Test pentru verificarea cunoștințelor sub ft. Test de testare a cunoștințelor angajaților organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri. Finanțarea terorismului este
TEST
verificarea cunoștințelor angajaților organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte bunuri cu privire la cerințele legislației privind combaterea legalizării (spălării) a veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului
1. Legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni este:
a) deținere, utilizare sau eliminare în numerar sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni.
b) acordarea unei forme juridice deținerii, utilizării sau cedării de fonduri monetare sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni de natură patrimonială;
c) acordarea unei forme juridice deținerii, utilizării sau cedării fondurilor monetare sau a altor bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni, cu excepția infracțiunilor prevăzute la articolele 193, 194, 198, 199, 199.1 și 199.2. din Codul penal Federația Rusă;
2. Finanțarea terorismului este:
a) furnizarea sau colectarea de fonduri sau furnizarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării unei comunități infracționale organizate și a organizațiilor sale, pregătirea și comiterea infracțiunilor prevăzute la articolele 206, 193, 194, 198, 199 , 199.1 și 199.2 din Codul penal al Federației Ruse;
b) furnizarea sau colectarea de fonduri sau furnizarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și comiterii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 și 360 din Codul penal al Federației Ruse sau pentru a prevedea un grup organizat, o formație armată ilegală sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau creată pentru a comite cel puțin una dintre aceste infracțiuni;
c) furnizarea sau colectarea de fonduri sau furnizarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și comiterii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 și 360 din Codul penal al Federației Ruse sau pentru a prevedea un grup organizat, o formațiune armată ilegală sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau creată pentru a comite cel puțin una a acestor infracțiuni;
3. Controlul intern este:
a) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți, pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului intern;
b) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți, pentru a identifica tranzacțiile supuse control obligatoriu;
c) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte bunuri pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu și alte tranzacții cu fonduri monetare sau alte bunuri legate de legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului.
4. Organizarea controlului intern este:
a) un set de măsuri luate de organizații care desfășoară operațiuni cu fonduri monetare sau alte bunuri, inclusiv elaborarea regulilor de control intern, numirea unor servicii speciale oficiali responsabil cu implementarea regulilor de control intern;
b) un set de măsuri luate de organizații care desfășoară operațiuni cu fonduri monetare sau alte bunuri, inclusiv dezvoltarea și aprobarea regulilor și programelor de control intern pentru punerea în aplicare a acestuia;
c) un set de măsuri luate de organizații care desfășoară operațiuni cu fonduri monetare sau alte proprietăți, inclusiv numirea unor funcționari speciali responsabili de respectarea regulilor specificate și de implementarea programelor specificate.
5. Implementarea controlului intern este:
a) punerea în aplicare a regulilor de control intern și a programelor pentru punerea sa în aplicare de către organizațiile care desfășoară operațiuni cu fonduri monetare sau alte proprietăți, precum și respectarea cerințelor legislației privind înregistrarea documentară a informațiilor (informații) și transmiterea acestora către autoritățile autorizate organism, privind stocarea documentelor și informațiilor, privind pregătirea și instruirea personalului;
b) punerea în aplicare a regulilor de control intern de către organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți, precum și respectarea cerințelor legislației privind identificarea clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, cu privire la înregistrarea documentară a informațiilor (informații) și transmiterea lor către organismul autorizat, cu privire la stocarea documentelor și informațiilor privind instruirea și educarea personalului;
c) punerea în aplicare a regulilor de control intern și a programelor pentru punerea sa în aplicare de către organizațiile care desfășoară operațiuni cu fonduri monetare sau alte proprietăți, precum și respectarea cerințelor legislației privind identificarea clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, privind înregistrarea documentară de informații (informații) și transmiterea lor către organismul autorizat.
6. Interzicerea informării clienților și a altor persoane cu privire la măsurile luate pentru a contracara legalizarea (spălarea) produselor infracțiunii și finanțarea terorismului se aplică măsurilor care vizează combaterea legalizării (spălării) a produselor provenite din infracțiuni și finanțarea terorism:
a) nu, nu se aplică, nu există o astfel de obligație;
b) da, se aplică numai persoanelor cu privire la care există informații despre implicarea lor în activitate extremistă sau terorism, sau o persoană juridică deținută direct sau indirect sau controlată de o astfel de organizație sau persoană, sau de o persoană fizică sau juridică care acționează în numele de sau la îndrumarea unei astfel de organizații sau persoane;
c) da, da.
7. O tranzacție cu fonduri monetare sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:
a) suma cu care se efectuează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la acordarea de împrumuturi fără dobândă către persoane fizice de către persoane juridice entități care nu sunt instituții de credit și (sau) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;
b) suma cu care se efectuează este egală sau depășește 3.000.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 3.000.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la acordarea de împrumuturi fără dobândă către persoane fizice de către persoanele juridice care nu sunt instituții de credit și (sau) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;
c) suma cu care se efectuează este egală sau depășește 600.000 ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 600.000 ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoanele juridice care nu sunt instituții de credit ale împrumuturi către persoane fizice și (sau) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;
8. O tranzacție cu fonduri monetare sau alte bunuri este supusă controlului obligatoriu dacă:
a) suma pentru care este efectuată este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la contribuția unei persoane la capitalul autorizat (colectat) al organizarea fondurilor;
b) suma pentru care se efectuează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la contribuția unei persoane la capitalul autorizat (colectat) organizării numerarului în numerar;
c) suma pentru care se efectuează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la contribuția unei persoane juridice la autorizarea (grupată) capitalul organizării numerarului în numerar;
9. O tranzacție cu bunuri imobile este supusă controlului obligatoriu dacă:
a) suma cu care se efectuează este egală sau depășește 3 ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 3 ruble, iar rezultatul comisionului său este transferul de proprietate;
b) suma pentru care se efectuează este egală sau depășește 600.000 ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 600.000 ruble;
c) se face plătind cu titluri în valoare de 600.000 până la 3 ruble;
10. Clientul trebuie identificat dacă:
a) efectuează doar o operațiune (tranzacție) supusă controlului obligatoriu;
b) numai în cazul în care angajații unei organizații care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte bunuri, pe baza implementării programelor de control intern, au suspiciuni că orice tranzacție se desfășoară în scopul legalizării (spălării) produselor din infracțiuni sau finanțarea terorismului;
c) efectuează orice operațiune (tranzacție), cu excepția implementării de către un individ a unei operațiuni de cumpărare sau vânzare de valută străină în numerar pentru o sumă care nu depășește ruble sau care nu depășește o sumă în valută străină echivalentă cu ruble;
d) A și B sunt corecte.
11. În ce caz un oficial special va îndeplini cerințele de calificare:
a) prezența învățământului profesional superior în specialitatea „Jurisprudență”, confirmată în ordinea stabilită, urmând cursuri de instruire pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului sub formă de instrucțiuni neprogramate;
b) să aibă cel puțin două luni de experiență profesională în funcții legate de îndeplinirea atribuțiilor de contracarare a legalizării (spălării) produselor provenite din infracțiuni și finanțării terorismului și urmează instruire pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului sub forma briefing vizat;
c) prezența unui superior învățământul profesionalîn specialitățile aparținând grupului de specialități „Economie și management”, sau în specialitatea „Jurisprudență” aparținând grupului de specialități „Umanistice și științe sociale”, confirmate în modul prescris și în absența educației specificate - la cel puțin doi ani de experiență profesională în funcții legate de îndeplinirea obligațiilor de contracarare a legalizării (spălării) produselor provenite din infracțiuni și finanțării terorismului și urmării unei instruiri pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismul sub formă de informare vizată.
12. Ce tip de briefing este în cauză, dacă este efectuat de un funcționar special atunci când angajează pentru funcții sau pentru îndeplinirea funcțiilor indicate (indicate) la alineatele (3), (4) din regulamente și la transferul ( transfer temporar) la funcții sau la îndeplinirea funcțiilor specificate (specificate) în clauzele 3, 4 din Regulamente.
a) planificat;
b) neprogramat;
c) țintă;
d) introductiv.
13. Instruirea unică în scopuri AML și CFT, sub formă de briefing țintit, este prevăzută pentru:
a) funcționari speciali;
b) șefi de organizații (filială);
c) șefi adjuncți de organizații (sucursale);
e) șeful unui departament juridic sau un avocat al organizației;
f) adevărat a, b, c, d, e;
g) adevărat a, b, c, d.
14. Pentru cât timp este obligată organizația să suspende operațiunea dacă cel puțin una dintre părți este organizația sau individual cu privire la care există informații primite în modul prescris cu privire la participarea lor la activități teroriste sau la o entitate juridică directă sau indirectă deținută sau controlată de o astfel de organizație sau persoană sau de o persoană fizică sau juridică care acționează în numele sau la direcția unei astfel de organizații sau a fețelor:
a) timp de trei zile lucrătoare;
b) timp de două zile lucrătoare;
c) timp de 10 zile lucrătoare.
15. Ce document de reglementare definește o abordare unificată a dezvoltării organizațiilor (cu excepția instituțiilor de credit) care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți specificate la articolul 5 din Legea federală din 01.01.2001. , regulile de control intern efectuate pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului:
a) Ordinul Guvernului Federației Ruse din 01.01.01;
b) Ordinul Guvernului Federației Ruse din 01.01.2001;
c) Rezoluția Guvernului Federației Ruse.
16. Organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți în conformitate cu regulile de control intern sunt obligate să documenteze informațiile obținute ca urmare a aplicării acestor reguli și a implementării programelor de control intern și să își păstreze confidențialitatea, în timp ce motivele pentru înregistrarea documentară a informațiilor sunt:
a) natura confuză sau neobișnuită a tranzacției, care nu are un sens economic evident sau un scop legitim evident;
b) neconcordanță a tranzacției cu obiectivele activităților organizației, stabilite prin documentele constitutive ale acestei organizații;
c) identificarea efectuării repetate a operațiunilor sau tranzacțiilor, a căror natură dă motive să creadă că scopul implementării lor este de a se sustrage procedurilor obligatorii de control prevăzute de prezenta lege federală, alte circumstanțe motivând credința că tranzacțiile sunt efectuate în scopul legalizării (spălării) veniturilor primite infracțiuni sau finanțării terorismului.
d) numai A și B sunt adevărate;
e) numai A și B sunt adevărate;
f) A, B și C sunt adevărate.
17. Cine supraveghează punerea în aplicare a Legii federale din 01.01.2001 N 115-FZ "privind contracararea legalizării (spălării) veniturilor obținute penal și finanțării terorismului":
a) Monitorizare Rosfin;
b) procurorul general al Federației Ruse și procurorii subordonați acestuia;
c) președintele Federației Ruse;
d) Guvernul Federației Ruse.
Condiția pentru efectuarea testului este că numai o opțiune de răspuns poate fi corectă.
1 .1 Lista testelor cu descriere Dosar: Teste generale => Teste bancare => Folder ANTI-LEGALIZARE Număr de teste Teste generale Teste bancare ANTI-LEGALIZARE Teste demo 3 Teste job 17 Teste tematice 28 Număr total de teste: 48 N Evaluarea testului Teste demonstrative Test demonstrativ "Organizarea controlului intern în scopuri AML / CFT" Probleme generale 2 Programe de control intern 2 Organizarea controlului intern 2 Riscuri și criterii pentru tranzacții neobișnuite 2 Măsuri de responsabilitate 2 Întrebări totale Test demonstrativ „Interacțiune cu monitorizarea Rosfin” Întrebări generale 2 Procedura de trimitere a informațiilor 2 Caracteristici ale completării formularului standard fișier DBF 2 Tipuri de sisteme electronice mesaje în scopuri AML / CFT 2 Cereri de monitorizare Rosfin 2 Total întrebări Demo-test "Organizarea controlului intern în scopuri AML / CFT" (1.182)
2 Întrebări generale 2 Programe de control intern 2 Organizarea controlului intern 2 Riscuri și criterii ale operațiunilor neobișnuite 2 Sancțiuni administrative 2 Întrebări totale 10 Teste de muncă Șef de departament - Test general AML / CFT Întrebările de testare sunt dezvoltate pe baza reglementărilor și a diferitelor recomandări al Băncii Rusiei privind organizarea sistemului de control intern al băncii în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului. Testul poate fi utilizat pe scară largă în instruire și certificare pe probleme AML / CFT pentru șefii de departamente, servicii și divizii ale unei bănci de la orice nivel. S-au reflectat atât problemele generale legate de sistemul AML / CFT în general, cât și specificul care are loc în implementarea programelor specifice pentru implementarea regulilor de control intern în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea unui test de cunoștințe de rutină al șefilor diviziilor structurale ale băncii. Probleme generale AML / CFT 10 Drepturi și obligații ale angajaților în cadrul respectării cerințelor AML / CFT Identificarea clienților în scopuri AML / CFT 9 Operațiuni supuse controlului obligatoriu și criterii pentru detectarea tranzacțiilor neobișnuite Măsuri de responsabilitate 3 Total întrebări Responsabil responsabil pentru AML / CFT - Testul 1 Primul dintre testele concepute special pentru a testa cunoștințele și instruirea angajaților responsabili și a specialiștilor în monitorizare financiară din departamentele (grupurile) băncii privind conformitatea și aplicarea legislației AML / CFT. Testul conține atât probleme generale legate de sistemul AML / CFT în ansamblu, cât și aspecte legate de implementarea programelor pentru implementarea regulilor de control intern în scopuri AML / CFT. Testul poate
3 să fie utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea unui test de cunoștințe de rutină al responsabilului responsabil sau al angajaților unității de monitorizare financiară a băncii. Probleme generale AML / CFT Cerințe pentru organizarea lucrărilor pentru prevenirea operațiunilor AML / CFT supuse controlului obligatoriu și criteriilor de detectare a tranzacțiilor neobișnuite Drepturi și obligații ale angajaților în scopuri AML / CFT pentru angajații responsabili pentru AML / CFT Identificarea clienților în scopuri AML / CFT 10 Măsuri de responsabilitate 4 Total întrebări Responsabil responsabil pentru AML / CFT - Test 2 Al doilea dintre ofițerii responsabili și specialiștii în monitorizarea financiară a departamentelor (grupurilor) băncii privind conformitatea și aplicarea legislației în domeniul testelor AML / CFT. Extinde în mod semnificativ conținutul și gama de probleme din domeniul AML / CFT, inclusiv probleme de cooperare internațională și control și supraveghere ale Băncii Rusiei asupra implementării legislației în acest domeniu. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea unui test de cunoștințe de rutină al responsabilului responsabil sau al angajaților departamentului de monitorizare financiară al băncii. Dispoziții generaleși organizarea combaterii legalizării Prevenirea legalizării Transmiterea informațiilor către organismul autorizat 10 Cooperarea internațională în combaterea legalizării Criterii pentru detectarea tranzacțiilor și operațiunilor neobișnuite Sistemul național de plăți. Particularitățile AML / CFT. 8 78
4 Controlul asupra activităților agenților de plăți bancare, atribuirea identificării Controlul și supravegherea Băncii Rusiei asupra implementării legislației AML / CFT și instruirea angajaților responsabili și a departamentelor (grupurilor) specialiștilor în monitorizare financiară cu privire la conformitatea și aplicarea legislației în domeniul testelor AML / CFT. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea unui test de cunoștințe de rutină al responsabilului responsabil sau al angajaților departamentului de monitorizare financiară al băncii. Dispoziții generale privind problemele AML / CFT. Comisar AML / CFT Officer "Acest test este conceput special pentru a testa cunoștințele și instruirea angajaților autorizați și a specialiștilor în monitorizare financiară din diviziile (grupurile) și GSP ale băncii cu privire la problemele de conformitate și aplicare a legislației AML / CFT. Testul conține atât probleme generale legate de sistemul AML / CFT în ansamblu, cât și aspecte legate de implementarea programelor pentru implementarea regulilor de control intern în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat la recrutarea, certificarea și efectuarea unei examinări de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificate. Întrebări generale despre AML / CFT Organizarea sistemului AML / CFT în GSP 6 Cerințe pentru identificarea clienților, reprezentanților clienților și a beneficiarilor Managementul riscurilor AML / CFT Identificarea tranzacțiilor care fac obiectul obligațiilor
5 control Dezvăluirea tranzacțiilor neobișnuite 4 Transmiterea informațiilor către Rosfinmonitoring 11 Procedura de formare a unui IES Total întrebări 1.22 Test pentru angajații responsabili de organizarea și desfășurarea instruirii personalului în problemele AML / CFT „Cu privire la cerințele de formare și educare a personalului din instituțiile de credit” și servește în principal pentru a testa cunoștințele și instruirea angajaților care sunt responsabili pentru organizarea și desfășurarea instruirii personalului în problemele AML / CFT. Cu toate acestea, poate fi utilizat și la efectuarea certificării altor specialiști bancari, în special a responsabilului AML / CFT și a angajaților ICS. Testul poate fi utilizat la recrutarea, certificarea și efectuarea unei examinări de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificate. Aspecte generale Organizarea muncii privind instruirea personalului Conținutul programului de instruire Specificații de informare Întrebări totale Test AML / CFT pentru angajații ICS Test pentru a testa cunoștințele și pentru a desfășura instruiri de înaltă calitate ale angajaților ICS ale băncilor cu privire la problemele AML / CFT. Pe lângă întrebările generale, conține întrebări cu privire la organizarea chestionarului și procedura de întreținere a dosarului clientului, precum și întrebări cu privire la cerințele de calificare pentru angajații special desemnați în bancă care își desfășoară activitățile în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat la recrutarea, atestarea și efectuarea unei examinări de rutină a cunoștințelor ICS ale băncii. Probleme generale AML / CFT 10 Cerințe pentru organizarea controlului intern în scopuri AML / CFT Operațiuni supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificare în scopuri AML / CFT
6 Cerințe de calificare pentru specialiștii băncii în vederea organizării AML / CFT Total întrebări Test AML / CFT pentru diviziuni legale Testul general pentru angajații departamentelor juridice ale băncilor a fost compilat pe baza actelor de reglementare și legislative ale autorităților de stat și ale Băncii Rusiei, care reglementează diferite aspecte juridice ale muncii în zona AML / CFT. Testul reflectă atât aspecte generale legate de organizarea muncii privind AML / CFT în bănci, cât și specificul implementării programelor specifice de reguli de control intern care reglementează aspecte specifice, numai pentru serviciile juridice. De exemplu, întrebări de identificare și interogare a clienților. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unei verificări de rutină a cunoștințelor angajaților departamentului juridic al băncii. Probleme generale AML / CFT 19 Operațiuni supuse controlului obligatoriu și tranzacțiilor neobișnuite Identificarea clientului în scopuri AML / CFT 17 Refuzul încheierii unui contract de cont bancar, rezilierea unui contract de cont bancar Total întrebări Test AML / CFT pentru serviciul de securitate General AML / CFT test pentru personalul de securitate, care permite evaluarea nivelului de cunoștințe și abilitate de a aplica în practică fundamentele legislației actuale și reglementărilor interne pentru interacțiunea diferitelor divizii bancare în lucrările privind AML / CFT. Odată cu problemele generale AML / CFT, au fost elaborate probleme specifice care afectează doar departamentele de securitate, în special, reglementând procedura de păstrare a secretului bancar la trimiterea informațiilor despre tranzacțiile clienților către organismul autorizat. Testul poate fi utilizat la angajare, certificare și efectuarea verificării planificate a cunoștințelor angajaților din divizia bancară specificată. Probleme generale AML / CFT Control obligatoriu și criterii pentru detectarea tranzacțiilor neobișnuite
7 Identificarea persoanelor care desfășoară activități teroriste 6 Identificarea clienților în scopuri AML / CFT 9 Securitate securitatea informațiilor la transmiterea și primirea IES și IES 10 Întrebări totale Testarea conturilor (depozite) „AML / CFT și operațiuni pe conturi bancare” supuse controlului obligatoriu (grup de cod 4000). În special, unități operaționale, departamente, atât pentru lucrul cu persoane fizice și juridice, departamente de credit și departamente juridice, departamente activitatea economică străină... Constă din 6 secțiuni care conțin principalele probleme din domeniul AML / CFT pentru categoria specificată de angajați ai băncii. Testul poate fi utilizat la recrutarea, certificarea și efectuarea unei examinări de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificate. Probleme generale AML / CFT 6 Operațiuni supuse controlului obligatoriu și tranzacțiilor neobișnuite Identificarea clientului în scopuri AML / CFT 17 Coduri de funcționare 10 Întrebări totale Test "AML / CFT și tranzacții în numerar" Acest test servește pentru a testa cunoștințele legate de problemele AML / CFT la efectuarea certificarea angajaților băncii implicați în identificarea și transmiterea informațiilor despre tranzacțiile cu numerar în numerar, sub rezerva controlului obligatoriu (grup de coduri 1000). În special, diviziile operaționale, departamentele, atât pentru lucrul cu persoane fizice, cât și cu entitățile juridice, departamentele de valori mobiliare, numerar, activitatea economică externă. Constă din trei secțiuni care conțin principalele aspecte din domeniul AML / CFT pentru categoria specificată de angajați ai băncii, inclusiv criteriile de identificare și semnele tranzacțiilor neobișnuite. Testul poate fi utilizat la recrutarea, atestarea și efectuarea unei examinări de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificate
8 Probleme generale AML / CFT 6 Operațiuni supuse controlului obligatoriu 6 Criterii de detectare și semne ale tranzacțiilor neobișnuite 4 Identificarea clienților în scopuri AML / CFT 18 Coduri ale tipurilor de tranzacții 6 Total întrebări Test "AML / CFT și tranzacții cu hârtie valoroasă" Test pentru a testa cunoștințele și desfășurarea unei formări de înaltă calitate a angajaților departamentelor de valori mobiliare cu privire la problemele AML / CFT. Pe lângă întrebările generale, conține întrebări privind tranzacțiile clienților supuse controlului obligatoriu, precum și criterii și semne ale tranzacțiilor neobișnuite care afectează specificul activității acestor divizii. Testul poate fi utilizat la recrutarea, certificarea și efectuarea unei examinări de rutină a cunoștințelor angajaților băncii care efectuează operațiuni cu valori mobiliare. Probleme generale AML / CFT 2 Operațiuni supuse controlului obligatoriu 7 Criterii de detectare și semne ale tranzacțiilor neobișnuite 8 Identificarea clienților în scopuri AML / CFT 10 Refuzul executării comenzii unui client 3 Total întrebări Test "AML / CFT și tranzacții de credit" Acest test este principalul ajutor în nevoia de a testa cunoștințele și instruirea angajaților departamentelor de credit ale băncii cu privire la problemele AML / CFT. Conține secțiuni în care, pe lângă cele generale, există întrebări cu privire la tranzacțiile clienților supuse controlului obligatoriu, precum și criterii și semne ale tranzacțiilor neobișnuite care afectează specificul activității acestor divizii. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea unei verificări de rutină a cunoștințelor angajaților din departamentele de credit ale băncii. Probleme generale AML / CFT 7 Operațiuni supuse controlului obligatoriu și tranzacțiilor neobișnuite Identificarea clientului în scopuri AML / CFT 12 Coduri ale tipurilor de tranzacții 4 Întrebări totale
9 1.233 Testarea depozitelor „AML / CFT și tranzacții care implică transferuri de cetățeni, carduri bancare și depozite” supuse controlului obligatoriu. Reflectă specificul muncii acestei categorii de angajați și constă din secțiunile -th conținând diverse probleme în domeniul AML / CFT. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea unei verificări de rutină a cunoștințelor angajaților din diviziile băncii care deservesc persoane fizice. Probleme generale AML / CFT 6 Operațiuni supuse controlului obligatoriu și tranzacțiilor neobișnuite Identificarea clientului în scopuri AML / CFT 20 Coduri de tipuri de tranzacții 4 Total întrebări Test "AML / CFT și decontări internaționale, relații pe termen scurt, activitate economică externă" Acest test este destinat verificării cunoștințelor privind problemele AML / CFT ale angajaților departamentelor de relații corespondente și decontări internaționale ale băncii implicate în identificarea și transmiterea informațiilor privind tranzacțiile supuse controlului obligatoriu. Reflectă specificul muncii acestei categorii de angajați. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unei examinări de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificate. Operațiuni supuse controlului obligatoriu 10 Criterii de detectare și semne ale tranzacțiilor neobișnuite 13 Obligații ale angajaților în legătură cu cerințele Legii AML / CFT Total întrebări AML / CFT ale instituțiilor de credit responsabile pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu. Testul poate fi utilizat în recrutare, evaluare și
10 efectuarea unui test de cunoștințe de rutină. Prevederi generale privind problemele AML / CFT 2 Criterii pentru tranzacțiile supuse controlului obligatoriu Particularități ale identificării tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu Trimiterea informațiilor către Rosfinmonitoring 28 Responsabilitatea pentru încălcări 4 Total întrebări Test „Un angajat al departamentului AML / CFT responsabil pentru identificarea neobișnuită și suspectă tranzacții "Acest test conceput pentru a testa cunoștințele specialiștilor unităților de monitorizare financiară ale instituțiilor de credit responsabile de identificarea tranzacțiilor neobișnuite și suspecte. Testul poate fi utilizat pentru angajare, certificare și testare de cunoștințe de rutină. Dispoziții generale privind problemele AML / CFT 2 Semne ale tranzacțiilor neobișnuite 17 Criterii pentru tranzacții suspecte 14 Acțiuni ale angajaților băncii atunci când sunt detectate tranzacții neobișnuite și suspecte Bank of Russia supravegherea tranzacțiilor suspecte Responsabilitate pentru încălcări 4 Total întrebări Testele tematice Testul general al AML / CFT pentru directori Întrebări generale privind problema AML / CFT 7 Organizarea controlului intern în bănci pentru AML / CFT Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacțiilor neobișnuite Identificarea drepturilor, puterii și responsabilităților AML / CFT 8 Bank în domeniul AML / CFT
11 Responsabilitatea pentru infracțiuni în domeniul LB / CFT 2 Întrebări totale Testul „Instrucțiuni introductive AML / CFT” program de formare și educație. Termeni și concepte 9 Documente normative care reglementează AML / CFT Organisme și funcționari responsabili de AML / CFT Principalele dispoziții ale Legii 11-FZ Principalele documente interne și programe ale băncii privind AML / CFT Obligații și responsabilități ale angajaților băncii în conformitate cu cerințele AML / Legislația CFT Total întrebări Test "Coduri de tipuri de operațiuni pentru lucrătorii operaționali" Testul este compilat pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru lucrătorii operaționali și vă permite să identificați cât de corect este testat persoana testată codul cerut, conform în Directorul tipurilor de operațiuni și califică operațiuni specifice, informații despre care trebuie trimise organismului autorizat în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile din departamentele și diviziile băncii implicate în activitățile AML / CFT, precum și în timpul testării de rutină a cunoștințelor. Operațiuni supuse controlului obligatoriu 16 Tranzacții neobișnuite, suspecte 14 Întrebări totale Test "Coduri de tipuri de operațiuni pentru angajați pentru deservirea persoanelor fizice" Testul a fost compilat pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru angajații departamentului pentru deservirea persoanelor fizice și vă permite să identificați modul corect în care persoana testată atribuie codul necesar, în conformitate cu Directorul tipurilor de tranzacții și califică tranzacțiile specifice ale clienților
12 bănci, informații despre care urmează să fie trimise organismului autorizat în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile din departamentele și diviziile băncii implicate în activitățile AML / CFT, precum și în timpul testării de rutină a cunoștințelor. Operațiuni supuse controlului obligatoriu 16 Tranzacții neobișnuite, suspecte 9 Total întrebări Test "Coduri de tipuri de tranzacții pentru ofițerii de credite" Testul este compilat pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru ofițerii de credite și vă permite să identificați cât de corect persoana testată atribuie codul necesar, în conformitate cu Directorul tipurilor de tranzacții, și califică, de asemenea, operațiuni specifice ale clienților băncii, informații despre care urmează să fie trimise organismului autorizat în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile din departamentele și diviziile băncii implicate în activitățile AML / CFT, precum și în timpul testării de rutină a cunoștințelor. Operațiuni supuse controlului obligatoriu 6 Tranzacții neobișnuite, suspecte 4 Total întrebări Test „Coduri de tipuri de tranzacții pentru casieri” Testul este compilat pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru casieri și vă permite să identificați cât de corect este persoana testată atribuie codul necesar, în conformitate cu Directorul tipurilor de tranzacții și califică, de asemenea, operațiuni specifice ale clienților băncii, informații despre care urmează să fie trimise organismului autorizat în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile din departamentele și diviziile băncii implicate în activitățile AML / CFT, precum și în timpul testării de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 11 Tranzacții neobișnuite, suspecte 4 Total întrebări Test „Întrebări generale de identificare a clienților în scopuri AML / CFT” Acest test include cele mai frecvente întrebări 7 4
13 identificarea clientului stabilită prin Legea 11-FZ, Regulamentul Băncii Rusiei N 262-P și o serie de alte documente. Testul poate fi utilizat pentru a evalua cunoștințele oricărui specialist (atunci când angajează, transferă, urmează rezultatele instruirii la introducerea LMA / CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri AML / CFT Cerințe pentru identificarea clienților - persoane juridice Cerințe pentru identificarea clienților - persoane fizice Identificarea beneficiarilor 2 Identificarea beneficiarilor reali 6 Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Identificarea de către ALTE persoane 4 Cerințe pentru formarea și stocarea informațiilor despre clienți Total întrebări Test "Interacțiunea unei instituții de credit cu un organism autorizat și Banca Rusiei cu privire la problemele AML / CFT" Legea federală "privind contracararea legalizării (spălării) veniturilor obținute penal și finanțării terorismului" trimiterea de informații în caz de suspendare a operațiunilor clienților, specificul completării unui formular standard al unui fișier DBF și altele. Testul poate fi utilizat pentru certificare și efectuarea unei verificări de rutină a cunoștințelor angajaților unităților de monitorizare financiară ale băncii. Formarea și transmiterea IES și confirmări către organismul autorizat Primirea IES de la organismul autorizat 4 Trimiterea informațiilor privind cazurile de refuz 62
14 încheierea unui contract de cont bancar (depunere) Stocarea ECO și IES Coduri ale tipurilor de operațiuni pentru fișierele DBF 4 Trimiterea informațiilor în caz de suspendare a operațiunii unui client Asigurarea securității informațiilor Caracteristici ale completării unui formular standard al unui fișier DBF Prevenirea tranzacțiilor discutabile Efectuarea verificărilor Băncii Centrale 3 Trimiterea informațiilor la cererea operațiunilor de monitorizare Rosfin companii de afaceri Industria de apărare și Federația Rusă B Total întrebări Test "Măsuri de influență împotriva instituțiilor de credit pentru nerespectarea legislației AML / CFT" Testul poate fi utilizat pentru o evaluare generală a cunoștințelor oricăror specialiști testarea cunoștințelor planificate și alte cazuri ). Principii de bază ale aplicării 7 Măsuri pentru încălcarea organizării și funcționării controlului intern în scopul AML / CFT Măsuri pentru încălcarea procedurii în scopul AML / CFT Total întrebări bazate pe cerințele Băncii Rusiei și recomandări pentru organizarea inspecțiilor băncilor de către reprezentanții autorizați ai Băncii Centrale a Rusiei. Testul reflectă atât aspecte generale legate de desfășurarea inspecțiilor, cât și specificul care apare în timpul inspecțiilor pentru respectarea cerințelor AML / CFT. Testul poate fi utilizat pentru a certifica managerii și angajații departamentelor și diviziilor băncii implicate în activitățile AML / CFT, precum și în timpul testării de rutină a cunoștințelor. Tipuri de verificări. Activități întreprinse de reprezentanții Băncii Rusiei în cadrul inspecțiilor
15 Particularitățile unui audit al unei sucursale a unei instituții de credit Drepturile și obligațiile Băncii Rusiei în timpul auditurilor instituțiilor de credit Drepturile și obligațiile instituțiilor de credit în timpul auditurilor efectuate de Banca Rusiei Înregistrarea rezultatelor auditului Familiarizarea cu rezultatele unui audit. Redactarea obiecțiilor Întrebări totale Test "Tipologii de spălare a banilor și finanțarea terorismului" Testul se bazează pe o instrucțiune de la Banca Centrală a Rusiei de la domnul N 100-T și o scrisoare de la Banca Centrală a Rusiei de la T. Testul este mai degrabă complex și este conceput pentru angajații responsabili de organizarea muncii pe AML / CFT și șefii de departamente. Întrebările au fost întocmite cu privire la principalele tipologii de spălare a banilor și FT (conform GAFI), precum și la problemele existente în activitățile băncilor privind AML / CFT, prezentate în memorandumul ADB. Principalele întrebări ale testului pot fi utilizate în seminarii pentru a extinde cunoștințele specialiștilor bancari în utilizarea diferitelor sisteme de spălare a banilor și TF de către organizațiile criminale, precum și în alegerea mijloacelor care vizează contracararea clienților a căror activitate se bazează pe încasare din fonduri. Primirea de numerar din conturile persoanelor rezidente Transferuri fără numerar 4 ONG-uri și legături cu finanțarea terorismului 4 Utilizarea activității de asigurări pentru legalizarea PD / FT Operațiuni ale persoanelor politice influente legate de legalizarea PD Angajarea consultanților profesioniști pentru spălarea banilor Memorandumul ADB 6 Total întrebări Test "Clasificarea tipurilor de tranzacții pentru casieri" Testul a fost compilat pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru 32
16 lucrători în numerar și vă permite să identificați corect cum persoana testată califică anumite tranzacții cu numerar la tipurile de tranzacții, informații despre care sunt transmise organismului autorizat în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților din oricare dintre funcțiile departamentelor și diviziilor băncii care desfășoară activități tranzacții în numerar... Operațiuni supuse controlului obligatoriu 10 Tranzacții neobișnuite, suspecte Total întrebări Test „Clasificarea tipurilor de operațiuni pentru lucrătorii operaționali” (conturile entității juridice) Testul a fost compilat pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru lucrătorii operaționali și vă permite să identificați cât de corect persoana testată califică anumite operațiuni efectuate entități juridice, tipuri de operațiuni, informațiile despre care sunt transmise organismului autorizat în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților din diviziile operaționale ale băncii. Operațiuni supuse controlului obligatoriu 14 Tranzacții neobișnuite, suspecte 11 Total întrebări Test "Clasificarea tipurilor de operațiuni pentru angajații operaționali" (operațiuni ale persoanelor fizice) Testul a fost compilat pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru angajații băncii care deservesc persoane fizice și vă permite să identificați cât de corect testate califică anumite tranzacții efectuate de persoane fizice, tipuri de tranzacții, informații despre care sunt transmise organismului autorizat în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificarea și efectuarea unei verificări de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor bancare care deservesc persoane fizice. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 1 Tranzacții neobișnuite, suspecte 10 Procedura de lucru cu tranzacțiile suspendate Total emisiuni 30 88
17 1.248 Testul „Clasificarea tipurilor de tranzacții pentru ofițerii de împrumut” Testul a fost compilat pe baza Regulamentelor Băncii Centrale 321-P și 37-P pentru ofițerii de împrumut și vă permite să identificați corect modul în care persoana testată califică tranzacțiile specifice care apar în procesul de creditare către persoane juridice și persoane fizice, tipuri de tranzacții, informații care sunt transmise organismului autorizat în scopuri AML / CFT. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor de credit ale băncii. Operațiuni. supus controlului obligatoriu 12 Tranzacții neobișnuite, suspecte 8 Întrebări totale Test „Responsabilitatea juridică a funcționarilor și instituțiilor de credit pentru infracțiunile AML / CFT” dreptul munciiÎntrebările au fost elaborate cu privire la conceptele de bază ale legii și aplicării legii, precum și problemele de responsabilitate ale funcționarilor pentru săvârșirea infracțiunilor și infracțiunilor în domeniul LB / CFT. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților din departamentele juridice ale băncii. Dispoziții generale 3 Răspunderea penală 6 Răspunderea materială Termeni generali apariția răspunderii 4 Tipuri de sancțiuni pentru încălcări în domeniul LCA / CFT 2 Întrebări totale Test "Identificarea clienților - persoane fizice în scopuri LCA / CFT" Acest test include cele mai generale întrebări de identificare a clienților - persoane stabilite prin Legea 11-FZ , Regulamentul băncii Rusia N 262-P și o serie de alte documente. Testul poate fi folosit pentru a evalua cunoștințele oricăror specialiști (la angajare, transfer, pe baza rezultatelor instruirii, la introducerea unui subiect
18 AML / CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri AML / CFT Procedura de identificare a clienților - persoane fizice 12 Procedura de identificare a beneficiarilor 2 Identificarea persoanelor fizice - cetățeni străini Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Operațiuni efectuate fără identificarea persoanelor, identificare simplificată Acțiuni pentru imposibilitatea identificarea unui client sau beneficiar Total întrebări Test "Identificarea clienților - persoane juridice în scopuri AML / CFT" Acest test include cele mai generale întrebări de identificare a clienților - persoane juridice stabilite prin Legea 11-FZ, Regulamentul Băncii Rusiei N 262 -P și un număr de alte documente. Testul poate fi utilizat pentru a evalua cunoștințele oricărui specialist (atunci când angajează, transferă, urmează rezultatele instruirii la introducerea LMA / CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri AML / CFT Procedura de identificare a clienților - persoane juridice Identificarea beneficiarilor 2 Identificarea nerezidenților - persoane juridice 3 Evaluarea gradului de risc al tranzacțiilor de către un client Informații obținute în scopul identificării persoanelor juridice și antreprenori individuali Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Acțiuni atunci când este imposibil să se identifice clientul sau beneficiarul Total întrebări Test "Caracteristici de identificare și transfer de informații despre 76
19 tranzacții cu bunuri mobile (cod 000) "Întrebările de testare sunt elaborate pe baza reglementărilor și a diferitelor recomandări ale Băncii Rusiei cu privire la identificarea și trimiterea informațiilor despre tranzacțiile cu bunuri mobile supuse controlului obligatoriu. Testul poate fi utilizat pe scară largă în instruire și certificare privind problemele AML / FT ale managerilor și angajaților din diviziile băncii implicate în implementarea acestor operațiuni și tranzacții Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților din diviziile relevante ale băncii Probleme generale 2 Tranzacții cu bunuri mobile supuse controlului obligatoriu Transfer de informații către organismul autorizat 8 Total întrebări Test "Caracteristicile completării formularului standard al unui fișier DBF" Acest test a fost compilat pe baza Regulamentului Băncii Rusiei din 29 august 2008 N 321-P "Cu privire la procedura de transmitere de către instituțiile de credit către organismul autorizat a informațiilor prevăzute de Legea federală" privind contracararea legalizării (datată spălarea) din veniturile din infracțiuni și finanțarea terorismului "și este conceput special pentru a testa cunoștințele specialiștilor din departamentele (grupurile) de monitorizare financiară a unei bănci (sucursale) responsabile de formarea și direcția ECO către Rosfinmonitoring. Întrebări generale 8 Caracteristici ale completării unui fișier DBF 17 Coduri de funcționare Total întrebări Test "Caracteristici de identificare și furnizare de informații despre tranzacții imobiliare (cod 8000)" Acest test a fost dezvoltat pe baza Recomandări metodice privind identificarea și transmiterea informațiilor despre tranzacțiile cu proprietăți imobiliare supuse controlului obligatoriu (grupul de coduri 80) (aprobat de Comitetul Asociației Băncilor Ruse privind AML / CFT și conformitatea riscurilor (proces-verbal al ședinței Comitetului nr. 26) ) și este destinat certificării și gestionării de rutină a testelor de cunoștințe și angajaților departamentelor ICS, operaționale, de credit, juridice 92 69
20 al băncii, precum și responsabilul responsabil pentru AML / CFT. Conceptul de proprietate imobiliară 4 Tranzacții imobiliare supuse controlului obligatoriu Înregistrarea și trimiterea informațiilor către organismul autorizat Total întrebări Test „Organizarea activității instituțiilor de credit pe AML / CFT” Testul a fost compilat pe baza Regulamentului Băncii Centrale 37- P pentru toți angajații băncii. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile din departamentele și diviziile băncii implicate în activitățile AML / CFT, precum și în timpul testării de rutină a cunoștințelor. Organizarea unui sistem AML / CFT într-o instituție de credit Program pentru gestionarea riscului de legalizare (spălare) a produselor provenite din infracțiuni și finanțarea terorismului Program pentru identificarea tranzacțiilor supuse OK și tranzacții neobișnuite în activitățile clienților Program pentru refuzul încheierii unui acord de cont bancar Program care determină procedura de interacțiune a unei instituții de credit cu de către persoanele cărora li s-a încredințat identificarea Program de înghețare (blocare) de fonduri sau alte bunuri Semne ale tranzacțiilor neobișnuite 7 Total întrebări Test "Șef de departament Test general pe AML / CTF" Out de analize 30 Total întrebări Test "Cooperarea internațională a Federației Ruse în domeniul AML / CFT" Acest test poate fi utilizat atunci când se efectuează un test de cunoștințe de rutină al angajaților unităților de monitorizare financiară ale instituțiilor de credit, care sunt cei mai implicați în implementarea legislația privind 67
21 AML / CFT. Participarea Rusiei la organizații internaționale AML / CFT Noi recomandări FATF 9 Întrebări totale Test „Managementul riscului ML / CFT pentru responsabilul responsabil” risc de pierdere reputația afacerii... Acest test este special conceput pentru a evalua capacitatea specialiștilor bancari, pentru a le evalua abilitățile și capacitatea de a califica corect tranzacțiile supuse controlului obligatoriu și tranzacțiilor neobișnuite, suspecte efectuate zilnic de clienții băncii și gradul de expunere a acestora la diferite tipuri de riscuri. Acest test poate fi utilizat la efectuarea unei verificări de rutină a cunoștințelor angajaților instituțiilor de credit care sunt cei mai implicați în implementarea legislației AML / CFT (de exemplu, angajații unităților structurale de monitorizare financiară). Probleme generale de gestionare a riscului ML / TF 10 Evaluarea riscului clientului 2 Tipuri de tranzacții neobișnuite, suspecte 18 Total întrebări Test "Bazele economice și juridice ale AML / CFT" AML / CFT (de exemplu, angajații unităților structurale de monitorizare financiară). Introducere. Spălarea banilor și finanțarea terorismului Metode și metodele de spălare a banilor 12 Finanțarea terorismului Bază legală cooperare internațională în domeniul AML / CFT Total probleme
22 Test general „Operațiuni supuse controlului obligatoriu în scopuri AML / CFT” Întrebările testului sunt elaborate pe baza Legii federale 11-FZ, a reglementărilor și a diferitelor recomandări ale Băncii Rusiei privind identificarea și trimiterea informațiilor despre operațiunile supuse controlului obligatoriu . Testul este universal și poate fi utilizat pe scară largă în instruire și certificare privind problemele AML / CFT pentru managerii și angajații diviziilor băncii implicate în aceste operațiuni și tranzacții. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor relevante ale băncii. Probleme generale 2 Tranzacții în numerar (cod grup 10) Tranzacții în cont bancar (cod grup 40) 8 Tranzacții cu bunuri mobile (cod grup 0) 9 Tranzacții cu bunuri imobile (cod grup 80) 2 Tranzacții care implică extremiști (cod grup 70) 2 Operațiuni NPO (cod grup 90) 4 Operațiuni conform ordinului de apărare al statului (cod grup 41) Total întrebări Test general „Semne ale tranzacțiilor neobișnuite și ale tranzacțiilor suspecte în scopuri AML / CFT” Întrebările test sunt dezvoltate pe baza Legii federale 11-FZ, reglementări și recomandări ale Băncii Rusiei privind problema identificării și trimiterii de informații despre tranzacții neobișnuite și tranzacții suspecte. Testul este universal și poate fi utilizat pe scară largă în formare și certificare privind problemele AML / CFT pentru managerii și angajații diviziilor băncii implicate în aceste operațiuni și tranzacții. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor relevante ale băncii. Probleme generale 2 Semne generale ale tranzacțiilor neobișnuite 6 Tranzacții în numerar
23 Efectuarea de transferuri de bani 2 Efectuarea operațiunilor în cadrul contractelor de credit 4 Efectuarea decontărilor internaționale 4 Efectuarea operațiunilor cu valori mobiliare și instrumente financiare derivate Efectuarea operațiunilor bancare electronice și a decontărilor cu carduri de plastic Semne ale tranzacțiilor suspecte 13 Total întrebări
Răspunsurile corecte la testul Finn Mon cu două întrebări au fost derivate empiric:
1.- da, trebuie,
2.- până la 30 de zile
Cât de des are nevoie un agent de service clienți pentru a actualiza informațiile de identificare a clienților?
Răspuns:
În toate aceste cazuri
Cum vă ghidează un responsabil cu serviciul clienți atunci când o tranzacție este clasificată ca neobișnuită?
Răspuns:
Un set de criterii de suspiciune, caracteristicile clientului, suspiciunile angajatului cu privire la posibila legalizare a veniturilor, indiferent de valoarea tranzacției
Ofițerul de servicii pentru clienți trebuie să identifice și să examineze persoanele deservite?
Răspuns:
Da, atunci când efectuați toate operațiunile bancare și alte tranzacții care depășesc suma stabilită de legislația Federației Ruse
Ce sancțiuni ale autorităților de supraveghere pot fi aplicate unei instituții de credit pentru încălcări ale legii federale AML / CFT?
Răspuns:
Suspendarea administrativă a activităților
Sancțiune administrativă
Revocarea licenței
Clientul achiziționează un certificat de depozit de la o instituție de credit în valoare de 1 milion de ruble. Această operațiune este supusă controlului obligatoriu?
Răspuns:
Da, în orice caz, prin codul 4006
Care dintre tipurile enumerate de tranzacții cu bunuri mobile pentru o sumă care depășește criteriul valorii stabilite corespund Codului grupului de operațiuni 50?
Răspuns:
Primirea sau furnizarea de bunuri în cadrul unui contract de leasing financiar (leasing)
Achiziționarea și vânzarea de metale prețioase în formă fizică și sub formă impersonală, cumpărarea și vânzarea de monede din metale prețioase
Acordarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit, împrumuturi fără dobândă către persoane fizice și (sau) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut
Ce rată este utilizată pentru a determina echivalentul în ruble al valorii tranzacției indicate în cantitatea de metal prețios sau în valută pentru tranzacțiile cu metale prețioase sau tranzacțiile cu valută străină în numerar?
Răspuns:
Rata stabilită de Sberbank din Rusia
Răspuns:
Toate documentele enumerate
Cine ia decizia de a recunoaște tranzacția clientului ca tranzacție supusă suspendării?
Răspuns:
Controlor bancar relevant
Care dintre tipurile de tranzacții cu proprietăți imobiliare enumerate pentru o sumă care depășește criteriul de cost stabilit corespunde codului tipului de operațiune 8001?
Răspuns:
Toate tranzacțiile imobiliare
Un angajat al departamentului de servicii pentru clienți a dezvăluit că fondurile au fost creditate (debitate) în valoare de 650.000 de ruble în cont entitate legală, operațiuni asupra cărora nu s-au efectuat de la deschiderea sa. Un angajat ar trebui să considere această operațiune ca o operațiune supusă controlului obligatoriu?
Răspuns:
Da ar trebui
Cât timp se efectuează suspendarea operațiunii dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană cu privire la care există informații primite în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste?
Efectuarea de tranzacții cu metale prețioase
Ce documente solicită un angajat al departamentului de servicii pentru clienți de la o persoană juridică atunci când deschide un cont curent, ca parte a identificării?
Răspuns:
Informații despre client.
De câte ori are nevoie un angajat de la serviciul clienți pentru a primi cursuri de formare privind problemele AML / CFT?
Răspuns:
Cel puțin o dată pe an
Ce măsuri nu se iau în procesul de suspendare a unei operațiuni dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană cu privire la care există informații primite în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste?
Răspuns:
După decizia de suspendare a operațiunii, angajații departamentului de servicii pentru clienți informează Clientul despre motivele suspendării operațiunii
În cazul în care un angajat al departamentului de servicii pentru clienți a stabilit că operațiunea efectuată de client este supusă controlului obligatoriu, când ar trebui să trimită un mesaj despre operațiune către operator?
Răspuns:
Nu mai târziu de ora 10:00 în ziua lucrătoare următoare zilei tranzacției
Ce documente stau la baza identificării beneficiarilor?
Răspuns:
Toate contractele listate
Cum este ghidat un angajat din serviciul clienți atunci când detectează tranzacții extremiste sau legate de terorism?
Răspuns:
O listă care conține informații despre persoane implicate în activități extremiste sau terorism, indiferent de cantitatea și natura operațiunii
Care dintre următoarele structuri sunt organisme de supraveghere pentru o instituție de credit pe probleme AML / CFT:
Răspuns:
1) Banca Rusiei;
3) Serviciul federal monitorizarea financiară;
4) Parchetul Federației Ruse;
Ce tip de cod de tranzacție este atribuit unei tranzacții dubioase efectuată în cadrul sistemelor mari de „încasare” a numerarului și a retragerii de capital în străinătate?
Răspuns:
Cod 6001 - Operațiune suspectă
De ce se ghidează un angajat din serviciul clienți atunci când identifică tranzacțiile care fac obiectul controlului obligatoriu?
Răspuns:
Coincidența criteriului de cost și a tipului de operațiune
Un angajat al departamentului de servicii pentru clienți a devenit conștient de implementarea unei tranzacții cu proprietăți imobiliare de către client în valoare de 2,5 milioane de ruble. Această operațiune este supusă controlului obligatoriu?
Răspuns:
Nu, deoarece suma tranzacției nu depășește 3.000.000 RUB
Care dintre următoarele este necesar să se stabilească în procesul de desfășurare a procedurii de identificare a unui client al unei persoane juridice?
Răspuns:
1) numele complet și abreviat;
2) informații despre înregistrarea de stat;
4) adresa locației și adresa poștală;
6) numere de telefon și fax de contact.
1. Care sunt acțiunile unui angajat al departamentului de servicii pentru clienți atunci când detectează o operațiune de creditare în contul clientului în valoare de 100.000 de ruble, în care una dintre părți este o persoană care se află pe Listă care conține informații despre persoanele implicate în activități extremiste sau terorism?
Valoarea tranzacției este mai mică de 600.000 de ruble, deci nu este supusă controlului obligatoriu
Operațiunile de creditare a fondurilor în cont nu sunt supuse controlului obligatoriu.
- Angajatul trimite un mesaj către controlor cu codul 7001
Nu a fost furnizat niciun răspuns corect
Angajatul trimite un mesaj către controlor cu un semn de suspiciune sub codul 6001
2. Ce informații trebuie stabilite în procesul de desfășurare a procedurii de identificare simplificată a unui client al unei persoane fizice?
Numele complet
Nu a fost furnizat niciun răspuns corect
- Numele complet; detalii ale documentului de identitate
Numele complet; Data și locul nașterii; cetățenie; detalii ale documentului de identitate; STANIU; datele certificatului de asigurare al asigurării de pensie de stat datele cardului de migrație și documentul care confirmă dreptul de ședere în Federația Rusă (pentru un cetățean străin sau apatrid)
Numele complet; Data și locul nașterii; cetățenie; detalii ale documentului de identitate; datele unui card de migrație și un document care confirmă dreptul de ședere în Federația Rusă (pentru un cetățean străin sau apatrid)
3. Ce documente ar trebui să urmeze un angajat al departamentului de servicii pentru clienți în îndeplinirea atribuțiilor sale în domeniul AML / CFT?
Legea federală nr. 115-FZ și regulile Consiliului de securitate al Federației Ruse nr. 881-5-r
- Toate documentele specificate
Schema tehnologică a VVB SB RF nr. 244-4-VVB
Regulile Consiliului de Securitate al Federației Ruse nr. 881-5-r și Ordinul VVB al Serviciului de Securitate al Federației Ruse nr. 244-4-vbb
Legea federală nr. 115-FZ, Regulamentul Consiliului de securitate al Federației Ruse nr. 881-5-r, precum și documente de reglementare Banca Rusiei (Regulamentul Băncii Centrale al Federației Ruse nr. 321-P, Regulamentul Băncii Centrale al Federației Ruse nr. 262-P etc.)
4. Cum evaluează un angajat al departamentului de servicii pentru clienți gradul (nivelul) de risc al spălării banilor și al finanțării terorismului?
Folosește criteriile stabilite de managerul de cont
Solicită date privind gradul de risc de la client
În cazul primului contact al clientului, indică faptul că gradul de risc este absent
Un grad crescut de risc este stabilit numai pentru tranzacțiile care fac obiectul controlului obligatoriu
În toate modurile de mai sus.
- Folosește semnele stabilite prin Regulamentul nr. 881-5-r din 12.05.10
5. Care dintre informațiile specificate este solicitată de un angajat al departamentului de servicii pentru clienți de la o persoană fizică atunci când îl identifică?
Naţionalitate
Date ale certificatului de asigurare al asigurării de pensie de stat
Toate informațiile enumerate
Date despre un card de migrație și un document care confirmă dreptul unui cetățean străin sau al unui apatrid de a rămâne (de a locui) în Federația Rusă cu un client care este cetățean străin sau apatrid
- Detalii ale documentului de identitate
6. Cine va fi identificat, dacă clientul a dat autoritatea de a gestiona contul bancar (depunere), de asemenea, unei alte persoane?
Identificarea în acest caz nu se efectuează
- Atât clientul, cât și persoana căreia i sa acordat autoritatea de a gestiona contul bancar (depozit)
Persoana care a fost împuternicită să gestioneze contul bancar (depozit)
7. În ce se ghidează angajatul departamentului de servicii pentru clienți atunci când determină tranzacția ca fiind dubioasă, asociată cu „încasarea” fondurilor mari și retragerea de capital în străinătate?
- Semne ale implementării unor scheme dubioase de „încasare” și de retragere a capitalului în străinătate
Coincidența criteriului de cost și a tipului de operațiune
Tipul operației
Criteriul de cost
Coincidența criteriului de cost și tipul operațiunii, precum și frecvența tranzacțiilor
8. Se verifică în procesul de identificare a unei contrapărți a Băncii prezența sa în lista care conține informații despre persoane implicate în activități extremiste sau terorism?
- Da, oricum
Nu, deoarece tranzacțiile cu contrapartidele nu se aplică operațiunilor sau tranzacțiilor specificate la articolul 5 din Legea federală din 02.12.1990 nr. 395-1 „Cu privire la bănci și activități bancare”
Nu a fost furnizat niciun răspuns corect
Nu oricum
Da, dacă tranzacția efectuată cu contrapartea este supusă controlului obligatoriu
9. Cât timp este suspendată operațiunea dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană pentru care există informații primite în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste?
Perioada pentru care operațiunea este suspendată este stabilită la discreția șefului relații cu clienții
Perioada pentru care tranzacția este suspendată este la latitudinea controlorului relevant.
Perioada pentru care operațiunea este suspendată este stabilită la discreție Organism autorizat
- Timp de două zile lucrătoare de la data la care trebuie executată comanda clientului pentru implementarea sa, dacă operațiunea nu este suspendată pentru o perioadă suplimentară printr-o rezoluție a Organismului autorizat
Timp de cinci zile lucrătoare de la data la care trebuie executată comanda clientului cu privire la implementarea sa, dacă operațiunea nu este suspendată pentru o perioadă suplimentară printr-o rezoluție a organismului autorizat
10. Ce este interzis pentru un angajat al departamentului de servicii pentru clienți atunci când implementează măsuri AML / CFT?
