Prueba para verificar conocimientos bajo pies. Una prueba para verificar el conocimiento de los empleados de organizaciones que realizan transacciones con fondos. El financiamiento del terrorismo es
PRUEBA
verificar el conocimiento de los empleados de las organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otros bienes de los requisitos de la legislación sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo
1. La legalización (blanqueo) del producto del delito es:
a) posesión, uso o disposición en efectivo u otra propiedad obtenida como resultado de la comisión de un delito.
b) dar forma jurídica a la posesión, uso o disposición de fondos monetarios u otros bienes obtenidos como consecuencia de la comisión de un delito de carácter patrimonial;
c) Dar forma jurídica a la posesión, uso o disposición de fondos monetarios u otros bienes obtenidos como consecuencia de la comisión de un delito, con excepción de los delitos previstos en los artículos 193, 194, 198, 199, 199.1 y 199.2 del Código Penal Federación Rusa;
2. La financiación del terrorismo es:
a) la provisión o recaudación de fondos o la prestación de servicios financieros con conocimiento de que tienen por objeto financiar a una comunidad delictiva organizada y sus organizaciones, la preparación y comisión de los delitos previstos en los artículos 206, 193, 194, 198, 199 199.1 y 199.2 del Código Penal de la Federación de Rusia;
b) la provisión o recaudación de fondos o la prestación de servicios financieros con conocimiento de que tienen por objeto financiar la organización, preparación y comisión de al menos uno de los delitos previstos en los artículos 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 y 360 del Código Penal de la Federación de Rusia, o para prever un grupo organizado, una formación armada ilegal o una comunidad criminal (organización criminal) creada o creada para cometer al menos uno de estos delitos;
c) la provisión o recaudación de fondos o la prestación de servicios financieros con conocimiento de que tienen por objeto financiar la organización, preparación y comisión de al menos uno de los delitos previstos en los artículos 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 y 360 del Código Penal de la Federación de Rusia, o para prever un grupo organizado, una formación armada ilegal o una comunidad criminal (organización criminal) creada o creada para cometer al menos una de estos crímenes;
3. El control interno es:
a) las actividades de las organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otra propiedad, para identificar transacciones sujetas a control interno;
b) las actividades de organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otra propiedad, para identificar transacciones sujetas a control obligatorio;
c) las actividades de las organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otros bienes para identificar transacciones sujetas a control obligatorio y otras transacciones con fondos monetarios u otros bienes relacionados con la legalización (lavado) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo.
4. La organización del control interno es:
a) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que realizan operaciones con fondos monetarios u otros bienes, incluido el desarrollo de reglas de control interno, el nombramiento de funcionarios especiales responsables de la implementación de las reglas de control interno;
b) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que realizan operaciones con fondos monetarios u otros bienes, incluyendo el desarrollo y aprobación de reglas y programas de control interno para su implementación;
c) un conjunto de medidas tomadas por organizaciones que llevan a cabo operaciones con fondos monetarios u otros bienes, incluido el nombramiento de funcionarios especiales responsables del cumplimiento de las reglas especificadas y la implementación de los programas especificados.
5. La implementación del control interno es:
a) la implementación de las normas de control interno y programas para su implementación por parte de los organismos que realicen operaciones con fondos monetarios u otros bienes, así como el cumplimiento de los requisitos de la legislación sobre registro documental de información (información) y su remisión a las autoridades autorizadas cuerpo, sobre el almacenamiento de documentos e información, sobre la preparación y formación del personal;
b) la implementación de las normas de control interno por parte de las organizaciones que realizan transacciones con fondos monetarios u otros bienes, así como el cumplimiento de los requisitos de la legislación sobre identificación de clientes, sus representantes, beneficiarios, sobre registro documental de información (información) y su remisión al organismo autorizado, sobre el almacenamiento de documentos e información sobre formación y educación del personal;
c) implementación de las normas de control interno y programas para su implementación por parte de las organizaciones que realicen operaciones con fondos monetarios u otros bienes, así como el cumplimiento de los requisitos de la legislación sobre identificación de clientes, sus representantes, beneficiarios, en registro documental de información (información) y su envío al organismo autorizado.
6. ¿Se aplica la prohibición de informar a los clientes y otras personas sobre las medidas adoptadas para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo a las medidas destinadas a contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación de terrorismo:
a) no, no aplica, no existe tal obligación;
b) sí, se aplica solo a las personas respecto de las cuales existe información sobre su participación en actividades extremistas o terrorismo, o una entidad legal directa o indirectamente propiedad o controlada por dicha organización o persona, o una persona física o jurídica que actúa en nombre de o bajo la dirección de dicha organización o persona;
c) sí, lo hace.
7. Una transacción con fondos monetarios u otra propiedad está sujeta a control obligatorio si:
a) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos, o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la concesión de préstamos sin intereses a personas físicas por entidades que no sean instituciones de crédito y (u) otras personas jurídicas, así como la obtención de dicho préstamo;
b) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 3.000.000 de rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 3.000.000 de rublos, y por su naturaleza se refiere a la prestación de préstamos sin intereses a personas físicas por personas jurídicas que no sean instituciones de crédito y (u) otras personas jurídicas, así como la obtención de dicho préstamo;
c) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la prestación por personas jurídicas que no sean instituciones de crédito de ningún tipo préstamos a personas físicas y (o) otras personas jurídicas, así como la obtención de dicho préstamo;
8. Una transacción con fondos monetarios u otra propiedad está sujeta a control obligatorio si:
a) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la contribución de una persona al capital autorizado (mancomunado) de la organización de fondos;
b) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la contribución de un individuo al capital autorizado (mancomunado) de la organización del efectivo en efectivo;
c) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos, o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos, y por su naturaleza se refiere a la contribución de una persona jurídica a la autorizada (agrupada ) capital de la organización de efectivo en efectivo;
9. Una transacción con bienes inmuebles está sujeta a control obligatorio si:
a) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 3 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 3 rublos, y el resultado de su comisión es la transferencia de propiedad;
b) la cantidad por la que se realiza es igual o superior a 600.000 rublos o es igual o superior a la cantidad en moneda extranjera equivalente a 600.000 rublos;
c) se realiza pagando con valores por un monto de 600,000 a 3 rublos;
10. El cliente debe ser identificado si:
a) solo realiza una operación (transacción) sujeta a control obligatorio;
b) solo si los empleados de una organización que realizan transacciones con fondos monetarios u otra propiedad, sobre la base de la implementación de programas de control interno, tienen sospechas de que alguna transacción se lleva a cabo con el propósito de legalizar (lavar) el producto del delito o del financiamiento terrorismo;
c) realiza cualquier operación (transacción), excepto la implementación por parte de un individuo de una operación para comprar o vender moneda extranjera en efectivo por una cantidad que no exceda los rublos o que no exceda una cantidad en moneda extranjera equivalente a rublos;
d) A y B son correctos.
11. ¿En qué caso un funcionario especial cumplirá con los requisitos de calificación?
a) la presencia de formación profesional superior en la especialidad "Jurisprudencia", confirmada en orden establecido, recibir capacitación para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo en forma de instrucción no programada;
b) tener experiencia laboral de al menos dos meses en puestos relacionados con el cumplimiento de obligaciones para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo y recibir capacitación para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo en forma de sesión informativa dirigida;
c) la presencia de un mayor educación vocacional en especialidades pertenecientes al grupo de especialidades "Economía y Gestión", o en la especialidad "Jurisprudencia" perteneciente al grupo de especialidades "Humanidades y Ciencias Sociales", confirmado de la manera prescrita, y en ausencia de la educación especificada - trabajo experiencia de al menos dos años en puestos relacionados con el cumplimiento de obligaciones para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento del terrorismo y recibir capacitación para combatir la legalización (blanqueo) del producto del delito y el financiamiento de terrorismo en forma de sesiones informativas específicas.
12. ¿De qué tipo de sesión informativa se trata, si es realizada por un funcionario especial al momento de la contratación para puestos o para el desempeño de las funciones especificadas (especificadas) en los párrafos 3, 4 del Reglamento, y al momento de la transferencia ( transferencia temporal) para ocupar cargos o realizar las funciones especificadas (especificadas) en los incisos 3, 4 del Reglamento.
a) planeado;
b) no programado;
c) objetivo;
d) introductorio.
13. Se proporciona capacitación única para fines de ALD y CFT en forma de sesiones informativas específicas para:
a) oficiales especiales;
b) jefes de organizaciones (rama);
c) jefes adjuntos de organizaciones (sucursales);
e) el jefe de un departamento legal o un abogado de la organización;
f) verdadero a, b, c, d, e;
g) verdadero a, b, c, d.
14. ¿Durante cuánto tiempo está obligada la organización a suspender la operación si al menos una de las partes es la organización o individual con respecto a quien se haya recibido información de la manera prescrita sobre su participación en actividades terroristas, o una entidad legal directa o indirectamente propiedad o controlada por dicha organización o persona, o una persona física o jurídica que actúe en nombre de o en la dirección de tal organización, o se enfrenta a:
a) por tres días hábiles;
b) por dos días hábiles;
c) por 10 días hábiles.
15. ¿Qué documento normativo define un enfoque unificado para el desarrollo de las organizaciones (con excepción de las instituciones de crédito) que realizan transacciones con fondos monetarios u otros bienes especificados en el artículo 5 de la Ley Federal del 01.01.2001? , las reglas de control interno que se llevan a cabo para contrarrestar la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo:
a) Orden del Gobierno de la Federación de Rusia de 01.01.01;
b) Orden del Gobierno de la Federación de Rusia de 01.01.2001;
c) Resolución del Gobierno de la Federación de Rusia.
16. Las organizaciones que realicen transacciones con fondos monetarios u otra propiedad de acuerdo con las reglas de control interno están obligadas a documentar la información obtenida como resultado de la aplicación de estas reglas y la implementación de programas de control interno, y a mantener su confidencialidad, mientras Los motivos para el registro documental de la información son:
a) la naturaleza confusa o inusual de la transacción, que no tiene un sentido económico obvio o un propósito legítimo obvio;
b) inconsistencia de la transacción con los objetivos de las actividades de la organización, establecidos por los documentos constitutivos de esta organización;
c) identificación de la realización reiterada de operaciones o transacciones, cuya naturaleza da razón para creer que el propósito de su implementación es eludir los procedimientos de control obligatorios previstos en esta Ley Federal, otras circunstancias que dan motivos para creer que las transacciones se realizan con el fin de legalizar (blanquear) ingresos recibidos del delito, o financiación del terrorismo.
d) solo A y B son verdaderos;
e) solo A y B son verdaderas;
f) A, B y C son verdaderas.
17. Quién supervisa la implementación de la Ley Federal del 01.01.2001 N 115-FZ "Contra la Legalización (Lavado) de Ingresos Obtenidos Criminalmente y el Financiamiento del Terrorismo":
a) Monitoreo de Rosfin;
b) el Fiscal General de la Federación de Rusia y los fiscales subordinados a él;
c) el presidente de la Federación de Rusia;
d) el Gobierno de la Federación de Rusia.
La condición para realizar la prueba es que solo una opción de respuesta puede ser correcta.
1 .1 Lista de pruebas con descripción Carpeta: Pruebas generales => Pruebas en banca => Carpeta ANTILEGALIZACIÓN Número de pruebas Pruebas generales Pruebas en banca ANTILEGALIZACIÓN Pruebas demostrativas 3 Pruebas laborales 17 Pruebas temáticas 28 Número total de pruebas: 48 N Calificación de la prueba Pruebas de demostración Prueba de demostración "Organización del control interno para fines ALD / CFT" Asuntos Generales 2 Programas de control interno 2 Organización del control interno 2 Riesgos y criterios para transacciones inusuales 2 Medidas de responsabilidad 2 Total de preguntas Prueba de demostración "Interacción con Rosfinmonitoring" Preguntas generales 2 Procedimiento de envío de información 2 Características del llenado de un formulario estándar Archivo DBF 2 Tipos de archivos electrónicos mensajes para fines ALD / CFT 2 Consultas de supervisión de Rosfin 2 Total de preguntas Prueba de demostración "Organización del control interno para fines ALD / CFT" (1.182)
2 Preguntas generales 2 Programas de control interno 2 Organización del control interno 2 Riesgos y criterios de operaciones inusuales 2 Sanciones administrativas 2 Total de preguntas 10 Pruebas de trabajo Jefe de departamento - Prueba general ALD / CFT Las preguntas de la prueba se desarrollan en base a regulaciones y diversas recomendaciones del Banco de Rusia sobre la organización del sistema de control interno del banco en el ámbito de la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo. La prueba se puede utilizar ampliamente en la capacitación y certificación sobre cuestiones ALD / CFT para los jefes de departamentos, servicios y divisiones de un banco en cualquier nivel. Se reflejaron tanto los aspectos generales relacionados con el sistema ALD / CFT en general como los específicos que tienen lugar en la implementación de programas específicos para la implementación de reglas de control interno para propósitos ALD / CFT, en particular. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar un examen de rutina de los conocimientos de los gerentes. unidades estructurales frasco. Temas generales ALD / CFT 10 Derechos y obligaciones de los empleados en el marco del cumplimiento ALD / CFT Identificación de clientes para propósitos ALD / CFT 9 Operaciones sujetas a control obligatorio y criterios para detectar transacciones inusuales Medidas de responsabilidad 3 Total de preguntas Responsable de ALD / CFT - Prueba 1 La primera de las pruebas especialmente diseñada para probar el conocimiento y la capacitación de los empleados responsables y especialistas en monitoreo financiero de los departamentos (grupos) del banco sobre el cumplimiento y aplicación de la legislación ALD / CFT. La prueba contiene tanto cuestiones generales relacionadas con el sistema ALD / CFT en su conjunto, como cuestiones relacionadas con la implementación de programas para la implementación de reglas de control interno para propósitos ALD / CFT. Prueba puede
3 se utilizará al contratar, certificar y realizar una prueba de conocimiento de rutina del Oficial Responsable o empleados de la unidad de monitoreo financiero del banco. Cuestiones generales ALD / CFT Requisitos para organizar el trabajo para prevenir Operaciones ALD / CFT sujetas a controles y criterios obligatorios para detectar transacciones inusuales Derechos y obligaciones de los empleados para propósitos ALD / CFT 6 Procedimiento para enviar información al organismo autorizado para propósitos ALD / CFT Requisitos para empleados responsables de ALD / CFT Identificación de clientes para propósitos ALD / CFT 10 Medidas de responsabilidad 4 Total de preguntas Oficial responsable de ALD / CFT - Prueba 2 El segundo de los oficiales responsables y especialistas de monitoreo financiero de los departamentos (grupos) del banco sobre cumplimiento y aplicación de la legislación en el campo de las pruebas ALD / CFT. Amplía significativamente el contenido y la gama de temas en el campo de ALD / CFT, incluyendo temas de cooperación internacional y control y supervisión del Banco de Rusia sobre la implementación de la legislación en esta área. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar una prueba de conocimientos de rutina del Oficial Responsable o empleados del departamento de monitoreo financiero del banco. Provisiones generales y organización de la lucha contra la legalización Prevención de la legalización Envío de información al organismo autorizado 10 Cooperación internacional para la lucha contra la legalización Criterios para la detección de transacciones y operaciones inusuales Sistema nacional de pago. Características de ALD / CFT. 8 78
4 Control sobre las actividades de los agentes de pagos bancarios, asignación de identificación Control y supervisión del Banco de Rusia sobre la implementación de la legislación ALD / CFT 6 11 Total de preguntas Oficial responsable ALD / CFT - Prueba 3 La tercera de las especialmente diseñadas para pruebas de conocimiento y capacitar a los empleados responsables y departamentos (grupos) especialistas en monitoreo financiero del banco sobre el cumplimiento y aplicación de la legislación en el campo de las pruebas ALD / CFT. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar una prueba de conocimientos de rutina del Oficial Responsable o empleados del departamento de monitoreo financiero del banco. Disposiciones generales sobre temas ALD / CFT 12 Organización del trabajo en las instituciones de crédito para prevenir Operaciones ALD / CFT sujetas a control obligatorio 1 Ley Federal de la ciudad de 11-FZ "Sobre el combate a la legalización (lavado) del producto del delito" Prueba total de preguntas " Comisionado Oficial ALD / CFT "Esta prueba fue desarrollada específicamente para evaluar el conocimiento y la capacitación de los Empleados Autorizados y los Especialistas en Monitoreo Financiero de las divisiones (grupos) separados y GSP del banco sobre el cumplimiento y aplicación de la legislación ALD / CFT. La prueba contiene tanto cuestiones generales relacionadas con el sistema ALD / CFT en su conjunto, como cuestiones relacionadas con la implementación de programas para la implementación de reglas de control interno para propósitos ALD / CFT. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar un examen de rutina de los conocimientos de los empleados bancarios especificados. Preguntas generales sobre ALA / CFT Organización del sistema ALD / CFT en el GSP 6 Requisitos para la identificación de clientes, representantes de clientes y beneficiarios Gestión de riesgos ALD / CFT Identificación de transacciones sujetas a requisitos obligatorios
5 control Revelación de transacciones inusuales 4 Envío de información a Rosfinmonitoring 11 Procedimiento para formar una IES Total de preguntas 1.22 Prueba para los empleados responsables de organizar y realizar la capacitación del personal en temas ALD / CFT "Sobre los requisitos para la capacitación y educación del personal en las instituciones de crédito" y sirve principalmente para probar el conocimiento y la capacitación de los empleados que son responsables en el banco de organizar y realizar la capacitación del personal en temas ALD / CFT. Sin embargo, también se puede utilizar cuando se lleva a cabo la certificación de otros especialistas bancarios, en particular, el Oficial Responsable ALD / CFT y los empleados de ICS. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar un examen de rutina de los conocimientos de los empleados bancarios especificados. Temas generales Organización del trabajo de capacitación del personal Contenido del programa de capacitación Detalles específicos de la sesión informativa Total de preguntas Prueba ALD / CFT para empleados de ICS Prueba para evaluar el conocimiento y realizar capacitación de alta calidad de los empleados de ICS de los bancos sobre cuestiones ALD / CFT. Además de las preguntas generales, contiene preguntas sobre la organización del cuestionario y el procedimiento para mantener el expediente del cliente, así como preguntas sobre los requisitos de calificación para los empleados especialmente designados en el banco que desarrollan sus actividades con fines ALD / CFT. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar un examen de rutina del conocimiento de ICS del banco. Temas generales ALD / CFT 10 Requisitos para la organización del control interno para propósitos ALD / CFT Operaciones sujetas a control obligatorio y transacciones inusuales Identificación para propósitos ALD / CFT
6 Requisitos de calificación de los especialistas bancarios para organizar la prueba ALD / CFT Total de preguntas Prueba ALD / CFT para divisiones legales La prueba general para los empleados de los departamentos legales de los bancos se compiló sobre la base de los actos regulatorios y legislativos de las autoridades estatales y el Banco de Rusia, que regulan varios aspectos legales del trabajo en el área de ALA / CFT. La prueba refleja tanto cuestiones generales relacionadas con la organización del trabajo sobre ALD / CFT en los bancos, como los aspectos específicos de la implementación de programas específicos de reglas de control interno que rigen cuestiones específicas, solo para servicios legales. Por ejemplo, preguntas de identificación y cuestionamiento de clientes La prueba se puede utilizar a la hora de contratar, acreditar y realizar una verificación rutinaria de conocimientos de los empleados del departamento legal del banco. Cuestiones generales ALD / CFT 19 Operaciones sujetas a control obligatorio y transacciones inusuales Identificación del cliente para fines ALD / CFT 17 Negativa a concluir un acuerdo de cuenta bancaria, terminación de un acuerdo de cuenta bancaria Total de preguntas Prueba ALD / CFT para el servicio de seguridad ALA / CFT general prueba para el personal de seguridad, que permite evaluar el nivel de conocimientos y capacidad para aplicar en la práctica los fundamentos de la legislación vigente y la normativa interna para la interacción de las distintas divisiones bancarias en el trabajo de ALA / CFT. Junto a las cuestiones generales ALD / CFT, se han elaborado cuestiones específicas que afectan solo a los departamentos de seguridad, en particular, la regulación del procedimiento para mantener el secreto bancario al enviar información sobre las transacciones de los clientes al organismo autorizado. La prueba se puede utilizar al momento de contratar, certificar y realizar una verificación de conocimientos planificada de los empleados de la división bancaria especificada. Cuestiones generales ALD / CFT Control obligatorio y criterios para detectar transacciones inusuales
7 Identificación de personas que realizan actividades terroristas 6 Identificación de clientes para fines ALD / CFT 9 Seguridad seguridad de información al transmitir y recibir IES e IES 10 Total de preguntas Test "ALD / CFT y operaciones en cuentas bancarias" cuentas (depósitos) sujetas a control obligatorio (grupo de códigos 4000). En particular, unidades operativas, departamentos, tanto para el trabajo con personas físicas como jurídicas, departamentos de crédito y departamentos legales, departamentos actividad económica exterior... Consta de 6 secciones que contienen los principales problemas en el campo de ALD / CFT para la categoría especificada de empleados bancarios. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar un examen de rutina de los conocimientos de los empleados bancarios especificados. Cuestiones generales ALD / CFT 6 Operaciones sujetas a control obligatorio y transacciones inusuales Identificación del cliente para fines ALD / CFT 17 Códigos de operación 10 Total de preguntas Prueba "Transacciones ALD / CFT y en efectivo" Esta prueba sirve para probar el conocimiento de los problemas ALD / CFT al realizar certificación de los empleados bancarios involucrados en la identificación y presentación de información sobre transacciones con efectivo en efectivo, sujeto a control obligatorio (grupo de códigos 1000). En particular, divisiones operativas, departamentos, tanto para el trabajo con personas físicas como jurídicas, departamentos de valores, caja, actividad económica exterior. Consta de tres secciones que contienen los principales problemas en el campo de ALD / CFT para la categoría especificada de empleados bancarios, incluidos los criterios para la identificación y las señales de transacciones inusuales. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar un examen de rutina de los conocimientos de los empleados bancarios especificados.
8 Temas generales ALD / CFT 6 Operaciones sujetas a control obligatorio 6 Criterios para la detección y señales de transacciones inusuales 4 Identificación de clientes para propósitos ALD / CFT 18 Códigos de tipos de transacciones 6 Total de preguntas Prueba "ALD / CFT y transacciones con papel valioso" Prueba para evaluar el conocimiento y la realización de capacitación de alta calidad de los empleados de los departamentos de valores sobre cuestiones ALD / CFT. Además de las preguntas generales, contiene preguntas sobre transacciones de clientes sujetas a control obligatorio, así como criterios y signos de transacciones inusuales que afectan los detalles del trabajo de estas divisiones. La prueba se puede utilizar para contratar, certificar y realizar un examen de rutina de los conocimientos de los empleados bancarios que realizan operaciones con valores. Temas generales ALD / CFT 2 Operaciones sujetas a control obligatorio 7 Criterios para detectar y señales de transacciones inusuales 8 Identificación de clientes para propósitos ALD / CFT 10 Negativa a ejecutar la orden de un cliente 3 Total de preguntas Prueba "Transacciones ALD / CFT y de crédito" Esta prueba es la principal ayuda en la necesidad de poner a prueba el conocimiento y la capacitación de los empleados de los departamentos de crédito del banco en temas ALD / CFT. Contiene apartados donde, además de los generales, hay preguntas sobre transacciones de clientes sujetas a control obligatorio, así como criterios y signos de transacciones inusuales que afecten la especificidad del trabajo de estas divisiones. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar una verificación de rutina de los conocimientos de los empleados de los departamentos de crédito del banco. Temas generales ALD / CFT 7 Operaciones sujetas a control obligatorio y transacciones inusuales Identificación del cliente para propósitos ALD / CFT 12 Códigos de tipos de transacciones 4 Total de preguntas
9 1.233 Prueba de depósitos "ALD / CFT y Transferencias de Ciudadanos, Tarjetas Bancarias y Depósitos" sujetos a control obligatorio. Refleja los aspectos específicos del trabajo de esta categoría de empleados y consta de secciones -ésimas que contienen varios temas en el campo de ALD / CFT. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar una verificación de conocimientos de rutina de los empleados de los departamentos bancarios que prestan servicios a las personas. Temas generales ALD / CFT 6 Operaciones sujetas a control obligatorio y transacciones inusuales Identificación del cliente para propósitos ALD / CFT 20 Códigos de tipos de transacciones 4 Total de preguntas Prueba "ALA / CFT y acuerdos internacionales, relaciones de corto plazo, actividad económica extranjera" Esta prueba está destinado a verificar el conocimiento de los asuntos ALD / CFT de los empleados de los departamentos de relaciones corresponsales y liquidaciones internacionales del banco involucrados en la identificación y presentación de información sobre transacciones sujetas a control obligatorio. Refleja las características específicas del trabajo de esta categoría de empleados. La prueba se puede utilizar al contratar, certificar y realizar un examen de rutina de los conocimientos de los empleados bancarios especificados. Operaciones sujetas a control obligatorio 10 Criterios para la detección y señales de transacciones inusuales 13 Obligaciones de los empleados en relación con los requisitos de la Ley ALD / CFT Total cuestiona ALD / CFT de las instituciones de crédito responsables de identificar las transacciones sujetas a control obligatorio. La prueba se puede utilizar en la contratación, evaluación y
10 realizar una prueba de conocimientos de rutina. Disposiciones generales sobre cuestiones ALD / CFT 2 Criterios para transacciones sujetas a control obligatorio Peculiaridades de la identificación de transacciones sujetas a control obligatorio Presentar información a Rosfinmonitoring 28 Responsabilidad por violaciones 4 Preguntas totales Prueba "Un empleado del departamento ALD / CFT responsable de identificar inusuales y sospechosos transacciones "Esta prueba está diseñada para poner a prueba los conocimientos de los especialistas de las unidades de seguimiento financiero de las instituciones de crédito responsables de identificar transacciones inusuales y sospechosas. La prueba se puede utilizar para la contratación, la certificación y las pruebas de conocimientos de rutina. Disposiciones generales sobre cuestiones ALD / CFT 2 Señales de transacciones inusuales 17 Criterios para transacciones sospechosas 14 Acciones de los empleados bancarios cuando se detectan transacciones inusuales y sospechosas Supervisión del Banco de Rusia de transacciones sospechosas Responsabilidad por violaciones 4 Preguntas totales Pruebas temáticas La prueba general de la ALD / CFT para ejecutivos Preguntas generales sobre el tema ALD / CFT 7 Organización del control interno en los bancos para Transacciones ALD / CFT sujetas a control obligatorio y transacciones inusuales Identificación de ALA / CFT 8 Derechos, poderes y responsabilidades del Banco en el campo de ALD / CFT
11 Responsabilidad por delitos en el campo ALD / CFT 2 Total de preguntas Prueba Programa de capacitación y educación "Introducción al ALD / CFT". Términos y conceptos 9 Documentos normativos que rigen ALA / CFT Órganos y funcionarios responsables de ALA / CFT Principales disposiciones de la Ley 11-FZ Principales documentos y programas internos del banco sobre ALA / CFT Obligaciones y responsabilidades de los empleados del banco en cumplimiento de los requisitos de ALA / Legislación CFT Total de preguntas Prueba "Códigos de tipos de operaciones para trabajadores operativos" La prueba se compila sobre la base del Reglamento 321-P del Banco Central para trabajadores operativos y permite identificar qué tan correctamente la persona probada asigna el código requerido, según al Directorio de tipos de operaciones, y califica operaciones específicas, información sobre las cuales debe enviarse al organismo autorizado para fines ALD / CFT. La prueba se puede utilizar al certificar empleados para cualquiera de los puestos en los departamentos y divisiones del banco involucrados en actividades ALD / CFT, así como durante las pruebas de conocimiento de rutina. Operaciones sujetas a control obligatorio 16 Transacciones sospechosas inusuales 14 Total de preguntas Prueba "Códigos de tipos de operaciones para empleados para brindar servicios a individuos" La prueba se compiló sobre la base de la Regulación 321-P del Banco Central para empleados del departamento para brindar servicios a individuos y le permite identificar cuán correctamente la persona probada asigna el código requerido, de acuerdo con el Directorio de tipos de transacciones, y califica transacciones específicas de clientes
12 bancos, cuya información se enviará al organismo autorizado para fines ALD / CFT. La prueba se puede utilizar al certificar empleados para cualquiera de los puestos en departamentos y divisiones del banco involucrados en actividades ALD / CFT, así como durante las pruebas de conocimiento de rutina. Operaciones sujetas a control obligatorio 16 Transacciones inusuales y sospechosas 9 Total de preguntas Prueba "Códigos de tipos de transacciones para oficiales de crédito" La prueba se compila sobre la base de la Regulación 321-P del Banco Central para oficiales de crédito y le permite identificar qué tan correctamente La persona probada asigna el código requerido, de acuerdo con el Directorio de tipos de transacciones, y también califica operaciones específicas de los clientes del banco, información sobre la cual se enviará al organismo autorizado para fines ALD / CFT. La prueba se puede utilizar al certificar empleados para cualquiera de los puestos en los departamentos y divisiones del banco involucrados en actividades ALD / CFT, así como durante las pruebas de conocimiento de rutina. Operaciones sujetas a control obligatorio 6 Transacciones inusuales, sospechosas 4 Total de preguntas Prueba "Códigos de tipos de transacciones para cajeros" La prueba fue compilada sobre la base de la Regulación del Banco Central 321-P para cajeros y le permite identificar cuán correctamente la persona examinada asigna el código requerido, de acuerdo con el Directorio de tipos de transacciones, y también califica operaciones específicas de los clientes del banco, información sobre la cual se enviará al organismo autorizado para fines ALD / CFT. La prueba se puede utilizar al certificar empleados para cualquiera de los puestos en los departamentos y divisiones del banco involucrados en actividades ALD / CFT, así como durante las pruebas de conocimiento de rutina. Transacciones sujetas a control obligatorio 11 Transacciones inusuales y sospechosas 4 Total de preguntas Prueba "Preguntas generales de identificación del cliente para fines ALD / CFT" Esta prueba incluye las preguntas más comunes 7 4
13 identificación del cliente establecida por la Ley 11-FZ, el Reglamento del Banco de Rusia N 262-P y una serie de otros documentos. La prueba se puede utilizar para evaluar el conocimiento de cualquier especialista (al contratar, transferir, seguir los resultados de la capacitación al introducir ALA / CFT, pruebas de conocimiento programadas y otros casos). Preguntas generales sobre la identificación de clientes para fines ALD / CFT Requisitos para identificar clientes - entidades legales Requisitos para identificar clientes - individuos Identificación de beneficiarios 2 Identificación de beneficiarios finales 6 Verificación de las actividades de los clientes para la participación en actividades extremistas Identificación por OTRAS personas 4 Requisitos para la formación y almacenamiento de información sobre clientes Total de preguntas Prueba "Interacción de una institución de crédito con un organismo autorizado y el Banco de Rusia en asuntos ALD / CFT" Ley Federal "Contra la Legalización (Lavado) de Ingresos Obtenidos Criminalmente y Financiamiento del Terrorismo" envío de información en casos de suspensión de operaciones de clientes, peculiaridades de la cumplimentación de un formulario estándar de un archivo DBF, entre otros. La prueba puede ser utilizada para atestación y realización de un examen rutinario de los conocimientos de los empleados de las unidades de seguimiento financiero del banco . Formación y envío del ECO y confirmaciones al organismo autorizado Recepción de las IES del organismo autorizado 4 Envío de información sobre casos de denegación 62
14 celebración de un contrato de cuenta bancaria (depósito) Almacenamiento de ECO e IES Códigos de tipos de operaciones para archivos DBF 4 Envío de información en caso de suspensión de la operación de un cliente Garantizar la seguridad de la información Características de completar un formulario estándar de un archivo DBF Prevención de transacciones cuestionables Realización de controles del Banco Central 3 Envío de información a solicitud de Rosfinmonitoring Operations empresas comerciales La industria de defensa y la Federación de Rusia B Total de preguntas Prueba "Medidas de influencia contra las instituciones de crédito por incumplimiento de la legislación ALD / CFT" La prueba se puede utilizar para una evaluación general del conocimiento de cualquier especialista, pruebas de conocimiento planificadas y otros casos ). Principios básicos de ejecución 7 Medidas por violación de la organización y operación del control interno con el propósito de ALA / CFT Medidas por violación del procedimiento con el propósito de ALA / CFT Total de preguntas basadas en los requisitos del Banco de Rusia y recomendaciones para organizar inspecciones de bancos por representantes autorizados del Banco Central de Rusia. La prueba refleja tanto los problemas generales relacionados con la realización de inspecciones como los detalles específicos que ocurren durante las inspecciones para el cumplimiento de los requisitos ALD / CFT. La prueba se puede utilizar para certificar a los gerentes y empleados de los departamentos y divisiones del banco involucrados en actividades ALD / CFT, así como durante las pruebas de conocimiento de rutina. Tipos de cheques. Actividades realizadas por representantes del Banco de Rusia en el marco de las inspecciones
15 Peculiaridades de la realización de una auditoría de una sucursal de una institución de crédito Derechos y obligaciones del Banco de Rusia durante las auditorías de las instituciones de crédito Derechos y obligaciones de las instituciones de crédito durante las auditorías del Banco de Rusia Registro de los resultados de la auditoría Familiarización con los resultados de la auditoría. Redacción de objeciones Preguntas totales Prueba "Tipologías de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo" La prueba se basa en una instrucción del Banco Central de Rusia del Sr. N 100-T y una Carta del Banco Central de Rusia de T. La prueba es bastante complejo y está diseñado para empleados responsables de organizar el trabajo sobre ALD / CFT y jefes de departamento. Las preguntas fueron elaboradas sobre las principales tipologías de lavado de activos y FT (según el GAFI), así como los problemas existentes en las actividades de los bancos en materia ALD / CFT, descritos en el memorando del ADB. Las preguntas principales de la prueba se pueden utilizar en seminarios para ampliar el conocimiento de los especialistas bancarios en el uso de diversos esquemas de lavado de activos y FT por parte de organizaciones criminales, así como en la elección de los medios destinados a contrarrestar a los clientes cuyo negocio se basa en el cobro. fondos. Recepción de efectivo de las cuentas de personas físicas residentes Transferencias no monetarias 4 OSFL y vínculos con la financiación del terrorismo 4 Uso del negocio de seguros para legalizar la DP / FT Operaciones de personas políticas influyentes relacionadas con la legalización de la DP Contratación de consultores profesionales para el blanqueo de capitales Memorando del ADB 6 Total de preguntas Prueba "Clasificación de tipos de transacciones para cajeros" La prueba fue compilada sobre la base del Reglamento 321-P del Banco Central para 32
16 trabajadores en efectivo y le permite identificar qué tan correctamente la persona probada califica transacciones específicas con efectivo para los tipos de transacciones, información sobre la cual se envía al organismo autorizado para fines ALD / CFT. La prueba se puede utilizar para la atestación y pruebas de rutina de los conocimientos de los empleados de cualquiera de los puestos de departamentos y divisiones del banco que llevan a cabo transacciones en efectivo... Operaciones sujetas a control obligatorio 10 Transacciones inusuales y sospechosas Total de preguntas Prueba "Clasificación de tipos de operaciones para trabajadores operativos" (cuentas de personas jurídicas) La prueba fue compilada sobre la base del Reglamento 321-P del Banco Central para trabajadores operativos y le permite Identificar cuán correctamente califica la persona examinada operaciones específicas realizadas entidades legales, tipos de operaciones, información acerca de cuál se envía al organismo autorizado para propósitos ALD / CFT. La prueba se puede utilizar para la certificación y pruebas de rutina del conocimiento de los empleados de las divisiones operativas del banco. Operaciones sujetas a control obligatorio 14 Transacciones inusuales, sospechosas 11 Total de preguntas Prueba "Clasificación de tipos de operaciones para trabajadores operativos" (operaciones de individuos) La prueba se compiló sobre la base de la Regulación 321-P del Banco Central para empleados bancarios que atienden a individuos y le permite identificar cuán correctamente la prueba califica transacciones específicas realizadas por individuos, tipos de transacciones, información sobre cuál se envía al organismo autorizado para fines ALD / CFT. La prueba se puede utilizar para certificar y realizar una verificación de conocimientos de rutina de los empleados de los departamentos bancarios que prestan servicios a las personas. Transacciones sujetas a control obligatorio 1 Transacciones inusuales y sospechosas 10 Procedimiento para trabajar en transacciones suspendidas Total de emisiones 30 88
17 1.248 Prueba "Clasificación de tipos de transacciones para oficiales de crédito" La prueba fue compilada sobre la base de las Regulaciones 321-P y 37-P del Banco Central para oficiales de crédito y le permite identificar qué tan correctamente la persona examinada califica transacciones específicas que surgen en el proceso de concesión de préstamos a personas jurídicas y personas físicas, tipos de transacciones, información que se envía al organismo autorizado para fines ALD / CFT. La prueba se puede utilizar para la certificación y pruebas de rutina de los conocimientos de los empleados de los departamentos de crédito del banco. Operaciones. sujeto a control obligatorio 12 Transacciones sospechosas inusuales 8 Total de preguntas Prueba "Responsabilidad legal de funcionarios e instituciones de crédito por delitos ALD / CFT" derecho laboral Las preguntas se formularon sobre los conceptos básicos de la ley y la aplicación de la ley, así como los problemas de responsabilidad de los funcionarios en la comisión de delitos y ofensas en el campo de ALA / CFT. La prueba se puede utilizar para la certificación y pruebas de rutina del conocimiento de los empleados de los departamentos legales del banco. Disposiciones generales 3 Responsabilidad penal 6 Responsabilidad material Términos generales ocurrencia de responsabilidad 4 Tipos de sanciones por violaciones en el campo ALD / CFT 2 Total de preguntas Prueba "Identificación de clientes - individuos para propósitos ALD / CFT" Esta prueba incluye las preguntas más generales de identificación de clientes - individuos establecidos por la Ley 11-FZ , Reglamento bancario Rusia N 262-P y varios otros documentos. La prueba se puede utilizar para evaluar el conocimiento de cualquier especialista (al contratar, transferir, en función de los resultados de la capacitación, al presentar un tema
18 ALD / CFT, pruebas de conocimiento programadas y otros casos). Preguntas generales sobre identificación de clientes para propósitos ALD / CFT Procedimiento para identificar clientes - individuos 12 Procedimiento para identificar beneficiarios 2 Identificación de individuos - ciudadanos extranjeros Verificación de las actividades de los clientes para la participación en actividades extremistas Operaciones realizadas sin identificar individuos, identificación simplificada Acciones por imposibilidad de identificación de un cliente o beneficiario Total de preguntas Prueba "Identificación de clientes - entidades legales para propósitos ALD / CFT" Esta prueba incluye las preguntas más generales de identificación de clientes - entidades legales establecidas por la Ley 11-FZ, Regulación del Banco de Rusia N 262 -P y varios otros documentos. La prueba se puede utilizar para evaluar el conocimiento de cualquier especialista (al contratar, transferir, seguir los resultados de la capacitación al introducir ALA / CFT, pruebas de conocimiento programadas y otros casos). Preguntas generales sobre identificación de clientes para fines ALD / CFT Procedimiento de identificación de clientes - personas jurídicas Identificación de beneficiarios 2 Identificación de no residentes - personas jurídicas 3 Evaluación del grado de riesgo de las transacciones de un cliente Información obtenida para identificar personas jurídicas y empresarios individuales Comprobación de las actividades de los clientes para determinar la participación en actividades extremistas Acciones cuando es imposible identificar al cliente o beneficiario Total de preguntas Test "Características de identificación y transferencia de información sobre 76
19 transacciones con bienes muebles (código 000) "Las preguntas de la prueba se desarrollan sobre la base de las regulaciones y diversas recomendaciones del Banco de Rusia sobre la identificación y el envío de información sobre transacciones con bienes muebles sujetos a control obligatorio. La prueba se puede utilizar ampliamente en Capacitación y certificación en temas ALD. / FT de los gerentes y empleados de las divisiones del banco involucrados en la implementación de estas operaciones y transacciones La prueba se puede utilizar para la atestación y prueba de rutina de los conocimientos de los empleados de las divisiones relevantes del banco Temas generales 2 Transacciones con bienes muebles sujetas a control obligatorio Transferencia de información al organismo autorizado 8 Total de preguntas Prueba "Características de completar el formulario estándar de un archivo DBF" Esta prueba se compiló sobre la base del Reglamento del Banco de Rusia con fecha de agosto 29 de 2008 N 321-P "Sobre el procedimiento para la presentación por parte de las instituciones de crédito al organismo autorizado de la información prevista por la Ley Federal" de Contrarrestar la Legalización (fecha lavado) del producto del delito y financiación del terrorismo "y está diseñado específicamente para poner a prueba los conocimientos de los especialistas de los departamentos (grupos) de seguimiento financiero de un banco (sucursal) responsable de la formación y dirección de la ECO a Rosfinmonitoring. Preguntas generales 8 Características de completar un archivo DBF 17 Códigos de operación Preguntas totales Prueba "Características para identificar y proporcionar información sobre transacciones inmobiliarias (código 8000)" Esta prueba se desarrolló sobre la base de Recomendaciones metódicas sobre identificación y presentación de información sobre transacciones con bienes inmuebles sujetos a control obligatorio (grupo de códigos 80) (aprobado por el Comité de la Asociación de Bancos de Rusia sobre ALA / CFT y Cumplimiento de Riesgos (acta de la reunión del Comité No. 26 ) y está destinado a gerentes y empleados de certificación y pruebas de conocimientos de rutina y empleados de ICS, operaciones, crédito, departamentos legales 92 69
20 del banco, así como el Oficial Responsable de ALD / CFT. El concepto de bienes raíces 4 Transacciones inmobiliarias sujetas a control obligatorio Registro y envío de información al organismo autorizado Total de preguntas Prueba "Organización del trabajo de las instituciones de crédito en ALA / CFT" La prueba fue compilada en base al Reglamento 37 del Banco Central. P para todos los empleados del banco. La prueba se puede utilizar al certificar empleados para cualquiera de los puestos en los departamentos y divisiones del banco involucrados en actividades ALD / CFT, así como durante las pruebas de conocimiento de rutina. Organización del sistema ALD / CFT en una institución de crédito Programa de gestión del riesgo de legalización (blanqueo) de producto del delito y financiamiento del terrorismo Programa de identificación de transacciones sujetas a OK y transacciones inusuales en las actividades de los clientes Programa de negativa a concluir un acuerdo de cuenta bancaria Programa que determina el procedimiento de interacción de una institución de crédito con personas encargadas de la identificación Programa de congelación (bloqueo) de fondos u otra propiedad Señales de transacciones inusuales 7 Total de preguntas Prueba "Jefe de departamento Prueba general sobre ALD / CTF" Salida de análisis 30 preguntas en total Prueba "Cooperación internacional de la Federación de Rusia en el campo de ALD / CFT" Esta prueba se puede utilizar cuando se realiza una prueba de conocimientos de rutina de los empleados de las unidades de supervisión financiera de las instituciones de crédito, que están más involucradas en la implementación de legislación sobre 67
21 ALD / CFT. Participación de Rusia en organizaciones internacionales ALD / CFT Nuevas recomendaciones del GAFI 9 Total de preguntas Prueba de riesgo de pérdida de "Gestión de riesgos de LD / CFT para el oficial responsable" reputación comercial... Esta prueba está especialmente diseñada para evaluar la capacidad de los especialistas bancarios, evaluar sus habilidades y la capacidad de calificar correctamente las transacciones sujetas a control obligatorio y las transacciones inusuales y sospechosas que realizan diariamente los clientes bancarios y el grado de exposición a diversos tipos. de riesgos. Esta prueba se puede utilizar para pruebas de conocimiento de rutina de los empleados de las instituciones de crédito que están más involucrados en la implementación de la legislación ALD / CFT (por ejemplo, empleados de unidades estructurales de monitoreo financiero). Temas generales de gestión de riesgos de LA / FT 10 Evaluación de riesgos de clientes 2 Tipos de transacciones sospechosas inusuales 18 Total de preguntas Prueba "Bases económicas y legales de ALA / CFT" ALA / CFT (por ejemplo, empleados de unidades estructurales de monitoreo financiero). Introducción. Métodos de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo y métodos de blanqueo de capitales 12 Financiamiento del terrorismo Base legal cooperación internacional en temas ALD / CFT Total
22 Prueba general "Operaciones sujetas a control obligatorio para fines ALD / CFT" Las preguntas de la prueba se desarrollan en base a la Ley Federal 11-FZ, regulaciones y diversas recomendaciones del Banco de Rusia sobre identificación y envío de información sobre operaciones sujetas a control obligatorio . La prueba es universal y se puede utilizar ampliamente en la capacitación y certificación en temas ALD / CFT para gerentes y empleados de las divisiones del banco involucradas en estas operaciones y transacciones. La prueba se puede utilizar para la certificación y pruebas de rutina del conocimiento de los empleados de los departamentos relevantes del banco. Temas generales 2 Transacciones en efectivo (código de grupo 10) Transacciones de cuenta bancaria (código de grupo 40) 8 Transacciones con bienes muebles (código de grupo 0) 9 Transacciones con bienes raíces (código de grupo 80) 2 Transacciones que involucran a extremistas (código de grupo 70) 2 Operaciones con OSFL (código de grupo 90) 4 Operaciones bajo la orden de defensa estatal (código de grupo 41) Total de preguntas Prueba general "Signos de transacciones inusuales y transacciones sospechosas para propósitos ALD / CFT" Las preguntas de prueba se desarrollan sobre la base de las regulaciones de la Ley Federal 11-FZ y recomendaciones del Banco de Rusia sobre la cuestión de la identificación y el envío de información sobre transacciones inusuales y transacciones sospechosas. La prueba es universal y se puede utilizar ampliamente en la capacitación y certificación en temas ALD / CFT para gerentes y empleados de las divisiones del banco involucradas en estas operaciones y transacciones. La prueba se puede utilizar para la certificación y pruebas de rutina del conocimiento de los empleados de los departamentos relevantes del banco. Problemas generales 2 Señales generales de transacciones inusuales 6 Transacciones en efectivo
23 Realización de transferencias de dinero 2 Realización de operaciones bajo contratos de crédito 4 Realización de liquidaciones internacionales 4 Realización de operaciones con valores y derivados financieros Realización de banca electrónica y liquidaciones con tarjetas plásticas Señales de operaciones sospechosas 13 Total preguntas
Las respuestas correctas a la prueba de Finn Mon con dos preguntas se han derivado empíricamente:
1.- si debo,
2.- hasta 30 días
¿Con qué frecuencia necesita un oficial de servicio al cliente actualizar la información de identificación del cliente?
Respuesta:
En todos estos casos
¿Cómo lo guía un oficial de servicio al cliente cuando una transacción se clasifica como inusual?
Respuesta:
Un conjunto de criterios de sospecha, características del cliente, sospechas del empleado sobre la posible legalización de ingresos, independientemente del monto de la transacción.
¿El oficial de servicio al cliente necesita identificar y examinar a las personas a las que se atiende?
Respuesta:
Sí, al realizar todas las operaciones bancarias y otras transacciones que superen el monto establecido por la legislación de la Federación de Rusia
¿Qué sanciones de las autoridades supervisoras se pueden aplicar a una institución de crédito por violaciones a la Ley Federal ALD / CFT?
Respuesta:
Suspensión administrativa de actividades
Sanción administrativa
Revocación de licencia
El cliente compra un certificado de depósito de una institución de crédito por un monto de 1 millón de rublos. ¿Esta operación está sujeta a control obligatorio?
Respuesta:
Sí, en cualquier caso, por código de operación 4006
¿Cuál de los tipos de operaciones enumerados con bienes muebles por un monto superior al criterio de valor establecido corresponde al Grupo Operativo Código 50?
Respuesta:
Recepción o provisión de propiedad en virtud de un contrato de arrendamiento financiero (leasing)
Compra y venta de metales preciosos en forma física e impersonal, compra y venta de monedas de metales preciosos
Provisión por personas jurídicas que no sean instituciones de crédito, préstamos sin intereses a personas físicas y (u) otras personas jurídicas, así como la obtención de dicho préstamo.
¿Qué tasa se utiliza para determinar el equivalente en rublos del monto de la transacción indicado en la cantidad de metal precioso o en moneda extranjera para transacciones con metales preciosos o transacciones con moneda extranjera en efectivo?
Respuesta:
La tasa establecida por Sberbank de Rusia.
Respuesta:
Todos los documentos enumerados
¿Quién toma la decisión de reconocer la transacción del cliente como una transacción sujeta a suspensión?
Respuesta:
Controlador bancario relevante
¿Cuál de los tipos enumerados de transacciones con bienes raíces por un monto superior al criterio de costo establecido corresponde al código del tipo de operación 8001?
Respuesta:
Todas las transacciones inmobiliarias
Un empleado del departamento de servicio al cliente reveló que los fondos se acreditaron (debitaron) por un monto de 650,000 rublos en la cuenta entidad legal, operaciones sobre las que no se han realizado desde su apertura. ¿Debe un empleado considerar esta operación como una operación sujeta a control obligatorio?
Respuesta:
Si debería
¿Por cuánto tiempo se lleva a cabo la suspensión de la operación si al menos una de las partes es una organización o una persona respecto de la cual se recibe información en la forma prescrita sobre su participación en actividades terroristas?
Realización de transacciones con metales preciosos
¿Qué documentos solicita un empleado del departamento de atención al cliente a una persona jurídica cuando abre una cuenta corriente, como parte de la identificación?
Respuesta:
Información del cliente.
¿Cuántas veces necesita un empleado de servicio al cliente recibir capacitación sobre temas ALD / CFT?
Respuesta:
Al menos una vez al año
¿Qué medidas no se llevan a cabo en el proceso de suspensión de una operación, si al menos una de las partes es una organización o una persona respecto de la cual se recibe información en la forma prescrita sobre su participación en actividades terroristas?
Respuesta:
Tras la decisión de suspender la operación, los empleados del departamento de atención al cliente informan al Cliente sobre los motivos de la suspensión de la operación.
Si un empleado del departamento de trabajo con clientes ha establecido que la operación realizada por el cliente está sujeta a control obligatorio, ¿cuándo debe enviar un mensaje sobre la operación al Contralor?
Respuesta:
A más tardar a las 10:00 del día hábil siguiente al día de la transacción
¿Qué documentos son la base para identificar a los beneficiarios?
Respuesta:
Todos los contratos listados
¿Cómo se guía a un empleado de servicio al cliente cuando detecta transacciones extremistas o relacionadas con el terrorismo?
Respuesta:
Una lista que contiene información sobre personas involucradas en actividades extremistas o terrorismo, independientemente de la cantidad y la naturaleza de la operación.
¿Cuáles de las siguientes estructuras son órganos de supervisión de una institución de crédito en cuestiones ALD / CFT?
Respuesta:
1) Banco de Rusia;
3) servicio federal seguimiento financiero;
4) Fiscalía de la Federación de Rusia;
¿Qué tipo de código de transacción se asigna a una transacción dudosa realizada en el marco de grandes esquemas de “retiro de efectivo” de efectivo y retiro de capital en el extranjero?
Respuesta:
Código 6001 - Operación sospechosa
¿En qué se guía un empleado de servicio al cliente cuando identifica transacciones que están sujetas a control obligatorio?
Respuesta:
La coincidencia del criterio de coste y el tipo de operación
Un empleado del departamento de servicio al cliente se enteró de la implementación de una transacción con bienes raíces por parte del cliente por un monto de 2.5 millones de rublos. ¿Esta operación está sujeta a control obligatorio?
Respuesta:
No, dado que el monto de la transacción no supera los 3.000.000 de rublos
¿Cuál de los siguientes debe establecerse en el proceso de realización del procedimiento para identificar a un cliente de una persona jurídica?
Respuesta:
1) nombre completo y abreviado;
2) información sobre el registro estatal;
4) dirección de ubicación y dirección postal;
6) números de teléfono y fax de contacto.
1. ¿Cuáles son las acciones de un empleado del departamento de servicio al cliente al detectar una operación de acreditación en la cuenta del Cliente por un monto de 100,000 rublos, donde una de las partes es un individuo que está en la Lista que contiene información sobre personas involucradas en actividades extremistas o terrorismo?
El monto de la transacción es menos de 600,000 rublos, por lo que no está sujeto a control obligatorio.
Las operaciones para acreditar fondos en la cuenta no están sujetas a control obligatorio.
- El empleado envía un mensaje al Controlador con el código 7001
No se proporcionó una respuesta correcta
El empleado envía un mensaje al controlador con un signo de sospecha bajo el código 6001
2. ¿Qué información se debe establecer en el proceso de realización del procedimiento de identificación simplificada de un cliente de un particular?
Nombre completo
No se proporcionó una respuesta correcta
- Nombre completo; datos del documento de identidad
Nombre completo; Fecha y lugar de nacimiento; ciudadanía; detalles del documento de identidad; ESTAÑO; datos del certificado de seguro del seguro de pensión estatal datos de la tarjeta de migración y documento que confirma el derecho a permanecer en la Federación de Rusia (para un ciudadano extranjero o apátrida)
Nombre completo; Fecha y lugar de nacimiento; ciudadanía; detalles del documento de identidad; datos de una tarjeta de migración y un documento que confirme el derecho a permanecer en la Federación de Rusia (para un ciudadano extranjero o apátrida)
3. ¿Qué documentos debe seguir un empleado del departamento de servicio al cliente en el cumplimiento de sus funciones en el campo de ALD / CFT?
Ley Federal No. 115-FZ y Reglamento del Consejo de Seguridad de la Federación de Rusia No. 881-5-r
- Todos los documentos especificados
Esquema tecnológico de VVB SB RF No. 244-4-VVB
Reglas del Consejo de Seguridad de la Federación de Rusia No. 881-5-r y la Orden del VVB del Servicio de Seguridad de la Federación de Rusia No. 244-4-VVB
Ley Federal No. 115-FZ, Reglamento del Consejo de Seguridad de la Federación de Rusia No. 881-5-r, así como documentos reglamentarios Banco de Rusia (Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia No. 321-P, Reglamento del Banco Central de la Federación de Rusia No. 262-P, etc.)
4. ¿Cómo evalúa un empleado del departamento de servicio al cliente el grado (nivel) de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo?
Utiliza criterios establecidos por el administrador de cuentas
Solicita datos de riesgo al cliente
En el caso del primer contacto del cliente, indica que el grado de riesgo está ausente
Se establece un mayor grado de riesgo solo para transacciones que están sujetas a control obligatorio
De todas las formas anteriores.
- Utiliza los signos establecidos por el Reglamento No. 881-5-r del 12.05.10
5. ¿Cuál de la información especificada solicita un empleado del departamento de atención al cliente a un individuo al realizar su identificación?
Nacionalidad
Datos del certificado de seguro del seguro de pensión estatal
Toda la información listada
Datos de una tarjeta de migración y un documento que confirme el derecho de un ciudadano extranjero o apátrida a permanecer (residir) en la Federación de Rusia con un cliente que sea ciudadano extranjero o apátrida
- Detalles del documento de identidad
6. ¿Quién debe ser identificado, si el cliente ha otorgado la autoridad para administrar la cuenta bancaria (depósito), también a otra persona?
La identificación en este caso no se lleva a cabo
- Tanto el cliente como la persona a la que se le ha otorgado la autoridad para administrar la cuenta bancaria (depósito)
La persona que ha sido autorizada para administrar la cuenta bancaria (depósito).
7. ¿Qué orienta un empleado del departamento de atención al cliente cuando determina que una transacción es dudosa, asociada con el “retiro de efectivo” de grandes fondos y el retiro de capital en el exterior?
- Señales de implementación de dudosos esquemas de "cobranza" y retiro de capitales al exterior
La coincidencia del criterio de costo y el tipo de operación
Tipo de operación
Criterio de costo
La coincidencia del criterio de costo y el tipo de operación, así como la frecuencia de las transacciones.
8. ¿Se verifica en el proceso de identificación de una contraparte del Banco su presencia en la lista que contiene información sobre personas involucradas en actividades extremistas o terrorismo?
- si de todas formas
No, ya que las transacciones con contrapartes no aplican a las operaciones o transacciones especificadas en el artículo 5 de la Ley Federal de 02.12.1990 No. 395-1 "De Bancos y Actividades Bancarias".
No se proporcionó una respuesta correcta
No de todos modos
Sí, si la transacción realizada con la contraparte está sujeta a control obligatorio
9. ¿Por cuánto tiempo se lleva a cabo la suspensión de una operación si al menos una de las partes es una organización o una persona respecto de la cual se recibe información en la forma prescrita sobre su participación en actividades terroristas?
El período de suspensión de la operación se establece a criterio del Responsable de Relaciones con el Cliente.
El período durante el cual se suspende la transacción queda a discreción del Controlador correspondiente.
El período por el cual se suspende la operación se establece a discreción Organismo autorizado
- Por dos días hábiles a partir de la fecha en que deba ejecutarse la orden del cliente para su ejecución, si no se suspende la operación por un período adicional por resolución del Organismo Autorizado.
Durante cinco días hábiles a partir de la fecha en que deba ejecutarse la orden del cliente sobre su ejecución, salvo que la operación sea suspendida por un período adicional por resolución del Organismo Autorizado.
10. ¿Qué está prohibido para un empleado del departamento de servicio al cliente cuando implementa medidas ALD / CFT?
