Laut Funke. So wählen Sie einen Dienst zur Überprüfung von Gegenparteien aus. Erwähnung im Internet

Es ist Zeit für ernsthafte Geschäfte, Spaß beiseite. Vor mir liegt der leistungsfähigste Dienst zur Überprüfung von Gegenparteien (gemäß den Diskussionen dieser Dienste in den Foren). Eine Million Quellen, Hunderte Millionen Unternehmen, Russland, die GUS, das Ausland usw. - gleichzeitig wird ein hoher Preis erwartet. Okay, mal sehen, ob es etwas gibt, wofür man so viel Geld nehmen kann.

Die Benutzeroberfläche ist schön, jedes Unternehmen wird in einem separaten Tab geöffnet.
Die Suche funktioniert nach verschiedenen Parametern und Kombinationen - Name (genau-ungenau), Manager, Miteigentümer, Adresse. Ich habe versucht, am Telefon nach Vielfalt zu suchen - ich suche danach, obwohl diese Möglichkeit nicht angekündigt wurde. Auf der Suche nach OKPO, OGRN, TIN, Website ... Kurz gesagt, wie ich es verstehe - nach irgendwelchen Daten. Das ist gut. Minus - erkennt die Anfrage nicht, wenn Sie das falsche Layout haben.
Es wird nach mehreren Ländern gleichzeitig gesucht, rechts können Sie die Kategorien auswählen, in denen gesucht werden soll. Im Allgemeinen gibt es keine Beschwerden über die Suche.

Von den Minuspunkten der Benutzeroberfläche - wie ich bereits geschrieben habe - öffnen Unternehmen in einem separaten Tab. Wenn Sie die Hauptsuchregisterkarte geschlossen haben, können Sie nicht darauf zugreifen, indem Sie auf das Logo klicken. Übrigens ist es anklickbar, aber entweder habe ich ein Problem mit dem Java-Skript, oder sie haben irgendeine Art von Fehler. Ich weiß nicht, im Allgemeinen war ich zu faul, um in TP zu schreiben.
Designbedingt erscheint es mir nicht sehr praktisch, dass in den Suchergebnissen die Codes nicht in einer eigenen Spalte stehen, sondern in einer Zeile unterhalb des Namens. Ich würde es nehmen.

Was die Menge an Informationen betrifft, so ist hier natürlich mit einem Maximum versehen. Laut Aeroflot, die ich zum Beispiel schon als Beispiel genommen habe, gibt es solche Daten:

Es ist klar, dass es für LLC Pupyrkin keine solche Menge an Informationen geben wird, aber trotzdem.
Obwohl ... Ich habe mir die Karte einer kleinen Firma angesehen, 50 Personen. Es gibt auch viele Informationen.

Schiedsverfahren. Es sammelt Normen, nur Contour Focus hat mehr gefunden, aber als ich anfing, herumzustöbern, fand ich heraus, dass KF alles auf einen Haufen reiht - sowohl zao als auch pao und oooh und alle, die wahllos aussehen.
Das einzige, was mir nicht gefallen hat, war, dass Sie entladen müssen, um Fälle nach Jahr zu filtern. In der Benutzeroberfläche selbst werden die Daten nur für den gesamten Zeitraum angezeigt.

Übrigens großen Respekt vor den Domains, ich verstehe nicht, warum alle sie abschlachten. Whois ist nicht schwer zu analysieren, aber die Informationen sind interessant. Manchmal werden unerwartete Ketten verwandter Personen durch Domänen herausgefunden.

Ich habe keine Pfosten mit der Aktualisierbarkeit der Daten gefunden, die Regel wird anscheinend täglich oder in der Nähe davon aktualisiert. Ich habe nach den Unternehmen gesucht, die erst neulich ein Update hatten.

Was hat Sie verärgert?

Nein mobile Applikation. Es scheint mir, dass dies jetzt ein Muss für alle Dienste ist (und egal, was sie tun). Und das Sitzen in der mobilen Version ist unbequem. Übrigens können sie von einem Login aus nur auf einem Gerät sitzen. Das heißt, wenn Sie von einem Computer aus angemeldet sind, werden Sie sich nicht mehr von einem Mobiltelefon aus anmelden. Ich verstehe, dass dies ein Schutz vor Trittbrettfahrern ist, aber hämorrhagisch.

Das Coolste an Spark (weil ich sonst niemanden gesehen habe) ist Bonitätsprüfung. Und ja, ich habe abgebrochen, weil man es im Demo-Zugang nicht sehen kann - es ist nur ein kostenpflichtiger Plan. Und Sie können sowohl Jurikow als auch Physiker beobachten (!)
So verstehe ich den Zugriff auf schwer zugängliche Daten.

Ja, ich sollte meinen Schmerz erwähnen - in Spark gibt es auf der Website keine Preisangabe. Leute, wovor habt ihr Angst? Schreiben Sie mutig! Wenn es mich sogar wütend macht, wenn es keine Preise gibt. Und ich gehe normalerweise. Aber dieses Mal musste ich den Preis wissen, also schrieb ich ihnen. Kurz gesagt, der Preis beträgt 21.000 pro Monat. Plus 5.000 für jeden neuen Benutzer. Nun ja, überhaupt nicht billig.

Im Allgemeinen, was kann als Fazit gesagt werden. Spark ist definitiv nichts für Kinder, sie werden keinen solchen Preis ziehen. Und sie brauchen es auch nicht. Es ist, als würde man einem Kollektivbauern statt eines Traktors einen Jaguar verkaufen. Auch wenn er plötzlich Geld hat, braucht er diesen Jaguar nicht umsonst. Obwohl ich dort gehört habe, dass sie für fast tausend im Monat eine Art Plugin für 1C haben, das Risiken aufzeigt, Aussagen macht und so weiter.

Es gibt viele Informationen in Spark, mehr als irgendwo sonst, was ich gesehen habe. Es funktioniert intelligent, die Schnittstelle ist bequem, das Ding ist kürzer. Es gibt Nachteile, aber ich habe sie alle oben beschrieben, sie sind nicht kritisch. Für ein mehr oder weniger großes Unternehmen, über dem die Steuerbehörden wie Drachen kreisen, ist dies eine Must-Have-Option.

Was unser Büro betrifft (für das ich all diese Dienste studiere), haben wir mittleres Geschäft, wir sind nicht arm. Wenn der Direktor nicht von einer Kröte erdrosselt wird, biete ich ihm einen Funken an. Ich habe noch nicht alle Dienste studiert, ich werde mehr schreiben, aber ich habe die Foren überwacht und bin mir fast sicher, dass ich wahrscheinlich nichts Cooleres als Spark finden werde. Bewertungen stehen noch bevor, folgen, schreiben, ich werde mich freuen.

Es gibt mehrere Hauptprobleme, bei denen es im Moment notwendig ist, sogar die Gegenparteien zu überprüfen, die wir für „zuverlässig“ halten - diejenigen, mit denen wir seit langem zusammenarbeiten:

• Kontrahenten können „Durchgangsunternehmen“ oder „Eintagesunternehmen“ sein, also Unternehmen, die der Steueroptimierung unserer Partner dienen.
• Die Unternehmen, mit denen wir zusammenarbeiten, haben möglicherweise eine starke Verschlechterung ihrer finanzielle Lage. Wegen welchem? Ja, das ist die Zeit.
• Die Steuerbehörden ändern ihren Ansatz zur Beurteilung der „Reinheit“ von Gegenparteien. Dementsprechend können unzuverlässige Kontrahenten plötzlich Probleme bekommen. Und seltsamerweise können Sie auch Probleme haben. Schon mal was von Due Diligence gehört?

Und dann stellt sich heraus, dass „vertrauenswürdige“ Gegenparteien in der Lage sein sollten, sich sowohl vor „unzuverlässigen“ Gegenparteien als auch vor der Steuer im Zusammenhang mit den Aktivitäten „unzuverlässiger“ Gegenparteien zu schützen.

Wie kann sich die „Unzuverlässigkeit“ einer Gegenpartei auf mein Unternehmen auswirken?

• Erhöhte Kreditrisiken, Wachstum von "Forderungen", Liquiditätslücken
• Direkter Betrug durch ein Drittunternehmen
• Steuerrisiken und Sorgfaltspflicht

Wie überprüft man eine Gegenpartei?

• Überprüfen Sie die Gegenpartei im Bundessteuerdienst, FAS, FSSP, FMS, EAC usw.), alle diese Dienste haben ihre eigenen gestartet kostenlose Dienstleistungen. Dazu müssen Sie Daten von mehr als 20 Diensten sammeln, ein Bildschirmbild drucken und speichern (*siehe Empfehlungen des Föderalen Steuerdienstes);
• Erkundigen Sie sich bei Regierungsbehörden (IFTS, Rosstat);
• Fordern Sie Dokumente bei der Gegenpartei selbst an;
• Bewerten Sie die Aktivitäten eines Geschäftspartners (check geschäftlicher Ruf, Studium der Website der Gegenpartei und Bewertungen von Personen, die mit ihm zusammengearbeitet haben);
• Halten Sie ein persönliches Treffen ab;

Alle oben genannten Schritte sind logisch und richtig und Großunternehmen haben diese Schritte längst in ihre Geschäftspraxis aufgenommen. Dies geschieht durch spezielle Dienste, wie den Sicherheitsdienst, Rechtsanwälte etc. Bei einem oder zwei Kontrahenten können Sie das grundsätzlich selbst erledigen.

Gleichzeitig optimieren selbst große Unternehmen diesen Prozess lieber und vertrauen seit langem auf Informationssysteme. Beispielsweise das SPARK-Interfax-System.

Wie funktioniert 1SPARK-Risky und wie prüft es Gegenparteien?

• SPARK-Systemindizes
• Überwachung von Kontrahenten

Indizes des 1SPARK-Risikosystems

Das System führt die Analyse durch und stellt die Ergebnisse der Analyse in Form von aggregierten und leicht lesbaren Indizes bereit. SPARK-Risks und SPARK-Risks+ umfassen drei Indizes:

Due-Diligence-Index (DDI)- ein Index, der bewertet, ob ein Unternehmen:

• Eintägige Firma;
• Verkehrsunternehmen;
• Ein aufgegebenes Gut;

Der Indikator kann sich im roten, gelben oder grünen Bereich befinden. Befindet sich der Kontrahent im roten Bereich, muss er zusätzlich und detailliert geprüft werden, liegt er im grünen Bereich, dann wirkt das Unternehmen in jeder Hinsicht vertrauenswürdig.

Beim Aufbau des Index werden mehr als 50 Indikatoren verwendet:

• Faktoren von "eintägig";
• Internetpräsenz;
• Verfügbarkeit von Patenten;
• Gültigkeit von Lizenzen;
• Teilnahme an öffentlichen Beschaffungen;
• Das Vorhandensein von Rechtsstreitigkeiten;
• Bestehen von Steuerrückständen;
• Zusagen;
• Usw;

ICH TUE ist seit vielen Jahren im Einsatz und von tausenden großen und mittelständischen Unternehmen erprobt.

Index finanzielles Risiko(FMI). Dieser Index analysiert Finanzielle Situation Firmen. Das Hauptziel dieses Index ist es, Unternehmen zu identifizieren, die kurz vor dem Bankrott stehen. Das FMI stuft alle juristischen Personen in drei Risikostufen ein. Bei der Verteilung nach Ebenen unter Berücksichtigung von 11 Koeffizienten, die gemäß dem vorgelegten Jahresabschluss berechnet werden.

Optisch ist der Index ebenfalls in Farbzonen unterteilt. Wenn ein FMI im roten Bereich, dann sind wir vorsichtig im Interaktionsprozess, insbesondere bei der Gewährung von Zahlungsaufschüben.

Wenn der Index überhaupt nicht berechnet wird, deutet dies darauf hin, dass das Unternehmen keine Meldungen an die statistischen Ämter abgibt.

Zahlungsdisziplinindex (IPD) berechnet die durchschnittliche tatsächliche Laufzeit für die Erfüllung seiner finanziellen Verpflichtungen aus den abgeschlossenen Verträgen. Dieser Index basiert auf Daten, die auf freiwilliger Basis von großen Energieversorgungsunternehmen an SPARK übermittelt werden, Unternehmen, die Daten erheben kommunale Zahlungen, Telekommunikations- und Handelsunternehmen usw. Ungefähr 100.000 Rechtspersonen.

In 1C-Programmen werden die Daten dieser Indizes direkt in die Objekte des Systems integriert, beispielsweise die Karte des Nachschlagewerks "Kontrahenten".

Überwachung von Kontrahenten

Die zweite wichtige Komponente ist die Überwachung der Kontrahenten. Es ist auch in die typischen Systemobjekte eingebaut und für den Benutzer sichtbar wichtige Änderungen im Leben des Kontrahenten direkt bei der Durchführung von Operationen.

Eine solche Organisation von Informationen ermöglicht es Ihnen, keine Fehler zu machen, was sehr wichtig ist

Erhalt eines zertifizierten Zertifikats mit detaillierten Informationen über die Gegenpartei

Die Tatsache der Sorgfaltspflicht können Sie durch den Erwerb einer beglaubigten Gewerbebescheinigung nachweisen

Auf welchen Informationen basieren diese Indizes?

Unternehmensstruktur: Miteigentümer, Tochtergesellschaften, Filialnetz, Management

Anmeldedaten für Regierungsstellen: Firmendaten, Patente, Lizenzen, Warenzeichen

Jahresabschlüsse von Unternehmen, Banken und Versicherungen

Scoring zur Beurteilung von Kreditrisiken und dem Risiko der Unzuverlässigkeit des Unternehmens (IDO, FMI)

Finanz- und Abrechnungskennzahlen, einschließlich Branchenkennzahlen; Informationen zu Audits

Beschreibung der Aktivitäten des Unternehmens

Teilnahme an öffentlichen und gewerblichen Beschaffungen, Rechtsstreitigkeiten

Abfrage von Kreditauskünften von natürlichen und juristischen Personen durch das „United Credit Bureau“

Informationen zum Konkursverfahren und Entscheidungen von Schiedsgerichten

Wichtige Ereignisse, Ankündigungen von Firmenveranstaltungen

Daten zum Domainnamen des Unternehmens

Informationen über die Verpflichtungen des Unternehmens, Vollstreckungsverfahren und Inspektionen des Unternehmens durch staatliche Stellen

Medienberichte, öffentliche Informationen

Informationen zu Wertpapieremissionen, Veranstaltungskalender für Aktien und Anleihen, Kurse, Informationen zur Registerstelle

Stellenangebote im Unternehmen

Verpfändetes Firmeneigentum

Woher werden diese Informationen gesammelt?

Registrierungsdaten

Registrierungsinformationen von Unternehmen und Einzelunternehmern

Register des einheitlichen staatlichen Registers der juristischen Personen und EGRIP, amtliche Auszüge aus den Registern

Dun & Bradstreet International Corporation

Alle Unternehmen der Welt und ihre Verbindungen, das weltweit größte Register

Eigenes Callcenter von Interfax

Aktualisierung von Kontaktdaten für Betreiber

Registrierungsbehörden der GUS-Staaten

Juristische Personen der Ukraine, Weißrusslands, Kirgisistans, Kasachstans und anderer Länder

Berichterstattung

Jährliche und vierteljährliche Berichterstattung von juristischen Personen

Klassifikationscodes, Angaben zu Unternehmen und Jahresabschlüsse

Berichterstattung von Banken und Unternehmen des Finanzsektors

Berichterstattung, Ausstellung von Dokumenten, materiellen Tatsachen, Statuten

Firmen Daten

Berichterstattung durch Unternehmen selbst

Aktivitätsdetails

Teilnahme an Ausschreibungen, Lizenzen, Inspektionen, Rekrutierung

Regierungsaufträge, Register skrupelloser Lieferanten

Der Markt für Informationssysteme hat sich in den letzten 5 Jahren stark verändert. Es gibt neue, starke Akteure, Informationsprodukte, Interaktionsmethoden mit dem Datenkonsumenten. Dennoch nimmt SPARK in diesem Bereich immer noch eine führende Position ein.

SPARK - Kontrahentenüberprüfungsprogramm

Qualitätsstandard

Informationen von SPARK sind eine Art allgemein anerkannter Marktstandard und erfreuen sich zu Recht großer Beliebtheit bei Underwritern und Sicherheitsspezialisten. Laut einer aktuellen Studie von RBC hält SPARK mit 50 % Marktanteil die Führung unter den Referenzsystemen. An zweiter Stelle steht das Produkt SKB-Kontur. Ihr Marktanteil beträgt 17,5 %. Das National Credit Bureau schließt die Top 3 mit 10 % des Marktes ab. Als nächstes folgen die Systeme Integrum (9,5 %) und Screen (8 %). Es gibt mehrere andere interessante Projekte in der Pursuit Group, wie zum Beispiel Seldom Basis, die über ein hervorragendes Wachstumspotenzial und fortschrittliche Technologien verfügen. In naher Zukunft werden sie auch in der Lage sein, um ihre Marktanteile zu konkurrieren.

Die Kosten für SPARK-Interfax

SPARK-Dienste sind nicht billig. Bei SPARK-Interfax konzentriert sich der Preis auf große Unternehmen, die meistens nach dem Prinzip der Zahlung einer monatlichen Gebühr arbeiten. Es besteht auch die Möglichkeit einmaliger Anfragen für die wichtigsten SPARK-Berichte.

Geschäftsinformationen über das Unternehmen

Eine der besten Lösungen ist . Damit können Sie über UNIRATE24 die Zuverlässigkeit der Gegenpartei prüfen. Gleichzeitig müssen Sie den jährlichen Zugriff auf die SPARK-Datenbank nicht bezahlen, UNIRATE24 hat eine regressive Tarifstaffel für Zahlung auf Anfrage und bequeme Pakettarife.

Aus der Geschäftsreferenz erfahren Sie etwas über die Gegenpartei:

• Registrierungsdaten des Föderalen Steuerdienstes Informationen zur Registrierung des Föderalen Steuerdienstes
• Was über ihn aussagt
• Informationen über den Anführer
• Angaben zu den Leitungsorganen des Unternehmens
• Daten zu Handlungsberechtigten ohne Vollmacht
• Firmenstruktur
• Aktivitätsdaten des Unternehmens
• Informationen über behördliche Anordnungen
• Informationen zu gewerblichen Bestellungen
• (Wenn es gibt)
• (Wenn da wären)
• Finanzinformationen - Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung (Rosstat)
• Liste der Lizenzen
• Finanzrisikoindex
• Angaben zur Branchenzugehörigkeit des Unternehmens (OKVED)

Diese Informationen sind äußerst nützlich, um die Aussichten für die Zusammenarbeit mit einer neuen Gegenpartei und Änderungen bestehender Verträge zu bewerten.

Seminare auf SPARK - Sie können die Anweisung über kostenlos für SPARK-Kunden ignorieren. Kostenlos für alle. Aber ... es gibt Beschränkungen bei der Anzahl der Anschlüsse, also haben Kunden Vorrang, dann - bis zum Eingang des Antrags ...

28.02.2013
Seminare im März 2013

01. März, 15:00 – Webinar „SPARK. Grundkurs". Das Webinar bietet Schulungen für unerfahrene Benutzer in den grundlegenden Funktionen des SPARK-Systems. Anhand von Beispielen für bestimmte Unternehmen werden wir darüber sprechen, wie Unternehmen gesucht, überprüft und überwacht und erstellt werden Verschiedene Arten Berichte aus den Systemdaten, Arbeiten mit Listen und Downloads von Unternehmen, Verstehen der Besonderheiten von Informationsquellen.

06. März, 15:00 - Webinar „Besonderheiten der Verifizierung ausländischer Kontrahenten“. Ein Training, das das Einzigartige anspricht gemeinsame Erfahrung Interfax und D&B Corporation für Audits ausländische Firmen, Offshore- und problematische Länder in Bezug auf Offenheit.

07. März, 15:00 – Webinar „Informationsinstrumente zur Betrugsbekämpfung.“ Das Webinar ist speziell für wirtschaftliche Sicherheit, interne Kontrolle und Prüfungsdienste konzipiert. Wir sprechen über die Durchführung von Unternehmensprüfungen, die operative Überwachung von Gegenparteien sowie die effektive Identifizierung von Nachtschwärmern und die Analyse von Unternehmensbeziehungen. Darüber hinaus lernen Sie in diesem Webinar die Funktionen verschiedener Informationsquellen in der Datenbank und die Bewertungen von SPARK kennen.

12. März, 15:00 - Seminar "SPARK-Tools für das Forderungsmanagement im Unternehmen." Wir werden darüber sprechen, wie Sie die Überwachung von Schuldneränderungen automatisieren, die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsverzugs bewerten, potenzielle Schuldner identifizieren und den Strom analysieren können Kundenstamm, aus Sicht des Kreditrisikos, die Bildung überfälliger Forderungen zu verhindern. Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter von Abteilungen, die für das Debitorenmanagement, die Bewertung von Kreditrisiken und die Überwachung der Zahlungsdisziplin von Kontrahenten zuständig sind.

14. März, 15:00 – Seminar „Informationsinstrumente zur Betrugsbekämpfung“. Das Seminar ist speziell auf die Dienstleistungen der Wirtschaftssicherheit, der internen Kontrolle und der Revision ausgerichtet. Wir sprechen über die Durchführung von Unternehmensprüfungen, die operative Überwachung von Gegenparteien sowie die effektive Identifizierung von Nachtschwärmern und die Analyse von Unternehmensbeziehungen. Darüber hinaus lernen Sie in diesem Seminar die Besonderheiten verschiedener Informationsquellen in der Datenbank und die Bewertungen von SPARK kennen.

21. März, 15:00 - Seminar "SPARK-Tools für das Forderungsmanagement im Unternehmen." Dieses Seminar befasst sich mit der Möglichkeit der Überwachung im SPARK-System, einschließlich der Fragen der Überwachung der Zahlungsdisziplin. Wir sprechen darüber, wie Sie die Überwachung von Schuldneränderungen automatisieren, die Wahrscheinlichkeit von Zahlungsverzug bewerten, potenzielle Zahlungsausfälle identifizieren, den aktuellen Kundenstamm auf Kreditrisiken analysieren und die Bildung überfälliger Forderungen verhindern können. Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter von Abteilungen, die für das Debitorenmanagement, die Bewertung von Kreditrisiken und die Überwachung der Zahlungsdisziplin von Kontrahenten zuständig sind.

22. März, 15:00 - Webinar "SCAN für unstrukturierte Informationssuche und Medienbeobachtung". Das Webinar ist der Veröffentlichung einer neuen Version des SCAN-Systems gewidmet. Im Webinar sprechen wir über das Know-how im Bereich der Informationsverarbeitung aus den Medien: das Objektmodell, die Suchmaschine und die Schnittstelle der nächsten Generation, Möglichkeiten, positive und negative Informationen über Unternehmen zu erhalten. Sie lernen, sich über Wirtschaftsnachrichten über den Markt, Partner, das eigene Unternehmen auf dem Laufenden zu halten und wichtige Neuigkeiten durch Medienbeobachtung nicht zu verpassen, tiefgreifende Inhaltsanalysen durchzuführen, den Zustand des Informationsfeldes eines Unternehmens, einer Veranstaltung oder einer Branche einzuschätzen, Wettbewerber und Partner analysieren.

28. März, 15:00 – Seminar „Informationsaspekte der Analyse öffentliche Auftragsvergabe". Interfax lädt alle Teilnehmer von Staat und gewerbliche Einkäufe für die Vorstellung eines neuen Produktes - SPARK-Marketing. Das Seminar wird eine Datenbank präsentieren, die verallgemeinerte Informationen über Käufer/Verkäufer, Käufe/Angebote für Waren und Dienstleistungen enthält. Sie finden heraus, mit wem und zu welchen Preisen Ihr Lieferant zusammenarbeitet, Sie können Beziehungen zwischen Beschaffungsteilnehmern identifizieren, analytische Karten erstellen, Waren oder Marktteilnehmer überwachen. Das Seminar richtet sich an Marketingfachleute, Verkaufs- und Einkaufsabteilungen, Mitarbeiter von Wirtschaftssicherheitsdiensten, Interne Kontrolle und Revision.

29. März, 15:00 – Webinar „SPARK. Grundkurs". Das Webinar bietet Schulungen für unerfahrene Benutzer in den grundlegenden Funktionen des SPARK-Systems. Anhand von Beispielen konkreter Unternehmen sprechen wir darüber, wie man Unternehmen sucht, prüft und überwacht, aus den Systemdaten verschiedene Arten von Berichten erstellt, mit Listen und Uploads von Unternehmen arbeitet und die Besonderheiten von Informationsquellen versteht.

Webinare werden über das Internet abgehalten, bei denen jeder Benutzer, nachdem er einen speziellen Link per E-Mail erhalten hat, an seinem Arbeitsplatz an der Schulung teilnehmen kann.

Die Seminare werden in der Zentrale von Interfax unter folgender Adresse abgehalten: Moskau, st. 1. Twerskaja-Jamskaja, 2.
Die Dauer der Schulungsveranstaltungen beträgt 2 Stunden.

Zur Anmeldung folgen Sie bitte dem Link:

Warum müssen Sie Konkurrenten überprüfen? Dies wurde uns zunächst staatlich auferlegt, als das Plenum des Obersten Schiedsgerichts der Russischen Föderation am 12. Oktober 2006 N 53 den Begriff der „Due Diligence“ einführte. Wie schreibt Dmitri Putilin In seinem Buch Dangerous Tax Schemes besteht der Kern der Due Diligence darin, dass der Steuerzahler bei der Auswahl einer Gegenpartei verpflichtet ist, seine Rechtsfähigkeit, die Befugnisse von Personen, die in seinem Namen handeln, selbstständig festzustellen und sich auch für das Wohl der Gegenpartei zu interessieren Vertrauen in Bezug auf die Zahlung von Steuern. Es wird davon ausgegangen, dass, wenn das Unternehmen keine angemessene Sorgfalt walten lässt und sich herausstellt, dass die Gegenpartei ein problematischer Steuerzahler ist, der seinen Verpflichtungen gegenüber dem Haushalt nicht nachkommt, einem solchen Unternehmen die Steuervorteile entzogen werden können, die es aus der Beziehung zu erhalten hat diese Gegenpartei: die Möglichkeit, die entstandenen Kosten bei der Berechnung der Einkommensteuer zu berücksichtigen, eine Mehrwertsteuerrückerstattung zu erhalten.

Diese Anforderung ist nicht nur praktisch sinnvoll, um das Unternehmen vor weiteren Rechtsstreitigkeiten, zusätzlichen Gebühren und Bußgeldern zu schützen. Um unsere Verpflichtungen gegenüber Kunden rechtzeitig zu erfüllen, müssen wir sicher sein, dass die Lieferanten, mit denen wir zusammenarbeiten wollen, uns nicht im Stich lassen. Und wir werden dieses Vertrauen nicht haben, wenn wir ihre Zuverlässigkeit und Gewissenhaftigkeit nicht prüfen.

Im Großen und Ganzen ist die Lieferantenverifizierung der häufigste Grund für die Kontrahentenverifizierung. Aber auch für andere Zwecke ist eine Verifizierung von Unternehmen und Unternehmern erforderlich. Beispielsweise ist es sinnvoll, die Zahlungsfähigkeit von Kunden zu prüfen. Eine Überprüfung wird auch von Ermittlern für Wirtschaftskriminalität, Wirtschaftsanalysten bei der Lösung von Investitionsproblemen, Finanzanalysten zum Vergleich ihres Unternehmens mit Wettbewerbern, Kandidaten für eine Vakanz in einem Unternehmen usw. verlangt. Wie Sie sehen können, gibt es viele angewandte Aufgaben zur Überprüfung von Gegenparteien.

Welche Daten von Gegenparteien und wie zu überprüfen?

Sie können jedoch am meisten alles überprüfen wichtige Punkte folgende:

• Die bloße Tatsache der Existenz der Gegenpartei.
• Das Erstellungsdatum.
• Management, Eigentümer und verbundene Unternehmen.
• Nichtteilnahme an Gerichtsverfahren als Angeklagter.
• Insolvenzverfahren nicht möglich.
• Fehlen unehrlicher Lieferanten im Register.
• Finanzielle Situation.

Sie können all diese Daten manuell auf spezialisierten Websites von Regierungsbehörden überprüfen, aber es ist viel einfacher und schneller, dies mit Diensten zur Überprüfung von Gegenparteien zu tun. Von den gängigsten Diensten in Russland würde ich die folgenden hervorheben:

• Prima-Inform.
• Kontur.Fokus.
• FUNKE.
• VLSI.
• Integral.

Da es eine Auswahl gibt, stellt sich eine vernünftige Frage - welche der auf dem Markt angebotenen Dienste ist besser? Zuerst müssen Sie verstehen, was in den Mindestinformationen über die Gegenpartei enthalten sein sollte, die der Dienst bereitstellen sollte:

• Voraussetzungen.
• Auszug aus dem einheitlichen staatlichen Register der juristischen Personen.
• Besitzer.
• Nahestehende Personen.
• Register skrupelloser Lieferanten.
• Lizenzen.
• Jahresabschluss.
• Staatliche Auktionen.
• Schiedsverfahren.
• Ausführende Produktionen.
• Steuerschuld.

Alle oben genannten Referenzsysteme stellen dieses Set zur Verfügung. Deshalb unten Kurze Review jeder von ihnen zu verstehen, wie sie sich voneinander unterscheiden.

Bevor ich mit der Überprüfung fortfahre, werde ich kurz auf das Schema zur Aktualisierung von Daten zu Diensten eingehen. Es gibt zwei Arten von Updates. Das erste ist das sogenannte Gateway-Update, bei dem eine direkte Verbindung zur Datenbank einer Regierungsbehörde hergestellt wird – eine nahezu sofortige Aktualisierung der Daten. Der zweite Typ ist das Hochladen von Daten von staatlichen Diensten in unsere eigenen mit einer bestimmten Häufigkeit. Um die in jedem der Systeme verwendete Methode zu beschreiben, nennen wir sie bedingt „Gateway“ bzw. „Laden“.

Prima-Inform

Website: prima-inform.ru

Firmenkarte im System Prima-Inform:

Der Dienst Prima-Inform ist auf dem Markt erschienen Informationsdienste vor etwa sieben Jahren. Es ermöglicht Ihnen, alle notwendigen Daten über das interessierende Unternehmen zu erhalten. Darüber hinaus ist ein wesentlicher Vorteil gegenüber anderen Wettbewerbern die Verwendung der „Gateway“-Datenlademethode, mit der Sie Daten fast sofort aktualisieren können. Leider verwenden andere ähnliche Systeme die "Boot"-Methode.

Die Kosten für ein Abonnement für ein Jahr nach dem Optima-Tarif betragen 45.000 Rubel inklusive Mehrwertsteuer. Mit dem Tarif können Sie 1500 Kontrahentenprüfungen pro Monat durchführen. Der Tarif "Basic" kostet 35.000 Rubel pro Jahr und gibt Ihnen die Möglichkeit, nur 300 Unternehmen pro Monat zu bewerten.

Leider gibt es in Prime-Inform keine Möglichkeit, ein interaktives anzuzeigen die Finanzanalyse wie es in anderen Systemen gemacht wird. Und im Allgemeinen gibt es in diesem System keine Datenvisualisierung, beispielsweise eine Visualisierung von Unternehmensbeziehungen.

Außerdem können Sie keine Daten hochladen, um sie in Excel zu verarbeiten. Und es ist möglich, Änderungen bei einer Gegenpartei nur zum Tarif „Unlimited“ zu kontrollieren, dessen Kosten 150.000 Rubel betragen. Im Jahr. Überraschenderweise fehlt diese scheinbar elementare Funktion im Basistarif nur bei Prima. Außerdem hat dieser Tarif, wie der Name schon sagt, eine unbegrenzte Anzahl von Kontrahentenprüfungen pro Monat.

Die Zugehörigkeit des Unternehmens wird nur auf der ersten Ebene angezeigt, dann müssen Sie für jede im Kreis enthaltene Gegenpartei einen separaten Bericht erstellen, was natürlich äußerst umständlich ist.

Es sei darauf hingewiesen, dass die Anzeige wichtiger Informationen bequem im Prima-Inform-System implementiert ist. Steht die Gegenpartei beispielsweise im Register skrupelloser Lieferanten, wird dies durch ein gelbes Grafiksymbol angezeigt:

Das Insolvenzverfahren des Unternehmens wird durch den Buchstaben „B“ in einem roten Kreis signalisiert:

Ein weiterer „Trick“, den Wettbewerber noch nicht haben, sind Informationen über den Sachverhalt der Sperrung der Abwicklungskonten des Unternehmens. Somit ist es möglich, die Dynamik der Zahlungsfähigkeitsprobleme der Gegenpartei zu verfolgen.

Gliederung.Fokus

Website: focus.kontur.ru

Das System „Kontur.Focus“ ist eines der Produkte des Unternehmens "SKB-Kontur" die aus dem Jahr 1988 stammt.

Firmenkarte im System Kontur.Office:

Kostentechnisch liegt das System Kontur.Focus im gleichen Preissegment wie Prima-Inform. Wenn wir über optimale Tarife sprechen: ein Jahresabonnement für den Premium-Tarif: 57,5 ​​Tausend Rubel inklusive Mehrwertsteuer. Es ist auch möglich, das System für einen Tag für 1300 Rubel oder für 25 Tage im Jahr für 22 Tausend Rubel anzuschließen. In dieser Hinsicht bietet der Circuit flexiblere Optionen für unterschiedliche Aufgabenvolumina.

Die Oberfläche und Benutzerfreundlichkeit von „Kontur.Focus“ übertrifft natürlich „Prima“ (allerdings verliert „Prima“ gemäß diesem Indikator gegen alle betrachteten Systeme). In "Kontur" gibt es neben allen Basisinformationen eine Finanzanalyse (wenn auch nicht interaktiv, aber mit einem vorläufigen Download im pdf-Format), eine Visualisierung der Beziehung zwischen dem Unternehmen und seinen Eigentümern. Es zeigt auch Verweise auf die Gegenpartei im Internet, Links zu den Websites des Unternehmens und bietet die Möglichkeit zu überprüfen, ob die Vermögenswerte der Gegenpartei frei von Sicherheiten sind. Wichtig ist auch, dass fast alle Daten zur weiteren Analyse nach Excel exportiert werden können. Einer der „Chips“ des Systems überprüft die Pässe von Einzelpersonen.

Übrigens, trotz der Tatsache, dass alle Systeme darüber informieren, dass Unternehmen über Lizenzen und Genehmigungen verfügen, ist diese Liste nur in Kontur vollständig, da dieses System Informationen nicht nur aus dem einheitlichen staatlichen Register der juristischen Personen bezieht, sondern anscheinend direkt aus den staatlichen Registern Bundesorgane Exekutive (FOIV). Effizienz der Datenaktualisierung - nach der "Loading"-Methode. Das ist natürlich weniger effizient als das von Prima-Inform. Im Allgemeinen erfolgen Datenaktualisierungen mit einer Verzögerung von drei bis sieben Tagen.

FUNKE

Website: spark-interfax.ru

Unternehmenskarte im SPARK-System:

SPARK ist die Idee einer bekannten Nachrichtenagentur Interfax. Auf seiner Website weist SPARK die Kosten seiner Dienstleistungen nicht aus. Sie können sich nur über sie informieren, indem Sie die Verkaufsabteilung anrufen, wo sie Ihnen, bevor sie Ihnen den Preis nennen, auf jeden Fall sagen, was ein wunderbarer SPARK ist und warum er so wunderbar ist. Der Preis für ein Jahresabonnement beträgt derzeit 297.000 Rubel und ist damit sechsmal teurer als das teuerste Kontur.Focus-System.

Der Verkaufsleiter, mit dem ich gesprochen habe, erklärte einen so hohen Preis damit, dass SPARK eine sehr hohe Effizienz bei der Aktualisierung von Daten hat und. Aber wie die Erfahrungen aus der Kommunikation mit Vertretern anderer Unternehmen zeigen, die Systeme zur Prüfung von Kontrahenten anbieten, beziehen sich alle hauptsächlich auf diese beiden Faktoren. Allerdings lässt die Verwendung der „load“-Methode für die Aktualisierung Zweifel an der Richtigkeit der Behauptung der Schnelligkeit aufkommen.

Als ich beispielsweise die Daten über die Anwesenheit eines bestimmten Unternehmens im Register skrupelloser Lieferanten in den Systemen Prima-Inform, SPARK und Kontur.Fokus verglich, war ich überrascht, dass diese Informationen nur in Prima vorhanden waren. Der Manager von "Kontur.Focus" erklärte dies damit, dass es höchstwahrscheinlich nicht an der Geschwindigkeit des Updates liege, sondern am Vorhandensein einiger Fehler im Update-Algorithmus! So. Es kann davon ausgegangen werden, dass der gleiche Fehler im SPARK-Algorithmus vorliegt.

Es ist erwähnenswert, dass SPARK wirklich fast alle Vorteile enthält, die andere Khaben. Und in der Tat könnte man sagen, dass es am schnellsten Daten aktualisiert, wäre da nicht die Präsenz von Prima-Inform auf dem Markt.

SPARK hat alles, was in einem Gut sein sollte Informationssystem: Beginnend mit einem Auszug aus dem einheitlichen staatlichen Register der juristischen Personen und einer komfortablen Schnittstelle, und endend mit der Visualisierung aller Arten von Daten. Einer der wesentlichen Vorteile von SPARK ist die geografische Abdeckung der Kontrahenten: Wenn alle Systeme nur eine Basis für Russland bieten, kann SPARK Ihnen Unternehmen aus der Ukraine, Weißrussland, Kirgisistan und Kasachstan zeigen. Sehr praktisch für Importeure.

Zusammenfassend möchte ich sagen, dass der Preis von SPARK eher auf die Marke und die starke Werbung zurückzuführen ist als auf die wirklich deutlich überlegene Funktionalität, dh das Preis-Leistungs-Verhältnis ist hier eindeutig überteuert.

VLSI

Unternehmenskarte im VLSI-System:

VLSI-Systementwickler - Unternehmen "Tensor". Unternehmen am Markt Software seit 1996 und VLSI ist eines von mehreren seiner Produkte. Die Kosten des Systems betragen nur 6000 Rubel. pro Jahr ist eines der niedrigsten Angebote auf dem Markt.

Auf den ersten Blick bietet VLIS alles, was Sie brauchen: Basisinformationen, Datenvisualisierung, einschließlich Finanzanalyse und Lieferantenbewertung mit einer eigenen Methodik. Allerdings wann lange Arbeit Sie merken, dass es nicht genug kleine, aber manchmal wichtige Details gibt. Zum Beispiel ist es im System unmöglich, die Geschichte der Änderungen in der Unternehmensleitung herauszufinden.

Trotz der Tatsache, dass das System Daten in Excel hochladen kann, ist dies leider nicht mit allen Daten möglich. Außerdem stellt VLSI keine Informationen über das Vorhandensein einer Gegenpartei im Register skrupelloser Lieferanten bereit. Und die Daten selbst werden im Vergleich zu SPARK und Kontur.Focus, von Prime-Inform ganz zu schweigen, nicht sehr schnell aktualisiert.

Anzumerken ist, dass VLSI angesichts des günstigen Preises für eine Blitzeinschätzung eines Kontrahenten eine ganz normale Lösung ist. Wir haben das System ein Jahr lang genutzt und bis auf die oben genannten Details keine kritischen Probleme festgestellt.

Integral

Website: www.integrum.ru

Unternehmenskarte im Integrum-System:

Das gleichnamige Kontrahentenverifizierungssystem ist eine der Aktivitäten der Firma Integrum. Die Kosten für dieses System betragen laut Unternehmenstarif 150.000 Rubel pro Jahr - die meisten Die beste Option für einen Nutzer, der von einer Vorauszahlung von 12 Monaten ausgeht. Auf der Website des Systems gibt es dazu zwar keine Informationen, Sie können sie nur erhalten, indem Sie ein kommerzielles Angebot anfordern.

Die Geschwindigkeit der Informationsbeschaffung bei Integrum ist meiner Meinung nach viel geringer als bei Wettbewerbern. Bis zu dem Punkt, an dem Sie die Daten manuell aktualisieren müssen (glücklicherweise hängt über solchen Daten eine Benachrichtigung über die Notwendigkeit der Aktualisierung). Dies ist natürlich ein erheblicher Nachteil.

Die Benutzeroberfläche des gesamten Systems ist bequem und verständlich. Ein Plus ist die Präsenz einer Medienanalyseeinheit und anderer Medienressourcen im Unternehmenspaket. Ich bin nicht ins Detail gegangen, da dies nicht mein Interessengebiet ist, aber bei einem oberflächlichen Test haben mich die Ergebnisse überzeugt. Zum Beispiel können Sie durch finden soziale Netzwerke Mitarbeiter dieser Firma. Daher würde ich Integrum auch PR-Spezialisten empfehlen, die für das Image ihres Unternehmens verantwortlich sind.

Integrum verfügt über solche Blöcke wie interaktive Finanzanalyse, Anwesenheit eines Unternehmens im Register skrupelloser Lieferanten, Hochladen von Daten im Excel-Format, Visualisierung von Unternehmensverbindungen, Vorhandensein von verpfändetem Eigentum einer Gegenpartei, Überprüfung des Reisepasses des Managers. Sie können die Gegenpartei auch auf Änderungskontrolle setzen. Es ist zu beachten, dass wichtige Informationen über die Gegenpartei auf ihrer Hauptseite angezeigt werden.

Im Allgemeinen ist das System recht praktisch, und ich würde es mutig empfehlen, wenn es nicht um die Geschwindigkeit der Aktualisierung von Informationen ginge. Und das ist eines der größten Probleme im Vergleich zu Wettbewerbern.

Vor- und Nachteile von Dienstleistungen zur Prüfung von Gegenparteien

Wenn Sie aktuelle Informationen benötigen und bereit sind, die Daten gegebenenfalls ein wenig manuell zu bearbeiten, ist Prima-Inform meiner Meinung nach genau das Richtige für Sie.

Wenn es für Sie wichtig ist, dass es verschiedene eingebaute Analyse- und Visualisierungstools gibt, dann ist das Contour.Focus oder SPARK. Gleichzeitig hat SPARK alles ein wenig interessanter gemacht, die Informationen sind genauer und „Kontur.Focus“ ist billiger.

Wenn Sie den Kontrahenten nur oberflächlich und allgemein bewerten müssen, leistet VLSI für sein Geld den besten Job.