Перевірка фірми з унп. Перевірка контрагентів із Білорусії. Безкоштовні загальнодоступні ресурси

на надання інформаційної послуги

Даний Публічний договір (далі - Договір) вважається укладеним між товариством з обмеженою відповідальністю «СмартФінСофт», що іменується надалі «Виконавець», та будь-якою юридичною особою, індивідуальним підприємцем або громадянином - користувачем інформаційного ресурсу, розміщеного на Інтернет-сайті сайт (далі - сайт , сайт), що іменується надалі «Користувач», який прийняв (акцептував) публічну пропозицію (оферту) про укладення цього Договору шляхом реєстрації на сторінці сайту, розміщеної за адресою https://сайт/register.

Питання пошуку, отримання, передачі, збору, обробки, накопичення, зберігання, розповсюдження та надання інформації, а також користування інформацією та захисту інформації крім Договору регулюються законодавством Республіки Білорусь (далі - законодавством) та Політикою конфіденційності dolgovnet.

1. 1. Предмет договору

1.1. Договір визначає порядок надання інформаційної послуги (далі - послуга), а також права, обов'язки та взаємини між Виконавцем та Користувачем, що іменується надалі окремо «Сторона», а разом – «Сторони».

1.2. Послуга полягає у наданні Виконавцем Користувачеві інформації про потенційну можливість:

Здійснити Користувачем (юридичною особою або індивідуальним підприємцем) у порядку, встановленому законодавством, залік вимог щодо зобов'язань (кредиторської та дебіторської заборгованостей у рівних сумах) з контрагентами (кредиторами та боржниками) та третіми особами, які дали згоду на здійснення такого заліку;

Здійснити Користувачем (юридичною особою або індивідуальним підприємцем) відступлення прав на свою дебіторську заборгованість третім особам у порядку, встановленому законодавством;

У порядку, встановленому законодавством, набути (отримати) права на дебіторську заборгованість на умовах, погоджених Користувачем із власником цієї заборгованості.

1.3. Кількість послуг, наданих Виконавцем Користувачеві, відповідає кількості повідомлень про надання кожної окремої послуги, які Виконавець надіслав Користувачеві за допомогою електронної пошти та (або) розмістив в особистому кабінеті сайт.

1. 2. Порядок укладання договору

2.1. Виконавець бере на себе зобов'язання з надання необмеженої кількості послуг кожному Користувачеві, який зареєструвався на сайт, який фактично скористався послугами або звернувся до Виконавця за їх наданням будь-яким іншим прийнятним для Виконавця способом.

2.2. Дії будь-яких осіб, зазначені у підпункті 2.1 цього пункту, є згодою на укладення Договору та прийняттям (акцептом) його умов без будь-яких умов, вилучень та застережень.

2.3. Для реєстрації на веб-сайт Користувач здійснює наповнення відповідної форми, передбачений інтерфейсом веб-сайту.

2.4. Виконавець не несе відповідальності за повноту та достовірність відомостей, наданих Користувачем під час реєстрації, проте залишає за собою право на їх перевірку за допомогою державних інформаційних ресурсів.

2.5. Місцем укладання договору Сторони визнають місцезнаходження Виконавця.

1. 3. Порядок виконання договору

3.1. Для надання послуги Користувач надає Виконавцю інформацію про своїх контрагентів, дебіторську та (або) кредиторську заборгованість, іншу інформацію, передбачену відповідними формами інтерфейсу сайту.

3.2. В рамках надання послуги Виконавець збирає, аналізує, опрацьовує отриману інформацію, розміщує її в особистому кабінеті Користувача, а також окрему інформацію, передбачену інтерфейсом dolgovnet.

3.3. Для коректної та ефективної роботи інформаційного ресурсу Користувач повинен у міру зміни наданої сайту інформації вносити відповідні зміни в особистому кабінеті, у тому числі коригувати інформацію, надану при реєстрації, видаляти застарілу та неактуальну інформацію, додавати та оновлювати інформацію про дебіторську та (або) кредиторську заборгованості. актуалізувати іншу інформацію, передбачену інтерфейсом сайту.

3.4. Виконавець повідомляє Замовника про результати роботи інформаційного ресурсу шляхом надсилання електронних листів та (або) розміщення повідомлень в особистому кабінеті сайту.

3.5. Для надання послуги, яка відповідно до тарифів Виконавця є відплатною (надається за плату), Користувач повинен здійснити її попередню оплату відповідно до вказівок, що містяться в інтерфейсі сайту.

3.6. Надання відплатної послуги здійснюється Виконавцем після надходження оплати шляхом надсилання Користувачеві відповідного звіту у вигляді електронного листа та (або) розміщення повідомлення в особистому кабінеті сайту. Послуга вважається наданою у повному обсязі, належним чином та прийнятою Користувачем у момент направлення (розміщення) Виконавцем такого звіту.

1. 4. Виконавець зобов'язується:

4.1. -якісно та у можливо короткий термін надавати Користувачеві послуги за умови дотримання самим Користувачем та іншими Користувачами всіх вимог цього Договору, за наявності технічних можливостей та за відсутності форс-мажорних обставин;

4.2. не розголошувати та не використовувати на свій розсуд інформацію, передану Користувачем сайт, за винятком випадків, передбачених Договором, законодавством, Політикою конфіденційності сайт та дорученнями Користувача;

4.3. негайно, у міру готовності оплачених Користувачем звітів про надання послуги, надсилати їх Користувачеві;

4.4..

1. 5. Користувач зобов'язується:

5.1. -надавати Виконавцю повну та достовірну інформацію відповідно до умов Договору, Політики конфіденційності та інтерфейсу сайту;

5.2. сплатити у повному обсязі вартість послуг відповідно до умов Договору та тарифів Виконавця;

5.3. у разі наявності будь-яких претензій до Виконавця повідомити його про це електронною поштою або письмово у місячний термін з дня, коли Користувачеві стало відомо або могло стати відомо про обставини, що є підставою претензії.

1. 6. Вартість послуг та порядок розрахунків

6.1. Вартість наданих Виконавцем послуг визначається затвердженими Виконавцем тарифами, розміщеними на сторінці dolgovnet. Виконавець має право самостійно формувати ціни на послуги, що надаються, та змінювати їх відповідно до законодавства. Змінені ціни на послуги діють з моменту, визначеного Виконавцем, але не раніше за момент розміщення нових тарифів на сайт.

6.2. Тарифи на послугу вважаються чинними на момент направлення (розміщення) Користувачем заявки на отримання відповідної інформації.

6.3. Оплата послуги має бути здійснена Користувачем протягом 24 годин після надіслання Виконавцю (розміщення в особистому кабінеті) заявки на отримання відповідної інформації. У разі несплати послуги у зазначений період заявка анулюється, Користувач повинен направити (розмістити) її повторно та сплатити послугу на підставі тарифу, який діє на день направлення (розміщення) повторної заявки.

6.4. Користувач оплачує послугу Виконавцю у білоруських рублях шляхом безготівкової оплати на розрахунковий рахунок Виконавця, або шляхом безготівкового переказу електронних коштів в одній з платіжних систем, з якою Виконавцем укладено відповідні договори, та у яких Виконавцем відповідно до законодавства відкрито електронні гаманці, або які забезпечують надходження сплачених Виконавцю коштів на його розрахунковий рахунок.

1. 7. Відповідальність сторін, порядок врегулювання спорів

7.1. За невиконання умов Договору Сторони відповідають відповідно до законодавства.

7.2. Сторони звільняються від відповідальності за невиконання або неналежне виконання своїх зобов'язань за Договором, якщо неможливість їхнього виконання зумовлена ​​дією непереборної сили. Виконавець не несе відповідальності за будь-які збитки або збитки (втрата прибутку, прямий, непрямий, наступний, будь-які інші збитки або втрачена вигода) Користувача та (або) третіх осіб, що є результатом будь-якого збою інформаційного ресурсу Виконавця та (або) його партнерів, а також будь-якого рішення чи дії, зробленого виходячи з отриманої від Виконавця інформації.

7.3. Усі суперечки та розбіжності, які можуть виникнути під час виконання зобов'язань за Договором або у зв'язку з ним, вирішуються Сторонами шляхом переговорів. У разі неможливості врегулювання розбіжностей спори вирішуються в судовому порядку за місцем знаходження Виконавця. Зверненню до суду має передувати обов'язковий претензійний порядок врегулювання спору. Сторони встановлюють десятиденний термін для розгляду претензії.

7.4. Виконавець має право не розглядати претензії, пред'явлені з перепусткою строків, встановлених законодавством або Договором.

1. 8. Строк дії договору, порядок його зміни

8.1. Договір діє і застосовується до всіх правовідносин, що виникли з дати його публікації, і до рішення Виконавця про припинення дії Договору.

8.2. Виконавець має право самостійно в односторонньому порядку змінювати умови Договору. Продовження після цього моменту роботи Користувача з сайтом є його згодою зі змінами в Договорі.

8.3. Договір може бути розірваний Виконавцем в односторонньому порядку.

1. 9. Інші положення

9.1. Сторони погоджуються, що належними реквізитами Користувача є інформація, вказана ним при реєстрації на сайт.

9.2. Сторони визнають фактичну силу документів, направлених на будь-які застосовні канали зв'язку у вигляді електронного або факсимільного документа з відтворенням печатки та підпису Сторони.

9.4. Виконавець збирає та аналізує надану Користувачами інформацію про реєстраційні та інші дані юридичних осіб та індивідуальних підприємців, суми та підстави їх кредиторської та дебіторської заборгованості, фінансово-економічний стан та контрагентів, а також іншу інформацію, яка відповідно до законодавства може бути віднесена її власником до комерційної таємниці. Надання такої інформації Виконавцю є її розкриття та дозвіл доступу до неї, а також підтвердженням згоди Користувача на перевірку достовірності цієї інформації з використанням державних інформаційних ресурсів.

9.4. Укладаючи Договір, Користувач підтверджує, що він ознайомився та погодився з його змістом, з Політикою конфіденційності сайт, з тарифами на послуги сайт, а також з іншими особливостями надання послуг Виконавцем, які не врегульовані Договором та Політикою конфіденційності, але випливають із змісту інтернет-сайту сайт .

1. 10. Реквізити Виконавця

Товариство з обмеженою відповідальністю «СмартФінСофт»

УНП 192953063

220036, Республіка Білорусь, м. Мінськ, вул. Купріянова, 3, прим. 1Н

e-mail: [email protected]

тел. +375-44-505-88-98

Банківські реквізити:

Р/р № BY75 ALFA 3012 2259 4400 1027 0000 у ЗАТ «Альфа-Банк»

BIC: ALFABY2X

Адреса банку: м. Мінськ, вул. Червона, 7

Які відомості, які допомагають перевірити надійність та чесність компаній, з якими вже налагоджена/планується співпраця, можна отримати у Білорусі? Скільки це коштує? Розповідає Андрій Вашкевич, адвокат, партнер адвокатського бюро "Степановський, Папакуль та партнери".

– Про неплатежі та проблеми з контрагентами зараз не говорить лише лінивий. Суди працюють ефективно, але реальне стягнення боргу може тривати місяці, а то й роки. Боржник може збанкрутувати і отримати гроші не вдасться. Тому як ніколи дієвий принцип: найкращий спосіб боротьби з порушенням – це попередження. Але чи є можливість отримувати відомості про чинні та потенційні контрагенти?

У ряді країн інформація про комерційні організації та підприємців загальнодоступна. Включає у тому числі бухгалтерські баланси, звіти про прибутки та збитки, відомості про засновників (учасників, акціонерів) та директорів.

Платні ресурси надають можливість отримати вичерпні відомості про фінансовий стан, судові суперечки та інші істотні аспекти діяльності.

У Білорусі можливість доступу до інформації про контрагента обмежена. Проте низка інтернет-ресурсів дозволяє отримати уявлення про стан контрагента.

Безкоштовні загальнодоступні ресурси

Щоб убезпечити себе від виникнення дебіторської заборгованості, важлива перевірка контрагента ще на стадії укладання договору.

Не менш важлива і регулярна перевірка чинних контрагентів.Наприклад, якщо ви виявили, що його включили до плану перевірок, то, у разі будь-яких проблем з ним, податкова перевірка торкнеться і вас. Або колись було укладено договір з компанією, угода закрита та забута. Але згодом із вас вимагають доплату податків через визнання контрагента лжеструктурою. Щоб уникнути неприємних наслідків, потрібна підготовка.

Нижче наведено сайти та сервіси для перевірки контрагентів платно та безкоштовно.

Перевірка контрагентів через інтернет самостійно

У Білорусі є як платні, і безкоштовні ресурси. За допомогою платних ви отримаєте вичерпні дані про компанії, з якими налагоджено або лише планується співпраця:

• Про фінансовий стан;
• Про судові суперечки;
• Про ліквідацію тощо.

На безкоштовних ресурсах доступна обмежена інформація про стан підприємців.

Перевірка контрагента відбувається за УНП (реєстраційним номером).

Про що можна дізнатися безкоштовно?

Про реєстрацію та поточний статус

Очевидно, що співпрацювати варто лише з юридичними особами. Завдяки ресурсу ви зможете переконатися у існуванні організації та достовірності наданих нею даних.

Регістр повідомить вас про реєстрацію та поточний статус юридичної особи та індивідуального підприємця: чи чинна компанія, в процесі ліквідації чи банкрут.

Сервіси перевірки контрагентів надають безкоштовний демо-доступ, який допоможе зробити висновок про їх зручність.

Де ще можна перевірити контрагента?

• Витяг з Єдиного державного регістру юридичних осіб та індивідуальних підприємців

Вартість: 24,50 BYN

Терміни: 7 календарних днів з дня, наступного за днем ​​подання запиту

Ретельна перевірка потенційного контрагента наразі стала правилом гарного тону серед юристів. Перш ніж укладати суттєву для компанії угоду, відвантажувати товар з відстрочкою платежу або вносити передоплату за договором у розмірі 100%, юристи завжди намагаються зібрати максимум доступної інформації про контрагента, щоб оцінити можливі ризики, пов'язані з несумлінною поведінкою контрагента.

Але якщо з ресурсами для перевірки російських компаній все зрозуміло (напевно, кожен має пам'ятку з потрібними посиланнями та адресами), то як бути з компаніями з Білорусі? Тим часом перевіркою таких компаній теж не слід нехтувати, інакше є ризик замість економічної вигоди отримати проблемний борг.

У своїй практиці ми перевіряємо контрагентів з Білорусі, використовуючи можливі платні та безкоштовні ресурси за наступним алгоритмом:

1. Запит інформації з ЄДР про юридичну особу та її учасників

Вартість: 1 базова величина (23 BYN або близько 700 RUB) за 1 виписку.

Куди надсилати запит: Міністерство Юстиції Республіки Білорусь (220004, м. Мінськ, вул. Колекторна, 10).

Термін надання інформації: для фізичних осіб – 5 календарних днів, для юридичних осіб – 7 календарних днів.

• щодо компанії: актуальна юридична адреса, ПІБ керівника, історія керівників, відомості про представництва та філії, засновників та учасників, історія подій, що відбулися з суспільством (реєстрація змін до Статуту, реорганізація тощо);
• щодо фізичної/юридичної особи: у яких юридичних особах є засновником (учасником) конкретна особа (крім ЗАТ, ВАТ).

2. Інформація про належні компанії права на нерухоме майно

Вартість: 0,4 - 0,5 базових величин (9,2 - 11,5 BYN або близько 275 - 345 RUB) за 1 виписку (для кожного виду виписки свій розмір мита).

Куди звертатися: ДУП «Національне кадастрове агентство» (220005, м. Мінськ, пров. Червонозоряний, 12, 3 поверх) або територіальні організації з державної реєстрації нерухомого майна, прав на нього та угод із ним.

Хто може отримати інформацію: обмежене коло осіб: правовласник або його правонаступник, державні органи, адвокат для складання документів правового характеру. При цьому адвокат не обов'язково має бути представником правовласника.

Термін надання інформації: у день звернення.

Які відомості можна отримати:

• про існуючі на момент видачі довідки права та обмеження на конкретний об'єкт нерухомого майна
• узагальнена інформація про права на нерухоме майно, що належать конкретній особі

3. Інформація про виконавчі провадження, порушені щодо юридичної особи/індивідуального підприємця

Вартість: 3 базові величини (69 BYN або близько 2 100 RUB).

Куди направляти запит: до відділу примусового виконання за місцем знаходження боржника (перелік відділів та їх адреси можна знайти за посиланням).

Хто може отримати інформацію: будь-хто (фізична особа, юридична особа), резидент Республіки Білорусь, іноземна особа.

Термін надання інформації: не встановлено на практиці близько 15 календарних днів.

Які відомості можна отримати:

• про наявність виконавчих проваджень, порушених щодо боржників на момент надання інформації заявнику
• про обмеження (обтяження), встановлені щодо боржника та (або) його майна у виконавчому провадженні

4. Інформація веб-сайту Єдиного державного регістру юридично осіб та індивідуальних підприємців

Які відомості можна отримати: дозволяє перевірити існування суб'єкта господарювання, містить відомості про обліковий номер, дату реєстрації, реєструючий орган, актуальний стан контрагента (діючий, у процесі ліквідації, у процедурі банкрутства).

5. Інформація веб-сайту Верховного Суду Республіки Білорусь

Обсяг відомостей, які можна отримати:

• резолютивні частини судових ухвал у справах, розглянутих економічними судами за участю контрагента (у розділі «Електронне правосуддя» «Банк даних судових ухвал»);
• розклад судових засідань, призначених в економічних судах за участю контрагента (розділ «Електронне правосуддя» «Розклад судових засідань»);
• відомості про справи наказного провадження в економічних судах, розглянутих за участю контрагента (для Економічного суду м. Мінська, для Економічного суду Мінської області, для Економічного суду Гродненської області, для Економічного суду Брестської області, для Економічного суду Вітебської області, для Економічного суду Гомельської області , для Економічного суду Могилівської області).

6. Інформація веб-сайту Міністерства з податків та зборів Республіки Білорусь

Які відомості можна отримати:

• про включення контрагента до координаційного плану перевірок;
• про наявність контрагента заборгованості перед бюджетом;
• відомості з Державного реєстру платників, які не становлять податкової таємниці (юридична адреса, обліковий номер платника податків);
• чи включений контрагент до реєстру комерційних організацій та індивідуальних підприємців із підвищеним ризиком скоєння правопорушень в економічній сфері;
• про наявність у контрагента спеціальних дозволів (ліцензій) на провадження діяльності у сфері грального бізнесу;
• про включення контрагента до Реєстру недобросовісних постачальників (підрядників, виконавців) Республіка Білорусь, які брали участь у процедурах державних закупівель.

7. Інформація веб-сайту Фонду соціального захисту Міністерства праці та соціального захисту Республіки Білорусь

Обсяг відомостей, які можна отримати: про суб'єктів господарювання, які мають найбільші суми простроченої заборгованості зі сплати обов'язкових страхових внесків, у тому числі суми заборгованості.

8. Інформація веб-сайту журналу «Юстиція Білорусі»

Які відомості можна отримати:

Відомості про ліквідацію суб'єктів господарювання, зокрема:

• дата ухвалення рішення про ліквідацію;
• контактні дані ліквідатора;
• дата опублікування відомостей про ліквідацію та термін прийняття заяв кредиторів.

9. Веб-сайт Єдиного державного реєстру відомостей про банкрутство

Які відомості можна отримати:

• чи відкрита щодо контрагента процедура банкрутства;
• номер справи, що перебуває на розгляді в економічному суді;
• інформацію про те, на підставі якого типу заяви (заява кредитора, боржника, ліквідаційної комісії) порушено справу про банкрутство;
• інформацію про управителя у справі про банкрутство;
• ключові дати у справі (дата початку провадження у справі про банкрутство, дата відкриття конкурсного провадження).

10. Інформація веб-сайту Міністерства юстиції Республіки Білорусь із реєстру боржників з виконавчих проваджень

Які відомості можна отримати:

• інформацію про кількість виконавчих проваджень, порушених щодо контрагента і що перебувають на виконанні більше 3 місяців (за якими провадження не закінчено);
• інформацію про виконавчі провадження щодо контрагента, провадження у яких закінчено трохи більше 3 років тому у зв'язку з неможливістю стягнення боргу (повністю чи частково), відкриттям щодо компанії конкурсного провадження, прийняттям компанією рішення про ліквідацію (припинення діяльності);
• відомості про орган примусового виконання, у провадженні якого знаходяться виконавчі провадження, порушені щодо контрагента.

Знову звернемося до теми перевірки іноземних компаній. Цього разу торкнемося нашого сусіда та союзника – Білорусії.

Насамперед зазначимо, що у Білорусі ситуація з доступністю ділової інформації значно відрізняється від російської. Даються взнаки відмінності в законодавстві, бізнес-культурі, інший розвиток ринку інформаційних послуг в цілому.

Державні інтернет-ресурси надають вкрай нечисленні дані про юридичних осіб Білорусії та їхній поточний статус. Навіть отримання витягу з Єдиного державного регістру Мін'юсту (аналог нашого ЄДРЮЛ) пов'язане для росіян з певними труднощами через застосування білоруської платіжної системи.

Фінансові показники, відповідно до білоруського законодавства, доступні лише у ВАТ, щодо компаній з іншими організаційно-правовими формами отримати подібні дані взагалі не вдасться.

Інформація з арбітражних справ також не розміщена у відкритому доступі.

На інформаційному ринку повністю відсутні пропозиції on-line сервісів щодо перевірки контрагентів (типу СПАРК, Інтегрум та ін.). Більше того, вкрай мало компаній пропонує і надання off-line бізнес-довідок про білоруських юридичних осіб, причому низка з них, за нашими оцінками, просто акумулює інформацію з Інтернету.

Проте певні можливості щодо перевірки білоруських компаній існують. Що можна рекомендувати до самостійного використання з відкритих білоруських інтернет-джерел?

1. «Реєстр комерційних організацій та індивідуальних підприємців із підвищеним ризиком вчинення правопорушень в економічній сфері». Ведеться Міністерством з податків та зборів Білорусії, пошук ним здійснюється на інтернет-порталі http://www.nalog.gov.by.

До реєстру включаються юридичні особи та ІП, у діяльності яких зафіксовано ознаки лжепідприємництва або незаконної підприємницької діяльності; порушення податкового законодавства; порушення використання печаток та бланків суворої звітності; розташування поза юридичною адресою та не повідомлення реєструючих органів про зміни та ін.

Наразі містить близько 5200 одиниць інформації. Це небагато, з урахуванням діючих у республіці 172 тис. юридичних осіб та 260 тис. ІП, але дозволяє уникнути співпраці з найбільш «злісними» порушниками.

2. Відомості з Державного реєстру платників (http://www.nalog.gov.by). Дані мінімальні, проте дають змогу отримати достовірну інформацію про поточний статус підприємства.

3. Відомості про компанії, які мають заборгованість перед бюджетом (http://www.nalog.gov.by). Важливі дані, але без архіву і часто трохи застарілі.

4. Державний реєстр відомостей про банкрутство (http://bankrot.gov.by). Підтримується Міністерством економіки Білорусії та дозволяє перевірити компанію щодо банкрутства, перебування у режимі санації тощо.

5. Відомості про ліквідацію компаній, що публікуються у виданні Міністерства юстиції (http://justbel.info). Ресурс дозволяє перевірити білоруську компанію, яка діє, але вже перебуває на стадії ліквідації.

З основних доступних білоруських інтернет-ресурсів це, мабуть, найбільш значущі, які можуть бути використані для первинної, поверхневої оцінки контрагента з Білорусії.

Для більш детальної перевірки можна скористатися послугами спеціальних компаній, які пропонують об'єктивні бізнес-довідки про білоруські підприємства. Як зазначалося вище, подібних пропозицій небагато. Так, заслуговує на увагу інформаційний сервіс, реалізований консалтинговим агентством «КРБС» (м. Мінськ)та Білоруською торгово-промисловою палатою (www.krbs.by).

Агентством надаються off-line бізнес-довідки про білоруських юридичних осіб та індивідуальних підприємців. Під час підготовки використовуються державні ресурси та достовірні джерела інформації. На наш погляд, досить якісний інформаційний продукт, що містить повні реєстраційні дані, інформацію про поточний статус, керівництво, персонал, засновників, розмір і розподіл статутного капіталу, сферу діяльності, афілійовані компанії, результати участі в закупівлях, негативні дані та ін. Важливо, що ряд позицій (засновники, керівництво, негативна інформація про заборгованості) подається з історією за останні кілька років. Вартість дуже зважена, а термін виконання цілком прийнятний – від 48 годин.

Звичайно, можна відзначити, що у білоруських компаній відносно непогана репутація і скоріше ризиків більше зазнають вони, особливо у випадках з відстроченням платежів під час постачання до РФ. Проте прояв належної обачності необхідний і важливий за будь-якої співпраці, у тому числі й при роботі з білоруськими контрагентами.