Тест перевірка знань з під фт. Тест перевірки знань працівників організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами. Фінансування тероризму це

Т Е С Т

перевірки знань працівників організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном вимог законодавства про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму

1. Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом це:

а) володіння, користування або розпорядження грошовими коштамиабо іншим майном, одержаними внаслідок вчинення злочину.

б) надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення злочину майнового характеру;

в) надання правомірного вигляду володінню, користуванню або розпорядженню грошовими коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення злочину, за винятком злочинів, передбачених статтями 193, 194, 198, 199, 199.1 і 199.2 Кримінального кодексу Російської Федерації;

2. Фінансування тероризму це:

а) надання або збір коштів або надання фінансових послуг з усвідомленням того, що вони призначені для фінансування організованого злочинного співтовариства і його організацій, підготовки і вчинення злочинів, передбачених статтями 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 і 199.2 Кримінального кодексу Російської Федерації ;

б) надання або збір коштів або надання фінансових послуг з усвідомленням того, що вони призначені для фінансування організації, підготовки та здійснення хоча б одного із злочинів, передбачених статтями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 і 360 Кримінального кодексу Російської Федерації, або для забезпечення організованої групи, незаконного збройного формування або злочинного співтовариства (злочинної організації), створених або створюваних для здійснення хоча б одного із зазначених злочинів;

в) надання або збір коштів або надання фінансових послуг з усвідомленням того, що вони призначені для фінансування організації, підготовки та здійснення хоча б одного із злочинів, передбачених статтями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 і 360 Кримінального кодексу Російської Федерації, або для забезпечення організованої групи, незаконного збройного формування або злочинного співтовариства (злочинної організації), створених або створюваних для здійснення хоча б одного із зазначених злочинів;

3. Внутрішній контроль це:

а) діяльність організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, щодо виявлення операцій, що підлягають внутрішньому контролю;

б) діяльність організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, щодо виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю;

в) діяльність організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, щодо виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю, і інших операцій з грошовими коштами або іншим майном, пов'язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму.

4. Організація внутрішнього контролю це:

а) сукупність прийнятих організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, заходів, що включають розробку правил внутрішнього контролю, призначення спеціальних посадових осіб, Відповідальних за реалізацію правил внутрішнього контролю;

б) сукупність прийнятих організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, заходів, що включають розробку і узгодження правил внутрішнього контролю та програм його здійснення;

в) сукупність прийнятих організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, заходів, що включають призначення спеціальних посадових осіб, відповідальних за дотримання зазначених правил і реалізацію зазначених програм.

5. Здійснення внутрішнього контролю це:

а) реалізація організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, правил внутрішнього контролю та програм його здійснення, а також виконання вимог законодавства щодо документального фіксування відомостей (інформації) та їх поданням до уповноваженого органу, щодо зберігання документів і інформації, з підготовки та навчання кадрів;

б) реалізація організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, правил внутрішнього контролю, а також виконання вимог законодавства щодо ідентифікації клієнтів, їх представників, вигодонабувачів, з документального фіксування відомостей (інформації) та їх поданням до уповноваженого органу, щодо зберігання документів і інформації, з підготовки і навчання кадрів;

в) реалізація організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, правил внутрішнього контролю та програм його здійснення, а також виконання вимог законодавства щодо ідентифікації клієнтів, їх представників, вигодонабувачів, з документального фіксування відомостей (інформації) та їх поданням до уповноваженого органу.

6. Чи відноситься до заходів, спрямованих на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму заборона на інформування клієнтів та інших осіб про прийняті заходи протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму:

а) ні, не відноситься, такого обов'язку не існує;

б) так, відноситься тільки стосовно до осіб щодо яких є відомості про їх причетність до екстремістської діяльності або тероризму, або юридична особа, прямо або побічно перебуває у власності або під контролем таких організації або особи, яка фізична або юридична особа, яка діє від імені або за вказівкою таких організації або особи;

в) так, відноситься.

7. Операція з грошовими коштами або іншим майном підлягає обов'язковому контролю, якщо:

а) сума, на яку вона здійснюється дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до надання юридичними особами, які не є кредитними організаціями, безвідсоткових позик фізичним особам і (або ) іншим юридичним особам, а також отримання такої позики;

б) сума, на яку вона здійснюється дорівнює або перевищує 3000000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 3000000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до надання юридичними особами, які не є кредитними організаціями, безвідсоткових позик фізичним особам і (або ) іншим юридичним особам, а також отримання такої позики;

в) сума, на яку вона здійснюється дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до надання юридичними особами, які не є кредитними організаціями, будь-яких позик фізичним особам і (або ) іншим юридичним особам, а також отримання такої позики;

8. Операція з грошовими коштами або іншим майном підлягає обов'язковому контролю, якщо:

а) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до внесення особою до статутного (складеного) капіталу організації грошових коштів;

б) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до внесення фізичною особою до статутного (складеного) капіталу організації грошових коштів у готівковій формі ;

в) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її, а за своїм характером відноситься до внесення юридичною особою до статутного (складеного) капіталу організації грошових коштів у готівковій формі ;

9. Угода з нерухомим майном підлягає обов'язковому контролю, якщо:

а) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 3 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 3 рублів, або перевищує її, а результатом її здійснення є перехід права власності;

б) сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600000 рублів або дорівнює сумі в іноземній валюті, еквівалентній 600000 рублів, або перевищує її;

в) вона відбувається, шляхом оплати цінними паперами на суму від 600000 до 3 рублів;

10. Клієнта необхідно ідентифікувати в разі якщо він:

а) тільки робить операцію (угоду) підлягає обов'язковому контролю;

б) тільки якщо у працівників організації, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном, на підставі реалізації програм здійснення внутрішнього контролю виникають підозри, що будь-які операції здійснюються з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму;

в) здійснює будь-яку операцію (угоду), за винятком здійснення фізичною особою операції з купівлі або продажу готівкової іноземної валюти на суму, що не превишающуюрублей або не перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентнуюрублей;

г) правильно А і Б.

11. У якому випадку спеціальне посадова особа буде відповідати кваліфікаційним вимогам:

а) наявність вищої професійної освіти за спеціальністю «Юриспруденція», підтвердженого в установленому порядку, Проходження навчання з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму в формі позапланового інструктажу;

б) наявність досвіду роботи не менше двох місяців на посадах, пов'язаних з виконанням обов'язків щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та проходження навчання з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму у формі цільового інструктажу;

в) наявність вищої професійної освітиза спеціальностями, які належать до групи спеціальностей «Економіка і управління», або за фахом «Юриспруденція», що відноситься до групи спеціальностей «Гуманітарні та соціальні науки», підтвердженого в установленому порядку, а при відсутності зазначеного освіти - досвіду роботи не менше двох років на посадах , пов'язаних з виконанням обов'язків щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та проходження навчання з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму в формі цільового інструктажу.

12. Про який інструктажі йдеться, якщо він - проводиться спеціальним посадовою особою при прийомі на роботу на посаді або для виконання функцій, зазначені (зазначених) в пунктах 3, 4 Положення, і при перекладі ( тимчасове переведення) На посади або для виконання функцій, зазначені (зазначених) в пунктах 3, 4 Положення.

а) плановий;

б) позаплановий;

в) цільової;

г) вступний.

13. Одноразове проходження навчання з метою ПІД і ФТ в формі цільового інструктажу передбачено для:

а) спеціальних посадових осіб;

б) керівників організацій (філії);

в) заступників керівників організацій (філій);

д) керівника юридичного підрозділу або юриста організації;

е) вірно а, б, в, г, д;

ж) вірно а, б, в, г.

14. На який термін організація зобов'язана призупинити операцію, якщо хоча б однією зі сторін є організація або фізична особа, Щодо яких є отримані в установленому порядку відомості про їх участь у терористичній діяльності, або юридична особа, прямо або побічно перебуває у власності або під контролем таких організації або особи, яка фізична або юридична особа, яка діє від імені або за вказівкою таких організації або особи:

а) на три робочих дні;

б) на два робочих дня;

в) на 10 робочих днів.

15. Яким нормативним документом визначено єдиний підхід до розробки організаціями (за винятком кредитних організацій), які здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, згаданих у статті 5 Федерального закону від 01.01.2001р. , Правил внутрішнього контролю, здійснюваного з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму:

а) Розпорядження Уряду РФ від 01.01.01 р;

б) Розпорядження Уряду РФ від 01.01.2001;

в) Постанова Уряду РФ.

16. Організації, які здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном відповідно до правил внутрішнього контролю, зобов'язані документально фіксувати інформацію, отриману в результаті застосування зазначених правил і реалізації програм здійснення внутрішнього контролю, і зберігати її конфіденційний характер при цьому підставами документального фіксування інформації є:

а) заплутаний або незвичний характер угоди, яка не має очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети;

б) невідповідність угоди цілям діяльності організації, встановленим установчими документами цієї організації;

в) виявлення неодноразового здійснення операцій або угод, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового контролю, передбачених цим Законом, інші обставини, що дають підстави вважати, що операції здійснюються з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму.

г) вірно тільки А і Б;

д) вірно тільки А і В;

е) вірно А, Б і В.

17. Хто здійснює нагляд за виконанням Федерального закону від 01.01.2001 N 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму»:

а) Росфінмоніторинг;

б) Генеральний прокурор Російської Федерації і підлеглі йому прокурори;

в) Президент Російської Федерації;

г) Уряд Російської Федерації.

Умова виконання тесту - правильним може бути тільки 1 варіант відповіді.

1 .1 Список тестів з описом Папка: Загальні тести => Тести з банковcкому справі => ПРОТИДІЯ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ Папка Кількість тестів Загальні тести Тести по банковcкому справі ПРОТИДІЯ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ Демонстраційні тести 3 Посадові тести 17 Тематичні тести 28 Загальна кількість тестів: 48 N Тест Рейтинг Демонстраційні тести Демонстраційний тест "Організація внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ" Загальні питання 2 Програми внутрішнього контролю 2 Організація внутрішнього контролю 2 Ризики і критерії незвичайних операцій 2 Заходи відповідальності 2 Всього питань Демонстраційний тест "Взаємодія з Росфінмоніторингу" Загальні питання 2 Порядок направлення відомостей 2 Особливості заповнення типової форми DBF-фаіла 2 Види електронних повідомлень з метою ПІД / ФТ 2 Запити Росфінмоніторингу 2 Всього питань Demo-test "Organisation of internal control for AML / CFT purposes" (1.182)

2 General questions 2 Internal Control Programmes 2 Organisation of internal control 2 Risks and criteria of unusual operations 2 Administrative sanctions 2 Всього питань 10 Посадові тести Керівник підрозділу - Загальний тест по ПІД / ФТ Питання тесту розроблені на основі нормативних актів і різних рекомендацій Банку Росії по організації системи внутрішнього контролю банку в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Тест може знайти широке застосування при навчанні та атестації з питань ПІД / ФТ керівників управлінь, служб і підрозділів банку будь-якого рівня. Свій відбиток знайшли як загальні питання, пов'язані з системою ПІД / ФТ в цілому, так і особливості, які мають місце при реалізації конкретних програм реалізації правил внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ, зокрема. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань керівників структурних підрозділів банку. Загальні питання ПІД / ФТ 10 Права і обов'язки співробітників в рамках дотримання вимог до ПІД / ФТ Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 9 Операції, що підлягають обов'язковому контролю і критерії виявлення незвичайних угод Заходи відповідальності 3 Всього питань Відповідальний співробітник по ПІД / ФТ - Тест 1 перший з тестів, спеціально призначених для перевірки знань і навчання Відповідальних співробітників і фахівців фінансового моніторингу відділів (груп) банку з питань дотримання та застосування законодавства в області ПІД / ФТ. Тест містить, як загальні питання, пов'язані з системою ПІД / ФТ в цілому, так і питання пов'язані з виконанням програм реалізації правил внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ. тест може

3 бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань Відповідального співробітника або співробітників підрозділу фінансового моніторингу банку. Загальні питання ПІД / ФТ Вимоги до організації роботи з попередження ПІД / ФТ Операції, що підлягають обов'язковому контролю і критерії виявлення незвичайних угод Права і обов'язки співробітників з метою ПІД / ФТ 6 Порядок подання відомостей до уповноваженого органу з метою ПІД / ФТ Вимоги до співробітників, відповідальних за ПІД / ФТ Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 10 Заходи відповідальності 4 Всього питань Відповідальний співробітник по ПІД / ФТ - Тест 2 Другий із спеціально призначених для перевірки знань і навчання Відповідальних співробітників і фахівців фінансового моніторингу відділів (груп) банку з питань дотримання та застосування законодавства в області ПІД / ФТ тестів. Значно розширює зміст і коло питань в області ПІД / ФТ, включаючи питання міжнародного співробітництва та контролю і нагляду Банку Росії за виконанням законодавства у зазначеній сфері. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань Відповідального співробітника або співробітників підрозділу фінансового моніторингу банку. загальні положенняі організація протидії легалізації Запобігання легалізації Надання відомостей до уповноваженого органу 10 Міжнародне співробітництво з протидії легалізації Критерії виявлення незвичайних угод і операцій Національна платіжна система. Особливості ПІД / ФТ. 8 78

4 Контроль за діяльністю банківських платіжних агентів, доручення ідентифікації Контроль і нагляд Банку Росії за виконанням законодавства по ПІД / ФТ 6 11 А питань Відповідальний співробітник по ПІД / ФТ - Тест 3 Третій із спеціально призначених для перевірки знань і навчання Відповідальних співробітників і фахівців фінансового моніторингу відділів (груп) банку з питань дотримання та застосування законодавства в області ПІД / ФТ тестів. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань Відповідального співробітника або співробітників підрозділу фінансового моніторингу банку. Загальні положення з питань ПІД / ФТ 12 Організація роботи в кредитних організаціях щодо попередження ПІД / ФТ Операції, що підлягають обов'язковому контролю 1 Федеральний закон від м 11-ФЗ "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" Всього питань Тест "Уповноважений співробітник в сфері ПІД / ФТ "Зазначений тест розроблений спеціально для перевірки знань і навчання Уповноважених співробітників і фахівців фінансового моніторингу відділів (груп) відокремлених і ВСП банку з питань дотримання та застосування законодавства в області ПІД / ФТ. Тест містить, як загальні питання, пов'язані з системою ПІД / ФТ в цілому, так і питання пов'язані з виконанням програм реалізації правил внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань зазначених співробітників банку. Загальні питання по ПІД / ФТ Організація системи ПІД / ФТ в ВСП 6 Вимоги до ідентифікації клієнтів, представників клієнтів і вигодонабувачів Управління ризиком з метою ПІД / ФТ Виявлення операцій, що підлягають обов'язковому

5 контролю Виявлення незвичайних угод 4 Надання відомостей в Росфінмоніторинг 11 Порядок формування ОЕС Всього питань 1.22 Тест для співробітників, що відповідають за організацію і проведення навчання персоналу з питань ПІД / ФТ Справжній тест складений на підставі Вказівки ЦБР від 9 серпня 2004 р N 148-У "Щодо вимог до підготовки і навчання кадрів в кредитних організаціях" і служить в основному для перевірки знань і навчання співробітників, що відповідають в банку за організацію і проведення навчання персоналу питань ПІД / ФТ. Однак, може бути також використаний при проведенні атестації інших банківських фахівців, зокрема, Відповідального співробітника по ПІД / ФТ і співробітників СВК. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань зазначених співробітників банку. Загальні питання Організація роботи з навчання кадрів Зміст програми навчання Особливості проведення інструктажу Всього питань Тест по ПІД / ФТ для співробітників СВК Тест для перевірки знань і проведення якісного навчання співробітників СВК банків з питань ПІД / ФТ. Крім загальних питань містить питання по організації анкетування та порядку ведення досьє клієнта, а також питання по кваліфікаційним вимогам до спеціально призначеним в банку співробітникам, що здійснюють свою діяльність з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань СВК банку. Загальні питання ПІД / ФТ 10 Вимоги до організації внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ Операції, що підлягають обов'язковому контролю, і незвичайні угоди Ідентифікація з метою ПІД / ФТ

6 Кваліфікаційні вимоги до фахівців банку з метою організації ПІД / ФТ Всього питань Тест по ПІД / ФТ для юридичних підрозділівЗагальний тест для співробітників юридичних підрозділів банків складений на основі нормативних і законодавчих актів органів держави та Банку Росії, що регулюють різні юридичні аспекти роботи в області ПІД / ФТ. У тесті відображені як загальні питання, пов'язані з організацією роботи по ПІД / ФТ в банках, так і особливості, які мають місце при реалізації конкретних програм правил внутрішнього контролю регламентують специфічні, тільки для юридичних служб, питання. Наприклад, питання ідентифікації та анкетування кліентов.тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань працівників юридичного підрозділу банку. Загальні питання ПІД / ФТ 19 Операції, що підлягають обов'язковому контролю і незвичайні угоди Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 17 Відмова від укладення договору банківських рахунки, розірвання договору банківського рахунку Всього питань Тест по ПІД / ФТ для служби безпеки Загальний тест по ПІД / ФТ для співробітників служб безпеки, що дозволяє оцінити рівень знань і вміння застосувати на практиці основ чинного законодавства та внутрішнього регламенту роботи по взаємодії різних банківських підрозділів в роботі по ПІД / ФТ. Поряд із загальними питаннями по ПІД / ФТ, складені специфічні, що зачіпають тільки для підрозділів безпеки, питання, зокрема, регламентують порядок збереження банківської таємниці при направленні відомостей про операції клієнтів в уповноважений орган.тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведенні планової перевірки знань працівників зазначеного підрозділу банку. Загальні питання ПІД / ФТ Обов'язковий контроль і критерії виявлення незвичайних угод

7 Виявлення осіб, які здійснюють терористичну діяльність 6 Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 9 Забезпечення інформаційної безпекипри передачі-приймання ОЕС і ІЕЗ 10 Всього питань Тест "ПІД / ФТ та операції по банківських рахунках" Справжній тест служить для перевірки знань з питань ПІД / ФТ при проведенні атестації співробітників банку, задіяних в роботі з виявлення та подання відомостей про операції по банківських рахунках (вкладах), що підлягають обов'язковому контролю (група кодів 4000). Зокрема, операційних підрозділів, відділів, як по роботі з фізичними, так і юридичними особами, кредитних відділів і юридичних відділів, відділів зовнішньоекономічної діяльності. Складається з 6-ти розділів, що містять основні питання в області ПІД / ФТ для зазначеної категорії співробітників банку. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань зазначених співробітників банку. Загальні питання ПІД / ФТ 6 Операції, що підлягають обов'язковому контролю, і незвичайні угоди Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 17 Коди операцій 10 Всього питань Тест "ПІД / ФТ та операції за готівковий розрахунок" Справжній тест служить для перевірки знань з питань ПІД / ФТ при проведенні атестації співробітників банку, задіяних в роботі з виявлення та подання відомостей про операції з грошовими коштами в готівковій формі, що підлягають обов'язковому контролю (група кодів 1000). Зокрема, операційних підрозділів, відділів, як по роботі з фізичними, так і юридичними особами, відділів цінних паперів, каси, ЗЕД. Складається з -ти розділів, що містять основні питання в області ПІД / ФТ для зазначеної категорії співробітників банку, включаючи критерії виявлення і ознаки незвичайних угод. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань зазначених співробітників банку

8 Загальні питання ПІД / ФТ 6 Операції, що підлягають обов'язковому контролю 6 Критерії виявлення і ознаки незвичайних угод 4 Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 18 Коди видів операцій 6 Всього питань Тест "ПІД / ФТ та операції з цінними буманамі" Тест для перевірки знань і проведення якісного навчання співробітників відділів цінних паперів з питань ПІД / ФТ. Крім загальних, містить питання по операціях клієнтів, що підлягають обов'язковому контролю, а також критерії та ознаки незвичайних угод, які зачіпають специфіку роботи зазначених підрозділів. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань співробітників банку, які здійснюють операції з цінними паперами. Загальні питання ПІД / ФТ 2 Операції, що підлягають обов'язковому контролю 7 Критерії виявлення і ознаки незвичайних угод 8 Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 10 Відмова від виконання розпорядження клієнта 3 Всього питань Тест "ПІД / ФТ та кредитні операції" Даний тест служить основним підмогою при необхідності перевірки знань і навчання співробітників кредитних підрозділів банку з питань ПІД / ФТ. Містить розділів, де крім загальних, знаходяться питання по операціях клієнтів, що підлягають обов'язковому контролю, а також критерії та ознаки незвичайних угод, які зачіпають специфіку роботи зазначених підрозділів. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань співробітників кредитних підрозділів банку. Загальні питання ПІД / ФТ 7 Операції, що підлягають обов'язковому контролю, і незвичайні угоди Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 12 Коди видів операцій 4 Всього питань

9 1.233 Тест "ПІД / ФТ та операції по переказах громадян, банківськими картками та вкладах" Справжній тест призначений для проведення перевірки знань з питань ПІД / ФТ співробітників банку, задіяних в роботі з виявлення та подання відомостей про операції по переказах громадян, банківськими картками та вкладами, які підлягають обов'язковому контролю. Відображає специфіку роботи даної категорії співробітників і складається з -ти розділів, що містять різноманітні питання в області ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань працівників підрозділів банку, які обслуговують фізичних осіб. Загальні питання ПІД / ФТ 6 Операції, що підлягають обов'язковому контролю, і незвичайні угоди Ідентифікація клієнтів з метою ПІД / ФТ 20 Коди видів операцій 4 Всього питань Тест "ПІД / ФТ та міжнародні розрахунки, кор.отношенія, ЗЕД" Справжній тест призначений для проведення перевірки знань з питань ПІД / ФТ співробітників підрозділів кореспондентських відносин і мждународних розрахунків банку, задіяних в роботі з виявлення та подання відомостей про операції, що підлягають обов'язковому контролю. Відображає специфіку роботи даної категорії співробітників Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань зазначених співробітників банку. Операції, що підлягають обов'язковому контролю 10 Критерії виявлення і ознаки незвичайних угод 13 Обов'язки співробітників у зв'язку з вимогами Закону по ПІД / ФТ Всього питань Тест "Співробітник підрозділу ПІД / ФТ, відповідальний за виявлення операцій, ПОК" Справжній тест призначений для перевірки знань фахівців підрозділів по ПІД / ФТ кредитних організацій, відповідальних за виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та

10 проведення планової перевірки знань. Загальні положення з питань ПІД / ФТ 2 Критерії операцій, що підлягають обов'язковому контролю Особливості виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю Передача відомостей в Росфінмоніторинг 28 Відповідальність за порушення 4 Всього питань Тест "Співробітник підрозділу ПІД / ФТ, відповідальний за виявлення незвичайних і сумнівних операцій" Даний тест призначений для перевірки знань фахівців підрозділів фінансового моніторингу кредитних організацій, відповідальних за виявлення незвичайних і сумнівних операцій. Тест може бути використаний при прийомі на роботу, атестації та проведення планової перевірки знань. Загальні положення з питань ПІД / ФТ 2 Ознаки незвичайних операцій 17 Критерії сумнівних операцій 14 Дії співробітників банку при виявленні незвичайних і сумнівних операцій Нагляд Банку Росії за проведенням сумнівних операцій Відповідальність за порушення 4 Всього питань Тематичні тести The general test of the AML / CFT for executives General questions on the issue of AML / CFT 7 Organization of the internal control in the banks for AML / CFT Transactions subject to compulsory control and unusual transactions Identification for AML / CFT 8 Bank "s rights, power and responsibilities in the field of AML / CFT

11 Responsibility for offences in the field of AML / CFT 2 Всього питань Тест "Вступний інструктаж по ПІД / ФТ" Зазначений тест призначений для первинної перевірки знань знань всіх співробітників і керівників підрозділів банку, які пройшли первинний (вступний) інструктаж по ПІД / ФТ по програмі підготовки та навчання кадрів. Терміни і поняття 9 Нормативні документи, що регулюють ПІД / ФТ Органи і посадові особи, відповідальні за ПІД / ФТ Основні положення Закону 11-ФЗ Основні внутрішні документи і програми банку по ПІД / ФТ Обов'язки і відповідальність співробітників банку при дотриманні вимог законодавства по ПІД / ФТ всього питань Тест "Коди видів операцій для операційних працівників" Тест складено на підставі Положення ЦБР 321-П для операційних працівників і дозволяє виявити наскільки правильно тестований привласнює необхідний код, згідно Довідника видів операцій, і кваліфікує конкретні операції, відомості про яких підлягають направленню до уповноваженого орган з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації співробітників на будь-який з посад відділів і підрозділів банку, що беруть участь в роботі по ПІД / ФТ, а також при проведенні планової перевірки знань. Операції, що підлягають обов'язковому контролю 16 Незвичайні, підозрілі операції 14 Всього питань Тест "Коди видів операцій для співробітників з обслуговування фізичних осіб" Тест складено на підставі Положення ЦБР 321-П для співробітників відділу по обслуговуванню фізичних осіб і дозволяє виявити наскільки правильно тестований привласнює необхідний код , згідно Довідника видів операцій, і кваліфікує конкретні операції клієнтів

12 банку, відомості про яких підлягають направленню до уповноваженого органу з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації співробітників на будь-який з посад відділів і підрозділів банку, що беруть участь в роботі по ПІД / ФТ, а також при проведенні планової перевірки знань. Операції, що підлягають обов'язковому контролю 16 Незвичайні, підозрілі операції 9 Всього питань Тест "Коди видів операцій для кредитних працівників" Тест складено на підставі Положення ЦБР 321-П для кредитних співробітників і дозволяє виявити наскільки правильно тестований привласнює необхідний код, згідно Довідника видів операцій, а також кваліфікує конкретні операції клієнтів банку, відомості про яких підлягають направленню до уповноваженого органу з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації співробітників на будь-який з посад відділів і підрозділів банку, що беруть участь в роботі по ПІД / ФТ, а також при проведенні планової перевірки знань. Операції, що підлягають обов'язковому контролю 6 Незвичайні, підозрілі операції 4 Всього питань Тест "Коди видів операцій для касових працівників" Тест складено на підставі Положення ЦБР 321-П для касових працівників і дозволяє виявити наскільки правильно тестований привласнює необхідний код, згідно Довідника видів операцій, а також кваліфікує конкретні операції клієнтів банку, відомості про яких підлягають направленню до уповноваженого органу з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації співробітників на будь-який з посад відділів і підрозділів банку, що беруть участь в роботі по ПІД / ФТ, а також при проведенні планової перевірки знань. Операції, що підлягають обов'язковому контролю 11 Незвичайні, підозрілі операції 4 Всього питань Тест "Загальні питання ідентифікації клієнтів з метою ПІД / ФТ" Справжній тест включає в себе найзагальніші питання 7 4

13 ідентифікації клієнтів, встановлені Законом 11-ФЗ, Положенням Банку Росії N 262-П і рядом інших документів. Тест можна застосовувати для оцінки знань будь-яких фахівців (при прийомі на роботу, переведення, за підсумками навчання при введенні в тему ПІД / ФТ, планову перевірку знань та інших випадках). Загальні питання по ідентифікації клієнтів з метою ПІД / ФТ Вимоги до ідентифікації клієнтів - юридичних осіб Вимоги до ідентифікації клієнтів - фізичних осіб Ідентифікація вигодонабувачів 2 Ідентифікація бенефіціарів власників 6 Перевірка діяльності клієнтів на предмет участі в екстремістській діяльності Ідентифікація ІНШИМИ особами 4 Вимоги до формування та зберігання відомостей про клієнтів Всього питань тест "Взаємодія кредитної організації з уповноваженим органом та Банком Росії з питань ПІД / ФТ" Справжній тест складений на підставі Положення Банку Росії від 29 серпня 2008 року N 321-П "про порядок подання кредитними організаціями в уповноважений орган відомостей, передбачених федеральним законом "про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму" та включає в себе крім загальних питань про порядок направлення в ФСФМ відомостей про операції клієнтів спеціальні питання. Наприклад, питань, що стосуються н аправленія відомостей у випадках зупинення операцій клієнтів, особливостей заповнення типової форми DBF-файлу і другіх.тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань працівників підрозділів фінансового моніторингу банку. Формування і напрямок ОЕС і підтверджень до уповноваженого органу Отримання ІЕЗ з уповноваженого органу 4 Напрямок відомостей про випадки відмови від 62

14 укладення договору банківського рахунку (вкладу) Зберігання ОЕС і ІЕЗ Коди видів операцій для DBF-файлів 4 Напрямок відомостей в разі призупинення операції клієнта Забезпечення інформаційної безпеки Особливості заповнення типової форми DBF-файлу Запобігання сумнівних операцій Проведення перевірок ЦБ 3 Напрямок інформації за запитом Росфінмоніторингу Операції господарських товариствОПК і Б РФ Всього питань Тест "Заходи впливу до кредитним організаціям за невиконання законодавства в області ПІД / ФТ" Тест можна застосовувати для загальної оцінки знань будь-яких фахівців (при прийомі на роботу, переведення, за підсумками навчання при введенні в тему ПІД / ФТ, планову перевірку знань та інших випадках). Основні принципи застосування заходів впливу 7 Заходи за порушення організації та роботи внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ Заходи за порушення порядку роботи з метою ПІД / ФТ Всього питань Тест "Особливості проведення Банком Росії перевірок дотримання банками вимог в області ПІД / ФТ" Тест розроблений на основі вимог Банку Росії і рекомендацій щодо організації перевірок банків уповноваженими представниками ЦБР. У тесті відображені як загальні питання, пов'язані з проведенням перевірок, так і особливості, які мають місце при здійсненні перевірок на предмет виконання вимог в області ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації керівників і співробітників відділів і підрозділів банку, приймає участь в роботі по ПІД / ФТ, а також при проведенні планової перевірки знань. Види перевірок. Заходи, що здійснюються представниками Банку Росії в рамках перевірок

15 Особливості проведення перевірки філії кредитної організації Права і обов'язки Банку Росії при проведенні перевірок кредитних організацій Права і обов'язки кредитних організацій при проведенні перевірок Банком Росії Оформлення результатів перевірки Ознайомлення з результатами перевірки. Складання заперечень Всього питань Тест "Типології відмивання злочинних доходів і фінансування тероризму" В основі тесту - Вказівка ​​ЦБР від м N 100-Т і Лист ЦБР від Т. Тест досить складний і розрахований на співробітників, відповідальних за організацію роботи по ПІД / ФТ, і керівників підрозділів. Питання складені за основними типологиям відмивання грошей і фінансування тероризму (за версією ФАТФ), а також проблем, що мають місце в діяльності банків по ПІД / ФТ, позначених в меморандумі АБР. Основні питання тесту можуть бути використані при проведенні семінарів для розширення знань банківських фахівців в області застосування злочинними організаціями різних схем з відмивання грошей і фінансування тероризму, а також у виборі засобів, спрямованих на протидію клієнтам, чий бізнес базується на переведенні в готівку коштів. Отримання готівки з рахунків фіз.ліцнерезідентов Безготівкові перекази 4 НКО і зв'язку з фінансуванням тероризму 4 Використання страхового бізнесу з метою легалізації ПД / ФТ Операції впливових політичних осіб, связ.с легалізацією ПД Залучення професійних консультантів для легалізації злочинних доходів Меморандум АБР 6 Всього питань Тест " Класифікація видів операцій для касирів "Тест складено на підставі Положення ЦБР 321-П для 32

16 касових працівників і дозволяє виявити наскільки правильно тестований кваліфікує конкретні операції з готівковими коштами видами операцій, відомості про які було повідомлено в уповноважений орган з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань працівників будь-якої з посад відділів і підрозділів банку, що здійснюють касові операції. Операції, що підлягають обов'язковому контролю 10 Незвичайні, підозрілі угоди Всього питань Тест "Класифікація видів операцій для операційних працівників" (рахунки юр.лиц) Тест складено на підставі Положення ЦБР 321-П для операційних працівників і дозволяє виявити наскільки правильно тестований кваліфікує конкретні операції, що здійснюються юридичними особами, видами операцій, відомості про які було повідомлено в уповноважений орган з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань працівників операційних підрозділів банку. Операції, що підлягають обов'язковому контролю 14 Незвичайні, підозрілі операції 11 Всього питань Тест "Класифікація видів операцій для операційних працівників" (операції фіз. Осіб) Тест складено на підставі Положення ЦБР 321-П для співробітників банку, які обслуговують фізичних осіб і дозволяє виявити наскільки правильно тестований кваліфікує конкретні операції, що здійснюються фізичними особами, видами операцій, відомості про які було повідомлено в уповноважений орган з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань працівників підрозділів банку, які обслуговують фізичних осіб. Операції, що підлягають обов'язковому контролю 1 Незвичайні, підозрілі операції 10 Порядок роботи по припиненим операціями Всього питань 30 88

17 1.248 Тест "Класифікація видів операцій для кредитних працівників" Тест складено на підставі Положень ЦБР 321-П і 37-П для кредитних працівників і дозволяє виявити наскільки правильно тестований кваліфікує конкретні операції, що виникають в процесі кредитування юридичних і фізичних осіб, видів операцій, відомості про які було повідомлено в уповноважений орган з метою ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань співробітників кредитних підрозділів банку. Операції. підлягають обов'язковому контролю 12 Незвичайні, підозрілі операції 8 Всього питань Тест "Юридична відповідальність посадових осіб та кредитних організацій за правопорушення у сфері ПІД / ФТ" Призначення даного тесту в отриманні керівниками і співробітниками банку всій рівнів первинних, базових знань у галузі кримінального, адміністративного та трудового праваПитання складені за основними поняттями нормам права і правозастосовчої діяльності, а також проблемам відповідальності посадових осіб за вчинення злочинів і правопорушень в області ПІД / ФТ. Тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань працівників юридичних підрозділів банку. Загальні положення 3 Кримінальна відповідальність 6 Матеріальна відповідальність Загальні умовинастання відповідальності 4 Види покарань за порушення в області ПІД / ФТ 2 Всього питань Тест "Ідентифікація клієнтів - фізичних осіб з метою ПІД / ФТ" Справжній тест включає в себе найзагальніші питання ідентифікації клієнтів-фізичних осіб, встановлені Законом 11-ФЗ, Положенням Банку Росії N 262-П і рядом інших документів. Тест можна застосовувати для оцінки знань будь-яких фахівців (при прийомі на роботу, переведення, за підсумками навчання при введенні в тему

18 ПІД / ФТ, планову перевірку знань та інших випадках). Загальні питання по ідентифікації клієнтів з метою ПІД / ФТ Порядок ідентифікації клієнтів - фізичних осіб 12 Порядок ідентифікації вигодонабувачів 2 Ідентифікація фізичних осіб - іноземних громадян Перевірка діяльності клієнтів на предмет участі в екстремістській діяльності Операції, що здійснюються без ідентифікації фіз.осіб., Спрощена ідентифікація Дії при неможливості ідентифікації клієнта або вигодонабувача Всього питань тест "Ідентифікація клієнтів - юридичних осіб з метою ПІД / ФТ" Справжній тест включає в себе найзагальніші питання ідентифікації клієнтів - юридичних осіб, встановлені Законом 11-ФЗ, Положенням Банку Росії N 262-П і рядом інших документів. Тест можна застосовувати для оцінки знань будь-яких фахівців (при прийомі на роботу, переведення, за підсумками навчання при введенні в тему ПІД / ФТ, планову перевірку знань та інших випадках). Загальні питання по ідентифікації клієнтів з метою ПІД / ФТ Порядок ідентифікації клієнтів - юридичних осіб Ідентифікація вигодонабувачів 2 Ідентифікація нерезидентів - юридичних осіб 3 Оцінка ступеня ризику здійснення клієнтом операцій Відомості, отримані з метою ідентифікації юридичних осіб та ВП Перевірка діяльності клієнтів на предмет участі в екстремістській діяльності дії при неможливості ідентифікації клієнта або вигодонабувача Всього питань Тест "Особливості виявлення і передачі відомостей про 76

19 угодах з рухомим майном (код 000) "Питання тесту розроблені на основі нормативних актів і різних рекомендацій Банку Росії з питання виявлення і напрямки відомостей про угоди з рухомим майном, які підлягають обов'язковому контролю. Тест може знайти широке застосування при навчанні та атестації з питань ПІД / ФТ керівників і працівників підрозділів банку, що беруть участь в здійсненні даних операцій і угод. Тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань працівників відповідних підрозділів банку. Загальні питання 2 Угоди з рухомим майном, що підлягають обов'язковому контролю Передача відомостей до уповноваженого органу 8 Всього питань тест "Особливості заповнення типової форми DBF-файлу" Справжній тест складений на підставі Положення Банку Росії від 29 серпня 2008 року N 321-П "Про порядок подання кредитними організаціями в уповноважений орган відомостей, передбачених Федеральним законом" Про протидію легалізації (від миванію) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму "і призначений спеціально для перевірки знань фахівців відділів (груп) фінансового моніторингу банку (філії), відповідальних за формування і направлення ОЕС в Росфінмоніторинг. Загальні питання 8 Особливості заповнення DBF-файлу 17 Коди операцій Всього питань Тест "Особливості виявлення та надання відомостей про операції з нерухомістю (код 8000)" Даний тест розроблений на основі методичних рекомендаційпо виявленню і поданням відомостей про угоди з нерухомим майном, що підлягають обов'язковому контролю (група кодів 80) (затв. Комітетом Асоціації російських банків з питань ПІД / ФТ та комплаєнс ризиками (протокол засідання Комітету від N 26) і призначений для атестації та планової перевірки знань керівників і співробітників СВК, операційного, кредитного, юридичного відділів 92 69

20 банку, а також Відповідального співробітника по ПІД / ФТ. Поняття нерухомого майна 4 Угоди з нерухомістю, що підлягають обов'язковому контролю Фіксування і напрямок відомостей до уповноваженого органу Всього питань Тест "Організація роботи кредитних організацій по ПІД / ФТ" Тест складено на підставі Положення ЦБР 37-П для всіх працівників банку. Тест може бути використаний при атестації співробітників на будь-який з посад відділів і підрозділів банку, що беруть участь в роботі по ПІД / ФТ, а також при проведенні планової перевірки знань. Організація системи ПІД / ФТ в кредитній організації Програма управління ризиком легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму Програма виявлення в діяльності клієнтів операцій, що підлягають ОК і незвичайних угод Програма відмови від укладення договору банківського рахунку Програма, яка визначає порядок взаємодії кредитної організації з особами, яким доручено проведення ідентифікації Програма заморожування (блокування) грошових коштів або іншого майна Ознаки незвичайних угод 7 Всього питань Test "Head of department General test on AML / CTF" Поза аналітики 30 Всього питань Тест "Міжнародне співробітництво РФ в області ПІД / ФТ" зазначений тест може використовуватися при проведенні планової перевірки знань працівників підрозділів фінансового моніторингу кредитних організацій, які найбільш задіяні в реалізації законодавства про 67

21 ПІД / ФТ. Участь РФ в міжнародних організаціях по ПІД / ФТ Нові рекомендації ФАТФ 9 Всього питань Тест "Управління ризиком ОД / ФТ для відповідального співробітника" При здійсненні своєї роботи Відповідальному співробітнику по ПІД / ФТ необхідно постійно оцінювати ступінь впливу різних банківських ризиків, в основному правового ризику і ризику втрати ділової репутації. Даний тест спеціально створений для оцінки здатності банківських фахівців, оцінки їх навичок та вміння правильної кваліфікації операцій, що підлягають обов'язковому контролю і незвичайних, підозрілих операцій, здійснюваних щодня клієнтами банків і ступеня їх схильності різного роду ризиків. Зазначений тест може використовуватися при проведенні планової перевірки знань співробітників кредитних організацій, які найбільш задіяні в реалізації законодавства про ПІД / ФТ (наприклад, співробітники структурних підрозділів фінансового моніторингу). Загальні питання управління ризиком ОД / ФТ 10 Оцінка ризику клієнта 2 Види незвичайних, сумнівних операцій 18 Всього питань Тест "Економічні та правові основи ПІД / ФТ" Зазначений тест може використовуватися при проведенні первинної перевірки знань співробітників кредитних організацій, які найбільш задіяні в реалізації законодавства про ПІД / ФТ (наприклад, співробітники структурних підрозділів фінансового моніторингу). Вступ. Поняття "відмивання грошей" і "фінансування тероризму" Методи і способи відмивання грошей 12 Фінансування тероризму правові основиміжнародного співробітництва по ПІД / ФТ Всього питань

22 Загальний тест "Операції, що підлягають обов'язковому контролю з метою ПІД / ФТ" Питання тесту розроблені на основі Федерального закону 11-ФЗ, нормативних актів і різних рекомендацій Банку Росії з питання виявлення і напрямки відомостей про операції, що підлягають обов'язковому контролю. Тест є універсальним і може знайти широке застосування при навчанні та атестації з питань ПІД / ФТ керівників і працівників підрозділів банку, що беруть участь в здійсненні даних операцій і угод. Тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань працівників відповідних підрозділів банку. Загальні питання 2 Операції з грошовими коштами в готівковій формі (код групи 10) Операції з банківськими рахунками (код групи 40) 8 Угоди з рухомим майном (код групи 0) 9 Угоди з нерухомим майном (код групи 80) 2 Операції за участю екстремістів ( код групи 70) 2 Операції НКО (код групи 90) 4 Операції за державним оборонним замовленням (код групи 41) Всього питань Загальний тест "Ознаки незвичайних угод і сумнівних операцій з метою ПІД / ФТ" Питання тесту розроблені на основі Федерального закону 11-ФЗ , нормативних актів і рекомендацій Банку Росії з питання виявлення і напрямки відомостей про незвичайних угодах і сумнівні операції. Тест є універсальним і може знайти широке застосування при навчанні та атестації з питань ПІД / ФТ керівників і працівників підрозділів банку, що беруть участь в здійсненні даних операцій і угод. Тест може бути використаний при атестації і проведення планової перевірки знань працівників відповідних підрозділів банку. Загальні питання 2 Загальні ознаки незвичайних угод 6 Операції з грошовими коштами в готівковій формі

23 Здійснення переказів грошових коштів 2 Проведення операцій по кредитних договорах 4 Проведення міжнародних розрахунків 4 Проведення операцій з цінними паперами та похідними фінансовими інструментами Здійснення електронного банкінгу та розрахунків з пластикових карт Ознаки сумнівних операцій 13 Всього питань

1.- так, зобов'язаний,

2.- до 30 днів

Як часто співробітник підрозділу по роботі з клієнтами повинен оновлювати відомості, отримані в результаті ідентифікації клієнта?

відповідь:

У всіх перерахованих випадках
Чим керується співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при класифікації операції як незвичайної?

відповідь:

Сукупністю критеріїв підозрілості, характеристикою клієнта, що виникли у співробітника підозрами про можливу легалізацію доходів, незалежно від суми здійснення операції
Чи повинен, співробітник підрозділу по роботі з клієнтами ідентифікувати і вивчати осіб, які перебувають на обслуговуванні?

відповідь:

Так, при здійсненні всіх банківських операцій та інших угод на суму понад встановленої законодавством РФ
Які санкції з боку наглядових органів можуть бути застосовані до кредитної організації за порушення Федерального закону в області ПІД / ФТ?

відповідь:

Адміністративне призупинення діяльності

адміністративний штраф

Відкликання ліцензії
Клієнт отримує в кредитній організації депозитний сертифікат на суму 1 млн. Руб. Чи підлягає дана операція обов'язковому контролю?

відповідь:

Так, в будь-якому випадку за кодом операції 4006
Які з перерахованих видів угод з рухомим майном на суму понад встановленого вартісного критерію відповідають Коду групи операцій 50?

відповідь:

Отримання або надання майна за договором фінансової оренди (лізингу)

Купівля та продаж дорогоцінних металів у фізичній формі і в знеособленому вигляді, покупка і продаж монет з дорогоцінних металів

Надання юридичними особами, які не є кредитними організаціями, безвідсоткових позик фізичним особам і (або) іншим юридичним особам, а також отримання такої позики
Який курс використовується при визначенні рублевого еквівалента суми угоди, зазначеної в кількості дорогоцінного металу або в іноземній валюті, за операції з дорогоцінними металами або операції з готівковою іноземною валютою?

відповідь:

Курс, встановлений Ощадбанком Росії

відповідь:

Всі перераховані документи
Хто приймає рішення про визнання операції клієнта операцією, що підлягає зупиненню?

відповідь:

Відповідний Контролер Банку
Які з перерахованих видів угод з нерухомим майном на суму понад встановленого вартісного критерію відповідають коду виду операції 8001?

відповідь:

Всі операції з нерухомим майном
Співробітник підрозділу по роботі з клієнтами виявив, що відбулося зарахування (списання) грошових коштів в сумі 650 000 рублів за рахунком юридичного лиця, Операції, по якому не проводилися з моменту його відкриття. Чи повинен співробітник розцінювати дану операцію як операцію, що підлягає обов'язковому контролю?

відповідь:

Так, повинен
На який термін здійснюється призупинення операції, якщо хоча б однією зі сторін є організація або фізична особа, стосовно яких є отримані в установленому порядку відомості про їх участь у терористичній діяльності?

Здійснення операції з дорогоцінними металами
Які документи запитує співробітник підрозділу по роботі з клієнтами у юридичної особи при відкритті їм розрахункового рахунку, в рамках здійснення ідентифікації?

відповідь:

Інформаційні відомості клієнта.

Скільки разів співробітник підрозділу по роботі з клієнтами повинен проходити навчання з питань ПІД / ФТ?

відповідь:

Не менш ніж один раз на рік
Які заходи не здійснюються в процесі призупинення операції, якщо хоча б однією зі сторін є організація або фізична особа, стосовно яких є отримані в установленому порядку відомості про їх участь у терористичній діяльності?

відповідь:

Співробітники підрозділу по роботі з клієнтами після прийняття рішення про призупинення операції інформує Клієнта про причини призупинення операції
Якщо співробітник підрозділу по роботі з клієнтами встановив, що проводиться клієнтом операція, підлягає обов'язковому контролю, в який термін він повинен направити Контролерові повідомлення по операції?

відповідь:

Не пізніше 10:00 робочого дня, наступного за днем ​​вчиненням операції
Які документи є підставою для встановлення вигодонабувачів?

відповідь:

Всі перераховані договору
Чим керується співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при виявленні операцій, пов'язаних з екстремістського діяльністю або тероризмом?

відповідь:

Переліком, що містить відомості про осіб, причетних до екстремістської діяльності або тероризму, незалежно від суми і характеру операції
Які з перерахованих структур є наглядовими органами для кредитної організації з питань ПІД / ФТ:

відповідь:

1) Банк Росії;

3) Федеральна службапо фінансовому моніторингу;

4) Прокуратура РФ;
Який код виду операції присвоюється сумнівною операції, проведеної в рамках схем «переведення в готівку» великих грошових коштів і виведення капіталу за кордон?

відповідь:

Код 6001 - підозріла операція
Чим керується співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при виявленні операцій, що підлягають обов'язковому контролю?

відповідь:

Збігом вартісного критерію і виду операції
Співробітникові підрозділу по роботі з клієнтами стало відомо про здійснення клієнтом операції з нерухомим майном на суму 2,5 млн. Руб. Чи підлягає дана операція обов'язковому контролю?

відповідь:

Ні, тому що сума операції не перевищує 3 000 000 рублів
Що з перерахованого необхідно встановити в процесі проведення процедури ідентифікації клієнта юридичної особи?

відповідь:

1) повне та скорочене найменування;

2) відомості про державну реєстрацію;

4) адресу місцезнаходження та поштову адресу;

6) номери контактних телефонів та факсів.

1. Які дії співробітника підрозділу по роботі з клієнтами при виявленні операції зарахування на рахунок Клієнта на суму 100 000 руб., Де однією зі сторін є фізична особа, що перебуває в Переліку, що містить відомості про осіб, причетних до екстремістської діяльності або тероризму?

Сума операції менше 600 000 руб., Тому вона не підлягає обов'язковому контролю

Операції із зарахування коштів на рахунок не підлягають обов'язковому контролю.

- Співробітник направляє повідомлення Контролерові з кодом 7001

Правильна відповідь не вказано

Співробітник направляє Контролерові повідомлення з ознакою підозрілості за кодом 6001
2. Яку інформацію необхідно встановити в процесі проведення процедури спрощеної ідентифікації клієнта фізичної особи?

Прізвище ім'я по батькові

Правильна відповідь не вказано

- Прізвище ім'я по батькові; реквізити документа, що посвідчує особу

Прізвище ім'я по батькові; Дата та місце народження; громадянство; реквізити документа, що посвідчує особу; ІПН; дані страхового свідоцтва державного пенсійного страхування дані міграційної карти і документа, що підтверджує право на перебування в РФ (для іноземного громадянина або особи без громадянства)

Прізвище ім'я по батькові; Дата та місце народження; громадянство; реквізити документа, що посвідчує особу; дані міграційної карти і документа, що підтверджує право на перебування в РФ (для іноземного громадянина або особи без громадянства)
3. Якими документами повинен керуватися співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при виконанні обов'язків в області ПІД / ФТ?

Федеральним Законом № 115-ФЗ і Правилами СБ РФ №881-5-р

- Всіма зазначеними документами

Технологічною схемою ВВБ СБ РФ №244-4-ВВБ

Правилами СБ РФ №881-5-р і Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ВВБ

Федеральним Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а також нормативними документамиБанку Росії (Положенням ЦБ РФ № 321-П, Положенням ЦБ РФ № 262-П, і т.д.)
4. Яким чином співробітник підрозділу по роботі з клієнтами оцінює ступінь (рівень) ризику легалізації (відмивання) злочинних доходів і фінансування тероризму?

Використовує критерії, встановлені керівником підрозділу по роботі з клієнтами

Запрошує дані про ступінь ризику у клієнта

У разі першого звернення клієнта, вказує, що ступінь ризику відсутній

Підвищена ступінь ризику встановлюється тільки за операціями, що підлягають обов'язковому контролю

Всіма перерахованими способами.

- Використовує ознаки, встановлені Правилами №881-5-р від 12.05.10
5. Які із зазначених відомостей запитує співробітник підрозділу по роботі з клієнтами у фізичної особи при здійсненні його ідентифікації?

Національність

Дані страхового свідоцтва державного пенсійного страхування

Всі перераховані відомості

Дані міграційної карти і документа, що підтверджує право іноземного громадянина або особи без громадянства на перебування (проживання) в Російській Федерації у клієнта, що є іноземним громадянином або особою без громадянства

- Реквізити документа, що посвідчує особу

6. Хто підлягає ідентифікації, якщо клієнт надав повноваження щодо розпорядження банківським рахунком (внеском), також іншій особі?

Ідентифікація в даному випадку не проводиться

- І клієнт і особа, якій надані повноваження щодо розпорядження банківським рахунком (внеском)

Особа, якій надано повноваження щодо розпорядження банківським рахунком (внеском)
7. Чим керується співробітник підрозділу по роботі з клієнтами при визначенні операції як сумнівної, пов'язаної з «переведенням у готівку» великих грошових коштів і виведення капіталу за кордон?

- Ознаками реалізації сумнівних схем по «переведення в готівку» і виведення капіталу за кордон

Збігом вартісного критерію і виду операції

видом операції

вартісним критерієм

Збігом вартісного критерію і виду операції, а також періодичністю здійснення операцій
8. Чи перевіряється в процесі ідентифікації контрагента Банку його наявність в переліку, що містить відомості про осіб, причетних до екстремістської діяльності або тероризму?

- Так, в будь-якому випадку

Ні, тому що угоди з контрагентами не відноситься до операцій або операцій, зазначених у статті 5 Федерального закону від 02.12.1990 № 395-1 "Про банки і банківську діяльність"

Правильна відповідь не вказано

Ні, в будь-якому випадку

Так, якщо здійснюються з контрагентом операція підлягає обов'язковому контролю
9. На який термін здійснюється призупинення операції, якщо хоча б однією зі сторін є організація або фізична особа, стосовно яких є отримані в установленому порядку відомості про їх участь у терористичній діяльності?

Термін, на який призупиняється операція, встановлюється на розсуд Керівника підрозділу по роботі з клієнтами

Термін, на який призупиняється операція, встановлюється на розсуд відповідного Контролера

Термін, на який призупиняється операція, встановлюється на розсуд уповноваженого органу

- На два робочих дня з дати, коли розпорядження клієнта про її здійсненні має бути виконане, якщо постановою Уповноваженого органу операція не припинена на додатковий термін

На п'ять робочих днів з дати, коли розпорядження клієнта про її здійсненні має бути виконане, якщо постановою Уповноваженого органу операція не припинена на додатковий термін
10. Що забороняється співробітнику підрозділу по роботі з клієнтами при здійсненні заходів в області ПІД / ФТ?