„Avancore“: „Middle Office“. Priekinio, vidurinio ir užpakalinio biuro terminų apibrėžimas. Kaip atrodo darbas banko biure? Priekinių ir užpakalinių biurų palyginimas

Siekiant panaikinti informacijos atotrūkį tarp priekinių ir galinių biurų, praėjusio amžiaus 90-aisiais pasaulio bankuose atsirado viduriniai biurai. Rusijoje tokią organizacinę struktūrą iki šiol turi tik nedaugelis.

Prieš dvejus ar trejus metus daugumoje didžiųjų Rusijos bankų vyravo supaprastinta struktūra: priekiniai ir galiniai biurai. Tačiau pastaruoju metu vis dažniau girdima paslaptinga frazė „vidutinis biuras“. Paslaptinga, nes paprastas pavadinimo vertimas ne visada leidžia visiškai suprasti šio padalinio užduotis. Šiandien pirmaujančių pasaulio bankų viduriniai biurai yra padaliniai, kurie turi savarankiškai vertinti banko portfelius, stebėti, kaip laikomasi įvairių limitų ir rengti kasdienes ataskaitas rizikos valdytojams.

Rusijoje dar visai neseniai vidurinio biuro funkcijos buvo „paskirstytos“ tarp fronto ir užpakalinių biurų darbuotojų. „Mūsų „viduriai“ bankuose pradėjo atsirasti nuo formalių rizikos valdymo struktūrų, sukurtų siekiant atitikti priežiūros institucijų reikalavimus, pereinant prie centralizuotų struktūrų, kurios valdo riziką pagal tarptautinius standartus“, – sako Limitų departamento vadovo pavaduotojas Semjonas Alperinas. ir Prom-Svyazbank pareigas.

Dažnas standartinio „back office“ ir „front office“ atliekamų pareigų neatitikimas sukėlė daugybę konfliktų šia tema: „Turėčiau prekiauti, o ne įvesti „bilietus“ į sistemą“ arba „back office“ procesus. "parengtus sandorius, bet neįtraukia jų į savo sistemą". Tokio pobūdžio nesutarimai lėmė logišką ir neišvengiamą naujo padalinio – vidurinės tarnybos – atsiradimą.

Šiandien Rusijos bankuose vidurinis biuras dažniausiai atlieka dvi funkcijas: komercinio skolinimo operacijų kontrolę ir operacijų finansų rinkose kontrolę. „Viduris“ nuo „back office“ skiriasi duomenų bendrumu ir platesne banko įsipareigojimų ir turto struktūros vaizdo vizija.

Kai kurių Rusijos bankų apyvartos padidėjimas ir bankininkų patirtis, įgyta dėl pirmųjų rimtų bankų krizių, ypač dėl 1998 m. įvykių, turėjo įtakos kai kurių Rusijos bankų vidutinių biurų organizavimui. Daugelio bankų nuostoliai ir bankrotai privertė susimąstyti apie rizikos valdymą ir tokio padalinio, kaip rizikos valdymas, įtraukimą į organizacinę struktūrą, į kurią anksčiau buvo žiūrima gana šaltai. Daugelyje bankų iš viso nebuvo rizikos analitikų. Atsiradus bankuose už analizę ir prognozavimą atsakingiems padaliniams, iškilo poreikis kontroliuoti rizikos valdymo nustatytus kredito ir rinkos rizikos dydžio apribojimus.

„Kai kurie bankai nusprendė atskirti kontrolės funkcijas į atskirą struktūrą, nes rizikos valdymas (RM) vis dar yra analitinis skyrius“, – BO sako Igoris Šijanovas, „Alfa-Bank“ limitų ir pozicijų stebėjimo departamento vadovas. – Dėl to atsirado vidurinis biuras, atsakingas už prekybininkų rizikos valdymo pavedimų vykdymo stebėjimą, taip pat už pozicijų ataskaitų generavimą. Galima sakyti, kad RM rizikos valdymą vykdo per vidurinį biurą. Atsižvelgiant į tai, kad vidutinis biuras idealiu atveju turėtų kontroliuoti limitus visose rinkose, kuriose jis veikia, šis padalinys pradėjo operatyviai kaupti visų banko pozicijų suvestinę, taip pat dabartinį finansinį rezultatą, kuris galiausiai tapo naudingas ne tik rizikos valdymui, bet ir aukščiausiems banko vadovams“.

Padalinio pavadinimas – Middle Office – visiškai atspindi jo esmę: tai jau ne front office, bet dar ne back office ar apskaitos skyrius. Kaip rodo pavadinimas, jis yra viduryje. Pavyzdžiui, prekiautojas (front office) sudaro sandorį dėl vertybinių popierių pirkimo, vidurinis biuras turi jį įvesti į sistemą, back office – sumokėti, o buhalterija – parengti finansines ataskaitas. Arba kitas variantas: „front office“ sutiko išduoti paskolą klientui, „back office“ perveda pinigus, o pervedimo pagrindą – sutartį ir visus lydimuosius dokumentus – parengia vidurinis biuras.

„Dauguma pažangių bankų ir įmonių savo vidutinius biurus sukūrė remdamiesi Vakarų patirtimi“, – sako Irina Fedorova, „Renaissance Investment Management“ operacijų skyriaus vadovė. – Abiem atvejais tai yra padalinys, atliekantis pagalbinę funkciją apdorojant operacijas. „Struktūriniuose“ sandoriuose vidurinis biuras dalyvauja kuriant, tinkamai vykdant ir vėliau kontroliuojant, o jei atliekami standartiniai sandoriai, vidurinis biuras rašo „bilietus“, įveda sandorius į sistemą ir kontroliuoja tolesnį vykdymą.

Dar nesusiformavusioje Rusijos praktikoje yra ir kitų požiūrių į vidurinio biuro funkcionalumą. Kadangi šis skirstymas bankų struktūroje yra retas, jo apibrėžimas lieka neaiškus. Be tiesioginių priežiūros funkcijų, „viduriui“ dažnai pavedamos įvairios nepagrindinės užduotys: nuo pardavimo funkcijų iki padalinio, atsakingo už reguliacinę bazę arba ją kuriančio.

O gal neturėtume to išskirti?

Pasaulinė praktika, persidengianti su Rusijos tikrove, dažnai kelia klausimų ir abejonių. Taigi, kalbant apie vidutinius biurus, nemaža dalis bankų bendruomenės galvoja: ar verta atskirti šį komponentą į visiškai atskirą struktūrą?

Šio atskyrimo poreikį galima pagrįsti konkrečiu investicinio banko pavyzdžiu: front ofisas sudaro sandorius, jo specialistai dirba su tokiomis sąvokomis kaip „pozicija“, „saugumas“, „einamasis finansinis rezultatas“. Back office dirba su sąvokomis „sandoris“, „patvirtinimas“, „registracija“, „“. Tuo pačiu metu front office, tai yra prekybininkai, mažai domisi limitais. Jei skaičiuoja kokias nors rizikas, tai daro tik dėl savęs, įvertina savo galimybes. Prekiautojai niekaip nederina sandorių tarpusavyje, o jei atskirai kiekvieno treiderio portfelis gali būti gana diversifikuotas, tai įvertinus banko portfelį kaip visumą, gali pasirodyti, kad kartu prekiautojai įsigijo krūvą „Gazprom“ akcijų.

Būtent vidurinis biuras turėtų susumuoti šiuos portfelius ir pažvelgti į tam tikrų akcijų ar obligacijų koncentraciją bei apskaičiuoti visumos limitus. Be to, tai turi būti padaryta dabartiniu režimu. Tas pats back office nesidomi, kodėl jie buvo įsigyti už tam tikrą kainą, jis dalyvauja tik apdorojant operacijas. Taigi išeina, kad tarp prekybininko, kuris galvoja apie savo naudą, ir back office, kuris galvoja tik apie registraciją, turi būti vidurinis biuras, kuris koordinuos jų veiklą.

Vidurinis biuras reikalingas kaip organizacinis komponentas, nepriklausoma struktūra, neturinti nieko bendra su verslu ir nesidomi finansiniu rezultatu. Tai yra tam skirta, atskira „vėsi galva“, kuri atlieka dabartinę vidinę kontrolę.

Tuo pačiu metu nepriklausomas nereiškia atskirtas nuo kitų. Atvirkščiai, būtent vidurinis biuras yra jungiamoji grandis, kurios pagrindinė funkcija yra optimizuoti banko padalinių sąveiką ir bendrauti su visais padaliniais. Tai ypač svarbu atliekant sudėtingus „struktūrizuotus“ sandorius. Dabartinės stebėsenos ir kontrolės funkcijos tam tikru mastu yra deleguotos viduriniam biurui, pasirodo, kad vidurinis biuras yra priverstas efektyvinti banko veiklą.

Dėl didelio banko darbuotojų skaičiaus prekybininkams kartais kyla sunkumų, jie nežino, į kurį biuro, depozitoriumo ar apskaitos skyriaus darbuotoją kreiptis, jei kyla klausimų. Todėl taupydami laiką prekybininkai visus klausimus, susijusius su jų veikla, mieliau sprendžia kreipdamiesi į vidurinio biuro darbuotoją. Taip pat yra ryšys priešinga kryptimi. Tai nustato tam tikrus įsipareigojimus „vidurinių“ darbuotojų kvalifikacijai, kurie turi spręsti įvairias problemas.

Tik dideliems bankams reikia vidutinio biuro

Ne visi bankai turi organizuoti vidutinį biurą. Rusijos praktikoje vidurinis biuras daugiausia yra užsienio kapitalo bankuose, kur valdymą vykdo Vakarų vadovai, arba bankuose, kurie plačiai naudoja Vakarų patirtį. Beveik visada investicinių bendrovių struktūroje yra vidutinis biuras. Mažuose bankuose ši funkcija paskirstoma tarp fronto ir užpakalinių biurų, tačiau vidutiniai ir ypač dideli – tikrai būtini.

„Dažniau nei kitas tokias struktūras kuria investiciniai ir universalūs bankai“, – pažymi Igoris Šijanovas („Alfa-Bank“). – Turėti vidutinį biurą banke, kuris daugiausia veikia skolinimo segmente, yra egzotika. Manau, kad Rusijoje bankų, kurių struktūroje yra vidutinio biuro padaliniai, skaičius neviršija 5 proc.

Jei kalbėtume apie verslo mastą, tai vidutinio biuro reikia daugiausia tik dideliems bankams, bankams, turintiems stiprią investicinę dalį, arba bankams, kurių apyvarta finansų rinkose yra didelė. Tokiu atveju patartina už limitų kontrolę atsakingus darbuotojus priskirti atskiram skyriui. Be to, tik didelis bankas gali sau leisti papildomų darbuotojų išlaikymo ir specialios programinės įrangos įsigijimo išlaidas. Vidurinis biuras dažniausiai atsiranda įmonės verslo augimo arba plėtros etape. O jei bankas neabejingas klientų aptarnavimo kokybei ir nori išvengti painiavos fronto ir back ofisų darbe, tai vidurinis biuras tampa būtina grandimi. Kai kurie ekspertai mano, kad vidurinis biuras yra būtinas dvidešimties geriausių Rusijos bankų, tačiau kitais atvejais ši struktūra negali būti vadinama plačiai paplitusia ar būtina. Mažam bankui, kuris per savaitę atlieka du sandorius su vekseliais, keturias – akcijomis ir penkias – obligacijomis ir išduoda kelias paskolas, kitos specialybės darbuotojas gali apdoroti nedidelį duomenų kiekį: „back office“ ar rizikos valdymo. Jie gali visiškai susidoroti su visomis užduotimis ir dar turės laiko užbaigti sandorius.

Kiekvienas bankininkas nori žinoti, kur yra vidurinis biuras

„Jei turite gerą IT sistemą, vidurinio biuro vieta visiškai nesvarbi, nes tai leidžia visiškai bendrauti tarp priekinio ir galinio biuro“, - sako Semyon Alperin (Promsvyazbank). – Tačiau praktikoje dažniausiai vidurinis biuras yra šalia back office. Organizaciniu požiūriu vidurinis biuras yra operacijų skyriaus arba rizikos valdymo skyriaus dalis. „Promsvyazbank“ jis įtrauktas į „Finansų ir rizikos“ bloką, tai yra, jis susijęs su rizikos valdymu.

Iki šiol nebuvo aiškaus požiūrio į klausimą, kuriam padaliniui priklauso vidurinis biuras, viskas priklauso nuo pirminio jos veiklos pobūdžio. Jei vidurinis biuras fiziškai „nesėdi“ priekinio biuro teritorijoje, klientai, kaip taisyklė, neturėtų jame lankytis. Kartais vidutiniai darbuotojai su klientais bendrauja tiesiogiai, tačiau tai veikiau išimtis nei taisyklė. Nepaisant to, kad „vidurinė“ funkcija nenumato tiesioginio bendravimo su žmonėmis, tai neatmeta sąveikos su sandorio šalimis naudojant įvairias komunikacijos priemones.

Bet jei vidutiniam biurui praktiškai nereikia atskiros patalpos, tai jo technologijos ir įranga yra labai specifinė ir nepriklausoma. Viduriniųjų įstaigų darbuotojai dėl savo darbo specifikos turi turėti aukščiausio lygio prieigą prie banko informacinių sistemų, leidžiančių gauti bet kokią informaciją apie kontroliuojamus sandorius, sandorio šalių bazę, kotiruotes ir kt. Įprastu technologinio proceso organizavimu kontrolė vykdoma automatiškai, o vidurinio biuro darbuotojas išimtiniais atvejais įsikiša į sandorių autorizavimo procesą.

Todėl vidutiniam biurui reikalinga specializuota programinė įranga, kuri leistų aprėpti visas rinkas, kuriose veikia bankas. Taip yra dėl to, kad dažnai fronto ir back office sistemos neleidžia gauti visos reikiamos informacijos pakankamu kiekiu ir reikiamu formatu. Tuo pačiu metu sistema architektūroje turėtų užimti tarpinę padėtį tarp priekinės ir galinės biuro programinės įrangos ir neleisti operacijų, kurios nepraėjo limito kontrolės, patekti į užpakalinį biurą tolesniam apdorojimui.

Įdomus požiūris yra kai kurių ekspertų, kurie mano, kad pats pavadinimas „vidutinis biuras“ galėjo atsirasti būtent iš IT sprendimų, skirtų rizikos valdymui, kūrėjų. Būtent jie galėjo suskirstyti sprendimus į tris lygius: sandorių vykdymo technologijos buvo priskirtos prie sprendimų, skirtų „front office“, vidutiniam biurui – limitų ir rizikų kontrolei, o „back office“ – operacijoms apdoroti. Remiantis hipoteze, toks skirstymas buvo natūralus, todėl lengvai įsigalėjo.

Bankų pasaulio cezariai

Vidutinio biuro darbuotojai savo darbe visada yra kažkur per vidurį, kokio nors „interesų konflikto“ sankirtoje tarp priekinių ir užpakalinių biurų. „Uždaviniai, kuriuos turi išspręsti viduriniosios grandies darbuotojai, yra vienu metu rasti kompromisą ir priimtiną sprendimą priekyje, gale ir klientui“, – darbo specifiką atskleidžia Irina Fedorova (Renaissance Investment Management). – Kartu gerbiami ir įmonės interesai, ir įstatymai. Taigi, jei „front office“ darbuotojas žino, kaip prekiauti RTS sistemoje, o „back office“ darbuotojas gali būti siauras konkrečios srities specialistas, pavyzdžiui, moka pervesti vertybinius popierius į depozitoriumus, tai „vidurinis“ darbuotojas turėtų būti universalesnis. Jis turi žinoti, bent jau bendrais bruožais, visą konkrečios operacijos ciklą nuo jos užbaigimo iki mokesčių nuo gauto pelno apskaičiavimo. Priešingu atveju jis negalės efektyviai koordinuoti proceso“.

Be to, kad galėtų atlikti kontrolės funkcijas, vidurinio biuro darbuotojas turi pakankamai išsamiai suprasti fronto biuro ypatybes, kad galėtų kalbėti ta pačia kalba kaip ir prekybininkai. Žinoma, jis turi suprasti pozicijų skaičiavimo algoritmus, kurie skirtingų tipų sandoriuose apibrėžiami skirtingai. Kartu specialistas turi bent minimaliai suprasti „back office“ ir depozitoriumo darbo specifiką, nes klausimų dėl sandorių gali kilti ir šių banko padalinių atstovams. Jeigu bankas neturi tobulos IT sistemos, leidžiančios generuoti tiek detalias, tiek konsoliduotas ataskaitas, darbuotojui taikomi papildomi reikalavimai dirbant su dideliais duomenų kiekiais. Dažnai buvę analitikai ir prekybininkai dirba vidutiniuose biuruose.

„Vidutinio biuro darbuotojui svarbios ir asmeninės savybės: ištvermė, susikaupimas, komunikabilumas“, – reikalavimų sąrašą tęsia Aleksejus Kuzminas, FINAM Investment Company vidurinio biuro vadovas. – Per dieną tenka gana daug bendrauti su klientais, ir gana intensyviu režimu. Pavyzdžiui, jei kalbame apie priverstinį pozicijos uždarymą, kai tarpininkavimo sąskaitoje nėra pakankamai lėšų.

Kadangi vidurinio biuro darbuotojai dirba su įvairiomis automatinėmis informacinėmis sistemomis, jie turi išmanyti ne tik bankinius produktus, bet ir suprasti programavimą, mokėti SQL kalbą, mokėti dirbti su duomenų bazėmis.

Atsižvelgiant į tam tikrą organizaciją, vidutiniam biurui reikalingi ne tik universalūs, viską išmanantys darbuotojai, bet ir paprasti „darbuotojai“. Pavyzdžiui, viename iš Rusijos vidurinių biurų dirba darbuotojai, atliekantys prekybininko padėjėjo funkcijas. Prekiautojai suteikia jiems informaciją apie vykdomas operacijas išorinėse sistemose, o padėjėjai įveda operacijas su visais parametrais į banko apskaitos sistemą, kur savo ruožtu yra stebimi limitai. Tai gana mechaninis darbas, tačiau jis gali būti taikomas ir vidutiniam biurui.

Sergejus Rybinas,
„Stroykredit Bank“ valdybos pirmininko pavaduotojas:

Middle office palaiko nestandartines paslaugas

Plečiantis produktų linijai, vis daugiau kredito įstaigų kuria visaverčius vidutinius biurus. Jų poreikį pirmiausia patiria bankai, kurie aktyviai siūlo ne iki galo standartizuotas paslaugas. Tokių produktų reklama apima aktyvų bendravimą su klientu, siekiant tiksliai nustatyti jo poreikius ir išanalizuoti jo kreditingumą. Kai kuriais atvejais atsiranda būtinybė pateikti papildomus dokumentus ir ataskaitas. Vidutinio biuro darbuotojai turi sėkmingai išspręsti tokias problemas. Jie dažnai taip pat atsakingi už rizikos analizę. „Stroykredit Bank“ pagrindinės vidutinio biuro veiklos kryptys yra aktyvus darbas su „front office“ pritraukiamais klientais, operacijų palaikymas ir rizikos analizė.

Maksimas Markovas,
„Globex Bank“ finansų institucijų departamento vadovas:

Vidurinė įstaiga yra iždo apskaitos skyrius

Iš esmės vidurinis biuras yra iždo apskaitos skyrius. Kaip žinote, viena iš pagrindinių iždo užduočių bet kuriame banke yra banko likvidumo ir mokumo palaikymas, įskaitant įvairias operacijas skirtinguose finansų rinkos sektoriuose. Šiuo atžvilgiu viena iš pagrindinių vidurinio biuro užduočių yra išlaikyti banko mokėjimo poziciją įvairiomis laiko perspektyvomis, remiantis informacija iš banko padalinių: kliento, kredito, atsiskaitymų ir kitų, įskaitant ir paties iždo. Remdamasi šia informacija, vidurinis biuras parengia banko mokėjimo planą. Jo pagalba banko iždas valdo savo likvidumą: arba iškelia perteklinį likvidumą finansų rinkose, arba, atvirkščiai, stiprina banko likvidumą naudodamas įvairias finansines priemones. Be to, vidurinis biuras registruoja ir kontroliuoja paties iždo operacijas, siekdamas laikytis atvirų valiutų pozicijų limito ir valdyti atvirų pozicijų riziką.

Valerijus Naumovas,
„Sojuz Bank“ valdybos pirmininko pavaduotojas:

Middle Office yra visapusiškas operacijų palaikymas

Pastaruoju metu nebuvo aiškaus vidurinio biuro funkcijų apibrėžimo. O jos vaidmenį atliko skyriai arba skolinimo paramos skyriai. Esant nedidelei operacijų apimčiai, toks „vidurinis“ modelis įmanomas ir dabar, kai vienas padalinys apdoroja, išduoda ir aptarnauja paskolą. Tačiau verslo plėtros kontekste bankai siekia atskirti „priekio“, „vidurio“ ir „nugaros“ funkcijas. Mūsų banke vidurinis biuras yra skyrius, atsakingas už mažmeninių kreditų operacijas, rizikos kontrolę paskolos išdavimo etape ir tolesnį sandorio palaikymą iki visiško grąžinimo. „Viduris“ suteikia grįžtamąjį ryšį apie operacijas banke ir iš esmės yra banko valdomumo didinimo įrankis. Viduriniai darbuotojai, be savo funkcijų, turi išmanyti teisinių aspektų ir kredito operacijų apskaitos pagrindus.

Aleksejus Kuzminas,
IC "FINAM" vidurinio biuro vadovas:

Vidutinis biuras investicinėje bendrovėje

Tradiciškai investicinės bendrovės vidurinio biuro funkcinė paskirtis yra vykdyti tarpininkavimo ir prekiautojų operacijas biržos ir nebiržinių vertybinių popierių rinkose. Įmonės FINAM prekiautojai dirba visose Rusijos biržose: RTS, MICEX, MSE, Sankt Peterburgo biržoje. Vidurinis biuras priima ir teikia klientų pavedimus dėl vertybinių popierių pirkimo ir pardavimo, stebi klientų pozicijas, įskaitant maržos lygį prekybos sesijos uždarymo metu ir kliento skolos brokeriui sumą. Vidutinio biuro darbuotojai stebi sandorių metu kylančias rizikas ir teikia informacinę sąveiką su visais klientais, kurių interesais vykdomi sandoriai. Vidurinis biuras sukūrė rizikos valdymo sistemą, leidžiančią užsidirbti pinigų iš bet kokių akcijų rinkos judėjimų, taip pat ir jos kritimo metu.

„Avancore: Middle-office“— sprendimas leidžia kasdien kontroliuoti pagrindinius organizacijos veiklos finansų ir akcijų rinkose rodiklius.
Sistema automatizuoja visas reikalingas funkcijas, kurias atlieka Middle Office, ir sąveikauja su moduliais Avancore: Trust Management ir Avancore: Mutual Funds. Sistema buvo sukurta platformoje 1C:Enterprise 8, palaikanti kliento-serverio architektūrą ir ploną klientą.

Pagrindiniai tikslai:

• Fondo finansinių investicijų valdymo apskaitos užtikrinimas yra atskirtas nuo apskaitos;
• Pirminių duomenų rinkimas ir apdorojimas;
• Naudojant lankstų dizainerį vartotojo ataskaitoms ruošti;
• Veiklos finansų rinkose efektyvumo stebėjimas;
• Finansinių investicijų apribojimų ir nustatytų limitų kontrolė.

Sistemos sąveikos diagrama

Grandinės aprašymas:

1. Informacija apie sandorius ir operacijas nekilnojamojo turto rinkoje.
2. Informacija apie sandorius rinkoje.
Brokerių duomenys ir nebiržiniai sandoriai. Informacija apie kainas ir informaciniai duomenys
3. Informacija apie atidarytas sąskaitas, indėlius, INO operacijas.
4. Pirminių duomenų vertimas į MIDL.
5. Atsiskaitymas klientams

Atliktos funkcijos:

Avancore investicinis fondas:
1. Akcininkų apskaita;
2. Sandorių apskaita;
3. Atsiskaitymas klientams.

Avancore DU:
1. Rinkos duomenų apdorojimas;
2. Buhalterinė apskaita;
3. Referencinių duomenų įkėlimas ir saugojimas;
4. Ataskaitų klientams ruošimas.

Avancore MIDL:
1. Limitų postkontrolė;
2. Investicijų efektyvumo įvertinimas;
3. Valdymo apskaita;
4. Vidinė apskaita.

Turto katalogai

Sistemoje gali būti naudojami šių tipų turtai:

• akcijos ir obligacijos;
• investicinės akcijos;
• depozitoriumo pakvitavimai;
• hipotekos dalyvavimo liudijimai;
• ateities sandoriai ir opcionai;
• struktūriniai produktai;
• nekilnojamojo turto objektai;
• reikalavimai ir įsipareigojimai;
• einamosios sąskaitos, depozitinės sąskaitos, tarpininkavimo sąskaitos, įsk. užsienio valiuta.

Išsamią informaciją apie problemą rasite apie kiekvieną kataloge esantį turtą.

Išsami informacija apie turtą:

• YRA;
• reg. numeris;
• emisijoje esančių vertybinių popierių nominali vertė ir skaičius;
• emitento pramonė;
• biržos, kuriose vertybinis popierius praėjo įtraukimo į biržą procedūrą;
• obligacijos ir kupono „kūno“ pinigų srautai;
• struktūrinių produktų pagrindinio turto informacija;
• ateities sandorių specifikacijos;

Automatiškai pildyti duomenis galima naudojantis įvairiomis informacijos teikimo paslaugomis.

Konfigūracija gali gauti ir saugoti duomenis apie įmonės įvykius (numatytuosius nustatymus, pasiūlymus, reorganizacijas, AGM ir kt.)

Pagrindinis sąrašassandorius iroperacijos:

• Sandoriai akcijų, užsienio valiutų ir išvestinių finansinių priemonių rinkose;
• Grąžinimas, įskaitant dalinį ir išankstinį grąžinimą (vertybinių popierių, indėlių, INO sandorių);
• Sandorio išlaidų apmokėjimas;
• Įplaukos, išplaukos ir pervedimai tarp pinigų sąskaitų;
• Vertybinių popierių emisijų konvertavimas;
• REPO sandoriai;
• Įskaitymas (kintamos maržos gavimas/nurašymas);
• Reikalavimų ir įsipareigojimų atspindys;

Ne rinkosoperacijos:

• Įėjimas/išvestis į turto valdymą, perkėlimas tarp turto portfelių;
• Kainų, valiutų kursų ir įmonių renginių atsisiuntimas;
• Turto tikrosios ir amortizuotos savikainos apskaičiavimas;
• Pradinių likučių įvedimas į sistemą.

Prognozuoti sandorius

Galima sukurti prognozuojamą operaciją/operaciją su turtu.

Tuo pačiu metu prognozuojamo laikotarpio analitiniai rodikliai (įskaitant amortizuotas sąnaudas) apskaičiuojami, atsižvelgiant į įvestas prognozines vertes ir numatomus indėlių bei obligacijų srautus.

Turto kainos

Sistema pateikia teisingų kainų nustatymo algoritmų kūrėją.

Galima algoritmizuoti sudėtingus teisingų kainų nustatymo metodus.

Integruotos ataskaitų formos pateikiamos įvairiose srityse:

• Portfelio investicijų efektyvumas;
• Ataskaita apie atliktas operacijas;
• Mokėjimo planas;
• Pelningumo skaičiavimas naudojant MWR ir TWR metodus;
• Portfelio valdymo veiklos ataskaita;
• ir tt

Rizikos valdymas

Lankstus limitų nustatymas kontroliuoti investicijų portfelio struktūros apribojimus.

Pagrindinius apribojimų parametrus vartotojas sukonfigūruoja pagal Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimus,

arba pagal organizacijoje galiojančios rizikos valdymo sistemos reikalavimus.

1 pav Portfelio struktūra

2 pav Portfelio limitų tikrinimas

Integracijasu paslaugomisInterfax

Sistema leidžia automatiškai gauti reguliavimo ir informacinę informaciją (vertybinių popierių korteles, biržos kotiruotes, emitentų ir vertybinių popierių reitingus ir kt.) iš RU DATA tarnybos ir MICEX.

Įkelti Rusijos banko testavimui nepalankiausiomis sąlygomis

Sistema leidžia atsisiųsti duomenis bet kokiu formatu, naudojant lankstų ataskaitų formų dizainą.

Administracija

Keitimasis duomenimis vyksta visiškai automatiškai fone pagal nurodytą grafiką.

Informavimas apie duomenų mainų sutrikimus siunčiant el.

Įdiegtos standartinės keitimosi tarp sistemų taisyklės.

Lankstus vartotojo prieigos teisių prie objektų diferencijavimas įrašo lygiu.

Kas yra „back office“: termino kilmė ir paaiškinimas + 3 priežastys, kodėl to reikia jūsų įmonei + „back office“ užduočių pavyzdžiai 3 verslo srityse + 2 „back-office“ kompiuterių programų tipai + 3 jų sprendžiamos problemos.

Daugelis svetimžodžių rusų kalboje tapo tam tikros veiklos srities apibrėžimu. 2000-ųjų pradžioje verslo pramonėje atsirado „back office“ koncepcija.

Bėgant metams šis terminas pradėtas vartoti pardavimuose, finansų įstaigose, taip pat vertybinių popierių rinkoje.

Kas yra „back office“ ir kokį vaidmenį ji atlieka šiuolaikiniame versle?, sužinosite iš šio straipsnio.

1. Sąvokos „back office“ paaiškinimas

Šis posakis į rusų kalbą atėjo iš anglų kalbos - „back-office“ (kuris tiesiogine prasme gali būti išverstas kaip „back-office“). Šiandien jo reikšmė yra šiek tiek miglota dėl to, kad back office padaliniai turi daug veiklos sričių, kurios kardinaliai skiriasi viena nuo kitos.

Back office – tai padalinys įmonėje, kurio užduotis yra apdoroti, registruoti ir registruoti su įmonės finansais susijusias operacijas.

Be to, yra dar vienas, ne mažiau svarbus skyrius, vadinamas front office. Kas čia? „Front office“ užduotis – sudaryti sandorius ir pritraukti naujų partnerių bei klientų, kurie turi įtakos įmonės finansinei būklei ir plėtrai.

Užpakalinį biurą sudaro šie skyriai:

• buhalterinė apskaita,
• Žmogiškųjų išteklių departamentas,
• įmonės administracija,
• palaikymo tarnyba, analitikai,
• statistika ir kt.

Iš esmės jis sprendžia visus administracinius reikalus.

Front office, savo ruožtu, yra vadovų kolektyvas, kuris savo ruožtu pritraukia į įmonę naujų partnerių.

2. Kaip atsirado toks dalykas kaip back office?

Versle tokio populiaraus termino sukūrimo istorija siekia įprastą statybų planavimą.

Visi didelių įmonių pastatai buvo pastatyti pagal tą patį planą...

Pirmas buvo biuras- priekinė pastato pusė. Jis buvo reikalingas tam, kad klientas ar lankytojas galėtų lengvai rasti norimą skyrių ar konkretų darbuotoją. Šios patalpos buvo brangiai atnaujintos, nes tai įmonės „veidas“. Darbuotojai visada turi būti gerai apsirengę, mandagiai elgtis su klientais ir pan.

Antroji pastato dalis buvo vadinama „back office“.. Šioje teritorijoje vyko visi gamybos ir administraciniai darbai. Kadangi lankytojų čia niekada nebuvo, renovacija, apšvietimas ir interjeras nebuvo reprezentatyvūs.

Jei fronto biure darbuotojai didelį dėmesį skyrė išvaizdai, tai užpakaliniame biure pagrindinį vaidmenį atliko įmonės personalo profesinės savybės.

Pastatų išdėstymo atskyrimas tapo pasauliniu dviejų bet kurios įmonės padalinių terminu. Priekinė biuras yra ryškus vaizdas, kuris pritraukia klientus. Back office yra įmonės plėtros skyrius, kuris stebi visus procesus.

3. Kodėl jūsų įmonei reikalingas back office?

Pradedančiųjų įmonių direktoriams kyla klausimas, ar tokio padalinimo jiems apskritai reikia.

Jo sukūrimas naujoje ar net esamoje įmonėje svarbus dėl 3 pagrindinių priežasčių:

Įmonės reputacija.

Šiandien didelė konkurencija bet kurioje veiklos srityje. „Back-office“ darbuotojai kasdien savo veiksmais palaiko įmonės reputaciją.

Pavyzdžiui, analitikos ir statistikos skyriaus specialistai kiekvieną dieną atlieka skaičiavimus, siekdami pagerinti organizacijos veiklą.

Įmonės administracinis skyrius nuolat užtikrina, kad kiekvienas savo darbą atliktų efektyviai ir kuo greičiau.

Padidėjęs pelnas.

Žinoma, front office darbuotojai pritraukia naujų klientų, tačiau be buhalterinės pagalbos bet kokios operacijos su pinigais gali padidinti pajamas arba, atvirkščiai, jas sumažinti.

Be to, būtent „back-office“ skyriuje darbuotojai kuria naujus plėtros planus, kurie ateityje gali gerokai padidinti pelną.

Atsakomybė už naujų sandorių riziką.

Front Office vadovų darbas pagrįstas stambaus kliento paieška. Tuo pačiu metu, jei „back office“ darbuotojai neapskaičiavo visos sandorio naudos ir galimos rizikos, sutartis nebus sudaryta.

Šis etapas yra pats svarbiausias, nes nuo jo priklauso, ar įmonė dirbs pelno ar nuostolių.

4. Back office užduotys 3 skirtingose ​​veiklos srityse

Nors bet kurio verslo sektoriaus termino aiškinimas yra vienodas, tačiau praktiškai skirtingose ​​veiklos srityse darbuotojai atlieka skirtingas užduotis.

3 pavyzdžiai, už ką tiksliai atsakingas „back office“ įvairiose srityse:

Finansų įstaigoje šis padalinys yra veiklos ir apskaitos skyrius, atsakingas už visos organizacijos darbą. Specialistai didelį dėmesį skiria kredito operacijoms.

Taip pat ant jų pečių gula atsakomybė už sandorių, susijusių su vertybiniais popieriais, atlikimą, apskaitos skyriaus darbą, banko turto ir įsipareigojimų kontrolę.

Prekyba ir pardavimas.

Prekybos ir pardavimų srityje skyrius atsakingas ir kontroliuoja visas finansines operacijas, prekių gavimą, jų pardavimą, pardavimą, judėjimą, likučių nurašymą, defektų grąžinimą, prekybos rinkos įvertinimą ir tyrimą, prekių įsigijimą. įranga, patalpos prekei parduoti ir kt.

Maitinimo paslaugų darbuotojams visas skyriaus darbas yra susijęs su kasdiene veikla. „Back-office“ prisiima atsakomybę už finansinių ataskaitų sudarymą, produktų apskaitą, klientų patiekalų kokybės ir paruošimo stebėjimą, personalo samdymą.

5. Užpakalinio biuro darbuotojo pareigos

Šiame skyriuje dirba daug specialistų ir kiekvienas iš jų turi savo užduotį. Gali būti, kad naujokų įmonėse dirba nedaug darbuotojų, kartais gali būti tik 5-10. Todėl tenka ieškoti universalaus darbuotojo, specialisto, galinčio vienu metu atsakyti už kelis procesus.

Jei esate būtent tokioje situacijoje, turite suprasti, kokias pareigas turės atlikti asmuo iš užpakalinio skyriaus.

Pagrindinės šio skyriaus specialisto pareigos yra šios:

1. Sandorio įforminimas ir registravimas.
2. Sutarčių, susijusių su prekių pirkimu ar pardavimu, sudarymas.
3. Sandoriai, susiję su nuosavybės teisės perdavimu iš pardavėjo pirkėjui.
4. Įmonės finansinių srautų kontrolė.

Beveik visa atsakomybė už įmonės klestėjimą gula ant biuro darbuotojų pečių. Menkiausios klaidos apskaičiuojant finansines operacijas ir organizacinius klausimus gali sukelti nuostolių ar net nuostolių.

6. Ar galima back office skyrių pakeisti programa?

Kad ir ką sakytume, tai XXI amžius – metas, kai dauguma procesų yra automatizuoti (arba bent jau linkę į tai). Šis likimas nepagailėjo užpakalinio skyriaus poskyrio.

Back-office – tai kompiuterinė programa, kuri kontroliuoja ir vykdo įmonės technologinius procesus, susijusius su pardavimu, finansais, apskaita ir kt.

Daugelis direktorių perka šias programas, siekdami sutaupyti pinigų administracijos padalinių darbuotojų atlyginimams.

Yra 2 kompiuterių back-office tipai:

Pavyzdžiui, čia yra programa „Compact“, skirta parduotuvei. Duomenų bazėje yra visa informacija apie prekybos tinklo veiklą. Norint juo naudotis, pakanka 2-3 žmonių, kurie stebi darbą ir įveda naujus duomenis.

Tokiu būdu galite daug greičiau išspręsti šias problemas:

Greitas klientų aptarnavimas ir naujų sandorių sudarymas.

Programa automatiškai atlieka skaičiavimus, nustato galimą riziką, pelną, nuostolius ir kt. Tokiu atveju a priori klaidų negali būti, jei visi duomenys įvedami į programą teisingai.

Automatinė įmonės apskaita ir kontrolė.

Kai įmonė per kelias sekundes gauna duomenis apie savo finansinę būklę ir statistiką apie visų padalinių veiklą, tai prisideda prie maksimalios įmonės veiklos kontrolės iš vidaus.

Ši informacija reikalinga, kad vadovybė galėtų stebėti visus procesus, tirti trūkumus ir laiku juos pašalinti.

Bendradarbiavimo su klientais ir partneriais analizė.

Šios informacijos stebėjimas padės tobulinti įmonės rinkodaros strategiją.

Iš šio straipsnio sužinojote kas yra back office, taip pat apie kompiuterinių programų, kurios gali pakeisti visą skyrių gyvais darbuotojais, egzistavimą. Programa pagreitina daugelį organizacinių procesų.

Apžvalga apie darbą su tokiu svarbiu elementu kaip

įmonės buveinė – šiame vaizdo įraše:

Tai, žinoma, yra didelis pliusas įmonės darbui, tačiau tuomet nereikės kai kurių specialistų ir teks atimti iš žmonių darbą. Be to, su visu savo tikslumu mašinos daugeliu atžvilgių dar negali pranokti žmonių.

Naudingas straipsnis? Nepraleiskite naujų!
Įveskite savo el. pašto adresą ir gaukite naujus straipsnius el. paštu

• Kuriame banke atsidaryti einamąją sąskaitą: TOP-5 įstaigos
• Kaip atidaryti „McDonald's“: franšizės pranašumai ir privalumai
• Ar individualus verslininkas yra juridinis asmuo: paaiškinimas

Back-office English back-office

banko ar maklerio įmonės padalinys, atliekantis sandorių su vertybiniais popieriais vykdymo, apskaitos ir registravimo, atsiskaitymų su klientais operacijas; priešingai nei biure, kur sandoriai sudaromi tiesiogiai.

Verslo terminų žodynas. Akademik.ru. 2001 m.

Pažiūrėkite, kas yra „Back Office“ kituose žodynuose:

Operatyvinės apskaitos padalinys, užtikrinantis padalinių, dalyvaujančių valdant finansų rinkose veikiančios organizacijos turtą ir įsipareigojimus, darbą. Back office užduotis yra dokumentinis ir elektroninis apdorojimas... Vikipedija

back office- Įmonės dalis, atsakinga už veiklą, susijusią su įvykdytais sandoriais. Priklausomai nuo įmonės organizacinės struktūros, back office gali būti vienas skyrius arba sudarytas iš daugelio struktūrinių padalinių (pavyzdžiui, susijusių su... ... Techninis vertėjo vadovas

back office- back office, back office... Kartu. Apart. Brūkšnelis.

„BACK OFFICE“- 1. bankininkystės skyrius, įmonės padalinys, atliekantis įvairias dokumentines operacijas užsienio ekonominei veiklai ar operacijoms su vertybiniais popieriais aptarnauti; 2. įmonės padaliniai, kurie renka, apdoroja ir... ... Puikus apskaitos žodynas

back office- pagalbinės finansinės ir atsiskaitymo paslaugos, palaikančios įmonės gyvybę (ypač banke) ... Verslo slengo žodynas

BACK OFFICE- bankininkystės padalinys, įmonės padalinys, atliekantis operacinėse įvairias dokumentines operacijas užsienio ekonominei veiklai aptarnauti ar operacijas su vertybiniais popieriais... Didelis ekonomikos žodynas

BACK OFFICE- (anglų k. back office) - terminas, vartojamas apibūdinti vidinę sąsają (bankinės kompiuterinės sistemos sąveikos priemones ir taisykles) banko ar kitos finansų įstaigos, kurios darbuotojai nedalyvauja... ... Finansų ir kredito enciklopedinis žodynas

Užpakalinis biuras- Finansų maklerio įmonės padalinys, atliekantis biuro operacijas, kurios palaiko, bet neapima, prekyba akcijomis ir kitais vertybiniais popieriais. Šie sandoriai apima visus galimus rašytinius sandorių patvirtinimus ir jų likvidavimą,... ... Investicijų žodynas

Užpakalinis biuras- - maklerio įmonės padalinys, užtikrinantis sandorių vykdymą po jų sudarymo ir atliekantis vidinę sandorių su vertybiniais popieriais apskaitą ir kontrolę... Akcijų ir obligacijų rinka. Pagrindinių terminų ir sąvokų žodynas

„Back office“ verslo architektūroje Verslo procesų, procedūrų, norminių dokumentų (reglamentų), žinynų, spausdintų formų, organizacinio personalo padalinių, diegiančių atliktų operacijų žurnalų (registrų) apskaitą ... ... Vikipedija

Knygos

• Operacijų su vertybiniais popieriais biuras banke ir investicinėje bendrovėje Yufryakov. 155 p. Knyga skirta vertybinių popierių biuro kūrimo ir darbo organizavimo klausimams. Remdamasis savo daugiau nei dešimties metų patirtimi didžiausioje Rusijos investicijų...

Vidurinis biuras

Vidurinis biuras finansų sektoriuje – bendras padalinių arba procesų, atsakingų už klientų operacijų tikrinimą ir tiesioginį apdorojimą, grupės pavadinimas. Skirtingai nuo fronto biuro, vidurinio biuro darbuotojai, kaip taisyklė, neturi tiesioginio kontakto su klientais, tačiau tuo pačiu atlieka su klientais tiesiogiai susijusias operacijas, pavyzdžiui, tikrina skolininkų kreditingumą, įveda duomenis į informacines sistemas, gautus iš front office nestruktūrizuota forma, sąskaitų faktūrų išrašymo paslaugos, su konkrečia operacija susijusi rizika.

Vidurinio biuro koncepcija atsirado bankininkystės sektoriuje 1990-ųjų pradžioje, siekiant sumažinti informacijos atotrūkį tarp priekinio ir galinio biuro.

Wikimedia fondas. 2010 m.

Pažiūrėkite, kas yra „Middle Office“ kituose žodynuose:

Verslo architektūroje – pasirengimą ir sprendimų priėmimą užtikrinančių verslo procesų, procedūrų, norminių dokumentų (reglamentų), žinynų, spausdintų formų, organizacinių personalo padalinių visuma. Sistemos architektūroje...... Verslo terminų žodynas

Vidurinis biuras verslo architektūroje Pasirengimą ir sprendimų priėmimą užtikrinantis verslo procesų, procedūrų, norminių dokumentų (reglamentų), žinynų, spausdintų formų, organizacinio personalo padalinių visuma. Padalijimų pavyzdžiai ... Vikipedija

Artimųjų Rytų laikų formatas Spausdinimo ir elektroninės įrangos savininkas Sun Myung Moon vyriausiasis redaktorius Ramezas Maloufas, įkurtas 1983 m. Politinės priklausomybės ... Wikipedia

„Back office“ verslo architektūroje Verslo procesų, procedūrų, norminių dokumentų (reglamentų), žinynų, spausdintų formų, organizacinio personalo padalinių, diegiančių atliktų operacijų žurnalų (registrų) apskaitą ... ... Vikipedija

„Front office“ verslo architektūroje Verslo procesų, procedūrų, norminių dokumentų (reglamentų), žinynų, spausdintų formų, organizacinio personalo padalinių rinkinys, užtikrinantis įmonės sąveiką su klientu (... Vikipedijoje

„Front office“ yra bendras padalinių ar procesų grupės organizacijose, atsakingos už tiesioginį darbą su klientais, pavadinimas. Įprastos biuro funkcijos apima bendravimą su klientais, priėmimą ir įvedimą į... ... Vikipediją

Tai yra bendriausias ir išsamiausias įmonės, kaip ūkio subjekto, turinčio trumpalaikius ir ilgalaikius pagrindinei veiklai vykdyti tikslus, apibrėžtus misija regioninėje ir pasaulinėje rinkoje bei plėtros strategiją... Vikipedija.

Remiantis misija, plėtros strategija ir ilgalaikiais verslo tikslais, nustato reikiamą įmonės organizacinę struktūrą, pardavimo kanalų struktūrą ir funkcinį modelį, kūrimo ir įgyvendinimo procese naudojamus dokumentus... ... Vikipedija

Informacijos saugykla sistemos architektūroje Informacinių sistemų rinkinys, įskaitant duomenų bazes ir katalogus, kurios įgyvendina metaduomenų apibūdinimo, rinkimo, valymo, praturtinimo, pirminės informacijos iš ... ... Vikipedijos funkcionalumą.

Ataskaitų teikimas sistemos architektūroje Informacinių sistemų rinkinys, įskaitant duomenų bazes ir katalogus, kurios automatizuoja ataskaitų teikimą pagal duomenis iš informacijos saugyklos. Ataskaitų teikimo sistemų pavyzdžiai: valdymo sistema... ... Vikipedija