Test per verificare la conoscenza sotto ft. Test dei test di conoscenza dei dipendenti delle organizzazioni che effettuano transazioni con fondi. Il finanziamento del terrorismo è
TEST
verifica della conoscenza dei dipendenti delle organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni dei requisiti della legislazione sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo
1. La legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato è:
a) possesso, uso o smaltimento in contanti o altro bene ottenuto in conseguenza della commissione di un reato.
b) dare forma giuridica alla detenzione, uso o disposizione di fondi monetari o altri beni ottenuti in conseguenza di delitto di natura patrimoniale;
c) dare forma giuridica alla detenzione, uso o disposizione di denaro o altri beni ottenuti in conseguenza della commissione di un reato, ad eccezione dei delitti previsti dagli articoli 193, 194, 198, 199, 199.1 e 199.2 del codice penale Federazione Russa;
2. Il finanziamento del terrorismo è:
a) la prestazione o la raccolta di fondi o la prestazione di servizi finanziari con la consapevolezza che sono destinati a finanziare una comunità criminale organizzata e le sue organizzazioni, la preparazione e commissione dei delitti previsti dagli articoli 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 e 199.2 del Codice Penale della Federazione Russa ;
b) la prestazione o la raccolta di fondi o la prestazione di servizi finanziari con la consapevolezza che sono destinati a finanziare l'organizzazione, la preparazione e la commissione di almeno uno dei delitti previsti dagli articoli 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 e 360 del Codice Penale della Federazione Russa, o per prevedere un gruppo organizzato, una formazione armata illegale o una comunità criminale (organizzazione criminale) creata o costituita per commettere almeno uno di questi reati;
c) la prestazione o la raccolta di fondi o la prestazione di servizi finanziari con la consapevolezza che sono destinati a finanziare l'organizzazione, la preparazione e la commissione di almeno uno dei delitti previsti dagli articoli 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 e 360 del Codice Penale della Federazione Russa, o per prevedere un gruppo organizzato, una formazione armata illegale o una comunità criminale (organizzazione criminale) creata o creata per commettere almeno una di questi crimini;
3. Il controllo interno è:
a) le attività degli organismi che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, per individuare le operazioni soggette a controllo interno;
b) le attività degli organismi che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, per individuare le operazioni soggette a controllo obbligatorio;
c) le attività degli enti che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni per individuare operazioni soggette a controllo obbligatorio e altre operazioni con fondi monetari o altri beni connessi alla legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e al finanziamento del terrorismo.
4. L'organizzazione del controllo interno è:
a) una serie di misure adottate dalle organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, compreso lo sviluppo di regole di controllo interno, la nomina di funzionari speciali responsabili dell'attuazione delle regole di controllo interno;
b) un insieme di misure adottate da organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, compreso lo sviluppo e l'approvazione di regole e programmi di controllo interno per la sua attuazione;
c) una serie di misure adottate da organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, compresa la nomina di funzionari speciali responsabili del rispetto delle regole specificate e dell'attuazione dei programmi specificati.
5. L'attuazione del controllo interno è:
a) l'attuazione delle regole di controllo interno e dei programmi per la sua attuazione da parte delle organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, nonché il rispetto dei requisiti della legislazione sulla registrazione documentale delle informazioni (informazioni) e la loro presentazione al ente autorizzato, sulla conservazione di documenti e informazioni, sulla preparazione e formazione del personale;
b) l'attuazione delle regole di controllo interno da parte degli organismi che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, nonché il rispetto dei requisiti della normativa sull'identificazione dei clienti, dei loro rappresentanti, beneficiari, sulla registrazione documentale delle informazioni (informazioni) e la loro presentazione all'organismo autorizzato, sull'archiviazione di documenti e informazioni sulla formazione e l'istruzione del personale;
c) attuazione delle norme di controllo interno e dei programmi per la sua attuazione da parte delle organizzazioni che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni, nonché il rispetto dei requisiti della legislazione sull'identificazione dei clienti, dei loro rappresentanti, dei beneficiari, sulla registrazione documentale di informazioni (informazioni) e la loro presentazione all'organismo autorizzato.
6. Il divieto di informare i clienti e le altre persone circa le misure adottate per contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo si applica alle misure volte a contrastare la legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e il finanziamento di terrorismo:
a) no, non si applica, non esiste tale obbligo;
b) sì, si applica solo alle persone per le quali vi sono informazioni circa il loro coinvolgimento in attività estremiste o terroristiche, o una persona giuridica direttamente o indirettamente posseduta o controllata da tale organizzazione o persona, o una persona fisica o giuridica che agisce per conto di o sotto la direzione di tale organizzazione o persona;
c) sì, lo fa.
7. Una transazione con fondi monetari o altri beni è soggetta a controllo obbligatorio se:
a) l'importo di cui viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli, ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli, e per sua natura si riferisce alla concessione di prestiti senza interessi a persone fisiche da parte di legge soggetti che non siano istituti di credito e (o) altri soggetti giuridici, nonché ottenere tale prestito;
b) l'importo di cui viene eseguita è pari o superiore a 3.000.000 di rubli ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 3.000.000 di rubli, e per sua natura si riferisce alla concessione di prestiti senza interessi a persone fisiche da parte di persone giuridiche che non siano istituti di credito e (o ) altri soggetti giuridici, nonché ottenere tale prestito;
c) l'importo di cui viene eseguita è pari o superiore a 600.000 rubli ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli, e per sua natura si riferisce alla prestazione da parte di soggetti giuridici che non siano istituti di credito di qualsiasi prestiti a persone fisiche e (o) altre persone giuridiche, nonché ottenere tale prestito;
8. Una transazione con fondi monetari o altri beni è soggetta a controllo obbligatorio se:
a) l'importo per il quale viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli o pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli e per sua natura si riferisce al conferimento da parte di una persona al capitale autorizzato (aggregato) dell'organizzazione dei fondi;
b) l'importo per il quale viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli o pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli e per sua natura si riferisce al contributo di un individuo al capitale autorizzato (aggregato) dell'organizzazione in contanti ;
c) l'importo per il quale viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 600.000 rubli, e per sua natura si riferisce al contributo di un soggetto giuridico all'ente autorizzato (in pool) capitale dell'organizzazione di contanti in contanti ;
9. Una transazione con un bene immobile è soggetta a controllo obbligatorio se:
a) l'importo di cui viene eseguito è pari o superiore a 3 rubli o pari o superiore all'importo in valuta estera equivalente a 3 rubli e il risultato della sua commissione è il trasferimento di proprietà;
b) l'importo per il quale viene eseguito è pari o superiore a 600.000 rubli ovvero pari o superiore all'importo in valuta estera pari a 600.000 rubli;
c) è effettuato pagando con titoli per un importo da 600.000 a 3 rubli;
10. Il cliente deve essere identificato se:
a) compie solo un'operazione (transazione) soggetta a controllo obbligatorio;
b) solo se i dipendenti di un'organizzazione che effettua operazioni con fondi monetari o altri beni, sulla base dell'attuazione di programmi di controllo interno, hanno il sospetto che vengano effettuate operazioni allo scopo di legalizzare (riciclare) proventi di reato o finanziamento del terrorismo;
c) compie qualsiasi operazione (transazione), fatta eccezione per l'attuazione da parte di un individuo di un'operazione di acquisto o vendita di valuta estera in contanti per un importo non superiore a rubli o non superiore a un importo in valuta estera equivalente a rubli;
d) A e B sono corretti.
11. In qual caso un funzionario speciale soddisferà i requisiti di qualificazione:
a) la presenza di istruzione professionale superiore nella specialità "Giurisprudenza", confermata in ordine stabilito, in formazione per contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo sotto forma di istruzione fuori programma;
b) avere esperienza lavorativa di almeno due mesi in posizioni connesse all'adempimento di obblighi di contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo e seguire formazione per contrastare la legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e il finanziamento del terrorismo sotto forma di briefing mirato;
c) la presenza di un superiore formazione professionale nelle specialità appartenenti al gruppo di specialità "Economia e management", o nella specialità "Giurisprudenza" appartenente al gruppo di specialità "Umanità e scienze sociali", confermata nel modo prescritto, e in assenza della formazione specificata - a almeno due anni di esperienza lavorativa in posizioni relative all'adempimento di obblighi di contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo e seguire formazione al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e il finanziamento di terrorismo sotto forma di briefing mirato.
12. Di che tipo di briefing si tratta, se svolto da un apposito funzionario in sede di assunzione per incarichi o per lo svolgimento delle funzioni indicate (indicate) nei commi 3, 4 del Regolamento, e in sede di trasferimento ( trasferimento temporaneo) per incarichi o per svolgere le funzioni specificate (specificate) nelle clausole 3, 4 del Regolamento.
a) pianificato;
b) non programmato;
c) obiettivo;
d) introduttivo.
13. La formazione una tantum ai fini AML e CFT sotto forma di briefing mirato è fornita per:
a) funzionari speciali;
b) responsabili di organizzazioni (ramo);
c) vice capi di organizzazioni (filiali);
e) il capo dell'ufficio legale o un legale dell'ente;
f) vero a, b, c, d, e;
g) vero a, b, c, d.
14. Per quanto tempo l'organizzazione è obbligata a sospendere l'operazione se almeno una delle parti è l'organizzazione o individuale nei confronti dei quali vi sono informazioni ricevute nel modo prescritto sulla loro partecipazione ad attività terroristiche, o un'entità giuridica direttamente o indirettamente posseduta o controllata da tale organizzazione o persona, o una persona fisica o giuridica che agisce per conto o sotto la direzione di tale organizzazione, o affronta:
a) per tre giorni lavorativi;
b) per due giorni lavorativi;
c) per 10 giorni lavorativi.
15. Quale documento normativo definisce un approccio unificato allo sviluppo delle organizzazioni (ad eccezione degli istituti di credito) che effettuano operazioni con fondi monetari o altri beni specificati nell'articolo 5 della legge federale del 01.01.2001. , le regole di controllo interno attuate al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo:
a) Ordinanza del Governo della Federazione Russa del 01.01.01;
b) Ordinanza del Governo della Federazione Russa del 01.01.2001;
c) Risoluzione del Governo della Federazione Russa.
16. Le organizzazioni che effettuano transazioni con fondi monetari o altri beni in conformità con le regole di controllo interno sono obbligate a documentare le informazioni ottenute a seguito dell'applicazione di queste regole e dell'attuazione di programmi di controllo interno e di mantenerne la riservatezza, mentre i motivi per la registrazione documentale delle informazioni sono:
a) il carattere confuso o inusuale dell'operazione, che non ha un evidente significato economico o un evidente scopo legittimo;
b) incoerenza dell'operazione con le finalità dell'attività dell'ente, accertata dagli atti costitutivi di tale ente;
c) individuazione di ripetute operazioni o operazioni, la cui natura faccia ritenere che la loro attuazione sia finalizzata ad eludere le procedure obbligatorie di controllo previste dalla presente legge federale, altre circostanze tali da far ritenere che le operazioni siano effettuate al fine di legalizzare (riciclare) il crimine ricevuto o il finanziamento del terrorismo.
d) solo A e B sono vere;
e) solo A e B sono vere;
f) A, B e C sono vere.
17. Chi vigila sull'attuazione della legge federale del 01.01.2001 N 115-FZ "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi di provenienza penale e al finanziamento del terrorismo":
a) monitoraggio Rosfin;
b) il Procuratore Generale della Federazione Russa e i pubblici ministeri a lui subordinati;
c) il Presidente della Federazione Russa;
d) il Governo della Federazione Russa.
La condizione per eseguire il test è che solo 1 risposta può essere corretta.
1 .1 Elenco prove con descrizione Cartella: Prove generali => Prove su banca => ANTILEGALIZZAZIONE Cartella Numero prove Prove generali Prove su banca ANTILEGALIZZAZIONE Prove demo 3 Prove lavoro 17 Prove tematiche 28 Numero totale prove: 48 N Test Rating Test dimostrativi Test dimostrativo "Organizzazione del controllo interno ai fini AML/CFT" Problemi generali 2 Programmi di controllo interno 2 Organizzazione del controllo interno 2 Rischi e criteri per le operazioni inusuali 2 Misure di responsabilità 2 Totale domande Test dimostrativo "Interazione con Rosfinmonitoring" Domande generali 2 Modalità di invio delle informazioni 2 Funzionalità di compilazione del modulo standard file DBF 2 Tipi di elettronica messaggi ai fini AML/CFT 2 Interrogazioni Rosfinmonitoraggio 2 Totale domande Demo-test "Organizzazione del controllo interno ai fini AML/CFT" (1.182)
2 Domande generali 2 Programmi di controllo interno 2 Organizzazione del controllo interno 2 Rischi e criteri delle operazioni inusuali 2 Sanzioni amministrative 2 Totale domande 10 Test di lavoro Capo dipartimento - Test generale AML / CFT Le domande del test sono sviluppate sulla base di normative e raccomandazioni diverse della Banca di Russia sull'organizzazione del sistema di controllo interno della banca nel campo della lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo. Il test può essere ampiamente utilizzato nella formazione e certificazione su tematiche AML/CFT per responsabili di dipartimento, servizi e divisioni di una banca a qualsiasi livello. Sono state prese in considerazione sia le questioni generali relative al sistema AML/CFT in generale, sia le specificità che si verificano nell'attuazione di programmi specifici per l'attuazione delle norme di controllo interno ai fini AML/CFT, in particolare. Il test può essere utilizzato durante l'assunzione, la certificazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze dei manager unità strutturali barattolo. Questioni generali AML/CFT 10 Diritti e obblighi dei dipendenti nell'ambito della compliance AML/CFT Identificazione dei clienti ai fini AML/CFT 9 Operazioni soggette a controllo obbligatorio e criteri per la rilevazione di operazioni inusuali Misure di responsabilità 3 Totale domande Responsabile AML/CFT - Test 1 Il primo dei test specificamente progettati per testare la conoscenza e la formazione dei dipendenti Responsabili e degli specialisti di monitoraggio finanziario dei dipartimenti (gruppi) della banca sulla conformità e l'applicazione della normativa AML/CFT. Il test contiene sia questioni generali relative al sistema AML/CFT nel suo complesso, sia questioni relative all'attuazione di programmi per l'attuazione delle regole di controllo interno ai fini AML/CFT. Lattina di prova
3 essere utilizzato per l'assunzione, la certificazione e lo svolgimento di un test di conoscenza di routine del Funzionario Preposto o dei dipendenti dell'unità di monitoraggio finanziario della banca. Aspetti generali AML/CFT Requisiti per l'organizzazione del lavoro per prevenire AML/CFT Operazioni soggette a controllo obbligatorio e criteri per l'individuazione di operazioni inusuali Diritti e obblighi dei dipendenti ai fini AML/CFT 6 Procedura per la trasmissione delle informazioni all'organismo autorizzato ai fini AML/CFT Requisiti per i dipendenti responsabili AML/CFT Identificazione dei clienti ai fini AML/CFT 10 Misure di responsabilità 4 Totale domande Responsabile AML/CFT - Test 2 Il secondo dei responsabili e specialisti del monitoraggio finanziario dei dipartimenti (gruppi) della banca sulla compliance e applicazione della normativa in materia di test AML/CFT. Espande in modo significativo il contenuto e la gamma di questioni nel campo dell'AML / CFT, comprese le questioni di cooperazione internazionale e controllo e supervisione della Banca di Russia sull'attuazione della legislazione in questo settore. Il test può essere utilizzato durante l'assunzione, la certificazione e lo svolgimento di un test di conoscenza di routine del Funzionario responsabile o dei dipendenti del dipartimento di monitoraggio finanziario della banca. Disposizioni generali e organizzazione del contrasto alla legalizzazione Prevenzione della legalizzazione Invio di informazioni all'organismo autorizzato 10 Cooperazione internazionale nel contrasto alla legalizzazione Criteri per l'individuazione di transazioni e operazioni anomale Sistema nazionale di pagamento. Caratteristiche di AML/CFT. 8 78
4 Controllo sulle attività degli agenti di pagamento bancari, assegnazione dell'identificazione Controllo e supervisione della Banca di Russia sull'attuazione della legislazione AML / CFT 6 11 Domande totali Responsabile AML / CFT - Test 3 Il terzo appositamente progettato per i test di conoscenza e formazione Dipendenti responsabili e dipartimenti specialistici di monitoraggio finanziario (gruppi) della banca sulla conformità e l'applicazione della legislazione nel campo dei test AML / CFT. Il test può essere utilizzato durante l'assunzione, la certificazione e lo svolgimento di un test di conoscenza di routine del Funzionario responsabile o dei dipendenti del dipartimento di monitoraggio finanziario della banca. Disposizioni generali sulle questioni AML / CFT 12 Organizzazione del lavoro negli istituti di credito per prevenire AML / CFT Operazioni soggette a controllo obbligatorio 1 Legge federale della città di 11-FZ "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato" Totale domande Test "Commissioner AML/CFT Officer" Questo test è progettato specificamente per testare la conoscenza e la formazione dei Dipendenti Autorizzati e degli Specialisti in monitoraggio finanziario delle divisioni separate (gruppi) e SPG della banca sulla conformità e l'applicazione della legislazione AML/CFT. Il test contiene sia questioni generali relative al sistema AML/CFT nel suo complesso, sia questioni relative all'attuazione di programmi per l'attuazione delle regole di controllo interno ai fini AML/CFT. Il test può essere utilizzato durante il reclutamento, la certificazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze dei dipendenti della banca specificati. Aspetti generali su AML/CFT Organizzazione del sistema AML/CFT nell'SPG 6 Requisiti per l'identificazione dei clienti, rappresentanti dei clienti e beneficiari Gestione del rischio AML/CFT Identificazione delle operazioni soggette a obbligo di legge
5 controllo Rivelare operazioni inusuali 4 Invio di informazioni a Rosfinmonitoring 11 Procedura per la formazione di un IES Totale domande 1.22 Test per i dipendenti responsabili dell'organizzazione e dello svolgimento della formazione del personale su questioni AML / CFT "Sui requisiti per la formazione e l'istruzione del personale negli istituti di credito" e serve principalmente a testare la conoscenza e la formazione dei dipendenti che sono responsabili dell'organizzazione e dello svolgimento della formazione del personale in materia di AML/CFT. Tuttavia, può essere utilizzato anche quando si effettua la certificazione di altri specialisti bancari, in particolare il Responsabile AML / CFT e i dipendenti ICS. Il test può essere utilizzato durante il reclutamento, la certificazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze dei dipendenti della banca specificati. Questioni generali Organizzazione del lavoro sulla formazione del personale Contenuti del programma di formazione Specifiche del briefing Domande totali Test AML / CFT per dipendenti ICS Test per testare le conoscenze e condurre una formazione di alta qualità dei dipendenti ICS delle banche su questioni AML / CFT. Oltre alle domande di carattere generale, contiene domande sull'organizzazione del questionario e sulla procedura per la tenuta del dossier del cliente, nonché domande sui requisiti di qualificazione per i dipendenti appositamente nominati in banca che svolgono la loro attività ai fini AML/CFT. Il test può essere utilizzato durante il reclutamento, l'attestazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze ICS della banca. Aspetti generali AML/CFT 10 Requisiti per l'organizzazione del controllo interno ai fini AML/CFT Operazioni soggette a controllo obbligatorio e operazioni inusuali Identificazione ai fini AML/CFT
6 Requisiti di qualificazione per gli specialisti bancari al fine di organizzare AML/CFT Totale domande AML/CFT test per divisioni legali Il test generale per i dipendenti degli uffici legali delle banche è stato compilato sulla base di atti normativi e legislativi delle autorità statali e della Banca di Russia, che regolano vari aspetti legali del lavoro nell'area di AML / CFT. Il test riflette sia le questioni generali relative all'organizzazione del lavoro in materia di AML/CFT nelle banche, sia le specificità dell'attuazione di programmi specifici di regole di controllo interno che disciplinano questioni specifiche, solo per i servizi legali. Ad esempio, domande di identificazione e interrogatorio dei clienti.Il test può essere utilizzato durante l'assunzione, l'attestazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze dei dipendenti dell'ufficio legale della banca. Questioni generali AML/CFT 19 Operazioni soggette a controllo obbligatorio e transazioni inusuali Identificazione del cliente ai fini AML/CFT 17 Rifiuto di stipulare un contratto di conto corrente bancario, risoluzione di un contratto di conto corrente bancario Totale domande Test AML/CFT per il servizio di sicurezza AML/CFT generale test per il personale di sicurezza, che consente di valutare il livello di conoscenza e capacità di applicare in pratica i fondamenti della normativa vigente e dei regolamenti interni per l'interazione delle varie divisioni bancarie nel lavoro su AML/CFT. Accanto alle tematiche generali AML/CFT, sono state predisposte specifiche tematiche che interessano solo le funzioni di sicurezza, in particolare, regolamentando la procedura per il mantenimento del segreto bancario nell'invio di informazioni sulle transazioni dei clienti all'ente autorizzato.Il test può essere utilizzato in fase di assunzione, certificando e condurre un controllo pianificato delle conoscenze dei dipendenti della divisione bancaria specificata. Aspetti generali AML/CFT Controllo obbligatorio e criteri per l'individuazione di operazioni inusuali
7 Identificazione delle persone che svolgono attività terroristiche 6 Identificazione dei clienti ai fini AML/CFT 9 Sicurezza informazioni di sicurezza in trasmissione e ricezione IES e IES 10 Totale domande Test "AML/CFT e operazioni su conti bancari" conti (depositi) soggetti a controllo obbligatorio (codice gruppo 4000). In particolare, unità operative, dipartimenti, sia per lavori con persone fisiche che giuridiche, dipartimenti creditizi e dipartimenti legali, dipartimenti attività economica estera... Consiste di 6 sezioni contenenti le principali problematiche nel campo dell'AML/CFT per la categoria specificata di impiegati di banca. Il test può essere utilizzato durante il reclutamento, la certificazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze dei dipendenti della banca specificati. Questioni generali AML / CFT 6 Operazioni soggette a controllo obbligatorio e operazioni inusuali Identificazione del cliente ai fini AML / CFT 17 Codici operazione 10 Domande totali Test "AML / CFT e transazioni in contanti" Questo test serve a verificare la conoscenza delle questioni AML / CFT durante lo svolgimento certificazione dei dipendenti bancari coinvolti nell'identificazione e trasmissione delle informazioni sulle operazioni con contanti in contanti, soggette a controllo obbligatorio (gruppo di codici 1000). In particolare, divisioni operative, dipartimenti, sia per lavori con persone fisiche che giuridiche, reparti di titoli, cassa, attività economica estera. Consiste di tre sezioni contenenti le principali questioni in materia di AML/CFT per la specifica categoria di dipendenti bancari, compresi i criteri per l'identificazione e i segni di operazioni inusuali. Il test può essere utilizzato durante il reclutamento, l'attestazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze dei dipendenti della banca specificati
8 Questioni generali AML/CFT 6 Operazioni soggette a controllo obbligatorio 6 Criteri di rilevazione e segnalazione di operazioni inusuali 4 Identificazione dei clienti ai fini AML/CFT 18 Codici delle tipologie di operazioni 6 Totale domande Test “AML/CFT e operazioni con carta di valore” Test per testare le conoscenze e condurre una formazione di alta qualità dei dipendenti dei dipartimenti titoli su questioni AML / CFT. Oltre alle domande di carattere generale, contiene domande sulle operazioni della clientela soggette a controllo obbligatorio, nonché criteri e segnali di operazioni inusuali che incidono sulle specificità dell'attività di tali divisioni. Il test può essere utilizzato durante il reclutamento, la certificazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze dei dipendenti bancari che effettuano operazioni con titoli. Questioni generali AML/CFT 2 Operazioni soggette a controllo obbligatorio 7 Criteri di rilevazione e segnalazione di operazioni inusuali 8 Identificazione dei clienti ai fini AML/CFT 10 Rifiuto di eseguire l'ordine di un cliente 3 Totale domande Test "AML/CFT e operazioni di credito" Questo test è il principale aiuto nella necessità di testare la conoscenza e la formazione dei dipendenti degli uffici crediti della banca sulle tematiche AML/CFT. Contiene sezioni in cui, oltre a quelle generali, sono presenti domande sulle operazioni della clientela soggette a controllo obbligatorio, nonché criteri e segnali di operazioni inusuali che incidono sulle specificità dell'attività di tali divisioni. Il test può essere utilizzato durante l'assunzione, la certificazione e la verifica di routine delle conoscenze dei dipendenti delle funzioni creditizie della banca. Aspetti generali AML / CFT 7 Operazioni soggette a controllo obbligatorio e operazioni inusuali Identificazione del cliente ai fini AML / CFT 12 Codici delle tipologie di operazioni 4 Totale domande
9 1.233 Test “AML/CFT e Trasferimenti di Cittadini, Carte Bancarie e Depositi” depositi soggetti a controllo obbligatorio. Rispecchia le specificità del lavoro di questa categoria di dipendenti e si compone di sezioni -th contenenti varie questioni nel campo dell'AML / CFT. Il test può essere utilizzato durante l'assunzione, la certificazione e l'esecuzione di un controllo delle conoscenze di routine dei dipendenti dei dipartimenti bancari al servizio dei singoli. Questioni generali AML/CFT 6 Operazioni soggette a controllo obbligatorio e operazioni inusuali Identificazione del cliente ai fini AML/CFT 20 Codici delle tipologie di operazioni 4 Totale domande Test "AML/CFT e regolamenti internazionali, relazioni a breve termine, attività economica estera" Questo test è finalizzato alla verifica della conoscenza delle tematiche AML/CFT dei dipendenti dei servizi di relazioni di corrispondenza e di regolamento internazionale della banca coinvolti nell'identificazione e nell'invio di informazioni sulle operazioni soggette a controllo obbligatorio. Riflette le specificità del lavoro di questa categoria di dipendenti.Il test può essere utilizzato durante l'assunzione, l'attestazione e lo svolgimento di un esame di routine delle conoscenze dei dipendenti della banca specificati. Operazioni soggette a controllo obbligatorio 10 Criteri di rilevazione e segnalazione di operazioni inusuali 13 Obblighi dei dipendenti in relazione ai requisiti della Legge AML/CFT Totale domande AML/CFT degli enti creditizi preposti all'individuazione delle operazioni soggette a controllo obbligatorio. Il test può essere utilizzato nel reclutamento, valutazione e
10 condurre un test di conoscenza di routine. Disposizioni generali in materia di AML/CFT 2 Criteri per le operazioni soggette a controllo obbligatorio Peculiarità di individuazione delle operazioni soggette a controllo obbligatorio Trasmissione delle informazioni a Rosfinmonitoring 28 Responsabilità per violazioni 4 Totale domande Test "Un dipendente del dipartimento AML/CFT incaricato di identificare inusuali e sospetti transazioni” Test volto a verificare le conoscenze degli specialisti delle unità di monitoraggio finanziario degli istituti di credito preposte all'individuazione delle operazioni inusuali e sospette. Il test può essere utilizzato per l'assunzione, la certificazione e la verifica delle conoscenze di routine. Disposizioni generali sulle questioni AML/CFT 2 Segni di operazioni inusuali 17 Criteri per le operazioni sospette 14 Azioni dei dipendenti di banca quando vengono rilevate operazioni insolite e sospette Vigilanza della Banca di Russia sulle operazioni sospette Responsabilità per le violazioni 4 Domande totali Test tematici Il test generale dell'AML / CFT per dirigenti Domande generali sul tema AML / CFT 7 Organizzazione del controllo interno nelle banche per le operazioni AML / CFT soggette a controllo obbligatorio e operazioni inusuali Identificazione per AML / CFT 8 Diritti, poteri e responsabilità della banca nella campo di AML/CFT
11 Responsabilità per reati in materia di AML/CFT 2 Totale domande Test "Introduttivo AML/CFT briefing" Programma di formazione e istruzione. Termini e concetti 9 Documenti normativi che disciplinano AML/CFT Organismi e funzionari responsabili di AML/CFT Principali disposizioni della Legge 11-FZ Principali documenti e programmi interni della banca in materia di AML/CFT Obblighi e responsabilità dei dipendenti della banca in conformità ai requisiti di AML / Normativa CFT Domande totali Test "Codici delle tipologie di operazioni per i lavoratori operativi" Il test è compilato sulla base del Regolamento della Banca Centrale 321-P per i lavoratori operativi e consente di identificare con quale correttezza la persona testata assegna il codice richiesto, secondo al Repertorio delle tipologie di operazioni, e qualifica specifiche operazioni, le cui informazioni devono essere trasmesse all'organismo abilitato ai fini AML/CFT. Il test può essere utilizzato durante la certificazione dei dipendenti per una qualsiasi delle posizioni in dipartimenti e divisioni della banca coinvolti nelle attività AML/CFT, nonché durante i test di conoscenza di routine. Operazioni soggette a controllo obbligatorio 16 Operazioni insolite, sospette 14 Totale domande Test "Codici delle tipologie di operazioni per i dipendenti al servizio dei privati" Il test è stato compilato sulla base del Regolamento della Banca Centrale 321-P per i dipendenti del dipartimento al servizio dei privati e permette di identificare con quale correttezza la persona testata assegna il codice richiesto, secondo l'Elenco delle tipologie di operazioni, e qualifica le specifiche operazioni del cliente
12 banche, le cui informazioni devono essere inviate all'organismo autorizzato per scopi AML / CFT. Il test può essere utilizzato durante la certificazione dei dipendenti per una qualsiasi delle posizioni in dipartimenti e divisioni della banca coinvolti nelle attività AML/CFT, nonché durante i test di conoscenza di routine. Operazioni soggette a controllo obbligatorio 16 Operazioni inusuali, sospette 9 Totale domande Test "Codici delle tipologie di operazioni per gli addetti al prestito" Il test è compilato sulla base del Regolamento di Banca Centrale 321-P per gli addetti al prestito e consente di individuare quanto correttamente il il soggetto testato assegna il codice richiesto, secondo l'Elenco dei tipi di operazioni, e qualifica anche le operazioni specifiche dei clienti della banca, le cui informazioni devono essere inviate all'organismo autorizzato ai fini AML / CFT. Il test può essere utilizzato durante la certificazione dei dipendenti per una qualsiasi delle posizioni in dipartimenti e divisioni della banca coinvolti nelle attività AML/CFT, nonché durante i test di conoscenza di routine. Operazioni soggette a controllo obbligatorio 6 Operazioni insolite, sospette 4 Domande totali Test "Codici dei tipi di operazioni per cassieri" Il test viene compilato sulla base del Regolamento della Banca Centrale 321-P per cassieri e consente di identificare come correttamente la persona testata assegna il codice richiesto, secondo l'Elenco delle tipologie di operazioni, e qualifica anche le specifiche operazioni dei clienti della banca, le cui informazioni devono essere trasmesse all'organismo autorizzato ai fini AML/CFT. Il test può essere utilizzato durante la certificazione dei dipendenti per una qualsiasi delle posizioni in dipartimenti e divisioni della banca coinvolti nelle attività AML/CFT, nonché durante i test di conoscenza di routine. Transazioni soggette a controllo obbligatorio 11 Transazioni insolite e sospette 4 Totale domande Test "Domande generali di identificazione del cliente ai fini AML/CFT" Questo test include le domande più comuni 7 4
13 identificazione del cliente stabilita dalla legge 11-FZ, regolamento della Banca di Russia N 262-P e una serie di altri documenti. Il test può essere utilizzato per valutare le conoscenze di qualsiasi specialista (in fase di assunzione, trasferimento, a seguito dei risultati della formazione durante l'introduzione di AML/CFT, test di conoscenza programmati e altri casi). Domande generali sull'identificazione dei clienti ai fini AML/CFT Requisiti per l'identificazione dei clienti - persone giuridiche Requisiti per l'identificazione dei clienti - persone fisiche Identificazione dei beneficiari 2 Identificazione dei beneficiari effettivi 6 Verifica delle attività dei clienti per la partecipazione ad attività estremiste Identificazione da parte di ALTRE persone 4 Requisiti per la formazione e conservazione delle informazioni sui clienti Domande totali Test "Interazione di un istituto di credito con un organismo autorizzato e la Banca di Russia su questioni AML / CFT" Legge federale "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei redditi ottenuti criminalmente e sul finanziamento del terrorismo" invio di informazioni in caso di sospensione dell'operatività dei clienti, peculiarità della compilazione di un modulo standard di un file DBF e altro Il test può essere utilizzato per l'attestazione e per effettuare un controllo di routine delle conoscenze dei dipendenti delle unità di controllo finanziario della banca. Formazione e invio dell'IES e conferme all'ente autorizzato Ricezione dell'IES dall'ente autorizzato 4 Invio di informazioni sui casi di rifiuto 62
14 conclusione di un contratto di conto corrente bancario (deposito) Memorizzazione dei codici ECO e IES dei tipi di operazioni per i file DBF 4 Invio di informazioni in caso di sospensione dell'operazione di un cliente Garantire la sicurezza delle informazioni Caratteristiche della compilazione di un modulo standard di un file DBF Prevenzione discutibile operazioni Conduzione di controlli di Banca Centrale 3 Invio di informazioni su richiesta di Rosfinmonitoring Operations società commerciali L'industria della difesa e la Federazione Russa B Domande totali Test "Misure di influenza nei confronti degli istituti di credito per il mancato rispetto della legislazione AML / CFT" Il test può essere utilizzato per una valutazione generale delle conoscenze di eventuali specialisti previsti test di conoscenza e altri casi ). Principi di base dell'applicazione 7 Misure per la violazione dell'organizzazione e del funzionamento del controllo interno ai fini dell'AML / CFT Misure per la violazione della procedura ai fini dell'AML / CFT Domande totali basate sui requisiti della Banca di Russia e raccomandazioni per organizzazione di ispezioni delle banche da parte di rappresentanti autorizzati della Banca centrale russa. Il test riflette sia le questioni generali relative allo svolgimento delle ispezioni, sia le specifiche che si verificano durante le ispezioni per la conformità ai requisiti AML/CFT. Il test può essere utilizzato per certificare dirigenti e dipendenti di dipartimenti e divisioni della banca coinvolti nelle attività AML/CFT, nonché durante i test di conoscenza di routine. Tipi di controlli. Attività intraprese dai rappresentanti della Banca di Russia nell'ambito delle ispezioni
15 Peculiarità dello svolgimento di un audit di una succursale di un istituto di credito Diritti e obblighi della Banca di Russia durante gli audit degli istituti di credito Diritti e obblighi degli enti creditizi durante gli audit della Banca di Russia Registrazione dei risultati dell'audit Familiarizzazione con i risultati dell'audit. Obiezioni redazionali Domande totali Test "Tipologie di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo" Il test si basa su un'istruzione della Banca centrale russa del sig. N 100-T e su una lettera della Banca centrale russa di T. Il test è piuttosto complesso ed è progettato per i dipendenti responsabili dell'organizzazione del lavoro su AML/CFT e per i capi dipartimento. Le domande sono state redatte sulle principali tipologie di riciclaggio e FT (secondo il GAFI), nonché sulle problematiche esistenti nell'attività delle banche su AML/CFT, delineate nel memorandum ADB. Le domande principali del test possono essere utilizzate durante lo svolgimento di seminari per ampliare la conoscenza degli specialisti bancari nell'uso di vari schemi di riciclaggio di denaro e TF da parte di organizzazioni criminali, nonché nella scelta di strumenti volti a contrastare i clienti la cui attività si basa su prelevare fondi. Ricezione di denaro da conti di persone residenti Trasferimenti non monetari 4 ONLUS e collegamenti con il finanziamento del terrorismo 4 Utilizzo del business assicurativo per legalizzare PD / FT Operazioni di personaggi politici influenti relative alla legalizzazione PD Assunzione di consulenti professionali per il riciclaggio di denaro ADB memorandum 6 Totale domande Test " Classificazione dei tipi di operazioni per i cassieri "Il test è stato compilato sulla base del Regolamento della Banca Centrale 321-P per 32
16 cash worker e consente di identificare come correttamente la persona testata qualifica specifiche transazioni con contanti ai tipi di transazioni, le cui informazioni vengono presentate all'organismo autorizzato ai fini AML / CFT. Il test può essere utilizzato per l'attestazione e la verifica di routine della conoscenza dei dipendenti di una qualsiasi delle posizioni dei dipartimenti e delle divisioni della banca che svolgono transazioni in contanti... Operazioni soggette a controllo obbligatorio 10 Operazioni insolite e sospette Totale domande Test "Classificazione delle tipologie di operazioni per i lavoratori operativi" (conti persone giuridiche) Il test è stato compilato sulla base del Regolamento della Banca Centrale 321-P per i lavoratori operativi e consente di identificare in che modo correttamente la persona testata qualifica specifiche operazioni eseguite entità giuridiche, tipi di operazioni, le informazioni sulle quali vengono presentate all'organismo autorizzato ai fini AML / CFT. Il test può essere utilizzato per l'attestazione e la verifica di routine delle conoscenze dei dipendenti delle divisioni operative della banca. Operazioni soggette a controllo obbligatorio 14 Operazioni insolite, sospette 11 Totale domande Test "Classificazione delle tipologie di operazioni per lavoratori operativi" (operazioni di persone fisiche) Il test è stato compilato sulla base del Regolamento della Banca Centrale 321-P per dipendenti di banca al servizio di persone fisiche e consente di identificare in che modo correttamente il testato qualifica transazioni specifiche eseguite da individui, tipi di transazioni, informazioni sulle quali vengono presentate all'organismo autorizzato per scopi AML / CFT. Il test può essere utilizzato per certificare e condurre un controllo di routine delle conoscenze dei dipendenti dei dipartimenti bancari al servizio dei privati. Operazioni soggette a controllo obbligatorio 1 Operazioni insolite, sospette 10 Procedura per il lavoro sulle operazioni sospese Totale emissioni 30 88
17 1.248 Test "Classificazione delle tipologie di operazioni per gli addetti al prestito" Il test è stato compilato sulla base dei Regolamenti di Banca Centrale 321-P e 37-P per gli addetti al prestito e consente di individuare con quale correttezza il soggetto testato qualifica specifiche operazioni sorte in il processo di prestito a persone giuridiche e persone fisiche, tipi di transazioni, informazioni che vengono presentate all'organismo autorizzato per scopi AML / CFT. Il test può essere utilizzato per l'attestazione e la verifica di routine delle conoscenze dei dipendenti delle funzioni creditizie della banca. Operazioni. soggetto a controllo obbligatorio 12 Operazioni insolite, sospette 8 Totale domande Test "Responsabilità legale di funzionari e istituti di credito per reati AML/CFT" diritto del lavoro Le domande sono state redatte sui concetti di base della legge e delle forze dell'ordine, nonché sui problemi di responsabilità dei funzionari per la commissione di reati e illeciti in materia di AML/CFT. Il test può essere utilizzato per l'attestazione e la verifica di routine delle conoscenze dei dipendenti degli uffici legali della banca. Disposizioni generali 3 Responsabilità penale 6 Responsabilità materiale Termini generali occorrenza di responsabilità 4 Tipi di sanzioni per violazioni in materia di AML/CFT 2 Totale domande Test "Identificazione dei clienti - persone fisiche ai fini AML / CFT" Questo test include le domande più generali di identificazione dei clienti - persone stabilite dalla Legge 11-FZ , Bank Regulation Russia N 262-P e una serie di altri documenti. Il test può essere utilizzato per valutare le conoscenze di eventuali specialisti (in fase di assunzione, trasferimento, in base ai risultati della formazione, quando si introduce un argomento
18 AML/CFT, test di conoscenza programmati e altri casi). Domande generali sull'identificazione dei clienti ai fini AML/CFT Procedura per l'identificazione dei clienti - persone fisiche 12 Procedura per l'identificazione dei beneficiari 2 Identificazione delle persone - cittadini stranieri Verifica delle attività dei clienti per la partecipazione ad attività estremiste Operazioni eseguite senza identificare le persone, identificazione semplificata Azioni per impossibilità di identificazione un cliente o beneficiario Domande totali Test "Identificazione dei clienti - persone giuridiche ai fini AML / CFT" Questo test include le domande più generali sull'identificazione dei clienti - persone giuridiche stabilite dalla Legge 11-FZ, Regolamento della Banca di Russia N 262-P e una serie di altri documenti. Il test può essere utilizzato per valutare le conoscenze di qualsiasi specialista (in fase di assunzione, trasferimento, a seguito dei risultati della formazione durante l'introduzione di AML/CFT, test di conoscenza programmati e altri casi). Domande generali sull'identificazione dei clienti ai fini AML/CFT Procedura per l'identificazione dei clienti - persone giuridiche Identificazione dei beneficiari 2 Identificazione dei non residenti - persone giuridiche 3 Valutazione del grado di rischio delle operazioni da parte di un cliente Informazioni ottenute per identificare le persone giuridiche e singoli imprenditori Verifica delle attività dei clienti per la partecipazione ad attività estremiste Azioni quando è impossibile identificare il cliente o il beneficiario Domande totali Test "Caratteristiche di identificazione e trasferimento di informazioni su 76
19 transazioni con beni mobili (codice 000) "Le domande del test sono sviluppate sulla base di regolamenti e varie raccomandazioni della Banca di Russia sulla questione dell'identificazione e dell'invio di informazioni sulle transazioni con beni mobili soggetti a controllo obbligatorio. Il test può essere ampiamente utilizzato nella formazione e certificazione in materia di antiriciclaggio/FT di dirigenti e dipendenti delle divisioni della banca coinvolte nell'attuazione di tali operazioni e transazioni Il test può essere utilizzato per l'attestazione e la verifica di routine delle conoscenze dei dipendenti delle divisioni della banca competenti Questioni generali 2 Transazioni con beni mobili soggetti a controllo obbligatorio Trasferimento di informazioni all'organismo autorizzato 8 Domande totali Test "Caratteristiche della compilazione del modulo standard di un file DBF" Questo test è stato compilato sulla base del regolamento della Banca di Russia del 29 agosto 2008 N 321-P "Sulla procedura per la trasmissione da parte degli istituti di credito all'organismo autorizzato delle informazioni previste dalla legge federale" sulla legalizzazione di contrasto (datata lavaggio) dei proventi di reato e finanziamento del terrorismo” ed è finalizzato specificamente a verificare le conoscenze degli specialisti dei dipartimenti (gruppi) di monitoraggio finanziario di una banca (filiale) preposti alla formazione e alla direzione dell'ECO al Rosfinmonitoring. Domande generali 8 Caratteristiche della compilazione di un file DBF 17 Codici operazione Domande totali Test "Caratteristiche di identificazione e fornitura di informazioni sulle operazioni immobiliari (cod. 8000)" Questo test è stato sviluppato sulla base di Raccomandazioni metodiche sull'identificazione e l'invio di informazioni sulle transazioni con beni immobili soggetti a controllo obbligatorio (gruppo di codici 80) (approvato dal Comitato dell'Associazione delle banche russe su AML / CFT e Risk Compliance (verbale della riunione del Comitato datato N 26) ed è destinato a manager e dipendenti di certificazione e test di conoscenza di routine di ICS, operativi, creditizi, uffici legali 92 69
20 della banca, nonché il Dirigente Preposto AML/CFT. Il concetto di immobile 4 Operazioni immobiliari soggette a controllo obbligatorio Registrazione e invio di informazioni all'organismo autorizzato Totale domande Test "Organizzazione del lavoro degli istituti di credito su AML/CFT" Il test è stato compilato sulla base del Regolamento della Banca Centrale 37- P per tutti i dipendenti di banca. Il test può essere utilizzato durante la certificazione dei dipendenti per una qualsiasi delle posizioni in dipartimenti e divisioni della banca coinvolti nelle attività AML/CFT, nonché durante i test di conoscenza di routine. Organizzazione del sistema AML/CFT in un istituto di credito Programma per la gestione del rischio di legalizzazione (riciclaggio) di proventi di reato e finanziamento del terrorismo Programma per l'identificazione delle operazioni soggette a OK e operazioni inusuali nelle attività dei clienti Programma per il rifiuto di concludere un contratto di conto corrente Programma che determina la procedura di interazione di un istituto di credito con da parte di persone incaricate dell'identificazione Programma di congelamento (blocco) di fondi o altri beni Segni di operazioni inusuali 7 Totale domande Test "Capo dipartimento Test generale su AML / CTF" Out di analisi 30 Domande totali Test "Cooperazione internazionale della Federazione Russa nel campo dell'AML / CFT" Questo test può essere utilizzato quando si esegue un test di conoscenza di routine dei dipendenti delle unità di monitoraggio finanziario degli istituti di credito, che sono maggiormente coinvolti nell'attuazione di legislazione sul 67
21 AML/CFT. Partecipazione della Russia alle organizzazioni internazionali AML/CFT Nuove raccomandazioni GAFI 9 Totale domande Test "ML/CFT Risk Management for the Responsible Officer" rischio di perdita reputazione aziendale... Tale test è appositamente studiato per valutare la capacità degli specialisti bancari, valutarne le competenze e la capacità di qualificare correttamente le operazioni soggette a controllo obbligatorio e le operazioni inusuali e sospette effettuate quotidianamente dalla clientela bancaria e il grado della loro esposizione a varia natura di rischi. Questo test può essere utilizzato quando si esegue un controllo delle conoscenze di routine dei dipendenti degli istituti di credito che sono maggiormente coinvolti nell'attuazione della legislazione AML / CFT (ad esempio, dipendenti delle unità strutturali di monitoraggio finanziario). Domande generali sulla gestione del rischio ML / TF 10 Valutazione del rischio del cliente 2 Tipi di operazioni inusuali, sospette 18 Domande totali Test "Basi economiche e giuridiche di AML / CFT" AML / CFT (ad esempio, dipendenti di unità strutturali di monitoraggio finanziario). Introduzione. Riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo Metodi e metodi di riciclaggio di denaro 12 Finanziamento del terrorismo Basi legali cooperazione internazionale in materia di AML/CFT Totale emissioni
22 Test generale "Operazioni soggette a controllo obbligatorio ai fini AML / CFT" Le domande del test sono sviluppate sulla base della Legge federale 11-FZ, regolamenti e varie raccomandazioni della Banca di Russia sull'identificazione e l'invio di informazioni sulle operazioni soggette a controllo obbligatorio . Il test è universale e può essere ampiamente utilizzato nella formazione e nella certificazione su tematiche AML/CFT per dirigenti e dipendenti delle divisioni della banca coinvolte in queste operazioni e transazioni. Il test può essere utilizzato per l'attestazione e la verifica di routine delle conoscenze dei dipendenti dei dipartimenti competenti della banca. Aspetti generali 2 Transazioni in contanti (codice gruppo 10) Transazioni su conti bancari (codice gruppo 40) 8 Transazioni con beni mobili (codice gruppo 0) 9 Transazioni con beni immobili (codice gruppo 80) 2 Transazioni che coinvolgono estremisti (codice gruppo 70) 2 Operazioni NPO (codice di gruppo 90) 4 Operazioni nell'ambito dell'ordine di difesa dello stato (codice di gruppo 41) Domande totali Test generale "Segnali di transazioni insolite e transazioni sospette a fini AML / CFT" Le domande di prova sono sviluppate sulla base della legge federale 11-FZ , regolamenti e raccomandazioni della Banca di Russia sulla questione dell'identificazione e dell'invio di informazioni su operazioni insolite e operazioni sospette. Il test è universale e può essere ampiamente utilizzato nella formazione e nella certificazione su tematiche AML/CFT per dirigenti e dipendenti delle divisioni della banca coinvolte in queste operazioni e transazioni. Il test può essere utilizzato per l'attestazione e la verifica di routine delle conoscenze dei dipendenti dei dipartimenti competenti della banca. Aspetti generali 2 Segni generali di transazioni insolite 6 Transazioni in contanti
23 Effettuare bonifici 2 Effettuare operazioni nell'ambito di contratti di credito 4 Effettuare regolamenti internazionali 4 Effettuare operazioni con titoli e derivati finanziari Effettuare operazioni bancarie elettroniche e regolamenti con carte plastiche Segnali di operazioni sospette 13 Totale domande
Le risposte corrette al test Finn Mon con due domande sono state derivate empiricamente:
1.- sì, devo,
2.- fino a 30 giorni
Con quale frequenza un addetto al servizio clienti deve aggiornare le informazioni di identificazione del cliente?
Risposta:
In tutti questi casi
In che modo un addetto al servizio clienti ti guida quando una transazione è classificata come insolita?
Risposta:
Una serie di criteri per il sospetto, le caratteristiche del cliente, i sospetti del dipendente sulla possibile legalizzazione del reddito, indipendentemente dall'importo della transazione
Il responsabile del servizio clienti deve identificare ed esaminare le persone servite?
Risposta:
Sì, quando si eseguono tutte le operazioni bancarie e altre transazioni superiori all'importo stabilito dalla legislazione della Federazione Russa
Quali sanzioni possono essere applicate dalle autorità di vigilanza a un istituto di credito per violazioni della legge federale AML/CFT?
Risposta:
Sospensione amministrativa delle attività
Sanzione amministrativa
Revoca della licenza
Il cliente acquista un certificato di deposito da un istituto di credito per un importo di 1 milione di rubli. Questa operazione è soggetta a controllo obbligatorio?
Risposta:
Sì, in ogni caso, tramite opcode 4006
Quale delle tipologie elencate di operazioni con beni mobili di importo superiore al criterio del valore stabilito corrisponde al Codice Gruppo Operativo 50?
Risposta:
Ricezione o fornitura di proprietà nell'ambito di un contratto di locazione finanziaria (leasing)
Acquisto e vendita di metalli preziosi in forma fisica e in forma impersonale, acquisto e vendita di monete in metalli preziosi
Fornitura da parte di persone giuridiche che non siano istituti di credito, prestiti senza interessi a persone fisiche e (o) altre persone giuridiche, nonché ottenimento di tale prestito
Quale tasso viene utilizzato per determinare l'equivalente in rubli dell'importo della transazione indicato nella quantità di metallo prezioso o in valuta estera per le transazioni con metalli preziosi o transazioni con valuta estera in contanti?
Risposta:
Il tasso fissato dalla Sberbank of Russia
Risposta:
Tutti i documenti elencati
Chi prende la decisione di riconoscere la transazione del cliente come transazione soggetta a sospensione?
Risposta:
Controller di banca pertinente
A quale delle tipologie elencate di operazioni immobiliari di importo superiore al criterio del costo stabilito corrisponde il codice della tipologia di operazione 8001?
Risposta:
Tutte le transazioni immobiliari
Un dipendente del servizio clienti ha rivelato che i fondi sono stati accreditati (addebitati) per un importo di 650.000 rubli sul conto entità legale, operazioni sulle quali non sono state eseguite dalla sua apertura. Un dipendente dovrebbe considerare questa operazione come un'operazione soggetta a controllo obbligatorio?
Risposta:
Sì dovrebbe
Per quanto tempo viene effettuata la sospensione dell'operazione se almeno una delle parti è un'organizzazione o un individuo nei confronti del quale si hanno informazioni ricevute con le modalità prescritte circa la loro partecipazione ad attività terroristiche?
Condurre transazioni con metalli preziosi
Quali documenti richiede un dipendente del servizio clienti a una persona giuridica quando apre un conto corrente, come parte dell'identificazione?
Risposta:
Informazioni sul cliente.
Quante volte un dipendente del servizio clienti ha bisogno di ricevere una formazione su questioni di AML/CFT?
Risposta:
Almeno una volta all'anno
Quali misure non vengono prese nel processo di sospensione di un'operazione, se almeno una delle parti è un'organizzazione o un individuo rispetto al quale sono state ricevute informazioni nella maniera prescritta sulla loro partecipazione ad attività terroristiche?
Risposta:
Dopo la decisione di sospendere l'operazione, i dipendenti del servizio clienti informano il Cliente sui motivi della sospensione dell'operazione
Se un dipendente dell'ufficio per il lavoro con i clienti ha stabilito che l'operazione eseguita dal cliente è soggetta a controllo obbligatorio, quando deve inviare un messaggio sull'operazione al Titolare?
Risposta:
Entro e non oltre le ore 10:00 del giorno lavorativo successivo al giorno della transazione
Quali documenti sono la base per identificare i beneficiari?
Risposta:
Tutti i contratti elencati
Come viene guidato un dipendente del servizio clienti quando rileva transazioni estremiste o legate al terrorismo?
Risposta:
Un elenco contenente informazioni su persone coinvolte in attività estremiste o terroristiche, indipendentemente dall'entità e dalla natura dell'operazione
Quali delle seguenti strutture sono organi di vigilanza per un istituto di credito su tematiche AML/CFT:
Risposta:
1) Banca di Russia;
3) servizio federale monitoraggio finanziario;
4) La Procura della Federazione Russa;
Che tipo di codice di transazione è assegnato a un'operazione dubbia effettuata nell'ambito di grandi schemi di "incasso" di contanti e prelievo di capitali all'estero?
Risposta:
Codice 6001 - Operazione sospetta
Da cosa viene guidato un dipendente del servizio clienti quando identifica le transazioni soggette a controllo obbligatorio?
Risposta:
La coincidenza del criterio del costo e del tipo di operazione
Un dipendente del servizio clienti è venuto a conoscenza dell'implementazione di una transazione con beni immobili da parte del cliente per un importo di 2,5 milioni di rubli. Questa operazione è soggetta a controllo obbligatorio?
Risposta:
No, poiché l'importo della transazione non supera RUB 3.000.000
Quale delle seguenti condizioni deve essere stabilita nel processo di conduzione della procedura per l'identificazione di un cliente di una persona giuridica?
Risposta:
1) nome completo e abbreviato;
2) informazioni sulla registrazione statale;
4) indirizzo di ubicazione e indirizzo postale;
6) recapiti telefonici e fax.
1. Quali sono le azioni di un dipendente del servizio clienti quando rileva un'operazione di accredito sul conto del cliente per un importo di 100.000 rubli, in cui una delle parti è una persona che si trova nell'elenco contenente informazioni sulle persone coinvolte in attività estremiste o terrorismo?
L'importo della transazione è inferiore a 600.000 rubli, quindi non è soggetto a controllo obbligatorio
Le operazioni di accredito fondi sul conto non sono soggette a controllo obbligatorio.
- Il dipendente invia un messaggio al Titolare con il codice 7001
Nessuna risposta corretta fornita
Il dipendente invia un messaggio al Titolare con segno di sospetto al codice 6001
2. Quali informazioni devono essere stabilite nel processo di svolgimento della procedura per l'identificazione semplificata di un cliente di una persona fisica?
Nome e cognome
Nessuna risposta corretta fornita
- Nome e cognome; estremi del documento di identità
Nome e cognome; Data e luogo di nascita; cittadinanza; estremi del documento di identità; LATTINA; dati del certificato di assicurazione dell'assicurazione pensionistica statale dati della carta di migrazione e documento che conferma il diritto di soggiorno nella Federazione Russa (per un cittadino straniero o apolide)
Nome e cognome; Data e luogo di nascita; cittadinanza; estremi del documento di identità; i dati di una carta di migrazione e un documento che conferma il diritto di soggiorno nella Federazione Russa (per un cittadino straniero o apolide)
3. Quali documenti dovrebbe essere seguito da un dipendente del servizio clienti nell'adempimento dei suoi doveri nel campo dell'AML/CFT?
Legge federale n. 115-FZ e regolamento del Consiglio di sicurezza della Federazione russa n. 881-5-r
- Tutti i documenti specificati
Schema tecnologico di VVB SB RF n. 244-4-VVB
Regolamento del Consiglio di Sicurezza della Federazione Russa n. 881-5-r e dell'Ordine del VVB del Servizio di Sicurezza della Federazione Russa n. 244-4-VVB
Legge federale n. 115-FZ, Regolamento del Consiglio di sicurezza della Federazione Russa n. 881-5-r, nonché documenti normativi Banca di Russia (Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa n. 321-P, Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa n. 262-P, ecc.)
4. In che modo un dipendente del servizio clienti valuta il grado (livello) del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo?
Utilizza i criteri stabiliti dall'account manager
Richiede al cliente dati sul grado di rischio
In caso di primo contatto del cliente, indica che il grado di rischio è assente
Un maggior grado di rischio è stabilito solo per le operazioni soggette a controllo obbligatorio
In tutti i modi sopra.
- Utilizza la segnaletica stabilita dal Regolamento n. 881-5-r del 12.05.10
5. Quale delle informazioni specificate viene richiesta da un dipendente del servizio clienti a un individuo al momento dell'identificazione?
Nazionalità
Dati del certificato di assicurazione dell'assicurazione pensionistica statale
Tutte le informazioni elencate
Dati di una carta di migrazione e un documento che conferma il diritto di un cittadino straniero o apolide a soggiornare (residere) nella Federazione Russa con un cliente cittadino straniero o apolide
- Dettagli del documento di identità
6. Chi deve essere individuato, se il cliente ha conferito l'autorizzazione alla gestione del conto bancario (deposito), anche ad un'altra persona?
L'identificazione in questo caso non viene eseguita
- Sia il cliente che la persona a cui è stata data l'autorità per gestire il conto bancario (deposito)
La persona che è stata autorizzata a gestire il conto bancario (deposito)
7. Cosa è guidato da un dipendente del servizio clienti nel determinare una transazione come dubbia, associata al "prelievo" di ingenti fondi e al ritiro di capitali all'estero?
- Segnali dell'attuazione di schemi dubbi per il "cash out" e il ritiro di capitali all'estero
La coincidenza del criterio del costo e del tipo di operazione
Tipo di operazione
Criterio di costo
La coincidenza del criterio del costo e del tipo di operazione, nonché la frequenza delle operazioni
8. Nel processo di individuazione di una controparte della Banca viene verificata la sua presenza nell'elenco contenente informazioni su soggetti coinvolti in attività estremiste o terroristiche?
- Sì, comunque
No, poiché le operazioni con controparti non si applicano alle operazioni o alle operazioni specificate nell'articolo 5 della legge federale del 02.12.1990 n. 395-1 "Sulle banche e sull'attività bancaria"
Nessuna risposta corretta fornita
No comunque
Sì, se l'operazione eseguita con la controparte è soggetta a controllo obbligatorio
9. Per quanto tempo si effettua la sospensione dell'operazione se almeno una delle parti è un'organizzazione o un individuo nei confronti del quale si ha notizia, secondo le modalità previste, della sua partecipazione ad attività terroristiche?
Il periodo di sospensione dell'operazione è stabilito a discrezione del Responsabile Relazioni con la clientela
Il periodo di sospensione dell'operazione è a discrezione del relativo Titolare.
Il periodo di sospensione dell'operazione è stabilito a discrezione Organismo autorizzato
- Per due giorni lavorativi dalla data in cui l'ordine del cliente sulla sua esecuzione deve essere eseguito, se l'operazione non è sospesa per un ulteriore periodo con delibera dell'Organismo Autorizzato
Per cinque giorni lavorativi dalla data in cui l'ordine del cliente sulla sua esecuzione deve essere eseguito, a meno che l'operazione non sia sospesa per un ulteriore periodo con delibera dell'Organismo Autorizzato
10. Cosa è vietato a un dipendente del servizio clienti durante l'implementazione di misure AML/CFT?
