Come registrare una società e aprire un conto bancario all'estero. Come trasferire la tua attività offshore e se dovrebbe essere fatto

Come prelevare legalmente denaro all'estero luogo luogo

Il deflusso di fondi all'estero è strettamente controllato da norme legislative e organi statali. Come prelevare legalmente denaro all'estero e farlo senza perdere tempo e preoccuparsi della propria sicurezza? I fondi possono essere necessari per vari scopi: fare affari, acquisire proprietà immobiliari, affidare un trust privato per ottimizzare i diritti di eredità e dismissione e così via.

Dieci o dodici anni fa, gli imprenditori e gli investitori domestici utilizzavano ampiamente le società offshore come strumento per le transazioni con i fondi, riducendo allo stesso tempo i pagamenti delle tasse nella giurisdizione principale. Ciò è stato facilitato dalla fedeltà delle banche. Tuttavia, oggi, sullo sfondo dell'adozione di leggi "anti-offshore" e del rafforzamento della cooperazione fiscale internazionale, è difficile svolgere tali operazioni. Secondo le statistiche della Banca Centrale, nel 2011 il deflusso netto di capitali dal settore bancario e da altri settori è stato rispettivamente di 80,5 e 56,4 miliardi di dollari USA. Nel 2016, secondo il GUEBiPK del Ministero degli Affari Interni della Russia, non più di 16 miliardi di dollari sono stati portati offshore.

Le agenzie governative, impedendo il trasferimento illegale di capitali all'estero, danno al pubblico aziendale l'impressione che presto non ci saranno più opportunità di transazioni. Ma se le procedure vengono eseguite con competenza e nel quadro giuridico, non ci saranno problemi. Per garantire la riservatezza delle transazioni, sarà necessario tenere conto del controllo valutario e creare uno schema più complesso.

Con l'attuale livello di trasparenza fiscale globale, gli accordi FATCA e lo scambio di informazioni, le autorità governative potranno scoprire denaro che è apparso "dal nulla" e agire immediatamente. L'attività del GAFI e dei legislatori a livello nazionale ha fatto sì che le banche iniziassero sempre più a chiedere chiarimenti alla clientela sui pagamenti, bloccare conti e studiare operazioni sospette. Con un supporto legale di qualità, non puoi preoccuparti delle difficoltà. I dipendenti della società "Prifinance" sono pronti ad aiutare in qualsiasi situazione e spiegare in dettaglio come prelevare legalmente denaro all'estero.

Contanti "in valigia", bonifici e loro dichiarazione

Il trasporto di denaro e oggetti di valore “su se stessi” è un metodo noto a Ostap Bender. Le normative doganali vigenti prescrivono la dichiarazione di importi superiori a 10mila dollari americani (o equivalente). Lo stesso importo compare nelle regole di controllo dei pagamenti della banca. Se parliamo di grandi importi, vale la pena considerare gli strumenti di trasferimento di fondi senza contanti, ma i soldi "vivi" possono essere prelevati legalmente all'estero. La legge non vieta il trasporto di ingenti somme, prevede solo la necessità di provare la loro origine non criminale.

Vale la pena considerare che il pagamento di una transazione in contanti (ad esempio quando si acquista un immobile) riduce significativamente il livello della sua sicurezza. D'altra parte, trasferire denaro su una carta o acquistare assegni di viaggio è scomodo e richiede la stessa dichiarazione di fondi. Pertanto, in alcuni casi è meglio occuparsi della prova dell'origine del denaro. Possono essere la vendita di beni mobili e immobili, beni o la prestazione di servizi.

Popolare nel primo decennio degli anni 2000, la consulenza, il leasing o la contabilizzazione dei diritti sui titoli acquistati in depositari esteri stanno gradualmente diventando un ricordo del passato, ma la legalità può essere assicurata in altri modi. Se viene dimostrata la legittimità dell'origine del denaro, non ci saranno ostacoli al trasporto di denaro o all'esecuzione di bonifici bancari per importi elevati.

Come può un individuo prelevare fondi all'estero?

Per le persone fisiche e giuridiche, esistono meccanismi separati per confermare la legalità. Il primo, di norma, sono necessari fondi per scopi specifici: acquisto di immobili, istruzione, cure, mantenimento del tenore di vita e così via. Se il trasferimento diretto di denaro è scomodo o impossibile, dovresti prendere in considerazione l'apertura di un conto presso una banca straniera: ciò non è vietato dalla legge, sebbene sia necessario avvisare l'ufficio delle imposte al riguardo. Un avviso contrassegnato dal Servizio fiscale federale viene presentato a una banca nazionale, dopodiché i fondi possono essere trasferiti senza ostacoli. Gli organi statali della Federazione Russa e il GAFI non controllano le transazioni tra conti appartenenti alla stessa persona, poiché tale operazione non è considerata una transazione.

Anche il trasferimento di fondi da un conto estero per scopi personali (acquisto di beni immobili, pagamento di beni) non susciterà interessi da parte delle autorità ispettive di giurisdizione esterna - il proprietario, non residente fiscale locale, non è incluso nel loro " cerchio" di attenzione. Tutte le fasi della procedura, con adeguata documentazione, sono legali e legali.

Gli individui possono anche utilizzare:

• trasferimento di denaro per cure o istruzione - se puoi provare lo "scopo previsto", non ci saranno reclami;
• assicurazione sulla vita all'estero - un metodo alternativo adatto per mantenere conti di deposito, creare risparmi, capitale pensionistico, percepire rendite (nei piani di rendite);
• società costituite per scopi commerciali, compresa l'ottimizzazione dei flussi di capitale, ma sarà necessario dimostrare che la persona è titolare della società.

Cosa possono fare le persone giuridiche?

Le persone giuridiche, così come i clienti privati, hanno il diritto di trasferire fondi all'estero e aprire conti bancari al di fuori della Federazione Russa. Per giustificare l'apparenza di denaro, viene spesso utilizzato il metodo di fare una quota da parte del proprietario, che aumenta il capitale autorizzato o il patrimonio netto. I fondi del conto del partecipante vengono trasferiti sul conto della società - per rispettare la legalità della transazione, sarà necessario consultare consulenti fiscali e avvalersi del supporto di avvocati esperti.

Oggi ci sono sempre meno opportunità per i soliti schemi: le opzioni con la conclusione di contratti fittizi o transazioni speculari sono soppresse senza pietà dalle autorità di regolamentazione statali e dalle strutture bancarie. Lo stesso vale per il ritiro dei centri di profitto offshore. Ci sono ancora opportunità per questo, ma tenendo conto della legislazione sui CFC e sul controllo internazionale, gli imprenditori devono sviluppare strutture aziendali complesse, utilizzare fondi e trust e così via.

Secondo i rappresentanti della Banca centrale della Federazione Russa, tra i soliti schemi (sebbene aggiornati), i più popolari oggi sono:

• Prelievo di fondi mediante atto di esecuzione. Il consueto schema è stato modernizzato, trasformandosi in un'operazione che coinvolge gli ufficiali giudiziari. Con decisione del tribunale, i fondi dell'imputato vengono trasferiti sui loro conti e da lì - "se necessario". La questione è allarmante per le autorità, perché l'organismo federale funge da intermediario e senza violare direttamente la legge. Alla luce di ciò, c'è il rischio di ritorsioni del governo.
• La seconda opzione è quella di pagare i servizi dei vettori. Lo schema è ampiamente utilizzato: il volume dei pagamenti per il trasporto di merci nella Federazione Russa sta crescendo chiaramente più velocemente dell'importazione stessa, il che ci consente di parlare dell'effettiva assenza di merci alla dogana.

Qualsiasi schema "grigio" viene rivelato prima o poi, quindi quando si preleva denaro, è importante non infrangere la legge in nessuna lettera. Per garantire la legalità dell'operazione, rivolgiti a esperti di fiducia che ti aiuteranno a tutelare i tuoi interessi nel rispetto delle normative vigenti.

Per aumentare significativamente la redditività della tua attività. Questo articolo discuterà i vantaggi dell'immigrazione d'affari e come IBCC, un esperto internazionale nel campo dell'immigrazione d'affari, può aiutare non solo ad accelerare e semplificare il processo, ma anche a ridurre significativamente i relativi costi.

Quali sono i vantaggi dell'immigrazione d'affari

Cominciamo con i vantaggi dell'immigrazione d'affari e perché oggi sta diventando una tendenza ovvia.

Nel nostro mondo che cambia dinamicamente, i confini tra i paesi sono sempre più disegnati non per ragioni geografiche e politiche, ma piuttosto secondo il principio della “divisione del lavoro” economica. Non è un segreto che la Svizzera è la capitale finanziaria del mondo, dove troverai le banche più affidabili, la California è il centro degli sviluppatori IT, New York è un paradiso per gli stilisti. Ed è abbastanza logico che i leader aziendali siano alla ricerca di tali luoghi per continuare il loro lavoro che possano offrire le condizioni di lavoro più favorevoli.

Tra questi vantaggi, vale la pena notare, prima di tutto, condizioni favorevoli per le tasse:

• agevolazioni fiscali speciali per alcune tipologie di attività
• sicurezza aziendale
• legislazione stabile, che implica condizioni eque per i rapporti con lo Stato.

Altri vantaggi sono legati all'ambiente professionale. Immagina di sviluppare un'attività IT, ad esempio, in Irlanda, che è già chiamata la "Silicon Valley" europea, accanto a te c'è personale IT avanzato con le idee più fresche, i migliori sviluppi tecnologici, il più moderno e dinamico, motivati ​​ad avere successo nel loro lavoro. .

Siete d'accordo sul fatto che un buon contesto imprenditoriale, una legislazione stabile e un clima imprenditoriale favorevole siano un'ottima base per un'attività in sviluppo dinamico?

Quindi, hai valutato tutti i pro e i contro e sei pronto a trasferire la tua attività in un altro paese. Hai due opzioni: fai tu stesso questa traduzione o rivolgiti a dei professionisti.

Ci sono vantaggi nel primo modo? Certamente c'è! Non dovrai sostenere costi aggiuntivi, aprirai autonomamente un conto, registrerai una società, risolverai problematiche di supporto contabile e legale, assumendoti la piena responsabilità in ogni fase.

Cosa offrono i professionisti?

E cosa può offrire una società che si occupa professionalmente della registrazione di società internazionali, ad esempio IBCC? L'offerta della nostra azienda non si limita a procedure ben sviluppate come la registrazione di società in diverse giurisdizioni, questo in realtà non è molto difficile. Il tema principale di tali attività è lo sviluppo di una strategia per entrare nel mercato internazionale.

Molto spesso i clienti vengono da noi in IBCC che sanno esattamente dove vorrebbero trasferire la loro attività. La loro opinione si basa, di regola, sull'opinione dei loro colleghi o su informazioni provenienti da Internet. Spesso l'opinione dei nostri clienti può anche essere definita di parte, siamo tutti, ahimè, soggetti a stereotipi, ma IBCC è pronta ad approfondire lo studio dei compiti del cliente ponendo le domande giuste, pronta ad offrire il più redditizio, più economico , le opzioni più sicure e più adatte.

La nostra azienda può svolgere un compito chiaramente definito. Se il cliente dice: "Voglio trasferire l'attività in Ungheria, fallo rapidamente, legalmente e a un prezzo ragionevole". Soddisfiamo i desideri del cliente in base al compito, in tempo e a un costo predeterminato, senza "tariffe nascoste".

Ma riteniamo che l'implementazione di un approccio diverso sia un compito professionale più importante: una soluzione completa che ci consentirà di portare il business a nuovi livelli: una strategia ben congegnata per entrare a livello internazionale.

Come funziona

Il principio principale del nostro lavoro: IBCC non offre soluzioni complesse, costose e non necessarie, il nostro obiettivo è rendere l'attività del nostro cliente il più redditizia possibile rimuovendogli l'onere di spese inutili. Diamo un'occhiata a un esempio di come funziona.

Il cliente della nostra azienda gestiva un'attività di successo nel commercio online di cosmetici israeliani. Come nuova tappa della sua attività, ha considerato la possibilità di avviare un'attività rivolta ad un buyer europeo. Non aveva preferenze riguardo a un particolare Paese europeo, la condizione principale era iniziare a fare trading in Europa il prima possibile.

Insieme al cliente, abbiamo elaborato una serie di soluzioni, valutato il potenziale di sviluppo del business in vari paesi europei, tenendo conto delle specificità delle sue attività. La registrazione di una società europea per il trading online in Europa è obbligatoria, perché. l'apertura di un conto commerciale presso una banca europea è possibile solo per una società registrata nella giurisdizione dei paesi dell'UE.

Di conseguenza, siamo giunti alla conclusione che la migliore soluzione a questo problema sarebbe registrare una società in Lettonia nell'ambito del programma European Trading Account, che include la registrazione di una società nella giurisdizione europea e l'apertura di un conto commerciale presso una banca europea con un buona reputazione commerciale.

Come questa soluzione ha fatto risparmiare denaro ai nostri clienti:

• la soluzione prescelta ci ha consentito di non aprire un ufficio fisico, pertanto il costo del mantenimento dell'ufficio non ha influito sul nostro cliente;
• Le banche lettoni offrono commissioni basse per l'elaborazione dei pagamenti dei clienti, rispetto, ad esempio, alle banche israeliane, ciò ha ridotto significativamente il costo dei pagamenti

Abbiamo anche risolto il problema con il minor tempo possibile per entrare nel mercato, poiché abbiamo rilevato un'azienda europea già pronta, che si è rapidamente registrata nuovamente come cliente. Siamo anche riusciti rapidamente a registrare l'IVA europea, poiché questa procedura in Lettonia è molto semplice e veloce. Ebbene, il livello generale di sviluppo dell'infrastruttura bancaria lettone, affinata per gli affari internazionali in generale, e l'e-commerce in particolare, ha permesso di avviare l'attività del nostro cliente nel più breve tempo possibile.

In questo caso, si è trattato di uno schema aziendale ben scelto che ha permesso non solo di iniziare a lavorare e realizzare un profitto molto più velocemente, ma anche di ridurre notevolmente i costi.

Un altro esempio

Un cliente di sviluppo software si è rivolto a noi con il compito di selezionare un paese in cui trasferire la sua attività. Altre condizioni legate a una tassazione moderata, un buon clima aziendale, condizioni di lavoro stabili, condizioni di vita confortevoli e sicure.

Dopo aver analizzato le opzioni disponibili, abbiamo scelto l'Irlanda. I motivi di questa decisione sono stati molti, eccone alcuni:

• tassazione abbastanza bassa
• procedure commerciali chiare e comprensibili con tutti i vantaggi della legislazione di un paese europeo
• ambiente aziendale: la "Silicon Valley" europea ha già attratto migliaia dei migliori sviluppatori IT da tutto il mondo
• la possibilità di ottenere il diritto di soggiorno sia per l'investitore che per i suoi familiari

Una strategia ben sviluppata per entrare in questo mercato ha permesso al nostro cliente di stabilire un'attività in un paese europeo stabile, beneficiare di un regime fiscale abbastanza mite e, di conseguenza, ridurre notevolmente i costi e avere l'opportunità di una vita tranquilla e confortevole.

Principi di base del lavoro

Notiamo altri principi del nostro lavoro e, soprattutto, un approccio individuale.

Per noi un approccio individuale non è solo belle parole, è quasi il postulato principale del nostro lavoro. Abbiamo abbandonato l'approccio formale e offriamo solo soluzioni individuali. Le specificità della nostra attività sono tali che siamo interessati al successo del nostro cliente e allo sviluppo dinamico della sua attività, e la chiave di tale successo è sempre una strategia di ingresso nel mercato di successo.

Nel corso degli anni, abbiamo verificato dozzine di giurisdizioni diverse e possiamo già affermare con fermezza di avere competenze sufficienti per offrire ai nostri clienti una soluzione eccezionalmente corretta in conformità con le loro esigenze.

Quando riceviamo una domanda da un cliente, prendiamo in considerazione ogni piccola cosa, perché letteralmente tutto influisce sul successo di un'azienda. Non ci poniamo il compito di aprire migliaia di conti e registrare migliaia di aziende per i nostri clienti, con i quali poi non sapranno cosa fare. Aiutiamo a prendere una decisione ponderata ed equilibrata in modo che il nostro cliente comprenda chiaramente ogni fase del nostro lavoro e sappia chiaramente come esattamente questo passaggio lo avvicinerà all'obiettivo dichiarato.

Naturalmente, sorge la questione dei rapporti finanziari con i nostri clienti, in questa materia aderiamo al principio della massima trasparenza.

È il rapporto trasparente e onesto con i nostri clienti che consideriamo un nostro vantaggio significativo, offriamo solo un pacchetto a prezzo fisso senza costi nascosti. Perché di solito sorgono costi che non ti aspettavi? Poiché emergono nuovi dati ed è necessario emettere nuovi documenti, ottenere nuove firme, ecc. Poiché IBCC opera in questo mercato da decenni, non abbiamo "sorprese finanziarie" per i nostri clienti, le procedure sono state elaborate per nel più piccolo dettaglio, quindi, conosciamo chiaramente il costo di ogni fase del lavoro.

Se desideri una promozione stabile e di successo della tua attività, considera le opportunità offerte dall'immigrazione d'affari e forse una soluzione del genere ti consentirà di portare rapidamente la tua attività a un livello che fino a poco tempo non potevi nemmeno sognare. Insieme a voi, siamo pronti a sviluppare una strategia per ulteriori lavori che consentirà di realizzare i piani più ambiziosi.

Scopri di più su come organizzare in modo competente il trasferimento di un'azienda in un altro paese sul sito web. IBCC Limited oppure lascia una richiesta nel form sottostante questo testo e gli esperti ti diranno nel dettaglio come iniziare a lavorare in Europa!

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Come trasferire la tua attività offshore e dovrebbe essere fatto?

Dovresti spostare la tua attività all'estero? La maggior parte dei rappresentanti dei media e dei funzionari lo diranno direttamente in nessun caso. La maggior parte dei fornitori di servizi offshore dirà che non puoi vivere senza un offshore oggi e che devi acquisirlo immediatamente. Dirò, sulla base dell'esperienza dei nostri specialisti, che c'è chi trae vantaggio dall'acquisizione di una società offshore e c'è chi non dovrebbe farlo.

Quindi oggi noi scrupolosamente Analizziamo questo problema e scopriamo cos'è una società offshore, chi ne ha bisogno e chi no. Diamo un'occhiata ai vantaggi che offre l'offshore e che tipo di investimenti richiederà effettivamente (altrimenti alcuni propagandisti della "totale trasparenza" affermano che un vero offshore è più economico di un biglietto della metropolitana).

E alla fine, riceverai istruzioni dettagliate su come aprire una nuova attività offshore o trasferire un'attività esistente offshore.

Mettiti comodo: siamo immersi in un mondo segreto che nasconde tanti segreti. E non tutti i dati riportati dai media sono veri o falsi. Proviamo a separare il grano dalla pula.

Che cos'è una società offshore o offshore?

Prima di tutto definiamo i concetti: cos'è una società offshore. Altrimenti, la conversazione si trasforma in un piano emotivo e abbiamo persone serie che leggono qui.

Una società offshore è una società al di fuori della giurisdizione principale del suo proprietario (residente in Russia, Kazakistan, Ucraina, Bielorussia o un altro paese), che offre determinati vantaggi al suo proprietario o alla sua attività.

Questa non è una definizione classica, ma è quella più vicina alle realtà moderne. Anche 5-10 anni fa si sarebbero limitati a citare i benefici fiscali, ma oggi la questione fiscale è solo una piccola parte dei benefici. Spesso si ottiene come aggiunta al compito principale.

Tuttavia, in senso giuridico, le società offshore hanno determinati criteri che vale la pena menzionare. Ed è qui che compaiono:

• Aliquote fiscali ridotte (meno del 75% della media ponderata in Russia, ad esempio);
• Mancanza di accordi per evitare la doppia imposizione (c'è un tale accordo tra Russia e Cipro, il che significa ( non offshore per i residenti della Federazione Russa!);
• Elevato grado di riservatezza dei dati (non esiste o è chiuso un registro di società, amministratori, beneficiari) - in questo settore si verifica uno spostamento tettonico verso la divulgazione delle informazioni;
• Presenza nella black list di un Paese o di un sindacato (c'è anche il GAFI).

Tuttavia, gli elementi di cui sopra di solito includono solo le cosiddette società offshore classiche che offrono aliquote fiscali minime o nulle, massima privacy per il mondo moderno, ecc. Tra questi ci sono le Seychelles, le Samoa, ecc.

Secondo la prima formulazione, le società offshore possono essere sia, e (che ha ufficialmente l'imposta sulle società più alta nell'UE - 35%) e, e. In questo caso, questi paesi offrono vantaggi specifici per investitori stranieri. Gli uomini d'affari di altri paesi traggono vantaggio se trasferiscono la loro attività in un paese terzo.

Sono questi gli offshore di cui parliamo più spesso sul nostro portale: paesi che potrebbero non essere inclusi nei registri offshore generalmente riconosciuti, ma che offrono vantaggi significativi per i loro utenti.

Chi non ha bisogno di portare l'azienda offshore

Ma prima di considerare gli evidenti vantaggi delle società offshore, le forme del loro utilizzo, i vantaggi economici e sociali, vale la pena informarsi subito su chi difficilmente avrà bisogno di società offshore.

10 anni fa, chiunque poteva possedere una società offshore con un extra di $ 1.000 in tasca e trarne vantaggio. Ora la situazione è cambiata e richiede un approccio più serio a causa di costi, rischi reputazionali, ubicazione fisica della tua attività, obiettivi strategici, ecc.

Un breve elenco di coloro che NON HANNO BISOGNO offshore:

• Coloro la cui attività è legata al 100% a un territorio (Federazione Russa, Kazakistan, ecc.). Se hai pianificato portare la direzione dell'azienda fuori dal paese e allo stesso tempo tenere a casa produzione, servizi e così via, ti costerà troppo e causerà rischi inutili. Per non parlare del fatto che gestire da remoto un'attività del genere è difficile. Tali imprenditori non hanno bisogno di un offshore per affari, ma ne hanno sicuramente bisogno per proteggere e diversificare i propri beni personali.
• Se tuo lo scopo di riciclare reddito o sottrarsi alla tassazione. A causa dei cambiamenti nella legislazione della Russia e del mondo, la maggior parte dei vecchi schemi "economici" smettono di funzionare. Solo per uso scorretto di strutture offshore.
• Se sei una piccola impresa. L'utilizzo di una struttura offshore a tutti gli effetti è molto più costoso di quanto vorremmo. Soprattutto dato il desiderio della maggior parte dei clienti di ottenere un vantaggio fiscale significativo. Ancora una volta, qui i sogni degli uomini d'affari si scontrano con le realtà della legge. L'uso di società offshore sta diventando un divertimento moderatamente costoso. È meglio aumentare il fatturato, il profitto della tua azienda, e solo allora portarla fuori dal Paese (o avviare subito un'attività offshore, a meno che tu non appartenga al punto 1).

Fai parte di uno di questi gruppi? Non avere fretta di arrabbiarti. Leggi il materiale fino alla fine e capirai come creare le condizioni affinché le società offshore inizino a portarti vantaggi.

Anche se hai un'attività locale al 100%.

Trasferire un'impresa offshore: chi ne beneficia?

Ora parliamo in termini generali di coloro per i quali l'utilizzo di società offshore sarà vantaggioso. Tuttavia, se non riesci a infilarti nelle caselle sottostanti, non preoccuparti: più avanti mostrerò applicazioni specifiche degli offshore e forse ti sarà più chiaro come gli offshore possono essere utili per te.

Il trasferimento di un'attività offshore sarà vantaggioso:

• Chi lavora per il mercato internazionale. Se i tuoi prodotti sono fabbricati in Russia, è vantaggioso per te creare un'azienda straniera e vendere prodotti in tutto il mondo attraverso di essa. Ciò include anche coloro che monetizzano i diritti intellettuali, che vanno da un brevetto per un'invenzione ai diritti per eseguire una canzone.
• Coloro che diversificano asset e rischi. Puoi prelevare i tuoi profitti personali (dividendi, ecc.) fuori dal Paese al fine di proteggerli da rischi sistemici, da confisca o svalutazione.
• Coloro che vogliono ottimizzare i flussi di cassa, anche attraverso la tassazione. Ciò riguarda molto spesso le grandi aziende che possono distribuire le risorse in direzioni diverse e mantenere il controllo generale da qualche punto offshore. Questo aiuta con l'organizzazione del controllo e, tra le altre cose, aiuta a ridurre le tasse.
• Coloro che intendono proteggere i propri beni, anche personali. Offshore è vantaggioso da utilizzare per possedere immobili, automobili, navi. Attraverso di loro è più facile ed economico trasferire la proprietà per eredità. Nello stesso caso, è più facile proteggere i diritti di proprietà da sequestri di predoni, confische e altre spiacevoli realtà del mondo.

Questo è un breve schema. Separatamente, va detto che le società offshore sono spesso necessarie per svolgere attività specifiche che non sono affatto regolamentate o molto debolmente nel loro paese d'origine. Il settore IT nei paesi della CSI deve affrontare problemi reali quando è impossibile ottenere supporto bancario per la normale procedura di acquisto e vendita di un nome a dominio.

E tali sfumature, le insidie ​​​​in mare aperto ti permettono di spostarti. E completamente legale.

Motivi legittimi per portare una società offshore

In connessione con diversi scandali offshore negli ultimi anni, un "velo di illegalità" è riapparso attorno alle società offshore. Il fatto stesso di utilizzare società offshore è considerato illegale.

Tuttavia, è come dire che McDonald's opera illegalmente in altri paesi, perché vende il suo franchising al di fuori degli Stati Uniti.

Pertanto, l'idea principale è che è completamente legale creare e utilizzare società offshore.

Per dire di più: con la giusta costruzione, è persino vantaggioso. E apparentemente a causa di quest'ultimo, trovano da ridire su di loro.

Anche se saremo sinceri fino alla fine: è possibile utilizzare anche società offshore per scopi illegali. Oltre a un coltello da cucina, un aereo passeggeri, acqua normale e calze di nylon.

Ma per qualche ragione, tutto quanto sopra non è vietato e non è messo in una luce cupa.

Se hai bisogno di vedere almeno alcuni motivi legali per utilizzare società offshore, ecco un elenco specifico per te:

• Gestisci proprietà in un altro paese. Agli stranieri è in alcuni casi vietato acquistare proprietà nel paese. Anche se, a parte gli stranieri, nessuno può tirare i prezzi locali. Tuttavia, le aziende locali possono essere gestite da stranieri. Le aziende acquistano immobili. Se desideri acquistare immobili in Messico a 50 km dalla costa, avrai bisogno di una società offshore locale completamente ufficiale. Restrizioni simili (o un divieto totale) sono state introdotte nella Repubblica Ceca, ecc. E l'azienda funge da assistente.
• Riduci le spese di successione. In alcuni paesi, l'imposta sulle successioni può arrivare fino al 50%. Immagina di ereditare una casa di campagna. La metà del suo valore deve essere versata al tesoro sotto forma di imposta. Non tutti sono pronti per questo (finanziariamente o in linea di principio). Il trasferimento di azioni della società può avvenire a costi minimi e la proprietà all'interno della società sarà esente da tasse aggiuntive.
• Protezione del patrimonio. Non tenere tutte le uova nello stesso paniere. Distribuendoli in tutto il mondo e nelle aziende, riduci il rischio di perdere tutto in un colpo solo. Pensa, se in Russia introducono un divieto (ipoteticamente, come è già successo negli Stati Uniti), allora ti chiederanno di consegnare i tuoi risparmi. Ha senso se le tue barre finiscono in un caveau privato in o . Anche il possesso di azioni tramite una società eviterà che scartoffie non necessarie ti raggiungano: pagherai le tasse, ma è improbabile che tu venga multato per 100 pezzi di carta che non sono stati emessi.
• Diversificazione. Il punto precedente scorre senza intoppi in questo: diverse società, paesi e continenti, valute e classi di attività. Ciò è necessario per ridurre i rischi. Inoltre, dopo l'imposizione delle sanzioni, non tutti i servizi sono disponibili per i russi. Per accedere ad alcune opportunità, compresi gli investimenti in borsa, è necessario aprire una società offshore e agire attraverso di essa. Ti avviseranno anche se sapranno che vieni dalla Russia (tranne in casi estremi di "amici di Putin" e giochi politici simili).
• E la cosa più inaspettata: puoi semplicemente gestire un'attività attiva. Le società offshore sono vere aziende in grado di creare un prodotto, venderlo ai clienti, sviluppare e investire denaro. Tale azienda è ideale per la produzione e la fornitura ai mercati mondiali, per la gestione di un'attività su Internet (siti Web, negozi, produzione di software), per il trading (l'opzione più comune), per investire in startup, fondi e così via.

Ancora una volta, questo è tutto legale. In alcuni casi, ti sbarazzi di un lungo elenco di requisiti necessari, aumentando i tempi di attività e l'efficienza. Non resta che mantenere la rendicontazione di base (questo è importante), pagare le tasse ove necessario (questo è particolarmente monitorato) e muoverti strategicamente verso i tuoi obiettivi.

Trasferimento attività offshore: a cosa serve una società offshore?

Ora parliamo delle applicazioni specifiche di una società offshore e di come le forniscono. Esistono diversi tipi di società offshore. È importante notare che in alcune società offshore è più redditizio condurre un tipo di attività e in un'altra giurisdizione è il contrario.

Anche le società offshore sono specializzate. Se offre una soluzione costosa ma affidabile per i sistemi di pagamento, offre una protezione della privacy conveniente.

Quindi quali tipi di società offshore ci sono?

Società commerciale offshore- il rappresentante più popolare di quest'area. Molto spesso si parla di operazioni di import-export. Se stai trasportando merci dalla Cina alla Russia, è più redditizio creare un'azienda in o. Non appena arriva un ordine dalla Russia, richiederai la spedizione al produttore direttamente dalla Cina.

La merce andrà al cliente e tu riceverai il denaro. A causa della tassazione territoriale di Singapore e Hong Kong, non dovrai pagare tasse sulla transazione.

Lo stesso metodo è adatto nei casi in cui produci un prodotto nel tuo paese e lo esporti. Per ridurre le tasse, vendi prima il prodotto a una società offshore, quindi lo vende a clienti in altri paesi. I profitti vengono accumulati offshore con tasse minime.

Società di investimento offshore interessante se investi in vari asset in tutto il mondo. In primo luogo, è più facile accedere a tali risorse che direttamente dalla Russia o dalla Bielorussia, ad esempio. In secondo luogo, c'è un'opportunità per ridurre le tasse sulle plusvalenze.

Tuttavia, in connessione con la deoffshoring, le società passive (che percepiscono redditi da investimenti passivi) rientrano nel requisito obbligatorio sia della registrazione che del pagamento delle tasse. Questo deve essere considerato e consultato con specialisti: [email protetta].

Holding di società offshore sono quelle società che possiedono azioni di altre attività. Utilizzato per ottimizzare le tasse, la gestione unificata e proteggere i diritti di proprietà. Quest'ultimo era e rimane rilevante in Russia. E ancora, qui è importante fare una prenotazione: se la tua attività è completamente legata alla Russia e ritiri non un reddito personale, ma un reddito aziendale, puoi essere punito per questo con la dicitura “non c'è fattibilità economica e solo per il per motivi di agevolazioni fiscali”.

Assicurati che il prelievo di fondi sia giustificato.

Eredità, tutela della privacy anche un fattore importante quando si utilizza una società offshore. Abbiamo parlato di eredità sopra: l'importo delle tasse in alcuni casi semplicemente si ribalta. Oppure hai bisogno di così tanti documenti che ti stanchi di correre intorno alle autorità.

Più interessante è il secondo punto sulla privacy della vita privata. Immagina di aver lavorato per molti anni e di aver guadagnato una villa, e non solo una, ma in diversi paesi. Se li possiedi direttamente, quasi tutti saranno in grado di scoprire chi possiede l'edificio e organizzare una rivolta sotto la recinzione. Sfortunatamente, l'invidia umana non è peggiore della sfortuna.

Una società offshore diventa una specie di scudo tra te e folle di persone che non vogliono gobbare come te, ma vogliono vivere al tuo livello.

In generale, questa voce richiede un approccio attento: qui vengono utilizzati sia le società offshore che i trust con fondi. L'uso di strutture diverse porta a conseguenze diverse. Questo deve essere preso in considerazione e dovrebbero essere utilizzati i servizi di consulenti esperti.

Servizi professionaliÈ anche vantaggioso fornire tramite una società offshore. Se sei uno specialista di alto livello e puoi permetterti ordini internazionali, allora grazie a una società o società offshore riduci i costi personali (la tua attività paga per te, che va in spese aziendali e detrazioni fiscali), ricevi uno stipendio o un compenso determinato da te, accumulare profitti in un'area a bassa tassazione.

Ottimo per consulenti, sviluppatori, architetti e altro ancora. dipendenti.

Immatricolazione di navi e altri veicoli offshore. La maggior parte degli aerei, yacht e persino camion nel mondo spesso non sono registrati nel luogo in cui vengono utilizzati. Ciò consente di ridurre i costi generali di registrazione, pagare meno imposte sul reddito per uso commerciale e garantire la riservatezza della proprietà del veicolo.

Protezione della proprietà intellettuale, che si tratti di un brevetto o di un diritto all'opera è garantito anche da una società offshore. E sebbene oggi venga soppresso l'impudente prelievo di capitali senza tassazione attraverso schemi di proprietà intellettuale, tuttavia, le società offshore garantiscono la sicurezza del bene principale di molte imprese e il suo uso economico razionale.

istituti bancari utilizzare in mare aperto su un piano di parità con tutti gli altri. Inoltre, alcune società offshore consentono non solo di aprire una filiale, ma anche di ottenere una licenza per svolgere attività bancaria. Questo è un argomento grande e profondo.

Compagnie assicurative di vari formati spesso situato al largo. Tutti i principali assicuratori, se non con sede offshore, sono almeno attivi da lì. Ciò è dovuto alla flessibilità della legislazione locale, all'elaborazione della questione e all'esperienza. Sì, e non c'è overshoot.

È facile, veloce ed economico trasferire un'attività offshore? Miti offshore

Come possiamo vedere, l'elenco dell'applicabilità offshore è lungo. Ma spesso forme diverse vengono combinate e creano design unici.

Tuttavia, ci sono molti miti in questo settore. Alcuni di loro, come l'illegalità, li abbiamo analizzati. Parliamo degli altri in questo momento.

I miti più diffusi, oltre all'illegalità, sono i seguenti: l'offshore si apre in modo rapido, semplice ed economico.

Naturalmente, tutto è noto in confronto. Aprire una società in alcuni paesi è infatti molto più difficile, costoso e più lungo. Ma non è quello. E il fatto che anche le società offshore abbiano insidie ​​e "formaggio a buon mercato in una trappola per topi" può causare seri problemi nella fase successiva.

Pertanto, scopriremo cosa e come abbiamo qui.

L'offshore è veloce

Questo articolo è più vicino alla realtà. Puoi davvero aprire o acquistare una società offshore già pronta in un paio di giorni. Ma anche in questo caso si tratta solo del processo stesso di apertura di una società, iscrivendola presso gli enti statali.

In pratica, la preparazione e l'apertura di un'impresa si compone di almeno tre fasi:

• La preparazione dei documenti è la fase più importante, perché i documenti correttamente raccolti e tradotti ti forniranno una nuova azienda e gli errori ti renderanno nervoso e perderanno tempo. A seconda della tua prontezza e dei requisiti della giurisdizione, il processo richiede da una settimana a un mese.
• Aprire un'azienda è il momento più breve e comprensibile. Hai portato i documenti, l'agente o il funzionario ha verificato che tutto fosse a posto. Paghi la quota di iscrizione e ricevi un certificato di incorporazione. Ci vuole da 1 giorno lavorativo a una settimana.
• Aprire . Vuoi ricevere denaro? Quindi hai bisogno di un account. E qui i requisiti sono MOLTO superiori a quelli delle aziende. In primo luogo, non tutte le banche lavorano con società offshore e questo deve essere preso in considerazione PRIMA di avviare un'attività. In secondo luogo, il check-in delle banche, il volume dei documenti e il tempo per l'esame possono variare dallo stesso giorno a diverse settimane. E ancora: più errori o documenti impreparati, più tempo durerà la procedura.

Queste sono le fasi fondamentali, oltre a trovare un ufficio, dipendenti, ottenere una licenza. Pertanto, un rapido offshore è possibile, ma con alcune riserve. Anche quando acquisti un'azienda già pronta, devi aprire un account tu stesso. E questo richiede tempo e fatica.

Pertanto, è importante sin dall'inizio sapere chiaramente cosa si sta facendo e preparare i documenti. In questo, le stesse banche e offshore richiedono il coinvolgimento di consulenti specializzati.

L'offshore è economico

Le spese di manutenzione offshore possono infatti essere molto basse. Rinnovo annuale da $ 200 a $ 400, più costi di costruzione da $ 1.000 a $ 4.000.

Più risparmi sulle tasse: il paradiso e molto altro!

Ma non tutto è così semplice. Il prezzo offshore è costituito da diverse componenti. Soprattutto oggi, quando le società fittizie (società di comodo senza contenuto reale) stanno svanendo nella storia.

Qual è il prezzo per l'offshore:

• Costi primari:
  • tassa di riscossione statale;
  • Canone di licenza (se applicabile);
  • Commissione di registrazione dell'agente (la maggior parte delle società offshore opera solo tramite agenti);
  • Affitto dell'ufficio (anche un ufficio virtuale costa, per non parlare di quello reale);
  • Traduzione di documenti (in inglese o altro, a seconda del paese in cui si apre un'attività);
  • Invio di documenti tramite corriere in una direzione e nell'altra;
• Costi di manutenzione annuali:
  • Rinnovo di autorizzazioni e licenze per attività commerciali;
  • Affitto ufficio;
  • Stipendio ai dipendenti (più su quello sotto);
  • In alcuni casi, audit, ispezioni, reportistica;
  • Spese ordinarie di lavoro.

Ciascuno degli elementi di cui sopra individualmente non sembra qualcosa di troppo costoso. Anche a livello o giurisdizioni, tasse e licenze sono poco costose. Non 200 dollari, ma per un importo da 2 a 10 mila è del tutto possibile creare una società seria in un mare aperto serio.

Ma viviamo in una nuova era dell'offshore, un'era di trasparenza e validità. E questo lascia un'impronta seria sul budget.

In passato, come sapete, era facile aprire e utilizzare una società di comodo o una società fittizia, una società di intermediazione. La sua funzione era solo quella di mascherare i trasferimenti da una giurisdizione onshore con tasse elevate a una giurisdizione offshore con tasse basse attraverso una giurisdizione con tassazione intermedia favorevole. Come Cipro, attraverso la quale i fondi sono stati prelevati dalla Russia verso qualsiasi offshore esentasse nel mondo.

E invece del 20% in Russia, la società ha pagato il 5% a Cipro, quindi ha trasferito fondi quasi gratuitamente alle Seychelles.

Ora non farlo. Le autorità fiscali richiedono non solo di utilizzare accordi di doppia imposizione, ma di giustificarli economicamente. L'esempio più eclatante del 2016 è l'addizionale per "uso economicamente ingiustificato dell'accordo" con Cipro.

Qual è la ragione? Il denaro è stato semplicemente pompato e la società cipriota ha agito come un surrogato senza attività e significato reali, ha obbedito completamente alle istruzioni dall'esterno e ha ricevuto profitti da una sola fonte (secondo le autorità fiscali).

Ora questo viene evitato.

E arriviamo al punto importante: la logica della tua società offshore.

Per godere di molti vantaggi e giustificare il fatto stesso di avere una società offshore, soprattutto se è stata creata per il collegamento con un'attività reale, è necessario dimostrare la fattibilità dell'azienda. Ciò include la presenza di una vera e propria sede operativa e dei dipendenti che vi lavorano.

Anche le società di borse, il cui obiettivo è sempre stato semplicemente quello di risparmiare i fondi dei loro proprietari per una vecchiaia confortevole, ora devono essere rigorosamente ponderate. E se stiamo parlando di una società che detiene diritti di proprietà intellettuale o concede prestiti alla Russia o riceve denaro per consulenze, giustificare l'importanza di questa società nella catena è fondamentale.

Altrimenti, invece di risparmiare, avrai costi e rischi aggiuntivi.

Si scopre che per utilizzare i vantaggi fiscali e alcuni vantaggi offshore, è necessario non solo creare una società offshore, ma anche fornirle contenuto, sostanza. Questo include due cose:

• Direttamente l'ufficio in cui si svolgono le attività e da cui viene svolta la quotidiana gestione e controllo. Un ufficio virtuale a Cipro e un team che lavora a Mosca non è qualcosa che si adatta. Nella sede dell'azienda dovrebbe esserci un ufficio dotato delle attrezzature e delle infrastrutture necessarie e che possa essere raggiunto dalle autorità di controllo.
• Dipendenti che non solo siedono e rispondono alle chiamate delle autorità fiscali, ma hanno anche competenze sufficienti per svolgere i propri compiti. Se l'azienda è impegnata nella distribuzione di diritti intellettuali, il direttore deve avere chiaramente esperienza in questo settore. Se un'azienda investe ed emette prestiti ad altre società, allora ci deve essere un dipartimento, un analista e uno specialista responsabile del supporto aziendale.

E tutto questo dovrebbe essere localizzato dove si trova la società offshore. Ciò significa che il dipendente è obbligato a ricevere uno stipendio non nominale, ma tale da avere abbastanza per vivere in un nuovo paese. Se a Cipro il costo della vita è relativamente basso, a Londra oa Londra è molto più alto. E tu, come proprietario, in un modo o nell'altro devi garantire le prestazioni dei tuoi dipendenti.

E si scopre che il prezzo complessivo aumenta quando si utilizzano società offshore. L'offshore stesso rimane accessibile, ma i costi associati sono aumentati negli ultimi 5-10 anni.

Pertanto, se prendi sul serio il processo - e ti esortiamo ad avvicinarti alle società offshore il più seriamente possibile - allora si scopre che la situazione non è così semplice. Parliamo di semplicità qui sotto.

Al largo è facile

L'offshore resta un sistema semplice da gestire, da registrare, anche da chiuso, cosa incredibile nei grandi stati.

Ma questo è solo per la persona esperta. In effetti, se sei nel settore da diversi anni e comunichi costantemente con i registrar, segui i cambiamenti delle leggi, allora è possibile capirlo.

Tuttavia, la situazione cambia drasticamente se si parla di semplici imprenditori o di persone che tutelano il proprio capitale.

Dimmi subito cosa è più adatto a te per proteggere il reddito personale: un trust o un'azienda? E cosa sarà più costoso e/o più veloce?

Ma entrambe le giurisdizioni offrono opportunità interessanti e potenziali vantaggi nella protezione dei beni. Ma come usarli?

Un altro punto importante: queste sono le sfumature della registrazione stessa. Di solito sui siti scrivono: “fornisci 3 certificati, il tuo passaporto, 200$ e in 3 giorni la tua compagnia”.

Si è possibile. Ma l'azienda sarà redditizia? Puoi aprire un conto dove ti serve? Il Paese rientra nella lista nera di Russia, Bielorussia, Kazakistan? Quali sanzioni e restrizioni sono state imposte dagli Stati Uniti, dall'OCSE, dal GAFI e da altri poteri?

La semplicità dell'offshore è alla pari con la semplicità dei saltatori con gli sci. Osservi come accelerano, come si spingono leggermente fuori dalla piattaforma e volano come uccelli. E poi atterra dolcemente dopo 100 metri. Sanno quando fare cosa.

Se provi a ripetere tu stesso il trucco, nel migliore dei casi rotolerai di lato giù per la collina e nel peggiore dei casi ti spezzerai il collo.

Lo stesso vale per le società offshore. Inoltre, ci sono stati più modi per spezzare il collo in questo settore negli ultimi 4 anni, quando è iniziata la crociata contro le società offshore.

Pertanto, la morale di questa favola è questa: l'offshore può essere semplice, conveniente e veloce se sai come agire. Pertanto, ogni offshore sul sito ufficiale dice diverse frasi ripetitive: tenere conto della propria legislazione, coinvolgere consulenti fiscali, utilizzare i servizi di specialisti.

A proposito, sugli specialisti: ci sono ancora alcuni punti che devono essere discussi con loro prima di precipitarsi nel caldo mare d'altura. E poi qualche squalo morderà per la coda...

Trasferimento attività offshore: imposte personali, deoffshoring, rendicontazione

Probabilmente hai sentito il termine "globalizzazione". Come si manifesta in te personalmente? Oltre al fatto che mentre vivi in ​​Russia guidi una Mercedes tedesca, mangi mazzarella italiana autorizzata, bevi Hennessy francese e i tuoi figli studiano in una scuola speciale inglese o cinese, sei anche soggetto a tutte le regole internazionali.

È vero anche il contrario: quando esegui qualsiasi azione al di fuori della Russia, questo si riflette nella tua realtà russa.

In primo luogo, si tratta di questioni immobiliari: società estere, conti bancari esteri, immobili, ecc.

In un modo o nell'altro, qualsiasi attività all'estero provoca determinate conseguenze.

Un conto bancario estero tra i russi rende necessario dichiararlo entro 30 giorni. Allo stesso modo, se qualcosa cambia in esso. E ogni anno è necessario presentare una dichiarazione sui saldi e sul movimento di fondi su di essa.

Le società offshore sollevano ancora più domande.

Secondo la legge sulla deoffshorizzazione o sulle società estere controllate (CFC) in Russia, ogni residente fiscale in Russia è tenuto a segnalare la propria attività all'estero se la quota di proprietà supera il 10%.

Se la quota è superiore (o la società è di proprietà congiunta di diversi russi), è necessario non solo riferire sull'esistenza della società, ma anche pagare le tasse sugli utili non distribuiti se supera i 10 milioni di rubli.

Ci sono delle eccezioni qui, ma è proprio di questo che stiamo parlando: è necessario capire chiaramente cosa si sta facendo e perché. Sono finiti i giorni in cui era possibile considerare un'azienda separatamente dall'intera catena aziendale e da se stessi personalmente. Ora è interconnesso e ha gravi conseguenze, anche legali.

Pertanto, ti invitiamo a considerare il processo di apertura di una società offshore non come un modo per evitare le tasse, per giocare con il sistema, ma come un passo in una strategia ben congegnata per proteggere i tuoi beni e aumentare l'efficienza aziendale.

Per ottenere il massimo beneficio, velocità e riduzione dei costi in tutte le fasi, coinvolgere nel processo consulenti esperti. Solo con un'adeguata informazione e supporto professionale, le società offshore diventeranno "semplici, economiche e veloci", oltre che sicure e promettenti per le tue attività: [email protetta].

Trasferimento attività offshore: istruzioni passo passo

Sopra, ho cercato di spiegare nel modo più dettagliato possibile tutti i punti chiave del lavoro con le società offshore: a chi si adattano e non, quali funzioni sono loro assegnate più spesso, quali cambiamenti legislativi hanno influito sulla loro riservatezza, occupazione e costo.

Ora è il momento, sulla base di tutte le nostre conoscenze, di elaborare una guida passo passo su come trasferire la tua attività offshore. Cercheremo di non perderne nemmeno un passaggio fondamentale.

Istruzioni dettagliate "Come trasferire un'attività offshore":

1. Prima di iniziare a cercare registrar, scegliere una giurisdizione, intervistare consulenti fiscali e altri problemi tecnici, determina tu stesso PERCHE' hai bisogno in mare aperto. Cerca di essere onesto con te stesso. Anche se hai intenzione di andare in mare aperto solo per motivi fiscali, dai un'occhiata. Ma non dimenticare altre opzioni:
   • Offshore come mezzo per risparmiare sulle tasse;
   • Offshore come mezzo per trasferire la proprietà per eredità;
   • Offshore come holding per la gestione di altre attività;
   • Offshore come società per la gestione della proprietà intellettuale;
   • Offshore come società commerciale;
   • Offshore come mezzo per proteggere e diversificare i beni personali;
   • Eccetera.
2. Quando hai deciso un obiettivo, devi capire in quale direzione muoverti e quali risorse esistono nel mondo per aiutarti a raggiungere il tuo obiettivo. Per risparmiare tempo, fatica e denaro, ti consigliamo di contattare immediatamente gli specialisti: [email protetta].

Il motivo non è che non puoi farlo da solo. È possibile. Ma in ogni caso si presenteranno prima di te intermediari pubblici e privati, che non possono essere aggirati. Banche e registrar presenteranno requisiti incomprensibili per una persona senza una formazione speciale.

Pertanto, ti consigliamo vivamente di contattare immediatamente consulenti esperti. Ciò consentirà, oltre a risparmiare risorse, di ottenere quanto segue: specificare il proprio obiettivo; ottenere diverse opzioni tra cui scegliere; assistenza nella risoluzione di problemi specifici; professionisti che sono al tuo fianco e sono interessati al tuo successo.

Pertanto, chiamiamo questa fase "Contatta gli esperti".

Gli specialisti possono annunciare immediatamente il prezzo dei loro servizi. Oppure possono suggerire alternative. Ad esempio, puoi tranquillamente contattarci.

1. Seleziona la giurisdizione e il conto bancario

A prima vista, sembra che si tratti di due fasi diverse. Ma in realtà sono strettamente correlati. E qualsiasi esperto esperto te lo parlerà, e te lo ricordiamo spesso sulle pagine del portale: devi pensare subito al collegamento tra una società offshore e un conto bancario. Dopotutto, non tutte le banche europee apriranno un conto offshore per una società in Belize. E non tutti i clienti in Europa accetteranno di pagare su un conto a Samoa.

Pertanto, entrambi i punti devono essere presi in considerazione contemporaneamente. Ma ovviamente, ognuno di loro ha le sue sfumature.

• Scegli una giurisdizione per una società offshore

La giurisdizione per la tua azienda dovrebbe essere coerente con gli obiettivi del tuo offshore. Tra l'altro, guardano più spesso al livello delle infrastrutture, al quadro legislativo, al livello delle tasse e alla gravità della rendicontazione, alla reputazione, ai tipi di società.

È anche importante verificare se la giurisdizione scambia informazioni con il paese di residenza, è inclusa nel sistema di scambio automatico, è nella lista nera? Può essere utilizzato per una struttura aziendale lunga?

Se decidi di proteggere i tuoi beni e trasferirli con cura per eredità, presta attenzione ai trust o alle società neozelandesi.

Se stai commerciando con la Cina, presta attenzione a Singapore e Hong Kong.

Se hai intenzione di entrare nel campo delle startup finanziarie e dei sistemi di pagamento, il Lussemburgo, in Irlanda, è al tuo servizio.

• Seleziona la giurisdizione per il conto bancario

Una volta che hai deciso la giurisdizione, chiedi se è possibile aprire un conto bancario in una banca rispettabile in collaborazione con una società del genere? La reputazione delle società offshore non brilla ancora per l'oro puro, quindi le banche sono molto attente nella scelta dei partner stranieri.

Sarà un peccato se investi nell'apertura di una nuova società, ma non puoi aprire un conto presso una banca che ti garantisca l'accettazione dei pagamenti per l'attività e la gamma di servizi di cui hai bisogno.

Pertanto, specifica immediatamente quali paesi e quali banche in essi ti accetteranno con la tua società offshore straniera.

1. Registra una società offshore

Ci sono già passi concreti e decisioni concrete. Dopo aver parlato con un consulente, potrai scegliere tra diverse giurisdizioni e banche. Puoi creare la tua struttura.

• Scegliamo la forma di fare impresa. A seconda del paese, si tratta più spesso di LLC, LLC, IBC, JSC, società, ecc.
• Prepariamo un pacchetto di documenti per la registrazione

Dopo aver definito l'obiettivo, questa è forse la fase più importante. È la preparazione di un pacchetto completo e tempestivo di documenti che determina la velocità di apertura di un'azienda (e di un conto).

In ogni caso, i documenti possono differire, ma ci sono alcuni dettagli generali che non possono essere evitati:

• Documenti di identità dei beneficiari (proprietari), amministratori, ecc.;
• Richiesta/pagamento del capitale autorizzato (a volte non è richiesto il pagamento);
• Fornire un indirizzo legale nel paese (ufficio virtuale o reale);
• Scegli un titolo.

Maggiore è la notorietà della giurisdizione, più lungo sarà l'elenco dei documenti.

Nota importante: i documenti (estratti conto, bollette, ecc.), se non nella lingua locale, devono essere tradotti e certificati. In inglese o in un altro - dipende dal paese.

• Pagamento canoni e licenze

Imposta di bollo, tassa di registrazione, ecc. In primo luogo, viene pagato l'importo stabilito dalla legge, quindi inizia l'esame della domanda. I termini di pagamento e le fatture saranno richiesti dal tuo consulente personale.

• Verifica dei documenti da parte dei registrar

Qui devi solo aspettare. Ma il più delle volte in mare aperto, la procedura di verifica richiede da un paio d'ore a un paio di giorni. Non appena verrà presa una decisione positiva, verrai informato.

Se la decisione è stata negativa, ti verranno fornite le ragioni e ti sarà permesso di correggere (se era nei documenti), oppure dovrai ricominciare da capo. Sebbene quest'ultima opzione sia utilizzata in pratica sempre meno.

• Conferma e ricezione di documenti sulla nuova società

In caso di successo, riceverai i documenti di incorporazione e le istruzioni su come procedere. Se hai aperto un'azienda con una presenza personale, i documenti verranno consegnati di mano in mano. Se hai scelto la modalità remota, i documenti ti verranno inviati tramite corriere.

Informazioni sull'apertura personale ea distanza dell'azienda

Vale la pena spendere due parole sulla possibilità di aprire un'azienda di persona o da remoto.

Naturalmente, la maggior parte dei paesi del mondo ti consente di venire personalmente nel paese e aprire un'azienda con l'autorità locale responsabile.

Tuttavia, le società offshore, in primo luogo, sono lontane e, in secondo luogo, ricorrono da tempo ai servizi di registrar intermediari professionali. Pertanto, è spesso del tutto legale aprire una società offshore completamente da remoto, senza lasciare la tua città natale.

Quali paesi offrono questa opzione? Tutte le classiche società offshore come Belize, Nevis, BVI; Midshore Singapore, Hong Kong, Estonia. Con una procura, anche nelle giurisdizioni onshore, questo è possibile.

Così risparmi sulla strada, sull'alloggio, per non parlare del tempo.

E ottieni un'azienda funzionale.

Passiamo al prossimo elemento più difficile del programma.

1. Aprire conto bancario
   • Scegli banca

Se hai seguito questa guida, allora hai già in mente una banca pronta a lavorare con te e la tua società offshore.

Se per qualche motivo decidi di ignorare quanto sopra, assicurati di avere una scelta tra le banche. Altrimenti, ti troverai in una situazione in cui le banche che lavorano con i tuoi clienti non vorranno aprire un conto per te e le banche che sono pronte ad aprire un conto non lavoreranno con i tuoi clienti.

• Paga le tasse

Per l'assistenza nella preparazione e verifica dei documenti, direttamente per il servizio di apertura conto, devi pagare. A seconda della banca, il prezzo varia da $ 150 a $ 10.000. Diversi livelli di attività bancaria, diverse esigenze per i clienti e diverse opportunità.

I consulenti ti diranno dove e come pagare: [email protetta].

• Prepara i documenti

Come per un'azienda, questo è il passaggio più importante. Ma a differenza delle aziende, le banche hanno requisiti molto più elevati per i documenti. Hanno bisogno di rispettare i requisiti internazionali, controllare i loro clienti e questo richiede risorse, tempo e scartoffie.

Pertanto, ci vorrà più tempo per aprire un conto bancario che per un'azienda. Preparati per questo.

Quali documenti vengono richiesti più spesso dalle banche?

• Questionari per l'apertura di un conto e il collegamento di vari servizi (Internet banking, banca telefonica, ecc.);
• Documenti personali di tutti coloro che accedono all'account e modalità per contattarli;
• Prova della residenza di queste persone (bollette, ecc.);
• Documenti di costituzione;
• A volte certificati come Good Standing;
• Statuto sociale, verbali assemblee, campioni firme dei titolari, ecc.

È importante notare che i documenti (estratti conto, bollette, ecc.), se non nella lingua locale, devono essere tradotti e certificati. In inglese o in un altro - dipende dal paese.

Dopo che tutti i documenti sono stati controllati dai nostri esperti. Se manca qualcosa, ti verrà chiesto di completarlo o correggerlo.

Importante: il conto alla rovescia per l'apertura di una società o di un conto non parte dal momento della domanda, ma dal momento in cui l'ente (registratore o banca) riceve il pacchetto COMPLETO di documenti.

• Trasferire il deposito minimo (se richiesto) e l'identificazione dei beneficiari

Alcune banche richiedono, prima di iniziare l'esame della domanda, di trasferire il primo deposito. Questo può essere un importo di diverse centinaia di euro o diverse migliaia. Questa è una prova della serietà delle intenzioni e della disponibilità di fondi.

Se la domanda viene accettata, i fondi verranno trasferiti sul conto della società. In caso contrario, verranno restituiti ai proprietari.

Inoltre, in alcuni casi, puoi aprire un conto al 100% da remoto. Con i clienti, terranno un incontro online tramite Skype o si fideranno del parere di un intermediario. Ma negli altri casi è necessaria una visita personale in banca per almeno una persona che accede al conto: direttore, proprietario, ecc.

Se è necessaria una visita personale, i nostri consulenti ti aiuteranno a organizzare il viaggio e ti diranno quanto tempo devi dedicare per esso.

• Attendi la conferma e inizia a utilizzare

Le banche effettuano la due diligence dei propri clienti. Richiede tempo. Pertanto, nelle banche grandi e rispettabili, un conto può essere aperto per diversi giorni o addirittura settimane.

Anche la preparazione dei documenti e il paese di costituzione della tua azienda svolgono un ruolo.

Dopo tutti i controlli, riceviamo la conferma dell'apertura di un conto. Ti vengono inviati accessi, numeri di conto e sei pronto per affari reali.

1. Riempi una società offshore

Un'altra questione importante che deve essere affrontata in questo manuale è legata al fatto che una società offshore oggi deve essere reale. Le società Shell destano sospetti, possono vedersi negare l'apertura di un conto, agevolazioni fiscali e essere coinvolte in ispezioni.

Pertanto, dobbiamo impegnarci per un vero riempimento del business. Diamo una rapida occhiata ai punti.

• Ufficio

Reale o virtuale, ma dovrebbe esserlo. Deve soddisfare i requisiti aziendali, fornire comunicazioni, ecc. per svolgere attività professionale.

• Dipendenti

Dovrebbero essercene abbastanza per adempiere ai loro doveri. Devono avere la competenza per fare il loro lavoro. Devono essere pagati per il loro lavoro.

• Attività

L'azienda svolge il tipo di attività che ha dichiarato e che corrisponde alla sua licenza (se richiesta). L'attività è legale, economicamente giustificata, soddisfa i requisiti della legge - locale e internazionale.

1. Avvia attività commerciale

Se tutto è a posto, è ora di mettersi al lavoro!

1. Routine annuale (rendicontazione, imposta di bollo, affitto d'ufficio)

Questo è un elemento aggiuntivo. Ma importante. Il supporto delle società offshore non termina dopo la registrazione. Come ogni azienda, richiede investimenti, controllo e reporting.

Le tasse di bollo o di registrazione devono essere pagate annualmente.

Preparare i rapporti. Anche se ufficialmente le autorità non ne richiedono la consegna, è OBBLIGATORIO crearlo e conservarlo! Non perché le società offshore lo richiedano, ma perché lo richiedono le realtà del mondo. E sebbene gli audit non siano richiesti nella maggior parte delle società offshore, a volte ne hai bisogno per dimostrare la legalità dei tuoi fondi. Proprio come la segnalazione.

Almeno una serie di documenti di base "da dove e dove" sono andati i fondi è obbligatoria. Invita il tuo commercialista o quello esterno e non dimenticare la segnalazione.

E, naturalmente, vari costi aggiuntivi per l'ufficio stesso, per i dipendenti, per il monitoraggio dei cambiamenti legislativi, sia in Russia che nell'offshore stesso. Succede sempre e vale la pena tenersi al passo con le innovazioni.

Per assistenza, puoi contattare i consulenti: [email protetta].

Riepilogo

Era un articolo molto dettagliato in modo da capire ogni punto importante. Naturalmente, quando si lavora con banche e offshore specifici, si avranno nuove domande. Ma almeno in termini generali non ti perderai.

Nessuno sa quando diventerà improvvisamente mainstream.

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Controllo valutario sulle transazioni di persone fisiche con valuta estera

Durante quasi tutta la storia dell'Unione Sovietica, nel paese ha regnato il monopolio statale sul commercio estero e sulle operazioni di cambio. I primi timidi tentativi di liberalizzazione in queste aree si ebbero solo nel 1986, quando le imprese che erano oggetto di attività economica estera ricevettero il diritto a percepire una parte dei proventi in valuta delle esportazioni. I cittadini sovietici, tuttavia, non hanno ricevuto nuove opportunità in relazione a queste innovazioni. Ai cittadini residenti era ancora vietato acquistare e detenere valuta estera in rubli e non esisteva uno scambio organizzato di rubli con valuta estera. Deroghe a questa regola si applicano ai dipendenti distaccati di varie missioni estere che percepiscono valuta estera secondo le norme stabilite dal Ministero delle Finanze, e ai soggetti che percepiscono compensi, pensioni e trasferimenti dall'estero. Tutti questi cittadini praticamente non avevano l'opportunità di avere denaro contante a portata di mano (tranne per i viaggiatori d'affari): è stato accreditato su conti nominali speciali nell'unica banca autorizzata del paese - la Banca per il commercio estero dell'URSS, ed è stato possibile prelevare da questi conti, con rare eccezioni, non valuta, ma solo assegni di Vneshposyltorg di varia modifica a seconda dello "stato" della valuta estera e del suo proprietario (gli assegni sono stati acquistati nella rete dei cosiddetti "negozi di valute" - "betulla", "kashtan", ecc.).
L'inizio della vera liberalizzazione del commercio estero e della legislazione valutaria fu il Decreto del Presidente della RSFSR del 15 novembre 1991 N 213 "Sulla liberalizzazione dell'attività economica estera nel territorio della RSFSR", e poi la Legge del Federazione Russa del 9 ottobre 1992 N 3615-1 "Sulla regolamentazione valutaria e sul controllo valutario". Per la prima volta, questa legge ha formulato i principi ei concetti fondamentali relativi alla sua giurisdizione.
A quasi un decennio dall'adozione di questi atti, il nostro Paese e la sua economia, compreso il sistema bancario, hanno subito grandissime trasformazioni che hanno richiesto un'ulteriore liberalizzazione della legislazione valutaria.
Attualmente, il principale documento normativo della legislazione valutaria nel paese è la legge federale del 10 dicembre 2003 N 173-FZ "Sulla regolamentazione valutaria e sul controllo valutario" (di seguito - la legge). Dalla sua entrata in vigore, questa legge ha subito numerose modifiche e integrazioni ed è stata significativamente aggiornata come modificata il 26.07.2006.
Controllo valutario in conformità con la legge, è parte integrante del sistema di regolamentazione valutaria e rappresenta il controllo da parte della Banca di Russia sulle operazioni valutarie degli istituti di credito e cambi valuta, e sulle operazioni valutarie di altre organizzazioni da parte delle autorità esecutive federali e valutarie agenti di controllo.
La legge si riferisce alle transazioni in valuta tutte le transazioni con valori in valuta sia tra residenti che non residenti, e tra residenti, persone giuridiche e persone fisiche, l'importazione e l'esportazione di valori in valuta, il loro trasferimento e altre operazioni con essi.
Consideriamo quelle disposizioni della legislazione che riguardano le operazioni in valuta di persone fisiche - residenti.
L'articolo 14 della legge stabilisce i diritti e gli obblighi dei residenti nell'esecuzione di operazioni in valuta. Secondo questo articolo, i residenti, comprese le persone fisiche, hanno il diritto di aprire conti bancari (depositi bancari) in valuta estera presso banche autorizzate senza restrizioni.

Come trasferire denaro all'estero in modo redditizio senza interessi e commissioni?

Non ci sono restrizioni sulle transazioni valutarie tra residenti, compresi gli individui, e banche autorizzate relative al deposito di fondi dei residenti su conti bancari (depositi) e alla ricezione di fondi da questi conti.

Nota. Nel 2007 sono state apportate modifiche alla legge federale n. 173-FZ del 10 dicembre 2003, in particolare, che consente i trasferimenti di valuta estera tra coniugi o parenti stretti.

Le operazioni in valuta tra residenti, anche privati, e non residenti sono effettuate senza restrizioni, ad eccezione delle operazioni in valuta per le quali tali restrizioni sono previste dalla Legge (restrizioni che possono essere introdotte nel Paese al fine di prevenire crisi del sistema monetario e sfera finanziaria).
Sono vietate le transazioni in valuta tra residenti, compresi gli individui. Tuttavia, ci sono delle eccezioni che sono previste dalla legge. Va detto che l'Istruzione della Banca di Russia del 15 giugno 2004 N 117-I "Sulla procedura per residenti e non residenti di presentare documenti e informazioni alle banche autorizzate durante l'esecuzione di transazioni in valuta estera, la procedura per la contabilità da parte di banche autorizzate alle operazioni in valuta e al rilascio di passaporti di transazione" non disciplina in modo specifico i rapporti tra persone fisiche - residenti e banche autorizzate nell'ambito delle operazioni con valori valutari, si applica solo alle persone giuridiche e alle persone fisiche - residenti che sono imprenditori senza formare un legale entità. Pertanto, la legge rimane il principale atto giuridico nel campo del controllo valutario, che regola le operazioni con valori valutari di persone fisiche residenti.
Di seguito sono elencate le principali tipologie di operazioni con valori valutari di persone fisiche residenti e le attuali restrizioni della legislazione valutaria del Paese.

Traduzioni

Sono ammessi i seguenti tipi di trasferimenti di persone— residenti in valuta estera a favore di residenti:
— bonifici dalla Federazione Russa a favore di altri soggetti residenti su conti aperti presso banche ubicate al di fuori del territorio della Federazione Russa, di importo non eccedente entro un giorno lavorativo, tramite una banca autorizzata, l'importo pari all'equivalente di USD 5.000 alla tasso ufficiale fissato dalla Banca di Russia alla data di addebito dei fondi sul conto di un individuo residente;
— trasferimenti di un soggetto residente nella Federazione Russa da conti aperti presso banche ubicate al di fuori del territorio della Federazione Russa a favore di altri soggetti residenti su conti presso banche autorizzate;
— trasferimenti di soggetti residenti da conti aperti presso banche autorizzate a favore di altri soggetti residenti che siano loro coniugi o parenti stretti (parenti in linea diretta ascendente e discendente: genitori e figli, nonni, nonne e nipoti, purosangue e mezzosangue ( avendo un padre e una madre comuni) fratelli e sorelle, (genitori adottivi e figli adottivi), sui conti di queste persone aperti presso banche autorizzate o ubicate al di fuori del territorio della Federazione Russa.
In quest'ultimo caso, laddove le disposizioni della Legge non contengano alcun vincolo sull'importo, in conformità con l'Istruzione della Banca di Russia del 20 luglio 2007 N 1868-U "Sull'invio da parte di soggetti residenti a banche autorizzate di documenti relativi allo svolgimento di determinate operazioni in valuta” alle persone residenti è necessario fornire alle banche abilitate documenti (copie di documenti) attestanti che le persone sono coniugi o parenti stretti (oltre al passaporto o alla carta d'identità, l'elenco allegato questa Istruzione contiene vari tipi di certificati).

Calcoli

I regolamenti nel corso di operazioni in valuta estera sono effettuati da persone fisiche residenti tramite conti bancari presso banche autorizzate. Tuttavia, sono previste alcune eccezioni quando le transazioni possono essere eseguite direttamente con valori in valuta contante, ovvero quanto segue:
- trasferimento da parte di una persona fisica residente di valori in valuta in dono allo stato, un'entità costitutiva della Federazione Russa e (o) un comune;
— donazione di valori in valuta al coniuge e ai parenti stretti;
— lascito di valori monetari o la loro ricezione per diritto di successione;
- la loro acquisizione e alienazione da parte di un soggetto residente ai fini del ritiro di singole banconote e monete;
— trasferimento da parte di una persona residente dalla Federazione Russa e ricezione nella Federazione Russa da parte di una persona residente di un trasferimento senza aprire conti bancari;
- acquisto da una banca autorizzata o vendita ad una banca autorizzata da parte di un soggetto residente di contanti in valuta estera, cambio, sostituzione di banconote di uno stato estero (un gruppo di stati esteri), nonché accettazione di contanti in valuta estera per l'incasso presso le banche al di fuori del territorio della Federazione Russa;
- insediamenti di persone - residenti in valuta estera in negozi duty-free, nonché nella vendita di beni e nella fornitura di servizi a privati ​​- residenti lungo il percorso di veicoli nel trasporto internazionale;
— transazioni effettuate da soggetti residenti ubicati al di fuori della Federazione Russa con società di trasporto nell'ambito di contratti di trasporto passeggeri.
Durante l'esecuzione di operazioni in valuta estera, le persone residenti possono effettuare pagamenti tramite conti aperti secondo la legge in banche al di fuori del territorio della Federazione Russa, a spese dei fondi accreditati su questi conti in conformità con le disposizioni della legge.

Acquisto e vendita di valuta estera

Senza alcuna restrizione, si effettuano operazioni di vendita e acquisto da parte di privati ​​di valuta estera, contanti e non, e di assegni (compresi i traveller's cheque), il cui valore nominale è indicato in valuta estera, per la valuta della Federazione Russa e valuta estera, nonché con cambio, sostituzione di banconote di uno stato (gruppo di stati esteri), accettazione per la raccolta in banche al di fuori del territorio della Federazione Russa di contanti in valuta estera e assegni (compresi i traveller's cheque), il valore nominale il cui valore è indicato in valuta estera, non ai fini dello svolgimento dell'attività d'impresa.

Conto di un individuo in una banca situata al di fuori della Federazione Russa

L'articolo 12 della legge si riferisce ai conti di residenti in banche situate al di fuori del territorio della Federazione Russa, che possono aprire senza alcun vincolo presso banche di paesi esteri che sono membri dell'OCSE o del Gruppo di azione finanziaria sul riciclaggio di denaro (GAFI ).
Le persone fisiche residenti sono obbligate a notificare alle autorità fiscali nel luogo della loro registrazione l'apertura (chiusura) di conti (depositi) entro e non oltre un mese dalla data di conclusione (risoluzione) del contratto di apertura di un conto (deposito) con una banca situata al di fuori del territorio della Federazione Russa, nella forma , approvata dalle autorità fiscali (questa disposizione è valida per tali conti dal 01.01.2007).
Il modulo di notifica sull'apertura (chiusura), sulla modifica dei dettagli di un conto (deposito) in banche situate al di fuori del territorio della Federazione Russa e sulla disponibilità di conti nelle banche al di fuori del territorio della Federazione Russa è stato approvato dall'Ordine del Servizio fiscale federale della Russia del 10.08.2006 N SAE-3-09 / [email protetta]

Attualmente sono state apportate alcune modifiche ai moduli esistenti, che entreranno in vigore entro la fine di quest'anno.
Le persone residenti hanno il diritto di trasferire fondi sui propri conti (depositi) aperti presso banche al di fuori del territorio della Federazione Russa dai propri conti (depositi) presso banche autorizzate o dai propri conti (depositi) aperti presso banche al di fuori del territorio della Federazione Russa . I trasferimenti di fondi da parte di soggetti residenti verso i propri conti all'estero dai propri conti presso banche autorizzate sono effettuati previa presentazione alla banca autorizzata al primo trasferimento di una comunicazione dell'Agenzia delle Entrate del luogo di registrazione del residente all'apertura di un conto (deposito ) con un contrassegno sull'accettazione della suddetta comunicazione, ad eccezione delle operazioni previste dalla legislazione di uno Stato estero e relative alle condizioni per l'apertura di tali conti (depositi). Le persone residenti hanno il diritto di effettuare transazioni in valuta senza restrizioni che non siano correlate al trasferimento di proprietà e alla fornitura di servizi sul territorio della Federazione Russa, utilizzando fondi accreditati secondo la legge su conti (depositi) aperti presso banche al di fuori del territorio della Federazione Russa.
È importante notare che le persone fisiche residenti, a differenza delle persone giuridiche, non sono tenute a presentare alle autorità fiscali relazioni sul movimento di fondi sui conti (depositi) nelle banche al di fuori del territorio della Federazione Russa con documenti bancari giustificativi.
Le persone residenti sono tenute a presentare alle autorità fiscali nel luogo della loro registrazione solo un rapporto sui saldi dei fondi sui conti (depositi) nelle banche al di fuori del territorio della Federazione Russa all'inizio di ogni anno solare.

Importazione nella Federazione Russa ed esportazione dalla Federazione Russa di valori in valuta, valuta della Federazione Russa e titoli nazionali

Il comma 1 dell'art. 15 della Legge recita: "L'importazione nella Federazione Russa di valuta estera e (o) valuta della Federazione Russa, nonché assegni di viaggio, titoli esteri e (o) nazionali in forma documentale, è effettuata da residenti e non residenti senza restrizioni, fatti salvi i requisiti della legislazione doganale della Federazione Russa."
In caso di importazione una tantum nella Federazione Russa da parte di un residente di contanti in valuta estera e (o) la valuta della Federazione Russa, nonché assegni turistici, titoli esterni e (o) interni in forma documentale in un importo superiore all'equivalente di 10 mila dollari USA, contante importato valuta estera e (o) valuta della Federazione Russa, nonché altri valori valutari sopra menzionati sono soggetti a dichiarazione all'autorità doganale presentando una dichiarazione doganale scritta per l'intero importo di valuta estera importata e (o) detti valori valutari in forma documentale.
Le persone residenti hanno il diritto di esportare dalla Federazione Russa valuta estera, valuta della Federazione Russa, assegni turistici, titoli esterni e (o) interni in forma documentale, precedentemente importati o trasferiti nella Federazione Russa, fatti salvi i requisiti del legislazione doganale della Federazione Russa entro i limiti, specificati nella dichiarazione doganale o altro documento che ne conferma l'importazione o il trasferimento nella Federazione Russa.
Le persone residenti hanno il diritto di esportare simultaneamente dalla Federazione Russa contanti in valuta estera e (o) la valuta della Federazione Russa per un importo pari all'equivalente di 10 mila dollari USA o non superiore a tale importo. Allo stesso tempo, non è tenuto a presentare all'autorità doganale i documenti attestanti che la valuta estera in contanti esportata e (o) la valuta della Federazione Russa è stata precedentemente importata o trasferita nella Federazione Russa. In caso di esportazione una tantum dalla Federazione Russa da parte di un residente di contanti in valuta estera e (o) valuta della Federazione Russa per un importo pari all'equivalente di 3 mila dollari USA o non superiore a tale importo, il contanti esportati in valuta estera e (o) la valuta della Federazione Russa non sono soggetti a dichiarazione all'autorità doganale. L'esportazione di un importo superiore a tale soglia richiede sempre una dichiarazione all'autorità doganale.
Non è consentita l'esportazione una tantum dalla Federazione Russa da parte di una persona residente di contanti in valuta estera e (o) la valuta della Federazione Russa per un importo superiore all'equivalente di 10 mila dollari USA, a meno che l'importazione in tale importo non sia stata precedentemente dichiarato nel modo prescritto.
In caso di esportazione una tantum dalla Federazione Russa da parte di una persona residente di assegni di viaggio per un importo superiore all'equivalente di 10.000 dollari USA, gli assegni di viaggio esportati devono essere dichiarati all'autorità doganale presentando una dichiarazione doganale scritta.

conclusioni. Riassumendo, va detto che attualmente nel nostro Paese il controllo valutario sulle operazioni dei soggetti residenti è abbastanza liberale. Alcune restanti restrizioni, come, ad esempio, fissare un limite alla quantità di valuta che deve essere dichiarata in caso di esportazione fuori dal paese, limitare l'importo del trasferimento, sono temporanee e, a quanto pare, saranno riviste verso un allentamento nel prossimo futuro , e quindi completamente annullato. Ciò è dettato dal desiderio di fare della moneta nazionale - il rublo - una moneta completamente convertibile, e di trasformare Mosca in uno dei centri finanziari più importanti del mondo.

Sdoganamento di merci da parte di privati, Attività economica estera

Come trasferire denaro su un conto estero

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Trasferimenti dall'estero: istruzioni per l'uso

È l'ultimo che mi ricorda Tom e Jerry. Mi piace guardarlo con i miei nipoti. A volte possiamo guardare una serie più volte per capire chi ha ragione e chi ha torto, o semplicemente per ridere ancora una volta. Divertimento, gentilezza e un po' di malizia insieme, ma tutto finisce sempre bene, questi cartoni ci aiutano a far emergere tutte le cose più belle dei bambini e allo stesso tempo ci insegnano a reagire.
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Aggiunto -

La capacità di un individuo di effettuare trasferimenti non in contanti in valuta estera dipende direttamente dal fatto che tale persona sia residente nella Federazione Russa ai fini della regolamentazione valutaria. A loro volta, i cittadini della Federazione Russa sono riconosciuti come residenti, ad eccezione di coloro che risiedono stabilmente o soggiornano temporaneamente (sulla base di un visto di lavoro o di studio) in uno Stato estero da almeno un anno (comma “a”, comma 6, parte 1, articolo 1 della Legge del 12.10.2003 N 173-FZ).

Casi in cui sono consentiti e vietati trasferimenti non in contanti in valuta estera

I trasferimenti in valuta estera tra residenti e non residenti, nonché tra non residenti, sono effettuati senza restrizioni (articoli 6, 10 della legge n. 173-FZ).

Sono vietati i trasferimenti in valuta estera tra residenti, salvo casi accertati, tra cui (clausole 12, 13, 17, parte 1, articolo 9 della legge N 173-FZ):

• trasferimento dalla Federazione Russa a favore di persone fisiche residenti su conti in banche al di fuori del territorio della Federazione Russa, nel limite dell'importo;
• trasferimento da parte di un residente nella Federazione Russa da un conto in una banca al di fuori del territorio della Federazione Russa a favore di persone residenti nei loro conti presso banche nel territorio della Federazione Russa;
• trasferimento dai propri conti bancari nel territorio della Federazione Russa a favore di coniugi o parenti stretti residenti sui propri conti bancari nel territorio della Federazione Russa o all'estero.

Inoltre, i residenti possono effettuare trasferimenti di valuta estera sui propri conti bancari sia nella Federazione Russa che all'estero. Non ci sono restrizioni sull'importo in questo caso.

I bonifici non in contanti in valuta estera possono essere effettuati sia da un conto aperto presso una banca che senza aprire tale conto.

Bonifici senza contanti da un conto aperto presso una banca

Quando effettui un bonifico non in contanti in valuta estera dal tuo conto, devi contattare la banca dove hai un conto e presentare determinati documenti.

Pertanto, dovrai presentare un documento comprovante la tua identità e fornire informazioni sul destinatario del bonifico (nome completo, nome e dettagli della banca in cui il destinatario ha un conto e numero di conto del destinatario). Inoltre, dovrai presentare i documenti che la banca potrebbe richiederti allo scopo di esercitare il controllo valutario, tra cui (parte 4 dell'articolo 12 della legge N 173-FZ; clausola 1 della direttiva della Banca di Russia del 07.20. 2007 N 1868-U):

1) quando si effettua un trasferimento per un importo superiore a $ 5.000.

Come trasferire denaro all'estero a un individuo?

USA (o l'equivalente al tasso di cambio della Banca di Russia alla data di addebito dei fondi), - informazioni sulla conferma dello stato contabile della valuta del destinatario (che il destinatario è un non residente). Le banche determinano in modo indipendente in quale forma devono essere fornite tali informazioni. Può trattarsi, ad esempio, di una copia del passaporto di un cittadino di uno stato estero del destinatario o di un'indicazione della non residenza del destinatario nella colonna "Finalità del pagamento" del documento di pagamento;

2) quando si effettua un trasferimento sul proprio conto presso una banca al di fuori del territorio della Federazione Russa, una notifica presentata da un residente all'autorità fiscale nel luogo della sua registrazione all'apertura di questo conto con una nota dell'autorità fiscale sulla sua accettazione. Tale comunicazione deve essere presentata solo al momento del primo trasferimento. In futuro, non è richiesto;

3) quando si effettua un trasferimento al proprio coniuge o parente stretto - documenti (copie) attestanti la parentela, in particolare il passaporto di un cittadino, i certificati di nascita o di matrimonio.

Questi documenti non sono richiesti se si effettua un bonifico al coniuge o parente del suo conto aperto presso una banca al di fuori del territorio della Federazione Russa per un importo non superiore a USD 5.000 (o l'equivalente al tasso di cambio della Banca di Russia alla data di addebito dei fondi).

Trasferimenti senza contanti senza aprire un conto

I trasferimenti non in contanti senza aprire un conto a persone fisiche vengono effettuati tramite sistemi di trasferimento di denaro.

Per la loro attuazione, è necessario assicurarsi che esistano punti di servizio del sistema prescelto nel paese e nella città di presenza del destinatario del trasferimento di denaro. Di norma, i punti di servizio sono banche con cui i sistemi di pagamento hanno un rapporto contrattuale.

Al punto di servizio del sistema di pagamento, dovrai presentare un documento comprovante la tua identità e fornire informazioni sul destinatario del bonifico (nome completo del destinatario del bonifico, paese, città). Dopo aver depositato i fondi alla cassa, ti verrà fornito un codice di controllo o un altro identificatore di trasferimento. Queste informazioni dovranno essere trasferite al destinatario del trasferimento in modo che possa ricevere i fondi.

Un trasferimento senza aprire un conto bancario viene effettuato entro un periodo non superiore a tre giorni lavorativi dalla data di fornitura di contanti per tale trasferimento (parte 5 dell'articolo 5 della legge del 27.06.2011 N 161-FZ).

Quando si effettua un trasferimento dalla Federazione Russa senza aprire un conto bancario tramite una banca autorizzata, c'è anche un limite all'importo del trasferimento. Pertanto, un trasferimento entro un giorno lavorativo tramite una banca non può superare l'importo equivalente a 5.000 dollari USA al tasso di cambio della Banca di Russia alla data di richiesta del trasferimento (clausole 5, 9, parte 3, articolo 14 della legge N 173-FZ; Istruzione della Banca di Russia del 30.03.2004 N 1412-U).

Nota!

Quando uno stato estero impone divieti ai sistemi di pagamento i cui operatori sono registrati presso la Banca di Russia, un trasferimento senza contanti senza aprire un conto può essere effettuato dalla Federazione Russa a tale stato se gli operatori dei sistemi di pagamento, i fornitori di servizi di infrastruttura di pagamento, le organizzazioni (ad eccezione delle banche estere e delle organizzazioni di credito), sulla base degli accordi con cui viene effettuato il trasferimento, sono sotto il controllo di organizzazioni russe (parti 1, 2 dell'articolo 19.1 della legge n. 161-FZ).

Caratteristiche del trasferimento di denaro elettronico

Un trasferimento senza contanti senza aprire un conto bancario è possibile anche quando si trasferisce moneta elettronica (di seguito denominata EMF) utilizzando sistemi di pagamento elettronici (ad esempio WebMoney, Yandex.Money e Qiwi). Allo stesso tempo, i trasferimenti EMF in valuta estera sono soggetti ai requisiti della legislazione valutaria della Federazione Russa (parte 3, articolo 5, parte 24, articolo 7 della legge N 161-FZ).

Aiuto.Denaro elettronico

I fondi elettronici sono chiamati quei fondi che sono precedentemente forniti da un individuo all'operatore EMF per adempiere ai propri obblighi monetari nei confronti di terzi e rispetto ai quali questo individuo ha il diritto di trasferire ordini esclusivamente utilizzando mezzi di pagamento elettronici (clausola 18, articolo 3 della legge N 161-FZ) .

In questo caso, un individuo può fornire fondi all'operatore EMF con o senza l'utilizzo di un conto bancario. Inoltre, i fondi a suo favore possono essere forniti all'operatore EMF da organizzazioni o singoli imprenditori, se tale opportunità è prevista dall'accordo tra l'individuo e l'operatore EMF. Quest'ultimo, a sua volta, registra l'importo dei fondi a lui forniti (parti 2, 4, articolo 7 della legge N 161-FZ).

Il trasferimento di FEM a favore dei loro destinatari viene solitamente effettuato sulla base di un ordine di un individuo - il pagatore, in alcuni casi - su richiesta dei destinatari di FEM. Allo stesso tempo, pagatori e destinatari di FEM possono essere clienti di uno o più operatori FEM (parti 7, 8, articolo 7 della legge N 161-FZ).

Di norma, il trasferimento viene effettuato accettando contemporaneamente l'ordine del pagatore dall'operatore EMF, riducendo il suo saldo EMF e aumentando il saldo EMF del destinatario dell'importo del trasferimento. Il trasferimento utilizzando una carta di pagamento appositamente progettata viene effettuato entro un periodo non superiore a tre giorni lavorativi dall'accettazione dell'ordine del pagatore da parte dell'operatore EMF. Un periodo più breve può essere previsto da un accordo tra l'operatore FEM e il pagatore, o dalle regole del sistema di pagamento. Successivamente, il trasferimento FEM diventa irrevocabile e gli obblighi finanziari del pagatore nei confronti del destinatario dell'EMF vengono risolti (clausola 26, articolo 3, parti 10, 11, 15, 17, articolo 7 della legge N 161-FZ).

Alfa Bank offre ai clienti di effettuare bonifici non solo in rubli, ma anche in valute estere. Quando si effettua un tale trasferimento, ci sono una serie di condizioni e caratteristiche che devono essere prese in considerazione dal cliente. L'ampia rete di Alfa Bank consente di effettuare bonifici in Russia e in altri paesi.

Maggiori informazioni sui trasferimenti di valuta in Alfa Bank

Puoi effettuare un trasferimento di valuta tramite la filiale della banca più vicina. I bonifici vengono effettuati anche tramite Internet Banking. Da carta a carta all'interno della banca, il trasferimento viene effettuato tramite un'applicazione mobile o un PC.

Le banche corrispondenti si trovano in tutto il mondo. La rete comprende grandi banche negli Stati Uniti, Germania, Svizzera e Paesi Bassi.

Istruzioni per la traduzione

Per effettuare un bonifico, il cliente deve aprire un conto in valuta estera presso la banca. Le transazioni una tantum vengono effettuate dal conto espresso.

Cosa sarà richiesto per trasferire fondi in valuta estera, i gestori bancari informeranno i clienti al momento della domanda. Le regole possono essere trovate sul sito web di Alfa Bank.

passo dopo passo quando si effettua un bonifico sarà il seguente:

Un passaporto può essere rilasciato in diversi modi: da solo inviando un documento finito alla banca o inserendo i tuoi dati nel modulo finito tramite l'account personale delle applicazioni Alfa Click e Alfa Client. Nel secondo caso, i dipendenti della banca compileranno il documento per te.

Possibili problemi e sfumature

Quando si effettuano trasferimenti, a volte si verificano ritardi nel trasferimento di denaro. La Banca ha il diritto di verificare i dati relativi all'operazione secondo la normativa vigente. Per velocizzare la risoluzione della questione è necessario, su richiesta della banca, fornire tutta la documentazione relativa alla transazione. Nel caso di accordi tra persone giuridiche, questi possono chiarire certificati, fatture, contratti, atti.

Il pagamento potrebbe subire ritardi in caso di dati del destinatario specificati in modo errato. Tutti i dati sono registrati, cognome, nome, patronimico, indirizzo.

Valute disponibili

Bonifici tramite Banca Alfa sono effettuati nelle valute più comuni - dollari USA ed euro.I bonifici sono accettati in varie valute estere - dollari canadesi, franchi svizzeri, corone danesi, sterline inglesi, corone norvegesi, corone svedesi. Puoi trasferire fondi in rubli bielorussi e tenge kazako.

Tempo stimato per i trasferimenti di valuta

Alfa Bank prevede transazioni su conti in valuta estera in un determinato momento. Quindi, quando si effettuano pagamenti in dollari americani, per la presentazione della domanda tramite l'ufficio della banca in forma cartacea, l'orario è fissato dalle 8.00 alle 14.00, per l'elaborazione di bonifici urgenti tramite la banca online, l'orario di funzionamento è dalle 14.00 alle 16.00.

Come può un russo trasferire denaro sul suo conto all'estero?

Richieste di trasferimento in euro sono accettati dalle ore 8.00 alle ore 14.00 in banca, e nel sistema Alfa-Client Online dalle ore 14.00 alle ore 15.00. Dollari canadesi, franchi svizzeri, corone danesi, sterline inglesi, corone norvegesi, corone svedesi vengono trasferiti dalle ore 9.00 alle ore 10.00 tramite la presentazione di domande cartacee e dalle ore 9.00 alle ore 11.00 nel sistema online. Trasferimenti in rubli bielorussi la banca accetta dalle ore 8.00 alle ore 12.00, Per le richieste di bonifici in valuta estera tramite il sistema Alfa-Client Online dalle ore 12.00 alle ore 13.00. Per il trasferimento di tenge kazako, la banca accetta richieste dalle ore 8.00 alle ore 12.00.

Termini di trasferimento

Tra conti personali in Alfa Bank, il trasferimento avviene istantaneamente. All'interno della banca, i trasferimenti di valuta vengono effettuati entro un giorno. Un trasferimento su una carta bancaria di terze parti richiede da alcuni minuti a diversi giorni. Trasferimento tra paesi va da 5 giorni a una settimana. I bonifici vengono accreditati sui conti delle persone giuridiche entro un giorno senza commissioni.

Commissione e restrizioni

Tariffe di trasferimento dipendono dal tipo di carta cliente. Quindi, per i trasferimenti in dollari USA ed euro al di fuori della rete Alfa Bank, verrà addebitata una commissione di 1299 rubli dalle carte Electron, 1199 rubli per le carte Classic, 1099 rubli per Gold, 999 rubli per Platinum. I trasferimenti senza un pacchetto di servizi attivato costeranno l'1% dell'importo, ma non meno di 199 rubli e non più di 1999 rubli. Per un trasferimento in valuta estera sul conto di Alfa Capital Holding (Ciprus), la banca addebiterà una commissione di $ 5. Le commissioni vengono addebitate in rubli, se il costo del trasferimento è indicato in dollari, il ricalcolo viene effettuato in rubli. L'importo viene addebitato sul conto o pagato dal cliente alla cassa della banca in contanti.

Per gli individui, è consentito un trasferimento non superiore a $ 5.000 alla volta. Per importi maggiori, è necessario redigere un passaporto di transazione e fornire documenti che confermano la base per il trasferimento.

Pro e contro dei trasferimenti di valuta in Alfa Bank

Uno dei principali vantaggi dei bonifici tramite il sistema Alfa Bank è la semplicità dell'operazione. In banca viene aperto un conto in valuta estera, ad esso è allegata una carta valida, i rubli vengono trasferiti su un conto in valuta estera con conversione nella valuta corrispondente al conto.

Un altro vantaggio è la possibilità di tenere traccia delle spese direttamente nella valuta in cui vengono effettuati i pagamenti. Quando paghi da un conto in valuta estera, ad esempio, in euro quando sei in Europa, o in sterline se sei nel Regno Unito, o in franchi svizzeri quando sei in Svizzera, puoi controllare le spese in modo più efficace e preciso: carta le spese saranno nella stessa valuta in cui viene effettuato il pagamento di beni e servizi o viene prelevato contanti da sportelli automatici esteri.

Tra le carenze dei trasferimenti in valuta estera tramite Alfa Bank, possiamo notare in alcuni casi il lungo trasferimento di fondi. Di recente, ci sono stati problemi con i trasferimenti dall'estero su un conto in valuta estera nelle banche russe.

Ciò è dovuto al rafforzamento del controllo statale sulle transazioni in valuta estera. Inoltre, i bonifici tramite Alfa Bank non sono accettati in tutti i paesi. Puoi chiarire la possibilità di trasferire fondi in un determinato paese dal gestore di Alfa Bank quando invii i documenti per il trasferimento o chiamando il +7 495 78-888-78 - per le persone fisiche, +7 495 755-58-58 - per le organizzazioni.

Naturalmente, la questione del modo migliore per trasportare i propri soldi oltre confine interessa molte persone che stanno pianificando viaggi a lunga distanza e vogliono garantire la sicurezza dei propri soldi. Ci sono diverse opzioni per trasferire denaro. Naturalmente, il modo più semplice è trasportare denaro in contanti. Altre opzioni: aprire un conto bancario ed emettere una carta di plastica o trasferire contanti su speciali traveller's cheque.

Contanti, carte, travellers cheque?

La maggior parte dei viaggiatori sceglie la prima opzione: trasporta denaro in contanti. Ma affrontano immediatamente un problema: la scelta della valuta. Ovviamente puoi andare all'ufficio di cambio e acquistare la valuta del paese di destinazione. Ma molti turisti russi continuano a optare per il dollaro (che è accettato quasi ovunque) o l'euro (se si recano nei paesi dell'UE). In ogni caso, il percorso del turista passa attraverso l'ufficio di cambio. Va ricordato che la commissione per lo scambio di denaro è del 2-4%.

Per i possessori di carte bancarie di qualsiasi sistema di pagamento internazionale, il processo per ottenere la valuta desiderata è più semplice. All'estero, i rubli possono essere facilmente prelevati in dollari o euro. Ma è necessario tenere conto di alcune sfumature. Se una carta di plastica viene emessa da un'impresa e viene utilizzata per trasferire i salari lì, dovresti andare in banca e scoprire se questa carta può essere utilizzata all'estero e qual è la commissione per il prelievo di contanti.

Si consiglia di avere una carta di plastica separata per i viaggi internazionali di tali sistemi di pagamento internazionali come VISA, EurocardCard, MasterCard, JCB, American Express, Diners Club, che sono accettati quasi in tutto il mondo. Va notato che il costo e i termini di produzione di tale carta differiscono per ciascuna banca.

Un altro modo per cambiare i rubli con una valuta adatta è convertirli in assegni turistici. Gli assegni nel loro aspetto assomigliano a denaro normale, con l'unica differenza che hanno la firma del proprietario. E nessun altro, tranne chi ha firmato gli assegni, può usarli. Puoi acquistare assegni turistici in Russia in euro (valore nominale: da 50 a 500) e in dollari (valore nominale: da 20 a 1000). L'acquisto di questi assegni viene effettuato praticamente senza commissioni, al tasso della Banca Centrale o in prossimità di essa. E gli assegni American Express in molte banche non vendono affatto commissioni.

All'estero, gli assegni possono essere incassati in euro, dollari, valuta locale, perdendo lo 0,5-2% dell'importo del traveller's cheque. Ma anche qui puoi risparmiare un po' di soldi. Ad esempio, i famosi assegni American Express possono essere utilizzati per pagare in ristoranti, hotel, negozi in molti paesi e ricevere resto in contanti. Inoltre, ci sono uffici di cambio che controllano la valuta nazionale senza commissioni, devi solo scoprire i loro indirizzi prima del viaggio.

Come assicurarsi i soldi sulla strada?

Il modo più vulnerabile e inaffidabile per trasportare denaro è un portafoglio. Se lo perdi, nessuno recupererà i soldi. Da questo punto di vista, la tessera plastificata presenta una serie di vantaggi. In caso di furto o smarrimento, è necessario chiamare la banca con una richiesta di blocco della carta. E devi farlo il prima possibile in modo che i truffatori non utilizzino i soldi.

Sorge spesso un altro problema. La carta è bloccata e la persona non può prelevare denaro. Dopo aver informato la banca, fino al 50% dei fondi sul conto verrà trasferito alla persona tramite il sistema di trasferimento di denaro. La commissione per questo servizio urgente sarà del 10-35% dell'importo del trasferimento. Nella posizione migliore si trovano i possessori di carte "platino", a cui vengono emesse carte di plastica temporanee in un breve periodo di tempo. Tutto il resto, ahimè, rischia di rimanere senza soldi all'estero, poiché la carta può essere ripristinata solo al ritorno in patria. In una situazione del genere, puoi chiedere un prestito agli amici (a meno che, ovviamente, non ce ne siano in una città straniera) o chiamare casa con una richiesta di trasferimento di denaro utilizzando un sistema di pagamento.

Il traveller's cheque occupa una posizione di primo piano in termini di sicurezza del denaro.

Requisiti di controllo valutario

Come accennato in precedenza, solo il proprietario può incassare un assegno, e questo è abbastanza per dimenticare le preoccupazioni legate al denaro. E in caso di smarrimento di un assegno di viaggio, può essere ripristinato in qualsiasi paese gratuitamente entro 24 ore. Per fare ciò è sufficiente chiamare il servizio competente per il rinnovo dei traveller's cheque.

Trasporto di denaro attraverso la dogana

Le dogane possono essere le maggiori difficoltà associate all'esportazione di denaro. Dalla Russia, secondo la legge, è consentito prelevare l'equivalente di non più di 10.000 dollari in contanti. L'importo di oltre 10 mila dollari può essere prelevato solo se la persona ha precedentemente portato questo denaro nel paese e ha presentato una dichiarazione. È inoltre necessario prestare attenzione al fatto che se l'importo supera $ 3.000, è soggetto a dichiarazione obbligatoria.

In questo caso, una carta di plastica ha dei vantaggi, poiché i soldi possono essere trasportati su di essa almeno quanto e non devono essere dichiarati. È anche importante sapere in quali paesi ci sono restrizioni sull'importo prelevato da una carta di plastica. Ad esempio, in Germania, non puoi prelevare più di 1000 euro al giorno dalla carta. Limiti simili si applicano in Austria e Svizzera. Quindi, prima del viaggio, è necessario verificare con la banca tali dettagli.

I traveller's cheque sono la migliore soluzione ai problemi alla dogana. Con il loro aiuto, puoi trasportare una quantità illimitata di denaro. E devi dichiarare assegni solo se l'importo dell'equivalente supera $ 10.000.

Naturalmente ognuno sceglie per sé il modo migliore e ottimale per trasportare denaro all'estero. Qualcuno preferisce i contanti, perché non vuole essere coinvolto nella progettazione di una carta di plastica. Qualcuno pensa che tu debba trasportare denaro solo in "plastica" per proteggere i tuoi risparmi da possibili furti. E qualcuno comprerà assegni di viaggio e andrà in viaggio con denaro "nominale".