Žinių patikrinimo testas pagal ft. Organizacijų, vykdančių sandorius su lėšomis, darbuotojų žinių patikrinimo testas. Teroristų finansavimas yra

T E S T

patikrinti, ar organizacijų, vykdančių sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, darbuotojų darbuotojai žino teisės aktų dėl kovos su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu reikalavimus.

1. Įplaukų iš nusikalstamumo legalizavimas (plovimas) yra:

a) turėjimas, naudojimas ar disponavimas grynais ar kitas turtas, gautas padarius nusikaltimą.

b) piniginių lėšų ar kito turto, gauto dėl turtinio pobūdžio nusikaltimo, laikymo, naudojimo ar disponavimo teisine forma;

c) piniginių lėšų ar kito turto, gauto padarius nusikaltimą, laikymas, naudojimas ar disponavimas juo, išskyrus nusikaltimus, numatytus 193, 194, 198, 199, 199.1 ir 199.2 straipsniuose. baudžiamojo kodekso Rusijos Federacija;

2. Terorizmo finansavimas yra:

a) lėšų suteikimas ar surinkimas arba finansinių paslaugų teikimas žinant, kad jos yra skirtos organizuotai nusikalstamai bendruomenei ir jos organizacijoms finansuoti, 206, 193, 194, 198, 199 straipsniuose numatytų nusikaltimų rengimas ir įvykdymas. Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 199.1 ir 199.2 straipsniai;

b) lėšų skyrimas ar surinkimas arba finansinių paslaugų teikimas žinant, kad jos yra skirtos finansuoti bent vieno iš nusikaltimų, numatytų 205, 205.1, 205.2, 206, 208 straipsniuose, organizavimą, parengimą ir įvykdymą, Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso 211, 277, 278, 279 ir 360 straipsnius, arba numatyti organizuotą grupę, neteisėtą ginkluotą grupuotę ar nusikalstamą bendruomenę (nusikalstamą organizaciją), sukurtą ar sukurtą padaryti bent vieną iš šių nusikaltimų;

c) lėšų suteikimas ar surinkimas arba finansinių paslaugų teikimas žinant, kad jos yra skirtos finansuoti bent vieno iš nusikaltimų, numatytų 205, 205.1, 205.2, 206, 208 straipsniuose, organizavimą, parengimą ir įvykdymą, 211, 220, 221, 277, 278, 279 ir 360 Rusijos Federacijos baudžiamojo kodekso nuostatas, arba numatyti organizuotą grupę, neteisėtą ginkluotą darinį ar nusikalstamą bendriją (nusikalstamą organizaciją), sukurtą ar sukurtą padaryti bent vieną šių nusikaltimų;

3. Vidaus kontrolė yra:

a) organizacijų, vykdančių sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, veikla, siekiant nustatyti sandorius, kuriems taikoma vidaus kontrolė;

b) organizacijų, vykdančių sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, veikla, siekiant nustatyti sandorius, kuriems taikomas sandoris privaloma kontrolė;

c) organizacijų, vykdančių sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, veikla, siekiant nustatyti sandorius, kuriems taikoma privaloma kontrolė, ir kitus sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, susijusį su pajamų iš nusikalstamumo legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu.

4. Vidaus kontrolės organizavimas yra:

a) priemonių, kurių ėmėsi organizacijos, vykdančios sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, rinkinys, įskaitant vidaus kontrolės taisyklių kūrimą, specialių pareigūnai atsakingas už vidaus kontrolės taisyklių įgyvendinimą;

b) priemonių, kurių ėmėsi organizacijos, vykdančios operacijas su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, visuma, įskaitant vidaus kontrolės taisyklių ir jų įgyvendinimo programų kūrimą ir patvirtinimą;

c) priemonių, kurių ėmėsi organizacijos, vykdančios operacijas su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, rinkinys, įskaitant specialių pareigūnų, atsakingų už nurodytų taisyklių laikymąsi ir nurodytų programų įgyvendinimą, paskyrimą.

5. Vidaus kontrolės įgyvendinimas yra toks:

a) organizacijos, vykdančios operacijas su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, įgyvendina vidaus kontrolės taisykles ir jos įgyvendinimo programas, taip pat laikosi teisės aktų dėl informacijos (informacijos) dokumentavimo ir jų pateikimo įgaliotajam teisės aktų reikalavimų. dėl dokumentų ir informacijos saugojimo, personalo rengimo ir mokymo;

b) organizacijos, vykdančios sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, įgyvendina vidaus kontrolės taisykles, taip pat laikosi teisės aktų dėl klientų, jų atstovų, naudos gavėjų, dokumentų (informacijos) registravimo reikalavimų ir jų pateikimas įgaliotajai įstaigai dėl dokumentų ir informacijos apie personalo mokymą ir švietimą saugojimo;

c) vidaus kontrolės taisyklių ir jos įgyvendinimo programų, kurias vykdo organizacijos, vykdančios operacijas su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, įgyvendinimas, taip pat teisės aktų dėl klientų, jų atstovų, naudos gavėjų, dokumentų registravimo reikalavimų laikymasis informacijos (informacijos) ir jų pateikimo įgaliotajai įstaigai.

6. Ar draudimas informuoti klientus ir kitus asmenis apie priemones, kurių imtasi siekiant kovoti su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, taikomas priemonėms, kuriomis siekiama kovoti su nusikalstamu būdu įgytų pinigų legalizavimu (plovimu) ir finansavimu terorizmas:

a) ne, jis netaikomas, tokios pareigos nėra;

b) taip, taikoma tik asmenims, kurių atžvilgiu yra informacijos apie jų dalyvavimą ekstremistinėje veikloje ar terorizme, arba juridiniam asmeniui, tiesiogiai ar netiesiogiai priklausančiam ar kontroliuojamam tokios organizacijos ar asmens, arba fiziniam ar juridiniam asmeniui, veikiančiam jos vardu tokios organizacijos ar asmens arba jos nurodymu;

c) taip, taip.

7. Sandoris su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu yra privalomai kontroliuojamas, jei:

a) suma, kuria ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia juridinių asmenų teikiamas paskolas be palūkanų fiziniams asmenims. kurios nėra kredito įstaigos ir (ar) kiti juridiniai asmenys, taip pat gauti tokią paskolą;

b) suma, kuria ji atliekama, yra lygi arba viršija 3 000 000 rublių arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, atitinkančią 3 000 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia juridinių asmenų paskolą be palūkanų fiziniams asmenims. kurios nėra kredito įstaigos ir (ar) kiti juridiniai asmenys, taip pat gauti tokią paskolą;

c) suma, kuria ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia juridinių asmenų, kurie nėra kredito įstaigos, nuostatas paskolos fiziniams ir (ar) kitiems juridiniams asmenims, taip pat tokios paskolos gavimas;

8. Sandoris su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu yra privalomai kontroliuojamas, jei:

a) suma, už kurią ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia asmens įnašą į įstatinį (jungtinį) kapitalą lėšų organizavimas;

b) suma, už kurią ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia asmens indėlį į įstatinį (jungtinį) kapitalą organizacijos pinigais;

c) suma, už kurią ji atliekama, yra 600 000 rublių arba viršija ją arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 600 000 rublių, ir pagal savo pobūdį reiškia juridinio asmens įnašą įgaliotam (bendram ) grynųjų pinigų organizavimo kapitalas;

9. Sandoris su nekilnojamuoju turtu yra privalomai kontroliuojamas, jei:

a) suma, kuria ji atliekama, yra lygi arba viršija 3 rublius arba yra lygi arba viršija sumą užsienio valiuta, lygiavertę 3 rubliams, o jos atlikimo rezultatas yra nuosavybės teisės perleidimas;

b) suma, už kurią ji atliekama, yra lygi arba viršija 600 000 rublių arba yra lygi arba viršija 600 000 rublių sumą užsienio valiuta;

c) jis yra mokamas 600 000–3 rublių vertės vertybiniais popieriais;

10. Klientas turi būti identifikuotas, jei jis:

a) atlieka tik operaciją (sandorį), kuriai taikoma privaloma kontrolė;

b) tik tuo atveju, jei organizacijos, vykdančios sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, darbuotojai, remdamiesi vidaus kontrolės programomis, turi įtarimų, kad bet kokie sandoriai vykdomi siekiant legalizuoti (plauti) iš nusikalstamų ar finansinių pajamų gautas lėšas. terorizmas;

c) atlieka bet kokią operaciją (sandorį), išskyrus tai, kad asmuo atlieka operaciją pirkti ar parduoti užsienio valiutą grynaisiais pinigais, kurių suma neviršija rublių arba neviršija sumos užsienio valiuta, lygiavertės rubliams;

d) A ir B yra teisingi.

11. Kokiu atveju specialusis pareigūnas atitiks kvalifikacijos reikalavimus:

a) aukštasis profesinis išsilavinimas pagal specialybę „Jurisprudencija“, patvirtintas nustatyta tvarka rengia mokymus, skirtus kovai su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu neplanuoto informavimo būdu;

b) turėti ne mažesnę kaip dviejų mėnesių darbo patirtį pareigose, susijusiose su pareigų, skirtų kovoti su nusikalstamu būdu įgytų pinigų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, vykdymu, ir būti mokomam, kad būtų užkirstas kelias nusikalstamų pajamų legalizavimui (plovimui) ir terorizmo finansavimas tikslingas instruktažas;

c) aukštesniojo buvimas profesinis išsilavinimas specialybėse, priklausančiose specialybių grupei „Ekonomika ir vadyba“, arba specialybėje „Jurisprudencija“, priklausančioje specialybių grupei „Humanitariniai ir socialiniai mokslai“, nustatyta tvarka patvirtinta, o nesant nurodyto išsilavinimo - darbas ne mažesnė kaip dvejų metų patirtis pareigose, susijusiose su įsipareigojimų vykdymu kovojant su įplaukų iš nusikalstamumo legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, ir mokymasis siekiant kovoti su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir finansavimu terorizmą tikslinio informavimo forma.

12. Kokio pobūdžio instruktažas yra aptariamas, jei jį atlieka specialus pareigūnas, priimdamas į pareigas arba atlikdamas funkcijas, nurodytas (nurodytas) Nuostatų 3, 4 dalyse, ir perkeldamas ( laikinas perkėlimas) eiti pareigas arba atlikti Nuostatų 3, 4 punktuose nurodytas (nurodytas) funkcijas.

a) planuojama;

b) neplanuotas;

c) taikinys;

d) įžanginė.

13. Vienkartiniai mokymai, skirti kovai su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais, yra tikslinio informavimo forma:

a) specialieji pareigūnai;

b) organizacijų (filialų) vadovai;

c) organizacijų (filialų) vadovų pavaduotojai;

e) organizacijos teisės skyriaus vadovas arba teisininkas;

f) tiesa a, b, c, d, e;

g) tiesa a, b, c, d.

14. Kiek laiko organizacija privalo sustabdyti veiklą, jei bent viena iš šalių yra organizacija arba individualus apie kuriuos nustatyta tvarka yra gauta informacija apie jų dalyvavimą teroristinėje veikloje, arba juridinis asmuo, tiesiogiai ar netiesiogiai priklausantis arba kontroliuojamas tokios organizacijos ar asmens, arba fizinis ar juridinis asmuo, veikiantis jos vardu ar nurodymu tokios organizacijos arba susiduria:

a) tris darbo dienas;

b) dvi darbo dienas;

c) 10 darbo dienų.

15. Koks reguliavimo dokumentas apibrėžia vieningą požiūrį į organizacijų (išskyrus kredito įstaigas), kurios vykdo sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu, nurodytu 2001-01-01 federalinio įstatymo 5 straipsnyje, kūrimą. , vidaus kontrolės taisyklės, vykdomos siekiant kovoti su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu:

a) sausio 1 d. Rusijos Federacijos vyriausybės įsakymas;

b) 2001-01-01 Rusijos Federacijos Vyriausybės įsakymas;

c) Rusijos Federacijos Vyriausybės nutarimas.

16. Organizacijos, vykdančios sandorius su piniginėmis lėšomis ar kitu turtu pagal vidaus kontrolės taisykles, privalo dokumentuoti informaciją, gautą taikant šias taisykles ir įgyvendinant vidaus kontrolės programas, ir saugoti jos konfidencialumą. dokumentinio informacijos įrašymo pagrindai yra šie:

a) painus ar neįprastas sandorio pobūdis, neturintis akivaizdžios ekonominės prasmės ar aiškaus teisėto tikslo;

b) sandoris neatitinka organizacijos veiklos tikslų, nustatytų šios organizacijos steigimo dokumentuose;

c) pakartotinio operacijų ar sandorių, kurių pobūdis leidžia manyti, kad jų įgyvendinimo tikslas yra išvengti šiame federaliniame įstatyme numatytų privalomų kontrolės procedūrų, nustatymas, kitos aplinkybės, leidžiančios manyti, kad sandoriai yra įvykdyti siekiant įteisinti (plauti) pajamas, gautas nusikalstamu būdu, arba teroristų finansavimą.

d) tik A ir B yra tiesa;

e) tik A ir B yra tiesa;

f) A, B ir C yra tiesa.

17. Kas prižiūri, kaip įgyvendinamas 2001-01-01 federalinis įstatymas N 115-FZ „Dėl kovos su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“:

a) „Rosfinmonitoring“;

b) Rusijos Federacijos generalinis prokuroras ir jam pavaldūs prokurorai;

c) Rusijos Federacijos prezidentas;

d) Rusijos Federacijos vyriausybė.

Bandymo atlikimo sąlyga yra ta, kad teisingas gali būti tik 1 atsakymo variantas.

1 .1 Bandymų sąrašas su aprašymu Aplankas: Bendrieji testai => Bankiniai bandymai => ANTI-LEGALIZACIJA Aplankas Bandymų skaičius Bendrieji testai Bankininkystės ANTI-LEGALIZACIJA Demonstraciniai testai 3 Darbo testai 17 Teminiai testai 28 Bendras testų skaičius: 48 N Bandymo įvertinimas Demonstraciniai bandymai Demonstracinis testas „Vidaus kontrolės organizavimas kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu“ Bendrieji klausimai 2 Vidaus kontrolės programos 2 Vidaus kontrolės organizavimas 2 Neįprastų sandorių rizika ir kriterijai 2 Atsakomybės priemonės 2 Bendras klausimų skaičius Demonstracinis testas „Sąveika su„ Rosfinmonitoring ““ Bendrieji klausimai 2 Informacijos siuntimo tvarka 2 Standartinės DBF failo formos užpildymo ypatybės 2 Elektroninės informacijos tipai pranešimai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais

2 Bendrieji klausimai 2 Vidaus kontrolės programos 2 Vidaus kontrolės organizavimas 2 Neįprastų operacijų rizika ir kriterijai 2 Administracinės sankcijos 2 Iš viso klausimų 10 Darbo testai Departamento vadovas - Bendras kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu testas Testų klausimai parengti remiantis taisyklėmis ir įvairiomis rekomendacijomis Rusijos banko banko vidaus kontrolės sistemos, skirtos kovai su nusikalstamų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu, organizavimo. Testas gali būti plačiai naudojamas bet kokio lygio banko padalinių, tarnybų ir padalinių vadovų mokymuose ir sertifikatuose dėl pinigų plovimo ir kovos su terorizmu. Buvo atsižvelgta tiek į bendrus klausimus, susijusius apskritai su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu sistemą, tiek į specifiką, vykstančią įgyvendinant konkrečias programas, skirtas visų pirma kovoti su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, atestuojant ir atliekant įprastą banko struktūrinių padalinių vadovų žinių patikrinimą. Bendrosios kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu problemos 1 testas Pirmasis iš testų, specialiai sukurtų patikrinti atsakingų darbuotojų ir banko padalinių (grupių) finansinės stebėsenos specialistų žinias ir mokymą apie pinigų plovimo ir kovos su terorizmu teisės aktų laikymąsi ir taikymą. Testas apima tiek bendrąsias problemas, susijusias su visa kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu sistemą, tiek problemas, susijusias su programų, skirtų kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, vidaus kontrolės taisyklėms įgyvendinti, įgyvendinimu. Bandymas gali

3 gali būti naudojamas įdarbinant, atestuojant ir atliekant įprastą atsakingo pareigūno ar banko finansinės priežiūros skyriaus darbuotojų žinių patikrinimo testą. Bendrosios kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu problemos Reikalavimai, skirti organizuoti darbą siekiant užkirsti kelią kovai su pinigų plovimu ir pinigų plovimu, ir privalomų kontrolės operacijų nustatymo kriterijai, taip pat kriterijai, pagal kuriuos nustatomi neįprasti sandoriai darbuotojams, atsakingiems už kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu prevenciją Klientų identifikavimas kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais ir teisės aktų taikymą AML / CFT testų srityje. Žymiai išplečia kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srities klausimų turinį ir spektrą, įskaitant tarptautinio bendradarbiavimo ir Rusijos banko kontrolės ir priežiūros klausimus, susijusius su šios srities teisės aktų įgyvendinimu. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, patvirtinant ir atliekant įprastą atsakingo pareigūno ar banko finansų stebėsenos skyriaus darbuotojų žinių patikrinimą. Bendrosios nuostatos ir kovos su legalizavimu organizavimas Legalizavimo prevencija Informacijos pateikimas įgaliotajai įstaigai 10 Tarptautinis bendradarbiavimas kovojant su legalizavimu Neįprastų operacijų ir operacijų nustatymo kriterijai Nacionalinė mokėjimo sistema. AML / CFT ypatumai. 8 78

4 Bankų mokėjimo agentų veiklos kontrolė, tapatybės nustatymas Rusijos banko kontrolė ir priežiūra, susijusi su pinigų plovimo ir kovos su terorizmu teisės aktų įgyvendinimu 6 11 Iš viso klausimų Atsakingas kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu pareigūnas - 3 testas Trečdalis specialiai sukurtų žinių patikrinimui ir mokymai Banko atsakingi darbuotojai ir finansinės stebėsenos specialistų skyriai (grupės) dėl teisės aktų, susijusių su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, atitikimo ir taikymo. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, patvirtinant ir atliekant įprastą atsakingo pareigūno ar banko finansų priežiūros skyriaus darbuotojų žinių patikrinimą. Bendrosios nuostatos dėl pinigų plovimo ir kovos su terorizmu klausimų 12 Darbo kredito įstaigose organizavimas, siekiant užkirsti kelią privalomai kontroliuojamoms pinigų plovimo ir kovos su terorizmu operacijoms. Komisaras, kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu pareigūnas "Šis testas skirtas specialiai tam, kad būtų patikrintos banko atskirų padalinių (grupių) ir BLS įgaliotųjų darbuotojų ir finansų stebėsenos specialistų žinios ir mokymai dėl pinigų plovimo ir kovos su terorizmu teisės aktų laikymosi ir taikymo. Testas apima tiek bendrąsias problemas, susijusias su visa kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu sistemą, tiek problemas, susijusias su programų, skirtų kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, vidaus kontrolės taisyklėms įgyvendinti, įgyvendinimu. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, atestuojant ir atliekant įprastą nurodytų banko darbuotojų žinių patikrinimą. Bendrieji klausimai dėl kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu sistemos organizavimo pagal GSP 6 Klientų, klientų atstovų ir naudos gavėjų identifikavimo reikalavimai AML / CFT rizikos valdymas Sandorių, kuriems privaloma nustatyti, identifikavimas

5 kontrolė Neįprastų operacijų atskleidimas 4 Informacijos pateikimas „Rosfinmonitoring“ 11 IES sudarymo tvarka Iš viso klausimų 1.22 Testas darbuotojams, atsakingiems už personalo mokymų organizavimą ir vedimą kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu klausimais „Dėl kredito įstaigų personalo mokymo ir švietimo reikalavimų“. daugiausia skirtas patikrinti darbuotojų, atsakingų banke už personalo mokymo organizavimą ir vykdymą kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, žinias ir mokymą. Tačiau jis taip pat gali būti naudojamas sertifikuojant kitus bankininkystės specialistus, ypač atsakingą kovos su pinigų plovimu / kovos su terorizmu pareigūną ir ICS darbuotojus. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, atestuojant ir atliekant įprastą nurodytų banko darbuotojų žinių patikrinimą. Bendrieji klausimai Darbo su personalo mokymu organizavimas Mokymo programos turinys Pranešimų specifika Iš viso klausimų AML / CFT testas ICS darbuotojams Testas, skirtas patikrinti žinias ir atlikti aukštos kokybės bankų mokymus apie ICS darbuotojus AML / CFT klausimais. Be bendrųjų klausimų, jame pateikiami klausimai apie klausimyno organizavimą ir kliento dokumentacijos tvarkymo tvarką, taip pat klausimai apie kvalifikacijos reikalavimus specialiai banke paskirtiems darbuotojams, vykdantiems savo veiklą kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, patvirtinant ir atliekant įprastą banko ICS žinių patikrinimą. Bendrieji kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu klausimai

6 Kvalifikacijos reikalavimai banko specialistams, norintiems organizuoti AML / CFT Iš viso klausimų AML / CFT testas teisiniai padalijimai Bendrasis bankų teisinių padalinių darbuotojų testas buvo sudarytas remiantis valstybinių institucijų ir Rusijos banko norminiais ir teisės aktais, reglamentuojančiais įvairius teisinius darbo aspektus kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje. Testas atspindi tiek bendrus klausimus, susijusius su darbo su kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu organizavimu bankuose, tiek konkrečių vidaus kontrolės taisyklių programų, reglamentuojančių specifines, tik teisinėms paslaugoms, įgyvendinimo specifiką. Pavyzdžiui, klientų identifikavimo ir apklausos klausimai. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, patvirtinant ir atliekant įprastą banko teisinio skyriaus darbuotojų žinių patikrinimą. Bendrosios kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu problemos testas apsaugos darbuotojams, leidžiantis įvertinti žinių lygį ir gebėjimą praktiškai pritaikyti galiojančių teisės aktų ir vidaus taisyklių pagrindus, susijusius su įvairių bankų padalinių sąveika dirbant su pinigų plovimo ir kovos su terorizmu priemonėmis. Kartu su bendrais kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu klausimais buvo parengtos konkrečios problemos, turinčios įtakos tik saugumo departamentams, visų pirma reglamentuojančios banko paslapties išsaugojimo tvarką siunčiant informaciją apie klientų operacijas įgaliotajai įstaigai. Testą galima naudoti priimant į darbą, patvirtinant ir planuoto nurodyto banko padalinio darbuotojų žinių patikrinimo atlikimas. Bendrosios kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu problemos Privaloma kontrolė ir neįprastų sandorių nustatymo kriterijai

7 Teroristinę veiklą vykdančių asmenų identifikavimas 6 Klientų identifikavimas kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais 9 Saugumas informacijos saugumas perduodant ir gaunant IES ir IES 10 Iš viso klausimų Testas „AML / CFT ir operacijos banko sąskaitose“ privalomos kontrolės sąskaitos (indėliai) (4000 kodų grupė). Visų pirma, operatyviniai padaliniai, padaliniai, skirti darbui su fiziniais ir juridiniais asmenimis, kredito skyriai ir teisiniai skyriai, departamentai užsienio ekonominė veikla... Susideda iš 6 skyrių, kuriuose pateikiamos pagrindinės kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu problemos, susijusios su konkrečios kategorijos banko darbuotojais. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, atestuojant ir atliekant įprastą nurodytų banko darbuotojų žinių patikrinimą. Bendros kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu problemos banko darbuotojų, dalyvaujančių identifikuoti ir pateikti informaciją apie operacijas grynaisiais pinigais grynaisiais pinigais, kuriems taikoma privaloma kontrolė (1000 kodų grupė), sertifikavimas. Visų pirma, operatyviniai skyriai, departamentai, skirti dirbti su fiziniais ir juridiniais asmenimis, vertybinių popierių, grynųjų pinigų, užsienio ekonominės veiklos skyriai. Susideda iš trijų skyrių, kuriuose pateikiamos pagrindinės konkrečios kategorijos banko darbuotojų kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu problemos, įskaitant neįprastų operacijų identifikavimo kriterijus ir požymius. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, atestuojant ir atliekant įprastą nurodytų banko darbuotojų žinių patikrinimą

8 Bendrosios kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu problemos 6 Operacijos, kurioms taikoma privaloma kontrolė 6 Neįprastų sandorių aptikimo kriterijai ir požymiai Patikrinkite žinias ir atlikite aukštos kokybės vertybinių popierių departamentų darbuotojų mokymus pinigų plovimo ir kovos su terorizmu klausimais. Be bendrųjų klausimų, jame yra klausimų apie klientų sandorius, kuriems taikoma privaloma kontrolė, taip pat neįprastų sandorių kriterijai ir požymiai, turintys įtakos šių padalinių darbo specifikai. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, atestuojant ir atliekant įprastą banko darbuotojų, atliekančių operacijas su vertybiniais popieriais, žinių patikrinimą. Bendrosios kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu problemos yra pagrindinė pagalba, kai reikia patikrinti banko kredito departamentų darbuotojų žinias ir mokymus pinigų plovimo ir kovos su terorizmu klausimais. Yra skyrių, kuriuose, be bendrųjų, yra klausimų apie klientų sandorius, kuriems taikoma privaloma kontrolė, taip pat neįprastų sandorių kriterijai ir požymiai, turintys įtakos šių padalinių darbo specifikai. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, patvirtinant ir atliekant įprastą banko kredito skyrių darbuotojų žinių patikrinimą. Bendros kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu priemonės

9 1.233 Testas „AML / CFT ir sandoriai, susiję su piliečių pervedimais, banko kortelėmis ir indėliais“, privalomi kontroliuoti indėliai. Atspindi šios kategorijos darbuotojų darbo specifiką ir susideda iš penktojo skyriaus, kuriame pateikiamos įvairios kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu problemos. Testas gali būti naudojamas samdant, atestuojant ir atliekant įprastą asmenų, aptarnaujančių bankų padalinių darbuotojų žinių patikrinimą. Bendrosios kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu problemos skirta patikrinti korespondentinių ryšių ir banko tarptautinių atsiskaitymų departamentų darbuotojų, dalyvaujančių nustatant ir pateikiant informaciją apie sandorius, kuriems taikoma privaloma kontrolė, darbuotojų kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu klausimus. Atspindi šios kategorijos darbuotojų darbo specifiką.Testas gali būti naudojamas įdarbinant, patvirtinant ir atliekant įprastą nurodytų banko darbuotojų žinių patikrinimą. Veiksmai, kuriems taikoma privaloma kontrolė 10 Neįprastų sandorių aptikimo ir požymių nustatymo kriterijai 13 Darbuotojų įsipareigojimai, susiję su AML / CFT įstatymo reikalavimais Iš viso klausimų, susijusių su kredito įstaigų, atsakingų už privalomos kontrolės sandorių nustatymą, AML / CFT. Testas gali būti naudojamas įdarbinant, vertinant ir

10 atliekant įprastą žinių patikrinimą. Bendrosios nuostatos dėl pinigų plovimo ir kovos su terorizmu klausimų 2 Privalomos kontrolės sandorių kriterijai Privalomos kontrolės sandorių nustatymo ypatumai Informacijos pateikimas „Rosfinmonitoring“ 28 Atsakomybė už pažeidimus sandoriai "Šis testas skirtas patikrinti kredito įstaigų finansų stebėjimo padalinių specialistų, atsakingų už neįprastų ir įtartinų operacijų nustatymą, žinias. Testas gali būti naudojamas samdant, sertifikuojant ir atliekant įprastus žinių patikrinimus. Bendrosios nuostatos dėl kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu klausimų 2 Įprastų operacijų požymiai 17 Įtartinų operacijų kriterijai 14 Banko darbuotojų veiksmai aptikus neįprastų ir įtartinų operacijų Rusijos bankas įtartinų operacijų priežiūra Atsakomybė už pažeidimus 4 Iš viso klausimų Teminiai testai Bendras kovos su pinigų plovimu testas / CFT vadovams Bendrieji klausimai, susiję su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu priemonėmis 7 Vidaus kontrolės organizavimas bankuose, skirtuose kovai su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu sandoriams. Sandoriai, kuriems taikoma privaloma kontrolė ir neįprastos operacijos. AML / CFT srityje

11 Atsakomybė už nusikaltimus kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje 2 Iš viso klausimų Testas „Įvadinės kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu instrukcijos“ mokymo ir švietimo programa. Sąvokos ir sąvokos 9 Norminiai dokumentai, reglamentuojantys kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu priemones Įstaigos ir pareigūnai, atsakingi už kovą su pinigų plovimu ir kovą su pinigų plovimu / CFT teisės aktai Iš viso klausimų Testas „Operacinių darbuotojų operacijų tipų kodai“ Testas sudarytas remiantis Centrinio banko reglamentu 321-P, skirtu operatyviniams darbuotojams, ir leidžia nustatyti, kaip teisingai išbandytas asmuo priskiria reikiamą kodą. į operacijų tipų katalogą ir nurodo konkrečias operacijas, apie kurias informacija turi būti nusiųsta įgaliotajai įstaigai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas atestuojant darbuotojus į bet kurias pareigas banko skyriuose ir padaliniuose, dalyvaujančiuose kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, taip pat atliekant įprastus žinių tikrinimus. Operacijos, kurioms taikoma privaloma kontrolė 16 Neįprastos, įtartinos operacijos 14 Iš viso klausimų Testas „Darbuotojų, atliekančių asmenų aptarnavimą, tipų tipai“ Testas buvo sudarytas remiantis Centrinio banko reglamentu 321-P, skirtu asmenų aptarnavimo skyriaus darbuotojams ir leidžia nustatyti, kaip teisingai išbandytas asmuo priskiria reikiamą kodą pagal sandorių tipų katalogą ir atitinka konkrečias klientų operacijas

12 bankų, informacija apie kuriuos turi būti siunčiama įgaliotajai įstaigai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas atestuojant darbuotojus į bet kurias pareigas banko skyriuose ir padaliniuose, dalyvaujančiuose kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, taip pat atliekant įprastus žinių tikrinimus. Operacijos, kurioms taikoma privaloma kontrolė 16 Neįprastos, įtartinos operacijos 9 Iš viso klausimų testas „Sandorių tipų kodai paskolų pareigūnams“ Testas sudarytas remiantis Centrinio banko reglamentu 321-P, skirtu paskolų pareigūnams, ir leidžia nustatyti, kaip teisingai patikrintas asmuo priskiria reikiamą kodą pagal sandorių tipų katalogą, taip pat kvalifikuoja konkrečias banko klientų operacijas, apie kurias informacija turi būti išsiųsta įgaliotajai įstaigai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas atestuojant darbuotojus į bet kurias pareigas banko skyriuose ir padaliniuose, dalyvaujančiuose kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, taip pat atliekant įprastus žinių tikrinimus. Operacijos, kurioms taikoma privaloma kontrolė 6 Neįprastos, įtartinos operacijos 4 Iš viso klausimų Testas „Operacijų tipų kodai kasininkams“ Testas sudarytas remiantis centrinio banko reglamentu 321-P kasininkams ir leidžia nustatyti, kaip teisingai išbandytas asmuo priskiria reikiamą kodą pagal operacijų tipų katalogą, taip pat kvalifikuoja konkrečias banko klientų operacijas, apie kurias informacija turi būti išsiųsta įgaliotajai įstaigai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas atestuojant darbuotojus į bet kurias pareigas banko skyriuose ir padaliniuose, dalyvaujančiuose kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, taip pat atliekant įprastus žinių tikrinimus. Sandoriai, kuriems taikoma privaloma kontrolė 11 Neįprastos, įtartinos operacijos 4 Iš viso klausimų Testas „Bendrieji klientų identifikavimo klausimai kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu“ Šis testas apima dažniausiai užduodamus klausimus 7 4

13 klientų identifikavimas, nustatytas Įstatyme 11-FZ, Rusijos banko reglamente N 262-P ir daugelyje kitų dokumentų. Testas gali būti naudojamas bet kurio specialisto žinioms įvertinti (priimant į darbą, perduodant, vadovaujantis mokymų rezultatais, pristatant AML / CFT, suplanuotas žinių tikrinimas ir kiti atvejai). Bendrieji klausimai dėl klientų identifikavimo kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais Reikalavimai klientams identifikuoti - juridiniai asmenys Reikalavimai klientams identifikuoti - fiziniai asmenys Naudos gavėjų identifikavimas 2 Tikrųjų savininkų tapatybės nustatymas 6 Klientų veiklos dalyvavimo ekstremistinėje veikloje tikrinimas KITŲ asmenų identifikavimas 4 Reikalavimai informacijos apie klientus formavimas ir saugojimas Iš viso klausimų Testas „Kredito įstaigos sąveika su įgaliota institucija ir Rusijos banku kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu klausimais“ Federalinis įstatymas „Dėl kovos su nusikalstamu būdu gautų pajamų legalizavimu (plovimu) ir finansavimu“ informacijos siuntimas kliento veiklos sustabdymo atvejais, standartinės DBF failo formos pildymo ypatumai ir kiti. Testas gali būti naudojamas patvirtinant ir atliekant įprastą banko finansinės priežiūros padalinių darbuotojų žinių patikrinimą. . IES ir patvirtinimų sudarymas ir persiuntimas įgaliotajai įstaigai IES gavimas iš įgaliotosios įstaigos 4 Informacijos apie atsisakymo atvejus siuntimas 62

14 banko sąskaitos (indėlio) sutarties sudarymas ECO ir IES DBF failų operacijų tipų kodų saugojimas Centrinio banko patikrinimų atlikimas 3 Informacijos siuntimas „Rosfinmonitoring Operations“ prašymu verslo įmonės Gynybos pramonė ir Rusijos Federacija B Iš viso klausimų testas „Poveikio kredito įstaigoms priemonės dėl kovos su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu teisės aktų nesilaikymo priemonės“ Testas gali būti naudojamas bendram bet kokių specialistų, suplanuotų žinių tikrinimui, žinių įvertinimui ir kitais atvejais ). Pagrindiniai vykdymo principai 7 Priemonės, skirtos pažeidžiant vidaus kontrolę, susijusią su kovos su kovos su terorizmu ir kovos su terorizmu organizavimu ir veikimu, Priemonės, skirtos pažeidžiant kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu procedūrą, Iš viso klausimų, pagrįstų Rusijos banko reikalavimais ir rekomendacijomis organizuoti bankų patikrinimus, kuriuos atlieka įgalioti Rusijos centrinio banko atstovai. Bandymas atspindi tiek bendrąsias problemas, susijusias su patikrinimų atlikimu, tiek specifiką, kuri atsiranda tikrinant, ar laikomasi AML / CFT reikalavimų. Testas gali būti naudojamas sertifikuojant banko padalinių ir padalinių vadovus ir darbuotojus, dalyvaujančius kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu veikloje, taip pat atliekant įprastus žinių tikrinimus. Čekių rūšys. Veiksmai, kurių imasi Rusijos banko atstovai atliekant patikrinimus

15 Kredito įstaigos filialo audito atlikimo ypatumai Rusijos banko teisės ir pareigos atliekant kredito įstaigų auditą Kredito įstaigų teisės ir pareigos atliekant Rusijos banko auditą Audito rezultatų registravimas Susipažinimas su audito rezultatais. Prieštaravimų rengimas Iš viso klausimų Testas „Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo tipologijos“ Testas grindžiamas Rusijos centrinio banko pono N 100-T nurodymu ir T. centrinio banko laišku. kompleksas ir yra skirtas darbuotojams, atsakingiems už darbo su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu organizavimą, ir padalinių vadovams. Klausimai buvo parengti dėl pagrindinių pinigų plovimo ir FT (pagal FATF) tipologijų, taip pat problemų, susijusių su bankų veikla kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu, nurodytomis ADB memorandume. Pagrindiniai testo klausimai gali būti naudojami seminaruose, siekiant išplėsti bankų specialistų žinias apie nusikalstamų organizacijų naudojimąsi įvairiomis pinigų plovimo ir TF schemomis, taip pat pasirenkant priemones, skirtas kovoti su klientais, kurių verslas grindžiamas pinigų išgryninimu. išleisti lėšas. Grynųjų pinigų gavimas iš fizinių asmenų sąskaitų Grynieji pinigai 4 Pervedimai ir ryšiai su terorizmo finansavimu Iš viso klausimų Testas „Operacijų rūšių klasifikavimas kasininkams“ Testas buvo sudarytas remiantis Centrinio banko reglamentu 321-P 32

16 grynųjų pinigų darbuotojams ir leidžia jums nustatyti, kaip teisingai patikrintas asmuo kvalifikuoja konkrečias operacijas su grynaisiais pinigais į sandorių rūšis, apie kuriuos informacija pateikiama įgaliotajai įstaigai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas patvirtinant ir reguliariai tikrinant bet kurios iš banko padalinių ir padalinių, vykdančių šias pareigas, darbuotojų žinias. grynųjų pinigų operacijos... Operacijos, kurioms taikoma privaloma kontrolė 10 Neįprastos, įtartinos operacijos Iš viso klausimų Testas „Operacijų tipų klasifikacija operatyviniams darbuotojams“ (juridinio asmens sąskaitos) Testas buvo sudarytas remiantis Centrinio banko reglamentu 321-P, skirtu operatyviniams darbuotojams ir leidžia jums nustatyti, kaip teisingai išbandytas asmuo kvalifikuoja konkrečias operacijas, atliktas juridiniams asmenims, operacijų rūšims, apie kurias informacija pateikiama įgaliotajai įstaigai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas banko veiklos padalinių darbuotojų žinių patvirtinimui ir įprastiniam patikrinimui. Operacijos, kurioms taikoma privaloma kontrolė 14 Neįprastos, įtartinos operacijos 11 Iš viso klausimų Testas „Operacijų tipų klasifikavimas operatyviniams darbuotojams“ (asmenų operacijos) Testas buvo sudarytas remiantis centrinio banko reglamentu 321-P, skirtu banko darbuotojams, aptarnaujantiems asmenis ir leidžia nustatyti, kaip teisingai testuojamas kvalifikuoja konkrečias asmenų atliekamas operacijas, sandorių rūšis, apie kurias informacija pateikiama įgaliotajai įstaigai kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas norint patvirtinti ir atlikti įprastą asmenų, aptarnaujančių bankų padalinių darbuotojų, žinių patikrinimą. Sandoriai, kuriems taikoma privaloma kontrolė 1 Neįprastos, įtartinos operacijos 10 Darbo su sustabdytais sandoriais procedūra Iš viso klausimų 30 88

17 1.248 Testas „Sandorių tipų klasifikacija paskolų pareigūnams“ Testas buvo sudarytas remiantis Centrinio banko taisyklėmis 321-P ir 37-P, skirtomis paskolų pareigūnams, ir leidžia nustatyti, kaip teisingai išbandytas asmuo kvalifikuoja konkrečias operacijas, atsirandančias skolinimo juridiniams ir fiziniams asmenims procesas, sandorių rūšys, informacija, kuri įgaliotajai įstaigai teikiama kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais. Testas gali būti naudojamas banko kredito skyrių darbuotojų žinių patvirtinimui ir įprastiniam patikrinimui. Operacijos. privaloma kontrolė 12 Neįprastos, įtartinos operacijos 8 Iš viso klausimų Testas „Pareigūnų ir kredito įstaigų teisinė atsakomybė už nusikaltimus, susijusius su pinigų plovimu ir terorizmu“ darbo teisė Klausimai buvo parengti remiantis pagrindinėmis teisės ir teisėsaugos sąvokomis, taip pat pareigūnų atsakomybės už nusikaltimus ir nusikaltimus nusikaltimų ir kovos su terorizmu srityje problemomis. Testas gali būti naudojamas banko teisinių padalinių darbuotojų žinių patvirtinimui ir įprastiniam patikrinimui. Bendrosios nuostatos 3 Baudžiamoji atsakomybė 6 Materialinė atsakomybė Bendros sąvokos atsakomybės įvykis , Banko reglamentas Rusija N 262-P ir keletas kitų dokumentų. Testas gali būti naudojamas įvertinti bet kurio specialisto žinias (priimant į darbą, perkeliant, remiantis mokymo rezultatais, pristatant temą)

18 AML / CFT, suplanuotas žinių patikrinimas ir kiti atvejai). Bendrieji klausimai dėl klientų identifikavimo kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu prevencija Klientų - asmenų - identifikavimo procedūra 12 Naudos gavėjų nustatymo procedūra 2 Asmenų identifikavimas - užsienio piliečiai Klientų veiklos dalyvavimo ekstremistinėje veikloje tikrinimas Operacijos, atliekamos neįvardijant asmenų, supaprastintas identifikavimas Veiksmai dėl neįmanomų veiksmų kliento ar naudos gavėjo identifikavimas Iš viso klausimų testas „Klientų identifikavimas - juridiniai asmenys kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu“ -P ir daug kitų dokumentų. Testas gali būti naudojamas bet kurio specialisto žinioms įvertinti (priimant į darbą, perduodant, vadovaujantis mokymų rezultatais, pristatant AML / CFT, suplanuotas žinių tikrinimas ir kiti atvejai). Bendrieji klausimai dėl klientų identifikavimo kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu tikslais Klientų - juridinių asmenų - identifikavimo procedūra Naudos gavėjų identifikavimas 2 Nerezidentų - juridinių asmenų - identifikavimas individualūs verslininkai Klientų veiklos dalyvavimo ekstremistinėje veikloje tikrinimas Veiksmai, kai neįmanoma nustatyti kliento ar naudos gavėjo Iš viso klausimų Testas „Informacijos apie 76 identifikavimo ir perdavimo ypatybės“

19 sandorių su kilnojamuoju turtu (kodas 000) "Bandomieji klausimai parengti remiantis taisyklėmis ir įvairiomis Rusijos banko rekomendacijomis dėl informacijos apie sandorius su kilnojamuoju turtu, kuriam taikoma privaloma kontrolė, identifikavimo ir siuntimo klausimo. Bandymas gali būti plačiai naudojamas mokant ir sertifikuojant kovos su pinigų plovimu klausimus. / Banko padalinių vadovų ir darbuotojų, dalyvaujančių įgyvendinant šias operacijas ir sandorius, FT Testas gali būti naudojamas atitinkamų padalinių darbuotojų žinių patvirtinimui ir įprastiniam patikrinimui. bankas Bendrieji klausimai 2 Sandoriai su privalomu kontroliuojamu kilnojamuoju turtu Informacijos perdavimas įgaliotajai įstaigai 8 Iš viso klausimų Testas „Standartinės DBF rinkmenos formos pildymo ypatybės“ Šis testas buvo sudarytas remiantis Banko Rusija, 2008 m. Rugpjūčio 29 d. nusikalstamų pajamų plovimas ir terorizmo finansavimas “ir yra skirtas specialiai patikrinti banko (filialo), atsakingo už ECO formavimą ir nukreipimą į„ Rosfinmonitoring “, finansų stebėsenos departamentų (grupių) specialistų žinias. Bendrieji klausimai 8 DBF failo pildymo ypatybės 17 Veiklos kodai Iš viso klausimų Testas „Nekilnojamojo turto sandorių identifikavimo ir informacijos apie juos teikimo ypatybės (kodas 8000)“ Šis testas buvo sukurtas remiantis Metodinės rekomendacijos dėl informacijos apie sandorius su nekilnojamuoju turtu, kuriam taikoma privaloma kontrolė, identifikavimo ir pateikimo (80 kodų grupė) (patvirtintas Rusijos bankų asociacijos komiteto dėl kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu ir rizikos laikymosi (komiteto posėdžio protokolas, Nr. 26) ir yra skirtas sertifikavimo ir įprastų žinių tikrinimo vadovams bei IKS, veiklos, kredito, teisinių padalinių darbuotojams 92 69

20 banko, taip pat už kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu atsakingą pareigūną. Nekilnojamojo turto sąvoka 4 Nekilnojamojo turto sandoriai, kuriems taikoma privaloma kontrolė Informacijos įrašymas ir siuntimas įgaliotajai įstaigai Iš viso klausimų testas „Kredito įstaigų darbo organizavimas kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu“ Testas buvo sudarytas remiantis Centrinio banko reglamentu Nr. P visiems banko darbuotojams. Testas gali būti naudojamas atestuojant darbuotojus į bet kurias pareigas banko skyriuose ir padaliniuose, dalyvaujančiuose kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje, taip pat atliekant įprastus žinių tikrinimus. Kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu sistemos organizavimas kredito įstaigoje Programa, skirta nusikalstamų pajamų legalizavimo (plovimo) ir terorizmo finansavimo rizikai valdyti Programa, skirta identifikuoti sandorius, kuriems taikomi gerai ir neįprasti sandoriai klientų veikloje Atsisakymo sudaryti programą banko sąskaitos sutartis Programa, nustatanti kredito įstaigos sąveikos su asmenimis, kuriems patikėta identifikuoti, tvarką Lėšų ar kito turto įšaldymo (blokavimo) programa Neįprastų operacijų požymiai 7 Iš viso klausimų Testas „Skyriaus vedėjas Bendras AML / CTF testas“ of analytics 30 Iš viso klausimų Testas „Tarptautinis Rusijos Federacijos bendradarbiavimas kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje“ Šis testas gali būti naudojamas atliekant įprastą kredito įstaigų, kurios labiausiai dalyvauja įgyvendinant finansų stebėsenos padalinius, darbuotojų žinių patikrinimą. įstatymas dėl 67

21 AML / CFT. Rusijos dalyvavimas tarptautinėse kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu organizacijose Naujos FATF rekomendacijos 9 Iš viso klausimų Testas „ML / CFT Risk Management for the Responsible Officer“ nuostolių rizika verslo reputacija... Šis testas specialiai sukurtas įvertinti bankininkystės specialistų gebėjimus, įvertinti jų įgūdžius ir gebėjimą teisingai kvalifikuoti sandorius, kuriems taikoma privaloma kontrolė, ir neįprastas, įtartinas operacijas, kurias kasdien atlieka banko klientai, ir į tai, kaip jie veikia įvairias rūšis. rizikos. Šis testas gali būti naudojamas įprastiniam kredito įstaigų darbuotojų, labiausiai susijusių su pinigų plovimo ir kovos su terorizmu teisės aktų įgyvendinime dalyvaujančių darbuotojų (pvz., Finansinės priežiūros struktūrinių padalinių darbuotojų), žinių patikrinimui. Bendrieji ML / TF rizikos valdymo klausimai 10 Klientų rizikos vertinimas 2 Neįprastų, įtartinų sandorių rūšys 18 Iš viso klausimų Testas „AML / CFT ekonominiai ir teisiniai pagrindai“ AML / CFT (pavyzdžiui, finansinės priežiūros struktūrinių padalinių darbuotojai). Įvadas. Pinigų plovimas ir teroristų finansavimo metodai ir pinigų plovimo būdai 12 Teroristų finansavimas Teisinis pagrindas tarptautinis bendradarbiavimas kovojant su kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu problemomis

22 Bendrasis testas „Operacijos, kurioms privaloma kontroliuoti pinigų plovimo ir kovos su terorizmu prevencija“ Bandymo klausimai parengti remiantis federaliniu įstatymu 11-FZ, taisyklėmis ir įvairiomis Rusijos banko rekomendacijomis dėl informacijos apie operacijas, kurioms taikoma privaloma kontrolė, nustatymo ir siuntimo. . Šis testas yra universalus ir gali būti plačiai naudojamas mokant ir sertifikuojant kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu klausimus banko padalinių, dalyvaujančių šiose operacijose ir operacijose, vadovams ir darbuotojams. Testas gali būti naudojamas atitinkamų banko padalinių darbuotojų žinių patvirtinimui ir įprastiniam patikrinimui. Bendrosios problemos (grupės kodas 90) 4 Operacijos pagal valstybės gynybos įsakymą (grupės kodas 41) Iš viso klausimų Bendrasis testas „Neįprastų operacijų ir įtartinų operacijų požymiai kovojant su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu“ (angl. CFL) Testavimo klausimai parengti remiantis federaliniu įstatymu 11-FZ, reglamentais ir Rusijos banko rekomendacijas informacijos apie neįprastas operacijas ir įtartinas operacijas identifikavimo ir siuntimo klausimu. Šis testas yra universalus ir gali būti plačiai naudojamas mokant ir sertifikuojant kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu klausimus banko padalinių, dalyvaujančių šiose operacijose ir operacijose, vadovams ir darbuotojams. Testas gali būti naudojamas atitinkamų banko padalinių darbuotojų žinių patvirtinimui ir įprastiniam patikrinimui. Bendrosios problemos 2 Bendrieji neįprastų sandorių požymiai 6 Operacijos grynaisiais

23 Pinigų pervedimų atlikimas 2 Operacijų pagal kredito sutartis atlikimas 4 Tarptautinių atsiskaitymų vykdymas 4 Operacijų su vertybiniais popieriais ir išvestinėmis finansinėmis priemonėmis atlikimas Elektroninės bankininkystės ir atsiskaitymų su plastikinėmis kortelėmis atlikimas Įtartinų operacijų požymiai 13 Iš viso klausimų

1.- taip, privalau,

2.- iki 30 dienų

Kaip dažnai klientų aptarnavimo pareigūnui reikia atnaujinti klientų identifikavimo informaciją?

Atsakymas:

Visais šiais atvejais
Kaip klientų aptarnavimo tarnybos vadovas jums nurodo, kai sandoris klasifikuojamas kaip neįprastas?

Atsakymas:

Įtarimo kriterijų rinkinys, kliento charakteristikos, darbuotojo įtarimai dėl galimo pajamų įteisinimo, nepriklausomai nuo sandorio sumos
Ar klientų aptarnavimo pareigūnas turi identifikuoti ir ištirti aptarnaujamus asmenis?

Atsakymas:

Taip, atliekant visas banko operacijas ir kitas operacijas, viršijančias Rusijos Federacijos teisės aktuose nustatytą sumą
Kokios priežiūros institucijų sankcijos gali būti taikomos kredito įstaigai už Federalinio kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu įstatymo pažeidimus?

Atsakymas:

Administracinis veiklos sustabdymas

Administracinė nuobauda

Licencijos panaikinimas
Klientas iš kredito įstaigos perka 1 milijono rublių indėlio sertifikatą. Ar ši operacija yra privalomai kontroliuojama?

Atsakymas:

Taip, bet kuriuo atveju, naudojant opcode 4006
Kuris iš išvardytų sandorių tipų su kilnojamuoju turtu, kurio suma viršija nustatytą vertės kriterijų, atitinka 50 operacijų grupės kodą?

Atsakymas:

Turto gavimas ar suteikimas pagal finansinės nuomos (lizingo) sutartį

Tauriųjų metalų fizine ir asmenine forma pirkimas ir pardavimas, monetų, pagamintų iš tauriųjų metalų, pirkimas ir pardavimas

Juridinių asmenų, kurie nėra kredito įstaigos, teikimas, paskolos be palūkanų fiziniams asmenims ir (ar) kitiems juridiniams asmenims, taip pat tokios paskolos gavimas
Kokiu kursu nustatomas sandorio sumos, nurodytos tauriojo metalo kiekiu arba užsienio valiuta, rublio ekvivalentas sandoriams su tauriaisiais metalais arba sandoriams su užsienio valiuta grynaisiais?

Atsakymas:

Rusijos „Sberbank“ nustatyta palūkanų norma

Atsakymas:

Visi išvardyti dokumentai
Kas priima sprendimą pripažinti kliento sandorį sandoriu, kuriam taikomas sustabdymas?

Atsakymas:

Atitinkamas banko valdytojas
Kuris iš išvardytų sandorių tipų su nekilnojamuoju turtu už sumą, viršijančią nustatytą išlaidų kriterijų, atitinka operacijos tipo 8001 kodą?

Atsakymas:

Visi sandoriai su nekilnojamuoju turtu
Klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas atskleidė, kad sąskaitoje buvo įskaityta (nurašyta) 650 000 rublių lėšų juridinis asmuo, operacijos, kurios nebuvo atliktos nuo pat atidarymo. Ar darbuotojas turėtų šią operaciją laikyti privaloma kontrole atliekama operacija?

Atsakymas:

Taip turėtų
Kiek laiko sustabdoma operacija, jei bent viena iš šalių yra organizacija ar asmuo, apie kurį nustatyta tvarka yra gauta informacija apie jų dalyvavimą teroristinėje veikloje?

Sandorių su tauriaisiais metalais atlikimas
Kokių dokumentų, prašydamas identifikuoti, prašo klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas iš juridinio asmens, atidaręs einamąją sąskaitą?

Atsakymas:

Informacija apie klientą.

Kiek kartų klientų aptarnavimo darbuotojas turi mokytis kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu problemomis?

Atsakymas:

Bent kartą per metus
Kokių priemonių nesiimama sustabdant operaciją, jei bent viena iš šalių yra organizacija ar asmuo, apie kurį nustatyta tvarka yra gauta informacija apie jų dalyvavimą teroristinėje veikloje?

Atsakymas:

Priėmus sprendimą sustabdyti veiklą, klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojai informuoja Klientą apie operacijos sustabdymo priežastis.
Jei klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas nustatė, kad kliento atlikta operacija yra privalomai kontroliuojama, kada jis turėtų nusiųsti pranešimą valdytojui apie operaciją?

Atsakymas:

Ne vėliau kaip 10:00 darbo dieną po sandorio dienos
Kokie dokumentai yra pagrindas nustatyti naudos gavėjus?

Atsakymas:

Visos išvardytos sutartys
Kaip klientų aptarnavimo darbuotojas vadovaujasi aptikus ekstremalių ar su terorizmu susijusių sandorių?

Atsakymas:

Sąrašas, kuriame pateikiama informacija apie ekstremistų veikloje ar terorizme dalyvaujančius asmenis, neatsižvelgiant į operacijos apimtį ir pobūdį
Kurios iš šių struktūrų yra kredito įstaigos priežiūros institucijos kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje:

Atsakymas:

1) Rusijos bankas;

3) federalinė tarnyba finansinis stebėjimas;

4) Rusijos Federacijos prokuratūra;
Kokio tipo sandorio kodas priskiriamas abejotinam sandoriui, vykdomam pagal didelių grynųjų pinigų „išgryninimo“ schemas ir kapitalo išėmimą užsienyje?

Atsakymas:

Kodas 6001 - įtartinas veikimas
Kuo vadovaujasi klientų aptarnavimo darbuotojas, nustatydamas sandorius, kuriems taikoma privaloma kontrolė?

Atsakymas:

Kaštų kriterijaus ir operacijos tipo sutapimas
Klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas sužinojo, kad klientas įvykdė 2,5 milijono rublių sandorį su nekilnojamuoju turtu. Ar ši operacija yra privalomai kontroliuojama?

Atsakymas:

Ne, nes sandorio suma neviršija 3 000 000 RUB
Kuris iš šių dalykų turi būti nustatytas atliekant juridinio asmens kliento identifikavimo procedūrą?

Atsakymas:

1) pilnas ir sutrumpintas pavadinimas;

2) informacija apie valstybinę registraciją;

4) vietos adresas ir pašto adresas;

6) kontaktiniai telefono ir fakso numeriai.

1. Kokie yra klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojo veiksmai aptikus 100 000 rublių kreditavimo į kliento sąskaitą operaciją, kai viena iš šalių yra asmuo, kuris yra sąraše, kuriame yra informacijos apie ekstremistinė veikla ar terorizmas?

Sandorio suma yra mažesnė nei 600 000 rublių, todėl ji nėra privalomai kontroliuojama

Lėšų įskaitymo į sąskaitą operacijos nėra privalomos kontrolės.

- Darbuotojas siunčia pranešimą valdytojui kodu 7001

Nėra teisingo atsakymo

Darbuotojas siunčia pranešimą valdytojui su įtartino požymio kodu 6001
2. Kokia informacija turi būti nustatyta atliekant supaprastinto asmens kliento atpažinimo procedūrą?

Pilnas vardas

Nėra teisingo atsakymo

- Pilnas vardas; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento detales

Pilnas vardas; Gimimo data ir vieta; pilietybė; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenys; TIN; duomenys apie valstybinio pensijų draudimo liudijimą, migracijos kortelės duomenys ir dokumentas, patvirtinantis teisę likti Rusijos Federacijoje (užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės)

Pilnas vardas; Gimimo data ir vieta; pilietybė; asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenys; migracijos kortelės duomenys ir dokumentas, patvirtinantis teisę likti Rusijos Federacijoje (užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės)
3. Kokius dokumentus turėtų laikytis klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas, atlikdamas savo pareigas kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu srityje?

Federalinis įstatymas Nr. 115-FZ ir Rusijos Federacijos Saugumo Tarybos taisyklės Nr. 881-5-r

- Visi nurodyti dokumentai

VVB SB RF technologinė schema Nr. 244-4-VVB

Rusijos Federacijos saugumo tarybos taisyklės Nr. 881-5-r ir Rusijos Federacijos saugumo tarnybos VVB įsakymas Nr. 244-4-vbb

Federalinis įstatymas Nr. 115-FZ, Rusijos Federacijos saugumo tarybos taisyklės Nr. 881-5-r, taip pat norminius dokumentus Rusijos bankas (Rusijos Federacijos centrinio banko reglamentas Nr. 321-P, Rusijos Federacijos centrinio banko reglamentas Nr. 262-P ir kt.)
4. Kaip klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas vertina pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos laipsnį (lygį)?

Naudoja paskyros valdytojo nustatytus kriterijus

Prašo iš kliento duomenų apie rizikos laipsnį

Pirmojo kliento kontakto atveju rodo, kad rizikos laipsnio nėra

Padidėjęs rizikos laipsnis nustatomas tik sandoriams, kuriems taikoma privaloma kontrolė

Visais aukščiau nurodytais būdais.

-Naudoja 12.05.10 taisyklėse Nr. 881-5-r nustatytus ženklus
5. Kokios iš nurodytos informacijos klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas prašo asmens, atlikdamas savo tapatybę?

Tautybė

Valstybinio pensijų draudimo liudijimo duomenys

Visa išvardyta informacija

Migracijos kortelės duomenys ir dokumentas, patvirtinantis užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę pasilikti (gyventi) Rusijos Federacijoje pas klientą, kuris yra užsienio pilietis arba asmuo be pilietybės

- Išsami asmens tapatybę patvirtinančio dokumento informacija

6. Kas turi būti identifikuotas, jei klientas suteikė teisę valdyti banko sąskaitą (indėlį), taip pat kitam asmeniui?

Identifikavimas šiuo atveju neatliekamas

- Klientas ir asmuo, kuriam buvo suteikti įgaliojimai tvarkyti banko sąskaitą (indėlį)

Asmuo, įgaliotas valdyti banko sąskaitą (indėlį)
7. Kuo vadovaujasi klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojas, nustatydamas sandorį kaip abejotiną, susijusį su didelių lėšų „išgryninimu“ ir kapitalo pašalinimu užsienyje?

- Abejotinų „išgryninimo“ ir kapitalo pašalinimo užsienyje schemų įgyvendinimo požymiai

Kaštų kriterijaus ir operacijos tipo sutapimas

Operacijos tipas

Sąnaudų kriterijus

Kaštų kriterijaus ir operacijos tipo sutapimas, taip pat operacijų dažnumas
8. Ar Banko sandorio šalies nustatymo metu tikrinama, ar ji yra sąraše, kuriame yra informacijos apie asmenis, dalyvaujančius ekstremistinėje veikloje ar terorizme?

- Taip, bet kokiu atveju

Ne, nes sandoriai su sandorio šalimis netaikomi operacijoms ar sandoriams, nurodytiems 1990 m. Gruodžio 12 d. Federalinio įstatymo Nr. 395-1 „Dėl bankų ir bankų veiklos“ 5 straipsnyje.

Nėra teisingo atsakymo

Šiaip ne

Taip, jei sandoris, įvykdytas su kita sandorio šalimi, yra privalomai kontroliuojamas
9. Kiek laiko sustabdoma operacija, jei bent viena iš šalių yra organizacija ar asmuo, apie kurį nustatyta tvarka yra gauta informacija apie jų dalyvavimą teroristinėje veikloje?

Laikotarpis, kuriam operacija sustabdoma, nustato ryšių su klientais vadovo nuožiūra

Laikotarpis, kuriam sandoris sustabdomas, yra atitinkamo valdytojo nuožiūra.

Laikotarpis, kuriam operacija sustabdoma, nustatomas savo nuožiūra Įgaliota institucija

- Dvi darbo dienas nuo tos dienos, kai turi būti įvykdytas kliento nurodymas dėl jo įgyvendinimo, jei operacija nėra sustabdyta papildomam laikotarpiui įgaliotosios institucijos nutarimu

Penkias darbo dienas nuo tos dienos, kai turi būti įvykdytas kliento nurodymas dėl jo įgyvendinimo, jei operacija nėra sustabdyta papildomam laikotarpiui įgaliotosios institucijos nutarimu
10. Kas draudžiama klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojui, įgyvendinant kovos su pinigų plovimu / kovos su terorizmu priemones?