Një letër që kërkon një mostër të rimbursimit. Letër për rimbursim të fondeve sipas kontratës. Shembull i letrës së rimbursimit

Situatat kur është e nevojshme të kthehen paratë e transferuara gabimisht ose tepër në llogarinë e palës nuk janë të rralla në praktikën financiare. Kjo situatë nuk është e këndshme, por nuk është as e pashpresë - mund të zgjidhet duke dërguar një letër rimbursimi në bankën e shërbimit.

Në këtë përmbledhje, do të gjeni informacione se si të hartoni saktë një letër për një rimbursim (ne do të japim një mostër për secilën nga situatat e mundshme), rekomandime për veçoritë e formimit të një letre në lidhje me secilin rast, si dhe sqarime se si të shkruhet një letër pretendimi për kthimin e fondeve (shembull me fusnota në kuadrin ligjor), e cila përdoret në rastet kur pala tjetër, në llogarinë rrjedhëse të së cilës janë marrë fondet, nuk nxiton t'i kthejë ato.

Kur mund t'ju duhet të kërkoni një rimbursim

Nevoja për të aplikuar në një bankë ose palë tjetër me një kërkesë për kthimin e fondeve të transferuara nga ju mund të lindë në një sërë rastesh. Për shembull, në lidhje me:

shuma e transferuar tepër;

dërgimi i gabuar i pagesës ndaj palës që e ka marrë atë;

tregues i pasaktë i detajeve të pagesës (pasaktësi në shkrimin e llogarisë rrjedhëse, ose të dhënat e bankës që i shërben palës tjetër të paguesit).

Në secilin prej këtyre rasteve, për të kthyer fondet e transferuara, paguesi duhet t'i dërgojë një letër marrësit, duke treguar thelbin e ankesës dhe konfirmimin e arsyes së kërkesës.

Letra e rimbursimit: mostra dhe formulari i dokumentit në situata specifike

Në rrjetin e nomenklaturës së dokumenteve të brendshme, një letër kthimi parash është një peticion, thelbi i të cilit është një kërkesë e paguesit për t'i kthyer paratë dërguesit që janë transferuar në mënyrë të tepruar ose të gabuar.

Nuk ka asnjë formë standarde të një letre të tillë të miratuar me ligj. Sidoqoftë, në korrespondencën financiare të biznesit, përdoren mostra, përmbajtja dhe forma e të cilave janë zhvilluar duke marrë parasysh praktikën shumëvjeçare. Gjithashtu, mund të përdoren formularët e rekomanduar nga banka të veçanta, klient i të cilave është paguesi.

Si të shkruani një letër rimbursimi? Parimi i formimit të informacionit të përmbajtur në letër dhe sekuenca e tyre është identike me kërkesat për formimin e dokumenteve të biznesit:

një letër drejtuar bankës për kthimin e fondeve hartohet në letrën e paguesit, nëse nuk ka, të dhënat standarde të regjistrimit dhe detajet bankare të aplikantit tregohen në krye të fletës;

• Emri i plotë dhe pozicioni i drejtuesit të kompanisë palë,

  emrin e organizatës së drejtuar prej tij;

  titulli i dokumentit

  thelbi i aplikimit, i përcaktuar në sekuencën vijuese:

  informacion në lidhje me pagesën e bërë - kur, mbi çfarë baze (për shembull - një marrëveshje, kërkesë, p / p ose dokumente të tjera) dhe në çfarë shume u transferuan fondet,

  arsyet e kthimit,

  shuma që do të kthehet

  afati kohor gjatë të cilit është e nevojshme të bëhet një rimbursim;

  informacionin në nënshkruesin dhe datën e formimit të dokumentit.

Kushtojini vëmendje! Nëse një letër kërkesë për kthimin e fondeve i dërgohet palës tjetër (si rregull, një kërkesë dërgohet nëse marrësi nuk i është përgjigjur ankesës fillestare), një artikull shtesë përfshihet në të - informacion mbi shqyrtimin e pretendim përmes gjykatës, paraqitjen e pretendimeve për llogaritjen e gjobave për shfrytëzim të paligjshëm të financave, detyrim në përputhje me legjislacionin në fuqi.

Letër për kthimin e fondeve të transferuara: një mostër sipas opsioneve dhe nuancat e formimit

Parimi i shkrimit të pjesës informative të aplikacionit për rimbursim ka një koncept të përgjithshëm, por përmbajtja e tij ndryshon në varësi të arsyes së aplikimit. Le të shqyrtojmë tre opsione dhe nuanca të shkrimit të letrave.

Letra e parë: kthimi i fondeve të transferuara gabimisht

Ky version i aplikacionit është i rëndësishëm për rastet kur paguesi dërgoi fonde në llogarinë rrjedhëse të palës tjetër për të cilën ato nuk ishin të destinuara. Për shembull, për kthimin e fondeve të transferuara gabimisht, duhet të dorëzohet një letër, një mostër e së cilës po shqyrtojmë në këtë pjesë, nëse:

dërguesi i pagesës ka bërë një gabim kur zgjedh automatikisht marrësin në formën elektronike të urdhërpagesës;

pagesa i është dërguar palës tjetër me të cilën ka përfunduar bashkëpunimi;

banka ka bërë një depozitë parash duke përdorur të dhëna të gabuara.

dhe në raste të tjera të ngjashme.

Në rastin e parë dhe të dytë të dhënë, një kërkesë për rimbursim bëhet në emër të përfituesit. Në rastin e tretë, kërkesa i drejtohet bankës, e cila në situatën e dhënë në fakt ka shkelur rregullat për transaksionet e pagesave të bankës dhe është përgjegjëse në përputhje me Artin. 866 i Kodit Civil të Federatës Ruse.

Letra e dytë: kthimi i fondeve të transferuara tepër

Ky version i letrës është i rëndësishëm në rastet kur dërguesi i pagesës tregoi gabimisht, dhe në veçanti - mbivlerësoi në mënyrë të paligjshme shumën e fondeve të transferuara, pasi kishte bërë një gabim në llogaritjet ose një gabim mekanik.

Këtu është një shembull se si duhet të shkruhet një letër për kthimin e fondeve të transferuara tepër, një mostër e së cilës përmban një tregues të llojit të gabimit dhe dokumente shtesë - një deklaratë pajtimi që konfirmon mbipagesën.

Letra e tretë: për një rimbursim nga furnizuesi

Një letër për kthimin e fondeve për mallrat nuk është më një deklaratë për kthimin e parave, por një kërkesë e plotë financiare dhe ligjore, e cila duhet të hartohet në përputhje me rrethanat.

një fusnotë për dispozitat e kontratës për furnizimin e mallrave,

tregues të mos marrjes ose cilësisë së pamjaftueshme të mallrave;

mospërmbushja e detyrimeve nga furnitori për sa i përket respektimit të kohës së dorëzimit.

Ky lloj pretendimi për rimbursim nënkupton praninë e detyrueshme dhe sigurimin e dokumenteve mbështetëse në bankë - një marrëveshje furnizimi dhe një deklaratë pajtimi.

Për ndryshimet në kërkesën për rimbursim

Megjithëse dokumenti kryesor kur aplikoni për një rimbursim është Letra, ai nuk njihet gjithmonë si një dokument i vetëmjaftueshëm.

Në një numër rastesh (kur kthehen fondet për mallra, para të transferuara tepër), banka mund dhe ka të drejtë të kërkojë dokumente shtesë si:

kontratë ose marrëveshje furnizimi;

Akti i pajtimit;

një kopje të faturës;

deklaratë bankare për debitimin e fondeve nga llogaria e paguesit;

dhe kështu me radhë. dokumentet e shlyerjes dhe pagesave.

Për detyrimin e parashikuar me ligj për mosrimbursim të pagesës

Mbrojtja e fondeve të paguesit, të transferuara gabimisht ose në mënyrë të tepruar tek pala tjetër, sigurohet nga shteti me dispozitat e Kodit Civil të Federatës Ruse.

Pra, normat e ligjit përcaktohen për personat që në mënyrë të paligjshme kanë mbajtur dhe nuk kanë kthyer fondet brenda afatit të caktuar, i cili me ligj njihet si pasurim i pabazuar:

përgjegjësia personale dhe detyrimi për kompensim financiar (neni 1102 dhe neni 1109 i Kodit Civil të Federatës Ruse);

shuma e interesit që duhet të paguhet nga marrësi i pagesës, i cili në mënyrë të paligjshme mban dhe nuk i ktheu fondet brenda afatit të caktuar (klauzola 4 e nenit 487 dhe neni 395 i Kodit Civil të Federatës Ruse).

Në aktivitetet e organizatave, situatat shpesh lindin kur është e nevojshme të kthehen paratë e transferuara tek pala tjetër. Arsyet mund të jenë jo vetëm një gabim në detajet e urdhërpagesës, por edhe një shkelje e kushteve të dorëzimit të mallrave ose kryerjes së punës, mospërputhje në cilësinë e mallrave ose shërbimeve, përfundimi i kontratës, mbipagesa e zbuluar nga akti i pajtimit, e kështu me radhë. Për kthimin e parave, hartohet një dokument pretendimi sipas një mostre.

Kërkesat e përgjithshme

Dokumenti është një deklaratë (kërkesë) për kthimin e parave të transferuara. Nuk ka asnjë formë të unifikuar, kështu që ne hartojmë një deklaratë në një deklaratë arbitrare. Sigurohuni që të përfshini informacionin e mëposhtëm:

• detajet e organizatës suaj: ankesa mund të hartohet në një shkronjë;
• të dhënat bankare për rimbursime;
• emri i kreut të palës tjetër, pozicioni i tij dhe emri i plotë;
• objekti i ankesës (lënda e kërkesës): tregoni në bazë të cilit dokument (marrëveshje, faturë-marrëveshje, dokument universal i transferimit) është hartuar letra;
• objekt i ankesës: përshkruani saktësisht se si dhe si rezultat i të cilave paratë janë transferuar në llogarinë rrjedhëse të furnitorit. Tregoni në bazë të asaj që ju nevojitet për të kthyer paratë, kërkesat tuaja kohore, përfshini gjobat dhe gjobat, nëse ka, në dokument - bazën e detyrimit. Argumentoni qëndrimin tuaj me shtetin ligjor ose kushtet e kontratës, në bazë të të cilave furnizuesi është i detyruar të kthejë fondet.

Bashkangjitni kopje të dokumenteve mbështetëse: urdhërpagesë, deklaratë bankare të debitimit nga llogaria. Në inventar, tregoni jo vetëm numrin, por edhe numrin e faqeve në secilën prej tyre. Në bashkëngjitjen e letrës, sigurohuni që të shtoni një akt të pajtimit të marrëveshjeve të ndërsjella. Vërtetoni ankimin me nënshkrimet e drejtuesit përgjegjës, drejtorit financiar (kryekontabilisti) dhe drejtuesit të organizatës.

Kuadri legjislativ

Mosmarrëveshjet midis një qytetari dhe një subjekti biznesi zgjidhen në përputhje me ligjin “Për mbrojtjen e të drejtave të konsumatorit”. Ai përshkruan mekanizmin për zbatimin e të drejtave të blerësit. Por konflikti midis dy organizatave shpesh çon në beteja ligjore.

Në këtë rast, rimbursimi i vlerës së produkteve të padorëzuara varet drejtpërdrejt nga disponueshmëria e kontratës dhe nga përmbajtja e saj. Nëse konflikti nuk mund të zgjidhet në mënyrë paqësore, gjykata do ta vendosë atë.

E drejta e konsumatorit

Në mungesë të mallit të paguar tashmë nga blerësi, shkelja e të drejtave të konsumatorit është e dukshme. Rimbursimet ndaj klientit për mallrat e padorëzuara rregullohen nga Art. 23.1 i Ligjit të Federatës Ruse "Për Mbrojtjen e të Drejtave të Konsumatorit (në tekstin e mëtejmë - ZOZPP).

Kur mallrat shiten me parapagim, kontrata e shitjes duhet të përfshijë gjithashtu një klauzolë që përshkruan qartë dhe qartë kushtet e transferimit të blerjes te blerësi.

Në paragrafin 2 të Artit. 23.1 ZOZPP RF thotë se nëse mallrat nuk merren brenda periudhës së specifikuar në kontratë, konsumatori ka të drejtë të kërkojë kthimin e shumës së paguar.

Kur mund të kërkoni një kthim?

Një kërkesë për rimbursim dërgohet në fund të kohës së dorëzimit të rënë dakord për produktin. Për ta bërë këtë, duhet të keni një dokument pagese (çeku, faturë) që konfirmon përfundimin e pjesës suaj të transaksionit. Nëse ka një marrëveshje me shkrim, koha e dorëzimit përcaktohet në kushtet e saj.

Ju mund të kërkoni një rimbursim për mallrat e padorëzuara:

• Duke negociuar me furnizuesin;
• Duke paraqitur një kërkesë;
• Duke shkuar në gjykatë me një deklaratë padie.

Negociatat gojore

Një telefonatë që kërkon rimbursim do të jetë e mjaftueshme nëse formulohet saktë dhe vërtetohet nga normat e ligjit. Furnizuesi përpiqet të mos e ndërpresë kontratën ose të mos humbasë para. Ai mund të propozojë zgjatjen e marrëveshjes ose zëvendësimin e produktit të furnizuar me një të ngjashëm. Klienti ka të drejtë të pajtohet me kushtet e reja ose të refuzojë.

Pretendim me shkrim

Kur filloni negociatat gojore me një palë të paskrupullt, mbani mend se ato nuk janë provë. Por një letër-kërkese me një faturë të bashkangjitur për dërgesën e saj ose një shënim marrjeje mund të shërbejë si provë në gjykatë.

Kerkese

Nëse çështja nuk zgjidhet me negociata me gojë ose me shkrim, pala me mirëbesim mund të kërkojë vetëm pagesën e mjeteve të shpenzuara dhe gjobat përmes gjykatës.

Kushtet e rimbursimit

Ligji nuk parashikon një afat kohor për rimbursimin e humbjeve ndaj blerësit. Por shitësi nuk mund të presë t'i përgjigjet pretendimit. Kur një individ aplikon, koha e përgjigjes ndaj një ankese është dhjetë ditë, dhe në marrëdhëniet kontraktuale ndërmjet subjekteve afariste - një muaj.

Madhësia e detyrës shtetërore për shqyrtimin e deklaratës së kërkesës

Nëse bëhet një pretendim financiar, merret parasysh shuma e tij. Kur procedurat kryhen në përputhje me normat e ligjit për mbrojtjen e të drejtave të konsumatorit, nuk ka nevojë të depozitoni fonde nëse kostoja e kërkesës nuk kalon 1 milion rubla. Megjithatë, në praktikë, mund të ketë disa kërkesa njëherësh. Për secilën prej tyre, detyrimi shtetëror paguhet veçmas. Madhësia e saj është e fiksuar në kodin tatimor të Federatës Ruse.

Karakteristikat e hartimit dhe plotësimit të një letre

Për të hartuar një letër për një furnizues për një rimbursim, një mostër e së cilës mund të gjendet në faqen tonë të internetit, duhet të plotësoni disa kërkesa të detyrueshme. Letra duhet të japë një justifikim të plotë dhe të detajuar për nevojën e kthimit - këto janë pikat e marrëveshjes, si dhe lidhjet me rregulloret aktuale. Për më tepër, letrës duhet t'i bashkëngjitet një kopje e marrëveshjes, deklaratë bankare, kopje e urdhërpagesës ose dokument tjetër që konfirmon faktin e transferimit të fondeve. Në fushën "Bashkëngjitje", duhet të specifikoni numrin e faqeve të dokumenteve të dërguara.

Nëse gjatë rakordimit është konstatuar mospërputhje në shuma dhe dërgimi i gabuar i fondeve, është e nevojshme të bashkëngjitet një akt që konfirmon mospërputhjet. Letra nënshkruhet nga llogaritari kryesor, drejtuesi i njësisë dhe drejtori i organizatës. Ai hartohet në numrin e kërkuar të kopjeve për t'i dërguar secilës palë. Korrespondenca e biznesit ruhet për 5 vjet sipas rregullave të përcaktuara.

Kërkesat për hartimin e letrës

Ligji nuk përcakton kërkesa të qarta për formën e letrës. Prandaj, duhet të përqendroheni në kërkesat e Udhëzimit për punë në zyrë. Për shembull, këto janë:

• Kërkesa duhet të shtypet në një letër të bardhë A4. Nëse letra është dorëzuar nga një organizatë, ju mund ta rregulloni atë në një kokë letre;
• Përgatiten dy kopje të letrës. I pandehuri duhet të lërë një shënim dëftese në kopjen tuaj. Kur dërgoni një kërkesë duke përdorur letrën e rekomanduar, do të keni një cung të dorëzimit të saj nga stafi i postës;
• Madhësia mesatare e shkronjave është deri në tre fletë. Nëse dëshironi t'i referoheni një marrëveshjeje ose dokumentesh të tjera, është më mirë t'i hartoni ato në një bashkëngjitje dhe t'i bashkëngjitni letrës;
• Titulli i dokumentit mund të jetë "kërkesë" ose "deklaratë". Kështu, ju tregoni natyrën e letrës;
• Shënoni në emër të kujt është paraqitur kërkesa (pozicioni, mbiemri, inicialet, detajet e organizatës);
• Është shënuar data e ankimit;
• Dokumenti vërtetohet me nënshkrimin personal të aplikantit.

Shembull i letrës

Drejtori i SHA TechProm

400012 Volgograd rr. Irtyshskaya, 28

Vedernikov Igor Leonidovich, i lindur në 1972,

40005 Volgograd rr. Pechatnaya, 17, apt. 3,

Telefoni XXXXXXXXXXXX

deklaratë

në lidhje me rimbursimin për mallrat e padorëzuara

Më datë 15.03.2017 kam paguar koston e plotë të lavatriçes dhe dorëzimit të saj. Unë kam një faturë për pagesë.

Sipas kushteve të marrëveshjes, Shitësi duhej të dorëzonte blerjen brenda pesë ditëve - domethënë deri më 20 mars 2017. Megjithatë, artikulli me pagesë nuk është dorëzuar për sot.

Bazuar në faktet e përcaktuara, në përputhje me nenin 22, nenin 23.1, pika 2, nenin 23.1, pika 3, kërkoj:

1. Paguani shumën e paguar për mallrat brenda dhjetë ditëve -;
2. Paguani gjobën e vendosur me ligj në masën 28,000 * 0,5% = 140 (njëqind e dyzet) rubla për çdo ditë vonesë në dorëzim, duke filluar nga 20.03.2017;
3. Më njoftoni për rezultatet e shqyrtimit të aplikacionit tim me letrën e rekomanduar.

Në rast të refuzimit për të përmbushur kërkesat e listuara, do të detyrohem të paraqes një kërkesë në gjykatë.

Aplikimet:

1. Kopje e marrëveshjes së shitblerjes nr.234 datë 15.03.2017;
2. Kopje e dëftesës nr.387 datë 15.03.2017.

Çfarë informacioni duhet të jetë në letër

Rishikoni një mostër letre rimbursimi nga shitësi. Ai duhet të përmbajë pikat e mëposhtme:

Në tekstin kryesor, është e nevojshme të përshkruhet shuma që pala tjetër është e detyruar të kthejë, dhe arsyet për këtë. Tregohen detajet e kontratës ose urdhërpagesës, në bazë të së cilës paratë i janë transferuar gabimisht palës.

Gjithashtu, duhet të përshkruhen arsyet dhe kushtet e kthimit. Nëse kontrata parashikonte një gjobë për përmbushjen me vonesë të detyrimeve nga pala tjetër, letra mund të përmend përgjegjësinë për mosrespektimin e kushteve të rimbursimit.

Shembull i letrës për kthimin e një paradhënie nga furnizuesi

Le të shqyrtojmë një situatë që mund të ndodhë në praktikë (ne kthejmë paradhënien).

GBOU DOD SDYUSSHOR ALLURE gabimisht transferoi një paradhënie në OOO Dorëzimi i mallrave në shumën prej 30,000 rubla. Organizatat nënshkruan një kontratë për blerjen e topave sportive për 100,000 rubla. Nuk ka paradhënie sipas marrëveshjes. Ne hartojmë një letër.

Shembull i letrës për rimbursimin e mbipagesës tek furnizuesi

Shembull: ne kthejmë një mbipagesë që ka ndodhur për shkak të një gabimi teknik. Në urdhërpagesën nr.117 datë 16.07.2017. GBOU DOD SDYUSSHOR "ALLURE" marrësi është specifikuar gabimisht: në vend të LLC "Dorëzimi i mallrave sportive", LLC tregohet "Dorëzimi i mallrave". Shuma e pagesës është 30,000 rubla. Ne bëjmë një kërkesë për kthim.

Shembull i letrës për kthimin e fondeve të transferuara tepër

Hartimi i një letre për një rimbursim të fondeve ka karakteristikat e veta: pa një letër në të cilën shprehet një kërkesë për rimbursim, ky operacion është i pamundur.

Është e rëndësishme që marrësi i parave të konfirmojë se ka një arsye për rimbursimin; ankimi bëhet me shkrim, i vërtetuar nga paguesi ose përfaqësuesi i tij i autorizuar.

Për shkak të një pagese të gabuar

Një arsye tjetër e zakonshme për fillimin e procedurës së rimbursimit janë gabimet e bëra në përgatitjen e dokumenteve në letër dhe elektronike. Ato mund të jenë shumë të ndryshme: gabime teknike, tregues i gabuar i çdo detaji, shuma për t'u paguar, etj.

Duhet theksuar se pasaktësia më e zakonshme e bërë nga autorët e pagesave dhe dokumenteve të tjera është tregimi i gabuar i të dhënave të marrësit. Në këtë rast, institucioni i bankës bëhet palë e tretë në rivendosjen e gjendjes financiare. Arsyeja është se pagesa në këtë rast nuk do të shkojë në llogarinë e përfituesit. Deri në zbardhjen e të gjitha rrethanave do të kontabilizohet nga banka në kategorinë “pagesë e paqartë”.

Gabimet

Ndër gabimet e mundshme që hasen gjatë përpilimit të një njoftimi për shumat e parave të paguara tepër, vlen të theksohen:

• plotësimi i gabuar i të dhënave bankare për një kthim;
• mungesa e vulës zyrtare të organizatës (nëse letra nuk është hartuar në kokë dhe e nënshkruar jo nga drejtuesi, por nga një zyrtar tjetër);
• paarsyeshmëria e kërkesës (mungesa e të dhënave për pagesën dhe shumën e mbipagesës).

Në prani të gabimeve të tilla, refuzimi i rimbursimeve do të jetë i ligjshëm.

Ruajtja e dokumenteve

E gjithë korrespondenca zyrtare mbahet për të paktën 5 vjet, dhe letrat kthyese nuk bëjnë përjashtim.

Nëse biznesi është aktiv dhe korrespondenca është voluminoze, mund të përdorni regjistrin e letrave hyrëse dhe dalëse, duke miratuar formën e tij në politikën e kontabilitetit dhe duke përfshirë në detyrat zyrtare të personit përgjegjës detyrimin për të mbajtur një regjistër të korrespondencës.

Pasqyrimi i transaksioneve në kontabilitet

Merrni parasysh procedurën për pasqyrimin e transaksioneve në llogaritë e kontabilitetit nga të gjithë pjesëmarrësit në transaksion:

Kur paratë kthehen, bëhen regjistrime të kundërta kontabël.

Nuancat e kontabilitetit me sistemin e thjeshtuar të taksave

Nuk është e pazakontë që një furnizues të ketë një mosmarrëveshje me autoritetet tatimore për taksimin e faturave të tepërta. Fakti është se baza tatimore formohet me pagesë, domethënë, në kohën e marrjes së parave, lindin të ardhurat.

Në rast të një transferimi të gabuar ose të tepërt të fondeve, shumat e marra nuk merren parasysh gjatë formimit të të ardhurave të tatueshme (klauzola 1 e nenit 346.15 të Kodit Tatimor të Federatës Ruse). Derisa të sqarohen rrethanat, këto fonde nuk përfshihen në përkufizimin e të ardhurave nga shitjet ose të ardhurat jo operative (nenet 249, 250 të Kodit Tatimor të Federatës Ruse).

Sa më sipër nuk zbatohet për paradhëniet e kthyera si rezultat i përfundimit ose ndryshimit të kushteve të kontratës. Në momentin e marrjes së parapagimit, tatimpaguesi ka detyrim të rrisë të ardhurat. Pas kthimit të paradhënieve të marra nga blerësit për shumën që do të kthehen, të ardhurat e periudhës në të cilën janë kthyer fondet do të ulen (klauzola 1 e nenit 346.17 të Kodit Tatimor të Federatës Ruse).

Përgjegjësia dhe koha e ruajtjes

Letrat e kthimit, si korrespondencat e tjera të biznesit, duhet të mbahen për të paktën 5 vjet.

Për korrespondencën e ankesave, mund të krijoni një ditar të veçantë regjistrimi, të miratoni formën dhe procedurën e tij në politikën e kontabilitetit. Njoftoni zyrtarin përgjegjës me këtë procedurë me nënshkrim.

Shkruani përgjegjësinë për mbajtjen dhe ruajtjen e këtyre dokumenteve në përshkrimet e punës.

Si të hartoni siç duhet një akt të rimbursimit

Rimbursimet bëhen brenda 14 ditëve kalendarike nga data e shitjes. Një dokument i tillë hartohet nga një arkëtar (shitës, konsulent). Dokumentet e mëposhtme i bashkëngjiten asaj: para të gatshme ose faturë shitje, nëse për ndonjë arsye fatura e parave të gatshme nuk është lëshuar; një kërkesë për kthimin e mallrave dhe marrjen e parave, e cila është hartuar në letrën e kompanisë në formën nr. KM-3, miratuar nga Komiteti Shtetëror i Statistikave të Federatës Ruse, Rezoluta nr. 132, datë 25.12.1998.

Në mungesë / humbje të çekut të arkës, blerësi shkruan një deklaratë që tregon të dhënat e pasaportës. Më tej, të gjitha dokumentet dërgohen në një komision të posaçëm dhe në departamentin e kontabilitetit.

Si të shkruani një letër për kthimin e fondeve sipas aktit të pajtimit

Nevoja për të kryer një operacion rimbursimi lind në rast të një pagese / transferimi të gabuar. Në këto rrethana, respektimi i rreptë i rregullave është i nevojshëm nga ana e blerësit-paguesit dhe organizatës marrëse. Hapi i parë në zgjidhjen e situatës duhet të jetë ekzekutimi i një letre hetimi.

Regjistrimi i një letre të tillë mund të jetë i nevojshëm si për një kompani individuale ashtu edhe për një kompani juridike në rast të pagesave të kontestuara. Forma e letrës është standarde, rregullohen vetëm rrethanat ose kushtet e transaksionit. Është e nevojshme të përgatiten dokumente që konfirmojnë kreditimin e shumës përkatëse në llogari. Për organizatat ligjore, një dokument i tillë është llogaria e kundërshtarëve të shumës së specifikuar, për një person privat - një faturë (çeku) i pagesës për mallra ose shërbime.

Hapi tjetër është plotësimi i letrës së kompanisë së destinuar për korrespondencën e palëve të treta, e cila përmban detaje të plota. Nëse nuk është kështu, atëherë mjafton të vendosni një vulë qoshe ose të plotësoni detajet me dorë, duke i vendosur ato në këndin e sipërm të djathtë të fletës pas adresuesit.

Kjo lloj letre hartohet në emër të drejtuesit të parë të organizatës dhe fillon me një thirrje drejtuar "Drejtorit" (shefit, menaxherit, kreut, presidentit, etj.). Më poshtë është emri i plotë i organizatës dhe emri i plotë i zyrtarit. Në këtë rast, një individ duhet të tregojë domosdoshmërisht emrin e tij, vendbanimin, telefonin për komunikim ose e-mail.

Pjesa e mëvonshme thelbësore e letrës duhet të fillojë me një apel të drejtpërdrejtë, për shembull, "Ne ju kërkojmë të ktheheni". Më tej raportohen detajet e çështjes duke treguar shumën e saktë që do të kthehet. Duhet të tregoni kontratën sipas së cilës është bërë pagesa (numri dhe data e kontratës). Ju gjithashtu duhet të siguroni dokumente që konfirmojnë pagesën - një faturë, urdhër pagese, etj.

Letra duhet të shoqërohet me një akt rakordimi, i cili zakonisht vendoset në seksionin "Shtojca". Sigurohuni që të firmosni dhe datën e letrës. Në rastin e një letre kërkimi nga një studio ligjore, duhet të sigurohet firma e drejtorit dhe llogaritarit kryesor dhe letra duhet të jetë e vulosur.

Aplikimi për rimbursim të fondeve sipas aktit të pajtimit - mostër

Ky lloj aplikimi hartohet sipas modelit, në letrën e organizatës, drejtuar zyrtarit drejtues, duke treguar emrin dhe pozicionin e plotë, për shembull, Drejtori i Përgjithshëm, menaxheri, etj.

• Në tekstin e aplikacionit, duhet të tregohet situata aktuale: një llogaritje e gabuar, një produkt me cilësi të ulët, si dhe shuma e saktë në shifra dhe fjalë. Ju gjithashtu duhet të tregoni datën dhe numrin e faturës me të cilën është bërë pagesa për mallrat.
• Më tej, në tekstin e aplikacionit, tregohen detajet në të cilat duhet të transferohet shuma: emri i plotë i marrësit, numri i identifikimit të tatimpaguesit (TIN), kodi i arsyes së vendosjes (KPP), llogaria rrjedhëse, banka e marrësit, banka. kodi i identifikimit (BIK), llogaria korrespondente (Cor / llogari) ...
• Akti i pajtimit tregohet në shtojcën e kërkesës. Në fund të dokumentit vendoset nënshkrimi i aplikantit dhe data e plotësimit.

Nëse aplikimi paraqitet nga një organizatë ligjore, atëherë në fund të dokumentit tregohet emri i plotë dhe vendoset nënshkrimi i drejtuesit dhe llogaritarit kryesor, si dhe vula e organizatës.

Procedura për hartimin e një akti për kthimin e parave të gatshme tek blerësi

Rimbursimet bëhen si në ditën e shitjes së mallrave, ashtu edhe në ato pasuese. Në rastin e hartimit të aktit në ditën e shitjes - dokumenti dorëzohet para mbylljes së turnit dhe heqjes së Z-raportit. Ky lloj dokumentacioni hartohet në përputhje me rregullat standarde të miratuara nga Ministria e Financave e Federatës Ruse (30.08.93, N 104) dhe dekretin e Komitetit Shtetëror të Statistikave të Federatës Ruse (25.12.98, N 132 ). Akti për kthimin e parave të gatshme (formulari nr. KM-3) hartohet në një kopje nga anëtarët e komisionit të posaçëm. Çeqet e pagesës i bashkëngjiten dhe i dorëzohen departamentit të kontabilitetit.

Rastet e nxjerrjes së një akti për kthimin e parave të gatshme në ditët në vijim përcaktohen ligjërisht me shkresën e Bankës Qendrore të Federatës Ruse të datës 04.10.93 N 18 "Për miratimin e procedurës për kryerjen e transaksioneve me para në Federatën Ruse". Në këtë rast, paratë kthehen nga arka kryesore e organizatës në bazë të një aplikimi me shkrim nga blerësi që tregon emrin e plotë dhe paraqitjen e një dokumenti identiteti.

Karakteristikat e plotësimit të një akti për kthimin e fondeve

Kur hartoni një akt, tregohen të dhënat e mëposhtme: emri i organizatës (divizioni, departamenti, etj.); informacione rreth arkës (modeli, numri i regjistrimit dhe prodhuesi); Emri i plotë i arkëtarit që ka lëshuar rimbursimin; numrat dhe shumat në çeqet për të cilat është bërë rimbursimi; Emri i zyrtarit që ka marrë vendim pozitiv për rimbursimin e fondeve.

Si bashkëngjitje e aktit, është e nevojshme të paraqisni një kontroll fillestar të lëshuar gabimisht, të nënshkruar nga drejtuesi i organizatës dhe një vulë shpengimi.

Në rast të një gabimi nga ana e arkëtarit, d.m.th. Shuma e grushtuar gabimisht në çek, arkëtari është i detyruar të shkruajë një shënim shpjegues. Një shënim i tillë hartohet nga arkëtari në emër të drejtuesit të organizatës, i cili përcakton arsyen e veprimeve të gabuara që çuan në një gabim në faturën e arkës. Arsyeja mund të jetë mosvëmendja gjatë punës në arkë, puna e tepërt ose shëndeti i dobët, mosfunksionimi ose prishja e kasës, etj. Ky shënim shpjegues i bashkëlidhet aktit.

Cilat janë arsyet e kthimit të fondeve në llogarinë rrjedhëse të Federatës Ruse

Ju duhet të shkruani një deklaratë pretendimi në gjykatë në vendin e regjistrimit të aplikantit. Aplikacioni shoqërohet me një sërë dokumentesh, origjinale dhe kopje.

Gjëja kryesore është që duhet të ketë urdhërpagesa që konfirmojnë gabimin, dhe një letër me një kërkesë për rimbursim. Kodi Civil në nenin 1102 sugjeron formulimin se si të lëshohet një kthim i fondeve të transferuara gabimisht përmes një pretendimi.

Kërkesa duhet t'i referohet "pasurimit të pabazë" në kurriz të një personi tjetër. Arsyeja e gabimit nuk do të jetë vendimtare për gjyqtarët.

Përgjegjësia e marrësit për moskthimin e fondeve Marrësi i pagesës duhet të mbajë mend: nëse kthimi i fondeve të transferuara gabimisht vonohet, ju do të duhet të paguani interes për përdorimin e fondeve të tjera.

Afati i përdorimit të tillë do të fillojë të llogaritet që nga momenti kur marrësi mësoi për natyrën e gabuar të pagesës. Nëse nuk mund të përcaktohet momenti i saktë, gjyqtarët do të marrin parasysh kohën kur pala tjetër duhet të kishte mësuar për një transaksion të tillë. Një rast më i vështirë ndodh kur paratë nuk duan të kthehen fare.

Më pas, procesi i tërheqjes mund të marrë një natyrë shumë të zgjatur. E vërtetë, megjithatë, viktima është ende në anën e viktimës dhe marrësi mund të ketë telashe serioze në formën e pretendimeve të bazuara mirë për fitime të humbura. Nëse mashtrimi vërtetohet, ky është rasti për agjencitë e zbatimit të ligjit. Çfarë përfundimesh mund të nxirren nga gabimet e bëra? Kthimi i fondeve të transferuara gabimisht, siç shihet edhe nga materiali i mësipërm, shoqërohet me shumë probleme dhe masa për zgjidhjen e tyre.

Dhe, nëse është e nevojshme, detaje të reja të kartës ose llogarisë ku duhet të transferohen fondet.

• Opsionale, në bashkëngjitjet, mund të tregoni dhe jepni një faturë pagese ose ndonjë dokument tjetër që konfirmon faktin e një transferimi të gabuar të fondeve.
• Në fund vihet data dhe nënshkrimi i aplikantit.

Gjatë kryerjes së transaksioneve për transferimin e fondeve, sipas ligjit, paratë e dërguara tashmë janë pronë e personit të cilit i janë transferuar dhe jo vetë dërguesit.

Prandaj, është e mundur të ktheheni fondet e fituara me vështirësi vetëm duke marrë parasysh ligjin federal 02.12.1990 Nr. 395-1-FZ, vetëm në bazë të një vendimi gjyqësor për këtë çështje.

Procedura për kthimin e fondeve te blerësi me transfertë bankare

Zbritja kryhet në mënyrë standarde.

Rimbursimi i fondeve blerësit në para të gatshme që ka paguar në llogarinë rrjedhëse

• pagesat pa para;
• llogaritë korrespondente;
• institucionet e kreditit;
• dokumente elektronike në formë letre;
• dokumentet e pagesave elektronike;
• urdhërpagesë;
• llogari personale;
• dokument shlyerjeje të papaguar.

Termi pagesë pa para në dorë nënkupton procedurën për pagesën e mallrave ose të ndonjë shërbimi duke përdorur një metodë pagese elektronike. Mund të jetë një kartë bankare ose diçka e ngjashme, e ngjashme.

Vlen të njiheni paraprakisht me të gjitha nuancat e mundshme të KKM Control - arkë.

Në këtë rast nënkuptojmë një terminal të veçantë për pranimin e kartave. Ka memorie fiskale Llogari korrespondente Është një llogari që hapet në një institucion krediti për të kryer transaksione të ndryshme monetare.

Marrëveshjet me konsumatorin në rast të blerjes së mallrave me cilësi joadekuate” të Ligjit për Mbrojtjen e të Drejtave të Konsumatorit;

• pasojat e shkeljes së kushteve të marrëveshjes për sasinë e mallit. Në këtë situatë, procedura për kthimin e fondeve rregullohet nga Art. 466 i Kodit Civil të Federatës Ruse "Pasojat e shkeljes së kushtit për sasinë e mallrave";
• pasojat e shkeljes së afatit nga shitësi për transferimin e mallrave të parapaguara te konsumatori. Situata rregullohet nga Art. 487 i Kodit Civil të Federatës Ruse "Pagesa paraprake për mallrat" dhe Art. 23.1 të Ligjit për Mbrojtjen e të Drejtave të Konsumatorit.

Më poshtë janë shënimet tipike kontabël për transaksionet e kthimit të parave sipas marrëveshjeve të shitjes dhe blerjes:

• Rimbursimet për blerësit dhe klientët. Transaksioni pasqyron tërheqjen e parave nga llogaria e shlyerjes së organizatës;
• Rimbursimet nga furnitorët.

Çdo ditë e më shumë institucione po kalojnë në një shlyerje pa para me klientët e tyre. Situata është e ngjashme me sipërmarrësit individualë.

Bankat ofrojnë terminale speciale për pagesa pa para pa para.

Në të njëjtën kohë, nëse keni nevojë të ktheni para për arsye të ndryshme (mallra me defekt, të tjera), mund të ketë vështirësi.

• Momentet themelore
• Shembull i rimbursimit blerësit me transfertë bankare
• Pyetjet që lindin

Procesi i kthimit ka specifikat e veta. Algoritmi për transferimin e fondeve te një person privat ose juridik është vendosur në nivelin legjislativ. Kërkohen disa dokumente të veçanta.

Për momentin, arsyet e tilla janë si më poshtë: Produkti, për disa arsye, rezultoi i cilësisë së pamjaftueshme. Në të njëjtën kohë, para blerjes, klienti nuk ishte njoftuar siç duhet për këtë fakt. Produkti i blerë për disa arsye nuk përshtaten blerësit Sipas ngjyrës, stilit, ngjyrës ose arsyeve të tjera Në rastin e parë, blerësi mund të ketë vështirësi në kthimin e vetë produktit. Ndonjëherë kërkohet të kryeni një ekzaminim me shpenzimet tuaja për të vërtetuar praninë e një defekti që u shfaq para blerjes. Nëse vërtetohet prania e një defekti, shitësi do të jetë i detyruar të transferojë shumën e kërkuar të fondeve edhe për vetë ekzaminimin. Në përputhje me rregulloret aktuale ligjore, blerësi ka të drejtë të kthejë mallrat brenda 14 ditëve dhe të marrë paratë e tyre. Dita e blerjes nuk merret parasysh gjatë llogaritjes së kësaj periudhe kohore.

Shkelja e rregullave për rimbursimin e fondeve për pagesat pa para, si dhe procedura të tjera do të çojë në probleme të konsiderueshme në rast shkeljeje. Është e mundur të vendosen gjoba mjaft të rëndësishme si për organizatën ashtu edhe për zyrtarët. Procesi i kthimit të fondeve për pagesat pa para ka karakteristikat e veta.

Ju duhet të njiheni me ta paraprakisht. Duhet të respektohen të gjitha rregullat ligjore. Çështjet kryesore që duhen marrë parasysh paraprakisht përfshijnë sa vijon:

• arsyet e situatës;
• dokumentimi;
• afatet e përcaktuara me ligj;
• reflektimi me instalime elektrike.

Arsyet e situatës Sot në një dokument të veçantë "rregullat e tregtisë" ekziston një listë e situatave kur blerësit mund t'i kthehen fondet e paguara prej tij me transfertë bankare.

Kushtet e rimbursimit të fondeve Sipas legjislacionit të Federatës Ruse, nuk ka kushte të sakta për kthimin e parave. Kjo varet drejtpërdrejt nga vetë banka dhe drejtimi përfundimtar i transferimit të fondeve:

• Kur fondet janë transferuar gabimisht, por pagesa nuk ka pasur kohë për të kryer, shuma e parave kthehet jo më vonë se 5 ditë (duke përjashtuar fundjavat). Megjithatë, periudha e rimbursimit mund të ndryshojë në varësi të bankës që kryen pagesat.
• Nëse paratë i janë transferuar tashmë një personi fizik ose juridik dhe mund të kthehen vetëm përmes gjykatës, atëherë fondet duhet të kthehen brenda 7 ditëve nga momenti kur personi merr letrën për pagesën e gabuar.

Çështjet e rëndësishme për t'u marrë parasysh paraprakisht përfshijnë sa vijon:

• nëse për një blerës me pakicë;
• si të merreni me TVSH-në;
• a eshte e mundur jo ne diten e blerjes.

Nëse një blerës me pakicë Në rast të rimbursimit të një blerësi me pakicë që ka bërë një pagesë me një kartë bankare, do të jetë e nevojshme të transferohen fondet në kartën e pagesës.

Ky rregull përcaktohet me akt legjislativ. Në këtë rast, vetë shitësi formon një urdhër pagese të veçantë për bankën. Ky i fundit, nga ana tjetër, e përmbush atë në kohë.

Si të merreni me TVSH-në Nëse mallrat e shitura bien nën kategorinë me të cilën paguhet tatimi mbi vlerën e shtuar, atëherë kur rimbursoni paratë, shitësi thjesht mund ta zbresë vetë tatimin.

Do të jetë e nevojshme vetëm të pasqyrohet siç duhet momenti kur paratë i kthehen blerësit dhe më pas të futen të dhënat në deklaratë.

Pyetje shtesë

Si po shkon kthimi

Rimbursimet nuk janë aq të vështira, veçanërisht për blerësin. Nëse keni dorëzuar një letër që kërkon rimbursim, atëherë paratë duhet t'ju transferohen brenda 10 ditëve nga data e miratimit. Njëkohësisht, këto 10 ditë janë të përcaktuara rreptësisht me ligj dhe shkelja e këtyre afateve, sipas ligjit “Për mbrojtjen e të drejtave të konsumatorit”, dënohet me gjobë në formën e gjobës. Shuma e gjobës për çdo ditë pasuese të vonesës së rimbursimit mund të ndryshojë - nga 1 në 3% të shumës totale të rimbursimit dhe pa kufizime nëse gjoba ngarkohet sipas marrëveshjes.

Rimbursimet bëhen gjithmonë në të njëjtën mënyrë që shitësi i ka marrë paratë. Kështu, nëse pagesa është bërë me para në dorë, atëherë paratë do t'i kthehen personit që i ka depozituar, dhe nëse janë transferuar me transfertë bankare, ato do të kthehen në llogarinë ose kartën e bankës dërguese. Në të njëjtën kohë, ekzistojnë dy përjashtime nga ky rregull: nëse kthimi është i detyrueshëm, ose nëse tregtimi është kryer përmes palëve dhe vetë kontrata parashikon kushte të tjera për kthimin.

Duhet të përmendim edhe transferimin e mjeteve përmes bankës. Nëse rimbursimi bëhet në një llogari ose kartë, atëherë mund të shfaqen vonesa të caktuara që mund të rrisin periudhën maksimale të rimbursimit - nëse shitësi ka 10 ditë për t'u kthyer, atëherë banka ka 30 prej tyre. Kjo do të thotë, kur transferoni përmes një banke, periudha e rimbursimit mund të rritet në 40 ditë.

Çfarë duhet të bëni nëse paratë nuk kthehen

Në rast se paratë nuk ju janë kthyer, ju keni mundësinë të kërkoni mbrojtje në shërbimet shtetërore - Rospotrebnadzor dhe gjykatë. Ndonjëherë mund të kontaktoni zyrën e prokurorit, por vetëm nëse keni arsye shumë të mira për të besuar se jeni bërë viktimë e mashtruesve.

Një ankesë në Rospotrebnadzor është ankesa e parë që duhet të paraqitet nëse letra e rimbursimit nuk ka sjellë ndonjë rezultat. Kjo për faktin se Rospotrebnadzor është përgjegjës për mbrojtjen e të drejtave të konsumatorit, dhe një refuzim i padrejtë ose i pajustifikuar për të kthyer të njëjtat të drejta shkel. Me kërkesën tuaj, Rospotrebnadzor do të organizojë një auditim të furnizuesit të mallrave dhe shërbimeve, dhe jo më vonë se 30 ditë do të marrë një vendim.

Ju mund të shkoni në gjykatë. Puna me gjykatën është shumë më e vështirë, por shpesh bëhet shërbimi i fundit me të cilin mund t'i ktheni paratë tuaja. Për të filluar mbledhjet, do t'ju duhet të hartoni dhe dorëzoni një deklaratë pretendimi, e cila do të shqyrtohet deri në 5 ditë. Pas kësaj, do t'ju duhet të paraqiteni në takimin e planifikuar dhe të provoni se keni çdo arsye për t'i kthyer paratë tuaja dhe se refuzimi që ju është dhënë është i paligjshëm. Nëse gjithçka shkon mirë, gjykata do të nxjerrë një urdhër që do t'ju lejojë të merrni paratë tuaja.

Çfarë i takon paguesit nëse marrësi i fondeve të transferuara tepër nuk i kthen paratë

Nëse marrësi i pagesës së gabuar shmang kthimin e saj, ai do të duhet të paguajë interes (neni 395 i Kodit Civil të Federatës Ruse). Interesi për përdorimin e parave të transferuara tepër ngarkohet deri në shlyerjen e plotë të borxhit.

Ju mund të vlerësoni shumën e interesit duke përdorur kalkulatorin tonë.

Nga rruga, një interes i tillë do të duhet të përfshihet në të ardhurat jo-operative si në kontabilitet ashtu edhe në kontabilitet tatimor.

Vlen të përmendet se interesi nuk ka nevojë të ngarkohet nëse marrëveshja midis palëve parashikon një gjobë për mospërmbushjen / kryerjen e pahijshme të një detyrimi monetar (klauzola 4 e nenit 395 të Kodit Civil të Federatës Ruse).

konkluzioni

Kështu, për të kthyer fondet për mallrat, është e nevojshme të hartohet një kërkesë me shkrim. Dokumenti përpilohet me shkrim në dy kopje. Njëra i transferohet shitësit, tjetra mbetet me aplikantin. Shembuj të pretendimeve të rimbursimit do t'ju ndihmojnë të plotësoni saktë kërkesën tuaj.

Shitësi duhet të përgjigjet brenda dhjetë ditëve nga marrja e dokumentit. Nëse pretendimi shpërfillet, duhet të kontaktoni Rospotrebnadzor ose një shoqëri që mbron të drejtat e konsumatorëve të popullsisë. Një masë ekstreme është ankimi në gjykatë.

Regjistrohu për lajmet më të fundit

Është e mundur që paratë i janë transferuar palës gabimisht dhe duhet të kthehen. Ose paguesi dëshiron të tërheqë paratë e transferuara më herët në lidhje me shkeljen e kushteve kontraktuale ose përfundimin e kontratës. Në këtë rast, zakonisht kërkohet përgatitja e një kërkese për rimbursim. Ne do t'ju tregojmë se si të bëni një kërkesë për një rimbursim në konsultimin tonë.

Kërkesë apo padi?

Mosmarrëveshjet civile për rikuperimin e fondeve për pretendimet që rrjedhin nga kontratat si rezultat i pasurimit të pabazë duhet të zgjidhen fillimisht jashtë gjykatës duke dërguar një kërkesë ose kërkesë. Dhe vetëm nëse ato nuk plotësohen pas 30 ditësh kalendarike nga data e dërgimit të kërkesës (kërkesës), mund të aplikoni në gjykatën e arbitrazhit. Një rregull i tillë zbatohet nëse terma ose procedura të tjera nuk janë përcaktuar me ligj ose marrëveshje (pjesa 5 e nenit 4 të APC RF).

Gjithashtu, procedura e zgjidhjes së mosmarrëveshjeve paraprake duhet të zbatohet edhe në bazë të ligjit, veçanërisht për mosmarrëveshjet e mëposhtme:

• mosmarrëveshjet që lindin nga transporti i mallrave (pjesa 1 e nenit 797 të Kodit Civil të Federatës Ruse);
• mosmarrëveshjet që lindin nga transporti ajror i ngarkesave, postës (pjesa 3 e nenit 124 të Kodit Ajror të Federatës Ruse);
• mosmarrëveshjet që lindin nga transporti hekurudhor i mallrave (neni 120 i Ligjit Federal të 10.01.2003 Nr. 18-FZ);
• mosmarrëveshjet që lindin nga marrëveshja e dërgimit të transportit (pretendimet ndaj dërguesit) (pjesa 1 e nenit 12 të Ligjit Federal të 30 qershorit 2003 Nr. 87-FZ);
• mosmarrëveshjet që rrjedhin nga një marrëveshje për ofrimin e shërbimeve të komunikimit (pjesa 4 e nenit 55 të Ligjit Federal të 07.07.2003 Nr. 126-FZ);
• mosmarrëveshjet për shkeljen e të drejtave ekskluzive (pjesa 5.1 e nenit 1252 të Kodit Civil të Federatës Ruse).

Si mund të shkruaj një kërkesë për një rimbursim?

Nëse kontrata ndërmjet palëve nuk parashikon një formë specifike të formularit të kërkesës për rimbursim, një kërkesë e tillë bëhet në çdo formë. Ai duhet të tregojë rrethanat në të cilat janë transferuar fondet, si dhe arsyet pse paguesi i kërkon ato. Kërkesa mund të shoqërohet me dokumente që konfirmojnë faktin e transferimit të fondeve dhe që vërtetojnë shfaqjen e kërkesës.

Për shembull, një shitës, në kundërshtim me kontratën e shitjes, ka transferuar një sasi më të vogël mallrash te një blerës. Përveç nëse parashikohet ndryshe nga kontrata, blerësi ka të drejtë të refuzojë mallrat e transferuara dhe të kërkojë një rimbursim të shumës së paguar (klauzola 1 e nenit 466 të Kodit Civil të Federatës Ruse). Në mbështetje të pretendimeve të tij, blerësi mund t'i bashkëngjisë një kopje kërkesës.

Duke pasur parasysh se afati kohor për të shkuar në gjykatë varet nga periudha e zgjidhjes paraprake, data e paraqitjes së kërkesës duhet të regjistrohet (klauzola 2, pjesa 1, neni 148 i Kodit të Procedurës së Arbitrazhit të Federatës Ruse). Me rastin e paraqitjes së kërkesës personalisht, është e nevojshme të sigurohet një vend për nënshkrimin e personit të autorizuar të debitorit. Nëse dërgohet me postë me një listë të bashkëngjitjeve, data do të tregohet në faturën e kthimit.

Përgjegjësia për moskthimin e fondeve

Nëse debitori refuzon të kthejë paratë, ai do të jetë i detyruar të paguajë interesin për shumën që i detyrohet. Interesi llogaritet në bazë të normës bazë të CBR që ka qenë në fuqi në periudhat përkatëse. Në të njëjtën kohë, kontrata midis palëve mund të parashikojë një shumë të ndryshme interesi (

4.2/5 (10)

Shembull i letrës

Paratë e transferuara gabimisht mund të kthehen. Gjëja kryesore është të informoni bankën për transferimin e gabuar sa më shpejt të jetë e mundur. Nëse keni shkruar një aplikim sa më shpejt të jetë e mundur, atëherë organizata bankare do të jetë ende në gjendje të anulojë transaksionin, t'i kthejë paratë në llogarinë tuaj dhe t'i dërgojë përsëri duke përdorur detajet e korrigjuara.

Për një rimbursim, hartohet një aplikim, në të cilin duhet të tregoni:

• në titull: emri i plotë i drejtorit të përgjithshëm të bankës, si dhe emri i organizatës në përputhje me dokumentet përbërëse. Gjithashtu shkruani: nga kush është dorëzuar aplikimi (emri i plotë, të dhënat e pasaportës, adresa e vendbanimit, numri i telefonit të kontaktit);
• në pjesën kryesore: thelbi i aplikimit, arsyet e kthimit (ne tërheqim vëmendjen e bankës për gabimin e pagesës);
• i kërkojmë bankës të anulojë operacionin dhe të kthejë paratë në llogari (tregoni detajet e saj për identifikim);
• atëherë ju kërkojmë të transferoni fonde përsëri, por në detaje të reja, të korrigjuara;
• nëse dëshironi, bashkëngjitni aplikacionit një faturë për operacionin me një gabim ose prova të tjera. Por kjo nuk është aspak e nevojshme, pasi banka mund të identifikojë në mënyrë të pavarur pagesën nga baza e të dhënave;
• në fund vendosim datën e aplikimit dhe nënshkrimin me deshifrimin.

KUJDES! Shikoni letrën mostër të plotësuar për kthimin e fondeve të transferuara gabimisht:

Kujdes! Avokatët tanë të kualifikuar do t'ju ndihmojnë pa pagesë dhe gjatë gjithë kohës për çdo pyetje.

Baza për hartimin

Rimbursimi i përkthimit të gabuar kryhet në rast të rrethanave të tilla si:

• një gabim teknik. Për shembull, gjatë kryerjes së një transaksioni, një shumë më e madhe se ajo e deklaruar është debituar nga llogaria;
• për shkak të gabimit të dikujt, fonde shtesë që nuk i përkasin pronarit janë kredituar në llogarinë tuaj.

Referenca! Pavarësisht se formulari i aplikimit nuk është i fiksuar në nivel legjislativ, gjatë hartimit të tij, duhet t'i përmbaheni një sërë rregullash që janë zhvilluar nga praktika afatgjatë e organizatave bankare.

Si të ktheheni fondet e transferuara gabimisht

Së pari, duhet të hartoni me shkrim dhe të paraqisni një kërkesë për kthimin e fondeve të kredituara gabimisht te pronari i llogarisë nga e cila janë transferuar paratë. Pastaj shkruani një kërkesë për organizatën që ka kryer veprime për transferimin e fondeve nga një llogari në tjetrën.

Kjo mund të jetë:

• organizata bankare komerciale;
• organizata për servisimin e ATM-ve, terminaleve, etj.;
• një kompani që ofron transferta në internet;
• organizata të tjera që kryejnë transaksione monetare.

Një kërkesë për kthimin e parave të transferuara gabimisht mund t'i paraqitet marrësit përfundimtar. Nuk ka rëndësi se kush është marrësi: një individ apo një person juridik. Gjëja kryesore këtu është që një person i tillë është pronari i llogarisë ku është marrë pagesa.

Si mund ta di se kujt t'i shkruaj një kërkesë për rimbursim? Është e thjeshtë, thjesht duhet të zbuloni se kush e bëri gabimin: dërguesi apo organizata që bën pagesën.

Shikoni videon.Çfarë duhet të bëni nëse paratë janë kredituar gabimisht në llogarinë rrjedhëse:

Një ankesë mund të bëhet në disa mënyra:

• personalisht;
• përmes korrierit;
• me postë të Federatës Ruse.

E rëndësishme! Nëse i dërgoni një kërkesë për kthimin e një pagese të gabuar një banke ose një personi me të cilin ishte lidhur më parë një marrëveshje për zbatimin e një transaksioni të caktuar, atëherë të gjitha pagesat duhet të rakordohen për të identifikuar një transferim të gabuar.

Përgjigju një letre rimbursimi

Nëse tashmë keni shkruar dhe dorëzuar një kërkesë për kthimin e një pagese të gabuar, atëherë dijeni se marrësi i një kërkese të tillë duhet t'ju shkruajë një përgjigje brenda kornizës kohore të përcaktuar me ligj. Një përgjigje e tillë përmban ose një vendim pozitiv për kthimin e parave, ose një refuzim të arsyetuar.

Përgjigja përpilohet në letrën zyrtare të organizatës dhe dërgohet në adresën e treguar nga dërguesi i kërkesës. Nëse nuk jeni dakord me vendimin, mund ta apeloni atë në një autoritet më të lartë.

Për shembull, vendimi i një dege të caktuar bankare mund të apelohet në degën rajonale ose qendrore të një organizate të tillë bankare.

Ju gjithashtu mund ta apeloni vendimin në gjykatë duke dërguar një deklaratë pretendimi, ku personi (kompania) që refuzoi të kthejë paratë do të veprojë si i pandehur.