Urteile über die Unternehmensfinanzierung und ihre Quellen. Quellen der Unternehmensfinanzierung. So wählen Sie eine Finanzierungsquelle aus

Die Leiter und Leiter der Finanzstrukturen der heutigen einheimischen Unternehmen zeigen ein ernsthaftes Interesse an der Auswahl und Suche nach Wegen und Mitteln zur Finanzierung ihres Geschäfts.

Banken und Aktienmärkte bieten die Möglichkeit, verschiedene Vorschläge zu diesem Thema zu prüfen, ihre Merkmale zu erläutern und sie mit Veränderungen auf dem Geldmarkt in Beziehung zu setzen.

Wir laden Sie ein, die standardmäßigen und effektivsten Methoden zur Beschaffung von Kapital für die Geschäftsentwicklung in Betracht zu ziehen.

Die Finanzierungsquelle für einen Geschäftsmann kann sowohl als externe als auch als interne klassifiziert werden.

Die erste Kategorie umfasst jene Vermögenswerte, Geldeinheiten, die die Organisation "von außen" erhält, von Unternehmen, von denen das Geschäft nicht direkt abgewickelt wird, beispielsweise eine Bank, Einleger, Investitionen. Welches Tool zu verwenden und zu steuern ist, wird anhand mehrerer Hauptpunkte bestimmt:

• Preis
• Passiv, genau sein Typ
• Notwendigkeit und Zeit

Quellen von außen

Diese Art wird in Eigenkapital und Fremdkapital unterteilt. Im ersten Fall setzt das Unternehmen eigene Mittel ein, im zweiten Fall nimmt es einen Kredit auf. Investoren glauben, dass das letzte Finanzierungsinstrument rentabler ist, da die Kosten eines solchen Instruments bereits einen kleinen Versicherungsbetrag „auf Risiko“ beinhalten. Auch Unternehmer sehen ihre Vorteile in dieser Art der Finanzierung, in dieser Situation müssen keine Mittel für den Kreditgeber in der Organisation bereitgestellt werden.

Der Nachteil eines solchen Instruments besteht darin, dass es das Unternehmen von Situationen auf dem wirtschaftlichen Markt abhängig macht; während einer Rezession kann es beispielsweise vorkommen, dass die Organisation das Darlehen nicht zurückzahlen kann.

Fremdfinanzierung, Typen

• Konsortialkredit

Dieses Formular wird verwendet, wenn eine Bank den angeforderten Geldbetrag nicht ausstellen kann. Dann bilden die Gläubiger eine Vereinigung, und sowohl innerhalb des Konsortiums als auch mit dem Kreditnehmer werden bestimmte Vertragsbeziehungen hergestellt, die den Algorithmus der Aktionen zur Rückzahlung des Kredits bestimmen.

Laut Statistik verwenden unsere Bankorganisationen diese Methode selten als Finanzierungsquelle; westliche Unternehmen verwenden sie häufiger.

Alternativ zu dieser Methode können Anleihen angeboten werden.

• Fesseln

Ausgegeben von großen Unternehmen, um zusätzliche Mittel anzuziehen. Solche Papiere können frei verfügbar sein, sie können leicht gekauft und verkauft werden. Nachhaltige Unternehmen, die eine Prognose der wirtschaftlichen Lage abgeben können, begeben auf Fremdwährung lautende Anleihen.

• Überziehung

Im Wesentlichen handelt es sich um ein kurzfristiges Darlehen. Überziehung wird in Klassik, Vorschuss, Inkasso unterteilt. Ein wesentlicher Unterschied zu einem Darlehen besteht darin, dass es auf Kosten der von der Karte abgebuchten Mittel vollständig zurückgezahlt wird. Sein Plus ist, dass für die Registrierung keine zusätzlichen Dokumente benötigt werden, außer Ihrer eigenen Bankplastikkarte mit dem darauf verfügbaren Limit. Für diese Art der Kreditvergabe reicht es aus, dass die Geldbewegungen auf der Karte konstant sind. Minus - hohe Zinsen und eine kurze Laufzeit für die Rückzahlung des Darlehens.

• Leasing

Eine andere Form der Kreditvergabe, bei der der Vermieter für einen langen Zeitraum eine Immobilie jeglicher Art vermietet, mit der Möglichkeit, sie entweder zurückzugeben oder abzulösen. Die Vorteile des Leasings bestehen darin, dass die Gewinne der Unternehmen, die Leasing nutzen, weniger besteuert werden. Leasing ermöglicht Geschäftsinhabern, ihre technische Basis zu aktualisieren. Wenn Sie in einer Situation mit einem Darlehen eine Vereinbarung haben, die klare Bedingungen und Zahlungsbeträge vorschreibt, können Sie mit dem Vermieter immer Bedingungen vereinbaren, die Ihre Fähigkeiten berücksichtigen. Die Zinsen beim Leasing sind für einen Kredit in der Regel um einige Prozent höher, trotzdem sind die Gesamtvorteile einer solchen Kreditform wie Leasing größer als bei einem klassischen Kredit.

• Bonität auf Basis einer Ratingagentur

Die Ratingagentur ist in diesem Fall der Garant der Bank und zeigt an, ob der Emittent in der Lage sein wird, alle seine Verpflichtungen zu erfüllen. Auf der Grundlage ihrer Meinung entscheiden Kreditgeber und Unternehmer, welche Finanzierungsquelle am rentabelsten ist, wo die Nachfrage höher ist. Bei positiver Bewertung durch die Ratingagentur steigt die Wettbewerbsfähigkeit des Unternehmens.

• besichertes Darlehen

Ein besichertes Darlehen muss durch ein wertvolles Eigentum besichert sein, das der Organisation, die das Darlehen ausstellt, sicherstellt, dass Sie den ausgegebenen Geldbetrag definitiv zurückzahlen werden. Die Immobilie wird nur verkauft, wenn der Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt. Die Nachteile bestehen darin, dass ein solcher Kredit mehr Zeit in der Bearbeitung benötigt und mit dem Risiko verbunden ist, das verpfändete Objekt zu verlieren. Plus – der Zinssatz ist im Vergleich zu einem klassischen Kredit deutlich niedriger.

Staatliche Kreditvergabe

• Direkte Kapitalanlagen. Diese Mittel richten sich an Unternehmen des öffentlichen Sektors. Dementsprechend sind alle Gewinne staatlich.
• Subventionen. Vergabe von Kleinstbeträgen, unvollständige oder teilweise Finanzierung. Es umfasst sowohl private als auch öffentliche Unternehmen. Das Positive an dieser Art der Finanzierung ist, dass sie zinslos, kostenlos und unentgeltlich ist.
• Staatliche Ordnung. Der Staat tritt als Käufer auf und erteilt einem bestimmten Unternehmen einen Auftrag zur Herstellung eines bestimmten Produkts. Ein Beispiel ist RZD. Die Straße gehört dem Staat, und was sich darauf bewegt, wird von privaten Organisationen geschaffen. In diesem Fall gibt der Staat nicht für die Produktion aus und der Hersteller erhält einen Gewinn aus dem Verkauf.

Eigenkapitalfinanzierung, Typen

Mittelbeschaffung durch Aktien. Aktien werden von jenen Organisationen ausgegeben, die auf dem Markt stattgefunden haben und über stabile Cashflows verfügen. Anteile können primär, sekundär, teilweise oder vollständig angeboten werden.

• Risikokapital

Mittel, die verwendet werden, um von einem externen Investor über Dritte in neue, wachsende Unternehmen oder solche, die kurz vor dem Bankrott stehen, zu investieren. Diese Anlageform birgt ein hohes Risiko, aber auch Erträge, deren Höhe als „überdurchschnittlich“ definiert wird. Durch Venture-Capital-Investitionen ist es auch möglich, sich an der Unternehmensbeteiligung zu beteiligen.

• Syndizierte Investitionen

Eine vereinte Gruppe von Investoren (mit einem romantischen Namen „Business Angels“) investiert auf eigene Initiative in Projekte, die sie für die profitabelsten halten. Auch diese Methode der Mittelbeschaffung ist mit dem Risiko fehlender Leistungen verbunden (ein Business Angel investiert eigene Mittel), ist aber praktisch frei von bürokratischen Verzögerungen.

Interne Quellen

Solche Fonds werden als Ergebnis der Arbeit des Unternehmens gebildet. Dazu gehören: Umsatzerlöse, Bruttomarge. Dies kann beinhalten:

• Gewinne, die nicht ausgeschüttet werden

Dies sind die Mittel, die bei der Organisation verbleiben, nachdem sie alle Steuern bezahlt und alle Geldtransaktionen mit Aktien durchgeführt hat. Dieses Geld wird dem Vermögen des Unternehmens zugeführt und für seine weitere Entwicklung und sein Wachstum verwendet. Diese Gelder können für den Kauf von Wertpapieren zweckgebunden oder einfach in der Barguthabeneinspeisung gehalten werden.

• Automatische Finanzierung

Gelder, die infolge einer Erhöhung der Verbindlichkeiten (Zunahme der Schulden eines Darlehens) erhalten werden, wenn Löhne an Arbeitnehmer gezahlt (aber einbehalten) werden. Solche Mittel werden automatisch an die Bedürfnisse der Organisation verteilt. Diese Art ist mit enormen Risiken in Form einer Erhöhung der finanziellen Verpflichtungen des Unternehmens verbunden.

• Factoring

Es umfasst drei Parteien: einen Faktor (Käufer von Forderungen), einen Schuldner (Käufer von Waren) und einen Gläubiger (Lieferant). Im Wesentlichen handelt es sich dabei um Spekulationen mit kurzfristigen Forderungen, meist mit einem Abschlag von 10 bis 60 Prozent. Eine Art kurzfristiges Darlehen, das durch Unternehmensvermögen besichert ist.

• Kapitaloptimierung

Es impliziert die Schaffung bestimmter Projekte, die darauf abzielen, die Rentabilität zu steigern oder zu verringern. In diesem Fall werden in der Regel umfassende Maßnahmen ergriffen, die das Erscheinen freier Mittel ermöglichen, die in andere Bereiche der Arbeit der Organisation reinvestiert werden können, um sie zu erweitern oder neue Projekte zu schaffen.

• Verwerfen eines nicht zum Kerngeschäft gehörenden Vermögenswerts

Vermögenswerte, die keinen monetären Nutzen bringen, lenken im Gegenteil Gelder und Aufmerksamkeit auf sich. In diesem Fall besteht der beste Ausweg darin, solche Vermögenswerte zu verkaufen, und der Erlös muss in die Richtung überwiesen werden, die das Unternehmen als vorrangig erachtet.

• Fonds für Abschreibungen

Abschreibung ist die Wertminderung von Produktionsanlagen, genauer gesagt, ihr monetärer Ausdruck. Der Geldbetrag, aus dem der auf diese Bedürfnisse gerichtete Fonds gebildet wird, ist in den Produktionskosten enthalten und wirkt dementsprechend auf den Preis ein. Aus diesen Mitteln werden die Hauptwerkzeuge des Unternehmens repariert, ersetzt oder umgebaut. Der erforderliche Abzugsbetrag wird aus dem Anfangspreis des Vermögenswerts berechnet, unter dem die Abschreibung berechnet wird. Wenn die Ausrüstung sofort repariert oder ersetzt werden muss, kann das Unternehmen den Weg der beschleunigten Abschreibung einschlagen. In diesem Fall werden Abzüge in einem größeren Volumen als die normativen vorgenommen. Diese Methode wird nur großen Unternehmen empfohlen, da beim Kauf neuer Geräte die Mengen steigen, die Menge der produzierten Waren steigt und die Abschreibung für eine größere Anzahl von Produkten berechnet wird und daher keine Preiserhöhung erfolgt.

Finanzierung- eine Möglichkeit, Unternehmertum mit Bargeld auszustatten. Interne Finanzierungsquellen - Quellen von Geldeinnahmen, die auf Kosten der Ergebnisse unternehmerischer Tätigkeit gebildet werden. Dies können Beteiligungen der Unternehmensgründer am genehmigten Kapital sein; Bareinnahmen nach dem Verkauf der Aktien des Unternehmens, dem Verkauf des Eigentums des Unternehmens, dem Erhalt von Mieten für die Verpachtung von Eigentum, Einnahmen aus dem Verkauf von Produkten.

1) Gewinn (brutto)- die Differenz zwischen seinen Einnahmen und Kosten oder Herstellungskosten, d. H. Der Gesamtgewinn, der vor allen Abzügen und Abzügen erzielt wird. Der Nettoertrag (Restgewinn) ist die Differenz zwischen der Höhe des Verkaufserlöses und allen Kosten des Unternehmens.

2) Abschreibungen- Abschreibung des Anlagevermögens, berechnet in Geldwerten im Prozess ihrer Verwendung, Produktionsnutzung. Das Instrument zum Ausgleich der Wertminderung des Anlagevermögens sind Abschreibungen in Form von Geldern, die für Reparaturen oder Bau oder die Herstellung neuer Anlagegüter verwendet werden. Die Höhe der Abschreibung ist in den Herstellungskosten (Kosten) der Produkte enthalten und geht somit in den Preis ein.

Externe Finanzierungsquellen

1) Fremdfinanzierung - Fremdkapital (kurzfristige Darlehen und Darlehen; langfristige Darlehen).

- Fremdkapital ist ein eigenständiger Teil des ökonomischen Kapitals, das im Bereich der unternehmerischen Tätigkeit in Form von Bargeld fungiert.

- Hypothekendarlehen - Hypothekendarlehen. Dieses Darlehen ist die häufigste Form des besicherten Darlehens. Sein Wesen besteht darin, dass das Unternehmen dem Gläubiger nach Erhalt von Fremdkapital die Rückzahlung der Schuld unter Berücksichtigung der Zinsen garantiert.

- Handelskredit ist ein Handelskredit, was bedeutet, dass ein Unternehmer ein Produkt kauft, indem er seine Zahlung aufschiebt.

– Aktien sind eine gängige Form der Geldbeschaffung. Durch die Ausgabe und den Verkauf von Anteilen erhält ein Unternehmerunternehmen vom Käufer ein Fremdkapital, wodurch der Anteilseigner das Recht am Eigentum des Unternehmens sowie auf den Erhalt von Dividenden erwirbt. Dividenden sind in diesem Fall Zinsen auf ein Darlehen, das in Form von für Aktien gezahltem Geld dargestellt wird.

2) Umwandlung eines Einzelunternehmens in eine Personengesellschaft.

3) Umwandlung der Personengesellschaft in eine geschlossene Aktiengesellschaft.

4) Verwendung von Mitteln aus verschiedenen Fonds zur Unterstützung kleiner Unternehmen.

5) Unentgeltliche Finanzierung ist die Darstellung von Geldern in Form von unentgeltlichen Spenden, Hilfen, Zuschüssen.

Der Verkauf von Aktien ist auch eine Möglichkeit, Finanzmittel von außen zu beschaffen, und es ist eine sehr wichtige Finanzierungsquelle, da ein Unternehmen Hunderte oder Tausende von Aktionären haben kann.

Finanzierung des Staatshaushalts:

– Der Staat stellt öffentlichen Unternehmen Mittel in Form von direkten Kapitalanlagen zur Verfügung. Unternehmen des öffentlichen Sektors sind im Besitz des Staates. Das bedeutet, dass der Staat auch Eigentümer der Gewinne aus ihren Aktivitäten ist.

- Der Staat kann Unternehmen seine Mittel auch in Form von Zuschüssen zur Verfügung stellen. Dies ist eine teilweise Finanzierung der Aktivitäten von Unternehmen. Zuschüsse können sowohl an öffentliche als auch an private Unternehmen vergeben werden. Der wesentliche Unterschied zwischen einer Staatsfinanzierung und einem Bankdarlehen besteht darin, dass das Unternehmen unentgeltlich und unwiderruflich Gelder vom Staat erhält.

- Staatsauftrag: Der Staat beauftragt das Unternehmen mit der Herstellung eines bestimmten Produkts und erklärt sich zu dessen Käufer. Der Staat finanziert hier keine Kosten, sondern stellt dem Unternehmen vorab Einnahmen aus dem Warenverkauf zur Verfügung.

Die technologische Entwicklung zwingt immer mehr Menschen dazu, über das eigene Business nachzudenken, da es täglich weniger Jobs gibt, sogar Fach- und Fachkräfte durch Roboter ersetzt werden. Die wichtigsten Fragen bei der Gründung eines Unternehmens sind: die Idee und die Mittel, um zu starten. Wie und wo Sie Kapital aufnehmen können, ist in diesem Artikel beschrieben. Bei der Wahl einer Finanzierungsmethode ist es ratsam, sich an vertrauenswürdige Quellen und vertrauenswürdige Investoren zu wenden.

In der modernen Welt ist eine Person ständig von verschiedenen Arten von Unternehmen umgeben. Die meisten von ihnen werden von den einfachsten Leuten erstellt, die eine Idee haben. Ihre Umsetzung könnte lange dauern. Manchmal wird aus einem lohnenswerten Projekt schnell ein profitables Geschäft. Ein Wirtschaftswissenschaftler sagte einmal: „Auf der Suche nach einer Geschäftsidee? Finden Sie in der Umgebung, was nicht zu Ihnen passt. So entstanden Trockenschränke auf den Straßen, Cafés mit der Möglichkeit, eine Bestellung aufzugeben, und vieles mehr.

Geschäftstypen

Mit dem Aufkommen neuer Technologien und dem steigenden Bedürfnis der Menschen nach Komfort und Luxus wächst auch die Zahl der Geschäftsarten. Sie können die Gebiete und Richtungen endlos auflisten, wir konzentrieren uns auf die wichtigsten:

• Autogeschäft;
• Tourismus und Verkehr;
• Groß- und Einzelhandel;
• Reparatur- und Bauarbeiten;
• Landwirtschaft;
• Unterhaltung und Hobbys;
• Ausbildung;
• Schönheit und Gesundheit und andere.

Viele von ihnen sind bereits teilweise oder komplett auf eine Online-Plattform umgestiegen. Bei der Wahl einer Richtung sollte man sich nicht nur von der Rentabilität, sondern auch vom persönlichen Interesse leiten lassen. Es ist notwendig, aufrichtiges Interesse am Geschäft zu empfinden, mitzubrennen und danach zu streben, das Unternehmen in Bezug auf Rentabilität und Entwicklungsperspektiven auf ein qualitativ neues Niveau zu bringen.

Die Kosten für eine Unternehmensgründung hängen nicht nur von der Ausrichtung, sondern auch von der Form des Unternehmertums ab. In manchen Situationen reicht schon ein kleiner Betrag, um ein Gewerbe anzumelden, als Büro kann man sowohl die eigene Wohnung als auch eine Garage nutzen, und persönliche Mobilgeräte werden zu Entwicklungswerkzeugen. Diese Option ist besonders bei Freiberuflern und Personen, die an Internetprojekten beteiligt sind, weit verbreitet.

Firmenregistrierungsgebühr:

• IP - achthundert Rubel sowie die Zahlung für Kopiermaterialien;
• LLC - viertausend Rubel, zusätzlich ist ein genehmigtes Kapital von mindestens zehntausend erforderlich (Daten für 2018).

Die Investition in ein neues Unternehmen kann sehr unterschiedlich sein, da sie sich aus dem Preis der Ausrüstung, der Miete von Räumlichkeiten, falls erforderlich, der Anzahl der Mitarbeiter, die Löhne zahlen müssen, und so weiter zusammensetzt. Wie viel Geld Sie für die Eröffnung Ihres eigenen Unternehmens benötigen, ist also keine eindeutige Frage, da dies von vielen Faktoren abhängt.

Erstellung eines Businessplans für das Projekt

Dies ist einer der Schlüsselaspekte bei der Planung zukünftiger Aktivitäten. Die Ausarbeitung des Projekts beginnt mit der Definition der Ziele und des Zeitrahmens für deren Umsetzung. Als nächstes erfolgt die Berechnung der in der Anfangsphase benötigten Ressourcen und der Amortisationszeit. Der letzte Parameter ist äußerst wichtig, wenn es darum geht, Investoren anzuziehen. Menschen, die bereit sind, ihr Geld in das Geschäft eines anderen zu investieren, schauen sich zunächst den Zeitraum an, in dem sie beginnen, Dividenden zu erhalten.

Bei der Erstellung eines Businessplans sollten Sie sich an folgenden Regeln orientieren:

1. Untersuchen Sie rechtzeitig den unternehmerischen Markt, analysieren Sie bestehende Unternehmen und potenzielle Wettbewerber.
2. Bestimmen Sie die Vorteile Ihres Unternehmens, die es Ihnen ermöglichen, besser als die Konkurrenz zu werden. Der Projektplan sollte alle Stärken widerspiegeln.
3. Klären Sie die Stärken und Schwächen des Projekts sowie Möglichkeiten zur Überwindung von Mängeln.
4. Schreiben Sie einen Marketingplan, schreiben Sie in einem Abschnitt eine Werbekampagne und im zweiten Abschnitt Methoden, um Stammkunden zu gewinnen.
5. Bestimmen Sie, was das Hauptproblem ist, dh welches Problem das neue Unternehmen lösen wird.

Im Rahmen des Finanzplans lohnt es sich, mögliche unvorhergesehene Verluste und Möglichkeiten zur Beschaffung zusätzlicher Gelder zu identifizieren. Eine solche Rückversicherung vermeidet Probleme bei der Umsetzung.

Heutzutage gibt es viele Geschäftsentwicklungsstrategien, betrachten wir die gebräuchlichsten, die sich seit langem bewährt haben.

Schlüsselbereiche der Entrepreneurship-Entwicklung:

• Marktdurchdringung - Zugang zu neuen potenziellen Verbrauchern durch einen territorialen Standortwechsel sowie die Einführung neuer Produkte;
• Marktentwicklung - die Eröffnung neuer Verkaufsstellen für Waren und Dienstleistungen;
• alternative Kanäle – die Wahl neuer Vertriebskanäle, zum Beispiel die Nutzung einer Online-Plattform;
• Produktentwicklung - Verbesserung der hergestellten Waren und Verbesserung der Qualität der Dienstleistungen durch Anwerbung von Spezialisten;
• neue Produkte - die Schaffung neuer Waren und Dienstleistungen ermöglicht es nicht nur, neue Kunden zu gewinnen, sondern auch das Konsumspektrum bestehender Verbraucher zu erweitern.

Bei der Auswahl einer Strategie ist es wichtig, sich auf die Merkmale des Marktes, die Alterskategorie der Masse potenzieller Kunden, ihre Interessen und Bedürfnisse zu konzentrieren.

Wo man Geld bekommt - die wichtigsten Finanzierungsquellen

Das Problem, Geld zu finden, ist besonders akut, wenn es um teure Geschäftsprojekte geht, die den Kauf von Ausrüstung erfordern. Um den Fall erfolgreich abzuschließen, lohnt es sich, einen detaillierten und wahrheitsgemäßen Plan zu erstellen. Offenheit zieht Investoren an. Die Hauptquellen der Unternehmensfinanzierung sind in externe und interne unterteilt.

Extern

Zu den wichtigsten externen Quellen der Unternehmensfinanzierung gehören:

Alle externen Finanzierungsquellen sind mit der Notwendigkeit verbunden, Mittel an Dritte zurückzuzahlen. Die Investition in Start-up-Unternehmen ist eine gängige Form der Geldanlage.

Intern

Bei der Suche nach Geld wendet sich ein Neuling und bestehender Unternehmer zunächst seinem eigenen Geld zu. Die wichtigsten Ressourcen, die zur Finanzierung eines Unternehmens als interne verwendet werden, umfassen:

• Anfangskapital - Grundinvestition in die Entwicklung;
• Einkünfte aus Aktivitäten;
• Geld von Mitarbeitern und Angehörigen eines Kaufmanns.

Das Kapital des Unternehmens basiert auf den Anfangsinvestitionen der Gründer. Natürlich ist es im 21. Jahrhundert möglich, ein Unternehmen ohne Geld zu gründen, aber es ist viel einfacher, wenn Sie einen bestimmten Betrag selbst angesammelt haben, der Investitionskapital ist.

Es gibt mehrere Möglichkeiten, Investitionen in der Anfangsphase der Geschäftsentwicklung anzuziehen. Alle stehen einem Geschäftsanfänger zur Verfügung, aber Sie sollten nicht versuchen, alles auf einmal zu verwenden. Es empfiehlt sich, mehrere Hauptbereiche auszuwählen und sich auf diese zu konzentrieren. Startkapital für ein kleines Unternehmen kann durch verschiedene Methoden gefunden werden.

Eigenmittel

Die häufigste Antwort auf die Frage: „Warum gründest du nicht dein eigenes Unternehmen? - Kein Geld". Tatsächlich benötigen die meisten Unternehmen eine Finanzspritze. Sie stellen eine Investition in ein Start-up-Projekt dar. Im Folgenden werden Möglichkeiten vorgestellt, wo Sie Geld von außen aufnehmen können, aber auf eigenes Geld kann man oft nur schwer verzichten.

Wenn jemand selbst nicht über genügend Finanzen verfügt, zieht er in der Regel eine oder mehrere Personen in eine Partnerschaft. In der Anfangsphase und später ist es einfacher, Geschäfte in einer Gruppe zu machen, und natürlich ist es beispielsweise einfacher, zu dritt einen bestimmten Betrag zu finden als alleine.

Es wird empfohlen, die Verantwortlichkeiten sofort zwischen den Gründern und den Grundsätzen der Gewinnerzielung aufzuteilen. Es gibt viele Varianten: Für einige werden die Dividenden gleichmäßig bestimmt, für andere - in Übereinstimmung mit den Investitionen und für andere basierend auf der geleisteten Arbeit.

Staatliche Zuschüsse und staatliches Hilfsprogramm

Der Erhalt von Zuschüssen und anderen Formen der Unterstützung durch staatliche Stellen ist ein langwieriger Prozess, der mit der Sammlung vieler Dokumente belastet ist. In den meisten Fällen unterstützen die Behörden Initiativen in Branchen, die für das ganze Land von Interesse sind.

Es ist schwierig, einen Zuschuss für ein Unternehmen zu erhalten, das darauf abzielt, einen Vergnügungspark oder ein Café zu eröffnen. Befriedigt das Projekt jedoch gesellschaftliche Bedürfnisse, für deren Umsetzung den Behörden keine freien Mittel zur Verfügung stehen, besteht die Chance auf finanzielle Unterstützung.

Bei der Kontaktaufnahme mit Regierungsbehörden lohnt es sich, das Projekt sorgfältig auszuarbeiten, alle Unterlagen zu sammeln, Genehmigungen einzuholen und dergleichen. Die Zuteilung des Geldes erfolgt nur, wenn der Betreff zeigt:

• die Zulässigkeit von Aktivitäten, dh die Verfügbarkeit von Genehmigungen;
• soziale Bedeutung - wie es der Gesellschaft oder bestimmten Bevölkerungsgruppen helfen wird;
• Rentabilität - das Geschäft wird nicht ausbrennen;
• persönliche Bereitschaft, Verantwortung für jedes Ergebnis zu übernehmen.

Besonderheiten bei der Zuwendungsvergabe sind die Notwendigkeit der Versteuerung der erhaltenen Gelder und der stufenweise Mittelbezug entsprechend dem Geschäftsplan. Die Finanzierung kleiner Unternehmen durch den Staat ist einer der vorrangigen Bereiche im modernen Russland. Die Schwierigkeit besteht darin, dass es in den letzten Jahren ein Haushaltsdefizit gegeben hat.

Venture Capital ist eine Geldanlage von Drittinvestoren, die sich auf neue Projekte und Start-ups konzentriert. Investoren sind risikobereit, erwarten aber höhere Renditen als diejenigen, die Standarddestinationen finanzieren.

Daher investieren Venture-Investoren in der Regel in viele nicht offensichtliche Projekte und profitieren von den hohen Renditen einiger von ihnen.

Bei der Anwerbung dieser Art von Kapital ist die kurzfristige hohe Rentabilität des Unternehmens hervorzuheben. Wenn dies vom realisierbaren Unternehmen akzeptiert wird, bestehen große Chancen, Venture-Capital-Investoren zu gewinnen.

Private Stiftungen und Gründerzentren

Gründerzentren sind eine ziemlich neue Richtung in der modernen Russischen Föderation. Sie sind Organisationen, die Start-up-Unternehmer in allen Phasen ihrer Entwicklung betreuen und unterstützen.

In den meisten Fällen basiert ihre Unterstützung auf der Bereitstellung von Räumlichkeiten, rechtlicher Unterstützung und Buchhaltungsdiensten. Die Bereitstellung finanzieller Hilfen erfolgt nicht in direkter Form, aber ein Unternehmer hat die Möglichkeit, in einigen Bereichen Geld zu sparen und die notwendige Beratungsunterstützung zu erhalten.

Auch private Fonds von Unternehmern und Investoren sind eine Möglichkeit, Drittmittel einzuwerben. Die Hauptsache ist, dass die Ziele des Unternehmers und seine Idee mit den Werten und Prinzipien der Organisation übereinstimmen. In der Regel ist es einfacher, eine Finanzierung von einer privaten Stiftung zu erhalten als von der öffentlichen Hand.

Business-Angel-Investitionen

Ein Business Angel ist eine Mischung aus Venture-Investoren und Inkubator, da er einen jungen Unternehmer zu Beginn der Projektentwicklung sowohl finanziell als auch beratend unterstützt.

In einigen Fällen besteht ein Wahlrecht, wenn die Finanzierung unter der Bedingung der Teilung des Unternehmens, also der Übertragung eines Teils des Unternehmens an einen Angel, erfolgt. Diese Option wird häufig von Singles in Betracht gezogen, also von Personen, die im Alleingang ein Unternehmen gründen, sowie von Personen, die auf andere Weise kein Kapital beschaffen konnten. Zum Beispiel erschien das Unternehmen Amazon einst genau dank solcher Investoren, keine einzige Bankgesellschaft glaubte an die Idee eines Unternehmens, dessen Schöpfer heute die reichste Person ist. Ein Unternehmen kann auf unterschiedliche Weise finanziert werden, insbesondere mit Unterstützung anderer Unternehmer.

Bankkredite

Der häufigste Weg, um externes Kapital anzuziehen, ist Fremdkapital in einer Finanz- und Kreditorganisation. Die Entwicklung der Entwicklung des Bankensektors hat dazu geführt, dass das wirtschaftliche Potenzial der Richtung große Kraft gewonnen hat. Es ist sehr schwierig vorherzusagen, ob ein Kredit erhalten wird, da Banken viele Aspekte berücksichtigen und es auch einen menschlichen Faktor gibt.

Bei der Wahl dieser Methode wird empfohlen, eine umfangreiche Liste potenzieller Kreditgeber zu erstellen und bereit zu sein, mehr als eine Institution zu besuchen. Geschäftskredite werden von speziellen Personen vergeben, die Marktanalysten sind und die Aussichten für die Entwicklung einer bestimmten Richtung bewerten, aber sie sind alle Personen. Vor allem die Stimmung dieser oder jener Person hängt davon ab, ob dem Antrag stattgegeben wird.

Eine positive Antwort: Ob es sich lohnt, einem Kunden einen Kredit zu gewähren, wird von Faktoren wie der Verfügbarkeit zuvor vergebener Kredite und deren Rückzahlung beeinflusst. Das Interessanteste ist, dass die Banken denen gegenüber am loyalsten sind, die Schwierigkeiten hatten oder haben, Geld zurückzugeben. Für die Bank ist dies ein Indikator dafür, dass sie dem Kunden den maximalen Prozentsatz abnehmen wird.

Leasing ist für viele angehende Unternehmer, die durch die Anschaffung teurer Werkzeuge belastet werden, ein Lebensretter. Ausrüstung zu kaufen ist viel schwieriger und teurer als sie zu mieten.

In der Regel ist der Zinssatz nicht sehr hoch, obwohl er vom Thema abhängt, und die Amortisation der monatlichen Rate ist viel einfacher als die Kosten des Instruments. Ein markantes Beispiel für ein modernes Leasinggeschäft ist Carsharing. Eine Person, die eine bestimmte Anzahl von Autos gemietet hat, vermietet sie jede Minute an jeden, der sie haben möchte. Seine Ausgabenposten sind App-Wartung und Autowartung. Der Rest der Differenz zwischen Einkommen und Leasingzinsen geht an ihn.

Darlehen

Kredite werden in kurzfristige und langfristige Kredite unterteilt. Im ersten Fall sprechen wir von einem kurzfristigen Gelddarlehen, beispielsweise um Rohstoffe zu kaufen. Der Vorteil dieser Art von Krediten sind niedrige Zinsen und das Fehlen einer langfristigen finanziellen Abhängigkeit vom Kreditgeber.

Langfristige Kredite sind in der Regel durch Immobilien besichert. Der Kern einer solchen Schuld besteht darin, dass der Kreditgeber im Falle der Nichtzahlung des Darlehens das Eigentum des Unternehmens als Entschädigung für das verlorene Geld beschlagnahmt. Somit bietet die Bereitstellung von Eigentum mehr Möglichkeiten für den Unternehmer. Wenn das Unternehmen keine Immobilien hat, kann jedes persönliche Eigentum, beispielsweise eine Wohnung oder ein Landhaus, als Sicherheit dienen. Die Leute verpfänden auch Autos und andere Wertsachen als Sicherheit.

Kredite werden mit Bürgen vergeben. Diese Option wird nicht bei allen Banken angeboten und findet in den meisten Fällen bei kleinen Beträgen statt.

Crowdfunding-Plattformen in Russland und im Ausland

Crowdfunding ist eine spezialisierte Plattform, auf der Geld für bestimmte Zwecke gesammelt wird. Sie sind vor allem sozial orientiert, helfen zum Beispiel Opfern von Naturkatastrophen, aber es gibt auch Plattformen, die sich auf die Entwicklung bestimmter Wirtschaftszweige konzentrieren.

Vor allem junge Musiker sammeln auf diese Weise oft Spenden, um ein Album zu veröffentlichen oder ein Video aufzunehmen. Wenn eine Person der Meinung ist, dass ihr Unternehmen für große Massen interessant sein wird, kann sie sich dieser Methode der Mittelbeschaffung zuwenden.

Darüber hinaus muss sich die Erstellung der Website nicht nur auf russische Investoren konzentrieren. Oft unterstützen Menschen aus anderen Ländern aktiv Ideen, die ihnen im Geiste nahe stehen. Milliarden von Dollar werden jedes Jahr durch kleine Spenden gesammelt. Das Hauptprinzip ist die freiwillige Teilnahme, und der Beitrag kann auch der kleinste sein. Es lohnt sich nicht, diese Methode auf die wichtigsten zu verweisen, aber Sie können damit zusätzliche Finanzen sammeln.

Welche Finanzierungsquellen sind für kleine oder mittelständische Unternehmen vorteilhaft?

Es gibt keine eindeutige Antwort darauf, welche Finanzierungsform für kleine und mittelständische Unternehmen besser zu wählen ist. Es hängt alles von der Ausrichtung des Unternehmens, dem Risiko und der gewählten Strategie ab.

Die Vorteile interner Quellen der Unternehmensfinanzierung bestehen darin, dass keine Drittmittel eingeworben werden müssen, aber in der Praxis ist diese Option nicht immer umsetzbar. Die Notwendigkeit, zusätzliche Mittel zu finden, ist in der Regel genau mit dem Mangel an internem Kapital des Unternehmens verbunden.

Bei der Wahl einer bestimmten externen Quelle ist es ratsam, Kredite mit niedrigem Zinssatz und langer Laufzeit zu wählen, wenn kein Vertrauen in den bevorstehenden Einkommenseingang besteht. Bis zum Nullpunkt vergehen oft mehrere Jahre. Mit dem Internetgeschäft ändert sich diese Situation, es können fast sofort Gewinne erzielt werden.

In der Praxis gibt es verschiedene Finanzierungsquellen für kleine Unternehmen, bei der Auswahl sollten Sie sich an einem erstellten Businessplan orientieren. Wenn ein Unternehmer die Möglichkeit hat, ein Unternehmen ausschließlich mit seinem eigenen Geld zu gründen, dann ist dies ein sinnvoller Akt, da sonst die Mittel ohne Erfolgsgarantie zurückgezahlt werden müssen. Ein Unternehmen kann auf unterschiedliche Weise finanziert werden, in der Regel bedient sich ein Unternehmer mehrerer Methoden. Je mehr Geld zum Starten oder Entwickeln benötigt wird, desto mehr Optionen greift ein Unternehmer zurück.

In Kontakt mit

Die Bereitstellung zusätzlicher Barmittel für ein Unternehmen wird als Finanzierung bezeichnet. Nachdem Sie sich für die Richtung Ihres eigenen Unternehmens entschieden haben, müssen Sie sich mit den Fragen der Finanzierung auseinandersetzen. Für die erfolgreiche Entwicklung eines Unternehmens müssen Sie in der Lage sein, Mittel zu finden, da der Mangel an freier Finanzierung der erste Grund für das Scheitern von Aktivitäten ist.

Sie sollten nicht hoffen, dass Barinvestitionen nur in der Anfangsphase der Geschäftsentwicklung erforderlich sind. Während der gesamten Aktivität müssen Sie alle Geldtransaktionen sorgfältig überwachen und ihre Nützlichkeit und Gültigkeit richtig einschätzen. Wenn Sie zusätzliche Investitionen haben, können Sie schwierige Tätigkeitsphasen ohne Verlust übertragen.

Eigene Unternehmensbewertung

Zuerst müssen Sie herausfinden, wie viel Geld Sie für eine erfolgreiche Entwicklung benötigen. Dazu müssen Sie einen Businessplan erstellen. Während des Aktivitätsprozesses müssen Sie aufgrund der gesammelten Erfahrungen ständig Änderungen daran vornehmen.

Sie müssen auch die Anzahl der möglichen Verkäufe für einen bestimmten Zeitraum berechnen. Außerdem werden die Kosten berechnet, die für die Herstellung von Produkten notwendig sind. Basierend auf den erhaltenen Daten können Sie die vorläufige Höhe der täglichen und monatlichen Gewinne berechnen. Nur dann werden Sie in der Lage sein zu verstehen, wie viel Sie brauchen.

Zu beachten ist, dass sich die geplanten Verluste in der Regel irgendwann verdoppeln und die Produktionszeit zunimmt. Im Durchschnitt können Sie erst nach vier Jahren einen Nettogewinn aus Ihrem Unternehmen erzielen.

Nachdem Sie sich für die Höhe der Geldanlagen entschieden haben, können Sie mit der Auswahl ihres Einkommens fortfahren. Es gibt externe und interne Finanzierungsquellen.

Inländische Finanzierungsquellen

Zu den internen Finanzierungsquellen gehören Mittel, die im Rahmen der Aktivitäten generiert werden. Dazu gehören Einnahmen aus dem Verkauf von Waren, dem Verkauf von Immobilien usw. Der gesamte Bruttogewinn aus der Tätigkeit wird in Residualeinkommen und Kostendeckung unterteilt.

Residualeinkommen ist der Betrag, der nach Zahlung aller Steuern und Abgaben (außer Kostenerstattung) im Unternehmen verbleibt. Es kann für jeden Zweck verwendet werden, einschließlich der Geschäftsentwicklung. Aus diesem Betrag werden auch Dividenden und Boni gezahlt. Kostendeckung ist die Verteilung von Mitteln in bestimmten Bereichen.

Zu den internen Finanzierungsquellen für das eigene Unternehmen gehören auch Investitionen in genehmigtes Kapital, Erlöse aus dem Verkauf von Anteilen und Anteilen sowie Zahlungen für die Anmietung von Gebäuden oder anderen Grundstücken.

Externe Finanzierungsquellen

Externe Finanzierungsquellen können in Fremd- und Zuschussfinanzierung unterteilt werden. Als Zuwendungen gelten verschiedene Subventionen, Spenden und Hilfen.
Die Fremdfinanzierung wird unterteilt in:
1. Kurzfristige Kredite und Darlehen.
2. Langfristige Kredite und Darlehen.
3. Verbindlichkeiten.

Weitere Finanzierungsquellen sind:

• Kredite und Darlehen. Dies ist die häufigste Art, Geld zu sammeln. Das einzig Negative kann die Tatsache genannt werden, dass die Banken im Falle einer schwierigen wirtschaftlichen Situation die Kreditvergabe einstellen und die Kreditbedingungen verschärfen.
• Bei Geldmangel kann auf Tauschhandel zurückgegriffen werden. Gleichzeitig werden fertige Produkte gegen die notwendigen Rohstoffe ausgetauscht. Dadurch können Sie eine gewisse Zeit durchhalten.
• Ausgabe (Freigabe) von Anteilen. Gleichzeitig erscheinen zusätzliche Mittel, aber gleichzeitig wird die Kontrolle über das Unternehmen auf die Inhaber von Mehrheitsbeteiligungen verteilt.
• Ausgabe von Anleihen und Wechseln. In diesem Fall werden mehrere Gläubiger gebildet.
• Leasing ist heute weit verbreitet. In diesem Fall wird kein Bargeld, sondern Vermögen auf Kredit aufgenommen. So ist es möglich, den Gerätepark zu erweitern und eine Einkommenssteigerung zu erzielen.
• Wenn Sie Ihren Betrieb erweitern möchten, können Sie die Projektfinanzierung nutzen. In diesem Fall wird das Darlehen für die Umsetzung bestimmter Pläne vergeben.
• Auch der Staat unterstützt Unternehmen finanziell. Sie kann in Form von gezielten Darlehen, Zuschüssen, steuerlichen Anreizen und Subventionen gewährt werden.

Insbesondere für

Kein Unternehmen kann ohne Finanzinvestitionen existieren. Unabhängig davon, ob das Geschäftsprojekt am Anfang der Umsetzung steht oder bereits seit mehreren Jahren besteht, steht der Eigentümer vor einer schwierigen Aufgabe – ständig nach Quellen für die Geschäftsfinanzierung zu suchen und diese zu finden.

Hauptarten der Unternehmensfinanzierungsquellen

Finanzen bezieht sich auf die Gesamtsumme der Mittel, die alle Aktivitäten des Unternehmens sicherstellen: von der Zahlungsfähigkeit über Lieferanten und Vermieter in der Gegenwart bis hin zur Möglichkeit, den Interessenbereich in der Zukunft zu erweitern.

Leider ab und zu Gründe vorliegen, die den reibungslosen und ununterbrochenen Betrieb des Unternehmens behindern. Darunter können sein:

• Gelder aus dem Verkauf von Produkten kommen später als es an der Zeit ist, Schulden zu begleichen,
• Inflation entwertet das erhaltene Einkommen, so dass es unmöglich ist, Rohstoffe für die Produktion der nächsten Warencharge zu kaufen,
• Erweiterung des Unternehmens oder die Eröffnung einer Niederlassung.

In allen oben genannten Situationen muss das Unternehmen nach internen und externen Finanzierungsquellen suchen.

Finanzierungsquelle - eine Spenderressource, die einen dauerhaften oder vorübergehenden Zufluss von materiellen und immateriellen Mitteln ermöglicht. Je stabiler das Geschäft des Unternehmens ist, desto höher ist seine Liquidität auf dem Wirtschaftsmarkt, so dass das Hauptproblem für einen Unternehmer darin besteht, die beste Finanzierungsquelle zu finden.

Arten von Finanzierungsquellen:

• Innere,
• extern,
• gemischt.

Finanzanalysten bestehen auf der Idee, dass die Hauptquellen in mehreren verschiedenen Quellen verwurzelt sein sollten, da jede von ihnen ihre eigenen Merkmale hat.

Interne Quellen

Interne Finanzierungsquellen sind die Gesamtheit aller eigenen materiellen und immateriellen Ressourcen der Organisation, die durch die Tätigkeit des Unternehmens zugeflossen sind. Sie drücken sich nicht nur in Geld aus, sondern auch in intellektuellen, technischen und innovativen Ressourcen.

Zu den internen Quellen der Unternehmensfinanzierung gehören:

• Bareinnahmen,
• Abschreibungen,
• vergebene Darlehen,
• Einbehaltung von Gehältern,
• Factoring,
• Verkauf von Vermögenswerten,
• Reservegewinn,
• Umverteilung von Geldern.

Einkommen in Geld

Profitieren Sie vom Verkauf eines Produkts oder einer Dienstleistung gehört den Eigentümern des Unternehmens. Einige von ihnen werden als gesetzliche Dividenden an die Gründer gezahlt, andere dienen dazu, die Leistung des Unternehmens in der Zukunft zu sichern (Einkauf von Rohstoffen, Lohn für Arbeit, Stromrechnungen und Steuern). Als Quelle bestens geeignet.

Abschreibungen

Dies ist die Bezeichnung für einen bestimmten Betrag, der bei Ausfall oder Verschleiß von Geräten zurückgestellt wird. Es sollte ausreichen, neue Geräte zu kaufen, ohne das Risiko einzugehen, in andere Quellen und Vermögenswerte zu geraten. Sie können als Investition in eine neue Idee verwendet werden.

Interne Quellen der Unternehmensfinanzierung

Ausgegebene Darlehen

Die Gelder, die auf Darlehensbasis an Kunden ausgegeben wurden. Gegebenenfalls können sie geltend gemacht werden.

Gehälter einbehalten

Der Arbeitnehmer hat Anspruch auf Bezahlung der geleisteten Arbeit. Wenn jedoch zusätzliche Investitionen in ein neues Projekt erforderlich sind, Sie können nach vorheriger Absprache mit dem Personal für ein oder zwei Monate auf die Zahlung verzichten. Diese Methode birgt viele Risiken, da sie die Verschuldung des Unternehmens erhöht und die Arbeitnehmer zum Streik provoziert.

Factoring

Die Möglichkeit, Zahlungen an die Lieferfirma aufzuschieben, indem man verspricht, alles später mit Zinsen zu bezahlen.

Verkauf von Vermögenswerten

Ein Vermögenswert ist jede materielle oder immaterielle Ressource, die einen Preis hat. Wenn das Unternehmen oder seine Teilnehmer über ungenutzte Vermögenswerte wie Grundstücke oder ein Lagerhaus verfügen, können diese verkauft und das erwirtschaftete Geld in ein neues, vielversprechendes Projekt investiert werden.

Gewinn zurückbehalten

Gelder, die für unvorhergesehene Ausgaben oder zur Beseitigung der Folgen höherer Gewalt und Naturkatastrophen zurückgestellt werden.

Umverteilung von Geldern

Es hilft, wenn sich die Organisation gleichzeitig in mehrere Richtungen engagiert. Es ist notwendig, das produktivste zu bestimmen und Finanzen von den übrigen, weniger effektiven zu übertragen.

Die Innenfinanzierung ist vorzuziehen, da sie keine Einmischung von außen mit einem anschließenden teilweisen oder sogar vollständigen Verlust der grundlegenden Kontrolle über die Aktivitäten des Unternehmens impliziert.

Externe Quellen

Externe Finanzierungsquellen sind die Verwendung von Geldern, die von außen erhalten werden, um die Aktivitäten des Unternehmens fortzusetzen.

Je nach Art und Dauer können Fremdfinanzierungen eingeworben (von Investoren und dem Staat) und aufgenommen (Kreditunternehmen, natürliche und juristische Personen) werden.

Beispiele für externe Finanzierungsquellen:

• Darlehen,
• Leasing,
• Überziehung,
• Fesseln,
• Handelsdarlehen,
• Eigenkapitalfinanzierung,
• Fusion mit einer anderen Organisation
• Verkauf von Aktien,
• staatliche Förderung.

Arten von externen Quellen der Unternehmensfinanzierung

Darlehen

Ein Kredit ist der häufigste Weg, um an Geld für die Entwicklung zu kommen, da man es nicht nur schnell bekommen, sondern auch das am besten geeignete Programm auswählen kann. Darüber hinaus steht den meisten Geschäftsinhabern eine Kreditvergabe zur Verfügung.

Es gibt zwei Hauptarten von Darlehen:

• kommerziell (vom Lieferanten in Form einer aufgeschobenen Zahlung bereitgestellt),
• finanziell (tatsächlicher Barkredit von Finanzinstituten).

Das Darlehen wird gegen das Betriebskapital oder Eigentum des Unternehmens ausgegeben. Sein Betrag darf 1 Milliarde Rubel nicht überschreiten, die das Unternehmen innerhalb von 3 Jahren zurückgeben muss.

Leasing

Leasing gilt als eine der Arten der Kreditvergabe. Es unterscheidet sich von einem normalen Darlehen dadurch, dass eine Organisation Maschinen oder Geräte mieten und bei der Durchführung ihrer Aktivitäten mit ihrer Hilfe nach und nach den vollen Betrag an den rechtmäßigen Eigentümer zahlen kann. Mit anderen Worten, es handelt sich um einen Vollratenplan.

Beim Leasing können gemietet werden:

• das ganze Unternehmen
• Grundstück,
• Gebäude,
• Transport,
• Technik,
• Immobilie.

In der Regel gehen Leasinggesellschaften zu einem Treffen und bieten dem Kreditnehmer die günstigsten Konditionen: Sie verlangen keine Sicherheiten, berechnen keine Zinsen und erstellen individuell einen Zeitplan für die Annahme von Zahlungen.

Leasing ist viel schneller als ein Kredit, da nicht viele Dokumente vorgelegt werden müssen.

Überziehung

Ein Kontokorrentkredit ist eine Form der Kreditvergabe einer Bank, bei der das Hauptkonto eines Unternehmens mit einem Kreditkonto verbunden ist. Der Höchstbetrag beträgt 50 % des monatlichen Barumsatzes des Unternehmens.

So wird die Bank zu einem unsichtbaren Finanzpartner, der die wirtschaftliche Situation immer im Blick hat: Wenn eine Organisation Investitionen für irgendwelche Bedürfnisse benötigt, werden Gelder der Bank automatisch ihrem Konto gutgeschrieben. Wenn das ausgegebene Geld jedoch bis zum Ende der vereinbarten Frist nicht an das Bankinstitut zurückgegeben wird, werden Zinsen berechnet.

Fesseln

Bei Anleihen wird ein Darlehen mit einem Zinssatz angenommen, der vom Investor ausgegeben wird.

Nach und nach kann es langfristige (ab 7 Jahre), mittelfristige (bis 7 Jahre) und kurzfristige (bis 2 Jahre) Anleihen geben.

Es gibt zwei Arten von Anleihen:

• Coupon (das Darlehen wird 2-, 3- oder 4-mal im Jahr mit gleicher prozentualer Aufteilung ausgezahlt),
• Diskont (das Darlehen wird im Laufe des Jahres mehrmals zurückgezahlt, der Zinssatz kann jedoch von Zeit zu Zeit variieren).

Handelskredite

Diese Art der Fremdfinanzierung bietet sich an, wenn die miteinander kooperierenden Unternehmen vereinbaren, Sachleistungen, Waren oder Dienstleistungen entgegenzunehmen, d.h. Produkt umtauschen.

Leasing als Form der Fremdfinanzierung

Eigenkapitalfinanzierung

Eine solche Quelle ist Beteiligung an den Gründern eines neuen Mitglieds, Investors, die durch die Anlage ihrer Mittel in das genehmigte Kapital die Finanzkraft der Gesellschaft erweitern oder stabilisieren wird.

Zusammenschluss

Gegebenenfalls können Sie ein anderes Unternehmen mit denselben Finanzierungsproblemen finden und Firmen zusammenführen. Mit Skaleneffekten können Partnerorganisationen eine bessere Quelle finden. Auf welche Weise? Um denselben Kredit aufzunehmen, muss das Unternehmen lizenziert werden, und je größer es ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass das Verfahren zur Erlangung einer Lizenz erfolgreich ist.

Verkauf von Aktien

Schon durch den Verkauf einer kleinen Anzahl von Unternehmensanteilen können Sie das Budget deutlich auffüllen. Es besteht auch die Möglichkeit, dass Großkapitalisten, die bereit sind, in die Produktion zu investieren, sich für das Unternehmen interessieren. Aber Sie müssen bereit sein, die Kontrolle zu teilen: Je größer der Zufluss an Investitionen von außen ist, desto größer muss der Anteil der Aktie geteilt werden.

Staatliche Förderung

Eine eigene Art der Fremdfinanzierung. Anders als bei einem Bankdarlehen handelt es sich bei einer staatlichen Förderung um ein kostenloses und unwiderrufliches Gelddarlehen. Es ist jedoch nicht so einfach, es zu bekommen, weil Sie ein wichtiges Kriterium erfüllen müssen - es liegt im Interessenbereich staatlicher Stellen.

Es gibt mehrere Arten öffentlicher Finanzierung:

• Kapitalanlagen (wenn dauerhaft, dann erhält der Staat eine Mehrheitsbeteiligung),
• Subventionen (Teilsponsoring),
• Bestellungen (der Staat bestellt und kauft Produkte, was dem Unternehmen einen 100%igen Warenverkauf ermöglicht).

Eine Fremdfinanzierung ist mit hohen Risiken verbunden, auf die man besser zurückgreift, wenn man die Krise im Unternehmen nicht alleine bewältigen kann.

Vor- und Nachteile interner und externer Finanzierungsquellen

So wählen Sie eine Finanzierungsquelle aus

Die Effizienz und der Gewinn der gesamten Organisation hängen von der richtigen Wahl der Finanzierungsquelle ab. Zunächst sollte ein Geschäftsmann sein Handeln anhand der folgenden Liste überprüfen:

1. Beantworten Sie präzise folgende Fragen: Wozu dient die Förderung? Wie viel Geld wird benötigt? Wann kann das Unternehmen sie zurückgeben?
2. Entscheiden Sie sich für eine Liste potenzieller Unterstützungsquellen.
3. Erstellen Sie eine Hierarchie, beginnend mit dem billigsten und endend mit dem teuersten.
4. Berechnen Sie die Kosten und die Amortisation der Geschäftsidee, für die die Quelle gesucht wird.
5. Wählen Sie die beste Finanzierungsoption.

Es ist nachvollziehbar, inwieweit die Wahl der Finanzierungsquelle nur durch die Ergebnisse der Arbeit gerechtfertigt war, im Laufe der Zeit: Wenn die Produktivität und der Umsatz der Organisation gestiegen sind, wurde alles richtig gemacht.