Internationell factoring. International factoring: grundläggande termer och definitioner International factoring in international entrepreneurship

SAMMANFATTNING OM PRIVAT INTERNATIONELL LAG

OM ÄMNET: "INTERNATIONELL FAKTORIERING"

1. Källor till rättslig reglering av relationer i samband med internationell factoring. 2

1. Källor till rättslig reglering av relationer i samband med internationell factoring.

Den främsta källan till rättslig reglering av internationella factoringtransaktioner är UNIDROIT (International Institute for the Unification of Private Law) Convention on International Factoring, antagen i Ottawa den 26 maj 1988 (nedan - konventionen). Utvecklingen och ingåendet av detta internationella avtal var det första allvarliga steget i skapandet regelverk för relationer relaterade till internationell factoring, eftersom för närvarande i den nationella rättsplanen är denna typ av avtal lagligt reglerad i ett ganska litet antal länder. Denna konvention innehåller enhetliga materiella regler för internationella factoringverksamheter och säkerställer en intresseavvägning mellan alla dess deltagare.

I artikel 2 i konventionen definieras tillämpningsområdet: ”i fall då monetära fordringar, som har tilldelats enligt ett factoringavtal, uppstår från ett avtal om försäljning av varor mellan en leverantör och en gäldenär som utför entreprenörsverksamhet på olika staters territorium och:

a) sådana stater och staten där finansagenten verkar är avtalsslutande stater, eller

(b) avtalet om försäljning av varor och factoringavtalet ska regleras av medlemsstatens lagstiftning. "

Om någon av parterna i factoringavtalet har mer än ett verksamhetsställe, avser den relevanta artikeln den verksamhetsort som har närmaste anknytning till factoringavtalet och dess utförande, med beaktande av de omständigheter som är kända eller förmodligen kända för parterna när som helst före ingående eller ingående av detta kontrakt.

Sådan factoring kallas ”internationell”, till skillnad från intern factoring, där parterna i köp- och försäljningsavtalet, liksom factoringföretaget, finns i samma land.

Det är viktigt att notera att bestämmelserna i konventionen är dispositiva, dvs. parterna kan komma överens om att de utesluter de konventionella bestämmelserna för deras avtalsförhållande. Om tillämpningen av konventionen utesluts, bör dock ett sådant undantag gälla hela konventionen (artikel 3).

Enhetliga materiella regler som ingås i ett internationellt factoringavtal får inte täcka alla aspekter som regleras av förbindelsekonventionen. Klausul 2 i art. 4 föreskriver att de frågor som rör konventionens tillämpningsområde, men som inte specifikt regleras av den, kan lösas på grundval av de allmänna principerna i detta dokument och i avsaknad av sådana - regleras av den lag som tillämpas på grunden för lagkonflikter. Således tillämpas nationell lagstiftning, fastställd i enlighet med lämpliga lagkonfliktprinciper för koppling, i vissa fall dotterbolag.

a) leverantören måste eller kan överlåta monetära fordringar till den finansiella agenten som härrör från avtal om försäljning av varor (tillhandahållande av tjänster) som ingås mellan leverantören och dess köpare (gäldenärer).

(b) finansagenten utför minst två av följande funktioner:

Leverantörsfinansiering, inklusive lån och förskottsbetalning;

Att föra register (böcker) över förfallna belopp;

Presentation av monetära fordringar för betalning;

Insolvensskydd av gäldenärer;

c) Gäldenärerna måste underrättas om överlåtelsen av fordran.

Det är viktigt att ta hänsyn till att konventionen inte reglerar förhållandet om transaktioner som avser varor som köpts främst för personligt, familjärt eller hushållsbruk.

Ett factoringavtal kan omfatta överlåtelse av inte bara ett monetärt krav, utan även andra rättigheter för leverantören som följer av leveransavtalet, inklusive fördelarna med klausulen om säljarens behållande av äganderätten till varorna tills de betalas in fullständiga eller andra metoder för att säkerställa uppfyllandet av skyldigheter gentemot leverantören.

PARTER I KONTRAKTET (diagram)

Det är vanligtvis tre personer som är involverade i en factoring -operation:

1) finansiell agent (import / exportfaktor, innehavare);

2) kund (leverantör, exportör);

3) borgenär (gäldenär, köpare, gäldenär, importör).

Rörande Ryska Federationen, sedan Art. 825 i Ryska federationens civillagstiftning begränsar direkt kretsen av personer som enligt ett factoringavtal kan fungera som finansiella agenter. De kan bara vara banker, andra kreditorganisationer, liksom andra kommersiella organisationer som har tillstånd (licens) att utföra sådana aktiviteter. Samtidigt har banker och andra kreditorganisationer rätt att utföra denna verksamhet på grund av sin status, utan att få ytterligare tillstånd.

I praktiken skapas finansinstitut som tillhandahåller factoringtjänster (faktorföretag) av de största bankerna (eller specialiserade factoringavdelningar för banker som utför faktorföretagens funktioner), vilket säkerställer hög tillförlitlighet för factoringtransaktioner och minimala kostnader för kunder. Ett omfattande nätverk av specialiserade filialer för factoringtjänster för företag i olika länder har skapats av stora transnationella företag. Factor's Chain International Association verkar på internationell nivå och 95% av factoringföretagen från 40 länder i världen är medlemmar i det.

PARTERNAS RÄTTIGHETER OCH SKYLDIGHETER

Enligt bestämmelserna i konventionen (artikel 1) måste gäldenären säkerligen underrättas om överlåtelsen av fordringsrätten. Meddelandet skickas till gäldenären antingen av borgenären själv eller för hans räkning av faktorn och måste innehålla en indikation på de krav som utgjorde föremålet för uppdraget till faktorn. Dessutom anger meddelandet tillräckligt mycket både kraven och själva faktorn för vilken köparen eller annan person med skyldighet gentemot kunden måste göra betalningen. Det skriftliga meddelandet får inte undertecknas, men det måste nödvändigtvis ha en uppgift om vem eller för vars räkning det upprättades och anses vara lämnat om det tas emot av adressaten.

I praktiken görs en sådan anmälan vanligtvis med en särskild inskription på fakturan som anger att fordringarna för detta konto har tilldelats faktorn helt, som är den enda juridiska mottagaren av betalningen, med en uppgift om dess betalningsinformation. Dessutom skickar leverantören vanligtvis ett särskilt brev till sin köpare, där han meddelar köparen om överlåtelsen av alla fordringar till finansagenten.

Även om konventionen kräver att gäldenärerna underrättas om överlåtelse av fordringar, förutsätter det dock inte att giltigheten av uppdraget är villkorad av gäldenärernas samtycke. Dessutom finns det en bestämmelse om factoringavtalets prioritet framför andra typer av avtal (till exempel leverans av varor eller tillhandahållande av tjänster), i enlighet med vilket faktorens krav bör ha företräde framför kraven i en olika slag.

Leverantörens överlåtelse av fordran kan göras trots att avtal mellan leverantören och gäldenären förbjuder ett sådant överlåtelse (art. 6). Vid anslutning till konventionen får en stat dock lämna ett lämpligt uttalande om att inte tillämpa dessa bestämmelser på de fall då gäldenären har ett företagsanläggning (verksamhetsort) på den statens territorium (artikel 18). Samtidigt fastslår konventionen tydligt att dess bestämmelser, inklusive ovanstående, inte gäller för efterföljande uppdrag om de är förbjudna enligt avtalet om faktortransaktioner (artikel 12).

Gäldenären, efter att ha mottagit ett skriftligt meddelande från leverantören eller från mottagaren på grund av de befogenheter som tilldelats leverantörerna, är skyldig att betala mottagaren om:

Han är inte medveten om en annan persons förebyggande rätt att få denna betalning;

Meddelandet anger tydligt begäran om betalning och mottagaren.

Anmälan gäller anspråk som härrör från ett leveransavtal som ingicks före eller vid tidpunkten för avsändandet av anmälan.

I detta avseende noterar vi att det i världspraxis finns två typer av factoring: konventionell (öppen) och konfidentiell (oupptäckt eller stängd). Vid konfidentiell factoring är ingen av kundens motparter medveten om tilldelning av fakturor till finansagenten. I detta fall gör gäldenären uppgörelser med leverantören själv, som efter att ha mottagit betalningen måste överföra lämplig del av den till factoringföretaget för att betala tillbaka lånet. Endast om köparen inte betalar efter förfallodagen för betalning, informerar faktorn honom om uppdraget. I internationell praxis sker en sådan anmälan vanligtvis 60 dagar efter förfallodagen. Från och med detta datum är köparen skyldig att betala till faktorn, och vid utebliven betalning och närvaro av kreditriskförsäkring av faktorn är den senare skyldig att betala till leverantören (i internationell praxis, vanligtvis 90 dagar efter det att köparen underrättats om uppdraget).

Vid konfidentiell factoring tillhandahåller Faktorn endast finansiering och / eller skydd mot risken för utebliven betalning, medan den administrativa hanteringen av kundfordringar ligger hos leverantören, som måste utföra dessa tjänster på uppdrag av den nya ägaren av skulden - Faktor.

Konventionen, som fastställer skyldigheten för gäldenären att göra betalning till det finansiella ombudet endast i händelse av att han skriftligen underrättat om överlåtelse av en specifik monetär fordran till en viss person - denna finansiella agent, går därför från användning av öppen factoring. Som ett resultat får gäldenären rätt att från finansagenten få bevis på överlåtelsen av fordringen till honom, som gäldenären är skyldig att betala.

När finansombudet ställer gäldenären fram med en fordran på betalning av den monetära skulden som härrör från leveransavtalet (utförande av arbete, tjänster etc.), kan gäldenären använda alla de åtgärder som anges i detta kontrakt och i samband med finansagenten. som han kunde använda i händelse av att, om ett sådant krav presenterades av leverantören (klausul 1 i artikel 9). Samtidigt ger bristande prestation, felaktig prestation samt förseningar i kontraktets fullgörande inte gäldenären rätt att kräva att de belopp som han betalat återbetalas till finansagenten, om gäldenären har rätt till få detta belopp från leverantören (klausul 1 i artikel 10).

Det finns 2 undantag från denna regel. Gäldenären har rätt att kräva av mottagaren återbetalning av det betalade beloppet om:

1) mottagaren inte har fullgjort sin skyldighet att betala till leverantören i samband med överlåtelsen av fordran;

2) mottagaren har gjort en sådan betalning till leverantören med vetskap om att leverantören inte har fullgjort sina skyldigheter gentemot gäldenären.

Världspraxis känner till två typer av factoring:

ü direkt factoring, där leverantören (exportören) tilldelar mottagaren rätten att göra anspråk, och han kommer direkt i förbindelser med gäldenären. och

ü indirekt factoring, när mottagaren överför rätten till anspråk till en annan faktor i importlandet, och den andra mottagaren inleder ett förhållande med gäldenären och överför den mottagna betalningen till den första mottagaren.

I princip reglerar alla övervägda bestämmelser i konventionen relationerna för den första typen av factoring. Art. 11 säger att bestämmelserna i konventionen gäller "för alla efterföljande överlåtelser av en monetär fordran av finansagenten eller efterföljande efterträdare", dvs. till varje efterföljande uppdrag. Härav följer att konventionen på samma sätt reglerar både direkt och indirekt factoring, med undantag för ett fall då ett successivt avbrott är förbjudet genom ett avtal om factoringtransaktioner (artikel 12).

LISTA ÖVER ANVÄND LITTERATUR

1. Dmitrieva G.K. "Internationell privaträtt", 2001

2. Anufrieva L. P. "International Private Law" volym 2, förlag BEK, Moskva, 2000

3. UNIDROIT Convention on International Factoring (Ottawa, 28 maj 1988) (per den 31 december 1995), "GARANT" informationssystem

4. webbplatsmaterial:

www.factoring.ru "Investment Banking Group" NIKOIL "

Andra material

Försäljningsdata etc. Små och medelstora företag försöker på detta sätt öka försäljningen av sina produkter, identifiera nya marknader för sina produkter. Factoring är också attraktivt för företag som har en obetydlig andel av exporten i den totala omsättningen eller där det inte är vettigt att behålla en personal personal ...




Och i Tyskland är denna siffra cirka 2%. Så Association of Factoring Companies (AFK) tillhandahåller följande data om utvecklingen av världens factoringmarknad (tabell 1): i England, där factoringföretagens verksamhet inte regleras på något sätt, är antalet faktorer runt 100, omsättningen för 2007 ...



• Factoring som ett verktyg för att hantera kundfordringar

Gäldenär från 60 till 1000 tusen rubel; 4. Villkor för uppskjuten betalning enligt avtal är högst 180 dagar. Slutsats Processen att undersöka factoring som ett verktyg för att hantera kundfordringar genomfördes i följande steg: 1. Studera teoretiska tillämpningsfrågor ...




Risker för utebliven betalning. Factoring är en riskfylld men mycket lönsam typ av utlåning, ett effektivt instrument för finansiell marknadsföring, en av de former för integrering av bankverksamhet som är bäst lämpad för moderna processer utvecklingen av världsekonomin. FORFATING. 3.1. ...

Gynnsamt annorlunda än den vanliga bankutlåningen och andra former av internationella betalningar. 2. Möjligheter och villkor för tillämpning av factoring in kommersiell organisation Det är här, när representanter för små och medelstora företag, många industriföretag ständigt känner ...




Det trots effektivitetsökningen ekonomisk aktivitet företagets effektivitet eget kapital högre än tillgångar i allmänhet och nuvarande tillgångar särskilt. 3. Projektet att använda factoring som finansieringskälla för företaget "M-Video" & nbsp ...




Licensiering. Motiven som styrde regeringen är tveksamma. För det första hindrar den befintliga juridiska konflikten utvecklingen av factoring i Ryssland. Factoring, som världen visar, är en mycket lovande, dynamiskt utvecklande typ av företag. Analytiker uppskattar ...




Kontoren för en bank i olika länder är separata banker. 2.4. Mellanstatlig lagreglering av fakturatransaktioner Utbredd inom internationella kredit- och avvecklingsrelationer är värdepapper som en sedel och en check. Räkningar utfärdas ...

Factoring -koncept. Det andra internationella avtalet som antogs samma dag i Ottawa av staterna som undertecknade konventionen om internationell finansiell leasing var UNIDROIT -konventionen om internationella faktortransaktioner.
Enligt factoringavtalet förbinder sig banken (eller annan person) att ta över obetalda kundfordringar och betala tillbaka dem på egen bekostnad, d.v.s. betala med bibehållen viss ersättning, vilket är en viss procentandel av fordringsbeloppet (från 2 till 12 procent av kostnaden).
Ett factoringavtal, liksom leasing, är en av de nyaste kontraktstyperna som krävde rätt lagstiftning, främst på grund av dess ganska utbredda utbredning i internationell handel. Även om factoringens "hemland" är England, där det först fick lagstiftningskonsolidering (lagen om faktorer antogs här 1889), har denna kontraktstyp använts aktivt sedan slutet av 50 -talet. i USA och på 60 -talet. blev utbredd i de flesta länder i världen. Under de nuvarande förhållandena utförs faktortransaktioner (från engelska faktor - en person som agerar på en annan persons bekostnad) mestadels av banker.
I affärsrelationer mellan olika motparter, inklusive inom utländska ekonomiska förbindelser, uppstår ofta situationer av motsättning mellan parternas ekonomiska behov och den rättsliga grunden för deras förhållande. I synnerhet gjordes försändelsen av varor för internationell försäljning och köp, och betalning för det, särskilt om det är en leverans med betalning i delbetalningar, görs av köparen av varan efter en viss tid, och ofta en betydande ett. Monetära fordringar från säljare, entreprenörer, transportörer, försäkringsgivare och försäkringstagare etc. även om de i princip har fastighetsvärde, men på grund av avtalsvillkor med partners, kan de inte realiseras vid den tidpunkt då de uppfyller sina skyldigheter, eftersom de "fryses" fram till en viss period. Det är dock fullt möjligt att anta att även i en sådan situation har motsvarande "frysta" krav krav från konsumenterna och kan därför bli föremål för en entreprenörstransaktion mellan andra personer, om någon av dem har gratis i kontanter, och den andra parten går för att minska sina intäkter från transaktionen genom att betala en provision till den första personen för köpet av hans framtida fordran mot motsvarande gäldenär. Ovanstående verksamhetsschema kan vara till nytta för både en och en annan person: borgenären får omedelbart betalning och faktorn ("köparen av fordringsrätten") får för användning egna medel materiell belöning.
V utvecklade länder factoringtransaktioner utförs av specialiserade organisationer (factoringföretag eller banker), med tillhandahållande av en mängd olika relaterade tjänster - redovisning och kontohantering inom ramen för de överförda kraven, kontroll över finansiella ställning gäldenärer etc. som säkerställer riskerna för utebliven betalning etc.
Det är allmänt accepterat att factoring har sitt ursprung under första hälften av 1800 -talet. som ett komplex av finansiella och kommersiella tjänster som tillhandahålls till tillverkare eller leverantörer av varor av handelsföretag som var inblandade i försäljningen av deras produkter. Typiskt för innehållet i deras förhållande var att agenten inte bara sålde de varor som tillverkades av tillverkaren, utan också gav den förskott eller lån för produktionsändamål. Detta gällde både det inre och utrikeshandel... Agenter övergav senare sina kommersiella funktioner och fokuserade enbart på de ekonomiska aspekterna av tjänsten och gick gradvis över till direktköp av "skulder" i form av fakturor utfärdade till kunder. Det är med denna period som ursprunget till prototypen för den moderna factoringinstitutionen är associerat.
Det juridiska innehållet i factoring består i de rättigheter och skyldigheter som uppstår direkt mellan två motparter: faktorn (finansiell agent) och leverantören av varor, arbeten och tjänster (kund). Typiskt för moderna factoringrelationer är tilldelningen av alla kundfordringar till en faktor (klausul "till förmån för faktorn"). Som specialister betonar, inkluderar alla factoringavtal denna klausul, tack vare vilken klienten berövas möjligheten att ingå ett liknande förhållande med en annan faktor. Denna princip, som är en väsentlig del av factoring -relationer och berövar kunden möjligheten att överföra till den finansiella agenten endast tvivelaktiga skulder eller de för vilka det finns en rädsla för att de inte kommer att betalas, är i praktiken inte så strikt , eftersom motparterna är överens om att avtalet endast kommer att agera i förhållande till till exempel leverans av endast vissa produkter. Men även i detta fall måste alla skulder som är relaterade till sådana leveranser vara föremål för ett uppdrag. *
* Se: Kommentar till Ryska federationens civillag (del två) / Ed. O. M. Kozyr, A. L., Makovsky, S. A. Khokhlova. Moskva, 1996.
Enligt factoringavtalet förbinder sig klienten att förse den finansiella agenten med bevis på att han levererat varor, utfört arbete eller utfört tjänster, det vill säga att dokumentera förekomsten av en skuld från partnern i den primära transaktionen. I verkligheten är sådana bevis fakturor (fakturor) som överförs till faktorn, som måste innehålla en indikation på behovet av att betala till faktorn. Dessutom är leverantören skyldig att förse finansagenten med all information om köparen eller köparna, deras krav som kan stå i motsats till kraven för att få en specifik betalning för den överförda skulden och annan information som är relevant för smidig inkasso av skulder . Som belöning betalar kunden till faktorn en provision, vars belopp beror på längden på avbetalningsperioden och de därtill hörande riskerna att inte ta emot den, marknadstillståndet inom detta produktionsområde, cirkulationen av varor eller tjänster, köparnas affärs tillförlitlighet, antalet krav och oenigheter mellan partner, etc. ...
Faktorens huvuduppgift är betalning av de accepterade finansiella (monetära) fordringarna. Om en faktor tar kontroll över kundens konton och deras hantering, kan den i viss utsträckning utföra en rådgivande funktion och bestämma policyn gentemot respektive köpare. Trots att det viktigaste juridiska innehållet i ett factoringavtal är upprättandet av kunders ömsesidiga rättigheter och skyldigheter och en faktor, är faktorens förhållanden med gäldenärer - köpare av varor och tjänster, såväl som med tredje parter långt ifrån likgiltiga mot dess väsen. Köparen måste veta om överlåtelsen av fordran, vilket leder till att kravet på betalning av skulden inte riktas till honom från leverantören, utan från faktorsidan. Även om gäldenärer i normal affärspraxis vanligtvis följer instruktionerna som mottagits med avseende på betalningsmottagaren, men ibland kan det finnas motkrav från köparen mot den faktor som han har rätt att presentera för leverantören. I sådana fall är det viktigt att skilja mellan fordringar efter deras karaktär - till dem som är relaterade till den överförda skulden och som t.ex. felaktig prestanda avtal om kvalitet och kvantitet, och de som motsätter sig i huvudsak inte en faktor, utan en leverantör (säg som kompensation). Om de första i princip är giltiga mot faktorn, beror tillfredsställelsen för den andra kategorin av fordringar på tidpunkten för deras inträffande: de krav som uppstod före uppdraget, dessutom motiverade, kan de motsättas finansiären . Den senare har emellertid rätten att återkalla klienten.
I västländernas praxis, särskilt rättspraxis, är frågan om faktorens förhållande till tredje part långt ifrån enhetligt löst. Således påverkas rättigheterna och skyldigheterna för, säg, andra borgenärer hos leverantören eller köparen väsentligt av factoringavtalet. Till exempel är frågan om vem som har företrädesrätt att tillgodose en fordran från en konkurs eller köpares egendom - en faktor eller andra borgenärer - egendom långt ifrån inaktiv.
Så, i proformas på vissa typer leverans av relevanta varor eller tillhandahållande av tjänster eller utförande av arbete, är kundens företrädesrätt ofta specifikt angiven i kontraktstexten. Detta leder till det faktum att i en sådan situation, i händelse av köparens konkurs, kommer faktorn som leverantörens finansiella agent att ha direkt prioritet framför andra borgenärer, eftersom detta direkt föreskrivs i bestämmelserna i leveransavtalet. Vid en konkurs hos en kund kommer faktorn att ha företräde framför vanliga borgenärer i förhållande till fordringar som tilldelats honom enligt ett factoringavtal.
I den ryska civillagen (del två) finns en separat avtalsinstitution, särskilt reglerad och kallad "finansiering mot överlåtelse av ett monetärt krav." Det är i huvudsak ett factoringavtal, men som vi ser heter det annorlunda. Ur den ekonomiska essensens synpunkt var kategorin "finansiering mot överlåtelse av ett penningkrav" känd för den inhemska praxisen innan det dock var med antagandet av en ny grundläggande civilrättslig lag - Ryska civilbalken. Federation - att denna typ av avtalsförhållanden fick en separat förordning som avtalsform och identifierades terminologiskt med factoringavtalet som sådant. *
* Så till exempel utövades sådana här operationer av sovjetiska banker och reglerades före antagandet av Ryska federationens civillag genom brev från Sovjetunionens statsbank den 12 december 1989 nr 252 "På förfarande för att utföra operationer vid överlåtelse av leverantörer till banken om rätten att ta emot betalning för betalningsförfrågningar för levererade varor, utfört arbete och utförda tjänster ". Den sade: ”Bankernas institutioner (nedan kallade” mellanhandsbanker ”) på avtalsbasis får utföra handel och provision (factoring). För att påskynda mottagandet av betalningen avstår företag och organisationer ... ("leverantörer") till förmedlingsbanken rätten att ta emot betalning på betalningsförfrågningar för de levererade varorna ... ". Brevet blev ogiltigt på grund av att Rysslands centralbank antog sin egen lag - bokstav nr 14 "Om antagandet av bestämmelsen om icke -kontanta betalningar i Ryska federationen" av den 9 juli 1992 (med ändringar) den 26 december 1997), liksom efter ikraftträdandet av civillagen RF.
Ett factoringavtal (finansiering mot överlåtelse av ett monetärt krav) enligt rysk lag (artikel 824) är tillhandahållande av förmedlingstjänster för att genomföra finansiella och avvecklingstransaktioner mellan deltagare i civila transaktioner, ibland även tillhandahållande av andra kommersiella tjänster. Parterna i factoringavtalet är: leverantör av varor eller tjänster (kund), faktorn (mellanhandsföretag) och köparen av varor eller tjänster (köpare) - gäldenären.
Effektiviteten av tillämpningen av det aktuella kontraktet i en marknadsekonomi beror på de inneboende möjligheterna att öka lönsamheten för affärsverksamheten. Med sin hjälp utökar banker, kreditinstitut och organisationer som är specialiserade på vissa verksamheter, löser in tredje parts monetära fordringar och därigenom fungerar som finansiella agenter, utbudet av kommersiella tjänster som tillhandahålls på ersättningsbasis, d.v.s. öka marknadens kapacitet och omfattning. Trots att Ryska federationen inte är part i Ottawa -konventionen *, gäller bestämmelserna i ryska nationella rättsakter, främst Ch. 43 i andra delen av civillagen, ta hänsyn till dess innehåll.
* Konventionen undertecknades av: Ghana, Guinea, Nigeria, Filippinerna, Tanzania, Marocko, Frankrike, Tjeckoslovakien, Finland, Italien, Belgien, USA, Panama.
Internationell rättslig reglering av factoring För närvarande, i den nationella rättsplanen, är denna typ av avtal lagligt reglerad i ett ganska litet antal länder, därför var utvecklingen och ingåendet av det ovannämnda internationella avtalet praktiskt taget det första allvarliga steget för att skapa en regelverk för relevanta relationer som uppstår på det internationella området. Samtidigt utvecklas internationaliseringen av factoringverksamheter, vilket resulterade i att många factoringföretag började specialisera sig på "import" eller "export" factoring, bristen på nationell reglering och betydande avvikelser i dess innehåll och tillämpningspraxis, vilket förekommer i vissa stater, stimulerade till stor del inte bara utvecklingen av konventionens normer, men i viss mån förutbestämde deras kvalitet. Experter noterar att det i denna konvention var möjligt att inte bara ge enhetlig reglering i vissa frågor, med beaktande av erfarenhet och praxis av olika nationella rättssystem och uppfylla kraven för modern internationell ekonomisk omsättning, utan också att föreslå en lösning för vissa frågor som ännu inte har lösts på nivån för enskilda nationella rättssystem. *
* Se: A.S. Komarov. Finansiering mot överlåtelse av ett penningkrav (kapitel 43) // Kommentar till Ryska federationens civillag (del två) / Ed. O. M. Kozyr, A.L. Makovsky, S.A. Khokhlova.
I den mening som avses i 1988 års UNIDROIT -konvention innebär ett "factoringavtal" ett avtal som ingås mellan en part (leverantör) och en annan part (ett factoringföretag som kallas mottagaren), enligt vilket: a) leverantören kan eller måste avstå från krav på mottagarens skyldighet som härrör från avtal om försäljning av varor som ingås mellan leverantören och dess kunder (gäldenärer) ”(artikel 1). Mottagaren enligt ett factoringavtal som regleras av konventionen måste åtaga sig åtminstone två av de skyldigheter som anges i dess bestämmelser: 1) finansiera leverantören, särskilt genom att ge honom ett förskott eller ett lån (kredit); 2) upprätthållande av konton för överlåtbara fordringar; 3) presentation för betalning och mottagande av kundfordringar från köpare; 4) skydd av leverantörens intressen i samband med gäldenärernas insolvens.
Konventionen reglerar inte förhållandet om transaktioner som avser varor som köpts främst för personligt, familjärt eller hushållsbruk. Dess huvudsakliga mål var att utveckla en sådan regleringsordning som kunde ta hänsyn till den trepartsliga relationen enligt detta avtal: mellan leverantören (kunden), faktorn och gäldenären (köparen).
Faktoroperationer utförs både inom ett land, och då pratar vi om "inhemsk" factoring, och i internationell skala, när relationerna går utanför någon jurisdiktion. I vilka fall kan vi prata om internationell factoring? Liksom många andra moderna internationella rättsakter av enande karaktär, använder denna konvention för att fastställa "internationalitet" ett sådant kriterium som platsen för partnerens huvudsakliga affärsort (kommersiella etablering): avtalet om faktortransaktioner, följer från avtalet om försäljning av varor mellan leverantören och gäldenären, som har ett eget företag i olika stater ”(punkt 1 i artikel 2). En viktig förutsättning för att bestämma konventionens omfattning är det faktum att dessa stater, liksom staten i vilken faktorn har sitt säte, är avtalsslutande stater, eller att avtalet om försäljning av varor och kontraktet för faktortransaktioner styrs. enligt lagen i det avtalsslutande landet (punkt 1 a) artikel 2).
I händelse av att någon av parterna har mer än ett verksamhetsställe, uppfattas den etablering som denna konvention hänvisar till som är närmast relaterad till factoringavtalet eller dess genomförande, med beaktande av de omständigheter som parterna känner till eller tänkt av dem när som helst före dess ingående eller under genomförandet av kontraktet (artikel 2 artikel 2).
Enade materiella regler som ingås i det internationella avtalet som behandlas kanske inte täcker alla aspekter av reglerade relationer. Frågor som rör konventionens tillämpningsområde, men som inte får någon särskild reglering i den, kan lösas på grundval av de allmänna principerna i detta dokument, och i avsaknad av sådana kommer de att regleras genom lag som tillämpas på grundval av internationell privaträttsliga regler (lagkonflikter). Således tillämpas nationell lagstiftning, fastställd i enlighet med lämpliga lagkonfliktprinciper för koppling, i vissa fall dotterbolag.
Konventionens normer är av dispositiv natur, d.v.s. parterna kan komma överens om att de utesluter de konventionella bestämmelserna för deras avtalsförhållanden (art. 3). Å andra sidan, om tillämpningen av konventionen är utesluten, bör sådant undantag gälla hela konventionen. När man till exempel jämför med FN: s Wienkonvention från 1980 om avtal för internationell försäljning av varor är det lätt att märka skillnaden i tillvägagångssätt för denna omständighet: den senare tillåter uteslutning av både alla och alla delar vid valet av entreprenörer själva om dess bestämmelser i det civilrättsliga kontraktet.
På grund av det faktum att i internationell ekonomisk praxis, såväl som i inhemsk skala, kan fordringar hos borgenärer av någon person ha en annan rättslig karaktär, är en viktig uppgift att fastställa prioriteten för fordringar för de relevanta kategorierna av enheter. I det här fallet förankrar UNIDROIT -konventionen prioriteringsregeln för factoringavtalet framför andra typer av kontrakt (till exempel leverans av varor eller tillhandahållande av tjänster) från vilka kravet uppstår, enligt vilket faktorens krav bör ha företräde framför kraven av ett annat slag. Den tidigare övervägda situationen för avvikelse i rättspraxis i ett antal stater när det gäller lösningen av problemet, när leverantörens överlåtelse av en fordran till en faktor bryter mot avtalet mellan parterna som förbjuder ett sådant uppdrag, fick konventionen enhetlig reglering : Konst. 6 tillåter varje sådant uppdrag trots bestämmelserna i något annat avtal, såvida inte staten, som anslutit sig till konventionen, har lämnat en motsvarande förklaring att inte tillämpa dessa bestämmelser på fall där gäldenären har en affärsanläggning (verksamhetsort) på det tillståndet. Samtidigt fastslår konventionen tydligt att dess bestämmelser, inklusive ovanstående, inte gäller för efterföljande uppdrag om de är förbjudna enligt avtalet om faktortransaktioner (artikel 12).
Enligt konventionella bestämmelser måste gäldenären säkerligen underrättas om överlåtelsen av fordringsrätten. Meddelandet skickas till gäldenären antingen av borgenären (leverantören) själv eller för hans räkning av faktorn och måste innehålla en uppgift om de krav som utgjorde föremålet för uppdraget till faktorn. Dessutom anger meddelandet tillräckligt mycket både kraven och själva faktorn för vilken köparen eller annan person med skyldighet gentemot kunden måste göra betalningen. Med förbehåll för att de angivna omständigheterna iakttas, och även om meddelandet gäller de krav som följer av det avtal som ingicks vid tidpunkten för meddelandet eller före det, är gäldenären skyldig att betala sin skuld.
I detta avseende bör det nämnas att det i världspraxis finns två typer av factoring: konventionell (öppen) och konfidentiell (ouppklarad). Vid konfidentiell factoring är kundens motparter inte medvetna om överföring av fakturor till finansagenten. Konventionen, som fastställer skyldigheten för gäldenären att göra betalning till det finansiella ombudet endast i händelse av hans skriftliga underrättelse om överlåtelse av en specifik monetär fordran till en viss person - denna finansiella agent, går därför från användning av öppen factoring. Som ett resultat får gäldenären rätt att från finansagenten få bevis på överlåtelsen av fordringen till honom, som gäldenären är skyldig att betala.
Gäldenärens skyldighet innefattar framställningen av betalningsfaktorn för skulden om han inte vet något om andra företrädesrätt för tredje part (artikel 8). Gäldenären, till vilken faktorn riktar sin monetära fordran, kan dock motsätta sig faktorn med sina fordringar som anges i leveransavtalet (utförande av arbete eller tjänster etc.). Samtidigt tillåter konventionen faktorn att inte återbetala de belopp som betalats till honom av gäldenären, förutsatt att den senare kan ta emot dem från leverantören själv (punkt 1 i artikel 10). Det bör komma ihåg att gäldenären kan kräva att faktorn returnerar betalningen till honom, om denne inte uppfyllde sin skyldighet gentemot leverantören eller betalade den monetära fordran, med vetskap om att gäldenären har fordringar mot kunden (leverantören) (punkt 2 i art. tio).
Ett factoringavtal kan innefatta överlåtelse av inte bara ett monetärt krav, utan även andra rättigheter som kunden (leverantören) har, inklusive de fördelar som följer av klausulen om att säljaren behåller äganderätten till varorna tills de betalas i sin helhet eller andra metoder att säkerställa uppfyllandet av skyldigheter gentemot leverantören. *
* Se: Komarov A.S. dekret. Op.
Relevansen av att förbättra den rättsliga regleringen av de aktuella relationerna, inklusive med internationella rättsliga medel, bekräftas av det faktum att inom ramen för lagkommissionen Internationellt byte Förenta Nationerna (UNCITRAL) arbetar också med att utarbeta ett enhetligt dokument om överlåtelse av ett finansiellt krav i internationell handel. *
* Se: FN: s kommission för internationell handelsrätt. Tjugoåttonde session. Wien, 2-26 maj 1995. FN-dokument A / CN. 9/412.

Det finns ett stort antal typer av factoringoperationer och deras kombinationer, vars huvudsakliga i utländsk praxis är följande:

1) med och utan regressrätt;

2) dold och öppen, ibland dessutom "halvöppen";

3) factoring, när inkasso utförs av en faktor eller en kund för en faktors räkning;

4) factoring, tillhandahållande eller inte tillhandahållande av finansiering av klienten;

5) factoring, när en faktor betalar för varje köpt fordring på det angivna datumet eller när betalning till leverantören kommer direkt från köparen (den andra typen av operation, liksom andra som inte tillhandahåller finansiering, enligt rysk lag faller i allmänhet inte enligt definitionen av ett finansieringsavtal under överlåtelse av ett monetärt krav);

6) factoring, när ett specifikt individualiserat krav tilldelas eller när ett antal krav föreslås för godkännande av en faktor;

7) export och import factoring;

8) direkta och indirekta (sorter av de senare, vars särdrag är att flera banker deltar i verksamheten,-"tvåfaktor", "en och en halv" och kompenserande (back-to-back) ) factoring);

9) hel och delvis, etc. Olika kombinationer av ovanstående egenskaper bildar ett antal typer av factoringoperationer Ovseiko S. Factoring: jämförande analys Rysk, utländsk och internationell lagstiftning och praxis // Utrikeshandelsrätt. 2007. Nr 1. S. 11 ..

Komplett / komplett servicefaktoring. Detta är den traditionella amerikanska formen av factoring (därför kallas det också old line factoring), som utförs på grundval av ett långsiktigt avtal mellan faktorn och säljaren, enligt vilken säljaren som skickar varor (tillhandahåller tjänster ) med villkoret för betalning till ett öppet konto (dvs. betalning efter leverans) tillhandahåller faktorn följande tjänster: a) köper alla uppkomna fordringar med omedelbar betalning till säljaren; b) upprätthåller en försäljningsbok och utför andra redovisningsfunktioner; c) samlar in kundfordringar; d) antar alla kreditrisker i samband med köparens insolvens. Full factoring utförs genom köp av den överlåtbara fordran och föreskriver inte rätten att använda faktorn vid utebliven betalning av köparen.

Recourse factoring eller true factoring. Trots det faktum att ett antal andra typer av factoringverksamheter också föreskriver rätten till faktorn att återvända till säljaren, fastställdes detta namn för den typ av factoring, där faktorn förser kunden med finansiering, utför bokföring och inkasso (insamling) av skulder, men ger inte skydd mot utebliven betalning av köparen. I det senare fallet har faktorn inom de villkor som fastställts i kontraktet (vanligtvis 2 - 3 månader från datumet för fakturans utfärdande (faktura)) rätt att returnera det förskottsbeloppet. Juridiskt kan skälen för regress inkluderas i factoringavtalet, för det första säljarens garanti utfärdad för köparen och säkerställa betalningen av den senare av försäljningspriset, eller för det andra ett avtal om återköp av fordringsrätten, om den senare inte återbetalas av köparen inom föreskriven tid. Eftersom historiskt återkommande factoring dök upp senare, kallas det ibland falskt (engelska - falska, tyska - unachten).

Agency factoring. Ett mer exakt namn för denna typ av factoring finns i tysk praxis - "Eigen -Service Factoring" (bokstavligen - factoring med egna tjänster). Detta namn betonar dess viktigaste egenskap: faktorens funktioner är begränsade till finansiering av klienten; tilläggstjänster för inkasso, bokföring m.m. tillhandahålls inte.

Liksom båda tidigare typer är agent factoring öppet, men köparen kan göra betalningar till både faktorn och säljaren. I det senare fallet är säljaren faktorens agent (därav namnet), och de belopp som tas emot i de anglosaxiska länderna betraktas som ett trust (trust), som sedan måste överföras till faktorn. Byråfaktorering ger vanligtvis möjlighet till regress.

En mycket nära typ med agentur factoring är den så kallade bulk factoring (i fri översättning - "factoring av all kundförsäljning", eller "komplex factoring"). Även om termen i sig inte är helt lämplig, liksom för andra typer, är den vanliga situationen en komplex servicefaktor för hela eller de flesta av kundens verksamhet, och inte enstaka transaktioner. Detta är öppen factoring, alltid med hjälp.

Fakturarabatt eller konfidentiell factoring. Typen liknar mycket agenturtypen, men med en signifikant skillnad - det är dold factoring. Faktorns funktioner är också begränsade till att finansiera säljaren, som självständigt samlar in köparens skuld, som agerar i faktorens intresse. Vissa utländska experter anser inte att diskontering av fakturor alls är factoring, utan bara som ett vanligt lån som säkras genom fordringsrätt.

I de flesta länder gör avgiftsmeddelandet inte att uppdraget är giltigt, eftersom transaktionen träder i kraft vid tidpunkten för genomförandet, utan endast: a) tar bort risken att gäldenären betalar den tidigare borgenären (Tyskland (407 GGU) från den nya borgenären ), USA (artikel 9 -318 (3) ETC), Österrike, Belgien, Nederländerna, Schweiz, Tjeckien och Slovakien); b) utan att meddela gäldenären, kommer säkerheten inte att gälla mot andra borgenärer, inklusive inom ramen för konkursförfaranden (Frankrike och dess tidigare kolonier, Belgien, Luxemburg, Italien, Chile, Japan (artikel 364 i civillagen), Polen (artikel 329 i civillagen)), Brasilien (artikel 1069 i civillagen), Colombia (artikel 1959 i civillagen), Portugal, Sydkorea, etc.) Marysheva N.I. Internationell privaträtt: lärobok. M., 2010. S. 244 .. Dessutom finns det i utlandet andra teoretiska förklaringar till latent factoring (panträtt, subrogation, offset), som syftar till att kringgå anmälningskravet.

Ouppklarad factoring. Även om köparen inte meddelas om byte av borgenär i den monetära förpliktelsen och vid diskontering av fakturor, men i speciallitteraturen används termen "ouppklarad factoring" om en något annorlunda typ av transaktion, där (och detta är en skillnad från diskontering) tar en betydande del (vanligtvis upp till 80%) av säljarens kreditrisk. I vissa fall kanske en faktor inte alls har resurs, d.v.s. acceptera säljarens risker fullt ut. Men till skillnad från full factoring tillhandahåller denna typ inte några ytterligare tjänster (insamling av fordringar, redovisning, etc.) från faktorn.

Löptidsfaktorering, tyska Faelligkeits-Factoring. Ur den ryska lagstiftningens synvinkel kan denna typ av verksamhet inte alls betraktas som factoring, eftersom faktorn inte finansierar klienten. Det är snarare ett slags inkasso (orderavtal) med ett antal ytterligare tjänster från faktorn, till exempel skydd mot "osäkra fordringar" (detta kan inte kallas frånvaro av regressrätt, eftersom det inte sker någon förskottsbetalning av intäkter från faktorn), inkasso av fordringar, redovisningstjänster ... Skydd mot utebliven betalning av köpare kan utföras olika sätt, inklusive genom försäkring av säljarens risker.

Säljarens kreditriskförsäkring kan vara en väsentlig del av andra typer av factoring. Till exempel blir factoring med regress, komplicerat av delar av ett kreditriskförsäkringsavtal, praktiskt taget motsvarande full factoring (utan regress).

Att rabattera fakturor samtidigt som du försäkrar risker närmar dig okänd factoring. I sådana fall ingår faktorn oberoende försäkringsavtal till förmån för säljaren, betalar försäkringspremien till försäkringsgivaren, men samtidigt kan den kräva av säljaren överlåtelse av förmånstagarens rättigheter enligt försäkringsavtalet. Säljaren och faktorn kan också gemensamt försäkra sina risker (agera som medförsäkringsgivare). När försäkrade händelser inträffar kan det uppstå en paradoxal situation när (a) ägaren till försäkringspolicyn är leverantör, men (b) han inte har något intresse av att den försäkrade händelsen inte inträffar, eftersom rätten att göra anspråk mot köparen har tilldelats faktorn. Utländsk praxis i sådana fall kräver att faktorn överlåter kravrätten till säljaren för att den senare ska ha rätt att stämma köparen för egen räkning. Förekomsten av försäkringselement i en factoringverksamhet förändrar avsevärt ovanstående klassificering av factoringtyper, vilket i huvudsak gör deras lista öppen.

Olika stater har utvecklat sina egna preferenser i förhållande till vissa typer och typer av factoring. Så, i Tyskland, Holland och Belgien är den viktigaste faktureringen non-recourse. När det gäller de två sistnämnda länderna är den främsta orsaken ekonomisk: de inhemska marknaderna i dessa länder är små, och lokala banker fungerar främst som importfaktorer för deras utländska korrespondentbanker vid indirekt factoring. I Tyskland förklaras förekomsten av non-recourse factoring av lagstiftningens och rättspraxis särdrag. Där anses factoring med regressrätt (vars volym enligt vissa uppskattningar inte är mer än 8%) betraktas som ett lån som säkras genom överlåtelse av fordringsrätten, vilket gör det omöjligt för faktorn att använda en mer tillförlitlig överföring av äganderätt (ägande) till de levererade varorna som säkerhet. I Storbritannien var non-recourse factoring inledningsvis också vanligt, men sedan förändrades situationen i motsatt riktning. I andra europeiska länder var och förblir recourse factoring sin huvudform redan från början.

Således, när man reglerade factoringavtalet i rysk lagstiftning, valdes inledningsvis modellen för en kapitalintensiv verksamhet, som per definition borde vara en bankmodell. Det är inte bara den handels- eller handelsfinansiella modellen som har kasserats.

Andra factoringalternativ som enbart baseras på en faktors garantifunktion faller inte inom definitionen av ett finansieringsavtal under tilldelning av en monetär fordran i Ryssland. Med tanke på den ganska snäva formuleringen av art. 824 i Ryska federationens civilkodex faller inte under denna definition och vissa andra typer av denna operation (till exempel factoring med förfallodatum för betalning, under vissa omständigheter - importfaktoring).

Juridisk litteratur ägnar inte mycket uppmärksamhet åt frågorna om internationell factoring. De flesta verk av ryska och utländska författare ägnas åt studiet av intern factoring. Samtidigt finns det idag ingen vetenskaplig metod för att förstå factoring som sådan i vetenskapen. I synnerhet kan du hitta olika synpunkter på essensen, funktionerna och elementen i detta avtal. Det fanns därför inget enhetligt förhållningssätt till den konceptuella apparat som användes för att beteckna de rättsliga förbindelserna. I detta avseende försöker den här artikeln studera factoringavtalets rättsliga karaktär, liksom detaljerna i dess reglering utifrån normerna för internationell privaträtt för att identifiera möjliga sätt att förbättra det senare.

Moskva: Ryska ekonomiska universitetet uppkallat efter G.V. Plekhanov, 2011.

Uppgift: För närvarande har det varit ett ökat intresse för att studera de historiska aspekterna i samband med bildandet av olika rättsinstitutioner. De minst studerade är frågorna om utvecklingen av internationell rätt i allmänhet och internationell privaträtt, inklusive. Denna artikel ger en historisk och juridisk analys av processen för juridisk registrering av systemet för internationella förbindelser inom det privata juridiska området, inklusive direkt deltagande av den ryska staten.

Modell: Studien genomförde en historisk och juridisk analys av processen för bildande av internationell privaträtt under den kejserliga perioden med deltagande av den ryska staten, baserat på primära källor: internationella rättsdokument (fördrag) som Ryssland slutit med olika stater under den angivna tiden tid och handlingar i nationell lagstiftning som reglerar det relevanta området, liksom vetenskapliga arbeten som ägnas åt att studera relevanta frågor.

Slutsatser: En historisk och juridisk analys genomfördes, de viktigaste frågorna som var föremål för lagreglering inom ramen för internationell privaträtt under motsvarande period identifierades, trender relaterade till processen för bildande av internationell privaträtt identifierades, den juridiska konsolideringen av de relevanta bestämmelserna på nivån för internationella fördrag som ingås av olika, främst europeiska stater, och även sambandet mellan bestämmelserna i internationell rätt och handlingar från nationell rysk lagstiftning.

Forskningsramar / möjligheten att senare använda resultaten av vetenskapligt arbete: studien är begränsad av tidsramen och omfattningen av internationell privaträtt, som kan utökas när det gäller det kronologiska ramverket och interaktionsområdena.

Sociala konsekvenser: I en systematiserad form, med länkar till primära källor, beskrivs processen för bildandet av juridisk registrering av mellanstatliga förbindelser inom privaträttens område under den angivna tidsperioden, vilket bidrar till att studera historien om internationell rätt i allmänna, inklusive relevanta politiska och juridiska processer.

Originalitet / värde- arbetet kan användas för att studera statens och lagens historia, internationell privaträtt och ett antal andra vetenskaper.

Arbetet syftar till att analysera olika lagstiftnings- och politikkällors roll för att avgränsa de konceptuella och reglerande ramarna för transnationella anställningsförhållanden. Denna typ av anställningsförhållanden uppfattas fortfarande som en nyhet i Ryssland och återspeglas faktiskt inte i den ryska lagstiftningen. Även om lagstiftaren under de senaste decennierna inte har föreskrivit en konsekvent inställning till förståelsen av detta fenomen, bildas uppfattningen om det nu - mer eller mindre framgångsrikt - på internationell / interregional och företagsnivå, såväl som i samtida forskning och i vardagen. Tidningen ger en översikt över de senaste akademiska studierna som definierar särskilda grupper och kategorier av transnationella anställningsförhållanden som föreslås av de ryska forskarna, och förklarar problem som uppstår i den juridiska regleringen av detta fenomen och föreslår möjliga sätt att lösa dem. Bortsett från detta sammanfattar uppsatsen principer för den gränsöverskridande förordningen om anställningsförhållanden som tillhandahålls i interregionala och bilaterala fördrag (mestadels av samväldet av oberoende stater och EuroAsEC -nivåer). Författaren beskriver gemensamma och variationer i tillvägagångssätt som finns i dessa dokument, anstränger sig för att förklara orsakerna till dem och ger några antaganden om deras möjliga effekt och produktiva användning på nationell och företagsnivå. Dessa spekulationer kompletteras med en analys av utvecklingen på företagsnivå när det gäller transnationella anställningsförhållanden - både nationella och multinationella - som omfattar introduktion av nya koncept och instrument, som belyser nya aspekter av fenomenet och sprider god praxis om sektoriella eller intersektoriella nivåer. Bland andra frågor som diskuteras i tidningen finns det ett antagande att det är dags att ge ett mer seriöst erkännande av de så kallade ”soft law sources” som nu finns på både internationell / interregional nivå och företagsnivå. Även om dessa källor används i praktiken saknar de fortfarande officiellt erkännande och någon särskild status i den ryska rättsläran. Denna omfattande data visar några tydliga likheter och skillnader. Därför hävdas det att fältet har utvecklats till den punkt där särskild generalisering och systematisering kan utföras för att möjliggöra lagändringar inom den närmaste framtiden. Författaren ger flera exempel på sådana generaliseringar och ändringar och gör en slutsats om deras inverkan på politiken och praxisen för alla intressenter som är involverade i transnationella anställningsförhållanden eller ansvariga för deras reglering i ryskt sammanhang.

Gridneva EA I boken: Kommunikativa studier av XXI-talet: framtidsutsikter för utveckling av social och humanitär kunskap: material från VI All-ryska vetenskapliga och praktiska konferensen, 19 mars 2010. N. Novgorod: Nizhny Novgorod gren av den högre Handelshögskolan, 2010. s. 26-33 ...

Bildandet av ett industrisamhälle åtföljs av bildandet av ett objektivt förhållningssätt till företagets estetik i samband med kommersialiseringen av det estetiska i ett samhälle med massproduktion och konsumtion. Tillvägagångssätt under hela tjugonde århundradet. genomgår en förändring från den "hårda" versionen, presenterad av amerikansk stil på 30 -talet, till den "mjuka" versionen i europeisk design. Men den imiterade karaktären hos kommersialiserad estetik kvarstår: huvudsaken är marknadsföringsuppgifternas dominans och sakens form över dess integritet.

Redigerad av: V. Bychenkov Kaluga: KF RPA Rysslands justitieministerium, 2010.

Samlingen innehåller material förberett för den tredje internationella vetenskapliga och praktiska konferensen "Trender i utvecklingen av stat, lag och politik i Ryssland och världen" (Kaluga, 30 april 2010).

För specialister inom juridik, lärare, doktorander, studenter vid högre utbildningsinstitutioner med en juridisk profil, för alla som är intresserade av juridikens problem.

Artikeln analyserar möjligheten att använda i samband med att studera kursen "Juridisk teknik" av de relevanta exemplen som innehåller tidskarakteristika, deras tydlighet och övertygande förmåga. Möjligheten att demonstrera optimering av juridiska tekniker med hjälp av korrekt och tydligt använda tillfälliga fastigheter övervägs.

Författaren till artikeln anser att det ryska samhället för första gången stod inför konstitutionen, vilket skulle orsaka lika mycket kritik som den nuvarande konstitutionen för Ryska federationen orsakar. Den mest påtagliga skadan som orsakats av konstitutionen på lagstiftningssystemet är att den, i motsats till den befintliga nationella konstitutionella traditionen, har upphört att vara ett formbyggande och systembildande dokument för detta system. Konstitutionen är inte statens grundlag och därför toppen av lagstiftningssystemet. Vi talar om konstitutionens systembildande och formande funktioner, eftersom lagstiftning (i vid eller smal mening) är ett hierarkiskt system. Varje typ av normativa handlingar som ingår i den måste uppta sitt eget steg, vars position bland annat bestäms av dess rättsliga kraft.

Artikeln presenterar en analys av den juridiska statusen för kontroll- och redovisningskammaren i Sankt Petersburg mot bakgrund av antagandet av den federala lagen "Om de allmänna principerna för organisation och aktivitet för kontroll- och kontoföretag i de ryska konstituerande enheterna. Federation och kommuner. " Särskild uppmärksamhet ägnas åt juridiskt ramverk granskning av effektiviteten av offentliga medel, liksom frågor om interaktion mellan kontroll- och kontokammaren i S: t Petersburg med kontrollorganen i intracity -kommuner.

Denna artikel handlar om legitimitet och särdrag i tillämpningen av domstolar och verkställande myndigheter av ex post- och ex ante -standarder inom konkurrensreglering. Det betraktar ex post och ex ante postulat som juridiska principer i samband med tillämpningen av ekonomisk (inklusive antitrust) lagstiftning. Skillnaden mellan ex post- och ex ante -principer görs på grundval av två viktiga kriterier för tillämpningsämnen och standarder för utvärdering av fattade beslut. Ett av de viktigaste målen med artikeln är att motbevisa den uppfattning som är utbredd bland advokater och ekonomer om att lagstiftaren inom regleringsområdet ekonomisk aktivitet tillämpar ex ante -principen och är inte bunden av ex post -principen, och situationen med den brottsbekämpande tjänstemannen ser precis tvärtom.

Redigerad av: A. M. Ablazhei, N. V. Golovko Novosibirsk: Novosibirsk State University, 2012.

Samlingen innehåller rapporter från deltagarna vid X Regional Scientific Conference of Young Scientists of Sibirien inom humaniora och samhällsvetenskap "Actual Problems of Humanitarian and Social Research". Boken är avsedd för specialister inom samhällsforskning, filosofi och teoretiska rättsliga problem, samt alla som är intresserade av sociala och humanitära forskningers problem och utsikter. Verken publicerades med ekonomiskt stöd från Council of Scientific Youth av NSC SB RAS.

Artikeln ägnas åt analys av rätten att genomföra motdemonstrationer, vilket är en av manifestationerna av mötesfrihet. Författaren betonar värdet av denna rättighet som en del av ett demokratiskt samhälle och erkänner risken för våldsamma sammanstötningar mellan deltagarna offentliga evenemang hålla sig till motsatta idéer. Denna omständighet dikterar behovet av att fastställa proportionella begränsningar av rätten till motdemonstrationer, av vilka vissa typer analyseras i detta arbete.

Denna artikel analyserar användningen av lagstiftning som en juridisk källa i det ryska imperiet genom fenomenet publicering av lag. Författaren hävdar att frånvaron av åtskillnad mellan verkställande, lagstiftande och domstolsbefogenheter hade bestämda negativa effekter för lagstiftning och verkställighet. Ryska kejsares lagstiftningspolitik skulle kunna analyseras med hjälp av Jürgen Habermas ’begrepp ―representativ publicitet‖ (representativ öffentlichkeit): i stor utsträckning ansåg tsarerna lag som både ett myndighetshävdande och ett styrmedel. Deras åtgärder för att stärka lagligheten i staten (dvs. obligatorisk publicering av lagstiftning) var i huvudsak symboliska eller teatraliska. Faktum är att eftersom separationen av lagar från verkställande handlingar inte fanns i det kejserliga Ryssland, publicerades (eller förblev opublicerad) lagstiftningen exklusivt för statliga administratörer. Konflikten i laglighetsföreställningarna mellan stat och civila aktörer under andra hälften av artonhundratalet var inte bara av politisk karaktär. Artikeln visar att det fanns en allmän efterfrågan på offentliggörande av lagstiftning; otillräcklig tillgång till juridisk information påverkade social och ekonomisk utveckling negativt i det kejserliga Ryssland.

Bely A. V. ECO. 2010. Nr 6. S. 97-114.

Artikeln undersöker utvecklingen av normerna för internationell hanterbarhet i den globala energisektorn, tillämpar ett institutionellt tillvägagångssätt för utvecklingen av den internationella rättsliga regimen i energistadgan. Definitionen av hanterbarhet är förknippad med utvecklingen av internationella tvistlösningsnormer, som presenteras i stor utsträckning i detta dokument. I det allmänna sammanhanget av frågan om hanterbarhet beaktas Rysslands intressen - skyddet av investeringar i EU och uppmuntran till miljöinvesteringar.

Arbetet undersöker de kulturella aspekterna och brottsbekämpningspraxis inom mänskliga rättigheter i Kaukasusregionen. Olika tolkningar av begreppet mänskliga rättigheter i regionen, förhållandet mellan mänskliga rättigheter och regionens sociokulturella egenskaper diskuteras. Särskild uppmärksamhet ägnas åt utvecklingen av institutionen för kommissionären för mänskliga rättigheter (ombudsmannen) och andra institutioner för statligt skydd för mänskliga rättigheter i republikerna. Norra Kaukasus och i länderna i Kaukasus. Specificiteten för förhållandet "person - makt" i regionen visas. Sociokulturella aspekter på de mänskliga rättigheterna i Kaukasus omfattas av problemet med kampen mot terrorism och brottsbekämpning - i samband med en kombination av fyra rättssystem: adat (tull), sharia, sekulär lag och internationell rätt lag.

Evgeny Smirnov

Bsadsensedinamick

# Factoring

Typer, uppgifter och reglering av internationell factoring

I internationella relationer styrs factoringverksamheten av bestämmelserna i Unidroix -konventionen. Ryssland är inte medlem i det.

Navigera i artikeln

• Internationella factoring -uppgifter
• Huvudsorter
• Enfaktormodell
• Tvåfaktormodell
• Factoring kostnad
• Internationellt förtryck
• Internationellt factoringavtal
• Unidroix Convention on International Factoring
• Grundläggande villkor för internationell factoring

- en typ av factoring -verksamhet som tillhandahåller finansiering för leverans av varor eller tjänster med uppskjuten betalning, förutsatt att köparen och säljaren är bosatta i olika länder.

Tre parter deltar i sådana operationer samtidigt:

1. Faktor - en bank eller något finansiellt institut som förvärvar rätten till en monetär fordran;
2. Exportör;
3. En importör som står i skuld till en köpare.

För inhemska företag som handlar på den internationella marknaden kan factoring antingen importeras eller exporteras. Det beror på vem företaget är - leverantören av varan eller köparen.

Uppgifter för internationell factoring

Huvuduppgiften för internationell factoring är att skapa en kompromiss mellan säljarens och köparens intressen inom området för ömsesidiga uppgörelser. Båda parter uppnår sina mål genom att hålla tredje parten neutral och tillfälligt ta på sig uppgiften att fylla handelsgapet.

Det är på grund av detta som factoring -tjänster är populära. Det finns ingen ersättning för dem i följande fall:

• Partnerna har ännu inte kunnat upprätta ett starkt förtroendeförhållande med varandra, för att säkerställa varandras anständighet för att kunna tillhandahålla varor eller tjänster med uppskjuten betalning.
• Partners vill genomföra transaktioner utan att använda säkerhet och genomföra en transaktion med minimala risker och förluster.
• Närvaron av en tredje part påskyndar transaktionsprocessen kraftigt.
• Lagarna i de länder där säljaren och köparen verkar kan skilja sig åt. Det är därför ingåendet av ett kontrakt kan vara farligt och tolkas olika av varje part.

Huvudsorter

I den internationella ekonomin finns det två typer av factoring, beroende på platsen för alla parter i transaktionen.

Enfaktormodell

Denna modell förutsätter att faktorn och leverantören fungerar inom ramen för lagstiftningen i ett land (de är dess invånare). Denna modell är extremt relevant för exporttransaktioner. Sådan exportfaktorering förutsätter att säljaren och faktorn finns i ett land och köparen - i ett annat.

Faktoreringsbolagets roll kan antas av en bank eller något annat finansinstitut som har tillstånd att tillhandahålla sådana tjänster. Faktorn åtar sig att helt eller delvis finansiera intäkterna enligt kontraktet mellan leverantören och köparen.

Tvåfaktormodell

Det säregna är att funktionerna i internationell factoring delas av två företag. En av dem ansvarar för kontraktets exportkomponent, och den andra ansvarar för importkomponenten. Importfaktorns roll antas också av en bank eller ett annat finansiellt institut som har tillstånd att tillhandahålla finansiella förmedlingstjänster.

Exportfaktorering gör att säljaren kan få följande möjligheter:

• Öka försäljningen i andra länder genom att förbättra din konkurrenskraft. Att ge köparna en frist kan vara avgörande när man väljer en utländsk partner.
• Minska kassaklyftor som säkert kommer att uppstå när du tillhandahåller avbetalningar på egen bekostnad.
• Ge försäkring mot risken för att den andra parten inte betalar pengar. Det köpande företaget kan drabbas av förluster och bli insolvent, eller vara orättvis och vägra betala pengar för de varor eller tjänster som tas emot.

Användningen av importfaktorering har också sina egna fördelar, bland annat följande:

• Möjligheten att få en uppskjuten betalning, vilket är särskilt viktigt för små företag som inte har tillräckligt med pengar för förskottsbetalning.
• Ökning av inköpsvolymen. Med standardsamarbete tvingas köparen att köpa den mängd varor som han har tillräckligt med pengar för. Användningen av importfaktorering gör det möjligt att ta emot varor till salu och betala pengar i sin helhet en tid efter mottagandet.
• Förbättra din finansiella stabilitet eftersom du inte behöver spendera dina sista pengar för att köpa vissa varor eller tjänster.

Factoring kostnad

Idag beror kostnaden för factoring på ett antal faktorer, bland vilka i första hand kostnaden för skuldfinansiering tillhandahålls till banken eller factoringföretaget själv. Kärnan denna verksamhetär bara att locka lånade medel och utfärda dem som finansiering till ett annat företag.

Det slutliga priset påverkas också av antagandet finansiell institution på egen bekostnad risker och problem som kan uppstå i samarbetet med leverantören och köparen. Den slutliga kostnaden för internationell factoring bildas under påverkan av följande faktorer:

• de typer av varor eller tjänster som företaget levererar;
• storleken på företagets verksamhet, dess ekonomiska ställning;
• termen för vilken en uppskjuten betalning krävs, skuldbeloppet.
• solvens och fester.

Internationellt förtryck

Internationell factoring förväxlas ofta med förverkande - en ny form av utlåning till utrikeshandel, som uppstod på grund av ökad konkurrens på världsmarknaden och utlåningens roll i handeln med andra länder.

International forfaiting används aktivt i finansiella transaktioner för att påskynda genomförandet av långsiktiga åtaganden. Bland de karakteristiska egenskaperna är följande:

• Forfaiting är en specifik typ av exportfinansiering.
• Alla skulder diskonteras med en förutbestämd ränta.
• En växel eller växel fungerar som ett skuldinstrument.
• Betalningar garanteras av importörens bank.
• 100% av kontraktets värde beaktas. Om till och med delvis återbetalning är möjlig i factoring, innebär forfaiting full betalning.

Jämförande egenskaper hos internationell factoring och förverkande:

Till skillnad från exportfaktorering har förverkande ett större omfattning av risktäckning.

Internationellt factoringavtal

Ett internationellt factoringavtal är ett kontrakt för tillhandahållande av förmedlingstjänster vid genomförandet av transaktioner mellan marknadsaktörer. Avtalet tecknas av tre parter: köparen, säljaren och faktorföretaget.

I internationell privaträtt förstås ett factoringavtal som ett avtal som ingås mellan en part som tillhandahåller tjänster och den andra parten, en faktor enligt vilken leverantören överför kraven som följer av det avtal som ingåtts med köparen.

Factoringavtal i obligatorisk innehåller bestämmelser om leverantörens överföring av fordringar till faktorn, liksom villkoren för att öppna ett konto och överföra medel till dessa konton. Tilldelningen av fordringsrätten fastställs skriftligen och undertecknas av överlåtaren, varefter den meddelas den utländska köparen.

Unidroix Convention on International Factoring

Avsaknaden av särskilda regler för factoring i staternas inhemska lagstiftning eller olika tolkningar av lokala lagstiftningsakter har orsakat behovet av internationell rättslig reglering av factoring. Som ett resultat antogs 1988 Unidrois -konventionen om internationell faktorisering, undertecknad i Ottawa. Det trädde i kraft den 1 maj 1995 för Italien, Frankrike och Nigeria, och i framtiden har ett antal andra länder anslutit sig till det. Fastän Ryssland deltar inte i denna konvention, de flesta av dess bestämmelser beaktades vid utvecklingen av kapitel 43 i Ryska federationens civillag.

Konventionen gäller i de fall säljaren och hans gäldenär är bosatta i olika stater som är medlemmar i Unidroix. Bestämmelserna i avtalet kan också användas om handelsavtalet omfattas av reglerna i tillämplig lag i det deltagande landet.

Enligt Unidroix måste en faktor nödvändigtvis utföra minst två av följande funktioner:

• tillhandahålla ekonomiskt bistånd till leverantören, inklusive tillhandahållande av lånade medel;
• bokföring;
• skydd av leverantörens intressen på grund av hans partners insolvens.

I enlighet med bestämmelserna i konventionen kan factoring avslöjas eller avslöjas. Det första alternativet förutsätter att gäldenären skriftligen underrättas om att fordringsrätten har tilldelats en tredje part. Men i händelse av ouppklarad factoring avslöjas inte avtalet mellan leverantören och faktorn för köparen. Säljaren får från honom ett visst belopp till sitt konto, varefter han överför pengarna till en tredje part.

Unidroixavtalet definierar också förfarandet för att göra anspråk från faktorn till köparen. Den allmänna regeln är att factoringföretaget har rätt att använda alla de åtgärder som leverantören själv hade enligt kontraktet. Men om betalningen redan har gjorts av köparen och varorna eller tjänsterna inte har tillhandahållits i sin helhet, har gäldenären rätt att kontakta tjänsteleverantören direkt och inte faktorn.

Gäldenärsföretaget kan stämma faktorn endast i två fall:

1. Om faktorn efter att ha mottagit medel från gäldenären inte överförde dem till leverantören;
2. Om faktorn, efter att ha mottagit pengarna från gäldenären, överförde den till leverantören, i förväg medveten om att han inte fullgör sina skyldigheter till fullo.

Det bör noteras att föremålet för konventionen inte är begränsat till internationell factoring och omfattar alla överlåtelser av fordringar. Bland de organisationer och grupper om utveckling och reglering av factoring som presenteras på världsmarknaden kan följande särskiljas.