Test för att kontrollera kunskap under ft. Test av kunskapstestning av anställda i organisationer som utför transaktioner med medel. Terrorfinansiering är
T E S T
kontrollera kunskapen hos anställda i organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom om kraven i lagstiftningen om bekämpning av legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism
1. Legalisering (tvättning) av intäkter från brott är:
a) innehav, användning eller bortskaffande i kontanter eller annan egendom som erhållits till följd av brottet.
b) förmedla en rättslig form till innehav, användning eller förfogande över monetära medel eller annan egendom som erhållits till följd av ett brott av egendomsart;
c) ge juridisk form till innehav, användning eller förfogande över penningmedel eller annan egendom som erhållits till följd av brott, med undantag för brott som föreskrivs i artiklarna 193, 194, 198, 199, 199.1 och 199.2 av brottsbalken Ryska Federationen;
2. Finansiering av terrorism är:
a) tillhandahållande eller insamling av medel eller tillhandahållande av finansiella tjänster med vetskap om att de är avsedda att finansiera ett organiserat kriminellt samfund och dess organisationer, förberedelse och utövande av brott enligt artiklarna 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 och 199.2 i Ryska federationens strafflag;
b) tillhandahållande eller insamling av medel eller tillhandahållande av finansiella tjänster med vetskap om att de är avsedda att finansiera organisationen, förberedelsen och utförandet av minst ett av de brott som föreskrivs i artiklarna 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 och 360 i Ryska federationens strafflag, eller för att tillhandahålla en organiserad grupp, olaglig väpnad bildning eller kriminell gemenskap (kriminell organisation) som skapats eller skapats för att begå minst ett av dessa brott;
c) tillhandahållande eller insamling av medel eller tillhandahållande av finansiella tjänster med vetskap om att de är avsedda att finansiera organisationen, förberedelsen och genomförandet av minst ett av de brott som föreskrivs i artiklarna 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 och 360 i Ryska federationens strafflag, eller för att tillhandahålla en organiserad grupp, en olaglig väpnad formation eller ett kriminellt samfund (kriminell organisation) som skapats eller skapats för att begå minst en av dessa brott;
3. Intern kontroll är:
a) verksamhet för organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom, för att identifiera transaktioner som är föremål för intern kontroll,
b) verksamhet för organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom, för att identifiera transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll;
c) verksamhet som utförs av organisationer som genomför transaktioner med monetära medel eller annan egendom för att identifiera transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll och andra transaktioner med monetära medel eller annan egendom i samband med legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism.
4. Organiseringen av den interna kontrollen är:
a) en uppsättning åtgärder som vidtas av organisationer som utför transaktioner med monetära fonder eller annan egendom, inklusive utveckling av regler för intern kontroll, utnämning av särskilda tjänstemän som ansvarar för genomförandet av internkontrollregler.
b) en uppsättning åtgärder som vidtas av organisationer som utför operationer med monetära medel eller annan egendom, inklusive utveckling och godkännande av interna kontrollregler och program för dess genomförande;
c) en uppsättning åtgärder som vidtas av organisationer som utför operationer med monetära medel eller annan egendom, inklusive utnämning av särskilda tjänstemän som ansvarar för att de angivna reglerna följs och genomförandet av de angivna programmen.
5. Genomförandet av intern kontroll är:
a) genomförande av reglerna för intern kontroll och program för dess genomförande av organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom, samt efterlevnad av kraven i lagstiftningen om dokumentär registrering av information (information) och deras överlämnande till auktoriserade organ, om lagring av dokument och information, om förberedelse och utbildning av personal;
b) genomförande av internkontrollreglerna av organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom, samt efterlevnad av kraven i lagstiftningen om identifiering av kunder, deras representanter, mottagare, om dokumentär registrering av information (information) och deras inlämning till det auktoriserade organet om lagring av dokument och information om utbildning och utbildning av personal.
c) genomförande av reglerna för intern kontroll och program för dess genomförande av organisationer som utför operationer med monetära medel eller annan egendom, samt efterlevnad av kraven i lagstiftningen om identifiering av kunder, deras företrädare, mottagare, om dokumentärinspelning information (information) och deras överlämnande till det auktoriserade organet.
6. Gäller förbudet att informera klienter och andra personer om de åtgärder som vidtagits för att motverka legalisering (tvättning) av brott och finansiering av terrorism för åtgärder som syftar till att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism:
a) nej, det gäller inte, det finns ingen sådan skyldighet;
b) ja, gäller endast personer för vilka det finns information om deras inblandning i extremistisk verksamhet eller terrorism, eller en juridisk person som direkt eller indirekt ägs eller kontrolleras av en sådan organisation eller person, eller en individ eller juridisk person som agerar på vägnar av eller på ledning av en sådan organisation eller person;
c) ja, det gör det.
7. En transaktion med monetära medel eller annan egendom är föremål för obligatorisk kontroll om:
a) beloppet med vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel, eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur att tillhandahålla räntefria lån till enskilda genom lag enheter som inte är kreditinstitut och (eller) andra juridiska personer, samt att få ett sådant lån;
b) det belopp med vilket det utförs är lika med eller överstiger 3 000 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 3 000 000 rubel, och avser till sin natur att tillhandahålla räntefria lån till enskilda från juridiska personer som inte är kreditinstitut och (eller) andra juridiska personer, samt att få ett sådant lån;
c) beloppet med vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur att tillhandahålla juridiska personer som inte är kreditinstitut i någon lån till individer och (eller) andra juridiska personer, samt att få ett sådant lån;
8. En transaktion med monetära medel eller annan egendom är föremål för obligatorisk kontroll om:
a) beloppet för vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel, eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur en persons bidrag till det godkända (poolade) kapitalet i organisation av medel;
b) beloppet för vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur bidrag från en individ till det godkända (poolade) kapitalet organisering av kontanter i kontanter;
c) beloppet för vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel, och avser till sin natur bidrag från en juridisk person till den auktoriserade (poolade) kapital i organisationen av kontanter i kontanter;
9. En transaktion med fast egendom omfattas av obligatorisk kontroll om:
a) det belopp med vilket det utförs är lika med eller överstiger 3 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 3 rubel, och resultatet av dess provision är överföring av äganderätt;
b) beloppet för vilket det utförs är lika med eller överstiger 600 000 rubel eller är lika med eller överstiger beloppet i utländsk valuta motsvarande 600 000 rubel;
c) det görs genom att betala med värdepapper till ett belopp av 600 000 till 3 rubel;
10. Klienten måste identifieras om han:
a) endast utför en operation (transaktion) som omfattas av obligatorisk kontroll;
b) endast om anställda i en organisation som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom, på grundval av genomförandet av interna kontrollprogram, har misstankar om att alla transaktioner genomförs i syfte att legalisera (tvätt) intäkter från brott eller finansiering terrorism;
c) utför någon operation (transaktion), med undantag för genomförandet av en individ för att köpa eller sälja utländsk valuta i kontanter för ett belopp som inte överstiger rubel eller inte överstiger ett belopp i utländsk valuta motsvarande rubel;
d) A och B är korrekta.
11. I vilket fall kommer en särskild tjänsteman att uppfylla kvalifikationskraven:
a) förekomsten av högre yrkesutbildning inom specialiteten "Jurisprudence", bekräftat i upprättad ordning genomgår utbildning för att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism i form av oplanerad undervisning.
b) ha minst två månaders arbetslivserfarenhet i befattningar relaterade till uppfyllande av skyldigheter att bekämpa legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism och genomgå utbildning för att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism i form av riktad briefing;
c) närvaron av en högre yrkesutbildning i specialiteter som tillhör gruppen specialiteter "Ekonomi och ledning", eller i specialiteten "Jurisprudence" som tillhör gruppen specialiteter "Humaniora och samhällsvetenskap", bekräftat på föreskrivet sätt och i frånvaro av den angivna utbildningen - kl. minst två års arbetslivserfarenhet i befattningar relaterade till fullgörandet av skyldigheter att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism och genomgå utbildning för att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism i form av riktad briefing.
12. Vilken typ av briefing är ifrågasatt, om den utförs av en särskild tjänsteman vid anställning av tjänster eller för utförande av de funktioner som anges (anges) i punkterna 3, 4 i förordningarna och vid överföring ( tillfällig överföring) till positioner eller för att utföra de funktioner som specificeras (specificeras) i klausulerna 3, 4 i föreskrifterna.
a) planerad;
b) oplanerad;
c) mål;
d) inledande.
13. Engångsutbildning för AML- och CFT-ändamål i form av riktad briefing tillhandahålls för:
a) särskilda tjänstemän;
b) organisationschefer (gren);
c) biträdande chefer för organisationer (filialer);
e) chefen för en juridisk avdelning eller en advokat för organisationen;
f) sant a, b, c, d, e;
g) sant a, b, c, d.
14. Hur länge är organisationen skyldig att avbryta verksamheten om minst en av parterna är organisationen eller enskild för vilka det finns information som mottagits på föreskrivet sätt om deras deltagande i terroristverksamhet, eller en juridisk person som direkt eller indirekt ägs eller kontrolleras av en sådan organisation eller person, eller en individ eller juridisk person som agerar på uppdrag av eller i ledning för en sådan organisation eller ansikten:
a) i tre arbetsdagar;
b) under två arbetsdagar;
c) i 10 arbetsdagar.
15. Vilket regleringsdokument definierar ett enhetligt tillvägagångssätt för utvecklingen av organisationer (med undantag för kreditinstitut) som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom som anges i artikel 5 i den federala lagen av 01.01.2001. , reglerna för intern kontroll för att motverka legalisering (tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism:
a) Ryska federationens regering av den 01.01.01;
b) Beslut från Ryska federationens regering av 01.01.2001;
c) Resolution från Ryska federationens regering.
16. Organisationer som utför transaktioner med monetära medel eller annan egendom i enlighet med reglerna för intern kontroll är skyldiga att dokumentera information som erhållits som en följd av tillämpningen av dessa regler och genomförandet av interna kontrollprogram, och att bevara dess sekretess, medan skälen för dokumentär registrering av information är:
a) transaktionens förvirrande eller ovanliga karaktär, som inte har ett uppenbart ekonomiskt sinne eller ett uppenbart legitimt syfte;
b) Transaktionens överensstämmelse med målen för organisationens verksamhet, som fastställs av organisationens ingående dokument;
c) identifiering av upprepade utföranden av transaktioner eller transaktioner, vars art ger anledning att tro att syftet med deras genomförande är att undvika de obligatoriska kontrollförfaranden som föreskrivs i denna federala lag, andra omständigheter som ger skäl att tro att transaktioner genomförs för att legalisera (tvätta) inkomstbrott eller terrorfinansiering.
d) endast A och B är sanna;
e) endast A och B är sanna;
f) A, B och C är sanna.
17. Vem övervakar genomförandet av den federala lagen av 01.01.2001 N 115-FZ "Om motverkan av legalisering (tvättning) av kriminellt erhållna inkomster och finansiering av terrorism":
a) Rosfinmonitoring;
b) Ryska federationens allmänna åklagare och åklagare som är underordnade honom;
c) Ryska federationens president;
d) Ryska federationens regering.
Villkoret för att utföra testet är att endast 1 svar kan vara korrekt.
1 .1 Testlista med beskrivning Mapp: Allmänna tester => Tester på bank => ANTI-LEGALISERING Mapp Antal tester Allmänna tester Tester på bank ANTI-LIGALISERING Demotester 3 Jobbprov 17 Tematester 28 Totalt antal tester: 48 N Testbetyg Demonstrationstester Demonstrationstest "Organisering av intern kontroll för AML / CFT -ändamål" Allmänna problem 2 Interna kontrollprogram 2 Organisering av intern kontroll 2 Risker och kriterier för ovanliga transaktioner 2 Ansvarsåtgärder 2 Totala frågor Demonstrationstest "Interaktion med Rosfinmonitoring" Allmänna frågor 2 Procedur för att skicka information 2 Funktioner för att fylla i standardformuläret DBF -fil 2 Typer elektroniska meddelanden för AML / CFT-ändamål 2 Rosfinmonitoring-förfrågningar 2 Totala frågor Demotest "Organisation av intern kontroll för AML / CFT-ändamål" (1.182)
2 Allmänna frågor 2 Interna kontrollprogram 2 Organisering av intern kontroll 2 Risker och kriterier för ovanliga operationer 2 Administrativa sanktioner 2 Totalt antal frågor 10 Jobbtester Avdelningschef - Allmänt AML / CFT -test Testfrågorna utvecklas utifrån föreskrifter och olika rekommendationer av Rysslands Bank om organisering av bankens interna kontrollsystem för att bekämpa legalisering (tvättning) av intäkter från brottslighet och finansiering av terrorism. Testet kan användas i stor utsträckning vid utbildning och certifiering i AML / CFT -frågor för avdelningschefer, tjänster och divisioner i en bank på vilken nivå som helst. Både allmänna frågor relaterade till AML / CFT -systemet i allmänhet och de detaljer som sker vid genomförandet av specifika program för genomförandet av interna kontrollregler för AML / CFT -syften, i synnerhet, återspeglades. Testet kan användas vid anställning, certifiering och rutinmässig undersökning av chefernas kunskaper strukturella enheter burk. Allmänna AML / CFT -frågor 10 Anställdas rättigheter och skyldigheter inom ramen för AML / CFT -efterlevnad Identifiering av klienter för AML / CFT -ändamål 9 Verksamhet som omfattas av obligatorisk kontroll och kriterier för att upptäcka ovanliga transaktioner Ansvarsåtgärder 3 Totala frågor Ansvarig ansvarig för AML / CFT - Test 1 Det första av testerna speciellt utformat för att testa kunskap och utbildning av ansvariga medarbetare och specialister på finansiell övervakning av bankens avdelningar (grupper) om efterlevnad och tillämpning av AML / CFT -lagstiftning. Testet innehåller både allmänna frågor relaterade till AML / CFT -systemet som helhet och frågor som rör implementering av program för implementering av interna kontrollregler för AML / CFT -ändamål. Testburk
3 användas vid anställning, certifiering och genomförande av ett rutinmässigt kunskapstest av den ansvariga tjänstemannen eller anställda i bankens finansiella övervakningsenhet. Allmänna AML / CFT -frågor Krav för att organisera arbete för att förhindra AML / CFT -verksamhet som omfattas av obligatorisk kontroll och kriterier för att upptäcka ovanliga transaktioner Rättigheter och skyldigheter för anställda för AML / CFT -ändamål 6 Förfarande för att lämna information till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål Krav för anställda som är ansvariga för AML / CFT Identifiering av klienter för AML / CFT -ändamål 10 Ansvarsåtgärder 4 Totala frågor Ansvarig ansvarig för AML / CFT - Test 2 Den andra av de ansvariga tjänstemännen och specialisterna på finansiell övervakning av bankens avdelningar (grupper) om efterlevnad och tillämpning av lagstiftning inom området AML / CFT -tester. Väsentligt utökar innehållet och utbudet av frågor inom området AML / CFT, inklusive frågor om internationellt samarbete och kontroll och övervakning av Rysslands bank över genomförandet av lagstiftning på detta område. Testet kan användas vid anställning, certifiering och genomförande av ett rutinmässigt kunskapstest av den ansvariga tjänstemannen eller anställda på bankens finansiella övervakningsavdelning. Allmänna bestämmelser och organisation för att motverka legalisering Förebyggande av legalisering Skicka information till det auktoriserade organet 10 Internationellt samarbete för att motverka legalisering Kriterier för att upptäcka ovanliga transaktioner och operationer Nationellt betalningssystem. Funktioner i AML / CFT. 8 78
4 Kontroll över bankbetalningsagenters verksamhet, identifieringsorder Kontroll och övervakning av Rysslands bank över genomförandet av AML / CFT -lagstiftning 6 11 Totala frågor Ansvarig AML / CFT -tjänsteman - Test 3 Den tredje av de specialdesignade för kunskapstestning och utbildning Ansvarsfulla medarbetare och avdelningar (grupper) i banken för finansiell övervakning om efterlevnad och tillämpning av lagstiftning inom området AML / CFT -test. Testet kan användas vid anställning, certifiering och genomförande av ett rutinmässigt kunskapstest av den ansvariga tjänstemannen eller anställda på bankens finansiella övervakningsavdelning. Allmänna bestämmelser om AML / CFT-frågor 12 Organisation av arbete i kreditinstitut för att förhindra AML / CFT-verksamhet som omfattas av obligatorisk kontroll 1 Federal Law of the city of 11-FZ "Om bekämpning av legalisering (tvätt) av intäkter från brott" Totala frågor Test " Kommissionär AML / CFT -tjänsteman "Detta test är särskilt utformat för att testa kunskapen och utbildningen hos auktoriserade anställda och specialister inom finansiell övervakning i de olika avdelningarna (grupperna) och bankens GSP i frågor om efterlevnad och tillämpning av AML / CFT -lagstiftning. Testet innehåller både allmänna frågor relaterade till AML / CFT -systemet som helhet och frågor som rör implementering av program för implementering av interna regler för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas vid rekrytering, certifiering och genomförande av en rutinmässig undersökning av kunskapen hos de angivna bankanställda. Allmänna frågor om AML / CFT Organisation av AML / CFT -systemet i GSP 6 Krav för identifiering av kunder, kundrepresentanter och mottagare AML / CFT riskhantering Identifiering av transaktioner som är obligatoriska
5 kontroll Avslöjar ovanliga transaktioner 4 Skicka information till Rosfinmonitoring 11 Procedur för bildande av en IES Totalt antal frågor 1.22 Test för anställda som ansvarar för att organisera och genomföra utbildning av personal i AML / CFT -frågor "Om kraven för utbildning och utbildning av personal vid kreditinstitut" och tjänar främst till att testa kunskap och utbildning av anställda som är ansvariga för organisationen och genomförandet av personalutbildning i AML / CFT -frågor. Den kan dock också användas vid certifiering av andra bankspecialister, i synnerhet ansvarig AML / CFT -tjänsteman och ICS -anställda. Testet kan användas vid rekrytering, certifiering och genomförande av en rutinmässig undersökning av kunskapen hos de angivna bankanställda. Allmänna frågor Organisation av arbetet med personalutbildning Innehållet i utbildningsprogrammet Specifik information om sammanfattning Totala frågor AML / CFT-test för ICS-anställda Test för att testa kunskap och genomföra högkvalitativ utbildning av banker ICS-anställda i AML / CFT-frågor. Förutom allmänna frågor innehåller den frågor om frågeformulärets organisation och förfarandet för att underhålla klientens underlag, samt frågor om kvalifikationskraven för anställda som särskilt utsetts i banken som utför sin verksamhet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas vid rekrytering, intyg och genomförande av en rutinmässig undersökning av bankens ICS -kunskaper. Allmänna AML / CFT -frågor 10 Krav för organisering av intern kontroll för AML / CFT -ändamål Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll och ovanliga transaktioner Identifiering för AML / CFT -ändamål
6 Kvalifikationskrav för bankspecialister för att organisera AML / CFT Totalt antal frågor AML / CFT -test för juridiska uppdelningar Det allmänna testet för anställda vid bankernas juridiska avdelningar sammanställdes på grundval av reglerings- och lagstiftningsakter från statliga myndigheter och Rysslands bank, som reglerar olika juridiska aspekter av arbetet inom området AML / CFT. Testet återspeglar både allmänna frågor som rör organisationen av arbetet med AML / CFT i banker, och detaljerna i genomförandet av specifika program för interna kontrollregler som gäller specifika frågor, bara för juridiska tjänster. Exempelvis frågor om identifiering och förhör av klienter. Testet kan användas när man anställer, intygar och genomför en rutinmässig undersökning av kunskapen hos medarbetare på bankens juridiska avdelning. Allmänna AML / CFT -frågor 19 Verksamhet som omfattas av obligatorisk kontroll och ovanliga transaktioner Kundidentifiering för AML / CFT -ändamål 17 Vägran att ingå ett bankkontoavtal, uppsägning av ett bankkontoavtal Totala frågor AML / CFT -test för säkerhetstjänsten Allmänt AML / CFT test för säkerhetspersonal, vilket gör det möjligt att bedöma kunskapsnivån och förmågan att i praktiken tillämpa grunden för den nuvarande lagstiftningen och interna regler för samspelet mellan olika bankavdelningar i arbetet med AML / CFT. Tillsammans med allmänna AML / CFT -frågor har specifika frågor som endast gäller säkerhetsenheter utarbetats, särskilt regleringen av förfarandet för att upprätthålla banksekretess när information om kundtransaktioner skickas till det auktoriserade organet. Testet kan användas vid anställning, certifiering och genomföra planerad kunskapskontroll av de anställda i den angivna bankavdelningen. Allmän AML / CFT -frågor Obligatorisk kontroll och kriterier för att upptäcka ovanliga transaktioner
7 Identifiering av personer som utför terroraktiviteter 6 Identifiering av klienter för AML / CFT -ändamål 9 Säkerhet informationssäkerhet vid överföring och mottagning av IES och IES 10 Totala frågor Testa "AML / CFT och operationer på bankkonton" -konton (insättningar) som omfattas av obligatorisk kontroll (kodgrupp 4000). I synnerhet operativa enheter, avdelningar, både för arbete med individer och juridiska personer, kreditavdelningar och juridiska avdelningar, avdelningar utländsk ekonomisk verksamhet... Består av 6 sektioner som innehåller huvudfrågorna inom området AML / CFT för den angivna kategorin av bankanställda. Testet kan användas vid rekrytering, certifiering och genomförande av en rutinmässig undersökning av kunskapen hos de angivna bankanställda. Allmänna AML / CFT -frågor 6 Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll och ovanliga transaktioner Klientidentifiering för AML / CFT -ändamål 17 Operationskoder 10 Totala frågor Testa "AML / CFT och kontanttransaktioner" Detta test tjänar till att testa kunskap om AML / CFT -frågor vid genomförande certifiering av bankanställda som är involverade i att identifiera och lämna information om transaktioner med kontanter i kontanter, under förutsättning av obligatorisk kontroll (kodgrupp 1000). I synnerhet operativa avdelningar, avdelningar, både för arbete med individer och juridiska personer, avdelningar för värdepapper, kontanter, utländsk ekonomisk verksamhet. Består av tre sektioner som innehåller de viktigaste AML / CFT -frågorna för den angivna kategorin av bankanställda, inklusive kriterier för identifiering och tecken på ovanliga transaktioner. Testet kan användas vid rekrytering, intyg och genomför en rutinmässig undersökning av kunskapen hos de angivna bankanställda
8 Allmänna AML / CFT -frågor 6 Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll 6 Kriterier för identifiering och tecken på ovanliga transaktioner 4 Identifiering av kunder för AML / CFT -ändamål 18 Transaktionskoder 6 Totala frågor Test "AML / CFT och transaktioner med värdefullt papper" Test för att testa kunskap och genomföra högkvalitativ utbildning av anställda vid värdepappersavdelningar i AML / CFT-frågor. Förutom allmänna frågor innehåller den frågor om kundtransaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll, liksom kriterier och tecken på ovanliga transaktioner som påverkar detaljerna i dessa divisioners arbete. Testet kan användas vid rekrytering, certifiering och genomförande av en rutinmässig undersökning av kunskapen hos bankanställda som bedriver verksamhet med värdepapper. Allmänna AML / CFT -frågor 2 Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll 7 Kriterier för att upptäcka och tecken på ovanliga transaktioner 8 Identifiering av klienter för AML / CFT -ändamål 10 Vägran att utföra en klients order 3 Totala frågor Test "AML / CFT och kredittransaktioner" Detta test är den främsta hjälpen i behovet av att testa kunskap och utbildning av medarbetare på bankens kreditavdelningar i AML / CFT -frågor. Innehåller avsnitt där, förutom de allmänna, det finns frågor om kundtransaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll, liksom kriterier och tecken på ovanliga transaktioner som påverkar detaljerna i dessa divisioners arbete. Testet kan användas när man anställer, certifierar och genomför en rutinkontroll av kunskapen hos medarbetare på bankens kreditavdelningar. Allmänna AML / CFT -frågor 7 Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll och ovanliga transaktioner Klientidentifiering för AML / CFT -ändamål 12 Transaktionskoder 4 Totalt antal frågor
9 1.233 Test "AML / CFT och transaktioner som innefattar överföringar av medborgare, bankkort och insättningar" insättningar som omfattas av obligatorisk kontroll. Avspeglar detaljerna i arbetet för denna kategori av anställda och består av -e sektionerna som innehåller olika frågor inom området AML / CFT. Testet kan användas när man anställer, certifierar och genomför en rutinmässig kunskapskontroll av anställda på bankavdelningar som betjänar individer. Allmänna AML / CFT-frågor 6 Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll och ovanliga transaktioner Klientidentifiering för AML / CFT-ändamål 20 Transaktionskoder 4 Totala frågor Test "AML / CFT och internationella uppgörelser, kortsiktiga relationer, utländsk ekonomisk aktivitet" Detta test är avsedd för verifieringskunskap om AML / CFT -frågor för anställda i korrespondentförbindelserna och internationella avvecklingsavdelningar i banken som är involverade i att identifiera och lämna information om transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll. Speglar detaljerna i arbetet för denna kategori av anställda. Testet kan användas vid anställning, intyg och genomförande av en rutinmässig undersökning av kunskapen hos de angivna bankanställda. Verksamhet som omfattas av obligatorisk kontroll 10 Kriterier för att upptäcka och tecken på ovanliga transaktioner 13 Anställdas skyldigheter i samband med kraven i AML / CFT -lagen Totala frågor AML / CFT från kreditinstitut som ansvarar för att identifiera transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll. Testet kan användas vid rekrytering, bedömning och
10 genomföra ett rutinmässigt kunskapstest. Allmänna bestämmelser om AML / CFT -frågor 2 Kriterier för transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll Egenskaper för att identifiera transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll Skicka information till Rosfinmonitoring 28 Ansvar för kränkningar 4 Totala frågor Test "En anställd vid AML / CFT -avdelningen som ansvarar för att identifiera ovanliga och misstänkta transaktioner "Detta test är utformat för att testa kunskaperna hos specialister från finansiella övervakningsenheter hos kreditinstitut som ansvarar för att identifiera ovanliga och misstänkta transaktioner. Testet kan användas för anställning, certifiering och rutinkunskapstestning. Allmänna bestämmelser om AML / CFT -frågor 2 Tecken på ovanliga transaktioner 17 Kriterier för misstänkta transaktioner 14 Bankanställdas åtgärder när ovanliga och misstänkta transaktioner upptäcks Bank of Rysslands övervakning av misstänkta transaktioner Ansvar för kränkningar 4 Totala frågor Tematiska tester Det allmänna testet av AML / CFT för chefer Allmänna frågor om frågan om AML / CFT 7 Organisering av den interna kontrollen i bankerna för AML / CFT -transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll och ovanliga transaktioner Identifiering av AML / CFT 8 Banks rättigheter, makt och ansvar i inom AML / CFT
11 Ansvar för brott inom området AML / CFT 2 Totala frågor Testa "Inledande AML / CFT -instruktioner" utbildnings- och utbildningsprogram. Villkor och begrepp 9 Normativa dokument som styr AML / CFT Organ och tjänstemän med ansvar för AML / CFT Huvudbestämmelser i lag 11-FZ Bankens huvudsakliga interna dokument och program om AML / CFT Bankanställdas skyldigheter och ansvar i enlighet med AML: s krav / CFT-lagstiftning Totala frågor Test "Koder för typer av operationer för operativa arbetare" Testet sammanställs på grundval av centralbankförordningen 321-P för operativa arbetare och låter dig identifiera hur korrekt den testade personen tilldelar den erforderliga koden, enligt till katalogen över typer av operationer och kvalificerar specifika operationer, vars information måste skickas till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas vid certifiering av anställda för någon av positionerna på bankens avdelningar och divisioner som är involverade i AML / CFT -aktiviteter, samt vid rutinmässiga kunskapstester. Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll 16 Ovanliga, misstänkta transaktioner 14 Totala frågor Test "Koder för typer av operationer för anställda för att serva individer" Testet sammanställdes på grundval av centralbankförordningen 321-P för anställda på avdelningen för att serva enskilda och låter dig identifiera hur korrekt den testade personen tilldelar den erforderliga koden, enligt katalogen för transaktionstyper, och kvalificerar specifika kundtransaktioner
12 banker, vars information ska skickas till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas för att certifiera anställda för någon av positionerna på bankens avdelningar och divisioner som är involverade i AML / CFT -aktiviteter, samt vid rutinmässiga kunskapstester. Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll 16 Ovanliga, misstänkta transaktioner 9 Totala frågor Test "Koder för typer av transaktioner för låneansvariga" Testet sammanställs på grundval av centralbankförordningen 321-P för låneansvariga och låter dig identifiera hur korrekt testad person tilldelar den erforderliga koden, enligt katalogen för typer av transaktioner, och kvalificerar också specifika operationer för bankens kunder, vars information ska skickas till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas för att certifiera anställda för någon av positionerna på bankens avdelningar och divisioner som är involverade i AML / CFT -aktiviteter, samt vid rutinmässiga kunskapstester. Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll 6 Ovanliga, misstänkta transaktioner 4 Totala frågor Test "Koder för typer av transaktioner för kassörer" Testet sammanställs på grundval av centralbankens förordning 321-P för kassörer och låter dig identifiera hur korrekt den testade personen tilldelar den erforderliga koden, enligt katalogen för typer av transaktioner, och kvalificerar också specifika operationer för bankens kunder, vars information ska skickas till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas för att certifiera anställda för någon av positionerna på bankens avdelningar och divisioner som är involverade i AML / CFT -aktiviteter, samt vid rutinmässiga kunskapstester. Transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll 11 Ovanliga, misstänkta transaktioner 4 Totala frågor Test "Allmänna frågor om kundidentifiering för AML / CFT -ändamål" Detta test innehåller de vanligaste frågorna 7 4
13 kundidentifiering fastställd genom lag 11-FZ, Rysslands bankreglering N 262-P och ett antal andra dokument. Testet kan användas för att bedöma kunskapen hos alla specialister (vid anställning, överföring, efter resultat av utbildning vid införande av AML / CFT, schemalagd kunskapstestning och andra fall). Allmänna frågor om identifiering av klienter för AML / CFT -ändamål Krav för identifiering av klienter - juridiska personer Krav för identifiering av klienter - individer Identifiering av förmånstagare 2 Identifiering av förmånliga ägare 6 Kontroll av kunders verksamhet för deltagande i extremistiska aktiviteter Identifiering av ANDRA personer 4 Krav för bildning och lagring av information om kunder Totala frågor Test "Interaktion mellan ett kreditinstitut med ett auktoriserat organ och Rysslands Bank om AML / CFT -frågor" Den federala lagen "om motverkande av legalisering (tvättning) av kriminellt erhållna inkomster och finansiering av terrorism" skicka information i händelse av avstängning av kunders verksamhet, särdrag i att fylla i en standardformulär för en DBF -fil och andra. Testet kan användas för intyg och utför en rutinmässig kontroll av kunskapen hos anställda i bankens finansiella övervakningsenheter. Bildande och sändning av ECO och bekräftelser till det auktoriserade organet Ta emot IES från det behöriga organet 4 Skicka information om fall av avslag 62
14 ingå avtal om bankkonto (deposition) Lagring av ECO och IES Koder för typer av operationer för DBF -filer 4 Skicka information vid avbrott i en klients verksamhet Säkerställa informationssäkerhet Funktioner för att fylla i en standardform för en DBF -fil Förhindra tvivelaktiga transaktioner Kontroller av centralbanken 3 Skicka information på begäran av Rosfinmonitoring Operations affärsföretag Försvarsindustrin och Ryska federationen B Totalfrågor Test "Åtgärder för inflytande mot kreditinstitut för bristande efterlevnad av AML / CFT-lagstiftningen" Testet kan användas för en allmän bedömning av kunskapen hos eventuella specialister planerade kunskapstester och andra fall ). Grundläggande principer för verkställighet 7 Åtgärder för kränkning av organisationen och driften av intern kontroll för AML / CFT Åtgärder för överträdelse av förfarandet för AML / CFT Totalt antal frågor baserade på Ryska bankens krav och rekommendationer för organisera inspektioner av banker av auktoriserade företrädare för Rysslands centralbank. Testet återspeglar både allmänna frågor relaterade till genomförandet av inspektioner och de detaljer som uppstår vid inspektioner för att uppfylla AML / CFT -kraven. Testet kan användas för att certifiera chefer och anställda på avdelningar och divisioner i banken som deltar i AML / CFT -aktiviteter, samt under rutinmässiga kunskapstester. Typer av kontroller. Verksamhet som utförs av representanter för Rysslands Bank inom ramen för inspektioner
15 Egenskaper vid en revision av en filial i ett kreditinstitut Rättigheter och skyldigheter för Rysslands Bank vid revisioner av kreditinstitut Rättigheter och skyldigheter för kreditinstitut vid revisioner från Rysslands Bank Registrering av revisionsresultat Bekanta med resultaten av en revision. Utarbeta invändningar Totala frågor Test "Typologier för penningtvätt och finansiering av terrorism" Testet bygger på en instruktion från Rysslands centralbank nr 100-T och ett brev från Rysslands centralbank från T. och avdelningschefer. Frågorna utarbetades om de viktigaste typologierna för penningtvätt och FT (enligt FATF), liksom de problem som finns i bankernas verksamhet på AML / CFT, som beskrivs i ADB -promemorian. Testets huvudfrågor kan användas i seminarier för att utöka kunskapen hos bankspecialister om kriminella organisationers användning av olika penningtvätts- och TF -system, samt vid val av medel för att motverka kunder vars verksamhet bygger på kontanter ut medel. Mottagande av kontanter från inhemska individers konton Icke kontanta överföringar 4 NPO och kopplingar till finansiering av terrorism 4 Använda försäkringsverksamheten för att legalisera PD / FT Verksamhet för inflytelserika politiska personer relaterade till legalisering av PD Engagerande professionella konsulter för penningtvätt ADB-memorandum 6 Totala frågor Test "Klassificering av transaktionstyper för kassörer" Testet sammanställdes på grundval av centralbankförordningen 321-P för 32
16 kontantarbetare och låter dig identifiera hur korrekt den testade personen kvalificerar specifika transaktioner med kontanter till de typer av transaktioner, vars information lämnas till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas för attestering och rutinmässig testning av medarbetarnas kunskap om någon av positionerna på avdelningar och avdelningar i banken som utför kontanttransaktioner... Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll 10 Ovanliga, misstänkta transaktioner Totala frågor Test "Klassificering av typer av operationer för operativa arbetstagare" (juridiska enhetskonton) Testet sammanställdes på grundval av centralbankförordningen 321-P för operativa arbetare och låter dig identifiera hur korrekt den testade personen kvalificerar specifika operationer som utförs juridiska personer, typer av operationer, information om vilken lämnas till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas för intyg och rutinmässig testning av kunskapen hos medarbetare i bankens operativa divisioner. Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll 14 Ovanliga, misstänkta transaktioner 11 Totala frågor Test "Klassificering av typer av operationer för operativa arbetare" (enskilda personers verksamhet) Testet sammanställdes på grundval av centralbankförordningen 321-P för bankanställda som betjänar individer och låter dig identifiera hur korrekt den testade kvalificerar specifika transaktioner som utförs av enskilda personer, typer av transaktioner, information som lämnas till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas för att certifiera och genomföra en rutinkunskapskontroll av anställda i bankens divisioner som betjänar individer. Transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll 1 Ovanliga, misstänkta transaktioner 10 Procedur för arbete med avbrutna transaktioner Totalt antal emissioner 30 88
17 1.248 Test "Klassificering av transaktionstyper för låneansvariga" Testet sammanställdes på grundval av centralbankföreskrifterna 321-P och 37-P för låneansvariga och låter dig identifiera hur korrekt den testade personen kvalificerar specifika transaktioner som uppstår i processen för utlåning till juridiska personer och individer, typer av transaktioner, information som lämnas till det auktoriserade organet för AML / CFT -ändamål. Testet kan användas för intyg och rutinmässig testning av kunskapen hos anställda på bankens kreditavdelningar. Operationer. föremål för obligatorisk kontroll 12 Ovanliga, misstänkta transaktioner 8 Totala frågor Test "Tjänstemännens och kreditinstitutens juridiska ansvar för AML / CFT -brott" arbetsrätt Frågorna utarbetades om de grundläggande begreppen lag och brottsbekämpning, liksom problemen med ansvar för tjänstemän för att begå brott och brott inom området AML / CFT. Testet kan användas för intyg och rutinmässig testning av kunskapen hos anställda på bankens juridiska avdelningar. Allmänna bestämmelser 3 Straffansvar 6 Materialansvar Allmänna villkor förekomst av ansvar 4 Typer av straff för överträdelser inom området AML / CFT 2 Totala frågor Test "Identifiering av klienter - individer för AML / CFT -ändamål" Detta test innehåller de mest allmänna frågorna om identifiering av klienter - individer som fastställs genom lag 11 -FZ, Bank Regulations Russia N 262-P och ett antal andra dokument. Testet kan användas för att bedöma kunskapen hos alla specialister (vid anställning, överföring, efter resultat av utbildning vid introduktion av ett ämne
18 AML / CFT, schemalagd kunskapstestning och andra fall). Allmänna frågor om kundidentifiering för AML / CFT -ändamål Förfarande för identifiering av kunder - individer 12 Förfarande för identifiering av förmånstagare 2 Identifiering av individer - utländska medborgare Kontroll av kunders verksamhet för deltagande i extremistiska aktiviteter Operationer utförda utan att identifiera individer, förenklad identifiering Åtgärder för omöjlighet av identifiera en klient eller mottagare Totala frågor Test "Identifiering av klienter - juridiska personer för AML / CFT -ändamål" Detta test innehåller de mest allmänna frågorna om identifiering av klienter - juridiska personer som upprättats genom lag 11 -FZ, Rysslands bankreglering N 262 -P och ett antal andra dokument. Testet kan användas för att bedöma kunskapen hos alla specialister (vid anställning, överföring, efter resultat av utbildning vid införande av AML / CFT, schemalagd kunskapstestning och andra fall). Allmänna frågor om identifiering av klienter för AML / CFT -ändamål Förfarande för identifiering av klienter - juridiska personer Identifiering av mottagare 2 Identifiering av utländska personer - juridiska personer 3 Bedömning av risken för transaktioner av en kund Information som erhållits för att identifiera juridiska personer och enskilda företagare Kontrollera kundernas aktiviteter för deltagande i extremistiska aktiviteter Åtgärder när det är omöjligt att identifiera klienten eller mottagaren Totala frågor Test "Egenskaper för att identifiera och överföra information om 76
19 transaktioner med lös egendom (kod 000) "Testfrågorna utvecklas på grundval av föreskrifter och olika rekommendationer från Rysslands Bank i fråga om att identifiera och skicka information om transaktioner med lös egendom som omfattas av obligatorisk kontroll. Testet kan används flitigt i utbildning och certifiering i AML -frågor / FT för chefer och anställda i bankens divisioner som är involverade i genomförandet av dessa operationer och transaktioner. Testet kan användas för intyg och rutinmässig testning av kunskapen hos medarbetarna i de relevanta avdelningarna i banken Allmänna frågor 2 Transaktioner med lös egendom som omfattas av obligatorisk kontroll Överföring av information till det auktoriserade organet 8 Totala frågor Test "Funktioner för att fylla i standardformuläret för en DBF -fil" Detta test har sammanställts på grundval av Rysslands Banks förordning. daterad 29 augusti 2008 N 321-P "Om förfarandet för kreditinstituts överlämnande av information till det auktoriserade organet enligt den federala lagen" Om motverkande av legalisering (daterad tvättning) av intäkter från brott och finansiering av terrorism "och är utformat specifikt för att testa kunskapen hos specialister på avdelningar (grupper) för ekonomisk övervakning av en bank (filial) som ansvarar för bildandet och ledningen av IES till Rosfinmonitoring. Allmänna frågor 8 Funktioner för att fylla i en DBF -fil 17 Operationskoder Totala frågor Test "Egenskaper för att identifiera och ge information om fastighetstransaktioner (kod 8000)" Detta test utvecklades på grundval av Metodiska rekommendationer om att identifiera och lämna information om transaktioner med fastigheter som omfattas av obligatorisk kontroll (gruppkoder 80) (godkänd av kommittén för sammanslutningen av ryska banker om AML / CFT och risköverensstämmelse (protokoll från kommitténs möte daterat N 26) och är avsedd för certifierings- och rutinkunskapstestchefer och anställda vid ICS, operativ, kredit, juridiska avdelningar 92 69
20 i banken, samt ansvarig officer för AML / CFT. Begreppet fast egendom 4 Fastighetstransaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll Registrering och sändning av information till det auktoriserade organet Totala frågor Test "Organisation av arbete hos kreditinstitut på AML / CFT" Testet sammanställdes på grundval av centralbankförordningen 37- P för alla bankanställda. Testet kan användas vid certifiering av anställda för någon av positionerna på bankens avdelningar och divisioner som är involverade i AML / CFT -aktiviteter, samt vid rutinmässiga kunskapstester. Organisation av ett AML / CFT -system i ett kreditinstitut Program för hantering av risken för legalisering (tvättning) av intäkter från brottslighet och finansiering av terrorism Program för att identifiera transaktioner som omfattas av OK och ovanliga transaktioner i kundernas verksamhet Program för vägran att sluta ett bankkontoavtal Program som bestämmer förfarandet för interaktion mellan ett kreditinstitut med personer som har anförtrotts identifikationsprogrammet för att frysa (blockera) medel eller annan egendom Tecken på ovanliga transaktioner 7 Totala frågor Test "Avdelningschef Allmänt test på AML / CTF" Ut ur analys 30 Totala frågor Test "Ryska federationens internationella samarbete inom området AML / CFT" Detta test kan användas vid genomförande av ett rutinmässigt kunskapstest av anställda vid finansiella övervakningsenheter hos kreditinstitut, som är mest involverade i genomförandet lagstiftning om 67
21 AML / CFT. Rysslands deltagande i internationella AML / CFT -organisationer Nya FATF -rekommendationer 9 Totala frågor Testa risken för "ML / CFT -riskhantering för den ansvariga tjänstemannen" affärs rykte... Detta test är speciellt utformat för att bedöma bankspecialists förmåga, bedöma deras färdigheter och förmågan att korrekt kvalificera transaktioner som omfattas av obligatorisk kontroll och ovanliga, misstänkta transaktioner som utförs dagligen av bankkunder och graden av deras exponering för olika slag av risker. Detta test kan användas vid rutinmässig kunskapskontroll av anställda vid kreditinstitut som är mest involverade i genomförandet av AML / CFT -lagstiftning (till exempel anställda i strukturella enheter för finansiell övervakning). Allmänna frågor om riskhantering ML / TF 10 Bedömning av klientrisk 2 Typer av ovanliga, misstänkta transaktioner 18 Totala frågor Testa "Ekonomiska och juridiska grunder för AML / CFT" AML / CFT (till exempel anställda i strukturella enheter för finansiell övervakning). Introduktion. Penningtvätt och finansiering av terrorism Metoder och metoder för penningtvätt 12 Terroristfinansiering Rättslig grund internationellt samarbete om AML / CFT Totalfrågor
22 Allmänt test "Operationer som omfattas av obligatorisk kontroll för AML / CFT-ändamål" Testfrågorna utvecklas på grundval av federal lag 11-FZ, föreskrifter och olika rekommendationer från Rysslands bank om identifiering och inlämning av information om verksamheter som omfattas av obligatorisk kontroll. Testet är universellt och kan användas i stor utsträckning i utbildning och certifiering i AML / CFT -frågor för chefer och anställda i bankens divisioner som är involverade i dessa operationer och transaktioner. Testet kan användas för attestering och rutinmässig testning av kunskapen hos anställda på de relevanta avdelningarna i banken. Allmänna frågor 2 Kontanttransaktioner (gruppkod 10) Bankkontotransaktioner (gruppkod 40) 8 Transaktioner med lös egendom (gruppkod 0) 9 Transaktioner med fastigheter (gruppkod 80) 2 Transaktioner som involverar extremister (gruppkod 70) 2 NPO -operationer (gruppkod 90) 4 Verksamhet enligt den statliga försvarsordern (gruppkod 41) Totala frågor Allmänt test "Tecken på ovanliga transaktioner och misstänkta transaktioner för AML / CFT-ändamål" Testfrågor utvecklas på grundval av federal lag 11-FZ, föreskrifter och rekommendationer från Rysslands bank i frågan om att identifiera och skicka information om ovanliga transaktioner och misstänkta transaktioner. Testet är universellt och kan användas i stor utsträckning vid utbildning och certifiering i AML / CFT -frågor för chefer och anställda i bankens divisioner som är involverade i dessa operationer och transaktioner. Testet kan användas för attestering och rutinmässig testning av kunskapen hos anställda på de relevanta avdelningarna i banken. Allmänna frågor 2 Allmänna tecken på ovanliga transaktioner 6 Kontanttransaktioner
23 Överföra pengar 2 Genomföra transaktioner enligt kreditavtal 4 Genomföra internationella uppgörelser 4 Genomföra transaktioner med värdepapper och finansiella derivat Genomföra elektronisk bank och uppgörelse med plastkort Tecken på misstänkta transaktioner 13 Totalt antal frågor
De korrekta svaren på Finn Mon -testet med två frågor har härletts empiriskt:
1.- ja, jag måste,
2.- upp till 30 dagar
Hur ofta behöver en kundtjänsteman uppdatera kundidentifieringsinformation?
Svar:
I alla dessa fall
Hur vägleder en kundtjänsteman dig när en transaktion klassas som ovanlig?
Svar:
En uppsättning kriterier för misstänksamhet, egenskaper hos kunden, medarbetarens misstankar om eventuell legalisering av inkomst, oavsett transaktionsbelopp
Behöver kundtjänstombudet identifiera och undersöka de personer som serveras?
Svar:
Ja, när du utför all bankverksamhet och andra transaktioner som överstiger det belopp som fastställts i Ryska federationens lagstiftning
Vilka sanktioner från tillsynsmyndigheter kan tillämpas på ett kreditinstitut för brott mot Federal AML / CFT -lagen?
Svar:
Administrativ avstängning av verksamheten
Administrativ sanktion
Licensåterkallelse
Kunden köper ett insättningsintyg från ett kreditinstitut för 1 miljon rubel. Är denna operation obligatorisk kontroll?
Svar:
Ja, i alla fall, med opcode 4006
Vilken av de listade transaktionerna med lös egendom för ett belopp som överstiger det fastställda värdekriteriet motsvarar Operation Group Code 50?
Svar:
Mottagande eller tillhandahållande av egendom enligt ett finansiellt leasingavtal
Köp och försäljning av ädelmetaller i fysisk form och i opersonlig form, köp och försäljning av mynt av ädelmetaller
Tillhandahållande av juridiska personer som inte är kreditinstitut, räntefria lån till privatpersoner och (eller) andra juridiska personer, samt att få ett sådant lån
Vilken kurs används för att fastställa rubelekvivalenten för transaktionsbeloppet som anges i mängden ädelmetall eller i utländsk valuta för transaktioner med ädelmetaller eller transaktioner med utländsk valuta i kontanter?
Svar:
Räntan som fastställts av Sberbank i Ryssland
Svar:
Alla listade dokument
Vem fattar beslutet att erkänna kundens transaktion som en transaktion som kan stängas av?
Svar:
Relevant bankansvarig
Vilken av de listade typerna av transaktioner med fastigheter för ett belopp som överstiger det fastställda kostnadskriteriet motsvarar koden för typen av verksamhet 8001?
Svar:
Alla fastighetsaffärer
En anställd på kundserviceavdelningen avslöjade att medel krediterades (debiterades) till ett belopp av 650 000 rubel på kontot juridisk enhet, operationer som inte har utförts sedan öppnandet. Ska en anställd betrakta denna operation som en verksamhet som omfattas av obligatorisk kontroll?
Svar:
Ja borde
Hur länge genomförs avbrytandet av operationen om minst en av parterna är en organisation eller en individ för vilken det finns information på föreskrivet sätt om deras deltagande i terroristverksamhet?
Genomföra transaktioner med ädelmetaller
Vilka dokument begär en anställd på kundtjänstavdelningen från en juridisk person när den öppnar ett löpande konto, som en del av identifiering?
Svar:
Kundinformation.
Hur många gånger behöver en kundtjänstmedarbetare få utbildning i AML / CFT -frågor?
Svar:
Minst en gång om året
Vilka åtgärder vidtas inte i processen för att avbryta en operation, om minst en av parterna är en organisation eller en individ för vilken det finns information på föreskrivet sätt om deras deltagande i terroristverksamhet?
Svar:
Efter beslutet att avbryta verksamheten informerar de anställda på kundserviceavdelningen klienten om orsakerna till avbrottet av verksamheten
Om en anställd på kundserviceavdelningen har fastställt att operationen som utförs av klienten är föremål för obligatorisk kontroll, när ska han då skicka ett meddelande om operationen till den registeransvarige?
Svar:
Senast kl. 10.00 på bankdagen efter transaktionsdagen
Vilka dokument ligger till grund för att identifiera mottagarna?
Svar:
Alla listade kontrakt
Hur guidas en kundtjänstmedarbetare när han upptäcker extremist- eller terrorismrelaterade transaktioner?
Svar:
En lista som innehåller information om personer som är inblandade i extremistisk aktivitet eller terrorism, oberoende av operationens storlek och art
Vilken av följande strukturer är tillsynsorgan för ett kreditinstitut i AML / CFT -frågor:
Svar:
1) Bank of Russia;
3) federal tjänst finansiell övervakning;
4) Ryska federationens åklagarmyndighet;
Vilken typ av transaktionskod tilldelas en tvivelaktig transaktion som utförs inom ramen för stora ”cash out” -system och uttag av kapital utomlands?
Svar:
Kod 6001 - Misstänkt drift
Vad styrs en kundtjänstmedarbetare av när man identifierar transaktioner som är föremål för obligatorisk kontroll?
Svar:
Kostnadskriteriets och driftstypens sammanträffande
En anställd på kundserviceavdelningen fick kännedom om genomförandet av en transaktion med fastigheter av klienten för 2,5 miljoner rubel. Är denna operation obligatorisk kontroll?
Svar:
Nej, eftersom transaktionsbeloppet inte överstiger 3 000 000 RUB
Vilket av följande måste fastställas vid processen för att identifiera en kund hos en juridisk person?
Svar:
1) fullständigt och förkortat namn;
2) information om statlig registrering;
4) adress och platsadress;
6) kontakta telefon- och faxnummer.
1. Hur agerar en anställd på kundtjänstavdelningen när han / hon upptäcker en åtgärd som krediterar kundens konto till ett belopp av 100 000 rubel, där en av parterna är en person som finns på listan som innehåller information om personer som är inblandade i extremistisk verksamhet eller terrorism?
Transaktionsbeloppet är mindre än 600 000 rubel, så det är inte föremål för obligatorisk kontroll
Operationer för att tillgodoräkna medel till kontot omfattas inte av obligatorisk kontroll.
- Den anställde skickar ett meddelande till kontrollern med koden 7001
Inget korrekt svar ges
Medarbetaren skickar ett meddelande till kontrollören med ett tecken på misstänksamhet enligt kod 6001
2. Vilken information måste fastställas i förfarandet för förenklad identifiering av en klient hos en individ?
Fullständiga namn
Inget korrekt svar ges
- Fullständiga namn; uppgifter om identitetshandling
Fullständiga namn; Datum och födelseort; medborgarskap; uppgifter om identitetsdokumentet; TENN; uppgifter om försäkringsbevis för statlig pensionsförsäkring uppgifter om migrationskort och dokument som bekräftar rätten att vistas i Ryska federationen (för utländsk medborgare eller statslös person)
Fullständiga namn; Datum och födelseort; medborgarskap; uppgifter om identitetsdokumentet; uppgifter om ett migrationskort och ett dokument som bekräftar rätten att vistas i Ryska federationen (för en utländsk medborgare eller statslös person)
3. Vilka dokument ska en anställd på kundtjänstavdelningen följa för att fullgöra sina arbetsuppgifter inom området AML / CFT?
Federal lag nr 115-FZ och reglerna för Ryska federationens säkerhetsråd nr 881-5-r
- Alla angivna dokument
Tekniskt schema för VVB SB RF nr 244-4-VVB
Regler för Ryska federationens säkerhetsråd nr 881-5-r och ordning för VVB från Ryska federationens säkerhetstjänst nr 244-4-VVB
Federal lag nr 115-FZ, regler för Ryska federationens säkerhetsråd nr 881-5-r, samt regleringsdokument Rysslands Bank (Reglering av Ryska federationens centralbank nr 321-P, Reglering av Ryska federationens centralbank nr 262-P, etc.)
4. Hur bedömer en anställd på kundserviceavdelningen graden (nivån) av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism?
Använder kriterier som anges av kontohanteraren
Begär riskdata från klienten
Vid kundens första kontakt, indikerar att riskgraden är frånvarande
En ökad risknivå fastställs endast för transaktioner som är föremål för obligatorisk kontroll
På alla ovanstående sätt.
-Använder de skyltar som fastställs genom reglerna nr 881-5-r av 12.05.10
5. Vilken av den angivna informationen begärs av en anställd på kundtjänstavdelningen från en individ när han / hon identifierar honom / henne?
Nationalitet
Uppgifter om försäkringsbevis för statlig pensionsförsäkring
All listad information
Uppgifter om ett migreringskort och ett dokument som bekräftar rätten för en utländsk medborgare eller statslös person att bo (vistas) i Ryska federationen med en utländsk medborgare eller statslös klient
- Detaljer om identitetshandling
6. Vem ska identifieras, om klienten har gett behörighet att hantera bankkontot (insättningen), också till en annan person?
Identifiering i detta fall utförs inte
- Både klienten och den som har fått behörighet att hantera bankkontot (insättning)
Den som har behörighet att hantera bankkontot (insättning)
7. Vad vägleds medarbetaren på kundserviceavdelningen när han bestämmer transaktionen som tveksam, i samband med ”utbetalning” av stora medel och uttag av kapital utomlands?
- Tecken på genomförandet av tvivelaktiga system för "utbetalning" och uttag av kapital utomlands
Kostnadskriteriets och driftstypens sammanträffande
Typ av operation
Kostnadskriterium
Sammanfallet av kostnadskriteriet och typen av operation, liksom transaktionsfrekvensen
8. Kontrolleras den när en motpart i banken identifieras om den finns på listan med information om personer som är involverade i extremistisk verksamhet eller terrorism?
- Ja, i alla fall
Nej, eftersom transaktioner med motparter inte gäller för transaktioner eller transaktioner som anges i artikel 5 i federal lag av den 02.12.1990 nr 395-1 "Om banker och bankverksamhet"
Inget korrekt svar ges
Nej i alla fall
Ja, om transaktionen som utförs med motparten är föremål för obligatorisk kontroll
9. Hur länge genomförs en avstängning av en operation om minst en av parterna är en organisation eller en individ för vilken det finns information på föreskrivet sätt om deras deltagande i terroristverksamhet?
Perioden för vilken verksamheten avbryts bestäms av chefen för kundrelationer
Perioden för vilken transaktionen avbryts avgörs av den berörda Controller.
Perioden för vilken verksamheten avbryts bestäms efter eget gottfinnande Auktoriserad kropp
- I två arbetsdagar från den dag då kundens order för dess genomförande måste utföras, om operationen inte avbryts under ytterligare en period genom beslut av auktoriserat organ
I fem arbetsdagar från det datum då kundens order om dess genomförande måste utföras, om operationen inte avbryts under ytterligare en period genom beslut av auktoriserat organ
10. Vad är förbjudet för en anställd på kundserviceavdelningen vid genomförandet av AML / CFT -åtgärder?
