Kaip užregistruoti įmonę ir atsidaryti banko sąskaitą užsienyje. Kaip perkelti savo verslą į ofšorinę veiklą ir ar tai turėtų būti daroma

Kaip legaliai atsiimti pinigus užsienyje svetainę svetainę

Lėšų nutekėjimas į užsienį yra griežtai kontroliuojamas įstatymų normų ir valstybės organų. Kaip legaliai išsiimti pinigus užsienyje ir tai padaryti neprarandant laiko ir nesijaudinant dėl ​​savo saugumo? Lėšų gali prireikti įvairiems tikslams – verslui, nekilnojamajam turtui įsigyti, privataus patikėjimo fondui optimizuoti paveldėjimo ir disponavimo teises ir pan.

Prieš dešimt ar dvylika metų šalies verslininkai ir investuotojai plačiai naudojo ofšorines įmones kaip įrankį sandoriams su lėšomis, kartu mažindami mokesčių mokėjimą pagrindinėje jurisdikcijoje. Tam prisidėjo bankų lojalumas. Tačiau šiandien, priimant „antiofšorinius“ įstatymus ir stiprėjant tarptautiniam fiskaliniam bendradarbiavimui, tokias operacijas atlikti sunku. Remiantis Centrinio banko statistika, 2011 metais grynasis kapitalo nutekėjimas iš bankų ir kitų sektorių sudarė atitinkamai 80,5 ir 56,4 mlrd. JAV dolerių. 2016 m., Rusijos vidaus reikalų ministerijos GUEBiPK duomenimis, į ofšorą buvo išgabenta ne daugiau kaip 16 mlrd.

Valdžios įstaigos, užkirsdamos kelią neteisėtam kapitalo perkėlimui į užsienį, verslo auditorijai sukuria įspūdį, kad sandoriams greitai nebeliks galimybių. Bet jei procedūros bus atliekamos kompetentingai ir laikantis teisės aktų, problemų nekils. Siekiant užtikrinti operacijų konfidencialumą, reikės atsižvelgti į valiutos kontrolę ir sukurti sudėtingesnę schemą.

Esant dabartiniam pasauliniam mokesčių skaidrumui, FATCA susitarimams ir keitimuisi informacija, valdžios institucijos galės sužinoti apie „iš niekur“ atsiradusius pinigus ir nedelsiant imtis veiksmų. FATF ir įstatymų leidėjų veikla nacionaliniu lygiu lėmė tai, kad bankai vis dažniau ėmė reikalauti iš klientų paaiškinimų apie mokėjimus, blokuoti sąskaitas ir tirti įtartinus sandorius. Turėdami kokybišką teisinę pagalbą, galite nesijaudinti dėl sunkumų. Įmonės „Prifinance“ darbuotojai yra pasirengę padėti bet kokioje situacijoje ir išsamiai paaiškinti, kaip legaliai išsiimti pinigus užsienyje.

Grynieji pinigai „lagaminuose“, banko pavedimai ir jų deklaravimas

Pinigų ir vertybių gabenimas „ant savęs“ yra Ostapui Benderiui žinomas būdas. Galiojantys muitinės teisės aktai numato deklaruoti sumas, viršijančias 10 tūkst. JAV dolerių (arba lygiavertę sumą). Tokia pati suma nurodoma ir banko mokėjimų kontrolės taisyklėse. Jei kalbame apie dideles sumas, verta pagalvoti apie grynųjų pinigų pervedimo įrankius, tačiau „gyvus“ pinigus galima legaliai išsiimti užsienyje. Įstatymas nedraudžia gabenti didelių sumų, tik numato būtinybę įrodyti jų nenusikalstamą kilmę.

Verta atsižvelgti į tai, kad atsiskaitant už sandorį grynaisiais (pavyzdžiui, perkant nekilnojamąjį turtą) labai sumažėja jo saugumo lygis. Kita vertus, pervesti pinigus į kortelę ar pirkti kelionės čekius yra nepatogu ir reikalaujama tos pačios lėšų deklaravimo. Todėl kai kuriais atvejais geriau pasirūpinti pinigų kilmės įrodymu. Tai gali būti kilnojamojo ir nekilnojamojo turto, prekių pardavimas ar paslaugų teikimas.

Pirmąjį 2000-ųjų dešimtmetį išpopuliarėjusios konsultacijos, lizingas ar teisių į įsigytus vertybinius popierius apskaita užsienio depozitoriumuose pamažu tampa praeitimi, tačiau teisėtumą galima užtikrinti ir kitais būdais. Jei pinigų kilmės teisėtumas bus įrodytas, tada nebus jokių kliūčių gabenti pinigus ar atlikti bankinius pavedimus už dideles sumas.

Kaip asmuo gali atsiimti lėšas užsienyje?

Fiziniams ir juridiniams asmenims yra numatyti atskiri teisėtumo patvirtinimo mechanizmai. Pirmosios, kaip taisyklė, reikalingos konkretiems tikslams – nekilnojamojo turto pirkimui, mokslui, gydymui, pragyvenimo lygiui palaikyti ir pan. Jei pervesti pinigus tiesiogiai nepatogu ar neįmanoma, turėtumėte apsvarstyti galimybę atidaryti sąskaitą užsienio banke – to nedraudžia Įstatymas, nors apie tai reikia pranešti mokesčių inspekcijai. Nacionaliniame banke pateikiamas Federalinės mokesčių tarnybos pažymėtas pranešimas, po kurio lėšos gali būti pervedamos be kliūčių. Rusijos Federacijos valstybinės institucijos ir FATF nekontroliuoja operacijų tarp tam pačiam asmeniui priklausančių sąskaitų, nes tokia operacija nelaikoma operacija.

Lėšų pervedimas iš užsienio sąskaitos asmeniniais tikslais (nekilnojamojo turto pirkimas, apmokėjimas už prekes) taip pat nesukels susidomėjimo iš išorės jurisdikcijos tikrinančių institucijų – savininkas, nebūdamas vietos mokesčių rezidentas, nėra įtrauktas į jų. dėmesio ratas“. Visi procedūros etapai su tinkamais dokumentais yra teisėti ir teisėti.

Asmenys taip pat gali naudoti:

• pinigų pervedimas už gydymą ar mokslą – jei įrodysi „numatomą tikslą“, pretenzijų nebus;
• gyvybės draudimas užsienyje – alternatyvus būdas, tinkantis tvarkyti indėlių sąskaitas, kaupti santaupas, pensijų kapitalą, gauti anuitetą (pagal anuiteto planus);
• įmonių, įsteigtų verslo tikslais, įskaitant kapitalo srautų optimizavimą, tačiau reikės įrodyti, kad asmuo yra įmonės savininkas.

Ką gali padaryti juridiniai asmenys?

Juridiniai asmenys, taip pat privatūs klientai, turi teisę pervesti lėšas į užsienį ir atidaryti banko sąskaitas už Rusijos Federacijos ribų. Pinigų atsiradimui pateisinti dažnai naudojamas savininko akcijos sudarymo būdas, padidinantis įstatinį kapitalą arba grynąjį turtą. Lėšos iš dalyvio sąskaitos pervedamos į įmonės sąskaitą – norint laikytis sandorio teisėtumo, teks konsultuotis su mokesčių konsultantais ir pasitelkti patyrusių teisininkų pagalbą.

Šiandien vis mažiau galimybių įprastoms schemoms – galimybes sudaryti fiktyvias sutartis ar veidrodinius sandorius negailestingai slopina valstybės reguliavimo institucijos ir bankų struktūros. Tas pats pasakytina ir apie pelno centrų pasitraukimą iš ofšorinės veiklos. Tam dar yra galimybių, tačiau atsižvelgiant į CFC ir tarptautinę kontrolę reglamentuojančius teisės aktus, verslininkai turi kurti sudėtingas įmonių struktūras, naudoti fondus ir patikos fondus ir pan.

Pasak Rusijos Federacijos centrinio banko atstovų, tarp įprastų (nors ir atnaujintų) schemų šiandien populiariausios yra:

• Lėšų išėmimas naudojant vykdomąjį raštą. Įprasta schema buvo modernizuota, virto operacija, kurioje dalyvauja antstoliai. Teismo sprendimu lėšos iš atsakovo pervedamos į jų sąskaitas, o iš ten – „kur reikia“. Šis klausimas kelia nerimą valdžios institucijoms, nes federalinė institucija veikia kaip tarpininkė ir tiesiogiai nepažeidžia įstatymų. Atsižvelgiant į tai, kyla vyriausybės keršto pavojus.
• Antrasis variantas – mokėti už vežėjų paslaugas. Schema yra plačiai naudojama - atsiskaitymų už prekių gabenimą į Rusijos Federaciją apimtys auga aiškiai greičiau nei pats importas, o tai leidžia kalbėti apie faktinį prekių nebuvimą muitinėje.

Bet kokia „pilka“ schema anksčiau ar vėliau atsiskleidžia, todėl atsiimant pinigus svarbu jokiu laišku nepažeisti įstatymų. Norėdami užtikrinti operacijos teisėtumą, susisiekite su patikimais ekspertais, kurie padės apsaugoti jūsų interesus pagal galiojančius reglamentus.

Siekdami ženkliai padidinti savo verslo pelningumą. Šiame straipsnyje bus aptarta verslo imigracijos nauda ir tai, kaip tarptautinis verslo imigracijos ekspertas IBCC gali padėti ne tik pagreitinti ir supaprastinti procesą, bet ir ženkliai sumažinti susijusias išlaidas.

Kokia verslo imigracijos nauda

Pradėkime nuo verslo imigracijos pranašumų ir kodėl šiandien ji tampa akivaizdžia tendencija.

Mūsų dinamiškai besikeičiančiame pasaulyje sienos tarp šalių vis dažniau brėžiamos ne dėl geografinių ir politinių priežasčių, o pagal ekonominio „darbo pasidalijimo“ principą. Ne paslaptis, kad Šveicarija – pasaulio finansų sostinė, kurioje rasite patikimiausių bankų, Kalifornija – IT kūrėjų centras, Niujorkas – mados dizainerių rojus. Ir visai logiška, kad verslo lyderiai savo darbui tęsti ieško tokių vietų, kurios galėtų pasiūlyti pačias palankiausias sąlygas darbui.

Tarp šių privalumų, visų pirma, verta paminėti palankias mokesčių sąlygas:

• specialios mokesčių lengvatos tam tikroms veiklos rūšims
• verslo saugumas
• stabilūs teisės aktai, o tai reiškia teisingas santykių su valstybe sąlygas.

Kiti privalumai susiję su profesine aplinka. Įsivaizduokite, jūs vystote IT verslą, pavyzdžiui, Airijoje, kuri jau vadinama Europos „Silicio slėniu“, šalia jūsų yra pažangūs IT darbuotojai, turintys šviežiausių idėjų, geriausius technologinius pasiekimus, moderniausius ir dinamiškiausius, motyvuotas sėkmingai dirbti..

Ar sutinkate, kad gera verslo aplinka, stabilūs teisės aktai ir palanki verslo aplinka yra puikus pagrindas dinamiškai besivystančiam verslui?

Taigi, įvertinote visus privalumus ir trūkumus ir esate pasirengę perkelti savo verslą į kitą šalį. Turite dvi galimybes: atlikti šį vertimą patys arba kreiptis į profesionalus.

Ar yra kokių nors pirmojo būdo pranašumų? Tikrai yra! Jums nereikės patirti papildomų išlaidų, savarankiškai atsidarysite sąskaitą, įregistruosite įmonę, spręsite apskaitos ir teisinės pagalbos klausimus, prisiimdami visą atsakomybę kiekviename etape.

Ką siūlo profesionalai?

O ką gali pasiūlyti įmonė, kuri profesionaliai užsiima tarptautinių įmonių registracija, pavyzdžiui, IBCC? Mūsų įmonės pasiūlymas neapsiriboja gerai išvystytomis procedūromis, tokiomis kaip įmonių registravimas įvairiose jurisdikcijose, tai iš tikrųjų nėra labai sunku. Pagrindinis tokios veiklos klausimas – įėjimo į tarptautinę rinką strategijos kūrimas.

Labai dažnai pas mus į IBCC ateina klientai, kurie tiksliai žino, kur nori perkelti savo verslą. Jų nuomonė paprastai grindžiama kolegų nuomone arba informacija iš interneto. Dažnai mūsų klientų nuomonę galima pavadinti net šališka, mes visi, deja, esame pavaldūs stereotipams, tačiau IBCC yra pasiruošęs įsigilinti į kliento užduočių tyrimą, užduodamas tinkamus klausimus, pasiruošęs pasiūlyti pelningiausią, pigiausią. , saugiausi ir tinkamiausi variantai.

Mūsų įmonė gali atlikti aiškiai apibrėžtą užduotį. Jei klientas sako: „Noriu perkelti savo verslą į Vengriją, padarykite tai greitai, teisėtai ir už priimtiną kainą“. Vykdome kliento pageidavimus pagal užduotį, laiku ir už iš anksto nustatytą kainą, be „paslėptų tarifų“.

Tačiau svarbesniu profesiniu uždaviniu laikome kitokio požiūrio įgyvendinimą: kompleksinį sprendimą, kuris leis verslą pakelti į naujus lygius – gerai apgalvotą ėjimo į tarptautinį lygmenį strategiją.

Kaip tai veikia

Pagrindinis mūsų darbo principas: IBCC nesiūlo sudėtingų, brangių ir nereikalingų sprendimų, mūsų tikslas – kad mūsų kliento verslas būtų kuo pelningesnis, nuimant nuo jo nereikalingų išlaidų naštą. Pažvelkime į pavyzdį, kaip tai veikia.

Mūsų įmonės klientas sėkmingai vykdė internetinės prekybos Izraelio kosmetika verslą. Kaip naują savo veiklos etapą jis įvertino galimybę pradėti veiklą, skirtą Europos pirkėjui. Konkrečios Europos šalies atžvilgiu jis neturėjo pirmenybių, pagrindinė sąlyga buvo kuo greičiau pradėti prekybą Europoje.

Kartu su klientu parengėme daugybę sprendimų, įvertinome verslo plėtros potencialą įvairiose Europos šalyse, atsižvelgdami į jo veiklos specifiką. Europos įmonės registracija internetinei prekybai Europoje yra privaloma, nes. atidaryti prekybos sąskaitą Europos banke galima tik ES šalių jurisdikcijoje registruotai įmonei.

Dėl to priėjome prie išvados, kad geriausias šios problemos sprendimas būtų įregistruoti įmonę Latvijoje pagal Europos prekybos sąskaitos programą, kuri apima įmonės registravimą Europos jurisdikcijoje ir prekybos sąskaitos atidarymą Europos banke su gera verslo reputacija.

Kaip šis sprendimas sutaupė mūsų kliento pinigus:

• pasirinktas sprendimas leido neatidaryti fizinio biuro, todėl biuro išlaikymo kaštai mūsų klientui įtakos neturėjo;
• Latvijos bankai taiko mažus klientų mokėjimų apdorojimo mokesčius, palyginti, pavyzdžiui, su Izraelio bankais, tai žymiai sumažino mokėjimų išlaidas.

Taip pat problemą išsprendėme per trumpiausią įmanomą laiką patekdami į rinką, nes pasiėmėme jau paruoštą Europos įmonę, kuri greitai persiregistravo kaip klientu. Taip pat greitai pavyko įregistruoti Europos PVM, nes ši procedūra Latvijoje yra labai greita ir paprasta. Na, o bendras Latvijos bankų infrastruktūros išsivystymo lygis, paaštrintas tarptautiniam verslui apskritai, o konkrečiai – elektroninei prekybai, leido mūsų kliento verslą pradėti per trumpiausią įmanomą laiką.

Šiuo atveju tai buvo gerai parinkta verslo schema, kuri leido ne tik daug greičiau pradėti dirbti ir gauti pelną, bet ir gerokai sumažinti išlaidas.

Kitas pavyzdys

Į mus kreipėsi programinės įrangos kūrimo klientas su užduotimi pasirinkti šalį, kur galėtų perkelti savo verslą. Kitos sąlygos, susijusios su vidutiniu apmokestinimu, geru verslo klimatu, stabiliomis darbo sąlygomis, patogiomis ir saugiomis gyvenimo sąlygomis.

Išanalizavę turimus variantus, pasirinkome Airiją. Šio sprendimo priežasčių buvo daug, čia tik kelios:

• gana maži mokesčiai
• aiškios ir suprantamos verslo procedūros su visais Europos šalies teisės aktų privalumais
• verslo aplinka: Europos „Silicio slėnis“ jau pritraukė tūkstančius geriausių IT kūrėjų iš viso pasaulio
• galimybė įgyti teisę gyventi tiek investuotojui, tiek jo šeimos nariams

Gerai išplėtota įėjimo į šią rinką strategija leido mūsų klientui sukurti verslą stabilioje Europos šalyje, pasinaudoti gana švelniu mokesčių režimu, taigi, ženkliai sumažinti išlaidas bei gauti galimybę ramiai ir patogiai gyventi.

Pagrindiniai darbo principai

Atkreipkite dėmesį į kitus mūsų darbo principus ir, svarbiausia, individualų požiūrį.

Mums individualus požiūris nėra tik gražūs žodžiai, tai kone pagrindinis mūsų darbo postulatas. Atsisakėme formalaus požiūrio ir siūlome tik individualius sprendimus. Mūsų veiklos specifika tokia, kad esame suinteresuoti savo kliento sėkme ir dinamine jo verslo plėtra, o raktas į tokią sėkmę visada yra sėkminga įėjimo į rinką strategija.

Bėgant metams patikrinome dešimtis skirtingų jurisdikcijų ir jau galime tvirtai teigti, kad turime pakankamai kompetencijos pasiūlyti savo klientams išskirtinai teisingą sprendimą pagal jų poreikius.

Kai gauname kliento prašymą, apgalvojame kiekvieną smulkmeną, nes tiesiog viskas turi įtakos verslo sėkmei. Mes nekeliame sau uždavinio atidaryti tūkstančius sąskaitų ir registruoti tūkstančius įmonių savo klientams, su kuriais jie tada nežinos, ką daryti. Padedame priimti apgalvotą ir subalansuotą sprendimą, kad mūsų klientas aiškiai suprastų kiekvieną mūsų darbo žingsnį ir aiškiai žinotų, kaip būtent šis žingsnis priartins jį prie užsibrėžto tikslo.

Žinoma, iškyla finansinių santykių su klientais klausimas, šiuo klausimu laikomės maksimalaus skaidrumo principo.

Skaidrius ir sąžiningus santykius su klientais laikome reikšmingu savo pranašumu, siūlome tik fiksuotos kainos paketą be jokių paslėptų mokesčių. Kodėl dažniausiai atsiranda išlaidų, kurių nesitikėjote? Kadangi atsiranda naujų duomenų ir reikia išduoti naujus popierius, gauti naujus parašus ir tt Kadangi IBCC šioje rinkoje veikia dešimtmečius, „finansinių staigmenų“ savo klientams neturime, yra parengtos procedūros, kad menkiausios detalės, todėl aiškiai žinome kiekvieno darbo etapo kainą.

Jei norite stabilaus ir sėkmingo savo verslo skatinimo, apsvarstykite verslo imigracijos teikiamas galimybes ir galbūt toks sprendimas leis greitai pakelti verslą į tokį lygį, apie kurį dar visai neseniai net negalėjote pasvajoti. Kartu su Jumis esame pasiruošę sukurti tolesnio darbo strategiją, kuri leis įgyvendinti ambicingiausius planus.

Sužinokite daugiau apie tai, kaip kompetentingai organizuoti verslo perkėlimą į kitą šalį svetainėje. IBCC Limited arba palikite užklausą formoje po šiuo tekstu ir ekspertai išsamiai papasakos, kaip pradėti dirbti Europoje!

filialų medžiaga

Kaip perkelti savo verslą į ofšorinę veiklą ir ar tai daryti?

Ar turėtumėte perkelti savo verslą į užsienį? Dauguma žiniasklaidos atstovų ir pareigūnų tiesiogiai to nepasakys jokiu būdu. Dauguma ofšorinių paslaugų teikėjų pasakys, kad šiandien negalite gyventi be ofšoro ir turite jį įsigyti nedelsiant. Remdamasis mūsų specialistų patirtimi, pasakysiu, kad yra kam naudinga įmonės perkėlimas į ofšorą, o yra tokių, kuriems to daryti nederėtų.

Taigi šiandien mes skrupulingai Išanalizuokime šią problemą ir išsiaiškinkime, kas yra ofšorinė įmonė, kam jos reikia, o kam ne. Pažiūrėkime, kokią naudą siūlo ofšoras ir kokių investicijų tai iš tikrųjų pareikalaus (kitaip kai kurie „visiško skaidrumo“ propaguotojai tvirtina, kad tikras ofšoras pigesnis už metro bilietą).

Ir galiausiai gausite nuoseklias instrukcijas, kaip atidaryti naują ofšorą arba perkelti esamą verslą į ofšorą.

Jauskitės patogiai: esame panirę į slaptą pasaulį, kuris slepia daugybę paslapčių. Ir ne visi žiniasklaidoje skelbiami duomenys yra teisingi ar klaidingi. Pabandykime atskirti kviečius nuo pelų.

Kas yra ofšorinė ar ofšorinė įmonė?

Visų pirma, apibrėžkime sąvokas: kas yra ofšorinė įmonė. Priešingu atveju pokalbis virsta emocine plotme, o čia skaito rimti žmonės.

Ofšorinė įmonė – tai įmonė, nepriklausanti pagrindinei jos savininko (Rusijos, Kazachstano, Ukrainos, Baltarusijos ar kitos šalies gyventojo) jurisdikcijai, kuri savo savininkui ar jo verslui suteikia tam tikrą naudą.

Tai nėra klasikinis apibrėžimas, tačiau jis yra artimiausias šiuolaikinėms realybėms. Dar prieš 5-10 metų jie būtų apsiriboję tik mokesčių lengvatų paminėjimu, tačiau šiandien mokesčių klausimas – tik maža lengvatų dalis. Dažnai jis gaunamas kaip pagrindinės užduoties priedas.

Tačiau teisine prasme ofšorinės įmonės turi tam tikrus kriterijus, kuriuos verta paminėti. Ir čia jie pasirodo:

• Sumažinti mokesčių tarifai (pavyzdžiui, mažiau nei 75% svertinio vidurkio Rusijoje);
• Dvigubo apmokestinimo išvengimo sutarčių trūkumas (yra toks susitarimas tarp Rusijos ir Kipro, o tai reiškia ( ne atviroje jūroje Rusijos Federacijos gyventojams!);
• Aukštas duomenų konfidencialumo lygis (nėra arba uždaras įmonių, direktorių, naudos gavėjų registras) – šioje srityje vyksta tektoninis poslinkis informacijos atskleidimo link;
• Dalyvavimas juodajame šalies ar sąjungos sąraše (taip pat yra FATF).

Tačiau į minėtus elementus dažniausiai patenka tik vadinamosios klasikinės ofšorinės kompanijos, siūlančios minimalius arba nulinius mokesčių tarifus, maksimalų privatumą šiuolaikiniam pasauliui ir kt. Tarp jų yra Seišeliai, Samoa ir kt.

Pagal pačią pirmą formuluotę ofšorinėmis įmonėmis gali būti ir, ir (kuriose oficialiai didžiausias pelno mokestis ES – 35 proc.), ir, ir. Šiuo atveju šios šalys siūlo konkrečius pranašumus užsienio investuotojai. Verslininkai iš kitų šalių gauna naudos, jei savo verslą perkelia į trečiąją šalį.

Būtent apie šias ofšoras dažniausiai ir kalbame savo portale: apie šalis, kurios galbūt nėra įtrauktos į visuotinai pripažintus ofšorinius registrus, tačiau savo vartotojams teikia didelę naudą.

Kam nereikia įmonės išvežti į ofšorą

Tačiau prieš svarstant apie akivaizdžius ofšorinių įmonių privalumus, jų panaudojimo formas, ekonominę ir socialinę naudą, verta nedelsiant informuoti apie tuos, kuriems ofšorinių įmonių vargu ar prireiks.

Prieš 10 metų bet kas galėjo turėti ofšorinę įmonę, turėdamas papildomą 1000 USD kišenėje, ir gauti iš to naudos. Dabar situacija pasikeitė ir reikalauja rimtesnio požiūrio dėl išlaidų, reputacijos rizikos, fizinės Jūsų verslo vietos, strateginių tikslų ir kt.

Trumpas sąrašas tų, kuriems NEREIKIA jūroje:

• Tie, kurių verslas 100% susietas su viena teritorija (Rusijos Federacija, Kazachstanas ir kt.). Jei planavote išvežti įmonės vadovybę iš šalies ir tuo pačiu namuose laikyti gamybą, paslaugas ir pan., tai jums per brangiai kainuos ir sukels nereikalingą riziką. Jau nekalbant apie tai, kad nuotoliniu būdu valdyti tokį verslą yra sunku. Tokiems verslininkams ofšoras verslui nereikalingas, bet būtinas norint apsaugoti ir įvairinti savo asmeninį turtą.
• Jei tavo tikslas išplauti pajamas arba pasislėpti nuo mokesčių. Pasikeitus Rusijos ir pasaulio teisės aktams, dauguma senųjų „pigių“ schemų nustoja veikti. Tik už netinkamą atviroje jūroje esančių konstrukcijų naudojimą.
• Jei esate mažas verslas. Visavertės ofšorinės struktūros naudojimas yra daug brangesnis nei mes norėtume. Ypač atsižvelgiant į daugumos klientų norą gauti didelę mokestinę naudą. Vėlgi, čia verslininkų svajonės susiduria su įstatymų realijomis. Ofšorinių kompanijų naudojimas tampa vidutiniškai brangiu pramogu. Geriau didinkite savo įmonės apyvartą, pelną ir tik tada išvežkite iš šalies (arba iš karto imkitės verslo ofšoruose, nebent priklausote 1 punktui).

Ar esate vienoje iš šių grupių? Neskubėkite nusiminti. Perskaitykite medžiagą iki galo ir suprasite, kaip sudaryti sąlygas, kad ofšorinės kompanijos jums pradėtų nešti naudą.

Net jei turite 100% vietinį verslą.

Verslo perkėlimas į ofšorą: kam tai naudinga?

Dabar pakalbėkime bendrai apie tuos, kuriems ofšorinių įmonių naudojimas bus naudingas. Tačiau jei negalite įsisprausti į žemiau esančias dėžutes, nesijaudinkite – toliau parodysiu konkrečias ofšorų pritaikymo galimybes ir galbūt jums taps aiškiau, kuo ofšorai jums gali būti naudingi.

Verslo perkėlimas į ofšorą bus naudingas:

• Tie, kurie dirba tarptautinei rinkai. Jei jūsų gaminiai gaminami Rusijoje, tuomet jums naudinga sukurti užsienio įmonę ir per ją parduoti produktus visame pasaulyje. Tai taip pat apima tuos, kurie uždirba pinigus iš intelektinių teisių, pradedant išradimo patentu ir baigiant teisėmis atlikti dainą.
• Tie, kurie diversifikuoja turtą ir riziką. Savo asmeninį pelną (dividendus ir pan.) galite atsiimti už šalies ribų, kad apsaugotumėte juos nuo sisteminės rizikos, nuo konfiskavimo ar devalvacijos.
• Tie, kurie nori optimizuoti pinigų srautus, įskaitant mokesčius. Dažniausiai tai susiję su didelėmis įmonėmis, kurios gali paskirstyti išteklius įvairiomis kryptimis ir išlaikyti bendrą kontrolę iš kokio nors ofšorinio taško. Tai padeda organizuoti kontrolę ir, be kita ko, padeda sumažinti mokesčius.
• Tie, kurie planuoja apsaugoti savo turtą, įskaitant asmeninį. Ofšoras naudingas turint nekilnojamąjį turtą, automobilius, laivus. Per juos lengviau ir pigiau perleisti turtą paveldėjimo būdu. Tuo pačiu atveju lengviau apsaugoti nuosavybės teises nuo reiderių užgrobimų, konfiskacijų ir kitų nemalonių pasaulio realijų.

Tai trumpas apybraižas. Atskirai reikia pasakyti, kad ofšorinės kompanijos dažnai reikalingos specifinei veiklai, kuri visiškai arba labai silpnai reglamentuojama gimtojoje šalyje. IT sektorius NVS šalyse susiduria su tikromis problemomis, kai neįmanoma gauti banko paramos įprastai domeno vardo pirkimo ir pardavimo procedūrai.

Ir tokie niuansai, ofšorinės duobės leidžia apeiti. Ir visiškai legalus.

Teisėtos priežastys perkelti įmonę į ofšorinę veiklą

Dėl kelių pastarųjų metų ofšorinių skandalų aplink ofšorines įmones vėl atsirado „nelegalumo šydas“. Pats ofšorinių įmonių naudojimo faktas laikomas neteisėtu.

Tačiau tai tarsi sakyti, kad „McDonald's“ nelegaliai veikia kitose šalyse, nes parduoda savo franšizę ne iš JAV.

Todėl pagrindinė mintis yra ta, kad ofšorines įmones kurti ir naudoti yra visiškai legalu.

Dar daugiau – su tinkama konstrukcija tai netgi į naudą. Ir, matyt, dėl pastarųjų jie randa priekaištų.

Nors būsime atviri iki galo: ofšorines įmones galima panaudoti ir neteisėtiems tikslams. Taip pat virtuvinis peilis, keleivinis lėktuvas, paprastos vandens ir nailoninės kojinės.

Tačiau dėl tam tikrų priežasčių visa tai, kas išdėstyta pirmiau, nėra uždrausta ir nėra pateikiama niūrioje šviesoje.

Jei norite pamatyti bent keletą teisinių priežasčių naudoti ofšorines bendroves, čia yra konkretus sąrašas:

• Valdykite turtą kitoje šalyje. Užsieniečiams kai kuriais atvejais draudžiama pirkti nekilnojamąjį turtą šalyje. Net jei, be užsieniečių, niekas negali patraukti vietinių kainų. Tačiau vietinėms įmonėms gali vadovauti užsieniečiai. Įmonės perka nekilnojamąjį turtą. Jei norite įsigyti nekilnojamojo turto Meksikoje 50 km nuo kranto, tuomet jums reikės visiškai oficialios vietinės ofšorinės įmonės. Panašūs apribojimai (arba visiškas draudimas) buvo įvesti Čekijoje ir kt. Ir įmonė tarnauja kaip asistentas.
• Sumažinti paveldėjimo mokesčius. Kai kuriose šalyse paveldimo turto mokestis gali siekti iki 50 proc. Įsivaizduokite, kad paveldėjote kaimo namą. Pusė jo vertės turi būti sumokėta į iždą mokesčių forma. Ne visi tam pasiruošę (finansiškai ar iš esmės). Įmonės akcijų perleidimas gali vykti minimaliomis sąnaudomis, o įmonės viduje esantis turtas bus neapmokestinamas papildomais mokesčiais.
• Turto apsauga. Nelaikykite visų kiaušinių viename krepšyje. Platindami juos visame pasaulyje ir įmonėse, sumažinate riziką prarasti viską vienu ypu. Pagalvokite, jei Rusijoje įveda draudimą (hipotetiškai, kaip jau nutiko JAV), tada pareikalaus atiduoti santaupas. Prasminga, jei jūsų barai atsidurs privačioje saugykloje adresu arba . Net ir turėdami akcijas per įmonę, jus nepasieks nereikalingi popieriai – mokėsite mokesčius, bet vargu ar gausite baudą už 100 neišduotų popierių.
• Diversifikacija. Ankstesnis punktas sklandžiai patenka į šį – skirtingos įmonės, šalys ir žemynai, valiutos ir turto klasės. Tai būtina norint sumažinti riziką. Be to, po sankcijų įvedimo ne visos paslaugos rusams prieinamos. Norėdami pasinaudoti kai kuriomis galimybėmis, įskaitant investicijas į biržas, turite atidaryti ofšorinę įmonę ir per ją veikti. Leis net žinodami, kad esate iš Rusijos (išskyrus kraštutinius „Putino draugų“ ir panašius politinius žaidimus).
• Ir netikėčiausia: galite tiesiog užsiimti aktyviu verslu. Ofšorinės įmonės yra tikros įmonės, galinčios sukurti produktą, parduoti jį klientams, vystyti ir investuoti pinigus. Tokia įmonė idealiai tinka gamybai ir tiekimui į pasaulio rinkas, internetiniam verslui (svetainės, parduotuvės, programinės įrangos gamyba), prekybai (dažniausias variantas), investicijoms į startuolius, fondus ir pan.

Vėlgi, visa tai yra teisėta. Kai kuriais atvejais atsikratote ilgo būtinų reikalavimų sąrašo, padidinate veikimo laiką ir efektyvumą. Belieka išlaikyti elementarią atskaitomybę (tai svarbu), kur reikia mokėti mokesčius (tai ypač stebima) ir strategiškai eiti savo tikslų link.

Verslo perkėlimas į ofšorą: kam skirta ofšorinė įmonė?

Dabar pakalbėkime apie konkrečias ofšorinės bendrovės programas ir jų teikiamas galimybes. Yra įvairių ofšorinių įmonių tipų. Svarbu pažymėti, kad kai kuriose ofšorinėse įmonėse labiau apsimoka vykdyti vienos rūšies verslą, o kitoje jurisdikcijoje – atvirkščiai.

Net ofšorinės įmonės turi specializaciją. Jei jis siūlo brangų, bet patikimą sprendimą mokėjimo sistemoms, jis siūlo prieinamą privatumo apsaugą.

Taigi, kokių tipų ofšorinės bendrovės egzistuoja?

Prekybos ofšorinė įmonė– populiariausias šios srities atstovas. Dažniausiai kalbame apie importo-eksporto sandorius. Jei gabenate prekes iš Kinijos į Rusiją, tuomet pelningiausia įmonę kurti arba. Kai tik gausite užsakymą iš Rusijos, jūs paprašysite gamintojo siuntos tiesiai iš Kinijos.

Prekės atiteks klientui, o pinigus gausite jūs. Dėl Singapūro ir Honkongo teritorinio apmokestinimo jums nereikės mokėti mokesčių už sandorį.

Tas pats metodas tinka tais atvejais, kai gaminate produktą savo šalyje ir jį eksportuojate. Norėdami sumažinti mokesčius, pirmiausia parduodate produktą ofšorinei įmonei, o tada ji parduoda klientams kitose šalyse. Pelnas kaupiamas ofšoruose su minimaliais mokesčiais.

Investicinės ofšorinės bendrovėsįdomu, jei investuojate į įvairų turtą visame pasaulyje. Pirma, gauti tokį turtą lengviau nei, pavyzdžiui, tiesiogiai iš Rusijos ar Baltarusijos. Antra, atsiranda galimybė sumažinti kapitalo prieaugio mokesčius.

Tačiau dėl deoffshorizacijos pasyvioms įmonėms (gaunančioms pajamas iš pasyvių investicijų) taikomas privalomas tiek registracijos, tiek mokesčių mokėjimo reikalavimas. Į tai reikia atsižvelgti ir pasitarti su specialistais: [apsaugotas el. paštas].

Ofšorinių kompanijų valdymas yra tos įmonės, kurioms priklauso kitų įmonių akcijos. Naudojamas mokesčių optimizavimui, vieningam valdymui ir nuosavybės teisių apsaugai. Pastarasis buvo ir išlieka aktualus Rusijoje. Ir vėlgi, čia svarbu padaryti išlygą: jei jūsų verslas yra visiškai susietas su Rusija ir atsiimate ne asmenines, o įmonės pajamas, už tai galite būti nubaustas formuluote „nėra jokios ekonominės galimybės ir tik dėl mokesčių lengvatų“.

Įsitikinkite, kad lėšų išėmimas yra pagrįstas.

Paveldėjimas, privatumo apsauga taip pat svarbus veiksnys naudojant ofšorinę įmonę. Apie paveldėjimą kalbėjome aukščiau: mokesčių suma kai kuriais atvejais tiesiog pasikeičia. Arba reikia tiek popierių, kad pavargtum lakstyti po valdžios institucijas.

Įdomesnis yra antras punktas apie privataus gyvenimo privatumą. Įsivaizduokite, kad dirbote daug metų ir užsidirbote sau dvarą, ir ne tik vieną, o įvairiose šalyse. Jei jie priklauso jums tiesiogiai, tada beveik kiekvienas galės sužinoti, kam priklauso pastatas, ir surengti riaušes po tvora. Deja, žmogaus pavydas nėra blogesnis už nelaimę.

Ofšorinė įmonė tampa savotišku skydu tarp jūsų ir minios žmonių, kurie nenori būti kuprotais kaip jūs, bet nori gyventi jūsų lygiu.

Apskritai, šis punktas reikalauja kruopštaus požiūrio: čia naudojamos ir ofšorinės korporacijos, ir fondų fondai. Skirtingų struktūrų naudojimas sukelia skirtingas pasekmes. Į tai reikia atsižvelgti ir naudotis patyrusių konsultantų paslaugomis.

Profesionalios paslaugos Taip pat naudinga teikti per ofšorinę įmonę. Jei esate aukšto lygio specialistas ir galite sau leisti tarptautinius užsakymus, tai ofšorinės įmonės ar korporacijos dėka sumažinate asmenines išlaidas (už jus sumoka jūsų verslas, kuris patenka į verslo išlaidas ir mokesčių atskaitymus), gaunate nustatytą atlyginimą ar atlygį. Jūs kaupiate pelną mažų mokesčių srityje.

Puikiai tinka konsultantams, kūrėjams, architektams ir kt. darbuotojų.

Laivų ir kitų transporto priemonių registravimas atviroje jūroje. Dauguma lėktuvų, jachtų ir net sunkvežimių pasaulyje dažnai nėra registruoti ten, kur jie naudojami. Tai leidžia sumažinti pridėtines registracijos išlaidas, mokėti mažiau pajamų mokesčio už komercinį naudojimą ir užtikrinti transporto priemonės nuosavybės konfidencialumą.

Intelektinės nuosavybės apsauga, ar tai būtų patentas, ar teisę į kūrinį taip pat užtikrina ofšorinė įmonė. Ir nors įžūlus kapitalo išėmimas be mokesčių per intelektinės nuosavybės schemas šiandien yra slopinamas, vis dėlto ofšorinės kompanijos užtikrina daugelio verslų pagrindinio turto saugumą ir racionalų ekonominį jo panaudojimą.

bankų įstaigos naudoti ofšorą lygiomis teisėmis su visais kitais. Be to, kai kurios ofšorinės įmonės leidžia ne tik atidaryti filialą, bet ir gauti licenciją vykdyti bankinę veiklą. Tai didelė ir gili tema.

Įvairių formatų draudimo bendrovės dažnai yra atviroje jūroje. Visi pagrindiniai draudikai, jei ne ofšoriniai, bent jau veikia iš ten. Taip yra dėl vietos teisės aktų lankstumo, klausimo išnagrinėjimo ir patirties. Taip, ir nėra jokio viršijimo.

Ar lengva, greita ir pigu perkelti verslą į ofšorą? Ofšoriniai mitai

Kaip matome, taikomų jūroje sąrašas yra ilgas. Tačiau dažnai skirtingos formos yra derinamos ir sukuria unikalų dizainą.

Tačiau šioje srityje sklando daugybė mitų. Kai kuriuos iš jų, pavyzdžiui, neteisėtumą, išanalizavome. Pakalbėkime apie kitus dabar.

Labiausiai paplitę mitai, be nelegalumo, yra tokie: ofšoras atidaromas greitai, paprastai ir pigiai.

Žinoma, viskas žinoma palyginus. Kai kuriose šalyse atidaryti įmonę iš tiesų yra daug sunkiau, brangiau ir ilgiau. Bet tai ne tai. Ir tai, kad net ofšorinės įmonės turi spąstų ir „pigus sūris pelėkautuose“, kitame etape gali sukelti rimtų problemų.

Todėl išsiaiškinsime, ką ir kaip čia turime.

Užsienyje greita

Šis elementas yra arčiausiai tikrovės. Per porą dienų tikrai galite atidaryti arba nusipirkti jau paruoštą ofšorinę įmonę. Bet ir šiuo atveju kalbame tik apie patį įmonės atidarymo, registravimo valstybės įstaigose procesą.

Praktiškai įmonės parengimas ir atidarymas susideda iš mažiausiai trijų etapų:

• Dokumentų ruošimas – pats svarbiausias etapas, nes teisingai surinkti, išversti dokumentai suteiks jums naują įmonę, o klaidos nervins ir gaišins laiką. Priklausomai nuo jūsų pasirengimo ir jurisdikcijos reikalavimų, procesas trunka nuo savaitės iki mėnesio.
• Įmonės atidarymas yra trumpiausias ir suprantamiausias momentas. Atnešei dokumentus, agentas ar pareigūnas patikrino, ar viskas gerai. Sumokate registracijos mokestį ir gaunate steigimo pažymėjimą. Tai trunka nuo 1 darbo dienos iki savaitės.
• Atviras . Ar norite gauti pinigų? Taigi jums reikia paskyros. O čia reikalavimai DAUG aukštesni nei įmonių. Pirma, ne visi bankai dirba su ofšorinėmis įmonėmis ir į tai reikia atsižvelgti PRIEŠ kurdami verslą. Antra, tikrinimas bankuose, dokumentų kiekis ir svarstymo laikas gali svyruoti nuo tos pačios dienos iki kelių savaičių. Ir dar: kuo daugiau klaidų ar neparengtų dokumentų, tuo ilgiau užtruks procedūra.

Tai pagrindiniai etapai, be biuro, darbuotojų radimo, licencijos gavimo. Todėl greitas išėjimas į jūrą yra įmanomas, tačiau su tam tikromis išlygomis. Net ir perkant jau paruoštą įmonę, sąskaitą reikia atsidaryti pačiam. O tam reikia laiko ir pastangų.

Todėl nuo pat pradžių svarbu aiškiai žinoti, ką darai ir ruošti dokumentus. Tam patys bankai ir ofšorai ragina įtraukti specialistus konsultantus.

Užsienyje pigu

Užsieninės priežiūros mokesčiai iš tiesų gali būti labai maži. 200–400 USD metinis atnaujinimas, plius 1000–4000 USD statybos išlaidos.

Be to, sutaupykite mokesčių – rojus ir dar daugiau!

Tačiau ne viskas taip paprasta. Ofšorinė kaina susideda iš kelių komponentų. Ypač šiandien, kai fiktyvios įmonės (privalos kompanijos, neturinčios tikro turinio) nublanksta į istoriją.

Kokia yra ofshore kaina:

• Pirminės išlaidos:
  • Valstybės rinkliava;
  • Licencijos mokestis (jei taikoma);
  • Registracijos agento mokestis (dauguma ofšorinių įmonių veikia tik per agentus);
  • Biuro nuoma (net virtualus biuras kainuoja, jau nekalbant apie realų);
  • Dokumentų vertimas (į anglų ar kitą, priklausomai nuo šalies, kurioje atidarote verslą);
  • Dokumentų siuntimas per kurjerį į vieną ir į kitą pusę;
• Kasmetinės priežiūros išlaidos:
  • Leidimo ir licencijos verslui pratęsimas;
  • Biuro nuoma;
  • Atlyginimas darbuotojams (plačiau apie tai žemiau);
  • Kai kuriais atvejais auditai, patikrinimai, ataskaitų teikimas;
  • Įprastos verslo išlaidos.

Kiekvienas iš aukščiau išvardytų elementų atskirai neatrodo kažkas per brangus. Net lygiu ar jurisdikcijose mokesčiai ir licencijos yra nebrangūs. Ne už 200 dolerių, o už 2–10 tūkstančių sumą visai įmanoma sukurti rimtą kompaniją rimtame ofšore.

Tačiau gyvename naujoje ofšorinėje eroje, skaidrumo ir pagrįstumo eroje. Ir tai palieka vieną rimtą įspaudą biudžete.

Anksčiau, kaip žinia, buvo lengva atidaryti ir naudoti fiktyvią įmonę arba fiktyvią įmonę, tarpinę įmonę. Jos funkcija buvo tik užmaskuoti pervedimus iš sausumos jurisdikcijos su dideliais mokesčiais į ofšorinę jurisdikciją su mažais mokesčiais per jurisdikciją su palankiu tarpiniu apmokestinimu. Kaip ir Kipras, per kurį iš Rusijos buvo išimamos lėšos į bet kurį neapmokestinamąjį ofšorą pasaulyje.

O vietoje 20% Rusijoje įmonė Kipre sumokėjo 5%, o paskui beveik nemokamai pervedė lėšas į Seišelius ar į Seišelius.

Dabar tiesiog to nedaryk. Mokesčių administratorius reikalauja ne tik pasinaudoti dvigubo apmokestinimo išvengimo sutartimis, bet ir jas ekonomiškai pagrįsti. Ryškiausias 2016 m. pavyzdys yra papildomas susitarimas dėl „ekonomiškai nepagrįsto susitarimo naudojimo“ su Kipru.

Kokia priežastis? Pinigai buvo tiesiog pumpuojami, o Kipro įmonė veikė kaip surogatinė be realios veiklos ir prasmės, visiškai pakluso išorės nurodymams ir pelną gavo tik iš vieno šaltinio (pagal mokesčių inspekciją).

Dabar to vengiama.

Ir mes priėjome prie svarbaus dalyko: jūsų ofšorinės įmonės pagrindimo.

Norint mėgautis daugybe privalumų ir pateisinti patį faktą, kad turite ofšorinę įmonę, ypač jei ji buvo sukurta ryšiui su realiu verslu, turite įrodyti įmonės gyvybingumą. Tai apima tikrą veikiančią biurą ir ten dirbančius darbuotojus.

Netgi piniginės įmonės, kurių tikslas visada buvo tiesiog sukaupti savininko lėšas patogiai senatvei, dabar turi būti kruopščiai apgalvotos. O jei kalbame apie įmonę, kuri turi intelektinės nuosavybės teises ar išduoda paskolas Rusijai, arba gauna pinigus už konsultacijas, pagrįsti šios įmonės svarbą grandinėje yra gyvybiškai svarbu.

Priešingu atveju, užuot taupę, gausite papildomų išlaidų ir rizikos.

Pasirodo, norint pasinaudoti mokesčių lengvatomis ir kai kuriais ofšoriniais privalumais, reikia ne tik sukurti ofšorinę įmonę, bet ir suteikti jai turinio, esmės. Tai apima du dalykus:

• Tiesiogiai biuras, kuriame vykdoma veikla ir iš kurio vykdomas kasdienis valdymas ir kontrolė. Virtualus biuras Kipre ir komanda, dirbanti Maskvoje, netiks. Įmonės vietoje turėtų būti biuras, aprūpintas reikiama įranga, infrastruktūra ir kurį galėtų pasiekti tikrinančios institucijos.
• Darbuotojai, kurie ne tik sėdi ir atsiliepia į mokesčių inspekcijos skambučius, bet ir turi pakankamai kompetencijos atlikti savo pareigas. Jei įmonė užsiima intelektinių teisių platinimu, direktorius turi aiškiai turėti patirties šioje srityje. Jeigu įmonė investuoja ir išduoda paskolas kitoms įmonėms, tuomet turi būti skyrius, analitikas ir specialistas, atsakingas už verslo palaikymą.

Ir visa tai turėtų būti ten, kur yra ofšorinė įmonė. Tai reiškia, kad darbuotojas privalo gauti ne nominalų atlyginimą, o tokį, kad jam pakaktų gyventi naujoje šalyje. Jei Kipre pragyvenimo išlaidos yra palyginti žemos, tai Londone ar jos yra daug didesnės. O jūs, kaip savininkas, vienaip ar kitaip privalote užtikrinti savo darbuotojų darbą.

Ir pasirodo, kad bendra kaina didėja naudojant ofšorines įmones. Pačios ofšorinės paslaugos išlieka prieinamos, tačiau su tuo susijusios išlaidos per pastaruosius 5–10 metų išaugo.

Todėl jei į procesą žiūrite rimtai – ir raginame kuo rimčiau žiūrėti į ofšorines kompanijas – tada paaiškės, kad situacija nėra tokia paprasta. Toliau pakalbėkime apie paprastumą.

Užsienyje lengva

Offshore išlieka paprasta sistema, kurią galima valdyti, registruoti, net kai ji uždaryta, o tai neįtikėtina didelėse valstybėse.

Bet tai tik išmanančiam žmogui. Išties, jei jau kelerius metus dirbate pramonėje ir nuolat bendraujate su registratoriais, sekate įstatymų pokyčius, tuomet tai įmanoma išsiaiškinti.

Tačiau situacija kardinaliai pasikeičia, jei kalbame apie paprastus verslininkus ar žmones, kurie saugo savo kapitalą.

Iš karto pasakykite, kas jums labiau tinka asmeninėms pajamoms apsaugoti: pasitikėjimas ar įmonė? O kas bus brangiau ir/ar greičiau?

Tačiau abi jurisdikcijos siūlo įdomių galimybių ir galimos naudos turto apsaugos srityje. Bet kaip juos panaudoti?

Kitas svarbus dalykas: tai yra pačios registracijos niuansai. Paprastai svetainėse jie rašo: „pateikite 3 sertifikatus, savo pasą, 200 USD ir per 3 dienas savo įmonę“.

Taip, tai įmanoma. Bet ar įmonė bus gyvybinga? Ar galite atsidaryti sąskaitą ten, kur jums reikia? Ar šalis patenka į Rusijos, Baltarusijos, Kazachstano juodąjį sąrašą? Kokias sankcijas ir apribojimus taikė JAV, EBPO, FATF ir kitos galios?

Užjūrio paprastumas prilygsta šuolininkų slidėmis paprastumui. Jūs stebite, kaip jie įsibėgėja, kaip šiek tiek nuslysta nuo platformos ir skrenda kaip paukščiai. Ir tada švelniai nusileidžia po 100 metrų. Jie žino, kada ką daryti.

Jei bandysite pakartoti triuką patys, geriausiu atveju nusiritsite į šoną nuo kalno, o blogiausiu – susilaužysite sprandą.

Tas pats pasakytina ir apie ofšorines kompanijas. Be to, per pastaruosius 4 metus, kai prasidėjo kryžiaus žygis prieš ofšorines įmones, šioje pramonės šakoje atsirado daugiau būdų.

Todėl šios pasakėčios moralas yra toks: ofšoras gali būti paprastas, prieinamas ir greitas, jei žinai, kaip elgtis. Todėl kiekvienas oficialaus tinklalapio ofšoras sako keletą pasikartojančių frazių: atsižvelgti į savo teisės aktus, įtraukti mokesčių konsultantus, naudotis specialistų paslaugomis.

Beje, apie specialistus: dar yra keletas dalykų, kuriuos reikia su jais aptarti prieš skubant į šiltą atvirą jūrą. Ir tada koks ryklys įkands už uodegos ...

Verslo perkėlimas į ofšorą: asmeniniai mokesčiai, deoffshorization, ataskaitos

Tikriausiai esate girdėję terminą „globalizacija“. Kaip tai pasireiškia jums asmeniškai? Be to, kad gyvendamas Rusijoje vairuoji vokišką mersedesą, valgai sankcionuotą itališką mazzarella, geria prancūzišką Hennessy, o tavo vaikai mokosi anglų ar kinų specialioje mokykloje, tau galioja ir visos tarptautinės taisyklės.

Taip pat yra priešingai: kai atliekate bet kokius veiksmus už Rusijos ribų, tai atsispindi jūsų rusiškoje realybėje.

Visų pirma, tai susiję su turto klausimais: užsienio įmonėmis, užsienio banko sąskaitomis, nekilnojamuoju turtu ir kt.

Vienaip ar kitaip bet koks turtas užsienyje sukelia tam tikras pasekmes.

Užsienio banko sąskaitą tarp rusų būtina deklaruoti per 30 dienų. Panašiai, jei kas nors jame pasikeičia. O kasmet reikia pateikti deklaraciją apie likučius ir lėšų judėjimą joje.

Ofšorinės kompanijos kelia dar daugiau klausimų.

Pagal įstatymą dėl deoffshorization arba kontroliuojamų užsienio bendrovių (CFC) Rusijoje, kiekvienas Rusijos mokesčių rezidentas privalo pranešti apie savo verslą užsienyje, jei nuosavybės dalis viršija 10%.

Jei dalis didesnė (arba įmonė bendrai valdoma keliems rusams), tuomet reikia ne tik pranešti apie įmonės egzistavimą, bet ir mokėti mokesčius nuo nepaskirstytojo pelno, jei jis viršija 10 mln.

Čia yra išimčių, bet mes kalbame būtent apie tai: reikia aiškiai suprasti, kas ir kodėl daroma. Praėjo tie laikai, kai buvo galima vieną įmonę laikyti atskirai nuo visos verslo grandinės ir nuo savęs asmeniškai. Dabar tai yra tarpusavyje susiję ir turi rimtų, įskaitant teisines, pasekmes.

Todėl raginame ofšorinės įmonės steigimo procesą vertinti ne kaip būdą išvengti mokesčių, žaisti su sistema, o kaip žingsnį gerai apgalvotoje savo turto apsaugos ir verslo efektyvumo didinimo strategijoje.

Norėdami gauti maksimalią naudą, greitį ir sumažinti išlaidas visuose etapuose, į procesą įtraukite patyrusius konsultantus. Tik su tinkama informacija ir profesionalia pagalba ofšorinės įmonės taps „paprastos, pigios ir greitos“, o taip pat saugios ir perspektyvios jūsų veiklai: [apsaugotas el. paštas].

Verslo perkėlimas į užsienį: žingsnis po žingsnio instrukcijos

Aukščiau pabandžiau kuo išsamiau paaiškinti visus esminius darbo su ofšorinėmis kompanijomis punktus: kam jos tinka ir netinka, kokios funkcijos joms dažniausiai priskiriamos, kokie teisės aktų pakeitimai paveikė jų konfidencialumą, užimtumą ir kaina.

Dabar atėjo laikas, remiantis visomis mūsų žiniomis, parengti nuoseklų vadovą, kaip perkelti savo verslą į užsienį. Stengsimės nepraleisti nė vieno esminio žingsnio.

Žingsnis po žingsnio instrukcijos „Kaip perkelti verslą į ofšorinę veiklą“:

1. Prieš pradėdami ieškoti registratorių, rinkdamiesi jurisdikciją, apklausdami mokesčių konsultantus ir kitus techninius klausimus, nuspręskite patys KODĖL jums reikia ofšorų. Stenkitės būti sąžiningi su savimi. Net jei planuojate išvykti į ofšorą vien dėl mokesčių lengvatų – pasidomėkite. Tačiau nepamirškite apie kitas parinktis:
   • Offshore kaip būdas sutaupyti mokesčių;
   • Offshore kaip būdas perduoti turtą paveldėjimo būdu;
   • Offshore kaip holdingas kitoms įmonėms valdyti;
   • Offshore kaip intelektinės nuosavybės valdymo įmonė;
   • Offshore kaip prekybos įmonė;
   • Offshore kaip būdas apsaugoti ir įvairinti asmeninį turtą;
   • ir kt.
2. Kai apsisprendi dėl tikslo, turi suprasti, kuria kryptimi judėti ir kokie ištekliai egzistuoja pasaulyje, padedantys pasiekti tikslą. Siekiant sutaupyti laiko, pastangų ir finansų, rekomenduojame nedelsiant kreiptis į specialistus: [apsaugotas el. paštas].

Priežastis nėra ta, kad jūs negalite to padaryti patys. Tai įmanoma. Bet bet kuriuo atveju prieš jus iškils viešieji ir privatūs tarpininkai, kurių negalima apeiti. Bankai ir registratoriai kels reikalavimus, kurie nesuprantami žmogui be specialaus išsilavinimo.

Todėl primygtinai rekomenduojame nedelsiant kreiptis į patyrusius konsultantus. Tai leis, be išteklių taupymo, gauti: nurodykite savo tikslą; pasirinkti iš kelių variantų; pagalba sprendžiant konkrečius klausimus; profesionalai, kurie stovi šalia ir domisi tavo sėkme.

Todėl šį etapą vadiname „Susisiekite su ekspertais“.

Specialistai gali iš karto paskelbti savo paslaugų kainą. Arba jie gali pasiūlyti alternatyvų. Pavyzdžiui, galite saugiai susisiekti su mumis.

1. Pasirinkite jurisdikciją ir banko sąskaitą

Iš pirmo žvilgsnio atrodo, kad tai du skirtingi etapai. Tačiau iš tikrųjų jie yra labai glaudžiai susiję. Ir apie tai jums pasakys bet kuris patyręs ekspertas, ir mes dažnai tai primename portalo puslapiuose: reikia nedelsiant pagalvoti apie ofšorinės įmonės ir banko sąskaitos ryšį. Juk ne kiekvienas Europos bankas atidarys ofšorinę sąskaitą įmonei Belize. Ir ne kiekvienas klientas Europoje sutiks mokėti į sąskaitą Samoa.

Todėl į abu punktus reikia atsižvelgti vienu metu. Bet, žinoma, kiekvienas iš jų turi savo niuansų.

• Pasirinkite ofšorinės įmonės jurisdikciją

Jūsų įmonės jurisdikcija turėtų atitikti jūsų ofšorinės veiklos tikslus. Be kita ko, dažniausiai atsižvelgiama į infrastruktūros lygį, įstatyminę bazę, mokesčių lygį ir atskaitomybės griežtumą, reputaciją, įmonių tipus.

Taip pat svarbu pasidomėti, ar jurisdikcija keičiasi informacija su jūsų gyvenamosios vietos šalimi, ar ji įtraukta į automatinio apsikeitimo sistemą, ar įtraukta į juodąjį sąrašą? Ar jį galima naudoti ilgai įmonės struktūrai?

Jei nuspręsite apsaugoti savo turtą ir atidžiai jį perduoti paveldėjimo būdu, atkreipkite dėmesį į Naujosios Zelandijos patikos fondus ar įmones.

Jei prekiaujate su Kinija, atkreipkite dėmesį į Singapūrą ir Honkongą.

Jei planuojate žengti į finansinių startuolių ir mokėjimo sistemų sritį – Liuksemburgas, Airija, yra jūsų paslaugoms.

• Pasirinkite banko sąskaitos jurisdikciją

Kai nuspręsite dėl jurisdikcijos, paklauskite, ar galima atsidaryti banko sąskaitą patikimame banke kartu su tokia įmone? Ofšorinių kompanijų reputacija vis dar ne visada spindi grynu auksu, todėl bankai itin atsargiai renkasi užsienio partnerius.

Bus gaila, jei investuosite į naujos įmonės steigimą, tačiau negalite atsidaryti sąskaitos banke, kuris užtikrins mokėjimų už verslą ir jums reikalingų paslaugų spektrą priėmimą.

Todėl iš karto nurodykite, kurios šalys ir jose esantys bankai priims jus su jūsų užsienio ofšorine kompanija.

1. Užregistruokite ofšorinę įmonę

Jau yra konkretūs žingsniai ir konkretūs sprendimai. Pasikalbėję su konsultantu turėsite galimybę rinktis iš kelių jurisdikcijų ir bankų. Galite sukurti savo struktūrą.

• Mes pasirenkame verslo vykdymo formą. Priklausomai nuo šalies, dažniausiai tai yra LLC, LLC, IBC, JSC, korporacijos ir kt.
• Parengiame dokumentų paketą registracijai

Apibrėžus tikslą, tai bene svarbiausias etapas. Būtent pilno, savalaikio dokumentų paketo parengimas lemia įmonės (ir sąskaitos) atidarymo greitį.

Kiekvienu atveju dokumentai gali skirtis, tačiau yra keletas bendrų detalių, kurių negalima išvengti:

• Naudos gavėjų (savininkų), direktorių ir kt. asmens dokumentai;
• Įstatinio kapitalo prašymas/mokėjimas (kartais mokėti nereikia);
• Nurodykite juridinį adresą šalyje (virtualią ar tikrą biurą);
• Pasirinkite pavadinimą.

Kuo aukštesnė jurisdikcijos reputacija, tuo ilgesnis dokumentų sąrašas.

Svarbu atkreipti dėmesį: dokumentai (sąskaitų išrašai, komunaliniai mokesčiai ir kt.), jei jie yra ne vietine kalba, turi būti išversti ir patvirtinti. Anglų kalba ar kita – priklauso nuo šalies.

• Mokesčių ir licencijų mokėjimas

Žyminis mokestis, registracijos mokestis ir kt. Pirmiausia sumokama įstatymo nustatyta suma, o tada pradedamas prašymo svarstymas. Mokėjimo sąlygas ir sąskaitas faktūras nurodys jūsų asmeninis konsultantas.

• Registratorių atliekamas dokumentų tikrinimas

Čia reikia tik palaukti. Tačiau dažniausiai atviroje jūroje patikrinimo procedūra trunka nuo poros valandų iki kelių dienų. Kai tik bus priimtas teigiamas sprendimas, būsite informuotas.

Jei sprendimas buvo neigiamas, tada jums arba bus pasakytos priežastys ir leista pataisyti (jei tai buvo dokumentuose), arba turėsite pradėti iš naujo. Nors pastarasis variantas praktiškai naudojamas vis rečiau.

• Dokumentų apie naują įmonę patvirtinimas ir gavimas

Jei pasiseks, gausite steigimo dokumentus ir instrukcijas, kaip elgtis. Jei atidarėte įmonę su asmeniniu buvimu, tada dokumentai bus perduodami iš rankų į rankas. Jei pasirinkote nuotolinio valdymo režimą, tada dokumentus jums atsiųs kurjeris.

Apie asmeninį ir nuotolinį įmonės atidarymą

Verta pasakyti keletą žodžių apie galimybę atidaryti įmonę asmeniškai arba nuotoliniu būdu.

Žinoma, dauguma pasaulio šalių leidžia asmeniškai atvykti į šalį ir atidaryti įmonę su vietos atsakinga institucija.

Tačiau ofšorinės įmonės, pirma, yra toli, antra, jos jau seniai naudojasi profesionalių tarpininkų registratorių paslaugomis. Todėl dažnai yra gana legalu atidaryti ofšorinę įmonę visiškai nuotoliniu būdu, neišvykstant iš gimtojo miesto.

Kurios šalys siūlo šią galimybę? Visos klasikinės ofšorinės kompanijos, tokios kaip Belizas, Nevis, BVI; midshore Singapūras, Honkongas, Estija. Turint įgaliojimą, net ir sausumos jurisdikcijose tai įmanoma.

Taip sutaupysite kelyje, nakvynei, jau nekalbant apie laiką.

Ir jūs gaunate funkcionalią įmonę.

Pereikime prie kito, sunkiausio programos punkto.

1. Atidaryti banko sąskaitą
   • Pasirinkite banką

Jei laikotės šio vadovo, tuomet jau turite omenyje banką, kuris yra pasirengęs bendradarbiauti su jumis ir jūsų ofšorine įmone.

Jei dėl kokių nors priežasčių nuspręsite nekreipti dėmesio į tai, kas išdėstyta aukščiau, įsitikinkite, kad turite pasirinkimą tarp bankų. Priešingu atveju atsidursite tokioje situacijoje, kad bankai, dirbantys su jūsų klientais, nenorės jums atidaryti sąskaitos, o bankai, kurie yra pasirengę atidaryti sąskaitą, neveiks su jūsų klientais.

• Mokėkite mokesčius

Už pagalbą rengiant ir tikrinant dokumentus, tiesiogiai už sąskaitos atidarymo paslaugą, turite sumokėti. Priklausomai nuo banko, kaina svyruoja nuo 150 USD iki 10 000 USD. Skirtingi bankininkystės lygiai, skirtingi reikalavimai klientams ir skirtingos galimybės.

Konsultantai pasakys, kur ir kaip mokėti: [apsaugotas el. paštas].

• Ruošti dokumentus

Kaip ir įmonėje, tai yra svarbiausias žingsnis. Tačiau skirtingai nei įmonės, bankai kelia daug aukštesnius reikalavimus dokumentams. Jie turi laikytis tarptautinių reikalavimų, tikrinti savo klientus, o tam reikia išteklių, laiko ir dokumentų.

Todėl banko sąskaitos atidarymas užtruks daugiau laiko nei įmonei. Būkite tam pasiruošę.

Kokių dokumentų bankai prašo dažniausiai?

• Sąskaitos atidarymo ir įvairių paslaugų (internetinės bankininkystės, telefoninės bankininkystės ir kt.) prisijungimo anketos;
• Visų prisijungusių prie paskyros asmeniniai dokumentai ir būdai, kaip su jais susisiekti;
• Šių asmenų gyvenamosios vietos įrodymas (mokesčiai už komunalines paslaugas ir kt.);
• steigimo dokumentai;
• Kartais sertifikatai, tokie kaip Good Standing;
• Įmonės įstatai, susirinkimų protokolai, savininkų parašų pavyzdžiai ir kt.

Svarbu atkreipti dėmesį, kad dokumentai (sąskaitų išrašai, komunaliniai mokesčiai ir kt.), jei jie nėra vietos kalba, turi būti išversti ir patvirtinti. Anglų kalba ar kita – priklauso nuo šalies.

Po to, kai visus dokumentus patikrina mūsų ekspertai. Jei ko nors trūksta, jūsų bus paprašyta tai užpildyti arba pataisyti.

Svarbu: įmonės ar sąskaitos atidarymo atgalinis skaičiavimas prasideda ne nuo kreipimosi momento, o nuo to momento, kai įstaiga (registratorius ar bankas) gauna VISĄ dokumentų paketą.

• Perveskite minimalų indėlį (jei reikia) ir naudos gavėjų tapatybę

Kai kurie bankai prieš pradedant nagrinėti paraišką reikalauja pervesti pirmąjį indėlį. Tai gali būti kelių šimtų eurų arba kelių tūkstančių suma. Tai – ketinimų rimtumo ir lėšų prieinamumo išbandymas.

Jei paraiška bus priimta, lėšos bus pervestos į įmonės sąskaitą. Jei ne, jie bus grąžinti savininkams.

Be to, kai kuriais atvejais galite atidaryti sąskaitą 100% nuotoliniu būdu. Su klientais jie surengs internetinį susitikimą per Skype arba pasitikės tarpininko nuomone. Tačiau kitais atvejais asmeninis apsilankymas banke reikalingas bent vienam asmeniui, kuris gauna prieigą prie sąskaitos: direktoriui, savininkui ir kt.

Jei reikalingas asmeninis vizitas, mūsų konsultantai padės suorganizuoti kelionę ir pasakys, kiek laiko jai reikia skirti.

• Palaukite patvirtinimo ir pradėkite naudoti

Bankai atlieka deramą klientų patikrinimą. Tai užtrunka. Todėl dideliuose ir patikimuose bankuose sąskaita gali būti atidaryta kelioms dienoms ar net savaitėms.

Taip pat svarbus dokumentų rengimas ir jūsų įmonės įkūrimo šalis.

Po visų patikrinimų gauname sąskaitos atidarymo patvirtinimą. Jums atsiunčiamos prieigos, sąskaitų numeriai ir esate pasirengęs tikram verslui.

1. Užpildykite ofšorinę įmonę

Kitas svarbus klausimas, kurį reikia aptarti šiame vadove, yra susijęs su tuo, kad ofšorinė įmonė šiandien turi būti tikra. „Shell“ įmonės kelia įtarimų, gali būti atsisakyta atidaryti sąskaitą, joms gali būti atsisakyta mokestinių lengvatų, jos gali būti įtrauktos į patikrinimus.

Todėl turime siekti realaus verslo užpildymo. Greitai pažvelkime į taškus.

• Biuras

Realus ar virtualus, bet turėtų būti. Turi atitikti verslo reikalavimus, teikti ryšius ir pan. vykdyti profesinę veiklą.

• Darbuotojai

Jų turėtų pakakti savo pareigoms atlikti. Jie turi turėti kompetenciją atlikti savo darbą. Jiems turi būti atlyginta už savo darbą.

• Veikla

Įmonė vykdo tokią veiklą, kurią deklaravo ir atitinka jos licenciją (jei reikia). Veikla teisėta, ekonomiškai pagrįsta, atitinkanti įstatymų reikalavimus – vietinius ir tarptautinius.

1. Pradėti verslo veiklą

Jei viskas yra vietoje, laikas kibti į verslą!

1. Kasmetinė rutina (ataskaitų teikimas, žyminis mokestis, biuro nuoma)

Tai papildomas elementas. Bet svarbu. Užsieninės įmonės palaikymas nesibaigia po registracijos. Kaip ir bet kuriam verslui, jam reikia investicijų, kontrolės ir ataskaitų teikimo.

Antspaudo arba registracijos mokesčiai turi būti mokami kasmet.

Paruoškite ataskaitas. Net jei oficialiai valdžios institucijos nereikalauja jo perduoti, sukurti ir saugoti PRIVALOMA! Ne todėl, kad to reikalauja ofšorinės kompanijos, o todėl, kad to reikalauja pasaulio realybė. Ir nors daugumoje ofšorinių kompanijų audito nereikia, kartais jų prireikia norint įrodyti savo lėšų teisėtumą. Visai kaip ataskaitoje.

Bent jau bazinis dokumentų rinkinys „iš kur ir kur nukeliavo“ lėšos yra privalomas. Pasikvieskite savo ar išorės buhalterius ir nepamirškite apie ataskaitų teikimą.

Ir, žinoma, įvairios papildomos išlaidos pačiam biurui, darbuotojams, teisės aktų pokyčių stebėjimui tiek Rusijoje, tiek pačiame ofšore. Taip nutinka nuolat ir verta neatsilikti nuo naujovių.

Dėl pagalbos galite kreiptis į konsultantus: [apsaugotas el. paštas].

Santrauka

Tai buvo labai išsamus straipsnis, todėl jūs suprantate kiekvieną svarbų dalyką. Žinoma, dirbant su konkrečiais ofšorais ir bankais kils naujų klausimų. Bet bent jau apskritai nepasiklysite.

Niekas nežino, kada tai staiga taps įprasta.

Šiandien norime papasakoti apie MASTER, kurį International Wealth įkvėpė sukurti išskirtinį odos gaminį. Tiesą sakant, paprašėme Andy paruošti keletą įdomių klausimų…

Elektroninės prekybos tendencijos, rinkos kryptys ir verslo strategijos keičiasi kiekvieną dieną. Tokius pokyčius lemia gyventojų pagausėjimas ir jau įprastas noras mokėti ir ...

Sankcijos ir draudimas verslui yra karjerai pavojingi įžymybių ryšiai

Asmenų sandorių užsienio valiuta valiutos kontrolė

Beveik per visą Sovietų Sąjungos istoriją šalyje viešpatavo valstybės monopolis užsienio prekyboje ir valiutos keitimo operacijose. Pirmieji nedrąsūs liberalizavimo bandymai šiose srityse buvo pradėti tik 1986 m., kai įmonės, kurios buvo užsienio ekonominės veiklos subjektai, gavo teisę gauti dalį užsienio valiutos pajamų iš eksporto. Tačiau sovietų piliečiai naujų galimybių, susijusių su šiomis naujovėmis, negavo. Rezidentams piliečiams vis dar buvo draudžiama pirkti ir laikyti užsienio valiutą rubliais, organizuotas rublių keitimas į užsienio valiutą nebuvo. Šios taisyklės išimtys buvo taikomos komandiruotiems įvairių užsienio atstovybių darbuotojams, kurie gauna užsienio valiutą pagal Finansų ministerijos nustatytas normas, ir asmenims, gaunantiems įmokas, pensijas ir pervedimus iš užsienio. Visi šie piliečiai praktiškai neturėjo galimybės po ranka turėti grynųjų pinigų (išskyrus keliaujančius verslo reikalais): ji buvo įskaityta į specialias vardines sąskaitas vieninteliame įgaliotame šalies banke - SSRS Užsienio prekybos banke. galima išimti iš šių sąskaitų, išskyrus retas išimtis, ne valiutą, o tik įvairių modifikacijų Vneshposyltorg čekius, priklausomai nuo užsienio valiutos „statuso“ ir jos savininko (čekiai buvo įsigyti vadinamųjų „valiutų parduotuvių“ tinkle). - „Beržas“, „Kaštanas“ ir kt.).
Tikrojo užsienio prekybos ir valiutos įstatymų liberalizavimo pradžia buvo 1991 m. lapkričio 15 d. RSFSR prezidento dekretas N 213 „Dėl užsienio ekonominės veiklos liberalizavimo RSFSR teritorijoje“, o vėliau – RSFSR įstatymas. Rusijos Federacijos 1992 m. spalio 9 d. N 3615-1 „Dėl valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės“. Šiame įstatyme pirmą kartą suformuluoti pagrindiniai principai ir sąvokos, susiję su jo jurisdikcija.
Praėjus beveik dešimtmečiui po šių įstatymų priėmimo, mūsų šalyje ir jos ekonomikoje, įskaitant bankų sistemą, įvyko labai didelių pokyčių, dėl kurių reikėjo toliau liberalizuoti valiutos teisės aktus.
Šiuo metu pagrindinis šalies valiutos įstatymų norminis dokumentas yra 2003 m. gruodžio 10 d. Federalinis įstatymas N 173-FZ „Dėl valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės“ (toliau – Įstatymas). Nuo įsigaliojimo šis įstatymas buvo pakeistas ir papildytas bei iš esmės atnaujintas su 2006-07-26 pakeitimais.
Valiutos kontrolė pagal įstatymą yra neatsiejama valiutos reguliavimo sistemos dalis ir atstovauja Rusijos banko vykdomą kredito įstaigų ir valiutų keityklų valiutos operacijų bei kitų organizacijų federalinės vykdomosios valdžios institucijų valiutos operacijų ir valiutos kontrolę. kontrolės agentai.
Įstatymas apima operacijas valiutomis visos valiutos vertės operacijos tiek tarp rezidentų ir nerezidentų, tiek tarp rezidentų, juridinių asmenų ir fizinių asmenų, valiutų verčių importas ir eksportas, jų pervedimas, taip pat kitos operacijos su jais.
Panagrinėkime tas teisės aktų nuostatas, kurios yra susijusios su fizinių asmenų – rezidentų valiutos keitimo sandoriais.
Įstatymo 14 straipsnis nustato gyventojų teises ir pareigas vykdant valiutos keitimo sandorius. Pagal šį straipsnį gyventojai, tarp jų ir fiziniai asmenys, turi teisę be apribojimų atidaryti banko sąskaitas (banko indėlius) užsienio valiuta įgaliotuose bankuose.

Kaip pelningai pervesti pinigus į užsienį be palūkanų ir komisinių?

Vykdant valiutos operacijas tarp gyventojų, įskaitant fizinius asmenis, ir įgaliotų bankų, susijusių su gyventojų lėšų įnešimu į banko sąskaitas (indėlius) ir lėšų gavimu iš šių sąskaitų, apribojimų nėra.

Pastaba. 2007 m. buvo padaryti 2003 m. gruodžio 10 d. Federalinio įstatymo Nr. 173-FZ pakeitimai, ypač leidžiantys pervesti užsienio valiutą tarp sutuoktinių ar artimų giminaičių.

Valiutos sandoriai tarp rezidentų, įskaitant fizinius asmenis, ir nerezidentų vykdomi be apribojimų, išskyrus operacijas valiuta, kurioms šiuos apribojimus nustato Įstatymas (apribojimai, kurie gali būti įvesti šalyje siekiant išvengti pinigų krizių). ir finansinė sritis).
Valiutos sandoriai tarp gyventojų, įskaitant asmenis, yra draudžiami. Tačiau yra išimčių, kurios nurodytos įstatyme. Reikia pasakyti, kad 2004 m. birželio 15 d. Rusijos banko instrukcija N 117-I „Dėl rezidentų ir nerezidentų dokumentų ir informacijos pateikimo įgaliotiems bankams tvarkos, kai atliekami užsienio valiutos keitimo sandoriai, apskaitos tvarka“. įgalioti bankai atlikti valiutos keitimo operacijas ir išduodantys sandorių pasus“ konkrečiai nereglamentuoja fizinių asmenų – rezidentų ir įgaliotų bankų santykių operacijų su valiutos vertybėmis srityje, jis taikomas tik juridiniams asmenims ir fiziniams asmenims – rezidentams, kurie yra verslininkai, nesudarę juridinio asmens. subjektas. Taigi įstatymas išlieka pagrindiniu teisės aktu valiutos kontrolės srityje, reglamentuojančiu operacijas su rezidentų fizinių asmenų valiutos vertėmis.
Žemiau pateikiami pagrindiniai operacijų su rezidentų valiutos vertėmis tipai ir dabartiniai šalies valiutos teisės aktų apribojimai.

Vertimai

Leidžiami šie asmenų pervedimų rūšys— rezidentai užsienio valiuta rezidentų naudai:
— pervedimai iš Rusijos Federacijos kitų rezidentų fizinių asmenų naudai į jų sąskaitas, atidarytas bankuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, neviršijant vienos darbo dienos per vieną įgaliotą banką sumą, lygią 5 000 USD ekvivalentui. Rusijos banko nustatytas oficialus kursas lėšų nurašymo iš fizinio gyventojo sąskaitos dienos;
— fizinio asmens rezidento pervedimai į Rusijos Federaciją iš sąskaitų, atidarytų bankuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, kitų rezidentų fizinių asmenų naudai į jų sąskaitas įgaliotuose bankuose;
— gyventojų rezidentų pervedimai iš jų sąskaitų, atidarytų įgaliotuose bankuose, kitų rezidentų fizinių asmenų, kurie yra jų sutuoktiniai arba artimi giminaičiai (tiesioginės aukštutinės ir žemutinės linijos giminaičiai: tėvai ir vaikai, seneliai, močiutės ir anūkai, pilnakraujai ir puskraujai), naudai. turinčius bendrą tėvą ir motiną) brolius ir seseris (įtėvius ir įvaikius), į šių asmenų sąskaitas, atidarytas įgaliotuose bankuose arba bankuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų.
Pastaruoju atveju, kai Įstatymo nuostatose nėra jokių sumos apribojimų, vadovaujantis Rusijos banko 2007 m. liepos 20 d. nurodymu N 1868-U „Dėl fizinių asmenų rezidentų pateikimo įgaliotiems bankams 2007 m. su tam tikrų valiutos operacijų atlikimu susiję dokumentai“ gyventojams būtina įgaliotiems bankams pateikti dokumentus (dokumentų kopijas), patvirtinančius, kad asmenys yra sutuoktiniai ar artimi giminaičiai (be paso ar asmens tapatybės kortelės, pridedamas sąrašas šioje instrukcijoje yra įvairių rūšių sertifikatų).

Skaičiavimai

Atsiskaitymus atlikdami valiutos operacijas fiziniai asmenys rezidentai atlieka per banko sąskaitas įgaliotuose bankuose. Tačiau yra numatytos kelios išimtys, kai sandorius leidžiama atlikti tiesiogiai su grynųjų pinigų valiutos vertėmis, būtent:
- fizinio asmens rezidento valiutos vertybių pervedimas kaip dovana valstybei, Rusijos Federaciją sudarončiam subjektui ir (ar) savivaldybei;
- valiutos vertybių dovanojimas sutuoktiniui ir artimiems giminaičiams;
- valiutinių verčių palikimas arba jų gavimas paveldėjimo teise;
- juos įsigijo ir persavina gyventojas, siekdamas surinkti pavienius banknotus ir monetas;
— fizinio asmens rezidento pervedimas iš Rusijos Federacijos ir Rusijos Federacijos gyventojo pavedimo gavimas neatidarant banko sąskaitų;
- gyventojo rezidento grynųjų pinigų užsienio valiutos pirkimas iš įgalioto banko arba pardavimas įgaliotam bankui, užsienio valstybės (užsienio valstybių grupės) banknotų keitimas, keitimas, taip pat grynųjų užsienio valiutos priėmimas inkasuoti bankuose. už Rusijos Federacijos teritorijos ribų;
- fizinių asmenų - gyventojų atsiskaitymai užsienio valiuta neapmuitinamose parduotuvėse, taip pat parduodant prekes ir teikiant paslaugas fiziniams asmenims - gyventojams tarptautinių pervežimų transporto priemonių maršrute;
— ne Rusijos Federacijos teritorijoje esančių asmenų atliekami atsiskaitymai su transporto įmonėmis pagal keleivių vežimo sutartis.
Rezidentai, atlikdami valiutos keitimo operacijas, gali atsiskaityti per įstatymų nustatyta tvarka atidarytas sąskaitas bankuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, naudodamiesi įstatymo nuostatomis į šias sąskaitas įskaitytas lėšas.

Užsienio valiutos pirkimas ir pardavimas

Be jokių apribojimų vykdomos operacijos, susijusios su fizinių asmenų grynųjų ir negrynųjų užsienio valiutų bei čekių (įskaitant kelionės čekius), kurių nominali vertė nurodoma užsienio valiuta, pardavimu ir pirkimu Rusijos Federacijos valiuta. ir užsienio valiuta, taip pat su vienos valstybės (užsienio valstybių grupės) banknotų keitimu, keitimu, grynųjų užsienio valiutų ir čekių (įskaitant kelionės čekius) priėmimu inkasuoti bankuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, kurios vertė nurodyta užsienio valiuta, o ne verslo veiklai vykdyti.

Asmens sąskaita banke, esančiame už Rusijos Federacijos ribų

Įstatymo 12 straipsnyje kalbama apie gyventojų sąskaitas bankuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, kurias jie gali be jokių apribojimų atidaryti bankuose užsienio šalyse, kurios yra EBPO arba Finansinių veiksmų darbo grupės kovos su pinigų plovimu (FATF) narės. ).
Gyventojai privalo pranešti savo registracijos vietos mokesčių inspekcijai apie sąskaitų (indėlių) atidarymą (uždarymą) ne vėliau kaip per vieną mėnesį nuo sąskaitos (indėlio) atidarymo (indėlio) sutarties sudarymo (nutraukimo) dienos. bankas, esantis ne Rusijos Federacijos teritorijoje, mokesčių inspekcijos patvirtinta forma (ši nuostata galioja tokioms sąskaitoms nuo 2007-01-01).
Įsakymu patvirtinta pranešimo apie sąskaitos atidarymą (uždarymą), apie sąskaitos (indėlio) duomenų keitimą bankuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, ir apie sąskaitų prieinamumą bankuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų forma. Rusijos Federalinės mokesčių tarnybos 2006-08-10 N SAE-3-09 / [apsaugotas el. paštas]

Šiuo metu esamose formose yra atlikti kai kurie pakeitimai, kurie įsigalios iki šių metų pabaigos.
Gyventojai turi teisę pervesti lėšas į savo sąskaitas (indėlius), atidarytas bankuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų iš savo sąskaitų (indėlių) įgaliotuose bankuose arba iš savo sąskaitų (indėlių), atidarytų bankuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų. . Fizinių asmenų rezidentų lėšų pervedimai į savo sąskaitas užsienyje iš sąskaitų įgaliotuose bankuose atliekami pateikus įgaliotam bankui pirmą kartą pervedant gyventojo registracijos vietos mokesčių institucijos pranešimą apie sąskaitos atidarymą (depozitas). ) su žyma apie minėto pranešimo priėmimą, išskyrus operacijas, reikalingas pagal užsienio valstybės teisės aktus ir susijusias su šių sąskaitų (indėlių) atidarymo sąlygomis. Rezidentai turi teisę be apribojimų atlikti valiutos operacijas, nesusijusias su turto perleidimu ir paslaugų teikimu Rusijos Federacijos teritorijoje, naudodamiesi lėšomis, įstatymo nustatyta tvarka įskaitytomis į bankuose atidarytas sąskaitas (indėlius). už Rusijos Federacijos teritorijos ribų.
Svarbu pažymėti, kad fiziniai rezidentai, skirtingai nei juridiniai asmenys, neprivalo mokesčių inspekcijai teikti ataskaitų apie lėšų judėjimą sąskaitose (indėliais) bankuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų su patvirtinamaisiais banko dokumentais.
Gyventojai privalo pateikti mokesčių inspekcijai savo registracijos vietoje tik ataskaitą apie lėšų likučius sąskaitose (indėliais) bankuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų kiekvienų kalendorinių metų pradžioje.

Valiutos verčių, Rusijos Federacijos valiutos ir vidaus vertybinių popierių importas į Rusijos Federaciją ir eksportas iš Rusijos Federacijos

1 str. Įstatymo 15 straipsnis skelbia: „Užsienio valiutą ir (ar) Rusijos Federacijos valiutą, taip pat kelionės čekius, užsienio ir (ar) vidaus vertybinius popierius dokumentine forma įveža į Rusijos Federaciją gyventojai ir nerezidentai be apribojimų, laikantis Rusijos Federacijos muitų teisės aktų reikalavimų.
Kai gyventojas rezidentas į Rusijos Federaciją įveža grynuosius pinigus užsienio valiuta ir (ar) Rusijos Federacijos valiuta, taip pat kelionės čekius, išorinius ir (ar) vidaus vertybinius popierius dokumentine forma. suma, viršijanti 10 tūkstančių JAV dolerių ekvivalentą, importuojama grynųjų pinigų užsienio valiuta ir (ar) Rusijos Federacijos valiuta, taip pat kitos aukščiau nurodytos valiutos vertės turi būti deklaruojamos muitinei pateikiant rašytinę muitinės deklaraciją. už visą importuojamos užsienio valiutos kiekį ir (ar) nurodytas valiutos vertes dokumentine forma.
Rezidentai turi teisę iš Rusijos Federacijos išvežti užsienio valiutą, Rusijos Federacijos valiutą, kelionės čekius, išorinius ir (ar) vidaus vertybinius popierius dokumentine forma, anksčiau importuotus ar pervestus į Rusijos Federaciją, laikydamiesi Rusijos Federacijos įstatymų nustatytų reikalavimų. Rusijos Federacijos muitinės teisės aktai neviršijant ribų, nurodytų muitinės deklaracijoje ar kitame dokumente, patvirtinančiame jų importą ar perdavimą į Rusijos Federaciją.
Rezidentai turi teisę vienu metu iš Rusijos Federacijos eksportuoti grynųjų pinigų užsienio valiutą ir (ar) Rusijos Federacijos valiutą sumą, lygią 10 tūkstančių JAV dolerių ekvivalentui arba neviršijančią šios sumos. Kartu nereikia pateikti muitinei dokumentų, patvirtinančių, kad eksportuota grynųjų pinigų užsienio valiuta ir (ar) Rusijos Federacijos valiuta anksčiau buvo įvežta ar perduota į Rusijos Federaciją. Jeigu gyventojas rezidentas iš Rusijos Federacijos išveža vienkartinę grynųjų pinigų užsienio valiutą ir (arba) Rusijos Federacijos valiutą sumą, lygią 3 tūkst. JAV dolerių ekvivalentui arba neviršijančią šios sumos, eksportuojami grynieji pinigai užsienio valiuta ir (ar) Rusijos Federacijos valiuta muitinei deklaruoti nereikia. Eksportuojant šią ribą viršijančią sumą visada reikia pateikti deklaraciją muitinei.
Vienkartinis fizinio asmens rezidento grynųjų užsienio valiutos ir (ar) Rusijos Federacijos valiutos eksportas iš Rusijos Federacijos neleidžiamas suma, viršijančia 10 tūkstančių JAV dolerių ekvivalentą, nebent tokia suma buvo importuota. anksčiau nustatyta tvarka deklaruotas .
Jeigu gyventojas iš Rusijos Federacijos išveža vienkartinius kelionės čekius, kurių suma viršija 10 000 JAV dolerių ekvivalentą, eksportuojami kelionės čekiai turi būti deklaruojami muitinei, pateikiant rašytinę muitinės deklaraciją.

išvadas. Apibendrinant, reikia pasakyti, kad šiuo metu mūsų šalyje valiutos kontrolė rezidentų fizinių asmenų operacijoms yra gana liberali. Kai kurie likę apribojimai, tokie kaip, pavyzdžiui, valiutos, kuri turi būti deklaruojama eksportuojant už šalies ribų, limito nustatymas, pervedimo sumos ribojimas, yra laikini ir, panašu, artimiausiu metu bus peržiūrimi siekiant švelninti. , o tada visiškai atšauktas. Tai padiktuoja siekis nacionalinę valiutą – rublį – paversti visiškai konvertuojama valiuta, o Maskvą paversti vienu pirmaujančių pasaulio finansų centrų.

Fizinių asmenų prekių muitinės formalumai, Užsienio ekonominė veikla

Kaip pervesti pinigus į užsienio sąskaitą

Autorius Youtube: Užsienyje | Verslas užsienyje Sąskaitos užsienyje

ATSISIŲSTI mūsų telegramą: telegram.me/offshorewealth Kaip pervesti pinigus į užsienio sąskaitą offshorewealth.info/foreign-bank-ac

Šio vaizdo įrašo komentarai:

Naujausi komentarai svetainėje

Andrea - Nai-velik | Andrea – Nai-velik – Žiūrėti/atsisiųsti
⇒ "Gerai! Nėra žodžių. Kekše."
Pridėta – KVN 2017 Alumni susirinkimas (2017 10 01) FULL GAME Full HD – Žiūrėti/atsisiųsti
⇒ "Žinoma, šaunus žaidimas, senosios komandos dėl savo patirties juokauja labai juokingai. Naujos komandos dar toli iki jų."
Pridėta - Transliacijos pradžios ir pabaigos ekrano užsklanda (STS-Peterburgas, 2002 09 9-2003 03 31) - Žiūrėti/atsisiųsti
⇒ "kur yra programa "pasakyk STS", kur yra reklaminė ekrano užsklanda "STS revoliucija greitai". Kur viskas."
Pridėta – Tomas ir Džeris Tomas ir Džeris animacinių filmų vaikams serija Nr. 23 – Žiūrėti/atsisiųsti
⇒ „Dabar tiek mažai gerų, tikrai vaikiškų animacinių filmukų, kurie anksčiau buvo „Na, palauk“, ir, žinoma, mylimas „Katinas Leopoldas“.

Pervežimai iš užsienio: naudojimo instrukcijos

Tai paskutinis, kuris man primena Tomą ir Džerį. Man patinka tai žiūrėti su savo sūnėnais. Kartais galime žiūrėti serialą kelis kartus, kad išsiaiškintume, kas teisus, o kas neteisus, arba tiesiog dar kartą nusijuokti. Linksma, gerumas ir truputis išdykimo kartu, bet viskas visada baigiasi gerai, tokie animaciniai filmukai padeda vaikams išugdyti viską, kas gražiausia, o tuo pačiu moko atsikirsti.
Pridėta - Mokomieji animaciniai filmukai vaikams - Žiūrėti/atsisiųsti
⇒ "Tai mokomieji animaciniai filmukai - kaip tik reikia. Džiaugiuosi, kad negražu, šiaip pastaruoju metu dažnai ne vaikiški animaciniai filmukai, o kažkokios kaliausės. O šis piramidės klounas tikrai geresnis už Teletabius, kurie ", atrodo , buvo padarytos vaikams turintiems raidos sutrikimų.Ir gerai kad eina po vieną,nereikia kaskart spustelėti ant tęsinio.Galite savo mažylį pasodinti-jam ir mokymasis ir malonumas.O mama gali padaryti buities darbai. Tik čia temoje "Raudona lėktuvėlis vis tiek labiau oranžinis nei raudonas. Mano vaikas tai pastebėjo. Tai patvirtina animacinio filmo naudingumą. Paaiškinau jam apie atspalvius."
Pridėta -

Asmens galimybės atlikti negrynųjų pinigų pervedimus užsienio valiuta tiesiogiai priklauso nuo to, ar toks asmuo yra Rusijos Federacijos rezidentas valiutos reguliavimo tikslais. Savo ruožtu Rusijos Federacijos piliečiai pripažįstami rezidentais, išskyrus tuos, kurie nuolat arba laikinai (pagal darbo ar studijų vizą) gyvena užsienio valstybėje ne trumpiau kaip metus (a papunktis, pastraipa). 2003 12 10 įstatymo N 173-FZ 6 d. 1 dalis, 1 straipsnis).

Atvejai, kai negrynųjų pinigų pervedimai užsienio valiuta yra leidžiami ir draudžiami

Pervedimai užsienio valiuta tarp rezidentų ir nerezidentų, taip pat tarp nerezidentų vykdomi be apribojimų (Įstatymo N 173-FZ 6, 10 straipsniai).

Pervedimai užsienio valiuta tarp rezidentų yra draudžiami, išskyrus nustatytus atvejus, įskaitant (Įstatymo N 173-FZ 12, 13, 17 straipsniai, 1 dalis, 9 straipsnis):

• pervedimas iš Rusijos Federacijos fizinių asmenų rezidentų naudai į jų sąskaitas bankuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, atsižvelgiant į sumos apribojimą;
• Rusijos Federacijos gyventojo pervedimas iš sąskaitos banke už Rusijos Federacijos teritorijos ribų fizinių asmenų rezidentų naudai į jų sąskaitas bankuose Rusijos Federacijos teritorijoje;
• pervedimas iš savo banko sąskaitų Rusijos Federacijos teritorijoje sutuoktinių ar artimų giminaičių, kurie yra rezidentai, naudai į jų banko sąskaitas Rusijos Federacijos teritorijoje arba užsienyje.

Taip pat gyventojai gali atlikti užsienio valiutos pervedimus į savo banko sąskaitas tiek Rusijos Federacijoje, tiek užsienyje. Sumos apribojimų šiuo atveju nėra.

Negrynųjų pinigų pervedimai užsienio valiuta gali būti atliekami tiek iš banke atidarytos sąskaitos, tiek jos neatsidarius.

Pervedimai be grynųjų pinigų iš banko atidarytos sąskaitos

Atliekant negrynųjų pinigų pavedimą užsienio valiuta iš savo sąskaitos, reikia kreiptis į banką, kuriame turi sąskaitą, ir pateikti tam tikrus dokumentus.

Taigi, reikės pateikti asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą ir informaciją apie pavedimo gavėją (pilnas pavadinimas, pavadinimas ir banko, kuriame gavėjas turi sąskaitą, rekvizitai bei gavėjo sąskaitos numeris). Be to, turėsite pateikti dokumentus, kurių bankas gali pareikalauti iš jūsų, siekdamas vykdyti valiutos kontrolę, įskaitant (Įstatymo N 173-FZ 12 straipsnio 4 dalis; Rusijos banko direktyvos 2020 m. liepos 7 d. 1 punktas). 2007 N 1868-U):

1) atliekant pervedimą, kurio suma viršija 5000 USD.

Kaip pervesti pinigus asmeniui į užsienį?

JAV (arba ekvivalentas pagal Rusijos banko kursą lėšų nurašymo dieną), - informacija apie gavėjo valiutos apskaitos statuso patvirtinimą (kad gavėjas yra nerezidentas). Bankai savarankiškai nustato, kokia forma tokia informacija turėtų būti teikiama. Tai gali būti, pavyzdžiui, gavėjo užsienio valstybės piliečio paso kopija arba mokėjimo dokumento skiltyje „Mokėjimo paskirtis“ nurodyta gavėjo negyvenamoji vieta;

2) atliekant pavedimą į savo sąskaitą banke, esančiame už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, gyventojo pateiktas pranešimas mokesčių inspekcijai jo registracijos vietoje apie šios sąskaitos atidarymą su mokesčių administratoriaus pažyma. dėl jo priėmimo. Šis pranešimas pateikiamas tik pirmojo perdavimo metu. Ateityje tai neprivaloma;

3) atliekant pavedimą savo sutuoktiniui ar artimam giminaičiui – giminystę patvirtinančius dokumentus (jų kopijas), ypač piliečio pasą, gimimo ar santuokos liudijimus.

Šių dokumentų nereikia, jei pervedate savo sutuoktiniui ar giminaičiui į jo sąskaitą, atidarytą banke, esančiame už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, neviršijančią 5000 USD (arba lygiavertę sumą pagal Rusijos banko kursą). lėšų nurašymo dieną).

Pervedimai be grynųjų pinigų neatidarant sąskaitos

Pervedimai negrynaisiais pinigais neatidarant sąskaitos fiziniams asmenims atliekami per pinigų pervedimo sistemas.

Jų įgyvendinimui būtina įsitikinti, kad šalyje ir mieste, kuriame yra pinigų pervedimo gavėjas, yra pasirinktos sistemos aptarnavimo punktai. Paprastai aptarnavimo punktai yra bankai, su kuriais mokėjimo sistemos palaiko sutartinius santykius.

Mokėjimo sistemos aptarnavimo vietoje reikės pateikti asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą ir informaciją apie pavedimo gavėją (pilnas pavedimo gavėjo vardas, pavardė, šalis, miestas). Įnešus lėšas į kasą, jums bus suteiktas kontrolinis kodas arba kitas pavedimo identifikatorius. Šią informaciją reikės perduoti pervedimo gavėjui, kad jis galėtų gauti lėšas.

Pervedimas neatidarant banko sąskaitos atliekamas ne ilgiau kaip per tris darbo dienas nuo grynųjų pinigų suteikimo tokiam pavedimui dienos (2011-06-27 įstatymo N 161-FZ 5 straipsnio 5 dalis).

Atliekant pavedimą iš Rusijos Federacijos neatidarant banko sąskaitos per įgaliotą banką, taip pat yra ribojama pervedimo suma. Taigi pervedimas per vieną darbo dieną per vieną banką negali viršyti sumos, atitinkančios 5000 JAV dolerių pagal Rusijos banko kursą pervedimo prašymo pateikimo dieną (Įstatymo 5, 9 punktai, 3 dalis, 14 straipsnis). N 173- FZ; Rusijos banko nurodymas, 2004 03 30 N 1412-U).

Pastaba!

Užsienio valstybei uždraudus mokėjimo sistemas, kurių operatoriai yra registruoti Rusijos banke, iš Rusijos Federacijos į tokią valstybę gali būti atliktas grynųjų pinigų pervedimas neatidarius sąskaitos, jeigu mokėjimo sistemų operatoriai, mokėjimo infrastruktūros paslaugų teikėjai, užsienio valstybės organizacijos (išskyrus užsienio bankus ir kredito organizacijas), pagal sutartis, su kuriomis atliekamas pavedimas, yra Rusijos organizacijų kontroliuojamos (Įstatymo Nr. 161-FZ 19.1 straipsnio 1, 2 dalys).

Elektroninio pinigų pervedimo ypatybės

Be grynųjų pinigų pervedimas neatidarant banko sąskaitos taip pat galimas pervedant elektroninius pinigus (toliau – EMF) naudojant elektronines mokėjimo sistemas (pavyzdžiui, WebMoney, Yandex.Money ir Qiwi). Tuo pačiu metu EML pervedimams užsienio valiuta taikomi Rusijos Federacijos valiutos teisės aktų reikalavimai (Įstatymo N 161-FZ 3 dalis, 5 straipsnis, 24 dalis, 7 straipsnis).

Pagalba.Elektroniniai pinigai

Elektroninės lėšos – tai tokios lėšos, kurias asmuo anksčiau suteikė EML operatoriui, kad įvykdytų savo piniginius įsipareigojimus trečiosioms šalims ir dėl kurių šis asmuo turi teisę pervesti pavedimus tik naudodamas elektronines mokėjimo priemones (Įstatymo 18 punktas, 3 straipsnis). Įstatymas N 161-FZ).

Tokiu atveju asmuo gali suteikti lėšų EMF operatoriui su banko sąskaita arba nenaudodamas. Taip pat lėšas jo naudai EML operatoriui gali teikti organizacijos ar individualūs verslininkai, jei tokią galimybę numato asmens ir EML operatoriaus susitarimas. Savo ruožtu pastarasis sudaro įrašą apie jam suteiktų lėšų sumą (Įstatymo N 161-FZ 2, 4 dalys, 7 straipsnis).

EML pervedimas jų gavėjų naudai paprastai atliekamas pagal asmens – mokėtojo – nurodymą, kai kuriais atvejais – EML gavėjų prašymu. Tuo pačiu metu EML mokėtojai ir gavėjai gali būti vieno arba kelių EML operatorių klientai (Įstatymo N 161-FZ 7, 8 dalys, 7 straipsnis).

Paprastai pervedimas atliekamas tuo pačiu metu EML operatoriui priimant mokėtojo nurodymą, sumažinant jo EML likutį ir padidinant gavėjo EML likutį pervedimo suma. Pervedimas naudojant specialiai tam skirtą mokėjimo kortelę atliekamas ne vėliau kaip per tris darbo dienas po to, kai EMF operatorius priima mokėtojo užsakymą. Trumpesnis laikotarpis gali būti numatytas EML operatoriaus ir mokėtojo susitarimu arba mokėjimo sistemos taisyklėmis. Po to EML pervedimas tampa neatšaukiamas ir mokėtojo piniginės prievolės EML gavėjui pasibaigia (Įstatymo N 161-FZ 26 straipsnis, 3 straipsnis, 10, 11, 15, 17 dalys, 7 straipsnis).

Alfa bankas klientams siūlo atlikti pavedimus ne tik rubliais, bet ir užsienio valiuta. Atliekant tokį pervedimą, yra keletas sąlygų ir ypatybių, į kurias klientas turi atsižvelgti. Platus Alfa banko tinklas leidžia atlikti pavedimus Rusijoje ir kitose šalyse.

Daugiau apie valiutos pervedimus Alfa banke

Valiutos pavedimą galite atlikti per artimiausią banko skyrių. Pervedimai taip pat atliekami per internetinę bankininkystę. Iš kortelės į kortelę banke pervedimas atliekamas naudojant mobiliąją programėlę arba kompiuterį.

Bankai korespondentai įsikūrę visame pasaulyje. Tinklui priklauso dideli bankai JAV, Vokietijoje, Šveicarijoje, Nyderlanduose.

Vertimo instrukcijos

Norėdamas atlikti pavedimą, klientas turi atsidaryti banko sąskaitą užsienio valiuta. Vienkartinės operacijos atliekamos iš greitosios sąskaitos.

Ko reikės pervesti lėšas užsienio valiuta, banko vadybininkai informuos klientus kreipdamiesi. Taisykles rasite Alfa banko svetainėje.

žingsnis po žingsnio atliekant pervedimą bus taip:

Pasas gali būti išduodamas keliais būdais – savarankiškai išsiuntus gatavą dokumentą į banką arba įvedant savo duomenis į užpildytą formą per asmeninę Alfa Click ir Alfa Client programų paskyrą. Antruoju atveju banko darbuotojai užpildys dokumentą už jus.

Galimos problemos ir niuansai

Atliekant pervedimus, kartais vėluojama pervesti pinigus. Bankas turi teisę tikrinti duomenis apie operaciją pagal galiojančius teisės aktus. Norint paspartinti problemos sprendimą, banko prašymu būtina pateikti visus sandorio dokumentus. Atsiskaitymų tarp juridinių asmenų atveju tai gali būti patikslinančios pažymos, sąskaitos, sutartys, aktai.

Mokėjimas gali būti atidėtas, jei neteisingai nurodyti gavėjo duomenys. Visi duomenys yra registruoti, pavardė, vardas, patronimas, adresas.

Galimos valiutos

Pervedimai per Alfa banką atliekami labiausiai paplitusiomis valiutomis – JAV doleriais ir eurais.. Pervedimai priimami įvairiomis užsienio valiutomis – Kanados doleriais, Šveicarijos frankais, Danijos kronomis, svarais sterlingų, Norvegijos kronomis, Švedijos kronomis. Lėšas galite pervesti Baltarusijos rubliais ir Kazachstano tengėmis.

Numatomas valiutos pervedimų laikas

„Alfa Bank“ numato operacijas užsienio valiutos sąskaitose tam tikru laiku. Taigi, atliekant mokėjimus JAV doleriais, teikiant prašymą per banko buveinę popierine forma, nustatytas laikas nuo 8.00 iki 14.00 val., skubių pavedimų apdorojimo per internetinį banką darbo laikas – nuo ​​14.00 iki 16.00 val.

Kaip rusas gali pervesti pinigus į savo sąskaitą užsienyje?

Euro pervedimo paraiškos priimami nuo 8.00 iki 14.00 banke, o sistemoje Alfa-Client Online – nuo ​​14.00 iki 15.00 val. Kanados doleriai, Šveicarijos frankai, Danijos kronos, svarai sterlingų, Norvegijos kronos, Švedijos kronos pervedami nuo 9.00 iki 10.00 per popierinių prašymų pateikimą ir nuo 9.00 iki 11.00 internetinėje sistemoje. Pervedimai Baltarusijos rubliais bankas priima nuo 8.00 iki 12.00 val., prašymus atlikti pavedimus užsienio valiuta per sistemą Alfa-Client Online nuo 12.00 iki 13.00 val. Kazachstano tengės pervedimui paraiškas bankas priima nuo 8.00 iki 12.00 val.

Pervedimų sąlygos

Pervedimas tarp asmeninių sąskaitų Alfa banke įvyksta akimirksniu. Banko viduje valiutos pervedimai atliekami per dieną. Pervedimas į trečiosios šalies banko kortelę trunka nuo kelių minučių iki kelių dienų. Pervežimas tarp šalių trunka nuo 5 dienų iki savaitės. Pervedimai į juridinių asmenų sąskaitas įskaitomi per dieną be komisinių.

Komisija ir apribojimai

Pervedimo mokesčiai priklauso nuo kliento kortelės tipo. Taigi už pervedimus JAV doleriais ir eurais už „Alfa Bank“ tinklo ribų bus imamas 1299 rublių komisinis mokestis iš „Electron“ kortelių, 1199 rubliai už „Classic“ korteles, 1099 rubliai už auksą, 999 rubliai už „Platinum“. Pervedimai be aktyvuoto paslaugų paketo kainuos 1% sumos, bet ne mažiau kaip 199 rublius ir ne daugiau kaip 1999 rublius. Už pervedimą užsienio valiuta į Alfa Capital Holding (Cipras) sąskaitą bankas ims 5 USD komisinį mokestį. Komisiniai mokami rubliais, jei pavedimo kaina nurodoma doleriais, tada perskaičiuojama rubliais. Suma nurašoma nuo sąskaitos arba klientas sumokama į banko kasą grynaisiais.

Asmenims vienu metu leidžiama pervesti ne daugiau kaip 5000 USD. Didesnėms sumoms reikia surašyti sandorio pasą ir pateikti pervedimo pagrindą patvirtinančius dokumentus.

Valiutos pervedimų „Alfa Bank“ privalumai ir trūkumai

Vienas pagrindinių valiutos pervedimų per Alfa Bank sistemą privalumų yra operacijos paprastumas. Banke atidaroma užsienio valiutos sąskaita, prie jos pridedama galiojanti kortelė, rubliai pervedami į užsienio valiutos sąskaitą konvertuojant į sąskaitą atitinkančią valiutą.

Kitas privalumas – galimybė tiesiogiai sekti išlaidas ta valiuta, kuria atliekami mokėjimai. Mokėdami iš užsienio valiutos sąskaitos, pavyzdžiui, eurais, kai esate Europoje, arba svarais sterlingų, kai esate JK, arba Šveicarijos frankais, kai esate Šveicarijoje, galite sėkmingiau ir tiksliau kontroliuoti išlaidas: kortelė išlaidos bus ta pačia valiuta, kuria atsiskaitoma už prekes ir paslaugas arba išimami grynieji pinigai iš užsienio bankomatų.

Tarp pervedimų užsienio valiuta per „Alfa Bank“ trūkumų galima pastebėti kai kuriais atvejais ilgą lėšų pervedimą. Pastaruoju metu iškilo problemų dėl pervedimų iš užsienio į užsienio valiutos sąskaitą Rusijos bankuose.

Taip yra dėl sustiprėjusios valstybės kontrolės užsienio valiutos sandoriams. Be to, pervedimai per Alfa banką priimami ne visose šalyse. Galimybę pervesti lėšas į konkrečią šalį galite patikslinti iš Alfa banko vadybininko pateikdami dokumentus pervedimui arba skambindami +7 495 78-888-78 - fiziniams asmenims, +7 495 755-58-58 - organizacijoms.

Žinoma, klausimas, kaip geriausia pervežti savo pinigus per sieną, domina ne vieną tolimas keliones planuojantį ir savo pinigų saugumą norinčių užtikrinti žmonių. Yra keletas pinigų pervedimo variantų. Natūralu, kad paprasčiausias būdas yra gabenti pinigus grynaisiais. Kitos galimybės: atsidaryti banko sąskaitą ir išduoti plastikinę kortelę arba pervesti grynuosius į specialius kelionės čekius.

Grynieji pinigai, kortelės, kelionės čekiai?

Dauguma keliautojų renkasi pirmąjį variantą – pinigus vežasi grynaisiais. Tačiau jie iškart susiduria su problema – valiutos pasirinkimu. Žinoma, galite nueiti į valiutos keityklą ir nusipirkti paskirties šalies valiutą. Tačiau daugelis rusų turistų vis dar renkasi dolerį (kuris priimamas beveik visur) arba eurą (jei vyksta į ES šalis). Bet kokiu atveju turisto kelias eina per valiutos keityklą. Reikia atsiminti, kad komisiniai už pinigų keitimą yra 2-4%.

Bet kurios tarptautinės mokėjimo sistemos banko kortelių savininkams norimos valiutos gavimo procesas yra paprastesnis. Užsienyje rublius galima nesunkiai išsiimti doleriais ar eurais. Tačiau būtina atsižvelgti į kai kuriuos niuansus. Jei plastikinę kortelę išduoda įmonė ir ji naudojama ten pervedant darbo užmokestį, tuomet reikia nueiti į banką ir pasidomėti, ar šia kortele galima naudotis užsienyje ir koks komisinis mokestis už grynųjų pinigų išėmimą.

Tarptautinėms kelionėms patartina turėti atskirą plastikinę kortelę tokių tarptautinių mokėjimo sistemų kaip VISA, EurocardCard, MasterCard, JCB, American Express, Diners Club, kurios priimamos beveik visame pasaulyje. Pažymėtina, kad kiekvieno banko tokios kortelės kaina ir pagaminimo sąlygos skiriasi.

Kitas būdas išsikeisti rublius į tinkamą valiutą – konvertuoti juos į kelionės čekius. Čekiai savo išvaizda primena paprastus pinigus, vienintelis skirtumas yra tas, kad jie turi savininko parašą. Ir niekas kitas, išskyrus tą, kuris pasirašė ant čekių, negali jais naudotis. Kelionės čekius Rusijoje galite įsigyti eurais (nominali vertė: nuo 50 iki 500) ir doleriais (nominali vertė: nuo 20 iki 1000). Šių čekių pirkimas vykdomas praktiškai be komisinių, pagal Centrinio banko kursą arba artimą jam. O „American Express“ čekiai daugelyje bankų neparduoda jokių mokesčių.

Užsienyje čekius galima išsigryninti eurais, doleriais, vietine valiuta, tuo pačiu prarandant 0,5-2% nuo kelionės čekio sumos. Bet net ir čia galite sutaupyti pinigų. Pavyzdžiui, populiariais American Express čekiais galima atsiskaityti restoranuose, viešbučiuose, parduotuvėse daugelyje šalių ir gauti pakeitimų grynaisiais. Be to, yra keityklų, kurios išgrynina čekius nacionalinei valiutai be komisinių, tereikia prieš kelionę išsiaiškinti jų adresus.

Kaip užsitikrinti pinigus kelyje?

Pažeidžiamiausias ir nepatikimiausias pinigų gabenimo būdas – piniginė. Jei prarasi, tai pinigų niekas neatgaus. Šiuo požiūriu plastikinė kortelė turi nemažai privalumų. Pavogę ar pametę kortelę, turite paskambinti į banką su prašymu blokuoti kortelę. Ir tai reikia padaryti kuo greičiau, kad sukčiai nepanaudotų pinigų.

Dažnai iškyla kita problema. Kortelė užblokuota ir asmuo negali atsiimti pinigų. Įspėjus banką, per pinigų pervedimo sistemą asmeniui bus pervesta iki 50% sąskaitoje esančių lėšų. Komisinis mokestis už šią skubią paslaugą bus 10-35 procentai nuo pervedimo sumos. Geriausioje padėtyje yra „platininių“ kortelių turėtojai, kuriems per trumpą laiką išduodamos laikinos plastikinės kortelės. Visa kita, deja, rizikuoja likti be pinigų užsienyje, nes kortelę galima atkurti tik grįžus namo. Esant tokiai situacijai, galite paprašyti paskolos iš draugų (nebent tokių yra svetimame mieste) arba skambinti į namus su prašymu pervesti pinigus naudojantis mokėjimo sistema.

Kelionės čekis užima pirmaujančią vietą pinigų saugumo požiūriu.

Valiutos kontrolės reikalavimai

Kaip minėta aukščiau, tik savininkas gali išgryninti čekį, ir to visiškai pakanka, kad pamirštumėte apie rūpesčius, susijusius su pinigais. O pametus kelionės čekį, jį per 24 valandas galima nemokamai atstatyti bet kurioje šalyje. Norėdami tai padaryti, tereikia paskambinti į atitinkamą kelionės čekių atnaujinimo tarnybą.

Pinigų gabenimas per muitinę

Muitinė gali būti didžiausias sunkumas, susijęs su pinigų eksportu. Iš Rusijos pagal įstatymą leidžiama išsivežti ne daugiau kaip 10 000 dolerių ekvivalentą grynaisiais. Didesnę nei 10 tūkstančių dolerių sumą galima išsivežti tik tuo atveju, jei asmuo anksčiau buvo atsivežęs šiuos pinigus į šalį ir pateikęs deklaraciją. Taip pat reikia atkreipti dėmesį į tai, kad jei suma viršija 3000 USD, ji turi būti deklaruojama.

Šiuo atveju plastikinė kortelė turi privalumų, nes joje pinigų galima vežtis bent kiek ir jų deklaruoti nereikia. Taip pat svarbu žinoti, kuriose šalyse galioja ribojimai iš plastikinės kortelės išimamai sumai. Pavyzdžiui, Vokietijoje per dieną iš kortelės galima pasiimti ne daugiau 1000 eurų. Panašūs apribojimai taikomi Austrijoje ir Šveicarijoje. Taigi prieš kelionę reikia pasitikslinti banke tokius duomenis.

Kelionės čekiai yra geriausias muitinės problemų sprendimas. Su jų pagalba galite neštis neribotą pinigų kiekį. O čekius reikia deklaruoti tik tuo atveju, jei suma ekvivalentine viršija 10 000 USD.

Žinoma, kiekvienas pasirenka sau geriausią, optimalų būdą gabenti pinigus į užsienį. Kažkas renkasi grynuosius pinigus, nes nenori įsitraukti į plastikinės kortelės dizainą. Kažkas mano, kad pinigus reikia gabenti tik „plastikoje“, kad apsaugotumėte savo santaupas nuo galimos vagystės. O kas nors nusipirks kelionės čekius ir išvažiuos į kelionę „vardiniais“ pinigais.