Teste de informare vizate sub ft. Test de testare a cunoștințelor angajaților organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri. Greșeli tipice făcute de organizații și antreprenori individuali la verificarea Procuraturii

TEST

verificarea cunoștințelor angajaților organizațiilor care desfășoară tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți cu privire la cerințele legislației privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului

1. Legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni este:

a) deținerea, utilizarea sau eliminarea în numerar sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni.

b) darea unei forme juridice detinerii, folosirii sau dispunerii de fonduri bănești sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni cu caracter patrimonial;

c) darea unei forme juridice detinerii, folosirii sau dispunerii de fonduri bănești sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni, cu excepția infracțiunilor prevăzute la articolele 193, 194, 198, 199, 199.1 și 199.2. din Codul penal Federația Rusă;

2. Finanțarea terorismului este:

a) furnizarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării unei comunități infracționale organizate și a organizațiilor acesteia, pregătirea și săvârșirea infracțiunilor prevăzute la articolele 206, 193, 194, 198, 199; , 199.1 și 199.2 din Codul penal al Federației Ruse ;

b) prestarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și săvârșirii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 și 360 din Codul penal al Federației Ruse sau pentru a prevedea un grup organizat, o formațiune armată ilegală sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau creată pentru a comite cel puțin una dintre aceste infracțiuni;

c) prestarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și săvârșirii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 și 360 din Codul penal al Federației Ruse sau pentru a prevedea un grup organizat, o formațiune armată ilegală sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau creată pentru a comite cel puțin una a acestor crime;

3. Controlul intern este:

a) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți, pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului intern;

b) activitatile organizatiilor care desfasoara tranzactii cu fonduri monetare sau alte proprietati, pentru identificarea tranzactiilor care fac obiectul control obligatoriu;

c) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte bunuri pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu și alte tranzacții cu fonduri monetare sau alte bunuri legate de legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului.

4. Organizarea controlului intern este:

a) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea regulilor de control intern, numirea funcționarilor speciali responsabili cu implementarea regulilor de control intern;

b) un set de măsuri luate de organizațiile care desfășoară operațiuni cu fonduri monetare sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea și aprobarea regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia;

c) un set de măsuri luate de organizațiile care desfășoară operațiuni cu fonduri bănești sau alte proprietăți, inclusiv numirea funcționarilor speciali responsabili cu respectarea regulilor specificate și implementarea programelor specificate.

5. Implementarea controlului intern este:

a) implementarea regulilor de control intern și a programelor de implementare a acestuia de către organizațiile care desfășoară operațiuni cu fonduri bănești sau alte proprietăți, precum și respectarea cerințelor legislației privind înregistrarea documentară a informațiilor (informațiilor) și transmiterea acestora la autoritățile autorizate; organism, privind stocarea documentelor și informațiilor, privind pregătirea și instruirea personalului;

b) implementarea regulilor de control intern de către organizațiile care desfășoară operațiuni cu fonduri monetare sau alte proprietăți, precum și respectarea cerințelor legislației privind identificarea clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, privind înregistrarea documentară a informațiilor (informațiilor) și a acestora. prezentarea către organismul abilitat, privind păstrarea documentelor și informațiilor privind pregătirea și educarea personalului;

c) implementarea regulilor de control intern și a programelor de implementare a acestuia de către organizațiile care efectuează operațiuni cu fonduri bănești sau alte proprietăți, precum și respectarea cerințelor legislației privind identificarea clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, cu privire la evidența documentară; de informații (informații) și transmiterea lor către organismul autorizat.

6. Interdicția de a informa clienții și alte persoane cu privire la măsurile luate pentru combaterea legalizării (spălării) produselor infracțiunii și finanțării terorismului se aplică măsurilor care vizează contracararea legalizării (spălării) a produselor infracțiunii și finanțării terorism:

a) nu, nu se aplică, nu există o astfel de obligație;

b) da, se aplică numai persoanelor în privința cărora există informații despre implicarea lor în activități extremiste sau terorism, sau unei persoane juridice deținute sau controlate direct sau indirect de o astfel de organizație sau persoană, sau unei persoane fizice sau juridice care acționează în numele de sau la conducerea unei astfel de organizații sau persoane;

c) da, da.

7. O tranzacție cu fonduri monetare sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma cu care se efectuează este egală cu sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la acordarea de împrumuturi fără dobândă persoanelor fizice prin lege; entități care nu sunt instituții de credit și (sau ) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;

b) suma cu care se realizează este egală sau depășește 3.000.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 3.000.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la acordarea de împrumuturi fără dobândă persoanelor fizice de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit și (sau ) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;

c) suma cu care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit a niciunui împrumuturi către persoane fizice și (sau ) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;

8. O tranzacție cu fonduri monetare sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care se efectuează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la contribuția unei persoane la capitalul autorizat (comunificat). a organizării fondurilor;

b) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la aportul unei persoane fizice la capitalul autorizat (comunificat). al organizației în numerar;

c) suma pentru care se efectuează este egală cu sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la contribuția unei persoane juridice la persoana autorizată (comună). ) capitalul organizaţiei de numerar în numerar ;

9. O tranzacție cu bunuri imobile este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma cu care se realizează este egală cu sau depășește 3 ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 3 ruble, iar rezultatul comisionului său este transferul dreptului de proprietate;

b) suma pentru care se efectuează este egală cu sau depășește 600.000 de ruble sau este egală cu sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble;

c) se face prin plata cu titluri de valoare în valoare de 600.000 până la 3 ruble;

10. Clientul trebuie identificat dacă:

a) efectuează numai o operațiune (tranzacție) supusă controlului obligatoriu;

b) numai în cazul în care angajații unei organizații care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți, pe baza implementării programelor de control intern, au suspiciuni că se efectuează tranzacții în scopul legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni sau finanțarea terorismului;

c) efectuează orice operațiune (tranzacție), cu excepția implementării de către o persoană fizică a unei operațiuni de cumpărare sau vânzare de valută străină în numerar pentru o sumă care nu depășește ruble sau nu depășește o sumă în valută echivalentă cu ruble;

d) A și B sunt corecte.

11. În ce caz este specialul executiv va îndeplini cerințele de calificare:

a) prezența învățământului profesional superior la specialitatea „Jurisprudență”, confirmată în conformitate cu procedura stabilită, parcurgerea unor pregătiri în vederea contracarării legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni, precum și finanțării terorismului sub formă de instrucțiuni neprogramate;

b) să aibă cel puțin două luni de experiență profesională în funcții legate de îndeplinirea atribuțiilor de combatere a legalizării (spălării) produselor provenite din infracțiuni și finanțării terorismului și urmează instruire pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului sub formă de informare țintită;

c) prezenţa unui superior învăţământul profesionalîn specialitățile aparținând grupei de specialități „Economie și management”, sau în specialitatea „Jurisprudență” aparținând grupei de specialități „Științe umaniste și sociale”, confirmate în modul prescris, iar în lipsa studiilor specificate - la cel puțin doi ani de experiență de lucru în posturi legate de îndeplinirea obligațiilor de contracarare a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și urmați cursuri de formare pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismul sub formă de informare vizată.

12. Ce fel de briefing este în discuție, dacă este efectuat de un funcționar special la angajarea pentru un post sau pentru executa functii specificate (specificate) în clauzele 3, 4 din regulamente și la traducerea ( transfer temporar) la funcții sau pentru a îndeplini funcțiile specificate (precizate) în clauzele 3, 4 din Regulament.

a) planificat;

b) neprogramate;

c) țintă;

d) introductiv.

13. Instruire unică în scopuri CSB și CFT sub formă de informare direcționată este oferită pentru:

a) funcționari speciali;

b) şefi de organizaţii (filiala);

c) adjuncții șefilor de organizații (filiale);

e) cap unitate juridică sau un avocat al organizației;

f) adevărat a, b, c, d, e;

g) adevărat a, b, c, d.

14. Pentru cât timp este obligată organizația să suspende operațiunea dacă cel puțin una dintre părți este organizația sau individual cu privire la care există informații primite în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste, sau o entitate juridică deținută direct sau indirect sau controlată de o astfel de organizație sau persoană, sau de o persoană fizică sau juridică care acționează în numele sau la direcția a unei astfel de organizații, sau se confruntă cu:

a) timp de trei zile lucrătoare;

b) timp de două zile lucrătoare;

c) timp de 10 zile lucrătoare.

15. Ce document de reglementare definește o abordare unificată a dezvoltării organizațiilor (cu excepția instituțiilor de credit) care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți specificate la articolul 5 din Legea federală din 01.01.2001. , regulile de control intern efectuate pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului:

a) Ordinul Guvernului Federației Ruse din 01.01.01;

b) Ordinul Guvernului Federației Ruse din 01.01.2001;

c) Rezoluția Guvernului Federației Ruse.

16. Organizațiile care desfășoară tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți în conformitate cu regulile de control intern sunt obligate să documenteze informațiile obținute ca urmare a aplicării acestor reguli și implementării programelor de control intern și să păstreze confidențialitatea acestora, în timp ce motivele înregistrării documentare a informațiilor sunt:

a) natura confuză sau neobișnuită a tranzacției, care nu are un sens economic evident sau un scop legitim evident;

b) neconcordanța tranzacției cu scopurile activităților organizației, stabilite prin actele constitutive ale acestei organizații;

c) identificarea efectuării repetate a operațiunilor sau tranzacțiilor, a căror natură dă motive să se creadă că scopul implementării lor este de a sustrage procedurile de control obligatorii prevăzute de prezenta lege federală, alte circumstanțe dând motive să se creadă că tranzacțiile sunt efectuate în scopul legalizării (spălării) veniturilor primite infracțiuni sau finanțării terorismului.

d) numai A și B sunt adevărate;

e) numai A și B sunt adevărate;

f) A, B și C sunt adevărate.

17. Cine supraveghează punerea în aplicare a Legii federale din 01.01.2001 N 115-FZ „privind contracararea legalizării (spălării) veniturilor obținute penal și finanțării terorismului”:

a) Rosfinmonitoring;

b) procurorul general al Federației Ruse și procurorii din subordinea acestuia;

c) Președintele Federației Ruse;

d) Guvernul Federației Ruse.

Condiția pentru efectuarea testului este că numai o opțiune de răspuns poate fi corectă.

Instruire direcționată în domeniul AML / CFT, creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul monitorizării financiare și a altor forme de instruire: recomandări practice pentru finalizarea instruirii

P.A.SMISLOV:

Instruire orientată în domeniul LCA / CFT, creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul monitorizării financiare și a altor forme de instruire:

Cum și unde să obțineți formare țintită. practic sfaturi de la un expert în monitorizare financiară, un specialist în activități educaționaleîn domeniul AML / CFT Pavel Smyslov pentru antrenament

(articol pentru organizații de bijuterii, agenții imobiliare, organizații de leasing și factoring, operatori pentru primirea plăților)

Instruirea pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (instruire AML/CFT) este una dintre responsabilitățile preferate ale multor organizații care sunt supuse cerințelor legislației anti-spalare a banilor.

Într-adevăr, pentru mulți, instruirea vizată privind AML / CFT este întotdeauna un eveniment întreg: trebuie să veniți la centrul de formare, să ascultați o prelegere fascinantă și utilă pentru o zi întreagă și, la finalizarea acesteia, să primiți un certificat tipărit pe un frumos antet, pe care apoi să-l agăți pe perete în birou și să te lauzi colegilor: „acum știu totul despre monitorizarea financiară și CSB/CFT!”

Totuși, așa cum arată practica autorului acestui articol, care este lector de briefing-uri direcționate și de ridicare a nivelului de cunoștințe atât în ​​Centrul Interregional de Formare și Consultanță Legală pentru Monitorizare Financiară înființat de acesta, cât și în alte centre de formare partenere, în mod regulat. invitându-l să țină prelegeri cu plăcere, instruirea este încă o verigă foarte slabă în sistemul intern de control ALB / CFT în organizații și în rândul antreprenorilor care nu îndeplinesc pe deplin obligațiile impuse de legiuitor în ceea ce privește cerințele de formare și educare a personal.

Cadrul de reglementare care reglementează instruirea este Ordinul Rosfinmonitoring din 03.08.2010 Nr. 203 „Cu privire la aprobarea Regulamentului privind cerințele pentru formare și educație. personalul organizațiilor efectuarea de tranzacții cu fonduri bănești sau alte proprietăți pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului ”(denumit în mod colocvial „Ordinul de monitorizare 203 Rosfn”). Conform tradiției consacrate a autorului, vom vorbi cu dumneavoastră despre responsabilitățile în domeniul monitorizării financiare nu cu citate din reglementări, pe care le puteți citi singur, fără ajutorul nostru, ci cu propriul dumneavoastră. în cuvinte simple, evidențiind doar punctele principale și cele mai importante.

În primul rând, să decidem care ar trebui să primească instruire țintită privind CSB/CFT, ridicarea nivelului de cunoștințe și a altor forme de instruire privind monitorizarea financiară în organizații și în rândul antreprenorilor.

Așadar, următorii angajați trebuie să urmeze formare privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului:

a) conducătorul organizației;

b) șeful filialei organizației;

c) adjunctul șefului organizației (filiala), în conformitate cu responsabilitatile locului de munca supravegherea organizării și implementării controlului intern pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului;

d) un funcționar special al organizației (filiala) responsabil cu respectarea regulilor de control intern pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului și programe pentru implementarea acestuia (în cuvinte simple - un special oficial);

e) Contabil șef(contabil) al organizației (sucursalei), dacă există un post în personalul organizației sau sucursalei, sau un angajat care îndeplinește funcțiile de întreținere contabilitate;

f) șeful departamentului juridic al organizației (filialei) sau avocatul organizației (dacă există);

g) angajații serviciului de control intern al organizației (sucursalei), dacă există;

h) alți angajați ai organizației (filiala) la latitudinea șefului organizației și ținând cont de specificul activităților organizației (filiala) și clienților acesteia.

Astfel, este ușor de observat că cercul de angajați care urmează cursuri de formare AML/CFT este foarte larg și nu se limitează doar la un oficial special, așa cum cred multe organizații și antreprenori.

Majoritatea companiilor au cel puțin director general, contabil șef, avocat, funcționar special pe AML / CFT - toți trebuie să urmeze cursuri de instruire în Rosfinmonitoring, incl. și instruire țintită în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului.

Este foarte important de menționat că șeful organizației trebuie să aprobe lista angajaților care trebuie să urmeze pregătire și educație obligatorie în domeniul CSB/CFT. Acest document este aproape întotdeauna solicitat de către angajații autorităților de supraveghere în timpul verificării și, în același timp, li se cere să le arate tabloul de personal. Masă de personal nu sunt verificați pentru curiozitatea cu privire la mărimea salariilor oficiale, așa cum ar putea crede unii cititori, ci pentru a verifica dacă toți angajații organizației dvs. cărora li se cere să urmeze formarea prin lege au absolvit-o.

Să ne ocupăm acum de formele, frecvența și calendarul de formare AML / CFT.

Condițional, pregătirea în domeniul monitorizării financiare poate fi împărțită în două grupe: externă și internă.

La formele externe de educaţie Includem instruire țintită privind CSB/CFT și creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului.

La formele interne de învățare privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului includ briefing-uri introductive și suplimentare.

Formele externe de instruire sunt realizate de centre de formare specializate care sunt parteneri ai Centrului Internațional de Formare și Metodologie de Monitorizare Financiară (ITMCFM), care a fost înființat de Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. Unul dintre centrele de formare binecunoscute care oferă instruire țintită în domeniul CSB/CFT și care ridică nivelul de cunoștințe este Centrul Interregional de Formare și Consultanță Legală pentru Monitorizare Financiară (MUKPTSM), înființat de autorul acestui articol și condus de talentata sa soră Serafima. Aleksandrovna Smyslova. Există și alte centre de formare - parteneri ale ITMCFM.

Ce este instruirea specifică AML / CFT? Instruirea țintă este dobândirea de către angajații organizațiilor a cunoștințelor de bază necesare pentru respectarea legislației Federației Ruse privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului, precum și formarea și îmbunătățirea sistemului intern. sistemul de control al organizațiilor, programele de implementare a acestuia și alte documente administrative organizaționale adoptate în aceste scopuri. Această formă de educație este atât de pasionată de multe organizații și antreprenori: vii la o prelegere și te cufunda în cunoștințe interesante, interesante, importante și utile (cu excepția cazului în care, desigur, lectorul centrului de formare nu este oarecum plictisitor, ci un specialist AML/CFT cu experiență și practică, profesor și adevărat maestru în afacerea lor). Cineva își amintește cu dor de trecut ani de studentie cu prelegeri de la institut, iar pentru cineva bănci de școală și chemări la repaus. Așadar, toată ziua zboară imperceptibil, la finalul căreia cursanții scriu un test pe baza rezultatelor lecției și, într-o atmosferă solemnă, primesc un certificat de absolvire a pregătirii vizate în AML/CFT. Autorul acestui articol, după desfășurarea instruirii țintite în domeniul CSB/CFT, întotdeauna la finalul seminarului urează cursanților sănătate, fericire și toate cele bune, aplicarea productivă a cunoștințelor acumulate și munca în domeniul CSB/CFT fără amenzi. . O bună tradiție s-a stabilit și în MUKPSFM: la finalul seminarului CSB/CFT, o fotografie comună a lectorului cu ascultătorii instruirii țintite în domeniul monitorizării financiare este luată ca suvenir.

Instruirea țintă este oferită de cursanți o singură dată (o dată în viață). Este important de remarcat faptul că instruirea sub formă de informare direcționată pentru o persoană care intenționează să îndeplinească funcțiile unui oficial special are loc o dată înainte de începerea unor astfel de funcții. Formarea unică sub formă de briefing direcționat trebuie urmată și de: șeful organizației (filiala), contabilul-șef (contabilul) organizației (filiala) (dacă există un post în personalul organizației) sau un angajat care îndeplinește funcții de contabilitate în cadrul organizației, șeful unui departament juridic sau al unei organizații de avocat (dacă există un post în personalul organizației) - acești angajați trebuie să urmeze o formare unică sub formă de instruire vizată privind CSB/CFT în termen de un an de la data atribuirii responsabilităţilor relevante ale postului.

Nu mai târziu de trei ani de la trecerea briefing-ului vizat, persoanele indicate în paragraful anterior sunt obligate să urmeze următoarea formă de pregătire externă - creșterea nivelului de cunoștințe. Creșterea nivelului de cunoștințe privind CSB/CFT se realizează sub forma participării la conferințe, seminarii și alte evenimente de formare, care este organizată de centrele de formare - parteneri ai IUMFCM și, în special, Centrul Interregional de Formare și Consultanță Juridica pentru Monitorizare financiară (IUKFCFM). Cu această formă de instruire, angajații se așează din nou la birourile lor și ascultă o poveste fascinantă despre drepturile și obligațiile lor în domeniul CSB/CFT. Și din nou, unii dintre ascultători își amintesc de tinerețea lor studențească și de niște „ani de școală minunați”. Și la sfârșitul acestui important seminar privind monitorizarea financiară, dacă a avut loc la IUKPFM, autorul acestui articol într-o atmosferă solemnă îi oferă ascultătorului certificate de creștere a nivelului de cunoștințe.

Am dori să menționăm că unele centre de formare îi conving pe cursanți că sunt obligați să urmeze o formare externă anual și își completează literalmente clienții cu mailuri cu invitații la studii și anunțuri ale diferitelor seminarii AML / CFT. Între timp, Ordinul 203 al Rosfinmonitoring prevede în mod direct că angajații organizațiilor și antreprenorii cărora le este adresat acest articol sunt obligați să urmeze o pregătire avansată în domeniul CSB/CFT cel puțin o dată la trei ani. Prin urmare, nu sunteți obligat să urmați cursuri privind monitorizarea financiară, instruire țintită privind CSB/CFT, ridicând nivelul de cunoștințe pentru fiecare invitație din centrul de formare. Participarea ta frecventă la prelegeri este dreptul tău, dar nu și obligația ta. Autorul acestui articol recomandă (dar nu impune, așa cum o fac alții, părerea sa) să urmeze o pregătire în centre de formare aproximativ o dată pe an - pentru a fi mereu într-un „ton legal” și a fi la curent cu toate noutățile schimbarea rapidă a legislației AML / CFT.

Și dacă organizațiile și antreprenorii sunt mai mult sau mai puțin capabili să facă față obligației de a urma o formare externă privind combaterea spălării banilor (și nu ar putea face față atunci când sunt bombardați din toate părțile de către centrele de formare cu ofertele lor de servicii de formare vizate) , apoi cu forme interne de instruire (instruire introductivă și suplimentară privind CSB/CFT), totul este mult mai trist. Autorul acestui articol, fiind consultant în domeniul AML / CFT al multor organizații și antreprenori individuali, știe în mod direct cum este blocată formarea internă în acestea.

Briefing-ul introductiv în organizație este efectuat de un funcționar special atunci când angajați pentru posturi sau pentru a îndeplini funcțiile indicate chiar la începutul articolului nostru. Să vă reamintim că acesta este un manager, un contabil șef, un avocat, un funcționar special și alți angajați, de exemplu. toți cei pe care organizația și antreprenorul trebuie să îi includă pe lista angajaților cărora li se cere să urmeze cursuri de formare în conformitate cu cerințele din 203 din Ordinul de monitorizare Rosfin.

Briefing-ul de introducere se efectuează și de către un funcționar special către angajați și în timpul transferului acestora (transfer temporar) în posturile de mai sus sau pentru îndeplinirea funcțiilor de mai sus.

Aceiași angajați beneficiază, de asemenea, de instruire suplimentară privind CSB/CFT de către un oficial special. Se ține cel puțin o dată pe an sau la următoarele cazuri:

La schimbarea actelor juridice existente și a intrării în vigoare a noilor acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

Atunci când organizația aprobă noi sau modifică regulile existente de control intern pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului și programe de implementare a acestuia;

Atunci când un angajat al unei organizații este transferat la un alt loc de muncă permanent (loc de muncă temporar) în cadrul organizației în cazul în care cunoștințele sale în domeniul combaterii legalizării (spălării) a veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului sunt insuficiente pentru a se conforma legislației din Federația Rusă privind combaterea legalizării (spălarea banilor) ) a veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului;

Când instruiți un angajat să organizeze munca efectuată de angajații organizației de mai sus, dar nu datorită deținutului cu el contract de munca când prestarea unei astfel de munci nu atrage după sine modificarea termenilor contractului de muncă încheiat cu salariatul.

Trebuie remarcat faptul că briefing-urile introductive și suplimentare se desfășoară în conformitate cu programul de formare și educare a angajaților organizației în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului, elaborat de organizație. ținând cont de cerințele Rosfinmonitoring. Programului de formare îi place foarte mult verificarea personalului autorităților de supraveghere. Amintiți-vă că programul de formare în obligatoriu face parte din regulile de control intern pentru CSB/CFT. Dar recomandăm și aprobarea programului de formare sub forma unui document separat. Foarte des, organizațiile se confruntă cu cerințele auditorilor conform cărora nu este suficient să aibă un program de instruire CSB/CFT doar ca parte a regulilor de control intern - trebuie, de asemenea, să fie aprobat ca document independent.

Programul de formare în curs de dezvoltare ar trebui să prevadă:

a) studiul actelor juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

b) studiul regulilor și programelor pentru implementarea controlului intern în organizație în îndeplinirea atribuțiilor oficiale ale angajatului, precum și măsurile de responsabilitate care pot fi aplicate angajatului organizației pentru nerespectarea cerințelor a actelor juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și a altor documente organizatorice și administrative ale organizației adoptate în scopul organizării și exercitării controlului intern;

c) studiul tipologiilor, schemelor și metodelor tipice de spălare a banilor și finanțării terorismului, precum și criteriile de identificare și semnele tranzacțiilor neobișnuite.

Dacă, ca urmare a instruirii direcționate și a creșterii nivelului de cunoștințe, elevii primesc mărturii frumoase, pe care, așa cum am menționat deja, multora le place să le atârne pe peretele biroului lor, adunând o întreagă colecție de ele (sperăm că dacă totuși decideți să colectați mărturii, atunci toate vă vor fi eliberate de către centrul nostru de formare MUKPSFM), atunci cum să înregistrați faptele briefing-urilor suplimentare și introductive cu angajații? Pentru a face acest lucru, vă recomandăm să păstrați două reviste: una pentru informații despre desfășurarea unui briefing introductiv, cealaltă pentru informații despre desfășurarea unuia suplimentar. În ele înregistrați prenumele, prenumele, patronimele și funcțiile studenților, datele briefing-urilor, semnăturile angajaților despre briefing, iar în jurnalul de instrucțiuni suplimentar și tema (motivul) instruirii. Nu uitați că ofițerul special însuși conduce și briefing-uri interne. Chiar dacă lucrezi singur într-o organizație: ești director, contabil și funcționar special (un croitor, un dulgher și un vânător de șoareci) - tot îți faci astfel de briefing-uri și faci înregistrări în reviste.

Este foarte dificil să efectuați instrucțiuni suplimentare. Dacă îl ții doar o dată pe an, atunci faci ceva greșit. Formarea suplimentară pentru combaterea spălării banilor ar trebui efectuată mult mai des, deoarece Actele juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului sunt emise și modificate foarte des (uneori chiar de mai multe ori pe lună). Legislația CSB / CFT se schimbă atât de des încât uneori nu le puteți urmări pe toate. Cum să nu te pierzi într-o gamă largă de legislații în domeniul monitorizării financiare? Totul este foarte simplu: autorul acestui articol, în mod voluntar, adună de mulți ani la rând toate știrile AML/CFT pe site-ul său, inclusiv. privind eliberarea de noi sau modificări ale reglementărilor existente privind monitorizarea financiară. Adresa acestui site este cunoscută de multe organizații și antreprenori: În 2016, site-ul sărbătorește a zecea aniversare de la înființare (îi dorim încă mulți ani de muncă în beneficiul organizațiilor și antreprenorilor și pentru a populariza legislația CSB/CFT). Autorul articolului menține și un bloc de știri despre AML / CFT în popular rețea socială In contact cu. Iată adresa acestui grup: https://vk.com/smyslovy Grupul este destinat comunicării privind problemele CSB/CFT și conține sute de întrebări și răspunsuri privind monitorizarea financiară.

Urmărește site-ul, abonează-te la știri despre https://vk.com/smyslovyși veți fi mereu la curent cu ce schimbări au avut loc în sfera CSB/CFT.

Ni se pun adesea întrebări despre instrucțiuni suplimentare, aproximativ de următoarea natură: „Suntem o organizație de bijuterii, Legea Federală din 7 august 2001 Nr. 115-FZ“ Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor obținute penal și a finanțării terorismului ”a fost modificat în ceea ce privește băncile. Avem nevoie de instrucțiuni suplimentare?” „Este necesar”, răspundem: „La urma urmei, Ordinul nr. 203 din Rosfinmonitoring nu spune nimic despre necesitatea de a lua informații suplimentare selectiv.”

Următoarea întrebare populară cu privire la finalizarea instruirii suplimentare în domeniul CSB/CFT: „câte zile sunt acordate pentru a desfășura formare după aprobări noua editie regulile de control intern, intrarea în vigoare a modificărilor la actele de reglementare CSB/CFT sau intrarea în vigoare a unui nou act de reglementare în acest domeniu? ”. „De loc”, răspundem noi: „Sunteți obligați să conduceți briefing-ul în ziua aprobării regulilor, în ziua intrării în vigoare a actului normativ”. Cunoaștem cazuri când o întârziere în instruire, chiar și pentru câteva zile, a dus ulterior la pedepse administrative de către autoritățile de supraveghere.

1. Instruire țintită privind CSB/CFT și ridicarea nivelului de cunoștințe Se poate desfășura atât sub formă de seminarii față în față, cât și în format online (webinarii privind monitorizarea financiară). Cu toate acestea, în opinia noastră, studenții cu normă întreagă învață materialul mult mai profund, spre deosebire de ascultătorii webinarului. Prin urmare, încercați să luați seminarii față în față. Seminarul web AML / CFT este o opțiune pentru cei care locuiesc sau lucrează în regiuni îndepărtate și nu au nicio ocazie să vină la centrul de instruire.

2. Seminarii de monitorizare financiară (predare direcționată și ridicare a nivelului de cunoștințe privind CSB/CFT), la care centrele de formare invită mai mulți lectori pe parcursul unei zile (primul lector conduce primele două ore ale lecției, apoi al doilea, al treilea etc.) - de regulă, se dovedește a fi foarte haotic, fără o secvență clară de prezentare a materialului, ceea ce afectează negativ calitatea prelegerii. Ascultătorii riscă să nu audă material important (pentru că primul lector speră că al doilea îl va completa, iar al doilea lector crede că primul a povestit deja totul). Uneori, lectorii își contrazic pozițiile în timpul zilei, ceea ce nu face decât să încurce publicul.

3. Asigurați-vă că acordați atenție personalului didactic al centrului de formare. Uneori, seminariile sunt conduse de lectori care au doar cunoștințe superficiale în domeniul CSB/CFT, care nu știu, de exemplu, cum să folosească cont personal organizațiile de pe portalul Rosfinmonitoring nu și-au transmis niciodată rapoartele către Rosfinmonitoring; și-au dobândit cunoștințele studiind în mod independent reglementările AML/CFT sau consultându-și colegii mai experimentați. Unul dintre cele mai bune opțiuni lector este un specialist practicant în domeniul monitorizării financiare care și-a dobândit cunoștințele și experiența în domeniul CSB/CFT prin mulți ani de muncă cu organizații și antreprenori, precum și cu el însuși. formare profesională ca specialist în activități educaționale în domeniul CSB/CFT.

Așa arată certificatul de specialist în activități educaționale

Așa ar putea arăta o caracteristică a unui lector.

4. Nu urmăriți instruirea ieftină AML/CFT. Prețurile pentru instruire și instruire în monitorizarea financiară pot diferi chiar de trei sau mai multe ori. Este destul de evident că, dacă pregătirea se desfășoară foarte ieftin, înseamnă că centrul de formare economisește ceva (este foarte posibil pe lectori, invitând specialiști fără experiență), ceea ce în cele din urmă poate afecta negativ calitatea pregătirii tale. Puteți obține un certificat de finalizare a instruirii vizate, dar nu obțineți cel mai important lucru - cunoștințe.

5. În cursul seminarului AML / CFT, încercați să luați notițe, subliniind cele mai importante puncte pentru dvs. După finalizarea briefing-ului vizat sau a creșterii nivelului de cunoștințe privind CSB / CFT, asigurați-vă că vă uitați în mod independent la reglementările despre care v-a spus lectorul.

6. Simțiți-vă liber să puneți întrebări lectorului. A da răspunsuri la acestea este responsabilitatea directă a lectorului. Atelierul AML / CFT ar trebui să treacă la ultima întrebare.

7. Există o opinie că este nevoie doar de instruire specifică industriei: de ex. separat pentru bijuterii, separat pentru agențiile imobiliare, separat pentru companiile de leasing etc. În realitate însă, legislația CSB/CFT pentru toate organizațiile este practic identică. Un lector și profesor cu experiență AML/CFT va conduce seminarul, astfel încât să nu experimentați niciun disconfort din cauza faptului că, fiind, de exemplu, o agenție imobiliară, ați ascultat prelegerea ca parte a unui grup dominat de bijutieri. Un lector cu experiență nu îi va priva atenția de mai mult de unul domeniul de activitate, ai cărui reprezentanți participă la instruirea privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

8. Dacă ați fost instruit în domeniul LAM / CFT, dar nu vi s-a spus ce rapoarte sunt transmise la Rosfinmonitoring în ce termeni și cum sunt prezentate, vă recomandăm să solicitați recalificarea la un alt centru de formare pentru monitorizare financiară. La urma urmei, transmiterea de rapoarte - datoria esentiala orice organizație și antreprenor care lucrează în domeniul CSB/CFT. Necunoașterea acestor probleme este plină de mii de amenzi.

Nivelul ridicat de cunoștințe al lectorului în materie de transmitere a rapoartelor către Rosfinmonitoring trebuie documentat

9. Fișele (broșuri, CD-uri, broșuri despre CSB/CFT, etc.) care vă sunt furnizate de unele centre de formare tind să devină depășite în timp: modificările legislației și documentele din fișe devin irelevante. Vă recomandăm să monitorizați în mod independent toate schimbările din domeniul CSB/CFT, cu accent pe legislația actuală cuprinsă în diverse informații și baze legale.

10. Urmăriți cu atenție denumirea formei de instruire pe care centrul de formare o scrie pentru dvs. în certificatul de pregătire în CSB/CFT. Se întâmplă că stagiarul trebuie să sufere o creștere a nivelului de cunoștințe și i s-a eliberat cursuri ca instrucție vizată privind CSB/CFT. Sau, dimpotrivă, ascultătorul trebuia să urmeze o singură instruire țintită în monitorizarea financiară și i s-a dat un certificat de promovare a îmbunătățirii cunoștințelor. Este foarte dezamăgitor să primim comentarii cu privire la aceste fapte mai târziu în timpul verificării.

11. Dacă ați finalizat deja o formare vizată în domeniul CSB / CFT în numele unei organizații, atunci în numele alteia nu trebuie să urmați aceasta, în ciuda faptului că numele primei organizații este indicat în certificatul de formare: reamintire că certificatul de pregătire sub formă de instruire țintită, este numit și conține numele dvs. de familie, prenumele și patronimul.

12. Prelegerile și seminariile despre AML / CFT ale autorului acestui articol, Pavel Aleksandrovich Smyslov, sunt foarte populare. Practic, el le conduce la Centrul Interregional de Pregătire și Consultanță Juridică pentru Monitorizare Financiară. Dar el poate fi văzut și în componența lectorilor și a altora centre de instruire- parteneri ai ITMCFM Rosfinmonitoring: studenții și conducerea centrelor de formare le place modul simplu și fascinant de a vorbi despre legislație complexă AML/CFT. Călătorește mult și desfășoară traininguri direcționate privind AML/CFT în toată țara: din Crimeea până în Orientul Îndepărtat.

Vă dorim o finalizare bună a briefing-ului vizat, creșteți-vă cunoștințele în domeniul AML / CFT! Puteți urma instrucțiuni direcționate de la autorul acestui articol, înscriindu-vă la formare la acest link:

Expert Monitorizare Financiară, Ph.D. istorie. Sci., avocat Pavel Smyslov

La utilizarea și citarea materialului, este necesar un link către site!

* * *

Consultați numeroasele noastre articolepe tema monitorizării financiare și AML / CFT aici:

Lista articolelor și publicațiilor noastre practice despre monitorizarea financiară, CSB / CFT, legislația împotriva spălării banilor, 115-FZ și alte probleme conexe

Și mult mai mult.

Mai multe detalii AICI.

Aboneaza-te la „Buletin de monitorizare financiară”- Primul comunicat de presă gratuit și regulat din Rusia în domeniul monitorizării financiare:

Procedura la primirea unei cereri din partea Parchetului:

1. Studiați cu atenție lista documentelor solicitate;
2. Verificați regulile de control intern în scopuri CSB/CFT pentru conformitatea cu legislația aplicabilă la momentul depunerii la Parchet;
3. Verificați cu asistentul procurorului ce se înțelege prin acest sau acel document dacă cerința conține o formulare vagă;
4. Examinează toate responsabilitățile organizațiilor sau antreprenorilor individuali care trebuie îndeplinite în conformitate cu legea pentru a răspunde la toate întrebările inspectorului;
5. Dacă vă îndoiți de corectitudinea organizării controlului intern, în conformitate cu documentele cu normele legislației, contactați un specialist în monitorizare financiară și CSB/CFT.

Specialiștii Tezaurului Național (METCPM) au participat la numeroase verificări efectuate de Parchet și cunosc toate subtilitățile acestui proces.

La contactarea centrului, un specialist:

• analizează toate documentele disponibile în organizație sau la întreprinzătorul individual;
• dacă este necesar, corectați greșelile făcute;
• pregătirea documentelor lipsă;
• va efectua o consultare detaliată cu privire la procedura de verificare a documentelor de către Parchet;
• pregătiți angajatul sau managerul responsabil pentru întrebările tipice pe care inspectorul le poate adresa;
• dacă este necesar, specialistul nostru poate fi prezent la dumneavoastră în Parchet atunci când vă furnizează documente prin procură sau vă poate furniza singur interesele.

Greșeli tipice făcute de organizații și antreprenori individuali la verificarea Parchetului.

• furnizarea unui pachet incomplet de documente din cauza neînțelegerii formulării prevăzute în cerință.

Același lucru este valabil și pentru concepția greșită comună că, dacă organizația nu are alți angajați decât directorul sau antreprenorul individual, atunci nu este nevoie să întocmească documente de formare;

• necunoașterea responsabilităților organizației sau antreprenorului individual în monitorizarea financiară și CSB/CFT duce la faptul că, la intervievarea supraveghetorului și a ofițerului responsabil, acesta din urmă nu poate răspunde corect la întrebările despre procedura de îndeplinire a atribuțiilor de serviciu.

• furnizarea de reguli de control intern în scopuri AML / CFT în versiunea care nu este actualizată de la data depunerii.

Am descris doar câteva dintre erori. Dacă nu sunteți 100% sigur că respectați corect și pe deplin cerințele legii, contactați mai întâi profesioniștii.

Specialiștii noștri au elaborat un pachet de documente pentru instituțiile financiare nebancare, în conformitate cu cerințele Ordonanței Băncii Rusiei din 5 decembrie 2014 nr. 3471-U „Cu privire la cerințele pentru formarea și educarea personalului în non- instituții financiare bancare":

1. Program de formare si educare a angajatilor in domeniul CSB/CFT/FROMU.
2. Program de instruire pentru angajați în domeniul AML / CFT / FROMU pentru desfășurarea unui briefing introductiv (primar).
3. Certificat de pregătire a angajaților în CSB/CFT/FROMU.
4. Fișa de atestare.
5. Teste pentru verificarea cunoștințelor angajaților despre CSB/CFT/FROMU (25 bucăți).
6. Răspunsuri la teste (25 bucăți).
7. Plan anual pentru verificarea cunoștințelor angajaților pe AML / CFT / FROMU.
8. Plan anual de implementare a programului de instruire a angajaților privind CSB/CFT/FROMU.
9. Ordin de aprobare a listei de angajați care trebuie să urmeze pregătire și educație obligatorie în CSB/CFT/FROMU.

Un exemplu de program de instruire și educare pentru angajații unei instituții financiare nebancare privind CSB/CFT/FROMU, elaborat de specialiștii noștri

Pentru o taxă suplimentară, specialiștii noștri pregătesc toate documentele de mai sus, ținând cont structura organizationala organizație financiară fără credit și tipul acesteia de activitate (casa de amanet, MCC, MFC, KPC, SKPK, societate de asigurări, broker de asigurări, NPF, MC etc.). La primirea documentelor prin e-mail, va trebui doar să le tipăriți, să semnați și să le sigilați. Detalii serviciu prin e-mail [e-mail protejat] site/

Program de formare si educare pentru angajatii unei institutii financiare in domeniul CSB/CFT/FROMU

O organizație financiară cu natura și caracteristicile activităților sale, natura și caracteristicile activităților clienților săi ar trebui să ia măsuri care să vizeze instruirea și educarea angajaților săi în domeniul CSB/CFT. Așadar, în primul rând, o instituție financiară ar trebui să dezvolte un program de formare și educare a angajaților în domeniul CSB/CFT și o listă a angajaților care trebuie să urmeze formarea AML/CFT aprobată de șeful instituției financiare. Totodată, programul de instruire pentru angajații IFN privind CSB/CFT trebuie să conțină în mod obligatoriu:

• studiul actelor legislative ale Federației Ruse, al reglementărilor Băncii Rusiei și al altor reglementări ale Federației Ruse în domeniul CSB / CFT;
• studiul regulilor și programelor de implementare a controlului intern într-o organizație financiară în îndeplinirea unui angajat cu atribuții oficiale, precum și măsurile de responsabilitate care pot fi aplicate unui angajat al unei organizații financiare pentru nerespectarea actelor legislative al Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, alte reglementări ale Federației Ruse în domeniul CSB/FT și documentele interne ale unei organizații financiare adoptate pentru organizarea și implementarea controlului intern;
• studiul tipologiilor, schemelor și metodelor tipice de spălare a banilor și finanțare a terorismului, precum și criterii de identificare și semne de tranzacții neobișnuite;
• verificarea cunoștințelor angajaților instituției financiare privind CSB/CFT.

Programul de instruire și educație CSB/CFT ar trebui revizuit periodic (cel puțin o dată pe an) de către ofițerul responsabil. Adică, de exemplu, un funcționar special este obligat să actualizeze teste anual pentru a testa cunoștințele angajaților unei organizații financiare, pentru a actualiza material educațional și metodologic destinat desfășurării briefing-ului introductiv cu angajații atunci când sunt angajați.

Examinarea inițială a cunoștințelor angajaților instituției financiare privind CSB/CFT se efectuează după o lună de la data briefing-ului introductiv (primar). Forma și procedura de testare a cunoștințelor angajaților privind CSB/CFT sunt stabilite de instituția financiară în mod independent. De exemplu, poate fi testarea angajaților.

Pe lângă luarea în considerare a faptelor de verificare a cunoștințelor angajaților, este necesară și evidența pregătirii angajaților sub trei forme. Procedura de păstrare a unor astfel de evidențe este stabilită de șeful organizației financiare. Faptul de a desfășura un briefing introductiv (primar) și direcționat (neprogramat) cu un angajat trebuie să fie confirmat de semnătura lui olografă într-un document, a cărui formă și conținut instituția financiară își stabilește singură. instruirea angajatului în domeniul AML/CFT sunt stocate în dosarul personal al angajatului pe toată durata activității sale într-o organizație financiară. Este permisă stocarea acestor documente în în format electronic... Reamintim că formarea în instituțiile financiare se desfășoară sub trei forme:

1. briefing introductiv (primar);
2. briefing vizat (neprogramat);
3. pregătire avansată (instruire programată).

Briefing introductiv pentru angajații unei instituții financiare nebancare

Informarea introductivă (primară) se realizează pentru a familiariza angajații cu actele legislative ale Federației Ruse, reguli Banca Rusiei, actele legale de reglementare și alte acte ale Federației Ruse în domeniul CSB / CFT, precum și documentele interne CSB / CFT ale unei instituții financiare. Documentele interne CSB / CFT includ în primul rând reguli de control intern sau, pe scurt, sunt denumite ICR CSB / CFT.

Briefing-ul introductiv (primar) se efectuează o singură dată de către angajatul responsabil în termen de o lună de la ziua angajării salariatului, precum și din ziua transferului pe alte posturi.

Informare direcționată a angajaților unei instituții financiare nebancare

Angajații unei instituții financiare sunt supuși unor briefinguri direcționate (neprogramate) pentru a dobândi cunoștințele necesare pentru a se conforma cu actele legislative ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, actele juridice de reglementare și alte acte ale Federației Ruse în domeniul AML / CFT, precum și formarea și îmbunătățirea sistemului de control intern al instituțiilor financiare non-credit, programe de implementare a acestuia și documente interne ale unei instituții financiare nebancare adoptate în scopuri CSB/CFT. Instruirea sub formă de instruire direcționată (neprogramată) ar trebui finalizată de:

• o persoană care intenționează să exercite funcțiile de funcționar responsabil, înainte de începerea acestor funcții;
• șeful unei instituții financiare și șeful unei sucursale a unei instituții financiare, înainte de numirea în funcția relevantă;
• un antreprenor individual care este broker de asigurări, înainte de începerea activităților de furnizare a serviciilor de broker de asigurări;
• angajații unității structurale CSB/CFT, angajații serviciului de control intern al unei organizații financiare (inclusiv o sucursală) și angajații din listele suplimentare stabilite de Banca Rusiei, în termen de un an de la data numirii în funcțiile sau încadrarea relevante lor de îndatoririle oficiale relevante.

Informarea direcționată (neprogramată) a angajaților instituției financiare specificate în prezenta directivă este efectuată de către ofițerul responsabil în patru cazuri:

1. la modificările aduse legislației actuale și la intrarea în vigoare a noilor acte legislative ale Federației Ruse, a actelor de reglementare ale Băncii Rusiei, a actelor juridice de reglementare și a altor acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT, în ceea ce privește aspectele legate de: la domeniile relevante de activitate ale organizațiilor financiare, în cel mult trei zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a actelor relevante;
2. atunci când o instituție financiară aprobă noi sau modificări ale regulilor de control intern existente în scopuri și programe AML / CFT pentru punerea sa în aplicare, nu mai târziu de zece zile lucrătoare de la data aprobării sau modificării acestor documente. În același timp, pentru persoanele supuse instruirii în conformitate cu cerințele prezentei directive și care lipsesc de la locul de muncă din cauza vacanței, călătoriei de afaceri sau a invalidității temporare, perioada începe să fie calculată din ziua lucrătoare următoare zilei sfarsitul vacantei, călătorie de afaceri sau o perioadă de invaliditate temporară.
3. atunci când un angajat este transferat într-un alt loc de muncă permanent (loc de muncă temporar) în cadrul unei organizații financiare, care prevede îndeplinirea unor funcții diferite de cele îndeplinite de acesta înainte de un astfel de transfer, în cazul în care, pentru a asigura conformitatea cu AML / CFT legislația Federației Ruse, atunci când angajatul îndeplinește noi funcții, un briefing țintit (neprogramat) - nu mai târziu de zece zile lucrătoare de la data producerii evenimentului relevant;
4. atunci când instruiește un angajat al unei organizații financiare să lucreze de către angajații unei organizații financiare specificate în listele adiționale ale Băncii Centrale și care nu sunt stipulate printr-un contract de muncă încheiat cu acesta, atunci când efectuarea unei astfel de activități nu implică o modificare a termenii unui astfel de acord - nu mai târziu de zece zile lucrătoare de la data apariției cazului relevant ...

Dezvoltarea profesională a angajaților unei instituții financiare nebancare

Instruirea avansată (instruire programată) se desfășoară sub forma participării la seminarii și alte evenimente de formare.

Angajații responsabili ai instituțiilor financiare urmează o formare avansată (instruire programată) cel puțin o dată pe an calendaristic.

Angajații organizațiilor de asigurări și participanții profesioniști pe piața valorilor mobiliare incluși în listă urmează cursuri avansate (instruire programată) cel puțin o dată pe an calendaristic.

Ceilalți angajați ai instituțiilor financiare incluse în Listă urmează cursuri avansate (instruire programată) cel puțin o dată la doi ani calendaristici.

Lista principală (generală) a angajaților unei instituții financiare care trebuie să urmeze formare în CSB/CFT

În Ordonanța nr. 3471-U din 05.12.2014 „Cu privire la cerințele de formare și educare a personalului din instituțiile financiare fără credit”, Banca Rusiei a stabilit liste generale și suplimentare ale angajaților IFN care trebuie să urmeze formare CSB/CFT . Deci, următorii angajați sunt incluși în lista principală, respectiv, dacă există posturi adecvate în personal:

1. șeful unei organizații financiare;
2. director de sucursală al unei instituții financiare;
3. adjunctul șefului unei instituții financiare (sucursale) responsabilă de organizarea și implementarea controlului intern în scopuri CSB/CFT în conformitate cu repartizarea scrisă a responsabilităților;
4. contabil șef (contabil) al unei organizații financiare (sucursală) sau al unui angajat care îndeplinește funcții contabile;
5. un funcționar special responsabil cu implementarea regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT într-o instituție financiară;
6. angajații unității structurale CSB/CFT, dacă o astfel de unitate structurală este formată sub conducerea unui ofițer responsabil;
7. controlor;
8. angajații serviciului de control intern al unei organizații financiare (filiala);
9. șeful departamentului juridic al unei organizații financiare (sucursale) sau un avocat;
10. șeful serviciului de securitate al unei instituții financiare (filiala);
11. alți angajați ai unei organizații (sucursale) financiare la latitudinea șefului acesteia, ținând cont de specificul organizației (sucursalei) și de activitățile clienților săi.

Liste suplimentare cu angajații instituțiilor financiare care trebuie să urmeze formare CSB/CFT

Pe lângă lista generală de posturi a angajaților care trebuie să urmeze formare în CSB/CFT, Banca Rusiei prin Ordonanța 3471-U a stabilit liste suplimentare de angajați în funcție de tipul de activitate al instituției financiare.

1. Un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare,

1. șef și șef adjunct al unității structurale a unui participant profesional pe piața valorilor mobiliare (sucursală), care desfășoară activități profesionale pe piața financiară;
2. angajații unui participant profesional pe piața valorilor mobiliare (sucursală) care, în conformitate cu responsabilitățile lor de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • executarea de tranzacții cu valori mobiliare, inclusiv în numele unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare și pe cheltuiala unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare, în numele clienților și pe cheltuiala clienților, în numele unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare piata si pe cheltuiala clientilor;
  • menținerea evidenței interne a tranzacțiilor cu valori mobiliare;
  • efectuarea de operațiuni legate de transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare pe conturile de valori mobiliare ale clienților;
  • efectuarea de operațiuni legate de transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare prin conturile personale ale persoanelor înregistrate.

2. Societate de management Lista suplimentară include următorii angajați:

1. șef și adjunct al șefului unității structurale companie de management(sucursală) care operează pe piața financiară;
2. angajații societății de administrare (filiala) care, în conformitate cu responsabilitățile postului lor, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • executarea de tranzacții și (sau) operațiuni cu fonduri monetare și (sau) valori mobiliare în interesul fondatorului managementului;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (sucursala) privind implementarea operațiunilor legate de gestionarea acoperirii creditelor ipotecare;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (filiala) privind realizarea operațiunilor legate de gestionarea rezervelor de investiții ale unui fond de investiții pe acțiuni, proprietăți care constituie un fond mutual de investiții, rezerve de pensii ale unui fond de pensii nestatal sau proprietăți în care economii de pensii sau economii sunt investite pentru asigurarea locuințelor personalului militar;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (sucursala) referitoare la implementarea operațiunilor legate de gestionarea valorilor mobiliare aparținând unui fond de investiții pe acțiuni, a valorilor mobiliare din imobilul care constituie un fond mutual de investiții, sau a valorilor mobiliare în care fondurile de pensie rezervele unui fond de pensii nestatal sunt plasate sau investite economii pentru pensii sau economii pentru locuințe pentru personalul militar.

3. Organizarea asigurărilor lista complementară include următorii salariați:

1. șef și șef adjunct al unei unități structurale a unei organizații (filiale) de asigurări care îndeplinește funcții legate de activitățile de asigurare;
2. angajații serviciului de audit intern al organizației de asigurări (filiala);
3. angajații unei organizații (filiale) de asigurări care, în conformitate cu responsabilitățile lor de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • încheierea de contracte de asigurare;
  • executarea tranzacțiilor și (sau) operațiunilor cu rezerve de asigurare și (sau) fonduri proprii(capital).

4. NPF lista complementară include următorii salariați:

1. șef și șef adjunct al unității structurale a NPF (sucursală), care operează pe piața financiară;
2. Angajații NPF (sucursală) care, în conformitate cu responsabilitățile lor de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • efectuarea de tranzacții și (sau) operațiuni cu rezerve de pensii și (sau) economii de pensii;
  • efectuarea de operațiuni de plată și (sau) transfer de fonduri pentru furnizarea de pensii nestatale, inclusiv asigurarea anticipată a pensiei nestatale, asigurarea obligatorie de pensie.

5. CPC, inclusiv CCCC și IFM (MCC și IFC) lista suplimentară include angajații care îndeplinesc funcții de strângere de fonduri de la persoane fizice și juridice.

O listă suplimentară de angajați nu este stabilită în prezent doar pentru casele de amanet. Pentru alte instituții financiare, Banca Rusiei a stabilit liste pentru fiecare tip de activitate.

1.- da, trebuie,

2.- până la 30 de zile

Cât de des trebuie un ofițer de serviciu pentru clienți să actualizeze informațiile de identificare a clienților?

Răspuns:

În toate aceste cazuri
Cum vă ghidează un ofițer de servicii pentru clienți atunci când o tranzacție este clasificată ca neobișnuită?

Răspuns:

Un set de criterii de suspiciune, caracteristicile clientului, suspiciunile angajatului cu privire la posibila legalizare a veniturilor, indiferent de valoarea tranzacției
Ofițerul de servicii pentru clienți trebuie să identifice și să examineze persoanele deservite?

Răspuns:

Da, atunci când efectuați toate operațiunile bancare și alte tranzacții care depășesc suma stabilită de legislația Federației Ruse
Ce sancțiuni de către autoritățile de supraveghere pot fi aplicate unei instituții de credit pentru încălcarea Legii federale CSB/CFT?

Răspuns:

Suspendarea administrativă a activității

Sanctiune administrativa

Revocarea licenței
Clientul achiziționează un certificat de depozit de la o instituție de credit în valoare de 1 milion de ruble. Este această operațiune supusă controlului obligatoriu?

Răspuns:

Da, în orice caz, prin opcode 4006
Care dintre tipurile enumerate de tranzacții cu bunuri mobile pentru o sumă care depășește criteriul de valoare stabilit corespunde Grupului de operațiuni Cod 50?

Răspuns:

Primirea sau furnizarea de proprietate în baza unui contract de leasing financiar

Cumpărarea și vânzarea de metale prețioase în formă fizică și în formă impersonală, cumpărarea și vânzarea de monede din metale prețioase

Furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit, împrumuturi fără dobândă către persoane fizice și (sau) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut
Ce cursă se utilizează pentru a determina echivalentul în ruble al sumei tranzacției indicate în cantitate de metal prețios sau în valută străină pentru tranzacțiile cu metale prețioase sau tranzacțiile cu valută străină în numerar?

Răspuns:

Rata stabilită de Sberbank din Rusia

Răspuns:

Toate documentele enumerate
Cine ia decizia de a recunoaște tranzacția clientului ca tranzacție supusă suspendării?

Răspuns:

Controller bancar relevant
Care dintre tipurile enumerate de tranzacții cu imobile pentru o sumă care depășește criteriul de cost stabilit corespund codului tipului de operațiune 8001?

Răspuns:

Toate tranzacțiile imobiliare
Un angajat al departamentului de servicii pentru clienți a dezvăluit că fondurile au fost creditate (debitate) în valoare de 650.000 de ruble în cont entitate legală, operațiuni asupra cărora nu au mai fost efectuate din momentul deschiderii acesteia. Un angajat ar trebui să considere această operațiune ca o operațiune supusă controlului obligatoriu?

Răspuns:

Da ar trebui
Cât timp se efectuează suspendarea operațiunii dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană în legătură cu care se primesc informații în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste?

Efectuarea de tranzacții cu metale prețioase
Ce documente solicită un angajat al departamentului de relații cu clienții unei persoane juridice atunci când deschide un cont curent, ca parte a identificării?

Răspuns:

Informații despre client.

De câte ori un angajat al serviciului pentru clienți trebuie să primească instruire cu privire la problemele CSB/CFT?

Răspuns:

Cel puțin o dată pe an
Ce măsuri nu se iau în procesul de suspendare a unei operațiuni, dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană în legătură cu care există informații primite în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste?

Răspuns:

După decizia de suspendare a operațiunii, angajații departamentului de relații cu clienții informează Clientul despre motivele suspendării operațiunii.
Dacă un angajat al departamentului de relații cu clienții a stabilit că operațiunea efectuată de client este supusă controlului obligatoriu, când ar trebui să trimită un mesaj asupra operațiunii către Controlor?

Răspuns:

Nu mai târziu de ora 10:00 în ziua lucrătoare următoare zilei tranzacției
Ce documente stau la baza identificarii beneficiarilor?

Răspuns:

Toate contractele enumerate
Cum este ghidat un angajat al serviciului pentru clienți atunci când detectează tranzacții extremiste sau legate de terorism?

Răspuns:

O listă care conține informații despre persoanele implicate în activități extremiste sau terorism, indiferent de cantitatea și natura operațiunii
Care dintre următoarele structuri sunt organisme de supraveghere pentru o instituție de credit pe probleme AML / CFT:

Răspuns:

1) Banca Rusiei;

3) serviciu federal monitorizarea financiară;

4) Parchetul Federației Ruse;
Ce tip de cod de tranzacție este atribuit unei tranzacții dubioase efectuate în cadrul unor scheme mari de „încasări” de numerar și retrageri de capital în străinătate?

Răspuns:

Cod 6001 - Operațiune suspectă
După ce se ghidează un angajat al serviciului pentru clienți atunci când identifică tranzacțiile care sunt supuse controlului obligatoriu?

Răspuns:

Coincidența criteriului de cost și a tipului de operațiune
Un angajat al departamentului de servicii pentru clienți a luat cunoștință de implementarea unei tranzacții cu bunuri imobiliare de către client în valoare de 2,5 milioane de ruble. Este această operațiune supusă controlului obligatoriu?

Răspuns:

Nu, deoarece suma tranzacției nu depășește 3.000.000 RUB
Care dintre următoarele trebuie stabilite în procesul derulării procedurii de identificare a unui client al unei persoane juridice?

Răspuns:

1) numele complet și abreviat;

2) informații despre înregistrarea de stat;

4) adresa locației și adresa poștală;

6) numere de telefon și fax de contact.

1. Care sunt acțiunile unui angajat al departamentului de servicii pentru clienți atunci când detectează o operațiune de creditare în contul Clientului în valoare de 100.000 de ruble, în care una dintre părți este o persoană care se află pe Lista care conține informații despre persoanele implicate în activități extremiste sau terorism?

Suma tranzacției este mai mică de 600.000 de ruble, deci nu este supusă controlului obligatoriu

Operațiunile de creditare a fondurilor în cont nu sunt supuse controlului obligatoriu.

- Angajatul trimite un mesaj către Controlor cu codul 7001

Nu s-a oferit niciun răspuns corect

Angajatul trimite un mesaj către Controlor cu un semn de suspiciune sub codul 6001
2. Ce informații trebuie stabilite în procesul derulării procedurii de identificare simplificată a unui client al unei persoane fizice?

Numele complet

Nu s-a oferit niciun răspuns corect

- Numele complet; detaliile actului de identitate

Numele complet; Data și locul nașterii; cetățenie; detaliile actului de identitate; STANIU; datele certificatului de asigurare al asigurării de pensie de stat datele cardului de migrație și documentul care confirmă dreptul de ședere în Federația Rusă (pentru un cetățean străin sau apatrid)

Numele complet; Data și locul nașterii; cetățenie; detaliile actului de identitate; datele unui card de migrație și un document care confirmă dreptul de ședere în Federația Rusă (pentru un cetățean străin sau apatrid)
3. Ce documente trebuie urmate de un angajat al departamentului de relatii cu clientii in indeplinirea atributiilor sale in domeniul CSB/CFT?

Legea federală nr. 115-FZ și regulile Consiliului de Securitate al Federației Ruse nr. 881-5-r

- Toate documentele specificate

Schema tehnologică a VVB SB RF Nr. 244-4-VVB

Regulile Consiliului de Securitate al Federației Ruse nr. 881-5-r și Ordinul VVB al Serviciului de Securitate al Federației Ruse nr. 244-4-vbb

Legea federală nr. 115-FZ, regulile Consiliului de Securitate al Federației Ruse nr. 881-5-r, precum și documente de reglementare Banca Rusiei (Regulamentul Băncii Centrale al Federației Ruse nr. 321-P, Regulamentul Băncii Centrale al Federației Ruse nr. 262-P etc.)
4. Cum evaluează un angajat al departamentului de servicii pentru clienți gradul (nivelul) riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului?

Folosește criteriile stabilite de managerul de cont

Solicită date privind gradul de risc de la client

În cazul primului contact al clientului, indică faptul că gradul de risc este absent

Un grad crescut de risc se stabilește doar pentru tranzacțiile care sunt supuse controlului obligatoriu

În toate modurile de mai sus.

- Folosește semnele stabilite prin Regulamentul nr. 881-5-r din 12.05.10
5. Care dintre informațiile specificate este solicitată de un angajat al departamentului de servicii pentru clienți de la o persoană fizică atunci când îl identifică?

Naţionalitate

Datele certificatului de asigurare al asigurării de pensie de stat

Toate informațiile enumerate

Datele unui card de migrație și un document care confirmă dreptul unui cetățean străin sau al unui apatrid de a rămâne (reședința) în Federația Rusă cu un client care este cetățean străin sau apatrid

- Detalii ale actului de identitate

6. Cine va fi identificat, dacă clientul a dat autoritatea de a gestiona contul bancar (depunere), de asemenea, unei alte persoane?

Identificarea în acest caz nu este efectuată

- Atât clientul, cât și persoana căreia i s-a acordat autoritatea de a gestiona contul bancar (depozit)

Persoana care a fost autorizată să gestioneze contul bancar (depozit)
7. Ce ghidează un angajat al departamentului de servicii pentru clienți atunci când determină o tranzacție ca fiind dubioasă, asociată cu „încasarea” de fonduri mari și retragerea de capital în străinătate?

- Semnele implementării unor scheme dubioase de „încasări” și retragerea capitalului în străinătate

Coincidența criteriului costului și a tipului de operațiune

Tipul operațiunii

Criteriul costului

Coincidența criteriului de cost și tipul operațiunii, precum și frecvența tranzacțiilor
8. Se verifică în procesul de identificare a unei contrapărți a Băncii prezența acesteia în lista care conține informații despre persoane implicate în activități extremiste sau terorism?

- Da, oricum

Nu, deoarece tranzacțiile cu contrapărți nu se aplică tranzacțiilor sau tranzacțiilor specificate la articolul 5 din Legea federală din 02.12.1990 nr. 395-1 „Cu privire la bănci și activități bancare”

Nu s-a oferit niciun răspuns corect

Nu oricum

Da, dacă tranzacția efectuată cu contrapartea este supusă controlului obligatoriu
9. Cât timp se suspendă operațiunea dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană în legătură cu care există informații primite în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste?

Perioada pentru care operațiunea este suspendată este stabilită la discreția Șefului Relații cu Clienții

Perioada pentru care tranzacția este suspendată este la discreția Controlorului relevant.

Perioada pentru care operaţiunea este suspendată este stabilită la discreţie Organism autorizat

- Timp de două zile lucrătoare de la data la care trebuie executată ordinul clientului privind implementarea sa, dacă operațiunea nu este suspendată pentru o perioadă suplimentară prin hotărâre a Organismului împuternicit.

Timp de cinci zile lucrătoare de la data la care trebuie executată ordinul clientului privind implementarea sa, dacă operațiunea nu este suspendată pentru o perioadă suplimentară prin hotărâre a Organismului abilitat
10. Ce este interzis pentru un angajat al departamentului de servicii pentru clienți atunci când implementează măsuri CSB/CFT?