Qanday qilib kompaniyani ro'yxatdan o'tkazish va chet elda bank hisobini ochish. Biznesingizni offshorga qanday o'tkazish kerak va buni qilish kerakmi

Chet elda qanday qilib qonuniy ravishda pul olish mumkin sayt sayt

Mablag'larning chet elga chiqib ketishi qonunchilik normalari va davlat organlari tomonidan qat'iy nazorat qilinadi. Qanday qilib qonuniy ravishda chet elda pul yechib olish va buni vaqtni yo'qotmasdan va ularning xavfsizligi haqida qayg'urmasdan qilish kerakmi? Mablag'lar turli maqsadlar uchun kerak bo'lishi mumkin - biznes yuritish, ko'chmas mulk sotib olish, meros va tasarruf qilish huquqlarini optimallashtirish uchun shaxsiy ishonchga topshirish va hokazo.

O'n-o'n ikki yil oldin mahalliy tadbirkorlar va investorlar offshor kompaniyalardan mablag'lar bilan operatsiyalarni amalga oshirish vositasi sifatida keng foydalandilar, shu bilan birga asosiy yurisdiktsiyada soliq to'lovlarini kamaytirdilar. Bunga banklarning sodiqligi yordam berdi. Biroq, bugungi kunda “ofshorga qarshi” qonunlarning qabul qilinishi va xalqaro fiskal hamkorlikning kuchayishi fonida bunday operatsiyalarni amalga oshirish qiyin. Markaziy bankning statistik ma’lumotlariga ko‘ra, 2011 yilda bank va boshqa tarmoqlardan kapitalning sof chiqib ketishi mos ravishda 80,5 va 56,4 milliard AQSH dollarini tashkil etdi. 2016 yilda Rossiya Ichki ishlar vazirligining GUEBiPK ma'lumotlariga ko'ra, offshordan 16 milliard dollardan ortiq mablag' olib ketilmagan.

Hukumat idoralari kapitalni chet elga noqonuniy o'tkazishning oldini olib, biznes auditoriyasida tez orada bitimlar uchun umuman imkoniyat qolmaydi degan taassurot qoldiradi. Ammo protseduralar malakali va qonuniy asosda amalga oshirilsa, hech qanday muammo bo'lmaydi. Bitimlarning maxfiyligini ta'minlash uchun valyuta nazoratini hisobga olish va yanada murakkab sxemani yaratish kerak bo'ladi.

Global soliq shaffofligi, FATCA kelishuvlari va axborot almashinuvining joriy darajasi bilan hukumat organlari “yo‘q joydan” paydo bo‘lgan pullar haqida bilib olishlari va darhol chora ko‘rishlari mumkin bo‘ladi. FATF va qonunchilarning milliy darajadagi faoliyati banklar mijozlardan to'lovlar, hisoblarni bloklash va shubhali operatsiyalarni o'rganish bo'yicha tushuntirishlarni talab qilishni tobora ko'proq talab qila boshlaganiga olib keldi. Sifatli huquqiy yordam bilan siz qiyinchiliklar haqida tashvishlana olmaysiz. "Prifinance" kompaniyasi xodimlari har qanday vaziyatda yordam berishga tayyor va chet elda qonuniy ravishda qanday qilib pul olib chiqishni batafsil tushuntirishga tayyor.

Naqd pul "chamadonlarda", bank o'tkazmalari va ularning deklaratsiyasi

Pul va qimmatbaho narsalarni "o'z-o'zidan" tashish Ostap Benderga ma'lum bo'lgan usuldir. Amaldagi bojxona qoidalari 10 ming AQSH dollaridan (yoki ekvivalentidan) ortiq summalarni deklaratsiyalashni nazarda tutadi. Xuddi shu miqdor bankning to'lovni nazorat qilish qoidalarida ko'rsatilgan. Agar biz katta miqdorlar haqida gapiradigan bo'lsak, pul mablag'larini naqd pulsiz o'tkazish vositalarini ko'rib chiqishga arziydi, ammo "jonli" pulni chet elda qonuniy ravishda olib qo'yish mumkin. Qonunda katta summalarni tashish taqiqlanmaydi, faqat ularning jinoiy kelib chiqishini isbotlash zarurligi ko‘rsatilgan.

Shuni hisobga olish kerakki, operatsiyani naqd pulda to'lash (masalan, ko'chmas mulkni sotib olayotganda) uning xavfsizligi darajasini sezilarli darajada pasaytiradi. Boshqa tomondan, kartaga pul o'tkazish yoki sayohat cheklarini sotib olish noqulay va bir xil pul deklaratsiyasini talab qiladi. Shuning uchun, ba'zi hollarda pulning kelib chiqishini isbotlashda qatnashish yaxshiroqdir. Ular ko'char va ko'chmas mulkni, tovarlarni sotish yoki xizmatlar ko'rsatish bo'lishi mumkin.

2000-yillarning birinchi o'n yilligida mashhur bo'lib, chet el depozitariylarida sotib olingan qimmatli qog'ozlarga bo'lgan huquqlarni konsalting, lizing yoki hisobga olish asta-sekin o'tmishga aylanib bormoqda, ammo qonuniylikni boshqa yo'llar bilan ta'minlash mumkin. Agar pulning kelib chiqishining qonuniyligi isbotlangan bo'lsa, unda pulni tashish yoki katta miqdordagi bank o'tkazmalarini amalga oshirish uchun hech qanday to'siq bo'lmaydi.

Qanday qilib jismoniy shaxs chet elda pul mablag'larini olib qo'yishi mumkin?

Jismoniy va yuridik shaxslar uchun qonuniylikni tasdiqlashning alohida mexanizmlari mavjud. Birinchisi, qoida tariqasida, ma'lum maqsadlar uchun mablag' kerak - ko'chmas mulk sotib olish, ta'lim, davolanish, turmush darajasini saqlab qolish va hokazo. Agar to'g'ridan-to'g'ri pul o'tkazish noqulay yoki imkonsiz bo'lsa, siz xorijiy bankda hisob ochish haqida o'ylashingiz kerak - bu qonun bilan taqiqlanmagan, ammo bu haqda soliq idorasini xabardor qilishingiz kerak. Federal Soliq xizmati tomonidan belgilangan bildirishnoma mahalliy bankda taqdim etiladi, shundan so'ng mablag'lar to'siqsiz o'tkazilishi mumkin. Rossiya Federatsiyasining davlat organlari va FATF bir shaxsga tegishli hisobvaraqlar o'rtasidagi operatsiyalarni nazorat qilmaydi, chunki bunday operatsiya operatsiya hisoblanmaydi.

Chet el hisobvarag'idan pul mablag'larini shaxsiy maqsadlar uchun (ko'chmas mulk sotib olish, tovarlar uchun to'lov) o'tkazish ham tashqi yurisdiksiyadagi inspeksiya organlari tomonidan qiziqish uyg'otmaydi - mulkdor mahalliy soliq rezidenti bo'lmagani uchun ularning tarkibiga kiritilmaydi. diqqat doirasi". Tegishli hujjatlar bilan protseduraning barcha bosqichlari qonuniy va qonuniydir.

Jismoniy shaxslar ham foydalanishlari mumkin:

• davolanish yoki ta'lim uchun pul o'tkazish - agar siz "mo'ljallangan maqsadni" isbotlay olsangiz, hech qanday da'volar bo'lmaydi;
• chet elda hayotni sug'urtalash - depozit hisobvaraqlarini yuritish, jamg'armalar, pensiya kapitalini yaratish, annuitet olish (annuitet rejalari bo'yicha) uchun mos keladigan muqobil usul;
• biznes maqsadlarida, shu jumladan kapital oqimlarini optimallashtirish uchun tashkil etilgan kompaniyalar, ammo bu shaxs kompaniyaning egasi ekanligini isbotlash kerak bo'ladi.

Yuridik shaxslar nima qilishi mumkin?

Yuridik shaxslar, shuningdek, xususiy mijozlar chet elga pul o'tkazish va Rossiya Federatsiyasidan tashqarida bank hisob raqamlarini ochish huquqiga ega. Pulning ko'rinishini oqlash uchun ko'pincha ustav kapitalini yoki sof aktivlarni oshiradigan egasi tomonidan ulush qilish usuli qo'llaniladi. Ishtirokchining hisobvarag'idan mablag'lar kompaniyaning hisob raqamiga o'tkaziladi - bitimning qonuniyligiga rioya qilish uchun soliq maslahatchilari bilan maslahatlashish va tajribali yuristlarning yordamiga murojaat qilish kerak bo'ladi.

Bugungi kunda odatiy sxemalar uchun kamroq va kamroq imkoniyatlar mavjud - soxta shartnomalar yoki ko'zgu operatsiyalarini tuzish variantlari davlat nazorat organlari va bank tuzilmalari tomonidan shafqatsizlarcha bostiriladi. Xuddi shu narsa offshordagi foyda markazlarini olib qo'yish uchun ham amal qiladi. Buning uchun hali ham imkoniyatlar mavjud, biroq CFC va xalqaro nazorat to'g'risidagi qonun hujjatlarini hisobga olgan holda, tadbirkorlar murakkab korporativ tuzilmalarni rivojlantirishlari, fondlar va trastlardan foydalanishlari va hokazo.

Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki vakillarining fikriga ko'ra, odatiy (yangilangan bo'lsa ham) sxemalar orasida bugungi kunda eng mashhurlari:

• Mablag'larni ijro varaqasi yordamida yechib olish. Odatiy sxema modernizatsiya qilinib, sud ijrochilari ishtirokidagi operatsiyaga aylandi. Sud qarori bilan sudlanuvchidan olingan mablag'lar ularning hisob raqamlariga o'tkaziladi va u erdan - "kerak bo'lganda". Bu masala hokimiyatni tashvishga solmoqda, chunki federal organ vositachi sifatida ishlaydi va qonunni bevosita buzmasdan. Shu nuqtai nazardan, hukumatning qasos olish xavfi mavjud.
• Ikkinchi variant - tashuvchilarning xizmatlarini to'lash. Sxema keng qo'llaniladi - Rossiya Federatsiyasiga tovarlarni tashish uchun to'lovlar hajmi importning o'ziga qaraganda aniq tezroq o'sib bormoqda, bu bizga bojxonada tovarlarning haqiqiy yo'qligi haqida gapirishga imkon beradi.

Har qanday "kulrang" sxema ertami-kechmi oshkor bo'ladi, shuning uchun pulni olishda hech qanday xatda qonunni buzmaslik kerak. Amaliyotning qonuniyligini ta'minlash uchun amaldagi qoidalar doirasida sizning manfaatlaringizni himoya qilishga yordam beradigan ishonchli mutaxassislarga murojaat qiling.

Sizning biznesingizning rentabelligini sezilarli darajada oshirish uchun. Ushbu maqolada biznes immigratsiyasining afzalliklari va biznes immigratsiyasi sohasidagi xalqaro ekspert IBCC nafaqat jarayonni tezlashtirish va soddalashtirishga, balki tegishli xarajatlarni sezilarli darajada kamaytirishga yordam berishi mumkinligini muhokama qiladi.

Biznes immigratsiyasining qanday afzalliklari bor

Keling, biznes immigratsiyasining afzalliklaridan boshlaylik va nima uchun u bugungi kunda aniq tendentsiyaga aylanib bormoqda.

Bizning jadal o'zgaruvchan dunyomizda mamlakatlar o'rtasidagi chegaralar geografik va siyosiy sabablarga ko'ra emas, balki iqtisodiy "mehnat taqsimoti" tamoyiliga ko'ra tobora ko'proq chizilmoqda. Hech kimga sir emaski, Shveytsariya dunyoning moliyaviy poytaxti, u yerda siz eng ishonchli banklarni topasiz, Kaliforniya IT-ishlab chiquvchilar markazi, Nyu-York moda dizaynerlari uchun jannatdir. Va biznes rahbarlari o'z ishlarini davom ettirish uchun eng qulay ish sharoitlarini taklif qiladigan shunday joylarni izlashlari mantiqan to'g'ri.

Ushbu afzalliklar qatorida, birinchi navbatda, soliqlar uchun qulay shart-sharoitlarni ta'kidlash kerak:

• faoliyatning ayrim turlari uchun maxsus soliq imtiyozlari
• biznes xavfsizligi
• barqaror qonunchilik, bu davlat bilan munosabatlar uchun adolatli shart-sharoitlarni nazarda tutadi.

Boshqa imtiyozlar professional muhit bilan bog'liq. Tasavvur qiling-a, siz IT-biznesni rivojlantirmoqdasiz, masalan, Yevropaning “Kremniy vodiysi” deb ataladigan Irlandiyada, sizning yoningizda eng yangi g'oyalar, eng yaxshi texnologik ishlanmalar, eng zamonaviy va dinamik, ilg'or IT xodimlari, ishda muvaffaqiyatga erishish uchun motivatsiya.

Yaxshi ishbilarmonlik muhiti, barqaror qonunchilik va qulay ishbilarmonlik muhiti jadal rivojlanayotgan biznes uchun ajoyib asos ekanligiga rozimisiz?

Shunday qilib, siz barcha ijobiy va salbiy tomonlarini baholadingiz va o'z biznesingizni boshqa mamlakatga o'tkazishga tayyormiz. Sizda ikkita variant bor: bu tarjimani o'zingiz bajaring yoki professionallarga murojaat qiling.

Birinchi usulning afzalliklari bormi? Albatta bor! Siz qo'shimcha xarajatlarga duch kelmaysiz, siz mustaqil ravishda hisob ochasiz, kompaniyani ro'yxatdan o'tkazasiz, buxgalteriya hisobi va huquqiy qo'llab-quvvatlash masalalarini hal qilasiz, har bir bosqichda to'liq javobgarlikni o'z zimmangizga olasiz.

Professionallar nimani taklif qilishadi?

Va xalqaro kompaniyalarni ro'yxatdan o'tkazish bilan professional tarzda shug'ullanadigan kompaniya, masalan, IBCC nima taklif qilishi mumkin? Kompaniyamiz taklifi turli yurisdiktsiyalarda kompaniyalarni ro'yxatdan o'tkazish kabi yaxshi ishlab chiqilgan tartiblar bilan cheklanmaydi, bu aslida juda qiyin emas. Bunday faoliyatning asosiy masalasi xalqaro bozorga chiqish strategiyasini ishlab chiqishdir.

Ko'pincha mijozlar IBCC-ga kelishadi, ular o'z bizneslarini qayerga ko'chirishni xohlashlarini aniq biladilar. Ularning fikri, qoida tariqasida, hamkasblarining fikriga yoki Internetdagi ma'lumotlarga asoslanadi. Ko'pincha, mijozlarimizning fikrini hatto noxolis deb atash mumkin, biz hammamiz, afsuski, stereotiplarga bo'ysunamiz, ammo IBCC to'g'ri savollar berib, mijozning vazifalarini o'rganishga tayyor, eng foydali, eng arzonini taklif qilishga tayyor. , eng xavfsiz va eng mos variantlar.

Bizning kompaniyamiz aniq belgilangan vazifani bajarishi mumkin. Agar mijoz: "Men biznesni Vengriyaga o'tkazmoqchiman, buni tez, qonuniy va maqbul narxda bajaring" desa. Biz mijozning xohish-istaklarini topshiriq bo'yicha, o'z vaqtida va oldindan belgilangan narxda, "yashirin tariflar"siz bajaramiz.

Ammo biz boshqacha yondashuvni amalga oshirishni muhimroq kasbiy vazifa, deb hisoblaymiz: biznesni yangi sur’atlarga olib chiqish imkonini beruvchi kompleks yechim – xalqaro darajaga chiqish uchun puxta o‘ylangan strategiya.

U qanday ishlaydi

Bizning ishimizning asosiy printsipi: IBCC murakkab, qimmat va keraksiz echimlarni taklif qilmaydi, bizning maqsadimiz mijozimiz biznesini undan keraksiz xarajatlar yukini olib tashlash orqali iloji boricha foydali qilishdir. Keling, bu qanday ishlashiga misolni ko'rib chiqaylik.

Kompaniyamizning mijozi Isroil kosmetikasining onlayn savdosida muvaffaqiyatli biznes yuritdi. O'z faoliyatining yangi bosqichi sifatida u evropalik xaridorga qaratilgan faoliyatni boshlash imkoniyatini ko'rib chiqdi. U ma'lum bir Evropa davlatiga nisbatan hech qanday afzalliklarga ega emas edi, asosiy shart - imkon qadar tezroq Evropada savdoni boshlash edi.

Mijoz bilan birgalikda biz bir qator yechimlarni ishlab chiqdik, uning faoliyatining o‘ziga xos xususiyatlarini hisobga olgan holda Yevropaning turli mamlakatlarida biznesni rivojlantirish imkoniyatlarini baholadik. Evropada onlayn savdo uchun Evropa kompaniyasini ro'yxatdan o'tkazish majburiydir, chunki. Evropa bankida savdo hisobini ochish faqat Evropa Ittifoqi mamlakatlari yurisdiktsiyasida ro'yxatdan o'tgan kompaniya uchun mumkin.

Natijada, biz ushbu muammoning eng yaxshi yechimi kompaniyani Yevropa yurisdiktsiyasida ro'yxatdan o'tkazish va Evropa bankida savdo hisobini ochishni o'z ichiga olgan Yevropa savdo hisobi dasturi bo'yicha kompaniyani Latviyada ro'yxatdan o'tkazish bo'ladi degan xulosaga keldik. yaxshi ishbilarmonlik obro'si.

Ushbu yechim mijozimizning pulini qanday tejaydi:

• tanlangan yechim bizga jismoniy ofis ochmaslikka imkon berdi, shuning uchun ofisni saqlash xarajatlari mijozimizga ta'sir qilmadi;
• Latviya banklari mijozlar to'lovlarini qayta ishlash uchun past to'lovlarni taklif qilishadi, masalan, Isroil banklari bilan solishtirganda, bu to'lovlarni amalga oshirish xarajatlarini sezilarli darajada kamaytirdi.

Shuningdek, biz bozorga kirish uchun eng qisqa vaqt ichida muammoni hal qildik, chunki biz tayyor Yevropa kompaniyasini oldik, u tezda mijoz sifatida qayta ro'yxatdan o'tdi. Shuningdek, biz tezda Evropa QQSni ro'yxatdan o'tkazishga muvaffaq bo'ldik, chunki Latviyada bu tartib juda tez va sodda. Umuman olganda, xalqaro biznes, xususan, elektron tijorat uchun keskinlashtirilgan Latviya bank infratuzilmasining umumiy rivojlanish darajasi mijozimizning biznesini eng qisqa vaqt ichida boshlash imkonini berdi.

Bunday holda, bu nafaqat ishlashni boshlash va tezroq daromad olish, balki xarajatlarni sezilarli darajada kamaytirish imkonini beradigan yaxshi tanlangan biznes sxemasi edi.

Yana bir misol

Dasturiy ta'minotni ishlab chiqish mijozi o'z biznesini ko'chirishi mumkin bo'lgan mamlakatni tanlash vazifasi bilan bizga murojaat qildi. O'rtacha soliqqa tortish, yaxshi biznes muhiti, barqaror ish sharoitlari, qulay va xavfsiz yashash sharoitlari bilan bog'liq boshqa shartlar.

Mavjud variantlarni tahlil qilib, biz Irlandiyani tanladik. Bunday qaror qabul qilish uchun juda ko'p sabablar bor edi, faqat bir nechtasi:

• nisbatan past soliqqa tortish
• Evropa davlati qonunchiligining barcha afzalliklari bilan aniq va tushunarli biznes tartib-qoidalari
• biznes muhiti: Evropaning "Kremniy vodiysi" allaqachon butun dunyodan minglab eng yaxshi IT-ishlab chiquvchilarni jalb qilgan.
• investor va uning oila a'zolari uchun yashash huquqini olish imkoniyati

Ushbu bozorga kirishning yaxshi ishlab chiqilgan strategiyasi mijozimizga barqaror Evropa davlatida biznesni yo'lga qo'yish, juda yumshoq soliq rejimidan foydalanish va natijada xarajatlarni sezilarli darajada kamaytirish va tinch va farovon hayot uchun imkoniyatga ega bo'lish imkonini berdi.

Ishning asosiy tamoyillari

Keling, ishimizning boshqa tamoyillarini va birinchi navbatda, individual yondashuvni ta'kidlaylik.

Biz uchun individual yondashuv shunchaki chiroyli so'zlar emas, bu bizning ishimizning deyarli asosiy postulatidir. Biz rasmiy yondashuvdan voz kechdik va faqat individual echimlarni taklif qilamiz. Faoliyatimizning o'ziga xosligi shundaki, biz mijozimizning muvaffaqiyati va uning biznesining jadal rivojlanishidan manfaatdormiz va bunday muvaffaqiyatning kaliti doimo bozorga muvaffaqiyatli kirish strategiyasidir.

Yillar davomida biz o'nlab turli yurisdiktsiyalarni tekshirib chiqdik va biz mijozlarimizga ularning talablariga muvofiq juda to'g'ri echimni taklif qilish uchun etarli vakolatga ega ekanligimizni qat'iy aytishimiz mumkin.

Mijozdan ariza olganimizda, biz har bir kichik narsani ko'rib chiqamiz, chunki tom ma'noda hamma narsa biznes muvaffaqiyatiga ta'sir qiladi. Biz o'z oldimizga minglab hisob raqamlarini ochish va minglab kompaniyalarni ro'yxatdan o'tkazish vazifasini qo'yganimiz yo'q, ular keyin nima qilishni bilmay qoladilar. Biz o'ylangan va muvozanatli qaror qabul qilishga yordam beramiz, shunda mijozimiz ishimizdagi har bir qadamni aniq tushunadi va bu qadam uni belgilangan maqsadga qanchalik yaqinlashtirishini aniq biladi.

Albatta, mijozlarimiz bilan moliyaviy munosabatlar haqida savol tug'iladi, bu masalada biz maksimal shaffoflik tamoyiliga amal qilamiz.

Mijozlarimiz bilan shaffof va halol munosabatlar o'zimizning muhim ustunligimiz deb hisoblaymiz, biz hech qanday yashirin to'lovlarsiz faqat qat'iy belgilangan narxlar paketini taklif qilamiz. Nima uchun odatda siz kutmagan xarajatlar kelib chiqadi? Yangi ma'lumotlar paydo bo'lishi va yangi hujjatlarni chiqarish, yangi imzolarni olish va hokazolar zarurati tug'ilganligi sababli. IBCC ushbu bozorda o'nlab yillar davomida faoliyat yuritganligi sababli, mijozlarimiz uchun "moliyaviy kutilmagan hodisalar" yo'q, protseduralar ishlab chiqilgan. eng kichik tafsilot, shuning uchun biz ishning har bir bosqichining narxini aniq bilamiz.

Agar siz o'z biznesingizni barqaror va muvaffaqiyatli targ'ib qilishni istasangiz, biznes immigratsiyasi taqdim etayotgan imkoniyatlarni ko'rib chiqing va ehtimol, bunday yechim biznesingizni yaqin vaqtgacha orzu ham qilmagan darajaga olib chiqishga imkon beradi. Siz bilan birgalikda biz eng ulug'vor rejalarni amalga oshirish imkonini beradigan keyingi ishlar strategiyasini ishlab chiqishga tayyormiz.

Veb-saytda biznesni boshqa mamlakatga o'tkazishni malakali tashkil etish haqida ko'proq bilib oling. IBCC Limited yoki ushbu matn ostidagi shaklda so'rov qoldiring va mutaxassislar sizga Evropada ishlashni qanday boshlashni batafsil aytib berishadi!

sheriklik materiali

Biznesingizni offshorga qanday o'tkazish kerak va buni qilish kerakmi?

Biznesingizni offshorga ko'chirish kerakmi? Aksariyat ommaviy axborot vositalari vakillari va rasmiylar buni hech qanday holatda to'g'ridan-to'g'ri aytishmaydi. Ko'pgina offshor xizmat ko'rsatuvchi provayderlar bugungi kunda siz ofshorsiz yashay olmaysiz va uni darhol sotib olishingiz kerakligini aytishadi. Mutaxassislarimiz tajribasidan kelib chiqib aytamanki, kompaniyani offshorga olib chiqishdan foyda ko‘radiganlar ham bor, bunday qilmaslik kerak bo‘lganlar ham bor.

Shunday qilib, bugun biz ehtiyotkorlik bilan Keling, ushbu masalani tahlil qilib, offshor kompaniya nima ekanligini, kimga kerak va kimga kerak emasligini bilib olaylik. Keling, ofshorlar taklif qiladigan imtiyozlarni va u aslida qanday sarmoyalarni talab qilishini ko'rib chiqaylik (aks holda ba'zi "to'liq shaffoflik" targ'ibotchilari haqiqiy ofshor metro chiptasidan arzonroq ekanligini ta'kidlaydilar).

Va oxirida siz yangi offshor ochish yoki mavjud biznesni offshorga o'tkazish bo'yicha bosqichma-bosqich ko'rsatmalar olasiz.

O'zingizni qulay his qiling: biz ko'plab sirlarni yashiradigan maxfiy dunyoga sho'ng'ib ketdik. Va ommaviy axborot vositalarida e'lon qilingan barcha ma'lumotlar haqiqat yoki yolg'on emas. Keling, bug'doyni somondan ajratishga harakat qilaylik.

Offshor yoki offshor kompaniya nima?

Avvalo, tushunchalarni aniqlaymiz: offshor kompaniya nima. Aks holda, suhbat hissiy tekislikka aylanadi va bu erda jiddiy odamlar o'qiymiz.

Offshor kompaniya - bu o'z egasining (Rossiya, Qozog'iston, Ukraina, Belorussiya yoki boshqa davlatning rezidenti) asosiy yurisdiktsiyasidan tashqaridagi kompaniya bo'lib, o'z egasiga yoki uning biznesiga ma'lum imtiyozlar beradi.

Bu klassik ta'rif emas, balki zamonaviy voqelikka eng yaqin ta'rifdir. Bundan 5-10 yil oldin ham ular soliq imtiyozlari haqida gapirish bilan cheklanib qolgan bo‘lardi, ammo bugungi kunda soliq masalasi imtiyozlarning kichik bir qismidir. Ko'pincha u asosiy vazifaga qo'shimcha sifatida olinadi.

Biroq, yuridik ma'noda, offshor kompaniyalar alohida ta'kidlab o'tishga arziydigan mezonlarga ega. Va bu erda ular paydo bo'ladi:

• Kamaytirilgan soliq stavkalari (masalan, Rossiyada o'rtacha 75% dan kam);
• Ikki tomonlama soliqqa tortishdan qochish bo'yicha kelishuvlarning yo'qligi (Rossiya va Kipr o'rtasida bunday kelishuv mavjud, ya'ni ( Rossiya Federatsiyasi rezidentlari uchun offshor emas!);
• Ma'lumotlar maxfiyligining yuqori darajasi (kompaniyalar, direktorlar, benefitsiarlarning registri yo'q yoki yopiq) - bu sohada axborotni oshkor qilish tomon tektonik siljish mavjud;
• Mamlakat yoki ittifoqning qora ro'yxatida mavjudligi (FATF ham mavjud).

Biroq, yuqoridagi narsalar odatda faqat minimal yoki nol soliq stavkalarini, zamonaviy dunyo uchun maksimal maxfiylikni va hokazolarni taklif qiladigan klassik offshor kompaniyalarni o'z ichiga oladi. Ular orasida Seyshel orollari, Samoa va boshqalar bor.

Birinchi jumlaga ko'ra, offshor kompaniyalar ikkalasi ham bo'lishi mumkin (rasmiy ravishda Evropa Ittifoqida eng yuqori korporativ soliqqa ega - 35%), va, va. Bunday holda, ushbu mamlakatlar o'ziga xos afzalliklarni taklif qilishadi xorijiy investorlar. Boshqa davlatlarning ishbilarmonlari o'z bizneslarini uchinchi davlatga ko'chirsalar, foyda ko'radilar.

Portalimizda aynan mana shu ofshorlar haqida tez-tez gaplashamiz: umumeʼtirof etilgan offshor registrlarga kiritilmagan, ammo foydalanuvchilari uchun katta imtiyozlar taqdim etadigan mamlakatlar.

Kimga kompaniyani offshorga olib borish kerak emas

Ammo offshor kompaniyalarning aniq afzalliklarini, ulardan foydalanish shakllarini, iqtisodiy va ijtimoiy foydalarini ko'rib chiqishdan oldin, offshor kompaniyalarga muhtoj bo'lmaganlar haqida darhol xabardor qilish kerak.

Bundan 10 yil oldin har kim cho'ntagida qo'shimcha 1000 dollar bo'lgan offshor kompaniyaga egalik qilishi va undan foyda olishi mumkin edi. Endi vaziyat o'zgardi va xarajatlar, obro'-e'tibor xavfi, biznesingizning jismoniy joylashuvi, strategik maqsadlar va boshqalar tufayli jiddiyroq yondashuvni talab qiladi.

Offshorga kerak bo'lmaganlarning qisqacha ro'yxati:

• Biznesi 100% bitta hududga bog'langanlar (Rossiya Federatsiyasi, Qozog'iston va boshqalar). Agar rejalashtirgan bo'lsangiz kompaniya boshqaruvini mamlakatdan tashqariga olib chiqish va shu bilan birga ishlab chiqarish, xizmatlar va hokazolarni uyda saqlang, bu sizga juda qimmatga tushadi va keraksiz xavflarni keltirib chiqaradi. Bunday biznesni masofadan turib boshqarish qiyinligini aytmasa ham bo'ladi. Bunday tadbirkorlarga biznes uchun ofshor kerak emas, lekin ular shaxsiy aktivlarini himoya qilish va diversifikatsiya qilish uchun albatta kerak.
• Agar sizning daromadlarni legallashtirish yoki soliqqa tortishdan yashirish maqsadi. Rossiya va dunyo qonunchiligidagi o'zgarishlar tufayli eski "arzon" sxemalarning aksariyati ishlashni to'xtatadi. Faqat dengiz tuzilmalaridan noto'g'ri foydalanish uchun.
• Agar siz kichik biznes bo'lsangiz. To'liq huquqli offshor tuzilmasidan foydalanish biz xohlaganimizdan ancha qimmatga tushadi. Ayniqsa, ko'pchilik mijozlarning soliq imtiyozlarini olish istagini hisobga olgan holda. Shunga qaramay, bu erda tadbirkorlarning orzulari qonun haqiqatlari bilan to'qnashadi. Offshor kompaniyalardan foydalanish o'rta darajada qimmat qiziqarli bo'lib bormoqda. O'z kompaniyangizning aylanmasini, foydasini ko'paytirish va shundan keyingina uni mamlakatdan olib chiqish (yoki darhol offshorda biznesni boshlash, agar siz 1-bandga tegishli bo'lmasangiz) yaxshiroqdir.

Siz ushbu guruhlardan biridasiz? Xafa bo'lishga shoshilmang. Materialni oxirigacha o'qing va siz offshor kompaniyalar sizga foyda keltira boshlashlari uchun qanday sharoit yaratishni tushunasiz.

100% mahalliy biznesingiz bo'lsa ham.

Biznesni offshorga o'tkazish: bundan kimga foyda?

Endi offshor kompaniyalardan foydalanish foydali bo'lganlar haqida umumiy ma'noda gapiraylik. Ammo, agar siz o'zingizni quyidagi chegaralarga sig'dira olmasangiz, tashvishlanmang - bundan keyin men offshorlarning o'ziga xos ilovalarini ko'rsataman va ehtimol offshorlar siz uchun qanchalik foydali bo'lishi sizga aniqroq bo'ladi.

Biznesni offshorga o'tkazish foydali bo'ladi:

• Xalqaro bozor uchun ishlaydiganlar. Agar sizning mahsulotingiz Rossiyada ishlab chiqarilgan bo'lsa, u holda xorijiy kompaniya tashkil etish va u orqali butun dunyo bo'ylab mahsulot sotish siz uchun foydalidir. Bu shuningdek, ixtiro uchun patentdan tortib qo'shiq ijro etish huquqigacha bo'lgan intellektual huquqlarni monetizatsiya qiluvchilarni ham o'z ichiga oladi.
• Aktivlar va risklarni diversifikatsiya qiladiganlar. Siz o'zingizning shaxsiy daromadingizni (dividendlar va boshqalarni) tizimli xavflardan, musodara yoki devalvatsiyadan himoya qilish uchun mamlakatdan tashqarida olib qo'yishingiz mumkin.
• Pul oqimlarini, shu jumladan soliqqa tortish orqali optimallashtirishni istaganlar. Bu ko'pincha resurslarni turli yo'nalishlarda taqsimlay oladigan va biron bir offshor nuqtadan umumiy nazoratni ushlab turadigan yirik kompaniyalarga tegishli. Bu nazoratni tashkil etishga yordam beradi va boshqa narsalar qatorida soliqlarni kamaytirishga yordam beradi.
• O'z aktivlarini, shu jumladan shaxsiy narsalarni himoya qilishni rejalashtirganlar. Offshore ko'chmas mulk, avtomobillar, kemalarga egalik qilish uchun foydalanish uchun foydalidir. Ular orqali mulkni meros orqali o'tkazish osonroq va arzonroq. Xuddi shu holatda, mulk huquqlarini bosqinchilik, musodara va dunyoning boshqa noxush haqiqatlaridan himoya qilish osonroq.

Bu qisqacha tavsif. Alohida ta'kidlash kerakki, offshor kompaniyalar ko'pincha o'z vatanlarida umuman tartibga solinmagan yoki juda zaif aniq faoliyatni amalga oshirish uchun kerak bo'ladi. MDH mamlakatlaridagi IT sektori domen nomini sotib olish va sotishning odatiy tartibi bo'yicha bank yordamini olishning iloji bo'lmaganda haqiqiy muammolarga duch keladi.

Va bunday nuances, offshor tuzoqlari sizni aylanib o'tishga imkon beradi. Va butunlay qonuniy.

Kompaniyani offshorga olib chiqish uchun qonuniy sabablar

Oxirgi yillarda yuz bergan bir qancha ofshor janjallari munosabati bilan ofshor kompaniyalar atrofida “noqonuniylik pardasi” yana paydo bo‘ldi. Offshor kompaniyalardan foydalanish faktining o'zi noqonuniy hisoblanadi.

Biroq, bu McDonald's boshqa mamlakatlarda noqonuniy faoliyat yuritayotganini aytishga o'xshaydi, chunki u o'z franchayzini AQShdan tashqarida sotadi.

Shuning uchun asosiy g'oya shundaki, offshor kompaniyalarni yaratish va ulardan foydalanish mutlaqo qonuniydir.

Ko'proq gapirish - to'g'ri qurilish bilan bu hatto foydali. Va, ehtimol, ikkinchisi tufayli, ular o'zlaridan ayb topadilar.

Oxirigacha ochiq aytsak ham: offshor kompaniyalardan noqonuniy maqsadlarda foydalanish ham mumkin. Shuningdek, oshxona pichog'i, yo'lovchi samolyoti, oddiy suv va neylon paypoq.

Lekin ba'zi sabablarga ko'ra, yuqorida aytilganlarning barchasi taqiqlanmagan va g'amgin nurga qo'yilmaydi.

Agar siz offshor kompaniyalardan foydalanish uchun kamida bir nechta qonuniy sabablarni ko'rishingiz kerak bo'lsa, unda siz uchun aniq ro'yxat:

• Boshqa davlatdagi mulkni boshqaring. Chet elliklar ayrim hollarda mamlakatda mulk sotib olish taqiqlanadi. Chet elliklardan tashqari hech kim mahalliy narxlarni tortib ololmasa ham. Biroq, mahalliy kompaniyalarni xorijliklar boshqarishi mumkin. Kompaniyalar ko'chmas mulk sotib olishadi. Agar siz Meksikada qirg'oqdan 50 km uzoqlikda ko'chmas mulk sotib olishni istasangiz, unda sizga to'liq rasmiy mahalliy offshor kompaniya kerak bo'ladi. Shunga o'xshash cheklovlar (yoki to'liq taqiq) Chexiya Respublikasida kiritilgan va hokazo. Va kompaniya yordamchi sifatida xizmat qiladi.
• Meros to'lovlarini kamaytiring. Ba'zi mamlakatlarda meros solig'i 50% gacha yetishi mumkin. Tasavvur qiling-a, siz qishloq uyini meros qilib olasiz. Uning qiymatining yarmi soliq shaklida xazinaga to'lanishi kerak. Hamma ham bunga tayyor emas (moliyaviy yoki printsipial jihatdan). Jamiyat aktsiyalarini o'tkazish minimal xarajatlar bilan amalga oshirilishi mumkin va kompaniya tarkibidagi mol-mulk qo'shimcha soliqlardan ozod qilinadi.
• Aktivlarni himoya qilish. Barcha tuxumlaringizni bitta savatda saqlamang. Ularni butun dunyo va kompaniyalar bo'ylab tarqatish orqali siz bir zarbada hamma narsani yo'qotish xavfini kamaytirasiz. O'ylab ko'ring, agar Rossiyada ular taqiqni joriy qilsalar (gipotetik jihatdan, AQShda bo'lgani kabi), ular sizdan jamg'armalaringizni topshirishingizni talab qilishadi. Agar barlaringiz yoki manzilidagi shaxsiy omborga tushib qolsa, mantiqan to'g'ri keladi. Hatto kompaniya orqali aktsiyalarga egalik qilish ham keraksiz qog‘ozlarning sizga yetib borishiga to‘sqinlik qiladi - soliq to‘laysiz, lekin berilmagan 100 dona qog‘oz uchun jarimaga tortilishi dargumon.
• Diversifikatsiya. Oldingi nuqta bu nuqtaga muammosiz kiradi - turli kompaniyalar, mamlakatlar va qit'alar, valyutalar va aktivlar sinflari. Bu xavflarni kamaytirish uchun kerak. Bundan tashqari, sanktsiyalar kiritilgandan so'ng, barcha xizmatlar ruslar uchun mavjud emas. Ba'zi imkoniyatlardan, shu jumladan birjalarga investitsiyalardan foydalanish uchun siz offshor kompaniya ochishingiz va u orqali harakat qilishingiz kerak. Rossiyadan ekaningizni bilsalar ham ruxsat berishadi (“Putinning do‘stlari” va shunga o‘xshash siyosiy o‘yinlarning o‘ta og‘ir holatlari bundan mustasno).
• Va eng kutilmagan: siz shunchaki faol biznes bilan shug'ullanishingiz mumkin. Offshor kompaniyalar mahsulot yaratish, uni mijozlarga sotish, ishlab chiqish va pul mablag'larini kiritish mumkin bo'lgan haqiqiy kompaniyalardir. Bunday kompaniya ishlab chiqarish va jahon bozorlariga yetkazib berish, Internet-biznesni yuritish (veb-saytlar, do'konlar, dasturiy ta'minot ishlab chiqarish), savdo (eng keng tarqalgan variant), startaplarga, fondlarga va hokazolarga sarmoya kiritish uchun idealdir.

Shunga qaramay, bularning barchasi qonuniydir. Ba'zi hollarda siz kerakli talablarning uzoq ro'yxatidan qutulasiz, ish vaqti va samaradorlikni oshirasiz. Qolgan narsa - asosiy hisobotni saqlash (bu muhim), kerak bo'lganda soliqlarni to'lash (bu ayniqsa nazorat qilinadi) va maqsadlaringizga strategik tarzda harakat qilish.

Biznesni offshorga o'tkazish: offshor kompaniya nima uchun?

Endi offshor kompaniyaning o'ziga xos ilovalari va ular uni qanday taqdim etishi haqida gapiraylik. Turli xil offshor kompaniyalar mavjud. Shuni ta'kidlash kerakki, ba'zi offshor kompaniyalarda biznesning bir turini yuritish foydaliroq, boshqa yurisdiktsiyada esa buning aksi.

Hatto offshor kompaniyalar ham ixtisoslashgan. Agar u to'lov tizimlari uchun qimmat, ammo ishonchli yechimni taklif qilsa, u holda u arzon maxfiylikni himoya qilishni taklif qiladi.

Xo'sh, qanday turdagi offshor kompaniyalar mavjud?

Offshor savdo kompaniyasi- bu hududning eng mashhur vakili. Ko'pincha biz import-eksport operatsiyalari haqida gapiramiz. Agar siz Xitoydan Rossiyaga tovarlarni olib o'tayotgan bo'lsangiz, unda kompaniyani yaratish eng foydali hisoblanadi. Rossiyadan buyurtma kelishi bilan siz ishlab chiqaruvchidan to'g'ridan-to'g'ri Xitoydan jo'natishni talab qilasiz.

Tovar mijozga boradi va siz pulni olasiz. Singapur va Gonkongning hududiy soliqqa tortilishi tufayli siz tranzaksiya bo'yicha soliq to'lamaysiz.

Xuddi shu usul siz o'z mamlakatingizda mahsulot ishlab chiqaradigan va uni eksport qiladigan holatlarda mos keladi. Soliqlarni kamaytirish uchun siz avval mahsulotni offshor kompaniyaga sotasiz, keyin esa boshqa mamlakatlardagi mijozlarga sotadi. Foyda minimal soliqlar bilan offshorda to'planadi.

Offshor kompaniyalarga investitsiya kiritish Agar siz butun dunyo bo'ylab turli aktivlarga sarmoya kiritsangiz qiziq. Birinchidan, to'g'ridan-to'g'ri Rossiya yoki Belarusiyadan ko'ra, bunday aktivlarga kirish osonroq. Ikkinchidan, sarmoyaviy daromaddan olinadigan soliqlarni kamaytirish imkoniyati mavjud.

Biroq, deoffshorizatsiya tufayli passiv kompaniyalar (passiv investitsiyalardan daromad oladigan) ham ro'yxatdan o'tish, ham soliq to'lash bo'yicha majburiy talab ostida qoladilar. Buni ko'rib chiqish va mutaxassislar bilan maslahatlashish kerak: [elektron pochta himoyalangan].

Offshor kompaniyalarni xolding Bu boshqa korxonalarning aktsiyalariga ega bo'lgan kompaniyalar. Soliqlarni optimallashtirish, yagona boshqaruv va mulk huquqlarini himoya qilish uchun foydalaniladi. Ikkinchisi Rossiyada dolzarb bo'lgan va shunday bo'lib qoladi. Va yana, bu erda rezervasyon qilish juda muhim: agar sizning biznesingiz Rossiya bilan to'liq bog'langan bo'lsa va siz shaxsiy daromadingizni emas, balki korporativ daromadingizni olib qo'ysangiz, buning uchun siz "iqtisodiy asos yo'q va faqat buning uchun" degan so'z bilan jazolanishi mumkin. soliq imtiyozlari uchun."

Pul mablag'larini olib qo'yish asosli ekanligiga ishonch hosil qiling.

Meros, shaxsiy hayotni himoya qilish offshor kompaniyadan foydalanishda ham muhim omil. Biz yuqorida meros haqida gapirgan edik: ba'zi hollarda soliqlar miqdori shunchaki o'tib ketadi. Yoki sizga shunchalik ko'p qog'oz kerakki, hokimiyatni aylanib chiqishdan charchaysiz.

Shaxsiy hayotning maxfiyligi haqidagi ikkinchi nuqta qiziqroq. Tasavvur qiling-a, siz ko'p yillar davomida ishladingiz va o'zingizga bitta emas, balki turli mamlakatlarda qasrga ega bo'ldingiz. Agar siz ularga to'g'ridan-to'g'ri egalik qilsangiz, unda deyarli har bir kishi binoning kimga tegishli ekanligini bilib olishi va panjara ostida g'alayon uyushtirishi mumkin. Afsuski, insonning hasadi baxtsizlikdan yomonroq emas.

Offshor kompaniya siz va sizga o'xshab qolishni istamaydigan, balki sizning darajangizda yashashni xohlaydigan olomon o'rtasida qandaydir qalqonga aylanadi.

Umuman olganda, ushbu element ehtiyotkorlik bilan yondashishni talab qiladi: bu erda ham offshor korporatsiyalar, ham mablag'lari bo'lgan ishonchlardan foydalaniladi. Turli tuzilmalardan foydalanish turli oqibatlarga olib keladi. Buni hisobga olish va tajribali maslahatchilar xizmatlaridan foydalanish kerak.

Professional xizmatlar Bundan tashqari, offshor kompaniya orqali ta'minlash foydalidir. Agar siz yuqori darajadagi mutaxassis bo'lsangiz va xalqaro buyurtmalarni bajara olsangiz, offshor kompaniya yoki korporatsiya tufayli siz shaxsiy xarajatlaringizni kamaytirasiz (biznesingiz siz uchun to'laydi, bu biznes xarajatlari va soliq imtiyozlariga kiradi), belgilangan ish haqi yoki mukofotni olasiz. siz tomonidan, past soliq sohasida daromad to'plash.

Maslahatchilar, ishlab chiquvchilar, arxitektorlar va boshqalar uchun juda yaxshi. xodimlar.

Dengizda kemalar va boshqa transport vositalarini ro'yxatdan o'tkazish. Dunyodagi ko'pgina samolyotlar, yaxtalar va hatto yuk mashinalari ko'pincha foydalanilgan joyda ro'yxatdan o'tmaydi. Bu sizga ro'yxatga olish uchun qo'shimcha xarajatlarni kamaytirish, tijorat maqsadlarida foydalanish uchun kamroq daromad solig'ini to'lash va transport vositalariga egalik sirini ta'minlash imkonini beradi.

Intellektual mulkni himoya qilish, u patent bo'ladimi yoki asarga bo'lgan huquq ham offshor kompaniya tomonidan ta'minlanadi. Garchi bugungi kunda intellektual mulk bilan bog'liq sxemalar orqali soliqqa tortilmasdan kapitalni beparvolik bilan olib qo'yish bostirilgan bo'lsa-da, shunga qaramay, offshor kompaniyalar ko'plab korxonalarning asosiy aktivlari xavfsizligini va undan oqilona iqtisodiy foydalanishni ta'minlaydi.

bank muassasalari hamma bilan teng ravishda offshordan foydalaning. Bundan tashqari, ba'zi offshor kompaniyalar nafaqat filial ochish, balki bank faoliyatini amalga oshirish uchun litsenziya olish imkonini beradi. Bu katta va chuqur mavzu.

Turli formatdagi sug'urta kompaniyalari ko'pincha offshorda joylashgan. Barcha yirik sug'urtachilar, agar offshorda joylashgan bo'lmasa, hech bo'lmaganda u erdan faol. Bu mahalliy qonunchilikning moslashuvchanligi, masalani ishlab chiqish va tajriba bilan bog'liq. Ha, va ortiqcha o'tish yo'q.

Biznesni offshorga o'tkazish oson, tez va arzonmi? Offshor afsonalari

Ko'rib turganimizdek, offshorda qo'llanilishi mumkin bo'lganlar ro'yxati juda katta. Lekin ko'pincha turli xil shakllar birlashtirilib, noyob dizaynlarni yaratadi.

Biroq, bu sohada juda ko'p afsonalar mavjud. Ulardan ba'zilari, masalan, noqonuniylik, biz tahlil qildik. Keling, hozir boshqalar haqida gapiraylik.

Eng keng tarqalgan afsonalar, noqonuniylikdan tashqari, quyidagilardir: offshor tez, sodda va arzon ochiladi.

Albatta, hamma narsa taqqoslashda ma'lum. Ba'zi mamlakatlarda kompaniya ochish haqiqatan ham ancha qiyin, qimmat va uzoqroq. Lekin unday emas. Va hatto offshor kompaniyalarda ham tuzoqlar va "sichqonchaning tuzog'ida arzon pishloq" bo'lishi keyingi bosqichda jiddiy muammolarga olib kelishi mumkin.

Shuning uchun, biz bu erda nima va qanday borligini aniqlaymiz.

Offshore tez

Ushbu element haqiqatga eng yaqin. Siz haqiqatan ham bir necha kun ichida tayyor offshor kompaniyani ochishingiz yoki sotib olishingiz mumkin. Ammo bu holatda ham biz faqat kompaniyani ochish, uni davlat organlarida ro'yxatdan o'tkazish jarayoni haqida gapiramiz.

Amalda kompaniyani tayyorlash va ochish kamida uch bosqichdan iborat:

• Hujjatlarni tayyorlash eng muhim bosqichdir, chunki to'g'ri yig'ilgan, tarjima qilingan hujjatlar sizni yangi kompaniya bilan ta'minlaydi va xatolar sizni asabiylashtiradi va vaqtni yo'qotadi. Sizning tayyorgarligingiz va yurisdiktsiya talablariga qarab, jarayon bir haftadan bir oygacha davom etadi.
• Kompaniyani ochish eng qisqa va tushunarli daqiqadir. Hujjatlarni olib keldingiz, agent yoki amaldor hamma narsa yaxshi ekanligini tekshirdi. Siz ro'yxatdan o'tish to'lovini to'laysiz va ta'sis guvohnomasini olasiz. Bu 1 ish kunidan bir haftagacha davom etadi.
• Ochiq . Pul olishni xohlaysizmi? Shunday qilib, sizga hisob kerak. Va bu erda talablar kompaniyalarnikidan ancha yuqori. Birinchidan, hamma banklar ham offshor kompaniyalar bilan ishlamaydi va biznesni ochishdan oldin buni hisobga olish kerak. Ikkinchidan, banklarda tekshirish, hujjatlar hajmi va ko'rib chiqish vaqti bir kundan bir necha haftagacha bo'lishi mumkin. Va yana: xatolar yoki tayyorlanmagan hujjatlar qancha ko'p bo'lsa, protsedura shunchalik uzoq davom etadi.

Bular ofis, xodimlarni topish, litsenziya olishdan tashqari asosiy bosqichlardir. Shuning uchun, tez offshor mumkin, lekin ma'lum rezervasyonlar bilan. Hatto tayyor kompaniyani sotib olayotganda ham o'zingiz hisob ochishingiz kerak. Va bu vaqt va kuch talab qiladi.

Shuning uchun, eng boshidanoq nima qilayotganingizni aniq bilish va hujjatlarni tayyorlash muhimdir. Bunda banklar va ofshorlarning o'zlari mutaxassis maslahatchilarni jalb qilishga chaqiradilar.

Offshore arzon

Offshorda texnik xizmat ko'rsatish to'lovlari haqiqatan ham juda past bo'lishi mumkin. Yillik yangilash 200-400 dollar, shuningdek qurilish xarajatlari 1000-4000 dollar.

Bundan tashqari, soliqlarni tejash - jannat va boshqalar!

Ammo hamma narsa juda oddiy emas. Offshor narxi bir nechta komponentlardan iborat. Ayniqsa, bugungi kunda, xayoliy kompaniyalar (haqiqiy tarkibga ega bo'lmagan qobiq kompaniyalari) tarixga kirayotganda.

Offshorning narxi qancha:

• Birlamchi xarajatlar:
  • Davlat yig'imi;
  • Litsenziya to'lovi (agar mavjud bo'lsa);
  • Ro'yxatdan o'tish agenti to'lovi (ko'pchilik offshor kompaniyalar faqat agentlar orqali ishlaydi);
  • Ofis ijarasi (hatto virtual ofis ham pulga to'g'ri keladi, haqiqiyni aytmasa ham);
  • Hujjatlarni tarjima qilish (biznes ochgan mamlakatingizga qarab ingliz yoki boshqa tilga);
  • Hujjatlarni kurer orqali bir yo'nalishda va boshqa yo'nalishda yuborish;
• Yillik texnik xizmat ko'rsatish xarajatlari:
  • Tadbirkorlik faoliyati uchun ruxsatnoma va litsenziyani yangilash;
  • ofis ijarasi;
  • Xodimlarning ish haqi (quyida batafsilroq);
  • Ba'zi hollarda audit, tekshirish, hisobot berish;
  • Oddiy biznes xarajatlari.

Yuqoridagi narsalarning har biri alohida-alohida juda qimmatga o'xshamaydi. Hatto daraja yoki yurisdiktsiyalarda ham to'lovlar va litsenziyalar arzon. 200 dollar emas, balki 2 dan 10 minggacha bo'lgan pul uchun jiddiy offshorda jiddiy kompaniya yaratish juda mumkin.

Ammo biz offshorning yangi davrida, shaffoflik va haqiqiylik davrida yashayapmiz. Va bu byudjetda jiddiy iz qoldiradi.

Ilgari, siz bilganingizdek, qobiq kompaniyasi yoki xayoliy kompaniya, vositachi kompaniyani ochish va ishlatish oson edi. Uning vazifasi faqat yuqori soliqlarga ega quruqlikdagi yurisdiktsiyadan qulay oraliq soliqqa tortiladigan yurisdiktsiya orqali past soliqli offshor yurisdiktsiyaga o'tkazmalarni yashirish edi. Kiprga o'xshab, pul mablag'lari Rossiyadan dunyoning istalgan soliqsiz ofshorlariga olib qo'yilgan.

Va Rossiyada 20% o'rniga kompaniya Kiprda 5% to'ladi, keyin esa Seyshel orollariga deyarli bepul pul o'tkazdi.

Endi buni qilmang. Soliq organlari nafaqat ikki tomonlama soliqqa tortish bo'yicha kelishuvlardan foydalanishni, balki ularni iqtisodiy jihatdan asoslashni ham talab qiladi. 2016 yilning eng yorqin misoli - Kipr bilan "kelishuvdan iqtisodiy asossiz foydalanish" uchun qo'shimcha.

Sababi nima? Pul shunchaki pompalandi va Kipr kompaniyasi haqiqiy faoliyat va mazmunsiz surrogat rolini o'ynadi, tashqaridan kelgan ko'rsatmalarga to'liq rioya qildi va faqat bitta manbadan foyda oldi (soliq organlariga ko'ra).

Endi buning oldi olinmoqda.

Va biz muhim nuqtaga keldik: offshor kompaniyangiz uchun mantiqiy asos.

Ko'pgina imtiyozlardan bahramand bo'lish va sizning offshor kompaniyangiz borligi haqiqatini oqlash uchun, ayniqsa u haqiqiy biznes bilan bog'lanish uchun yaratilgan bo'lsa, kompaniyaning hayotiyligini isbotlashingiz kerak. Bunga haqiqiy operatsion ofis va u erda ishlaydigan xodimlarga ega bo'lish kiradi.

Hatto har doim o'z egasining mablag'larini qulay qarilik uchun tejash bo'lgan hamyon kompaniyalari ham endi jiddiy o'ylab ko'rishlari kerak. Va agar biz intellektual mulk huquqiga ega bo'lgan yoki Rossiyaga kredit beradigan yoki maslahat uchun pul oladigan kompaniya haqida gapiradigan bo'lsak, ushbu kompaniyaning zanjirdagi ahamiyatini oqlash juda muhimdir.

Aks holda, tejash o'rniga siz qo'shimcha xarajatlar va xavflarni olasiz.

Ma’lum bo‘lishicha, soliq imtiyozlari va ayrim ofshor imtiyozlaridan foydalanish uchun nafaqat offshor kompaniya tashkil etish, balki uni mazmuni, mazmuni bilan ham ta’minlash kerak. Bunga ikkita narsa kiradi:

• To'g'ridan-to'g'ri faoliyat olib boriladigan va kundalik boshqaruv va nazorat amalga oshiriladigan ofis. Kiprdagi virtual ofis va Moskvada ishlaydigan jamoa mos keladigan narsa emas. Kompaniyaning joylashgan joyida zarur jihozlar, infratuzilma bilan jihozlangan va inspeksiya organlari yetib borishi mumkin bo'lgan ofis bo'lishi kerak.
• Soliq organlarining qo‘ng‘iroqlariga shunchaki o‘tirib javob bermaydigan, balki o‘z vazifalarini bajarish uchun yetarli malakaga ega bo‘lgan xodimlar. Agar firma Intellektual huquqlarni taqsimlash bilan shug'ullansa, direktor bu sohada aniq tajribaga ega bo'lishi kerak. Agar kompaniya boshqa kompaniyalarga sarmoya kiritsa va kreditlar bersa, unda biznesni qo'llab-quvvatlash uchun mas'ul bo'lim, tahlilchi va mutaxassis bo'lishi kerak.

Va bularning barchasi offshor kompaniya joylashgan joyda joylashgan bo'lishi kerak. Bu shuni anglatadiki, xodim nominal ish haqi emas, balki yangi mamlakatda yashash uchun etarli bo'lishi kerak. Agar Kiprda yashash narxi nisbatan past bo'lsa, unda yoki Londonda bu ancha yuqori. Va siz, egasi sifatida, u yoki bu tarzda xodimlaringizning ishlashini ta'minlashingiz kerak.

Va ma'lum bo'lishicha, offshor kompaniyalardan foydalanganda umumiy narx yorlig'i oshadi. Offshorelarning o'zi hamyonbop bo'lib qolmoqda, ammo so'nggi 5-10 yil ichida tegishli xarajatlar ortdi.

Shuning uchun, agar siz jarayonga jiddiy yondashsangiz - va biz sizni offshor kompaniyalarga imkon qadar jiddiy yondashishga chaqiramiz - keyin vaziyat unchalik oddiy emasligi ayon bo'ladi. Keling, quyida soddalik haqida gapiraylik.

Offshore oson

Offshore, hatto yopiq bo'lsa ham, boshqarish, ro'yxatdan o'tish uchun oddiy tizim bo'lib qolmoqda, bu yirik shtatlarda aql bovar qilmaydigan.

Ammo bu faqat bilimdon odam uchun. Haqiqatan ham, agar siz ushbu sohada bir necha yil bo'lgan bo'lsangiz va doimiy ravishda ro'yxatga oluvchilar bilan aloqada bo'lsangiz, qonunlardagi o'zgarishlarni kuzatib borsangiz, buni tushunishingiz mumkin.

Biroq, agar biz oddiy tadbirkorlar yoki o'z kapitalini himoya qiladigan odamlar haqida gapiradigan bo'lsak, vaziyat keskin o'zgaradi.

Darhol ayting-chi, shaxsiy daromadingizni himoya qilish uchun nima sizga mos keladi: ishonch yoki kompaniya? Va nima qimmatroq va / yoki tezroq bo'ladi?

Ammo ikkala yurisdiktsiya aktivlarni himoya qilishda qiziqarli imkoniyatlar va potentsial imtiyozlarni taklif qiladi. Lekin ulardan qanday foydalanish kerak?

Yana bir muhim nuqta: bu ro'yxatga olishning o'zi nuances. Odatda saytlarda ular yozadilar: "3 ta sertifikat, pasportingiz, 200 dollar va 3 kun ichida kompaniyangizni taqdim eting."

Ha, mumkin. Ammo kompaniya hayotiy bo'ladimi? O'zingizga kerak bo'lgan joyda hisob ochishingiz mumkinmi? Mamlakat Rossiya, Belarus, Qozog'iston qora ro'yxatiga kiradimi? AQSh, OECD, FATF va boshqa davlatlar tomonidan qanday sanktsiyalar va cheklovlar qo'yilgan?

Offshorening soddaligi chang'i sakrashlarining soddaligi bilan tengdir. Siz ular qanday tezlashayotganini, platformadan qanchalik biroz itarib, qushlar kabi uchishini kuzatasiz. Va keyin 100 metrdan keyin yumshoq tarzda qo'ndi. Ular qachon nima qilishni bilishadi.

Agar siz hiyla-nayrangni o'zingiz takrorlamoqchi bo'lsangiz, unda eng yaxshi holatda siz tepalikdan yon tomonga dumalay olasiz va eng yomoni bo'yiningizni sindirib tashlaysiz.

Xuddi shu narsa offshor kompaniyalarga ham tegishli. Bundan tashqari, so'nggi 4 yil ichida, offshor kompaniyalarga qarshi salib yurishi boshlanganda, bu sohada bo'yin sindirishning ko'proq usullari mavjud.

Shuning uchun, bu ertakning axloqi quyidagicha: agar siz qanday harakat qilishni bilsangiz, offshor oddiy, arzon va tez bo'lishi mumkin. Shuning uchun, rasmiy veb-saytdagi har bir ofshor bir nechta takrorlanadigan iboralarni aytadi: o'z qonunchiligingizni hisobga oling, soliq maslahatchilarini jalb qiling, mutaxassislarning xizmatlaridan foydalaning.

Aytgancha, mutaxassislar haqida: iliq dengiz dengiziga shoshilmasdan oldin ular bilan muhokama qilinishi kerak bo'lgan ba'zi fikrlar mavjud. Va keyin qandaydir akula dumini tishlaydi ...

Biznesni offshorga o'tkazish: shaxsiy soliqlar, deoffshorizatsiya, hisobot

“Globallashuv” atamasini eshitgandirsiz. Shaxsan sizda qanday namoyon bo'ladi? Rossiyada yashayotganingizda nemis mersedesini haydashingiz, ruxsat etilgan italyan mazzarellasini yeyishingiz, frantsuz Hennessi ichishingiz va farzandlaringiz ingliz yoki xitoy maxsus maktabida o'qiyotganingizdan tashqari, siz ham barcha xalqaro qoidalarga bo'ysunasiz.

Buning aksi ham to'g'ri: siz Rossiyadan tashqarida biron bir harakatni amalga oshirsangiz, bu sizning rus haqiqatingizda aks etadi.

Bu, birinchi navbatda, mulkiy masalalarga tegishli: xorijiy kompaniyalar, xorijiy bank hisoblari, ko'chmas mulk va boshqalar.

Qanday bo'lmasin, xorijdagi har qanday aktiv ma'lum oqibatlarga olib keladi.

Rossiyaliklar orasida xorijiy bank hisobvarag'i uni 30 kun ichida deklaratsiya qilishni talab qiladi. Xuddi shunday, agar unda biror narsa o'zgarsa. Va har yili balanslar va undagi mablag'larning harakati to'g'risida deklaratsiya taqdim etish kerak.

Offshor kompaniyalar ko'proq savollarni tug'dirmoqda.

Rossiyada offshorizatsiya yoki boshqariladigan xorijiy kompaniyalar (CFC) to'g'risidagi qonunga ko'ra, Rossiyaning har bir soliq rezidenti, agar mulkchilik ulushi 10% dan oshsa, o'z xorijiy biznesi haqida hisobot berishi shart.

Agar ulush yuqoriroq bo'lsa (yoki kompaniya bir nechta rossiyaliklarga tegishli bo'lsa), unda nafaqat kompaniyaning mavjudligi to'g'risida hisobot berish, balki 10 million rubldan oshsa, taqsimlanmagan daromadga soliq to'lash kerak.

Bu erda istisnolar mavjud, ammo biz aynan shu narsa haqida gapiramiz: nima qilinayotganini va nima uchun ekanligini aniq tushunish kerak. Bitta kompaniyani butun biznes zanjiridan va shaxsan o'zidan alohida ko'rib chiqish mumkin bo'lgan kunlar o'tdi. Endi u bir-biriga bog'langan va jiddiy, shu jumladan huquqiy oqibatlarga olib keladi.

Shu bois, offshor kompaniya ochish jarayonini soliqdan qochish, tizim bilan o‘ynash usuli sifatida emas, balki o‘z aktivlaringizni himoya qilish va biznes samaradorligini oshirish bo‘yicha puxta o‘ylangan strategiyaga qadam sifatida qarashingizni so‘raymiz.

Barcha bosqichlarda maksimal foyda, tezlik va xarajatlarni kamaytirish uchun jarayonga tajribali maslahatchilarni jalb qiling. Faqatgina to'g'ri ma'lumot va professional yordam bilan offshor kompaniyalar "oddiy, arzon va tez" bo'lib, sizning faoliyatingiz uchun xavfsiz va istiqbolli bo'ladi: [elektron pochta himoyalangan].

Biznesni offshorga o'tkazish: bosqichma-bosqich ko'rsatmalar

Yuqorida men offshor kompaniyalar bilan ishlashning barcha asosiy jihatlarini iloji boricha batafsil tushuntirishga harakat qildim: ular kimga mos keladi va mos kelmaydi, ularga qanday funktsiyalar ko'pincha yuklanadi, qonunchilikdagi qanday o'zgarishlar ularning maxfiyligiga, bandligiga va xarajat.

Endi bizning barcha bilimlarimiz asosida biznesingizni offshorga qanday o'tkazish bo'yicha bosqichma-bosqich qo'llanmani ishlab chiqish vaqti keldi. Undan birorta ham fundamental qadamni o'tkazib yubormaslikka harakat qilamiz.

"Biznesni offshorga qanday o'tkazish kerak" bosqichma-bosqich ko'rsatmalar:

1. Ro'yxatga oluvchilarni qidirishni, yurisdiktsiyani tanlashni, soliq maslahatchilari bilan suhbatlashishni va boshqa texnik masalalarni o'zingiz aniqlashni boshlashdan oldin NEGA sizga offshor kerak. O'zingizga nisbatan halol bo'lishga harakat qiling. Agar siz soliq imtiyozlari uchun offshorga borishni rejalashtirayotgan bo'lsangiz ham - buni tekshirib ko'ring. Ammo boshqa variantlar haqida unutmang:
   • Offshor soliqlarni tejash usuli sifatida;
   • Offshor mulkni meros orqali o'tkazish usuli sifatida;
   • Boshqa biznesni boshqarish uchun xolding sifatida offshor;
   • Intellektual mulkni boshqarish kompaniyasi sifatida offshor;
   • Savdo kompaniyasi sifatida offshor;
   • Offshor shaxsiy aktivlarni himoya qilish va diversifikatsiya qilish usuli sifatida;
   • Va h.k.
2. Maqsadga qaror qilganingizda, qaysi yo'nalishda harakat qilish kerakligini va maqsadingizga erishishga yordam beradigan dunyoda qanday resurslar mavjudligini tushunishingiz kerak. Vaqt, kuch va moliyani tejash uchun darhol mutaxassislarga murojaat qilishingizni tavsiya qilamiz: [elektron pochta himoyalangan].

Buning sababi, buni o'zingiz qila olmasligingiz emas. Bu mumkin. Ammo har qanday holatda ham, sizning oldingizda davlat va xususiy vositachilar paydo bo'ladi, ularni chetlab o'tib bo'lmaydi. Banklar va ro'yxatga oluvchilar maxsus tayyorgarlikka ega bo'lmagan shaxsga tushunarsiz bo'lgan talablarni qo'yadilar.

Shuning uchun darhol tajribali maslahatchilar bilan bog'lanishingizni qat'iy tavsiya qilamiz. Bu resurslarni tejashdan tashqari, quyidagilarni olish imkonini beradi: maqsadingizni belgilang; tanlash uchun bir nechta variantni oling; muayyan muammolarni hal qilishda yordam berish; yoningizda turgan va muvaffaqiyatingizdan manfaatdor bo'lgan mutaxassislar.

Shuning uchun biz ushbu bosqichni "Mutaxassislar bilan bog'laning" deb ataymiz.

Mutaxassislar o'z xizmatlarining narxini darhol e'lon qilishlari mumkin. Yoki ular muqobil variantlarni taklif qilishlari mumkin. Misol uchun, biz bilan xavfsiz bog'lanishingiz mumkin.

1. Yurisdiksiya va bank hisobini tanlang

Bir qarashda, bu ikki xil bosqichdek tuyuladi. Lekin aslida ular juda chambarchas bog'liq. Va har qanday tajribali mutaxassis sizga bu haqda aytib beradi va biz buni portal sahifalarida tez-tez eslatib turamiz: siz darhol offshor kompaniya va bank hisobi o'rtasidagi aloqa haqida o'ylashingiz kerak. Axir, har bir Yevropa banki Belizdagi kompaniya uchun ofshor hisob ochmaydi. Va Evropadagi har bir mijoz Samoadagi hisob raqamiga to'lashga rozi bo'lmaydi.

Shuning uchun ikkala nuqta bir vaqtning o'zida hisobga olinishi kerak. Lekin, albatta, ularning har biri o'ziga xos nuanslarga ega.

• Offshor kompaniya uchun yurisdiktsiyani tanlang

Sizning kompaniyangizning yurisdiktsiyasi sizning offshor maqsadlaringizga mos kelishi kerak. Boshqa narsalar qatorida, ular ko'pincha infratuzilma darajasiga, qonunchilik bazasiga, soliqlar darajasiga va hisobot berishning og'irligiga, obro'siga, kompaniyalar turlariga qarashadi.

Shuningdek, yurisdiktsiya sizning yashashingiz mamlakati bilan ma'lumot almashadimi, u avtomatik almashish tizimiga kiritilganmi, qora ro'yxatga kiritilganmi? U uzoq kompaniya tuzilishi uchun ishlatilishi mumkinmi?

Agar siz aktivlaringizni himoya qilishga va ularni ehtiyotkorlik bilan meros qilib o'tkazishga qaror qilsangiz, Yangi Zelandiyadagi trestlar yoki kompaniyalarga e'tibor bering.

Agar siz Xitoy bilan savdo qilsangiz, Singapur va Gonkongga e'tibor bering.

Agar siz moliyaviy startaplar va to'lov tizimlari sohasiga kirishni rejalashtirayotgan bo'lsangiz - Lyuksemburg, Irlandiya sizning xizmatingizda.

• Bank hisobi uchun yurisdiktsiyani tanlang

Yurisdiksiya to'g'risida qaror qabul qilganingizdan so'ng, bunday kompaniya bilan birgalikda nufuzli bankda bank hisobini ochish mumkinmi, deb so'rang? Offshor kompaniyalarning obro'si hali ham har doim ham sof oltin bilan porlamaydi, shuning uchun banklar xorijiy hamkorlarni tanlashda juda ehtiyot bo'lishadi.

Agar siz yangi kompaniya ochishga sarmoya kiritsangiz, bu sharmandalik bo'ladi, lekin siz biznes va sizga kerak bo'lgan xizmatlar qatori uchun to'lovlarni qabul qilishni ta'minlaydigan bankda hisob ocholmaysiz.

Shuning uchun, qaysi davlatlar va ulardagi qaysi banklar sizni xorijiy offshor kompaniyangiz bilan qabul qilishini darhol aniqlang.

1. Offshor kompaniyani ro'yxatdan o'tkazing

Aniq qadamlar va aniq qarorlar allaqachon mavjud. Maslahatchi bilan suhbatlashgandan so'ng, siz bir nechta yurisdiktsiya va banklarni tanlash imkoniyatiga ega bo'lasiz. Siz o'zingizning tuzilmangizni yaratishingiz mumkin.

• Biz biznes yuritish shaklini tanlaymiz. Mamlakatga qarab, bular ko'pincha MChJ, MChJ, IBC, AJ, korporatsiyalar va boshqalar.
• Biz ro'yxatdan o'tish uchun hujjatlar to'plamini tayyorlaymiz

Maqsadni aniqlagandan so'ng, bu, ehtimol, eng muhim bosqichdir. Bu kompaniyani (va hisobni) ochish tezligini aniqlaydigan to'liq, o'z vaqtida hujjatlar to'plamini tayyorlash.

Har bir holatda, hujjatlar bir-biridan farq qilishi mumkin, ammo ba'zi umumiy tafsilotlar mavjud, ulardan qochish mumkin emas:

• Benefisiarlarning (egalarining), direktorlarning va boshqalarning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlar;
• Ustav kapitalini qo'llash / to'lash (ba'zan to'lov talab qilinmaydi);
• Mamlakatdagi yuridik manzilni ko'rsating (virtual yoki real ofis);
• Sarlavha tanlang.

Yurisdiksiyaning obro'si qanchalik baland bo'lsa, hujjatlar ro'yxati shunchalik uzun bo'ladi.

Shuni ta'kidlash kerakki: Hujjatlar (hisob-kitob deklaratsiyasi, kommunal to'lovlar va boshqalar), agar ular mahalliy tilda bo'lmasa, tarjima qilingan va tasdiqlangan bo'lishi kerak. Ingliz tilida yoki boshqa - mamlakatga bog'liq.

• To'lovlar va litsenziyalarni to'lash

Shtamp yig'imi, ro'yxatga olish yig'imi va boshqalar. Birinchidan, qonun bilan belgilangan miqdor to'lanadi, so'ngra arizani ko'rib chiqish boshlanadi. To'lov shartlari va hisob-fakturalar sizning shaxsiy maslahatchingiz tomonidan so'raladi.

• Hujjatlarni ro'yxatga oluvchilar tomonidan tekshirish

Bu erda siz shunchaki kutishingiz kerak. Ammo ko'pincha offshorda tekshirish jarayoni bir necha soatdan bir necha kungacha davom etadi. Ijobiy qaror qabul qilinishi bilanoq sizga xabar beriladi.

Agar qaror salbiy bo'lsa, unda sizga sabablar aytiladi va tuzatishga ruxsat beriladi (agar u hujjatlarda bo'lsa) yoki siz boshidan boshlashingiz kerak bo'ladi. Garchi oxirgi variant amalda kamroq va kamroq qo'llaniladi.

• Yangi kompaniya to'g'risidagi hujjatlarni tasdiqlash va qabul qilish

Muvaffaqiyatli bo'lsa, siz ta'sis hujjatlari va davom etish bo'yicha ko'rsatmalar olasiz. Agar siz shaxsiy ishtirokingiz bilan kompaniya ochgan bo'lsangiz, unda hujjatlar qo'ldan-qo'lga topshiriladi. Agar siz masofaviy rejimni tanlagan bo'lsangiz, hujjatlar sizga kurer orqali yuboriladi.

Kompaniyaning shaxsiy va masofaviy ochilishi haqida

Kompaniyani shaxsan yoki masofadan ochish imkoniyati haqida bir necha so'z aytishga arziydi.

Albatta, dunyoning aksariyat davlatlari mamlakatga shaxsan kelib, mahalliy mas'ul organ bilan kompaniya ochishga ruxsat beradi.

Biroq, offshor kompaniyalar, birinchidan, uzoqda, ikkinchidan, ular uzoq vaqtdan beri professional vositachi registratorlar xizmatiga murojaat qilishgan. Shuning uchun, ko'pincha o'z shahringizdan chiqmasdan offshor kompaniyani butunlay masofadan ochish qonuniydir.

Qaysi davlatlar bu variantni taklif qiladi? Beliz, Nevis, BVI kabi barcha klassik offshor kompaniyalar; midshore Singapur, Gonkong, Estoniya. Ishonchnoma bilan, hatto quruqlikdagi yurisdiktsiyalarda ham bu mumkin.

Shunday qilib, siz vaqtni hisobga olmaganda, yo'lda, turar joydan tejaysiz.

Va siz funktsional kompaniyaga ega bo'lasiz.

Keling, dasturning keyingi, eng qiyin bandiga o'tamiz.

1. Bank hisobini ochish
   • Bankni tanlang

Agar siz ushbu yo'riqnomaga amal qilgan bo'lsangiz, unda siz va offshor kompaniyangiz bilan ishlashga tayyor bankingiz bor.

Agar biron sababga ko'ra siz yuqoridagilarni e'tiborsiz qoldirishga qaror qilsangiz, banklar orasida tanlovingiz borligiga ishonch hosil qiling. Aks holda, mijozlaringiz bilan ishlaydigan banklar sizga hisob ochishni istamaydigan, hisob ochishga tayyor banklar esa mijozlaringiz bilan ishlamaydigan vaziyatga tushib qolasiz.

• To'lovlarni to'lash

Hujjatlarni tayyorlash va tekshirishda yordam berish uchun, to'g'ridan-to'g'ri hisob ochish xizmati uchun siz to'lashingiz kerak. Bankka qarab, narx 150 dan 10 000 dollargacha o'zgaradi. Turli darajadagi banklar, mijozlar uchun turli talablar va turli imkoniyatlar.

Maslahatchilar sizga qaerda va qanday to'lash kerakligini aytadilar: [elektron pochta himoyalangan].

• Hujjatlarni tayyorlang

Kompaniyada bo'lgani kabi, bu eng muhim qadamdir. Ammo kompaniyalardan farqli o'laroq, banklar hujjatlarga nisbatan ancha yuqori talablarga ega. Ular xalqaro talablarga rioya qilishlari, mijozlarini tekshirishlari kerak va bu resurslar, vaqt va hujjatlarni talab qiladi.

Shuning uchun bank hisobini ochish kompaniyaga qaraganda ko'proq vaqt talab etadi. Bunga tayyor bo'ling.

Banklar ko'pincha qanday hujjatlarni so'rashadi?

• Hisob raqamini ochish va turli xizmatlarni ulash uchun so'rovnomalar (Internet-banking, telefon banking va boshqalar);
• Hisobga kirgan barchaning shaxsiy hujjatlari va ular bilan bog'lanish usullari;
• Ushbu shaxslarning yashash joyini tasdiqlovchi hujjatlar (kommunal to'lovlar va boshqalar);
• Ta'sis hujjatlari;
• Ba'zan sertifikatlar yaxshi holatda;
• Kompaniyaning ustavi, yig'ilish bayonnomalari, egalarining imzolari namunalari va boshqalar.

Shuni ta'kidlash kerakki, hujjatlar (hisob-kitoblar, kommunal to'lovlar va boshqalar), agar ular mahalliy tilda bo'lmasa, tarjima qilinishi va tasdiqlanishi kerak. Ingliz tilida yoki boshqa - mamlakatga bog'liq.

Barcha hujjatlar mutaxassislarimiz tomonidan tekshirilgandan so'ng. Agar biror narsa etishmayotgan bo'lsa, uni to'ldirishingiz yoki tuzatishingiz so'raladi.

Muhim: kompaniya yoki hisobvaraq ochish uchun teskari sana ariza berilgan paytdan boshlab emas, balki muassasa (ro‘yxatga oluvchi yoki bank) hujjatlarning TO‘LIQ to‘plamini olgan paytdan boshlab boshlanadi.

• Minimal depozitni o'tkazing (agar kerak bo'lsa) va benefitsiarlarni aniqlash

Ba'zi banklar arizani ko'rib chiqishdan oldin birinchi depozitni o'tkazishni talab qiladilar. Bu bir necha yuz evro yoki bir necha ming miqdorida bo'lishi mumkin. Bu niyatlarning jiddiyligi va mablag'larning mavjudligi sinovidir.

Murojaat qabul qilingan taqdirda mablag‘lar kompaniyaning hisob raqamiga o‘tkaziladi. Aks holda, ular egalariga qaytariladi.

Bundan tashqari, ba'zi hollarda siz hisobni 100% masofadan ochishingiz mumkin. Mijozlar bilan ular Skype orqali onlayn uchrashuv o'tkazadilar yoki vositachining fikriga ishonadilar. Ammo boshqa hollarda, hisob qaydnomasiga kirish huquqiga ega bo'lgan kamida bitta shaxs uchun bankka shaxsiy tashrif talab qilinadi: direktor, egasi va boshqalar.

Agar shaxsiy tashrif talab etilsa, bizning maslahatchilarimiz sayohatni tashkil qilishda yordam berishadi va sizga buning uchun qancha vaqt ajratish kerakligini aytib berishadi.

• Tasdiqlashni kuting va foydalanishni boshlang

Banklar o'z mijozlarini tekshirishni amalga oshiradilar. Bu vaqt talab etadi. Shuning uchun, yirik va obro'li banklarda hisob bir necha kun yoki hatto haftalar davomida ochilishi mumkin.

Hujjatlarni tayyorlash va kompaniyangizning ro'yxatdan o'tgan mamlakati ham rol o'ynaydi.

Barcha tekshiruvlardan so'ng biz hisob ochishni tasdiqlaymiz. Sizga kirishlar, hisob raqamlari yuboriladi va siz haqiqiy biznesga tayyormiz.

1. Offshor kompaniyani to'ldiring

Ushbu qo'llanmada ko'rib chiqilishi kerak bo'lgan yana bir muhim masala, bugungi kunda offshor kompaniya haqiqiy bo'lishi kerakligi bilan bog'liq. Shell kompaniyalari shubha uyg'otadi, ular hisob ochish, soliq imtiyozlari va tekshiruvlarga jalb qilinishi mumkin.

Shuning uchun biz biznesni haqiqiy to'ldirishga harakat qilishimiz kerak. Keling, fikrlarni tezda ko'rib chiqaylik.

• Idora

Haqiqiy yoki virtual, lekin bo'lishi kerak. Biznes talablariga javob berishi, aloqani ta'minlashi va hokazo. kasbiy faoliyatni amalga oshirish.

• Xodimlar

O'z vazifalarini bajarish uchun ularning soni etarli bo'lishi kerak. Ular o'z ishlarini bajarish uchun malakaga ega bo'lishi kerak. Ular mehnatlari uchun haq to'lashlari kerak.

• Faoliyat

Kompaniya o'zi e'lon qilgan va litsenziyasiga mos keladigan faoliyat turini amalga oshiradi (agar kerak bo'lsa). Faoliyati qonuniy, iqtisodiy asoslangan, qonun talablariga javob beradi - mahalliy va xalqaro.

1. Tadbirkorlik faoliyatini boshlash

Agar hamma narsa joyida bo'lsa, biznesga kirish vaqti keldi!

1. Yillik ish tartibi (hisobot, davlat boji, ofis ijarasi)

Bu qo'shimcha element. Lekin muhim. Offshor kompaniyalarni qo'llab-quvvatlash ro'yxatdan o'tgandan keyin tugamaydi. Har qanday biznes singari, u investitsiyalar, nazorat va hisobotlarni talab qiladi.

Shtamp yoki ro'yxatga olish to'lovlari har yili to'lanishi kerak.

Hisobot tayyorlang. Rasmiy ravishda rasmiylar uni topshirishni talab qilmasa ham, uni yaratish va saqlash MAJBURIY! Offshor kompaniyalar buni talab qilgani uchun emas, balki dunyo haqiqati buni talab qilgani uchun. Ko'pgina offshor kompaniyalarda audit talab etilmasa ham, ba'zida sizning mablag'laringiz qonuniyligini isbotlash uchun sizga kerak bo'ladi. Xuddi hisobot berish kabi.

Mablag'lar "qaerdan va qayerdan" ketganligi uchun kamida asosiy hujjatlar to'plami majburiydir. O'zingizning yoki tashqi buxgalterlaringizni taklif qiling va hisobot berishni unutmang.

Va, albatta, ofisning o'zi, xodimlar uchun, Rossiyada ham, offshorda ham qonunchilikdagi o'zgarishlarni kuzatish uchun turli xil qo'shimcha xarajatlar. Bu har doim sodir bo'ladi va yangiliklardan xabardor bo'lishga arziydi.

Yordam uchun maslahatchilarga murojaat qilishingiz mumkin: [elektron pochta himoyalangan].

Xulosa

Bu juda batafsil maqola edi, shuning uchun siz har bir muhim narsani tushunasiz. Albatta, aniq ofshorlar va banklar bilan ishlashda sizda yangi savollar paydo bo'ladi. Ammo hech bo'lmaganda umumiy ma'noda siz yo'qolmaysiz.

Qachon to'satdan asosiy oqimga aylanishini hech kim bilmaydi.

Bugun biz sizga Xalqaro boylikdan ilhomlanib, eksklyuziv charm mahsulot yaratish uchun MASTER haqida gapirib bermoqchimiz. Rostini aytsam, biz Endidan qiziqarli savollar tayyorlashni so'radik...

Elektron tijorat tendentsiyalari, bozor yo'nalishlari va biznes strategiyalari har kuni o'zgarib bormoqda. Bunday o'zgarishlar aholi sonining ko'payishi va ularning odatdagi to'lovlarni amalga oshirish istagi va ...

Sanktsiyalar va biznesni taqiqlash - bu mashhur kishilarning martaba uchun xavfli aloqalari

Jismoniy shaxslarning chet el valyutasi bilan operatsiyalari ustidan valyuta nazorati

Sovet Ittifoqining deyarli butun tarixi davomida mamlakatda tashqi savdo va valyuta operatsiyalarida davlat monopoliyasi hukmronlik qildi. 1986-yildagina bu hududlarda liberallashtirishga birinchi qoʻrqoq urinishlar amalga oshirildi, tashqi iqtisodiy faoliyat subʼyekti boʻlgan korxonalar eksportdan valyuta tushumlarining bir qismini olish huquqini qoʻlga kiritdilar. Sovet fuqarolari esa bu yangiliklar bilan bog'liq yangi imkoniyatlarga ega bo'lmadilar. Rezident fuqarolarga rublda chet el valyutasini sotib olish va saqlash hali ham taqiqlangan, rublni xorijiy valyutaga uyushgan holda almashtirish yo'q edi. Ushbu qoidadan istisnolar Moliya vazirligi tomonidan belgilangan normalar bo‘yicha chet el valyutasini oladigan turli xorijiy vakolatxonalarning xizmatga jo‘natilgan xodimlariga hamda chet eldan yig‘imlar, pensiyalar va pul o‘tkazmalari oluvchi shaxslarga nisbatan qo‘llaniladi. Bu fuqarolarning barchasi qo'llarida naqd valyutaga ega bo'lish imkoniga ega emas edilar (ish sayohatchilardan tashqari): u mamlakatdagi yagona vakolatli bank - SSSR Tashqi savdo bankidagi maxsus nominal hisob raqamlariga o'tkazilgan va bu ushbu hisobvaraqlardan yechib olish mumkin, kamdan-kam istisnolardan tashqari, valyuta emas, balki faqat chet el valyutasi va uning egasining "maqomi" ga qarab turli xil modifikatsiyadagi Vneshposyltorg cheklari (cheklar "valyuta do'konlari" tarmog'ida sotib olingan) - "Qayin", "Kashtan" va boshqalar).
Tashqi savdo va valyuta qonunchiligini chinakam erkinlashtirishning boshlanishi RSFSR Prezidentining 1991 yil 15 noyabrdagi 213-sonli "RSFSR hududida tashqi iqtisodiy faoliyatni liberallashtirish to'g'risida"gi Farmoni, keyin esa Rossiya Federatsiyasi qonuni bo'ldi. Rossiya Federatsiyasi 1992 yil 9 oktyabrdagi N 3615-1 "Valyutani tartibga solish va valyuta nazorati to'g'risida". Ushbu Qonunda birinchi marta uning yurisdiktsiyasiga taalluqli asosiy tamoyillar va tushunchalar shakllantirildi.
Mazkur hujjatlar qabul qilinganidan so‘ng qariyb o‘n yil o‘tgach, mamlakatimizda va uning iqtisodiyotida, jumladan, bank tizimida juda katta o‘zgarishlar ro‘y berdi, bu esa valyuta qonunchiligini yanada liberallashtirishni taqozo etdi.
Hozirgi vaqtda mamlakatda valyuta qonunchiligining asosiy normativ hujjati "Valyutani tartibga solish va valyuta nazorati to'g'risida" 2003 yil 10 dekabrdagi 173-FZ-sonli Federal qonuni (keyingi o'rinlarda - Qonun) hisoblanadi. Ushbu Qonun kuchga kirganidan buyon bir qator oʻzgartirish va qoʻshimchalar kiritildi va 2006 yil 26.07.dagi oʻzgartirishlar bilan sezilarli darajada yangilandi.
Valyuta nazorati Qonunga muvofiq, u valyutani tartibga solish tizimining ajralmas qismi hisoblanadi va Rossiya banki tomonidan kredit tashkilotlari va valyuta birjalarining valyuta operatsiyalari, boshqa tashkilotlarning valyuta operatsiyalari ustidan federal ijroiya hokimiyati va valyuta nazoratini amalga oshiradi. nazorat agentlari.
Qonun rezidentlar va norezidentlar o‘rtasida, shuningdek, rezidentlar, yuridik va jismoniy shaxslar o‘rtasida valyuta qiymatlari bilan amalga oshiriladigan barcha operatsiyalar, valyuta qiymatlarini olib kirish va olib chiqish, ularni o‘tkazish, shuningdek ular bilan amalga oshiriladigan boshqa operatsiyalarga valyuta operatsiyalari kiradi.
Keling, jismoniy shaxslar - rezidentlarning valyuta operatsiyalariga taalluqli qonun hujjatlarining qoidalarini ko'rib chiqaylik.
Qonunning 14-moddasida rezidentlarning valyuta operatsiyalarini amalga oshirishdagi huquq va majburiyatlari belgilangan. Ushbu moddaga muvofiq, rezidentlar, shu jumladan jismoniy shaxslar vakolatli banklarda cheklovsiz chet el valyutasida bank hisobvaraqlari (bank omonatlari) ochish huquqiga ega.

Qanday qilib foizlar va komissiyalarsiz chet elga pul o'tkazish foydali?

Rezidentlar, shu jumladan jismoniy shaxslar va vakolatli banklar o‘rtasida rezidentlarning pul mablag‘larini bank hisobvaraqlariga (depozitlariga) qo‘yish va ushbu hisobvaraqlardan pul mablag‘larini olish bilan bog‘liq valyuta operatsiyalari bo‘yicha cheklovlar yo‘q.

Eslatma. 2007 yilda 2003 yil 10 dekabrdagi 173-FZ-sonli Federal qonuniga o'zgartirishlar kiritildi, xususan, turmush o'rtoqlar yoki yaqin qarindoshlar o'rtasida chet el valyutasini o'tkazishga ruxsat berildi.

Rezidentlar, shu jumladan jismoniy shaxslar va norezidentlar o‘rtasidagi valyuta operatsiyalari cheklovlarsiz amalga oshiriladi, qonun hujjatlarida ushbu cheklashlar belgilangan valyuta operatsiyalari bundan mustasno (mamlakatda pul-kredit tizimidagi inqirozlarning oldini olish maqsadida joriy etilishi mumkin bo‘lgan cheklovlar). va moliyaviy soha).
Rezidentlar, shu jumladan jismoniy shaxslar o'rtasida valyuta operatsiyalari taqiqlanadi. Biroq, qonunda ko'rsatilgan istisnolar mavjud. Aytish kerakki, Rossiya Bankining 2004 yil 15 iyundagi 117-I-sonli "Rezidentlar va norezidentlar tomonidan valyuta operatsiyalarini amalga oshirishda vakolatli banklarga hujjatlar va ma'lumotlarni taqdim etish tartibi, buxgalteriya hisobini yuritish tartibi to'g'risida" “Valyuta operatsiyalarini amalga oshirish va tranzaksiya pasportlarini beruvchi vakolatli banklar tomonidan” bandi jismoniy shaxslar - rezidentlar va vakolatli banklar o'rtasidagi valyuta qiymatlari bilan operatsiyalarni amalga oshirish sohasidagi munosabatlarni alohida tartibga solmaydi, u faqat yuridik va yuridik shaxs tashkil etmagan holda tadbirkor bo'lgan yuridik va jismoniy shaxslar - rezidentlarga nisbatan qo'llaniladi. tashkilot. Shunday qilib, Qonun rezident jismoniy shaxslarning valyuta qiymatlari bilan operatsiyalarini tartibga soluvchi valyuta nazorati sohasidagi asosiy huquqiy hujjat bo'lib qolmoqda.
Quyida rezident jismoniy shaxslarning valyuta qiymatlari bilan operatsiyalarning asosiy turlari va mamlakat valyuta qonunchiligining amaldagi cheklovlari keltirilgan.

Tarjimalar

Quyidagilarga ruxsat beriladi jismoniy shaxslarning pul o'tkazmalari turlari— rezidentlar foydasiga xorijiy valyutadagi rezidentlar:
- Rossiya Federatsiyasidan boshqa rezident jismoniy shaxslar foydasiga ularning Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda ochilgan hisob raqamlariga bitta vakolatli bank orqali bir ish kuni ichida 5000 AQSh dollari ekvivalentiga teng miqdorda ko'p bo'lmagan miqdorda o'tkazmalar; rezident jismoniy shaxsning hisobvarag'idan mablag'lar yechib olingan sanada Rossiya Banki tomonidan belgilangan rasmiy kurs;
- rezident jismoniy shaxsning Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda boshqa rezident jismoniy shaxslar foydasiga ochilgan hisobvaraqlaridan ularning vakolatli banklardagi hisob raqamlariga Rossiya Federatsiyasiga o'tkazmalari;
— rezident jismoniy shaxslarning vakolatli banklarda ochilgan hisobvaraqlaridan ularning turmush o‘rtog‘i yoki yaqin qarindoshlari bo‘lgan boshqa rezident jismoniy shaxslar (to‘g‘ridan-to‘g‘ri o‘sish va pasayish bo‘yicha qarindoshlar: ota-onalar va bolalar, bobolar, buvilar va nevaralar, to‘liq va yarim qonlilar) foydasiga o‘tkazmalari ( umumiy otasi va onasi bo'lgan) aka-uka va opa-singillar (farzand asrab oluvchilar va asrab olingan bolalar) ushbu shaxslarning vakolatli banklarda yoki Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda ochilgan hisob raqamlariga.
Rossiya Bankining 2007 yil 20 iyuldagi 1868-U-sonli "Jismoniy shaxslarning rezidentlar tomonidan vakolatli banklarga taqdim etishi to'g'risida" gi yo'riqnomasiga muvofiq, agar qonun qoidalarida miqdor bo'yicha hech qanday cheklovlar mavjud bo'lmasa, oxirgi holatda. Ayrim valyuta operatsiyalarini amalga oshirish bilan bog‘liq hujjatlar” rezident jismoniy shaxslarga jismoniy shaxslarning turmush o‘rtog‘i yoki yaqin qarindoshi ekanligini tasdiqlovchi hujjatlarni (hujjatlarning nusxalarini) (pasport yoki shaxsni tasdiqlovchi hujjatga ilova qilingan ro‘yxat) taqdim etishi shart. Ushbu Yo'riqnomada turli xil sertifikatlar mavjud).

Hisob-kitoblar

Valyuta operatsiyalari jarayonida hisob-kitoblar rezident jismoniy shaxslar tomonidan vakolatli banklardagi bank hisobvaraqlari orqali amalga oshiriladi. Biroq, operatsiyalarni bevosita amalga oshirishga ruxsat berilganda bir qator istisnolar nazarda tutiladi naqd valyuta qiymatlari bilan, xususan, quyidagilar:
- rezident jismoniy shaxs tomonidan valyuta qiymatlarini davlatga, Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektiga va (yoki) munitsipalitetga sovg'a sifatida topshirish;
- turmush o'rtog'iga va yaqin qarindoshlariga valyuta qiymatlarini hadya qilish;
— valyuta qiymatlarini vasiyat qilish yoki ularni meros huquqi bilan olish;
- rezident jismoniy shaxs tomonidan yagona banknot va tangalarni inkassatsiya qilish maqsadida ularni sotib olish va begonalashtirish;
- rezident jismoniy shaxs tomonidan Rossiya Federatsiyasidan o'tkazish va Rossiya Federatsiyasida rezident jismoniy shaxs tomonidan bank hisobvaraqlarini ochmasdan pul o'tkazmasini olish;
- rezident jismoniy shaxs tomonidan naqd xorijiy valyutani vakolatli bankdan sotib olish yoki vakolatli bankka sotish, xorijiy davlatning (xorijiy davlatlar guruhi) banknotlarini almashtirish, almashtirish, shuningdek naqd xorijiy valyutani banklarda inkassoga qabul qilish. rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida;
- jismoniy shaxslar - rezidentlarning boj olinmaydigan savdo do'konlarida chet el valyutasida hisob-kitoblarini amalga oshirish, shuningdek, xalqaro tashishlarda avtotransport vositalarining marshruti bo'ylab jismoniy shaxslar - rezidentlarga tovarlarni sotish va xizmatlar ko'rsatishda;
- Rossiya Federatsiyasidan tashqarida joylashgan rezident jismoniy shaxslar tomonidan yo'lovchi tashish shartnomalari bo'yicha transport kompaniyalari bilan amalga oshiriladigan hisob-kitoblar.
Valyuta operatsiyalarini amalga oshirayotganda, rezident jismoniy shaxslar Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda qonun hujjatlariga muvofiq ochilgan hisobvaraqlar orqali, qonun qoidalariga muvofiq ushbu hisobvaraqlarga kiritilgan mablag'lar hisobidan hisob-kitoblarni amalga oshirishlari mumkin.

Chet el valyutasini sotib olish va sotish

Jismoniy shaxslar tomonidan naqd va naqd bo'lmagan xorijiy valyutani va nominal qiymati chet el valyutasida ko'rsatilgan cheklarni (shu jumladan yo'l cheklarini) Rossiya Federatsiyasi valyutasida sotish va sotib olish bilan bog'liq operatsiyalar hech qanday cheklovlarsiz amalga oshiriladi. va chet el valyutasi, shuningdek, bir davlatning (xorijiy davlatlar guruhi) banknotlarini almashtirish, almashtirish, Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqaridagi banklarda naqd xorijiy valyutani va cheklarni (shu jumladan yo'l cheklarini) inkassoga qabul qilish bilan, nominal qiymati tadbirkorlik faoliyatini amalga oshirish uchun emas, balki chet el valyutasida ko'rsatilgan.

Rossiya Federatsiyasidan tashqarida joylashgan bankdagi jismoniy shaxsning hisobvarag'i

Qonunning 12-moddasida rezidentlarning Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklardagi hisobvaraqlari nazarda tutilgan bo'lib, ular OECD yoki jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi moliyaviy harakatlar bo'yicha ishchi guruhi (FATF) a'zosi bo'lgan xorijiy mamlakatlardagi banklarda hech qanday cheklovlarsiz ochishlari mumkin. ).
Rezident jismoniy shaxslar hisobvaraq (depozit) ochish to‘g‘risidagi shartnoma tuzilgan (bekor qilingan) kundan e’tiboran bir oydan kechiktirmay o‘zlari ro‘yxatdan o‘tgan joydagi soliq organlarini hisobvaraqlar (depozitlar) ochilganligi (yopilganligi) to‘g‘risida xabardor qilishi shart. rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan bank, shaklda , soliq organlari tomonidan tasdiqlangan (ushbu qoida 01.01.2007 dan boshlab bunday hisoblar uchun amal qiladi).
Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda hisobvaraq (depozit) rekvizitlarini ochish (yopish) to'g'risida, shuningdek Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan banklarda hisobvaraqlarning mavjudligi to'g'risida xabarnoma shakli. Rossiya Federal Soliq Xizmatining 10.08.2006 yildagi N SAE-3-09 / [elektron pochta himoyalangan]

Ayni paytda amaldagi shakllarga ayrim o‘zgartirishlar kiritildi, ular joriy yil oxirigacha kuchga kiradi.
Rezident jismoniy shaxslar vakolatli banklardagi hisobvaraqlaridan (depozitlaridan) yoki Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida banklarda ochilgan hisobvaraqlaridan (depozitlaridan) Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida banklarda ochilgan hisobvaraqlariga (depozitlariga) pul mablag'larini o'tkazish huquqiga ega. . Rezident jismoniy shaxslarning vakolatli banklardagi hisobvaraqlaridan chet eldagi hisobvaraqlariga pul mablag'larini o'tkazish rezidentning hisobvaraq (depozit) ochilganligi to'g'risida ro'yxatdan o'tgan joydagi soliq organining bildirishnomasi birinchi marta o'tkazilganda vakolatli bankka taqdim etilganda amalga oshiriladi. ) ko'rsatilgan bildirishnomaning qabul qilinganligi to'g'risidagi belgi bilan, xorijiy davlat qonunchiligiga muvofiq talab qilinadigan va ushbu hisobvaraqlarni (depozitlarni) ochish shartlari bilan bog'liq operatsiyalar bundan mustasno. Rezident jismoniy shaxslar Rossiya Federatsiyasi hududida mol-mulkni topshirish va xizmatlar ko'rsatish bilan bog'liq bo'lmagan cheklovlarsiz valyuta operatsiyalarini, qonunga muvofiq banklarda ochilgan hisobvaraqlarga (depozitlarga) kiritilgan mablag'lardan foydalangan holda amalga oshirish huquqiga ega. rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida.
Shuni ta'kidlash kerakki, rezident jismoniy shaxslar, yuridik shaxslardan farqli o'laroq, soliq organlariga Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqaridagi banklardagi hisobvaraqlar (depozitlar)dagi mablag'larning harakati to'g'risidagi hisobotlarni tasdiqlovchi bank hujjatlari bilan taqdim etishlari shart emas.
Rezident jismoniy shaxslar ro'yxatdan o'tgan joydagi soliq organlariga faqat Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqaridagi banklardagi hisobvaraqlardagi (depozitlardagi) mablag'lar qoldig'i to'g'risidagi hisobotni har kalendar yilining boshida taqdim etishlari shart.

Valyuta qiymatlarini, Rossiya Federatsiyasi valyutasini va milliy qimmatli qog'ozlarni Rossiya Federatsiyasiga olib kirish va Rossiya Federatsiyasidan olib chiqish.

San'atning 1-bandi. Qonunning 15-moddasida shunday deyilgan: "Rossiya Federatsiyasiga chet el valyutasini va (yoki) Rossiya Federatsiyasi valyutasini, shuningdek yo'l cheklarini, xorijiy va (yoki) milliy qimmatli qog'ozlarni hujjatli shaklda olib kirish rezidentlar tomonidan amalga oshiriladi. Rossiya Federatsiyasining bojxona qonunchiligi talablarini hisobga olgan holda cheklovlarsiz norezidentlar.
Rossiya Federatsiyasiga rezident jismoniy shaxs tomonidan naqd xorijiy valyutani va (yoki) Rossiya Federatsiyasi valyutasini, shuningdek yo'l cheklarini, tashqi va (yoki) ichki qimmatli qog'ozlarni hujjatli shaklda bir martalik olib kirishda. 10 ming AQSh dollari ekvivalentidan oshadigan summa, olib kirilayotgan naqd xorijiy valyuta va (yoki) Rossiya Federatsiyasi valyutasi, shuningdek yuqorida ko‘rsatilgan boshqa valyuta qiymatlari yozma bojxona deklaratsiyasini taqdim etish orqali bojxona organiga deklaratsiyalanishi shart. import qilingan xorijiy valyutaning butun summasi va (yoki) hujjatli shaklda ko'rsatilgan valyuta qiymatlari uchun.
Rezident jismoniy shaxslar Rossiya Federatsiyasidan chet el valyutasini, Rossiya Federatsiyasi valyutasini, yo'l cheklarini, hujjatli shakldagi tashqi va (yoki) ichki qimmatli qog'ozlarni Rossiya Federatsiyasiga ilgari olib kirilgan yoki Rossiya Federatsiyasiga o'tkazilgan qonun hujjatlarida belgilangan talablarni hisobga olgan holda olib chiqish huquqiga ega. Rossiya Federatsiyasining bojxona qonunchiligi bojxona deklaratsiyasida yoki ularni Rossiya Federatsiyasiga olib kirish yoki o'tkazishni tasdiqlovchi boshqa hujjatda ko'rsatilgan chegaralar doirasida.
Rezident jismoniy shaxslar bir vaqtning o'zida Rossiya Federatsiyasidan naqd xorijiy valyutani va (yoki) Rossiya Federatsiyasi valyutasini 10 ming AQSh dollari ekvivalentiga teng yoki undan ko'p bo'lmagan miqdorda olib chiqish huquqiga ega. Shu bilan birga, bojxona organiga olib chiqilayotgan naqd xorijiy valyuta va (yoki) Rossiya Federatsiyasi valyutasi ilgari Rossiya Federatsiyasiga olib kirilgan yoki o'tkazilganligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish talab qilinmaydi. Rezident jismoniy shaxs tomonidan Rossiya Federatsiyasidan bir martalik naqd chet el valyutasi va (yoki) Rossiya Federatsiyasi valyutasi 3 ming AQSh dollari ekvivalentiga teng yoki undan ko'p bo'lmagan miqdorda olib chiqib ketilgan taqdirda, eksport qilinadigan naqd xorijiy valyuta va (yoki) Rossiya Federatsiyasining valyutasi bojxona organiga deklaratsiya qilinishi shart emas. Ushbu chegaradan oshgan miqdorni olib chiqish har doim bojxona organiga deklaratsiyani talab qiladi.
Rezident jismoniy shaxs tomonidan Rossiya Federatsiyasidan 10 ming AQSh dollari ekvivalentidan ortiq miqdorda naqd xorijiy valyutani va (yoki) Rossiya Federatsiyasi valyutasini bir martalik olib chiqishga yo'l qo'yilmaydi, agar bunday miqdorda olib kirish amalga oshirilmagan bo'lsa. belgilangan tartibda oldindan e'lon qilingan.
Rezident jismoniy shaxs tomonidan Rossiya Federatsiyasidan 10 000 AQSh dollari ekvivalentidan ortiq miqdorda yo'l cheklari bir martalik olib chiqib ketilgan taqdirda, olib chiqilayotgan yo'l cheklari yozma bojxona deklaratsiyasini taqdim etish orqali bojxona organiga deklaratsiya qilinishi kerak.

xulosalar. Xulosa qilib shuni aytish kerakki, hozirgi vaqtda mamlakatimizda rezident jismoniy shaxslarning operatsiyalari ustidan valyuta nazorati ancha erkin. Qolgan ba'zi cheklovlar, masalan, mamlakatdan tashqariga eksport qilishda deklaratsiya qilinishi kerak bo'lgan valyuta miqdoriga cheklov o'rnatish, o'tkazma miqdorini cheklash vaqtinchalikdir va yaqin kelajakda yumshatish uchun qayta ko'rib chiqiladi. , keyin esa butunlay bekor qilinadi. Bunga milliy valyuta – rublni to‘liq konvertatsiya qilinadigan valyutaga aylantirish va Moskvani jahonning yetakchi moliyaviy markazlaridan biriga aylantirish istagi taqozo etmoqda.

Jismoniy shaxslar tomonidan tovarlarni bojxona rasmiylashtiruvi, Tashqi iqtisodiy faoliyat

Qanday qilib xorijiy hisob raqamiga pul o'tkazish kerak

Youtube-da muallif: Offshore | Chet eldagi biznes xorijdagi hisoblar

YUKLAB OLISH Bizning Telegram: telegram.me/offshorewealth Qanday qilib xorijiy hisob raqamiga pul o'tkazish mumkin offshorewealth.info/foreign-bank-ac

Ushbu videoga sharhlar:

Saytdagi so'nggi sharhlar

Andrea - Nai-velik | Andrea - Nai-velik - Ko'rish / yuklab olish
⇒ "Yaxshi! So'z yo'q. Fohisha."
Qo'shildi - KVN 2017 Bitiruvchilar uchrashuvi (01.10.2017) FULL O'YIN Full HD - Ko'rish/yuklash
⇒ "Ajoyib o'yin, albatta, eski jamoalar o'z tajribasiga ko'ra juda kulgili hazil qilishadi. Yangi jamoalar hali ulardan uzoqda."
Qo'shilgan - Eshittirishning boshi va oxiri ekran pardasi (STS-Peterburg, 9.09.2002-31.03.2003) - Ko'rish/yuklab olish
⇒ ""STSda ayting" dasturi qayerda, "STS inqilobi yaqinda" reklama ekran pardasi qayerda. Hammasi qayerda."
Qo'shilgan - Tom va Jerri Tom va Jerri multfilmlari bolalar uchun #23-qism - Ko'rish/yuklab olish
⇒ "Hozir "Xo'sh, bir daqiqa kutib turing" bo'lgan yaxshi, chinakam bolalar multfilmlari juda kam va, albatta, sevimli "Mushuk Leopold".

Chet eldan transferlar: foydalanish bo'yicha ko'rsatmalar

Bu menga Tom va Jerrini eslatadigan oxirgisi. Men jiyanlarim bilan tomosha qilishdan zavqlanaman. Ba'zan kim haq, kim noto'g'ri ekanligini aniqlash uchun yoki yana bir bor kulish uchun serialni bir necha marta tomosha qilishimiz mumkin. O'yin-kulgi, mehribonlik va ozgina fitna birga, lekin hamma narsa har doim yaxshi tugaydi, bunday multfilmlar bolalardagi eng go'zal narsalarni tarbiyalashga yordam beradi va shu bilan birga ular bizga qarshi kurashishga o'rgatadi."
Qo'shildi - Bolalar uchun o'quv multfilmlari - Ko'rish/yuklab olish
⇒ "Bular ta'lim multfilmlari - aynan sizga kerak bo'lgan narsa. Men bu xunuk emasligidan xursandman, aks holda so'nggi paytlarda bu ko'pincha bolalar multfilmlari emas, balki qandaydir qo'rqinchli. Va bu piramida masxarabozi Teletubbies-dan yaxshiroq, albatta, ", ko'rinadi. Rivojlanishda muammolari boʻlgan bolalar uchun yaratilgan. Ular birin-ketin oʻtayotgani maʼqul, har safar davomini bosishingiz shart emas. Siz kichkintoyingizni ekishingiz mumkin – u uchun ham oʻrganish, ham zavq olish. Onam esa qila oladi. uy yumushlari.Faqat bu yerda "Qizil samolyot hali ham qizildan ko'ra to'q sariq rangda. Mening bolam buni payqadi. Bu multfilmning foydaliligini tasdiqlaydi. Men unga soyalar haqida tushuntirdim".
Qo'shilgan -

Jismoniy shaxsning chet el valyutasida naqd pulsiz pul o'tkazmalarini amalga oshirish qobiliyati to'g'ridan-to'g'ri bunday shaxsning valyutani tartibga solish maqsadlarida Rossiya Federatsiyasining rezidenti ekanligiga bog'liq. O'z navbatida, Rossiya Federatsiyasi fuqarolari rezidentlar deb tan olinadi, chet davlatda kamida bir yil doimiy istiqomat qiluvchi yoki vaqtincha istiqomat qiluvchi (ish yoki o'qish vizasi asosida) bundan mustasno ("a" kichik bandi). 6, 1-qism, 10.12.2003 yildagi 173-FZ-son Qonunining 1-moddasi).

Chet el valyutasida naqd pulsiz pul o'tkazmalariga ruxsat berilgan va taqiqlangan holatlar

Rezidentlar va norezidentlar o'rtasida, shuningdek norezidentlar o'rtasida xorijiy valyutadagi o'tkazmalar cheklovlarsiz amalga oshiriladi (173-FZ-son Qonunining 6, 10-moddalari).

Rezidentlar o'rtasida chet el valyutasini o'tkazish taqiqlanadi, belgilangan holatlar bundan mustasno, shu jumladan (173-FZ-sonli Qonunning 9-moddasi 12, 13, 17-bandlari, 1-qismlari):

• Rossiya Federatsiyasidan jismoniy shaxslarning rezidentlari foydasiga ularning Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqaridagi banklardagi hisob raqamlariga pul o'tkazmalari miqdori chegaralangan holda;
• rossiya Federatsiyasida rezident tomonidan Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqaridagi bankdagi hisob raqamidan rezident jismoniy shaxslar foydasiga Rossiya Federatsiyasi hududidagi banklardagi hisob raqamlariga o'tkazish;
• Rossiya Federatsiyasi hududidagi bank hisobvaraqlaridan Rossiya Federatsiyasi hududida yoki chet elda rezident bo'lgan turmush o'rtoqlar yoki yaqin qarindoshlar foydasiga ularning bank hisob raqamlariga o'tkazish.

Shuningdek, rezidentlar Rossiya Federatsiyasida ham, chet elda ham o'zlarining bank hisob raqamlariga chet el valyutasini o'tkazishlari mumkin. Bu holatda miqdor bo'yicha hech qanday cheklovlar yo'q.

Xorijiy valyutadagi naqd pulsiz pul o‘tkazmalari bankda ochilgan hisobvaraqdan ham, bunday hisobvaraq ochmasdan ham amalga oshirilishi mumkin.

Bankda ochilgan hisobvaraqdan naqd pulsiz o'tkazmalar

Hisobingizdan chet el valyutasida naqd pulsiz pul o'tkazmasini amalga oshirayotganda sizda hisob qaydnomasi mavjud bo'lgan bank bilan bog'lanishingiz va muayyan hujjatlarni taqdim etishingiz kerak.

Shunday qilib, siz o'zingizning shaxsingizni tasdiqlovchi hujjatni ko'rsatishingiz va pul o'tkazmasini oluvchi to'g'risidagi ma'lumotlarni (to'liq nomi, nomi va oluvchining hisob raqamiga ega bo'lgan bankning rekvizitlari, shuningdek, oluvchining hisob raqami) ko'rsatishingiz kerak bo'ladi. Bundan tashqari, siz valyuta nazoratini amalga oshirish uchun bank sizdan talab qilishi mumkin bo'lgan hujjatlarni taqdim etishingiz kerak, shu jumladan (173-FZ-sonli Qonunning 12-moddasi 4-qismi; Rossiya Bankining 20.07.2007 yildagi direktivasining 1-bandi). 2007 N 1868-U):

1) 5000 AQSh dollaridan ortiq pul o'tkazmasini amalga oshirishda.

Chet elda jismoniy shaxsga qanday qilib pul o'tkazish mumkin?

AQSh (yoki Rossiya Bankining pul mablag'lari hisobdan chiqarilgan kundagi kursi bo'yicha ekvivalenti), - oluvchining valyuta hisobi holatini tasdiqlash to'g'risidagi ma'lumotlar (oluvchi norezident ekanligi). Bunday ma'lumotlar qanday shaklda taqdim etilishi kerakligini banklar mustaqil ravishda belgilaydilar. Bu, masalan, oluvchining xorijiy davlat fuqarosi pasportining nusxasi yoki to'lov hujjatining "To'lov maqsadi" ustunida oluvchining rezident emasligi to'g'risidagi ko'rsatma bo'lishi mumkin;

2) Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqaridagi bankda o'z hisob raqamiga pul o'tkazmasini amalga oshirayotganda, rezident tomonidan ro'yxatdan o'tkazilgan joydagi soliq organiga ushbu hisobvaraq ochilganligi to'g'risida soliq organining eslatmasi bilan taqdim etilgan xabarnoma. uning qabul qilinishi haqida. Ushbu bildirishnoma faqat birinchi o'tkazish vaqtida topshirilishi kerak. Kelajakda bu talab qilinmaydi;

3) turmush o'rtog'ingizga yoki yaqin qarindoshingizga pul o'tkazmasini amalga oshirayotganda - qarindoshlikni tasdiqlovchi hujjatlar (ularning nusxalari), xususan, fuqaroning pasporti, tug'ilganlik yoki nikoh to'g'risidagi guvohnomalari.

Agar siz turmush o'rtog'ingizga yoki uning Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqaridagi bankda ochilgan hisob raqamiga 5000 AQSh dollaridan (yoki Rossiya Bankining kursi bo'yicha ekvivalentidan) oshmaydigan pul o'tkazmasini amalga oshirayotgan bo'lsangiz, ushbu hujjatlar talab qilinmaydi. mablag'lar hisobdan chiqarilgan sanada).

Hisob ochmasdan naqd pulsiz pul o'tkazmalari

Jismoniy shaxslarga hisobvaraq ochmasdan naqd pulsiz pul o‘tkazmalari pul o‘tkazmalari tizimlari orqali amalga oshiriladi.

Ularni amalga oshirish uchun pul o'tkazmasini oluvchining mamlakati va shahrida tanlangan tizimning xizmat ko'rsatish punktlari mavjudligiga ishonch hosil qilish kerak. Qoida tariqasida, xizmat ko'rsatish punktlari to'lov tizimlari bilan shartnomaviy munosabatlarga ega bo'lgan banklardir.

To'lov tizimining xizmat ko'rsatish punktida siz shaxsingizni tasdiqlovchi hujjatni taqdim etishingiz va pul o'tkazmasini oluvchi (o'tkazmani oluvchining nomi, mamlakat, shahar) to'g'risidagi ma'lumotlarni taqdim etishingiz kerak. Pul mablag'larini kassaga kiritganingizdan so'ng, sizga nazorat kodi yoki boshqa o'tkazma identifikatori beriladi. Ushbu ma'lumot pul mablag'larini olishi uchun pul o'tkazmasini oluvchiga o'tkazilishi kerak.

Bank hisobvarag'ini ochmasdan pul o'tkazmasi bunday o'tkazma uchun naqd pul taqdim etilgan kundan boshlab uch ish kunidan ko'p bo'lmagan muddatda amalga oshiriladi (27.06.2011 yildagi 161-FZ-son Qonunining 5-moddasi 5-qismi). ).

Vakolatli bank orqali bank hisobvarag'ini ochmasdan Rossiya Federatsiyasidan pul o'tkazmasi amalga oshirilganda, o'tkazma miqdori bo'yicha ham cheklov mavjud. Shunday qilib, bir ish kuni ichida bitta bank orqali pul o'tkazmasi Rossiya Bankining pul o'tkazish uchun ariza berilgan kundagi kursi bo'yicha 5000 AQSh dollari ekvivalenti miqdoridan oshmasligi kerak (Qonunning 14-moddasi 3-qismi 5, 9-bandlari, 3-qismlari). N 173- FZ; Rossiya Bankining 30.03.2004 yildagi N 1412-U yo'riqnomasi).

Eslatma!

Xorijiy davlat operatorlari Rossiya bankida ro'yxatdan o'tgan to'lov tizimlariga taqiq qo'yganda, Rossiya Federatsiyasidan bunday davlatga hisob ochmasdan naqd pulsiz o'tkazma amalga oshirilishi mumkin, agar to'lov tizimining operatorlari, to'lov infratuzilmasi xizmatlarini provayderlari, xorijiy tashkilotlar (xorijiy banklar va kredit tashkilotlari bundan mustasno), o'tkazma amalga oshirilgan shartnomalar asosida Rossiya tashkilotlari nazorati ostida (161-FZ-son Qonunining 19.1-moddasi 1, 2-qismlari).

Elektron pul o'tkazmalarining xususiyatlari

Bank hisobini ochmasdan naqd pulsiz pul o'tkazmasi elektron to'lov tizimlaridan (masalan, WebMoney, Yandex.Money va Qiwi) foydalangan holda elektron pulni (keyingi o'rinlarda EMF deb yuritiladi) o'tkazishda ham mumkin. Shu bilan birga, xorijiy valyutadagi EMF o'tkazmalari Rossiya Federatsiyasi valyuta qonunchiligining talablariga muvofiq amalga oshiriladi (161-FZ-sonli Qonunning 3-qismi, 5-moddasi, 24-qismi, 7-moddasi).

Yordam. Elektron pul

Elektron mablag'lar jismoniy shaxs tomonidan EMF operatoriga uchinchi shaxslar oldidagi pul majburiyatlarini bajarish uchun ilgari taqdim etilgan va ularga nisbatan ushbu shaxs faqat elektron to'lov vositalaridan foydalangan holda buyurtmalarni o'tkazish huquqiga ega bo'lgan mablag'lar deb ataladi (18-band, 3-modda). 161-FZ-sonli Qonun).

Bunday holda, jismoniy shaxs EMF operatoriga bank hisobvarag'i bilan yoki undan foydalanmasdan pul mablag'larini taqdim etishi mumkin. Shuningdek, uning foydasiga mablag'lar EMF operatoriga tashkilotlar yoki yakka tartibdagi tadbirkorlar tomonidan berilishi mumkin, agar bunday imkoniyat jismoniy shaxs va EMF operatori o'rtasidagi kelishuvda nazarda tutilgan bo'lsa. O'z navbatida, ikkinchisi unga taqdim etilgan mablag'lar miqdori to'g'risida yozuvni shakllantiradi (161-FZ-sonli Qonunning 7-moddasi 2, 4-qismlari).

EMFni o'z oluvchilar foydasiga o'tkazish odatda jismoniy shaxs - to'lovchining buyrug'i asosida, ayrim hollarda - EMF oluvchilarning iltimosiga binoan amalga oshiriladi. Shu bilan birga, EMF to'lovchilari va oluvchilari bir yoki bir nechta EMF operatorlarining mijozlari bo'lishi mumkin (161-FZ-son Qonunining 7, 8-qismlari, 7-moddasi).

Qoidaga ko'ra, o'tkazma bir vaqtning o'zida EMF operatori tomonidan to'lovchining buyrug'ini qabul qilish, uning EMF balansini kamaytirish va oluvchining EMF balansini o'tkazma summasiga oshirish orqali amalga oshiriladi. Buning uchun maxsus mo'ljallangan to'lov kartasi yordamida pul o'tkazmalari EMF operatori to'lovchining buyrug'ini qabul qilganidan keyin uch ish kunidan ko'p bo'lmagan muddatda amalga oshiriladi. Qisqa muddat EMF operatori va to'lovchi o'rtasidagi kelishuvda yoki to'lov tizimining qoidalarida nazarda tutilishi mumkin. Shundan so'ng, EMF o'tkazmasi qaytarib bo'lmaydigan bo'lib qoladi va to'lovchining EMF oluvchi oldidagi pul majburiyatlari tugatiladi (161-FZ-sonli Qonunning 26-bandi, 3-moddasi, 10, 11, 15, 17-qismlari, 7-moddasi).

Alfa Bank mijozlarga nafaqat rublda, balki xorijiy valyutada ham pul o'tkazmalarini amalga oshirishni taklif qiladi. Bunday pul o'tkazmasini amalga oshirishda mijoz tomonidan hisobga olinishi kerak bo'lgan bir qator shartlar va xususiyatlar mavjud. Alfa Bankning keng tarmog'i Rossiya va boshqa mamlakatlarda pul o'tkazmalarini amalga oshirish imkonini beradi.

Alfa Bankda valyuta o'tkazmalari haqida ko'proq ma'lumot

Siz eng yaqin bank filiali orqali valyuta o'tkazmasini amalga oshirishingiz mumkin. Pul o'tkazmalari Internet-banking orqali ham amalga oshiriladi. Bank ichidagi kartadan kartaga o'tkazish mobil ilova yoki shaxsiy kompyuter orqali amalga oshiriladi.

Korrespondent banklar butun dunyoda joylashgan. Tarmoqqa AQSH, Germaniya, Shveytsariya va Niderlandiyadagi yirik banklar kiradi.

Tarjima ko'rsatma

Pul o'tkazmasini amalga oshirish uchun mijoz bankda chet el valyutasi hisob raqamini ochishi kerak. Bir martalik operatsiyalar ekspress hisobvarag'idan amalga oshiriladi.

Nima talab qilinadi xorijiy valyutadagi mablag'larni o'tkazish uchun bank rahbarlari murojaat qilganda mijozlarni xabardor qiladilar. Qoidalarni Alfa Bank veb-saytida topish mumkin.

qadam ba qadam o'tkazmani amalga oshirishda quyidagilar bo'ladi:

Pasport bir necha usul bilan berilishi mumkin - o'zingiz tayyor hujjatni bankka yuborish yoki Alfa Click va Alfa Client ilovalarining shaxsiy hisobi orqali ma'lumotlaringizni tayyor shaklga kiritish orqali. Ikkinchi holda, bank xodimlari siz uchun hujjatni to'ldiradilar.

Mumkin bo'lgan muammolar va nuanslar

Pul o'tkazmalarini amalga oshirishda ba'zida pul o'tkazishda kechikishlar mavjud. Bank amaldagi qonunchilikka muvofiq bitim to‘g‘risidagi ma’lumotlarni tekshirishga haqli. Muammoni hal qilishni tezlashtirish uchun bankning iltimosiga binoan bitim bo'yicha barcha hujjatlarni taqdim etish kerak. Yuridik shaxslar o'rtasidagi hisob-kitoblar bo'lsa, bu aniqlovchi guvohnomalar, schyot-fakturalar, shartnomalar, aktlar bo'lishi mumkin.

Qabul qiluvchining ma'lumotlari noto'g'ri ko'rsatilgan taqdirda to'lov kechiktirilishi mumkin. Barcha ma'lumotlar ro'yxatga olingan, familiyasi, ismi, otasining ismi, manzili.

Mavjud valyutalar

Alfa Bank orqali pul o'tkazmalari eng keng tarqalgan valyutalar – AQSH dollari va yevroda amalga oshiriladi.O‘tkazmalar turli xorijiy valyutalarda – Kanada dollari, Shveytsariya franki, Daniya kronasi, funt sterling, Norvegiya kronasi, shved kronasida qabul qilinadi. Siz Belarus rubli va Qozog'iston tengesida pul o'tkazishingiz mumkin.

Valyuta o'tkazmalarining taxminiy vaqti

Alfa Bank ma'lum bir vaqtda valyuta hisobvaraqlari bo'yicha operatsiyalarni ta'minlaydi. Shunday qilib, AQSH dollarida toʻlovlarni amalga oshirayotganda, bank idorasi orqali qogʻoz shaklda ariza berish uchun soat 8.00 dan 14.00 gacha, onlayn bank orqali shoshilinch pul oʻtkazmalarini rasmiylashtirish uchun ish vaqti 14.00 dan 16.00 gacha belgilangan.

Qanday qilib rus chet eldagi hisob raqamiga pul o'tkazishi mumkin?

Evro o'tkazmalari uchun arizalar Bankda soat 8.00 dan 14.00 gacha, Alfa-Client Online tizimida esa 14.00 dan 15.00 gacha qabul qilinadi. Kanada dollari, Shveytsariya franki, Daniya kroni, funt sterling, Norvegiya kronasi, shved kroni qog'oz arizalarni topshirish orqali 9.00 dan 10.00 gacha va onlayn tizimda soat 9.00 dan 11.00 gacha o'tkaziladi. Belarus rublida pul o'tkazmalari bank 8.00 dan 12.00 gacha, Alfa-Client Online tizimi orqali chet el valyutasida pul o'tkazmalari uchun arizalarni 12.00 dan 13.00 gacha qabul qiladi. Qozog‘iston tengesini o‘tkazish uchun bank arizalarni soat 8.00 dan 12.00 gacha qabul qiladi.

Transferlar shartlari

Alfa Bankdagi shaxsiy hisoblar o'rtasida pul o'tkazmasi bir zumda amalga oshiriladi. Bank ichida valyuta o'tkazmalari bir kun ichida amalga oshiriladi. Uchinchi tomon bank kartasiga o'tkazish bir necha daqiqadan bir necha kungacha davom etadi. Mamlakatlar o'rtasida transfer 5 kundan bir haftagacha davom etadi. Yuridik shaxslarning hisobvaraqlariga o‘tkazmalar bir kun ichida komissiyasiz kiritiladi.

Komissiya va cheklovlar

Transfer stavkalari mijoz kartasining turiga bog'liq. Shunday qilib, Alfa Bank tarmog'idan tashqarida AQSh dollari va evrodagi pul o'tkazmalari uchun Electron kartalaridan 1299 rubl, Classic kartalari uchun 1199 rubl, Gold uchun 1099 rubl, Platinum uchun 999 rubl komissiya olinadi. Faollashtirilgan xizmatlar to'plamisiz pul o'tkazmalari summaning 1% ni tashkil qiladi, lekin kamida 199 rubl va 1999 rubldan oshmasligi kerak. Alfa Capital Holding (Ciprus) hisob raqamiga chet el valyutasida pul o'tkazish uchun bank 5 AQSh dollari miqdorida komissiya oladi. Komissiyalar rublda olinadi, agar o'tkazma qiymati dollarda ko'rsatilgan bo'lsa, qayta hisoblash rublda amalga oshiriladi. Mablag' hisobvaraqdan yechib olinadi yoki mijoz tomonidan naqd pulda bankning kassasiga to'lanadi.

Jismoniy shaxslar uchun bir vaqtning o'zida 5000 dollardan ko'p bo'lmagan pul o'tkazmasiga ruxsat beriladi. Kattaroq summalar uchun siz tranzaksiya pasportini rasmiylashtirishingiz va o'tkazish uchun asosni tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishingiz kerak.

Alfa Bankda valyuta o'tkazmalarining ijobiy va salbiy tomonlari

Alfa Bank tizimi orqali valyuta o'tkazmalarining asosiy afzalliklaridan biri bu operatsiyaning soddaligi. Bankda chet el valyutasi hisobvarag'i ochiladi, unga amaldagi karta biriktiriladi, rubllar hisob raqamiga mos keladigan valyutaga konvertatsiya qilingan holda xorijiy valyutadagi hisob raqamiga o'tkaziladi.

Yana bir afzallik - to'lovlar amalga oshiriladigan valyutada to'g'ridan-to'g'ri xarajatlarni kuzatish imkoniyati. Chet el valyutasi hisobvarag'idan to'lashda, masalan, Evropada bo'lganingizda evroda yoki Buyuk Britaniyada bo'lganingizda funt sterlingda yoki Shveytsariyada bo'lganingizda Shveytsariya frankida siz xarajatlarni yanada muvaffaqiyatli va aniqroq nazorat qilishingiz mumkin: karta xarajatlar tovarlar va xizmatlar uchun to'lov amalga oshiriladigan yoki xorijiy bankomatlardan naqd pul olinadigan bir xil valyutada bo'ladi.

Alfa Bank orqali xorijiy valyutadagi o'tkazmalarning kamchiliklari orasida biz ba'zi hollarda pul mablag'larining uzoq muddat o'tkazilishini qayd etishimiz mumkin. So'nggi paytlarda Rossiya banklaridagi xorijiy valyutadagi hisob raqamiga chet eldan pul o'tkazmalari bilan bog'liq muammolar mavjud.

Bu valyuta operatsiyalari ustidan davlat nazorati kuchaytirilgani bilan bog‘liq. Bundan tashqari, Alfa Bank orqali pul o'tkazmalari barcha mamlakatlarda qabul qilinmaydi. Pul o'tkazish uchun hujjatlarni topshirishda yoki jismoniy shaxslar uchun +7 495 78-888-78, tashkilotlar uchun +7 495 755-58-58 telefon raqamlari orqali Alfa Bank menejeridan ma'lum bir mamlakatga pul o'tkazish imkoniyatini aniqlab olishingiz mumkin.

Albatta, pullarini chegara orqali qanday qilib eng yaxshi tarzda tashish kerakligi haqidagi savol uzoq masofalarga sayohat qilishni rejalashtirayotgan va pullarining xavfsizligini ta'minlashni xohlaydigan ko'plab odamlarni qiziqtiradi. Pul o'tkazish uchun bir nechta variant mavjud. Tabiiyki, eng oson yo'li naqd pulni tashishdir. Boshqa variantlar: bank hisob raqamini ochish va plastik kartani chiqarish yoki maxsus yo'l cheklariga naqd pul o'tkazish.

Naqd pul, karta, sayohat cheklari?

Aksariyat sayohatchilar birinchi variantni tanlaydilar - ular pulni naqd pul bilan olib yurishadi. Ammo ular darhol muammoga duch kelishadi - valyutani tanlash. Siz, albatta, ayirboshlash shoxobchasiga borib, boradigan davlatning valyutasini sotib olishingiz mumkin. Ammo ko'plab rus sayyohlari hali ham dollarni (deyarli hamma joyda qabul qilinadi) yoki evroni (agar ular Evropa Ittifoqi mamlakatlariga borsalar) tanlaydilar. Har holda, sayyohning yo'li ayirboshlash shoxobchasi orqali o'tadi. Shuni esda tutish kerakki, pulni almashtirish uchun komissiya 2-4% ni tashkil qiladi.

Har qanday xalqaro to'lov tizimining bank kartalari egalari uchun kerakli valyutani olish jarayoni osonroq. Chet elda rublni dollar yoki evroda osongina olish mumkin. Ammo ba'zi nuanslarni hisobga olish kerak. Agar plastik karta korxona tomonidan chiqarilgan bo'lsa va u erda ish haqini o'tkazish uchun foydalanilsa, u holda siz bankka borib, ushbu kartadan chet elda foydalanish mumkinmi va naqd pul olish uchun komissiya qancha ekanligini bilib olishingiz kerak.

Deyarli butun dunyoda qabul qilinadigan VISA, EurocardCard, MasterCard, JCB, American Express, Diners Club kabi xalqaro toʻlov tizimlarining xalqaro sayohatlari uchun alohida plastik kartaga ega boʻlish maqsadga muvofiq. Shuni ta'kidlash kerakki, bunday kartaning narxi va ishlab chiqarish shartlari har bir bank uchun farq qiladi.

Rublni mos valyutaga almashtirishning yana bir usuli bu ularni yo'l cheklariga aylantirishdir. Tashqi ko'rinishidagi cheklar oddiy pulga o'xshaydi, yagona farqi shundaki, ularda egasining imzosi bor. Cheklarga o'z imzosini qo'ygan shaxsdan boshqa hech kim ulardan foydalana olmaydi. Siz Rossiyada sayohat cheklarini evroda (nominal qiymati: 50 dan 500 gacha) va dollarda (nominal qiymati: 20 dan 1000 gacha) sotib olishingiz mumkin. Ushbu cheklarni sotib olish amalda komissiyasiz, Markaziy bank kursi yoki unga yaqin bo'lgan holda amalga oshiriladi. Ko'pgina banklardagi American Express cheklarida esa hech qanday komissiya sotilmaydi.

Chet elda cheklarni evro, dollar, milliy valyutada naqd qilish mumkin, shu bilan birga sayohat cheki summasining 0,5-2 foizini yo'qotadi. Ammo bu erda ham siz pulni tejashingiz mumkin. Misol uchun, mashhur American Express cheklari ko'plab mamlakatlardagi restoranlar, mehmonxonalar, do'konlarda to'lash va naqd pul o'zgarishini olish uchun ishlatilishi mumkin. Bundan tashqari, milliy valyutaga naqd pul cheklarini komissiyasiz amalga oshiradigan ayirboshlash shoxobchalari mavjud, ularning manzillarini sayohat oldidan bilib olishingiz kifoya.

Yo'lda pulni qanday saqlash kerak?

Pulni tashishning eng zaif va ishonchsiz usuli hamyondir. Agar siz uni yo'qotsangiz, pulni hech kim qaytarib olmaydi. Shu nuqtai nazardan qaraganda, plastik karta bir qator afzalliklarga ega. Agar u o'g'irlangan yoki yo'qolgan bo'lsa, siz kartani blokirovka qilish so'rovi bilan bankka qo'ng'iroq qilishingiz kerak. Va firibgarlar puldan foydalanmasligi uchun buni imkon qadar tezroq qilishingiz kerak.

Ko'pincha yana bir muammo paydo bo'ladi. Karta bloklangan va odam pulni yecha olmaydi. Bankni xabardor qilgandan so'ng, hisobvaraqdagi mablag'larning 50 foizigacha pul o'tkazmalari tizimi orqali shaxsga o'tkaziladi. Ushbu shoshilinch xizmat uchun komissiya to'lovi o'tkazma summasining 10-35 foizini tashkil qiladi. Qisqa vaqt ichida vaqtinchalik plastik kartochkalar chiqarilgan "platina" kartalari egalari yaxshiroq holatda. Qolganlarning hammasi, afsuski, chet elda pulsiz qolish xavfi bor, chunki kartani faqat vatanga qaytgandan keyin tiklash mumkin. Bunday vaziyatda siz do'stlaringizdan qarz so'rashingiz mumkin (agar ular xorijiy shaharda bo'lmasa) yoki to'lov tizimidan foydalangan holda pul o'tkazish so'rovi bilan uyga qo'ng'iroq qilishingiz mumkin.

Sayohat cheki pulning xavfsizligi bo'yicha etakchi o'rinni egallaydi.

Valyuta nazorati talablari

Yuqorida aytib o'tilganidek, faqat egasi chekni naqdlashtirishi mumkin va bu pul bilan bog'liq tashvishlarni unutish uchun etarli. Va sayohat cheki yo'qolgan taqdirda, uni istalgan mamlakatda 24 soat ichida bepul tiklash mumkin. Buning uchun sayohat cheklarini yangilash uchun tegishli xizmatga qo'ng'iroq qilish kifoya.

Bojxona orqali pul o'tkazish

Bojxona pulni eksport qilish bilan bog'liq eng katta qiyinchiliklar bo'lishi mumkin. Rossiyadan qonunga ko'ra, 10 000 dollar ekvivalentidan ko'p bo'lmagan naqd pul olib chiqishga ruxsat beriladi. 10 ming dollardan ortiq summani, agar shaxs ilgari ushbu pulni mamlakatga olib kelgan va deklaratsiya topshirgan bo'lsagina olib chiqish mumkin. Bundan tashqari, agar summa 3000 dollardan oshsa, u majburiy deklaratsiyalanishiga e'tibor qaratishingiz kerak.

Bunday holda, plastik kartaning afzalliklari bor, chunki u orqali pulni hech bo'lmaganda qancha miqdorda tashish mumkin va ularni deklaratsiya qilish shart emas. Qaysi mamlakatlarda plastik kartochkadan yechib olish bo‘yicha cheklovlar mavjudligini ham bilish zarur. Misol uchun, Germaniyada siz kartadan kuniga 1000 evrodan ko'p bo'lmagan pul olishingiz mumkin. Xuddi shunday cheklovlar Avstriya va Shveytsariyada ham qo'llaniladi. Shuning uchun sayohatdan oldin siz bank bilan bunday tafsilotlarni tekshirishingiz kerak.

Sayohat cheklari bojxonadagi muammolarni hal qilishning eng yaxshi usuli hisoblanadi. Ularning yordami bilan siz cheksiz miqdordagi pulni olib yurishingiz mumkin. Va agar ekvivalentdagi miqdor 10 000 dollardan oshsa, cheklarni e'lon qilishingiz kerak.

Albatta, har kim o'zi uchun chet elga pul tashishning eng yaxshi, optimal usulini tanlaydi. Kimdir naqd pulni afzal ko'radi, chunki ular plastik karta dizayni bilan shug'ullanishni xohlamaydilar. Kimdir o'z jamg'armalaringizni mumkin bo'lgan o'g'irlikdan himoya qilish uchun pulni faqat "plastmassada" tashish kerak deb o'ylaydi. Va kimdir sayohat cheklarini sotib oladi va "nominal" pul bilan sayohatga chiqadi.