საერთაშორისო ფაქტორინგი. საერთაშორისო ფაქტორინგი: ძირითადი ტერმინები და განმარტებები საერთაშორისო ფაქტორინგი საერთაშორისო მეწარმეობაში

ABSTRACT PRIVAT INTERNATIONAL LAW

თემაზე: "საერთაშორისო ფაქტორი"

1. საერთაშორისო ფაქტორინგთან დაკავშირებული ურთიერთობების სამართლებრივი რეგულირების წყაროები. 2

1. საერთაშორისო ფაქტორინგთან დაკავშირებული ურთიერთობების სამართლებრივი რეგულირების წყაროები.

საერთაშორისო ფაქტორინგის ოპერაციების სამართლებრივი რეგულირების ძირითადი წყაროა UNIDROIT (კერძო სამართლის გაერთიანების საერთაშორისო ინსტიტუტი) კონვენცია საერთაშორისო ფაქტორინგის შესახებ, რომელიც მიღებულია ოტავაში 1988 წლის 26 მაისს (შემდგომში - კონვენცია). ამ საერთაშორისო ხელშეკრულების შემუშავება და დადება იყო პირველი სერიოზული ნაბიჯი მის შესაქმნელად მარეგულირებელი ჩარჩოსაერთაშორისო ფაქტორინგთან დაკავშირებული ურთიერთობებისათვის, ვინაიდან ამჟამად, ეროვნულ სამართლებრივ გეგმაში, ამ ტიპის შეთანხმება იურიდიულად რეგულირდება საკმაოდ მცირე რაოდენობის ქვეყნებში. ეს კონვენცია შეიცავს ერთიან არსებით წესებს, რომლებიც არეგულირებს საერთაშორისო ფაქტორინგის ოპერაციებს და უზრუნველყოფს მისი ყველა მონაწილის ინტერესების ბალანსს.

კონვენციის მე -2 მუხლი განსაზღვრავს მისი გამოყენების სფეროს: „იმ შემთხვევებში, როდესაც ფულადი მოთხოვნები, რომლებიც გადაცემულია ფაქტორინგის ხელშეკრულების საფუძველზე, წარმოიშვება საქონლის გაყიდვის ხელშეკრულებიდან მიმწოდებელსა და მოვალეს შორის. სამეწარმეო საქმიანობასხვადასხვა სახელმწიფოს ტერიტორიაზე და:

(ა) ასეთი სახელმწიფოები და სახელმწიფო, რომელშიც ფინანსური აგენტი მუშაობს, არის ხელშემკვრელი სახელმწიფოები; ან

ბ) საქონლის გაყიდვის ხელშეკრულება და ფაქტორინგის ხელშეკრულება რეგულირდება მონაწილე სახელმწიფოს კანონით. ”

თუ ფაქტორინგის ხელშეკრულების რომელიმე მხარეს აქვს ერთზე მეტი ბიზნესი, მაშინ შესაბამისი მუხლი ნიშნავს ბიზნესის ადგილს, რომელსაც აქვს უახლოესი კავშირი ფაქტორინგის ხელშეკრულებასთან და მის შესრულებასთან, იმ გარემოებების გათვალისწინებით, რომლებიც ცნობილია ან სავარაუდოდ ცნობილია მხარეები ნებისმიერ დროს ამ ხელშეკრულების დადებამდე ან დადებამდე.

ასეთ ფაქტორინგს ეწოდება "საერთაშორისო", განსხვავებით შიდა ფაქტორინგისგან, რომელშიც გაყიდვების ხელშეკრულების მხარეები და ფაქტორინგი კომპანია ერთსა და იმავე ქვეყანაში მდებარეობს.

მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ კონვენციის დებულებებს აქვს დისპოზიციური ხასიათი, ე.ი. მხარეებს შეუძლიათ შეთანხმდნენ, რომ ისინი გამორიცხავენ თავიანთი სახელშეკრულებო ურთიერთობებისათვის ჩვეულებრივი დებულებების მოქმედებას. თუმცა, თუ კონვენციის გამოყენება გამორიცხულია, მაშინ ასეთი გამორიცხვა უნდა გავრცელდეს მთელ კონვენციაზე (მუხლი 3).

საერთაშორისო ფაქტორინგის ხელშეკრულებით გაფორმებული ერთიანი არსებითი წესები შეიძლება არ მოიცავდეს ყველა ასპექტს, რომელიც რეგულირდება ურთიერთობების კონვენციით. ხელოვნების მე -2 პუნქტი. 4 ითვალისწინებს, რომ კონვენციის სფეროსთან დაკავშირებული საკითხები, მაგრამ კონკრეტულად არ არის რეგულირებული, ექვემდებარება გადაწყვეტას ამ დოკუმენტის ზოგადი პრინციპების საფუძველზე, ხოლო თუ ეს არ არსებობს, რეგულირდება კანონის საფუძველზე კანონების კონფლიქტის წესები. ამდენად, ეროვნული კანონი, რომელიც დადგენილია მიბმის პრინციპების შესაბამისი კანონის კონფლიქტის შესაბამისად, გარკვეულ შემთხვევებში გამოიყენება დამხმარედ.

(ა) მიმწოდებელმა უნდა ან შეიძლება მიანიჭოს ფულადი მოთხოვნები ფინანსურ აგენტს საქონლის გაყიდვის კონტრაქტებზე (მომსახურების გაწევა), რომელიც დადებულია მიმწოდებელსა და მის მყიდველებს (მოვალეებს) შორის;

ბ) ფინანსური აგენტი ასრულებს მინიმუმ ორ ფუნქციას:

მიმწოდებლის დაფინანსება სესხის ჩათვლით წინასწარ გადახდა;

ჩანაწერების (წიგნების) შენახვა გადასახდელი თანხებისათვის;

გადახდის ფულადი მოთხოვნების წარდგენა;

მოვალეების გადახდისუუნარობის დაცვა;

გ) მოვალეებს უნდა ეცნობოს მოთხოვნის გადაცემის შესახებ.

მნიშვნელოვანია გავითვალისწინოთ, რომ კონვენცია არ არეგულირებს ურთიერთობას გარიგებებთან დაკავშირებით, რომლებიც ეხება ძირითადად პირად, ოჯახურ ან საყოფაცხოვრებო მოხმარებისთვის შეძენილ საქონელს.

ფაქტორინგის ხელშეკრულება შეიძლება შეიცავდეს არა მხოლოდ ფულადი მოთხოვნის დაკისრებას, არამედ მიმწოდებლის სხვა უფლებებს, რომლებიც გამომდინარეობს მიწოდების ხელშეკრულებიდან, მათ შორის, გამყიდველის მიერ საქონელზე საკუთრების უფლების შენარჩუნების პუნქტიდან შემოსვლამდე. მომწოდებელთან მიმართებაში ვალდებულებების შესრულების უზრუნველყოფის სრული ან სხვა მეთოდები.

კონტრაქტის მხარეები (დიაგრამა)

ჩვეულებრივ, სამი ადამიანი მონაწილეობს ფაქტორინგის ოპერაციაში:

1) ფინანსური აგენტი (იმპორტის / ექსპორტის ფაქტორი, მიმღები);

2) კლიენტი (მიმწოდებელი, ექსპორტიორი);

3) კრედიტორი (მოვალე, მყიდველი, მოვალე, იმპორტიორი).

რაც შეეხება რუსეთის ფედერაცია, შემდეგ ხელოვნება. რუსეთის ფედერაციის სამოქალაქო კოდექსის 825 პირდაპირ ზღუდავს იმ პირთა წრეს, რომელთაც ფაქტორინგის ხელშეკრულებით შეუძლიათ იმოქმედონ როგორც ფინანსური აგენტები. ისინი შეიძლება იყვნენ მხოლოდ ბანკები, სხვა საკრედიტო ორგანიზაციები, ასევე სხვა კომერციული ორგანიზაციები, რომლებსაც აქვთ ნებართვა (ლიცენზია) განახორციელონ ამ ტიპის საქმიანობა. ამავდროულად, ბანკებსა და სხვა საკრედიტო ორგანიზაციებს უფლება აქვთ განახორციელონ ეს საქმიანობა თავიანთი სტატუსის შესაბამისად, დამატებითი ნებართვის გარეშე.

პრაქტიკაში, ფინანსური ინსტიტუტები, რომლებიც უზრუნველყოფენ ფაქტორინგის მომსახურებას (ფაქტორი ფირმები) იქმნება უმსხვილესი ბანკების მიერ (ან ბანკების სპეციალიზებული ფაქტორინგის განყოფილებები ასრულებენ ფაქტორული ფირმების ფუნქციებს), რაც უზრუნველყოფს ფაქტორინგის ოპერაციების მაღალ საიმედოობას და კლიენტებისთვის მინიმალურ ხარჯებს. სხვადასხვა ქვეყნების საწარმოების ფაქტორინგის მომსახურების სპეციალიზებული ფილიალების ვრცელი ქსელი შეიქმნა მსხვილმა ტრანსნაციონალურმა კორპორაციებმა. ფაქტორის ჯაჭვის საერთაშორისო ასოციაცია მუშაობს საერთაშორისო დონეზე და მასში შედის მსოფლიოს 40 ქვეყნის ფაქტორინგის კომპანიების 95%.

მხარეთა უფლებები და ვალდებულებები

კონვენციის დებულებების თანახმად (მუხლი 1), მოვალეს აუცილებლად უნდა ეცნობოს მოთხოვნის უფლების მინიჭების შესახებ. შეტყობინება მოვალეს ეგზავნება თავად კრედიტორის მიერ ან მისი სახელით ფაქტორით და უნდა შეიცავდეს მითითებას იმ მოთხოვნების შესახებ, რომლებიც შეადგენდა ფაქტორზე დაკისრების საგანს. გარდა ამისა, შეტყობინება საკმარისად განსაზღვრავს როგორც მოთხოვნებს, ასევე მონაცემებს იმ ფაქტორის შესახებ, რომლის მიმართაც მყიდველმა ან კლიენტთან ვალდებულების მქონე სხვა პირმა უნდა განახორციელოს გადახდა. წერილობითი შეტყობინება შეიძლება არ იყოს ხელმოწერილი, მაგრამ მას აუცილებლად უნდა ჰქონდეს მითითება ვინ ან ვისი სახელით არის შედგენილი და განიხილება, როგორც წარდგენილი, თუ მას მიიღებს ადრესატი.

პრაქტიკაში, ასეთი შეტყობინება ჩვეულებრივ ხდება ინვოისში სპეციალური წარწერის გამოყენებით, რომელიც მიუთითებს იმაზე, რომ ამ ანგარიშის დებიტორული დავალიანება მთლიანად გადანაწილებულია იმ ფაქტორზე, რომელიც არის გადახდის ერთადერთი კანონიერი მიმღები, გადახდის დეტალების მითითებით. გარდა ამისა, მიმწოდებელი ჩვეულებრივ უგზავნის სპეციალურ წერილს თავის მყიდველს, რომელშიც იგი აცნობებს მყიდველს ფინანსური აგენტისათვის ყველა დებიტორული დავალიანების მინიჭების შესახებ.

თუმცა, მიუხედავად იმისა, რომ კონვენცია მოითხოვს, რომ მოვალეებმა შეატყობინონ დებიტორული დავალიანების გადაცემის შესახებ, ის არ ავალდებულებს დავალების მოქმედებას მოვალეთა თანხმობით. უფრო მეტიც, არსებობს დებულება ფაქტორინგის ხელშეკრულების პრიორიტეტის შესახებ სხვა სახის ხელშეკრულებებთან შედარებით (მაგალითად, საქონლის მიწოდება ან მომსახურების გაწევა), რომლის მიხედვითაც ფაქტორის მოთხოვნები უნდა იყოს უპირატესობა განსხვავებული სახის.

მომწოდებლის მიერ მოთხოვნის გადაცემა შეიძლება განხორციელდეს მიმწოდებელსა და მოვალეს შორის რაიმე სახის შეთანხმების მიუხედავად, რომელიც კრძალავს ასეთ დავალებას (მუხლი 6). თუმცა, კონვენციასთან შეერთებისას სახელმწიფოს შეუძლია გააკეთოს შესაბამისი განცხადება, რომ არ გამოიყენოს ეს დებულებები იმ შემთხვევებში, როდესაც მოვალეს აქვს საქმიანი დაწესებულება (საქმიანობის ადგილი) ამ სახელმწიფოს ტერიტორიაზე (მე -18 მუხლი). იმავდროულად, კონვენცია ნათლად ადგენს, რომ მისი დებულებები, მათ შორის ზემოაღნიშნული, არ ვრცელდება შემდგომ დავალებებზე, თუ ისინი აკრძალულია ფაქტორული გარიგებების შეთანხმებით (მე -12 მუხლი).

მოვალე, რომელმაც მიიღო წერილობითი შეტყობინება მიმწოდებლისგან ან მიმცემიდან მომწოდებლებისათვის მინიჭებული უფლებამოსილების საფუძველზე, ვალდებულია გადაიხადოს მიმღები, თუ:

მან არ იცის სხვა პირის პრევენციული უფლება მიიღოს ეს გადახდა;

ცნობა ნათლად განსაზღვრავს გადახდის მოთხოვნას და მიმღებს;

შეტყობინება ეხება პრეტენზიებს, რომლებიც წარმოიქმნება მიწოდების ხელშეკრულებიდან, რომელიც გაფორმებულია შეტყობინების გაგზავნამდე ან მომენტისათვის.

ამასთან დაკავშირებით, ჩვენ აღვნიშნავთ, რომ მსოფლიო პრაქტიკაში არსებობს ორი სახის ფაქტორინგი: ჩვეულებრივი (ღია) და კონფიდენციალური (დაუდგენელი ან დახურული). კონფიდენციალური ფაქტორინგით, კლიენტის არცერთმა კონტრაგენტმა არ იცის ფინანსური აგენტისათვის ინვოისების მინიჭების შესახებ. ამ შემთხვევაში, მოვალე ანგარიშსწორებას აკეთებს თავად მიმწოდებელთან, რომელმაც გადახდის მიღების შემდეგ უნდა გადასცეს მისი შესაბამისი ნაწილი ფაქტორინგ კომპანიას სესხის დასაფარად. მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ მყიდველი არ გადაიხდის გადახდის ვადის გასვლის შემდეგ, ფაქტორი მას აცნობებს დავალების ფაქტს. საერთაშორისო პრაქტიკაში, ასეთი შეტყობინება ჩვეულებრივ ხდება დასაშვები თარიღიდან 60 დღის შემდეგ. ამ დღიდან მყიდველი ვალდებულია გადაიხადოს ფაქტორი, ხოლო გადაუხდელობის და ფაქტორის მიერ საკრედიტო რისკის დაზღვევის არსებობის შემთხვევაში, ეს უკანასკნელი ვალდებულია გადაიხადოს მიმწოდებელი (საერთაშორისო პრაქტიკაში, ჩვეულებრივ, 90 დღე მას შემდეგ, რაც მყიდველი ეცნობება დავალების ფაქტს).

კონფიდენციალური ფაქტორინგის დროს, ფაქტორი უზრუნველყოფს მხოლოდ დაფინანსებას და / ან დაცვას გადაუხდელობის რისკისგან, ხოლო დებიტორული დავალიანების ადმინისტრაციული მართვა ეკისრება მიმწოდებელს, რომელმაც უნდა განახორციელოს ეს მომსახურება ვალის ახალი მფლობელის სახელით - ფაქტორი.

კონვენცია, რომელიც ადგენს მოვალის ვალდებულებას გადაიხადოს ფინანსური აგენტი მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ იგი წერილობით აცნობებს კონკრეტულ პირს - ამ ფინანსურ აგენტს კონკრეტული ფულადი მოთხოვნის მინიჭების შესახებ, შესაბამისად, გამომდინარეობს ღია ფაქტორინგის გამოყენებიდან. შედეგად, მოვალეს ეძლევა უფლება მიიღოს ფინანსური აგენტისგან მტკიცებულება მასზე მოთხოვნის მინიჭების შესახებ, რომელიც მოვალეა გადაიხადოს.

როდესაც ფინანსური აგენტი წარუდგენს მოვალეს მოწოდების ხელშეკრულებიდან გამომდინარე ფულადი დავალიანების გადახდის მოთხოვნას (სამუშაოს შესრულება, მომსახურება და სხვა), მოვალეს შეუძლია გამოიყენოს ფინანსურ აგენტთან ურთიერთობისას ამ ხელშეკრულებით განსაზღვრული ყველა საშუალება და რომელიც მას შეეძლო გამოეყენებინა იმ შემთხვევაში, თუკი ასეთი მოთხოვნა იყო წარმოდგენილი მიმწოდებლის მიერ (მე -9 მუხლის პირველი პუნქტი). ამავდროულად, შეუსრულებლობა, არასათანადო შესრულება, ისევე როგორც ხელშეკრულების შესრულების შეფერხება არ აძლევს მოვალეს უფლებას მოითხოვოს ფინანსური აგენტისათვის მის მიერ გადახდილი თანხების დაბრუნება, თუ მოვალეს უფლება აქვს მიიღეთ ეს თანხა მიმწოდებლისგან (მე -10 მუხლის პირველი პუნქტი).

ამ წესის 2 გამონაკლისი არსებობს. მოვალეს უფლება აქვს მოითხოვოს დამქირავებლისაგან გადახდილი თანხის დაბრუნება, თუ:

1) მიმღებმა არ შეასრულა თავისი ვალდებულება, გადაუხადოს მიმწოდებელს მოთხოვნის დაკისრებასთან დაკავშირებით;

2) უფლებამოსილმა პირმა ასეთი გადახდა მოახდინა მიმწოდებელზე იმის ცოდნით, რომ მიმწოდებელმა არ შეასრულა თავისი მოვალეობა მოვალის წინაშე.

მსოფლიო პრაქტიკამ იცის ორი სახის ფაქტორინგი:

ü პირდაპირი ფაქტორინგი, რომლის დროსაც მიმწოდებელი (ექსპორტიორი) ანიჭებს მოთხოვნის უფლებას დავალებულ პირს და ის პირდაპირ აყალიბებს ურთიერთობას მოვალესთან; და

ü არაპირდაპირი ფაქტორინგი, როდესაც გადაცემული უფლებამოსილი მოთხოვნის უფლებას გადასცემს იმპორტიორ ქვეყანაში მდებარე სხვა ფაქტორს, ხოლო ეს მეორე მიმღები აყალიბებს ურთიერთობას მოვალესთან და გადაცემულ შემოსავალს გადასცემს პირველ მიმღებს.

პრინციპში, კონვენციის ყველა განხილული დებულება არეგულირებს ურთიერთობას პირველი ტიპის ფაქტორინგისათვის. თუმცა, ხელოვნება. მე -11 აცხადებს, რომ კონვენციის დებულებები ვრცელდება "ფინანსური აგენტის ან შემდგომი მემკვიდრეების მიერ ფულადი მოთხოვნების ყველა შემდგომ დაკისრებაზე", ე.ი. ნებისმიერი თანმიმდევრული დავალებისთვის. აქედან გამომდინარეობს, რომ კონვენცია თანაბრად არეგულირებს როგორც პირდაპირ, ისე არაპირდაპირ ფაქტორინგს, გარდა ერთი შემთხვევისა, როდესაც თანმიმდევრული ცესია აკრძალულია ფაქტორინგის ხელშეკრულებით (მუხლი 12).

მეორადი ლიტერატურის სია

1. დიმიტრიევა გ.კ. "საერთაშორისო კერძო სამართალი", 2001 წ

2. ანუფრიევა ლ. "საერთაშორისო კერძო სამართალი" ტომი 2, გამომცემლობა BEK, მოსკოვი, 2000 წ

3. UNIDROIT კონვენცია საერთაშორისო ფაქტორინგის შესახებ (ოტავა, 1988 წლის 28 მაისი) (1995 წლის 31 დეკემბრის მდგომარეობით), "GARANT" საინფორმაციო სისტემა

4. ვებსაიტის მასალები:

www.factoring.ru "საინვესტიციო საბანკო ჯგუფი" NIKOIL "

სხვა მასალები

გაყიდვების მონაცემები და ა. მცირე და საშუალო ზომის კომპანიები ცდილობენ ამ გზით გააფართოვონ თავიანთი პროდუქციის გაყიდვები, გამოავლინონ თავიანთი პროდუქციის ახალი ბაზრები. ფაქტორინგი ასევე მიმზიდველია საწარმოებისთვის, რომლებსაც აქვთ ექსპორტის უმნიშვნელო წილი მთლიანი ბრუნვაში ან სადაც აზრი არ აქვს მუშათა კადრების შენარჩუნებას ...




გერმანიაში ეს მაჩვენებელი დაახლოებით 2%-ს შეადგენს. ასე რომ, ფაქტორინგის კომპანიების ასოციაცია (AFK) გთავაზობთ შემდეგ მონაცემებს გლობალური ფაქტორინგის ბაზრის განვითარების შესახებ (ცხრილი 1): ინგლისში, სადაც ფაქტორინგის კომპანიების საქმიანობა არანაირად არ არის რეგულირებული, ფაქტორების რაოდენობა დაახლოებით 100 -ია, ბრუნვა 2007 წლისთვის ...



• ფაქტორინგი, როგორც დებიტორული დავალიანების მართვის ინსტრუმენტი

მოვალე 60 -დან 1000 ათას რუბლამდე; 4. კონტრაქტებით გადავადებული გადახდის პირობები არის არა უმეტეს 180 დღისა. დასკვნა ფაქტორინგის კვლევის პროცესი, როგორც დებიტორული დავალიანების მართვის ინსტრუმენტი, განხორციელდა შემდეგ ეტაპებზე: 1. განაცხადის თეორიული საკითხების შესწავლა ...




გადაუხდელობის რისკები. ფაქტორინგი არის სესხის სარისკო, მაგრამ მეტად მომგებიანი ტიპი, ფინანსური მარკეტინგის ეფექტური ინსტრუმენტი, საბანკო ოპერაციების ინტეგრაციის ერთ -ერთი ფორმა, რომელიც საუკეთესოდ შეეფერება თანამედროვე პროცესებიმსოფლიო ეკონომიკის განვითარება. გაძლიერება 3.1. ...

დადებითად განსხვავდება ჩვეულებრივი საბანკო დაკრედიტებისა და საერთაშორისო გადახდების სხვა ფორმებისგან. 2. ფაქტორინგის გამოყენების შესაძლებლობები და პირობები კომერციული ორგანიზაციააქ არის, როდესაც მცირე და საშუალო ბიზნესის წარმომადგენლები, მრავალი სამრეწველო საწარმო მუდმივად გრძნობს ...




რომ მიუხედავად ეფექტურობის გაზრდისა ეკონომიკური აქტივობასაწარმოს გამოყენების ეფექტურობა სააქციო კაპიტალიუფრო მაღალი ვიდრე აქტივები ზოგადად და მიმდინარე აქტივებიკერძოდ. 3. კომპანია "M-Video"-ის საქმიანობის დაფინანსების წყაროდ ფაქტორინგის გამოყენების პროექტი & nbsp ...




ლიცენზირება. მოტივები, რომლებიც ხელმძღვანელობდა მთავრობას, ეჭვის გარეშეა. ჯერ ერთი, არსებული სამართლებრივი კონფლიქტი აფერხებს რუსეთში ფაქტორინგის განვითარებას. ფაქტორინგი, როგორც მსოფლიო გამოცდილება გვიჩვენებს, არის ძალიან პერსპექტიული, დინამიურად განვითარებადი ტიპის ბიზნესი. ანალიტიკოსების შეფასებით ...




სხვადასხვა ქვეყანაში ერთი ბანკის ოფისები ცალკე ბანკებია. 2.4 საერთაშორისო საკრედიტო და საანგარიშსწორებო ურთიერთობების სფეროში ფართოდ გავრცელებულია ფასიანი ქაღალდები, როგორიცაა ბანკნოტი და ჩეკი. გადასახადები გაიცემა ...

ფაქტორინგის კონცეფცია. მეორე საერთაშორისო შეთანხმება იმავე დღეს ოტავაში იმ სახელმწიფოების მიერ, რომლებმაც ხელი მოაწერეს საერთაშორისო ფინანსური ლიზინგის კონვენციას, იყო UNIDROIT კონვენცია საერთაშორისო ფაქტორული გარიგებების შესახებ.
ფაქტორინგის ხელშეკრულების თანახმად, ბანკი (ან სხვა პირი) იღებს ვალდებულებას აიღოს კლიენტების გადაუხდელი მოთხოვნები და დაფაროს ისინი საკუთარი ხარჯებით, ე.ი. გადაიხადეთ გარკვეული ანაზღაურების გამოქვითვით, რაც არის მოთხოვნის თანხის გარკვეული პროცენტი (ღირებულების 2 -დან 12 პროცენტამდე).
ფაქტორინგის ხელშეკრულება, ისევე როგორც ლიზინგი, არის ერთ -ერთი უახლესი სახელშეკრულებო ტიპი, რომელიც საჭიროებდა სათანადო სამართლებრივ რეგულირებას, პირველ რიგში საერთაშორისო ვაჭრობაში მისი საკმაოდ გავრცელებული გავრცელების გამო. მიუხედავად იმისა, რომ ფაქტორინგის "სამშობლო" არის ინგლისი, რომელშიც მან პირველად მიიღო საკანონმდებლო კონსოლიდაცია (კანონი ფაქტორების შესახებ აქ მიიღეს 1889 წელს), ეს სახელშეკრულებო ტიპი აქტიურად გამოიყენება 50 -იანი წლების ბოლოდან. აშშ -ში და 60 -იან წლებში. ფართოდ გავრცელდა მსოფლიოს უმეტეს ქვეყნებში. ახლანდელ პირობებში ფაქტორული გარიგებები (ინგლისურიდან, ფაქტორი - პირი, რომელიც მოქმედებს სხვა პირის ხარჯზე) ძირითადად ბანკების მიერ ხორციელდება.
სხვადასხვა კონტრაგენტებს შორის საქმიანი ურთიერთობებისას, მათ შორის საგარეო ეკონომიკური ურთიერთობების სფეროში, ხშირად წარმოიქმნება მხარეთა ეკონომიკური მოთხოვნილებებისა და მათი ურთიერთობის სამართლებრივი საფუძვლის წინააღმდეგობრივი სიტუაციები. კერძოდ, განხორციელდა საქონლის გადაზიდვა საერთაშორისო გასაყიდად და შესყიდვისთვის, ხოლო გადახდა, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ეს არის განვადებით გადახდა, ხდება საქონლის მყიდველის მიერ გარკვეული პერიოდის შემდეგ და ხშირად მნიშვნელოვანი ერთი. გამყიდველების, კონტრაქტორების, გადამზიდავების, დამზღვევებისა და დაზღვევის ფულადი მოთხოვნები და ა. მიუხედავად იმისა, რომ მათ აქვთ, პრინციპში, ქონების ღირებულება, მაგრამ პარტნიორებთან სახელშეკრულებო პირობების გამო, მათი განხორციელება შეუძლებელია მათი ვალდებულებების შესრულების დროს, ვინაიდან ისინი გარკვეული პერიოდის განმავლობაში "გაყინულია". ამასთან, სავსებით შესაძლებელია ვივარაუდოთ, რომ ასეთ ვითარებაშიც კი, შესაბამის "გაყინულ" მოთხოვნებს აქვთ სამომხმარებლო მოთხოვნა და, შესაბამისად, შეიძლება გახდეს სხვა პირებს შორის სამეწარმეო გარიგების საგანი, თუ ერთ მათგანს აქვს უფასო ნაღდი ფულითდა მეორე მხარე აპირებს შეამციროს გარიგებიდან მიღებული შემოსავალი პირველი პირისათვის საკომისიოს გადახდით შესაბამისი მოვალის მიმართ მისი მომავალი მოთხოვნის შესყიდვის მიზნით. ოპერაციების ზემოაღნიშნულ სქემას შეუძლია ისარგებლოს როგორც ერთი, ისე მეორე პირისთვის: კრედიტორი დაუყოვნებლივ იღებს გადახდას, ხოლო ფაქტორი („მოთხოვნის უფლების მყიდველი“) იღებს გამოყენებისათვის საკუთარი სახსრებიმატერიალური ჯილდო.
ვ განვითარებული ქვეყნებიფაქტორინგის ოპერაციები ხორციელდება სპეციალიზებული ორგანიზაციების მიერ (ფაქტორინგის კომპანიები ან ბანკები), სხვადასხვა სახის მომსახურების გაწევით - ბუღალტერია და ანგარიშების მართვა გადაცემული მოთხოვნების ფარგლებში, კონტროლი ფინანსური მდგომარეობამოვალეები და სხვა, გადაუხდელობის რისკების დაზღვევის უზრუნველყოფა და ა.შ.
საყოველთაოდ აღიარებულია, რომ ფაქტორინგი წარმოიშვა მე -19 საუკუნის პირველ ნახევარში. როგორც ფინანსური და კომერციული მომსახურების კომპლექსი, რომელიც მიეწოდება მწარმოებლებს ან საქონლის მიმწოდებლებს სავაჭრო კომპანიების მიერ, რომლებიც მონაწილეობდნენ მათი პროდუქციის გაყიდვაში. მათი ურთიერთობის შინაარსი იყო ტიპიური, რომ აგენტმა არა მხოლოდ გაყიდა მწარმოებლის მიერ წარმოებული საქონელი, არამედ მიაწოდა მას წინასწარი გადახდა ან სესხები წარმოების მიზნით. ეს ეხება როგორც შინაგანს, ასევე საგარეო ვაჭრობა... მოგვიანებით აგენტებმა მიატოვეს კომერციული ფუნქციები, ყურადღება გაამახვილეს მხოლოდ მომსახურების ფინანსურ ასპექტებზე და თანდათან გადავიდნენ კლიენტებზე გაცემული ინვოისების სახით "ვალების" პირდაპირ შესყიდვაზე. სწორედ ამ პერიოდთან ასოცირდება ფაქტორინგის თანამედროვე ინსტიტუტის პროტოტიპის წარმოშობა.
ფაქტორინგის სამართლებრივი შინაარსი მოიცავს უფლებებსა და მოვალეობებს, რომლებიც წარმოიქმნება უშუალოდ ორ კონტრაგენტს შორის: ფაქტორს (ფინანსურ აგენტს) და საქონლის, სამუშაოს და მომსახურების მიმწოდებელს (კლიენტს). თანამედროვე ფაქტორინგის ურთიერთობებისათვის დამახასიათებელია ყველა მომხმარებლის მოთხოვნების გადაცემა ფაქტორზე (პუნქტი "ფაქტორის სასარგებლოდ"). როგორც სპეციალისტები ხაზს უსვამენ, ყველა ფაქტორინგის ხელშეკრულება შეიცავს ამ პუნქტს, რომლის წყალობითაც კლიენტს მოკლებული აქვს სხვა ფაქტორთან მსგავსი ურთიერთობის დამყარების შესაძლებლობას. ეს პრინციპი, რომელიც ფაქტორინგის ურთიერთობების არსებითი ელემენტია და კლიენტს უკარგავს შესაძლებლობას გადასცეს ფინანსურ აგენტს მხოლოდ საეჭვო დავალიანება ან რომლის მიმართაც არსებობს შიში, რომ არ გადაიხდიან, პრაქტიკაში არც თუ ისე მკაცრია , ვინაიდან კონტრაგენტები თანხმდებიან, რომ ხელშეკრულება იქნება მოქმედებდეს მხოლოდ, მაგალითად, მხოლოდ გარკვეული პროდუქციის მიწოდებასთან დაკავშირებით. მაგრამ ამ შემთხვევაშიც კი, ყველა სახის დავალიანება, რომელიც დაკავშირებულია ამგვარ მომარაგებასთან, უნდა იყოს დავალების საგანი. *
* იხილეთ: კომენტარი რუსეთის ფედერაციის სამოქალაქო კოდექსზე (ნაწილი მეორე) / ედ. O. M. Kozyr, A. L., Makovsky, S. A. Khokhlova. მოსკოვი, 1996 წ.
ფაქტორინგის ხელშეკრულების თანახმად, კლიენტი იღებს ვალდებულებას მიაწოდოს ფინანსურ აგენტს მტკიცებულება იმისა, რომ მან მიაწოდა საქონელი, შეასრულა სამუშაო ან გაუწია მომსახურება, ანუ დაარეგისტრიროს პარტნიორის მხრიდან პირველადი გარიგების ვალის არსებობა. სინამდვილეში, ასეთი მტკიცებულება არის ფაქტორზე გადაცემული ინვოისები (ინვოისები), რომლებიც უნდა შეიცავდეს ფაქტორზე გადახდის აუცილებლობის მითითებას. გარდა ამისა, მიმწოდებელი ვალდებულია ფინანსურ აგენტს მიაწოდოს ყველა ინფორმაცია მყიდველის ან მყიდველების შესახებ, მათი მოთხოვნები, რომლებიც შეიძლება ეწინააღმდეგებოდეს გადაცემული დავალიანების კონკრეტული გადახდის მიღების მოთხოვნებს და სხვა ინფორმაციას, რომელიც ეხება ვალის შეუფერხებელ შეგროვებას. რა როგორც ჯილდო, კლიენტი უხდის საკომისიოს იმ ფაქტორს, რომლის ოდენობა დამოკიდებულია განვადების გადახდის პერიოდის ხანგრძლივობაზე და მასთან დაკავშირებული არარსებობის რისკებზე, წარმოების ამ სფეროში ბაზრის მდგომარეობაზე, მიმოქცევაში. საქონლის ან მომსახურების, მყიდველების ბიზნესის საიმედოობის, პარტნიორებს შორის პრეტენზიების და უთანხმოების მოცულობა და ა.
ფაქტორის მთავარი მოვალეობაა მიღებული ფინანსური (ფულადი) მოთხოვნების გადახდა. თუ ფაქტორი ითვალისწინებს მომხმარებლის ანგარიშების კონტროლს და მათ მართვას, მას შეუძლია, გარკვეულწილად, შეასრულოს საკონსულტაციო ფუნქცია და განსაზღვროს პოლიტიკა შესაბამისი მყიდველების მიმართ. იმისდა მიუხედავად, რომ ფაქტორინგის ხელშეკრულების ძირითადი სამართლებრივი შინაარსი არის კლიენტთა ურთიერთ უფლებებისა და მოვალეობების დადგენა და ფაქტორი, ფაქტორის ურთიერთობა მოვალეებთან - საქონლისა და მომსახურების მყიდველებთან, ასევე მესამე პირებთან შორს არის გულგრილი მისი არსი. მყიდველმა უნდა იცოდეს მოთხოვნის მინიჭების შესახებ, რის შედეგადაც ვალის გადახდის მოთხოვნა მას მიმართავს არა მიმწოდებლისგან, არამედ ფაქტორის მხრიდან. მართალია, ჩვეულებრივ ბიზნეს პრაქტიკაში, მოვალეები ჩვეულებრივ მიჰყვებიან გადახდის ადრესატთან დაკავშირებით მიღებულ მითითებებს, მაგრამ ზოგჯერ შეიძლება მყიდველს ჰქონდეს საწინააღმდეგო სარჩელი იმ ფაქტორზე, რომელიც მას აქვს უფლება წარუდგინოს მიმწოდებელს. ასეთ შემთხვევებში მნიშვნელოვანია განასხვავოთ პრეტენზიები მათი ხასიათის მიხედვით - ისეთები, რომლებიც დაკავშირებულია გადაცემულ ვალებთან და ეხება, მაგალითად, არასათანადო შესრულებაკონტრაქტები ხარისხსა და რაოდენობაზე, და ის, რაც არსებითად ეწინააღმდეგება არა ფაქტორს, არამედ მიმწოდებელს (ვთქვათ, ოფსეტური გზით). თუ პირველი, პრინციპში, მოქმედებს ფაქტორის წინააღმდეგ, მაშინ მეორე კატეგორიის მოთხოვნების დაკმაყოფილება დამოკიდებულია მათი წარმოშობის დროზე: დავალებები, რომლებიც წარმოიშვა დავალებამდე, უფრო მეტიც, გამართლებულია, ისინი შეიძლება დაუპირისპირდნენ ფინანსურ აგენტს რა ამასთან, ამ უკანასკნელს აქვს უფლება მიმართოს კლიენტს.
დასავლეთის ქვეყნების პრაქტიკაში, განსაკუთრებით სასამართლო პრაქტიკაში, ფაქტორთან ურთიერთობის საკითხი მესამე პირებთან შორს არის ერთგვაროვნად გადაწყვეტილი. ამრიგად, ფაქტორინგის ხელშეკრულებით არსებითად იმოქმედებს მიმწოდებლის ან მყიდველის სხვა კრედიტორების უფლებები და მოვალეობები. მაგალითად, კითხვა, თუ ვის აქვს უპირატესობა დააკმაყოფილოს მოთხოვნა გაკოტრებული კლიენტის ან მყიდველის ქონებიდან - ფაქტორი თუ სხვა კრედიტორები - შორს არის უსაქმოდ.
ასე რომ, პროფორმებში გარკვეული ტიპებიშესაბამისი საქონლის მიწოდება ან მომსახურების გაწევა ან სამუშაოს შესრულება, კლიენტის პრევენციული უფლება ხშირად კონკრეტულად არის მითითებული ხელშეკრულების ტექსტში. ეს იწვევს იმ ფაქტს, რომ ასეთ სიტუაციაში, მყიდველის გაკოტრების შემთხვევაში, ფაქტორი, როგორც მიმწოდებლის ფინანსური აგენტი, უშუალო პრიორიტეტი ექნება სხვა კრედიტორებზე, რადგან ეს პირდაპირ არის გათვალისწინებული მიწოდების ხელშეკრულების დებულებებში. კლიენტის გაკოტრების შემთხვევაში, ფაქტორი უპირატესობას ანიჭებს ჩვეულებრივ კრედიტორებს, ფაქტორინგის ხელშეკრულებით მისთვის მინიჭებულ მოთხოვნებთან მიმართებაში.
რუსეთის სამოქალაქო კოდექსში (ნაწილი მეორე) არის ცალკე სახელშეკრულებო დაწესებულება, სპეციალურად რეგულირებული და სახელწოდებით "დაფინანსება ფულადი მოთხოვნის დაკისრების წინააღმდეგ". ეს, არსებითად, არის ფაქტორინგის შეთანხმება, თუმცა, როგორც ვხედავთ, მას სხვაგვარად უწოდებენ. ეკონომიკური არსის თვალსაზრისით, კატეგორია "დაფინანსება ფულადი მოთხოვნის დაკისრების წინააღმდეგ" შიდა პრაქტიკისათვის ცნობილი იყო ადრე, თუმცა, ეს იყო ახალი ძირითადი სამოქალაქო სამართლის აქტის - სამოქალაქო კოდექსის მიღებით. რუსეთის ფედერაცია - რომ ამ ტიპის სახელშეკრულებო ურთიერთობამ მიიღო ცალკე რეგულირება, როგორც სახელშეკრულებო ტიპი და ტერმინოლოგიურად განისაზღვრა ფაქტორინგის ხელშეკრულებით, როგორც ასეთი. *
* მაგალითად, ასეთი ოპერაციები საბჭოთა ბანკებმა განახორციელეს და რეგულირდებოდნენ რუსეთის ფედერაციის სამოქალაქო კოდექსის მიღებამდე სსრკ სახელმწიფო ბანკის 1989 წლის 12 დეკემბრის No252 წერილით. მიმწოდებლების ბანკისათვის მიმწოდებლების უფლებამოსილების მინიჭების ოპერაციის შესრულების წესი მიწოდებული საქონლის, შესრულებული სამუშაოს და გაწეული მომსახურების გადახდის მოთხოვნისათვის “. მასში ნათქვამია: ”ბანკების (შემდგომში” შუამავალი ბანკები ”) ინსტიტუტებს სახელშეკრულებო საფუძველზე აქვთ უფლება განახორციელონ სავაჭრო და საკომისიო (ფაქტორინგის) ოპერაციები. გადახდის მიღების დაჩქარების მიზნით, საწარმოები და ორგანიზაციები ... ("მომწოდებლები") შუამავალ ბანკს გადასცემენ უფლებას მიიღონ გადახდა მიწოდებული საქონლის გადახდის მოთხოვნაზე ... ". წერილი ძალადაკარგული გახდა რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის მიერ საკუთარი აქტის მიღების გამო - წერილი No14 "რუსეთის ფედერაციაში უნაღდო ანგარიშსწორების დებულების ამოქმედების შესახებ" 1992 წლის 9 ივლისი (შესწორებულია დეკემბერში 26, 1997), ისევე როგორც სამოქალაქო კოდექსის RF ძალაში შესვლის შემდეგ.
ფაქტორინგის ხელშეკრულება (დაფინანსება ფულადი მოთხოვნის დაკისრების წინააღმდეგ) რუსეთის კანონმდებლობით (824 -ე მუხლი) არის შუამავალი მომსახურების გაწევა სამოქალაქო გარიგებების მონაწილეებს შორის ფინანსური და ანგარიშსწორების ოპერაციების განსახორციელებლად, ზოგჯერ აგრეთვე სხვა მომსახურების გაწევის უზრუნველყოფით. კომერციული ხასიათი. ფაქტორინგის ხელშეკრულების მხარეებია: საქონლის ან მომსახურების მიმწოდებელი (კლიენტი), ფაქტორი (შუამავალი ფირმა) და საქონლის ან მომსახურების შემძენი (შემძენი) - მოვალე.
ხელშეკრულების გამოყენების ეფექტურობა საბაზრო ეკონომიკაში განპირობებულია ბიზნეს ოპერაციების მომგებიანობის გაზრდის თანდაყოლილი შესაძლებლობებით. მისი დახმარებით, ბანკები, საკრედიტო დაწესებულებები და ორგანიზაციები, რომლებიც სპეციალიზირებულნი არიან გარკვეულ ოპერაციებში, გამოსყიდულნი არიან მესამე მხარის ფულადი მოთხოვნები და ამით მოქმედებენ როგორც ფინანსური აგენტები, აფართოებენ ანაზღაურებად საფუძველზე გაწეული კომერციული მომსახურების სპექტრს, ე.ი. ბაზრის მოცულობისა და მოცულობის გაზრდა. იმისდა მიუხედავად, რომ რუსეთის ფედერაცია არ არის ოტავას კონვენციის მონაწილე *, რუსეთის ეროვნული სამართლებრივი აქტების დებულებები, პირველ რიგში ჩვ. სამოქალაქო კოდექსის მეორე ნაწილის 43, გაითვალისწინეთ მისი შინაარსი.
* კონვენციას ხელი მოაწერეს: განა, გვინეა, ნიგერია, ფილიპინები, ტანზანია, მაროკო, საფრანგეთი, ჩეხოსლოვაკია, ფინეთი, იტალია, ბელგია, აშშ, პანამა.
ფაქტორინგის საერთაშორისო სამართლებრივი რეგულირება ამჟამად, ეროვნულ სამართლებრივ გეგმაში, ამ ტიპის ხელშეკრულება იურიდიულად რეგულირდება საკმაოდ მცირე რაოდენობის ქვეყნებში, შესაბამისად, ზემოაღნიშნული საერთაშორისო ხელშეკრულების შემუშავება და დადება პრაქტიკულად პირველი სერიოზული ნაბიჯი იყო საერთაშორისო სფეროში წარმოშობილი შესაბამისი ურთიერთობების მარეგულირებელი ჩარჩო. იმავდროულად, ფაქტორინგის ოპერაციების ინტერნაციონალიზაციის განვითარება, რის შედეგადაც ბევრმა ფაქტორინგმა ფირმამ დაიწყო სპეციალიზაცია ფაქტორინგის "იმპორტში" ან "ექსპორტში", ეროვნული რეგულირების არარსებობა და მისი შინაარსისა და პრაქტიკის მნიშვნელოვანი შეუსაბამობა, რაც ხდება ზოგიერთ შტატში, მნიშვნელოვნად შეუწყო ხელი არა მხოლოდ კონვენციის ნორმების შემუშავებას, არამედ გარკვეულწილად წინასწარ განსაზღვრა მათი ხარისხი. ექსპერტები აღნიშნავენ, რომ ამ კონვენციაში შესაძლებელი იყო არა მხოლოდ გარკვეული საკითხების შესახებ ერთიანი რეგულაციის გაცემა, კანონის სხვადასხვა ეროვნული სისტემის გამოცდილებისა და პრაქტიკის გათვალისწინებით და თანამედროვე საერთაშორისო ეკონომიკური ბრუნვის მოთხოვნების დაკმაყოფილებით, არამედ ზოგიერთი მათგანის გადაწყვეტის შეთავაზება. საკითხები, რომლებიც ჯერ კიდევ არ არის გადაწყვეტილი ინდივიდუალური ეროვნული სამართლებრივი სისტემის დონეზე. *
* იხილეთ: ა.ს. კომაროვი. დაფინანსება ფულადი მოთხოვნის დაკისრების წინააღმდეგ (თავი 43) // რუსეთის ფედერაციის სამოქალაქო კოდექსის კომენტარი (ნაწილი მეორე) / ედ. ო.მ. კოზირი, ა.ლ. მაკოვსკი, ს.ა. ხოხლოვა.
1988 წლის UNIDROIT კონვენციის მნიშვნელობით, "ფაქტორი გარიგების ხელშეკრულება" ნიშნავს ერთ მხარეს (მიმწოდებელს) და მეორე მხარეს (ფაქტორინგის ფირმას, რომელსაც ეწოდება დავალება) შორის დადებული ხელშეკრულება, რომლის მიხედვითაც: ა) მიმწოდებელს შეუძლია ან უნდა მიანიჭოს მიმღების ვალდებულებების მოთხოვნები, რომლებიც წარმოიქმნება მიმწოდებელსა და მის მომხმარებლებს შორის (მოვალეებს შორის) საქონლის გაყიდვის ხელშეკრულებიდან “(მუხლი 1). კონვენციით დარეგულირებული ფაქტორინგის ხელშეკრულებით მინიჭებულმა პირმა უნდა აიღოს მის დებულებებში ჩამოთვლილი მინიმუმ ორი ვალდებულება: 1) მიმწოდებლის დაფინანსება, კერძოდ, მას წინასწარ ან სესხით (კრედიტით) უზრუნველყოფით; 2) აღრიცხვადი მოთხოვნების ანგარიშების შენარჩუნება; 3) მყიდველებისგან დებიტორული დავალიანების გადახდისა და მიღების წარდგენა; 4) მიმწოდებლის ინტერესების დაცვა მოვალეების გადახდისუუნარობასთან დაკავშირებით.
კონვენცია არ არეგულირებს ურთიერთობას გარიგებებთან დაკავშირებით, რომლებიც ეხება ძირითადად პირად, ოჯახურ ან საყოფაცხოვრებო მოხმარებისთვის შეძენილ საქონელს. მისი მთავარი მიზანი იყო ისეთი მარეგულირებელი რეჟიმის შემუშავება, რომელიც ითვალისწინებდა ამ ხელშეკრულებით გათვალისწინებული ურთიერთობების სამმხრივ ხასიათს: მიმწოდებელს (კლიენტს), ფაქტორსა და მოვალეს (მყიდველს) შორის.
ფაქტორული ოპერაციები ხორციელდება როგორც ერთი ქვეყნის შიგნით, ასევე ჩვენ ვსაუბრობთ "შიდა" ფაქტორინგზე და საერთაშორისო მასშტაბით, როდესაც ურთიერთობები სცილდება რომელიმე იურისდიქციას. რა შემთხვევებში შეიძლება ვისაუბროთ საერთაშორისო ფაქტორინგზე? მრავალი სხვა საერთაშორისო გამაერთიანებელი ხასიათის საერთაშორისო სამართლებრივი აქტების მსგავსად, ეს კონვენცია იყენებს "ინტერნაციონალურობის" ისეთ კრიტერიუმს, როგორიცაა პარტნიორთა ბიზნესის ძირითადი ადგილის (კომერციული დაწესებულების) მდებარეობა სხვადასხვა სახელმწიფოებში: ფაქტობრივი გარიგებების ხელშეკრულება კონტრაქტი მიმწოდებელსა და მოვალეს შორის საქონლის გაყიდვის შესახებ, რომლებსაც აქვთ საკუთარი დაწესებულება სხვადასხვა სახელმწიფოში ”(მე -2 მუხლის 1 -ლი პუნქტი). კონვენციის მოქმედების სფეროს განსაზღვრის მნიშვნელოვანი პირობაა ის ფაქტი, რომ ეს სახელმწიფოები, ისევე როგორც ის სახელმწიფო, სადაც ფაქტორი ჩამოყალიბებულია, არიან ხელშემკვრელი სახელმწიფოები, ან საქონლის გაყიდვის ხელშეკრულება და ფაქტობრივი გარიგებები. ხელშემკვრელი ქვეყნის კანონმდებლობით (პუნქტი 1 (ა) მუხლი 2).
იმ შემთხვევაში, თუ რომელიმე მხარეს აქვს ერთზე მეტი ბიზნესი, დაწესებულება, რომელსაც ეს კონვენცია ეხება, განიხილება, როგორც ის, რომელიც ყველაზე მჭიდროდ არის დაკავშირებული ფაქტორინგის ხელშეკრულებასთან ან მის შესრულებასთან, მხარეთაათვის ცნობილი გარემოებების გათვალისწინებით. ან მათ მიერ გათვალისწინებული ნებისმიერ დროს მისი დადების წინ ან ხელშეკრულების შესრულების დროს (მე -2 მუხლის მე -2 პუნქტი).
განსახილველ საერთაშორისო ხელშეკრულებაში გაფორმებული ერთიანი არსებითი წესები შეიძლება არ მოიცავდეს მოწესრიგებული ურთიერთობების ყველა ასპექტს. კონვენციის სფეროსთან დაკავშირებული საკითხები, მაგრამ მათ არ მიუღიათ სპეციალური რეგულაცია, ექვემდებარება გადაწყვეტას ამ დოკუმენტის ზოგადი პრინციპების საფუძველზე და თუ არ არსებობს, ისინი დარეგულირდება კანონით კერძო საერთაშორისო სამართლის ნორმების საფუძველი (კანონების კონფლიქტი). ამდენად, ეროვნული კანონი, რომელიც დადგენილია მიბმის პრინციპების შესაბამისი კანონის კონფლიქტის შესაბამისად, გარკვეულ შემთხვევებში გამოიყენება დამხმარედ.
კონვენციის ნორმები არის დისპოზიციური ხასიათის, ე.ი. მხარეებს შეუძლიათ შეთანხმდნენ, რომ ისინი გამორიცხავენ თავიანთი სახელშეკრულებო ურთიერთობების ჩვეულებრივი დებულებების მოქმედებას (მუხლი 3). მეორეს მხრივ, თუ კონვენციის გამოყენება გამორიცხულია, მაშინ ასეთი გამორიცხვა უნდა გავრცელდეს მთელ კონვენციაზე. მაგალითად, როდესაც შევადარებთ გაეროს 1980 წლის ვენის კონვენციას საქონლის საერთაშორისო გაყიდვის ხელშეკრულებების შესახებ, ადვილი შესამჩნევია განსხვავება ამ გარემოებისადმი მიდგომებში: ეს უკანასკნელი შესაძლებელს ხდის გამორიცხოს როგორც ყველა, ისე ნებისმიერი ნაწილი არჩევანის მიხედვით. თავად კონტრაქტორებს სამოქალაქო სამართლებრივი ხელშეკრულებით გათვალისწინებული მისი დებულებები.
გამომდინარე იქიდან, რომ საერთაშორისო ეკონომიკურ პრაქტიკაში, ისევე როგორც საშინაო მასშტაბით, ნებისმიერი პირის კრედიტორთა მოთხოვნებს შეიძლება ჰქონდეთ განსხვავებული იურიდიული ხასიათი, მნიშვნელოვანი ამოცანაა განსაზღვროს შესაბამისი კატეგორიის პირთა მოთხოვნების პრიორიტეტი. ამ შემთხვევაში, UNIDROIT კონვენცია ადგენს ფაქტორინგის ხელშეკრულების პრიორიტეტულობას სხვა სახის კონტრაქტებთან შედარებით (მაგალითად, საქონლის მიწოდება ან მომსახურების გაწევა), საიდანაც წარმოიშობა პრეტენზია, რომლის მიხედვითაც ფაქტორის მოთხოვნები უპირატესობა მიანიჭეთ სხვა სახის მოთხოვნებს. პრობლემის გადაწყვეტასთან დაკავშირებით არაერთი სახელმწიფოს სასამართლო პრაქტიკაში ადრე შეუსაბამობის სიტუაცია, როდესაც მიმწოდებლის მიერ სარჩელის მინიჭება ფაქტორზე არღვევს მხარეთა შეთანხმებას ამგვარი დავალების აკრძალვის შესახებ, კონვენციამ მიიღო ერთიანი რეგულირება : Ხელოვნება. მე -6 ნებადართულია ნებისმიერი ასეთი დავალების მიუხედავად ნებისმიერი სხვა ხელშეკრულების დებულებებისა, თუკი სახელმწიფომ, რომელიც შეუერთდება კონვენციას, არ გააკეთა შესაბამისი განცხადება, რომ არ გამოიყენოს ეს დებულებები იმ შემთხვევებში, როდესაც მოვალეს აქვს საქმიანი დაწესებულება (ბიზნესის ადგილი) ტერიტორიაზე რომ სახელმწიფო. იმავდროულად, კონვენცია ნათლად ადგენს, რომ მისი დებულებები, მათ შორის ზემოაღნიშნული, არ ვრცელდება შემდგომ დავალებებზე, თუ ისინი აკრძალულია ფაქტორული გარიგებების შეთანხმებით (მე -12 მუხლი).
ჩვეულებრივი დებულებების თანახმად, მოვალეს აუცილებლად უნდა ეცნობოს მოთხოვნის უფლების მინიჭების შესახებ. შეტყობინება მოვალეს ეგზავნება ან კრედიტორის (მიმწოდებლის) მიერ, ან მისი სახელით ფაქტორის მიერ და უნდა შეიცავდეს იმ მოთხოვნების მითითებას, რომლებიც შეადგენდა ფაქტორზე დაკისრების საგანს. გარდა ამისა, შეტყობინება საკმარისად განსაზღვრავს როგორც მოთხოვნებს, ასევე მონაცემებს იმ ფაქტორის შესახებ, რომლის მიმართაც მყიდველმა ან კლიენტთან ვალდებულების მქონე სხვა პირმა უნდა განახორციელოს გადახდა. ჩამოთვლილი გარემოებების დაცვით და ასევე იმ შემთხვევაში, თუ შეტყობინება ეხება მოთხოვნებს, რომლებიც გამომდინარეობს შეტყობინების გაცემის მომენტში დადებული ხელშეკრულებიდან ან მანამდე, მოვალე ვალდებულია გადაიხადოს თავისი ვალი.
ამასთან დაკავშირებით, უნდა აღინიშნოს, რომ მსოფლიო პრაქტიკაში არსებობს ორი სახის ფაქტორინგი: ჩვეულებრივი (ღია) და კონფიდენციალური (დაუდგენელი). კონფიდენციალური ფაქტორინგისას, კლიენტის კონტრაგენტებმა არ იციან ინვოისების გადაცემა ფინანსურ აგენტზე. კონვენცია, რომელიც ადგენს მოვალის ვალდებულებას გადაიხადოს ფინანსური აგენტი მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ იგი წერილობით აცნობებს კონკრეტულ პირს - ამ ფინანსურ აგენტს კონკრეტული ფულადი მოთხოვნის მინიჭების შესახებ, შესაბამისად, გამომდინარეობს ღია ფაქტორინგის გამოყენებიდან. შედეგად, მოვალეს ეძლევა უფლება მიიღოს ფინანსური აგენტისგან მტკიცებულება მასზე მოთხოვნის მინიჭების შესახებ, რომელიც მოვალეა გადაიხადოს.
მოვალის ვალდებულება მოიცავს ვალის გადახდის ფაქტორის წარმოქმნას იმ შემთხვევაში, თუ მან არაფერი იცის მესამე მხარის სხვა შეღავათიანი უფლებების შესახებ (მე -8 მუხლი). მოვალეს, რომელსაც ფაქტორი მიმართავს მის ფულადი მოთხოვნებს, შეუძლია წინააღმდეგობა გაუწიოს ფაქტორს მიწოდების ხელშეკრულებით განსაზღვრული მოთხოვნებით (სამუშაოს ან მომსახურების შესრულება და სხვა). ამავე დროს, კონვენცია საშუალებას აძლევს ფაქტორს არ დაუბრუნოს მოვალის მიერ მისთვის გადახდილი თანხები, იმ პირობით, რომ ამ უკანასკნელს შეუძლია თავად მიიღოს მიმწოდებლისგან (მე -10 მუხლის პირველი პუნქტი). გასათვალისწინებელია, რომ მოვალეს შეუძლია მოითხოვოს ფაქტორი, რომ დააბრუნოს მისთვის გადახდილი თანხა, თუ ამ უკანასკნელმა არ შეასრულა თავისი მოვალეობა მიმწოდებლის წინაშე ან გადაიხადა ფულადი მოთხოვნა, რადგან იცოდა, რომ მოვალეს აქვს პრეტენზია კლიენტის (მიმწოდებლის) მიმართ ( მეათე პუნქტი მეათე. მეათე).
ფაქტორინგის ხელშეკრულება შეიძლება შეიცავდეს არა მხოლოდ ფულადი მოთხოვნის დაკისრებას, არამედ სხვა უფლებებს, რაც კლიენტს (მიმწოდებელს) აქვს, მათ შორის პუნქტიდან გამომდინარე, რომ გამყიდველი ინარჩუნებს საკუთრებას საქონელზე, სანამ იგი სრულად არ გადაიხდება ან სხვა მეთოდები მიმწოდებელთან მიმართებაში ვალდებულებების შესრულების უზრუნველყოფის მიზნით. *
* იხილეთ: კომაროვის ა.ს. განკარგულება. ოპ.
განსახილველი ურთიერთობების სამართლებრივი რეგულირების გაუმჯობესების შესაბამისობა, მათ შორის საერთაშორისო სამართლებრივი საშუალებებით, დასტურდება იმით, რომ სამართლის კომისიის ფარგლებში საერთაშორისო ვაჭრობაგაერთიანებული ერების ორგანიზაცია (UNCITRAL) ასევე მუშაობს ერთიანი დოკუმენტის მომზადებაზე საერთაშორისო ვაჭრობაში ფინანსური მოთხოვნის მინიჭებასთან დაკავშირებით. *
* იხილეთ: გაეროს საერთაშორისო სავაჭრო სამართლის კომისია. ოცდამეცხრე სესია. ვენა, 2-26 მაისი 1995. გაეროს დოკუმენტი A / CN. 9/412.

არსებობს ფაქტორინგის ოპერაციების დიდი რაოდენობა და მათი კომბინაციები, რომელთაგან უმთავრესია უცხოურ პრაქტიკაში:

1) რეკურსის უფლებით და მის გარეშე;

2) ფარული და ღია, ზოგჯერ დამატებით "ნახევრად ღია";

3) ფაქტორინგი, როდესაც ვალის შეგროვება ხორციელდება ფაქტორის ან კლიენტის მიერ ფაქტორის სახელით;

4) კლიენტის დაფინანსების ფაქტორინგი, უზრუნველყოფა ან არ უზრუნველყოფა;

5) ფაქტორინგი, როდესაც ფაქტორი იხდის თითოეულ შეძენილ მოთხოვნაზე განსაზღვრულ თარიღს ან როდესაც მიმწოდებელს გადახდა უშუალოდ მყიდველისგან (მეორე ტიპის ოპერაცია, ისევე როგორც სხვები, რომლებიც არ უზრუნველყოფენ დაფინანსებას, რუსეთის კანონმდებლობით საერთოდ არ მოდის დაფინანსების ხელშეკრულების განსაზღვრისას ფულადი მოთხოვნის მინიჭებით);

6) ფაქტორინგი, როდესაც კონკრეტული ინდივიდუალური მოთხოვნა არის მინიჭებული ან როდესაც რიგი მოთხოვნები შემოთავაზებულია ფაქტორის დასამტკიცებლად;

7) ექსპორტი და იმპორტი ფაქტორინგი;

8) პირდაპირი და არაპირდაპირი (ამ უკანასკნელის ჯიშები, რომელთა განმასხვავებელი ნიშანია ოპერაციაში რამდენიმე ბანკის მონაწილეობა,-"ორფაქტორიანი", "ერთნახევარი ფაქტორი" და კომპენსატორი (უკან დაბრუნება უკან) ფაქტორინგი);

9) სრული და ნაწილობრივი და ა. ზემოაღნიშნული მახასიათებლების სხვადასხვა კომბინაცია ქმნის მრავალი სახის ფაქტორინგის ოპერაციებს Ovseiko S. ფაქტორინგი: შედარებითი ანალიზირუსული, საგარეო და საერთაშორისო კანონმდებლობა და პრაქტიკა // საგარეო ვაჭრობის სამართალი. 2007. No 1. P. 11 ..

სრული / სრული სერვისის ფაქტორინგი. ეს არის ტრადიციული ამერიკული ფაქტორინგის ფორმა (ამიტომ მას ასევე უწოდებენ ძველი ხაზის ფაქტორინგს), რომელიც ხორციელდება ფაქტორსა და გამყიდველს შორის გრძელვადიანი შეთანხმების საფუძველზე, რომლის მიხედვითაც გამყიდველი, რომელიც საქონელს აგზავნის (უზრუნველყოფს მომსახურებას ) ღია ანგარიშზე გადახდის პირობით (ანუ გადახდა გადაზიდვის შემდეგ), ფაქტორი უზრუნველყოფს შემდეგ მომსახურებებს: ა) ყიდულობს ყველა წარმოქმნილ დებიტორულ დავალიანებას დაუყოვნებლივ გამყიდველისათვის; ბ) ინახავს გაყიდვების წიგნს და ასრულებს აღრიცხვის სხვა ფუნქციებს; გ) აგროვებს დებიტორულ დავალიანებებს; დ) იღებს ყველა საკრედიტო რისკს, რომელიც დაკავშირებულია მყიდველის გადახდისუუნარობასთან. სრული ფაქტორინგი ხორციელდება დაკისრებული მოთხოვნის შესყიდვის გზით და არ ითვალისწინებს ფაქტორზე მიმართვის უფლებას მყიდველის მიერ გადაუხდელობის შემთხვევაში.

მიმართეთ ფაქტორინგს ან ნამდვილ ფაქტორინგს. იმისდა მიუხედავად, რომ მრავალი სხვა სახის ფაქტორინგის ოპერაცია ასევე ითვალისწინებს გამყიდველისთვის ფაქტორის მიმართვის უფლებას, ეს სახელი დაფიქსირდა ფაქტორინგის ტიპზე, რომელშიც ფაქტორი უზრუნველყოფს კლიენტს დაფინანსებით, ახორციელებს აღრიცხვას და ვალის შეგროვება (შეგროვება), მაგრამ არ უზრუნველყოფს მყიდველის მიერ გადაუხდელობისგან დაცვას. ამ უკანასკნელ შემთხვევაში, ხელშეკრულებით დადგენილ ვადებში არსებულ ფაქტორს (ჩვეულებრივ, ინვოისის (ინვოისის) გაცემის დღიდან 2 - 3 თვეს) აქვს უფლება დააბრუნოს მოწინავე თანხა. იურიდიულად, რეგრესის საფუძველი შეიძლება შედიოდეს ფაქტორინგის ხელშეკრულებაში, პირველ რიგში, გამყიდველის გარანტია მყიდველზე და უზრუნველყოფილი იყოს ამ უკანასკნელის მიერ გაყიდვის ფასის გადახდა, ან, მეორეც, ხელშეკრულება მოთხოვნის უფლების გამოსყიდვის შესახებ, თუ ეს უკანასკნელი მყიდველმა არ დააბრუნა დადგენილ ვადაში. ვინაიდან ისტორიულად შემდგომი ფაქტორინგი მოგვიანებით გამოჩნდა, მას ზოგჯერ უწოდებენ ყალბი (ინგლისური - ყალბი, გერმანული - უტყუარი).

სააგენტო ფაქტორინგი. ამ ტიპის ფაქტორინგის უფრო ზუსტი სახელი გვხვდება გერმანულ პრაქტიკაში - "Eigen -Service Factoring" (ფაქტიურად - ფაქტორინგი საკუთარი სერვისებით). ეს სახელი ხაზს უსვამს მის უმნიშვნელოვანეს მახასიათებელს: ფაქტორის ფუნქციები შემოიფარგლება კლიენტის დაფინანსებით; დამატებითი მომსახურება ვალების შეგროვების, აღრიცხვის და ა.შ. არ არის გათვალისწინებული.

ორივე წინა ტიპის მსგავსად, აგენტის ფაქტორინგი ღიაა, მაგრამ მყიდველს შეუძლია გადაიხადოს როგორც ფაქტორი, ასევე გამყიდველი. ამ უკანასკნელ შემთხვევაში, გამყიდველი არის ფაქტორის აგენტი (შესაბამისად სახელი), ხოლო ანგლოსაქსურ ქვეყნებში მიღებული თანხები განიხილება, როგორც ნდობა (ნდობა), რომელიც შემდეგ უნდა გადაეცეს ფაქტორს. სააგენტოს ფაქტორინგი, როგორც წესი, ითხოვს დახმარებას.

სააგენტოს ფაქტორინგის ძალიან ახლო ტიპია ეგრეთ წოდებული ნაყარი ფაქტორინგი (თავისუფალი თარგმანი - "ყველა მომხმარებლის გაყიდვის ფაქტორინგი", ან "კომპლექსური ფაქტორინგი"). მიუხედავად იმისა, რომ ტერმინი თავისთავად არ არის სრულყოფილი, რაც შეეხება სხვა ტიპებს, ჩვეულებრივი სიტუაცია არის კლიენტის ყველა ოპერაციის ან უმეტესობის მომსახურების კომპლექსური სერვისი და არა ერთჯერადი გარიგებები. ეს არის ღია ფაქტორინგი, ყოველთვის ხმარებით.

ინვოისის ფასდაკლება ან კონფიდენციალური ფაქტორინგი. ტიპი ძალიან ჰგავს სააგენტოს ტიპს, მაგრამ ერთი მნიშვნელოვანი განსხვავებით - ეს არის ფარული ფაქტორინგი. ფაქტორის ფუნქციები ასევე შემოიფარგლება გამყიდველის დაფინანსებით, რომელიც დამოუკიდებლად აგროვებს მყიდველის ვალს, მოქმედებს ფაქტორის ინტერესებიდან გამომდინარე. ზოგიერთი უცხოელი ექსპერტი არ მიიჩნევს ფაქტორების ფასდაკლებას ფაქტორინტად, არამედ მხოლოდ ჩვეულებრივ სესხს, რომელიც უზრუნველყოფილია მოთხოვნის უფლებით.

უმეტეს ქვეყნებში, ცესიის შეტყობინება არ იძლევა დავალებას მართებულს, ვინაიდან გარიგება ძალაში შედის დასრულების მომენტში, მაგრამ მხოლოდ: ა) ხსნის ახალ კრედიტორს რისკს, რომ მოვალე გადაიხდის წინა კრედიტორს (გერმანია (407 GGU ), აშშ (მუხლი 9 -318 (3) ETC), ავსტრია, ბელგია, ნიდერლანდები, შვეიცარია, ჩეხეთი და სლოვაკეთი); ბ) მოვალის შეტყობინების გარეშე, უზრუნველყოფა არ იქნება ეფექტური სხვა კრედიტორების მიმართ, მათ შორის გაკოტრების საქმის წარმოების ფარგლებში (საფრანგეთი და მისი ყოფილი კოლონიები, ბელგია, ლუქსემბურგი, იტალია, ჩილე, იაპონია (სამოქალაქო კოდექსის მუხლი 364), პოლონეთი (სამოქალაქო კოდექსის მუხლი 329)), ბრაზილია (სამოქალაქო კოდექსის 1069 -ე მუხლი), კოლუმბია (სამოქალაქო კოდექსის 1959 -ე მუხლი), პორტუგალია, სამხრეთ კორეა და სხვა) მარიშევა ნ.ი. კერძო საერთაშორისო სამართალი: სახელმძღვანელო. მ., 2010. ს. 244 .. გარდა ამისა, უცხო ქვეყნებში არსებობს ფარული ფაქტორინგის სხვა თეორიული ახსნა (ყადაღა, სუბროგაცია, ოფსეტი), რომელიც მიზნად ისახავს შეტყობინების მოთხოვნის გვერდის ავლით.

დაუდგენელი ფაქტორინგი. მიუხედავად იმისა, რომ მყიდველს არ ეცნობება კრედიტორის შეცვლა ფულადი ვალდებულებით და ინვოისების დისკონტირებისას, თუმცა, სპეციალურ ლიტერატურაში ტერმინი "გამოუცხადებელი ფაქტორინგი" გამოიყენება ოდნავ განსხვავებული ტიპის გარიგებაზე, რომელშიც (და ეს არის განსხვავება დისკონტირებისგან) იღებს მნიშვნელოვან ნაწილს (ჩვეულებრივ 80% -მდე) გამყიდველის საკრედიტო რისკს. ზოგიერთ შემთხვევაში, ფაქტორს შეიძლება საერთოდ არ ჰქონდეს გამოსავალი, ე.ი. სრულად მიიღეთ გამყიდველის რისკები. სრული ფაქტორინგისგან განსხვავებით, ეს ტიპი არ ითვალისწინებს რაიმე დამატებით მომსახურებას (მოთხოვნების შეგროვება, აღრიცხვა და სხვა) ფაქტორიდან.

სიმწიფის ფაქტორინგი, გერმანული Faelligkeits-Factoring. რუსეთის კანონმდებლობის თვალსაზრისით, ამ ტიპის ოპერაცია საერთოდ არ შეიძლება ჩაითვალოს ფაქტორინგად, რადგან ფაქტორი არ აფინანსებს კლიენტს. უფრო სწორად, ეს არის ერთგვარი შეგროვება (შეკვეთის შეთანხმება) ფაქტორის მხრივ რიგ დამატებით სერვისებთან ერთად, როგორიცაა დაცვა „ცუდი ვალებისგან“ (ამას არ შეიძლება ვუწოდოთ უკუკავშირის უფლების არარსებობა, ვინაიდან არ არსებობს ფაქტორიდან შემოსავლების წინასწარ გადახდა), მოთხოვნების შეგროვება, საბუღალტრო მომსახურება ... მყიდველების მიერ გადაუხდელობისგან დაცვა შეიძლება განხორციელდეს სხვადასხვა გზებიმათ შორის გამყიდველის რისკების დაზღვევა.

გამყიდველის საკრედიტო რისკის დაზღვევა შეიძლება იყოს სხვა სახის ფაქტორინგის აუცილებელი ელემენტი. მაგალითად, ფაქტორინგი რესურსით, გართულებული საკრედიტო რისკის დაზღვევის ხელშეკრულების ელემენტებით, პრაქტიკულად იქცევა სრული ფაქტორინგის ეკვივალენტში (უკუქცევის გარეშე).

რისკების დაზღვევისას ინვოისების ფასდაკლება უახლოვდება დაუდგენელ ფაქტორინგს. ასეთ შემთხვევებში ფაქტორი დამოუკიდებლად აფორმებს სადაზღვევო კონტრაქტებს გამყიდველის სასარგებლოდ, უხდის სადაზღვევო პრემიას მზღვეველს, მაგრამ ამავდროულად მას შეუძლია გამყიდველისგან მოითხოვოს ბენეფიციარის უფლებების მინიჭება სადაზღვევო ხელშეკრულებით. ასევე, გამყიდველს და ფაქტორს შეუძლიათ ერთობლივად დააზღვიონ თავიანთი რისკები (იმოქმედონ თანადაზღვევის როლში). როდესაც ხდება დაზღვეული მოვლენები, შეიძლება წარმოიშვას პარადოქსული სიტუაცია, როდესაც (ა) სადაზღვევო პოლისის მფლობელი არის მიმწოდებელი, თუმცა (ბ) მას არ აქვს ინტერესი დაზღვეული შემთხვევის არარსებობის გამო, ვინაიდან მყიდველის მიმართ მოთხოვნის უფლება გადაეცა ფაქტორს. ასეთ შემთხვევებში უცხოური პრაქტიკა მოითხოვს ფაქტორს, რომ ხელახლა მიანიჭოს სარჩელის მოთხოვნა გამყიდველს, რათა ამ უკანასკნელს ჰქონდეს უფლება საკუთარი სახელით წარუდგინოს მყიდველს პრეტენზია. ფაქტორინგის ოპერაციაში დაზღვევის ელემენტების არსებობა მნიშვნელოვნად ცვლის ფაქტორინგის ტიპების ზემოაღნიშნულ კლასიფიკაციას, რაც არსებითად ხსნის მათ ჩამონათვალს.

სხვადასხვა სახელმწიფომ შეიმუშავა საკუთარი პრეფერენციები ფაქტორინგის გარკვეულ ტიპებთან და ტიპებთან მიმართებაში. ამრიგად, გერმანიაში, ჰოლანდიასა და ბელგიაში მთავარი ფაქტორინგი არის არა-მიმართვა. რაც შეეხება ამ უკანასკნელ ორ ქვეყანას, მთავარი მიზეზი ეკონომიკურია: ამ ქვეყნების შიდა ბაზრები მცირეა და ადგილობრივი ბანკები არაპირდაპირი ფაქტორინგისას მოქმედებენ ძირითადად როგორც უცხოური კორესპონდენტი ბანკების იმპორტის ფაქტორები. გერმანიაში, უკონკურენტო ფაქტორინგის გავრცელება აიხსნება კანონმდებლობისა და სასამართლო პრაქტიკის სპეციფიკით. იქ, რეკურსის უფლებით ფაქტორინგი (რომლის მოცულობაც, ზოგიერთი შეფასებით, არაუმეტეს 8%-ს) ითვლება სესხად, რომელიც უზრუნველყოფილია მოთხოვნის უფლების მინიჭებით, რაც შეუძლებელს ხდის ფაქტორის გამოყენებას უფრო საიმედო საკუთრების უფლების გადაცემა მიწოდებულ საქონელზე, როგორც უსაფრთხოება. დიდ ბრიტანეთში თავდაპირველად ასევე გავრცელებული იყო ფაქტორების მოხსნა, მაგრამ შემდეგ სიტუაცია საპირისპირო მიმართულებით შეიცვალა. ევროპის სხვა ქვეყნებში, რეკორციის ფაქტორინგი იყო და რჩება მის მთავარ ფორმას თავიდანვე.

ამრიგად, რუსეთის კანონმდებლობაში ფაქტორინგის ხელშეკრულების რეგულირებისას, თავდაპირველად შეირჩა კაპიტალზე ინტენსიური ოპერაციის მოდელი, რომელიც, განმარტებით, უნდა იყოს საბანკო. არა მხოლოდ სავაჭრო ან სავაჭრო-ფინანსური მოდელი იქნა გადაგდებული.

სხვა ფაქტორინგის ვარიანტები, რომლებიც დაფუძნებულია მხოლოდ ფაქტორის გარანტიის ფუნქციაზე, არ შედის ფინანსური ხელშეკრულების განსაზღვრებაში რუსეთში ფულადი მოთხოვნების დაკისრების საფუძველზე. ხელოვნების საკმაოდ ვიწრო ფორმულირების გათვალისწინებით. რუსეთის ფედერაციის სამოქალაქო კოდექსის 824 არ განეკუთვნება ამ განსაზღვრებას და ამ ოპერაციის სხვა ტიპებს (მაგალითად, ფაქტორინგი გადახდის თარიღით, გარკვეულ ვითარებაში - იმპორტის ფაქტორინგი).

იურიდიულ ლიტერატურაში საერთაშორისო ფაქტორინგს დიდი ყურადღება არ ექცევა. რუსი და უცხოელი ავტორების ნამუშევრების უმეტესობა ეძღვნება შიდა ფაქტორინგის შესწავლას. ამავე დროს, დღეს მეცნიერებაში არ არსებობს ერთიანი მიდგომა ფაქტორინგის, როგორც ასეთი. კერძოდ, თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ განსხვავებული თვალსაზრისი ამ შეთანხმების არსის, მახასიათებლებისა და ელემენტების შესახებ. შესაბამისად, არ არსებობდა ერთიანი მიდგომა იმ კონცეპტუალურ აპარატთან მიმართებაში, რომელიც გამოიყენება განსახილველი სამართლებრივი ურთიერთობების დასადგენად. ამ მხრივ, ეს სტატია ცდილობს შეისწავლოს ფაქტორინგის ხელშეკრულების სამართლებრივი ხასიათი, ასევე მისი რეგულირების სპეციფიკა კერძო საერთაშორისო სამართლის ნორმების თვალსაზრისით, რათა დადგინდეს ამ უკანასკნელის გაუმჯობესების შესაძლო გზები.

მოსკოვი: რუსეთის ეკონომიკური უნივერსიტეტი გ.ვ. პლეხანოვი, 2011 წ.

ამოცანა:ამჟამად, გაიზარდა ინტერესი ისტორიული ასპექტების შესწავლის მიმართ, რომლებიც დაკავშირებულია სამართლის სხვადასხვა ინსტიტუტების ფორმირებასთან. ყველაზე ნაკლებად შესწავლილია საერთაშორისო სამართლის განვითარების საკითხები ზოგადად და საერთაშორისო კერძო სამართალი, მათ შორის. ეს სტატია გთავაზობთ ისტორიულ და სამართლებრივ ანალიზს საერთაშორისო ურთიერთობების სისტემის კერძო სამართლებრივ სფეროში სამართლებრივი რეგისტრაციის პროცესის შესახებ, მათ შორის რუსეთის სახელმწიფოს უშუალო მონაწილეობით.

მოდელი:კვლევა იძლევა ისტორიულ და სამართლებრივ ანალიზს იმპერიულ პერიოდში კერძო საერთაშორისო სამართლის ფორმირების პროცესში რუსული სახელმწიფოს მონაწილეობით, პირველადი წყაროების საფუძველზე: საერთაშორისო სამართლებრივი დოკუმენტები (ხელშეკრულებები), რომლებიც დაიდო რუსეთის მიერ სხვადასხვა სახელმწიფოსთან განსაზღვრული პერიოდის განმავლობაში. დროისა და შიდა კანონმდებლობის აქტების მარეგულირებელი შესაბამისი სფერო, ასევე სამეცნიერო ნაშრომები, რომლებიც ეძღვნება შესაბამისი საკითხების შესწავლას.

დასკვნები:ჩატარდა ისტორიული და სამართლებრივი ანალიზი, დადგინდა ძირითადი საკითხები, რომლებიც ექვემდებარებოდა სამართლებრივ რეგულირებას შესაბამისი პერიოდის კერძო საერთაშორისო სამართლის ფარგლებში, გამოვლინდა კერძო საერთაშორისო სამართლის ფორმირების პროცესთან დაკავშირებული ტენდენციები, სამართლებრივი კონსოლიდაცია შესაბამისი დებულებები სხვადასხვა საერთაშორისო, ძირითადად ევროპული სახელმწიფოების მიერ დადებული საერთაშორისო ხელშეკრულებების დონეზე, ასევე საერთაშორისო სამართლის დებულებებსა და რუსეთის შიდა კანონმდებლობის აქტებს შორის კორელაცია.

კვლევის ჩარჩო / სამეცნიერო მუშაობის შედეგების შემდგომი გამოყენების შესაძლებლობა:კვლევა შეზღუდულია ვადებით და კერძო საერთაშორისო სამართლის სფეროებით, რაც შეიძლება გაფართოვდეს ქრონოლოგიური ჩარჩოს და ურთიერთქმედების სფეროების თვალსაზრისით.

სოციალური შედეგები: სისტემატიზებული ფორმით, პირველადი წყაროების ბმულებით, აღწერილია კერძო სამართლის სფეროში სახელმწიფოთაშორისი ურთიერთობების სამართლებრივი რეგისტრაციის ჩამოყალიბების პროცესი განსაზღვრულ პერიოდში, რაც ხელს უწყობს საერთაშორისო სამართლის ისტორიის შესწავლას ზოგადი, შესაბამისი პოლიტიკური და სამართლებრივი პროცესების ჩათვლით.

ორიგინალობა / ღირებულება- ნაშრომი შეიძლება გამოყენებულ იქნას სახელმწიფოსა და სამართლის ისტორიის, კერძო საერთაშორისო სამართლისა და რიგი სხვა მეცნიერებების შესასწავლად.

ნაშრომი მიზნად ისახავს გააანალიზოს სხვადასხვა საკანონმდებლო და პოლიტიკის წყაროების როლი ტრანსნაციონალური დასაქმების ურთიერთობების კონცეპტუალური და მარეგულირებელი ჩარჩოების განსაზღვრისას. ამ ტიპის დასაქმების ურთიერთობები კვლავ აღიქმება როგორც სიახლე რუსეთში და რეალურად არ აისახება რუსეთის კანონმდებლობაში. მიუხედავად იმისა, რომ ბოლო ათწლეულების განმავლობაში საკანონმდებლო ორგანო არ ითვალისწინებდა ამ ფენომენის გაგების თანმიმდევრულ მიდგომას, მისი აღქმა ახლა უკვე ჩამოყალიბებულია - მეტ -ნაკლებად წარმატებულად - საერთაშორისო / ინტერრეგიონალურ და კორპორაციულ დონეზე, ისევე როგორც თანამედროვე კვლევა და ყოველდღიურ პრაქტიკაში. ნაშრომი გთავაზობთ უახლესი აკადემიური კვლევების მონახაზს, რომელიც განსაზღვრავს რუსი მეცნიერების მიერ შემოთავაზებულ ტრანსნაციონალურ დასაქმების ურთიერთობების კონკრეტულ ჯგუფებს და კატეგორიებს, ახსნის ამ ფენომენის სამართლებრივი რეგულირების პრობლემებს და გვთავაზობს მათი გადაჭრის შესაძლო გზებს. გარდა ამისა, ნაშრომი აჯამებს ტრანსნაციონალური ურთიერთობების რეგულირების პრინციპებს, რომლებიც მოცემულია რეგიონულ და ორმხრივ ხელშეკრულებებში (ძირითადად დამოუკიდებელი სახელმწიფოების თანამეგობრობისა და EuroAsEC- ის დონეზე). ავტორი აღწერს ამ დოკუმენტებში არსებული მიდგომების მსგავსებასა და ვარიაციებს, ცდილობს ახსნას მიზეზები, რამაც გამოიწვია ისინი და იძლევა ზოგიერთ ვარაუდს მათი შესაძლო ეფექტისა და ნაყოფიერი გამოყენების შესახებ ეროვნულ და საწარმოთა დონეზე. ეს სპეკულაციები დაემატა საწარმოთა დონის განვითარებას ტრანსნაციონალური დასაქმების ურთიერთობებთან დაკავშირებით - როგორც ეროვნული, ასევე მრავალეროვანი - რომელიც მოიცავს ახალი კონცეფციებისა და ინსტრუმენტების დანერგვას, ფენომენის ახალი ასპექტების გამოაშკარავებას და სექტორულ თუ ინტერსექტორულ სფეროში კარგი პრაქტიკის გავრცელებას. დონეები. ნაშრომში განხილულ სხვა საკითხებთან ერთად არსებობს ვარაუდი, რომ დადგა დრო უფრო სერიოზული აღიარებისათვის ეგრეთწოდებული "რბილი სამართლის წყაროების" შესახებ, რომელიც ახლა უკვე საერთაშორისო / რეგიონულ და საწარმოთა დონეზეა ნაპოვნი. მიუხედავად იმისა, რომ ეს წყაროები ფართოდ გამოიყენება პრაქტიკაში, მათ ჯერ კიდევ არ გააჩნიათ ოფიციალური აღიარება და რაიმე კონკრეტული სტატუსი რუსულ სამართლებრივ დოქტრინაში. ეს უხვი მონაცემები აჩვენებს აშკარა მსგავსებასა და განსხვავებას. ამრიგად, ამტკიცებენ, რომ ველი შემუშავებულია იმ დონემდე, რომ კონკრეტული განზოგადება და სისტემატიზაცია შეიძლება განხორციელდეს, რათა უახლოეს მომავალში მოხდეს საკანონმდებლო ცვლილებები. ავტორი მოჰყავს ამგვარი განზოგადებებისა და ცვლილებების რამდენიმე მაგალითს და გამოაქვს მათი გავლენა ყველა იმ დაინტერესებული მხარის პოლიტიკასა და პრაქტიკაზე, რომლებიც ჩართულნი არიან ტრანსნაციონალურ სამუშაო ურთიერთობებში ან პასუხისმგებელნი არიან მათ რეგულირებაზე რუსულ კონტექსტში.

გრიდნევა ე.ა. წიგნში: XXI საუკუნის საკომუნიკაციო კვლევები: სოციალური და ჰუმანიტარული ცოდნის განვითარების პერსპექტივები: VI რუსულენოვანი სამეცნიერო და პრაქტიკული კონფერენციის მასალები, 2010 წლის 19 მარტი. ნ. ნოვგოროდი: ნიჟნი ნოვგოროდის უმაღლესი ფილიალი ეკონომიკის სკოლა, 2010. გვ. 26-33 ...

ინდუსტრიული საზოგადოების ფორმირებას თან ახლავს ობიექტური მიდგომის ჩამოყალიბება ბიზნესის ესთეტიკისადმი, რომელიც დაკავშირებულია მასობრივი წარმოებისა და მოხმარების საზოგადოებაში ესთეტიკის კომერციალიზაციასთან. მიდგომა მეოცე საუკუნის განმავლობაში. ის განიცდის ცვლილებას "მყარი" ვერსიიდან, რომელიც წარმოდგენილია 30 -იანი წლების ამერიკული სტილით, ევროპულ დიზაინში "რბილი" ვერსიით. მაგრამ კომერციალიზებული ესთეტიკის იმიტაციური ხასიათი რჩება: მთავარია მარკეტინგული ამოცანების დომინირება და ნივთის ფორმა მის მთლიანობაზე.

რედაქტორი: ვ. ბიჩენკოვი კალუგა: KF რესპუბლიკა რუსეთის იუსტიციის სამინისტრო, 2010 წ.

კრებული შეიცავს მასალებს, რომლებიც მომზადებულია მესამე საერთაშორისო სამეცნიერო და პრაქტიკული კონფერენციისთვის "ტენდენციები სახელმწიფოს, სამართლისა და პოლიტიკის განვითარების რუსეთში და მსოფლიოში" (კალუგა, 2010 წლის 30 აპრილი).

სამართლის სფეროს სპეციალისტებისთვის, მასწავლებლებისთვის, ასპირანტებისთვის, იურიდიული პროფილის უმაღლესი საგანმანათლებლო დაწესებულებების სტუდენტებისთვის, ყველასთვის, ვინც დაინტერესებულია იურიდიული მეცნიერების პრობლემებით.

სტატიაში გაანალიზებულია შესაბამისი მაგალითების კურსის "სამართლებრივი ტექნიკის" შესწავლის პროცესში გამოყენების შესაძლებლობა, რომელიც შეიცავს დროის მახასიათებლებს, მათ სიცხადეს და დამაჯერებლობას. გათვალისწინებულია სამართლებრივი ტექნიკის ოპტიმიზაციის დემონსტრირების შესაძლებლობა სწორად და მკაფიოდ გამოყენებული დროებითი თვისებების გამოყენებით.

სტატიის ავტორი მიიჩნევს, რომ პირველად რუსეთის საზოგადოება შეექმნა კონსტიტუციას, რაც გამოიწვევდა იმდენ კრიტიკას, რამდენსაც იწვევს რუსეთის ფედერაციის ამჟამინდელი კონსტიტუცია. კონსტიტუციით გამოწვეული ყველაზე ხელშესახები ზიანი კანონმდებლობის სისტემას წარმოადგენს იმაში, რომ არსებული ეროვნული კონსტიტუციური ტრადიციის საწინააღმდეგოდ, მან შეწყვიტა ამ სისტემის ფორმირება და სისტემის ფორმირების დოკუმენტი. კონსტიტუცია არ არის სახელმწიფოს ძირითადი კანონი და, შესაბამისად, კანონმდებლობის სისტემის მწვერვალი. ჩვენ ვსაუბრობთ კონსტიტუციის სისტემის შემქმნელ და ფორმირებად ფუნქციებზე, რადგან კანონმდებლობა (ფართო თუ ვიწრო) არის იერარქიული სისტემა. მასში შემავალი ნორმატიული აქტების თითოეული ტიპი უნდა დაიკავოს თავისი ნაბიჯი, რომლის პოზიცია სხვათა შორის განისაზღვრება მისი სამართლებრივი ძალით.

სტატია წარმოადგენს პეტერბურგის საკონტროლო და ანგარიშთა პალატის სამართლებრივი სტატუსის ანალიზს ფედერალური კანონის მიღების საფუძველზე "რუსეთის დამფუძნებელი ერთეულების კონტროლისა და ანგარიშების ორგანოების ორგანიზაციისა და საქმიანობის ზოგადი პრინციპების შესახებ" ფედერაცია და მუნიციპალიტეტები “. განსაკუთრებული ყურადღება ექცევა სამართლებრივი ჩარჩოსაჯარო სახსრების ეფექტურობის აუდიტი, ასევე პეტერბურგის საკონტროლო და ანგარიშთა პალატის ურთიერთკავშირის საკითხები შიდაქალაქის მუნიციპალიტეტების საკონტროლო ორგანოებთან.

ეს სტატია ეძღვნება სასამართლოების და აღმასრულებელი ხელისუფლების მიერ კონკურსის რეგულირების სფეროში ex post და ex ante სტანდარტების გამოყენების ლეგიტიმაციას და თავისებურებებს. იგი განიხილავს ex post და ex ante პოსტულატებს როგორც სამართლებრივ პრინციპებს, რომლებიც დაკავშირებულია ეკონომიკური (მათ შორის ანტიმონოპოლიური) კანონმდებლობის გამოყენებასთან. Ex post და ex ante პრინციპებს შორის განსხვავება ხდება ორი არსებითი კრიტერიუმის საფუძველზე, რომლებიც ეხება მათი გამოყენების საგნებს და მიღებული გადაწყვეტილებების შეფასების სტანდარტებს. სტატიის ერთ -ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი მიზანი არის უარყოს იურისტებსა და ეკონომისტებს შორის გავრცელებული აზრი, რომ კანონმდებელი რეგულირების სფეროში ეკონომიკური აქტივობაიყენებს ექს ანტე პრინციპს და არ არის შეზღუდული ექს პოსტის პრინციპით, ხოლო სამართალდამცავებთან სიტუაცია ზუსტად საპირისპიროა.

რედაქტორი: A. M. Ablazhei, N. V. Golovko Novosibirsk: Novosibirsk State University, 2012.

კრებული შეიცავს ციმბირის ახალგაზრდა მეცნიერთა X რეგიონალური სამეცნიერო კონფერენციის მონაწილეთა ანგარიშებს ჰუმანიტარულ და სოციალურ მეცნიერებებში "ჰუმანიტარული და სოციალური კვლევის ფაქტობრივი პრობლემები". წიგნი განკუთვნილია სოციალური კვლევის, ფილოსოფიისა და სამართლის თეორიული პრობლემების სფეროს სპეციალისტებისთვის, ასევე ყველა მათთვის, ვინც დაინტერესებულია სოციალური და ჰუმანიტარული კვლევის პრობლემებითა და პერსპექტივებით. ნაშრომები გამოქვეყნდა NSC SB RAS– ის სამეცნიერო ახალგაზრდობის საბჭოს ფინანსური მხარდაჭერით.

სტატია ეძღვნება კონტრდემონსტრაციების ჩატარების უფლების ანალიზს, რაც შეკრების თავისუფლების ერთ-ერთი გამოვლინებაა. ხაზს უსვამს ამ უფლების ღირებულებას, როგორც დემოკრატიული საზოგადოების ელემენტს, ავტორი აღიარებს მონაწილეებს შორის ძალადობრივი შეტაკების რისკს საზოგადოებრივი ღონისძიებებისაპირისპირო იდეების დაცვა. ეს გარემოება კარნახობს კონტრდემონსტრაციების უფლების პროპორციული შეზღუდვების დაწესების აუცილებლობას, რომელთა გარკვეული ტიპები გაანალიზებულია ამ ნაშრომში.

ეს სტატია აანალიზებს კანონმდებლობის, როგორც კანონიერი წყაროს გამოყენებას რუსეთის იმპერიაში კანონის გამოქვეყნების ფენომენის საშუალებით. ავტორი ამტკიცებს, რომ აღმასრულებელი, საკანონმდებლო და სასამართლო უფლებამოსილების განცალკევებამ გარკვეული უარყოფითი გავლენა მოახდინა კანონმდებლობის შემსრულებელზე და აღსრულებაზე. რუსი იმპერატორების საკანონმდებლო პოლიტიკა შეიძლება გაანალიზდეს იურგენ ჰაბერმასის კონცეფციის „წარმომადგენლობითი საჯაროობის“ (წარმომადგენელი öffentlichkeit) გამოყენებით: მეტწილად ცარებმა კანონი განიხილეს როგორც ავტორიტეტის მტკიცება, ასევე მმართველობის საშუალება. მათი ქმედებები სახელმწიფოს კანონიერების განმტკიცებისკენ (ანუ კანონმდებლობის სავალდებულო გამოქვეყნება) არსებითად სიმბოლური ან თეატრალური იყო. სინამდვილეში, ვინაიდან კანონების გამიჯვნა აღმასრულებელი აქტებისაგან არ არსებობდა იმპერიულ რუსეთში, კანონმდებლობა გამოქვეყნდა (ან დარჩა გამოუქვეყნებელი) ექსკლუზიურად სახელმწიფო ადმინისტრატორებისთვის. მეცხრამეტე საუკუნის მეორე ნახევარში სახელმწიფოსა და სამოქალაქო აქტორებს შორის კანონიერების კონცეფციის კონფლიქტი არ იყო მხოლოდ პოლიტიკური ხასიათის. სტატია აჩვენებს, რომ იყო საზოგადოების მოთხოვნა კანონმდებლობის გამოქვეყნების შესახებ; სამართლებრივი ინფორმაციის არასაკმარისი ხელმისაწვდომობა უარყოფითად აისახა იმპერიულ რუსეთში სოციალურ და ეკონომიკურ განვითარებაზე.

ბელი A.V. ECO. 2010. No 6. S. 97-114.

სტატია შეისწავლის გლობალური ენერგეტიკის სექტორში საერთაშორისო მართვის ნორმების შემუშავებას, იყენებს ინსტიტუციონალურ მიდგომას ენერგეტიკული ქარტიის საერთაშორისო სამართლებრივი რეჟიმის განვითარებისათვის. მართვადობის განსაზღვრება დაკავშირებულია დავის გადაწყვეტის საერთაშორისო ნორმების შემუშავებასთან, რომლებიც ფართოდ არის წარმოდგენილი ამ დოკუმენტში. მართვის საკითხის ზოგად კონტექსტში განიხილება რუსეთის ინტერესები - ევროკავშირში ინვესტიციების დაცვა და გარემოსდაცვითი ინვესტიციების წახალისება.

ნაშრომი შეისწავლის კულტურულ ასპექტებს და კანონის აღსრულების პრაქტიკას ადამიანის უფლებების სფეროში კავკასიის რეგიონში. განხილულია რეგიონში ადამიანის უფლებათა კონცეფციის სხვადასხვა ინტერპრეტაცია, ადამიანის უფლებების საკითხების ურთიერთობა რეგიონის სოციალურ-კულტურულ მახასიათებლებთან. განსაკუთრებული ყურადღება ექცევა რესპუბლიკებში ადამიანის უფლებათა კომისრის ინსტიტუტის (ომბუდსმენი) და ადამიანის უფლებათა დაცვის სახელმწიფო სხვა ინსტიტუტების განვითარებას. ჩრდილოეთ კავკასიადა კავკასიის ქვეყნებში. ნაჩვენებია რეგიონში ურთიერთობის "პიროვნება - ძალა" სპეციფიკა. ადამიანის უფლებების სოციალურ -კულტურული ასპექტები კავკასიაში დაფარულია ტერორიზმთან ბრძოლის პრობლემის კონტექსტში და სამართალდამცავი პრაქტიკა - ოთხი სამართლებრივი სისტემის ერთობლიობის კონტექსტში: ადათ (საბაჟო), შარია, საერო სამართალი და საერთაშორისო სამართალი.

ევგენი სმირნოვი

ბსადენსენამიკი

# ფაქტორინგი

საერთაშორისო ფაქტორინგის სახეები, ამოცანები და რეგულირება

საერთაშორისო ურთიერთობებში ფაქტორინგის ოპერაციები რეგულირდება უნიდროის კონვენციის დებულებებით. რუსეთი არ არის მისი წევრი.

ნავიგაცია სტატიაში

• საერთაშორისო ფაქტორინგის ამოცანები
• ძირითადი ტიპები
• ერთფაქტორიანი მოდელი
• ორფაქტორიანი მოდელი
• ფაქტორინგის ღირებულება
• საერთაშორისო ფასდაკლება
• საერთაშორისო ფაქტორინგის ხელშეკრულება
• უნიდროქსი კონვენცია საერთაშორისო ფაქტორინგის შესახებ
• საერთაშორისო ფაქტორინგის ძირითადი პირობები

- ფაქტორინგის ოპერაციის ტიპი, რომელიც უზრუნველყოფს საქონლის ან მომსახურების დაფინანსებას გადავადებული გადახდით, იმ პირობით, რომ მყიდველი და გამყიდველი სხვადასხვა ქვეყნის რეზიდენტი არიან.

სამი მხარე ერთდროულად მონაწილეობს ასეთ ოპერაციებში:

1. ფაქტორი - ბანკი ან ნებისმიერი საფინანსო ინსტიტუტი, რომელიც იძენს ფულადი მოთხოვნის უფლებას;
2. ექსპორტიორი;
3. იმპორტიორი, რომელიც მყიდველის წინაშე ვალშია.

შიდა კომპანიებისთვის, რომლებიც ვაჭრობენ საერთაშორისო ბაზარზე, ფაქტორინგი შეიძლება იყოს იმპორტირებული ან ექსპორტირებული. ეს დამოკიდებულია იმაზე, თუ ვინ არის კომპანია - საქონლის მიმწოდებელი თუ მყიდველი.

საერთაშორისო ფაქტორინგის ამოცანები

საერთაშორისო ფაქტორინგის მთავარი ამოცანაა კომპრომისის შექმნა გამყიდველისა და მყიდველის ინტერესებს შორის ურთიერთშეთანხმების სფეროში. ორივე მხარე აღწევს თავის მიზნებს მესამე მხარის ნეიტრალური შენარჩუნებით და დროებით აიღებს სავაჭრო ხარვეზის შევსების ამოცანას.

ამის გამო პოპულარულია ფაქტორინგის სერვისები. არ არსებობს მათი შემცვლელი შემდეგ შემთხვევებში:

• პარტნიორებმა ჯერ ვერ შეძლეს ერთმანეთთან მტკიცე ნდობის დამყარება, ერთმანეთის ღირსებაში დარწმუნება, რათა საქონელი ან მომსახურება გადავადებული გადახდით უზრუნველყონ.
• პარტნიორებს სურთ განახორციელონ ოპერაციები უზრუნველყოფის გამოყენების გარეშე და განახორციელონ გარიგება მინიმალური რისკებითა და ზარალით.
• მესამე მხარის ყოფნა მნიშვნელოვნად აჩქარებს გარიგების პროცესს.
• იმ ქვეყნების კანონები, სადაც გამყიდველი და მყიდველი მუშაობენ, შეიძლება განსხვავდებოდეს. სწორედ ამიტომ, ხელშეკრულების დადება შეიძლება იყოს სახიფათო და თითოეული მხარის მიერ განსხვავებული ინტერპრეტაციით.

ძირითადი ტიპები

საერთაშორისო ეკონომიკაში არსებობს ორი სახის ფაქტორინგი, რაც დამოკიდებულია გარიგების ყველა მხარის ადგილმდებარეობაზე.

ერთფაქტორიანი მოდელი

ეს მოდელი ვარაუდობს, რომ ფაქტორი და მიმწოდებელი მოქმედებს ერთი ქვეყნის კანონმდებლობის ფარგლებში (ისინი მისი რეზიდენტი არიან). ეს მოდელი უაღრესად აქტუალურია საექსპორტო ოპერაციებისთვის. ასეთი საექსპორტო ფაქტორინგი ვარაუდობს, რომ გამყიდველი და ფაქტორი მდებარეობს ერთ ქვეყანაში, ხოლო მყიდველი - მეორეში.

ფაქტორინგის კომპანიის როლი შეიძლება შეასრულოს ბანკმა ან რომელიმე სხვა საფინანსო ინსტიტუტმა, რომელიც ლიცენზირებულია ამგვარი მომსახურების გაწევისათვის. ფაქტორი იღებს ვალდებულებას სრულად ან ნაწილობრივ დააფინანსოს მიმწოდებელსა და მყიდველს შორის გაფორმებული ხელშეკრულება.

ორფაქტორიანი მოდელი

თავისებურება ისაა, რომ საერთაშორისო ფაქტორინგის ფუნქციებს იზიარებს ორი კომპანია. ერთი მათგანი პასუხისმგებელია ხელშეკრულების საექსპორტო კომპონენტზე, ხოლო მეორე პასუხისმგებელია იმპორტის კომპონენტზე. იმპორტის ფაქტორის როლს ასევე ასრულებს ბანკი ან სხვა ფინანსური ინსტიტუტი, რომელიც ლიცენზირებულია შუამავალი ფინანსური მომსახურების გაწევისათვის.

ექსპორტის ფაქტორინგი საშუალებას აძლევს გამყიდველს მიიღოს შემდეგი შესაძლებლობები:

• გაზარდეთ გაყიდვები სხვა ქვეყნებში თქვენი კონკურენტუნარიანობის გაუმჯობესებით. მყიდველებისთვის საშეღავათო პერიოდის მინიჭება შეიძლება გადამწყვეტი იყოს საზღვარგარეთული პარტნიორის არჩევისას.
• შეამცირეთ ფულადი ხარვეზები, რაც აუცილებლად წარმოიქმნება საკუთარი ხარჯებით განვადების გაცემისას.
• უზრუნველყოს დაზღვევა მეორე მხარის მიერ ფულის გადაუხდელობის რისკისგან. შემსყიდველმა კომპანიამ შეიძლება განიცადოს ზარალი და გახდეს გადახდისუუნარო, ან იყოს უსამართლო და უარი თქვას ფულის გადახდაზე მიღებული საქონლის ან მომსახურებისათვის.

იმპორტის ფაქტორინგის გამოყენებას ასევე აქვს თავისი უპირატესობები, რომელთა შორისაა შემდეგი:

• გადავადებული გადახდის მიღების შესაძლებლობა, რაც განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია მცირე კომპანიებისთვის, რომლებსაც არ აქვთ საკმარისი თანხა წინასწარ გადახდისთვის.
• შესყიდვების მოცულობის ზრდა. სტანდარტული თანამშრომლობით, მყიდველი იძულებულია შეიძინოს იმ რაოდენობის საქონელი, რომლისთვისაც მას აქვს საკმარისი ფული. იმპორტის ფაქტორინგის გამოყენება შესაძლებელს ხდის გასაყიდი საქონლის მიღებას და ფულის სრულად გადახდას მისი მიღებიდან გარკვეული დროის შემდეგ.
• გააუმჯობესეთ თქვენი ფინანსური სტაბილურობა, რადგან თქვენ არ გჭირდებათ ბოლო ფულის დახარჯვა გარკვეული საქონლის ან მომსახურების შესაძენად.

ფაქტორინგის ღირებულება

დღეს ფაქტორინგის ღირებულება დამოკიდებულია უამრავ ფაქტორზე, რომელთა შორის უპირველეს ყოვლისა არის სესხის დაფინანსების ღირებულება, რომელიც მიეწოდება თავად ბანკს ან ფაქტორინგ კომპანიას. არსი ეს ბიზნესიარის უბრალოდ მოზიდვა ნასესხები სახსრებიდა გასცეს ისინი სხვა კომპანიის დაფინანსების სახით.

ასევე, საბოლოო ფასზე გავლენას ახდენს შვილად აყვანა ფინანსური ინსტიტუტისაკუთარი ხარჯებით რისკები და პრობლემები, რომლებიც შეიძლება წარმოიშვას მიმწოდებელთან და მყიდველთან თანამშრომლობის პროცესში. საერთაშორისო ფაქტორინგის საბოლოო ღირებულება ჩამოყალიბებულია შემდეგი ფაქტორების გავლენის ქვეშ:

• საქონლის ან მომსახურების სახეები, რომელსაც კომპანია აწვდის;
• კომპანიის ბიზნესის ზომა, მისი ფინანსური მდგომარეობა;
• ვადა, რომლისთვისაც საჭიროა გადავადებული გადახდა, დავალიანების ოდენობა;
• გადახდისუნარიანობა და მხარეები.

საერთაშორისო ფასდაკლება

საერთაშორისო ფაქტორინგი ხშირად დაბნეულია გაფლანგვით - საგარეო ვაჭრობის დაკრედიტების ახალი ფორმა, რომელიც გაჩნდა მსოფლიო ბაზარზე კონკურენციის გაზრდის და სხვა ქვეყნებთან ვაჭრობაში დაკრედიტების გაზრდილი როლის გამო.

საერთაშორისო ფორფეტირება აქტიურად გამოიყენება ფინანსურ ოპერაციებში, რათა დააჩქაროს გრძელვადიანი ვალდებულებების შესრულება. დამახასიათებელ ნიშნებს შორისაა შემდეგი:

• ფორფაიტი არის ექსპორტის დაფინანსების კონკრეტული ტიპი.
• ყველა დავალიანება ფასდაკლებულია წინასწარ განსაზღვრული განაკვეთით.
• ბირჟა ან ბირჟა მოქმედებს როგორც სავალო ინსტრუმენტი.
• გადახდები გარანტირებულია იმპორტიორის ბანკის მიერ.
• გათვალისწინებულია ხელშეკრულების ღირებულების 100%. თუ ნაწილობრივ დაფარვაც კი შესაძლებელია ფაქტორინგში, მაშინ გაფლანგვა გულისხმობს სრულად გადახდას.

საერთაშორისო ფაქტორინგისა და ფორიფინგის შედარებითი მახასიათებლები:

საექსპორტო ფაქტორინგისგან განსხვავებით, ფოფერფითს აქვს რისკის დაფარვის უფრო ფართო სფერო.

საერთაშორისო ფაქტორინგის ხელშეკრულება

საერთაშორისო ფაქტორინგის ხელშეკრულება არის ხელშეკრულება შუამავალი მომსახურების გაწევისათვის ბაზრის მონაწილეებს შორის გარიგებების განხორციელებისას. ხელშეკრულებას ხელს აწერს სამი მხარე: მყიდველი, გამყიდველი და ფაქტორი კომპანია.

კერძო საერთაშორისო სამართალში ფაქტორინგის ხელშეკრულება იგულისხმება, როგორც ხელშეკრულება დადებული ერთ მხარეს მომსახურების მიმწოდებელსა და მეორე მხარეს შორის, ფაქტორი, რომლის მიხედვითაც მიმწოდებელი გადასცემს მყიდველთან დადებული ხელშეკრულებიდან გამომდინარე მოთხოვნებს.

ფაქტორინგის ხელშეკრულება სავალდებულომოიცავს დებულებებს მიმწოდებლის მიერ ფაქტორზე მოთხოვნის გადაცემის შესახებ, ასევე ანგარიშის გახსნისა და ამ ანგარიშებზე სახსრების გადარიცხვის პირობებს. მოთხოვნის უფლებების მინიჭება ფიქსირდება წერილობით და ხელს აწერს გამცემი, რის შემდეგაც იგი ეცნობება უცხოელ მყიდველს.

უნიდროქსი კონვენცია საერთაშორისო ფაქტორინგის შესახებ

სახელმწიფოების შიდა კანონმდებლობაში ფაქტორინგის სპეციალური წესების არარსებობა ან ადგილობრივი საკანონმდებლო აქტების განსხვავებული ინტერპრეტაცია განაპირობებს ფაქტორინგის საერთაშორისო სამართლებრივი რეგულირების აუცილებლობას. შედეგად, 1988 წელს მიღებულ იქნა უნიდორისის კონვენცია საერთაშორისო ფაქტორინგის შესახებ, რომელსაც ხელი მოეწერა ოტავაში. იგი ძალაში შევიდა 1995 წლის 1 მაისს იტალიის, საფრანგეთისა და ნიგერიისათვის და მომავალში მას შეუერთდა სხვა მრავალი ქვეყანა. მიუხედავად იმისა, რომ რუსეთი არ მონაწილეობს ამ კონვენციაში,მისი დებულებების უმეტესობა მხედველობაში იქნა მიღებული რუსეთის ფედერაციის სამოქალაქო კოდექსის 43 -ე თავის შემუშავებისას.

კონვენცია გამოიყენება იმ შემთხვევებში, როდესაც გამყიდველი და მისი მოვალე არიან სხვადასხვა შტატის რეზიდენტები, რომლებიც Unidroix– ის წევრები არიან. შეთანხმების დებულებები ასევე შეიძლება გამოყენებულ იქნას, თუ კომერციული კონტრაქტი ექვემდებარება მონაწილე ქვეყნის მოქმედი კანონმდებლობის წესებს.

Unidroix– ის თანახმად, ფაქტორმა აუცილებლად უნდა შეასრულოს შემდეგი ფუნქციებიდან მინიმუმ ორი:

• მიმწოდებლისთვის ფინანსური დახმარების გაწევა, მათ შორის ნასესხები სახსრების უზრუნველყოფა;
• აღრიცხვა;
• მიმწოდებლის ინტერესების დაცვა მისი პარტნიორების გადახდისუუნარობის გამო.

კონვენციის დებულებების შესაბამისად, ფაქტორინგი შეიძლება იყოს გამჟღავნებული ან გაუმჟღავნებელი. პირველი ვარიანტი ვარაუდობს, რომ მოვალეს წერილობით ეცნობება, რომ მოთხოვნის უფლებები გადაეცა მესამე პირს. მაგრამ დაუდგენელი ფაქტორინგის შემთხვევაში, მიმწოდებელსა და ფაქტორს შორის შეთანხმება არ არის გამჟღავნებული მყიდველისთვის. გამყიდველი იღებს მისგან გარკვეულ თანხას მის ანგარიშზე, რის შემდეგაც იგი თანხებს გადასცემს მესამე პირს.

Unidroix– ის ხელშეკრულება ასევე განსაზღვრავს ფაქტორიდან მყიდველზე პრეტენზიის წარმოების პროცედურას. ზოგადი წესი არის ის, რომ ფაქტორინგ კომპანიას აქვს უფლება გამოიყენოს ყველა ის დაცვა, რაც თავად მიმწოდებელს გააჩნდა ხელშეკრულებით. ამასთან, თუ გადახდა უკვე განხორციელდა მყიდველის მიერ და საქონელი ან მომსახურება სრულად არ არის გათვალისწინებული, მაშინ მოვალეს უფლება აქვს პირდაპირ დაუკავშირდეს მომსახურების მიმწოდებელს და არა ფაქტორს.

მოვალე კომპანიას შეუძლია უჩივლოს ფაქტორს მხოლოდ ორ შემთხვევაში:

1. თუ მოვალისგან თანხების მიღების შემდეგ ფაქტორმა ისინი არ გადასცა მიმწოდებელს;
2. თუ ფაქტორმა, მოვალისგან ფულის მიღების შემდეგ, გადასცა იგი მიმწოდებელს, წინასწარ იცოდა, რომ იგი სრულად არ ასრულებს თავის ვალდებულებებს.

უნდა აღინიშნოს, რომ კონვენციის საგანი არ შემოიფარგლება მხოლოდ საერთაშორისო ფაქტორინგით და მოიცავს დებიტორული დავალიანების ყველა დავალებას. მსოფლიო ბაზარზე წარმოდგენილი ფაქტორინგის შემუშავებისა და რეგულირების ორგანიზაციებსა და ჯგუფებს შორის შეიძლება განვასხვავოთ შემდეგი.