Бенефициент на средства. Действителен собственик на юридическо лице е... Вижте какво е "бенефициент" в други речници

Бенефициентът е физическо лице, което може да контролира бизнес не само де юре, но и де факто. Бенефициентите са предприемачи, чийто статут се определя въз основа на разпоредбите на Закон № 115-FZ - нека ги разгледаме по-подробно.

Бенефициент: дефиниция на термина

Бенефициентът - това е залегнало в законодателството на Руската федерация - е физическо лице, което пряко или чрез трети страни притежава повече от 25% от капитала юридическо лицеили има възможност да упражнява контрол върху действията на това юридическо лице (член 3 от Закона „За борба с изпирането на пари“ от 07.08.2001 № 115-FZ). Законът също така предвижда статут на действителен собственик на физическо лице (по подразбиране е едно и също лице, ако няма причина да го разглеждаме по различен начин).

Пример

Уставният капитал на Салют ООД е 70% собственост на Lux LLC, 20% от В. Петров и 10% от А. Степанов. В същото време Степанов притежава 100% Уставният капиталООД "Лукс". По този начин Степанов е действителният собственик на Salyut LLC, въпреки факта, че де юре неговият дял в тази организация е 2 пъти по-малък от дела на Петров.

По този начин статутът на действителния собственик е правна категория и характеристиките му са описани на ниво отрасъл правни разпоредби... Каква позиция обаче може да заеме бенефициентът в структурата за управление на бизнеса? Нека разгледаме как ключовите позиции във фирмата на учредителя и главния изпълнителен директор са свързани със статута на действителния собственик - това е важно от гледна точка на по-подробно разбиране на ролята на бенефициентите на различни нива на правоотношения .

Бенефициент - основател или главен изпълнителен директор?

Няма принципно значение каква позиция заема човек в бизнеса – основател, директор или съсобственик. Основното за установяване на статута на действителен собственик е съответствието на ролята на лицето в бизнеса с критериите, определени в чл. 3 от Закон № 115-FZ. Той може да бъде действителният собственик (без законно осигурен дял в бизнеса - ще разгледаме особеностите на този статус по-късно в статията) и в същото време главен изпълнителен директор или де факто да взема ключови решения в управлението на организацията, докато друг човек ще бъде директор.

Разбира се, като цяло действителният собственик е основателят на фирмата (или един от тях). Но е възможно той да бъде лицето, което впоследствие е закупило необходимия дял от уставния капитал. Обичайно е действителният собственик на юридическо лице да бъде основател на фирмата, която притежава по-голямата част от въпросното юридическо лице.

Пример

Гражданинът Лвов А. Е. притежава 55% от акциите в PJSC "Victoria", което от своя страна притежава 70% от акциите в PJSC "Almaz". Всъщност Лвов не притежава пряко акции в Almaz, но е косвен участник в тази компания. Делът на непрякото му участие ще бъде 0,55 × 0,70 = 0,385, или 38,5%. Следователно Лвов има преобладаващ дял (над 25%) в капитала на PJSC Almaz и отговаря на критериите на действителния собственик на тази компания.

Така че концепцията за бенефициент е залегнала в закона. Но можем ли да кажем, че статутът на действителен собственик е същото понятие, което предполага друг общ термин – „бенефициент“?

Бенефициентът и действителният собственик (юридическо или физическо лице) еднакви ли са?

Концепцията за "действителен собственик" на нивото на законодателството на Руската федерация от своя страна не е фиксирана. В някои източници на правото той е даден в същия контекст като термина „бенефициер“ (например в писмото на Министерството на финансите на Руската федерация от 09.04.2014 г. № 03-00-RZ / 16236) . Възможно ли е да ги идентифицираме в тази връзка?

По принцип това е легитимно и причината за това е определението за действителния собственик, дадено в Закон № 115-FZ. В това нормативен актсе казва, че бенефициентът може да съответства на лице, което има възможност да влияе върху решенията, взети от юридическото лице (въпреки че не може да притежава дялове в уставния капитал на дружеството).

Напълно приемливо е да се нарича „действителен собственик“ лице, което по една или друга причина е действителен собственик на физическо лице. Освен това в този случай е легитимно да се говори за някаква "чиста форма" на действителна собственост, тъй като законът не предвижда разпределяне на уставния капитал на физическо лице. Например, бенефициент (действителен) собственик на физическо лице може да се нарече получател на средства, посочени от лицето в завещанието му.

По този начин статутът на действителния собственик е правна категория, която може да бъде идентифицирана с понятието „действителен собственик“ и най-добре е тази идентификация да се прилага в контекста на контрол върху действията на юридическо лице или върху физическо лице. В контекста на собствеността върху уставния капитал на юридическо лице е по-добре да се използва само терминът „действителен собственик“.

Кои фирми трябва да следят бенефициентите?

Задължения за отчитане на бенефициенти са наложени на юридически лица, които не са:

• държавни или общински структури;
• международни организации;
• емитенти на акции в рамките на организирана търговия (при разкриване на информация за ценни книжа по установения ред);
• чуждестранни емитенти на акции в рамките на търговия на чуждестранна валута (ако борсата е включена в списъка, определен от Банката на Руската федерация);
• чуждестранни субекти на правоотношения, които нямат статут на юридическо лице и не предвиждат присъствие на бенефициенти и длъжността генерален директор.

Организациите са длъжни да познават своите бенефициенти, да предприемат при необходимост мерки за получаване на информация за тях, изброени в под. 1 т. 1 от чл. 7 от Закон № 115-FZ, актуализирайте тази информация ежегодно, съхранявайте получените данни за най-малко 5 години.

Освен това информацията за бенефициентите на дружеството може да бъде разкрита в неговите изявления - по начина, предписан от закона (клауза 7 от член 6.1 от Закон № 115-FZ).

Кои фирми трябва да разкрият своите бенефициенти?

Юридическите лица, както и индивидуалните предприемачи, са длъжни да предоставят информация за бенефициентите при поискване (клауза 6 от член 6.1 от Закон № 115-FZ, клауза 10 от наредбата, одобрена с постановление на правителството на Руската федерация от 19.03.2014 г. No 209):

• към Росфинмониторинг;
• във Федералната данъчна служба.

Освен това, когато се свързват с организация или индивидуален предприемач, който управлява средства, юридическите лица и индивидуалните предприемачи предоставят информация за техните действителни собственици - това също е тяхно законово задължение, предвидено в параграф 14 на чл. 7 от Закон № 115-FZ. Обхватът на тази информация е определен в ал. 2 под. 1 т. 1 от чл. 7 от Закон № 115-FZ.

Непредоставянето от страна на дружеството на посочените държавни органи на информация за действителните собственици е причина за прилагане на санкциите, предвидени в чл. 14.25.1 Административен кодекс на Руската федерация. А именно – глоба за длъжностни лицав размер на 30 000-40 000 рубли, за юридически лица - 100 000-500 000 рубли.

Резултати

Бенефициентът е основателят или директорът, един от собствениците или действителният собственик на дружеството (дори де юре да не притежава дялове в уставния капитал на организацията), който има способността поне да контролира дейностите на съответния икономически субект. В същото време организационно-правният статус на този субект няма значение - той може да бъде юридическо лице или индивидуален предприемач.

За правното определяне на статута на действителния собственик е необходимо физическото лице да притежава най-малко 25% от уставния капитал на организацията. Фирмите и индивидуалните предприемачи са длъжни да информират Rosfinmonitoring, Федералната данъчна служба, организациите, които управляват средства за своите бенефициенти при поискване.

Научете повече за особеностите на работата на органите финансов контрол(които по-специално имат право да изискват информация за своите бенефициенти от юридически лица и индивидуални предприемачи), можете в статиите:

• ;
• .

БЕНЕФИЦИЕНТ (лат. beneficium - добро дело)

1) лице, което придобива доходи, ползи, предимства и други подобни качества по споразумение или дългов документ; 2) името на страната в акредитива - лицето, в чиято полза трябва да се извърши плащането, чиито тратове да се приемат (договарят); 3) името на страната в операцията по събиране; 4) името на бенефициента по банковата гаранция, 5) името на притежателя на банковото удостоверение; 6) името на притежателя на обикновена менителница;

7) името на третото лице, което получава доходи по договора (Eovercotel property management.

Адвокатска енциклопедия. 2005 .

Вижте какво е "БЕНЕФИЦИАР" в други речници:

- (бенефициент) 1. Лицето, в чиято полза се осъществява доверието. 2. Лицето, което е наследник по завещанието. 3. Лицето, което получава пари по акредитив. 4. Лицето, което получава плащане след ... ... Финансов речник

- (от лат. beneficium добро дело) бенефициент, т.е. лице, ползващо предимствата по договор или друго правно основание, вкл. лице, в чиито интереси се упражнява доверието, получателят на парите по акредитив или ... ... Юридически речник

- (от френски benefice печалба, облага) лицето, за което е предназначено плащането в брой, получателят на пари, облаги, печалби, доходи. Възможно изписване на термина бенефициент на ариите. Райзберг Б.А., Лозовски Л.Ш., Стародубцева Е.Б. .. Съвременната икономическа ... ... Икономически речник

- (Получател) (от френски benefice печалба, полза) лицето, за което е предназначено плащането, получателят на парите. Лице, което получава доходи от имуществото си, прехвърлено в доверително управление на друго лице, юридическо или физическо (ако ... ... Wikipedia

БЕНЕФИЦИЕНТ, ПОЛУЧАТЕЛ [инж. бенефициент собственик на облага или феод] лице, което получава доходи от тръст (акредитив (АКРЕДИТИВ), застрахователна полица (POLIS) и др.), или лице, в чиято полза е учредено това имущество ... Речник на чужди думи на руския език

Съществително, Брой синоними: 2 бенефициент (1) получател (17) ASIS синонимен речник. В.Н. Тришин. 2013 ... Синонимен речник

- (бенефициент) 1. Лицето, в чиято полза се осъществява доверието. 2. Лицето, което е наследник по завещанието. Бизнес. Обяснителен речник... М .: ИНФРА М, издателство Вес мир. Греъм Бетс, Бари Брейндли, С. Уилямс и други ... ... Бизнес речник

бенефициент- бенефициент На лицето, в чиято полза се извършва плащането, се издава акредитив; получателя на застрахователната полица. Теми счетоводство Синоними бенефициент ... Ръководство за технически преводач

Бенефициент- виж Банкова гаранция; Неотменяем акредитив... Енциклопедия по право

БЕНЕФИЦИЕНТ- БЕНЕФИЦИАР (II) (от лат. Beneficium добро дело) бенефициент, т.е. лице, използващо каквито и да е облаги въз основа на договор или по друг начин правно основание, вкл. лицето, в чиито интереси се упражнява доверителното имущество, ... ... Правна енциклопедия

Бенефициент- (Получател) Съдържание Съдържание Определение Бенефициент (също бенефициент, от френски benefice - печалба, облага) е физическо лице или, за което е предназначено плащане, получател на пари. Например: Лице, което получава ... ... Инвеститорска енциклопедия

Книги

• Краен бенефициент, Роман Кузюк. Това е история за тригодишно развитие на успешна компания до ниво на голяма корпорация под влияние на неизвестен бенефициент. Новият собственик принуждава останалите акционери и мениджъри на компанията...

Икономическото развитие доведе до живота на нови субекти на икономическия процес. Бенефициентът е един от тях. Статията разказва за това кой може да бъде той и какъв точно е той.

Кой е бенефициентът

В повечето случаи, когато се споменава тази дума, се предполага, че това е този, който печели при определени обстоятелства. Това обаче представлява много неточно и твърде общо разбиране на този правен термин.

През 2001 г. беше приет закон, който дава легална дефиниция на това какво е бенефициентът. Този нормативен акт (№ 155-FZ) въведе това значение на думата. Ето неговите признаци:

• Крайният бенефициент може да бъде само физическо, но не и юридическо лице.
• Става дума за собствеността на юридическо лице. В този случай се счита, че бенефициентът притежава повече от една четвърт от него. В този случай се взема предвид не само пряката собственост, но и тази, която се осъществява чрез други организации.
• Възможно е бенефициентът да не притежава фирмата, но да я контролира по някакъв друг начин. Ако има убедителни причини, бенефициентът може да бъде някой друг, а не само основателят или управител.

Законът казва, че за този закон се въвежда понятието краен бенефициент. На практика обаче това се превърна в основното определение за този тип хора. Най-често, за да се докаже, че дадено лице е действителен собственик, се използва фактът, че притежава повече от 25% от дадена фирма.

Бенефициент може да бъде само физическо лице

Права и задължения

Трябва да се отбележи, че не винаги бенефициентът е един от собствениците на юридическото лице. На практика е възможна ситуация, когато той има съответен дял от собственост в друга фирма, а тя вече е един от собствениците на въпросното юридическо лице.

Ако действителният собственик е този, който има няколко фирми, тогава той може да използва такава форма на управление като холдинг. В този случай той управлява една фирма, която е собственик на цяла мрежа от други фирми. Така една достатъчно голяма икономическа структура може да се управлява централно.

Важно е да се отбележи, че в определени области на икономиката юридическите лица са длъжни да оповестяват своите крайни бенефициенти. Тези видове бизнеси включват:

1. Дейности в областта на застраховането.
2. Банкова и други финансови дейности.
3. Работа с различни ценни книжа.

Понякога е важно да се определи кой е бенефициентът. Разкриването на тази информация играе важна роля при разследването на случаи на пране на пари, както и при разследването на източниците на финансиране на лица, участващи в терористични дейности.

Наред с възможността да получи значителен дял от печалбата, бенефициентът има и други права и задължения.

Разлики между бенефициента и бенефициента

На пръв поглед може да се предположи, че има много общо между понятията бенефициент и бенефициент. Закон № 115-FZ обаче прави разлика между такива лица. Всъщност между тях има известна прилика. И в двата случая става дума за получаване на облаги от действията на определени юридически лица.

Посоченият по-горе закон определя какво е бенефициент. Характеризира се със следните характеристики:

1. Това е лице (може да бъде не само физическо, но и юридическо), което се облагодетелства от действията на другите.
2. В повечето случаи говорим за работа по договори: поръчки, комисионни, агентство, доверително управление. Можем да говорим и за придобиване на облаги във връзка със сделки със средства или имущество.

Съществената разлика между тях е, че крайният бенефициент не само получава облаги, но и притежава значителна част от компанията – клиента (поне една четвърт). Друга разлика се изразява в нивото на получените доходи. Бенефициентът получава по-голямата част от него, а бенефициентът обикновено е ограничен до ползите от конкретни транзакции.

Първият от тях обаче, заедно с правото на собственост, има много по-голям обхват на отговорност. Тези причини за приписването на физическо лице към действителните собственици позволяват да се определи кой точно получава основните ползи от дейността на това юридическо лице.

При банкова гаранция бенефициентът е този, който е издал заема на главницата. Поръчителят се задължава да изплати задълженията на последния, ако е необходимо.

Бенефициентът се облагодетелства от дейността на подлежащото лице или предприятие

Краен бенефициент

Трябва да се отбележи, че както физическо, така и юридическо лице може да бъде бенефициент. Това понятие е достатъчно широко. Това е бенефициентът с прости думи... Този термин се отнася до ситуации, при които лице или компания, като собственик на цялото или на част от юридическо лице, се възползва от дейностите, които извършва.

Крайният бенефициент е само физическо лице. Това е този, който получава основната полза от дейността на юридическото лице.

Това лице (в повечето случаи е основател или директор) има способността да:

1. Когато създавате компания, направете своя принос за формирането на уставния капитал на компанията.
2. Притежавайки акции, той може да ги прехвърля на други лица. Резултатът от подобни действия може да бъде, че ново лице ще стане бенефициент.
3. V акционерни дружества стратегическо управлениекомпанията извършва обща срещатези, които притежават акциите на дружеството. Крайният бенефициент има право да гласува на това събитие, да говори, изразявайки своята позиция, да следва своята линия в управлението на дружеството.
4. Измежду другите бенефициенти (ако в този случай съществуват), да се избере ръководството на дружеството.
5. Участвайте при вземането на решение в коя сфера на дейност да работи тази фирма.

Този списък не е пълен. Крайният бенефициент има и други права.

Идентификация на бенефициента

От 2013 г. законодателството определя, че банката на бенефициента има право да изисква от клиентите информация кой е крайният бенефициент в тях. Освен това тази информация се изпраща на Rosfinmonitoring. Ако банките по някаква причина не изискват информация за действителния собственик, тогава тази организацияима право да им наложи глоба, чийто размер може да достигне половин милион рубли.

Такива задължения са не само за банковите организации, но и за други участници на финансовия пазар. Те включват:

• лизингови компании;
• фирми от застрахователния бизнес;
• заложни къщи;
• тези, които извършват сделки на пазара на ценни книжа.

Не само кредитните и финансовите институции имат право да изискват данни за крайните бенефициенти. Това понякога се изисква при съставяне на договори за обществени поръчки... В процеса на регистрацията им се изисква съставяне на отделен документ, който предоставя информация за бенефициентите.

За юридическо лице

Когато се разглеждат бенефициентите на юридическо лице, може да е трудно да се дефинират. Някои от тях се стремят да запазят в тайна участието си в живота на предприятието. В някои случаи е трудно да се определи дори в случаите, когато е възможно да се запознаете учредителни документифирми.

Възможно е фирмата да се опитва да скрие информация за своите бенефициенти. Ето някои вероятни причини за това:

1. Това е важно за тези, които искат да легализират нелегални доходи.
2. В някои случаи този, който финансира дейността на фирмата, определя наличието на своята анонимност като условие за това, че той финансово участва в дейността на фирмата и му помага в трудни ситуации.
3. Понякога крайният бенефициент не притежава пряко юридическото лице, а чрез един или повече посредници. Ако на всяко ниво има изисквания да се запази в тайна, тогава намирането на истинския собственик и определянето на истинския размер на доходите му е невероятно трудно.
4. Понякога това се прави, за да се скрие истинският размер на доходите им.
5. В някои случаи укриването на въпросната информация е необходимо за реализиране на схеми за укриване на данъци.

Един от най-ефективните начини за запазване на тайни в тази ситуация е използването на офшорни компании.
Законодателството на някои държави прави невъзможно предоставянето на удостоверение на учредителите на регистрираните при тях компании. Ако юридическото лице, което е създадено по този начин, е основател на руска компания, тогава ще бъде доста трудно да се намери неговият краен бенефициент.

Ако се наложи държавните органи да намерят крайния бенефициент на конкретна компания, тогава за това е важно преди всичко:

1. Определете кръга от хора или едно лице, които имат максимално влияние при вземането на най-важните решения в дейността на компанията.
2. Намерете кои сметки получават по-голямата част от печалбата на юридическо лице.

В първия случай примери за такива решения са разпределението на доходите, получени от предприятието, определянето на най-важните посоки, в които тази фирма ще се развива.

Бенефициентът може да бъде назначен както за физическо, така и за юридическо лице

За физически лица

Бенефициент на физическо лице ще бъде лицето, което се облагодетелства от неговите действия. Тази задача е по-трудна от намирането на подобна информация за компанията. Факт е, че юридическото лице оставя много документи в процеса на своята дейност. Въпреки че понякога е трудно да ги получите и използвате, в повечето случаи е напълно възможно да го разрешите. Животът на индивида обикновено е по-скрит.

Може да се даде следният пример. Например безработен, пенсионер или бездомник дават документите си срещу заплащане, за да регистрират фирма, акции или някакъв имот. След това пише генерално пълномощно на този, който ги е наел да свърши работата. Освен това ще бъде трудно да се проследи кой всъщност управлява дейността и реализира печалбата.

Бенефициентът има няколко определения. Важно е да ги изучават както за опитни бизнесмени, така и за тези, които са в основата на външната търговия.

Бенефициентът е притежател на документи, които му носят материални облаги. В този случай си струва да разберете правата и задълженията на това лице, както и извършените от него действия.

Има голям брой начини за генериране на доход от бенефициента и всеки от тях има свои собствени характеристики, недостатъци и, разбира се, предимства.

Какво е бенефициент?

Терминът "бенефициент" има няколко обяснения и идва от френската дума benefice, което означава печалба, полза.

На първо място, заслужава да се отбележи, че бенефициентът е физическо или юридическо лице, което съгласно споразумение или дългов документ придобива ползи и доходи.

Тоест при извършване на външнотърговска дейност бенефициент може да бъде фирмата, посочена като продавач по акредитива.

Крайният бенефициент е физическо лице, което се счита за собственик на фирмата и има всички права на собственост. Но в този случай външни лица имат собственост.

Операцията по скриване на крайния купувач на облаги се извършва в процеса на откриване на офшорни компании. За да се гарантира поверителността, се създава услуга за номиниране. По принцип данните на истинския собственик (който е бенефициент) се посочват в процеса на регистриране на банкова сметка за компанията. Освен това името му е известно на агента на организацията. В този случай краен бенефициент ще се счита за собственик на банковата сметка, с която той има право да се разпорежда.

„Краен бенефициент“ е най-важното понятие.

За разлика от номиналните акционери, действителният собственик е действителният собственик на организацията или активите. С правна странасобственици са други лица, посочени по-рано.

Това важи и в случаите, когато учредителят-бенефициент е собственик на акциите. Бенефициентът, който притежава акциите, има следните възможности и права:

• Участие в процеса на формиране на уставния капитал;
• Прехвърляне на акции на друг бенефициент;
• Присъствие на събрание на акционерите и право на глас;
• Участие в избора на номинирани лидери на организацията;
• Участие в определянето на профила на организацията.

Бенефициентът, в случай на използване на застрахователната полица, е получател на сумата, посочена в договора.

В процеса на животозастраховане можете да посочите всяко физическо лице като основен или условен бенефициент, в случай че в документа има клауза за това.

Важно е да се спомене, че бенефициент е и лицето, което е наследник по завещанието или получател на наема при отдаване на имота под наем.
Също така, представителят на тръста се счита за бенефициент, ако управлението на имуществото е насочено към получаване на ползи за тях.

Права на бенефициенти

Бенефициентът има определени права, но те могат да бъдат сведени до минимум в процеса на получаване на финансово възнаграждение в съответствие с банковата гаранция. Тази заплаха е описана подробно в член 174 от Гражданския кодекс на Руската федерация (384).

Интересите на бенефициента се считат за нарушени, ако съответните документи на дружеството предвиждат ограничаване на правомощията на юридическото лице, представляващо интересите на бенефициера, посочени в пълномощното, и другата страна по споразумението, знаейки за съществуващи ограничения, не се придържа към тези правила в процеса на извършване на тази сделка. В този случай ситуацията ще бъде разгледана от съда. Бенефициентът, в чиито интереси е действал юридическото лице, може да заведе дело. Ако по време на процеса се докаже, че това юридическо лице е било уведомено за ограниченията на сделката или е трябвало да знае за тях, сделката ще се счита за недействителна.

Законодателството също така предвижда предявяване на иск в съда от държавен орган, учредител на дружество или юридическо лице, които контролират дейността на бенефициента на дружеството, в случай на нарушение на условията на договора. В член 173 от Гражданския кодекс на Руската федерация тези нарушения се определят като извършване на дейности, които противоречат на целите на компанията, посочени в съответните учредителни документи.

Освен това е наказуемо извършването на определени действия, за които юридическото лице не е лицензирано. Както и в предишния случай, съдът признава дейността за незаконна, ако има данни, че обвиняемият е бил уведомен за условията за осъществяването й и съзнателно ги е нарушил.

За да бъде успешна сделката, е необходимо да се проучи правоспособността на бенефициентите, включително и на крайните. Освен това този проблем стана по-малко сложен след приемането на съответните закони.

Юридическото лице трябва компетентно да провери документите на гаранта, за да разреши правилно въпроса за изпълнението на основното си задължение. В този случай документите трябва да потвърждават следните условия:

• Законосъобразността на дейността на дружеството;
• Законосъобразността на дейността и изпълнението на правомощията на органите, работещи от негово име;
• Доказателство за съответната правоспособност.

Хартата може да се използва като източник за запознаване с данните на поръчителя. Освен това бенефициентът трябва да обърне внимание дали му е предоставена последната версия на документа. Освен това той трябва да се запознае с документите на юридическото лице, свидетелстващи за него държавна регистрация... Тяхната автентичност се доказва от специални обозначения, които са на гърба на документа и отразяват всички промени, направени в него по-рано.

Банкова гаранция: права и задължения на бенефициента и поръчителя

И двете страни по споразумението трябва да се запознаят една с друга с основните права:

1. Бенефициент, според банката гаранцията има право да събира вземания срещу поръчителя. Не се допуска прехвърлянето му на други лица, освен ако това не е посочено предварително в документа.
2. Бенефициенттрябва да подадат искове за плащане финансови ресурсиопределени от банковата гаранция, изключително в писмена форма.
   Освен това друга важна документация трябва да бъде представена на другата страна на сделката като прикачен файл. Именно в него собственикът посочва същността на нарушението при изпълнение на основното задължение, предвидено в банковата гаранция.
   Изисквания могат да бъдат представени на поръчителя до изтичане на срока, посочен в споразумението.
3. Бенефициент, освен представената документация, трябва да предостави на втората страна нейните копия и незабавно да уведоми за това получателя.
4. Гаранциядлъжен да възможно най-скороразгледайте исканията, направени от получателя на дохода, и внимателно проучете документите. При това той се ангажира с определянето на съответствието на тази сделка с условията на гаранцията.
5. Гаранцияима право да откаже да удовлетвори иска към бенефициента, в случай че приложената документация е била, подадена след изтичане на предварително определен срок или не отговаря напълно на условията на договора. В този случай едната страна трябва незабавно да уведоми другата за решението.

В случай, че поръчителят узнае за изпълнението на основните задължения преди да бъде взето решение по искането на бенефициента, той трябва да уведоми за това страните по сделката. След повторно изпращане на тази рекламация поръчителят е длъжен да я удовлетвори.

Списъкът с правата и задълженията на поръчителя и бенефициента е малък, но при извършване на подобни дейности трябва да се разгледа в по-голям мащаб и да се провери щателно цялата документация.

Начинаещ участник във външноикономическата дейност трябва ясно да се ориентира в различни финансови термини, например. Прочетете за това в нашата специална статия.
Ако сте избрали менителничната форма на сетълмент, тогава разберете какво е алонж. Тук ще намерите и информация за значението и приложението на потвърждението и неговите видове.

Изисквания за идентификация

За целите на поверителността се препоръчва офшорните компании да бъдат регистрирани с номинален акционер, както беше споменато по-рано.

Информацията за бенефициента ще бъде посочена в доверителния акт, а друго лице ще действа като собственик на дружеството в официалните документи и публичния регистър на фирмите.

Акциите на приносител, както и присъствието на номинирани директори, не могат да гарантират абсолютна конфиденциалност на бенефициента.

Разкриването на информация за крайните бенефициенти може да стане в декларацията за доверие, предоставена на финансовата институция, където, ако е необходимо, се открива фирмената сметка.

Собственикът на офшорни компании е номиналният акционер.

Освен това по закон самоличността на получателя на услугите трябва да бъде известна на техния представител. В същото време не трябва да използвате лице под лице като бенефициент на юридическо лице, за да гарантирате поверителността. В този случай действителният собственик на активите може да загуби правото да се разпорежда с тях в случай на несъгласие със страните по договора.

Също така е важно внимателно да изберете банка и фирма, тъй като сертификат на бенефициента може да се получи, като се премине през определени процедури, предоставени от институцията.

Наш специалист ще Ви посъветва безплатно.

Управляващ съдружник, адв

24.01.2018