Card de analiză a riscurilor și control operațiuni periculoase. Construirea unei hărți de risc în Microsoft Excel

Despre cercetare

Raportul, întocmit de Ernst & Young pe baza rezultatelor unui studiu privind principalele riscuri de afaceri în 2010, este conceput astfel încât să ofere directorilor cel mai eficient acces la informațiile de care sunt interesați, având în vedere presiunea constantă. de timp. Am întocmit o listă cu principalele

riscuri pentru companiile de petrol și gaze, acordând o atenție deosebită problemelor cheie și celor mai semnificative tendințe în dezvoltarea industriei. Cu asistența Oxford Analytica, am actualizat o diagramă pe care am pregătit-o și este deja familiară participanților din industrie, concepută pentru a reprezenta vizual primele 10 riscuri din industrie pe baza nivelului lor de semnificație din 2010.

În plus, informații detaliate despre risc sunt furnizate în următoarele segmente de industrie:

• Transport si depozitare - recoltare, pregatire, transport si depozitare
• Rafinare și marketing
• Servicii petroliere, inclusiv companii de servicii și lanț de aprovizionare.

Aceste informații pot fi utilizate într-o varietate de activități de gestionare a riscurilor pentru a ajuta compania în abordarea următoarelor probleme:

• Identificarea riscurilor care decurg din extinderea activităților companiei, precum și a amenințărilor asociate cu măsurile de reducere a producției și a costurilor
• Încurajarea ideilor noi și a gândirii inovatoare inovatoare
• Prioritizarea sarcinilor pentru coordonarea activităților de management al riscului la nivel corporativ
• Reduceți riscul printr-o abordare practică bazată pe cele mai bune practici
• Creșteți eficacitatea planificării strategice printr-o înțelegere profundă a provocărilor actuale cu care se confruntă industria.

Introducere

Pe parcursul anului trecut, eforturile comunității globale de afaceri au fost îndreptate spre abordarea problemei principale - cum să se asigure un management eficient al riscului în fața incertitudinii. Pentru companiile de petrol și gaze, această problemă rămâne relevantă până în prezent: industria se confruntă în continuare cu consecințele celei mai mari crize din economia globală din ultimii 75 de ani. În ciuda optimismului restrâns cauzat de redresarea treptată a economiei globale, starea acesteia rămâne vulnerabilă. La fel ca ecourile unui cutremur major, instabilitatea financiară și tulburările dintre participanții de pe piață vor continua să aibă un impact direct asupra redresării economice globale din cea mai gravă criză de la Marea Depresiune.

Economia globală continuă să prezinte o creștere volatilă. În plus, este de așteptat un impact negativ suplimentar asupra redresării, ca urmare a încetinirii creșterii ocupării forței de muncă, a contracției continue a creditării și a problemelor cu care se confruntă monedele cu risc ridicat. Criza economică globală a încetinit creșterea economică în țările asiatice în curs de dezvoltare, în timp ce puterile dezvoltate (în primul rând Statele Unite și țările europene) sunt încă în recesiune. Potrivit multor analiști, procesul de depășire a crizei va fi complex și inegal, cu o redresare completă așteptată nu mai devreme de 2011, și poate chiar mai târziu.

Companiile din industria petrolului și gazelor au fost afectate de situația economică actuală din lume, pe fondul căreia au apărut riscurile pe care le luăm în considerare în cercetările noastre din acest an. Aproape toate riscurile identificate de noi sunt de natură pe termen lung. În același timp, gradul de importanță relativă a acestora în fiecare an va depinde de starea actuală a economiei și de condițiile pieței. De fapt, problemele cu care s-au confruntat companiile de petrol și gaze pe parcursul anului precedent, în cea mai mare parte, rămân încă relevante. În acest an, poziția cheie pe grafic o reprezintă riscurile asociate cu incertitudinea în politica energetică. Acest lucru nu este surprinzător, deoarece în 2010 problema incertitudinii de reglementare a fost cea mai presantă pentru companiile de petrol și gaze. Accidentul din Golful Mexic a exacerbat și mai mult situația din industrie.

Companiile de petrol și gaze ar trebui să aștepte cu nerăbdare revizuirea și extinderea reglementărilor de siguranță și creșterea gradului de pregătire pentru prevenirea și atenuarea riscurilor de mediu. Participanții din industrie trebuie să monitorizeze cu atenție riscurile luate în considerare și alte riscuri cu care se confruntă.

Aceste riscuri ar trebui reanalizate pentru a evalua impactul lor nu numai asupra portofoliului actual de active, ci și asupra activităților de investiții ulterioare.

În legătură cu relevanța crescută a responsabilității sociale a afacerilor, precum și cu importanța crescândă a factorilor economici și a controlului de către autoritățile de reglementare, devine din ce în ce mai evident că este necesar să se treacă la gestionarea acestor riscuri, atât pentru a asigura profitabilitatea pe termen scurt. și pentru dezvoltarea durabilă pe termen lung a companiilor de petrol și gaze. Tocmai din acest motiv, acest raport prezintă și cele mai eficiente, din punctul nostru de vedere, modalități de minimizare a riscurilor prin îmbunătățirea strategiilor de management al capitalului, investițiile în dezvoltarea tehnologiei, eficientizarea proceselor legate de activitățile financiare și operaționale etc.

Sperăm că informațiile concrete prezentate în acest raport și recomandările noastre cu privire la problemele luate în considerare vă vor fi utile dvs. și afacerii dumneavoastră. Ne așteptăm ca rezultatele cercetării noastre să accelereze procesul de îmbunătățire în continuare a propriei strategii de identificare și minimizare a riscurilor.

Graficul riscurilor de afaceri Ernst & Young

O diagramă Ernst & Young este un instrument simplu care vă permite să vizualizați primele 10 riscuri de afaceri pentru o companie sau industrie. În zona centrală a graficului se află riscurile despre care analiștii chestionați consideră că vor fi de cea mai mare importanță pentru companiile de petrol și gaze de top din lume în anul următor.

Evaluarea semnificației și prioritizarea riscurilor

Studiul a implicat experți din industria petrolului și gazelor, a căror sarcină a fost identificarea principalelor riscuri de afaceri ale anului 2010. Am rugat participanții la sondaj să se concentreze asupra riscurilor cu care se confruntă companiile internaționale de petrol și gaze. Am cerut fiecărui expert să explice de ce riscul respectiv a fost clasificat ca important, să indice cum s-a schimbat față de anul trecut și să determine impactul acestuia asupra factorilor de creare de valoare ai companiei. Pe baza rezultatelor sondajului a fost întocmită o listă de riscuri pentru companiile din industria petrolului și gazelor, pe care o considerăm exhaustivă.

Diagrama este împărțită în patru segmente: riscuri financiare, riscuri de nerespectare a cerințelor legale, riscuri strategice și operaționale. Riscurile de conformitate sunt legate de politici, juridice, reglementări și probleme de guvernanță corporativă. Riscurile financiare apar din instabilitatea piețelor și a economiei în ansamblu. Riscurile strategice provin din natura interacțiunilor cu clienții, concurenții și investitorii. În cele din urmă, riscurile operaționale afectează procesele, sistemele, oamenii și lanțul valoric al companiei în ansamblu.

Top 10 riscuri pentru companiile de petrol și gaze

1. Limitarea costurilor (4)
2. Volatilitatea prețurilor (3)
3. Deficit de resurse umane (6)
4. Întreruperi în aprovizionare (9)
5. Dublarea reciprocă a serviciilor oferite de companiile internaționale de servicii petroliere și zăcămintelor petroliere
6. Noi dificultăți operaționale, inclusiv cele asociate cu munca în condiții neexplorate (risc nou).

1.

Conform opiniei generale, gradul de relevanță a acestui risc a crescut în comparație cu anul precedent (riscul a crescut de la a doua la prima poziție). Anul acesta rămâne o anumită incertitudine în ceea ce privește prioritățile politicii energetice. Acest lucru se datorează în parte rezultatelor neclare ale Conferinței de la Copenhaga privind schimbările climatice din decembrie 2009, precum și incapacității Statelor Unite de a

dezvoltarea unei politici energetice inteligibile. Dezastrul de mediu din Golful Mexic a complicat și mai mult luarea deciziilor privind politica energetică în toate regiunile. Incertitudine în politica energetică

reduce eficacitatea activităților pentru planificarea activităților, formarea unei strategii de investiții și asigurarea rezistenței la schimbările din cerere și ofertă. Aceasta, la rândul său, crește probabilitatea unui dezechilibru între cerere și ofertă din cauza încetinirii activității investiționale. În termeni generali, lipsa de certitudine cu privire la schimbările viitoare ale cerințelor legislative și de reglementare va afecta negativ dezvoltarea viitoare a industriei și va face dificilă realizarea de investiții pe termen lung.

• Aplicarea unei abordări structurate pentru informarea liderilor politici și a publicului larg cu privire la necesitatea unei politici energetice coerente și coerente și pentru a face lobby pentru această problemă în cercurile politice și în societate. Acesta este un obiectiv pe termen lung care va necesita resurse semnificative pentru a fi realizat.
• Înțelegerea și capacitatea de a prezice direcția dezvoltării ulterioare a politicii energetice a țării în care își desfășoară activitatea compania. Acest lucru poate necesita implicarea consultanților politici locali, ceea ce este relevant chiar și pentru întreprinderile mici.
• Implementarea unui număr de inițiative la scară largă care vizează asigurarea conformității cu cerințele legale și dezvoltarea de noi forme de raportare, precum și implementarea altor măsuri pentru a facilita adaptarea la schimbările anticipate ale cadrului de reglementare. De asemenea, este recomandabil să luați în considerare problema transferului unei anumite părți a activităților de producție către țări și regiuni cu costuri mai mici asociate cu asigurarea conformității cu cerințele legale.

2. Accesul la rezerve: constrângeri politice și competiție pentru rezerve dovedite

Prin analogie cu 2009, asigurarea accesului la rezerve suficiente de hidrocarburi la costuri rezonabile este încă considerată una dintre principalele provocări pentru participanții din industrie. Multe zăcăminte de petrol și gaze sunt situate în zone greu accesibile (nisipuri bituminoase în Canada, câmpuri din Arctica și câmpuri de apă adâncă). Acest lucru nu numai că crește semnificativ costurile de explorare și producție, dar duce și la creșterea riscurilor asociate cu nevoia de investiții de capital suplimentare.

Poate mai important, companiile se vor confrunta cu o serie de factori politici care le-ar putea limita sau chiar le-ar putea interzice accesul la astfel de domenii. În Statele Unite, de exemplu, introducerea unor modificări relevante la legile fiscale și la alte reglementări care vizează subvenționarea producției de vehicule electrice, surse regenerabile de energie și alți combustibili alternativi, ar putea duce la o încetinire a ritmului de dezvoltare a industriei. Pentru țările în curs de dezvoltare, instabilitatea politică și naționalizarea resurselor naturale pot duce la întreruperi de aprovizionare.

În același timp, competiția pentru accesul la noi zăcăminte este de așteptat să se intensifice în rândul companiilor petroliere internaționale și naționale. Spre deosebire de companiile petroliere internaționale, întreprinderile naționale au o serie de avantaje semnificative: sprijin din partea guvernului și a fondurilor publice de investiții, precum și proximitatea geografică de piețele țărilor asiatice cu economii emergente. De asemenea, va prezenta riscuri semnificative suplimentare pentru companiile petroliere internaționale.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• Alocarea de timp și resurse pentru a analiza cuprinzător riscurile inerente mediului de operare în care își desfășoară activitatea compania. Condițiile de funcționare nu sunt aceleași. Pentru a se adapta mai bine la situația politică a unei anumite țări și pentru a folosi oportunitățile existente cât mai eficient posibil, compania își poate găsi un partener local.
• Extinderea accesului la baza de resurse prin creșterea numărului de întreprinderi mixte și reevaluarea profitabilității operațiunilor în derulare. În plus, riscul de a pierde accesul la zăcămintele cheie de resurse naturale în cazul creșterii prețurilor sau al instabilității politice poate fi redus la minimum prin consolidarea cooperării cu CNO prin alianțe și parteneriate.
• Luarea în considerare a opțiunilor alternative. În timp ce petrolul va rămâne o materie primă importantă pentru o vreme, companiile ar trebui să privească înainte. Este posibil ca gazele să devină o componentă energetică mai importantă, deoarece este mai ieftină decât sursele de energie regenerabilă. Principala problemă a gazelor de astăzi - locația zăcămintelor și complexitatea transportului - va fi rezolvată pe măsură ce tehnologiile se îmbunătățesc și se creează o nouă infrastructură.

Eșecul de a lua măsuri pentru a reduce impactul negativ asupra mediului în timp ce petrolul este considerat o sursă majoră de poluare prezintă riscuri serioase pentru reputație.

3 ... Limitarea costurilor în creștere

Riscurile asociate cu necesitatea de a limita creșterea costurilor au crescut cu un pas, trecând de la a patra poziție anul trecut la a treia anul acesta. Asigurarea unui control eficient al costurilor vă permite să optimizați fluxurile de numerar. Pe fondul situației actuale din economia globală, o serie de companii sunt ghidate de o strategie similară, străduindu-se să mențină nivelul de profitabilitate.

Totuși, indiferent de strategia utilizată, implementarea măsurilor de limitare a costurilor implică întotdeauna un anumit grad de risc asociat cu un impact negativ asupra ratei de rentabilitate a capitalului investit (ROI). În plus, implementarea unor astfel de măsuri poate duce la întreruperi ale activităților de exploatare, poate afecta negativ veniturile companiei, relațiile cu clienții și calitatea îndeplinirii obligațiilor din contractele de furnizare. În 2009, pe fondul izbucnirii crizei financiare, multe companii s-au concentrat pe menținerea nivelurilor de profit, dar pe măsură ce economia își revine, atenția ar trebui să se concentreze asupra modului de a asigura reduceri durabile a costurilor. În viitor, după ce economia va reveni la ratele anterioare, liderii companiilor ar trebui să se gândească la gestionarea riscurilor asociate cu creșterea costurilor ca urmare a inflației. În viitor, costurile asociate activităților de operare și producție ale companiilor de petrol și gaze vor crește cu siguranță, mai ales având în vedere posibila intrare în vigoare a unor noi cerințe în domeniul siguranței și protecției mediului.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• O măsură eficientă este reducerea costurilor de operare. Aceasta include eficientizarea proceselor, utilizarea mai bună a serviciilor partajate, inclusiv IT, îmbunătățirea proceselor de afaceri și, acolo unde este posibil, reducerea costurilor de-a lungul lanțului de aprovizionare.
• Asigurarea răspunderii managerilor responsabili cu implementarea programelor de reducere a costurilor. Compania trebuie să fie capabilă să ofere o comunicare eficientă privind strategia și planul de implementare. Companiile sunt încurajate să alinieze toate inițiativele de reducere a costurilor cu o strategie de implementare și să respecte aceasta. Acele companii în care au fost deja implementate programe de reducere a costurilor ar trebui să revizuiască periodic rezultatele măsurilor luate.
• Concentrați-vă pe inițiative de înăsprire a proceselor de gestionare a capitalului de lucru pentru a îmbunătăți lichiditatea, introducerea de noi tehnologii pentru îmbunătățirea eficienței operaționale, externalizarea activităților fără venituri (de exemplu, contabilitate, salarizare și salarizare).

4.

Acest risc a crescut cu un pas, trecând de la a cincea poziție anul trecut la a patra anul acesta. Pe fondul tendințelor actuale din economia globală, multe țări în curs de dezvoltare se confruntă cu o scădere bruscă a veniturilor bugetare din implementarea programelor de investiții publice, precum și a veniturilor fiscale. În acest sens, se așteaptă că companiile de petrol și gaze vor continua să se confrunte cu cote de impozitare mai mari și alte măsuri fiscale. Poate că companiile petroliere internaționale vor fi forțate să revizuiască termenii de cooperare cu companiile naționale de petrol și gaze, în timp ce în noile modele de afaceri accentul se va îndrepta către interesele naționale.

Riscul de înăsprire a regimurilor financiare și fiscale în industrie se observă și în economiile avansate. Influențate de factori economici și politici, guvernele acestor țări iau în considerare posibilitatea sau au început deja implementarea practică a unor măsuri care vizează creșterea cotelor de impozitare, reducerea stimulentelor fiscale pentru activitățile de explorare, revizuirea ratelor redevențelor etc.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• Înțelegerea particularităților regimului fiscal național stabilit de legislația fiscală a țării în care își desfășoară activitatea societatea. Pe piețele emergente, pot exista diferențe semnificative între cerințele și practicile fiscale. Cooperarea cu un consultant fiscal local poate fi eficientă în ceea ce privește rezolvarea acestei probleme.
• Găsirea unui echilibru între gestionarea riscurilor asociate cu înăsprirea cerințelor fiscale și urmărirea de noi oportunități de investiții, inclusiv planificarea scenariilor și analiza riscului fiscal, luând în considerare diferitele condiții economice.
• Optimizarea funcționării lanțului de aprovizionare din perspectivă fiscală prin trecerea la o abordare unificată care acoperă prețurile de transfer, restructurarea afacerilor, încheierea de parteneriate pentru obținerea de credite fiscale și multe altele.
• Importanța stabilirii de bune relații de afaceri cu agențiile locale de reglementare și guvernamentale este deosebit de evidentă atunci când condițiile jocului încep să se schimbe. În plus, poate fi util să existe în tratat prevederi privind arbitrajul internațional.

În ultimii ani, a existat o tendință ascendentă a nivelului fluctuațiilor prețului petrolului. Situația rămâne neschimbată, chiar și în ciuda măsurilor luate de autoritățile de reglementare pentru a restricționa tranzacțiile speculative cu contracte futures pe petrol.

5.

Riscul asociat schimbărilor climatice și problemelor de mediu a trecut de pe poziția a șaptea la a cincea. În ciuda faptului că dezbaterea privind schimbările climatice, în special încălzirea globală ca urmare a emisiilor de gaze cu efect de seră, continuă până în prezent, guvernele unui număr de țări au luat deja anumite măsuri de reglementare și legislative care afectează direct interesele petrolului. și industria gazelor.

Țările Uniunii Europene (UE) au stabilit o serie de obiective și standarde de mediu, conform cărora, printre altele, se preconizează reducerea emisiilor de dioxid de carbon (CO2) cu cel puțin 20% până în 2020. În plus, există inițiative în UE (de exemplu, sistemul european de comercializare a CO2) pentru a încuraja trecerea de la energia din combustibili fosili la surse de energie regenerabilă. China a introdus o serie de reglementări de mediu pentru a reduce emisiile de gaze cu efect de seră și pentru a promova utilizarea energiei nucleare și regenerabile. Aceste standarde se concentrează în primul rând pe reducerea emisiilor de dioxid de carbon din arderea cărbunelui. Totuși, datorită amplorii pieței interne, precum și a influenței tot mai mari a țării pe scena mondială, poziția Chinei în negocierile privind schimbările climatice va avea o importanță deosebită atât în ​​2010, cât și în viitor (afectând, în același timp timp, aproape toate industriile)...

În Statele Unite, posibilitatea de a introduce modificări la legislația care afectează direct interesele companiilor de petrol și gaze și care implică, în special, adoptarea de măsuri pentru îmbunătățirea siguranței și înăsprirea cerințelor în domeniul respectării legislației de mediu (inclusiv aplicarea a sancţiunilor civile şi a aplicării amenzilor) se discută. Companiile vor continua să fie forțate să monitorizeze astfel de modificări ale legislației.

În industria petrolului și gazelor, problemele de mediu au dus nu numai la creșterea numărului de inițiative legislative relevante, ci și au complicat semnificativ procesul de previziune a rezultatelor aplicării noilor norme legale în viitor. Politica de reglementare se bazează pe mai multe obiective contradictorii: asigurarea securității energetice, disponibilitatea resurselor și satisfacerea cererii. De exemplu, o scădere neașteptată a economiei globale ar putea încetini procesul legislativ sau ar putea forța guvernele să prelungească intervalul de timp necesar pentru a îndeplini cerințele legale.

Companiile de petrol și gaze fac obiectul unei atenții deosebite nu numai din partea statului. Astăzi, întreprinderile din industrie se confruntă cu o presiune tot mai mare din partea acționarilor pentru a-și dezvălui riscurile de mediu. În legătură cu dezastrul de mediu cauzat de scurgerea de petrol din Golful Mexic, unii investitori se așteaptă la dezvăluirea completă a informațiilor despre amenințările asociate cu forajele offshore și posibilele consecințe asupra mediului ale operațiunilor de foraj offshore, precum și măsurile luate de petrol și gaze. companiilor să prevină astfel de accidente, minimizând consecințele acestora și gestionând riscurile corespunzătoare.

În viitor, preocupările globale de mediu vor continua să influențeze deciziile strategice ale companiilor din industrie.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• Încorporarea schimbărilor climatice și a acțiunii de mediu în modelul de afaceri de bază, mai degrabă decât abordarea acestora în mod izolat. Schimbările climatice și problemele de mediu au apărut ca riscuri majore de afaceri, iar gestionarea lor ar trebui să devină o practică comună.
• Efectuați evaluări ale riscurilor la nivel de întreprindere pe segmente pentru a vă asigura că există planuri eficiente de atenuare a riscurilor și de răspuns la incidente.
• Luarea de măsuri proactive pentru modificarea și investiția ca răspuns la înăsprirea anticipată a cerințelor de reglementare pentru emisiile de gaze cu efect de seră. Companiile care se străduiesc să preia conducerea în domeniul energiei cu emisii scăzute de carbon sunt acum bine poziționate pentru a face acest lucru.
• Parteneriat cu compania națională de petrol a țării de operare pentru a oferi o mai bună înțelegere a cerințelor legislației locale de mediu.
• Îmbunătățirea calității raportării non-financiare, inclusiv dezvăluirea de informații privind volumul emisiilor de gaze cu efect de seră în atmosferă, precum și asupra impactului companiilor asupra mediului. Companiile de petrol și gaze pot angaja experți independenți pentru a valida dezvăluirile de natură ecologică, inclusiv rezultatele operațiunilor și declarațiile privind consecințele pozitive ale utilizării bunurilor pe care le produc sau serviciilor furnizate.

6. Volatilitatea prețurilor

Anul trecut, analiștii au clasificat riscul de volatilitate a prețurilor drept a treia cea mai importantă amenințare strategică. Anul acesta, urgența acestui risc a scăzut considerabil. Relația dintre prețul petrolului și prețul gazelor naturale s-a schimbat dramatic.

Pe tot parcursul anului 2010, prețul „aurului negru” a rămas relativ stabil, ceea ce s-a datorat utilizării economice, precum și cererii reduse din economiile slăbite ale țărilor dezvoltate. Prețul gazelor naturale, însă, se află astăzi la un nivel destul de scăzut față de perioadele anterioare din cauza suprasaturarii pieței gazelor naturale. În industria gazelor, există încă diferențe semnificative în sistemul de prețuri în diferite regiuni. În plus, diferențele se referă și la valoarea subvențiilor guvernamentale alocate industriei (într-un număr de țări). Formarea unei piețe mondiale unice de gaze naturale este posibilă numai dacă se asigură un nivel mai ridicat de flexibilitate în alegerea furnizorilor, extinderea și diversificarea rutelor de transport, precum și o tranziție ulterioară la formarea prețurilor pe baza principiilor concurenței pentru gaz produs în diferite regiuni.

Redresarea economică globală rămâne fragilă. O redresare mai lentă ar putea avea un impact negativ asupra nivelurilor cererii. În plus, o schimbare bruscă a prețurilor poate apărea sub influența unor factori precum transformarea situației politice sau modificări ale legislației actuale, precum și ca urmare a unor evenimente de natură geopolitică. Pentru diverse companii de petrol și gaze, problema volatilității prețurilor are un alt grad de relevanță. Cele mai vulnerabile în fața scăderii prețurilor la petrol și gaze sunt acele întreprinderi care participă la implementarea proiectelor cu capital intensiv. Scăderea prețurilor nu numai că duce la o reducere a veniturilor, dar reduce și capacitatea companiei de a efectua finanțări în afara bilanțului. Pe de altă parte, creșterea prețurilor la țiței va continua să aibă un impact negativ asupra rezultatului final al rafinăriilor.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• Reevaluare amănunțită a strategiei de investiții, inclusiv o revizuire a raportului investițiilor în explorarea și producția de petrol și gaze. Această reevaluare presupune implementarea planificării scenariilor de investiții și vânzare a activelor, luând în considerare prețurile petrolului în intervalul de la niveluri scăzute până la medii, chiar dacă prețurile actuale ale petrolului sunt ridicate. În plus, înainte de a investi fonduri, este necesar să se asigure suficientă lichiditate ca protecție împotriva oricăror potențiale fluctuații de preț.
• Modelare econometrică, permițând o înțelegere mai profundă a tendințelor de dezvoltare a pieței de petrol și gaze. Cu excepția companiilor petroliere internaționale, această tehnică este adesea trecută cu vederea de către industrie, fiind în același timp eficientă în prezicerea fluctuațiilor prețurilor.
• Aplicarea unor practici solide de management, inclusiv reducerea costurilor, evaluările eficienței lanțului de aprovizionare și reevaluarea planului de investiții și a prognozei veniturilor.
• Companiile pot lua în considerare utilizarea unei strategii de acoperire pentru a obține marje mai mari și a reduce costurile, precum și planificarea fiscală pentru a optimiza fluxurile de numerar.

7. Lipsa resurselor umane

Problema lipsei de personal înalt calificat rămâne relevantă indiferent de situația economică. Pe măsură ce economia își revine, industria va experimenta o nevoie din ce în ce mai mare de profesioniști cu înaltă calificare, o lipsă a cărora ar putea duce la întârzieri sau anulări de proiecte, niveluri mai scăzute de productivitate și costuri de operare mai mari. Problema luată în considerare este foarte relevantă pentru multe CNO pe fondul extinderii activităților de producție și al intrării pe noi piețe.

În țările dezvoltate, mulți dintre cei mai importanți ingineri, manageri superiori și alți profesioniști se apropie de vârsta de pensionare. Cu toate acestea, nu există o certitudine absolută că printre generația tânără va exista un număr suficient de specialiști capabili să le ocupe locul. Potrivit statisticilor publicate de universitățile din Europa și Statele Unite, astăzi există o tendință de reducere a numărului de solicitanți care intră în specialități de inginerie și geologie și fizică. În același timp, instituțiile de învățământ din țările în curs de dezvoltare produc un număr record de astfel de specialiști. Cu toate acestea, trebuie avut în vedere faptul că ei vor avea nevoie de mulți ani de pregătire practică în cursul activităților lor profesionale pentru ca nivelul lor de pregătire să răspundă nevoilor industriei în secolul XXI.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• Pentru a evita dublarea funcțiilor și a reduce eficiența activităților, companiile trebuie să definească și să coordoneze procesele de personal, precum și să le gestioneze centralizat. Acest lucru va permite profesioniștilor din HR să se concentreze asupra problemelor de HR.
• Crearea unei imagini atractive a industriei pentru tinerii profesioniști. De exemplu, evidențierea progreselor tehnologice ale industriei pentru a informa publicul că industria se dezvoltă, se modernizează și nu stă pe loc din punct de vedere tehnologic.
• Utilizarea eficientă a experienței generației mai în vârstă de angajați. O abordare creativă a organizării prestațiilor de pensie, care vizează reținerea capitalului intelectual. Merită luate în considerare mecanismele de pensionare întârziată sau graduală și/sau de recrutare a pensionarilor pentru a lucra ca consultanți cu fracțiune de normă.
• Dezvoltarea profesională a angajaților atât la nivel local, cât și regional, combinată cu investiții în formarea unei culturi corporative și formarea personalului în limbi străine. Acest lucru va ajuta la evitarea barierelor lingvistice și a neînțelegerilor în procesul de a lepăda diferențele culturale dintre liderii străini și angajații locali.

8. Întreruperea aprovizionării

Riscul de întrerupere a aprovizionării, care s-a clasat pe locul nouă în clasamentul din 2009, rămâne relevant pentru industria petrolului și gazelor în legătură cu evenimente de natură geopolitică. Agravarea situației din industrie se poate datora consecințelor conflictului prelungit din Orientul Mijlociu; sabotarea conductelor, rafinăriilor și infrastructurii portuare; o nouă rundă de tensiuni între Rusia și republicile fostei URSS; creșterea tensiunii politice în Nigeria, precum și dinamica generală a dezvoltării și imprevizibilitatea situației politice din America Latină. O consecință negativă a acestor riscuri poate fi o creștere a volatilității prețurilor, ceea ce complică atât planificarea strategică, cât și activitățile viitoare de investiții. Probleme mai semnificative pot apărea în cazul unei extinderi neașteptate a limitelor interferenței statului în activitatea industriei, modificări ale condițiilor de desfășurare a activităților comune, anularea contractelor, precum și izbucnirea tulburărilor sociale.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• Investiția pe piețe mai stabile, chiar dacă asta înseamnă randamente mai mici și utilizarea tehnicilor de acoperire pe termen lung, cum ar fi realocarea capitalului în proiecte mai profitabile.
• Implementați o structură de capital flexibilă, cu un ciclu de cifră de afaceri mai scurt, care va maximiza profiturile în perioadele de vârf a cererii, pentru a supraviețui fără durere recesiunilor din viitor. Accent pe activele care maximizează producția între vârfurile curbei ofertei.
• Revizuirea termenilor contractelor pentru a asigura fiabilitatea aprovizionărilor. Companiile ar trebui să analizeze cu atenție nivelul actual de eficiență și potențialul lanțului de aprovizionare existent pentru a identifica ineficiențele și alte puncte slabe.

9. Dublarea reciprocă a serviciilor oferite de companiile internaționale de servicii petroliere și zăcămintelor petroliere

În 2010, acest risc și-a pierdut oarecum relevanța, trecând de pe poziția a opta pe a noua. În anumite segmente ale industriei, acest risc este văzut mai degrabă ca un element integral al dezvoltării industriei. Astăzi, rolul companiilor petroliere naționale crește în legătură cu utilizarea măsurilor protecționiste de către o serie de țări pentru a stimula dezvoltarea independentă a resurselor. Această schimbare a focalizării obligă companiile internaționale de petrol și de servicii pentru câmpuri petroliere să concureze între ele pentru a lucra cu NOC. Companiile de servicii petroliere sunt din ce în ce mai mult recrutate pentru a îndeplini funcții care au fost în mod tradițional de domeniul companiilor petroliere internaționale.

În același timp, sfera de competență a companiilor petroliere internaționale care caută parteneriate cu CNO coincide cu competența companiilor de servicii pentru câmpuri petroliere. Pentru companiile internaționale de servicii petroliere și zăcămintelor petroliere, aceste tendințe sunt pline de mai mult decât riscuri. Pe măsură ce noile lor funcții se dezvoltă pe piața internațională de energie, vor apărea noi oportunități, împreună cu riscuri.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• Companiile internaționale de petrol ar trebui să profite de avantajul managementului programului strategic față de companiile de servicii pentru câmpuri petroliere, care provine din experiența lor mai largă.
• Companiile de servicii petroliere trebuie să dezvolte strategii pe termen lung, ținând cont de dependența mai mare de fluctuațiile prețurilor în comparație cu companiile petroliere internaționale și naționale.

Provocările tehnice legate de schimbarea condițiilor de operare, atât la suprafață, cât și în subteran, au distins industria petrolului și gazelor încă de la începuturile sale. Datorită transferului treptat al explorării geologice în zonele de adâncime, inclusiv în regiunea arctică, această problemă va rămâne relevantă.

10.

Anul trecut, am clasificat acest risc ca fiind emergent, dar anul acesta a intrat în top zece. Acest lucru se datorează în primul rând trecerii treptate a atenției participanților industriei către dezvoltarea zăcămintelor situate în condiții naturale nefavorabile (cum ar fi zăcămintele de adâncime, precum și zăcămintele de pe platforma arctică). În multe cazuri, implementarea unor astfel de proiecte necesită utilizarea unor soluții tehnice și strategii operaționale complet noi, precum și organizarea de instruire și sprijin special pentru personalul direct implicat în instalațiile de producție de petrol și gaze. În ceea ce privește costurile, precum și în ceea ce privește gradul de pericol pentru oameni, dezvoltarea unor astfel de noi zăcăminte minerale este mult mai mare decât costul (precum și amploarea posibilelor consecințe negative) a dezvoltării zăcămintelor în trecut. , extinzând astfel lista riscurilor cu care se confruntă companiile de petrol și gaze. În plus, nu există nicio certitudine că în viitor prețurile vor rămâne la un nivel care să justifice o investiție atât de semnificativă.

În plus, pentru a minimiza riscul de a pierde avantajul competitiv, companiile de petrol și gaze ar trebui să continue să introducă noi tehnologii. Aceasta presupune implementarea în continuare a activităților de cercetare și dezvoltare semnificative din punct de vedere strategic, alocarea regulată de fonduri pentru modernizarea instalațiilor de producție, precum și dezvoltarea cooperării cu furnizorii de soluții tehnologice.

Măsuri posibile pentru gestionarea acestui risc:

• Finanțarea activă suplimentară a dezvoltărilor tehnologice, inclusiv a celor care vizează îmbunătățirea tehnologiilor utilizate în producția de petrol și gaze greu de recuperat în domenii neconvenționale. Companiile petroliere internaționale dețin poziții de lider în dezvoltarea de noi tehnologii pentru explorarea, producerea și transportul hidrocarburilor. În același timp, progresul tehnologic suplimentar, care a făcut posibilă evaluarea potențialului de producere a rezervelor de gaze naturale greu de recuperat, a devenit posibil în mare parte datorită eforturilor companiilor independente de petrol și gaze. Pentru a rămâne competitive și pentru a oferi un mediu propice pentru dezvoltarea ulterioară, companiile de petrol și gaze trebuie să continue să investească în îmbunătățiri tehnologice.
• Înființarea de societăți mixte cu structuri clare de guvernanță care minimizează riscurile și creează noi oportunități de colaborare între IOC, subcontractanți, CNO și autoritățile locale. Ca parte a activităților lor comune, companiile ar trebui să evalueze în mod regulat riscurile și amenințările politice actuale și potențiale asociate cu contrapărțile, pentru a se asigura că măsurile necesare pentru a minimiza și gestiona eficient astfel de riscuri sunt luate în timp util.
• Achiziția de active importante din punct de vedere strategic situate în diferite regiuni geografice sau în condiții naturale nefavorabile. Astfel de achizitii pot contribui la extinderea activitatilor de productie, la angajarea de specialisti profesionisti, precum si la obtinerea oportunitatii de a desfasura munca necesara in domeniul C&D.
• Organizarea managementului eficient al proiectelor de investitii. Coordonarea activităților din domeniul managementului proiectelor și al programelor de investiții de capital, ținând cont de structura capitalului, precum și de proiectele de construcție de capital aprobate, va identifica și minimiza riscurile asociate implementării unui anumit program de investiții. În plus, va îmbunătăți eficiența controlului costurilor proiectului și acuratețea respectării termenelor limită.

Direct în spatele zonei diagramei

Am cerut experților din industrie să indice riscurile (în plus față de primele zece) care sunt situate direct în afara diagramei și pot deveni relevante în următorii câțiva ani.

1. Incertitudinea politicii energetice (2)
2. Accesul la rezerve: constrângeri politice și competiție pentru rezerve dovedite (1)
3. Limitarea costurilor (4)
4. Deteriorarea condițiilor financiare pentru companii (5)
5. Schimbări climatice și probleme de mediu (7)
6. Volatilitatea prețurilor (3)
7. Deficit de resurse umane (6)
8. Întreruperi în aprovizionare (9)
9. Dublarea reciprocă a serviciilor oferite de companii integrate de servicii petroliere și zăcămintelor petroliere (8)
10. Noi dificultăți operaționale, inclusiv cele asociate cu munca în condiții neexplorate (risc nou)
11. Infrastructură de petrol și gaze învechită
12. Concurența din partea noilor tehnologii, inclusiv a combustibililor alternativi
13. Acces pe noi piețe cu rate ridicate de creștere

11.

În ciuda faptului că în acest an acest risc nu a fost inclus în primele zece, pentru participanții din industria petrolului și gazelor, acesta rămâne în continuare relevant. O infrastructură învechită de petrol și gaze nu poate doar să pericliteze operațiunile unei companii, ci și să afecteze negativ percepția publicului și relațiile de afaceri cu partenerii. De exemplu, deteriorarea infrastructurii de petrol și gaze offshore duce la necesitatea organizării unei monitorizări continue și control asupra stării acestora, pentru a efectua lucrări de întreținere și reparații. Cu toate acestea, rafinăriile mai vechi se confruntă cu provocări mai mari de conformitate cu mediul. În ciuda înțelegerii de către participanții din industrie a necesității urgente de modernizare a infrastructurii învechite și a cantității de investiții de capital necesare pentru aceasta, riscurile cu care se vor confrunta companiile de petrol și gaze sunt evidente dacă nu se iau măsuri în această direcție. Asistența financiară și sprijinul din partea statului este posibilă doar în legătură cu proiecte noi, dar principala povară a implementării acestora va fi suportată de companiile individuale.

12. Concurența din partea noilor tehnologii, inclusiv a combustibililor alternativi

Progresele din sectorul energetic, inclusiv dezvoltarea microenergiei și construcția de locuințe neutre din punct de vedere al gazelor cu efect de seră, vor contribui la redefinirea relației dintre consumatori și producători și vor transforma piața energiei în ansamblu. Este de așteptat ca cererea de gaz să crească cel mai dinamic pe această piață. În plus, îmbunătățirea continuă a tehnologiilor cu celule de combustibil și biocombustibili le face din ce în ce mai competitive față de combustibilii tradiționali în ceea ce privește utilizarea de zi cu zi.

13. Accesul pe noi piețe cu rate mari de creștere

Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică (OCDE), care reunește 32 de state, a fost creată pentru a discuta problemele dezvoltării socio-economice și a lua decizii cu privire la acestea. Consumul de energie este de așteptat să crească brusc în țările non-OCDE. Totodată, se așteaptă o scădere a cererii de petrol în statele membre ale acestei organizații internaționale. Creșterea companiilor de petrol și gaze va fi constrânsă tocmai de accesul limitat la aceste noi piețe pentru furnizarea de servicii de procesare și vânzare a petrolului și gazelor. Cele de mai sus sunt confirmate de condițiile în care se realizează transferul de capacități de rafinare a petrolului în afara țărilor OCDE. În ceea ce privește companiile petroliere internaționale, creșterea lor ulterioară va fi asociată cu activitățile din segmentul de explorare și producție de petrol și gaze.

Principalele riscuri pe segment de industrie

Spre deosebire de anii precedenți, la elaborarea raportului 2010, am analizat 10 riscuri principale inerente industriei în ansamblu, pentru a identifica cele mai presante amenințări în domeniul explorării și producției de petrol și gaze, transport și depozitare, procesare a acestora. și marketing. În plus, analiza noastră a atins și domeniul serviciilor petroliere. Ca parte a procesului de creare a valorii în industria energetică, segmentele luate în considerare sunt interconectate între ele, dar modelele lor de afaceri diferă semnificativ. Astfel, în ciuda importanței fiecăruia dintre riscuri pentru industrie în ansamblu, gradul de relevanță a acestuia pentru anumite segmente este diferit. În plus, riscurile sunt distribuite inegal între segmentele industriale din cauza priorităților divergente. De exemplu, creșterea prețului țițeiului pune companiile E&P într-o poziție mai bună, în timp ce rafinăriile pierd rezultatul final.

Mai jos dorim să reiterăm propria noastră clasificare a segmentelor industriale:

• Explorare și producție - explorare și producție efectuate de companii petroliere internaționale (IOC), independente și naționale (NOC)
• Transport și depozitare - colectarea pe teren, pregătirea, transportul și depozitarea petrolului și gazelor
• Rafinarea și comercializarea petrolului și gazelor
• Servicii pentru câmpuri petroliere (OSS), inclusiv companiile de servicii și lanțul de aprovizionare.

Riscuri în domeniul explorării și producției de petrol și gaze

Activitățile companiilor implicate în explorarea și producția de hidrocarburi se desfășoară în regiunile în dezvoltare dinamică ale lumii. A face afaceri într-un mediu necunoscut afectează negativ capacitatea acestor companii de a gestiona riscul și de a face investiții de capital pe termen lung. Mai jos sunt prezentate informații despre riscurile cheie pentru companiile a căror activitate principală este explorarea și producerea de materii prime de hidrocarburi (HC). Riscurile sunt enumerate în ordinea importanței.

Incertitudine în politica energetică

Lipsa de certitudine cu privire la viitoarele modificări legislative și de reglementare face dificilă implementarea strategiei de investiții pe termen lung, atât de necesară pentru dezvoltarea durabilă a companiilor de explorare și producție de petrol și gaze. Incertitudinea cu privire la prioritățile politicii energetice rămâne în acest an. Acest lucru se datorează parțial ambiguității rezultatelor conferinței privind schimbările climatice din decembrie 2009 de la Copenhaga. Pe de altă parte, situația de incertitudine în acest domeniu se datorează incapacității Statelor Unite de a dezvolta o politică energetică ușor de înțeles.

În Statele Unite, administrația președintelui Barack Obama propune introducerea unui număr de amendamente la legislația fiscală și la alte acte juridice de reglementare, care pot duce la o încetinire a dezvoltării industriei de petrol și gaze. Astăzi, multe țări își demonstrează intenția de a-și revizui standardele actuale de siguranță pentru operațiunile de foraj offshore. Acest lucru se datorează, printre altele, dezastrului recent din Golful Mexic, care a dus la o scurgere de petrol pe scară largă. În plus, preocuparea tot mai mare a comunității mondiale în legătură cu utilizarea fracturării hidraulice în dezvoltarea zăcămintelor de gaze de șist poate duce la introducerea unor cerințe de reglementare suplimentare.

Numărul tot mai mare de inițiative legislative, reducerea frecvenței inspecțiilor, precum și creșterea volumului datoriilor potențiale trebuie, cu siguranță, luate în considerare atunci când se prognozează performanța operațiunilor la nivel global. Este posibil ca introducerea unor reglementări suplimentare să crească costurile. Pentru a asigura o marjă stabilă de profit și capacitatea de a acoperi costurile de explorare care nu au dat rezultate, companiile ar trebui să caute în continuare modalități de reducere a costurilor de operare, respectând în același timp reglementările de mediu și siguranță.

Accesul la rezerve: constrângeri politice și competiție pentru rezerve dovedite

Riscurile asociate cu asigurarea accesului la resursele minerale sunt cauzate atât de factori geografici, cât și geopolitici. Căutarea de noi zăcăminte obligă companiile să orienteze explorarea către zone din ce în ce mai greu accesibile, crescând astfel nu numai costurile, ci și riscurile.

Pentru țările în curs de dezvoltare, instabilitatea politică și naționalizarea resurselor naturale pot duce la întreruperi de aprovizionare. Instabilitatea situației geopolitice a dus la apariția unui număr de riscuri asociate cu asigurarea accesului la rezerve. În ceea ce privește companiile petroliere internaționale, profitabilitatea operațiunilor acestora în țările în curs de dezvoltare va depinde de disponibilitatea oportunităților de asigurare a accesului stabil la rezervele de hidrocarburi. Din păcate, chiar și atunci când companiile petroliere internaționale au acces la rezerve, acestea nu au întotdeauna ocazia să înceapă să le dezvolte. Această problemă este deosebit de acută în regiuni, care se caracterizează prin naționalizarea resurselor naturale și o schimbare bruscă a regimului politic. Concurența intensă din partea NOC-urilor plasează companiile petroliere internaționale într-un mediu și mai mare de incertitudine cu privire la sustenabilitatea accesului la resurse și, într-o măsură mai mică, în scăderea marjelor proiectelor.

Companiile de explorare și producție trebuie, de asemenea, să echilibreze rezervele de petrol și gaze naturale. În comparație cu petrolul, gazele naturale sunt considerate un combustibil fosil relativ prietenos cu mediul. Se estimează că rezervele de gaze naturale din Rusia, Orientul Mijlociu, America de Nord, Africa și alte regiuni ale planetei sunt atât de mari încât vor fi suficiente pentru a satisface cererea globală pentru următorul secol și, eventual, mai mult. În plus, gazele naturale sunt acum văzute ca un fel de legătură pentru tranziția către o economie cu emisii scăzute de carbon. Companiile de gaze au un potențial uriaș de dezvoltare ulterioară, deoarece gazul natural poate deveni principalul combustibil pentru o serie de industrii, inclusiv electricitate, încălzire și transport. Importanța tot mai mare a gazelor naturale va forța multe companii de petrol și gaze să-și reconsidere prioritățile politicii investiționale. Chiar și acele companii ale căror activități astăzi sunt exclusiv legate de petrol au început deja (sau sunt probabil să înceapă) să manifeste un interes activ pentru producția de gaze naturale.

Volatilitatea prețurilor

Prețul petrolului a rămas relativ stabil pe tot parcursul anului 2010, ca urmare a consumului moderat, precum și a cererii reduse din țările dezvoltate în recesiune. Cu toate acestea, trebuie remarcat faptul că redresarea economică globală este încă fragilă. Orice încetinire a ritmului de redresare ar putea duce la o scădere a prețului mondial al petrolului. Ca urmare a scăderii prețurilor, nu există doar o reducere a veniturilor, ci limitează și capacitatea companiei de a finanța. În ceea ce privește gazele naturale, prețurile acestuia rămân extrem de scăzute, în ciuda unei ușoare creștere observată în ultimii ani. Scăderea prețului gazelor naturale pune sub semnul întrebării rentabilitatea dezvoltării multor zăcăminte.

Schimbările climatice și problemele de mediu

În industria petrolului și gazelor, problemele de mediu nu numai că au dus la creșterea numărului de noi acte legislative, dar au făcut și mult mai dificilă prevederea aplicării acestora în viitor. Reglementarea statului se bazează pe mai multe sarcini contradictorii: asigurarea securității energetice, disponibilitatea resurselor și satisfacerea cererii. Sensul acestei sarcini sau aceleia se poate schimba oricând. O scădere bruscă a economiei globale, de exemplu, ar putea determina o suspendare a legiferării sau ar putea forța guvernele să prelungească intervalul de timp necesar pentru a îndeplini cerințele de reglementare.

Astăzi în Statele Unite se exprimă în mod activ opinii contradictorii cu privire la impactul negativ al complexului de petrol și gaze asupra mediului, inclusiv ca urmare a utilizării tehnologiei de fracturare hidraulică în scopul creșterii semnificative a ratei de producție a sondei. Situația este similară în alte țări, unde problemele de siguranță și sănătate a mediului devin treptat din ce în ce mai urgente. Pe viitor, atunci când vor lua decizii privind dezvoltarea strategică, companiile de petrol și gaze vor fi forțate în continuare să țină cont de preocupările serioase ale comunității mondiale cu privire la starea mediului și la asigurarea siguranței.

Deteriorarea condițiilor financiare pentru companii

Înăsprirea în continuare a cerințelor de impozitare pentru explorare și producție în 2010 și în anii următori pare aproape inevitabilă. Reducerea veniturilor bugetare din cauza crizei a forțat guvernele multor țări să înceapă să caute în mod activ modalități de reînnoire a trezoreriei statului. Companiile E&P sunt o sursă ideală de astfel de venituri, iar multe dintre ele sunt în prezent forțate să-și revizuiască pozițiile fiscale și să dezvolte noi strategii pentru a optimiza lanțul de aprovizionare din perspectivă fiscală.

Noi dificultăți operaționale, inclusiv cele asociate cu munca în condiții neexplorate

Explorarea și producția în condiții extreme (cum ar fi Arctica) forțează adesea companiile să dezvolte noi tehnologii sau să își finanțeze dezvoltarea. Necesitatea unor investiții de capital suplimentare, precum și dificultățile asociate construcției, exploatării și întreținerii infrastructurii de petrol și gaze în condiții naturale atât de dificile, duc la creșterea riscurilor. Scăderea prețurilor mărfurilor sub un anumit nivel ar putea face ca exploatarea în continuare a câmpului să fie neprofitabilă. Pe măsură ce cererea crește cu rezerve limitate de minerale, singura modalitate de a crește baza de resurse și, în consecință, a profiturilor viitoare este explorarea și dezvoltarea zăcămintelor situate în zone îndepărtate, cu condiții naturale dure.

Incertitudinea politicii energetice: consecințele scurgerii de petrol din Golful Mexic și impactul acesteia asupra dezvoltării offshore

Consecințele unui dezastru de mediu pe scară largă în Golful Mexic au afectat companiile implicate în explorarea și producția de hidrocarburi pe platoul continental, nu numai în această regiune, ci și dincolo de granițele acesteia. Discuția subiectelor legate de răspunsul la scurgerea de petrol, precum și problemele de răspundere, vor continua, evident.

Câmpurile de petrol și gaze de pe platforma continentală sunt o parte integrantă a sistemului global de combustibil și energie. Dintr-o perspectivă pe termen lung, ignorarea unor astfel de rezerve semnificative sau impunerea unei interdicții asupra dezvoltării acestora pare puțin probabilă. Pe lângă zăcămintele offshore existente, rezervele uriașe de petrol și gaze sunt concentrate în regiunile de adâncime ale Oceanului Mondial, la granițele apelor teritoriale ale Braziliei, Africii, Asiei de Sud-Est și Oceaniei, precum și în Arctica. și regiunile antarctice. Cu toate acestea, nu există nicio certitudine că, în viitorul apropiat, participanții din industrie își vor putea continua activitățile într-o serie de direcții existente și noi. Reluarea activităților va fi posibilă doar cu condiția ca încrederea comunității mondiale în astfel de proiecte să fie pe deplin restabilită. Adevăratele cauze ale accidentului Deepwater Horizon trebuie identificate și analizate amănunțit. Trebuie luate măsuri de siguranță adecvate pentru a minimiza probabilitatea reapariției unui astfel de dezastru.

Participanții din industrie ar trebui să demonstreze autorităților de reglementare și părților interesate că au fost făcute toate concluziile relevante privind organizarea măsurilor de eliminare a consecințelor accidentului și în viitor astfel de măsuri vor fi luate rapid și eficient, ținând cont de minimizarea impact negativ asupra mediului. Trebuie luate în considerare următoarele aspecte:

1. Evaluarea riscurilor asociate cu producția la zăcămintele de petrol și gaze offshore în perioada curentă

Toate companiile care operează trebuie să efectueze o evaluare cuprinzătoare a stării tehnice a unităților de producție în uz. În timpul evaluării, care ar trebui să acopere toate echipamentele critice, ar trebui să se acorde o atenție deosebită unor parametri precum tipul de dispozitive utilizate, vechimea lor reală, istoricul de întreținere etc.

Pe lângă aceasta, este necesară revizuirea structurii procesului tehnologic actual pentru a include măsuri pentru testarea și întreținerea regulată a echipamentelor critice. În cadrul unei astfel de evaluări, ar trebui luată în considerare posibilitatea modernizării sau completării echipamentelor utilizate pentru a reduce riscurile în acest domeniu, chiar dacă astfel de măsuri nu sunt prevăzute în mod explicit de legislația sau reglementările în vigoare. Și în sfârșit, este necesară revizuirea termenilor relației contractuale dintre parteneri și subcontractanți pentru a ne asigura că respectă toate cerințele care asigură siguranța activităților de exploatare.

2. Evaluarea riscurilor asociate cu producția offshore de petrol și gaze în viitor

Atunci când iau în considerare problemele de investiții, organizațiile care intenționează să participe la proiecte comune de dezvoltare a zăcămintelor offshore ar trebui să acorde o atenție deosebită următoarelor aspecte:

• La planificarea proiectelor intensive în știință, a căror implementare necesită utilizarea unor soluții tehnologice avansate, trebuie rezolvată problema eliminării consecințelor posibilelor dezastre la scară mare, inclusiv formarea unui plan de acțiune operațional și furnizarea de echipamente tehnice adecvate. .
• Ar trebui să se acorde mai multă atenție dacă partenerul sau subcontractantul are experiență și cunoștințe relevante în implementarea unor proiecte similare.
• Capacitatea financiară a partenerului sau a subcontractantului ar trebui analizată pentru a evalua capacitatea acestuia de a finanța obligațiile de atenuare în cel mai rău caz.
• Atunci când alegeți un sit pentru prospectare și explorare, este necesar să luați în considerare factori precum apropierea locației de așezări mari, zone sensibile din punct de vedere ecologic și regiuni cu activitate de afaceri intensă.

3. Eliminarea consecintelor accidentelor

Este clar că dezastrul deversarii de petrol din Golful Mexic a stimulat industria să se gândească la cele mai eficiente modalități de a preveni accidente similare în viitor, la modalități de a opri scurgerile de petrol dintr-un puț de apă adâncă deteriorat și la măsurile care vizează la eliminarea consecinţelor. Astăzi este și evident: trecerea la dezvoltarea activă a zăcămintelor de adâncime a dus la faptul că mijloacele tehnice și tehnologiile existente pentru prevenirea și eliminarea consecințelor accidentelor au încetat să mai îndeplinească cerințele moderne.

Industria ar trebui încurajată să împărtășească aceste experiențe, salutând înființarea de parteneriate non-profit, cum ar fi Marine Well Containment Co., un joint venture între ExxonMobil, Royal Dutch Shell, ConocoPhillips și Chevron. Printre măsurile prioritare care vizează prevenirea

dezastre asemănătoare celei care au avut loc în Golful Mexic, se poate evidenția îmbunătățirea designului dopului, dezvoltarea unor rezervoare speciale de apă adâncă și a unui riser cu un grad sporit de flexibilitate, care asigură livrarea produselor petroliere. de la puțul deteriorat la suprafață. La fel de importantă este și disponibilitatea navelor maritime pentru colectarea și depozitarea produselor petroliere, echipe de specialiști ale căror sarcini ar include efectuarea periodică de întreținere și inspecție, precum și asigurarea permanentă a pregătirii echipamentelor menite să elimine consecințele unor astfel de accidente. Activitățile întreprinse astăzi de actorii din industrie pentru a îmbunătăți cooperarea și sprijinul reciproc ar trebui completate de implicarea autorităților de reglementare și a părților interesate în acest proces. Acest lucru îl va convinge și mai mult pe acesta din urmă că riscurile asociate explorării și producției în zona de adâncime sunt sub control.

Riscuri în domeniul transportului și depozitării petrolului și gazelor ("midstream")

Activitățile companiilor din acest segment de industrie sunt concentrate în jurul colectării câmpului, pregătirii, transportului și depozitării țițeiului, produselor petroliere și gazelor naturale. În general, companiile implicate în transportul și depozitarea produselor petroliere sunt mai puțin expuse riscurilor de volatilitate a prețurilor la energie în comparație cu partenerii lor implicați în explorarea, producția, procesarea și comercializarea hidrocarburilor. Mai jos sunt prezentate informații cu privire la riscurile cheie pentru companiile ale căror activități principale sunt concentrate în domeniul explorării și producției de hidrocarburi. Riscurile sunt enumerate în ordinea importanței.

Limitarea costurilor în creștere

Problema reducerii costurilor asociate implementării proiectelor rămâne relevantă pentru companiile din segmentul midstream, în special în ceea ce privește extinderea planificată a infrastructurii de producție. Ca răspuns la necesitatea dezvoltării de noi rezerve de gaze naturale (zăcăminte de gaze de șist în Statele Unite, China și Europa de Est) pentru a satisface cererea în creștere, companiile sunt nevoite să-și extindă infrastructura de conducte, inclusiv construirea de noi sisteme de producție și colectare a câmpurilor pentru gaz natural. Implementarea proiectelor în segmentul midstream, de regulă, este asociată cu un nivel mai ridicat de riscuri asociate cu necesitatea de a face investiții semnificative în imobilizări corporale. În acest sens, problemele de asigurare a eficacității managementului de proiect și de reducere a costurilor sunt de o relevanță deosebită pentru implementarea cu succes a extinderii planificate a capacităților de producție. Aceasta este una dintre cele mai importante sarcini pentru companii, a cărei soluție va determina capacitatea întreprinderilor de petrol și gaze nu numai de a menține, ci și de a extinde scara activităților de producție. Pe termen lung, minimizarea costurilor va necesita îmbunătățirea continuă a proceselor de operare, precum și îmbunătățirea eficienței strategiei de planificare a resurselor. Eficacitatea politicii companiei în reducerea costurilor de operare va fi cheia.

Nu mai puțin importantă este reducerea costurilor asociate cu creșterea capacității infrastructurii. Companiile din industrie trebuie să monitorizeze în mod constant disponibilitatea finanțării externe, pentru a aborda problemele de securitate în legătură cu activele corporale. În plus, ar trebui gestionate riscurile internaționale și de tranzit, precum și pregătirea pentru o posibilă intervenție din partea autorităților de reglementare, care este plină de o creștere a costului capitalului necesar implementării proiectului.

Incertitudine în politica energetică

Incertitudinea în scenariul de dezvoltare a sectorului energetic și acțiunile ulterioare ale autorităților de reglementare este motivul pentru riscuri foarte semnificative pentru participanții la segmentul luat în considerare. Politica de reglementare a statului se bazează pe mai multe sarcini contradictorii: asigurarea securității energetice și disponibilitatea resurselor, precum și satisfacerea cererii. Semnificația unei anumite sarcini se poate schimba în orice moment. Multe cerințe de reglementare duc la creșterea costurilor, dintre care unele nu pot fi compensate într-un mediu competitiv.

Incertitudinea cerinţelor de reglementare poate duce la întârzieri în luarea deciziilor cu privire la activităţile de investiţii. Mai mult, inițiativele de reglementare pot duce la refuzul companiilor de petrol și gaze de a investi sau pot duce la deprecierea unora dintre activele lor. Un exemplu de impact negativ al unei astfel de incertitudini de reglementare sunt proiectele de conducte din Alaska și extinderea propusă a conductei utilizate pentru transportul nisipurilor bituminoase canadiene la rafinăriile din SUA. Necesitatea extinderii infrastructurii conductelor poate deveni irelevantă dacă se impun restricții asupra operațiunilor de foraj în zona de adâncime. O altă posibilă consecință a unei astfel de decizii ar putea fi devalorizarea infrastructurii existente a rețelei de conducte. Situația este similară în ceea ce privește utilizarea tehnologiei de fracturare hidraulică. Impunerea de restricții la aplicarea acestuia poate reduce semnificativ ritmul de dezvoltare a noilor zăcăminte de gaze și poate conduce la o revizuire a previziunilor privind fezabilitatea economică a proiectelor de construire a unor noi instalații de infrastructură potențial necesare destinate procesării și transportului gazelor de șist.

Schimbările climatice și mediulProbleme

În ceea ce privește impactul asupra mediului, acest segment al industriei este, de asemenea, cel mai direct afectat de modificările aduse reglementărilor care reglementează emisiile de gaze cu efect de seră în atmosferă. Dezbaterea în curs cu privire la reglementarea raportării emisiilor de gaze cu efect de seră face dificilă prezicerea unor posibile rezultate pe termen lung. În special, companiile din segmentul midstream ar trebui să decidă asupra modului în care vor fi efectuate calcularea și contabilizarea emisiilor de carbon - în agregat pentru toate unitățile de producție sau separat pentru fiecare dintre ele. În plus, preocupările publice cu privire la posibilele impacturi asupra mediului ar trebui să fie luate în considerare atunci când se ia în considerare extinderea infrastructurii de transport prin construirea de noi instalații în zone sensibile din punct de vedere ecologic.

Riscuri în domeniul rafinării și marketingului de petrol și gaze

Creșterea producției de rafinare a petrolului în lume începe treptat să depășească nivelul cererii globale, ceea ce va obliga companiile din segmentul de rafinare a petrolului să reducă volumele de producție prin eliminarea capacităților învechite și ineficiente din procesul tehnologic. Acest lucru poate implica costuri suplimentare asociate cu obligația de a efectua lucrări de refacere a mediului. În plus, problemele de securitate operațională vor rămâne extrem de relevante. Mai jos sunt prezentate informații cu privire la riscurile cheie pentru companiile ale căror activități principale sunt concentrate în domeniul rafinării și marketingului de petrol și gaze. Riscurile sunt enumerate în ordinea importanței.

Incertitudine în politica energetică

Politicile energetice care încurajează eliminarea treptată a petrolului din motive economice sau de mediu vor reduce cererea și profitabilitatea. Totodată, politica energetică, care prevede o reducere a volumului producției de petrol pe teritoriul țării, va avea un impact semnificativ asupra activităților companiilor de explorare, producție și servicii pentru câmpuri petroliere. Mai mult, o astfel de politică ar putea duce la o creștere a dependenței de importurile de petrol. În orice caz, lipsa de claritate cu privire la esența politicii energetice este plină de apariția unui număr de probleme pentru companiile de procesare și vânzare.

Schimbările climatice și problemele de mediu

O politică energetică eficientă, inclusiv problemele legate de schimbările climatice, poate avea, în funcție de structură, un impact semnificativ asupra activităților rafinăriilor și companiilor de vânzări. În trecutul recent, Congresului SUA au fost făcute mai multe propuneri pentru a introduce limite ale emisiilor de gaze industriale cu efect de seră. Această politică se adresează în primul rând companiilor din sectorul combustibilului și energiei. Adoptarea altor propuneri de utilizare a carburanților alternativi înseamnă potențial o povară suplimentară pentru participanții la segmentul de carburanți.

Astăzi, țările UE, China și o serie de alte state își evaluează propriul potențial de reducere a emisiilor de gaze cu efect de seră sau implementează politici care le stimulează reducerea emisiilor. În viitor, segmentul de rafinare își va păstra poziția de lider ca sursă stabilă și de încredere de combustibil și materii prime pentru alte industrii. În același timp, rafinăriile de petrol ar trebui să țină cont de pătrunderea pe piață a combustibililor alternativi, a căror vânzare poate fi efectuată atât împreună cu combustibilul tradițional, cât și în paralel cu acesta. Acest lucru va permite diversificarea surselor de energie în viitor, reducând în același timp emisiile de gaze cu efect de seră.

Dezvoltarea de succes în această direcție, capacitatea de adaptare la schimbările din structura cererii și cerințele legislației de mediu vor necesita investiții semnificative din partea companiilor din segmentul de rafinare a petrolului.

Volatilitatea prețurilor

Managementul portofoliului și strategia de investiții vor continua să fie influențate de volatilitatea prețurilor, care afectează rezultatul final al rafinăriilor și al companiilor de distribuție. Presiunea pe care o suferă rafinăriile în legătură cu necesitatea menținerii nivelului necesar de lichiditate se datorează faptului că volumul capacității de producție depășește astăzi cererea. Construcția de noi rafinării, precum și extinderea producției existente în ultimul deceniu, au condus la creșterea capacității de producție la un nivel care depășește nivelul cererii globale. Gestionarea activă a portofoliului în segmentul de rafinare și marketing de petrol și gaze este în mod tradițional caracteristică companiilor petroliere mari, integrate vertical. O practică similară ar trebui adoptată astăzi de rafinăriile independente de petrol. În cazul în care situația pieței și obiectivele strategice de dezvoltare se modifică, în consecință, vor exista modificări în cerințele de structurare a portofoliului de active. Structura portofoliului ar trebui să asigure atingerea obiectivelor de performanță stabilite de conducere și de acționari.

Pe parcursul anului 2010, toate eforturile rafinăriilor independente au vizat asigurarea lichidității și optimizarea fluxurilor de numerar. Atingerea obiectivelor de profitabilitate implică mai mult decât doar îmbunătățirea profitabilității. Este o chestiune de supraviețuire.

Acces pe noi piețe cu rate ridicate de creștere

Cu condiția ca redresarea în continuare a economiei globale să fie susținută, rafinăriile vor beneficia direct de creșterea treptată, dar în același timp, puternică a cererii de petrol. Va fi de o importanță maximă pentru rafinării și în special pentru companiile petroliere internaționale integrate să poată face față cererii în creștere (în primul rând din țările asiatice). Totuși, trebuie menționat că în 2010 problemele cauzate de incertitudinea vectorului de dezvoltare ulterioară a economiei mondiale vor continua să aibă un impact semnificativ asupra proceselor de management al riscului din segmentul luat în considerare.

Infrastructură de petrol și gaze învechită

Deteriorarea instalațiilor de rafinare este cauza unei serii de riscuri în domeniul siguranței industriale, al protecției mediului și al competitivității. Cu cât o rafinărie funcționează mai mult, cu atât este mai dificil pentru o companie să respecte toate cerințele legislației de mediu. În plus, din cauza îmbătrânirii capacităților de rafinare, companiile sunt adesea în imposibilitatea de a procesa uleiuri vâscoase, care devine din ce în ce mai răspândită astăzi din cauza epuizării câmpurilor petroliere cu conținut scăzut de sulf. Ambii factori contribuie la necesitatea tot mai mare de a construi noi infrastructuri de rafinare a petrolului sau de a moderniza pe cele existente.

Supracapacitatea și deprecierea infrastructurii pot duce la consolidarea activităților de producție sau la închiderea anumitor rafinării. În unele cazuri, închiderea unităților de producție va fi determinată de costurile ridicate necesare respectării reglementărilor regionale. Reglementările în vigoare pot varia semnificativ de la stat la stat, și chiar la nivel de stat în țări federale precum Statele Unite.

Unele dintre riscurile luate în considerare pot fi minimizate prin realizarea de investiții strategice. Cu toate acestea, investițiile sunt pline de riscuri de altă natură. De exemplu, politica investițională a rafinăriilor de petrol poate avea ca scop modernizarea bazei tehnologice pentru a asigura posibilitatea procesării țițeiului acru, dar o astfel de politică este justificată doar pe piețele care mențin un anumit nivel de randament pe crack spread. Din punctul de vedere al unei singure companii de rafinare a petrolului, investiția în asigurarea capacității de a procesa diferite grade de petrol se poate dovedi în cele din urmă a fi atât o soluție de investiții eficientă, cât și ineficientă.

Construcția de noi rafinării va continua în 2010, în special în țările în curs de dezvoltare precum China sau India. Cu toate acestea, trebuie remarcat faptul că pentru o serie de proiecte de construcție este de așteptat o schimbare a datelor de implementare. În același timp, proiectele individuale vor fi anulate din cauza scăderii cererii de benzină, a condițiilor mai stricte de creditare și a incertitudinii generale cu privire la dezvoltarea viitoare a economiei mondiale. În SUA și țările europene, situația este oarecum diferită. Creșterea capacității de rafinare a petrolului va avea loc nu datorită construirii de noi instalații, ci datorită creșterii capacității întreprinderilor existente. În plus, multe companii nu au fondurile necesare pentru a-și menține infrastructura învechită. Ca urmare, apare o situație paradoxală - industria se caracterizează prin prezența unui potențial de producție semnificativ pe fondul problemei tot mai urgente a îmbătrânirii capacităților.

Riscuri în domeniul serviciilor petroliere

Dezvoltarea serviciilor petroliere continuă să fie condusă de competiția dintre participanții săi în dezvoltarea și stăpânirea noilor tehnologii. Totodată, în segmentul luat în considerare, se constată o schimbare a accentului către stabilirea și dezvoltarea de parteneriate cu companii implicate în explorarea și producția de hidrocarburi. Riscurile inerente domeniului serviciilor petroliere nu sunt mai puțin semnificative decât cele cu care se confruntă participanții din alte segmente. Mai jos sunt informații despre riscurile cheie pentru companiile de servicii pentru câmpuri petroliere. Riscurile sunt enumerate în ordinea importanței.

Noi dificultăți operaționale, inclusiv cele asociate cu munca în condiții neexplorate

Riscul apariției unor noi dificultăți asociate activităților de exploatare, inclusiv în condiții climatice neexplorate, este foarte semnificativ pentru participanții din segmentul luat în considerare. Un număr tot mai mare de companii de servicii pentru câmpuri petroliere își mută activitățile în regiuni situate în străinătate cu condiții de mediu extreme. Specificul regimului fiscal, practica comercială predominantă și problemele asociate necesității de a recruta personal pe cheltuiala populației locale atunci când desfășoară activități în străinătate pot avea un impact direct asupra nivelului riscurilor operaționale pe care unul sau altul serviciu petrolier. compania se va confrunta. Problemele asociate implementării activităților operaționale includ și gradul ridicat de complexitate al proiectului, îndepărtarea locației geografice, necesitatea utilizării noilor tehnologii și posibilitatea unor consecințe negative asupra mediului. În plus, astăzi devine din ce în ce mai urgentă sarcina de a asigura conformitatea intereselor companiilor operatoare cu interesele întreprinderilor de servicii petroliere care acţionează ca antreprenori.

Limitarea costurilor în creștere

Planul de implementare pentru un proiect ar trebui să includă măsuri menite să reducă costurile la toate nivelurile lanțului de aprovizionare. Implementarea de înaltă calitate a proiectelor este cheia pentru obținerea de profit. Pe măsură ce complexitatea proiectelor crește, implementarea acestora devine mai riscantă și mai dificilă – atât în ​​ceea ce privește respectarea termenelor și bugetul aprobat, cât și în ceea ce privește asigurarea unui nivel adecvat de calitate și siguranță industrială.

Companiile de producție și de inginerie tind să aibă mai multe opțiuni atunci când decid asupra unei surse de aprovizionare. În acest sens, un număr tot mai mare de companii de service pentru câmpuri petroliere calculează costul relativ pentru a se asigura că respectă cerințele legale în cursul operațiunilor lor. Adesea își relocalizează activitățile de producție în țările în curs de dezvoltare, unde costurile de conformitate, de producție și altele asemenea pot fi mai mici. În același timp, atunci când se transferă operațiuni către jurisdicții offshore, cerințele legale locale ar trebui să fie luate în considerare atunci când se încheie contracte cu CNO din regiuni precum America de Sud și Africa. Criza financiară globală a contribuit la consolidarea practicii de aplicare a unor astfel de cerințe la nivel legislativ, extinzând astfel lista riscurilor cu care se confruntă companiile de servicii petroliere. În cazul încălcării acestei cerințe, guvernul țării în care sunt concentrate activitățile companiei de service pentru zăcămintele petroliere poate impune acesteia o amendă, o poate obliga să revizuiască termenii contractelor etc. - până la și inclusiv o cerință de a își încetează activitățile în țară.

În plus, creșterea legislației este probabil să crească costurile de foraj ca urmare a sporirii inspecțiilor și certificărilor și redundanței echipamentelor. De exemplu, se așteaptă ca producătorii de echipamente să beneficieze de procesele de reechipare a producției, de rezervă și de amortizare accelerată. Cu toate acestea, nivelul general al cererii de servicii și echipamente ar putea scădea dacă creșterea costurilor și scăderea performanței economice îi obligă pe operatori să reducă costurile. O creștere a costului operațiunilor în astfel de regiuni poate duce la deturnarea unor fonduri către piețele naționale sau internaționale dezvoltate.

Dublarea reciprocă a serviciilor oferite de companiile internaționale de servicii petroliere și zăcămintelor petroliere

Ca măsură de minimizare a riscurilor asociate cu necesitatea reducerii costurilor, unele companii de servicii pentru câmpuri petroliere au consolidat unități de producție sau au efectuat vânzări de active sau achiziții strategice pentru a-și consolida poziția pe piață. Anumite companii de servicii pentru câmpuri petroliere au implementat o serie de măsuri menite să extindă specializarea în domenii care au fost percepute în mod tradițional ca parte integrantă a activităților de bază ale IOC. Acest lucru a fost realizat în scopul extinderii gamei de servicii oferite de companiile de service pentru zăcămintele petroliere. Drept urmare, astăzi există o dublare reciprocă a serviciilor oferite de companiile internaționale de servicii petroliere și zăcămintelor petroliere. Pentru a-și consolida propria poziție în competiția cu CMN-urile, unele CNVM au înființat asociații mixte cu companii neconcurente, în ciuda faptului că activitățile comune la nivel internațional sunt pline de riscuri juridice, politice și economice. Aceste riscuri necesită o gestionare eficientă atât la nivel intern (adică direct de către companiile implicate în activități comune), cât și în afara societății mixte (adică, în interacțiune cu CNO și autoritățile locale). Pe fondul scăderii continue a profitabilității pe acest segment, multe companii de servicii petroliere vor fi nevoite să caute noi modalități de a asigura profitabilitatea operațiunilor odată cu trecerea la managementul riscului în cadrul noilor modele de operare.

Deteriorarea condițiilor financiare pentru companii

Înăsprirea cerințelor fiscale este o altă problemă cu care se confruntă companiile din segmentul serviciilor petroliere. Companiile de servicii petroliere, dintre care majoritatea operează în parteneriate internaționale, se confruntă din ce în ce mai mult cu sarcini fiscale în creștere, precum și cu costuri fiscale în creștere într-un lanț de aprovizionare complex care funcționează sub o serie de regimuri fiscale. Unele CNVM își mută sediul în jurisdicții cu regimuri fiscale mai favorabile. Ne așteptăm ca această tendință să continue în viitor, pe măsură ce țările își revizuiesc sistemele fiscale actuale pe fondul fluctuațiilor ratelor de schimb și al schimbărilor în condițiile pieței.

Infrastructură de petrol și gaze învechită

Costurile de echipamente și întreținere și costurile legate de siguranță vor continua să crească în ritmul actual. În acest an, riscul cauzat de deteriorarea infrastructurii de petrol și gaze nu a fost inclus în top zece, dar relevanța acestuia pentru segmentul luat în considerare este încă mare, din cauza necesității de a asigura întreținerea periodică a infrastructurii de petrol și gaze îmbătrânite. . Problemele legate de securitatea infrastructurii și a echipamentelor vor rămâne, fără îndoială, pe deplin relevante.

Schimbările climatice și problemele de mediu

Pentru o parte semnificativă a segmentului de servicii pentru zăcămintele petroliere, care încearcă să-și sporească gradul de proprietate asupra lanțului valoric în operațiunile lor de zi cu zi, problemele de mediu, sănătatea și siguranța angajaților au devenit mai importante. Pe măsură ce sistemele de producție de petrol offshore de adâncime se dezvoltă și câmpurile se dezvoltă în condiții naturale extreme sau în regiuni îndepărtate, companiile de servicii petroliere vor fi forțate să reevalueze existente și să găsească noi modalități de a reduce riscurile și de a controla mai bine impactul potențial al operațiunilor lor asupra mediului.

Descrierea structurii hărții riscurilor

În această hartă a riscurilor, probabilitatea sau frecvența este reprezentată pe axa verticală, iar puterea sau semnificația impactului este reprezentată pe axa orizontală. În acest caz probabilitatea incidenței riscul crește de jos în sus când se deplasează de-a lungul axei verticale și expunerea la risc crește de la stânga la dreapta de-a lungul axei orizontale.

Cifre arabe pe hartă - denumiri ale riscurilor care au fost clasificate în patru categorii relevanță și șase categorii probabilități și astfel încât fiecărei combinații de probabilitate/semnificație i sa atribuit un tip de risc.

O astfel de clasificare, plasarea fiecărui risc într-o „casetă” separată nu este obligatorie, dar simplifică procesul de stabilire a priorităților, arătând poziția fiecărui risc față de celelalte (mărește rezoluția acestei metode). Linia îndrăzneață întreruptă este limita critică a toleranței la risc.

Atunci când sunt identificate riscuri critice, scenariile (cauzalitatea proceselor, evenimentele și factorii de risc existenți) care conduc la riscuri peste această limită sunt considerate intolerabile.

Atunci când se elaborează o strategie de atenuare a riscurilor, de exemplu, pentru riscurile insuportabile identificate, înainte de adoptarea acestei strategii, este necesar să se înțeleagă cum să se diminueze sau să se transfere astfel de riscuri, în timp ce riscurile sub graniță sunt gestionabile în mod obișnuit.

Construirea unei hărți a riscurilor

În general, procesul de cartografiere a riscurilor permite:

evidentiaza riscurile

prioritizează riscurile

cuantifica (despărțirea în clase) riscurile organizației.

Pentru a întocmi o hartă a riscurilor, puteți aplica:

interviu

chestionare formalizate și neformalizate

recenzii și studii din industrie

analiza setului de documentație al companiei

metode de estimare numerică

Pași cheie în procesul de cartografiere a riscului propriu

învățământul primar

definirea limitelor analizei

formarea echipei

analiza scenariilor și clasamentul

definirea limitelor toleranţei la risc

intocmirea unui plan de actiune

tehnologii de cuantificare şi modelare

În definirea granițelor, trebuie să se găsească un echilibru între:

lățimea granițelor

profunzimea informatiilor

valoarea informaţiei care va fi obţinută din procesul de cartografiere a riscurilor.

Analiza scenariilor și tabelul de clasare a riscurilor

Tema 5 Tehnici de management al riscului

1. Clasificarea metodelor de management al riscului

2. Metode de evitare a riscului

3. Metode de localizare a riscului

4. Metode de disipare (distribuire) riscului

5. Metode de compensare a riscului

1. Clasificarea metodelor de management al riscului

Prin ele însele, metodele de management al riscului sunt destul de diverse. Acest lucru se datorează ambiguității conceptului de risc și prezenței unui număr mare de criterii de clasificare a acestora. În următoarea secțiune a acestui capitol, vom arunca o privire mai atentă asupra metodelor de bază, dar aici ne vom limita doar la o scurtă prezentare generală a acestora.

În primul rând, abordările de gestionare a riscurilor pot fi grupate ca metode de minimizare a impactului negativ al evenimentelor adverse, după cum urmează.

Metode de management al riscului pre-eveniment- masuri luate in prealabil care vizeaza modificarea parametrilor esentiali ai riscului (probabilitatea aparitiei, valoarea pagubei). Acestea includ metode de transformare a riscului (Controlul riscului, Controlul riscului pentru a opri pierderile), care sunt asociate în principal cu prevenirea realizării riscului. De obicei, aceste metode sunt asociate cu implementarea măsurilor preventive.

Tehnici de management al riscului post-eveniment- efectuate după apariția avariei și care vizează eliminarea consecințelor. Aceste metode vizează formarea surselor financiare utilizate pentru acoperirea prejudiciului. Acestea sunt în principal metode de finanțare a riscurilor (finanțare de risc, finanțare de risc pentru plata pierderilor).

Metodele post-eveniment și pre-eveniment sunt combinate în direcția generală a metodelor compensare.

Metodele de management al riscului pot fi împărțite în patru grupe:

metode de aversiune la risc;

metode de localizare a riscului;

metode de disipare a riscului;

metode de compensare a riscului.

Metodele de aversiune la risc implică:

excluderea situațiilor riscante din afaceri;

evitarea tranzacțiilor cu parteneri, clienți nesiguri;

refuzul de la serviciile unor firme necunoscute sau dubioase;

refuza proiectele inovatoare sau de investiții dacă acestea provoacă chiar și cea mai mică incertitudine cu privire la implementarea cu succes.

Dacă conducerea decide să folosească asigurarea ca „evaziune”, atunci este necesar să se dezvolte un program cuprinzător de protecție, și nu un singur apel către o companie de asigurări.

În cazul în care compania nu dispune de fonduri suficiente pentru asigurarea globală, este necesar să se evidențieze acele riscuri, a căror implementare este asociată cu cele mai mari pierderi și să le asigure.

Metoda de localizare a riscului

Se aplică numai atunci când sursele de risc pot fi identificate în mod clar.

Cele mai periculoase zone ale procesului de productie sunt localizate, si se stabileste controlul asupra acestora, se reduce nivelul de risc financiar.

O metodă similară este folosită de marile companii pentru a implementa proiecte inovatoare, a stăpâni noi tipuri de produse etc.

În cele mai simple cazuri, pentru a localiza riscul, se creează o unitate specializată în structura companiei, care implementează proiectul.

Metode de disipare (dispersie) a riscurilor

Sunt instrumente de management mai flexibile. Una dintre ele este legată de distribuția riscului între partenerii strategici. Atât alte companii, cât și persoane fizice pot acționa ca parteneri. Aici pot fi create societăți pe acțiuni, grupuri financiare și industriale. Întreprinderile se pot alătura consorțiilor, asociațiilor, preocupărilor.

Se numește combinarea întreprinderilor într-una sau într-un grup integrare .

Există patru tipuri principale de integrare a riscurilor:

integrare (inversa) - își asumă asocierea cu furnizorii;

integrare (directă). - presupune asocierea cu intermediari care formează o rețea de distribuție pentru vânzarea produselor companiei;

integrare orizontală - implică asocierea cu concurenții; de obicei astfel de asociații sunt create în scopul coordonării politicii de prețuri, delimitării zonelor economice, oricărei acțiuni comune;

integrare verticala Este o asociație de organizații care desfășoară diferite tipuri de activități pentru a atinge obiective strategice comune.

Un alt tip de metode de disipare a riscului este diversificare .

implică o creștere a varietății de activități, piețe sau lanțuri de aprovizionare.

Diversificarea achizițiilor- aceasta este o creștere a numărului de furnizori, ceea ce face posibilă slăbirea dependenței întreprinderii de un anumit furnizor. (incalcarea programului, forta majora, faliment etc.)

Diversificarea pieței de vânzare(dezvoltarea pieței) - presupune distribuirea produselor finite ale companiei între mai multe piețe sau contrapărți. În acest caz, eșecul pe o piață va fi compensat de succesul pe altele.

Diversificarea activitatilor economice – presupune

extinderea gamei de produse, a serviciilor oferite, a gamei de tehnologii utilizate. Dacă apar probleme cu vânzarea unui tip de produs, organizația va putea să compenseze pierderile cu ajutorul altor domenii de management sau chiar să treacă la o altă industrie.

Disiparea riscului în formarea unui portofoliu de investiții

presupune implementarea mai multor proiecte în același timp, caracterizate printr-o intensitate redusă a capitalului. Se poate numi diversificarea investiţiilor.

Metode de compensare a riscului

Acest grup de metode se referă la metode de management proactiv.

(managementul schimbării).

1.CUplanificare strategica mai ales eficient dacă

dezvoltarea strategiei trece prin toate zonele din cadrul întreprinderii.

Dezvoltarea unui complex de măsuri compensatorii, crearea și utilizarea rezervelor.

Harta riscurilor poate deveni nu doar o listă de probleme probabile ale companiei pentru monitorizarea și controlul acestora, ci un instrument de implementare a strategiei. Conducerea poate prezice o posibilă proiecție pe hartă în câțiva ani. Să dăm un exemplu specific de hartă a riscurilor.

Structura companiei în cauză cuprindea mai multe filiale, precum și un sub-holding în care am ocupat funcția de CFO. Firmele controlate au desfășurat o varietate de activități, inclusiv producție, servicii în baza contractelor de agenție. Venitul total al exploatației s-a ridicat la câteva miliarde de ruble pe an.

Într-un proces de subholding a fost destul de formalizat. Pentru toate filialele, acționarii au introdus reguli generale pentru întocmirea unei hărți de risc. A precizat metodologia pentru crearea sa, termenii și persoanele responsabile. Servicii speciale pentru nu a avut. Responsabilitatea principală pentru cartografierea riscurilor în sub-holding a fost repartizat departamentului financiar, în filiale - șefilor serviciilor financiare. Din partea organizației de conducere, această activitate a fost efectuată de o singură persoană - directorul departamentului financiar.

În fiecare an, companiile grupului au completat un tabel special care cuprindea toate riscurile cu care se confruntă, nu numai ... Din motive de confidențialitate, nu pot indica riscuri specifice de afaceri, așa că voi da un exemplu condiționat în tabel.

Maparea riscurilor

masa... Informații pentru pregătirea unei hărți de risc

Să presupunem că una dintre filialele cu o cifră de afaceri de 1 miliard de ruble are patru riscuri principale. Probabilitatea apariției lor este un factor subiectiv, a cărui valoare este determinată de un expert. Coloana „Gradul impactului riscului” indică ce indicator financiar este direct afectat de risc. Acest lucru este important, deoarece gradul de impact asupra diferiților indicatori (venituri, profit, sold de numerar) nu poate fi comparat unul cu celălalt.

Apoi riscurile sunt clasificate în funcție de cost, care, pe baza datelor indicate în tabel, se calculează astfel: probabilitatea de apariție × gradul de impact. Rezultatul rezultat este transferat pe o hartă a riscurilor (vezi mai jos un exemplu de hartă a riscurilor). Cele mai semnificative riscuri cu o probabilitate mare de apariție sunt marcate cu roșu.

Diferența dintre zonele din exploatație a fost determinată de materialitatea riscului (din încasări), care a fost calculată cu expertiză de către angajații serviciului financiar al societății de administrare. De exemplu, riscurile care depășesc 50 de milioane de ruble în valoare ar putea cădea în zona roșie, mai puțin de 3 milioane de ruble în zona verde, iar restul în zona galbenă.

Poza 1

Schema de management al riscului

Pentru a monitoriza activitățile filialelor noastre, o dată la două luni, am organizat comitete operaționale. Componența acestora includea în mod necesar directorii financiari și operaționali ai grupului. Pozițiile din zona roșie a hărții au fost neapărat rostite în timpul fiecărei astfel de întâlniri. În plus, consiliul de administrație s-a întrunit și o dată la două luni în sub-holdingul pentru filiale. Înaintea fiecărei ședințe, a fost organizată în mod necesar o ședință a comitetului de funcționare, unde au fost detaliate toate problemele de pe ordinea de zi a viitorului consiliu de administrație. În calitate de director financiar al sub-holding-ului, trebuia să particip la toate aceste activități. Datorită acestui fapt, atunci când am întocmit o hartă sumară a riscurilor, am înțeles esența acestora și am știut ce se face cu adevărat pentru a le preveni. Pe de o parte, această practică a durat enorm, pe de altă parte, a fost „investită” într-o cunoaștere detaliată a afacerii fiecărei companii.

La sfârșitul anului, toate informațiile primite cu privire la riscuri au fost discutate în ședința comitetului de audit, luată în considerare de consiliul de administrație al holdingului, și prezentate consiliului de administrație. Pentru aceasta, specialiștii blocului financiar au pregătit o prezentare detaliată în care au arătat dinamica hărții riscurilor pe an, au vorbit despre cele mai mari riscuri și posibile modalități de minimizare a acestora. Să presupunem că riscurile 1 și 2 din tabelul nostru ar putea fi printre ele. În plus, am remarcat numărul de riscuri nerealizate și costul acestora față de cele care au cauzat prejudiciul.

De exemplu, dacă conform rezultatelor unui control fiscal, impozitul pe profit nu a fost evaluat suplimentar, atunci acest risc a fost considerat nerealizat. Dacă am văzut că un anumit risc nu poate fi eliminat, atunci l-am acceptat și l-am lăsat pe hartă ca fiind inerent afacerii noastre. Această categorie ar include riscul „Scădere a vânzărilor din cauza nivelului ridicat de concurență și a numărului limitat de clienți de pe piață”, prezentat în tabelul luat în considerare.

Așa a fost construit procesul de management al riscului. Dar, după cum sa dovedit, acest lucru nu a fost suficient pentru a atinge obiectivele. Acţionarii au stabilit subholding-ul la un anumit nivel de profit anual, iar la sfârşitul primului trimestru ne-am dat seama că din cauza unor noi factori şi a condiţiilor de piaţă schimbate, nu ne îndeplinim sarcina stabilită. De asemenea, am văzut că atunci când lucrează la o strategie, departamentul relevant însuși analizează riscurile de afaceri. S-a dovedit că acest proces este duplicat - la raportarea către acționari și la elaborarea unei strategii. Am decis să îmbunătățim eficiența utilizării datelor de risc colectate în cadrul subholdingului, am identificat două domenii: strategic și operațional. Acţionarii au aprobat propunerea noastră.

Harta riscurilor și analiza SWOT

În procesul de discutare a unei strategii existente, am realizat un studiu al principalelor riscuri și am realizat Analiza SWOT a proiectului ... Adevărat, nu a fost pe deplin combinată cu întocmirea unei hărți de risc, de fapt, aceste activități au fost implementate în paralel. În cazul nostru, acest lucru s-a întâmplat din cauza particularităților strategiei în sine. Faptul este că a avut ca scop în principal achiziționarea de noi companii, deoarece toate afacerile existente funcționau în mod constant și o creștere explozivă nu era posibilă pentru ele.

Apoi conducerea, pe baza hărții riscurilor existente și a situațiilor financiare auditate, a întocmit un grafic „Risc-Rentabilitatea” pentru sub-exploatație. Figura de mai jos arată exemplul său condiționat. Să ne dăm seama cum să-l folosim.

Figura 2.

Situația actuală posibilă a companiei (marcată cu o stea roșie în Fig. 2). Folosim margin by EBITDA pentru ultimul an de raportare (sau prognoza pentru cel curent) de-a lungul axei verticale, si de-a lungul axei orizontale - efectuam o evaluare de ansamblu a tuturor riscurilor companiei conform hartii intocmite. Posibilele locații de pe diagramă sunt afișate ca exemplu. Să presupunem că o organizație poate opera cu riscuri de afaceri mari și are marje relativ mici. Sau au o marjă insuficientă, dar stabilă, cu un grad scăzut de risc. Această analiză pare simplă, dar în cariera mea de 20 de ani în finanțe, nu am văzut-o des.

Estimam pozitia companiei in cativa ani (marcata cu o stea verde in Fig. 2) pe baza unei strategii de dezvoltare pe trei sau cinci ani. O evaluare a gradului de risc în viitor poate fi obținută prin testele de stres ale modelului financiar. De asemenea, este recomandabil să folosiți opinia subiectivă a conducerii, deoarece înțelegerea afacerii poate fi mai importantă decât verificările mecanice. Acționarul are nevoie ca compania să se miște la stânga și în sus conform programului. Dacă se întâmplă acest lucru, atunci în etapa finală ar trebui elaborat un plan de acțiune care să asigure acest transfer.

Astfel, harta riscurilor devine nu doar o listă de probleme probabile pentru monitorizarea și controlul acestora, ci un instrument de implementare a strategiei. Conducerea poate prezice o posibilă proiecție pe hartă în câțiva ani. În acest context, merită să folosiți nu întreaga hartă a riscurilor, ci doar acele poziții care sunt afișate cu roșu pe harta riscului din exemplul dat. Ele influențează cel mai mult rezultatul și succesul implementării strategiei.

Harta riscurilor si planificarea operationala

La începutul celui de-al doilea trimestru al anului de raportare, am prognozat un risc ridicat de neîndeplinire a țintei bugetare în ceea ce privește profitul net. Pentru a elabora un plan de măsuri necesare pentru prevenirea acesteia, am luat ca bază harta riscurilor existentă. De fapt, până la jumătatea anului, a fost efectuată o analiză suplimentară detaliată a tuturor riscurilor care afectează profitul pentru toate companiile grupului. Dacă ne amintim exemplul nostru condiționat din prima parte a articolului, atunci în timpul analizei suplimentare, filiala a examinat din nou toți factorii care ar putea duce la o scădere a profiturilor și a identificat, de exemplu, încă șase riscuri. Fiecare dintre ei individual nu a fost suficient de semnificativ ca cost pentru a intra în zona roșie. Totuși, când toate riscurile au fost realizate, s-a obținut cea mai pesimistă prognoză a indicatorului de profit net la sfârșitul anului. Deci, dacă în primul caz am lucrat cu macroriscuri pentru a „combina” managementul acestora cu strategia actuală, atunci aici am analizat microriscurile care afectează rezultatul acestui an. Mai mult, spre deosebire de manipulările standard anuale sau trimestriale cu harta riscurilor, care au fost efectuate anterior, a trebuit să monitorizăm lunar situația pentru fiecare organizație până la sfârșitul anului. Pentru o astfel de analiză am folosit Tabelul 1. Totodată, acesta a fost corectat activ pentru următoarea ședință a comitetului de operare – riscuri care au fost închise în urma măsurilor luate au dispărut, în timp ce au apărut altele. Probabilitatea implementării lor s-a schimbat și în legătură cu modificarea evaluării conducerii și, ca urmare, cu prognoza de profit pentru anul.

Astfel, dacă înainte companiile grupului pur și simplu raportau pe harta de risc existentă și discutau cu noi o listă de măsuri, acum lucrarea cu aceasta se desfășura în mod continuu și activ. Măsurile anunțate de minimizare a riscurilor au început să fie implementate imediat, iar toată atenția s-a concentrat doar asupra celor dintre ele care afectează profitul organizației. Ca urmare, până la sfârșitul trimestrului al treilea al anului analizat, prognoza de profit a atins nivelul bugetar și la sfârșitul perioadei s-a atins cifra planificată.

Reprezentanții diferitelor sectoare ale economiei - inclusiv clienții noștri - ne pun adesea, în calitate de consultanți în managementul riscului, întrebarea: există metode simple și intuitive disponibile pentru nespecialiști care să ajute la evaluarea cel puțin aproximativă a riscurilor în dezvoltarea de noi politici strategice? zone de afaceri, planuri mari de investiții etc. Se întâmplă ca în procesul de elaborare a unei strategii să fie evaluate până la zece strategii posibile. Fiecare dintre ele are propriul său set de riscuri adesea catastrofale. Există așadar o modalitate de a mapa rapid și concis riscurile de afaceri ale organizației dvs. la obiectivele strategice. Cum se descriu pe mai multe pagini detaliile acestor riscuri, precum și componența acțiunilor de reducere sau eliminare a acestora, cum se stabilesc și se alocă intervale de timp pentru performanța muncii, măsurile de succes și performanții responsabili pentru implementarea cu succes?

Acest lucru se poate realiza prin construirea unei hărți de risc a organizației dumneavoastră sau a unei direcții strategice separate pentru dezvoltarea afacerii.

Ce este o hartă a riscurilor și cum este utilă?

Harta riscurilor este o descriere grafică și textuală a unui număr limitat de riscuri ale unei organizații, situate într-un tabel dreptunghiular, de-a lungul unei „axe” a căreia este indicată puterea impactului sau semnificația riscului, iar pe de altă parte probabilitatea. sau frecvența apariției sale. Figura 1 prezintă un exemplu particular de hartă a riscurilor.

Hatunci o poți face singur: procesul de construire a unei hărți a riscurilor.

În general, procesul de cartografiere a riscurilor face parte dintr-o metodologie sistematică care acoperă toate aspectele activităților companiei, care vă permite să identificați, să prioritizați și să cuantificați (descompunerea în clase) riscurile unei organizații. Metodele utilizate de consultanți pentru a întocmi o hartă a riscurilor includ interviuri, chestionare formale și informale, anchete și studii din industrie, analiza setului de documentație al companiei, metode numerice de evaluare etc. De remarcat că atunci când vine vorba de evaluarea riscurilor financiare, este importantă analiza cantitativă a situațiilor financiare ale companiei. Desigur, caracteristicile individuale ale companiei client și nevoile acesteia dictează metoda adecvată de colectare și analiză a datelor.

Vom descrie un exemplu de proces de cartografiere a riscului propriu pentru identificarea riscurilor critice pentru o organizație (cele care amenință existența organizației), evidențiind doar pașii principali. Acești pași includ formarea inițială, definirea limitelor de analiză, formarea echipelor, orizonturi de timp, analiza și clasarea scenariilor, definirea limitelor de toleranță la risc, planificarea unui plan de acțiune și tehnici cantitative și de modelare.

Antrenament primar.

Atunci când se întocmește o hartă a riscurilor a unei organizații, este foarte important ca cel puțin unul sau doi angajați ai companiei să fie instruiți în elementele de bază ale managementului riscului. Ei vor ajuta în continuare la stabilirea dialogului între membrii echipei și vor ghida întreaga echipă în timpul procesului de cartografiere. Pentru a face acest lucru, este necesar să se efectueze o pregătire preliminară, care poate dura de la una până la cinci zile. Din experiența noastră, cele mai bune rezultate se obțin cu durata atelierelor de orientare de două până la trei zile. Rolul unui astfel de angajat al companiei instruit este managerul procesului de cartografiere a riscurilor din cadrul companiei, orientând constant echipa spre scopul dorit. În cazurile în care este necesară o expertiză specială în subiect, un expert poate fi inclus în echipă. Desigur, dacă organizația dumneavoastră are un număr mare de specialiști competenți, acest lucru va întări echipa.

Nu încredeți munca amatorilor. Dacă nu intenționați să contactați consultanți, instruiți-vă angajații.

Limite de analiză.

Granițele de analiză care definesc care domenii ale deciziilor de afaceri sunt afectate de cartografiere sunt determinate la începutul procesului. Consultanții în managementul riscului fac acest lucru și în prima fază a sondajului organizației. În acest exemplu, definim granițele ca identificarea, prioritizarea și înțelegerea tuturor riscurilor care împiedică atingerea obiectivelor strategice corporative în implementarea unui plan strategic specific. Rețineți că domeniul de aplicare al analizei poate fi atât de larg sau cât de îngust pe cât dorește organizația. Cu toate acestea, trebuie să se găsească un echilibru între lărgimea granițelor, profunzimea informațiilor și valoarea informațiilor care vor fi obținute din procesul de cartografiere a riscurilor. De exemplu, valoarea unei hărți de risc pentru întreaga companie poate fi semnificativ mai mică decât valoarea hărților de risc pentru fiecare unitate de afaceri sau orice unitate de afaceri a companiei și poate invers.

Decideți asupra obiectivelor, disponibilității și costului informațiilor. Apoi, conturați deja limitele analizei pentru a construi o hartă a riscurilor.

Alinia.

Compoziția echipei este esențială pentru succesul procesului de cartografiere a riscurilor. Atunci când desfășoară activități de către consultanți profesioniști, echipa (grupul de lucru) include de obicei conducerea de vârf a companiei, adică. acei profesionisti care au experienta si expertiza. În cazul autocartării riscurilor, consultantul este în esență „inteligența colectivă” a conducerii de vârf a organizației, ghidată de angajați instruiți. Experiența arată că o echipă funcționează eficient dacă este formată din șase până la zece persoane.

Doar prin definirea limitelor analizei se poate determina cine este inclus în echipă. La întocmirea unei hărți strategice de risc a unei companii, de exemplu, echipa include administratorul șef, șeful departamentului financiar, șeful trezoreriei, șeful departamentelor juridice, control, IT, șeful departamentului strategic. departamentul de planificare, dacă există un astfel de departament în companie. Dacă compania are deja un departament de management al riscului, atunci, desigur, șeful acesteia este inclus în grupul de lucru.

Pentru limite mai restrânse, cum ar fi identificarea și cartografierea riscurilor unui anumit departament sau unități operaționale de afaceri, echipa va fi formată din conducerea de vârf a echipei de management a departamentului. Sau, dacă sunt analizate riscurile unui anumit domeniu de activitate, cum ar fi comerțul electronic, atunci echipa va fi formată din reprezentanți seniori ai ariilor funcționale relevante și ale acelor departamente ale căror interese sunt afectate.

Cel mai important, echipa ar trebui să reprezinte cunoștințele instituționale ale companiei în cel mai reprezentativ mod și să includă managementul de vârf.

Analiza scenariului și clasament.

La acest pas, echipa întreprinde o sesiune de brainstorming ghidată pentru a identifica toate riscurile potențiale ale companiei pentru o anumită strategie de dezvoltare și scenarii care le însoțesc. Odată identificate, riscurile și scenariile sunt discutate, se ajunge la un consens și se elaborează o descriere scrisă a scenariilor. Punctele cheie ale fiecărui scenariu sunt „vulnerabilitatea” companiei (obiectul riscului), „mecanismul de declanșare” (factorii de risc) și „consecințe” (cantitatea pierderilor posibile).

Vulnerabilitatea sau obiectul de risc este valoarea unei companii care este expusă în mod inerent la potențiale amenințări. Mecanismele de declanșare (factorii de risc) provoacă consecințe negative pentru obiectele de risc. Consecințele sunt exprimate în termeni de natura și amploarea pierderii rezultate din vulnerabilitatea obiectului la risc și natura mecanismului de declanșare. În acest caz, se întâmplă ca scenarii aparent diferite și mecanisme de declanșare care conduc la aceleași consecințe pentru obiectul de risc să fie combinate, atunci când sunt privite din vedere de ochi, într-un singur scenariu. Deja în această etapă a muncii, trebuie să vă străduiți să înțelegeți dacă este posibil să combinați multe riscuri mici, care, de regulă, sunt identificate de către angajații organizației în timpul muncii independente, în unele grupuri, pe baza cărora acest lucru poate fi facut.

Când a fost identificat un număr limitat de scenarii și se ajunge la un consens, echipa ar trebui să clasifice scenariile în termeni de „impact” și „probabilitate”. Echipa definește atât impactul, cât și probabilitatea în termeni relevanți pentru organizație. De exemplu, în termeni calitativi, cele patru ranguri de impact pot fi definite în ordine descrescătoare ca (1) catastrofal, (2) critic, (3) semnificativ și (4) limită. Rangurile de probabilitate, dintre care există șase pe harta noastră, sunt, de asemenea, definite în termeni calitativi de la „aproape imposibil” la „aproape sigur se va întâmpla”. Atât probabilitatea, cât și semnificația pot fi, în principiu, cuantificate de o companie. Echipa poate folosi orice cuantificare, cu toate acestea, această procedură este mult mai complexă și consumatoare de timp de analizat.

Determinarea limitei toleranței la risc.

Granița critică a toleranței la risc - o linie îndrăzneață întreruptă, separă acele riscuri care sunt în prezent tolerabile de cele care necesită monitorizare constantă și chiar acum. Riscurile de afaceri deasupra și în dreapta frontierei sunt considerate „intolerabile” și necesită atenție imediată a managementului. În cazul dezvoltării strategiei unei organizații, este indicat să înțelegeți cum să le gestionați sau să le eliminați înainte de a adopta strategia, nu va duce acest lucru la o astfel de scădere a profitabilității afacerii încât strategia să devină neatractivă? Amenințările situate sub și în stânga graniței sunt considerate în prezent tolerabile (asta nu înseamnă că nu vor trebui deloc gestionate).

Frontiera de toleranță la risc variază în funcție de apetitul pentru risc al organizației. Când se clasifică riscurile după semnificație/probabilitate, chiar și fără o evaluare numerică, este posibil să se estimeze aproximativ valoarea pierderilor financiare dintr-un anumit risc, ceea ce face posibilă determinarea într-o oarecare măsură a apetitului pentru risc al organizației și determinarea limitei riscului. toleranta pe harta.

Și aici este harta riscurilor!

Pasul final în cartografiere este plasarea riscurilor de afaceri pe o hartă a riscurilor pe baza impactului și a gradului de probabilitate al acestora, de exemplu. de fapt, o clasificare a riscurilor după doi parametri. În general, într-un caz mai complex, pot exista trei sau cinci astfel de parametri. Atunci nu te poți descurca fără matematică. În exemplul nostru, există doi parametri, iar echipa încearcă să plaseze fiecare risc în caseta de impact/probabilitate corespunzătoare. În acest caz, un singur risc cade într-o singură celulă.

Este important să înțelegem că valoarea finală a hărții de risc a unei organizații nu constă în determinarea exactă a impactului sau probabilității unei anumite amenințări, ci în poziția relativă a unei amenințări față de alte amenințări și în poziția lor în raport cu riscul. frontiera tolerantei. Acum, pentru a accepta această strategie, dacă ne convine din punct de vedere al profitabilității, este important să înțelegem cum toate riscurile care stau în zona roșu-liliac de „intoleranță” pot fi transferate în zona verde.

Plan de acțiune.

Riscurile care se află deasupra limitei toleranței necesită o atenție imediată chiar acum. Prin urmare, este important să se elaboreze planuri de acțiune specifice pentru a reduce amploarea sau probabilitatea pierderilor cauzate de un anumit risc. De asemenea, este necesar să se definească ținte și o măsură pentru evaluarea succesului managementului riscului, data atingerii țintelor și numirea persoanelor responsabile. Scopul planului de acțiune în acest caz este de a înțelege cum să mutați fiecare risc „intolerabil” mai departe la stânga și mai jos în „zona tolerabilă”. De remarcat aici că este necesar să se coreleze costurile unei astfel de mișcări cu beneficiile de pe urma acesteia și, de asemenea, să se țină cont de faptul că o reducere puternică a riscurilor companiei poate duce la pierderea majorității profitabilității acesteia.

Cuantificare și modelare.

Gradul de detaliere cerut în analiză este specific fiecărui risc și variază de la un risc la altul, dar depinde în principal de obiectivele urmărite de organizație. În timp ce băncile occidentale se luptă adesea pentru fracțiuni de procent în evaluarea posibilelor pierderi, chiar și băncile noastre, ca să nu mai vorbim de întreprinderile din sectorul real al economiei, nu au nevoie încă de o asemenea acuratețe. În general, atunci când se evaluează o gamă destul de largă de riscuri de afaceri, detalii semnificative nu sunt necesare sau nu pot fi făcute. Alte riscuri și planuri de acțiune vor necesita cercetări și cuantificare mai detaliate decât pot fi realizate prin chestionare, sesiuni de brainstorming sau cercetarea datelor din industrie etc.

Riscurile care necesită analize suplimentare necesită estimări cantitative sofisticate și tehnici de modelare.

Harta riscurilor - imagine sau proces?

Din punctul de vedere al tehnologiei de management al riscului cu construirea unei hărți de risc, procesul de management nu se termină, ci doar începe. Mai mult, harta de risc a companiei dumneavoastră este un „organism viu” care reacționează la deciziile luate și la operațiunile efectuate. Trăiește și se dezvoltă odată cu dezvoltarea afacerii tale, alături de noi oportunități, apar noi riscuri, unele dintre vechile riscuri își pierd din relevanță și devin nesemnificative pentru afacerea ta. Prin urmare, este important ca procesul de cartografiere a riscului, de rafinare a hărții, să fie integrat în acțiunile organizației.

Acest lucru va permite actualizarea riscurilor companiei de câte ori este necesar. De obicei termenul de „actualizare planificată” este un an, uneori este legat de cicluri sezoniere, dacă acestea au loc în afaceri etc. Cu toate acestea, atunci când apar chiar și semnale slabe despre evenimente care pot afecta puternic obiectele de risc ale companiei, impactul acestora asupra hărții de risc a companiei ar trebui evaluat fără nicio periodicitate.

Creare de valoare pentru companie.

Hartizarea riscurilor companiei ar trebui utilizată pentru a testa strategiile existente în contextul riscurilor și oportunităților realizate și nerealizate pentru companie de a genera profitabilitate, precum și pentru a sprijini deciziile managementului privind dezvoltarea de noi direcții strategice.

Luați în considerare abordările tradiționale ale planificării strategice. În timp ce majoritatea companiilor efectuează un anumit tip de planificare strategică formală (toate sunt binecunoscute), companiile nu au un proces de afaceri pentru identificarea, evaluarea și integrarea oportunităților și riscurilor, de ex. un fel de „strategie de învățare”. Acest lucru poate fi ușor ilustrat cu exemplul comerțului electronic, unde metodele tradiționale de planificare strategică nu pot ține pasul cu viteza schimbării. Natura schimbării tehnologice sugerează că fundamentele (rentabilitatea și riscul) care sunt considerate corecte pentru multe dintre deciziile de astăzi sunt foarte probabil să nu fie așa în șase luni și să nu aibă nicio asemănare cu cele care vor fi în trei ani. ...

Există un decalaj între cei care conduc de obicei procesul de planificare strategică și cei care interacționează cu clienții și sunt responsabili pentru câștigurile sau pierderile reale de afaceri în procesul curent. „Planificatorii strategici” tradiționali se bazează pe cunoștințele disponibile la un anumit moment în timp, în timp ce managementul liniar se bazează pe cunoștințe „vii” bazate pe dinamica actuală a pieței, care poate fi numită „strategie de învățare”. Succesul afacerii depinde de calitatea deciziilor luate într-un prezent dinamic. Un proces continuu de cartografiere a riscurilor care vizează strategia unei companii poate reduce sau reduce decalajul dintre planificatorii de strategie și managerii de linie, inclusiv informații despre piața reală despre locul în care poate fi realizat avantajul competitiv al unei companii.

Astfel, cartografierea riscurilor este un instrument analitic puternic pentru înțelegerea și prioritizarea riscurilor de afaceri într-o companie. În plus, în multe cazuri, harta riscurilor este o sursă de creare a valorii economice a companiei, deoarece este deja clar că această metodologie poate fi aplicată dincolo de procesul de management al riscului în sine. Ea joacă un rol important în planificarea strategică și actuală, implementarea strategiilor de afaceri existente și evaluarea viitoare.

Una dintre principalele și accesibile metode de management al riscului pentru mulți antreprenori, chiar și cei care nu sunt specialiști în domeniul riscologiei, este construirea unei hărți a riscurilor. Antreprenorii pot folosi această metodă de management al riscului în cazuri de planificare strategică a afacerii lor, noi proiecte de investiții etc. La urma urmei, se întâmplă că atunci când planifică o nouă afacere, un antreprenor are multe opțiuni pentru decizii și previziuni și pur și simplu este inadecvat să nu evaluăm riscul asociat implementării acestor decizii. Dar adevărul este că această evaluare a riscurilor prin construirea unei hărți a riscurilor este destul de grosieră și aproximativă.

Metoda de construire a unei hărți a riscurilor vă permite să evaluați rapid și concis riscurile care sunt posibile în implementarea deciziilor manageriale ale unui antreprenor.

O hartă a riscurilor este o afișare a numărului principal de riscuri ale companiei folosind diagrame și descrierile acestora. Axa orizontală a hărții de risc afișează rezistența la impact, adică semnificația riscului, iar pe axa verticală se obișnuiește să se marcheze riscurile în funcție de frecvența apariției lor, sau, cu alte cuvinte, probabilitatea riscului AO Nedosekin, O.B Maksimov. Evaluarea cuprinzătoare a stării financiare a unei întreprinderi bazată pe o abordare fuzzy_multiple // www.vmgroup.ru

Puteți construi o varietate de hărți de risc cu un set diferit de indicatori. Figura 5 prezintă una dintre opțiunile pentru construirea unei hărți a riscurilor.

Aici, axa verticală arată probabilitatea sau frecvența apariției riscului, iar axa orizontală arată semnificația sau rezistența la impact a riscului dat.

Orez. 5.

Înainte de a construi o astfel de hartă a riscurilor, specialistul clasifică mai întâi riscurile evaluate în mai multe categorii de semnificație. În figură, aceste categorii sunt prezentate cu cifre romane de la I la IV. Apoi același specialist definește categoriile de probabilitate a riscurilor. În figură, categoriile de probabilitate de apariție sunt indicate cu litere latine. Cifrele arabe de la 1 la 10 denotă riscuri clasificate în diferite categorii de probabilitate și semnificație. Echipa care construiește harta riscurilor trebuie să identifice toate riscurile posibile ale companiei care sunt potențiale pentru o anumită strategie de dezvoltare a companiei. În continuare, echipa întocmește o descriere scrisă a scenariilor primite. Este important pentru descrierea fiecărui scenariu să se determine obiectul riscului sau „vulnerabilitatea companiei”, factorii de risc sau „mecanismul de declanșare”, amploarea eventualelor pierderi sau „consecințe ale riscului”. Următorul pas pentru echipă este clasarea fiecărui scenariu. Clasamentul se face în termeni de probabilitate și impact. Datele obținute sunt rezumate pentru comoditate într-un tabel (Tabelul 3), iar apoi valorile „probabilității” și „semnificației” sunt transferate pe harta riscurilor. Astfel, se construiește un grafic al combinațiilor dintre probabilitatea de apariție și semnificația fiecărui risc și este important ca fiecare combinație să corespundă unui tip de risc. Pe hartă este trasată o linie îndrăzneață întreruptă, care reprezintă granița toleranței la risc. Această chenar provine din colțul din stânga sus al valorii de probabilitate A și este trasată în funcție de valorile medii în direcția către colțul din dreapta jos al hărții. Separă riscurile care pot fi considerate tolerabile în acest moment de cele cărora trebuie să li se acorde o mare atenție în acest moment și să fie luate sub control strict. Specialistul identifică riscurile critice care sunt peste limita de toleranță și sunt considerate intolerabile pentru companie. Înainte de a lua decizia strategică corectă, specialistul trebuie să ia măsuri pentru a le reduce sau a le transfera altora. Iar riscurile sub limita de toleranță sunt gestionabile.

Toate aceste calcule, evaluarea și analiza riscurilor identificate, precum și construirea unui program de toleranță se pot face pe cont propriu. Dar, în ciuda aparentei simplități a metodei, procedura de construire a unei hărți a riscurilor este precedată de o cantitate imensă de muncă depusă de specialiști în evaluarea cantitativă a riscurilor și formalizarea acestora. Pe lângă analiza cantitativă, există o cantitate enormă de muncă pe care specialiștii trebuie să o facă pentru a construi un lanț de probabilități.

Sarcina principală rezolvată prin construirea unei hărți de risc este reducerea ciclurilor și a timpului de luare a deciziilor. Procesul de cartografiere a riscurilor în sine este aplicarea unei metodologii de către întreaga companie care să îi permită să identifice riscurile, să le prioritizeze și să le cuantifice, împărțindu-le în clase. De multe ori o companie cu capacitate financiară suficientă nu gestionează riscurile singură, ci folosește ajutorul consultanților sau specialiștilor.

Consultanții folosesc o varietate de tehnici pentru a construi o hartă a riscurilor. Este vorba despre interviuri, diverse chestionare și chestionare de natură formală și informală, cercetări în industrie, analiza fluxului de lucru al companiei etc. Când vorbim despre riscurile financiare ale unei companii, și anume evaluarea acestora, este imposibil să faci fără analiza situațiilor financiare ale companiei. . Aici ar fi mai adecvat să se utilizeze metode cantitative pentru evaluarea și analiza datelor. Dacă o companie are anumite caracteristici în ceea ce privește tipul de activitate sau formatul său, atunci în acest caz aceste caracteristici trebuie luate în considerare atunci când consultanții efectuează o analiză de risc a acestei companii.

În continuare, descriem procesul de auto-construire a unei hărți a riscurilor de către orice companie pentru a identifica riscurile critice care amenință existența organizației. Acest proces constă din mai multe etape, fiecare având propriile caracteristici specifice.

• 1. Învățământ primar. Pentru a analiza riscurile și a le evalua, nu este suficient să aveți abilități superficiale, este necesar ca cel puțin câțiva angajați ai departamentului financiar să urmeze formare formală în specialitatea „Management_risc”. Chiar dacă nu toți profesioniștii financiari implicați în cercetarea riscului primesc această pregătire, ci doar câțiva dintre ei, va fi deja benefic. Profesioniști pregătiți vor ghida echipa și vor conduce procesul de cartografiere a riscurilor. Puteți face doar antrenament preliminar, care va dura trei până la cinci zile. Dar practica a arătat că cele mai eficiente pentru asimilare sunt cursurile de orientare sau seminariile despre managementul riscului cu durata de aproximativ trei zile. Preinstalarea sub forma formării angajaților în bazele managementului riscului în general și a procesului de cartografiere în special are ca scop formarea unui ofițer financiar obișnuit pentru a-l ridica la nivelul de manager de cartografiere, care va orienta echipa către golul corect. Dacă doar câțiva manageri pregătiți nu sunt de ajuns, atunci compania poate apela la ajutorul experților în acest domeniu, care pot fi incluși în echipă în timpul cartografierii. Desigur, cu cât lucrează într-o companie specialiști mai bine pregătiți, cu atât activitățile acesteia sunt mai eficiente și echipa este mai puternică. Este important să rețineți că nu ar trebui să încredințați munca în acest domeniu amatorilor. Este mai bine să apelați la specialiști sau să vă instruiți angajații.
• 2. Limitele analizei. Primul pas în construirea unei hărți de risc pentru o companie este întotdeauna definirea domeniului și limitelor analizei viitoare. Este obișnuit să înțelegem granițele analizei ca acele decizii strategice care sunt capabile să acopere harta riscurilor. Acest lucru se realizează printr-un sondaj complet al organizației. Granițele analizei pot fi atât largi, cât și destul de înguste. Depinde de dorințele organizației în sine. Stabilirea limitelor analizei echivalează cu identificarea riscurilor, stabilirea priorităților și înțelegerea riscurilor care pot împiedica atingerea obiectivelor corporative ale companiei. În timp ce dimensiunea granițelor este reglementată de compania însăși, trebuie să existe un echilibru între amploarea granițelor și cantitatea și valoarea informațiilor așteptate din procesul de cartografiere a riscurilor. De exemplu, s-ar putea ca realizarea unei hărți de risc pentru întreaga organizație în ansamblu să nu fie la fel de valoroasă ca elaborarea mai multor hărți de risc separat pe activitate sau pentru fiecare unitate de afaceri separată. Este posibilă și situația inversă. Este important ca echipa de specialiști să stabilească mai întâi obiectivele, disponibilitatea și costul informațiilor, iar apoi să stabilească limitele analizei pentru cartografiere.
• 3. Componența echipei. Cel mai important pas în procesul de cartografiere este selectarea echipei care să-l efectueze. Succesul și finalizarea cu succes a proiectului de cartografiere depind de specialiștii potriviți. Dacă firma recurge la ajutorul consultanților terți în domeniul analizei și evaluării riscurilor, atunci în acest caz grupul de lucru include top_managerii companiei, adică. specialiști cu înaltă calificare, cu o vastă experiență și cunoștințe în domeniul riscului, capabili să efectueze o evaluare de specialitate. Daca organizatia recurge la folosirea doar a fortelor proprii, atunci grupul de lucru include o echipa condusa de angajati instruiti, i.e. „Minte colectivă”, ghidată de mai mulți specialiști. După cum a arătat practica, cea mai eficientă și bine coordonată muncă este munca a șase până la zece oameni. O astfel de etapă în întocmirea unei hărți de risc, cum ar fi selecția componenței echipei, trebuie să urmeze în mod necesar etapa definirii limitelor analizei, și nu invers. La urma urmei, este important să se determine care este gama de departamente afectate de risc și, pe baza acestuia, să se atragă angajați specializați în aceste departamente. Cel mai adesea, acei angajați care au autoritatea de a lua decizii strategice sunt implicați în întocmirea hărții riscurilor. Este vorba despre administratori și șefi de departamente financiare, de trezorerie și juridice, precum și șefi de departamente de planificare strategică, dacă există în companie. Șefii departamentelor de control și departamentelor de tehnologii informaționale și informatice sunt încă implicați în cartografiere la unele întreprinderi. În cazul în care în cadrul diviziilor companiei există un departament de management al riscului, în grupul de lucru este inclus și șeful acestuia. Dacă este necesar să se întocmească o hartă a riscurilor pentru o divizie separată a companiei sau o anumită unitate de afaceri operațională, atunci componența echipei va fi formată din manageri și șeful acestei divizii.
• 4. Analiza scenariilor și clasament. În această etapă, „mintea colectivă” a companiei desfășoară o sesiune de „brainstorming” asociată cu identificarea tuturor riscurilor potențiale care amenință activitățile organizației cu o anumită strategie aleasă, precum și cu posibilitatea apariției acestor evenimente de risc. Ca urmare a identificării acestor riscuri, identificării lor, se realizează o discuție a rezultatelor obținute asupra existenței riscurilor și scenariilor de apariție a acestora. În plus, echipa se străduiește să ajungă la un consens cu privire la toate aspectele subliniate: se pregătește o descriere scrisă a tuturor tipurilor de riscuri și scenarii pentru apariția acestora. Trei caracteristici sunt importante în fiecare scenariu. Acestea sunt obiectul riscului (vulnerabilitatea companiei), factorii de risc (mecanismul de declanșare) și cantitatea eventualelor pierderi (consecințe). Obiectul riscului reprezintă valoarea companiei, care este expusă în permanență la potențiale amenințări. Mecanismul declanșator înseamnă factori de risc care provoacă consecințe negative pentru obiectele de risc. Consecințele reprezintă valoarea pierderilor cauzate de vulnerabilitatea obiectului de risc și natura factorilor de risc. În această etapă, poate exista o situație în care ar fi recomandabil să combinați scenarii aparent diferite și diferiți factori de risc care conduc la aceleași consecințe într-un singur scenariu. De asemenea, este important să se determine necesitatea de a combina multe riscuri mici în grupuri mai mari și pe ce temei este posibilă această asociere. Odată ce grupul de lucru a identificat un anumit număr de scenarii și a ajuns la un consens asupra conținutului acestora, echipa poate începe să ierarhească scenariile folosind metoda probabilității impactului. Este important să se determine caracteristicile cantitative sau calitative ale clasamentului. Un exemplu de clasare calitativă este împărțirea riscului posibil în catastrofal, critic, semnificativ și limită. După cum se arată în Figura 5, riscurile pot fi clasificate în funcție de probabilitatea apariției lor. Astfel, există șase rânduri de probabilitate, definite în termeni calitativi de la „aproape imposibil” la „aproape sigur se va întâmpla”. De asemenea, puteți cuantifica probabilitatea și semnificația riscurilor, dar aceasta este o metodă minuțioasă care necesită mult timp pentru a analiza. Rezultatele analizei scenariilor și ierarhizării efectuate sunt prezentate sub forma unui tabel. Tabelul arată de obicei astfel (Tabelul 3).

Tabelul 3 Zinkevich V.A., Cherkashenko V.N. Harta riscurilor este un instrument eficient de management // www.consult.ru

Societatea comercială „Crocus” este angajată în vânzarea de produse chimice de uz casnic. Conducerea companiei a decis să-și extindă gama de produse, adăugându-i câteva produse de parfumerie. O echipă de specialiști a fost adunată și desemnată să elaboreze o hartă a riscurilor pentru acest proiect. În acest caz, au fost identificate principalele obiecte ale acestui proiect. Acestea sunt: ​​profiturile din comerțul cu parfumuri, profitul total al companiei, o creștere a spațiului de vânzare, o campanie de publicitate și o campanie de promovare a unui produs, cercetări de marketing, o creștere a numărului de angajați asociat cu angajarea de specialiști în parfumerie, o majorare a costurilor salariale etc etc. În plus, experții au identificat toți factorii de risc posibili, iar un obiect poate avea mai multe mecanisme de „declanșare”. Apoi sunt determinate posibilele consecințe la care se va expune organizația dacă aceste riscuri o depășesc. Toate aceste date sunt introduse în tabelul 4.

Tabelul 4

Categoriile de risc, sau semnificația, sunt definite ca: I - catastrofal, II - critic, III - semnificativ, IV - limită. Și probabilitatea pierderii se notează după cum urmează: A - se va întâmpla cu siguranță, B - se va întâmpla aproape sigur, C - nu se va întâmpla neapărat, D - poate, E - aproape imposibil, F - imposibil.

Pe baza datelor obținute se întocmește o hartă a riscurilor (Fig. 5), pe care se trasează o linie întreruptă - granița toleranței.

• 5. Determinarea limitei toleranței la risc. După cum se arată în Figura 5, linia întreruptă îndrăzneață - granița toleranței - separă riscurile care sunt suportabile în prezent pentru companie de cele care ar trebui luate în considerare imediat și pentru care ar trebui luate măsuri pentru a le reduce, a le abandona sau a le transfera. riscuri.riscuri pentru terti. Deasupra și în dreapta graniței toleranței se află acele tipuri de riscuri care necesită o monitorizare constantă și o atenție deosebită din partea conducerii, fiind considerate intolerabile. Acele tipuri de riscuri care se află sub și în stânga acestei granițe sunt în prezent suportabile, dar asta nu înseamnă deloc că ar trebui neglijate, pur și simplu nu necesită management în acest moment. Prin clasificarea riscurilor în funcție de semnificația lor, se poate trasa aproximativ granița de toleranță și se poate determina aproximativ cantitatea de pierderi posibile din fiecare tip de risc.
• 6. Întocmirea unei hărți de risc. Ultimul pas în acest proces de cartografiere este maparea datelor dobândite și disponibile pe hartă. Riscurile sunt mapate pe baza rangului lor de impact și a gradului de probabilitate. Aici, clasificarea riscului este luată în considerare numai în funcție de doi parametri - impact și probabilitate. Dar pot exista mai mulți clasificatori. În acest caz, nu se poate renunța la metodele calitative; trebuie să recurgeți la metode matematice. După întocmirea unei hărți a riscurilor, este important să se ia toate măsurile posibile pentru ca riscurile din zona superioară a riscurilor intolerabile să treacă în cea inferioară. Pentru aceasta, este necesar să se elaboreze un plan de acțiune pentru a reduce amploarea și probabilitatea unor eventuale pierderi din consecințele negative ale riscului (Tabelul 5). Este vorba, în primul rând, de elaborarea indicatorilor țintă, de stabilirea datei de realizare a rezultatelor țintă, precum și de numirea responsabililor cu desfășurarea acestor activități. Scopul planului în acest caz este unul - găsirea oportunităților de a transfera unele dintre riscurile intolerabile într-o zonă tolerabilă. Și cel mai important lucru în acest sens este să evaluezi și să compari costurile acestei mișcări și beneficiile de pe urma acesteia. De asemenea, trebuie avut în vedere faptul că o reducere semnificativă a nivelului de risc pentru companie poate duce la o scădere semnificativă a nivelului de profitabilitate.

Tabelul 5 Zinkevich V.A., Cherkashenko V.N. Harta riscurilor este un instrument eficient de management // www.consult.ru

Putem spune că după finalizarea hărții riscurilor, procesul de management al riscului abia începe. Mai mult, harta riscurilor este considerată un „organism viu”. Se dezvoltă și se schimbă odată cu dezvoltarea și schimbarea afacerilor. Apar noi riscuri și noi oportunități, vechile riscuri își pierd din relevanță și devin nesemnificative pentru afacere în raport cu unele riscuri noi. Și toate aceste schimbări trebuie să fie în mod constant încorporate în harta de risc a companiei. Nu este întocmit pe viață, perioada sa de valabilitate este o anumită perioadă, după care necesită ajustare și clarificare. Indiferent de perioada pentru care a fost întocmită aproximativ harta riscurilor (an, sezon etc.), atunci când apar evenimente noi care pot afecta obiectele de risc ale companiei, trebuie luate imediat măsuri pentru evaluarea, analizarea acestor evenimente și aplicarea lor într-un harta noilor riscuri.