ტესტი ცოდნის შემოწმებისათვის ფტ. ფონდების გარიგებების განმახორციელებელი ორგანიზაციების თანამშრომლების ცოდნის ტესტირების ტესტირება. ტერორისტის დაფინანსება არის

ტ ე ს ტ

დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის შესახებ კანონმდებლობის მოთხოვნებთან დაკავშირებული ორგანიზაციების თანამშრომელთა ცოდნის შემოწმება ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით.

1. დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაცია (გათეთრება) არის:

ა) ფლობა, გამოყენება ან განკარგვა ნაღდი ფულითან დანაშაულის ჩადენის შედეგად მიღებული სხვა ქონება.

ბ) ქონებრივი ხასიათის დანაშაულის ჩადენის შედეგად მიღებული ფულადი სახსრების ან სხვა ქონების ფლობის, გამოყენების ან განკარგვის სამართლებრივი ფორმის მიცემა;

გ) დანაშაულის ჩადენის შედეგად მიღებული ფულადი სახსრების ან სხვა ქონების ფლობის, გამოყენების ან განკარგვის სამართლებრივი ფორმის მიცემა, გარდა 193, 194, 198, 199, 199.1 და 199.2 მუხლებით გათვალისწინებული დანაშაულებისა. სისხლის სამართლის კოდექსის რუსეთის ფედერაცია;

2. ტერორიზმის დაფინანსება არის:

ა) სახსრების უზრუნველყოფა ან შეგროვება ან ფინანსური მომსახურების გაწევა იმის ცოდნით, რომ ისინი გამიზნულია ორგანიზებული კრიმინალური საზოგადოების და მისი ორგანიზაციების დასაფინანსებლად, დანაშაულთა მომზადებისა და ჩადენისათვის გათვალისწინებული 206 -ე, 193 -ე, 194 -ე, 198, 199 -ე მუხლებით , რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 199.1 და 199.2;

ბ) სახსრების უზრუნველყოფა ან შეგროვება ან ფინანსური მომსახურების გაწევა იმის ცოდნით, რომ ისინი მიზნად ისახავენ დააფინანსონ 205, 205.1, 205.2, 206, 208 მუხლებით გათვალისწინებული მინიმუმ ერთი დანაშაულის ორგანიზაცია, მომზადება და ჩადენა, რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 211, 277, 278, 279 და 360, ან უზრუნველყოს ორგანიზებული ჯგუფი, არალეგალური შეიარაღებული ფორმირება ან კრიმინალური გაერთიანება (დანაშაულებრივი ორგანიზაცია), რომელიც შეიქმნა ან შეიქმნა მინიმუმ ერთი ამ დანაშაულის ჩასადენად;

გ) სახსრების უზრუნველყოფა ან შეგროვება ან ფინანსური მომსახურების გაწევა იმის ცოდნით, რომ ისინი მიზნად ისახავს 205, 205.1, 205.2, 206, 208 მუხლებით გათვალისწინებული დანაშაულის ორგანიზაციის, მომზადებისა და ჩადენის დასაფინანსებლად, რუსეთის ფედერაციის სისხლის სამართლის კოდექსის 211, 220, 221, 277, 278, 279 და 360, ან უზრუნველყოს ორგანიზებული ჯგუფი, არალეგალური შეიარაღებული ფორმირება ან კრიმინალური გაერთიანება (კრიმინალური ორგანიზაცია) შექმნილი ან შექმნილი მინიმუმ ერთი ადამიანის ჩადენისათვის. ამ დანაშაულებიდან;

3. შიდა კონტროლი არის:

ა) ორგანიზაციების საქმიანობა, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, შიდა კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებების დასადგენად;

ბ) ორგანიზაციების საქმიანობა, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, რათა დადგინდეს დაქვემდებარებული გარიგებები სავალდებულო კონტროლი;

გ) ორგანიზაციების საქმიანობა, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, რათა დადგინდეს სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებები და სხვა გარიგებები ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, რომლებიც დაკავშირებულია დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან.

4. შიდა კონტროლის ორგანიზაციაა:

ა) იმ ღონისძიებების ერთობლიობა, რომელსაც ორგანიზაციები ახორციელებენ ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, მათ შორის შიდა კონტროლის წესების შემუშავება, შიდა კონტროლის წესების განხორციელებაზე პასუხისმგებელი სპეციალური მოხელეების დანიშვნა;

ბ) ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ოპერაციების განმახორციელებელი ორგანიზაციების მიერ მიღებული ღონისძიებების ერთობლიობა, მათ შორის შიდა კონტროლის წესებისა და პროგრამების შემუშავება და დამტკიცება;

გ) ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ოპერაციების განმახორციელებელი ორგანიზაციების მიერ გატარებული ღონისძიებების ერთობლიობა, მათ შორის სპეციალური თანამდებობის პირების დანიშვნა, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან განსაზღვრული წესების დაცვაზე და მითითებული პროგრამების განხორციელებაზე.

5. შიდა კონტროლის განხორციელება არის:

ა) შიდა კონტროლის წესებისა და მისი განხორციელების პროგრამების განხორციელება იმ ორგანიზაციების მიერ, რომლებიც ახორციელებენ ოპერაციებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, ასევე ინფორმაციის (ინფორმაციის) დოკუმენტურად ჩაწერის შესახებ კანონმდებლობის მოთხოვნების დაცვას და უფლებამოსილ პირთათვის წარდგენას. ორგანო, დოკუმენტების და ინფორმაციის შენახვის, პერსონალის მომზადებისა და მომზადების შესახებ;

ბ) ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით გარიგებების განმახორციელებელი ორგანიზაციების მიერ შიდა კონტროლის წესების დანერგვა, ასევე მომხმარებელთა, მათი წარმომადგენლების, ბენეფიციარების იდენტიფიკაციის, ინფორმაციის (ინფორმაციის) დოკუმენტურად ჩაწერის შესახებ კანონმდებლობის მოთხოვნების დაცვა და მათი წარდგენა უფლებამოსილ ორგანოში, პერსონალის მომზადებისა და განათლების შესახებ დოკუმენტების და ინფორმაციის შენახვის შესახებ;

გ) ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ოპერაციების განმახორციელებელი ორგანიზაციების მიერ შიდა კონტროლის წესებისა და პროგრამების განხორციელება, აგრეთვე მომხმარებელთა, მათი წარმომადგენლების, ბენეფიციართა იდენტიფიკაციის, დოკუმენტური აღრიცხვის შესახებ კანონმდებლობის მოთხოვნების დაცვა. ინფორმაციის (ინფორმაციის) და მათი უფლებამოსილი ორგანოსთვის წარდგენის.

6. მოქმედებს თუ არა აკრძალვა კლიენტებისა და სხვა პირების ინფორმირების შესახებ დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) და ტერორიზმის დაფინანსების საწინააღმდეგოდ მიღებული ზომების მიმართ, დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციისა (გათეთრების) და მისი დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ღონისძიებებზე? ტერორიზმი:

ა) არა, ის არ ვრცელდება, არ არსებობს ასეთი ვალდებულება;

ბ) დიახ, ვრცელდება მხოლოდ იმ პირებზე, რომელთა მიმართაც არსებობს ინფორმაცია მათი ექსტრემისტულ საქმიანობაში ან ტერორიზმში მონაწილეობის შესახებ, ან იურიდიული პირი, რომელიც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს ან აკონტროლებს ამ ორგანიზაციას ან პირს, ან ფიზიკურ ან იურიდიულ პირს, რომელიც მოქმედებს სახელით ასეთი ორგანიზაციის ან პირის ხელმძღვანელობით;

გ) დიახ, ასეა.

7. გარიგება ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, თუ:

ა) თანხა, რომლითაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას და თავისი ბუნებით გულისხმობს ფიზიკურ პირებს უპროცენტო სესხების გაცემას კანონიერად სუბიექტები, რომლებიც არ არიან საკრედიტო დაწესებულებები და (ან) სხვა იურიდიული პირები, ასევე იღებენ ასეთ სესხს;

ბ) თანხა, რომლითაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 3,000,000 რუბლს, ან უდრის ან აღემატება 3,000,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტაში არსებულ თანხას და თავისი ბუნებით ეხება იურიდიული პირების მიერ ფიზიკურ პირებს უპროცენტო სესხების გაცემას. რომლებიც არ არიან საკრედიტო დაწესებულებები და (ან) სხვა იურიდიული პირები, ასევე სესხის აღება;

გ) თანხა, რომლითაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას, და თავისი ბუნებით ეხება იურიდიული პირების უზრუნველყოფას, რომლებიც არ არიან საკრედიტო ინსტიტუტები სესხები ფიზიკურ და (ან) სხვა იურიდიულ პირებზე, ასევე ასეთი სესხის აღება;

8. გარიგება ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, თუ:

ა) თანხა, რომლისთვისაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას, და თავისი ბუნებით გულისხმობს პირის მიერ შეტანილ წვლილს ავტორიზებულ (გაერთიანებულ) კაპიტალში ფონდების ორგანიზაცია;

ბ) თანხა, რომლისთვისაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას და თავისი ბუნებით გულისხმობს ინდივიდის მიერ შეტანილ წვლილს ავტორიზებულ (გაერთიანებულ) კაპიტალში ნაღდი ანგარიშსწორების ორგანიზაცია;

გ) თანხა, რომლისთვისაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტას, და თავისი ბუნებით აღნიშნავს იურიდიული პირის მიერ შეტანილ წვლილს ავტორიზებული ნაღდი ფულადი სახსრების ორგანიზაციის კაპიტალი;

9. უძრავ ქონებასთან დაკავშირებული გარიგება ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, თუ:

ა) თანხა, რომლითაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 3 რუბლს, ან უტოლდება ან აღემატება 3 რუბლის ექვივალენტის უცხოურ ვალუტაში არსებულ თანხას, ხოლო მისი საკომისიოს შედეგია საკუთრების გადაცემა;

ბ) თანხა, რომლისთვისაც იგი შესრულებულია, უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლს, ან უდრის ან აღემატება 600,000 რუბლის ექვივალენტურ უცხოურ ვალუტაში არსებულ თანხას;

გ) ეს ხდება ფასიანი ქაღალდების გადახდით 600,000 -დან 3 რუბლამდე;

10. კლიენტი უნდა იყოს იდენტიფიცირებული, თუ ის:

ა) ასრულებს მხოლოდ სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებულ ოპერაციას (გარიგებას);

ბ) მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ ორგანიზაციის თანამშრომლებს, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, შიდა კონტროლის პროგრამების განხორციელების საფუძველზე, აქვთ ეჭვი, რომ რაიმე გარიგება ხორციელდება დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) მიზნით, ან ტერორიზმის დაფინანსება;

გ) ასრულებს ნებისმიერ ოპერაციას (გარიგებას), გარდა ფიზიკური პირის მიერ უცხოური ვალუტის ნაღდი ფულით ყიდვის ან გაყიდვის ოპერაციის განხორციელებისა, არაუმეტეს რუბლის ოდენობისა ან რუბლის ექვივალენტის უცხოურ ვალუტაში არსებული თანხისა;

დ) A და B სწორია.

11. რა შემთხვევაში დააკმაყოფილებს სპეციალური თანამდებობის პირი საკვალიფიკაციო მოთხოვნებს:

ა) უმაღლესი პროფესიული განათლების არსებობა სპეციალობაში "იურისპრუდენცია", დადასტურებულია დადგენილი წესრიგიტრენინგის გავლა დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ დაუგეგმავი ბრიფინგის სახით;

ბ) დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის ვალდებულებების შესრულებასთან დაკავებული მინიმუმ ორი თვის გამოცდილება და დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლის მიზნით ტრენინგის გავლა ტერორიზმის დაფინანსება ფორმაში მიზნობრივი ბრიფინგი;

გ) უფრო მაღალი არსებობა პროფესიული განათლებასპეციალობებში, რომლებიც მიეკუთვნებიან სპეციალობების ჯგუფს "ეკონომიკა და მენეჯმენტი", ან სპეციალობაში "იურისპრუდენცია", რომელიც მიეკუთვნება სპეციალობების ჯგუფს "ჰუმანიტარულ და სოციალურ მეცნიერებებს", დადასტურებული წესით და განსაზღვრული განათლების არარსებობისას - სამუშაო მინიმუმ ორი წლის გამოცდილება დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის ვალდებულებების შესრულებასთან და ტრენინგის გავლა დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და დაფინანსებასთან ბრძოლის მიზნით. ტერორიზმი მიზნობრივი ბრიფინგის სახით.

12. რა სახის ბრიფინგზეა საუბარი, თუ მას ახორციელებს სპეციალური თანამდებობის პირი თანამდებობებზე დაქირავებისას ან დებულების მე -3, მე -4 პუნქტებში განსაზღვრული (განსაზღვრული) ფუნქციების შესრულებისას და გადაცემისას ( დროებითი გადაცემა) თანამდებობებზე ან რეგულირების მე -3, მე -4 პუნქტებით განსაზღვრული (განსაზღვრული) ფუნქციების შესასრულებლად.

ა) დაგეგმილი;

ბ) დაუგეგმავი;

გ) სამიზნე;

დ) შესავალი.

13. AML და CFT მიზნებისათვის ერთჯერადი ტრენინგი მიზნობრივი ბრიფინგის სახით არის გათვალისწინებული:

ა) სპეციალური თანამდებობის პირები;

ბ) ორგანიზაციების ხელმძღვანელები (ფილიალი);

გ) ორგანიზაციების (ფილიალების) ხელმძღვანელების მოადგილეები;

ე) იურიდიული განყოფილების უფროსი ან ორგანიზაციის იურისტი;

ვ) ჭეშმარიტი a, b, c, d, e;

ზ) ჭეშმარიტი a, b, c, d.

14. რამდენი ხნით არის ორგანიზაცია ვალდებული შეაჩეროს ოპერაცია, თუ ერთ – ერთი მხარე მაინც არის ორგანიზაცია ან ინდივიდუალურივის მიმართაც არის დადგენილი წესით მიღებული ინფორმაცია ტერორისტულ საქმიანობაში მათი მონაწილეობის შესახებ, ან იურიდიული პირი, რომელიც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს ან აკონტროლებს ამ ორგანიზაციას ან პირს, ან ფიზიკურ ან იურიდიულ პირს, რომელიც მოქმედებს სახელით ან მითითებით ასეთი ორგანიზაციის, ან სახეები:

ა) სამი სამუშაო დღის განმავლობაში;

ბ) ორი სამუშაო დღის განმავლობაში;

გ) 10 სამუშაო დღის განმავლობაში.

15. რა მარეგულირებელი დოკუმენტი განსაზღვრავს ორგანიზაციების განვითარების ერთგვარ მიდგომას (საკრედიტო დაწესებულებების გამოკლებით), რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით, განსაზღვრული 01.01.2001 წლის ფედერალური კანონის მე -5 მუხლით. , დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ განხორციელებული შიდა კონტროლის წესები:

ა) რუსეთის ფედერაციის მთავრობის 01.01.01 წლის ბრძანება;

ბ) რუსეთის ფედერაციის მთავრობის 01.01.2001 წლის ბრძანება;

გ) რუსეთის ფედერაციის მთავრობის დადგენილება.

16. ორგანიზაციები, რომლებიც ახორციელებენ გარიგებებს ფულადი სახსრებით ან სხვა ქონებით შიდა კონტროლის წესების შესაბამისად, ვალდებულნი არიან დოკუმენტირებდეს ამ წესების გამოყენების და შიდა კონტროლის პროგრამების განხორციელების შედეგად მიღებული ინფორმაცია და შეინარჩუნოს მისი კონფიდენციალურობა, ხოლო ინფორმაციის დოკუმენტურად ჩაწერის საფუძვლებია:

ა) გარიგების დამაბნეველი ან უჩვეულო ხასიათი, რომელსაც არ აქვს აშკარა ეკონომიკური აზრი ან აშკარა ლეგიტიმური მიზანი;

ბ) გარიგების შეუსაბამობა ორგანიზაციის საქმიანობის მიზნებთან, დადგენილი ამ ორგანიზაციის შემადგენელი დოკუმენტებით;

გ) ოპერაციების ან ტრანზაქციების განმეორებითი შესრულების იდენტიფიცირება, რომლის ხასიათი იძლევა იმის მტკიცებას, რომ მათი განხორციელების მიზანია თავი აარიდოს ამ ფედერალური კანონით გათვალისწინებულ სავალდებულო კონტროლის პროცედურებს, სხვა გარემოებები, რომლებიც იძლევა იმის საფუძველს, რომ დაიჯეროს, რომ ტრანზაქციები ხორციელდება დანაშაულის, ან ტერორიზმის დაფინანსების ლეგალიზაციის მიზნით (გათეთრება) მიღებული შემოსავლები.

დ) მართალია მხოლოდ A და B;

ე) მართალია მხოლოდ A და B;

ვ) A, B და C მართალია.

17. ვინც ზედამხედველობს ფედერალური კანონის განხორციელებას 01.01.2001 N 115-FZ "კრიმინალურად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციისა (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ":

ა) როსფინმონიტორინგი;

ბ) რუსეთის ფედერაციის გენერალური პროკურორი და მისი დაქვემდებარებული პროკურორები;

გ) რუსეთის ფედერაციის პრეზიდენტი;

დ) რუსეთის ფედერაციის მთავრობა.

ტესტის ჩატარების პირობაა, რომ მხოლოდ 1 პასუხი იყოს სწორი.

1 .1 ტესტების ჩამონათვალი აღწერილობით საქაღალდე: ზოგადი ტესტები => ტესტები საბანკო სფეროში => ანტი ლეგალიზაცია საქაღალდე ტესტების რაოდენობა ზოგადი ტესტები ტესტები ბანკში ანტი ლეგალიზაცია დემო ტესტები 3 სამუშაო ტესტები 17 თემატური ტესტები 28 ტესტების საერთო რაოდენობა: 48 N ტესტის რეიტინგი სადემონსტრაციო ტესტები სადემონსტრაციო ტესტი "შიდა კონტროლის ორგანიზაცია AML / CFT მიზნებისთვის" ზოგადი საკითხები 2 შიდა კონტროლის პროგრამები 2 შიდა კონტროლის ორგანიზაცია 2 არაჩვეულებრივი გარიგებების რისკები და კრიტერიუმები 2 პასუხისმგებლობის ზომები 2 კითხვების საერთო რაოდენობა სადემონსტრაციო ტესტი "ურთიერთქმედება როსფინიტორინგთან" ზოგადი კითხვები 2 ინფორმაციის გაგზავნის პროცედურა 2 სტანდარტული ფორმის DBF ფაილის შევსების მახასიათებლები 2 ელექტრონული სახის შეტყობინებები AML / CFT მიზნებისათვის 2 Rosfin მონიტორინგის მოთხოვნა 2 სულ შეკითხვა დემო-ტესტი "AML / CFT მიზნებისათვის შიდა კონტროლის ორგანიზაცია" (1.182)

2 ზოგადი შეკითხვა 2 შიდა კონტროლის პროგრამა 2 შიდა კონტროლის ორგანიზაცია 2 არაჩვეულებრივი ოპერაციების რისკები და კრიტერიუმები 2 ადმინისტრაციული სანქციები 2 კითხვები სულ 10 სამუშაო ტესტი განყოფილების უფროსი - ზოგადი AML / CFT ტესტი ტესტის კითხვები შემუშავებულია რეგულაციებისა და სხვადასხვა რეკომენდაციების საფუძველზე რუსეთის ბანკის მიერ ბანკის შიდა კონტროლის სისტემის ორგანიზება დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციასთან (გათეთრებასთან) და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლის სფეროში. ტესტი შეიძლება ფართოდ იქნას გამოყენებული ტრენინგისა და სერტიფიცირებისათვის AML / CFT საკითხებზე ბანკის დეპარტამენტების, სერვისებისა და განყოფილებების ხელმძღვანელებისთვის ნებისმიერ დონეზე. აისახა როგორც ზოგადად AML / CFT სისტემასთან დაკავშირებული ზოგადი საკითხები, ასევე სპეციფიკა, რომელიც ხდება AML / CFT მიზნებისათვის შიდა კონტროლის წესების განსახორციელებლად კონკრეტული პროგრამების განხორციელებისას. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას მენეჯერების ცოდნის დაქირავების, სერტიფიცირებისა და რუტინული შემოწმების დროს. სტრუქტურული ერთეულებიქილა ძირითადი AML / CFT საკითხები 10 თანამშრომელთა უფლებები და მოვალეობები AML / CFT შესაბამისობის ფარგლებში კლიენტების იდენტიფიცირება AML / CFT მიზნებისთვის 9 ოპერაციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს და კრიტერიუმებს უჩვეულო გარიგებების გამოვლენისათვის პასუხისმგებლობის ზომები 3 სულ შეკითხვები AML / CFT– ის პასუხისმგებელი თანამშრომელი - ტესტი 1 პირველი ტესტი, რომელიც სპეციალურად შექმნილია ბანკის დეპარტამენტების (ჯგუფების) პასუხისმგებელი თანამშრომლებისა და ფინანსური მონიტორინგის სპეციალისტების ცოდნისა და სწავლების შესამოწმებლად AML / CFT კანონმდებლობის შესაბამისობისა და გამოყენების შესახებ. ტესტი შეიცავს როგორც ზოგად საკითხებს, რომლებიც დაკავშირებულია AML / CFT სისტემასთან მთლიანობაში, ასევე საკითხებს, რომლებიც დაკავშირებულია AML / CFT მიზნებისათვის შიდა კონტროლის წესების განსახორციელებელი პროგრამების განხორციელებასთან. ტესტს შეუძლია

3 უნდა იქნას გამოყენებული ბანკის ფინანსური მონიტორინგის განყოფილების პასუხისმგებელი ოფიცრის ან თანამშრომლების რუტინული ცოდნის ტესტის დაქირავების, სერტიფიცირებისა და ჩატარების დროს. AML / CFT ზოგადი საკითხები AML / CFT ოპერაციების თავიდან აცილების მიზნით სამუშაოების ორგანიზების მოთხოვნები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს და არაჩვეულებრივი გარიგებების გამოვლენის კრიტერიუმებს AML / CFT მიზნებისათვის დასაქმებულთა უფლებები და მოვალეობები AML / CFT– ზე პასუხისმგებელი თანამშრომლებისთვის AML / CFT მიზნებისთვის კლიენტების იდენტიფიცირება 10 პასუხისმგებლობის ზომები 4 სულ შეკითხვები AML / CFT– ის პასუხისმგებელი ოფიცერი - ტესტი 2 ბანკის დეპარტამენტების (ჯგუფების) ფინანსური მონიტორინგის პასუხისმგებელი ოფიცრებისა და სპეციალისტების მეორე შესაბამისობა და კანონმდებლობის გამოყენება AML / CFT ტესტების სფეროში. მნიშვნელოვნად აფართოებს AML / CFT სფეროს საკითხების შინაარსს და სპექტრს, მათ შორის საერთაშორისო თანამშრომლობისა და რუსეთის ბანკის კონტროლისა და ზედამხედველობის საკითხებს ამ სფეროში კანონმდებლობის განხორციელებაზე. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის ფინანსური მონიტორინგის დეპარტამენტის ან პასუხისმგებელი ოფიცრის ან რუტინული ცოდნის ტესტის დაქირავების, სერტიფიცირებისა და ჩატარების დროს. ზოგადი დებულებებიდა ლეგალიზაციის საწინააღმდეგო ორგანიზაცია ლეგალიზაციის პრევენცია ლეგალიზაციის პრევენცია უფლებამოსილ ორგანოს ინფორმაციის მიწოდება 10 საერთაშორისო თანამშრომლობა ლეგალიზაციის წინააღმდეგ ბრძოლის კრიტერიუმები არაჩვეულებრივი გარიგებებისა და ოპერაციების გამოვლენის კრიტერიუმები ეროვნული გადახდის სისტემა. AML / CFT მახასიათებლები. 8 78

4 კონტროლი საბანკო საგადახდო აგენტების საქმიანობაზე, იდენტიფიკაციის ბრძანება რუსეთის ბანკის კონტროლი და ზედამხედველობა AML / CFT კანონმდებლობის განხორციელებაზე 6 11 სულ კითხვები პასუხისმგებელი AML / CFT ოფიცერი - ტესტი 3 ცოდნის შესამოწმებლად სპეციალურად შექმნილი მესამედი ბანკის პასუხისმგებელი თანამშრომლებისა და ფინანსური მონიტორინგის სპეციალისტების დეპარტამენტების (ჯგუფების) მომზადება AML / CFT ტესტების სფეროში კანონმდებლობის შესაბამისობისა და გამოყენების შესახებ. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის ფინანსური მონიტორინგის დეპარტამენტის ან პასუხისმგებელი ოფიცრის ან რუტინული ცოდნის ტესტის დაქირავების, სერტიფიცირებისა და ჩატარების დროს. ზოგადი დებულებები AML / CFT საკითხებთან დაკავშირებით 12 საკრედიტო დაწესებულებებში მუშაობის ორგანიზება AML / CFT ოპერაციების სავალდებულო კონტროლის ქვეშ კომისარი AML / CFT ოფიცერი "ეს ტესტი სპეციალურად შექმნილია ბანკის დანაწევრებული განყოფილებების (ჯგუფების) და GSP- ის ავტორიზებული თანამშრომლებისა და ფინანსური მონიტორინგის სპეციალისტების ცოდნისა და მომზადების მიზნით AML / CFT კანონმდებლობის შესაბამისობისა და გამოყენების შესახებ. ტესტი შეიცავს როგორც ზოგად საკითხებს, რომლებიც დაკავშირებულია AML / CFT სისტემასთან მთლიანად, ასევე საკითხებს, რომლებიც დაკავშირებულია AML / CFT მიზნებისათვის შიდა კონტროლის წესების განსახორციელებელი პროგრამების განხორციელებასთან. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას მითითებული ბანკის თანამშრომლების ცოდნის მიღების, სერტიფიცირების და რუტინული შემოწმების დროს. ზოგადი საკითხები AML / CFT შესახებ AML / CFT სისტემის ორგანიზება GSP 6 მოთხოვნები მომხმარებლების, მომხმარებელთა წარმომადგენლებისა და ბენეფიციართა იდენტიფიცირებისათვის AML / CFT რისკის მართვა სავალდებულო დადებული ტრანზაქციების იდენტიფიკაცია

5 კონტროლი არაჩვეულებრივი გარიგებების გამოვლენა 4 ინფორმაციის მიწოდება როსფინიმონიტორინგზე 11 IES– ის ფორმირების პროცედურა სულ კითხვები 1.22 ტესტი თანამშრომლებისთვის, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან პერსონალის ტრენინგის ორგანიზებასა და ჩატარებაზე AML / CFT საკითხებზე "საკრედიტო დაწესებულებებში პერსონალის მომზადებისა და განათლების მოთხოვნების შესახებ" და ემსახურება ძირითადად იმ თანამშრომლების ცოდნისა და სწავლების შესამოწმებლად, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან ბანკში პერსონალის ტრენინგის ორგანიზებასა და ჩატარებაზე AML / CFT საკითხებზე. თუმცა, ის შეიძლება გამოყენებულ იქნას სხვა საბანკო სპეციალისტების, კერძოდ, AML / CFT პასუხისმგებელი ოფიცრისა და ICS თანამშრომლების სერტიფიცირებისას. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას მითითებული ბანკის თანამშრომლების ცოდნის მიღების, სერტიფიცირების და რუტინული შემოწმების დროს. ზოგადი საკითხები პერსონალის სწავლებაზე მუშაობის ორგანიზება სასწავლო პროგრამის შინაარსი ბრიფინგის თავისებურებები სულ კითხვები AML / CFT ტესტი ICS თანამშრომლებისთვის ტესტი ტესტირება ცოდნის შესამოწმებლად და ბანკების ICS თანამშრომლების მაღალი ხარისხის ტრენინგის ჩატარება AML / CFT საკითხებზე. ზოგადი კითხვების გარდა, იგი შეიცავს კითხვების ორგანიზებას და კლიენტის დოსიეს შენარჩუნების პროცედურას, ასევე კითხვებს ბანკში სპეციალურად დანიშნულ თანამშრომლებზე, რომლებიც ახორციელებენ საქმიანობას AML / CFT მიზნებისათვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის ICS ცოდნის გაწვევის, დამოწმების და რუტინული შემოწმების დროს. ძირითადი AML / CFT საკითხები 10 მოთხოვნები შიდა კონტროლის ორგანიზაციისათვის AML / CFT მიზნებისთვის ოპერაციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს და უჩვეულო გარიგებებს იდენტიფიკაცია AML / CFT მიზნებისთვის

6 საკვალიფიკაციო მოთხოვნები ბანკის სპეციალისტებისათვის AML / CFT– ის ორგანიზების მიზნით სულ კითხვები AML / CFT ტესტი სამართლებრივი განყოფილებებიბანკების იურიდიული დეპარტამენტების თანამშრომლებისთვის ზოგადი ტესტი შედგენილია სახელმწიფო ორგანოებისა და რუსეთის ბანკის მარეგულირებელი და საკანონმდებლო აქტების საფუძველზე, რომლებიც არეგულირებს AML / CFT სფეროში მუშაობის სხვადასხვა სამართლებრივ ასპექტს. ტესტი ასახავს როგორც ზოგად საკითხებს, რომლებიც დაკავშირებულია ბანკებში AML / CFT– თან მუშაობის ორგანიზაციასთან, ასევე შიდა კონტროლის წესების სპეციფიკური პროგრამების განხორციელების სპეციფიკას, რომელიც არეგულირებს სპეციფიკურ, მხოლოდ იურიდიულ მომსახურებას. მაგალითად, კლიენტების იდენტიფიკაციისა და დაკითხვის კითხვები.ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის იურიდიული დეპარტამენტის თანამშრომლების ცოდნის დაქირავების, დამოწმების და რუტინული შემოწმების დროს. ძირითადი AML / CFT საკითხები 19 ოპერაციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს და უჩვეულო ოპერაციებს კლიენტის იდენტიფიკაცია AML / CFT მიზნებისთვის 17 საბანკო ანგარიშზე ხელშეკრულების გაფორმებაზე უარის თქმა, საბანკო ანგარიშის ხელშეკრულების შეწყვეტა სულ კითხვები AML / CFT ტესტი უსაფრთხოების სამსახურისთვის ზოგადი AML / CFT ტესტი უსაფრთხოების პერსონალისთვის, რომელიც საშუალებას იძლევა შეაფასოს ცოდნის დონე და უნარი გამოიყენოს პრაქტიკაში არსებული კანონმდებლობისა და შინაგანაწესის საფუძვლები სხვადასხვა საბანკო განყოფილებების ურთიერთქმედებას AML / CFT– ის მუშაობაში. AML / CFT– ის ზოგად საკითხებთან ერთად, შემუშავებულია კონკრეტული საკითხები, რომლებიც ეხება მხოლოდ უსაფრთხოების დეპარტამენტებს, კერძოდ, არეგულირებს საბანკო საიდუმლოების დაცვის პროცედურას უფლებამოსილ ორგანოში მომხმარებლის გარიგებების შესახებ ინფორმაციის გაგზავნისას. და განსაზღვრული საბანკო განყოფილების თანამშრომლების ცოდნის დაგეგმილი შემოწმება. გენერალური AML / CFT გასცემს სავალდებულო კონტროლს და კრიტერიუმებს უჩვეულო გარიგებების გამოვლენისათვის

7 ტერორისტული საქმიანობის განმახორციელებელი პირების იდენტიფიკაცია 6 კლიენტების იდენტიფიცირება AML / CFT მიზნებისთვის 9 უსაფრთხოება ინფორმაციის დაცვა IES და IES 10 გადაცემისას და მიღებისას სულ კითხვები ტესტირება „AML / CFT და ოპერაციები საბანკო ანგარიშებზე“ ანგარიშებზე (ანაბრებზე), რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს (კოდი ჯგუფი 4000). კერძოდ, ოპერატიული ერთეულები, დეპარტამენტები, როგორც ფიზიკურ, ასევე იურიდიულ პირებთან მუშაობისთვის, საკრედიტო განყოფილებები და იურიდიული დეპარტამენტები, დეპარტამენტები საგარეო ეკონომიკური საქმიანობა... შედგება 6 ნაწილისგან, რომელიც შეიცავს ძირითად საკითხებს AML / CFT სფეროში ბანკის თანამშრომლების განსაზღვრული კატეგორიისთვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას მითითებული ბანკის თანამშრომლების ცოდნის მიღების, სერტიფიცირების და რუტინული შემოწმების დროს. საერთო AML / CFT საკითხები 6 ოპერაციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს და უჩვეულო ოპერაციებს კლიენტის იდენტიფიცირება AML / CFT მიზნებისათვის 17 ოპერაციული კოდები 10 სულ შეკითხვები ტესტი "AML / CFT და ნაღდი ოპერაციები" ეს ტესტი ემსახურება AML / CFT საკითხების ცოდნის შესამოწმებლად განხორციელებისას ბანკის თანამშრომლების სერტიფიცირება, რომლებიც მონაწილეობენ ნაღდი ანგარიშსწორებით ნაღდი ანგარიშსწორების შესახებ ინფორმაციის იდენტიფიცირებასა და წარდგენაში, სავალდებულო კონტროლს ექვემდებარება (კოდების ჯგუფი 1000). კერძოდ, ოპერატიული განყოფილებები, დეპარტამენტები, როგორც ფიზიკურ, ასევე იურიდიულ პირებთან მუშაობისთვის, ფასიანი ქაღალდების, ფულადი სახსრების, საგარეო ეკონომიკური საქმიანობის განყოფილებები. შედგება სამი ნაწილისაგან, რომელიც შეიცავს ძირითად საკითხებს AML / CFT სფეროში ბანკის თანამშრომლების განსაზღვრული კატეგორიისთვის, მათ შორის უჩვეულო გარიგებების იდენტიფიკაციისა და ნიშნების კრიტერიუმებს. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას მითითებული ბანკის თანამშრომლების ცოდნის მიღების, ატესტაციისა და რუტინული შემოწმების დროს.

8 საერთო AML / CFT საკითხები 6 ოპერაციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს 6 კრიტერიუმები უჩვეულო გარიგებების გამოვლენისა და ნიშნებისათვის 4 მომხმარებელთა იდენტიფიცირება AML / CFT მიზნებისთვის 18 გარიგების სახეობების კოდი 6 სულ შეკითხვები ტესტი "AML / CFT და გარიგებები ძვირფასი ქაღალდით" ტესტი ცოდნის შესამოწმებლად და ფასიანი ქაღალდების დეპარტამენტების თანამშრომელთა მაღალი ხარისხის ტრენინგის ჩატარება AML / CFT საკითხებზე. ზოგადი კითხვების გარდა, იგი შეიცავს კითხვებს კლიენტთა გარიგებების შესახებ, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, ასევე კრიტერიუმებს და უჩვეულო გარიგებების ნიშნებს, რომლებიც გავლენას ახდენენ ამ განყოფილებების მუშაობის სპეციფიკაზე. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის თანამშრომლების ცოდნის მიღების, სერტიფიცირების და რუტინული შემოწმების დროს, რომლებიც ახორციელებენ ოპერაციებს ფასიანი ქაღალდებით. საერთო AML / CFT საკითხები 2 ოპერაციები სავალდებულო კონტროლს 7 არაჩვეულებრივი გარიგებების გამოვლენის კრიტერიუმები და კლიენტების იდენტიფიცირება AML / CFT მიზნებისთვის 10 კლიენტის შეკვეთის შესრულებაზე უარი 3 კითხვების საერთო რაოდენობა ტესტი "AML / CFT და საკრედიტო ოპერაციები" ეს ტესტი წარმოადგენს ძირითად დახმარებას ბანკის საკრედიტო განყოფილებების თანამშრომლების ცოდნისა და სწავლების შემოწმების აუცილებლობაში AML / CFT საკითხებზე. შეიცავს განყოფილებებს, სადაც, ზოგადი პუნქტების გარდა, არის კითხვები სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული კლიენტთა გარიგებების შესახებ, ასევე კრიტერიუმები და უჩვეულო გარიგებების ნიშნები, რომლებიც გავლენას ახდენენ ამ განყოფილებების მუშაობის სპეციფიკაზე. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის საკრედიტო განყოფილებების თანამშრომლების ცოდნის დაქირავების, სერტიფიცირებისა და რუტინული შემოწმების დროს. AML / CFT ძირითადი საკითხები 7 ოპერაციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს და უჩვეულო ოპერაციებს კლიენტის იდენტიფიცირება AML / CFT მიზნებისთვის 12 გარიგების სახეობების კოდი 4 სულ შეკითხვები

9 1.233 ტესტი "AML / CFT და ოპერაციები, რომლებიც მოიცავს მოქალაქეების გადაცემას, საბანკო ბარათებსა და ანაბრებს" სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული დეპოზიტები. ასახავს ამ კატეგორიის თანამშრომელთა მუშაობის სპეციფიკას და შედგება მე –5 განყოფილებისგან, რომელიც შეიცავს სხვადასხვა საკითხს AML / CFT– ს სფეროში. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის დეპარტამენტების თანამშრომლების დაქირავების, სერტიფიცირებისა და ჩატარების დროს, რომლებიც ემსახურებიან ფიზიკურ პირებს. ძირითადი AML / CFT საკითხები 6 ოპერაციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს და უჩვეულო გარიგებებს კლიენტის იდენტიფიცირება AML / CFT მიზნებისათვის 20 გარიგებების სახეები 4 საერთო შეკითხვა ტესტი "AML / CFT და საერთაშორისო ანგარიშსწორება, მოკლევადიანი ურთიერთობები, საგარეო ეკონომიკური საქმიანობა" ეს ტესტი მიზნად ისახავს ბანკის კორესპონდენტური ურთიერთობების და საერთაშორისო ანგარიშსწორების განყოფილებების თანამშრომლების AML / CFT საკითხების ცოდნის გადამოწმებას, რომლებიც ჩართულნი არიან სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებების შესახებ ინფორმაციის იდენტიფიცირებასა და წარდგენაში. ასახავს ამ კატეგორიის თანამშრომელთა მუშაობის სპეციფიკას.ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას მითითებული ბანკის თანამშრომლების ცოდნის დაქირავების, დამოწმების და რუტინული შემოწმების დროს. სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ოპერაციები 10 არაჩვეულებრივი გარიგებების გამოვლენისა და ნიშნების გამოვლენის კრიტერიუმები 13 დასაქმებულთა ვალდებულებები AML / CFT კანონის მოთხოვნებთან დაკავშირებით სულ კითხვები საკრედიტო დაწესებულებების AML / CFT, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებების. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას რეკრუტირების, შეფასებისა და

10 ცოდნის რუტინული გამოცდის ჩატარება. ზოგადი დებულებები AML / CFT საკითხებთან დაკავშირებით 2 სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ოპერაციების კრიტერიუმები სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებების იდენტიფიკაციის თავისებურებები ინფორმაციის გადაცემა Rosfinmonitoring 28 პასუხისმგებლობა დარღვევებზე 4 საერთო შეკითხვა ტესტი "AML / CFT დეპარტამენტის თანამშრომელი, რომელიც პასუხისმგებელია უჩვეულო და საეჭვო გარიგებები "ეს ტესტი შექმნილია საკრედიტო დაწესებულებების ფინანსური მონიტორინგის ერთეულების სპეციალისტების ცოდნის შესამოწმებლად, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან უჩვეულო და საეჭვო გარიგებების იდენტიფიცირებაზე. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას აყვანის, სერტიფიცირებისა და ცოდნის რუტინული შესამოწმებლად. ზოგადი დებულებები AML / CFT საკითხებთან დაკავშირებით 2 უჩვეულო გარიგებების ნიშნები 17 საეჭვო ოპერაციების კრიტერიუმები 14 ბანკის თანამშრომლების ქმედებები, როდესაც აღმოჩენილია უჩვეულო და საეჭვო გარიგებები რუსეთის ბანკი ზედამხედველობას საეჭვო ოპერაციებზე პასუხისმგებლობა დარღვევებზე 4 სულ შეკითხვები თემატური ტესტები AML– ის ზოგადი ტესტირება / CFT აღმასრულებლებისათვის ზოგადი კითხვები AML / CFT 7 საკითხებთან დაკავშირებით ბანკებში შიდა კონტროლის ორგანიზება AML / CFT სავალდებულო კონტროლისა და უჩვეულო გარიგებების ოპერაციებში იდენტიფიცირება AML / CFT 8 ბანკის უფლებების, უფლებამოსილებისა და პასუხისმგებლობის შესახებ AML / CFT სფერო

11 პასუხისმგებლობა AML / CFT სფეროში ჩადენილ დანაშაულებზე 2 სულ შეკითხვები ტესტი "AML / CFT ბრიფინგის შესავალი" სასწავლო და საგანმანათლებლო პროგრამა. ვადები და ცნებები 9 ნორმატიული დოკუმენტები, რომლებიც არეგულირებენ AML / CFT ორგანოებს და ოფიციალურ პირებს, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან AML / CFT– ზე კანონის ძირითადი დებულებები 11-FZ ბანკის ძირითადი შიდა დოკუმენტები და პროგრამები AML / CFT ბანკის თანამშრომლების ვალდებულებებისა და მოვალეობების შესახებ AML– ის მოთხოვნების შესაბამისად / CFT კანონმდებლობა სულ კითხვები ტესტი "ოპერაციულ მუშაკთა ოპერაციების ტიპების კოდები" ტესტი შედგენილია ოპერატიული მუშაკებისთვის ცენტრალური ბანკის დებულების 321-P საფუძველზე და გაძლევთ საშუალებას დაადგინოთ რამდენად სწორად გასცემს ტესტირებული პირი საჭირო კოდს, შესაბამისად ოპერაციების სახეობების კატალოგში და აკმაყოფილებს კონკრეტულ ოპერაციებს, რომელთა შესახებ ინფორმაცია უნდა გადაეგზავნოს უფლებამოსილ ორგანოს AML / CFT მიზნებისთვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნეს ბანკის დეპარტამენტებსა და განყოფილებებში დასაქმებულთა სერტიფიცირებისას AML / CFT საქმიანობაში ჩართული ნებისმიერი თანამდებობის დასადასტურებლად, ასევე ცოდნის რუტინული შემოწმების დროს. სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ოპერაციები 16 არაჩვეულებრივი, საეჭვო ტრანზაქციები 14 სულ შეკითხვა ტესტი "პერსონალის მომსახურე პერსონალის ოპერაციების ტიპების კოდები" ტესტი შედგენილია ცენტრალური ბანკის დებულების 321-P საფუძველზე პირების მომსახურების განყოფილების თანამშრომლებისთვის და საშუალებას გაძლევთ განსაზღვროთ რამდენად სწორად გადასცემს ტესტირებული პირი საჭირო კოდს, ტრანზაქციების ტიპების კატალოგის მიხედვით და აკმაყოფილებს კონკრეტულ კლიენტთა გარიგებებს

12 ბანკი, რომელთა შესახებ ინფორმაცია უნდა გადაეგზავნოს უფლებამოსილ ორგანოს AML / CFT მიზნებისთვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნეს ბანკის დეპარტამენტებსა და განყოფილებებში დასაქმებულთა სერტიფიცირებისას, AML / CFT საქმიანობაში ჩართულ ნებისმიერ თანამდებობაზე, ასევე ცოდნის რუტინული შემოწმების დროს. სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ოპერაციები 16 არაჩვეულებრივი, საეჭვო ტრანზაქციები 9 სულ კითხვები ტესტი "სესხის ოფიცრებისთვის გარიგებების ტიპების კოდები" ტესტი შედგენილია სესხის ოფიცრებისათვის ცენტრალური ბანკის 321-P დებულების საფუძველზე და გაძლევთ საშუალებას განსაზღვროთ რამდენად სწორად ტესტირებული პირი ანიჭებს საჭირო კოდს, ტრანზაქციების სახეობების კატალოგის მიხედვით და ასევე აკმაყოფილებს ბანკის კლიენტების კონკრეტულ ოპერაციებს, რომელთა შესახებ ინფორმაცია უნდა გადაეგზავნოს უფლებამოსილ ორგანოს AML / CFT მიზნებისთვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნეს ბანკის დეპარტამენტებსა და განყოფილებებში დასაქმებულთა სერტიფიცირებისას, AML / CFT საქმიანობაში ჩართულ ნებისმიერ თანამდებობაზე, ასევე ცოდნის რუტინული შემოწმების დროს. სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ოპერაციები 6 არაჩვეულებრივი, საეჭვო ტრანზაქციები 4 სულ კითხვები ტესტი "მოლარეებისთვის გარიგების ტიპების კოდები" ტესტი შედგენილია მოლარეებისთვის ცენტრალური ბანკის რეგულაციის 321-P საფუძველზე და გაძლევთ საშუალებას განსაზღვროთ რამდენად სწორად გამოსცადა ტესტირებული პირი ანიჭებს საჭირო კოდს, ტრანზაქციების სახეობების კატალოგის მიხედვით და ასევე აკმაყოფილებს ბანკის კლიენტების კონკრეტულ ოპერაციებს, რომელთა შესახებ ინფორმაცია უნდა გადაეგზავნოს უფლებამოსილ ორგანოს AML / CFT მიზნებისთვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნეს ბანკის დეპარტამენტებსა და განყოფილებებში დასაქმებულთა სერტიფიცირებისას, AML / CFT საქმიანობაში ჩართულ ნებისმიერ თანამდებობაზე, ასევე ცოდნის რუტინული შემოწმების დროს. სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებები 11 არაჩვეულებრივი, საეჭვო გარიგებები 4 კითხვების საერთო რაოდენობა ტესტი "მომხმარებელთა იდენტიფიკაციის ზოგადი კითხვები AML / CFT მიზნებისთვის" ეს ტესტი მოიცავს ყველაზე გავრცელებულ კითხვებს 7 4

13 მომხმარებლის იდენტიფიკაცია დადგენილია კანონით 11-FZ, რუსეთის ბანკის დებულება N 262-P და რიგი სხვა დოკუმენტები. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ნებისმიერი სპეციალისტის ცოდნის შესაფასებლად (დაქირავებისას, გადაყვანისას, ტრენინგის შედეგების დაცვით AML / CFT შემოღებისას, ცოდნის დაგეგმილი ტესტირება და სხვა შემთხვევები). ზოგადი კითხვები კლიენტების იდენტიფიცირების შესახებ AML / CFT მიზნებისათვის მოთხოვნები კლიენტების იდენტიფიკაციისათვის - იურიდიული პირები მოთხოვნები კლიენტების იდენტიფიცირებისათვის - პირები ბენეფიციარების იდენტიფიკაცია 2 ბენეფიციარი მფლობელების იდენტიფიკაცია 6 კლიენტების საქმიანობის შემოწმება ექსტრემისტულ საქმიანობაში მონაწილეობისათვის სხვა პირების იდენტიფიკაცია 4 მოთხოვნები კლიენტების შესახებ ინფორმაციის ფორმირება და შენახვა სულ კითხვები ტესტი "საკრედიტო დაწესებულების ურთიერთქმედება უფლებამოსილ ორგანოსთან და რუსეთის ბანკთან AML / CFT საკითხებთან დაკავშირებით" ფედერალური კანონი "კრიმინალურად მოპოვებული შემოსავლების ლეგალიზაციისა (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლისა და ტერორიზმის დაფინანსების შესახებ" კლიენტების ოპერაციების შეჩერების შემთხვევაში, DBF ფაილის სტანდარტული ფორმის შევსების თავისებურებებისა და სხვა ინფორმაციის გაგზავნა. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის ფინანსური მონიტორინგის ერთეულის თანამშრომელთა ცოდნის ატესტაციისა და რუტინული შემოწმების მიზნით. რა ECO– ს ფორმირება და გაგზავნა და დადასტურება უფლებამოსილ ორგანოში უფლებამოსილი ორგანოს IES– ის მიღება 4 ინფორმაციის გაგზავნა უარის შემთხვევებზე 62

14 საბანკო ანგარიშის (ანაბრის) ხელშეკრულების შენახვა ECO და IES ოპერაციების ტიპების კოდები DBF ფაილებისთვის 4 ინფორმაციის გაგზავნა კლიენტის მუშაობის შეჩერების შემთხვევაში ინფორმაციის უსაფრთხოების უზრუნველყოფა DBF ფაილის სტანდარტული ფორმის შევსების მახასიათებლები საეჭვო გარიგებები ცენტრალური ბანკის ჩეკების ჩატარება 3 ინფორმაციის გაგზავნა Rosfinmonitoring ოპერაციების მოთხოვნით ბიზნეს კომპანიებითავდაცვის ინდუსტრია და რუსეთის ფედერაცია B კითხვების სრული ტესტი "საკრედიტო დაწესებულებებზე ზემოქმედების ზომები AML / CFT კანონმდებლობის შეუსრულებლობის გამო" ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ნებისმიერი სპეციალისტის ცოდნის დაგეგმილი ცოდნის ტესტირებისა და სხვა შემთხვევებისათვის. ). აღსრულების ძირითადი პრინციპები 7 ღონისძიებები ორგანიზაციის დარღვევისა და შიდა კონტროლის ფუნქციონირებისათვის AML / CFT მიზნებისათვის პროცედურების დარღვევისათვის AML / CFT მიზნებისათვის სულ კითხვები რუსეთის ბანკის მოთხოვნებსა და რეკომენდაციებზე დაყრდნობით რუსეთის ცენტრალური ბანკის უფლებამოსილი წარმომადგენლების მიერ ბანკების შემოწმების ორგანიზება. ტესტი ასახავს როგორც ზოგად საკითხებს, რომლებიც დაკავშირებულია შემოწმების ჩატარებასთან, ასევე იმ სპეციფიკას, რომელიც ჩნდება ინსპექტირების დროს, AML / CFT მოთხოვნების შესაბამისად. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის დეპარტამენტებისა და განყოფილებების მენეჯერებისა და თანამშრომლების სერტიფიცირებისათვის, რომლებიც ჩართულნი არიან AML / CFT საქმიანობაში, ასევე ცოდნის რუტინული ტესტირების დროს. ჩეკების სახეები. რუსეთის ბანკის წარმომადგენლების მიერ განხორციელებული საქმიანობა ინსპექტირების ფარგლებში

15 საკრედიტო დაწესებულების ფილიალის აუდიტის ჩატარების თავისებურებანი საკრედიტო დაწესებულებების აუდიტისას რუსეთის ბანკის უფლებები და მოვალეობები საკრედიტო დაწესებულებების უფლებები და მოვალეობები რუსეთის ბანკის მიერ აუდიტისას აუდიტის შედეგების გაცნობა აუდიტის შედეგების გაცნობა. შენიშვნების შემუშავება სულ კითხვები ტესტი "ფულის გათეთრების ტიპოლოგია და ტერორიზმის დაფინანსება" ტესტი ემყარება რუსეთის ცენტრალური ბანკის მითითებას ბატონი N 100-T და წერილს რუსეთის ცენტრალური ბანკიდან T. ტესტი საკმაოდ კომპლექსი და განკუთვნილია თანამშრომლებისათვის, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან AML / CFT– ზე მუშაობის ორგანიზებაზე და განყოფილებების ხელმძღვანელებზე. კითხვები შედგენილია ფულის გათეთრების და FT– ის ძირითადი ტიპოლოგიების შესახებ (FATF– ის მიხედვით), ასევე ბანკების საქმიანობაში AML / CFT– ის საქმიანობაში არსებული პრობლემების შესახებ, ასახულია ADB მემორანდუმში. ტესტის ძირითადი კითხვები შეიძლება გამოყენებულ იქნას სემინარებზე ბანკის სპეციალისტების ცოდნის გასაფართოებლად კრიმინალური ორგანიზაციების მიერ ფულის გათეთრებისა და ტრეფიკინგის სქემების გამოყენებაში, ასევე იმ ინსტრუმენტების არჩევაში, რომლებიც მიზნად ისახავს კლიენტების წინააღმდეგ ბრძოლას, რომელთა ბიზნესი დაფუძნებულია ნაღდი ანგარიშსწორებით. სახსრებიდან. რეზიდენტი ფიზიკური პირების ანგარიშებიდან ნაღდი ანგარიშსწორება უნაღდო გადარიცხვები 4 NPO და ტერორიზმის დაფინანსებასთან დაკავშირებული კავშირები 4 სადაზღვევო ბიზნესის გამოყენება ლეგალიზებადი გავლენიანი პოლიტიკური პირების PD / FT ოპერაციები, რომლებიც დაკავშირებულია PD– ს ლეგალიზაციასთან პროფესიონალური კონსულტანტების ჩართვა ADB მემორანდუმი ფულის გათეთრების საქმეში 6 სულ კითხვები ტესტი "მოლარეებისთვის ტრანზაქციების ტიპების კლასიფიკაცია" ტესტი შედგენილია ცენტრალური ბანკის დებულების 321-P საფუძველზე 32

ფულადი სახსრების 16 თანამშრომელი და გაძლევთ საშუალებას განსაზღვროთ რამდენად სწორად აფასებს გამოცდილი პირი ნაღდი ანგარიშსწორებით კონკრეტულ გარიგებებს იმ სახის გარიგებებს, რომელთა შესახებ ინფორმაცია წარედგინება უფლებამოსილ ორგანოს AML / CFT მიზნებისთვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის ნებისმიერი დეპარტამენტისა და განყოფილების თანამშრომელთა ცოდნის ატესტაციისა და რუტინული შემოწმებისათვის ფულადი ოპერაციები... სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ოპერაციები 10 არაჩვეულებრივი, საეჭვო ტრანზაქციები სულ კითხვები ტესტი "ოპერაციულ მუშაკთა ოპერაციების ტიპების კლასიფიკაცია" (იურიდიული პირის ანგარიშები) ტესტი შედგენილია ცენტრალური ბანკის დებულების 321-P საფუძველზე ოპერატიული მუშაკებისთვის და გაძლევთ საშუალებას განსაზღვრეთ რამდენად სწორად აფასებს ტესტირებული პირი კონკრეტულ ოპერაციებს იურიდიულ პირებს, სახის ოპერაციებს, რომელთა შესახებ ინფორმაცია წარედგინება უფლებამოსილ ორგანოს AML / CFT მიზნებისათვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის საოპერაციო განყოფილებების თანამშრომლების ცოდნის ატესტაციისა და რუტინული შემოწმებისთვის. სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ოპერაციები 14 არაჩვეულებრივი, საეჭვო გარიგებები 11 სულ შეკითხვები ტესტი "ოპერაციების მუშაკების ტიპების კლასიფიკაცია" (ფიზიკური პირების ოპერაციები) ტესტი შედგენილია ცენტრალური ბანკის რეგულაციის საფუძველზე 321-P ბანკის თანამშრომლებისათვის, რომლებიც ემსახურებიან ფიზიკურ პირებს და საშუალებას გაძლევთ განსაზღვროთ რამდენად სწორად აკმაყოფილებს ტესტირება ფიზიკურ პირთა მიერ განხორციელებულ კონკრეტულ გარიგებებს, გარიგების ტიპებს, რომელთა შესახებ ინფორმაცია წარედგინება უფლებამოსილ ორგანოს AML / CFT მიზნებისათვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნეს საბანკო განყოფილებების თანამშრომლების ფიზიკურ პირთა მომსახურების დასადასტურებლად და ჩასატარებლად. სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული გარიგებები 1 არაჩვეულებრივი, საეჭვო გარიგებები 10 შეჩერებულ ოპერაციებზე მუშაობის პროცედურა სულ საკითხები 30 88

17 1.248 ტესტი "სესხის ოფიცრების გარიგებების ტიპების კლასიფიკაცია" ტესტი შედგენილია სესხის ოფიცრებისათვის ცენტრალური ბანკის 321-P და 37-P დებულებების საფუძველზე და გაძლევთ საშუალებას განსაზღვროთ რამდენად სწორად აკმაყოფილებს ტესტირებული პირი კონკრეტულ გარიგებებს. იურიდიული და ფიზიკური პირების დაკრედიტების პროცესი, გარიგებების სახეები, ინფორმაცია, რომელიც წარედგინება უფლებამოსილ ორგანოს AML / CFT მიზნებისათვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის საკრედიტო განყოფილებების თანამშრომლების ცოდნის ატესტაციისა და რუტინული შემოწმებისთვის. Ოპერაციები. ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს 12 არაჩვეულებრივი, საეჭვო გარიგებები 8 სულ შეკითხვა ტესტი "ოფიციალური პირების და საკრედიტო დაწესებულებების სამართლებრივი პასუხისმგებლობა AML / CFT დანაშაულებისთვის" შრომის კოდექსიკითხვები შედგენილია კანონისა და სამართალდამცავი ორგანოების ძირითად კონცეფციებზე, აგრეთვე ოფიციალური პირების პასუხისმგებლობის პრობლემებზე დანაშაულის ჩადენისა და დანაშაულის ჩადენისათვის AML / CFT– ის სფეროში. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის იურიდიული განყოფილებების თანამშრომლების ცოდნის ატესტაციისა და რუტინული შემოწმებისთვის. ზოგადი დებულებები 3 სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა 6 მატერიალური პასუხისმგებლობა Ზოგადი პირობებიპასუხისმგებლობის წარმოშობა 4 AML / CFT სფეროში დარღვევებისათვის ჯარიმების სახეობა 2 სულ შეკითხვები ტესტი "კლიენტთა იდენტიფიკაცია AML / CFT მიზნებისთვის" ეს ტესტი მოიცავს კლიენტების იდენტიფიკაციის ყველაზე ზოგად კითხვებს - პირები მე -11 კანონით -FZ, საბანკო რეგულაციები რუსეთი N 262-P და რიგი სხვა დოკუმენტები. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ნებისმიერი სპეციალისტის ცოდნის შესაფასებლად (თემის დანერგვისას დაქირავებისას, თარგმნისას, ტრენინგის შედეგების დაცვით

18 AML / CFT, დაგეგმილი ცოდნის ტესტირება და სხვა შემთხვევები). მომხმარებელთა იდენტიფიკაციის ზოგადი კითხვები AML / CFT მიზნებისათვის კლიენტების იდენტიფიკაციის პროცედურა - პირები 12 ბენეფიციარების იდენტიფიკაციის პროცედურა 2 პირების იდენტიფიკაცია - უცხოელი მოქალაქეები მომხმარებელთა საქმიანობის შემოწმება ექსტრემისტულ საქმიანობაში მონაწილეობისათვის. კლიენტის ან ბენეფიციარის იდენტიფიცირება სულ კითხვები ტესტი "კლიენტების იდენტიფიცირება - იურიდიული პირები AML / CFT მიზნებისათვის" ეს ტესტი მოიცავს კლიენტების იდენტიფიკაციის ყველაზე ზოგად კითხვებს - იურიდიული პირები, რომლებიც დადგენილია კანონით 11 -FZ, რუსეთის ბანკის რეგლამენტი N 262- P და სხვა მრავალი დოკუმენტი. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ნებისმიერი სპეციალისტის ცოდნის შესაფასებლად (დაქირავებისას, გადაყვანისას, ტრენინგის შედეგების დაცვით AML / CFT შემოღებისას, ცოდნის დაგეგმილი ტესტირება და სხვა შემთხვევები). კლიენტების იდენტიფიცირების ზოგადი კითხვები AML / CFT მიზნებისათვის კლიენტების იდენტიფიკაციის პროცედურა - იურიდიული პირები ბენეფიციარების იდენტიფიკაცია 2 არარეზიდენტთა - იურიდიული პირების იდენტიფიკაცია 3 კლიენტის მიერ ტრანზაქციების რისკის ხარისხის შეფასება იურიდიული პირების იდენტიფიკაციის მიზნით მოპოვებული ინფორმაცია და ინდივიდუალური მეწარმეები კლიენტების საქმიანობის შემოწმება ექსტრემისტულ საქმიანობაში მონაწილეობისათვის ქმედებები, როდესაც შეუძლებელია კლიენტის ან ბენეფიციარის იდენტიფიცირება სულ კითხვები ტესტი "76 -ის შესახებ ინფორმაციის იდენტიფიკაციისა და გადაცემის მახასიათებლები

19 გარიგება მოძრავი ქონებით (კოდი 000) "ტესტის კითხვები შემუშავებულია რუსეთის ბანკის დებულებებისა და სხვადასხვა რეკომენდაციების საფუძველზე, სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული მოძრავი ქონებით განხორციელებული ოპერაციების შესახებ ინფორმაციის იდენტიფიცირებისა და გაგზავნის შესახებ. ტესტი შეიძლება ფართოდ იქნას გამოყენებული ტრენინგი და სერტიფიცირება AML– ის საკითხებზე. / ბანკის განყოფილებების მენეჯერებისა და თანამშრომლების FT, რომლებიც ჩართულნი არიან ამ ოპერაციებისა და ოპერაციების განხორციელებაში. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის შესაბამისი განყოფილებების თანამშრომლების ცოდნის დამოწმებისა და რუტინული შემოწმებისათვის ზოგადი საკითხები 2 გარიგებები მოძრავი ქონებით, რომელიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს ინფორმაციის გადაცემა უფლებამოსილ ორგანოსთვის 8 სულ შეკითხვა ტესტი "DBF ფაილის სტანდარტული ფორმის შევსების მახასიათებლები" ეს ტესტი შედგენილია რუსეთის ბანკის აგვისტოს დათარიღებული დებულების საფუძველზე. 29, 2008 N 321-P "საკრედიტო დაწესებულებების მიერ უფლებამოსილი ორგანოსთვის ფედერალური კანონით გათვალისწინებული ინფორმაციის წარდგენის პროცედურის შესახებ" ლეგალიზაციის საწინააღმდეგო შესახებ (დათარიღებულია დანაშაულისა და ტერორიზმის დაფინანსების შედეგად მიღებული შემოსავლების რეცხვა ”და შექმნილია სპეციალურად იმის შესამოწმებლად, რაც ექვემდებარება ბანკის (ფილიალის) ფინანსური მონიტორინგის დეპარტამენტების (ჯგუფების) სპეციალისტებს, რომლებიც პასუხისმგებელნი არიან ECO– ს ჩამოყალიბებასა და მიმართულებაზე Rosfinmonitoring– ზე. ზოგადი კითხვები 8 DBF ფაილის შევსების მახასიათებლები 17 ოპერაციული კოდები სულ კითხვები ტესტი "უძრავი ქონების გარიგებების იდენტიფიკაციისა და მიწოდების მახასიათებლები (კოდი 8000)" ეს ტესტი შემუშავებულია საფუძველზე მეთოდური რეკომენდაციებისავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული უძრავი ქონების გარიგებების შესახებ ინფორმაციის იდენტიფიკაციისა და წარდგენის შესახებ (კოდი 80). ) და განკუთვნილია სერტიფიცირებისა და ცოდნის ტესტირების რეგულარული მენეჯერებისა და ICS– ის თანამშრომლებისთვის, ოპერატიული, საკრედიტო, იურიდიული განყოფილებები 92 69

20 ბანკის, ასევე ოფიცერი პასუხისმგებელი AML / CFT. უძრავი ქონების კონცეფცია. P ბანკის ყველა თანამშრომლისთვის. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნეს ბანკის დეპარტამენტებსა და განყოფილებებში დასაქმებულთა სერტიფიცირებისას, AML / CFT საქმიანობაში ჩართულ ნებისმიერ თანამდებობაზე, ასევე ცოდნის რუტინული შემოწმების დროს. AML / CFT სისტემის ორგანიზება საკრედიტო დაწესებულებაში დანაშაულის შედეგად მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) რისკის მართვისა და ტერორიზმის დაფინანსების პროგრამა. საბანკო ანგარიშის შეთანხმება პროგრამა, რომელიც განსაზღვრავს საკრედიტო დაწესებულების ურთიერთქმედების პროცედურას მინდობილი პირების მიერ თანხების გაყინვა (დაბლოკვა) ან სხვა ქონება არაჩვეულებრივი გარიგებების ნიშნები 7 სულ შეკითხვები ტესტი "განყოფილების უფროსი ზოგადი ტესტი AML / CTF" Out ანალიტიკის სულ 30 კითხვა ტესტი "რუსეთის ფედერაციის საერთაშორისო თანამშრომლობა AML / CFT სფეროში" კანონმდებლობა 67 -ის შესახებ

21 AML / CFT. რუსეთის მონაწილეობა საერთაშორისო AML / CFT ორგანიზაციებში ახალი რეკომენდაციები FATF 9 სულ შეკითხვები ტესტი "ML / CFT რისკის მართვა პასუხისმგებელი ოფიცრისთვის" დაკარგვის რისკი საქმიანი რეპუტაცია... ეს ტესტი სპეციალურად შექმნილია იმისთვის, რომ შეაფასოს საბანკო სპეციალისტების უნარი, შეაფასოს მათი უნარ -ჩვევები და უნარი სწორად შეაფასოს ტრანზაქციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს და უჩვეულო, საეჭვო ტრანზაქციებს, რომლებიც ყოველდღიურად ხორციელდება ბანკის მომხმარებლების მიერ და მათი სხვადასხვა სახის ზემოქმედების ხარისხი. რისკების. ეს ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას საკრედიტო დაწესებულებების იმ თანამშრომლების რუტინული ცოდნის შესამოწმებლად, რომლებიც ყველაზე მეტად არიან ჩართულნი AML / CFT კანონმდებლობის განხორციელებაში (მაგალითად, ფინანსური მონიტორინგის სტრუქტურული ერთეულების თანამშრომლები). ML / TF რისკის მართვის ზოგადი საკითხები 10 კლიენტის რისკის შეფასება 2 უჩვეულო, საეჭვო გარიგებების სახეები 18 სულ შეკითხვები ტესტი "AML / CFT- ის ეკონომიკური და სამართლებრივი საფუძვლები" AML / CFT (მაგალითად, ფინანსური მონიტორინგის სტრუქტურული ერთეულების თანამშრომლები). შესავალი. ფულის გათეთრება და ტერორისტების დაფინანსება ფულის გათეთრების მეთოდები და მეთოდები 12 ტერორისტული დაფინანსება სამართლებრივი საფუძველისაერთაშორისო თანამშრომლობა AML / CFT სულ საკითხებზე

22 ზოგადი ტესტი "ოპერაციები, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს AML / CFT მიზნებისთვის". ტესტის კითხვები შემუშავებულია ფედერალური კანონის 11-FZ, დებულებებისა და რუსეთის ბანკის სხვადასხვა რეკომენდაციების საფუძველზე, იდენტიფიკაციისა და ინფორმაციის წარდგენის შესახებ. სავალდებულო კონტროლი. ტესტი არის უნივერსალური და შეიძლება ფართოდ იქნას გამოყენებული ტრენინგისა და სერტიფიცირებისათვის AML / CFT საკითხებზე ბანკების მენეჯერებისა და თანამშრომლებისათვის, რომლებიც ჩართულნი არიან ამ ოპერაციებსა და ოპერაციებში. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის შესაბამისი დეპარტამენტების თანამშრომლების ცოდნის ატესტაციისა და რუტინული შემოწმებისთვის. ზოგადი საკითხები 2 ფულადი გარიგებები (ჯგუფის კოდი 10) საბანკო ანგარიშის გარიგებები (ჯგუფის კოდი 40) 8 გარიგებები მოძრავი ქონებით (ჯგუფის კოდი 0) 9 გარიგებები უძრავ ქონებასთან (ჯგუფის კოდი 80) 2 გარიგებები ექსტრემისტების მონაწილეობით (ჯგუფის კოდი 70) 2 NPO ოპერაციები (ჯგუფის კოდი 90) 4 ოპერაციები სახელმწიფო დაცვის მიზნით (ჯგუფის კოდი 41) სულ კითხვები ზოგადი ტესტი "არაჩვეულებრივი გარიგებების ნიშნები და საეჭვო გარიგებები AML / CFT მიზნებისთვის" ტესტის კითხვები შემუშავებულია ფედერალური კანონის 11-FZ, წესების საფუძველზე. და რუსეთის ბანკის რეკომენდაციები უჩვეულო გარიგებებისა და საეჭვო გარიგებების შესახებ ინფორმაციის გამოვლენისა და გაგზავნის საკითხთან დაკავშირებით. ტესტი არის უნივერსალური და შეიძლება ფართოდ იქნას გამოყენებული ტრენინგისა და სერტიფიცირებისათვის AML / CFT საკითხებზე ბანკების მენეჯერებისა და თანამშრომლებისათვის, რომლებიც ჩართულნი არიან ამ ოპერაციებსა და ოპერაციებში. ტესტი შეიძლება გამოყენებულ იქნას ბანკის შესაბამისი დეპარტამენტების თანამშრომლების ცოდნის ატესტაციისა და რუტინული შემოწმებისთვის. ზოგადი საკითხები 2 არაჩვეულებრივი ოპერაციების ზოგადი ნიშნები 6 ფულადი გარიგებები

23 ფულადი გზავნილების განხორციელება 2 საკრედიტო ხელშეკრულებებით ოპერაციების განხორციელება 4 საერთაშორისო ანგარიშსწორება 4 ფასიანი ქაღალდებითა და ფინანსური წარმოებულებით ოპერაციების განხორციელება ელექტრონული ბანკინგის განხორციელება და პლასტიკური ბარათებით ანგარიშსწორება საეჭვო ოპერაციების ნიშნები 13 სულ შეკითხვები

1.- დიახ, მე უნდა,

2.- 30 დღემდე

რამდენად ხშირად სჭირდება მომხმარებელთა მომსახურების ოფიცერს მომხმარებლის საიდენტიფიკაციო ინფორმაციის განახლება?

პასუხი:

ყველა ამ შემთხვევაში
როგორ გიხელმძღვანელებს მომხმარებელთა მომსახურების ოფიცერი, როდესაც გარიგება კლასიფიცირდება როგორც უჩვეულო?

პასუხი:

ეჭვის კრიტერიუმების ერთობლიობა, კლიენტის მახასიათებლები, თანამშრომლის ეჭვები შემოსავლების შესაძლო ლეგალიზაციასთან დაკავშირებით, მიუხედავად გარიგების ოდენობისა
სჭირდება თუ არა მომხმარებელთა მომსახურების ოფიცერს იმ პირების იდენტიფიცირება და შემოწმება, ვინც ემსახურება?

პასუხი:

დიახ, ყველა საბანკო ოპერაციისა და სხვა ოპერაციების შესრულებისას, რუსეთის ფედერაციის კანონმდებლობით დადგენილი ოდენობით
რა სანქციები შეიძლება დაწესდეს სამეთვალყურეო ორგანოების საკრედიტო დაწესებულებაზე საკრედიტო დაწესებულების ფედერალური კანონის დარღვევისთვის?

პასუხი:

საქმიანობის ადმინისტრაციული შეჩერება

ადმინისტრაციული ჯარიმა

ლიცენზიის გაუქმება
კლიენტი ყიდულობს დეპოზიტის მოწმობას საკრედიტო დაწესებულებიდან 1 მილიონი რუბლის ოდენობით. ექვემდებარება თუ არა ეს ოპერაცია სავალდებულო კონტროლს?

პასუხი:

დიახ, ნებისმიერ შემთხვევაში, ოპკოდ 4006 -ით
მოძრავი ქონებით ჩამოთვლილი სახის გარიგებებიდან რომელი დადგენილი ღირებულების კრიტერიუმზე მეტი თანხით შეესაბამება ოპერაციის ჯგუფის კოდი 50?

პასუხი:

ფინანსური იჯარის (ლიზინგის) ხელშეკრულებით ქონების მიღება ან უზრუნველყოფა

ძვირფასი ლითონების შეძენა და გაყიდვა ფიზიკური ფორმით და უპიროვნო ფორმით, ძვირფასი ლითონებისგან დამზადებული მონეტების ყიდვა -გაყიდვა

იურიდიული პირების მიერ, რომლებიც არ არიან საკრედიტო დაწესებულებები, უპროცენტო სესხები ფიზიკურ პირებზე და (ან) სხვა იურიდიულ პირებზე, ასევე ასეთი სესხის აღება
რა განაკვეთით გამოიყენება ძვირფასი ლითონის ოდენობით ან უცხოურ ვალუტაში მითითებული გარიგების თანხის რუბლის ექვივალენტი ძვირფასი ლითონებით გარიგებებისათვის ან უცხოური ვალუტით ნაღდი ანგარიშსწორებისთვის?

პასუხი:

კურსი დადგენილია რუსეთის სბერბანკის მიერ

პასუხი:

ყველა ჩამოთვლილი დოკუმენტი
ვინ იღებს გადაწყვეტილებას აღიაროს კლიენტის გარიგება, როგორც გარიგება, რომელიც ექვემდებარება შეჩერებას?

პასუხი:

შესაბამისი ბანკის კონტროლიორი
ჩამოთვლილი სახის გარიგებები უძრავ ქონებასთან დადგენილი ღირებულების კრიტერიუმზე მეტი თანხით შეესაბამება თუ არა ოპერაციის ტიპის 8001 კოდს?

პასუხი:

ყველა უძრავი ქონების გარიგება
მომხმარებელთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელმა გამოავლინა, რომ თანხები ჩაირიცხა (დებეტირებული) 650,000 რუბლის ოდენობით ანგარიშზე იურიდიული პირი, ოპერაციები, რომლებზეც მისი გახსნის შემდეგ არ შესრულებულა. უნდა განიხილოს თანამშრომელმა ეს ოპერაცია, როგორც სავალდებულო კონტროლის დაქვემდებარებული ოპერაცია?

პასუხი:

დიახ უნდა
რამდენ ხანს ხორციელდება ოპერაციის შეჩერება, თუ რომელიმე მხარე მაინც არის ორგანიზაცია ან ინდივიდი, რომლის მიმართაც არის დადგენილი წესით მიღებული ინფორმაცია ტერორისტულ საქმიანობაში მათი მონაწილეობის შესახებ?

ძვირფასი ლითონებით გარიგებების წარმოება
რა დოკუმენტებს ითხოვს კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელი იურიდიული პირისგან, როდესაც ის გახსნის მიმდინარე ანგარიშს, იდენტიფიკაციის ნაწილად?

პასუხი:

კლიენტის ინფორმაცია.

რამდენჯერ სჭირდება მომხმარებელთა მომსახურების თანამშრომელს ტრენინგის გავლა AML / CFT საკითხებზე?

პასუხი:

წელიწადში ერთხელ მაინც
რა ზომები არ მიიღება ოპერაციის შეჩერების პროცესში, თუ რომელიმე მხარე მაინც არის ორგანიზაცია ან ინდივიდი, რომლის მიმართაც არის დადგენილი წესით მიღებული ინფორმაცია ტერორისტულ საქმიანობაში მათი მონაწილეობის შესახებ?

პასუხი:

ოპერაციის შეჩერების გადაწყვეტილების შემდეგ, კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომლები აცნობებენ კლიენტს ოპერაციის შეჩერების მიზეზების შესახებ
თუ კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელმა დაადგინა, რომ კლიენტის მიერ განხორციელებული ოპერაცია ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს, როდის უნდა გაუგზავნოს მან ოპერაციის შესახებ შეტყობინება კონტროლერს?

პასუხი:

გარიგების მომდევნო სამუშაო დღის არა უგვიანეს 10:00 საათისა
რა დოკუმენტებია საფუძველი ბენეფიციარების იდენტიფიცირებისათვის?

პასუხი:

ყველა ჩამოთვლილი კონტრაქტი
როგორ ხელმძღვანელობს კლიენტთა მომსახურების თანამშრომელი ექსტრემისტული ან ტერორიზმთან დაკავშირებული გარიგებების გამოვლენისას?

პასუხი:

სია, რომელიც შეიცავს ინფორმაციას ექსტრემისტულ საქმიანობაში ან ტერორიზმში ჩართული პირების შესახებ, მიუხედავად ოპერაციის მოცულობისა და ხასიათისა
ქვემოთ ჩამოთვლილი სტრუქტურებიდან რომელია საკონტროლო დაწესებულების ზედამხედველი ორგანოები AML / CFT საკითხებზე:

პასუხი:

1) რუსეთის ბანკი;

3) ფედერალური სამსახურიფინანსური მონიტორინგი;

4) რუსეთის ფედერაციის პროკურატურა;
რა ტიპის გარიგების კოდი ენიჭება საეჭვო გარიგებას, რომელიც ხორციელდება დიდი ფულადი სახსრების "განაღდების" სქემების და საზღვარგარეთ კაპიტალის გატანის ფარგლებში?

პასუხი:

კოდი 6001 - საეჭვო ოპერაცია
რით ხელმძღვანელობს კლიენტთა მომსახურების თანამშრომელი სავალდებულო კონტროლს დაქვემდებარებული ტრანზაქციების გამოვლენისას?

პასუხი:

ღირებულების კრიტერიუმის თანხვედრა და ოპერაციის ტიპი
კლიენტების მომსახურების განყოფილების თანამშრომელმა შეიტყო კლიენტის მიერ უძრავი ქონებით გარიგების განხორციელების შესახებ 2,5 მილიონი რუბლის ოდენობით. ექვემდებარება თუ არა ეს ოპერაცია სავალდებულო კონტროლს?

პასუხი:

არა, ვინაიდან გარიგების თანხა არ აღემატება 3,000,000 რუბლს
ჩამოთვლილთაგან რომელია საჭირო იურიდიული პირის კლიენტის იდენტიფიცირების პროცედურის განხორციელების პროცესში?

პასუხი:

1) სრული და შემოკლებული სახელი;

2) ინფორმაცია სახელმწიფო რეგისტრაციის შესახებ;

4) ადგილმდებარეობისა და საფოსტო მისამართის მისამართი;

6) საკონტაქტო ტელეფონისა და ფაქსის ნომრები.

1. რა არის კლიენტების მომსახურების დეპარტამენტის თანამშრომლის ქმედებები კლიენტის ანგარიშზე საკრედიტო ოპერაციის აღმოჩენისას 100,000 რუბლის ოდენობით, როდესაც ერთ -ერთი მხარე არის ინდივიდი, რომელიც არის სიაში, რომელიც შეიცავს ინფორმაციას ჩართული პირების შესახებ ექსტრემისტული საქმიანობა თუ ტერორიზმი?

გარიგების თანხა 600 000 რუბლზე ნაკლებია, ამიტომ იგი არ ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს

ანგარიშზე თანხების ჩარიცხვის ოპერაციები არ ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს.

- თანამშრომელი უგზავნის შეტყობინებას კონტროლერს კოდით 7001

სწორი პასუხი არ არის მოწოდებული

თანამშრომელი უგზავნის შეტყობინებას კონტროლერს ეჭვის ნიშნით 6001 კოდით
2. რა ინფორმაცია უნდა დადგინდეს პირის კლიენტის გამარტივებული იდენტიფიკაციის პროცედურის განხორციელების პროცესში?

Სრული სახელი

სწორი პასუხი არ არის მოწოდებული

- Სრული სახელი; პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის დეტალები

Სრული სახელი; დაბადების თარიღი და ადგილი; მოქალაქეობა; პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის დეტალები; ᲥᲘᲚᲐ; სახელმწიფო საპენსიო დაზღვევის სადაზღვევო სერტიფიკატის მონაცემები მიგრაციის ბარათის მონაცემები და დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს რუსეთის ფედერაციაში ყოფნის უფლებას (უცხო ქვეყნის მოქალაქისათვის ან მოქალაქეობის არმქონე პირისათვის)

Სრული სახელი; დაბადების თარიღი და ადგილი; მოქალაქეობა; პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის დეტალები; მიგრაციის ბარათის მონაცემები და დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს რუსეთის ფედერაციაში დარჩენის უფლებას (უცხო ქვეყნის მოქალაქეობის ან მოქალაქეობის არმქონე პირისათვის)
3. რა დოკუმენტები უნდა დაიცვას კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელმა AML / CFT სფეროში მოვალეობების შესასრულებლად?

ფედერალური კანონი No 115-FZ და რუსეთის ფედერაციის უშიშროების საბჭოს წესები No 881-5-r

- ყველა მითითებული დოკუმენტი

VVB SB RF No 244-4-VVB ტექნოლოგიური სქემა

რუსეთის ფედერაციის უშიშროების საბჭოს წესები No881-5-r და რუსეთის ფედერაციის უსაფრთხოების სამსახურის VVB ბრძანება No244-4-VVB

ფედერალური კანონი No 115-FZ, რუსეთის ფედერაციის უშიშროების საბჭოს წესები No 881-5-r, ასევე მარეგულირებელი დოკუმენტებირუსეთის ბანკი (რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის დებულება 32 321-P, რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის დებულება No262-P და ა.შ.)
4. როგორ აფასებს მომხმარებელთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელი ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების რისკის ხარისხს?

იყენებს ანგარიშის მენეჯერის მიერ დადგენილ კრიტერიუმებს

ითხოვს მონაცემებს კლიენტისგან რისკის ხარისხის შესახებ

კლიენტის პირველი კონტაქტის შემთხვევაში მიუთითებს რომ რისკის ხარისხი არ არსებობს

რისკის გაზრდილი ხარისხი დადგენილია მხოლოდ იმ გარიგებებისთვის, რომლებიც ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს

ყველა ზემოაღნიშნული გზით.

-იყენებს 12.05.10 წ. No 881-5-რ წესებით დადგენილ ნიშნებს
5. რომელი ინფორმაციაა მოთხოვნილი კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომლის მიერ ინდივიდის მიერ მისი იდენტიფიკაციის განხორციელებისას?

ეროვნება

სახელმწიფო საპენსიო დაზღვევის სადაზღვევო მოწმობის მონაცემები

ყველა ჩამოთვლილი ინფორმაცია

მიგრაციის ბარათის მონაცემები და დოკუმენტი, რომელიც ადასტურებს უცხო ქვეყნის მოქალაქის ან მოქალაქეობის არმქონე პირის უფლებას დარჩეს (იცხოვროს) რუსეთის ფედერაციაში კლიენტთან, რომელიც არის უცხო ქვეყნის მოქალაქე ან მოქალაქეობის არმქონე პირი

- პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის დეტალები

6. ვინ უნდა დადგინდეს, თუ კლიენტმა მისცა უფლებამოსილება მართოს საბანკო ანგარიში (ანაბარი), ასევე სხვა პირს?

ამ შემთხვევაში იდენტიფიკაცია არ ხორციელდება

- როგორც კლიენტი, ასევე პირი, რომელსაც მიენიჭა საბანკო ანგარიშის მართვის უფლებამოსილება (ანაბარი)

პირი, რომელიც უფლებამოსილია მართოს საბანკო ანგარიში (ანაბარი)
7. რას ხელმძღვანელობს კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომელი გარიგების საეჭვოდ განსაზღვრისას, რომელიც დაკავშირებულია დიდი თანხების "განაღდებას" და კაპიტალის გატანას საზღვარგარეთ?

- ნიშნები „განაღდების“ საეჭვო სქემებისა და საზღვარგარეთ კაპიტალის გატანის შესახებ

ღირებულების კრიტერიუმის თანხვედრა და ოპერაციის ტიპი

ოპერაციის ტიპი

ღირებულების კრიტერიუმი

ღირებულების კრიტერიუმის თანხვედრა და ოპერაციის ტიპი, ასევე გარიგებების სიხშირე
8. გადამოწმებულია თუ არა ბანკის კონტრაგენტის იდენტიფიკაციის პროცესში მისი ყოფნა სიაში, რომელიც შეიცავს ინფორმაციას ექსტრემისტულ საქმიანობაში ან ტერორიზმში ჩართული პირების შესახებ?

- დიახ, ყოველ შემთხვევაში

არა, ვინაიდან კონტრაგენტებთან გარიგებები არ ვრცელდება ოპერაციებზე ან გარიგებებზე, რომლებიც მითითებულია ფედერალური კანონის მე -5 მუხლით, დათარიღებული 02.12.1990 No 395-1 "ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ"

სწორი პასუხი არ არის მოწოდებული

ყოველ შემთხვევაში არა

დიახ, თუ კონტრაგენტთან განხორციელებული გარიგება ექვემდებარება სავალდებულო კონტროლს
9. რამდენ ხანს ხორციელდება ოპერაციის შეჩერება, თუ რომელიმე მხარე მაინც არის ორგანიზაცია ან ინდივიდი, რომლის მიმართაც არის დადგენილი წესით მიღებული ინფორმაცია ტერორისტულ საქმიანობაში მათი მონაწილეობის შესახებ?

პერიოდი, რომლის დროსაც ოპერაცია შეჩერებულია, განისაზღვრება მომხმარებელთა ურთიერთობების ხელმძღვანელის შეხედულებისამებრ

პერიოდი, რომლისთვისაც გარიგება შეჩერებულია, შესაბამისი კონტროლერის შეხედულებისამებრ არის.

პერიოდი, რომლისთვისაც ოპერაცია შეჩერებულია, განისაზღვრება შეხედულებისამებრ ავტორიზებული ორგანო

- ორი სამუშაო დღის განმავლობაში იმ დღიდან, როდესაც უნდა შესრულდეს კლიენტის ბრძანება მისი განხორციელებისათვის, თუ უფლებამოსილი ორგანოს გადაწყვეტილებით ოპერაცია არ შეჩერდება დამატებით პერიოდით

ხუთი სამუშაო დღის განმავლობაში იმ დღიდან, როდესაც უნდა შესრულდეს კლიენტის ბრძანება მისი განხორციელების შესახებ, თუ ოპერაცია არ შეჩერდება დამატებითი პერიოდით უფლებამოსილი ორგანოს გადაწყვეტილებით
10. რა აკრძალულია კლიენტთა მომსახურების განყოფილების თანამშრომლისთვის AML / CFT ღონისძიებების განხორციელებისას?