en el art. 3 de la Ley N° 115-FZ. Puede ser el propietario real (sin una participación legalmente fijada en el negocio; discutiremos las características de este estado más adelante en el artículo) y, al mismo tiempo, el director general, o tomar decisiones clave de facto en la gestión de la organización. , mientras que otra persona será el director.

Por supuesto, en el caso general, el beneficiario final es el fundador de la empresa (o uno de ellos). Pero es posible que él sea la persona que compró la parte necesaria del capital autorizado más tarde. Hay casos comunes en los que el beneficiario final de una entidad legal es el fundador de la empresa que posee la participación principal de la entidad legal en cuestión.

Ejemplo

El ciudadano Lvov A.E. posee el 55% de las acciones de PJSC Victoria, que, a su vez, es propietario del 70% de las acciones de PJSC Almaz. De hecho, Lvov no posee directamente las acciones de Almaz, pero es un participante indirecto en esta empresa. La parte de su participación indirecta será 0,55 × 0,70 = 0,385, o 38,5%. Por lo tanto, Lviv tiene una participación mayoritaria (más del 25%) en el capital de Almaz PJSC y cumple con los criterios para el beneficiario final de esta empresa.

Así, el concepto de beneficiario está consagrado en la ley. Pero, ¿es posible decir que el estado de un beneficiario real es el mismo concepto que implica otro término común: "propietario real"?

¿El beneficiario y el propietario real (persona jurídica o física) son lo mismo?

El concepto de "propietario real" a nivel de la legislación de la Federación Rusa, a su vez, no es fijo. En algunas fuentes de derecho, se da en el mismo contexto que el término "beneficiario final" (por ejemplo, en la carta del Ministerio de Finanzas de la Federación Rusa del 09/04/2014 No. 03-00-РЗ / 16236). ¿Es posible identificarlos en este sentido?

En principio, esto es legal, y la razón de esto es la definición de beneficiario final dada en la Ley No. 115-FZ. En esto acto normativo se dice que el beneficiario puede corresponder a una persona que tiene la capacidad de influir en las decisiones que toma la persona jurídica (aunque no posea acciones en el capital autorizado de la empresa).

Es bastante aceptable referirse al “titular real” de una persona que, por una u otra razón, es el beneficiario final de un individuo. Además, en este caso es legítimo hablar de alguna “forma pura” de propiedad real, ya que la legislación no prevé la asignación del capital autorizado de un individuo. Por ejemplo, el propietario beneficiario (real) de un individuo puede llamarse el destinatario de los fondos especificados por el individuo en su testamento.

Por lo tanto, la condición de beneficiario real es una categoría jurídica que puede identificarse con el concepto de "titular real", y esta identificación se aplica mejor en el contexto del control sobre las acciones de una persona jurídica o sobre una persona física. En el contexto de la propiedad del capital autorizado de una persona jurídica, es mejor utilizar únicamente el término "beneficiario real".

¿Qué empresas deben llevar registros de los beneficiarios?

Las obligaciones de registrar a los beneficiarios se imponen a las personas jurídicas que no sean:

• estructuras estatales o municipales;
• organizaciones internacionales;
• emisores de acciones en negociación organizada (cuando la información sobre valores se divulga de acuerdo con el procedimiento establecido);
• por emisores extranjeros de acciones en el marco de la negociación en una moneda extranjera (si la bolsa está incluida en la lista determinada por el Banco de la Federación Rusa);
• sujetos extranjeros de relaciones jurídicas que no tengan la condición de persona jurídica y no prevean la presencia de beneficiarios y el cargo de director general.

Las organizaciones están obligadas a conocer a sus beneficiarios, tomar las medidas, si es necesario, para obtener información sobre ellos, enumerados en el inciso. 1 p.1 art. 7 de la Ley N° 115-FZ, actualice esta información anualmente, almacene los datos recibidos durante al menos 5 años.

Además, la información sobre los beneficiarios de la empresa puede divulgarse en su informe, en la forma prescrita por la ley (cláusula 7, artículo 6.1 de la Ley No. 115-FZ).

¿Qué empresas deben divulgar sus beneficiarios?

Las personas jurídicas, así como los empresarios individuales, deben proporcionar información sobre los beneficiarios previa solicitud (cláusula 6, artículo 6.1 de la Ley No. 115-FZ, cláusula 10 de la disposición aprobada por Decreto del Gobierno de la Federación Rusa de 19 de marzo , 2014 núm. 209):

• a Rosfinmonitoreo;
• en el FTS.

Además, al contactar a una organización o empresario individual que administra fondos, las personas jurídicas y los empresarios individuales brindan información sobre sus beneficiarios reales; esta también es su obligación legal, prevista en el párrafo 14 del art. 7 de la Ley N° 115-FZ. El alcance de esta información se define en el par. 2 sub. 1 p.1 art. 7 de la Ley N° 115-FZ.

El hecho de que la empresa no proporcione información sobre los beneficiarios reales a los organismos estatales indicados es motivo para aplicar sanciones en su contra de conformidad con el art. 14.25.1 del Código de Infracciones Administrativas de la Federación Rusa. Es decir, la pena funcionarios en la cantidad de 30,000-40,000 rublos, para personas jurídicas - 100,000-500,000 rublos.

Resultados

El beneficiario efectivo es el fundador o director, uno de los propietarios o el propietario real de la empresa (incluso si de jure no posee ninguna participación en el capital autorizado de la organización), que tiene la capacidad de al menos controlar las actividades. de la entidad comercial correspondiente. Al mismo tiempo, el estado legal y organizacional de este sujeto no importa: puede ser tanto una entidad legal como un empresario individual.

Para determinar legalmente el estatus de beneficiario real, es necesario que una persona física posea al menos el 25% del capital autorizado de la organización. Las empresas y los empresarios individuales están obligados a informar a Rosfinmonitoring, el Servicio de Impuestos Federales, las organizaciones de administración de dinero sobre sus beneficiarios previa solicitud.

Aprenda más sobre las características del trabajo de los órganos. control financiero(quienes, en particular, tienen la facultad de solicitar información a las personas jurídicas y empresarios individuales sobre sus beneficiarios) puede en los artículos:

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BENEFICIARIO (lat. beneficium - buena acción)

1) la persona que es adquirente de rentas, beneficios, ventajas y otras calidades análogas, en virtud de un contrato o de un documento de deuda; 2) el nombre de la parte en la carta de crédito: la persona a cuyo favor se realizará el pago, cuyos giros se aceptarán (negociarán); 3) el nombre de la parte en la operación de cobro; 4) el nombre del beneficiario de la garantía bancaria, 5) el nombre del titular del certificado bancario; 6) el nombre del tenedor de un pagaré;

7) el nombre del tercero que adquiere los ingresos en virtud del contrato (Eovercotel property management.

Enciclopedia de Derecho. 2005 .

Vea lo que es "BENEFICIARIO" en otros diccionarios:

- (beneficiario) 1. La persona a cuyo favor se realiza el fideicomiso. 2. Una persona que es un heredero testamentario. 3. Una persona que recibe dinero bajo una carta de crédito. 4. Persona que recibe el pago después de ... ... Vocabulario financiero

- (del lat. beneficium good deed) beneficiario, i.e. una persona que utiliza los beneficios bajo un acuerdo u otra base legal, incl. la persona en cuyo interés se mantiene el fideicomiso, el destinatario del dinero en virtud de una carta de crédito o ... ... Diccionario de Derecho

- (del francés benefice profit, beneficio) una persona a la que se destina un pago en efectivo, un destinatario de dinero, beneficios, ganancias, ingresos. Posible ortografía del término beneficiario. Raizberg B.A., Lozovsky L.Sh., Starodubtseva E.B. Economía moderna ... ... Diccionario económico

- (Beneficiario) (del francés benefice profit, beneficio) la persona a quien se destina el pago en efectivo, el destinatario del dinero. Una persona que recibe ingresos de su propiedad transferida a administración de fideicomiso a otra persona, persona jurídica o persona física (con ... ... Wikipedia

BENEFICIARIO, BENEFICIARIO beneficiario propietario de un beneficiario o feudo] una persona que recibe ingresos de una propiedad fiduciaria (una carta de crédito (LET), una póliza de seguro (POLIS), etc.), o una persona a cuyo favor se establece esta propiedad ... Diccionario de palabras extranjeras del idioma ruso.

Exist., número de sinónimos: 2 beneficiario (1) destinatario (17) Diccionario de sinónimos ASIS. VN Trishin. 2013... Diccionario de sinónimos

- (beneficiario) 1. La persona a cuyo favor se realiza el fideicomiso. 2. Una persona que es un heredero testamentario. Negocio. Diccionario. Moscú: INFRA M, Editorial Ves Mir. Graham Bets, Barry Brindley, S. Williams y otros... ... Glosario de términos comerciales

beneficiario- beneficiario La persona a cuyo favor se hace el pago, se emite una carta de crédito; beneficiario del seguro. Temas contabilidad Sinónimos beneficiario ... Manual del traductor técnico

Beneficiario- ver Garantía bancaria; Carta de crédito irrevocable… Enciclopedia de Derecho

BENEFICIARIO- BENEFICIARIO(S) (del lat. beneficium beneficence) beneficiario, es decir, una persona que disfruta de cualquier beneficio sobre la base de un contrato o de otra manera base legal, incluido la persona en cuyo interés se mantiene el fideicomiso, ... ... Enciclopedia Jurídica

Beneficiario- (Beneficiario) Contenido Contenido Definición Beneficiario (también beneficiario, del francés benefice - beneficio, beneficio) - un individuo oa quien se destina un pago en efectivo, un destinatario de dinero. Por ejemplo: Una persona que recibe… … Enciclopedia del inversor

Libros

• El beneficiario final, Roman Kuzyuk. Esta es una historia sobre un desarrollo de tres años de una empresa exitosa al nivel de una gran corporación bajo la influencia de un beneficiario desconocido. El nuevo propietario obliga al resto de accionistas y directivos de la empresa...

El desarrollo económico ha dado lugar a la vida de nuevos sujetos del proceso económico. El beneficiario es uno de ellos. El artículo habla sobre quién puede ser y qué es exactamente.

Quién es el beneficiario

En la mayoría de los casos, cuando se menciona esta palabra, se asume que se trata de alguien que se beneficia en determinadas circunstancias. Sin embargo, esto representa una comprensión muy inexacta y demasiado general de este término legal.

En 2001, se aprobó una ley, donde se dio una definición legal de lo que constituye un beneficiario. Este acto normativo (No. 155-FZ) introdujo este significado de la palabra. Estos son sus signos:

• El beneficiario final solo puede ser una persona física, no una persona jurídica.
• Se trata de ser dueño de una entidad legal. En este caso, se considera que el beneficiario posee más de la cuarta parte de la misma. En este caso no sólo se tiene en cuenta la titularidad directa, sino también la que se realiza a través de otras organizaciones.
• Es posible una situación en la que el beneficiario no es dueño de esta empresa, pero la controla de alguna otra manera. Si hay buenas razones, el beneficiario puede ser otra persona, y no solo el fundador o CEO.

La ley dice que se introduce para esta ley el concepto de beneficiario final. Sin embargo, en la práctica, se ha convertido en la definición principal para este tipo de personas. La prueba más utilizada de que un individuo determinado es el beneficiario real es el hecho de que posee más del 25% de la empresa.

El beneficiario solo puede ser una persona física.

Derechos y obligaciones

Cabe señalar que el beneficiario no siempre es uno de los propietarios de la persona jurídica. En la práctica, una situación es posible cuando él tiene una participación apropiada en la propiedad de otra empresa, y ella ya es uno de los propietarios de la entidad legal en cuestión.

Si el beneficiario final es el que tiene varias empresas, entonces puede usar esa forma de gestión como una participación. En este caso, dirige una empresa, que es propietaria de toda una red de otras empresas. Por lo tanto, una estructura económica suficientemente grande puede administrarse centralmente.

Es importante señalar que en ciertas áreas de la economía, las personas jurídicas tienen la obligación de revelar sus beneficiarios finales. Estos tipos de negocios incluyen:

1. Actividades en el campo de los seguros.
2. Banca y otras actividades financieras.
3. Trabaja con varios valores.

A veces es importante determinar quién es el beneficiario. La divulgación de esta información juega un papel importante en la investigación de casos de lavado de dinero, así como en la investigación de fuentes de financiamiento de personas involucradas en actividades terroristas.

Junto con la oportunidad de recibir una parte significativa de las ganancias, el beneficiario también tiene otros derechos y obligaciones.

Diferencias entre un beneficiario y un beneficiario

A primera vista, se puede suponer que hay mucho en común entre los conceptos de beneficiario y beneficiario. Sin embargo, la Ley No. 115-FZ distingue entre tales personas. De hecho, hay ciertas similitudes entre ellos. En ambos casos, estamos hablando de obtener beneficios de las acciones de ciertas personas jurídicas.

Dicha ley define lo que constituye un beneficiario. Se caracteriza por las siguientes características:

1. Esta es una persona (no solo puede ser un individuo, sino también una entidad legal) que se beneficia de las acciones de otras personas.
2. En la mayoría de los casos, estamos hablando de trabajos bajo contrato: asignaciones, comisiones, agencia, administración de fideicomisos. También puede tratarse de la adquisición de beneficios en relación con transacciones con dinero en efectivo o bienes.

La diferencia esencial entre ellos es que el beneficiario final no solo recibe los beneficios, sino que también posee una parte significativa de la empresa cliente (al menos una cuarta parte). Otra diferencia se expresa en el nivel de ingresos percibidos. El beneficiario recibe la mayor parte del mismo, mientras que el beneficiario generalmente se limita a los beneficios generados por operaciones específicas.

Sin embargo, el primero de ellos, junto con el derecho de propiedad, tiene una responsabilidad mucho mayor. Estas razones para clasificar a una persona física como beneficiario real permiten determinar quién recibe exactamente el beneficio principal de las actividades de esta persona jurídica.

En una garantía bancaria, el beneficiario es quien hizo el préstamo al principal. El fiador se obliga a pagar las deudas de éste si fuere necesario.

El beneficiario se beneficia de las actividades de la persona o empresa bajo tutela

Beneficiario final

Cabe señalar que el beneficiario puede ser tanto una persona física como una persona jurídica. Este concepto es bastante amplio. que es un beneficiario en palabras simples. Este término se refiere a situaciones en las que una persona o empresa, siendo propietaria de todo o parte de una entidad jurídica, se beneficia de las actividades que realiza.

El concepto de beneficiario final se refiere únicamente a un individuo. Este es quien recibe el principal beneficio de las actividades de la persona jurídica.

Esta persona (en la mayoría de los casos, este es el fundador o director) tiene la oportunidad de:

1. Al crear una empresa, haga una contribución para formar el capital autorizado de la empresa.
2. Teniendo acciones en propiedad, puede transferirlas a otras personas. El resultado de tales acciones puede ser que el beneficiario sea una nueva persona.
3. EN sociedades anónimas gestión estratégica lleva a cabo las actividades de la empresa reunión general los que poseen acciones de la empresa. El último beneficiario tiene derecho a voto en este evento para expresarse, presentando su posición, para seguir su línea en la gestión de la empresa.
4. Entre otros beneficiarios (si en este caso los hubiere), para efectuar la elección de la gerencia de la empresa.
5. Participar en la decisión en qué campo particular de actividad debe operar esta empresa.

Esta lista no esta completa. El beneficiario final también tiene otros derechos.

Identificación del beneficiario

Desde 2013, la legislación determina que el banco del beneficiario tiene derecho a exigir a los clientes información sobre quién es el beneficiario final en los mismos. Además, esta información se transmite a Rosfinmonitoring. Si los bancos, por cualquier motivo, no requieren información sobre el beneficiario final, entonces esta organización tiene derecho a imponerles una multa, cuyo monto puede llegar a medio millón de rublos.

Tales obligaciones existen no solo para las organizaciones bancarias, sino también para otros participantes en el mercado financiero. Éstos incluyen:

• empresas de arrendamiento;
• empresas del ámbito de la actividad aseguradora;
• Casas de Empeño;
• quienes realicen operaciones en el mercado de valores.

Los datos sobre los beneficiarios finales tienen derecho a solicitar no sólo las entidades de crédito y financieras. Esto se requiere a veces al redactar contratos para la contratación pública. En el proceso de su registro, se requiere emitir un documento separado, que proporciona información sobre los beneficiarios.

Para una persona jurídica

Al considerar a los beneficiarios de una entidad legal, su identificación puede ser difícil. Algunos de ellos buscan mantener en secreto su participación en la vida de la empresa. En algunos casos, es difícil determinar incluso en aquellos casos en los que es posible familiarizarse con documentos fundacionales empresas

Puede ser que la firma busque ocultar información sobre sus beneficiarios. Aquí hay algunas razones probables para esto:

1. Esto es importante para aquellos que buscan legalizar ingresos ilegales.
2. En algunos casos, quien financia las actividades de la empresa determina la existencia de su anonimato como condición para que participe económicamente en las actividades de la empresa y lo ayude en situaciones difíciles.
3. A veces, el beneficiario final no es dueño de la persona jurídica directamente, sino a través de uno o más intermediarios. Si en cada nivel hay requisitos para mantenerlo en secreto, encontrar al verdadero propietario y determinar el verdadero tamaño de sus ingresos es increíblemente difícil.
4. A veces esto se hace para ocultar el verdadero tamaño de sus ingresos.
5. En algunos casos, la ocultación de la información en cuestión es necesaria para la implementación de esquemas de evasión fiscal.

Una de las formas efectivas de guardar secretos en esta situación es el uso de sociedades offshore.
La legislación de algunos países hace imposible que se proporcione un certificado de fundadores de empresas registradas en ellos. Si una entidad legal que se creó de esta manera será el fundador de una empresa rusa, será bastante difícil encontrar a su beneficiario final.

Si se hace necesario que los organismos estatales encuentren al beneficiario final de una empresa en particular, entonces para esto es importante ante todo:

1. Determinar el círculo de personas o una persona que tiene la máxima influencia en la toma de las decisiones más importantes en las actividades de la empresa.
2. Averigüe qué cuentas reciben la mayor parte de las ganancias de una entidad legal.

En el primer caso, ejemplos de tales decisiones son la distribución de los ingresos recibidos por la empresa, la definición áreas principales en que se desarrollará la empresa.

Se puede designar un beneficiario tanto para una persona física como para una persona jurídica.

Para individuos

El beneficiario de un individuo será la persona que se beneficie de sus acciones. Esta tarea es más difícil que encontrar información similar sobre la empresa. El hecho es que una entidad legal deja muchos documentos en el curso de sus actividades. Aunque en ocasiones obtenerlos y usarlos es una tarea difícil, en la mayoría de los casos es bastante posible solucionarlo. La vida de un individuo suele estar más escondida.

Se puede dar el siguiente ejemplo. Por ejemplo, una persona desempleada, un pensionado o una persona sin hogar entregan sus documentos a cambio de una tarifa para registrar una empresa, acciones o cualquier propiedad. Luego escribe un poder general para el que los contrató para hacer este trabajo. Además, será difícil rastrear quién gestiona realmente la actividad y obtiene beneficios.

El concepto de "beneficiario" tiene varias definiciones. Es importante estudiarlos tanto para empresarios experimentados como para aquellos que están en los orígenes de la actividad de comercio exterior.

El beneficiario es el propietario de los documentos que le reportan un beneficio material. Al mismo tiempo, vale la pena comprender los derechos y obligaciones de esta persona, así como las acciones realizadas por él.

Hay una gran cantidad de formas en que el beneficiario puede recibir ingresos, y cada una de ellas tiene sus propias características, desventajas y, por supuesto, ventajas.

¿Qué es un beneficiario?

El término "beneficiary" (beneficiario) tiene varias explicaciones y proviene de la palabra francesa benefice, que significa ganancia, beneficio.

En primer lugar, cabe señalar que el beneficiario es una persona natural o jurídica que, en virtud de un contrato o documento de deuda, adquiere beneficios e ingresos.

Es decir, al realizar actividades de comercio exterior, el beneficiario puede ser una empresa indicada como vendedor bajo una carta de crédito.

El beneficiario final es una persona física que se considera propietaria de la empresa y tiene todos los derechos de propiedad. Pero, en este caso, los forasteros tienen derecho a la propiedad.

La operación de ocultar al beneficiario final se realiza en el proceso de apertura de sociedades offshore. Se crea un servicio de nominado para garantizar la confidencialidad. Básicamente, los datos del propietario real (el que es el beneficiario) se indican en el proceso de registro de una cuenta bancaria para la empresa. Además, su nombre es conocido por el agente de la organización. En este caso, el beneficiario final será considerado el titular de la cuenta bancaria, de la que tiene derecho a disponer.

El “beneficiario final” es el concepto más importante.

A diferencia de los accionistas nominales, el beneficiario real es el propietario real de la organización o los activos. DESDE lado legal los propietarios son otras personalidades que se mencionaron anteriormente.

Esto también se aplica a los casos en que el fundador-beneficiario es el propietario de las acciones. El beneficiario titular de las acciones tiene las siguientes oportunidades y derechos:

• Participación en el proceso de formación del capital autorizado;
• Transferencia de acciones a otro beneficiario;
• Presencia en la asamblea de accionistas y derecho a voto;
• Participación en la selección de los líderes nominales de la organización;
• Participación en la determinación del perfil de la organización.

El beneficiario, en el caso de utilizar la póliza de seguro, es el destinatario de la cantidad especificada en el contrato.

En el proceso de seguro de vida, puede especificar cualquier individuo como beneficiario principal o condicional si hay una cláusula al respecto en el documento.

Es importante mencionar que el beneficiario es también la persona que es el beneficiario o el destinatario de la renta cuando se arrienda la propiedad.
Un representante de un fideicomiso también se considera beneficiario si la administración de la propiedad está encaminada a obtener beneficios para él.

Derechos del beneficiario

El beneficiario tiene ciertos derechos, pero se pueden minimizar en el proceso de recibir recompensas financieras de acuerdo con una garantía bancaria. Esta amenaza se especifica en detalle en el artículo 174 del Código Civil de la Federación Rusa (384).

Los intereses del beneficiario se consideran violados si los documentos pertinentes de la empresa prevén la limitación de los poderes para realizar transacciones por parte del órgano de la persona jurídica que representa los intereses del beneficiario, especificado en el poder notarial, y la otra parte al acuerdo, sabiendo de las restricciones existentes, no se adhiere a estas reglas en el proceso de realizar esta transacción. En este caso, la situación será considerada por el tribunal. El beneficiario, en cuyo interés actuó la persona jurídica, puede presentar una demanda. Si en el curso del juicio se prueba que esta persona jurídica fue notificada de las restricciones a la transacción o debió conocerlas, la transacción se considerará inválida.

La ley también prevé la presentación de una demanda en los tribunales. agencia del gobierno, el fundador de la empresa o una persona jurídica que controle las actividades del beneficiario de la empresa, en caso de violación de los términos del contrato. En el artículo 173 del Código Civil de la Federación Rusa, estas violaciones se definen como la implementación de actividades que son contrarias a los objetivos de la empresa especificados en los documentos constitutivos relevantes.

Además, es punible realizar ciertas actividades para las cuales la persona jurídica no tiene licencia. Como en el caso anterior, el tribunal reconoce la actividad como ilegal si hay evidencia de que el imputado fue notificado de las condiciones para su realización y las violó a sabiendas.

Para que la transacción sea exitosa, es necesario estudiar la capacidad jurídica de los beneficiarios, incluidos los finales. Además, este problema se ha vuelto menos complicado después de la adopción de las leyes pertinentes.

Una persona jurídica debe verificar de manera competente los documentos del garante para resolver correctamente el problema del cumplimiento de su obligación principal. En este caso, los documentos deben confirmar las siguientes condiciones:

• Legalidad de las actividades de la empresa;
• La legitimidad de las actividades y ejercicio de las facultades de los órganos que trabajan en su nombre;
• Confirmación de la capacidad jurídica pertinente.

La carta se puede utilizar como fuente para familiarizarse con los datos del garante. Además, el beneficiario debe prestar atención a si se le ha proporcionado la última versión del documento. Además, debe familiarizarse con los documentos de la persona jurídica, dando testimonio de su registro estatal. Su autenticidad se evidencia mediante designaciones especiales que se encuentran en el reverso del documento y reflejan todos los cambios realizados anteriormente.

Aval bancario: derechos y obligaciones del beneficiario y del avalista

Ambas partes del acuerdo deben familiarizarse con los derechos básicos de cada uno:

1. Beneficiario, de acuerdo con una garantía bancaria, tiene derecho a cobrar créditos contra el garante. No se permite su cesión a otras personas, salvo que se indique previamente en el documento.
2. Adquiriente de beneficios debe presentar reclamos de pago recursos financieros determinada por la garantía bancaria, exclusivamente por escrito.
   Además, se debe enviar otra documentación importante al otro lado de la transacción como archivo adjunto. Es en él que el propietario indica la esencia de la violación en el cumplimiento de la obligación principal prevista por la garantía bancaria.
   Las reclamaciones se pueden presentar al garante hasta que expire el tiempo especificado en el acuerdo.
3. Beneficiario, además de la documentación presentada, deberá trasladar al segundo parte una copia de la misma e informar de ello inmediatamente al destinatario.
4. Garantía obligado a tan pronto como sea posible considere las afirmaciones hechas por el receptor de ingresos y estudie cuidadosamente los documentos. Al mismo tiempo, se ocupa de determinar el cumplimiento de esta operación con los términos de la garantía.
5. Garantía tiene derecho a negarse a satisfacer los requisitos del beneficiario en caso de que la documentación adjunta haya sido presentada después de la expiración de un período predeterminado o no cumpla completamente con los términos del contrato. En este caso, una de las partes debe notificar sin demora la decisión a la otra.

En caso de que el fiador tenga conocimiento del cumplimiento de las obligaciones principales antes de que se haya tomado una decisión sobre la demanda del beneficiario, deberá informar de ello a los participantes en la operación. Después de reenviar esta solicitud, el fiador está obligado a satisfacerla.

La lista de derechos y obligaciones del garante y el beneficiario no es larga, pero al realizar tales actividades, debe considerarse en mayor escala y verificar cuidadosamente toda la documentación.

Un participante novato en la actividad económica extranjera debe estar claramente orientado en varios términos financieros, por ejemplo. Lea sobre esto en nuestro artículo principal.
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Requisitos de identificación

Por motivos de confidencialidad, se recomienda que las empresas extraterritoriales se registren con un accionista nominal, como se mencionó anteriormente.

La información sobre el beneficiario se indicará en la escritura de fideicomiso, y en los documentos oficiales y en el registro público de empresas, otra persona actuará como propietario de la empresa.

Las acciones al portador, así como la presencia de nominados, no pueden garantizar absoluta confidencialidad al beneficiario.

La divulgación de información sobre los beneficiarios finales puede tener lugar en la declaración de fideicomiso proporcionada institución financiera donde, si es necesario, se abre una cuenta de empresa.

Las sociedades offshore son propiedad de un accionista nominal.

Además, por ley, la identidad del destinatario de los servicios debe ser conocida por su representante. Al mismo tiempo, no debe utilizar a una persona de fachada como beneficiario de una entidad legal para garantizar la confidencialidad. En este caso, el propietario real de los bienes puede perder el derecho a disponer de ellos en caso de desacuerdo con las partes del contrato.

También es importante seleccionar cuidadosamente el banco y la empresa, porque se puede obtener un certificado del beneficiario pasando por ciertos procedimientos provistos por la institución.

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24.01.2018