Tiksliniai instruktažo bandymai pagal p. Organizacijų, vykdančių sandorius su lėšomis, darbuotojų žinių patikrinimo testas. Tipiškos organizacijos ir pavienių verslininkų klaidos tikrinant prokuratūrą

T E S T

patikrinti, ar organizacijų, vykdančių sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, darbuotojų darbuotojai žino teisės aktų dėl kovos su nusikalstamu būdu įgytų pinigų legalizavimu (plovimu) reikalavimus ir terorizmo finansavimas

1. Įplaukų iš nusikalstamumo legalizavimas (plovimas) yra:

a) turėjimas, naudojimas ar disponavimas grynais ar kitas turtas, gautas padarius nusikaltimą.

b) piniginių lėšų ar kito turto, gauto padarius turtinio pobūdžio nusikaltimą, laikymą, naudojimą ar disponavimą juo teisine forma;

c) piniginių lėšų ar kito turto, gauto padarius nusikaltimą, laikymas, naudojimas ar disponavimas juo, išskyrus nusikaltimus, numatytus 193, 194, 198, 199, 199.1 ir 199.2 straipsniuose. baudžiamojo kodekso Rusijos Federacija;

2. Terorizmo finansavimas yra:

a) lėšų suteikimas ar surinkimas arba finansinių paslaugų teikimas žinant, kad jos skirtos organizuotai nusikalstamai bendruomenei ir jos organizacijoms finansuoti, nusikaltimų, numatytų 206, 193, 194, 198, 199 straipsniuose, rengimas ir įvykdymas. Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 199.1 ir 199.2 straipsniai;

b) lėšų skyrimas ar surinkimas arba finansinių paslaugų teikimas žinant, kad jos yra skirtos finansuoti bent vieno iš nusikaltimų, numatytų 205, 205.1, 205.2, 206, 208 straipsniuose, organizavimą, parengimą ir įvykdymą, Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 211, 277, 278, 279 ir 360 straipsnius, arba numatyti organizuotą grupę, neteisėtą ginkluotą darinį ar nusikalstamą bendriją (nusikalstamą organizaciją), sukurtą ar sukurtą padaryti bent vieną iš šių nusikaltimų;

c) lėšų suteikimas ar surinkimas arba finansinių paslaugų teikimas žinant, kad jos yra skirtos finansuoti bent vieno iš nusikaltimų, numatytų 205, 205.1, 205.2, 206, 208 straipsniuose, organizavimą, parengimą ir įvykdymą, Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 211, 220, 221, 277, 278, 279 ir 360 straipsnius arba numatyti organizuotą grupę, neteisėtą ginkluotą grupuotę ar nusikalstamą bendriją (nusikalstamą organizaciją), sukurtą ar sukurtą padaryti bent vieną šių nusikaltimų;

3. Vidaus kontrolė yra:

a) organizacijų, vykdančių sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, veikla, siekiant nustatyti sandorius, kuriems taikoma vidaus kontrolė;

b) organizacijų, vykdančių sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, veikla, siekiant nustatyti sandorius, kuriems taikomas sandoris privaloma kontrolė;

c) organizacijų, vykdančių sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, veikla, siekiant nustatyti sandorius, kuriems taikoma privaloma kontrolė, ir kitus sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, susijusį su pajamų iš nusikalstamumo legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu.

4. Vidaus kontrolės organizavimas yra:

a) priemonių, kurių ėmėsi organizacijos, vykdančios sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, rinkinį, įskaitant vidaus kontrolės taisyklių kūrimą, specialių pareigūnų, atsakingų už vidaus kontrolės taisyklių įgyvendinimą, paskyrimą;

b) priemonių, kurių ėmėsi organizacijos, vykdančios sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, visuma, įskaitant vidaus kontrolės taisyklių ir jų įgyvendinimo programų kūrimą ir patvirtinimą;

c) priemonių, kurių ėmėsi organizacijos, vykdančios operacijas su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, rinkinys, įskaitant specialių pareigūnų, atsakingų už nurodytų taisyklių laikymąsi ir nurodytų programų įgyvendinimą, paskyrimą.

5. Vidaus kontrolės įgyvendinimas yra toks:

a) organizacijos, vykdančios operacijas su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, įgyvendina vidaus kontrolės taisykles ir jos įgyvendinimo programas, taip pat laikosi teisės aktų dėl informacijos (informacijos) dokumentavimo ir jų pateikimo įgaliotajam teisės aktų reikalavimų. dėl dokumentų ir informacijos saugojimo, personalo rengimo ir mokymo;

b) organizacijos, vykdančios operacijas su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, įgyvendina vidaus kontrolės taisykles, taip pat laikosi teisės aktų dėl klientų, jų atstovų, naudos gavėjų, dokumentų (informacijos) ir jų registravimo reikalavimų. pateikimas įgaliotajai įstaigai dėl dokumentų ir informacijos apie personalo mokymą ir švietimą saugojimo;

c) vidaus kontrolės taisyklių ir jos įgyvendinimo programų, kurias vykdo organizacijos, vykdančios operacijas su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, įgyvendinimas, taip pat teisės aktų dėl klientų, jų atstovų, naudos gavėjų, dokumentų registravimo reikalavimų laikymasis informacijos (informacijos) ir jų pateikimo įgaliotajai įstaigai.

6. Ar draudimas informuoti klientus ir kitus asmenis apie priemones, kurių imamasi siekiant kovoti su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, taikomas priemonėms, kuriomis siekiama kovoti su nusikalstamu būdu įgytų pinigų legalizavimu (plovimu) ir finansavimu terorizmas:

a) ne, jis netaikomas, tokios pareigos nėra;

b) taip, taikoma tik asmenims, kurių atžvilgiu yra informacijos apie jų dalyvavimą ekstremistinėje veikloje ar terorizme, arba juridiniam asmeniui, tiesiogiai ar netiesiogiai priklausančiam ar kontroliuojamam tokios organizacijos ar asmens, arba fiziniam ar juridiniam asmeniui, veikiančiam jos vardu tokios organizacijos ar asmens arba jos nurodymu;

c) taip, taip.

7. Sandoris su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu yra privalomai kontroliuojamas, jei:

a) suma, kuria ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia paskolą be palūkanų fiziniams asmenims pagal įstatymą subjektai, kurie nėra kredito įstaigos ir (ar) kiti juridiniai asmenys, taip pat gauti tokią paskolą;

b) suma, kuria ji atliekama, yra lygi arba viršija 3 000 000 rublių arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, atitinkančią 3 000 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia juridinių asmenų paskolą be palūkanų fiziniams asmenims. kurios nėra kredito įstaigos ir (ar) kiti juridiniai asmenys, taip pat gauti tokią paskolą;

c) suma, kuria ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia juridinių asmenų, kurie nėra kredito įstaigos, nuostatas paskolos fiziniams ir (ar) kitiems juridiniams asmenims, taip pat tokios paskolos gavimas;

8. Sandoris su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu yra privalomai kontroliuojamas, jei:

a) suma, už kurią ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia asmens įnašą į įstatinį (jungtinį) kapitalą lėšų organizavimas;

b) suma, už kurią ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia asmens indėlį į įstatinį (jungtinį) kapitalą grynųjų pinigų organizavimas;

c) suma, už kurią ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia juridinio asmens įnašą įgaliotam (bendram ) grynųjų pinigų organizavimo kapitalas;

9. Sandoris su nekilnojamuoju turtu yra privalomai kontroliuojamas, jei:

a) suma, kuria ji atliekama, yra lygi arba viršija 3 rublius arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 3 rubliams, o jos atlikimo rezultatas yra nuosavybės teisės perleidimas;

b) suma, už kurią ji atliekama, yra lygi 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija 600 000 rublių sumą užsienio valiuta;

c) jis padarytas mokant 600 000–3 rublių vertybiniais popieriais;

10. Klientas turi būti identifikuotas, jei jis:

a) atlieka tik operaciją (sandorį), kuriai taikoma privaloma kontrolė;

b) tik tuo atveju, jei organizacijos, vykdančios sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, darbuotojai, remdamiesi vidaus kontrolės programomis, turi įtarimų, kad bet kokie sandoriai atliekami siekiant legalizuoti (plauti) pajamas iš nusikalstamų veikų arba terorizmo finansavimas;

c) atlieka bet kokią operaciją (sandorį), išskyrus tai, kad asmuo atlieka operaciją pirkti ar parduoti užsienio valiutą grynaisiais pinigais, kurių suma neviršija rublių arba neviršija sumos užsienio valiuta, lygiavertės rubliams;

d) A ir B yra teisingi.

11. Kokiu atveju ypatingas vykdomasis atitiks kvalifikacijos reikalavimus:

a) nustatyta tvarka patvirtintas aukštasis profesinis išsilavinimas pagal specialybę „Jurisprudencija“, mokymai, skirti kovoti su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu), ir terorizmo finansavimas neplanuotas nurodymas;

b) turėti ne mažiau kaip dviejų mėnesių darbo patirtį pareigose, susijusiose su pareigomis kovoti su įplaukų iš nusikalstamumo legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, ir būti apmokytas siekiant kovoti su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimas tikslinio informavimo forma;

c) aukštesniojo buvimas profesinis išsilavinimas specialybėse, priklausančiose specialybių grupei „Ekonomika ir vadyba“, arba specialybėje „Jurisprudencija“, priklausančioje specialybių grupei „Humanitariniai ir socialiniai mokslai“, patvirtinta nustatyta tvarka, o neturint nurodyto išsilavinimo - val. ne mažesnė nei dvejų metų darbo patirtis pareigose, susijusiose su įsipareigojimų vykdymu kovojant su įplaukų iš nusikalstamumo legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, ir mokymasis siekiant kovoti su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir finansavimu terorizmą tikslinio informavimo forma.

12. Kokio pobūdžio instruktažas yra aptariamas, jei jį atlieka specialus pareigūnas priimdamas į darbą ar užimdamas tam tikras pareigas atlikti funkcijas nurodyta (nurodyta) Taisyklių 3, 4 punktuose ir verčiant ( laikinas perkėlimas) eiti pareigas arba atlikti Nuostatų 3, 4 punktuose nurodytas (nurodytas) funkcijas.

a) planuojama;

b) neplanuotas;

c) taikinys;

d) įžanginė.

13. Vienkartiniai mokymai, skirti kovai su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais, yra tikslinio informavimo forma:

a) specialieji pareigūnai;

b) organizacijų (filialų) vadovai;

c) organizacijų (filialų) vadovų pavaduotojai;

e) galva juridinis vienetas arba organizacijos teisininkas;

f) tiesa a, b, c, d, e;

g) tiesa a, b, c, d.

14. Kiek laiko organizacija privalo sustabdyti veiklą, jei bent viena iš šalių yra organizacija arba individualus apie kuriuos yra nustatyta tvarka gauta informacija apie jų dalyvavimą teroristinėje veikloje, arba juridinis asmuo, tiesiogiai ar netiesiogiai priklausantis arba kontroliuojamas tokios organizacijos ar asmens, arba fizinis ar juridinis asmuo, veikiantis jos vardu ar nurodymu tokios organizacijos arba susiduria:

a) tris darbo dienas;

b) dvi darbo dienas;

c) 10 darbo dienų.

15. Koks reguliavimo dokumentas apibrėžia vieningą požiūrį į organizacijų (išskyrus kredito įstaigas), kurios vykdo sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, nurodytu 2001-01-01 federalinio įstatymo 5 straipsnyje, kūrimą. , vidaus kontrolės taisyklės, vykdomos siekiant kovoti su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu:

a) sausio 1 d. Rusijos Federacijos Vyriausybės įsakymas;

b) 2001-01-01 Rusijos Federacijos Vyriausybės įsakymas;

c) Rusijos Federacijos Vyriausybės nutarimas.

16. Organizacijos, vykdančios sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu pagal vidaus kontrolės taisykles, privalo dokumentuoti informaciją, gautą taikant šias taisykles ir įgyvendinant vidaus kontrolės programas, ir saugoti jos konfidencialumą. dokumentų dokumentinio įrašymo pagrindai yra šie:

a) painus ar neįprastas sandorio pobūdis, neturintis akivaizdžios ekonominės prasmės ar aiškaus teisėto tikslo;

b) sandoris neatitinka organizacijos veiklos tikslų, nustatytų šios organizacijos steigimo dokumentuose;

c) pakartotinių operacijų ar sandorių, kurių pobūdis leidžia manyti, kad jų įgyvendinimo tikslas yra išvengti šiame federaliniame įstatyme numatytų privalomų kontrolės procedūrų, nustatymas, kitos aplinkybės, leidžiančios manyti, kad sandoriai yra įvykdyti siekiant įteisinti (plauti) gautas nusikalstamas pajamas arba teroristų finansavimą.

d) tik A ir B yra tiesa;

e) tik A ir B yra tiesa;

f) A, B ir C yra tiesa.

17. Kas prižiūri, kaip įgyvendinamas 2001-01-01 federalinis įstatymas N 115-FZ „Dėl kovos su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“:

a) „Rosfinmonitoring“;

b) Rusijos Federacijos generalinis prokuroras ir jam pavaldūs prokurorai;

c) Rusijos Federacijos prezidentas;

d) Rusijos Federacijos vyriausybė.

Bandymo atlikimo sąlyga yra ta, kad teisingas gali būti tik 1 atsakymo variantas.

Tiksliniai mokymai apie kovą su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu priemonėmis, žinių lygio kėlimas finansinės stebėsenos ir kitų mokymo formų srityse: praktinės mokymo baigimo rekomendacijos

P.A.SMISLOVAS:

Tiksliniai mokymai kovojant su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu priemonėmis, keliant žinių lygį finansų stebėsenos ir kitų mokymo formų srityje:

Kaip ir kur gauti tikslinį mokymą. praktiškas finansinio stebėjimo eksperto, švietimo veiklos, susijusios su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, specialisto Pavelo Smyslovo patarimai treniruotėms

(straipsnis juvelyrinių dirbinių organizacijoms, nekilnojamojo turto agentūroms, lizingo ir faktoringo organizacijoms, operatoriams, gaunantiems mokėjimus)

Mokymai, skirti kovai su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (mokymai kovojant su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu) yra viena mėgstamiausių daugelio organizacijų, kurioms taikomi kovos su pinigų plovimu teisės aktų reikalavimai, pareigų.

Tiesą sakant, daugeliui tikslingas mokymas dėl kovos su pinigų plovimu ir kovos su CFT visada yra visas įvykis: jums reikia atvykti į mokymo centrą, visą dieną klausytis patrauklios ir naudingos paskaitos, o ją baigus gauti sertifikatą, atspausdintą ant gražios firminiai blankai, kuriuos galite pakabinti ant kabineto sienos ir pasigirti kolegoms: „dabar aš žinau viską apie finansų stebėseną ir kovos su pinigų plovimu bei kovos su terorizmu kovą!

Tačiau, kaip rodo šio straipsnio autoriaus praktika, kuris yra tikslinių pranešimų lektorius ir kelia žinių lygį tiek jo įsteigtame Tarpregioniniame mokymo ir teisinių konsultacijų centre finansų stebėsenai, tiek kituose partnerių mokymo centruose, kviesdamas jį į paskaitą su malonumu, mokymai vis dar yra labai silpna grandis kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu organizacijose organizacijose ir verslininkuose, kurie nevisiškai vykdo įstatymų leidėjo jiems pavestas pareigas, susijusias su personalo mokymu ir švietimu .

Mokymą reglamentuojanti reguliavimo sistema yra „Rosfinmonitoring“ 2010-08-03 įsakymas Nr. 203 „Dėl Reglamento dėl mokymo ir švietimo reikalavimų patvirtinimo“ organizacijų darbuotojai sandorių su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu vykdymas, siekiant neutralizuoti nusikalstamų pajamų legalizavimą (plovimą) ir terorizmo finansavimą “(šnekamojoje kalboje -„ 203 Rosfnmonitoring Order “). Remiantis nusistovėjusia autoriaus tradicija, mes kalbėsime su jumis apie pareigas finansų stebėsenos srityje ne su citatomis iš taisyklių, kurias galite perskaityti savarankiškai, be mūsų pagalbos, bet su savo paprastais žodžiais, pabrėžiant tik pagrindinius ir svarbiausius dalykus.

Pirma, nuspręskime kurie turėtų būti tikslingai apmokyti kovoti su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu priemonėmis, pakeliant žinių lygį ir kitų formų mokymus apie finansų stebėseną organizacijose ir tarp verslininkų.

Taigi šie darbuotojai turi būti apmokyti kovoti su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu:

a) organizacijos vadovas;

b) organizacijos skyriaus vadovas;

c) organizacijos (filialo) vadovo pavaduotojas, vadovaujantis darbo pareigas prižiūrėti vidaus kontrolės organizavimą ir įgyvendinimą, siekiant kovoti su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu;

d) specialus organizacijos (filialo) pareigūnas, atsakingas už vidaus kontrolės taisyklių laikymąsi, siekiant kovoti su nusikalstamu būdu įgytų pinigų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu bei jo įgyvendinimo programomis (paprastais žodžiais tariant, specialusis) pareigūnas);

e) organizacijos (filialo) vyriausiasis buhalteris (buhalteris), jei yra pareigybė organizacijos ar filialo darbuotoju, arba darbuotojas, atliekantis priežiūros funkcijas apskaita;

f) organizacijos (filialo) teisinio skyriaus vadovas arba organizacijos teisininkas (jei yra);

g) organizacijos (filialo) vidaus kontrolės tarnybos darbuotojai, jei tokių yra;

h) kiti organizacijos (filialo) darbuotojai organizacijos vadovo nuožiūra ir atsižvelgdami į organizacijos (filialo) ir jos klientų veiklos specifiką.

Taigi nesunku pastebėti, kad AML / CFT mokomų darbuotojų ratas yra labai platus ir neapsiriboja tik specialiu pareigūnu, kaip mano daugelis organizacijų ir verslininkų.

Dauguma įmonių turi bent generalinis vadybininkas, vyriausiasis buhalteris, teisininkas, specialus AML / CFT pareigūnas - visi jie privalo mokytis „Rosfinmonitoring“, įsk. ir tikslinius mokymus kovos su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu.

Labai svarbu pažymėti, kad organizacijos vadovas turi patvirtinti darbuotojų, kurie turi būti privalomai mokomi ir mokomi kovojant su kovos su pinigų plovimu, sąrašą. Šio dokumento audito metu beveik visada prašo priežiūros institucijų darbuotojai ir tuo pačiu metu jie paprašo parodyti savo personalo lentelę. Personalo stalas jie tikrina ne siekdami smalsumo dėl oficialių atlyginimų dydžio, kaip kai kurie skaitytojai gali pagalvoti, o norėdami patikrinti, ar visi jūsų organizacijos darbuotojai, kuriems pagal įstatymus privaloma mokytis, juos baigė.

Dabar pakalbėkime apie AML / CFT mokymo formas, dažnumą ir laiką.

Sąlyginai mokymus finansų stebėsenos srityje galima suskirstyti į dvi grupes: išorinius ir vidinius.

Prie išorinių ugdymo formų Mes įtraukiame tikslinius mokymus apie kovą su pinigų plovimu ir kovą su kovos su terorizmu ir žinių lygio kėlimą kovos su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu srityje.

Į vidines mokymosi formas apie kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu apima įvadinius ir papildomus pranešimus.

Išorines mokymo formas vykdo specializuoti mokymo centrai, kurie yra Tarptautinio finansų stebėsenos mokymo ir metodinio centro (ITMCFM), kurį įsteigė Federalinė finansų stebėsenos tarnyba, partneriai. Vienas iš gerai žinomų mokymo centrų, siūlančių tikslinius mokymus apie kovą su kovos su pinigų plovimu ir kovą su kovos su terorizmu ir žinių lygį, yra Tarpregioninis finansų stebėsenos mokymo ir teisinių konsultacijų centras (MUKPTSM), kurį įsteigė šio straipsnio autorius ir kuriam vadovauja jo talentinga sesuo Serafima Aleksandrovna Smyslova. Yra ir kitų mokymo centrų - ITMCFM partnerių.

Kas yra tikslinis kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu mokymas? Tikslinė instrukcija - tai organizacijų darbuotojų įgytos pagrindinės žinios, būtinos, kad jos laikytųsi Rusijos Federacijos įstatymų dėl kovos su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, taip pat vidaus formavimu ir tobulinimu. organizacijų kontrolės sistema, jos įgyvendinimo programos ir kiti šiems tikslams priimti organizaciniai administraciniai dokumentai. Būtent šią švietimo formą labai mėgsta daugelis organizacijų ir verslininkų: jūs ateinate į paskaitą ir pasineriate į įdomias, įdomias, svarbias ir naudingas žinias (nebent, žinoma, mokymo centro dėstytojas nėra koks nors nuobodus, bet patyręs ir praktikuojantis AML / CFT specialistas, mokytojas ir tikras savo verslo meistras). Kažkas prisimena su ilgesiu praeityje studentų metų su instituto paskaitomis, o kam nors - mokyklos rašomieji stalai ir skambučiai. Taigi nepastebimai prabėga visa diena, kurios pabaigoje mokiniai, remdamiesi pamokos rezultatais, rašo testą ir, iškilmingoje atmosferoje, gauna pažymėjimą apie baigtą tikslinį mokymą apie AML / CFT. Šio straipsnio autorius, atlikęs tikslinius mokymus apie kovą su pinigų plovimu ir kovą su kovos su terorizmu, visada seminaro pabaigoje linki besimokantiesiems sveikatos, laimės ir viso geriausio, produktyvaus įgytų žinių pritaikymo ir darbo AML / CFT srityje be baudų. . MUKPSFM taip pat sukurta gera tradicija: pasibaigus AML / CFT seminarui, kaip suvenyras paimama bendra dėstytojo nuotrauka su tikslinio mokymo finansų stebėsenos klausytojais klausytojais.

Tikslinius nurodymus stažuotojai duoda tik vieną kartą (kartą gyvenime). Svarbu pažymėti, kad asmeninio planavimo atlikti specialaus pareigūno funkcijas mokymai tikslinio informavimo forma vyksta vieną kartą prieš tokių funkcijų pradžią. Vienkartinį mokymą tikslinio instruktažo forma taip pat turi baigti: organizacijos (filialo) vadovas, organizacijos (filialo) vyriausiasis buhalteris (buhalteris) (jei yra pareigybė organizacijos personalui), arba darbuotojas, atliekantis buhalterinės apskaitos funkcijas organizacijoje, teisės skyriaus ar advokatų organizacijų vadovas (jei organizacijos pareigose yra pareigybė) - šie darbuotojai turi būti vienkartiniai mokymai, skirti tikslinėms instrukcijoms dėl kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu būdų. per metus nuo atitinkamų darbo pareigų paskyrimo dienos.

Praėjus ne mažiau kaip trejiems metams po tikslinio instruktažo, ankstesnėje pastraipoje nurodyti asmenys privalo būti išklausyti tokios formos išorinio mokymo - žinių lygio didinimo. Žinių apie kovą su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu lygis padidinamas dalyvaujant konferencijose, seminaruose ir kituose mokymo renginiuose, kuriuos organizuoja mokymo centrai - IUMFCM partneriai ir ypač Tarpregioninis mokymo ir teisinių konsultacijų centras. Finansų stebėsena (IUKFCFM). Naudodamiesi šia mokymo forma darbuotojai vėl sėdi prie savo stalo ir klausosi įspūdingos istorijos apie savo teises ir pareigas kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje. Ir vėl kai kurie klausytojai prisimena mokinio jaunystę ir kai kuriuos „nuostabius mokslo metus“. Šio svarbaus finansinio stebėjimo seminaro pabaigoje, jei jis buvo surengtas IUKFM, šio straipsnio autorius iškilmingoje atmosferoje klausytojui įteikia žinių lygio tobulinimo pažymėjimus.

Norėtume pastebėti, kad kai kurie mokymo centrai įtikina studentus, kad jie privalo kasmet lankyti išorinius mokymus, ir tiesiogine prasme užpildo savo klientus laiškais su kvietimais studijuoti ir įvairių AML / CFT seminarų pranešimus. Tuo tarpu „Rosfinmonitoring“ 203 įsakyme tiesiogiai teigiama, kad organizacijų ir verslininkų, kuriems skirtas šis straipsnis, darbuotojai turi bent kartą per trejus metus papildyti savo žinias apie kovą su pinigų plovimu ir kovą su terorizmu. Todėl jūs neprivalote lankyti finansinės stebėsenos mokymų, tikslingų mokymų apie kovą su kovos su pinigų plovimu ir kovos su kovos su terorizmu būdu, keliant žinių lygį kiekvienam pakvietimui iš mokymo centro. Jūsų dažnas lankymas paskaitose yra jūsų teisė, bet ne jūsų pareiga. Šio straipsnio autorius rekomenduoja (bet neprimeta, kaip kiti daro savo nuomonę) maždaug kartą per metus mokytis mokymo centruose, kad visada būtų „teisėto tono“ ir žinotų apie visas naujoves. greitai besikeičiantys kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu teisės aktai.

Ir jei organizacijos ir verslininkai daugiau ar mažiau pajėgs susidoroti su įpareigojimu mokytis iš išorės kovojant su pinigų plovimu (ir jie negalėtų susidoroti, kai iš visų pusių juos pribloškia mokymo centrai, siūlantys tikslines mokymo paslaugas) , tada su vidinėmis mokymo formomis (įvadiniais ir papildomais mokymais apie kovą su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu) viskas yra daug liūdniau. Šio straipsnio autorius, būdamas AML / CFT konsultantas daugeliui organizacijų ir individualių verslininkų, iš pirmų lūpų žino, kaip jose įstrigo vidinis mokymas.

Įvadinį instruktažą organizacijoje atlieka specialus pareigūnas, samdydamas pareigas ar vykdydamas funkcijas, nurodytas pačioje mūsų straipsnio pradžioje. Primename, kad tai vadybininkas, vyriausiasis buhalteris, teisininkas, specialusis pareigūnas ir kiti darbuotojai, t.y. visi tie, kuriuos organizacija ir verslininkas turi įtraukti į darbuotojų, kurie privalo mokytis pagal „Rosfinmonitoring“ įsakymo 203 reikalavimus, sąrašą.

Įvadinį instruktažą taip pat atlieka specialus pareigūnas darbuotojams ir jų perkėlimo (laikino perkėlimo) metu į aukščiau nurodytas pareigas arba minėtoms funkcijoms atlikti.

Tiems patiems darbuotojams specialus pareigūnas taip pat suteikia papildomą mokymą apie kovą su pinigų plovimu ir kovą su kovos su terorizmu. Jis rengiamas bent kartą per metus arba šiais atvejais:

Keičiant esamus ir įsigaliojančius naujus Rusijos Federacijos norminius teisės aktus kovos su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu;

Kai organizacija patvirtina naujas ar pakeičia esamas vidaus kontrolės taisykles, siekdama neutralizuoti nusikalstamų pajamų legalizavimą (plovimą) ir terorizmo finansavimą bei jo įgyvendinimo programas;

Kai organizacijos darbuotojas perkeliamas į kitą nuolatinį darbą (laikiną darbą) organizacijoje tuo atveju, jei jo žinių kovojant su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu nepakanka, kad būtų laikomasi Rusijos Federacija kovojant su legalizavimu (pinigų plovimu)), gautomis iš nusikalstamumo ir terorizmo finansavimo;

Nurodant darbuotojui organizuoti aukščiau nurodytų organizacijos darbuotojų atliekamą darbą, bet ne dėl kalinio su juo darbo sutartis kai tokio darbo atlikimas nekeičia su darbuotoju sudarytos darbo sutarties sąlygų.

Reikėtų pažymėti, kad įvadiniai ir papildomi instruktavimai vykdomi pagal organizacijos darbuotojų mokymo ir švietimo programą, skirtą kovai su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, kurią parengė organizacija. atsižvelgiant į „Rosfinmonitoring“ reikalavimus. Mokymo programa labai mėgsta tikrinti priežiūros institucijų darbuotojus. Prisiminkite, kad mokymo programa privalomas yra AML / CFT vidaus kontrolės taisyklių dalis. Bet mes taip pat rekomenduojame patvirtinti mokymo programą atskiro dokumento forma. Labai dažnai organizacijos susiduria su auditorių reikalavimais, kad neužtenka turėti AML / CFT mokymo programą tik kaip vidaus kontrolės taisyklių dalį - ji taip pat turi būti patvirtinta kaip nepriklausomas dokumentas.

Į parengtą mokymo programą turėtų būti įtraukta:

a) Rusijos Federacijos norminių teisės aktų, skirtų kovai su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, tyrimas;

b) vidaus kontrolės organizacijoje, vykdant darbuotojo tarnybines pareigas, taisyklių ir programų, taip pat atsakomybės priemonių, kurios gali būti taikomos organizacijos darbuotojui už tai, kad jis nesilaiko, tyrimą. Rusijos Federacijos norminių teisės aktų reikalavimai kovos su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu bei kiti organizacijos organizaciniai ir administraciniai dokumentai, priimti siekiant organizuoti ir vykdyti vidaus kontrolę;

c) pinigų plovimo ir teroristų finansavimo tipologijų, tipiškų schemų ir metodų tyrimas, taip pat neįprastų sandorių nustatymo ir požymių kriterijai.

Jei dėl tikslingo mokymo ir žinių lygio pakėlimo klausytojai gauna gražių liudijimų, kuriuos, kaip jau minėjome, daugelis žmonių mėgsta kabinti ant savo kabineto sienos, rinkdami visą jų kolekciją (tikimės, kad kad jei vis dėlto nuspręsite rinkti liudijimus, tada visus juos jums išduos mūsų mokymo centras MUKPSFM), tai kaip įrašyti papildomų ir įžanginių instruktažų su darbuotojais faktus? Norėdami tai padaryti, rekomenduojame pasilikti du žurnalus: vienas skirtas informacijai apie įvadinę instruktažą, kitas - papildomam. Juose įrašote studentų pavardes, vardus, patronimus ir pareigas, instruktažų datas, darbuotojų parašus apie instruktažą, o papildomame instrukcijų žurnale taip pat mokymų temą (priežastį). Nepamirškite, kad specialusis pareigūnas taip pat veda vidinius pranešimus. Net jei organizacijoje dirbate vienas: esate direktorius, buhalteris ir ypatingas pareigūnas (siuvėjas, dailidė ir pelių medžiotojas) - jūs vis tiek duodate sau tokius instruktažus ir darote įrašus žurnaluose.

Vykdyti papildomas instrukcijas yra labai sunku. Jei laikote tai tik kartą per metus, tada darote kažką ne taip. Papildomi mokymai, skirti kovoti su pinigų plovimu, turėtų būti vykdomi daug dažniau, nes Rusijos Federacijos norminiai teisės aktai kovos su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu yra išleidžiami ir keičiami labai dažnai (kartais net kelis kartus per mėnesį). Kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu teisės aktai keičiasi taip dažnai, kad kartais jūs negalite jų visų stebėti. Kaip nepasiklysti daugelyje teisės aktų finansų stebėsenos srityje? Viskas labai paprasta: šio straipsnio autorius savanoriškai daugelį metų iš eilės renka visas AML / CFT naujienas savo svetainėje, įskaitant. dėl naujų ar esamų finansinės stebėsenos taisyklių pakeitimų. Šios svetainės adresas yra žinomas daugeliui organizacijų ir verslininkų: 2016 m. Svetainė švenčia savo įkūrimo dešimtmetį (linkime dar daug darbo metų organizacijų ir verslininkų naudai bei populiarinti kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu teisės aktus). Straipsnio autorius taip pat palaiko naujienų bloką apie AML / CFT populiariame Socialinis tinklas Susisiekus su. Čia yra šios grupės adresas: https://vk.com/smyslovy Grupė skirta bendravimui pinigų plovimo ir kovos su terorizmu srityje, joje yra šimtai klausimų ir atsakymų apie finansų stebėseną.

Sekite svetainę, užsiprenumeruokite naujienas https://vk.com/smyslovy ir jūs visada žinosite, kokie pokyčiai įvyko AML / CFT srityje.

Mums dažnai užduodami klausimai apie papildomas instrukcijas, maždaug tokio pobūdžio: „mes esame juvelyrikos organizacija, 2001 m. Rugpjūčio 7 d. Federalinis įstatymas Nr. 115-FZ„ Dėl kovos su nusikalstamu būdu gautų pajamų legalizavimu (plovimu) ir finansavimu “. “Buvo iš dalies pakeistas dėl bankų. Ar mums reikia papildomų nurodymų? " „Tai būtina“, - atsakome: „Juk„ Rosfinmonitoring “įsakymas Nr. 203 nieko nesako apie būtinybę pasirinktinai vykdyti papildomas instrukcijas.

Kitas populiarus klausimas dėl papildomo mokymosi AML / CFT srityje: „kiek dienų skiriama mokymams po patvirtinimo? naujas leidimas vidaus kontrolės taisyklės, kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu teisės aktų pakeitimų įsigaliojimas ar naujo šios srities teisės akto įsigaliojimas? “. „Ne visai“, - atsakome: „Jūs privalote surengti instruktažą tą dieną, kai patvirtinamos taisyklės, tą dieną, kai įsigalioja norminis aktas“. Mes žinome atvejų, kai delsimas instruktuoti, net kelias dienas, vėliau priežiūros institucijos nubaudė administracine tvarka.

1. Tiksliniai mokymai apie kovą su kovos su pinigų plovimu ir kovos su kovos su terorizmu priemonėmis ir žinių lygio kėlimas Galite dalyvauti tiek asmeninių seminarų, tiek internetinio formato (internetiniai seminarai apie finansų stebėseną) forma. Tačiau, mūsų nuomone, nuolatinių studijų studentai medžiagą išmoksta daug giliau, skirtingai nei internetinių seminarų klausytojai. Todėl stenkitės vesti akis į akį seminarus. AML / CFT internetinis seminaras yra galimybė tiems, kurie gyvena ar dirba atokiuose regionuose ir neturi galimybės atvykti į mokymo centrą.

2. Seminarai finansinės stebėsenos klausimais (tikslinis mokymas ir žinių apie kovą su kovos su terorizmu ir kovos su terorizmu prevencija) pakvietimas, į kuriuos mokymo centrai per vieną dieną pakviečia kelis dėstytojus (pirmasis dėstytojas veda pirmąsias dvi pamokos valandas, vėliau - antroji, trečia ir tt) - paprastai tai pasirodo labai chaotiška, be aiškios medžiagos pateikimo sekos, o tai neigiamai veikia paskaitos kokybę. Klausytojai rizikuoja neišgirsti svarbios medžiagos (nes pirmasis dėstytojas tikisi, kad antrasis ją papildys, o antrasis dėstytojas mano, kad pirmasis jau viską papasakojo). Kartais dėstytojai dienos metu prieštarauja savo pozicijoms, o tai tik suklaidina auditoriją.

3. Būtinai atkreipkite dėmesį į mokymo centro dėstytojus. Kartais seminarus veda dėstytojai, kurie turi tik paviršutiniškų žinių apie kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu sritį ir kurie, pavyzdžiui, nežino, kaip naudotis Asmeninė paskyra„Rosfinmonitoring“ portalo organizacijos niekada patys nepateikė savo ataskaitų „Rosfinmonitoring“; savo žinias jie įgijo savarankiškai studijuodami AML / CFT taisykles arba konsultuodamiesi su labiau patyrusiais kolegomis. Vienas iš geriausi variantai dėstytojas yra praktikuojantis finansų stebėsenos specialistas, įgijęs žinių ir patirties kovojant su kovos su pinigų plovimu ir kovos su kovos su terorizmu srityje per daugelį metų dirbdamas su organizacijomis ir verslininkais, taip pat su savimi profesinis mokymas kaip švietimo veiklos specialistas kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje.

Taip atrodo edukacinės veiklos specialisto pažymėjimas

Dėstytojui tai gali atrodyti kaip savybė

4. Nesivaikykite pigių tikslinių AML / CFT mokymų. Finansinio stebėjimo mokymo ir instruktavimo kainos gali skirtis net tris ar daugiau kartų. Visiškai akivaizdu, kad jei mokymai vyksta labai pigiai, tai reiškia, kad mokymo centras kažką sutaupo (tai visiškai įmanoma dėstytojams, kviečiantiems nepatyrusius specialistus), o tai galiausiai gali neigiamai paveikti jūsų mokymo kokybę. Galite gauti pažymėjimą, kad baigėte tikslines instrukcijas, bet negavote svarbiausio dalyko - žinių.

5. Per AML / CFT seminarą pabandykite užsirašyti, pabrėždami jums svarbiausius dalykus. Baigę tikslinę instruktažą arba pakėlę žinių apie kovos su pinigų plovimu ir kovos su kovos su terorizmu lygį, būtinai savarankiškai peržiūrėkite taisykles, apie kurias jums pasakojo lektorius.

6. Nesivaržykite užduoti dėstytojui klausimų. Atsakymų į juos pateikimas yra tiesioginė lektoriaus pareiga. AML / CFT seminaras turėtų atsakyti į paskutinį klausimą.

7. Yra nuomonė, kad reikalingi tik konkrečiai pramonei skirti mokymai: t. atskirai juvelyrams, atskiras nekilnojamojo turto agentūroms, atskiras lizingo bendrovėms ir kt. Tačiau iš tikrųjų kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu teisės aktai visoms organizacijoms yra praktiškai vienodi. Seminarą ves patyręs AML / CFT dėstytojas ir pedagogas, kad nepatirtumėte jokio diskomforto dėl to, kad, pavyzdžiui, būdama nekilnojamojo turto agentūra, klausėte paskaitos kaip grupės, kurioje dominuoja juvelyrai, dalis. Patyręs dėstytojas neatims iš jo dėmesio ne vieno veiklos sritį, kurių atstovai dalyvauja mokymuose apie kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.

8. Jei baigėte AML / CFT mokymus, bet jums nebuvo pasakyta, kokios ataskaitos per kokį laiką ir kaip pateikiamos „Rosfinmonitoring“, rekomenduojame kreiptis dėl perkvalifikavimo į kitą mokymo centrą finansinei priežiūrai. Juk ataskaitų teikimas - esminė pareiga bet kuri organizacija ir verslininkas, dirbantis kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje. Šių klausimų nežinojimas yra kupinas tūkstančių baudų.

Aukštos dėstytojo žinios ataskaitų teikimo „Rosfinmonitoring“ klausimais turi būti dokumentuotos

9. Dalykai (bukletai, kompaktiniai diskai, brošiūros apie kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu prevenciją ir kt.), Kuriuos jums pateikia kai kurie mokymo centrai, laikui bėgant linkę pasenti: teisės aktų pakeitimai ir dalomieji dokumentai tampa nebesvarbūs. Rekomenduojame nepriklausomai stebėti visus pokyčius kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, vadovaujantis galiojančiais teisės aktais, esančiais įvairioje informacijoje ir teisiniame pagrinde.

10. Kruopščiai vadovaukitės mokymo formos pavadinimu, kurį mokymo centras jums rašo AML / CFT mokymo pažymėjime. Taip atsitinka, kad stažuotojui reikia pakelti žinių lygį ir jam buvo suteiktas mokymas kaip tikslinis mokymas kovoti su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu. Arba, atvirkščiai, klausytojui teko atlikti vienkartinį tikslinį finansinės stebėsenos nurodymą ir jam buvo įteiktas žinių tobulinimo pažymėjimas. Labai apmaudu gauti komentarus apie šiuos faktus vėliau patikrinimo metu.

11. Jei vienos organizacijos vardu jau baigėte tikslinius mokymus apie kovą su kovos su pinigų plovimu ir kovą su kovos su terorizmu priemonėmis, tai kitos organizacijos jums nereikia jų lankyti, nepaisant to, kad mokymo pažymėjime nurodytas jūsų pirmosios organizacijos pavadinimas: kad mokymo pažymėjimas yra tikslinio mokymo forma, jis yra pavadintas ir jame yra jūsų pavardė, vardas ir pavardė.

12. Šio straipsnio autoriaus Pavelo Aleksandrovičiaus Smyslovo paskaitos ir seminarai apie AML / CFT yra labai populiarios. Iš esmės jis jiems vadovauja Tarpregioniniame mokymų ir teisinių konsultacijų centre finansų stebėsenai. Bet jį taip pat galima pamatyti dėstytojų ir kt mokymo centrai- ITMCFM „Rosfinmonitoring“ partneriai: stažuotojai ir mokymo centrų vadovai mėgsta paprastą ir patrauklų dėstytojo būdą kalbėti apie sudėtingus kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu teisės aktus. Jis daug keliauja ir veda tikslinius mokymus dėl kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu visoje šalyje: nuo Krymo iki Tolimųjų Rytų.

Linkime jums gerai užbaigti tikslinį instruktažą, tobulinti savo žinias kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje! Galite gauti tikslines šio straipsnio autoriaus instrukcijas užsiregistravę mokytis šioje nuorodoje:

Finansų stebėsenos ekspertas, daktaras istorija. Mokslas, advokatas Pavelas Smyslovas

Naudojant ir cituojant medžiagą, būtina nuoroda į svetainę!

* * *

Peržiūrėkite daugybę mūsų straipsniųfinansų stebėsenos ir kovos su pinigų plovimu bei kovos su terorizmu tema čia:

Mūsų praktinių straipsnių ir publikacijų, susijusių su finansų stebėsena, kovos su pinigų plovimu, kovos su pinigų plovimu, 115-FZ ir kitais susijusiais klausimais, sąrašas

Ir daug daugiau.

Daugiau informacijos ČIA.

Prenumeruok „Finansų stebėjimo biuletenis“- Pirmasis nemokamas ir reguliarus Rusijos spaudos pranešimas finansų stebėsenos srityje:

Procedūra gavus prokuratūros prašymą:

1. Atidžiai išnagrinėkite reikalingų dokumentų sąrašą;
2. Pateikdami prokuratūrai patikrinkite, ar vidaus kontrolės taisyklės, skirtos kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslams, atitinka taikomus įstatymus;
3. Pasiteiraukite prokuroro padėjėjo, ką reiškia tas ar kitas dokumentas, jei reikalavime yra neaiškios formuluotės;
4. Išnagrinėti visas organizacijų ar pavienių verslininkų pareigas, kurios turi būti vykdomos pagal įstatymus, kad būtų galima atsakyti į visus inspektoriaus klausimus;
5. Jei abejojate vidaus kontrolės organizavimo teisingumu, vadovaudamiesi dokumentais, atitinkančiais teisės aktų normas, kreipkitės į finansų stebėsenos ir kovos su kovos su pinigų plovimu specialistus.

„Nacionalinio lobio“ (MCFM) specialistai dalyvavo daugelyje prokuratūros atliktų patikrinimų ir žino visas šio proceso subtilybes.

Kreipdamasis į centrą specialistas:

• išanalizuoti visus turimus dokumentus organizacijoje ar pas individualų verslininką;
• jei reikia, ištaisykite padarytas klaidas;
• paruošti trūkstamus dokumentus;
• rengs išsamias konsultacijas dėl prokuratūros dokumentų tikrinimo tvarkos;
• paruošti atsakingą darbuotoją ar vadovą tipiniams inspektoriaus klausimams;
• jei reikia, mūsų specialistas gali būti kartu su jumis prokuratūroje, pateikdamas dokumentus pagal įgaliojimą arba pats pateikdamas jūsų interesus.

Tipiškos organizacijos ir pavienių verslininkų klaidos tikrinant prokuratūrą.

• nepilno dokumentų paketo pateikimas dėl netinkamo reikalavimo formuluotės supratimo.

Tas pats pasakytina ir apie bendrą klaidingą nuomonę, kad jei organizacijoje nėra kitų darbuotojų, išskyrus direktorių ar individualų verslininką, tuomet nereikia rengti mokymo dokumentų;

• nežinant organizacijos ar individualaus verslininko atsakomybės už finansinę stebėseną ir kovos su pinigų plovimu / kovos su kovos su terorizmu metodus, atsiranda tai, kad paklausus inspektorių vadovo ir atsakingo darbuotojo, pastarasis negali teisingai atsakyti į klausimus apie pareigų atlikimo tvarką.

• vidaus kontrolės taisyklių, skirtų kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, teikimas, versija, kuri nebuvo atnaujinta pateikimo dieną.

Mes aprašėme tik kai kurias klaidas. Jei nesate 100% tikri, kad teisingai ir visiškai laikotės įstatymų reikalavimų, pirmiausia kreipkitės į specialistus.

Mūsų specialistai sukūrė dokumentų paketą, skirtą ne kreditui finansinės institucijos pagal 2014 m. gruodžio 5 d. Rusijos banko potvarkio Nr. 3471-U „Dėl ne bankų finansų įstaigų personalo mokymo ir švietimo reikalavimų“ reikalavimus:

1. Mokymo ir švietimo programa, skirta AML / CFT / FROMU srities darbuotojams.
2. Mokymo programa, skirta darbuotojams apie AML / CFT / FROMU įvadiniam (pirminiam) instruktavimui.
3. AML / CFT / FROMU darbuotojų mokymo pažymėjimas.
4. Atestavimo lapas.
5. Testai, skirti patikrinti darbuotojų žinias apie AML / CFT / FROMU (25 vnt.).
6. Atsakymai į testus (25 vnt.).
7. Metinis darbuotojų žinių apie kovos su pinigų plovimu / kovos su terorizmu ir kovos su terorizmu planas.
8. Metinis darbuotojų mokymo programos dėl kovos su pinigų plovimu / kovos su kovos su terorizmu ir FROMU įgyvendinimo planas.
9. Įsakymas dėl darbuotojų, kurie turi būti privalomai mokomi ir mokomi kovojant su kovos su pinigų plovimu, kovos su kovos su terorizmu ir FROMU, sąrašo patvirtinimo.

Mūsų specialistų parengtas mokymo ir švietimo programos, skirtos ne bankų finansų įstaigos darbuotojams apie AML / CFT / FROMU, pavyzdys

Už papildomą mokestį mūsų specialistai, atsižvelgdami į tai, parengia visus aukščiau išvardintus dokumentus organizacinė struktūra ne kredito finansų organizacija ir jos veiklos rūšis (lombardas, MKC, MFC, KPC, SKPK, draudimo bendrovė, draudimo brokeris, NPF, MC ir kt.). Gavę dokumentus elektroniniu paštu, turėsite tik juos atspausdinti, pasirašyti ir užantspauduoti. Informacija apie paslaugą el [apsaugotas el. paštas] svetainė/

Mokymo ir švietimo programa finansų įstaigos darbuotojams kovos su pinigų plovimu, kovos su terorizmu ir kovos su terorizmu srityje

Finansų organizacija, atsižvelgdama į savo veiklos pobūdį ir ypatybes, savo klientų veiklos pobūdį ir ypatybes, turėtų imtis priemonių, skirtų mokyti ir šviesti savo darbuotojus kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje. Taigi, visų pirma, finansų įstaiga turėtų parengti kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje darbuotojų mokymo ir švietimo programą bei finansų įstaigos vadovo patvirtintą darbuotojų, kurie turi būti apmokyti kovoti su pinigų plovimu ir terorizmu, sąrašą. Tuo pačiu metu NFO mokymo programoje dėl kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu būtinai turi būti:

• Rusijos Federacijos įstatymų leidybos aktų, Rusijos banko taisyklių ir kitų Rusijos Federacijos taisyklių kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tyrimas;
• finansinės organizacijos vidaus kontrolės įgyvendinimo taisyklių ir programų, vykdant tarnybines pareigas, studijas, taip pat atsakomybės priemones, kurios gali būti taikomos finansų organizacijos darbuotojui už teisės aktų nesilaikymą. Rusijos Federacijos nuostatai, Rusijos banko nuostatai, kiti Rusijos Federacijos teisės aktai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje ir finansinės organizacijos vidaus dokumentai, priimti vidaus kontrolei organizuoti ir įgyvendinti;
• pinigų plovimo ir teroristų finansavimo tipologijų, tipiškų schemų ir metodų tyrimas, taip pat neįprastų sandorių nustatymo ir požymių kriterijai;
• tikrinant finansų įstaigos darbuotojų žinias apie kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu priemones.

Atsakingas pareigūnas periodiškai (bent kartą per metus) turėtų peržiūrėti AML / CFT mokymo ir švietimo programą. Tai yra, pavyzdžiui, specialus pareigūnas privalo kasmet atnaujinti testus, kad patikrintų finansinės organizacijos darbuotojų žinias, atnaujintų mokomąją ir metodinę medžiagą, skirtą įvadiniam instruktavimui su darbuotojais, kai jie priimami į darbą.

Pirminis finansų įstaigos darbuotojų žinių apie kovą su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu patikrinimas atliekamas praėjus mėnesiui nuo įvadinio (pirminio) instruktavimo dienos. Finansų organizacija savarankiškai nustato formą ir procedūrą, kaip tikrinti darbuotojų žinias apie kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu priemones. Pavyzdžiui, tai gali būti darbuotojų testavimas.

Be to, kad reikia atsižvelgti į darbuotojų žinių tikrinimo faktus, taip pat būtina saugoti trijų formų darbuotojų mokymų įrašus. Tokių įrašų tvarkymo tvarką nustato finansų organizacijos vadovas. Įvadinio (pirminio) ir tikslingo (neplanuoto) instruktažo su darbuotoju faktas turi būti patvirtintas jo ranka rašytu parašu dokumente, kurio formą ir turinį finansų įstaiga nustato pati. Dokumentai (arba jų kopijos), patvirtinantys darbuotojo mokymai dėl pinigų plovimo ir kovos su terorizmu yra saugomi darbuotojo asmens byloje visą jo darbo finansinėje organizacijoje laiką. Šiuos dokumentus leidžiama laikyti elektroniniu formatu... Prisiminkite, kad mokymai finansų įstaigose vyksta trimis formomis:

1. įvadinis (pirminis) instruktažas;
2. tikslingas (neplanuotas) instruktažas;
3. išplėstinis mokymas (planinis mokymas).

Įvadinis instruktažas ne bankų finansų įstaigos darbuotojams

Įvadinis (pirminis) instruktavimas atliekamas siekiant supažindinti darbuotojus su Rusijos Federacijos teisės aktais, reglamentas Rusijos bankas, norminiai teisiniai ir kiti Rusijos Federacijos aktai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, taip pat finansų įstaigos vidaus kovos su pinigų plovimu dokumentai. Vidiniai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu dokumentai pirmiausia apima vidaus kontrolės taisykles arba, trumpai tariant, jie vadinami AML / CFT ICR.

Įvadinį (pirminį) instruktažą atsakingas darbuotojas atlieka vieną kartą per vieną mėnesį nuo darbuotojo įdarbinimo dienos, taip pat nuo perkėlimo į kitas pareigas dienos.

Tikslinis ne banko finansų įstaigos darbuotojų instruktavimas

Finansų įstaigos darbuotojams rengiami tiksliniai (neplaniniai) instruktavimai, siekiant įgyti žinių, būtinų, kad jie laikytųsi Rusijos Federacijos teisės aktų, Rusijos banko taisyklių, norminių teisės aktų ir kitų Rusijos Federacijos teisės aktų kovos su pinigų plovimu srityje. / CFT, taip pat ne kredito finansų įstaigų vidaus kontrolės sistemos, jos įgyvendinimo programų ir nebankinės finansų įstaigos vidaus dokumentų, priimtų kovos su pinigų plovimu / kovos su terorizmu, formavimas ir tobulinimas. Tikslinio (neplanuoto) instruktažo forma mokymas turėtų būti baigtas:

• asmuo, planuojantis atlikti atsakingo pareigūno funkcijas prieš pradedant šias funkcijas;
• finansų įstaigos vadovas ir finansų įstaigos filialo vadovas, prieš paskiriant į atitinkamas pareigas;
• individualus verslininkas, kuris yra draudimo brokeris, prieš pradedant teikti draudimo brokerio paslaugas;
• AML / CFT struktūrinio padalinio darbuotojai, finansų organizacijos (įskaitant filialą) vidaus kontrolės tarnybos darbuotojai ir darbuotojai iš papildomų Rusijos banko sudarytų sąrašų per metus nuo paskyrimo į atitinkamas pareigas ar paskyrimo dienos. jiems atlikti atitinkamas oficialias pareigas.

Tikslinį (neplanuotą) šioje direktyvoje nurodytos finansų įstaigos darbuotojų informavimą atsakingas pareigūnas atlieka keturiais atvejais:

1. pakeitus galiojančius teisės aktus ir įsigaliojus naujiems Rusijos Federacijos teisės aktams, Rusijos banko norminiams aktams, norminiams teisės aktams ir kitiems Rusijos Federacijos aktams kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, susijusiais klausimais į atitinkamas finansinių organizacijų veiklos sritis - ne vėliau kaip per tris darbo dienas nuo atitinkamų aktų įsigaliojimo dienos;
2. finansų įstaigai patvirtinus naujas ar esamų vidaus kontrolės taisyklių, skirtų kovai su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, taisykles ir pakeitimus, ne vėliau kaip per dešimt darbo dienų nuo šių dokumentų patvirtinimo ar pakeitimo dienos. Tuo pat metu asmenims, kurie mokosi pagal šios direktyvos reikalavimus ir kurie neatvyksta į darbą dėl atostogų, komandiruotės ar laikinos negalios, laikotarpis pradedamas skaičiuoti nuo kitos darbo dienos po atostogų pabaiga, verslo kelionė arba laikinos negalios laikotarpis.
3. kai darbuotojas perkeliamas į kitą nuolatinį darbą (laikiną darbą) finansų įstaigoje, kuri numato atlikti kitas funkcijas nei tos, kurias jis atliko iki tokio perkėlimo, tuo atveju, kai, siekiant užtikrinti, kad būtų laikomasi Rusijos teisės aktų Federacija kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, kai darbuotojas atlieka naujas funkcijas, tikslingas (neplanuotas) instruktavimas - ne vėliau kaip per dešimt darbo dienų nuo atitinkamo įvykio dienos;
4. nurodydamas finansų organizacijos darbuotojui dirbti finansinės organizacijos darbuotojų, nurodytų papildomuose Centrinio banko sąrašuose, ir nenumatytas su juo sudarytoje darbo sutartyje, kai tokio darbo atlikimas nekeičia tokio susitarimo sąlygos - ne vėliau kaip per dešimt darbo dienų nuo atitinkamos bylos iškėlimo dienos ...

Nebankinės finansų įstaigos darbuotojų kvalifikacijos kėlimas

Išplėstinis mokymas (planinis mokymas) vykdomas dalyvaujant seminaruose ir kituose mokymo renginiuose.

Atsakingi finansų įstaigų darbuotojai bent kartą per kalendorinius metus dalyvauja kvalifikacijos kėlimo mokymuose.

Draudimo organizacijų darbuotojai ir profesionalūs vertybinių popierių rinkos dalyviai, įtraukti į sąrašą, ne rečiau kaip kartą per kalendorinius metus mokosi.

Kiti į Sąrašą įtraukti finansų įstaigų darbuotojai bent kartą per dvejus kalendorinius metus dalyvauja kvalifikacijos kėlimo mokymuose.

Pagrindinis (bendras) finansų įstaigos darbuotojų, kurie privalo mokytis kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, sąrašas

2014-12-05 potvarkyje Nr. 3471-U „Dėl ne kredito įstaigų darbuotojų mokymo ir lavinimo reikalavimų“ Rusijos bankas sudarė bendruosius ir papildomus NFI darbuotojų, kurie privalo mokytis kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, sąrašus. . Taigi, jei darbuotojai turi atitinkamas pareigas, į pagrindinį sąrašą įtraukiami šie darbuotojai:

1. finansų organizacijos vadovas;
2. finansų įstaigos filialo vadovas;
3. finansų įstaigos (filialo) vadovo pavaduotojas, atsakingas už vidaus kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais organizavimą ir įgyvendinimą pagal pareigų pasiskirstymą raštu;
4. finansų organizacijos (filialo) vyriausiasis buhalteris (buhalteris) arba buhalterines funkcijas atliekantis darbuotojas;
5. specialus pareigūnas, atsakingas už finansų įstaigoje vykdomos kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu vidaus kontrolės taisyklių įgyvendinimą;
6. AML / CFT struktūrinio padalinio darbuotojai, jei toks struktūrinis padalinys yra suformuotas vadovaujant atsakingam pareigūnui;
7. valdiklis;
8. finansinės organizacijos (filialo) vidaus kontrolės tarnybos darbuotojai;
9. finansų organizacijos (filialo) teisės skyriaus vadovas arba teisininkas;
10. finansų įstaigos (filialo) apsaugos tarnybos vadovas;
11. kiti finansų organizacijos (filialo) darbuotojai savo vadovo nuožiūra, atsižvelgdami į organizacijos (filialo) specifiką ir jos klientų veiklą.

Papildomi finansų įstaigų darbuotojų, kurie turi būti apmokyti kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, sąrašai

Be bendro darbuotojų, kurie turi būti apmokyti kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, sąrašo, Rusijos bankas potvarkiu 3471-U nustatė papildomus darbuotojų sąrašus, atsižvelgdamas į finansų įstaigos veiklos rūšį.

1. Profesionalus vertybinių popierių rinkos dalyvis,

1. profesionalaus vertybinių popierių rinkos dalyvio (filialo), vykdančio profesinę veiklą finansų rinkoje, struktūrinio padalinio vadovas ir vadovo pavaduotojas;
2. profesionalių vertybinių popierių rinkos dalyvių (filialų) darbuotojų, kurie pagal savo darbo pareigas atlieka bent vieną iš šių funkcijų:

• • sandorių su vertybiniais popieriais vykdymas, įskaitant profesionalių vertybinių popierių rinkos dalyvių vardu ir profesionalių vertybinių popierių rinkos dalyvių sąskaita, klientų vardu ir klientų sąskaita, profesionalių vertybinių popierių dalyvių vardu rinkoje ir klientų sąskaita;
  • sandorių su vertybiniais popieriais vidinės apskaitos tvarkymas;
  • operacijų, susijusių su nuosavybės vertybinių popierių perleidimu į klientų vertybinių popierių sąskaitas, vykdymas;
  • operacijų, susijusių su vertybinių popierių nuosavybės perleidimu per registruotų asmenų asmenines sąskaitas, vykdymas.

2. Valdymo įmonėį papildomą sąrašą įtraukti šie darbuotojai:

1. struktūrinio padalinio vadovas ir pavaduotojas valdymo įmonė(filialas), kuris veikia finansų rinkoje;
2. valdymo įmonės (filialo) darbuotojai, kurie pagal savo darbo pareigas atlieka bent vieną iš šių funkcijų:

• • sandorių ir (ar) operacijų su piniginėmis lėšomis ir (ar) vertybiniais popieriais vykdymas vadovybės įkūrėjo interesais;
  • valdymo įmonės (filialo) siunčiamų dokumentų, susijusių su operacijų, susijusių su hipotekos draudimo valdymu, pasirašymas;
  • valdymo įmonės (filialo) siunčiamų dokumentų, susijusių su operacijų, susijusių su akcinio investicinio fondo, turto, sudarančio investicinį fondą, valdymą, nevalstybinio pensijų fondo pensijų rezervus arba nekilnojamojo turto, pasirašymą, pasirašymas. į kokias pensijų santaupas ar santaupas investuojamas karinio personalo aprūpinimas būstu;
  • pasirašyti valdymo įmonės (filialo) siunčiamus dokumentus, susijusius su operacijų, susijusių su vertybinių popierių, priklausančių akciniam investiciniam fondui, valdymu, vertybiniais popieriais, esančiais savitarpio investicinį fondą, valdymu arba vertybiniais popieriais, kuriuose nevalstybinio pensijų fondo pensijų rezervai yra dedami arba investuojami į pensijų santaupas ar santaupas karinio personalo būstui.

3. Draudimo organizacijaį papildomą sąrašą įtraukti šie darbuotojai:

1. draudimo organizacijos (filialo) struktūrinio padalinio, atliekančio funkcijas, susijusias su draudimo veikla, vadovas ir vadovo pavaduotojas;
2. draudimo organizacijos (filialo) vidaus audito tarnybos darbuotojai;
3. draudimo organizacijos (filialo) darbuotojai, kurie pagal savo darbo pareigas atlieka bent vieną iš šių funkcijų:

• • draudimo sutarčių sudarymas;
  • sandorių ir (ar) operacijų su draudimo rezervais vykdymas ir (arba) nuosavų lėšų(sostinė).

4. NPFį papildomą sąrašą įtraukti šie darbuotojai:

1. finansų rinkoje veikiančio NPF (filialo) struktūrinio padalinio vadovas ir pavaduotojas;
2. NPF (filialo) darbuotojai, kurie pagal savo pareigas atlieka bent vieną iš šių funkcijų:

• • sandorių ir (ar) operacijų su pensijų rezervais ir (arba) pensijų kaupimu sudarymas;
  • atliekant nevalstybinių pensijų kaupimo ir (ar) lėšų pervedimo operacijas, įskaitant išankstinį nevalstybinių pensijų teikimą, privalomąjį pensijų draudimą.

5. MUP, įskaitant CCCC, ir PFI (MKC ir IFC)į papildomą sąrašą įtraukti darbuotojai, atliekantys lėšų surinkimo iš fizinių ir juridinių asmenų funkcijas.

Papildomas darbuotojų sąrašas šiuo metu nėra sudarytas tik lombardams. Kitoms finansų institucijoms Rusijos bankas yra sudaręs kiekvienos veiklos rūšių sąrašus.

1.- taip, privalau,

2.- iki 30 dienų

Kaip dažnai klientų aptarnavimo pareigūnui reikia atnaujinti klientų identifikavimo informaciją?

Atsakymas:

Visais šiais atvejais
Kaip klientų aptarnavimo tarnybos vadovas jums nurodo, kai sandoris klasifikuojamas kaip neįprastas?

Atsakymas:

Įtarimo kriterijų rinkinys, kliento charakteristikos, darbuotojo įtarimai dėl galimo pajamų įteisinimo, nepriklausomai nuo sandorio sumos
Ar klientų aptarnavimo pareigūnas turi identifikuoti ir ištirti aptarnaujamus asmenis?

Atsakymas:

Taip, atliekant visas banko operacijas ir kitas operacijas, viršijančias Rusijos Federacijos teisės aktuose nustatytą sumą
Kokios priežiūros institucijų sankcijos gali būti taikomos kredito įstaigai už Federalinio kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu įstatymo pažeidimus?

Atsakymas:

Administracinis veiklos sustabdymas

Administracinė nuobauda

Licencijos panaikinimas
Klientas iš kredito įstaigos perka 1 milijono rublių indėlio sertifikatą. Ar ši operacija yra privalomai kontroliuojama?

Atsakymas:

Taip, bet kuriuo atveju, naudojant opcode 4006
Kuris iš išvardytų sandorių tipų su kilnojamuoju turtu, kurio suma viršija nustatytą vertės kriterijų, atitinka 50 operacijų grupės kodą?

Atsakymas:

Turto gavimas ar suteikimas pagal finansinės nuomos (lizingo) sutartį

Tauriųjų metalų fizine ir asmenine forma pirkimas ir pardavimas, monetų, pagamintų iš tauriųjų metalų, pirkimas ir pardavimas

Juridinių asmenų, kurie nėra kredito įstaigos, teikimas, paskolos be palūkanų fiziniams asmenims ir (ar) kitiems juridiniams asmenims, taip pat tokios paskolos gavimas
Kokiu kursu nustatomas sandorio sumos, nurodytos tauriojo metalo sumoje arba užsienio valiuta, rublio ekvivalentas sandoriams su tauriaisiais metalais arba sandoriams su užsienio valiuta grynaisiais?

Atsakymas:

Rusijos „Sberbank“ nustatyta palūkanų norma

Atsakymas:

Visi išvardyti dokumentai
Kas priima sprendimą pripažinti kliento sandorį sandoriu, kuriam taikomas sustabdymas?

Atsakymas:

Atitinkamas banko valdytojas
Kuris iš išvardytų sandorių tipų su nekilnojamuoju turtu, kurių suma viršija nustatytą išlaidų kriterijų, atitinka operacijos tipo 8001 kodą?

Atsakymas:

Visi sandoriai su nekilnojamuoju turtu
Klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas atskleidė, kad sąskaitoje buvo įskaityta (nurašyta) 650 000 rublių lėšų juridinis asmuo, operacijos, kurios nebuvo atliktos nuo pat atidarymo momento. Ar darbuotojas turėtų šią operaciją laikyti privaloma kontrole atliekama operacija?

Atsakymas:

Taip turėtų
Kiek laiko sustabdoma operacija, jei bent viena iš šalių yra organizacija ar asmuo, apie kurį nustatyta tvarka yra gauta informacija apie jų dalyvavimą teroristinėje veikloje?

Sandorių su tauriaisiais metalais atlikimas
Kokių dokumentų identifikavimo metu prašo klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas iš juridinio asmens, atidaręs einamąją sąskaitą?

Atsakymas:

Informacija apie klientą.

Kiek kartų klientų aptarnavimo darbuotojas turi mokytis prieš kovos su pinigų plovimu / kovos su terorizmu kursus?

Atsakymas:

Bent kartą per metus
Kokių priemonių nesiimama sustabdant operaciją, jei bent viena iš šalių yra organizacija ar asmuo, apie kurį nustatyta tvarka yra gauta informacija apie jų dalyvavimą teroristinėje veikloje?

Atsakymas:

Priėmus sprendimą sustabdyti veiklą, klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojai informuoja Klientą apie operacijos sustabdymo priežastis.
Jei klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas nustatė, kad kliento atlikta operacija yra privalomai kontroliuojama, kada jis turėtų nusiųsti pranešimą valdytojui apie operaciją?

Atsakymas:

Ne vėliau kaip 10:00 darbo dieną po sandorio dienos
Kokie dokumentai yra pagrindas nustatyti naudos gavėjus?

Atsakymas:

Visos išvardytos sutartys
Kaip klientų aptarnavimo darbuotojas vadovaujasi aptikus ekstremalių ar su terorizmu susijusių sandorių?

Atsakymas:

Sąrašas, kuriame pateikiama informacija apie asmenis, susijusius su ekstremistine veikla ar terorizmu, nepriklausomai nuo sandorio sumos ir pobūdžio
Kurios iš šių struktūrų yra kredito įstaigos priežiūros institucijos kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje:

Atsakymas:

1) Rusijos bankas;

3) federalinė tarnyba finansinis stebėjimas;

4) Rusijos Federacijos prokuratūra;
Kokio tipo sandorio kodas priskiriamas abejotinam sandoriui, vykdomam pagal didelių grynųjų pinigų „išgryninimo“ schemas ir kapitalo išėmimą užsienyje?

Atsakymas:

Kodas 6001 - įtartinas veikimas
Kuo vadovaujasi klientų aptarnavimo darbuotojas, nustatydamas sandorius, kuriems taikoma privaloma kontrolė?

Atsakymas:

Kaštų kriterijaus ir operacijos tipo sutapimas
Klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas sužinojo, kad klientas įvykdė 2,5 milijono rublių sandorį su nekilnojamuoju turtu. Ar ši operacija yra privalomai kontroliuojama?

Atsakymas:

Ne, nes sandorio suma neviršija 3 000 000 RUB
Kuris iš šių dalykų turi būti nustatytas atliekant juridinio asmens kliento identifikavimo procedūrą?

Atsakymas:

1) pilnas ir sutrumpintas pavadinimas;

2) informacija apie valstybinę registraciją;

4) vietos adresas ir pašto adresas;

6) kontaktiniai telefono ir fakso numeriai.

1. Kokie yra klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojo veiksmai aptikus 100 000 rublių kreditavimo į Kliento sąskaitą operaciją, kai viena iš šalių yra asmuo, kuris yra sąraše, kuriame yra informacijos apie ekstremistinė veikla ar terorizmas?

Sandorio suma yra mažesnė nei 600 000 rublių, todėl ji nėra privalomai kontroliuojama

Lėšų įskaitymo į sąskaitą operacijos nėra privalomos kontrolės.

- Darbuotojas siunčia pranešimą valdytojui kodu 7001

Nėra teisingo atsakymo

Darbuotojas siunčia pranešimą valdytojui su įtartino požymio kodu 6001
2. Kokia informacija turi būti nustatyta atliekant supaprastinto asmens kliento atpažinimo procedūrą?

Pilnas vardas

Nėra teisingo atsakymo

- Pilnas vardas; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento detales

Pilnas vardas; Gimimo data ir vieta; pilietybė; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenys; TIN; duomenys apie valstybinio pensijų draudimo liudijimą, migracijos kortelės duomenys ir dokumentas, patvirtinantis teisę likti Rusijos Federacijoje (užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės)

Pilnas vardas; Gimimo data ir vieta; pilietybė; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenys; migracijos kortelės duomenys ir dokumentas, patvirtinantis teisę likti Rusijos Federacijoje (užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės)
3. Kokius dokumentus turėtų laikytis klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas, atlikdamas savo pareigas kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje?

Federalinis įstatymas Nr. 115-FZ ir Rusijos Federacijos Saugumo Tarybos taisyklės Nr. 881-5-r

- Visi nurodyti dokumentai

VVB SB RF technologinė schema Nr. 244-4-VVB

Rusijos Federacijos saugumo tarybos nuostatai Nr. 881-5-r ir Rusijos Federacijos saugumo tarnybos VVB įsakymas Nr. 244-4-VVB

Federalinis įstatymas Nr. 115-FZ, Rusijos Federacijos saugumo tarybos taisyklės Nr. 881-5-r, taip pat norminius dokumentus Rusijos bankas (Rusijos Federacijos centrinio banko reglamentas Nr. 321-P, Rusijos Federacijos centrinio banko reglamentas Nr. 262-P ir kt.)
4. Kaip klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas vertina pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos laipsnį (lygį)?

Naudoja paskyros valdytojo nustatytus kriterijus

Prašo kliento rizikos duomenų

Pirmojo kliento kontakto atveju rodo, kad rizikos laipsnio nėra

Padidėjęs rizikos laipsnis nustatomas tik sandoriams, kuriems taikoma privaloma kontrolė

Visais aukščiau nurodytais būdais.

-Naudoja 12.05.10 taisyklėse Nr. 881-5-r nustatytus ženklus
5. Kokios iš nurodytos informacijos klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas prašo identifikuoti?

Tautybė

Valstybinio pensijų draudimo liudijimo duomenys

Visa išvardyta informacija

Migracijos kortelės duomenys ir dokumentas, patvirtinantis užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę pasilikti (gyventi) Rusijos Federacijoje pas klientą, kuris yra užsienio pilietis arba asmuo be pilietybės

- Išsami asmens tapatybę patvirtinančio dokumento informacija

6. Kas turi būti identifikuotas, jei klientas suteikė teisę valdyti banko sąskaitą (indėlį), taip pat kitam asmeniui?

Identifikavimas šiuo atveju neatliekamas

- Klientas ir asmuo, kuriam buvo suteikti įgaliojimai tvarkyti banko sąskaitą (indėlį)

Asmuo, įgaliotas valdyti banko sąskaitą (indėlį)
7. Kuo vadovaujasi klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas, nustatydamas sandorį kaip abejotiną, susijusį su didelių lėšų „išgryninimu“ ir kapitalo pašalinimu užsienyje?

- Abejotinų „išgryninimo“ ir kapitalo pašalinimo užsienyje schemų įgyvendinimo požymiai

Kaštų kriterijaus ir operacijos tipo sutapimas

Operacijos tipas

Sąnaudų kriterijus

Kaštų kriterijaus ir operacijos tipo sutapimas, taip pat operacijų dažnumas
8. Ar Banko sandorio šalies nustatymo metu tikrinama, ar ji yra sąraše, kuriame yra informacijos apie asmenis, dalyvaujančius ekstremistinėje veikloje ar terorizme?

- Taip, bet kokiu atveju

Ne, nes sandoriai su sandorio šalimis netaikomi sandoriams ar sandoriams, nurodytiems 1990 m. Gruodžio 12 d. Federalinio įstatymo Nr. 395-1 „Dėl bankų ir bankų veiklos“ 5 straipsnyje.

Nėra teisingo atsakymo

Šiaip ne

Taip, jei sandoris, įvykdytas su kita sandorio šalimi, yra privalomai kontroliuojamas
9. Kiek laiko sustabdoma operacija, jei bent viena iš šalių yra organizacija ar asmuo, apie kurį nustatyta tvarka yra gauta informacija apie jų dalyvavimą teroristinėje veikloje?

Laikotarpis, kuriam operacija sustabdoma, nustato ryšių su klientais vadovo nuožiūra

Laikotarpis, kuriam sandoris sustabdomas, yra atitinkamo valdytojo nuožiūra.

Laikotarpis, kuriam operacija sustabdoma, nustatomas savo nuožiūra Įgaliota institucija

- Dvi darbo dienas nuo tos dienos, kai turi būti įvykdytas kliento nurodymas dėl jo įgyvendinimo, jei operacija nėra sustabdyta papildomam laikotarpiui įgaliotosios institucijos nutarimu

Penkias darbo dienas nuo tos dienos, kai turi būti įvykdytas kliento nurodymas dėl jo įgyvendinimo, nebent operacija sustabdyta papildomam laikotarpiui įgaliotosios institucijos nutarimu
10. Kas draudžiama klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojui, įgyvendinant kovos su pinigų plovimu / kovos su terorizmu priemones?